永赢货币市场基金
更新招募说明书 摘要
永赢基金管理有限公司
永赢货币市场基金
更新 招募说明书 摘要
（2015 年第 2 号）
基金管 理人：永赢基 金管理有限公 司
基金托 管人：中国建 设银行股份有 限公司
二〇一 五 年十月 永赢货币市场基金
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重要提示
永赢货币市场基金 （以下简称 “ 本基金 ”）于 2014 年 1 月 15 日获中国证监
会证监许可[2014]93 号 文准予注册。 本基金的基金合同于 2014 年 2 月 27 日正
式生效。
本招募说明书是对原 《 永赢货币市场基金 更新招募说明书（2015 年第 1
号） 》 的更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的， 以本招募说明书为准。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会注册， 但中国证监会对本基金募集申请的注册， 并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单
一证券所带来的个别风险。 基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收
益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产
生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金为货币市场基金， 属证券投资基金中的较低风险收益品种。 投资者
购买本 基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理
人不保证基金一定盈利 ，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基 金合同 、
招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收益特征， 根据自身的投资目的、
投资期限、 投资经验、 资 产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，
理性判断市场， 谨慎做出投资决策， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具
有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财
产， 但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金管理人管理的其
他 基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证 ， 基金的过往业绩也并不预示
其未来表现 。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负” 原则， 在 投资者作
出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行
负责。 永赢货币市场基金
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本摘要根据本基金的 基 金合同和招募说明书 编 写，并经中国证监会 核 准。
基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金
合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接收， 并按照 《基金法》 、 《运
作办法》 、基金合同及 其他有关规 定享有权利 、承担义务。基金投资 者欲了 解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为
2015 年 8 月 27 日 ，投 资组合报告为 2015 年 2 季度报告，有关财务数据和净
值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日。
第一部分 基金管理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市江东区中山东路 466 号
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
设立日期：2013 年 11 月 7 日
法定代表人：罗维开
联系电话：(021)5169 0188
传真：(021)5169 0177
联系人： 周良子
永赢基金管理有限 公司 是经中国证监会证 监基 金字[2013]1280 号文 件批
准，于 2013 年 11 月 7 日成立的合资基金管理公司 ，初始注册资本为人民币
1.5 亿元 ， 经工商变更登记， 公司于 2014 年 8 月21 日公告注册资本增加至人
民币2 亿元 ，2015 年2 月28 日和2015 年 6 月25 日本公司分别进行了两次股
权变更。目前，公司的股权结构为： 永赢货币市场基金
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宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 出 资 人 民 币 135,000,000 元 ， 占 公 司 注 册 资 本 的
67.5% ；
利安资金管理公司 （Lion Global Investors Limited ） 出资人民币 20,000,000
元，占公司注册资本的 10% ；
宋宜农出资人民币 9,990,000 元，占公司注册资本的 4.995% ；
赵楠出资人民币 6,010,000 元，占公司注册资本的 3.005% ；
田中甲出资人民币 5,550,000 元，占公司注册资本的 2.775% ；
赵鹏出资人民币 5,500,000 元，占公司注册资本的 2.750% ；
李峻出资人民币 3,300,000 元，占公司注册资本的 1.650% ；
徐蔓青出资人民币 3,300,000 元，占公司注册资本的 1.650% ；
毛慧出资人民币 3,000,000 元，占公司注册资本的 1.500%;
祁洁萍 出资人民币 1,000,000 元，占公司注册资本的 0.500% ；
宋聿飞出资人民币 700,000 元，占公司注册资本的 0.350% ；
钟菊秀出资人民币 700,000 元，占公司注册资本的 0.350% ；
姜灵灵出资人民币 300,000 元，占公司注册资本的 0.150% ；
陈晟出资人民币 700,000 元，占公司注册资本的 0.350% ；
陈遥 出资人民币 600,000 元，占公司注册资本的 0.300% ；
张文博 出资人民币 500,000 元，占公司注册资本的 0.250%
周良子出资人民币 450,000 元，占公司注册资本的 0.225% ；
狄泽出资人民币 450,000 元，占公司注册资本的 0.225% ；
解天骁出资人民币 450,000 元，占公司注册资本的 0.225% ；
洪幼叶出资人民币 300,000 元，占公司注册资本的 0.150% ； 永赢货币市场基金
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徐一出资人民币 300,000 元，占公司注册资本的 0.150% ；
孟祥宝出资人民币 300,000 元，占公司注册资本的 0.150% ；
周华睿 出资人民币 300,000 元，占公司 注册资本的 0.150% ；
张振出资人民币 200,000 元，占公司注册资本的 0.100% ；
蔡霖出资人民币 200,000 元，占公司注册资本的 0.100% ；
陈佶出资人民币 200,000 元，占公司注册资本的 0.100% ；
刘硕 出资人民币 200,000 元，占公司注册资本的 0.100% ；
余帅出资人民币 200,000 元，占公司注册资本的 0.100% ；
沈望琦 出资人民币 100,000 元，占公司注册资本的 0.050% ；
华靓出资人民币 200,000 元，占公司注册资本的 0.100% 。
基金管理人无任何受处罚记录。
（ 二） 主要人 员情 况
1． 基金 管理人 董事 会成 员
罗维开先生，董事长 ， 硕士，经济师。21 年 金融业从业经验，曾 任 宁波
银行股份有限公司天源支行业务科科长、 天源支行副行长、 财务会计部总经理、
行长助理、副行长；现任宁波银行副行长。
陈友良先生， 董事， 硕 士， 马来西亚籍。 曾任 职新加坡华侨银行集团风险
部风险分析师； 巴克莱资本操作风险管理部经理； 新加坡华侨银行集团风险部
业务经理； 新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理； 新加坡华侨银行集
团资金部副总裁； 新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。 现任华侨
银行（中国）有限公司风险管理部首席风险官。
宋宜农先生，董事， 硕 士。20 年金融业从业 经验，曾任长盛基金 管 理有
限公司市场发展部总监； 光大保德信基金管理有限公司首席市场营销官； 景顺永赢货币市场基金
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长城基金管理有限公司副总经理兼市场总监； 方正富邦基金管理有限公司总经
理。现任永赢基金管理有限公司总经理。
赵楠先生，董事，硕 士 。17 年证券基金研究 投资经验，曾任中信 基 金管
理有限公司研究总监、 投委会委员； 中信建投证券公司自营部执行总经理； 方
正富邦基金管理有限公司投资总监。现任永赢基金管理有限公司副总经理。
徐英女士， 独立董事， 学士。 曾任海南汇通国际信托投资公司副总裁、 董
事长； 长城证券有限责任公司总裁； 景顺长城基金管理有限公司董事长。 现任
新华资产管理有限公司副董事长。
陈忠阳先生， 独立董事， 博士， 教授。 曾任人 民大学计划经济系团总支书
记，现任教于人民大学财政金融学院。
商海粟先生 ， 独立董事， 学士。 曾在光大国信 旅游公司、 北京金融街物业
管理公司任职。 现任北京市世联新纪元律师事务所合伙人律师， 主要从事公司、
不动产相关法律事务。
2． 监事 会成员
陈辰先生，监事，硕 士 。曾任职于中国工商 银 行上海市分行机构业 务 部；
金盛人寿保险有限公司投资部主任； 招商银行资产托管部经理； 深圳发展银行
资产托管部总经理助理。现任宁波银行资产托管部总经理。
徐蔓青先生，监事， 硕 士。12 年金融 行业从 业经验，曾任景顺长 城 基金
管理有限公司 IT 经理 ；方正富邦基金管理有限公司信息技术总监。现任永赢
基金管理有限公司信息技术总监。
毛慧女士， 监事， 学士 。 曾任职于申万菱信基金管理有限公司、 源泰律师
事务所。现任永赢基金管理有限公司监察稽核总监。
3． 管理 层成员
宋宜农先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。 永赢货币市场基金
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赵鹏先生，督察长，硕士。19 年金融行业从业经历，曾任 深圳市南山基
金管理有限公司董事会秘书、 律师； 汉唐证券有限责任公司法律顾问； 景顺长
城基金管理有限公司律师兼信息披露负责人； 渤海产业投资基金管理有限公司
执行董事、投资后管理部负责人。 现任永赢基金管理有限公司督察长。
赵楠先生，副总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。
田中甲先生，副总经理，硕士。13 年金融 行业从业经验，曾任中信证券
股份有限公司财务会计； 中信基金管理有限公司基金会计； 天弘基金管理有限
公司基金运营部总经理兼公司财务部总经理； 方正富邦基金管理有限公司职工
监事、基金运营部总监。
4． 本基 金基金 经理
陈晟先生， 硕士。6 年证券基金投资研究经验， 曾任上海甫瀚投资管理咨
询有限公司咨询顾问；华宝兴业基金管理有限公司研究员；2014 年 6 月加入
永赢基金，现任永赢货币市场基金基金经理。。
祁洁萍女士，硕士，CFA,7 年金融行业从业经验，曾任平安证券有限责
任公司综合研究所债券分析师； 光大证券股份有限公司固定收益总部债券研究
岗； 光大证券股份有限公司金融市场总部 （原固定收益总部） 投资顾问兼执行
董事。现任永赢基金管理有限公司固定收益总监。
5． 投资 决策委 员会 成员
投资决策委员会由下述执行委员组成： 公司总经理、 分管投资的副总经理、
以及各投资条线的负责人 、各基金经理、各投资经理组成 。
督察长、监察稽核部 负责人 、交易部负责人 研究人员、风控人员 可 列 席 ，
不具有投票权。
分管投资的副总经理为主任委员，负责召集、协调并主持会议。
议案通过需经 2/3 以上委员同意，主任委员有一票否决权。 永赢货币市场基金
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上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
（ 一） 基本情 况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月， 是一家国
内 领 先 、 国 际 知 名 的 大 型 股 份 制 商 业 银 行 ， 总 部 设 在 北 京 。 中 国 建 设 银 行 于
2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市( 股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上
海证券交易所挂牌上市( 股票代码 601939)。于 2014 年末，中国建 设银行市值
约为 2,079 亿美元，居全球上市银行第四位。
于 2014 年末，本集团 资产总额 167,441.30 亿 元，较上年增长 8.99% ；客
户贷款和垫款总额 94,745.23 亿元， 增长 10.30% ； 客户存款总额 128,986.75 亿
元，增长 5.53% 。营业 收入 5,704.70 亿元，较 上年增长 12.16% ；其 中，利息
净收入增长 12.28% ，净利息收益率(NIM)2.80% ；手续费及佣金净收入占营业
收入比重为 19.02% ； 成本收入比为 28.85% 。 利润总额 2,990.86 亿元， 较上年永赢货币市场基金
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增长 6.89% ； 净利润 2,282.47 亿元， 增长 6.10% 。 资本充足率 14.87% ， 不良贷
款率 1.19% ，拨备覆盖率 222.33% 。
客户基础进一步夯实， 全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别
新增 11 万户和 68 万户， 个人有效客户新增 1,188 万户。 网点 “三综合” 覆盖
面进一步扩大，综合性网点达到 1.37 万个，综合柜员占比达到 80% ，综合营
销团队 1.75 万个，网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和产品展示平台
转变。 深化网点柜面业务前后台分离， 全行超过 1.45 万个营业网点 30 类柜面
实 时 性 业务 产 品 实现 总行 集 中 处理 ， 处 理效 率提 高 60% 。 总分 行 之间 、 总 分
行与子公司之间、 境内外以及各分行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展，
集团综合性、多功能优势逐步显现。
债务融资工具累计承销 3,989.83 亿元， 承销额连续四年同业排名第一。 以
“养颐” 为主品牌的养老金融产品体系进一步 丰富， 养老金受托资产规模、 账
户管理规模分别新增 188.32 亿元和 62.34 万户。 投资托管业务规模增幅 38.06% ，
新 增 证 券 投 资 基 金 托 管 只 数 和 首 发 份 额 市 场 领 先 。 跨 境 人 民 币 客 户 数 突 破 1
万个、结算量达 1.46 万亿元。信用卡累计发卡量 6,593 万张，消费交易额
16,580.81 亿元，多项 核心指标同业第一。 私 人银行业务持续推进 ， 客户数量
增长 14.18% ，金融资产增长 18.21% 。
2014 年，本集团各方 面良好表现，得到市 场 与业界广泛认可，先 后 荣获
国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志 2014 年“ 世
界银行 1000 强排名” 中， 以一级资本总额位列全球第 2； 在英国 《 金融时报》
全球 500 强排名第 29 位，新兴市场 500 强排 名第 3 位；在美国《福 布斯》杂
志 2014 年全球上市公司 2000 强排名中位列第 2； 在美国 《财富》 杂 志世界 500
强排名第 38 位。此外 ，本集团还荣获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项，
覆盖公司治理、 社会责 任、 风险管理、 公司信 贷、 零售业务、 投资托 管、 债券
承销、信用卡、住房金融和信息科技等多个领域。
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保
险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托 管处、 养老金托管处、 清算处、永赢货币市场基金
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核算处、 监督稽核处等 9 个职能处室， 在上海设有投资托管服务上海备份中心，
共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管
业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（ 二） 主要人 员情 况
赵观甫， 投资托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总
行信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营
业部、总行个人银行业 务部、总行审计部担任 领导职务，长期从事信 贷业务 、
个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行南通分行、 中国
建设银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部， 长期从事大客户的客户
管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中
国建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业
务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济
部、 信贷二部、 信贷部 、 信贷管理部、 信贷经 营部、 公司业务部， 并 在总行 集
团客户部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团
客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业 务 部副总经理，曾就职 于 中国建设银行总行会 计 部，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直
秉持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行
托管人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质
量的托管服务。 经过多年稳步发展， 中 国建设银行托管资产规模不断扩大， 托
管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资 金、 基本永赢货币市场基金
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养老个人账户、 QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2015 年 6 月末，中国建设银行已托管
514 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢
得了业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志
《全球托管人》评为“中国最佳托管银行” 。
第三部分 相关服务机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市江东区中山东路 466 号
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：罗维开
联系电话：(021)5169 0103
传真：(021)5169 0178
联系人：吴亦弓
网址：www.maxwealthfund.com
2、代销机构
宁波银行股份有限公司
住所： 浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址： 浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：95574 永赢货币市场基金
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传真：(0574)8705 0024
联系人：胡技勋
联系电话：(0574)8906 8340
网址：www.nbcb.com.cn
上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
网站：http://www.ehowbuy.com
上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客服电话：021-54509998
网站：http://fund.eastmoney.com
信达证券股份有限责任公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人： 高冠江
联系人： 唐静 永赢货币市场基金
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客服电话：400-800-8899
网站：www.cindasc.com
英大证券股份有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人： 吴骏
联系人： 赵楠
客服电话：400-018-8688
网站：www.ydsc.com.cn
3、基金管理人可根 据 有关法律法规的要求 ， 选择其他符合 要求的 机 构代
理销售本基金，并及时公告。
（ 二） 注册登 记机 构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市江东区中山东路 466 号
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：罗维开
联系电话：(021)5169 0132
传真：(021)5169 0179
联系人：宋聿飞
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 永赢货币市场基金
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负责人：廖海
电话：(021)5115 0298
传真：(021)5115 0398
联系人：廖海
经办律师：刘佳、张兰
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东城区 东 长安街 1 号东方广场 东方经贸城安永大楼 （ 东三
办公楼）16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
执行事务合伙人：吴港平
电话：(021)2228 8888
传真：(021)2228 0000
联系人：严盛炜
经办注册会计师： 濮晓达、 边卓群
第四部分
基金的名称
本基金名称：永赢货币市场基金。
第五部分
基金的类型
本基金类型：契约型开放式。
第六部分
基金的投资目标
在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。 永赢货币市场基金
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第七部分
基金的投资范围
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具， 主要包括以下： 现金； 一年
以内 （含一年） 的银行定期存款、 大额存单； 剩余期限在三百九十七天以内 （含
三百九十七天） 的债券； 期限在一年以内 （含一年） 的债券回购； 期限在一年
以内 （含一年） 的中央 银行票据； 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部分
投资策略
1、货币市场利率研判与管理策略
货币市场利率研判与管理策略是本基金的基本投资策略。 根 据对宏观经济
指标、 财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期
的货币市场利率进行研究判断， 并根据研究结论制定和调整组合的期限和品种
配置，追求更高收益。
2、期限配置策略
根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断， 确定并调整组合的平均
期限。 在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时， 缩短组合的平均
期限， 以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求； 在
预期短期利率下降时或投资人申购意愿提高时， 延长组合的平均期限， 以获得
资本利得或锁定较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做 准备。
3、类属和品种配置策略
本基金的投资工具包括在交易所的短期国债、 企业债和债券回购， 在银行
间市场交易的短期国债、 金融债、 央行票据和 债券回购， 以及同业存款、 定期
存款等品种。 由于上述工具具有不同的流动性特征和收益特征， 本基金统筹兼
顾投资人的流动性与收益率要求， 制定并调整类属和品种配置策略， 在保证组永赢货币市场基金
更新招募说明书 摘要
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合的流动性要求的基础上，提高组合的收益性。
4、灵活的交易策略
由于新股、 新债发行以及年末、 季末效应等因素， 以及投资人对信息可能
产生的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失衡。 这种失衡将带来一定市
场机会。通过研 究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。
第九部分
业绩比较基准
本基金业绩比较基准为同期 7 天通知存款利率。
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金
额方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存
款利息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据
基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存款利率
（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩
比较基准适用于本基金时 ， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可
以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
第十部分
风险收益特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险
和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一部 分 基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导
性陈述或重大遗漏 ， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基金 基 金 合 同 规 定 ， 于
2015 年 7 月 15 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内永赢货币市场基金
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16
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本组合报告所载数据截至日为 2015 年 6 月 30 日。
1 期 末基 金资 产组合 情况
金额单位：人民币元
序
号
项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 1,108,627,636.07 61.72
其中： 债券 1,108,627,636.07 61.72
资产 支持 证券 － －
2 买入返 售金 融资 产 518,601,897.90 28.87
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 － －
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 145,987,645.96 8.13
4 其他资 产 23,063,689.30 1.28
5 合计 1,796,280,869.23 100.00
2 债 券回 购融 资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.6117
其中： 买断 式回 购融 资 －
序号 项目 金额
占基金 资产 净值
的比例 （% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 － － 永赢货币市场基金
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其中： 买断 式回 购融 资 － －
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个
交易日融资余额占资产净值比较的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20%的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值
20% 。
3 基 金投 资组 合平均 剩余 期限
3.1 投 资组 合平 均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 88
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 123
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 69
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过180 天情况 说明
序
号
发生日 期
平均剩 余期 限（ 天
数）
原因 调整期
1 2015-04-01 123
因出现 巨额
赎回
1个工 作日
注：本 货币 市场 基金 合同 约定：" 本 基金 投资 组合 的 平均剩 余期 限不 超过120 天。"
3.2
期 末 投资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30天以 内 39.02 －
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
－ －
2 30天( 含) —60 天 11.73 － 永赢货币市场基金
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其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
－ －
3 60天( 含) —90 天 11.45 －
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
－ －
4 90天( 含) —180 天 22.11 －
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
－ －
5 180天( 含) —397 天 （含 ） 14.57 －
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
－ －
合计 98.88 －
4 期 末按 债券 品种分 类的 债券 投资组 合
金额单位：人民币元
序
号
债券品 种 摊余成 本
占基金 资产
净值比 例（ ％）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 131,099,115.44 7.31
其中： 政策 性金 融债 131,099,115.44 7.31
4 企业债 券 － －
5 企业短 期融 资券 977,528,520.63 54.51
6 中期票 据 － －
7 其他 － － 永赢货币市场基金
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8 合计 1,108,627,636.07 61.82
9 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利率 债券 － －
注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成
本包括债券投资成本和内在应收利息。
5 期 末按 摊余 成本占 基金 资产 净值比 例大 小排名 的前 十名债 券投 资明细
金额单位：人民币元
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 071536002
15华安 证券
CP002
600,000 60,059,708.17 3.35
2 011599322
15碧水 源
SCP001
600,000 59,994,441.18 3.35
3 140305 14进出05 500,000 50,776,878.56 2.83
4 041472018
14扬州 经开
CP001
500,000 50,262,285.91 2.80
5 140223 14国开23 500,000 50,190,080.50 2.80
6 011499049
14象屿
SCP001
500,000 50,150,798.36 2.80
7 011599286
15中百
SCP001
500,000 50,000,121.06 2.79
8 011599403
15梅花
SCP003
500,000 49,995,751.98 2.79
9 041556010
15美克
CP002
500,000 49,981,951.18 2.79
10 041563007
15洛娃 科技
CP001
500,000 49,925,948.39 2.78
6 “ 影子 定价 ”与“ 摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离 永赢货币市场基金
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项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 19
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4103%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0703%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1813%
7 期 末按 公允 价值占 基金 资产 净值比 例大 小排名 的前 十名资 产支 持证券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 投 资组 合报 告附注
8.1 基金计价方法说明。
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率
或商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平
均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.000元。
8.2 本报告期内本基金持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天
的浮动利率债券的摊余成本未超过基金资产净值的20% 。
8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立
案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 期 末其 他各 项 资产构 成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 －
2 应收证 券清 算款 －
3 应收利 息 18,630,231.86
4 应收申 购款 4,433,457.44 永赢货币市场基金
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5 其他应 收款 －
6 待摊费 用 －
7 其他 －
8 合计 23,063,689.30
第十二部 分 基金的业绩
本基金业绩截止日为 2015 年 6 月 30 日，并经基金托管人复核。
本基金管理人依照恪守职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金
资产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表
其未来表现。 投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募
说明书。
阶段
份额净
值收益
率①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2014 年2 月27 日
-2014 年12月31日
3.5286% 0.0059% 1.1392% 0.0000% 2.3894% 0.0059%
2015 年1 月1 日
-2015 年6月30 日
2.3513% 0.0061% 0.6695% 0.0000% 1.6818% 0.0061%
2014 年2 月27 日
-2015 年6月30 日
5.9628% 0.0060% 1.8086% 0.0000% 4.1542% 0.0060%
永赢货币市场基金
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22
第十三部 分 基金的费用与税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规 定 和《基金合同》约定 ， 可以在基金财产中列 支 的其
他费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费 的计
算方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核永赢货币市场基金
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对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一
致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金 划拨指令。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核
对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
3、 基金销售服务费
基金销售服务费可用于本基金的市场推广、 销售、 服务等各项费用， 由基
金管理人支配使用。 在通常情况下， 基金销售服务费按前一日基金资产净值的
0.25% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 托管人根据与基金管理人核
对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金
支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 费用自动扣划后， 基金管理人应
进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
4、本条第（一）款第 4-9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 永赢货币市场基金
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（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基 金 托管人因未履行或未 完 全履行义务导致的费 用 支出
或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前 的相关费用；
4、其他根据相关法 律 法规及中国证监会的 有 关规定不得列入基金 费 用的
项目。
（ 四） 基金管 理费 、基金 托管 费和基 金销 售服务 费的 调整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理
费率、 基金托管费率和基金销售服务费率， 无须召开基金份额持有人大会。 提
高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人须在新的费率实施
日前 3 个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（ 五） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 依照国家法律法规的规定履行纳税
义务。
第十四部 分 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书 （更新） 根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募
集 证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基
金信息披露管理办法》 、基金合同及其他有关 法律法规的要求，对本 招募说 明
书进行了更新，主要更新内容如下：
( 一) 变更了基金管理人的部分信息；
( 二) 更新了基金托管人的部分信息 ； 永赢货币市场基金
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( 三) 更新了代销机构的部分信息；
( 四) 更新了基金申购和赎回的部分信息；
( 五) 更新了投资组合报告，数据截止日期为 2015 年 6 月 30 日；
( 六) 更新了基金的业绩部分，数据截止日期为 2015 年 6 月 30 日；
( 七) 更新了基金资产的估值中估值程序的部分内容；
( 八) 更新了基金的信息披露中关于七日年化收益率的计算方法；
( 九) 更新了对基金份额持有人的服务中部分内容；
( 十) 在“ 其他应披露事项 ” 一 章， 新增了 本基金自 2015 年 2 月27 日至 2015
年 8 月 27 日发布的有关公告。
永赢基金管理有限公司
2015 年 10 月 10 日
