工 银 瑞信 金 融地 产 行业 混合 型 证 券投 资 基金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2015 年 第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 兴 业 银行股份 有限公 司
工银瑞信金融地产行业 混合 型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
1
重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年5月21 日证监 许可 【2013 】675 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013年8 月26日 起生 效， 自该 日起 基金管 理人 正式 开始 管理 本基金 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。基 金的 过往 业绩并 不
预示其 未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人， 其持 有基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的承认 和接 受， 并按 照 《 证券投 资基 金法 》 、 《 证券 投资基 金运 作管 理办 法》 、 基金合 同及 其
他有关 规定 享有 权利 、承 担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详
细查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会
核准， 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 核准 ，并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年8 月25 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止日
为2015 年6 月30 日。 本招 募 说明书 已经 基金 托管 人复 核。 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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2
一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲 5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ；瑞 士信 贷银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20%。
存续期 间： 持续 经营
1、董 事会 成员
沈立强 先生 ， 董事 ， 硕士 ， 高 级会 计师 ， 现任 中国 工商银 行上 海市 分行 行长 。1985 年
至2007 年 在中 国工 商银 行 浙江省 分行 工作 ， 历 任杭 州市分 行营 业部 副主 任、 杭州市 分行 营
业部主 任、 浙江 省分 行会 计出纳 处副 处长 、储 蓄处 副处长 、储 蓄处 处长 、人 事处处 长、 党
委组织 部部 长、 浙江 省分 行行长 助理 、 副 行长、 营 业部总 经理 （兼） ；2007 年至2009 年，
任中国 工商 银行 河北 省分 行行长 。兼 任上 海市 银行 同业公 会会 长、 上海 市城 市金融 学会 会
长、上 海市 支付 清算 协会 会长、 上海 市金 融学 会副 会长、 上海 国际 商会 副会 长、上 海世 界
贸易中 心协 会副 会长 、中 国城市 金融 学会 常务 理事 、上海 市宏 观经 济学 会常 务理事 、中 国工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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3
社会科 学院 陆家 嘴研 究基 地理事 会理 事、 上海 财 经 大学校 董会 董事 ，上 海市 人大代 表。
Neil Harvey 先 生， 董事 ，瑞士 信贷(香港)有 限公 司董事 总经 理， 常驻 香港 。现任 香
港首席 执行 官和 大中 华地 区联席 首席 执行 官， 负责 私人银 行和 财富 管理 部与 投资银 行部 的
各项业 务。 他目 前还 是亚 太地区 资产 管理 副主 席以 及亚太 地区 管理 委员 会成 员。 Harvey 先
生从事 投资 银行 和资 产管 理业务 长达27 年 ，在 亚太 区工作 达 15 年， 拥有 对新 兴市场 和 亚
太区的 丰富 知识 和深 入了 解。Harvey 先 生在 瑞士 信 贷集团 工作 了13 年， 曾在 多个地 区工
作， 担任过 多项 职务 ， 最 近 担任的 职务 是资 产管 理部 亚太区 和全 球新 兴市 场部 主管 。 Harvey
先生还 担任 过亚 洲 （不 含 日本 ） 投 资银 行部 和固 定 收益部 主管 。Harvey 先 生 是瑞士 信贷 集
团全球 新兴 市场 固定 收益 业务的 创始 人， 曾担 任过 多项高 管职 务， 负责 澳大 利亚、 非洲 、
日本、 拉美 、中 东、 土耳 其和俄 罗斯 的业 务。
郭特华 女士 ：董 事， 博士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ，兼 任工 银瑞信 投
资管理 有限 公司 董事 、董 事长， 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限公 司董 事长 。历任 中国 工
商银行 总行 商业 信贷 部、 资金计 划部 副处 长， 中国 工商银 行 总 行资 产托 管部 处长、 副总 经
理。
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、 营 业部 ）副 总经 理 ；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 ， 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ，
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高
等研究 院院 长， 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人
计划 ” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家 ， 中国留 美经 济学 会会 长 （1991-1992）。2006 年 被 《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学 科 专 业 教学 指 导 委员 会委 员 ， 美 国国 际 保 险学 会董 事 会 成 员、 学 术 主持 人， 美 国 C.V.
Starr 冠名 教授 。曾 任亚 太风险 与保 险学 会主 席、 美国国 家经 济研 究局 、美 国印第 安纳 大
学、 美 国哈 佛大 学、 香 港 大学访 问学 者 。 在 《经 济 研究》 等学 术刊 物上 发表 论文 100 多 篇，
主持 过20 多项 由国 家部 委 和国际 著名 机构 委托 的科 研课题 。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2． 监 事会 成员
吴敏敏 女士:监 事， 经济 学 硕士。1996 年入 职中 国工 商银行 深圳 市分 行，2007 年调入
中国工 商银 行总 行。 历任 中国工 商银 行深 圳分 行计 划财务 部副 总经 理、 财务 会计部 副总 经
理、中 国工 商银 行股 份制 改革办 公室 战略 引资 与上 市处副 处长 、战 略管 理与 投资者 关系 部
战略发 展与 合作 处副 处长 、处长 ，现 任中 国工 商银 行战略 管理 与投 资者 关系 部专家 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士
信贷集 团) ， 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中
国区执 行首 席运 营官 ， 现 任资产 管理 大中 国区 首席 运营官 。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主任科 员。 2005 年7 月加 入工银 瑞信 ，2005 年7 月至 2006 年12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合， 2007 年至2012 年担 任战略 发展 部副 总监， 2012 年至2014 年9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月至 2015 年 7 月 ，担 任机构 产 品部总 监。
2014 年11 月至 今， 担任 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司监事 。2015 年7 月 至今 担任工 银瑞 信
投资管 理有 限公 司副 总经 理。
洪波女 士 ： 监 事 ， 硕士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士 ： 监 事 ， 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历任 副科 长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ，
兼任工 银瑞 信资 产管 理（ 国际） 有限 公司 董事 、工 银瑞信 投资 管理 有限 公司 监事。1997 －
1999 年中 国华 融信 托投 资 公司证 券总 部经 理 ， 2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理 公司投 资银
行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
4、本 基金 基金 经理
王君正 先生 ，7 年证 券从 业经验 。曾 任泰 达宏 利基 金管理 有限 公司 研究 员，2011 年加
入工银 瑞信 ， 现 任研 究部 副总监 。2013 年 8 月 26 日至今 ，担 任工 银瑞 信金 融地产 行业 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理；2015 年 1 月 27 日至 今，担 任 工 银国 企改 革主 题股票 型基 金
基金经 理；2015 年 3 月 19 日至 今， 担任 工银 瑞信 新金融 股票 型基 金基 金经 理；2015 年 3
月26 日至 今， 担任 工银 瑞 信美丽 城镇 主题 股票 型基 金基金 经理 ；2015 年 5 月22 日 至今 ，
担任工 银丰 盈回 报灵 活配 置混合 型基 金基 金经 理。
鄢耀先 生，7 年 证券 从业 经验。 先后 在德 勤华 永会 计师事 务所 有限 公司 担任 高级审 计
员， 中国 国际 金融 有限 公 司担任 分析 员 。2010 年 加 入工银 瑞信 ， 曾任 研究 部 研究员 。2013
年 8 月 26 日 至今 ，担 任 工银瑞 信金 融地 产行 业混 合型证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年 1
月20 日至 今， 担任 工银 添 福债 券 基金 基金 经理 ；2014 年1 月 20 日 至今 ， 担 任 工银月 月薪
定期支 付债 券基 金基 金经 理；2014 年 9 月 19 日起 至今， 担任 工银 新财 富灵 活配置 混合 型
基金基 金经 理；2015 年 3 月 19 日至 今， 担任 工银 瑞 信新金 融股 票型 基金 基金 经理；2015
年3 月26 日至 今， 担 任工 银瑞信 美丽 城镇 主题 股票 型基金 基金 经理 ；2015 年4 月 17 日至
今，担 任工 银总 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人；2004 年 6 月至 2006 年12 月， 担任 全国 社保 基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资 总监 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理 （ 国际 ） 有限 公司固 定收 益
投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事 ；2011 年起担 任全 国社 保组 合基 金经理 ；2008
年4 月14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年2 月 10 日 至今 ， 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理； 2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。
杜海涛 先生 ，18 年 证券 从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理；2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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总监兼 固定 收益 部总 监； 2006 年9 月 21 日至2011 年 4 月 21 日， 担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年8 月16 日至2012 年1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年8 月10 日至 今 ，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年 6 月 21 日 至今 ，担 任工银 纯债
定期开 放基 金基 金经 理；2013 年 1 月 7 日 至今 ，担 任工银 货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8
月 14 日 至今 ，担 任工 银月 月薪定 期支 付债 券型 基金 基金经 理；2013 年 10 月 31 日至 今，
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日至 今， 担任 工银 薪 金货币 市场 基
金基金 经理 ；2015 年 4 月17 日 至今 ，担 任工 银总 回 报灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 。
何江旭 先生 ，18 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月12 日 至 2014
年7 月30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
曹冠业 先生 ，14 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ，香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加
入工银 瑞信 ， 现 任工 银瑞 信投资 管理 有限 公司 董事 、联席 总经 理， 工银 瑞信 资产管 理（ 国
际） 有限 公司 权益 投资 总 监 ；2007 年11 月 29 日至2009 年5 月17 日， 担任 工 银核心 价值
基金基 金经 理 ； 2008 年2 月14 日至2009 年 12 月25 日 ， 担 任工 银全 球基 金基 金经理 ； 2009
年5 月18 日至2014 年6 月12 日， 担 任工 银成 长基 金基金 经理 ； 2011 年 10 月24 日至 2014
年6 月12 日， 担任 工银 主 题策略 混合 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12
日，担 任 工 银瑞 信中 国机 会全球 配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月11 日至 2014 年 6 月 12
日 ，担 任工 银瑞 信信 息产 业混合 型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ； 曾任 中 信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ，现 任权 益投 资总 监。2012 年 2 月 14 日至 今，担 任 工 银瑞 信 添 颐债 券型证 券投 资
基金基 金经 理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任 工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型 基 金基 金经 理；2014 年1 月 20 日
至今， 担任 工银 红利 基金 基金经 理；2014 年 1 月 20 日至今 ，担 任工 银核 心 价值 基 金基 金
经理；2014 年 10 月 23 日 至今， 担任 工 银 瑞信 研究 精选股 票型 基金 基金 经理 ；2014 年 11
月18 日至 今， 担任 工 银 瑞 信医疗 保健 行业 股票 型基 金基金 经理 ；2015 年 2 月16 日 至今 ，
担任工 银瑞 信战 略转 型主 题股票 型基 金基 金经 理 。 欧阳凯 先生 ，13 年证 券 从 业经验 ； 曾任
中 海 基 金 管 理有 限 公 司基金 经 理 ；2010 年 加入 工 银瑞 信 ， 现 任 固定 收 益 投资总 监 。2010工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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年 8 月 16 日至 今， 担任 工 银双利 债券 型基 金基 金经 理，2011 年 12 月 27 日至 今担任 工银
保本混 合基 金基 金经 理 ，2013 年2 月7 日 至今 担任 工银瑞 信保 本 2 号混 合型 发起式 基金 基
金经理 ，2013 年 6 月 26 日起至 今担 任工 银瑞 信保 本 3 号混 合型基 金基 金经 理, 2013 年 7
月 4 日 起至 今担 任工 银信 用纯债 两年 定期 开放 基金 基金经 理，2014 年 9 月 19 日起 至今 担
任工银 瑞信 新财 富灵 活配 置混合 型基 金基 金经 理，2015 年 5 月 26 日 起至 今担 任工 银 丰盈
回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理。
黄安乐 先生 ，12 年 证券 从 业经验 ； 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ， 国 信证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师 ， 国 信证 券资 产管 理 总部担 任投 资经 理 、 研 究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ， 现任 权益 投 资部总 监 。2011 年11 月 23 日至 今， 担任 工银 主题 策 略混合 基金
基金经 理；2013 年 9 月 23 日至今 ，担 任工 银瑞 信 精选平 衡基 金基 金经 理；2014 年 10 月
22 日 至今 ，担 任工银 高端 制造行 业股 票型 基金 基金 经理；2015 年4 月28 日 至今， 担任 工
银新材 料新 能源 行业 股票 型基金 基金 经理 。
李剑峰 先生 ，12 年证 券 从 业经验 ； 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高
级副经 理 ；2008 年 加入 工 银瑞信 ， 曾任 固定 收益 研 究员 ， 现 任专 户投 资部 总 监， 专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机 构 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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8
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：张 宏革
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：www.ebscn.com
（5） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（6） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座2－6 层
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010 —66568430
传真：010 —66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
（7） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：www.cs.ecitic.com 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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10
（8） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（9） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ： 杨 泽柱
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579 ；4008-888-999
网址：www.95579.com
（10） 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（11） 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 山东 省 济 南市 经十路20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86号23层
法定代 表人 ：李玮
联系人 ：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客户服 务电话 ：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（13） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（14） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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12
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（15） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A栋第18 层-21 层及第04
层01、02、03、05、11、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第04 、18 层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：www.china-invs.cn
（16） 厦门证 券有 限公 司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
电话：0592 —5161816
传真：0592 －5161102
客户服 务电 话：0592 —5163588
网址：www.xmzq.cn
（17） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755 —82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电 话：95565 、4008888111 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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13
网址：www.newone.com.cn
（18） 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（19） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（20） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（21） 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服 务电 话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（22） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（23） 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3 、5 层
法定代 表人 ： 宋 德清
联系人 ：黄恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
（24） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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15
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（25） 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路129 号大 连国际 金融 中心A 座 —大 连期货 大
厦38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路129 号大 连 国际 金融 中心A 座 —大连 期货 大
厦38 、39 层
法定代 表人 ： 董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址：http://www.daton.com.cn
（26） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层－29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层－29 层
法定代 表人 ：王 益民
联系人 ：吴 宇
电话：021 －63325888 －3108
传真：021 －63326173
客户服 务电 话：95503
网址：http://www.dfzq.com.cn
（27） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路99 号 标力 大厦
办公地 址： 上海 市浦 东民 生路 1199 弄五 道口 广场1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ：谢 高得
电话：021 －38565785
传真：021 －38565783
客户服 务电 话：4008888123
网址：http://www.xyzq.com.cn/
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（28） 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦、深 圳市 福田 区深 南大 道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话：025 －84457777
传真：025 －84579763
客户服 务电 话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（29） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（30） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ：潘 锴
电话：0431-85096709
传真：0431-85096795
客户服 务电 话：0431-85096709
网址：http://www.nesc.cn
（31） 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广 州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36、38、39、41、42 、43 、工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话：020 －87555888
传真：020 －87555305
客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点
网址：http://www.gf.com.cn/
（32） 中信 建投 证券 股份 有限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（33） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 南二 环 959 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 ：李 工
联系人 ：甘 霖
电话：0551 －65161666
传真：0551 －65161600
客户服 务电 话：96518/4008096518
网址：http://www.hazq.com/
（34） 华龙 证 券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（35） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（36） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（37） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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网址：www.1234567.com.cn
（38） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（39） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（40） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（41） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(42) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（43） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（44） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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21
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(45) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（46） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（47） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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（48） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 刘宝 文
联系电 话： 010-58325395
客服电 话：4008-166-1188
传真： 010-58325282
网址： http://8.jrj.com.cn
（49） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路88 号9 号楼15 层1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（50） 一路 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(51)中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
(52 ) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢11 层1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(53 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(54)北 京唐 鼎耀 华投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（55） 南京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 中山 路 288 号 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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24
法定代 表人 ：林 复
联系人 ：刘 晔
电话：025 －86775335
传真：025 －86775376
客户服 务电 话：4008896400
网址：http://www.njcb.com.cn
（56） 招商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（57） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦 B 座4 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
联系人 ：刘 鑫
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（58） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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25
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（59） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（60） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 500 号
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（61）北 京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（62 ） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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26
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（63 ） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（64 ） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（65 ） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国） 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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27
网址：www.hkbchina.com
基金管 理人 可根 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《证 券投 资基 金运 作管理 办
法》、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》和 本基 金基 金合同 等的 规定 ，选 择其 他符合 要求 的
机构代 理销 售本 基金 ，并 及时履 行公 告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街5 号、 甲5号6层甲5号601 、甲5号7 层甲5号701 、甲5
号8层甲5号801 、甲5 号9 层甲5号901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦A 座6层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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四 、基金的名称
本基金 的名 称： 工银 瑞信 金融地 产行 业混合 型 证券 投资基 金
五 、基金的类型
本基金 的类 型： 混合 型证 券投资 基金
六 、基金的 投 资目 标
通过分 析金 融地 产行 业的 商业模 式与 利润 区， 深入 挖掘金 融地 产行 业内 治理 结构与 成
长潜力 良好 、具 有行 业领 先优势 的上 市公 司进 行投 资，在 控制 投资 风险 的同 时，力 争通 过
主动管 理实 现超 越业 绩基 准的收 益。
七 、 基金的投资 方向
本基金 的投 资范 围限 于具 有良好 流动 性的 金融 工具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包
括创业 板股 票、 中小 板股 票以及 其他 经中 国证 监会 核准上 市的 股票 ） 、 债券、 债券回 购、 资
产支持 证券 、货 币市 场工 具、股 指期 货与 权证 等金 融衍生 工具 以及 法律 法规 允许基 金投 资
的其它 金融 工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 60% ， 债券 等固 定收益 类
资产占 基金 资产 的比 例 为5%-40% 。 其 中， 本 基金 投 资于金 融地 产行 业内 的股 票资产 占非 现
金基金 资产 的比 例不 低 于 80% ， 任何 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金
后，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券不 低于 基金资 产净 值 的5% 。
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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29
八 、 基金的投资 策略
（一） 投资 策略
1、类 别资 产配 置策 略
本基金 的资 产配 置策 略主 要是通 过对 宏观 经济 周期 运行规 律的 研究 ， 基 于定 量 与定性 相
结合的 宏观 及市 场分 析 ， 确定组 合中 股票 、 债券 、 货币市 场工 具及 其他 金融 工具的 比例 ， 规
避系统 性风 险。
在资产配置 中，本 基金主 要考虑宏观 经济指 标，包 括PMI 水平 、GDP 增长率 、M2 增长率
及趋势 、PPI 、CPI 、 利率 水平与 变化 趋势 、 宏观 经 济政策 等 ， 来 判断 经济 周 期目前 的位 置以
及未来 将发 展的 方向 。
在经济 周期 各阶 段 ， 综 合 对所跟 踪的 宏观 经济 指标 和市场 指标 的分 析 ， 本 基 金对大 类资
产进行 配置 的策 略为 ： 在经 济的复 苏和 繁荣 期超 配股 票资产 ； 在经 济的 衰退 和政 策 刺激 阶段 ，
超配债 券等 固定 收益 类资 产，力 争通 过资 产配 置获 得部分 超额 收益 。
2、股 票选 择策 略
（1） 金融 地产 行业 的界 定
金融行 业指 经营 金融 商品 的特殊 行业 ，包 括银 行以 及非银 行金 融机 构， 如保 险、证 券 、
信托及 其他 ； 房地 产行 业 指以土 地和 建筑 物为 经营 对象 ， 从 事房 地产 开发 、 建设 、 经 营 、 管
理以及 维修 、装 饰和 服务 的集多 种经 济活 动为 一体 的综合 性产 业， 是具 有先 导性、 基础 性 、
带动性 和风 险性 的产 业 ， 主要包 括 ， 土 地开 发、 房 屋建设 、 维修 、 管 理， 谷 底使用 权的 有偿
划拨、 转让 、房 屋所 有权 的买卖 、租 赁、 房地 产的 抵押贷 款， 以及 由此 形成 的房地 产 市 场 。
本基金界 定的金融 地产行 业包括以 下两类公 司：1 ） 中信证券 股份有限 公司（ 简称“ 中
信证券 ” ） 行 业分 类标 准一 级行业 界定 的银 行 、 非 银 行金融 、 房地 产以 及建 筑 ；2 ） 当 前非 主
营业务 提供 的产 品或 服务 隶属于 中信 证券 行业 分类 标准一 级行 业界 定的 银行 、非银 行金 融 、
房地产 以及 建筑 行业 ，且 未来这 些产 品或 服务 有望 成为主 要收 入或 利润 来源 的公司 。
如果中 信证 券调 整或 停止 行业分 类， 或者 基金 管理 人 认为有 更适 当的 金融 地产 行业划 分
标准， 基金 管理 人有 权对 金融地 产行 业的 界定 方法 进行变 更并 及时 公告 。
如因基金管理人界定金融 地产行业的方法调整或者 上市公司经营发生变化不 再属于金
融地产行 业等，本 基金持 有的金融 地产行业 股票的 比例低于 非现金基 金资产 的80%，本 基 金
将在三 十个 工作 日之 内进 行调整 。
（2） 公司 治理 评估 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续、 稳定 、健 康发 展的重 要条 件， 是保 证上 市公司 谋
求股东 价值 最大 化的 重要 因素。 本基 金认 为具 有良 好公司 治理 机制 的公 司具 有以下 几个 方
面的特 征： ①公 司治 理框 架保护 并便 于行 使股 东权 利，公 平对 待所 有股 东； ②尊重 公司 相
关利益 者的 权利 ； ③ 公司 信息披 露及 时、 准确 、完 整； ④ 公司 董事 会勤 勉、 尽责， 运作 透
明； ⑤ 公司 股东 能够 对董 事会成 员施 加有 效的 监督 ，公司 能够 保证 外部 审计 机构独 立、 客
观地履 行审 计职 责。 不符 合上述 治理 准则 的公 司， 本基金 将给 予其 较低 的评 级。
（3） 行业 地位 与竞 争优 势 分析
企业在 行业 中的 相对 竞争 力是决 定企 业成 败的 关键 。 企业在 行业 中的 相对 竞争 优势取 决
于企业 战略 、 经营 管理 水 平及技 术创 新能 力等 多方 面因素 。 本基 金认 为， 具 有较强 竞争 优势
的企业 具有 以下 一项 或多 项特点 ：
①已建 立起 市场 化经 营机 制、决 策效 率高 、对 市场 变化反 应灵 敏并 内控 有力 ；
②具有 与行 业竞 争结 构相 适应的 、清 晰的 竞争 战略 ；
③在行 业内 拥有 成本 优势 、规模 优势 、品 牌优 势或 其它特 定优 势；
④具有 较强 技术 创新 能力 。
本基金 认为 ， 具有 上述 特 点的企 业 ， 能 够在 行业 内 保持持 续的 竞争 优势 ， 并 给投资 者带
来良好 回报 ，从 而是 本基 金重点 投资 的对 象。
（4） 财务 分析
从资产 流动 性 、 经 营效 率 、 盈 利能 力等 方面 分析 公 司的财 务状 况及 变化 趋势 ， 考 察企 业
持续发 展能 力 ， 并 力图 通 过公司 财务 报表 相关 项目 的关联 关系 ， 剔除 存在 重 大陷阱 或财 务危
机的公 司 。 本 基金 将对 那 些财务 稳健 、 盈利 能力 强 、 经 营效 率高 、 风 险管 理 能力强 的金 融企
业给予 较高 的评 级。
（5） 投资 吸引 力评 估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率 、 市 现率 、 市销 率等 相对估 值指 标 ， 净 资产 收 益率 、 销 售
收入增 长率 等盈 利指 标 、 增 长性 指标 以及 其他 指标 对公司 进行 多方 面的 综合 评估 。 在 综合 评
估的基 础上 ， 确定 本基 金 的重点 备选 投资 对象 。 对 每一只 备选 投资 股票 ， 采 用现金 流折 现模
型（DCF 模型 、FCFF模型、DDM 模 型等 ） 等方 法评 估公 司股票 的合 理内 在价 值 ， 同时结 合股 票
的市场 价格 ，选 择最 具有 投资吸 引力 的股 票构 建投 资组合 。
（6） 组合 构建 及优 化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 ， 对组合 进行 优化 ， 在合 理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平 ， 在 证券 价格 明显 高 于其内 在合 理价工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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值时适 时卖 出证 券。
3、股 指期 货投 资策 略
本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标， 在风 险可 控的 前提 下， 本着谨 慎
原则 ， 参 与股 指期 货投 资 。 本 基金 将根 据对 现货 和 期货市 场的 分析 ， 发挥 股 指期货 杠杆 效应
和流动 性好 的特 点 ， 采 用 股指期 货在 短期 内取 代部 分现货 ， 获取 市场 敞口 ， 投资策 略包 括多
头套期 保值 和空 头套 期保 值。 多头 套期 保值 指当 基 金需要 买入 现货 时 ， 为 避 免市场 冲击 ， 提
前建立 股指 期货 多头 头寸 ， 然 后逐 步买 入现 货并 解 除股指 期货 多头 ， 当完 成 现货建 仓后 将股
指期货 平仓 ； 空头 套期 保 值指当 基金 需要 卖出 现货 时， 先建 立股 指期 货空 头 头寸 ， 然 后逐 步
卖出现 货并 解除 股指 期货 空头 ， 当 现货 全部 清仓 后 将 股指 期货 平仓 。 本基 金 在股指 期货 套期
保值过 程中 ， 将定 期测 算 投资组 合与 股指 期货 的相 关性 、 投 资组 合beta 的 稳 定性 ， 精 细化 确
定投资 方案 。
4、其 它投 资策 略
由于流 动性 管理 及策 略性 投资的 需要 ， 本基 金将 进 行国债 、 金融 债 、 企 业债 等固定 收益
类证券 以及 可转 换债 券的 投资 。 债 券投 资策 略包 括 利率策 略 、 信 用策 略等 ， 由相关 领域 的专
业研究 人员 提出 独立 的投 资策略 建议 ， 经固 定收 益 投资团 队讨 论 ， 并 经投 资 决策委 员会 批准
后形成 固定 收益 证券 指导 性投资 策略 。
（二） 投资 管理 程序
本管理 人实 行 “ 投资 决策 委员会 领导 下的 团队 制 ” 管理模 式 ， 建 立了 严谨 、 科 学的投 资
管理流 程 ， 具 体包 括投 资 研究 、 投 资决 策、 组合 构 建、 交易 执行 和风 险管 理 及绩效 评估 等全
过程， 如图1所示 ：
图 1： 投资 管理 流程
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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1、投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ， 在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ， 开 展宏 观经 济及 政策分 析、
债券市 场分 析、 行业 及上 市公司 分析 ， 重 点分 析行 业的景 气度 和各 类资 产的 相对价 值， 为
投资决 策委 员会 及各 基金 经理提 供独 立、 统一 的投 资决策 支持 平台 。
2 、投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投
资限制 等规 定， 制定 相应 的投资 计划 ，报 投资 决策 委员会 审批 。
3 、投 资组 合构 建
基 金经 理根 据投 资决 策委员 会的 决议 ， 利 用投 资管理 系统 ， 选 择证 券构 建基金 投资 组
合，并 根据 市场 变化 调整 基金投 资组 合， 进行 投资 组合的 日常 管理 。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监 控 。
5 、风 险分 析及 绩效 评 估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。
6、投 资组 合再 平衡
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果， 结合 宏观 经济、 债券 市场 、 行 业分 析结果 及
最新的 公司 研究 ， 在 风险 优化目 标下 ， 对 投资 组合 进行 调 整、 优化 、再 平衡 。
九 、 基金的业 绩比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 80%× 沪深300 金 融地 产行 业指数 收益 率+20% × 上证 国债指 数
收益率 。
十 、 基金的风 险收 益 特 征
本基金 是混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 风险 水平 高于 货币市 场基 金 、 债 券型 基 金， 低于
股票型 基金 ，属 于风 险水 平中高 的基 金。 本基 金主 要投资 于金 融地 产行 业股 票，其 风险 高
于全市 场范 围内 投资 的混 合型基 金 。
十 一 、 基金的投资 组 合 报 告
本报告 期 为2015 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 。
1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 3,674,954,145.16 83.36
其中： 股票
3,674,954,145.16 83.36
2 固定收 益投 资
223,402,200.00 5.07
其中： 债券
223,402,200.00 5.07
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
288,621,415.27 6.55
7 其他资 产
221,394,313.18 5.02
8 合计
4,408,372,073.61
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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1.2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 610,773,919.23 15.28
D 电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和供应 业 248,330.00 0.01
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 160,100,552.14 4.00
J 金融业 1,994,330,109.52 49.88
K
房地产 业
909,480,944.27 22.75
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 20,290.00 0.00
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 3,674,954,145.16 91.91
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 601318 中国平 安 4,877,777 399,685,047.38 10.00
2 000001 平安银 行 27,000,000 392,580,000.00 9.82
3 601169 北京银 行 29,000,000 386,280,000.00 9.66
4 600036 招商银 行 16,000,000 299,520,000.00 7.49
5 000024 招商地 产 4,674,820 170,677,678.20 4.27
6 600048 保利地 产 12,355,968 141,105,154.56 3.53
7 600000 浦发银 行 8,000,000 135,680,000.00 3.39
8 600340 华夏幸 福 4,361,631 132,811,663.95 3.32
9 000002 万
科Ａ 9,037,198 131,220,114.96 3.28
10 601998 中信银 行 16,299,926 125,672,429.46 3.14 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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1.4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 20,008,000.00 0.50
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 203,383,650.00 5.09
其中： 政策 性金 融债 203,383,650.00 5.09
4 企业债 券 10,550.00 0.00
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 223,402,200.00 5.59
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 018001 国开 1301 1,395,000 142,945,650.00 3.58
2 150206 15 国开 06 300,000 30,276,000.00 0.76
3 150202 15 国开 02 300,000 30,162,000.00 0.75
4 019414 14 国债 14 200,000 20,008,000.00 0.50
5 112190 11 亚迪 02 100 10,550.00 0.00
1.6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
1.7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
1.9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
1.10 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资评 价
无。
1.11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 7,278,489.60
2 应收证 券清 算款 162,647,254.53
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,486,625.14
5 应收申 购款 45,981,943.91
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 221,394,313.18
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况说 明
1 000024 招商地 产 170,677,678.20 4.27 重大事 项
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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十二、基 金 的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。
投资 有 风险 ，投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。
1 、本 基金 合同 生效 日为 2013 年 8 月 26 日， 基金 合 同生效 以来 （截 至 2015 年 6 月
30 日 ）的 投资 业绩 及同 期 基准的 比较 如下 表所 示：
阶段
净值增
长率
净值增 长
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②- ④
2013.8.26-2013.12.3
1
8.60% 0.56% 2.00% 1.26% 6.60%
-0.70
%
2014.1.1-2014.12.31
102.49
%
1.33% 66.88% 1.35%
35.61
%
-0.02
%
2015.1.1-2015.6.30 25.38% 2.21% 3.66% 2.06%
21.72
%
0.15%
自基金 合同 生效 日起
至今
175.70
%
1.52% 76.44% 1.55%
99.26
%
-0.03
%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年8 月26 日至 2015 年6 月 30 日） 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年8 月26 日 生效 。
2 、 根 据基 金合 同规 定 ， 本基 金建 仓期 为6 个月 。 截至 报告 期 末 ， 本 基金 的各项 投资 比
例符合 基金 合同 的约 定： 股票资 产占 基金 资产 的比 例不低 于60% ， 债券 等固 定收益 类资 产
占基金 资产 的比 例 为5%-40% 。 其 中， 本 基金 投资 于 金融地 产行 业内 的股 票资 产占非 现金 基
金资产 的比 例不 低 于80% ，任何 交易 日日 终在 扣除 股指期 货合 约需 缴纳 的交 易保证 金后 ，
现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券不 低于 基金 资产净 值 的5% 。
十 三 、基金的费用
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基 金费 用 的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 证券 账户 开户 费用 、 银行账 户维 护费 用；
（9） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ：
H＝E×1.5 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等, 支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H＝E×0.25 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。
上述“1、 基 金费 用的 种类 中第 （3） － （8） 项 费用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不 得 列入 基金 费用 的项 目。
4、费 用调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和
基金合 同约 定调 整基 金管 理费率 、基 金托 管费 率等 相关费 率。
调低基 金管 理费 率或 基金 托管费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 按照 《信 息披 露办法 》 的 规定 在指 定媒 体上公 告 。
5、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
本基金 的最 高申 购费 率不 超过 申 购金 额 的5％ ， 投 资者 在 一天 之内 如有 多笔 申购， 适
用费率 按单 笔分 别计 算。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的申购费率结构
费用种类 申购费率
申购费
M<100 万 1.5%
100 万 ≤M<300 万 1.0%
300 万 ≤M< 500 万 0.8%
500 万 ≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔
注：M 为申购金额
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注册 登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。
2 、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的5％。 赎 回费率 随投 资人 持有 基金 份额期 限
的增加 而递 减。 具体 赎回 费率结 构如 下表 所示 。
基金的赎回费率结构 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
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费用种类 赎回费率
赎回费
Y<1 年 0.50％
1 年 ≤Y<2 年 0.25%
2 年≤Y 0%
注：Y 为持有期限，1 年指 365 天。
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担， 其中 不 低于 赎 回费 总额 的25% 归 入 基金 财
产 ，其 余部 分用 于支 付注 册登记 费等 相关 手续 费。
3 、 基 金 管 理人 可 以 在基 金合 同 约 定 的范 围 内 调整 申购 费 率 和 调低 赎 回 费率 或收 费 方
式。 费 率如 发生 变更 ，基 金管理 人应 在调 整实 施前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 至
少一种 指定 媒体 上公 告。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募 说明 书依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，更 新内 容如 下：
1、在 “ 重 要提 示 ” 部分 ， 修改了 相关 信息 。
2、在“ 一 、绪 言 ” 部分 ， 修改了 相关 信息 。
3、在 “二 、释 义” 部分 ， 修改了 相关 信息 。
4、 在 “ 三、 基金 管理 人 ” 部分 ， 更 新了 基金 管理 人 住所 、 办 公地 址和 主要 人员 情况 的
相关信 息。
5、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
6、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 相关 服务 机构 的 相关 信息 。
7、在“ 六 、基 金的 募集 ” 部分， 更新 了 基 金类 型 。
8、在“ 九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 风 险收 益特 征以及 2015 年4 月1 日起 至 6 月
30 日 止的 投资 组合 报告
9、在“ 十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截至 2015 年6 月30 日的 基金 的业 绩 。
10、在“ 二 十一 、对 基金 份额持 有人 的服 务 ” 部分 ，更新 了 基 金管 理人 对基 金份额 持
有人的 服务 相关 信息 。
11、在“ 二 十二 、其 他应 披露事 项 ” 部分 ，更 新了 本报告 期内 的相 关公 告。
12、在“ 附 件一 ：基 金合 同内容 摘要 ”部 分， 更新 了 基金 管理 人 住 所。 工银瑞信金融地产行业 混合型证券投资基金
更新的招 募说明书 摘要
42
13、在“ 附 件二 ：基 金托 管协议 摘要 ”部 分， 更新 了托管 协议 当事 人 相 关信 息。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登 陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一五 年十月九日
