招募说 明书
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富 国 目标 收 益两 年 期纯 债 债券 型 证券 投 资基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）
（ 摘要 ）
（ 二〇 一 五年 第 二 号）
富国目标 收益两 年 期纯债债 券型证 券 投资基金 （以 下简 称 “本 基
金” ） 经中国 证监 会 2013 年【5 】月 【23 】日 证监许 可 【2013】【 684 】
号文核准 募集。 本 基金的基 金合同于2013 年9 月13 日正 式生效。
重要提示
基 金 管 理 人 保 证本 招 募说 明 书 的 内 容 真实 、 准确 、 完 整 。 本 招募 说 明书 经 中
国 证 监 会 核准 ， 但 中国证 监 会 对 本基 金 募 集的核 准 ， 并 不表 明 其 对本基 金 的 价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 投 资 于 证券 市 场， 基 金 净 值 会 因为 证 券市 场 波 动 等 因 素产 生 波动 。 投
资 有 风 险 ，投 资 人 认购（ 或 申 购 ）基 金 时 应认真 阅 读 本 招募 说 明 书，全 面 认 识 本
基 金 产 品 的风 险 收 益特征 和 产 品 特性 ， 充 分考虑 自 身 的 风险 承 受 能力， 理 性 判 断
市 场 ， 对 认购 基 金 的意愿 、 时 机 、数 量 等 投资行 为 作 出 独立 决 策 。投资 人 在 获 得
基 金 投 资 收益 的 同 时，亦 承 担 基 金投 资 中 出现 的 各 类 风 险， 可 能 包括： 证 券 市 场
整 体 环 境 引发 的 系 统性风 险 、 个 别证 券 特 有的非 系 统 性 风险 、 大 量赎回 或 暴 跌 导
致 的 流 动 性风 险 、 基金管 理 人 在 投资 经 营 过程中 产 生 的 操作 风 险 以及本 基 金 特 有
风 险 等 。 基金 管 理 人提醒 投 资 者 基金 投 资 的“买 者 自 负 ”原 则 ， 在投资 者 作 出 投
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资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金可投资中小
企业私募债券，中小企业私募债券 是指中小微型企业在中国境内以非公开 方式发
行和转让， 约定在一定期限还本付息的公司债券 ， 其发行人是非上市中小微企业，
发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小企业私募债券较传统企业债的
信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。
基 金 的 过 往 业 绩并 不 预示 其 未 来 表 现 。基 金 管理 人 管 理 的 其 他基 金 的业 绩 并
不构成新基金业绩表现的保证。
与 一 般 基 金 不 同， 本 基金 的 管 理 费 率 是无 法 预先 确 定 的 ， 其 费率 统 一随 基 金
合 同 事 先 约定 的 业 绩考核 周 期 内 的基 金 投 资收益 而 定 。 投资 者 必 须注意 ， 由 于 每
个 基 金 份 额持 有 人 的认、 申 购 日 期以 及 赎 回日期 不 同 ， 其个 人 的 基金份 额 持 有 期
可 能 与 业 绩考 核 周 期并不 吻 合 ， 进而 导 致 其投资 收 益 与 业绩 考 核 周期内 的 投 资 收
益不一致，但适用的管理费率一律按照既定的业绩考核周期进行判定并收取。
本 基 金 在 封 闭 期内 不 计提 管 理 费 ， 而 是在 每 个开 放 期 第 一 日 一次 性 计提 年 管
理费。 投资者必须注意 ， 封闭期内任一日的基 金份额净值是未扣除管理费的净值，
且 投 资 者 在开 放 期 内赎回 基 金 份 额的 赎 回 价格可 能 因 为 一次 性 计 提管理 费 的 原 因
而较大程度的低于封闭期最后一个工作日的基金份额净值。
本 基 金 为 定 期 开放 基 金， 开 放 频 率 为 每两 年 开放 一 次 。 本 基 金在 封 闭期 内 不
办理申购赎回业务，也不上市交易。
本基金约定， 若业绩考核周期内的基金份额净值增长率 （R） 小于等 于一定数
值时基金管理人不收取基金管理费； 投资人须 注意， 这并不代表基金 的收益保证，
即本基金存在上述收益率 R 低于该数值甚至为负的可能性。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书 所载内容截止 至2015年9月13日， 基金投资组合报告和基金业绩
表现 截止至2015年6月30日（财务数据未经审计） 。
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下：
名称：富国基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人： 薛爱东
总经理： 陈戈
成立日期：1999 年 4 月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人： 范伟隽
注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构（截止于 2015 年9 月13 日）：
股东名称 出资比例（%）
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份 有限公司 16.675%
公 司 设 立 了 投 资决 策 委员 会 和 风 险 控 制委 员 会等 专 业 委 员 会 。投 资 决策 委 员
会 负 责 制 定基 金 投 资的重 大 决 策 和投 资 风 险管理 。 风 险 控制 委 员 会负责 公司日常
运 作 的 风 险控 制 和 管理工 作 ， 确 保公 司 日 常经营 活 动 符 合相 关 法 律法规 和 行 业 监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公 司 目 前 下 设 二十 二 个部 门 、 三 个 分 公司 和 二个 子 公 司 ， 分 别是 ： 权益 投 资
部 、 固 定 收益 投 资 部、固 定 收 益 专户 投 资 部、固 定 收 益 研究 部 、 量化与 海 外 投 资
部、 权益专户投资部、 养老金投资部、 权益研究部、 集中交易部、 董事会办公室、
综合管理部、 机构业务部、 零售业务部、 营销管理部、 客户服务部、 电子商务部、
战 略 与 产 品部 、 监 察稽核 部 、 计 划财 务 部 、人力 资 源 部 、信 息 技 术部、 运 营 部 、
北 京 分 公 司、 成 都 分公司 、 广 州 分公 司 、 富 国资 产 管 理 （香 港 ） 有限公 司 、 富 国
资 产 管 理 （上 海 ） 有限公 司 。 权 益投 资 部 ：负责 权 益 类 基金 产 品 的投资 管 理 ； 固
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定收益投资部： 负责固 定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分 （包
括 公 司 自 有资 金 等 ）的投 资 管 理 ；固 定 收 益专户 投 资 部 ：负 责 一 对一、 一 对 多 等
非 公 募 固 定收 益 类 专户的 投 资 管 理； 固 定 收益研 究 部 ： 负责 固 定 收益类 公 募 产 品
和 非 固 定 收益 类 公 募产品 的 债 券 部分 的 研 究管理 等 ； 量 化与 海 外 投资部 ： 负 责 量
化 权 益 投 资、 量 化 衍生品 投 资 及 境外 权 益 等各类 投 资 的 研究 与 投 资管理 ； 权 益 专
户 投 资 部 ： 负责 社 保 、保 险 、QFII 、 一对 一 、一 对 多 等 非 公募 权 益 类专 户 的 投 资
管理； 养老金投资部： 负责养老金 （企业年金、 职业年金、 基本养老金、 社保等）
及 类 养 老 金专 户 等 产品的 投 资 管 理； 权 益 研究部 ： 负 责 行业 研 究 、上市 公 司 研 究
和 宏 观 研 究等 ； 集 中交易 部 ： 负 责投 资 交 易和风 险 控 制 ；董 事 会 办公室 ： 履 行 公
司 章 程 规 定的 工 作 职责， 暂 与 综 合管 理 部 合署办 公 ； 综 合管 理 部 ：负责 公 司 董 事
会 日 常 事 务、 公 司 文秘管 理 、 公 司（ 内 部 ）宣传 、 信 息 调研 、 行 政后勤 管 理 等 工
作 ； 机 构 业务 部 ： 负责年 金 、 专 户、 社 保 以及共 同 基 金 的机 构 客 户营销 工 作 ； 零
售业务部： 管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北
方 营 销 中 心（ 北 京 分公司 ） 、 西 部营 销 中心 （成 都 分 公 司） 、 华北 营销 中 心 ， 负 责
共 同 基 金 的零 售 业 务；营 销 管 理 部： 负 责 营销计 划 的 拟 定和 落 实 、品牌 建 设 和 媒
体关系管理,为零售和机构业务团队、 子公司 等提供一站式销售支持； 客户服务部：
拟 定 客 户 服务 策 略 ，制定 客 户 服 务规 范 ， 建设客 户 服 务 团队 ， 提 高客户 满 意 度 ，
收 集 客 户 信息 ， 分 析客户 需 求 ， 支持 公 司 决策； 电 子 商 务部 ： 负 责基金 电 子 商 务
发 展 趋 势 分析 ， 拟 定并落 实 公 司 电子 商 务 发展策 略 和 实 施细 则 ， 有效推 进 公 司 电
子 商 务 业 务； 战 略 与产品 部 ： 负 责开 发 、 维护公 募 和 非 公募 产 品 ，协助 管 理 层 研
究 、 制 定 、落 实 、 调 整公 司 发 展 战略 ， 建 立数据 搜 集 、 分析 平 台 ，为公 司 投 资 决
策 、 销 售 决策 、 业 务发展 、 绩 效 分析 等 提 供整合 的 数 据 支持 ； 监 察稽核 部 ： 负 责
监 察 、 风 控、 法 务 和信息 披 露 ； 信息 技 术 部：负 责 软 件 开发 与 系 统维护 等 ； 运 营
部： 负责基金会计与清算； 计划财务部： 负责公司财务计划与管理； 人力资源部：
负 责 人 力 资源 规 划 与管理 ； 富 国 资产 管 理 （香港 ） 有 限 公司 ： 证 券交易 、 就 证 券
提 供 意 见 和提 供 资 产管理 ； 富 国 资产 管 理 （上海 ） 有 限 公司 ： 经 营特定 客 户 资 产
管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2015 年9 月 13 日， 公司有员工311 人， 其中 60%以上具有硕士以上学
历。
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（二）主要人员情况
1、董事会成员
薛 爱 东 先 生 ， 董事 长 ，研 究 生 学 历 ， 高级 经 济师 。 历 任 交 通 银行 扬 州分 行 监
察 室 副 主 任、 办 公 室主任 、 会 计 部经 理 、 证券部 经 理 ， 海通 证 券 股份有 限 公 司 扬
州 营 业 部 总经 理 ， 兴安证 券 有 限 责任 公 司 托管组 组 长 ， 海通 证 券 股份有 限 公 司 黑
龙 江 管 理 总部 总 经 理兼党 委 书 记 、上 海 分 公司总 经 理 兼 党委 书 记 、公司 机 关 党 委
书记兼总经理办公室主任。
陈 戈 先 生 ， 董 事， 总 经理 ， 研 究 生 学 历。 历 任国 泰 君 安 证 券 有限 责 任公 司 研
究 所 研 究 员， 富 国 基金管 理 有 限 公司 研 究 员、基 金 经 理 、研 究 部 总经理 、 总 经 理
助理、 副总经理， 2005 年 4 月至2014 年4 月任富国天益价值证券投资基金基金经
理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak ） ， 董 事 ， 文 学及 商 学 学 士 ， 加 拿 大 注册 会 计
师。 现任BMO 金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group ） ，中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方 荣 义 先 生 ， 董事 ， 研究 生 学 历 ， 高 级会 计 师。 现 任 申 万 宏 源证 券 有限 公 司
副 总 经 理 、财 务 总 监。历 任 北 京 用友 电 子 财务技 术 有 限 公司 研 究 所信息 中 心 副 主
任， 厦门大学工商管理 教育中心副教授， 中国 人民银行深圳经济特区分行( 深圳市
中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构处处长，
中 国 银 行 业监 督 管 理委员 会 深 圳 监管 局 财 务会计 处 处 长 、国 有 银 行监管 处 处 长 ，
申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴 长 江 先 生 ， 董事 ， 研究 生 学 历 。 现 任海 通 证券 股 份 有 限 公 司副 总 经理 。 历
任 上 海 万 国证 券 公 司研究 部 研 究 员、 闸 北 营业部 总 经 理 助理 、 总 经理， 申 银 万 国
证 券 公 司 闸北 营 业 部总经 理 、 浙 江管 理 总 部副总 经 理 、 经纪 总 部 副总经 理 ， 华 宝
信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任
BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO
Financial Group）。 1980 年至1984 年在Coopers & Lybrand 担任审 计工作；1984
年加入加拿大BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
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蒲冰先生， 董事,本科学历， 中级审计师。 现 任山东省国际信托股份有限公司
自 营 业 务 部副 总 经 理。历 任 山 东 正源 和 信 会计师 事 务 所 审计 部 、 评估部 员 工 ， 山
东 省 鲁 信 置地 有 限 公司计 财 部 业 务经 理 ， 山东省 国 际 信 托有 限 公 司计财 部 业 务 经
理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。
张 克 均 先 生 ， 董事 ， 研究 生 学 历 。 现 任申 万 宏源 证 券 有 限 公 司战 略 规划 总 部
总 经 理 。 历任 福 建 兴业银 行 厦 门 分行 电 脑 部副经 理 、 计 划部 副 经 理、证 券 部 副 经
理、 杏林支行 副行长； 申银万国证券股份有限公司厦门证券营业部副经理、 经理、
深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄 平 先 生 ， 独 立董 事 ，研 究 生 学 历 。 现任 上 海盛 源 实 业 （ 集 团） 有 限公 司 董
事局主席。 历任上海市 劳改局政治处主任； 上 海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
戴国强先生，独立董事，研究生学历。现任上海财经大学 MBA 学院 院长、党
委 书 记 。 历任 上 海 财经大 学 助 教 、讲 师 、 副教授 、 教 授 ，金 融 学 院副院 长 、 金 融
学 院 常 务 副院 长 、 金融学 院 院 长 ；上 海 财 经大学 教 授 、 博士 生 导 师, 金融学院党
委书记, 教授委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究 生学历，加拿大特许会 计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College) 工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入加
拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30 余年财
务管理及信息系统项目管理经验， 曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前
身AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink
Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO) 及财务副总裁。
李 宪 明 先 生 ， 独立 董 事， 研 究 生 学 历 。现 任 上海 市 锦 天 城 律 师事 务 所律 师 、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳增光先生， 监事长,本科学历， 高级会计师。 现任山东省国际信托股份有限
公 司 纪 委 书记 、 风 控总监 。 历 任 山东 省 济 南市经 济 发 展 总公 司 会 计，山 东 正 源 和
信 有 限 责 任会 计 师 事务所 室 主 任 ，山 东 鲁 信实业 集 团 公 司财 务 ， 山东省 鲁 信 投 资
控股集团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
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沈 寅 先 生 ， 监 事， 本 科 学历。现任申万 宏 源 证券 有 限 公 司 合 规与 风 险管 理 总
部 总 经 理 助理 及 公 司律师 。 历 任 上海 市 中 级人民 法 院 助 理审 判 员 、审判 员 、 审 判
组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏 瑾 璐 女 士 ， 监事 ， 研究 生 学 历 。 现 任蒙 特 利尔 银 行 上 海 代 表处 首 席代 表 。
历 任 上 海 大学 外 语 系教师 ； 荷 兰 银行 上 海 分行结 构 融 资 部经 理 ； 蒙特利 尔 银 行 金
融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。
仇 夏 萍 女 士 ， 监事 ， 研究 生 学 历 。 现 任海 通 证券 股 份 有 限 公 司计 划 财务 部 总
经 理 。 历 任中 国 工 商银行 上 海 分 行杨 浦 支 行所任 职 ； 在 华夏 证 券 有限公 司 东 方 路
营业部任职。
孙琪先生， 监事， 本科学历。 现任富国基金管理有限公司 IT 副总监。 历任杭
州 恒 生 电 子股 份 公 司职员 ， 东 吴 证券 有 限 公司职 员 ， 富 国基 金 管 理有限 公 司 系 统
管理员、系统管理主管、IT 总监助理。
唐洁女士，监事，本科学历，CFA。现任富国基金管理有限公司策略研究员。
历 任 上 海 夏商 投 资 咨询有 限 公 司 研究 员 ， 富国基 金 管 理 有限 公 司 研究助 理 、 助 理
研究员。
王 旭 辉 先 生 ， 监事 ， 研究 生 学 历 。 现 任富 国 基金 管 理 有 限 公 司华 东 营销 中 心
总 经 理 。 历任 职 于 郏县政 府 办 公 室职 员 ， 郏县国 营 一 厂 厂长 ， 富 国基金 管 理 有 限
公司客户经理、高级客户经理。
陆 运 天 先 生 ， 监事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任富 国 基金 管 理 有 限 公 司电 子 商务 部 电
子 商 务 总 监助 理 。 历任汇 添 富 基 金任 电 子 商务经 理 ， 富 国基 金 管 理有限 公 司 资 深
电子商务经理。
3、督察长
范 伟 隽 先 生 ， 督察 长 。中 共 党 员 ， 硕 士研 究 生。 曾 任 毕 马 威 华振 会 计师 事 务
所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012 年10 月20 日开始
担任富国基金管理有限公司督察长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林 志 松 先 生 ， 副总 经 理。 中 共 党 员 ， 大学 本 科， 工 商 管 理 硕 士。 曾 在漳 州 商
检 局 办 公 室、 晋 江 商检局 检 验 科 、厦 门 证 券公司 投 资 发 展部 工 作 。曾任 富 国 基 金
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管理有限公司监察稽核部稽察员、 高级稽察员、 部门副经理、 经理、 督察长。2008
年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，13 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理有
限 公 司 副 总经 理 。 历任中 国 建 设 银行 上 海 市分支 行 职 员 、经 理 ， 华安基 金 管 理 有
限 公 司 上 海营 销 总 部投资 顾 问 、 总监 助 理 、市场 部 总 监 助理 、 上 海分公 司 总 经 理
助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女士， 研究生学历， 高级经济师，13 年证券、 基金从业经验。 现任富
国 基 金 管 理有 限 公 司副总 经 理 兼 基金 经 理 。历任 国 家 教 委外 资 贷 款办公 室 项 目 官
员， 摩根士丹利资本国 际 Barra 公司 （MSCIBARRA)BARRA 股票风险评估部高级研
究员，巴克莱国际投资 管理公司 (BarclaysGlobal Investors) 大中华主动股票
投 资 总 监 、高 级 基 金经理 及 高 级 研究 员 ， 富国基 金 管 理 有限 公 司 量化与 海 外 投 资
部总经理兼基金经理、总经理助理兼量化与海外投资部总经理兼基金经理。
朱少醒先生， 研究生学历，16 年证券、 基金从 业经验。 现任富国基金管理有
限 公 司 副 总经 理 兼 基金经 理 。 历 任富 国 基 金管理 有 限 公 司产 品 开 发主管 、 基 金 经
理 助 理 、 基金 经 理 、研究 部 总 经 理兼 基 金 经理、 总 经 理 助理 兼 研 究部总 经 理 兼 基
金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本 基金基金经理
（1）现任基金经理：
1） 钟智伦先生， 硕士， 曾任平安证券有限责任公司部门经理； 上海新世纪投
资服务有限公司研究员；海通证券股份有限公司投资经理；2005 年5 月任富国基
金管理有限公司债券研究员； 2006 年6 月至2009 年3 月任富国天时基金经理； 2008
年10 月至今任富国天丰基金经理； 2009 年6 月至 2012 年12 月任富国优化增强债
券基金基金经理；2011 年12 月至2014 年6 月任富国产业债债券型证券投资基金
基金经理；2015 年3 月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、富国
目 标 收 益 两年 期 纯 债债券 型 证 券 投资 基 金 、富国 纯 债 债 券型 发 起 式证券 投 资 基 金
基金经理；2015 年5 月起任富国新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理；
兼任固定收益投资部总经理。具有基金从业资格。
2） 朱锐 先生， 硕士 ， 曾 就职于中国农业银行总行资产管理部；2014 年 9 月加
入富国基金管理有限公司， 2014 年11 月起任富国纯债债券型发起式证券投资基金
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基金经理， 2014 年12 月起任富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、 富国
目标收益两年期纯债债券型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格 。
（2） 历任基金经理： 刁羽先生自2013 年9 月至 2014 年3 月任本基金基金经
理； 饶刚先生自 2013 年 9 月至2015 年3 月任本基金基金经理 。
6、投资决策委员会
投资决策委员会 成 员 构成 如 下 ： 公 司 总经 理 陈戈 先 生 ， 主 动 权益 及 固定 收 益
投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列席人员包括： 督察长 、 集中交易部总经理以 及投委会主席邀请的其他人员。
本基金采取集体投资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
一 、基 金托管 人情 况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香 港联合交易所挂
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牌上市( 股票代码 939)，于 2007 年 9 月 在上 海 证 券 交 易 所 挂牌 上市( 股票代码
601939) 。于 2014 年末 ，中国建设银行市值约为 2,079 亿美元，居全 球上市银行
第四位。
于 2014 年末，本集团资产总额 167,441.30 亿元，较上年增长 8.99% ；客户
贷款和垫款总额94,745.23 亿元，增长10.30%；客户存款总额 128,986.75 亿元，
增长5.53% 。 营业收入 5,704.70 亿元， 较上年增长 12.16%； 其中， 利息净收入增
长 12.28% ， 净 利 息 收 益 率(NIM)2.80% ； 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 占 营 业 收 入 比 重 为
19.02% ； 成本收入比为 28.85%。 利润总额2,990.86 亿元， 较上年增长6.89%；净
利润2,282.47 亿元，增长 6.10%。资本充足率14.87% ，不良贷款率1.19% ，拨备
覆盖率222.33% 。
客户基础进一步夯实，全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新
增 11 万户和 68 万户， 个人有效客户新增 1,188 万户。网点“三综合”覆盖面进
一步扩大， 综合性网点达到 1.37 万个， 综合柜员占比达到 80%， 综合营销团队 1.75
万 个 ， 网 点功 能 逐 步向客 户 营 销 平台 、 体 验平台 和 产 品 展示 平 台 转变。 深 化 网 点
柜面业务前后台分离，全行超过 1.45 万个营 业网点 30 类柜面实时 性业务产品实
现总行集中处理， 处理 效率 提高 60%。 总分行 之间、 总分行与子公司 之间、 境内 外
以 及 各 分 行之 间 的 业务联 动 和 交 叉营 销 取 得重要 进 展 ， 集团 综 合 性、多 功 能 优 势
逐步显现。
债务融资工具累计承销 3,989.83 亿元， 承销额连续四年同业排名第一。 以 “养
颐 ” 为 主 品牌 的 养 老金融 产 品 体 系进 一 步 丰富， 养 老 金 受托 资 产 规模、 账 户 管 理
规模分别新增188.32 亿元和 62.34 万户。 投资托管业务规模增幅 38.06%， 新增证
券投资基金托管只数和首发份额市场领先。跨境人民币客户数突破 1 万个、结算
量达1.46 万亿元。信用卡累计发卡量 6,593 万张，消费交易额 16,580.81 亿元，
多项核心指标同业第一。私人银行业务持续推进，客户数量增长 14.18%，金融资
产增长18.21% 。
2014 年， 本集团各方面良好表现， 得到市场与业界广泛认可， 先后荣获国内
外知名机构授予的100 余项重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志 2014 年 “世界银行
1000 强排名”中，以一级资本总额位列全球第 2 ；在英国《金融时报》全球 500
强排名第 29 位，新兴市场 500 强排名第 3 位 ；在美国《福布斯》杂志 2014 年全
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球上市公司 2000 强排 名中位列第 2；在美国《财富》杂志世界 500 强排名第 38
位 。 此 外 ，本 集 团 还荣获 国 内 外 重要 媒 体 评出的 诸 多 重 要奖 项 ， 覆盖公 司 治 理 、
社 会 责 任 、风 险 管 理、公 司 信 贷 、零 售 业 务、投 资 托 管 、债 券 承 销、信 用 卡 、 住
房金融和信息科技等多个领域。
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算
处、监督稽核处等 9 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有
员工220 余人。 自2007 年起， 托管部连续聘 请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫，投资托管业务 部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总 行 个 人 银行 业 务 部、总 行 审 计 部担 任 领 导职务 ， 长 期 从事 信 贷 业务、 个 人 银 行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建
设 银 行 总 行计 划 财 务部、 信 贷 经 营部 、 公 司业务 部 ， 长 期从 事 大 客户的 客 户 管 理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国
建 设 银 行 总行 零 售 业务部 、 个 人 银行 业 务 部、行 长 办 公 室， 长 期 从事零 售 业 务 和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信 贷 二 部 、信 贷 部 、信贷 管 理 部 、信 贷 经 营部、 公 司 业 务部 ， 并 在总行 集 团 客 户
部 和 中 国 建设 银 行 北京市 分 行 担 任领 导 职 务，长 期 从 事 信贷 业 务 和集团 客 户 业 务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉
持 “ 以 客 户为 中 心 ”的经 营 理 念 ，不 断 加 强风险 管 理 和 内部 控 制 ，严格 履 行 托 管
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人 的 各 项 职责 ， 切 实维护 资 产 持 有人 的 合 法权益 ， 为 资 产委 托 人 提供高 质 量 的 托
管 服 务 。 经过 多 年 稳步发 展 ， 中 国建 设 银 行托管 资 产 规 模不 断 扩 大，托 管 业 务 品
种 不 断 增 加， 已 形 成包括 证 券 投 资基 金 、 社保基 金 、 保 险资 金 、 基本养 老 个 人 账
户、QFII 、 企 业年 金 等产 品 在 内 的 托管 业 务 体系 ， 是 目 前 国内 托 管 业务 品 种 最 齐
全的商业银行之一。 截 至 2015 年6 月末， 中 国建设银行已托管 514 只证券投资基
金。 中国建设银行专业 高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内 的高度认同。
中国建设银行自2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为 “中国
最佳托管银行” 。
三、 相 关服务 机构
（ 一） 基金销售 机构
1．直销机构：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
本公司的直销网点：上海投资理财中心。
上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路 688 号宝地广场A 座23 楼
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999 年 4 月13 日
客户服务统一咨询电话：95105686，4008880688
传真： （021）20361544
联系人：林燕珏
网站：www.fullgoal.com.cn
2．代销机构
( 1 )中国建设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
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法人代表: 王洪章
联系电话: （010）66275654
传真电话： 010－66275654
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 2 )中国工商银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法人代表: 姜建清
联系电话: （010）95588
传真电话： （010 ）95588
联系人员： 杨先生
客服电话： 95588
公司网站： www.icbc.com.cn
( 3 )中国农业银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址: 北京市东城区建国 门内大街69 号
法人代表: 蒋超良
联系电话: （010）85108227
传真电话： （010 ）85109219
联系人员： 曾艳
客服电话： 95599
公司网站： www.abchina.com
( 4 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
法人代表: 牛锡明
联系电话: （021）58781234
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传真电话： （021 ）58408483
联系人员： 曹榕
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 5 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
法人代表: 李建红
联系电话: （0755 ）83198888
传真电话： （0755 ）83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 6 )中信银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦
法人代表: 常振明
联系电话: （010）65550827
传真电话： （010 ）65550827
联系人员： 常振明
客服电话： 95558
公司网站： bank.ecitic.com
( 7 )中国民生银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区正义路 4 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法人代表: 董文标
联系电话: （010）58351666
传真电话： （010 ）57092611
联系人员： 杨成茜
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客服电话： 95568
公司网站： www.cmbc.com.cn
( 8 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号
法人代表: 李国华
联系电话: （010）68858057
传真电话： （010 ）68858057
联系人员： 王硕
客服电话： 95580
公司网站： www.psbc.com
( 9 )上海银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号
法人代表: 范一飞
联系电话: （021）68475888
传真电话： （021 ）68476111
联系人员： 龚厚红
客服电话： （021 ）962888
公司网站： www.bankofshanghai.com
( 10 )杭州银行股份有限公司
注册地址: 杭州市庆春路 46 号
办公地址: 杭州市庆春路 46 号
法人代表: 吴太普
联系电话: （0571 ）85108195
传真电话： （0571 ）85108195
联系人员： 严峻
客服电话： 96523
公司网站： www.hzbank.com.cn
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( 11 )渤海银行股份有限公司
注册地址: 天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址: 天津市河西区马场道 201-205 号
法人代表: 刘宝凤
联系电话: 022-58316666
传真电话： 022-58316259
联系人员： 王宏
客服电话： 4008888811
公司网站： www.cbhb.com.cn
( 12 )洛阳银行股份有限公司
注册地址: 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
办公地址: 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
法人代表: 王建甫
联系电话: （0379 ）65921977
传真电话： （0379 ）65921977
联系人员： 李亚洁
客服电话： 96699
公司网站： www.bankofluoyang.com.cn
( 13 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南城路 2 号
办公地址: 东莞市莞城南城路 2 号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769－22866268
传真电话： 0769－22866268
联系人员： 何茂才
客服电话： 0769-961122
公司网站： www.drcbank.com
( 14 )天相投资顾问有限公司
注册地址: 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
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办公地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座5 层
法人代表: 林义相
联系电话: 010-66045529
传真电话： 010-66045518
联系人员： 尹伶
客服电话： 010-66045678
公司网站： www.txsec.com
( 15 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦
法人代表: 万建华
联系电话: （021）38670666
传真电话： （021 ）38670666
联系人员： 芮敏琪
客服电话： 400-8888-666
公司网站： www.gtja.com
( 16 )中信建投证券股份有限公司
注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号
法人代表: 王常青
联系电话: （010）65183888
传真电话： （010 ）65182261
联系人员： 权唐
客服电话： 400-8888-108
公司网站： www.csc108.com
( 17 )招商证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层
办公地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层
法人代表: 宫少林
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联系电话: （0755 ）82943666
传真电话： （0755 ）82943636
联系人员： 林生迎
客服电话： 95565 、400-8888-111
公司网站： www.newone.com.cn
( 18 )中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法人代表: 王东明
联系电话: （010）84588888
传真电话： （010 ）84865560
联系人员： 顾凌
客服电话： 95558
公司网站： www.cs.ecitic.com
( 19 )中国银河证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法人代表: 陈有安
联系电话: （010）66568430
传真电话： （010 ）66568990
联系人员： 田薇
客服电话： 4008-888-888
公司网站： www.chinastock.com.cn
( 20 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法人代表: 李梅
联系电话: （021）33389888
传真电话： （021 ）33388224
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联系人员： 黄莹
客服电话： 95523 或4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 21 )长江证券股份有限公司
注册地址: 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址: 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表: 杨泽柱
联系电话: （027）65799999
传真电话： 027-85481900
联系人员： 李良
客服电话： 95579 或4008-888-999
公司网站： www.95579.com
( 22 )安信证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层A02 单元
办公地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层A02 单元
法人代表: 牛冠兴
联系电话: （0755 ）82558305
传真电话： （0755 ）82558002
联系人员： 陈剑虹
客服电话： 400-800-1001
公司网站： www.essence.com.cn
( 23 )湘财证券股份有限公司
注册地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心A 栋 11 楼
办公地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心A 栋 11 楼
法人代表: 林俊波
联系电话: 021-68634510-8620
传真电话： （021 ）68865680
联系人员： 赵小明
客服电话： 400-888-1551
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公司网站： www.xcsc.com
( 24 )渤海证券股份有限公司
注册地址: 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址: 天津市南开区宾水西道 8 号
法人代表: 杜庆平
联系电话: 022-28451991
传真电话： 022-28451892
联系人员： 蔡霆
客服电话： 400-651-5988
公司网站： www.bhzq.com
( 25 )华泰证券股份有限公司
注册地址: 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址: 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法人代表: 吴万善
联系电话: 0755-82569143
传真电话： 0755-82492962
联系人员： 孔晓君
客服电话： 95597
公司网站： www.htsc.com.cn
( 26 )中信证券（山东）有限责任公司
注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
法人代表: 杨宝林
联系电话: 0532-85022326
传真电话： 0532-85022605
联系人员： 吴忠超
客服电话： 95548
公司网站： www.citicssd.com
( 27 )信达证券股份有限公司
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注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
传真电话： 01063080978
联系人员： 唐静
客服电话： 400-800-8899
公司网站： www.cindasc.com
( 28 )方正证券股份有限公司
注册地址: 湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址: 湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法人代表: 雷杰
联系电话: （010）57398062
传真电话： （010 ）57398058
联系人员： 徐锦福
客服电话： 95571
公司网站： www.foundersc.com
( 29 )长城证券有限责任公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层
办公地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法人代表: 黄耀华
联系电话: （0755 ）83516289
传真电话： （0755 ）83515567
联系人员： 刘阳
客服电话： （0755 ）33680000（深圳） 、400-6666-888（非深
公司网站： www.cgws.com
( 30 )光大证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
招募说 明书
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法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 31 )东北证券股份有限公司
注册地址: 长春市自由大路 1138 号
办公地址: 长春市自由大路 1138 号
法人代表: 杨树财
联系电话: 0431-85096517
传真电话： 0431-85096517
联系人员： 安岩岩
客服电话： 400-600-0686
公司网站： www.nesc.cn
( 32 )上海证券有限责任公司
注册地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号
办公地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号
法人代表: 龚德雄
联系电话: （021）53519888
传真电话： （021 ）53519888
联系人员： 张瑾
客服电话： （021 ）962518
公司网站： www.962518.com
( 33 )平安证券有限责任公司
注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法人代表: 杨宇翔
联系电话: 95511-8
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传真电话： 95511-8
联系人员： 吴琼
客服电话： 95511-8
公司网站： www.pingan.com
( 34 )华安证券股份有限公司
注册地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心B1 座 0327
法人代表: 李工
联系电话: 0551-65161666
传真电话： 0551-65161600
联系人员： 甘霖
客服电话： 96518 （安徽） 、4008096518（全国）
公司网站： www.hazq.com
( 35 )国海证券股份有限公司
注册地址: 广西桂林市辅星路 13 号
办公地址: 广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F
法人代表: 张雅锋
联系电话: （0755 ）83709350
传真电话： （0755 ）83704850
联系人员： 牛孟宇
客服电话： 95563
公司网站： www.ghzq.com.cn
( 36 )财富证券有限责任公司
注册地址: 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层
办公地址: 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层
法人代表: 蔡一兵
联系电话: （0731 ）4403319
传真电话： （0731 ）4403439
联系人员： 郭磊
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客服电话： （0731 ）4403319
公司网站： www.cfzq.com
( 37 )国都证券股份有限公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
法人代表: 常喆
联系电话: （010）84183333
传真电话： （010 ）84183311-3389
联系人员： 黄静
客服电话： 400-818-8118
公司网站： www.guodu.com
( 38 )华西证券股份有限公司
注册地址: 四川省成都市陕西街 239 号
办公地址: 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法人代表: 杨炯洋
联系电话: 010-52723273
传真电话： 028-86157275
联系人员： 张曼
客服电话： 95584
公司网站： www.hx168.com.cn
( 39 )申万宏源西部证券有限公司
注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国 际大厦
20 楼2005 室
办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国 际大厦
20 楼2005 室
法人代表: 许建平
联系电话: 010-88085858
传真电话： 010-88085858
联系人员： 李巍
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客服电话： 4008-000-562
公司网站： www.hysec.com
( 40 )齐鲁证券有限公司
注册地址: 济南市经七路 86 号
办公地址: 济南市经七路 86 号23 层
法人代表: 李玮
联系电话: 0531－68889155
传真电话： 0531－68889185
联系人员： 吴阳
客服电话： 95538
公司网站： www.qlzq.com.cn
( 41 )金元证券股份有限公司
注册地址: 海口市南宝路 36 号证券大厦4 楼
办公地址: 深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法人代表: 陆涛
联系电话: 0755-83025022
传真电话： 0755-83025625
联系人员： 马贤清
客服电话： 400-8888-228
公司网站： www.jyzq.cn
( 42 )华福证券有限责任公司
注册地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层
法人代表: 黄金琳
联系电话: 0591-87383600
传真电话： 0591-87383610
联系人员： 张宗锐
客服电话： 96326 （福建省外请先拨0591）
公司网站： www.hfzq.com.cn
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( 43 )华龙证券有限责任公司
注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法人代表: 李晓安
联系电话: 0931-4890208
传真电话： （0931 ）4890628
联系人员： 李昕田
客服电话： （0931 ）96668、4006898888
公司网站： www.hlzqgs.com
( 44 )上海华信证券有限责任公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法人代表: 杨锐敏
联系电话: 021-38784818
传真电话： 021-68775878
联系人员： 倪丹
客服电话： 68777877
公司网站： www.cf-clsa.com
( 45 )瑞银证券有限责任公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法人代表: 程宜荪
联系电话: （010）58328888
传真电话： (010)58328112
联系人员： 牟冲
客服电话： 4008878827
公司网站： www.ubssecurities.com
( 46 )中国中投证券有限责任公司
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注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层01、02 、03、05、11
办公地址: 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至21
层
法人代表: 龙增来
联系电话: （0755 ）82023442
传真电话： （0755 ）82026539
联系人员： 刘毅
客服电话： 95532 、400-600-8008
公司网站： www.china-invs.cn
( 47 )江海证券有限公司
注册地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法人代表: 孙名扬
联系电话: 0451-85863719
传真电话： 0451-82287211
联系人员： 刘爽
客服电话： 400-666-2288
公司网站： www.jhzq.com.cn
( 48 )华宝证券有限责任公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法人代表: 陈林
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传真电话： 021-68777822
联系人员： 刘闻川
客服电话： 4008209898
公司网站： www.cnhbstock.com
( 49 )深圳众禄金融控股股份有限公司
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28
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话： 0755-82080798
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： 众禄基金网 www.zlfund.cn 基金买卖网 www.jjmmw.
( 50 )上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座 9 楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话： 021-64385308
联系人员： 潘世友
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 51 )上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
法人代表: 杨文斌
联系电话: （021）58870011
传真电话： （021 ）68596916
联系人员： 张茹
客服电话： 4007009665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 52 )杭州数米基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址: 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
招募说 明书
29
法人代表: 陈柏青
联系电话: 021- 60897840
传真电话： 0571-26697013
联系人员： 张裕
客服电话： 4000766123
公司网站： www.fund123.cn
( 53 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话： 0571-86800423
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 54 )嘉实财富管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号B 座46 楼06-10 单元
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号B 座46 楼06-10 单元
法人代表: 赵学军
联系电话: 021-20289890
传真电话： 021-20280110
联系人员： 张倩
客服电话： 400-021-8850
公司网站： www.harvestwm.cn
( 55 )上海陆金所资产 管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法人代表: 郭坚
联系电话: 021-20665952
招募说 明书
30
传真电话： 021-22066653
联系人员： 宁博宇
客服电话： 4008219031
公司网站： www.lufunds.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
（ 二） 登记机 构
名称：富国基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
法定代表人： 薛爱东
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：雷青松
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所： 上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话： （021）31358666
传真： （021）31358600
联系人： 黎明
经办律师： 吕红、黎明
（ 四） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人： 葛明
联系电话：021-22288888
招募说 明书
31
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四 、基 金的名 称
富国 目标收益两年期纯债债券型 证券投资基金
五、 基 金类型
债券型 基金
六、 投 资目标
本 基 金 在 追 求 本金 安 全、 保 持 资 产 流 动性 以 及有 效 控 制 风 险 的基 础 上， 通 过
积 极 主 动 的投 资 管 理，力 争 为 持 有人 提 供 较高的 当 期 收 益以 及 长 期稳定 的 投 资 回
报。
七 、基 金的投资 方向
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的金 融 工具 ， 包 括 国 内 依法 发 行上 市 的
国家债券、 金融债券、 次级债券、 中央银行票据、 企业债券、 中小企业私募债券 、
公司债券 、中 期 票 据、短 期 融 资 券、 质 押 及买断 式 回 购 、协 议 存 款、定 期 存 款 、
通 知 存 款 、资 产 支 持证券 、 可 分 离交 易 可 转债的 纯 债 部 分 等 金 融 工具以 及 法 律 法
规 或 中 国 证监 会 允 许基金 投 资 的 其他 固 定 收益证 券 品 种 （但 须 符 合中国 证 监 会 的
相关规定） 。
本 基 金 不 直 接 从二 级 市场 买 入 股 票 、 权证 等 权益 类 资 产 ， 也 不参 与 一级 市 场
的新股申购或增发新股。
如 法 律 法 规 或 监管 机 构以 后 允 许 基 金 投资 的 其他 品 种 ， 基 金 管理 人 在履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投 资策 略
1、固定收益品种的配置策略
招募说 明书
32
（1）平均久期配置
本基金通过对宏观经济变量(包括国内生产总值、 工业增长、 货币信 贷、 固定
资 产 投 资 、消 费 、 外贸差 额 、 财 政收 支 、价 格指 数 和 汇 率等) 和宏 观经 济 政 策( 包
括货币政策、 财政政策、 产业政策、 外贸和汇率政策等)进行分析， 预测未来的利
率 趋 势 ， 判断 债 券 市场对 上 述 变 量和 政 策 的反应 ， 并 据 此对 债 券 组合的 平 均 久 期
进行调整，提高债券组合的总投资收益。
（2）类属资产配置策略
在整体资产配置策略的指导下， 根据不同类属 资产的风险来源、 收益 率水平、
利 息 支 付 方式 、 利 息税务 处 理 、 附加 选 择 权价值 、 类 属 资产 收 益 差异、 市 场 偏 好
以 及 流 动 性等 因 素 ，采取 积 极 投 资策 略 ， 定期对 投 资 组 合类 属 资 产进行 最 优 化 配
置和调整，确定类属资产的最优权数。
（3）明细资产配置策略
在 明 细 资 产 配 置上 ， 首先 根 据 明 细 资 产的 剩 余期 限 、 资 产 信 用等 级 、流 动 性
指 标 决 定 是否 纳 入 组合； 其 次 ， 根据 个 别 债券的 收 益 率 与剩 余 期 限的配 比 ， 对 照
基 金 的 收 益要 求 决 定是否 纳 入 组 合； 最 后 ，根据 个 别 债 券的 流 动 性指标 决 定 投 资
总量。
2、固定收益品种的投资策略
本 基 金 在 普 通 债券 的 投资 中 主 要 基 于 对国 家 财政 政 策 、 货 币 政策 的 深入 分 析
以 及 对 宏 观经 济 的 动态跟 踪 ， 采 用久 期 控 制下的 主 动 性 投资 策 略 ，主要 包 括 ： 久
期控制、 期限结构配置、 信用风险控制、 跨市 场套利和相对价值判断等管理手段，
对 债 券 市 场、 债 券 收益率 曲 线 以 及各 种 债 券价格 的 变 化 进行 预 测 ，相机 而 动 、 积
极调整。
（1） 久期控制是根据 对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分析
确 定 组 合 的整 体 久 期，有 效 的 控 制整 体 资 产风险 。 本 基 金在 久 期 控制上 遵 循 组 合
久期与封闭期的期限适当匹配的原则。
（2） 期限结构配置是 在确定组合久期后， 针 对收益率曲线形态特征确定合理
的 组 合 期 限结 构 ， 包括采 用 集 中 策略 、 两 端策略 和 梯 形 策略 等 ， 在长期 、 中 期 和
招募说 明书
33
短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
（3） 信用风险控制是 管理人充分利用现有行业与公司研究力量， 根 据发债主
体 的 经 营 状况 和 现 金流等 情 况 对 其信 用 风 险进行 评 估 ， 以此 作 为 品种选 择 的 基 本
依据。信用产品投资是本基金的重要特点之一。
本 基 金 认 为 ， 信用 债 市场 运 行 的 中 枢 既取 决 基准 利 率 的 变 动 ，也 取 决于 发 行
人 的 整 体 信用 状 况 。监管 层 的 相 关政 策 指 导、信 用 债 投 资群 体 的 投资理 念 及 其 行
为 等 变 化 决定 了 信 用债收 益 率 的 变动 区 间 ，整个 市 场 资 金面 的 松 紧程度 以 及 信 用
债的供求情况等左右市场的短期波动。
基 金 管 理 人 将 自上 而 下通 过 对 宏 观 经 济形 势 、基 准 利 率 走 势 、资 金 面状 况 、
行 业 以 及 个券 信 用 状况的 研 判 ， 积极 主 动 发掘收 益 充 分 覆盖 风 险 ，甚至 在 覆 盖 之
余 还 存 在 超额 收 益 的投资 品 种 ； 同时 通 过 行业及 个 券 信 用等 级 限 定、久 期 控 制 等
方式有效控制投资信用风险、 利率风险以及流 动性风险， 以求得投资 组合赢利性、
安全性的中长期有效结合。
同 一 信 用 产 品 在不 同 市场 状 态 下 往 往 会有 不 同的 表 现 ， 针 对 不同 的 表现 ， 管
理 人 将 采 取不 同 的 操作方 式 ： 如 果信 用 债 一二级 市 场 利 差高 于 管 理人判 断 的 正 常
区 间 ， 管 理人 将 在 该信用 债 上 市 时就 寻 找 适当的 时 机 卖 出实 现 利 润；如 果 一 二 级
市 场 利 差 处于 管 理 人判断 的 正 常 区间 ， 管 理人将 持 券 一 段时 间 再 行卖出 ， 获 取 该
段 时 间 里 的骑 乘 收 益和持 有 期 间 的票 息 收 益。本 基 金 信 用债 投 资 在操作 上 主 要 以
博 取 骑 乘 和票 息 收 益为主 ， 这 种 以时 间 换 空间的 操 作 方 式决 定 了 本基金 管 理 人 在
具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取得平衡。
（4） 跨市场套利根据 不同债券市场间的运行规律和风险特性， 构建 和调整债
券组合，提高投资收益，实现跨市场套利。
（5） 相对价值判断是根 据对同类债券的相对价值判断， 选择合适的交 易时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。
（6） 本基金对中小企 业私募债的投资主要围绕久期、 流动性和信用 风险三方
面 展 开 。 久期 控 制 方面， 根 据 宏 观经 济 运 行状况 的 分 析 和预 判 ， 灵活调 整 组 合 的
久 期 。 信 用风 险 控 制方面 ， 对 个 券信 用 资 质进行 详 尽 的 分析 ， 对 企业性 质 、 所 处
招募说 明书
34
行 业 、 增 信措 施 以 及经营 情 况 进 行综 合 考 量，尽 可 能 地 缩小 信 用 风险暴 露 。 流 动
性 控 制 方 面， 要 根 据中小 企 业 私 募债 整 体 的流动 性 情 况 来调 整 持 仓规模 ， 在 力 求
获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
3、回购套利策略
回 购 套 利 策 略 是本 基 金重 要 的 操 作 策 略之 一 ，把 信 用 产 品 投 资和 回 购交 易 结
合 起 来 ， 管理 人 根 据信用 产 品 的 特 征 ， 在 信用风 险 和 流 动性 风 险 可控的 前 提 下 ，
或 者 通 过 回购 融 资 来博取 超 额 收 益， 或 者 通过回 购 的 不 断滚 动 来 套取信 用 债 收 益
率和资金成本的利差。
九、 基 金的 业 绩比 较基准
本 基 金 的 业绩 比 较 基准为 同 期 中 国人 民 银 行公布 的 三 年 期定 期 存 款基准 利 率
（税后）+4.75% 。
如 果 今 后 法 律 法规 发 生变 化 ， 或 者 有 更权 威 的、 更 能 为 市 场 普遍 接 受的 业 绩
比 较 基 准 推出 ， 或 者是市 场 上 出 现更 加 适 合用于 本 基 金 的业 绩 基 准的指 数 时 ， 本
基金可以在基金托管人同意、 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会 。
十、 风 险收益 特征
本 基 金 为 债 券 型基 金 ，属 于 证 券 投 资 基金 中 的较 低 风 险 品 种 ，其 预 期风 险 与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十 一、 基金投 资组 合报告
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投 资 － －
其中： 股票 － －
2
固定收 益投 资 1,249,927,757.82 90.77
其中： 债券 1,241,572,742.82 90.17
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资产 支持 证券 8,355,015.00 0.61
3
贵金属 投资 － －
4
金融衍 生品 投资 － －
5
买入返 售金 融资 产 58,000,196.00 4.21
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金
融资产
－ －
6
银行存 款和 结算 备付 金合 计 45,786,275.43 3.33
7
其他资 产 23,272,502.64 1.69
8
合计 1,376,986,731.89 100.00
2、报告期末 按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有股票投资。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有股票资产。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 148,878,216.80 15.71
其中： 政策 性金 融债 － －
4 企业债 券 791,278,526.02 83.50
5 企业短 期融 资券 270,790,000.00 28.57
6 中期票 据 20,626,000.00 2.18
7 可转债 － －
8 中小企 业私 募债 10,000,000.00 1.06
9 其他 － －
10 合计 1,241,572,742.82 131.02
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （%）
1 041560045 15 闽 漳龙 CP001 800,000 79,968,000.00 8.44
2 071525005 15 国 都证 券 CP005 700,000 70,007,000.00 7.39
3 123383 14 平 证次 500,000 52,340,000.00 5.52
4 1280101 12 中 石油 06 500,000 50,640,000.00 5.34
5 041474001 14 西 宁经 开 CP001 500,000 50,555,000.00 5.33
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
序号 证券代码 证券名称 数量 （份） 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （% ）
1 1489016 14 中银 1A 155,500 8,355,015.00 0.88
招募说 明书
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7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1） 本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（2） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3） 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、 投资组合报告附注
（1 ） 申 明 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 是 否 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内 本基 金 投 资的前 十 名 证 券的 发 行 主体没 有 被 监 管部 门 立 案调查 或 在 本 报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
本基金本报告期末未持有股票投资。
（3） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 30,026.42
2 应收证 券清 算款 －
3 应收股 利 －
4 应收利 息 23,242,476.22
5 应收申 购款 －
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6 其他应 收款 －
7 待摊费 用 －
8 其他 －
9 合计 23,272,502.64
（4） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
（6） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在
尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产,
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 富国目标收益两年期纯债债券型证券投资基金 历史各时间段份额净值增长
率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2013.9.13-2013.12.31 1.20% 0.04% 1.36% 0.00% -0.16% 0.04%
2014.1.1-2014.12.31 10.38% 0.10% 4.49% 0.01% 5.89% 0.09%
2015.1.1-2015.6.30 6.69% 0.08% 2.11% 0.01% 4.58% 0.07%
2013.9.13-2015.6.30 19.18% 0.09% 7.96% 0.01% 11.22% 0.08%
2、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较：
招募说 明书
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注：1.截止日期为 2015 年6 月30 日。
2.本基金于2013 年9 月 13 日成立，建仓期6 个月，从 2013 年9 月13 日至 2014
年3 月12 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
十 三、 基金 的费 用与 税收
( 一) 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
( 二) 基金费 用计 提方法、 计提 标准和 支付 方式
招募说 明书
39
1、基金管理人的管理费
本基金 收 取 浮 动 年 管 理 费 ， 即 本 基 金 管 理 费 的 适 用 费 率 （m ） 是 根 据 业 绩 考
核周期内的基金份额净值增长率（R ）的大小来决定的 。
序号 条件 管 理费 率（m ）
1 R ≤(r+4.75%) 0%
2 (r+4.75%)(r+9.75%)
Min(0.9%,0.6%+
R r 9.75%
(1 R) 2
??
??
)
其中，
（1）R 的计算方法如下：
1
0
NAV
1
NAV
D
R
?
??
?
NA V1 为第 N 个开放期第一日的未扣除管理费的基金份额净值；
NA V0 为第 N-1 个开放期最后一日的基金份额净值 （若 N=1，则 NA V0=1.000）；
D
?
为以第 N 个业绩考核周期内的任一日为除息日的份额红利的总和。 业绩
考 核 周 期 为自 每 个 封闭期 的 起 始 之日 起 （ 包括该 日 ） 至 该封 闭 期 结束之 日 的 下 一
个工作日（即开放期第一日，包括该日）的期间。
（2） 适用于第 N 个业绩考核周期的 r 为第 N-1 个开放期第一日前的倒数第三
个工作日中国人民银行公布的三年期定期存款基准利率 （若 N=1 ， r 为基金合同生
效日中国人民银行公布的三年期定期存款基准利率） 。
例 ： 假 设 按上 述 公 式计算 ， 本 基 金的 第 一 个业绩 考 核 期 内的 基 金 份 额净 值 增
长率 （R）为 12% ， 对 应的三年期定期存款利率 r=4.25% ， 则适用上 述表格中第三
招募说 明书
40
档费率，即 Min(0.6%,0.3%+
R 11%
(1 R) 2
?
??
) ，即比较 0.6% 与 0.3%+
R 11%
(1 R) 2
?
??
的大小，
0.3%+
R 11%
(1 R) 2
?
??
=0.3%+
12% 11%
(1 12%) 2
?
??
=0.77% ，相较而言，0.6% 较小，故 R=12% 时
应适用 0.6% 的管理费率；
假如本基金的第一个业绩考核期内的基金份额净值增长率 （R）为 11.2% ， 对
应的三年期定期存款利率 r=4.25% ， 仍适用上述表格中第三档费率，即
Min(0.6%,0.3%+
R 11%
(1 R) 2
?
??
) ， 即 比 较 0.6% 与 0.3%+
R 11%
(1 R) 2
?
??
的大小，
0.3%+
R 11%
(1 R) 2
?
??
=0.3%+
11.2% 11%
(1 11.2%) 2
?
??
=0.39% ， 相较而言， 0.39% 较小， 故 R=11.2%
时应适用 0.39% 的管理费率。
本 基 金 在 封闭 期 内 不计提 管 理 费 ，而 是 在 每个开 放 期 第 一日 对 管 理费进 行 一
次 性 计 提 。由 托 管 人根据 与 管 理 人核 对 一 致的财 务 数 据 ，自 动 在 次月初 五 个 工 作
日 内 、 按 照指 定 的 帐户路 径 进 行 资金 支 付 ，管理 人 无 需 再出 具 资 金划拨 指 令 。 若
遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管理人应进行核对，
如 发 现 数 据不 符 ， 及时联 系 托 管 人协 商 解 决。若 遇 法 定 节假 日 、 休息日 或 不 可 抗
力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
本 基 金 对 非业 绩 考 核周期 的 存 续 期不 收 取 管理费 ， 即 在 除了 开 放 期第一 日 之
外的每个开放期期间不收取管理费。
管理费的计算方法如下：
H＝E× m ÷365 × 第N 个业绩考核周期实际天数
其中，
H 为在第N 个开放期第一日 应计提的基金管理费
E 为第N 个开放期第一日 的基金资产净值 （未扣除管理费）
m 为第N 个开放期第一日适用的基金管理费 率
招募说 明书
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2．基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管费的计算
方法如下：
H＝E ×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日计 算 ，逐 日 累 计 至 每 月月 末 ，按 月 支 付 ， 由 托管 人 根据 与 管
理 人 核 对 一致 的 财 务数据 ， 自 动 在月 初 五 个工作 日 内 、 按照 指 定 的帐户 路 径 进 行
资金支付， 管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 公休日等, 支付日
期顺延。 费用 自 动 扣划后 ， 管 理 人应 进 行 核对， 如 发 现 数据 不 符 ，及时 联 系 托 管
人 协 商 解 决。 若 遇 法定节 假 日 、 休息 日 或 不可抗 力 致 使 无法 按 时 支付的 ， 顺 延 至
最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 3－8 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
( 三) 不列入 基金 费用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。
( 四) 基 金管 理人和 基金 托管 人可根 据基 金发展 情况 ， 履 行适当 程序后 调整 基
金 管 理 费 率和 基 金 托管费 率 。 降 低基 金 管 理费率 以 及 降 低基 金 托 管费， 无 须 召开
基 金 份 额 持有 人 大 会。基 金 管 理 人必 须 依 照有关 规 定 最 迟于 新 的 费率实 施 日 前在
指 定媒 体上刊 登公 告。
招募说 明书
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( 五) 基金税 收
本 基 金 运 作 过 程中 涉 及的 各 纳 税 主 体 ，其 纳 税义 务 按 国 家 税 收法 律 、法 规 执
行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本 招 募 说 明 书依 据 《 中华 人 民 共 和 国证 券 投 资基 金 法 》 、 《证 券 投 资基金 运 作
管 理 办 法 》 、 《 证券 投 资基 金 销 售 管理 办 法》 、 《证 券 投 资 基金 信 息披 露管 理 办 法 》
及 其 他 有 关法 律 法 规的要 求 ， 对 本基 金 招 募说明 书 进 行 了更 新 ， 主要更 新 内 容 如
下：
1 、 “ 重 要 提示 ” 部 分 更新 了 招 募 说 明书 内 容 的截 止 日 期 及 有关 财 务 数据 的 截
止日期。
2 、 “ 三 、 基金 管 理 人”部 分 对 基 金 管理 人 概 况、 主 要 人 员 情况 等 内 容进 行 了
更新。
3、对 “四、基金托管人”部分进行了更新。
4、 “五、相关服务机构”部分对代销机构 等内容 进行了更新。
5、 “十、 基金的投资” 部分 更新了基金投资组合报告， 内容截止至 2015 年
6 月30 日。
6、更新 了“十一、基金的业绩” ，内容截止至 2015 年6 月30 日。
7、更新 了“二十三 、其他应披露事项” ，对本报告期内的其他事项进行披露。
富国基金管理有限公司
二〇一五年十月十四日
