中银活期宝货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2015 年第 2 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
中信银 行股份有限公司
二〇一 五年 九 月
中银活期宝货币 市场基金
更新招募说明 书 摘要
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重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2014 年 1 月 22 日证监 许可[2014]127 号文 注册募 集 ，
基金合 同 于2014 年2 月14 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ， 也不 保 证最低 收益 。 基金 的过 往 业绩并 不预 示其 未来 表现 ， 基 金管 理人 管
理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本基 金业 绩表 现的 保证。 投资 者购 买本 基金 并 不等于 将资 金
作为存 款存 放在 银行 或存 款类金 融机 构 。 基 金管 理 人提醒 投资 者基 金投 资的 “买 者自 负” 原
则， 在投 资者 作出 投资 决 策后 ， 基 金运 营状 况与 基 金净值 变化 引致 的投 资风 险， 由投 资者 自
行负责 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 ， 全 面 认识本 基金
产品的 风险 收益 特征 ， 并 承担基 金 投 资中 出现 的各 类风险 ， 包括 ： 市场 风险 、 管 理风 险 、 流
动性风 险 、 本 基金 的特 定 风险和 其他 风险 等 。 本 基 金为货 币市 场基 金 ， 是 证 券投资 基金 中的
低风险 品种 。 本基 金的 预 期风险 和预 期收 益低 于股 票型基 金 、 混 合型 基金 、 债券型 基金 。 投
资者应 充分 考虑 自身 的风 险承受 能力 ， 并对 于认 购 （或 申购 ） 基金 的意 愿、 时机 、 数 量等 投
资行为 作出 独立 决策 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 注册 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务 ， 应详细 查阅 基金 合同 。 基 金管理 人保 证本
招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本招 募说 明 书经中 国证 监会 注册 ， 但 中国证 监会 对本
基金募 集的 注册 ， 并不 表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资
于本基 金没 有风 险。
本摘要 所载 内容 截止 日为 2015 年 8 月 14 日 ，有 关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2015
年 6 月 30 日。 本基 金托 管 人 中信 银行 股份 有限 公司 已复核 了本 次更 新的 招募 说明书 。 中银活期宝货币 市场基金
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一、 基 金合同生效日
2014 年 2 月 14 日
二、基 金管理人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民币8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币1650 万 元的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先生， 董事长。上海 交通大学工 商管理专业硕 士，高级经 济
师。 历任 中国 银行 山西 省 分行综合 计 划处 处长 及办 公室主 任 ， 中 国银 行宁 夏 回族自 治区 分行
行长 、 党 委书 记， 中国 银行 广西壮 族自 治区 分行 行长 、 党 委书 记， 中国 银行 四川 省分行 行长 、
党委书 记， 中国 银行 广东 省分行 行长 、党 委书 记等 职。现任 中 银基 金管 理有 限公司 董事长。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ， 董事 。 清 华大 学法 学博 士。2000 年10月至2012 年4 月任职 于
嘉实基 金管 理有 限公 司 ， 历任市 场部 副总 监 、 总 监 、 总 经理 助理 和公 司副 总 经理 。 现任 中银
基金管 理有 限公 司执 行总 裁。
赵春堂（ZHAO Chuntang ）先生，董事。南开大学 世界经济专业硕士。历任 中国银行
国际金 融研 究所 干部 ， 中 国银行 董事 会秘 书部 副处 长、 主管 ， 中 国银 行上 市 办公室 主管 ， 中
国银行 江西 省分 行行 长助 理、 副行 长、 党委 委员 ， 中 国银行 个人 金融 总部 副总 经理等 职 。 现
任中国 银行 财富 管理 与私 人银行 部副 总经 理（ 主持 工作） 。 中银活期宝货币 市场基金
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宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事。厦门大 学 经济学硕 士，经济师。 历任中国银 行
福建省 分行 资金 计划 处外 汇交易 科科 长 、 资 金计 划 处副处 长 、 资 金业 务部 负 责人 、 资 金业 务
部总经 理 ， 中 国银 行总行 金融市 场总 部助 理总 经理 ， 中 国银 行总行 投 资银 行 与资产 管理 部助
理总经 理等 职。 现任 中国 银行投 资银 行与 资产 管理 部副总 经理 。
葛 岱 炜 （David Graham ） 先 生 ， 董 事 。 葛 岱 炜 先 生 于1977 年 —1984 年 供 职 于Deloitte
Haskins & Sells （现为 普华 永道） 伦敦 和悉 尼分 公司 ， 之后， 在拉 扎兹 （Lazards ） 银行 伦敦、
香 港和 东京分 公司任 职。1992 年，加 入美林 投资 管理有 限公 司（MLIM ） ， 曾 担任 欧洲 、中
东、 非洲 、 太 平洋 地区 客 户关系 部门 的负 责人 。 2006 年贝 莱德 与美 林投 资管 理 有限公 司合 并
后， 加入 贝莱 德。 现任 贝 莱德投 资管 理有 限公 司董 事总经 理 ， 主 要负 责管 理 贝莱德 合资 企业
关系方 面的 事务 。
荆新（JIN Xin ）先 生， 独 立董事 。中 国 人 民大 学会 计 学博 士。 曾任 中国 人民 大学会 计
系副主 任， 中国 人民 大学 审计处 处长 等职 。现 任中 国人民 大学 商学 院副 院长 、会计 学教 授 、
博士生 导师 、 博士 后合 作 导师 ， 兼 任财 政部 中国 会 计准则 委员 会咨 询专 家 、 中国会 计学 会理
事、 全国 会计 专业 学位 教 指委副 主任 委员 、 中国 青 少年发 展基 金会 监事 、 安 泰科技 股份 有限
公司独 立董 事、 风神 轮胎 股份有 限公 司独 立董 事。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生， 独立 董事 。 美 国西 北 大学经 济学 博士 。 曾在 美 国威廉 与
玛丽学 院商 学院 任教 ， 并 曾为美 国投 资公 司协 会 （ 美国共 同基 金业 行业 协会 ） 等 公司 和机 构
提供 咨询。现 任中欧国际工商 学院金融 学与会计学教授 、副教务 长和金融MBA 主任 ，并在
中国的 数家 上市 公司 和金 融投资 公司 担任 独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先生， 独立 董事。 法国INSEAD 工商 管理 硕士。 曾 任白狐 技
术有限 公司 总经 理 ， 目 前 仍担任 该公 司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾任 英国 电 信集团 零售 部部
门经理 ， 贝特 伯恩 顾问 公 司董事 、 北京 代表 处首 席 代表 、 总 经理 ， 中英 商会 财务司 库 、 英 中
贸易协 会理 事会 成员 。现 任银硃 合伙 人有 限公 司合 伙人。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国籍 ：中 国 。中央 党校 经济管 理专 业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮 （YUE Ni ） 女 士， 职工 监事 。 国 籍： 中国 。 上 海 交通大 学工 商管 理硕 士 。 曾分别 就
职于上 海浦 东发 展银 行、 山西证 券有 限责 任公 司、 友邦华 泰基 金管 理公 司。2006 年 7 月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ， 现任 基金 运营 部总 经理 。 具 有 14 年证 券 从 业年 限 ，11 年基 金行
业从业 经验 。
3、管 理层 成员
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李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍：加 拿大 。中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和 经 济学硕 士。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿 大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
4、基 金经 理
范静（FAN Jing ） 女士 ： 中银基 金管 理有 限公 司助 理副总 裁（A VP ）, 金融 市 场学硕 士。
曾 任日本 瑞穗银行 （中国 ）有限公 司资金部 交易员 。2007 年加入 中银基金 管 理有限公 司，
历任债 券交 易员 、 固 定收 益研究 员、 专户 投资 经理 、 固定 收益 基金 经理 助理 。2013 年 12 月
至今任 中银 惠利 纯债 基金 基金经 理 ， 2014 年 2 月 至 今任中 银活 期宝 货币 基金 基金经 理 ， 2014
年 6 月 至今 担任 中银 薪钱 包货币 基金 基金 经理 。 特 许公认 会计 师公 会 （ACCA ） 准 会员 。 具
有 9 年 证券 从业 年限 。具 备基金 、银 行间 本币 市场 交易员 从业 资格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 助理 执行 总 裁） 、 杨 军 （资 深投 资经 理） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投资部 总经
理）、 李建 （固 定收 益投 资部副 总经 理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基 金托管人
1、基 本情 况 中银活期宝货币 市场基金
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名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦C 座
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 9 号 东方 文化 大厦北 楼
法定代 表人 ：常 振明
成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买卖 、 代理买 卖外 汇 ； 从 事银 行 卡业务 ； 提供 信用 证服 务 及担保 ； 代理 收
付款项 ； 提供 保管 箱服 务； 结汇 、 售 汇业 务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一 ， 是 中国 最早 参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行 ， 并 以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展 ， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月， 以中 国中 信集 团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同年 ， 成功 引进 战略投 资者 ， 与欧 洲领 先 的西班 牙对 外银 行 （BBVA ） 建 立了 优势 互
补的战 略 合 作关 系 。2007 年4 月27 日 ， 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步
上市。2009 年， 中信银 行 成功收购中 信国际 金融控 股有限公司 （简称 ：中信 国金）70.32%
股权 。 经 过二 十多 年的 发 展， 中信 银行 已成 为国 内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 ， 是一 家
快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。
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2009 年， 中信 银行 通过 了 美国 SAS70 内 部控 制审 订 并获得 无保 留意 见 的 SAS70 审订 报
告， 表 明了 独立 公正 第三 方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效
性全面 认可 。
2、主 要人 员情 况
李庆萍 ， 行 长， 高 级经 济 师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月 ， 任 中国 农业 银行 总行国 际业
务部干 部、 副处 长、 处长 、副总 经理 、总 经理 。2007 年 1 月至 2008 年 12 月 ，任中 国农 业
银行广 西分 行党 委书 记、 行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月 ， 任 中国 农业 银行 零售业 务总 监
兼个人 业务 部、 个人 信贷 业务部 总经 理。2009 年 5 月至 2013 年 9 月， 任中 国 农业银 行总 行
零售业 务总 监兼 个人 金融 部总经 理 。2013 年 9 月至 2014 年 7 月， 任中 国中 信 股份有 限公 司
副总经 理。2014 年 7 月 ， 任中国 中信 股份 有限 公司 副总经 理、 中信 银行 行长 。
杨毓先 生, 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。1962 年 12 月生 ，2011 年 4 月 起担任 中
国建设 银行 江苏 省分 行行 长 ， 党委 书记 ；2006 年 7 月至 2011 年 3 月担 任中 国 建设银 行河 北
省分行 行长 ， 党 委书 记 ；1982 年 8 月至 2006 年 7 月 在中国 建设 银行 河南 省分 行工作 ， 历任
计划财 务处 科员 ， 副处 长 ， 信阳地 区中 心支 行副 行长 ， 党 组成 员 ， 计划 处处 长 ， 中介处 处长 ，
郑州市 铁路 专业 支行 行长 ， 党 组书 记 ， 郑州 分行 行长 ， 党 委书 记 ， 金水 支行 行长 ， 党 委书 记 ，
河南省 分行 副行 长 ， 党委 副书记 。
刘泽云先生 ，现任 中信银 行股份有限 公司资 产托管 部总经理， 经济学 博士。1996 年 8
月进入 本行 工作 ， 历 任总 行 行长秘 书室 科长 、 总 行投 资 银行部 处经 理、 总行 资产 保 全部主 管、
总行国 际业 务部 总经 理助 理、副 总经 理、 副总 经理 （主持 工作 ）。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
2004 年 8 月 18 日 ，中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格 。 中 信银 行本 着 “ 诚 实信用 、 勤勉 尽责 ” 的 原 则， 切实 履行 托
管人职 责。
截至 2015 年 6 月 30 日， 中信银 行已托管 63 只开 放 式证券 投资 基金 及证 券公 司资产 管
理产品 、信 托产 品、 企业 年金、 股权 基金 、QDII 等 其他托 管资 产， 托管 总规 模突破 4 万亿
元人民 币。
四、相 关服务机构
（一）基金份额发售 机构 中银活期宝货币 市场基金
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1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）基金份额注册 登记 机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：铁 军
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
联系人 ：廖 海
（四）审计基金财产 的会 计师事务所 中银活期宝货币 市场基金
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名称： 安 永华 明会 计师 事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ： 汤骏
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基 金的名称
中银 活 期宝 货币 市场 基金
六、基 金的类型
货币市 场基 金
七、基 金的投资目标
在有效 控制 投资 风险 和保 持较高 流动 性的 基础 上， 力 争获得 超过 业绩 比较 基准 的稳定 回
报。
八、基 金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规或 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括： 现金 、 通 知存 款、 一 年
以内（含 一年）的 银行定 期存款和 大额存单 ；剩余 期限（或 回售期限 ）在 397 天以内 （含
397 天 ） 的 债券 、 资产 支 持证券 、 中期 票据 ； 期 限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 债券回 购 、 期 限
在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据 、 短 期融 资 券， 及法 律法 规或 中国 证 监会允 许基 金投
资的其 他金 融工 具， 但须 符合中 国证 监会 的相 关规 定。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他品 种， 基金 管理 人在 履 行适当 程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
九、基 金的投资策略
本基金 通过 综合 考虑 各类 资产的 收益 性 、 流 动性 和 风险特 征 ， 根 据定 量和 定 性方法 ， 在中银活期宝货币 市场基金
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保持投资组合较低风 险和 良好流动性的基础上 ，力 争获得高于业绩比较 基准 的稳定投资回
报。
1、资 产配 置策 略
本基金 将根 据市 场情 况和 可投资 品种 的容 量 ， 在 严 谨深入 的研 究分 析基 础上 ， 综 合考 量
市场资 金面 走向 、 存款 银 行的信 用资 质以 及各 类资 产的收 益率 水平 、 流动 性 特征等 ， 确定 各
类资产 的配 置比 例。
2、久 期控 制策 略
本基金根据对宏观经济和 短期资金市场的利率走势 ，确定投资组合的平均剩 余到期期
限。 具体 而言 ， 在 预计 市 场利率 上升 时 ， 适 当缩 短 投资品 种的 平均 期限 以规 避资本 损失 或获
得较高 的再 投资 收益 ； 在 预计利 率下 降时 ， 适当 延 长投资 品种 的平 均期 限 ， 以获取 资本 利得
或锁定 较高 的收 益。
3、银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略
本基金 在向 交易 对手 银行 进行询 价的 基础 上， 选取 利率报 价较 高的 银行 进行 存款投 资 ，
在投资 过程 中注 重对 交易 对手信 用风 险的 评估 和选 择， 在 严格 控制 风险 的前 提 下决定 各银 行
存款及 大额 存单 的投 资比 例。
4、短 期信 用类 债券 投资 策 略
本基金 通过 建立 “ 内 部信 用 评级体 系 ” 对市 场公 开发 行 的所有 短期 融资 券 、 中 期 票据 、 企
业债 、 公 司债 、 可 分离 转 债存债 等信 用品 种进 行研 究和筛 选 ， 形 成信 用债 券 投资备 选库 。 结
合本基 金的 投资 与配 置需 要，通 过对 到期 收益 率、 剩余期 限、 流动 性特 征等 进行分 析比 较 ，
挑选适 当的 短期 信用 品种 进行投 资。
5、债 券回 购投 资策 略
本基金 基于 对资 金面 走势 的判断 ， 选择 回购 品种 和期 限。 当回 购利 率低 于债 券收 益率时 ，
采用息 差放 大策 略 ， 该 策 略的基 本模 式是 利用 已买 入债券 进行 正回 购 ， 再 利 用回购 融入 资金
购买收 益率 较高 债券 品种 ， 如 此循 环至 回购 期结 束 卖出债 券偿 还所 融入 资金 。 在 进行 回购 放
大操作 时 ， 基 金管 理人 将 严格遵 守相 关法 律法 规关 于债券 正回 购的 有关 规定 。 当 回购 利率 高
于债券收益率时，本 基金 将通过逆回购的方式 融出 资金以 分 享 短 期 资 金利 率陡 升 的 投 资 机
会。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提中银活期宝货币 市场基金
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前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
7、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向，
一旦监 管机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资， 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制 定符 合本 基金 投资 目 标的投 资策 略 ， 在 充分 考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资 。
十、 业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：同期 七天 通知 存款 税后 利率。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 定位为 现金 管理 工具 ， 具 有低风 险 、 高 流动 性的 特 征。 通知 存
款是一 种不 约定 存期 ， 支 取时需 提前 通知 银行 ， 约 定支取 日期 和金 额方 能支 取的存 款 ， 具 有
存期灵 活、 存取 方便 的特 征，同 时可 获得 高于 活期 存款利 息的 收益 。根 据基 金的投 资标 的 、
投资目 标及 流动 性特 征 ， 本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率(税后) 作 为本 基金 的业绩 比较 基
准。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托 管人 协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而 无需 经基 金份 额 持有人 大会 审
议。
十一、 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十二、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 中信 银行股 份 有 限公 司 根 据本 基金合 同规 定， 于 2015 年 9 月 10中银活期宝货币 市场基金
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12
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 6 月 30 日 。
（一） 报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 2,470,129,064.57 52.45
其中： 债券 2,470,129,064.57 52.45
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返
售金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
2,206,288,189.12 46.85
4 其他各 项资 产 32,631,204.92 0.69
5 合计 4,709,048,458.61 100.00
（二） 报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 10.57
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 724,249,037.87 18.18
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的 说明 中银活期宝货币 市场基金
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13
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 进入全 国银 行间 同业 市场 进行债 券回 购的 资金 余额 不得超 过基 金
资产净 值的 20% ” ，本 报告 期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
（三） 基金投资组合 平均 剩余期限
1 、投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 99
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 100
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 58
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过120 天” ，本 报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
2 、报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比
例（％ ）
1 30天以 内 37.34 18.18
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 26.87 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 17.05 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90天（ 含） —180 天 7.03 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 - - 中银活期宝货币 市场基金
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14
天的浮 动利 率债
5 180天 （含 ） —397 天 （ 含） 29.12 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 117.41 18.18
（四） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 280,031,564.05 7.03
其中： 政策 性金 融债 280,031,564.05 7.03
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,190,097,500.52 54.99
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 2,470,129,064.57 62.02
9
剩余存 续期 超 过397 天的浮
动利率 债券
- -
（五） 报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011412003
14 华能
SCP003
1,000,000 99,995,803.45 2.51
2 011566001
15 中 航机
SCP001
1,000,000 99,994,643.35 2.51
3 071526002
15 兴 业证 券
CP002
1,000,000 99,988,714.13 2.51 中银活期宝货币 市场基金
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15
4 071501008
15 招商
CP008
1,000,000 99,978,615.01 2.51
5 041551027
15 深 能源
CP001
1,000,000 99,959,775.84 2.51
6 011519005
15 国电
SCP005
1,000,000 99,935,005.44 2.51
7 011512003
15 华能
SCP003
1,000,000 99,879,342.11 2.51
8 140443 14 农发 43 700,000 70,057,270.05 1.76
9 041554009
15 北 部湾
CP001
700,000 70,002,729.87 1.76
10 150301 15 进出 01 700,000 69,981,656.51 1.76
（六） “影子定价” 与“ 摊余成本法”确定的 基金 资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 31 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3675%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0904%
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2538%
（七） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 投资组合报告 附注
1、基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2、 本 报告 期内 ，本 基金 持 有剩余 期限 小 于 397 天 但 剩余存 续期 超 过 397 天 的 浮动利 率债 券
的摊余 成本 均未 超过 当日 基金资 产净 值 的20% 。
3、 本基金 投资的 前十名证 券的发行 主体本期 没有出 现被监管 部门立案 调查， 或在报告 编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
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16
4、其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 32,622,139.92
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 9,065.00
7 其他 -
8 合计 32,631,204.92
5、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2014 年 2 月 14 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同 生效 起
至 2014 年 12 月 31
日
4.3396% 0.0051% 1.2038% 0.0000% 3.1358% 0.0051%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 6 月 30 日
2.1410% 0.0043% 0.6788% 0.0000% 1.4622% 0.0043%
自基金 合同 生效 起
至 2015 年 6 月 30 日
6.5736% 0.0049% 1.8825% 0.0000% 4.6911% 0.0049%
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十 四、 基金费用 概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、金费用计提方法 、计提 标准和支付方式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.27% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E ×0.05% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发中银活期宝货币 市场基金
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送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 3 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
3、基 金销 售服 务费
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 具体 如下 ：
H ＝E×年 销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给注 册
登记机 构 ， 由 注册 登记 机 构代付 给销 售机 构 。 若 遇 法定节 假日 、 休息 日或 不 可抗力 致使 无法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延至最 近可 支付 日支 付。
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 中第 （4 ） － （10 ） 项费 用 ” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基金 管理人和 基金托 管人因未 履行或未 完全履 行义务导 致的费用 支出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募说明书更新 部分的说明
（一） 在“基金管理人”部分， 对法定代表人 、董事会成 员、投资决策委员会成员 的姓名中银活期宝货币 市场基金
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及职务 的信 息 进 行了 更新 ；
（二） 在“基 金托 管人 ”部 分， 对办公 地址 、 主 要人 员情 况 的相关 内容 进 行了 更新 ；
（三） 在 “投 资组 合报 告” 部分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及 《 基金 合 同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
（四） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（五） 在“其 他应 披露 事项 ”部 分，列 明 了 前次 招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事项。
中银基金管理有限公 司
二〇一五年 九月二十 八 日
