创金合信货币市场基金
托管协议
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
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目
录
一、基 金托 管协 议当 事人 ........................................................................................................... 3
二、基 金托 管协 议的 依据 、目的 和原 则 ................................................................................... 5
三、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 ................................................................... 6
四、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 ............................................................................. 15
五、基 金财 产的 保管................................................................................................................. 16
六、指 令的 发送 、确 认及 执行 ................................................................................................. 19
七、交 易及 清算 交收 安排 ......................................................................................................... 22
八、基 金资 产净 值计 算、 估值和 会计 核算 ............................................................................. 24
九、基 金收 益分 配..................................................................................................................... 26
十、基 金信 息披 露..................................................................................................................... 27
十一、 基金 费用 ........................................................................................................................ 29
十二、 基金 份额 持有 人名 册的保 管 ......................................................................................... 30
十三、 基金 有关 文件 档案 的 保存 ............................................................................................. 31
十四、 基金 管理 人和 基金 托管人 的更 换 ................................................................................. 32
十五、 禁止 行为 ........................................................................................................................ 33
十六、 托管 协议 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ................................................................. 34
十七、 违约 责任 ........................................................................................................................ 35
十八、 争议 解决 方式................................................................................................................. 36
十九、 托管 协议 的效 力 ............................................................................................................. 37
二十、 其他 事项 ........................................................................................................................ 38
二十一 、托 管协 议的 签订 ......................................................................................................... 39
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鉴 于 创 金合 信 基金 管 理有限 公 司 系一 家 依照 中 国法律 合 法 成立 并 有效 存 续的有 限 责 任公
司 ， 按照 相 关法 律 法规 的规 定 具备 担 任基 金 管理 人的 资 格和 能 力， 拟 募集 发行 创 金合 信 货币
市场基金 ；
鉴 于 招 商银 行 股份 有 限公司 系 一 家依 照 中国 法 律合法 成 立 并有 效 存续 的 银行， 按 照 相关
法律法 规的 规定 具备 担任 基金托 管人 的资 格和 能力 ；
鉴于创 金合 信 基金 管 理有限 公 司 拟担 任 创金 合 信货币 市 场 基金 的 基金 管 理人， 招 商 银行
股份有 限公 司拟 担任 创金 合信货 币市 场基金 的 基金 托管人 ；
为明确创金 合 信货 币 市场 基金的 基金 管 理人 和 基金托 管 人 之间 的 权利 义 务关系 ， 特 制订
本托管 协议 ；
除 非 另 有约 定 ，《 创 金合信 货 币 市场 基 金 基 金 合同》( 以 下 简称 “ 基金 合 同”) 中 定 义的
术语在 用于 本托 管协 议时 应具有 相同 的含 义 ； 若 有 抵触应 以基 金合 同为 准 ， 并依其 条款 解释 。
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一、基 金托管协议当事人
（一） 基金 管理 人（ 也可 称资产 管理 人）
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦15
邮政编 码：518046
法定代 表人 ：刘 学民
成立时 间：2014 年7 月9 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 证监 许可 ［2014 ］651 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.7 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
经 营 范 围： 基 金募 集 、基金 销 售 、特 定 客户 资 产管理 、 资 产管 理 、中 国 证监会 许 可 的其
他业务 。
（二） 基金 托管 人（ 也可 称资产 托管 人）
名称： 招商 银行 股份 有限 公司( 简称 ：招 商银 行)
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮政编 码：518040
法定代 表人 ：李 建红
成立时 间：1987 年4 月8 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
经 营 范 围： 吸 收公 众 存款； 发 放 短期 、 中期 和 长期贷 款 ； 办理 结 算； 办 理票据 贴 现 ；发
行 金 融债 券 ；代 理 发行 、代 理 兑付 、 承销 政 府债 券； 买 卖政 府 债券 ； 同业 拆借 ； 提供 信 用证
服 务 及担 保 ；代 理 收付 款项 及 代理 保 险业 务 ；提 供保 管 箱服 务 。外 汇 存款 ；外 汇 贷款 ； 外汇
汇 款 ；外 币 兑换 ； 国际 结算 ； 结汇 、 售汇 ； 同业 外汇 拆 借； 外 汇票 据 的承 兑和 贴 现； 外 汇借
款 ； 外汇 担 保； 发 行和 代 理 发 行股 票 以外 的 外币 有价 证 券； 买 卖和 代 理买 卖股 票 以外 的 外币
有 价 证券 ； 自营 和 代客 外汇 买 卖； 资 信调 查 、咨 询、 见 证业 务 ；离 岸 金融 业务 。 经中 国 人民
银行批 准的 其他 业务 。
组织形 式： 股份 有限 公司
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注册资 本： 人民 币252.20 亿元
存续期 间： 持续 经营
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二、基 金托管协议的依据 、目的和原则
（一） 订立 托管 协议 的依 据
本 协 议 依据 《 中华 人 民共和 国 证 券投 资 基金 法 》( 以下 简 称 “《 基 金法 》 ”)等有 关 法 律
法规、 基金 合同 及其 他有 关规定 制订 。
（二） 订立 托管 协议 的目 的
订 立 本 协议 的 目的 是 明确基 金 管 理人 与 基金 托 管人之 间 在 基金 财 产的 保 管、投 资 运 作、
净 值 计算 、 收益 分 配、 信息 披 露及 相 互监 督 等相 关事 宜 中的 权 利义 务 及职 责， 确 保基 金 财产
的安全 ，保 护基 金份 额持 有人的 合法 权益 。
（三） 订立 托管 协议 的原 则
基 金 管 理人 和 基金 托 管人本 着 平 等自 愿 、诚 实 信用、 充 分 保护 基 金份 额 持有人 合 法 权益
的原则 ，经 协商 一致 ，签 订本协 议。
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三、基 金托管人对基金管 理人的业务监督和 核查
（一） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定以 及《 基金合 同》 的约 定， 对基 金投资 范围
投资比 例、 投资 风格 、 投 资限制 、关 联方 交易 等， 进行严 格监 督。 《 基 金合 同》明 确约 定基
金投资 风格 或证 券选 择标 准的， 基金 管理 人应 事先 或定期 向基 金托 管人 提供 投资品 种池 ，以
便基金 托管 人对 基金 实际 投资是 否符 合基 金合 同关 于证券 选择 标准 的约 定进 行监督 。
1. 本基 金 的 投资 范围 为：
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金 ，通 知存 款， 一 年以内 （ 含
一年） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 短期 融资 券， 剩余期 限 在 397 天 以内 （ 含 397 天 ）的 债
券 、 中期 票 据、 资 产支 持证 券 ，期 限 在一 年 以内 （含 一 年） 的 债券 回 购， 剩余 期 限在 一 年以
内 （ 含一 年 ）的 中 央银 行票 据 以及 法 律法 规 或中 国证 监 会允 许 货币 市 场基 金投 资 的其 他 金融
工具。
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 货币 市场 基金 投资 其他货 币市 场工 具的 ， 在 不改变 基 金
投 资 目标 、 不改 变 基金 风险 收 益特 征 的条 件 下， 履行 适 当程 序 后， 本 基金 可参 与 投资 ， 不需
要召开 基 金 份额 持 有人 大会 审 议， 具 体投 资 比例 限制 按 届时 有 效的 法 律法 规和 监 管机 构 的规
定执行 。
2. 投资 限制 ：
（1） 本基 金不 得投 资于 以 下金融 工具 ：
1）股 票 、 股指 期货 ；
2）可 转换 债券 ；
3）剩 余期 限 （ 或回 售期 限 ）超过 397 天的 债券 、资 产支持 证券 、中 期票 据 ；
4 ） 信用 等级 低于 AAA 级的企 业 债券 及信 用评 级在 A-1 级 以下 的短 期（ 超短 期） 融 资券 ；
5）以 定期 存款 利率 为基 准 利率的 浮动 利率 债券 ， 但 市场条 件发 生变 化后 另有 规定的 ， 从
其规定 ；
6）流 通受 限证 券；
7）权 证；
8）中 国证 监会 、中 国人 民 银行禁 止投 资的 其他 金融 工具。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。
（2） 投资 组合 限制
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下比 例限 制：
1）本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天；
2）本 基金 投资 于同 一公 司 发行的 短期 企业 债券 、 短 期融资 券 、中 期票 据的 比 例， 合计 不
得超过 基金 资产 净值 的 10% ；
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3）本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的10% ；
4） 本 基金 存放 在具 有基 金 托管资 格的 同一 商业 银行 的存款 ， 不 得超 过基 金资 产 净值 的 30% ；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的5% ；
5）本 基金 基金 总资 产不 得 超过基 金净 资产 的140% ；
6） 本基 金在 全国 银行 间同 业市场 的债 券回 购最 长期 限为1 年 ， 债 券回 购到 期后 不得 展 期 ；
7）本 基金 投资 于定 期存 款 （不 包括 有存 款期 限， 但 根据协 议可 以提 前支 取且 没有利 息损
失的银 行存 款 ） 的 比例 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 如 中国 证监 会对 该比 例 限制有 其他 规定
或解释 的， 从其 规定 ；
8） 本基 金持 有的 剩余 期限 不超 过 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债券的 摊 余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的20% ；
9）本 基金 买断 式回 购融 入 基础债 券的 剩余 期限 不得 超过 397 天；
10 ） 本 基金 投 资于 同 一原始 权 益 人的 各 类资 产 支持证 券 的 比例 ， 不得 超 过基金 资 产 净值
的 10% ；本 基金 持有 的全 部资产 支持 证券 ， 其市 值 不得超 过基 金资 产净 值 的20%； 本基 金持 有
的同一(指 同一 信用 级别) 资产支 持证 券的 比例 ，不 得超过 该资 产支 持证 券规 模的10% ；
11 ） 除 发生 巨 额赎 回 的情形 外 ， 本基 金 债券 正 回购的 资 金 余额 在 每个 交 易日均 不 得 超过
基 金 资 产净 值的 20% ； 因发 生 巨 额赎 回 致使 本基 金债 券 正 回购 的 资金 余额 超过 基 金 资产 净值
20% 的 ，基 金管 理人 应当 在 5 个 交易 日内 进行 调整 ；
12 ）中 国证 监会 规定 的其 他比例 限制 。
除上述 第11) 条 外 ， 因 证券 市场波 动 、 证 券发 行人 合 并、 基金 规模 变动 等基 金 管理人 之外
的因素 致使 基金 投资 比例 不符合 上述 规定 投资 比例 的， 基金 管理 人应 当在10 个交易 日内 进 行
调整 ， 但中 国证 监会 规定 的特殊 情形 除外 。法 律法 规另有 规定 时， 从其 规定 。
（3） 本基 金投 资的 短期 融 资 券的 信用 评级 应不 低于 以下标 准：
1）国 内信 用评 级机 构评 定 的 A-1 级或 相当 于A-1 级 的短期 信用 级别 ；
2）根 据有 关规 定予 以豁 免 信用评 级的 短期 融资 券 ， 其发行 人最 近三 年的 信用 评级和 跟踪
评级应 具备 下列 条件 之一 ：
① 国内信 用评 级机 构评 定 的AAA 级 或相 当于AAA 级的 长期信 用级 别；
② 国 际 信 用 评级 机 构 评定 的低 于 中 国 主权 评 级 一个 级别 的 信 用 级别 （ 例 如， 若中 国 主
权评级 为A-级 ，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为BBB+ 级 ）。
同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。
本 基 金 持有 的 短期 融 资券信 用 等 级下 降 、不 再 符合投 资 标 准的 ， 基金 管 理人应 在 评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。
（4） 本基 金投 资的 资产 支 持证券 须具 有评 级资 质的 资信评 级机 构进 行持 续信 用评级 ， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于 AAA 级的 信用 级别。
本 基 金 持有 的 资产 支 持证券 信 用 等级 下 降、 不 再符合 投 资 标准 的 ，基 金 管理人 应 在 评级
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报告发 布之 日 起3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。
（5） 若法 律法 规或 中国 证 监会的 相关 规定 发生 修改 或变更 ， 以修 改或 变更 后 的规定 为准 。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同 的
有 关 约定 。 上述 期 间， 基金 的 投资 范 围、 投 资策 略应 当 符合 基 金合 同 的约 定。 基 金托 管 人对
基金的 投资 的监 督与 检查 自基金 合同 生效 之日 起。
3. 为 维护 基金 份额 持有 人 的合法 权益 ，基 金财 产不 得用于 下列 投资 或者 活动 ：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资 ；
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（6） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 则本 基金 投资 不再受 相关 限制 。
4. 基 金 管理 人 运用 基 金财产 买 卖 基金 管 理人 、 基金托 管 人 及其 控 股股 东 、实际 控 制 人或
者 与 其有 其 他重 大 利害 关系 的 公司 发 行或 承 销期 内承 销 的证 券 ，或 者 从事 其他 重 大关 联 交易
的 ， 应当 符 合基 金 的投 资目 标 和投 资 策略 ， 遵循 基金 份 额持 有 人利 益 优先 的原 则 ，防 范 利益
冲突 ，建 立 健全 内 部审 批机 制 和评 估 机制 ， 按照 市场 公 平合 理 价格 执 行。 相关 交 易必 须 事先
得到 基金 托 管人 的 同意 ，并 按 法律 法 规予 以 披露 。重 大 关联 交 易应 提 交基 金管 理 人董 事 会审
议 ， 并经 过 三分 之 二以 上的 独 立董 事 通过 。 基金 管理 人 董事 会 应至 少 每半 年对 关 联交 易 事项
进行审 查 。
5. 如果法律法规及监管部门等对基金合同约定的投资禁止行为和投资比例限制进行变
更 的 ，本 基 金可 相 应调 整禁 止 行为 和 投资 比 例限 制规 定 ，不 需 经基 金 份额 持有 人 大会 审 议。
如 《基 金法 》及 其他 有关 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制的 ，本 基金 不受 上述限 制。
（二） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》的 约定 ，对 基金 管理人 选择
存款银 行进 行监 督。 基金 投资银 行定 期存 款的 ，基 金管理 人应 根据 法律 法规 的规定 及《 基金
合同》 的约 定， 确定 符合 条件的 所有 存款 银行 的名 单，并 及时 提供 给基 金托 管人， 基金 托管
人应据 以对 基金 投资 银行 存款的 交易 对手 是否 符合 有 关规 定进 行监 督。 对于 不符合 规定 的银
行存款 ，基 金托 管人 可以 拒绝执 行， 并通 知基 金管 理人。
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ：
1. 本基 金的 存款 银行 应是 具有证 券投 资基 金托 管资 格、 证 券投 资基 金 销 售业 务资格 或 合
格境外 基金 投资 人托 管人 资格的 商业 银行 。
2. 本基 金投 资于 定期 存款 （不包括 有存 款期 限 ， 但 根据协 议可 以提 前支 取且 没有利 息 损
失的银 行存 款 ） 的 比例 不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ， 如 中国 证监 会对 该比 例 限制有 其他 规 定
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或解释 的， 从其 规定 。
3. 本基 金存 放在 具有 基金 托管资 格的 同一 商业 银行 的存款 ， 不得 超过 基金 资 产净值 的 30% ；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的5% 。
有关法 律法 规或 监管 部门 制定或 修改 新的 定期 存款 投资政 策 ，基 金公 司履 行 适当程 序后 ，
可相应 调整 投资 组合 限制 的规定 。
4. 基金 管理 人负 责对 本基 金存款 银行 的评 估与 研究 ，建 立健 全银 行定 期存 款 的业务 流程 、
岗位职 责、 风险 控制 措施 和监察 稽核 制度 ，切 实防 范有关 风险 。基 金托 管人 负责对 本基 金银
行定期 存款 业务 的监 督与 核查， 审查 、复 核相 关协 议、账 户资 料、 投资 指令 、存款 证实 书等
有关文 件， 切实 履行 托管 职责。
（1） 基金 管理 人负 责控 制 信用风 险 。信 用风 险主 要 包括存 款银 行的 信用 等级 、存 款银 行
的 支 付能 力 等涉 及 到存 款银 行 选择 方 面的 风 险。 因选 择 存款 银 行不 当 造成 基金 财 产损 失 的，
由基金 管理 人承 担责 任。
（2） 基金 管理 人负 责控 制 流动性 风险 ， 并承 担因 控 制不力 而造 成的 损失 。 流 动性风 险主
要 包 括基 金 管理 人 要求 全部 提 前支 取 、部 分 提前 支取 或 到期 支 取而 存 款银 行未 能 及时 兑 付的
风 险 、基 金 投资 银 行存 款不 能 满足 基 金正 常 结算 业务 的 风险 、 因全 部 提前 支取 或 部分 提 前支
取而涉 及的 利息 损失 影响 估值等 涉及 到基 金流 动性 方面的 风险 。
（3） 基金 管理 人须 加强 内 部风险 控制 制度 的建 设 。 如因基 金管 理人 员工 的职务 行为 导致
基金财 产受 到损 失的 ，需 由基金 管理 人承 担由 此造 成的损 失。
（4） 基金 管理 人与 基金 托 管人在 开展 基金 存款 业务 时， 应严 格遵 守《 基金 法 》、 《运 作
办法》 等有 关法 律法 规， 以及国 家有 关账 户管 理、 利率管 理、 支付 结算 等的 各项规 定。
（三） 基金 投资 银行 存款 协议的 签订 、账 户开 设与 管理、 投资 指令 与资 金划 拨、账 目核
对、到 期兑 付、 提前 支取 和文件 保管
1.基金 投资 银行 存款 协议 的签订
（1） 符合 资格 的存 款银 行 ，基 金管 理人 应与 存款 银 行总行 或其 授权 分行 签订 《基 金存 款
业务总 体合 作协 议 》 （以 下简称 《 总体 合作 协议 》 ） ， 确 定 《存 款协 议书 》 的格式 范本 。 《 总
体合作 协议 》和 《存 款协 议书》 的格 式范 本由 基金 托管人 与基 金管 理人 共同 商定。
（2 ） 基 金管 理人 应在 《存 款协议 书 》 中 明确 存款 证实 书或其 他有 效存 款凭 证的 办理方 式 、
邮寄地 址、 联系 人和 联系 电话， 以及 存款 证实 书或 其他有 效凭 证在 邮寄 过程 中遗失 后， 存款
余额的 确认 及兑 付办 法。
（3） 由存 款银 行指 定的 存 放存款 的分 支机 构 （以 下 简称 “ 存款 分支 机构 ” ） 寄送存 款证
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实书或 其他 有效 存款 凭证 的，基 金管 理人 应在 《存 款协议 书》 中规 定基 金托 管人可 向存 款分
支机构 的上 级行 发出 存款 余额询 证函 ，存 款分 支机 构及其 上级 行应 予配 合。
（4） 基金 管理 人应 在《 存 款协议 书 》中 规定 ，基 金 存放到 期或 提前 兑付 的资 金应全 部划
转到指 定的 基金 托管 账户 ，并在 《存 款协 议书 》写 明账户 名称 和账号 ， 未划 入指定 账户 的，
由存款 银行 承担 一切 责任 。
（5 ）基 金托 管人 依据 相关法 规 对《 总体 合作 协议 》和 《 存款 证实 书》 的内 容进 行 复 核 ，
审查存 款银 行资 格等 。
2. 基金 投资 银行 存款 时的 账户开 设与 管理
（1） 基金 投资 于银 行存 款 时， 基金 管理 人应 当依 据 基金管 理人 与 存 款银 行签 订的 《总 体
合作协 议》 ，以 基金 的名 义在存 款银 行总 行或 授权 分行指 定的 分支 机构 开立 银行账 户。
（2） 银行 存款 的预 留印 鉴 由基金 托管 人保 管和 使用 。
3. 存款 投资 指令 的发 送与 执行
（1） 基金 管理 人发 送投 资 指令应 采用 加密 传真 方式 或双方 约定 的其 他方 式。
存款投 资指 令包 括存 款资 金划拨 指令 、提 前支 取存 款指令 等。
基金管 理人 应按 照法 律法 规和基 金合 同及 托管 协议 的规定 向基 金托 管人 发送 存款投 资指
令。对 于基 金管 理人 依约 定程序 发出 的指 令， 基金 管理人 不得 否认 其效 力。
指令发 出后 ，基 金管 理人 应及时 以电 话方 式向 基金 托管人 确认 。
基金管 理人 在发 送投 资指 令时， 应为 基金 托管 人执 行投资 指令 留出 执行 指令 所必需 的时
间。投 资指 令传 输不 及时 、未能 留出 足够 的划 款时 间，导 致资 金未 能及 时到 账所造 成的 损失
由基金 管理 人承 担。
（2 ） 投资 指令 的确 认
基金托 管人 应指 定专 人接 收基金 管理 人的 指令 ，预 先通知 基金 管理 人其 名单 ，并与 基金
管理人 商定 指令 发送 和接 收方式 。投 资指 令到 达基 金托管 人后 ，基 金托 管人 应指定 专人 立即
审慎验 证有 关内 容及 印鉴 和签名 的表 面一 致性 。
（3） 投资 指令 的执 行
基金托 管人 验证 投资 指令 后，应 及时 执行 。
若因基 金托 管人 过错 致使 资金未 能及 时到 账或 者投 资指令 执 行 差错 所造 成的 损失由 基金
托管人 承担 。
若基金 托管 人未 能执 行或 仅可部 分执 行投 资指 令（ 无论因 基金 托管 人原 因还 是基金 管理
人原因 ）， 基金 托管 人应 及时电 话通 知基 金管 理人 。
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4. 资金 划拨 、账 目核 对及 到期兑 付
（1） 资金 划拨
基金管 理人 的划 拨指 令， 经基金 托管 人审 核无 误后 应在规 定期 限内 执行 。存 款资金 只能
存放于 存款 银行 总行 或者 其授权 分行 指定 的分 支机 构。
（2） 存款 证实 书等 存款 凭 证领取
存 款银 行分 支机 构应 为基金 开具 存款 证实 书或 其他有 效存 款凭 证名 称， 该存款 证实 书为
基金托 管人 存款 确认 或到 期提款 的有 效凭 证。 资金 到账当 日， 由存 款银 行分 支机构 指定 的会
计主管 传真 一份 存款 证实 书复印 件并 与基 金托 管人 电话确 认收 妥后 ，用 特快 专递将 存款 证实
书原件 寄送 基金 托管 人指 定联系 人； 若开 户行 代为 保管存 单的 ，由 存款 行分 支机构 指定 会计
主管传 真一 份存 款证 实书 复印件 并与 基金 托管 人电 话确认 收妥 。
（3 ） 存款 证实 书等 存款 凭 证的遗 失补 办
存款证 实书 在邮 寄过 程中 遗失的 ，由 基金 托管 人向 存款银 行提 出补 办申 请， 基金管 理人
应督促 存款 银行 尽快 补办 存款证 实书 或基 金托 管人 兑付时 可作 为兑 付依 据的 存款证 明文 件，
并按以 上（2） 的方 式 特 快 专递 给 托管 人。
（4） 账目 核对
每个工 作日 ，基 金管 理人 应与基 金托 管人 核对 各项 银行存 款投 资余 额及 应计 利息。
定期存 款 行 应配 合基 金托 管人对 “存 款证 实书 ”的 询证， 并在 询证 函上 加盖 定期存 款 行
公章寄 送至 基金 托管 人指 定联系 人。
（5 ） 到期 兑付
基 金 管 理人 提 前通 知 基金托 管 人 通过 特 快专 递 将存款 证 实 书原 件 或其 他 存款证 明 原 件寄
给 存 款银 行 分支 机 构指 定的 会 计主 管 。存 款 行未 收到 存 款证 实 书原 件 的， 应与 基 金托 管 人电
话询问 。 存款 到期 前基 金 管理人 与存 款行 确认 存款 证实书 收到 并于 到期 日兑 付存款 本息 事 宜 。
基 金 托 管人 在 存款 到 期日未 收 到 存款 本 息或 存 款本息 金 额 不符 时 ，通 知 基金管 理 人 与存
款 行 接洽 存 款到 账 时间 及利 息 补付 事 宜。 基 金管 理人 应 将接 洽 结果 告 知基 金托 管 人， 基 金托
管人收 妥存 款本 息的 当日 通知基 金管 理人 。
存 款 证 实书 在 邮寄 过 程中遗 失 的 ，存 款 行应 立 即通知 基 金 托管 人 ，基 金 托管人 在 原 存款
证 实 书复 印 件上 加 盖公 章并 出 具相 关 证明 文 件后 ，与 存 款行 指 定会 计 主管 电话 确 认后 ， 存款
行分支 机构 应在 到期 日将 存款本 息划 至指 定基 金的 资金账 户 。
如 果 存 款到 期 日为 法 定节假 日 ， 存款 行 顺延 至 到期后 第 一 个工 作 日支 付 ，存款 行 需 按当
期利率 和实 际延 期天 数支 付延期 利息 。
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5.提前 支取
如果在 存款 期限 内， 由于 基金规 模发 生缩 减的 原因 或者出 于流 动性 管理 的需 要等原 因，
经向存 款行 说明 理由 ，基 金管理 人可 以提 前支 取全 部或部 分资 金， 但应 继续 按原有 利率 计提
利息， 因提 前支 取导 致的 利息损 失应 由基 金管 理人 承担。
提前支 取的 具体 事项 按照 基金管 理人 与存 款行 签订 的《存 款协 议书 》执 行。
6. 基金 投资 银行 存款 的相 关文件 保管
（1） 基金 资金 存入 存款 银 行当日 ， 存款 行分 支机 构 开具存 款证 实书 或其 他有 效存款 凭证 ，
同 时 传真 复 印件 给 基金 托管 人 和基 金 管理 人 ，并 寄送 原 件给 基 金托 管 人代 为保 管 ；若 存 款行
代为保 管存 单原 件， 存款 行传真 复印 件给 基金 托管 人和基 金管 理人
（2） 存款 证实 书或 其他 有 效存款 凭证 原件 由基 金托 管人保 管 。基 金托 管人 发 现基金 管理
人 在 选择 存 款银 行 时有 违反 有 关法 律 法规 的 规定 及《 基 金合 同 》的 约 定的 行为 ， 应及 时 以书
面形式 通知 基金 管理 人 在10 个 工作 日内 纠正 。 基 金 管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未能
在 10 个工 作日 内纠 正的 ， 基金托 管人 应报 告中 国证 监会 。 基 金托 管人 发现 基 金管理 人有 重大
违规行 为， 应立 即报 告中 国证监 会， 同时 通知 基金 管理人 在 10 个工 作日 内 纠正或 拒绝 结算 ，
若基金 管理 人拒 不执 行造 成基金 财产 的损 失， 基金 托管人 不承 担任 何责 任。
（ 四 ） 基金 托 管人 根 据有关 法 律 法规 的 规定 及 基金合 同 的 约定 ， 对基 金 管理人 参 与 银行
间 债 券市 场 进行 监 督。 基金 管 理人 应 在基 金 投资 运作 之 前向 基 金托 管 人提 供符 合 法律 法 规及
行 业 标准 的 、经 慎 重选 择的 、 本基 金 适用 的 银行 间债 券 市场 交 易对 手 名单 并约 定 各交 易 对手
所 适 用的 交 易结 算 方式 。基 金 管理 人 有责 任 确保 及时 将 更新 后 的交 易 对手 名单 发 送给 基 金托
管 人 ，否 则 由此 造 成的 损失 应 由基 金 管理 人 承担 。基 金 管理 人 应严 格 按照 交易 对 手名 单 的范
围 在 银行 间 债券 市 场选 择交 易 对手 。 基金 托 管人 监督 基 金管 理 人是 否 按事 前提 供 的银 行 间债
券 市 场交 易 对手 名 单进 行交 易 。在 基 金存 续 期间 基金 管 理人 可 以调 整 交易 对手 名 单， 但 应将
调 整 结果 至 少提 前 一个 工作 日 书面 通 知基 金 托管 人。 新 名单 确 定前 已 与本 次剔 除 的交 易 对手
所 进 行但 尚 未结 算 的交 易， 仍 应按 照 协议 进 行结 算。 如 基金 管 理人 根 据市 场需 要 临时 调 整银
行 间 债券 交 易对 手 名单 及结 算 方式 的 ，应 向 基金 托管 人 说明 理 由， 并 在与 交易 对 手发 生 交易
前 3 个 交易 日内 与基 金托 管人协 商解 决。
基 金 管 理人 负 责对 交 易对手 的 资 信控 制 ，按 银 行间债 券 市 场的 交 易规 则 进行交 易 ， 并 负
责 解 决因 交 易对 手 不履 行合 同 而造 成 的纠 纷 及损 失。 若 未履 约 的交 易 对手 在基 金 管理 人 确定
的 时 间内 仍 未承 担 违约 责任 及 其他 相 关法 律 责 任 的， 基 金管 理 人可 以 对相 应损 失 先行 予 以承
担 ， 然后 再 向相 关 交易 对手 追 偿。 基 金托 管 人则 根据 银 行间 债 券市 场 成交 单对 合 同履 行 情况
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进 行 监督 。 如基 金 托管 人事 后 发现 基 金管 理 人没 有按 照 事先 约 定的 交 易对 手进 行 交易 时 ，基
金托管 人应 及时 提醒 基金 管理人 ，基 金托 管人 不承 担由此 造成 的任 何损 失和 责任。
（ 五） 基金 管理 人应 当对 投资中 期票 据业 务进 行研 究，认 真评 估中 期票 据投 资业务 的风
险，本 着审 慎、 勤勉 尽责 的原则 进行 中期 票据 的投 资业务 。基 金管 理人 根据 法律、 法规 、监
管部门 的规 定， 制定 了经 公司董 事会 批准 的 《 中期 票据投 资管 理办 法》 （以 下 简称 《 制度 》 ） ，
以规范 对中 期票 据的 投资 决策流 程、 风险 控制 。基 金管理 人《 制度 》的 内容 与本协 议不 一致
的，以 本协 议的 约定 为准 。
1. 基金 投资 中期 票据 应遵 循以下 投资 限制 ：
（1 ） 中期 票 据属 于 固定收 益 类 证券 ， 基金 投资 中期 票 据 应符 合 法律 、法 规及 《 基 金合
同》中 关于 该基 金投 资固 定收益 类证 券的 相关 比例 ；
（2 ）基 金管 理人 管理 的全 部公 募 基金 投资 于一 家企 业发行 的单 期中 期票 据合 计不超 过 该
期证券 的10% 。
2. 基金 托管 人对 基金 管理 人流动 性风 险处 置的 监督 职责限 于：
基 金 托 管人 对 基金 投 资中期 票 据 是否 符 合比 例 限制进 行 事 后监 督 ，如 发 现异常 情 况 ，应
及 时 以书 面 形式 通 知基 金管 理 人。 基 金管 理 人应 积极 配 合和 协 助基 金 托管 人的 监 督和 核 查。
基 金 管理 人 接到 通 知后 应及 时 核对 并 向基 金 托管 人说 明 原因 和 解决 措 施。 基金 托 管人 有 权随
时对所 通知 事项 进行 复查, 督促 基金 管理 人改 正 。基 金管理 人违 规事 项未 能在 限期内 纠正 的，
基金托 管人 应报 告中 国证 监会。
3. 如 因 市场 变 化， 基 金管理 人 投 资的 中 期票 据 超过投 资 比 例的 ， 基金 托 管人有 权 要 求基
金管理 人 在10 个交 易日 内 将中期 票据 调整 至规 定的 比例要 求 ，但 中国 证监 会 规定的 特殊 情形
除 外。
（ 六） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 资产 净值计 算、
每万份 基金 已实 现收 益 、7 日年化 收益 率 、 应 收资 金 到账 、基 金费 用开 支及 收 入确定 、 基金 收
益分配 、相 关信 息披 露、 基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数 据等 进行 监督和 核查 。
（ 七 ）基 金托 管人 发现 基 金管理 人的 上述 事项 及投 资指令 或实 际投 资运 作违 反法律 法规 、
基金合 同和 本托 管协 议的 规定， 应及 时以 电话 提醒 或书面 提示 等方 式通 知基 金管理 人限 期纠
正。基 金管 理人 应积 极配 合和协 助基 金托 管人 的监 督和核 查。 基金 管理 人收 到通知 后应 及时
核对并 回复 基金 托管 人， 对于收 到的 书面 通知 ，基 金管理 人应 以书 面形 式给 基金托 管人 发出
回函， 就基 金托 管人 的疑 义进行 解释 或举 证， 说明 违规原 因及 纠正 期限 。 在 上述规 定期 限内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ，督 促基 金管理 人改 正。 基金 管理 人对基 金托 管人
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通知的 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ，基 金 托 管人 应报告 中国 证监 会。
（ 八） 基金 管理 人有 义务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、基 金合 同和 本托管 协议
对基金 业务 执行 核查 。包 括但不 限于 ：对 基金 托管 人发出 的提 示， 基金 管理 人应在 规定 时间
内答复 并改 正， 或就 基金 托管人 的疑 义进 行解 释或 举证； 对基 金托 管人 按照 法律法 规、 基金
合同和 本托 管协 议的 要求 需向中 国证 监会 报送 基金 监督报 告的 事项 ，基 金管 理人应 积极 配合
提供相 关数 据资 料和 制度 等。
（ 九） 若基 金托 管人 发现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、行政 法规
和其他 有关 规定 ，或 者违 反基金 合同 约定 的， 应当 立即通 知基 金管 理人 及时 纠正， 由此 造成
的损失 由基 金管 理人 承担 。
（ 十） 基金 托管 人发 现基 金管理 人有 重大 违规 行为 ，应及 时报 告中 国证 监会 ，同时 通知
基金管 理人 限期 纠正 。
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四、基 金管理人对基金托 管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安 全 保管 基 金财 产 、开 设基 金 财产 的 银行 托 管账户 和 证 券账 户 、复 核 基金 管理 人 计算 的 基金
资产净 值和 每万 份基 金 已 实现收 益 及 7 日 年化 收益 率 、根 据基 金管 理人 指令 办理清 算交 收 、
相关信 息披 露和 监督 基金 投资运 作等 行为 。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执 行 或无 故 延迟 执 行基 金管 理 人资 金 划拨 指 令、 泄露 基 金投 资 信息 等 违反 《基 金 法》 、 基金
合 同 、本 协 议及 其 他有 关规 定 时， 应 及时 以 书面 形式 通 知基 金 托管 人 限期 纠正 。 基金 托 管人
收 到 书面 通 知后 应 在下 一工 作 日前 及 时核 对 并以 书面 形 式给 基 金管 理 人发 出回 函 ，说 明 违规
原 因 及纠 正 期限 ， 并保 证在 规 定期 限 内及 时 改正 。在 上 述规 定 期限 内 ，基 金管 理 人有 权 随时
对通知 事项 进行 复查 ，督 促基金 托管 人改 正。
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协 议
对 基 金业 务 执行 核 查， 包括 但 不限 于 ：对 基 金管 理人 发 出的 书 面提 示 ，基 金托 管 人应 在 规定
时 间 内答 复 并改 正 ，或 就基 金 管理 人 的疑 义 进行 解释 或 举证 ； 基金 托 管人 应积 极 配合 提 供相
关资料 以供 基金 管理 人核 查托管 财产 的完 整性 和真 实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托 管人 限期 纠正 ，并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。
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五、基 金财产的保管
（一） 基金 财产 保管 的原 则
1. 基金 财产 应独 立于 基金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
2. 基金 托管 人应 安全 、完 整地 保 管基 金财 产。
3. 基金 托管 人按 照规 定 开 设基金 财产 投资 所需 的相 关账户 。
4. 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户 ，独立核算，分账管理，确保基金
财产的 完整 与独 立。
5. 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。未
经 基 金管 理 人的 正 当指 令， 不 得自 行 运用 、 处分 、分 配 基金 的 任何 资 产。 不属 于 基金 托 管人
实 际 有效 控 制下 的 资产 及实 物 证券 等 在基 金 托管 人保 管 期间 的 损坏 、 灭失 ，基 金 托管 人 不承
担由此 产生 的责 任。
6. 对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并 通 知基 金 托管 人 ，到 账日 基 金财 产 没有 到 达基 金账 户 的， 基 金托 管 人应 及时 通 知基 金 管理
人 采 取措 施 进行 催 收。 基金 管 理人 未 及时 催 收给 基金 财 产造 成 损失 的 ，基 金管 理 人应 负 责向
有关当 事人 追偿 基金 财产 的损失 。
7 基金托管人对因为 基金管理人投资产生的存放或存管在 基金托管人以外机构的 基金资
产 ， 或交 由 证券 公 司负 责清 算 交收 的 基金 资 产及 其收 益 ；由 于 该等 机 构或 该机 构 会员 单 位等
本 协 议当 事 人外 第 三方 的欺 诈 、疏 忽 、过 失 或破 产等 原 因给 基 金资 产 造成 的损 失 等不 承 担责
任。
8. 除依 据法 律法 规和 基金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资
1. 基金 募集 期间 募集 的资 金应开 立 “ 基金 募集 专户 ”。 该账 户由 基金 管理 人 开立并 管 理 。
2. 基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有 人 人数 符 合《 基 金法 》、 《 运作 办 法》 等 有关 规定 后 ，基 金 管理 人 应将 属于 基 金财 产 的全
部 资 金划 入 基金 托 管人 为基 金 开立 的 基金 资 金账 户， 同 时在 规 定时 间 内， 基金 管 理人 应 聘请
具 有 从事 证 券相 关 业务 资格 的 会计 师 事务 所 进行 验资 ， 出具 验 资报 告 。出 具的 验 资报 告 由 参
加验资 的2 名或 2 名 以上 中国注 册会 计师 签字 方为 有效。
3. 若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款
等事宜 。
（三） 基金 资金 账户 的开 立和管 理
1. 基 金 托 管 人 以 本 基 金 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 立 基 金 的 资 金 账 户 （ 也 可 称 为 “ 托 管 账
户 ” ）， 保 管基 金 的银 行存 款 ，并 根 据基 金 管理 人的 指 令办 理 资金 收 付。 托管 账 户名 称 应为
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“ 创金 合信 货币 市场 基金 ”，预 留印 鉴为 基金 托管 人印章 。
2. 基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理 人 不得 假 借本 基 金的 名义 开 立任 何 其他 银 行账 户； 亦 不 得 使 用基 金 的任 何账 户 进行 本 基金
业务以 外的 活动 。
3. 基金 资金 账户 的开 立和 管理应 符合 法律 法规 及银 行业监 督管 理机 构的 有关 规定。
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理
1. 基 金 托管 人 在中 国 证券登 记 结 算有 限 责任 公 司上海 分 公 司、 深 圳分 公 司为基 金 开 立基
金托管 人与 基金 联名 的证 券账户 。
2. 基 金 证券 账 户的 开 立和使 用 ， 仅限 于 满足 开 展本基 金 业 务的 需 要。 基 金托管 人 和 基金
管 理 人不 得 出借 或 未经 对方 同 意擅 自 转让 基 金的 任何 证 券账 户 ，亦 不 得使 用基 金 的任 何 账户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。
3. 基 金 证券 账 户的 开 立和证 券 账 户卡 的 保管 由 基 金托 管 人 负责 ， 账户 资 产的管 理 和 运用
由基金 管理 人负 责。
4. 基 金 托管 人 以基 金 托管人 的 名 义在 中 国证 券 登记结 算 有 限责 任 公司 开 立结算 备 付 金账
户 ， 并代 表 所托 管 的基 金完 成 与中 国 证券 登 记结 算有 限 责任 公 司的 一 级法 人清 算 工作 ， 基金
管 理 人应 予 以积 极 协助 。结 算 备付 金 、结 算 互保 基金 、 交收 价 差资 金 等的 收取 按 照中 国 证券
登记结 算有 限责 任公 司的 规定执 行。
5. 若 中 国证 监 会或 其 他监管 机 构 在本 托 管协 议 订立日 之 后 允许 基 金从 事 其他投 资 品 种的
投 资 业务 ， 涉及 相 关账 户的 开 立、 使 用的 ， 按有 关规 定 开立 、 使用 并 管理 ； 若 无 相关 规 定，
则基金 托管 人比 照上 述关 于账户 开立 、使 用的 规定 执行。
（五） 债券 托管 账户 的开 设和管 理
基金合 同生 效后 ， 基 金托 管 人根据 中国 人民 银行 、 银 行 间市场 登记 结算 机构 的有 关规定 ，
以 基 金的 名 义在 中 央国 债登 记 结算 有 限责 任 公司 开立 债 券托 管 账户 ， 并代 表基 金 进行 银 行间
市场债 券的 结算 。
（六） 其他 账户 的开 立和 管理
1. 因 业 务发 展 需要 而 开立的 其 他 账户 ， 可以 根 据法律 法 规 和基 金 合同 的 规定， 由 基 金管
理 人 协助 基 金托 管 人按 照有 关 法律 法 规和 本 协议 的约 定 协商 后 开立 。 新账 户按 有 关规 定 使用
并 管 理。 基 金托 管 人和 基金 管 理人 应 当在 开 户过 程中 相 互配 合 ，并 提 供所 需资 料 。基 金 管理
人 保 证所 提 供的 账 户开 户材 料 的真 实 性和 有 效性 ，且 在 相关 资 料变 更 后及 时将 变 更的 资 料提
供给托 管人 。
2. 法律 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管
基 金 财 产投 资 的有 关 实物证 券 等 有价 凭 证按 约 定由基 金 托 管人 存 放于 基 金托管 人 的 保管
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库， 或存 入 银 行间 市场 登 记结算 机构 、 中国 证券 登 记结算 有限 责任 公司 上海 分公司/ 深 圳分 公
司 或 票据 营 业中 心 的代 保管 库 ，实 物 保管 凭 证由 基金 托 管人 持 有。 实 物证 券等 有 价凭 证 的购
买 和 转让 ， 由基 金 托管 人根 据 基金 管 理人 的 指令 办理 。 基金 托 管人 对 由上 述存 放 机构 及 基金
托管人 以外 机构 实际 有效 控制的 有价 凭证 不承 担保 管责任 。
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管
由 基 金 管理 人 代表 基 金签署 的 、 与基 金 财产 有 关的重 大 合 同的 原 件分 别 由基金 管 理 人、
基 金 托管 人 保管 。 除本 协议 另 有规 定 外， 基 金管 理人 代 表基 金 签署 的 与基 金财 产 有关 的 重大
合 同 应保 证 基金 管 理人 和基 金 托管 人 至少 各 持有 一份 正 本的 原 件。 基 金管 理人 应 在重 大 合同
签 署 后及 时 将重 大 合同 传真 给 基金 托 管人 ， 并在 三十 个 工作 日 内将 正 本送 达基 金 托管 人 处。
因 基 金管 理 人发 送 的合 同传 真 件与 事 后送 达 的合 同原 件 不一 致 所造 成 的后 果， 由 基金 管 理人
负责。 重大 合同 的保 管期 限为基 金合 同终 止 后15 年。
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六、指 令的发送、确认及 执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款指令，基金托
管人执 行基 金管 理人 的指 令、办 理基 金名 下的 资金 往来等 有关 事项 。
（一） 基金 管理 人对 发送 指令人 员的 书面 授权
授权通 知的 内容 ：基 金管 理人 应 事先 向基 金托 管人 提供书 面授 权 通 知（ 以下 简称“ 授权
通知 ” ） ， 指 定投 资指 令的 被授 权 人员 及被 授权 印鉴 ， 授 权通 知的 内 容包 括被 授权人 的名单、
签章样 本、 权限 和 预 留印 鉴 。授权 通知 应 加盖 基金 管理人 公司 公章 并写 明生 效时间 。
基 金 管 理人 和 基金 托 管人对授权 通知 负 有保 密 义务， 其 内 容不 得 向 授 权 人、 被 授 权 人及
相关操 作人 员以 外的 任何 人 泄露 。
（二） 指令 的内 容
投资指 令是 在管 理本 基金 时，基 金管 理人 向基 金托 管人发 出的 交易 成交 单、 交易指 令及
资金划 拨类 指令 （以 下简 称“指 令” ）。 指令 应加 盖预留 印鉴 并由 被授 权人 签章。 基金 管理
人发给 基金 托管 人的 资金 划拨类 指令 应写 明款 项事 由、 时 间、 金 额、 出款 和收 款账户 信 息 等 。
（三） 指令 的发 送、 确认 及执行 的时 间和 程序
1.指令 的发 送： 基金 管理 人应按 照相 关法 律法 规以 及本协 议的 规定 ，在 其合 法的经 营权
限和交 易权 限内 依照 授权 通知的 授权 用传 真方 式或 其他基 金托 管人 和基 金管 理人认 可的 方式
向基金 托管 人发 送 指 令 。 基金管 理人 在发 送指 令时 ， 应 确保 相关 出款 账户 有 足够的 资金 余额 ，
并为基 金托 管人 留出 执行 指令所 必需 的时 间。
对于银 行间 业务 ，基 金管 理人应 于交 易 日 15:00 前 将银行 间成 交单 及相 关划 款指令 发 送
至 基 金托 管 人。 基 金管 理人 应 与基 金 托管 人 确认 基金 托 管人 已 完成 证 书和 权限 设 置后 方 可进
行 本基 金 的 银行 间交 易。
对于指 定时 间出 款的 交易 指令， 基金 管理 人应 提 前 2 小 时将 指令 发送 至基 金 托管人 ；对
于基金 管理 人 于 15:00 以 后发送 至基 金托 管人 的指 令，基 金托 管人 应尽 力配 合出款 ，但 如 未
能出款 时基 金托 管人 不承 担责任 。
2. 指令的确认：基金管理人有义务在发送指令后与基金托管人以录音电话的方式进行确
认 。 指令 以 获得 基 金托 管人 确 认该 指 令已 成 功接 收之 时 视为 送 达基 金 托管 人。 对 于依 照 “授
权通知 ”发 出的 指令 ，基 金管理 人不 得否 认其 效力 。
3. 指令 的执 行： 基金 托管 人 确认收 到基 金管 理人 发送 的指令 后， 应对 指令 进行 形 式审查 ，
验 证 指令 的 要素 是 否齐 全， 传 真指 令 还 应 审 核印 鉴和 签 章是 否 和预 留 印鉴 和签 章 样本 相 符，
指令复 核无 误后 应在 规定 期限内 及时 执行 ，不 得延 误。
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（四） 基金 管理 人发 送错 误指令 的情 形和 处理 程序
基 金 管 理人 发 送错 误 指令的 情 形 包括 指 令违 反 法律法 规 和 基金 合 同， 指 令发送 人 员 无权
或 超 越权 限 发送 指 令， 指令 发 送人 员 发送 的 指令 不能 辨 识或 要 素不 全 导致 无法 执 行等 情 形 ，
基 金 托管 人 应及 时 与基 金管 理 人进 行 电话 确 认， 暂停 指 令的 执 行并 要 求基 金管 理 人重 新 发送
指 令 。基 金 托管 人 有权 要求 基 金管 理 人传 真 提供 相关 交 易凭 证 、合 同 或其 他有 效 会计 资 料，
以 确 保基 金 托管 人 有足 够的 资 料来 判 断指 令 的有 效性 。 基金 托 管人 待 收齐 相关 资 料并 判 断指
令 有 效后 重 新开 始 执行 指令 。 基金 管 理人 应 在合 理时 间 内补 充 相关 资 料， 并给 基 金托 管 人预
留 必 要的 执 行时 间 。在 指令 未 执行 的 前提 下 ，若 基金 管 理人 撤 销指 令 ，基 金管 理 人应 在 原指
令 上 注明 “ 作废 ” 并加 盖预 留 印鉴 及 被授 权 人签 章后 传 真给 基 金托 管 人， 并电 话 通知 基 金托
管人 。
（五） 基金 托管 人依 照法 律法规 暂缓 、拒 绝执 行指 令的情 形和 处理 程序
基金托管人发现基金管理人发送的指令有可能违反《基金法》、本协议或其他有关法律
法 规 的规 定 时， 应 暂缓 执行 指 令， 并 及时 通 知基 金管 理 人， 基 金管 理 人收 到通 知 后应 及 时核
对并纠 正 ；如 相关 交 易 已 生效 ，则 应通 知基 金管 理 人在 10 个 工作 日内 纠正 ， 并报告 中国 证监
会 。
（六） 基金 托管 人未 按照 基金管 理人 指令 执行 的处 理方法
对于基金管理人的有效指令和通知，除非违反法律法规、基金合同、托管协议，基金托
管 人 不得 无 故拒 绝 或拖 延执 行 。基 金 托管 人 未按 照基 金 管理 人 符合 法 律法 规、 基 金合 同 及本
协 议 规定 的 有效 指 令执 行或 拖 延执 行 基金 管 理人 的前 述 有效 指 令， 致 使 本 基金 、 基金 管 理人
的利益 受到 损害 的， 基金 托管人 应负 赔偿 责任 。
除因故意或过失致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人对执行基金管理
人的合 法指 令对 基金 财产 造成的 损失 不承 担赔 偿责 任。
（七） 更换 被授 权人 的程 序
基金管 理人 撤换 被授 权人 或改变 被授 权人 的权 限， 必须提 前至 少一 个交 易日 ，使用 传真
方式或 其他 基金 管理 人和 基金托 管人 认可 的方 式向 基金托 管人 发出 加盖 基金 管理人 公司 公章
的书面 变更 通知 ，同 时电 话通知 基金 托管 人。 被授 权人变 更通 知， 经基 金管 理人与 基金 托管
人以电 话方 式或 其他 基金 管理人 和基 金托 管人 认可 的方式 确认 后， 于授 权通 知载明 的生 效时
间生效 。基 金管 理人 在此 后三日 内将 被授 权人 变更 通知的 正本 送交 基金 托管 人。变 更通 知书
书面正 本内 容与 基金 托管 人收到 的传 真不 一致 的， 以基金 托管 人收 到的 传真 为准。
基金托 管人 更换 接收 基金 管理人 指令 的人 员， 应提 前通知 基金 管理 人。
（八） 指令 的保 管
指令若 以传 真形 式发 出， 则正本 由基 金管 理人 保管 ，基金 托管 人保 管指 令传 真件。 当两
者不一 致时 ，以 基金 托管 人收到 的指 令传 真件 为准 。
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（九） 相关 责任
对 基金 管理 人在 没有 充足资 金的 情况 下向 基金 托管人 发出 的指 令致 使资 金未能 及时 清算
所 造成 的损 失 由 基金 管理 人 承担 。因 基金 管理 人原 因造成 的传 输不 及时 、未 能留出 足够 执行
时间、 未能 及时 与基 金 托 管人进 行指 令确 认致 使资 金未能 及时 清算 或交 易失 败所造 成的 损失
由基金 管理 人承 担 。 基 金 托管人 正确 执行 基金 管理 人发送 的有 效指 令 ， 基 金 财产发 生损 失的 ，
基金托 管人 不承 担任 何形 式的责 任。 在正 常业 务受 理渠道 和指 令规 定的 时间 内，因 基金 托管
人原因 未能 及时 或正 确执 行合法 合规 的指 令而 导致 基金财 产 、 基金 管理 人 受 损的， 基金 托管
人应承 担相 应的 责任 ，但 如遇到 不可 抗力 的情 况除 外。
基 金 托 管人 根 据本 协 议相关 规 定 履行 形 式审 核 职责， 如 果 基金 管 理人 的 指令存 在 事 实上
未 经 授权 、 欺诈 、 伪造 或未 能 及时 提 供授 权 通知 等情 形 ，基 金 托管 人 不承 担因 执 行有 关 指令
或 拒 绝执 行 有关 指 令而 给基 金 管理 人 或本 基 金基 金财 产 或任 何 第三 方 带来 的损 失 ，全 部 责任
由 基 金管 理 人承 担 ，但 基金 托 管人 未 按 协议 约定 尽形 式 审核 义 务执 行 指令 而造 成 损失 的 情形
除外 。
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七、交 易及清算交收安排
（一） 选择 代理 证券 买卖 的证券 经营 机构
基 金 管 理人 应 设计 选 择代理 证 券 买卖 的 证券 经 营机构 的 标 准和 程 序。 基 金管理 人 负 责选
择 代 理本 基 金证 券 买卖 的证 券 经营 机 构， 使 用其 交易 单 元作 为 基金 的 交易 单元 。 基金 管 理人
和 被 选中 的 证券 经 营机 构签 订 委托 协 议， 基 金管 理人 应 提前 通 知基 金 托管 人， 并 将交 易 单元
租用协 议及 相关 文件 及时 送达基 金托 管人 ，确 保基 金托管 人申 请接 收结 算数 据。
（二） 基金 投资 证券 后的 清算交 收安 排
基 金 管 理人 和 基金 托 管人在 委 托 财产 场 内清 算 交收及 相 关 风险 控 制方 面 的职责 按 照 《托
管银行 证券 资金 结算 规定 》的要 求执 行。
（三） 基金 申购 、赎 回和 转换业 务处 理的 基本 规定
1. 基金 份额 申购 、赎 回、 转换的 确认 、清 算由 基金 管理人 或其 委托 的登 记机 构负责 。
2. 基金 管理 人应 将每 个开 放日的 申购 、 赎 回、 转 换开 放式基 金的 数据 传送 给基 金托管 人 。
基 金 管理 人 应对 传 递的 申购 、 赎回 、 转换 开 放式 基金 的 数据 真 实性 负 责。 基金 托 管人 应 及时
查收申 购及 转入 资金 的到 账情况 并根 据基 金管 理人 指令及 时划 付赎 回及 转出 款项。
3. 基金 管理 人应 保证 本基 金（或 本基 金管 理人 委托 ）的登 记机 构每 个工 作日 15:00 前向
基金托 管人 发送 前一 开放 日上述 有关 数据 ，并 保证 相关数 据的 准确 、完 整。
4. 登记机构应通过与基金管理人建立的系统发送有关数据，由基金管理人向基金托管人
发 送 有关 数 据， 如 因各 种原 因 ，该 系 统无 法 正常 发送 ， 双 方 可 协商 解 决处 理方 式 。基 金 管理
人向基 金托 管人 发送 的数 据，双 方各 自按 有关 规定 保存。
5. 如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务，应保证上述相关事宜按时进行。
否则， 由基 金管 理人 承担 相应的 责任 。
6. 关于 清算 专用 账户 的设 立和管 理
为满足申购、赎回、转换资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户，该
账户由 登记 机构 管理 。
7. 对于基金申购、转换过程中产生的应收款，应由基金管理人负责与有关当事人确定到
账 日 期并 通 知基 金 托管 人， 到 账日 应 收款 没 有到 达基 金 资金 账 户的 ， 基金 托管 人 应及 时 通知
基 金 管理 人 采取 措 施进 行催 收 ，由 此 造成 基 金损 失的 ， 基金 管 理人 应 负责 向有 关 当事 人 追偿
基金的 损失 。
8. 赎回 、转 换资 金划 拨规 定
拨付赎回款、转换转出款时，如基金资金账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；
因 基 金资 金 账户 没 有足 够的 资 金， 导 致基 金 托管 人不 能 按时 拨 付， 托 管人 不承 担 责任 ； 如系
基金管 理人 的原 因造 成， 责任由 基金 管理 人承 担， 基金托 管人 不承 担垫 款义 务。
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9. 资金 指令
除申购款项到达基金资金账户需双方按约定方式对账外，回购到期付款和与投资有关的
付款、 赎回 资金 划拨 时， 基金管 理人 需向 基金 托管 人下达 指令 。
资金指 令的 格式 、内 容、 发送、 接收 和确 认方 式等 与投资 指令 相同 。
（四） 资金 净额 结算
基金资金账户与“基金清算账户”间的资金结算遵循“全额清算、净额交收”的原则，
每 日 按照 资 金账 户 应收 资金 与 应付 资 金的 差 额来 确定 资 金账 户 净应 收 额或 净应 付 额， 以 此确
定 资 金交 收 额， 基 金托 管人 应 当为 基 金管 理 人提 供适 当 方式 ， 便于 基 金管 理人 进 行查 询 和账
务管理 。当 存在 资金 账户 净应收 额时 ，基 金管 理人 应在交 收 日 15:00 时 之前 从基金 清算 账 户
划 往 基金 资 金账 户 ，基 金管 理 人通 过 基金 托 管人 提供 的 方式 查 询结 果 ；当 存在 资 金账 户 净应
付 额 时， 基 金托 管 人按 照基 金 管理 人 的划 款 指令 将托 管 账户 净 应付 额 在交 收日 及 时划 往 基金
清算账 户， 基金 管理 人通 过基金 托管 人提 供的 方式 查询结 果。
当存在资金账户净应付额时，如基金银行账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；
因 基 金资 金 账户 没 有足 够的 资 金， 导 致基 金 托管 人不 能 按时 拨 付， 基 金托 管人 应 及时 通 知基
金 管 理人 ， 托管 人 不承 担责 任 ；如 系 基金 管 理人 的原 因 造成 ， 责任 由 基金 管理 人 承担 ， 基金
托管人 不承 担垫 款义 务。
在发生巨额赎回或《基金合同》载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款
项的支 付办 法参 照《 基金 合同》 有关 条款 处理 。
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八、基 金资产净值计算 、 估值和会计核算
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序
1. 基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。
每 万 份 基金 已 实现 收 益 是按 照 相 关法 规 计算 的 每万份 基 金 份额 的 日 已 实 现收益 ， 精 确到
小数点 后 第4 位 ， 小 数点 后第 5 位四 舍五 入。7 日年 化收益 率是 以最 近七 日 （ 含节假 日） 收益
所折算 的年 收益 率， 精确 到 0.001% ， 百分 号内 小数 点后第 4 位 四舍 五入 。国 家另有 规定 的 ，
从其规 定 。 基 金管 理人 每 个工作 日计 算基 金资 产净 值、 基金 份额 的每 万份 基 金 已实 现收 益 及7
日 年化 收益 率， 经基 金托 管人复 核， 按规 定公 告。
2. 复核 程序
基 金 管 理人 每 工作 日 对基金 资 产 进行 估 值后 ， 将基金 资 产 净值 、 基金 份 额的 每 万 份 基金
已实现 收益 及 7 日年 化收 益率 发 送基 金托 管人 ，经 基金托 管人 复核 无误 后， 由基金 管理 人 按
规定 对 外公 布。
3. 根 据 有关 法 律法 规 ，基金 资 产 净值 计 算和 基 金会计 核 算 的义 务 由基 金 管理人 承 担 。本
基 金 的基 金 会计 责 任方 由基 金 管理 人 担任 ， 因此 ，就 与 本基 金 有关 的 会计 问题 ， 如经 相 关各
方 在 平等 基 础上 充 分讨 论后 ， 仍无 法 达成 一 致意 见的 ， 按照 基 金管 理 人对 基金 资 产净 值 的计
算结果 对外 予以 公布 。
（二） 基金 资产 的估 值
基金管 理人 及基 金托 管人 应当按 照《 基金 合同 》的 约定进 行估 值。
（三） 基金 估值 错误 的处 理方式
基金管 理人 及基 金托 管人 应当按 照《 基金 合同 》的 约定处 理估值 错 误。
（四） 基金 会计 制度
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。
（五） 基金 账册 的建 立
基 金 管 理人 和 基金 托 管人在 基 金 合同 生 效后 ， 应按照 双 方 约定 的 同一 记 账方法 和 会 计处
理 原 则， 分 别独 立 地设 置、 记 录和 保 管本 基 金的 全套 账 册 ， 对 相关 各 方各 自的 账 册定 期 进行
核 对 ，互 相 监督 ， 以保 证基 金 资产 的 安全 。 若基 金 管 理 人和 基 金托 管 人对 会计 处 理方 法 存在
分 歧 ，应 以 基金 管 理人 的处 理 方法 为 准。 若 当日 核对 不 符， 暂 时无 法 查找 到错 账 的原 因 而影
响到基 金资 产净 值的 计算 和公告 的， 以基 金管 理人 的账册 为准 。
（六） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核
1. 财务 报表 的编 制
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。
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2. 报表 复核
基 金 托 管人 在 收到 基 金管理 人 编 制的 基 金财 务 报表后 ， 进 行独 立 的复 核 。核对 不 符 时，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。
3. 财务 报表 的编 制与 复核 时间安 排
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 每月 结束 后 5 个工 作日内 完成 月度 报表 的编 制及复 核 ；
在每个 季度 结束 之日 起 15 个工作 日内 完成 基金 季度 报告的 编制 及复 核 ；在 上 半年结 束之 日起
60 日 内完 成基 金半 年度 报 告的编 制及 复核 ； 在每 年 结束之 日 起90 日内 完成 基 金年度 报告 的编
制 及 复核 。 基金 托 管人 在复 核 过程 中 ，发 现 双方 的报 表 存在 不 符时 ， 基金 管理 人 和基 金 托管
人 应 共同 查 明原 因 ，进 行调 整 ，调 整 以国 家 有关 规定 为 准。 基 金年 度 报告 的财 务 会计 报 告应
当 经 过审 计 。基 金 合同 生效 不 足两 个 月的 ， 基金 管理 人 可以 不 编制 当 期季 度报 告 、半 年 度报
告或者 年度 报告 。
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九、基 金收益分配
基金管 理人 与基 金托 管人 按照 《 基金 合同 》的 约定 处理基 金收 益分 配。
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十、基 金信息披露
（一） 保密 义务
基 金 托 管人 和 基金 管 理人应 按 法 律法 规 、基 金 合同的 有 关 规定 进 行信 息 披露， 拟 公 开披
露 的 信息 在 公开 披 露之 前应 予 保密 。 除按 《 基金 法》 、 基金 合 同、 《 信息 披露 办 法》 及 其他
有 关 规定 进 行信 息 披露 外， 基 金管 理 人和 基 金托 管人 对 基金 运 作中 产 生的 信息 以 及从 对 方获
得的业 务信 息应 予保 密。 但是， 如下 情况 不应 视为 基金管 理人 或基 金托 管人 违反保 密义 务：
1. 非因 基金 管理 人和 基金 托管人 的原 因导 致保 密信 息被披 露、 泄露 或公 开；
2. 基 金 管理 人 和基 金 托管人 为 遵 守和 服 从法 院 判决或 裁 定 、仲 裁 裁决 或 中国证 监 会 等监
管机构 的命 令、 决定 所做 出的信 息披 露或 公开 。
（二） 信息 披露 的内 容
基 金 的 信息 披 露内 容 主要包 括 基 金招 募 说明 书 、基金 合 同 、托 管 协议 、 基金份 额 发 售公
告、 基金 合同 生效 公告 、 基金资 产净 值 、 每 万份 基 金 已实 现收 益 、7 日年 化 收益率 、 基金 定期
报 告 （包 括 基金 年 度报 告、 基 金半 年 度报 告 和基 金季 度 报告 ） 、临 时 报告 、澄 清 公告 、 基金
份 额 持有 人 大会 决 议、 中国 证 监会 规 定的 其 他信 息。 基 金年 度 报告 需 经具 有从 事 证券 相 关业
务资格 的会 计师 事务 所审 计后， 方可 披露 。
（三） 基金 托管 人和 基金 管理人 在信 息披 露中 的职 责和信 息披 露程 序
1. 职责
基 金 托 管人 和 基金 管 理人在 信 息 披露 过 程中 应 以保护 基 金 份额 持 有人 利 益为宗 旨 ， 诚实
信 用 ，严 守 秘密 。 基金 管理 人 负责 办 理与 基 金有 关的 信 息披 露 事宜 ， 对于 根据 相 关法 律 法规
和 基 金合 同 规定 的 需要 由基 金 托管 人 复核 的 信息 披露 文 件， 在 经基 金 托管 人复 核 无误 后 ，由
基金管 理人 予以 公布 。
对 于 不需 要 基金 托 管人( 或基 金 管理 人) 复核 的信 息 ，基 金 管理 人( 或基 金托 管 人) 在 公告
前应告 知基 金托 管人(或 基 金管理 人) 。
基 金 管 理人 和 基金 托 管人应 积 极 配合 、 互相 监 督，保 证 其 履行 按 照法 定 方 式和 限 时 披露
的义务 。
基 金 管 理人 应 当在 中 国证监 会 规 定的 时 间内 ， 将应予 披 露 的基 金 信息 通 过中国 证 监 会指
定 的 全国 性 报刊 和 基金 管理 人 的互 联 网网 站 等媒 介披 露 。根 据 法律 法 规应 由基 金 托管 人 公开
披露的 信息 ，基 金托 管人 将基金 托管 人的 互联 网网 站公开 披露 。
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息：
（1） 不可 抗力 ；
（2） 发生 暂停 估值 的情 形 ；
（3） 法律 法规 、基 金合 同 或中国 证监 会规 定的 情况 。
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2. 程序
按 有 关 规定 须 经基 金 托管人 复 核 的信 息 披露 文 件，由 基 金 管理 人 起草 、 并经基 金 托 管人
复核后 由基 金管 理人 公告 。发生 基金 合同 中规 定需 要披露 的事 项时 ，按 基金 合同规 定公 布。
3. 信息 文本 的存 放
予以披 露的 信息 文本 ， 存 放在基 金管 理人/基 金托 管 人处 ，投 资者 可以 免费 查 阅。 在支 付
工 本 费后 可 在合 理 时间 获得 上 述文 件 的复 制 件或 复印 件 。基 金 管理 人 和基 金托 管 人应 保 证文
本的内 容与 所公 告的 内容 完全一 致。
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十一、 基金费用
基 金费 用按 照《 基金 合同 》的约 定计 提和 支付 。
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十二、 基金份额持有人名 册的保管
基 金 份 额持 有 人名 册 至少应 包 括 基金 份 额持 有 人的名 称 、 证件 号 码和 持 有的基 金 份 额。
基 金 份额 持 有人 名 册由 基金 登 记机 构 根据 基 金管 理人 的 指令 编 制和 保 管， 基金 管 理人 和 基金
托管人 应分 别保 管基 金份 额持有 人名 册 ，保 存期 不 少于 15 年 。如 不能 妥善 保 管， 则按 相关 法
律法规 承担 责任 。
在 基 金 托管 人 要求 或 编制半 年 报 和年 报 前， 基 金管理 人 应 将有 关 资料 送 交基金 托 管 人，
不 得 无故 拒 绝或 延 误提 供， 并 保证 其 的真 实 性、 准确 性 和完 整 性。 基 金管 理人 和 托管 人 不得
将 所 保管 的 基金 份 额持 有人 名 册用 于 基金 管 理、 托管 业 务以 外 的其 他 用途 ，并 应 遵守 保 密义
务。
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十三、 基金 有关文件档案 的保存
（一） 档案 保存
基 金 管 理人 应 保存 基 金财产 管 理 业务 活 动的 记 录、账 册 、 报表 和 其他 相 关资料 。 基 金托
管 人 应保 存 基金 托 管业 务活 动 的记 录 、账 册 、报 表和 其 他相 关 资料 。 基金 管理 人 和基 金 托管
人都应 当按 规定 的期 限保 管。保 存期 限不 少 于15 年。
（二） 合同 档案 的建 立
1. 基金 管理 人签 署重 大合 同文本 后， 应及 时将 合同 文本正 本送 达基 金托 管人 处。
2. 基 金 管理 人 应及 时 将与本 基 金 账务 处 理、 资 金划拨 等 有 关的 合 同、 协 议传真 至 基 金托
管人。
（三） 变更 与协 助
若基金 管理 人/ 基金 托管 人 发生变 更 ，未 变更 的一 方 有义务 协助 变更 后的 接任 人接收 相应
文件。
（四） 基金 管理 人和 基金 托管人 应按 各自 职责 完整 保存原 始凭 证、 记账 凭证、 基金账 册 、
交易记 录和 重要 合同 等， 承担保 密义 务并 保存 至少 十五年 以上 。
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十四、 基金管理人和基金 托管人的更换
（一）基金 管 理人 职 责终止 后 ， 仍应 妥 善保 管 基金管 理 业 务资 料 ， 保 证 不做出 对 基 金份
额 持 有人 的 利益 造 成损 害的 行 为， 并 与新 任 基金 管理 人 或临 时 基金 管 理人 及时 办 理基 金 管理
业 务 的移 交 手续 。 基金 托管 人 应给 予 积极 配 合， 并与 新 任基 金 管理 人 或临 时基 金 管理 人 核对
基金资 产总 值和 净值 。
（二）基金 托 管人 职 责终止 后 ， 仍应 妥 善保 管 基金财 产 和 基金 托 管业 务 资料， 保 证 不做
出 对 基金 份 额持 有 人的 利益 造 成损 害 的行 为 ， 并 与新 任 基金 托 管人 或 临时 基金 托 管人 及 时办
理 基 金财 产 和基 金 托管 业务 的 移交 手 续。 基 金管 理人 应 给予 积 极配 合 ，并 与新 任 基金 托 管人
或临时 基金 托管 人核 对基 金资产 总值 和净 值。
（三） 其他 事宜 见基 金合 同的相 关约 定。
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十五、 禁止行为
本协议 当事 人禁 止从 事的 行为， 包括 但不 限于 ：
（ 一 ） 基金 管 理人 、 基金托 管 人 将其 固 有财 产 或者他 人 财 产混 同 于基 金 财产从 事 证 券投
资。
（ 二 ） 基金 管 理人 不 公平地 对 待 其管 理 的不 同 基金财 产 ， 基金 托 管人 不 公平地 对 待 其托
管的不 同基 金财 产。
（三 ） 基 金管 理人 、 基 金托 管人利 用基 金财 产为 基金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取 利 益 。
（四） 基金 管理 人、 基金 托管人 向基 金份 额持 有人 违规承 诺收 益或 者承 担损 失。
（ 五 ） 基金 管 理人 、 基金托 管 人 对他 人 泄漏 基 金运作 和 管 理过 程 中任 何 尚未按 法 律 法规
规定的 方式 公开 披露 的信 息。
（ 六 ） 基金 管 理人 在 没有充 足 资 金的 情 况下 向 基金托 管 人 发出 投 资指 令 和付款 指 令 ，或
违规向 基金 托管 人发 出指 令。
（ 七 ） 基金 管 理人 、 基金托 管 人 在行 政 上、 财 务上不 独 立 ，其 高 级管 理 人员和 其 他 从业
人员相 互兼 职。
（ 八 ） 基金 托 管人 私 自动用 或 处 分基 金 财产 ， 根据基 金 管 理人 的 合法 指 令、基 金 合 同或
托管协 议的 规定 进行 处分 的除外 。
（九）法律 法 规和 基 金合同 禁 止 的其 他 行为 ， 以及依 照 法 律、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 中
国证监 会 规 定禁 止基 金管 理人、 基金 托管 人从 事的 其他行 为。
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十六、 托管协议的变更、 终止与基金财产的 清算
（一） 托管 协议 的变 更程 序
本 协 议 双方 当 事人 经 协商一 致 ， 可以 对 协议 进 行修改 。 修 改后 的 新协 议 ，其内 容 不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 应报中 国证 监会 备案 。
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形
1、《 基金 合同 》终 止；
2、基 金托 管人 因解 散、 破 产、 撤销 等事 由， 不能 继 续担任 基金 托管 人的 职务 ，而 在 6 个
月内无 其他 适当 的托 管机 构承接 其原 有权 利义 务；
3、基 金管 理人 因解 散、 破 产、 撤销 等事 由， 不能 继 续担任 基金 管理 人的 职务 ，而 在 6 个
月内无 其他 适当 的基 金管 理公司 承接 其原 有权 利义 务；
4、发 生法 律法 规或 《基 金 合同》 规定 的终 止事 项。
（三） 基金 财产 的清 算
基金管 理人 与基 金托 管人 按照《 基金 合同 》的 约定 处理基 金财 产的 清算 。
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十七、 违约责任
（一）基金 管 理人 、 基金托 管 人 不履行 本协 议 或履行 本 协 议不 符 合约 定 的，应 当 承 担违
约责任 。
（二）基金 管 理人 、 基金托 管 人 在履 行 各自 职 责的过 程 中 ，违 反 《基 金 法》或者 基 金合
同 和 本托 管 协议 约 定， 给基 金 财产 或 者基 金 份额 持有 人 造成 损 害的 ， 应当 分别 对 各自 的 行为
依 法 承担 赔 偿责 任 ；因 共同 行 为给 基 金财 产 或者 基金 份 额持 有 人造 成 损害 的， 应 当 根 据 各自
的过错 程度 分别 承担 相应 的 责任 。 对 损失 的赔 偿， 仅限于 直接 损失 。
（ 三 ） 一方 当 事人 违 约，给 另 一 方当 事 人造 成 损失的 ， 应 就直 接 损失 进 行赔偿 ； 给 基金
财 产 造成 损 失的 ， 应就 直接 损 失进 行 赔偿 ， 另一 方当 事 人有 权 利及 义 务代 表基 金 向违 约 方追
偿。但 是如 发生 下列 情况 ，当事 人可 以免 责：
1 、 基 金管 理 人和/ 或 基金托 管 人 按照 当 时有 效的 法律 法 规 或中 国 证监 会的 规定 作 为 或不
作为而 造成 的损 失等 ；
2、基 金管 理人 由于 按照 《 基金合 同》 规定 的投 资原 则投资 或不 投资 而造 成的 损失等 ；
3、不 可抗 力；
4、基 金 托 管人 对于 不在 其 能控制 范围 内的 基金 财产 中证券 、 债券 等有 价证 券 等实物 的损
毁造成 的损 失；
5、 基金 托管 人 对 因为 基金 管理人 投资 产生 的存 放或 存管在 基金 托管 人以 外机 构的基 金 资
产 ， 或交 由 证券 公 司负 责清 算 交收 的 基金 资 产及 其收 益 ，由 于 该等 机 构或 该机 构 会员 单 位等
本协议 当事 人外 第三 方的 欺诈、 疏忽 、过 失或 破产 等原因 给基 金资 产造 成的 损失等 。
（ 四 ） 一方 当 事人 违 约，另 一 方 当事 人 在职 责 范围内 有 义 务及 时 采取 必 要的措 施 ， 尽力
防止损 失的 扩大 。
（ 五 ） 违约 行 为虽 已 发生， 但 本 托管 协 议能 够 继续履 行 的 ，在 最 大限 度 地保护 基 金 份额
持 有 人利 益 的前 提 下， 基金 管 理人 和 基金 托 管人 应当 继 续履 行 本协 议 。若 基金 管 理人 或 基金
托管人 因履 行本 协议 而被 起诉， 另一 方应 提供 合理 的必要 支持 。
（ 六 ） 由于 基 金管 理 人、基 金 托 管人 不 可控 制 的因素 导 致 业务 出 现差 错 ，基金 管 理 人和
基 金 托管 人 虽然 已 经采 取必 要 、适 当 、合 理 的措 施进 行 检查 ， 但是 未 能发 现错 误 的， 由 此造
成 基 金财 产 或投 资 人损 失， 基 金管 理 人和 基 金托 管人 免 除赔 偿 责任 。 但是 基金 管 理人 和 基金
托管人 应积 极采 取必 要的 措施减 轻或 消除 由此 造成 的影响 。
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十八、 争议解决方式
因 本 协 议产 生 或与 之 相关的 争 议 ，双 方 当事 人 应尽量 通 过 协商 、 调解 途 径解决 。 不 愿或
者 不 能通 过 协商 、 调解 解决 的 ，任 何 一方 均 有权 将争 议 提交 华南 国 际 经济 贸易 仲 裁委 员 会，
按照 华南 国 际经 济 贸易 仲裁 委 员会 届 时有 效 的仲 裁规 则 进行 仲 裁。 仲 裁地 点为 深圳 市 。 仲裁
裁决是 终局 的， 对各 方当 事人均 有约 束力 ， 仲 裁费 用由败 诉方 承担 ， 除 非仲 裁裁决 另有 决 定 。
争议处 理期 间， 双方 当事 人应恪 守基 金管 理人 和基 金托管 人职 责， 各自 继续 忠实、 勤勉 、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
本协议 受中 国法 律管 辖。
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十九、 托管协议的效力
双方对 托管 协议 的效 力约 定如下 ：
（ 一 ） 基金 管 理人 在 向中国 证 监 会申 请 发售 基 金份额 时 提 交的 托 管协 议 草案， 应 经 托管
协 议 当事 人 双方 盖 章以 及双 方 法定 代 表人 或 授权 代表 签 字， 协 议当 事 人双 方根 据 中国 证 监会
的意见 修改 并正 式签 署托 管协议 。托 管协 议以 中国 证监会 注册 的文 本为 正式 文本。
（ 二 ） 托管 协 议自 基 金合同 成 立 之日 起 成立 ， 自基金 合 同 生效 之 日起 生 效。托 管 协 议的
有效期 自其 生效 之日 起至 基金财 产清 算结 果报 中国 证监会 备案 并公 告之 日止 。
（三） 托管 协议 自生 效之 日起对 托管 协议 当事 人具 有同等 的法 律约 束力 。
（ 四 ） 本协 议 一式 六 份， 协 议 双 方各 持 二份 ， 上报监 管 机 构 二 份 ，每 份 具有同 等 法 律效
力。
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二十、 其他事项
如 发 生 有权 司 法机 关 依法冻 结 基 金份 额 持有 人 的基金 份 额 时， 基 金管 理 人应予 以 配 合，
承担司 法协 助义 务。
除 本 协 议有 明 确定 义 外，本 协 议 的用 语 定义 适 用基金 合 同 的约 定 。本 协 议未尽 事 宜 ，当
事人依 据基 金合 同、 有关 法律法 规等 规定 协商 办理 。
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二十一 、托管协议的签订
本协议 双方 法定 代表 人或 授权代 表签 章、 签订 地、 签订日
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本页无正文，为《 创金合信货币市场基金 托管协议》签署页 。
基金管理人： 创金合信 基金管理有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
基金托管人： 招商银行 股份有限公司（公章）
法定代表人或授权代表：
签订地点：
签 订 日：
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