工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
工 银 瑞信 添颐 债券型 证 券 投资 基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2015 年第 2 号)
基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人: 中 国 民生银行 股份有 限 公司
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2011 年6月13日证监 许可[2011]934 号文 核准 募集。 本
基金基 金合 同于2011年8 月10 日起 生效 ,自 该日 起基 金管理 人正 式开 始管 理本 基金。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准, 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 , 并 不表 明 其对 本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金份 额时 应 认真阅 读招 募说 明书 , 全 面认识 本基
金产品 的风 险收 益特 征 , 应充分 考虑 投资 者自 身的 风险承 受能 力 , 并 对认 购 (或 申购 ) 基 金
的意愿 、 时机 、 数 量等 投 资行为 作出 独立 决策 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自
负” 原则 , 在 投资 者作 出 投资决 策后 , 基金 运营 状 况与基 金净 值变 化导 致的 投资风 险 , 由 投
资者自 行负 担。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受, 并按照 《证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规定 享有权利 、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ,应 详细 查阅 基金 合同。
本基金 为债 券型 基金 , 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 , 低于 混合 型 基金与 股票
型基金 ; 因为 本基 金可 以 配置二 级市 场股 票 , 所 以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、
商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券(含 分离交 易的可转 换债券) 、资产支 持证券、 债 券
回购 、 国 债、 中央 银行 票 据、 政策 性金 融债 、 银 行 存款等 固定 收益 类资 产 , 股票 (包 括创 业
板股票 、 中小 板股 票以 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票 ) 和 权证 等权 益 类资产 , 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 , 但 需符 合中 国证 监会 相 关规定 。 法律 法
规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 的其 他品 种 , 基 金 管理人 在履 行适 当程 序后 , 可 以将 其纳 入
投资范 围 。 本 基金 投资 组 合资产 配置 比例 : 债券 等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低于
80 %; 股 票等权益 类资产 占基金资 产的比例 不超 过 20 %,现 金及到期 日在一 年以内的 政府
债券占基 金资产净 值的比 例不低于 5%。本 基金规 定 每五年为 一个运作 周期, 每个运作 周期工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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结束后 ,设 置 10 个 工作 日 作为过 渡期 ,然 后自 动转 入下一 个运 作周 期。 每一 个运作 周期 的
第一 、 二 、 三年 , 股票 资 产的 配 置比 例 为0% 到 20% ; 每 一个 运作 周期 的第 四 年, 股票 资产 的
配置比 例 为0% 到 15% ;每 一个运 作周 期的 第五 年, 股票 资 产的 配置 比例 为 0%到 10% 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 它基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依照 恪 尽职 守 、 诚实信 用 、 谨 慎勤 勉 的 原 则管理 和运 用基
金财产 ,但 不 保 证基 金一 定盈利 ,也 不保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年8 月9日 , 有 关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为
2015年6月30 日 (财 务数 据 未经审 计) 。本 招募 说明 书 已经基 金托 管人 复核 。
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一、基金管理人
(一) 基金 管理 人概况
1、基 金管 理人 基本 情况
名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所: 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦大 厦 A 座 6-9 层 邮政 编码 :100033
法定代 表人 : 郭 特华
成立日 期:2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关: 中国 证监 会
批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国银 监会 银监 复[2005]105 号
组织形 式: 有限 责任 公司
注册资 本: 贰亿 元人 民币
联系人 :朱 碧艳
联系电 话:400-811-9999
股权结 构: 中国工商银行股份有 限公司占公司注册资本 的 80% ;瑞 士信贷银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间: 持续 经营
(二) 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
沈立强先生 ,董事 ,硕士 ,高级会计 师,现 任中国 工商银行上 海市分 行行长 。1985 年
至 2007 年 在中 国工 商银 行 浙江省 分行 工作 ,历 任杭 州市分 行营 业部 副主 任、 杭州市 分行 营
业部主 任 、 浙 江省 分行 会 计出纳 处副 处长 、 储蓄 处 副处长 、 储蓄 处处 长 、 人 事处处 长 、 党 委
组织部 部长 、浙 江省 分行 行长助 理、 副行 长、 营业 部总经 理( 兼) ;2007 年至 2009 年, 任
中国工 商银 行河 北省 分行 行长。 兼任 上海 市银 行同 业公会 会长 、上 海市 城市 金融学 会会 长 、
上海市 支付 清算 协会 会长 、 上 海市 金融 学会 副会 长 、 上 海国 际商 会副 会长 、 上海世 界贸 易中
心协会 副会 长 、 中 国城 市 金融学 会常 务理 事 、 上 海 市宏观 经济 学会 常务 理事 、 中 国社 会科 学
院陆家 嘴研 究基 地理 事会 理事、 上海 财经 大学 校董 会董事 ,上 海市 人大 代表 。
Neil Harvey 先生, 董 事, 瑞士信 贷(香港) 有 限公 司董 事总经 理, 常驻 香港 。 现 任香港 首工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官, 负责 私人 银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业
务。他目前还是亚太 地区 资 产管理副主席以及 亚太 地区管理委员会成员 。Harvey 先生从事
投资银 行和 资产 管理 业务 长达 27 年 , 在亚 太区 工作 达 15 年 , 拥 有对 新兴 市场 和亚太 区的 丰
富知识 和深 入了 解。 Harvey 先生在瑞 士信 贷集 团工 作了 13 年, 曾在 多个 地区 工作, 担任 过
多项职务,最近担任 的职 务是资产管理部亚太 区和 全球新兴市场部主管 。Harvey 先生还担
任过亚洲(不含日本 )投 资银行部和固定收益 部主 管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球新
兴市场 固定 收益 业务 的创 始人 , 曾 担任 过多 项高 管 职务 , 负 责澳 大利 亚、 非洲 、 日 本、 拉美、
中东、 土耳 其和 俄罗 斯的 业务。
郭特华 女士 : 董事 , 博 士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 , 兼 任工 银 瑞信投 资
管理有 限公 司董 事 、 董 事 长, 工银 瑞信 资产 管理 ( 国际 ) 有 限公 司董 事长 。 历任中 国工 商银
行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长, 中国 工商 银行总 行资 产托 管部 处长 、副总 经理 。
王一心 女士 , 董事 , 高 级 经济师 , 中国 工商 银行 战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历任 中国 工商 银 行专项 融资 部 (公 司业 务 二部 、 营 业部 ) 副总 经理 ; 中 国工 商银 行
营业部 历任 副处 长、 处长 ;中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士 , 董 事, 高级 会 计师 , 中 国工 商银 行集 团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家 、 专 职
派出董 事, 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 (Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历任 中国 工商 银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 , 中国 工商 银行 清 算中心 外汇 清算
处负责 人 、 副 处长 , 中 国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长 、 处 长 , 中 国工 商银 行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ,工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
田国强 先生 , 独立 董事 , 经济学 博士 , 上海 财经 大 学经济 学院 院长 , 上海 财 经大学 高等
研究院 院长 , 美国 德 州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。 首批 中组 部 “千人 计划”
入选者 及其 国家 特聘 专家 , 首 批人 文社 会科 学长 江 学者讲 座教 授 , 曾 任上 海 市人民 政府 特聘
决策咨 询专家,中国留 美经济学 会会长(1991-1992)。 2006 年被《 华尔街电讯》列 为中国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要 研究 领 域包括 经济 理论 、 激励 机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士 , 独立 董事 , 经 济学博 士 , 现 任北 京大 学 经济学 院院 长 , 教 授, 博士 生导师 ,
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家 。 兼 任北 京大 学中 国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任 , 中 国金 融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 , 中国 保险 学会 副 会长 , 教 育部 高等 学校 经 济学类 学科 专业
教学指 导委 员会 委员 ,美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠名 教
授。 曾任 亚太 风险 与保 险 学会主 席 、 美 国国 家经 济 研究局 、 美国 印第 安纳 大 学、 美国 哈佛 大工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多篇 , 主持 过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士, 独 立 董事 , 香 港大 学艺 术系 博 士, 历任 银行 家信 托公 司 (1998 年
与德意志 银行合并 )董事 总经理、 所罗门 ·古根海 姆基金会 副主席及 项目总 监、香港 政 府
委任的展 览馆委员 会成员 、香港西 九龙文娱 艺术馆 咨询小组 政府委任 委员。2003 年至 今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ,2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2、监 事会 成员
吴敏敏 女士 :监 事, 经济 学硕士 。1996 年 入职 中国 工商银 行深 圳市 分行 ,2007 年调入
中国工 商银 行总 行 。 历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、 财务 会计 部副总 经理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战 略管 理与 投资 者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ,现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ,先后担任全球投资银行战略部助理 副总裁、亚太区投资银行战 略部副总裁、中国 区
执行首 席运 营官 ,现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 : 监 事, 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任职 于中 国工 商银 行, 担 任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担 任综 合管 理部翻 译兼 综
合,2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ,2012 年至 2014 年 9 月任 职于 机构客 户部 ,
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务 ; 2014 年 9 月至 2015 年 7 月 , 担 任机 构产 品 部总监 。 2014
年 11 月至 今, 担任 工银 瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。2015 年 7 月至 今担 任工 银瑞信 投资 管
理有限 公司 副总 经理 。
洪波女 士: 监事, 硕士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员;2008 年至 2009 年任民 生证券 有 限责任公司 监察稽 核总部 业务主管;2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士: 监事 ,硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ,历 任副 科长 、科长 ,
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 , 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ,现 任副总 监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。
朱碧艳 女士 : 硕士 , 国 际 注册内 部审 计师 , 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 , 兼
任工银 瑞信 资产 管理 ( 国 际) 有限 公司 董事 、 工 银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 -1999工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理,2000 -2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部 、
证券业 务部 高级 副经 理。
4、本 基金 基金 经理
杜海涛先生 ,18 年证券 从 业经验;先 后在宝 盈基金 管理有限公 司担任 基金经 理助理,
招商基金 管理有限 公司担 任招商现 金增值基 金基金 经理;2006 年 加入工银 瑞 信,现任 投资
总监兼 固定 收益 部总 监; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ,担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ;
2007 年5 月 11 日 至今 , 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理;2011 年 8 月 10 日 至今 ,
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理 ;2012 年6 月21 日至 今, 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ;2013 年1 月7 日至 今, 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ;2013 年 8 月 14
日至今 ,担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理;2013 年 10 月 31 日 至今, 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理 ;2014 年1 月27 日至 今, 担任 工银 薪金 货币 市 场基金 基金 经
理;2015 年 4 月 17 日至 今,担 任工 银总 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。
宋炳珅 先生 ,11 年证 券从 业经验 ;曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工
银瑞信 , 现 任权 益投 资总 监。2012 年 2 月 14 日至 今 , 担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ;2013 年1 月 18 日 至今 ,担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理;2013 年 1 月28 日
至 2014 年 12 月 5 日 ,担 任工银 瑞信 60 天 理财 债券 型基金 基金 经理 ;2014 年 1 月 20 日至
今, 担 任工 银瑞 信红 利混 合型证 券投 资基 金基 金经 理;2014 年1 月20 日至 今 , 担任 工银 瑞
信核心 价值 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 ;2014 年 10 月 23 日至 今, 担任 工 银瑞信 研究 精
选股票 型基 金基 金经 理;2014 年 11 月 18 日至 今, 担任工 银医 疗保 健行 业股 票型基 金基 金
经理;2015 年2 月 16 日 至今, 担任 工银 战略 转型 主题股 票基 金基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。
江明波 先生,15 年证 券从 业经验; 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理、 固定 收 益负责 人 ;
2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ;
2006 年 加入工 银瑞信, 现 任投资总 监,兼任 工银瑞 信资产管 理( 国际 )有限 公司固定 收益
投资总监, 工银瑞 信投资 管理有限公 司董事 ;2011 年起担任全 国社保 组合基 金经理;2008
年 4 月 14 日至 今, 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ;2011 年 2 月 10 日至 今, 担任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理 ;2013 年3 月6 日 至今 , 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经 理 。
杜海涛 先生 ,简 历同 上。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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何江旭先生 ,18 年证券 从 业经验;曾 担任国 泰基金 金鑫、基金 金鼎、 金马稳 健回报、
金鹰增长 以及金牛 创新成 长基金的 基金经理 ,基金 管理部总 监兼权益 投资副 总监;2009 年
加入工 银瑞 信, 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理;2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日, 担任 工银 瑞 信核心 价值 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 ;2011 年 4 月 21 日至
2014 年7 月 30 日, 担任 工银瑞 信消 费服 务行 业混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
曹冠业先生 ,14 年证券从 业经验,CFA 、FRM ; 先后 在东方汇理 担任结 构基金 和亚太 股
票基金 经理 ,香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基金 投资 经 理; 2007 年加
入工银 瑞信 , 现任 工银 瑞 信投资 管理 有限 公司 董事 、 联 席总 经理 , 工 银瑞 信资 产管理 ( 国际)
有限公 司权 益投 资总 监;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日 ,担 任工 银瑞 信核心 价值
混合型 证券 投资 基金 基金 经理;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日, 担 任工银 全球 基
金基金 经理 ;2009 年5 月18 日至 2014 年6 月12 日 , 担 任工 银瑞 信稳 健成 长 混合型 证券 投
资基金 基金 经理 ;2011 年 10 月 24 日至 2014 年 6 月 12 日 ,担 任工 银瑞 信主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理 ;2013 年9 月23 日至2014 年 6 月 12 日 , 担 任工 银瑞 信中国 机会 全
球配置 基金 基金 经理 ;2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ,担 任工 银瑞 信信息 产业 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ,简 历同 上。
欧阳凯 先生 ,13 年 证券 从 业经验 ; 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ; 2010 年 加入
工银瑞 信, 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 , 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理,2011 年 12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ,2013 年 2 月7 日 至今 担任
工银保 本2 号混 合型 发起 式基金 基金 经理 ,2013 年6 月 26 日 起至 今担 任工 银 瑞信保 本 3 号
混合型 基金 基金 经理, 2013 年 7 月 4 日起 至今 担任 工银信 用纯 债两 年定 期开 放基金 基金 经
理,2014 年 9 月 19 日 起 至今担 任工 银新 财富 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 ,2015 年 5 月
26 日 起至 今担 任工 银丰 盈 回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理。
黄安乐先生 ,12 年证券 从 业经验;先 后在天 相投资 顾问有限公 司担任 研究员 ,国信证
券经济研 究所担任 资深分 析师,国 信证券资 产管理 总部担任 投资经理 、研究 员;2010 年加
入工银 瑞信 ,现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日 至今 ,担 任工 银瑞 信 主题策 略混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 ;2013 年9 月 23 日 至今 ,担任 工银 瑞信 精选 平衡 基金基 金经 理 ;
2014 年10 月 22 日 至今 , 担任工 银高 端制 造行 业股 票型基 金基 金经 理 ;2015 年4 月 28 日至
今,担 任工 银新 材料 新能 源行业 股票 型基 金基 金经 理。
李剑峰先生 ,12 年证券 从 业经验;曾 任中央 国债登 记结算有限 责任公 司业务 经理、高工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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级副经理 ;2008 年加入 工 银瑞信, 曾任固定 收益研 究员,现 任专户投 资部总 监,专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称: 中国 民生 银行 股份 有限公 司 ( 以下 简称 “中 国民生 银行 ” )
住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 :洪崎
成立时 间:1996 年 2 月 7 日
基金托 管业 务批 准文 号: 证监基 金字 [2004]101 号
组织形 式: 股份 有限 公司 (上市 )
注册资 本:28,365,585,227 元人 民币
存续期 间: 持续 经营
电话:010-58560666
联系人 : 赵 天杰
三、相关服务机构
(一) 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 : 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
法定代 表人 :郭 特华
传真:010-66583111 ,66583110
联系人 :王 秋雅
联系电 话:010-66583138
公司网 站:www.icbccs.com.cn
2、代 销机 构 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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(1) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 :姜 建清
传真:010 -66107914
客户服 务电 话:95588
网址:http://www.icbc.com.cn/
(2) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 :洪 崎
联系人 :董 云巍
电话:010 -58560666
传真:010 -57092611
客户服 务电 话:95568
网址:http://www.cmbc.com.cn/
(3) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 :牛 锡明
联系人 : 张 宏革
电话:021 -58781234
传真:021 -58408483
客户服 务电 话:95559
网址:http://www.bankcomm.com/
(4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 :刘 士余
客户服 务电 话:95599 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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网址:http://www.abchina.com
(5) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 :李 建红
联系人 :邓 炯鹏
电话:0755 -83198888
传真:0755 -83195049
客户服 务电 话:95555
网址:http://www.cmbchina.com/
(6) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址: 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 :高 建平
联系人 :刘 玲
电话:021-52629999
客服电 话:95561
网址:www.cib.com.cn
(7) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址: 上海 市浦 东南 路 500 号
办公地 址: 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 :吉 晓辉
联系人 :于 慧
电话:021 -61618888
传真:021 -63602431
客户服 务电 话:95528
网址:http://www.spdb.com.cn
(8) 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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12
法定代 表人 :乔 瑞
联系人 :王 薇娜
电话:010-63229475
传真:010-63229478
客户服 务电 话:96198
网址:http://www.bjrcb.com
(9) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 :吴 建
联系人 :郑 鹏
电话:010 -85238667
传真:010 -85238680
客户服 务电 话:95577
网址:http://www.hxb.com.cn/
(10) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址: 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 :吴 太普
联系人 :严 峻
电话:0571 -85108195
传真:0571 -85106576
客户服 务电 话:4008888508 ;0571-96523
网址:http://www.hzbank.com.cn
(11 ) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层
法定代 表人 :宫 少林
联系人 :林 生迎
电话:0755 —82960223 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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13
传真:0755 -82943636
客户服 务电 话:4008888111 ;95565
网址:http://www.newone.com.cn/
(12) 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址: 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 :李 玮
联系人 :吴 阳
电话:0531 -81283938
传真:0531 -81283900
客户服 务电 话:95538
网址:http://www.qlzq.com.cn/
(13) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 :常 喆
网址:www.guodu.com
客户服 务电 话:400-818-8118
(14) 广州证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
法定代 表人 :刘 东
联系人 :林 洁茹
电话:020 -88836999
传真:020 -88836654
客户服 务电 话:961303
网址:http://www.gzs.com.cn
(15) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址: 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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14
法定代 表人 :杜 庆平
联系人 :王 春峰
电话:022 -28451861
传真:022 -28451892
客户服 务电 话:4006515988
网址:http://www.bhzq.com
(16) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 :高 冠江
联系人 :唐 静
电话:010 -63080985
传真:010 -63080978
客户服 务电 话:4008008899
网址:http://www.cindasc.com
(17) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址: 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 :杨 泽柱
联系人 :李 良
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客户服 务电 话:95579 ;4008-888-999
网址:http://www.95579.com/
(18) 中信证 券( 浙江 )有 限责 任公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 :沈 强
联系人 :周 妍
电话:0571 -86811958 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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15
传真:0571 -85783771
客户服 务电 话:0571-95548
网址:http://www.bigsun.com.cn/
(19) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 : 万 建华
联系人 :芮 敏祺
电话:021 -38676666
传真:021 -38670161
客户服 务电 话:95521
网址:http://www.gtja.com/
(20) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :刘 晨
电话:021 -22169081
传真:021 -22169134
客户服 务电 话:4008888788 ;95525
网址:http://www.ebscn.com/
(21) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 :菅 明军
联系人 :程 月艳 范 春艳
电话:0371 —69099882
传真:0371 —65585899
客户服 务电 话:0371-967218 ;4008139666
网址:http://www.ccnew.com/ 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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16
(22) 中信证 券( 山东 )有 限责 任公司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 :杨 宝林
联系人 :吴 忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服 务电 话:95548
网址:http://www.zxwt.com.cn
(23) 红塔证 券股 份有 限公 司
地址: 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 :况 雨林
客服电 话:0871-3577946
联系人 :高 国泽
电话:0871-3577942
(24) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址: 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 :王 东明
联系人 :陈 忠
电话:010 -84588888
传真:010 -84865560
客户服 务电 话:010-84588888
网址:http://www.cs.ecitic.com/
(25) 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 :贾 绍君
联系电 话:021-36535002
传真:021-36533017
联系人 :汪 尚斌 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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17
公司网 址:www.xzsec.com
客户咨 询电 话:40088-11177
(26) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 :龙 增来
联系人 :刘 毅
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
客户服 务电 话:4006008008
网址:http://www.china-invs.cn/
(27) 华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址: 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 :李 晓安
联系人 :李 昕田
电话:0931 -8888088
传真:0931 -4890515
客户服 务电 话:0931-4890619/4890618/4890100
网址:http://www.hlzqgs.com/
(28) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 :董 永成
客服电 话:4008-169-169
网址: www.daton.com.cn
(29) 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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18
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :童 彩萍
联系电 话: 0755-33227950
传真: 0755-82080798
客户服 务电 话: 4006-788-887
网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(30) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 :闫 振杰
联系人 :宋 丽冉
联系电 话: 010-62020088
客服电 话:4008-886-661
传真: 62020088-8802
网址: www.myfund.com
(31) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址:
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 :其 实
联系人 :潘 世友
联系电 话:021-54509988-7019
客服电 话:400-1818-188
传真:021-64385308
网址:www.1234567.com.cn
(32) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 :陈 柏青 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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19
联系人 :周 嬿旻
电话:0571-28829790 ,021-60897869
客服电 话:4000-766-123
传真:0571-26698533
网址:http://www.fund123.cn/
(33) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 :杨 文斌
联系人 :薛 年
联系电 话:021-58870011-6705
客服电 话:400-700-9665
传真:021-68596916
网址:http://www.ehowbuy.com/
(34) 诺亚正 行( 上海 )基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址: 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 :汪 静波
联系人 :李 玲
联系电 话:021-38602750
客服电 话:400-821-5399
传真:021-38509777
网址: http://www.noah-fund.com/
(35) 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址: 北京 朝外 大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 :王 莉
联系人 :习 甜
联系电 话:010-85650920
客服电 话:400-920-0022 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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传真:010-85657357
网址: http://licaike.hexun.com/
(36) 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司
注册地 址: 拱墅 区霞 湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址: 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧美 中心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 :陆 彬彬
联系人 :鲁 盛
联系电 话:0571-56028617
客服电 话:400-068-0058
传真:0571-56899710
网址: www.jincheng-fund.com
(37) 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址: 上海 东方 路 989 号中 达大 厦 2 楼
法定代 表人 :盛 大
联系人 :徐 雪吟
联系电 话:021-50583533-3011
客服电 话:400-005-6355
传真:021-50583533
网址: www.leadfund.com.cn
(38) 嘉实财 富管 理有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 :赵 学军
联系人 :景 琪
联系电 话:010- 65215266
客服电 话:010-85572999
传真:010-65185678
网址: http://www.harvestwm.cn/
(39) 万银财 富( 北京 )基 金销 售有限 公司 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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21
注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址: 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 :李 招弟
联系人 :高 晓芳
联系电 话: 010-59393920-811
客服电 话:4008080069
传真: 010-59393074
网址: www.wy-fund.com
(40) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址: 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 :凌 顺平
联系人 :杨 翼
联系电 话:0571-88911818
客服电 话:4008-773-772
网址: www.5ifund.com
(41) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 :张 跃伟
联系人 :单 丙烨
联系电 话:021-20691832
客服电 话:400-089-1289
传真: 021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
(42) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 :马 令海
联系人 : 刘宝 文 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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22
联系电 话: 010-58325395
客服电 话:4008-166-1188
传真: 010-58325282
网址: http://8.jrj.com.cn
(43) 宜信普 泽投 资顾 问( 北京 )有限 公司
注册 地址 : 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 :沈 伟桦
联系人 : 程刚
联系电 话: 010-85892781
客服电 话: 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
(44 ) 一路 财富 (北 京) 基 金销售 有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼 C 座 702
办公地 址: 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 :吴 雪秀
联系人 :苏 昊
联系电 话:010-88312877-8033
客服电 话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(45 ) 中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 :王 兵
联系人 :赵 森
联系电 话:010-65807399
客服电 话:95162
网址:www.cifco.net
(46 ) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 :路 瑶
联系人 :侯 英建
联系电 话:010-65807865
客服电 话:010-65807609
网址:www.cifcofund.com
(47 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址: 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址: 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 :黄 俊辉
联系人 :张 立新
联系电 话:010-58276785
客服电 话:400-650-9972
网址:www.sinowel.com
(48) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司
注册地 址: 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 :杨 涛
联系人 :周 君
联系电 话:010-53570568
客服电 话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
(49) 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 :罗 细安
联系人 :李 皓
联系电 话:13521165454
客服电 话:400-001-8811
网址:www.zengcaiwang.com 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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(50) 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 :刘 惠
联系人 :冯 立
联系电 话:021-80133535
客服电 话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com
(51) 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 :申 健
联系人 :付 江
联系电 话:021-20219988*31781
客服电 话:020-20219931
网址:https://8.gw.com.cn/
(52) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 :冯 修敏
联系人 :周 丹
电话:021-33323999*8318
客服电 话:4008202819
网站:fund.bundtrade.com
(53) 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号
办公地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号
法定代 表人 :陈 新民
联系人 :李 欣
电话:027-82656704 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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传真:027-82656236
客服电 话:96558 ( 武汉 )4006096558 (全 国)
网址:www.hkbchina.com
(54) 南京 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址: 南京 市玄 武区 中山 路 288 号
法定代 表人 :林 复
联系人 :刘 晔
电话:025 -86775335
传真:025 -86775376
客户服 务电 话:4008896400
网址:http://www.njcb.com.cn
(55) 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 :余 磊
联系电 话: (027 )87618889
传真: (027 )87618882
联系人 :刘 鑫
客服电 话: (027 )87618889
公司网 址:http://www.tfzq.com
(56) 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 :李 国华
联系人 :陈 春林
传真:010 -68858117
客户服 务电 话:95580
网址:http://www.psbc.com
(57) 中国 国际 金融 有限 公司 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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注册地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 :金 立群
联系人 :罗 春蓉
武 明明
电话:010 -65051166
传真:010 -65051156
客户服 务电 话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址:http://www.cicc.com.cn/
(58) 东亚 银行 (中 国) 有限公 司
客户服 务电 话:800-830-3811
网址:www.hkbea.com.cn
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定, 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金, 并及 时履 行公 告义务 。
(二) 注册 登记 机构
名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地 址 : 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务办 公地 址: 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦 A 座 6 层
法定代表 人: 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999
传
真:010-66583100
联系人 :朱 辉毅
(三) 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 :北 京德 恒律 师事 务所
住
所: 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层
办公地 址: 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层
负责人 :王丽
电
话 :(010 )66575888
传
真 :(010 )65232181
经办律 师: 徐建 军、 李晓 明 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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(四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称: 安 永华 明会 计师 事务所 (特 殊普 通合 伙)
住 所 :北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ,东 三办 公 楼 16 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城, 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 :葛 明
经办注 册会 计师 : 王 静、 王珊珊
联系电 话: (010 )58152145
传真: (010 )58114645
联系人 : 王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 : 工 银瑞 信添颐 债券 型证 券投 资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 :债 券型 基金
六 、投资目标
在保持 基金 资产 流动 性与 控制基 金风 险的 前提 下, 力 争实现 超越 业绩 比较 基准 的长期 投
资回报 ,为 投资 者提 供养 老投资 的工 具 。
七、投资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、
商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券(含 分离交 易的可转 换债券) 、资产支 持证券、 债 券
回购 、 国 债、 中央 银行 票 据、 政策 性金 融债 、 银 行 存款等 固定 收益 类资 产 , 股票 (包 括创 业
板股票 、 中小 板股 票以 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票 ) 和 权证 等权 益 类资产 , 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 , 但 需符 合中 国证 监会 相 关 规定 。 法律 法
规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 的其 他品 种 , 基 金 管理人 在履 行适 当程 序后 , 可 以将 其纳 入
投资范 围。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例: 债券 等固 定收 益类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于80 % ;
股票等 权益 类资 产占 基金 资产的 比例 不超 过20 %, 现 金及到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基
金资产 净值 的比 例不 低于5% 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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本基金 规定 每五 年为 一个 运作周 期, 每个 运作 周期 结束后 ,设 置 10 个 工作 日 作为过 渡
期, 然后 自动 转入 下一 个 运作周 期 。 每 一个 运作 周 期的第 一 、 二 、 三年 , 股票 资产 的 配 置比
例为 0% 到 20% ; 每 一个 运 作周期 的第 四年 , 股票 资 产的 配 置比 例 为0% 到 15% ; 每 一个 运作 周
期的第 五年 ,股票 资 产的 配置比 例 为0% 到10% 。
八、基金的投资策略
(一)投资策略
本基金 的投 资风 格以 稳健 为主 , 在 资产 配置 策略 的 基础上 , 通过 固定 收益 类 品种投 资策
略构筑 债券 组合 的平 稳收 益,通 过积 极的 权益 类资 产投资 策略 追求 基金 资产 的增强 型回 报 。
在债券 资产 的投 资上 , 主 要选择 信用 风险 较低 , 到 期收益 率较 高的 债券 进行 投资配 置 ; 在 股
票资产 的投 资上 ,主 要选 择基本 面良 好、 股息 率较 高且具 备稳 定分 红历 史的 股票进 行 投 资 。
1. 资产配置策略
债券资 产具 有收 益稳 定 、 风险较 低的 特点 , 股票 资 产具有 相对 较高 的风 险 , 也具有 较高
的收益 潜力 。 本基 金通过 在不同 期限 对股 票资 产与 债券资 产进 行 相 对稳 定的 战略性 配置 , 实
现 基金 的风 险收 益目 标 。 在通常 情况 下 , 本 基金 每 一个运 作周 期的 第一 、 二 、 三 年 , 股票 资
产的 配置 比例为10% 到20% ;每一个 运作周期 的第四 年, 股票 资产的 配 置比例 为5%到15% ;每
一个运 作周 期的 第五 年, 股票资 产的 配置 比例 为0% 到10% 。
在不同 的市 场阶 段 , 本基金 将运 用国 际化 的视 野审 视中国 经济 和资 本市 场 , 分别从 宏观
经济情 景 、 各 类资 产收 益 风险预 期等 方面 进行 深入 分析 , 在 股票 与债 券资 产 配置范 围内 , 进
行 适度 策略 资产 配置 ,优 化基金 资产 组合 。
2. 固定收益资产投资策略
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 债 券选 择 策 略 等积极 投资 策略 , 在严 格 控制风 险的
前提下 ,发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 , 以 实现组 合增 值 的 目标 。
(1) 利率 策略
通过全面研 究 GDP 、物 价 、就业 以及 国际收 支等主要 经济 变量 ,分析 宏观经 济运行的
可能情 景 , 并 预测 财政 政 策、 货币 政策 等宏 观经 济 政策取 向 , 分 析金 融市 场 资金供 求状 况变
化趋势 及结 构 。 在 此基 础 上 , 预测 金融 市场 利率 水 平变动 趋势 , 以及 金融 市 场收益 率曲 线斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本 基金 将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 , 制
定出组 合的 目标 久期 : 预 期市场 利率 水平 将上 升时 , 降 低组 合的 久期 ; 预 期 市场利 率将 下降
时,提 高组 合的 久期 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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(2) 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段, 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财务 状况 、 管 理水 平 和债务 水平 等因 素 , 评 价 债券发 行人 的信
用风险 , 并根 据特 定债 券 的发行 契约 , 评价 债券 的 信用级 别 , 确 定 企 业债 券 、 公 司债 券的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、偿 债能力 、经 营效 益等 财务 信息, 同时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 , 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 , 评估 其违 约风险 水平。
(3) 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 , 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素, 确定 其投资 价值 , 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 (公
司) 债 券进 行投 资。
(4) 可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ,并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值, 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
(5) 资产 支持 证券 等品 种 投资策 略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券(ABS ) 、 住房 抵押 贷款 支持证 券(MBS ) 等在 内 的资产 支
持证券 , 其定 价受 多种 因 素影响 , 包括 市场 利率 、 发行条 款 、 支 持资 产的 构 成及质 量 、 提 前
偿还率 等 。 本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素 , 并 辅助 采用蒙 特卡 洛方 法等 数量 化定价 模型 ,
评估其 内在 价值 。
3. 股票投资策略
(1) 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 , 本 基金 可直 接进 行二 级 市场股 票投 资 。 对 于二 级 市场 股 票投
资 , 本基 金 将 专注 于基 本 面研究 , 精选 治理 结构 完 善、 经营 稳健 、 业绩 优良 、 具 有核 心竞 争
优势且 定价 合理 的 上 市公 司 的股票。 本 基金 在选 择 股票时 , 将考 虑股 票所 属 行业特 性 、 公 司
治理水 平 、 竞 争优 势 、 财 务、 价值 因素 等多 种因 素 , 对 股票 的投 资吸 引力 进 行综合 评估 , 同
时, 针对 本基 金稳 健的 投 资特点 , 更加 重视 上市 公 司为投 资者 提供 回报 的因 素, 更多 地选 择
股息率 较高 、 具备 稳定 分 红历史 、 定价 合理 且具 有 足够安 全边 际的 蓝筹 股票 , 努 力做 到稳 健
投资。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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1 )股息 率因素
股息率 是股 息与 股票 价格 之间的 比率 。 在投 资实 践 中, 股息 率是 衡量 企业 是 否具有 投资
价值的 重要 标尺 之一 。 股 息率是 挑选 收益 型股 票的 重要参 考标 准 , 如 果连 续 多年年 度股 息率
超过1 年期银 行存 款利 率, 则这支 股票 基本 可以视 为 收益型 股票 ,股 息率越 高 越吸引 人。 本
基金具 有生 命周 期基 金的 特点 , 收 益特 征就 在于 持 续稳定 的回 报 , 具 备较 高 股息率 且具 有持
续稳定 分红 历史 的股 票将 是本基 金的 重点 选择 品种 , 本基金 将重 点考 察最 近三 年平均 股息 率
高于1 年期 银行 存款 利率 的 股票。
2 )行业因素
上市公 司所 属行 业特 性决 定了公 司的 发展 空间 及盈 利能力 。 一个 行业 的进 入 壁垒 、 原 材
料供应 方的 谈判 能力 、 制 成品买 方的 谈判 能力 、 产 品的可 替代 性及 行业 内现 有竞争 程度 等因
素共同 决定 了行 业的 竞争 结构 , 并 决定 了行 业的 长 期盈利 能力 及投 资吸 引力 。 另 一方 面, 任
何一个 行业 演变 大致 要经 过发育 期 、 成 长期 、 成 熟 期及衰 退期 等阶 段 , 同 一 行业在 不同 的行
业生命 周期 阶段 以及 不同 的经济 景气 度下 , 亦具 有 不同的 盈利 能力 与市 场表 现。 本基 金对于
那些具 有较 强盈 利能 力与 投资吸 引力 、 在行 业生 命 周期中 处于 成长 期或 成熟 期、 且预 期近 期
经济景 气度 有利 于行 业发 展的行 业 , 给 予较 高的 评 级; 而对 于那 些盈 利能 力 与投资 吸引 力平
常、 在行 业生 命周 期中 处 于发育 期或 衰退 期 , 或 者 当前经 济景 气不 利于 行业 发展的 行业 , 则
给予较 低的 评级 。
3 )公司治理因素
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续 、 稳 定、 健康 发 展的重 要条 件 , 是 保证 上 市公司 谋求
股东价 值最 大化 的重 要因 素。 本 基金 认为 具有 良好 公 司治理 机制 的公 司具 有以 下几个 方面 的
特征 :a 、 公 司治 理框 架保 护并便 于行 使股 东权 利 , 公平对 待所 有股 东 ;b 、 尊 重公司 相关 利
益者的 权利 ;c 、 公 司信 息 披露 及 时、 准确 、完 整;d 、 公司 董事 会勤 勉、 尽责 ,运作 透明 ;
e、 公司股 东能够 对董事会 成员施加 有效的监 督,公 司能够保 证外部审 计机构 独立、客 观 地
履行审 计职 责。 不符 合上 述治理 准则 的公 司, 本基 金将给 予其 较低 的评 级。
4 )公司竞争力因素
企业在行业 中的相对 竞争 力是决定企 业成败的 关键 。 本基金采 用价值链(Value Chain)
分析框 架考 察 企 业在 行业 中的相 对竞 争优 势 。 价值 链 分析方 法是 将企 业的 经营 活动分 解为 研
究开发 、 生产 、 营 销、 服务 以及对 产品 起辅 助作 用的 各种战 略性 活动 , 企业 是 通过比 其竞 争
对手以 更低 的成 本 、 或 者 更高的 质量 开展 这些 重要 战略活 动而 获得 竞争 优势 。 本 基金 重点 关
注具 有以 下一项或 多项特点 的企业 :a、建 立起市场 化经营机 制、决策 效率高 、对市场 变 化
反应灵 敏并 内控 有力 ;b 、 具有与 行业 竞争 结构 相适 应的 、 清 晰的 竞争 战略 ;c 、 在 行业 内 拥工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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有成本 优势 、 规模 优势 、 品牌优 势或 其它 特定 优势 , 或 者在 原材 料、 专有 技 术或在 特定 领域
具有 专 有资 源 ;d、 企业 自 身 具有 较强 的技 术创 新能 力 等。
5 )财务因素
根据公 司的 财务 报表 , 从 资产流 动性 、 经营 效率 、 盈利能 力等 方面 分析 公司 的财务 状况
及变化 趋势 , 并力 图通 过公 司财务 报表 相关 项目 的关 联关系 , 剔除 存在 重大 财务 危机的 公司 。
本基金 将对 那些 财务 稳健 、盈利 能力 强、 经营 效率 高的上 市公 司给 予较 高 的 评级。
6 )安全边际因素
安全边 际是 价值 投资 的核 心。 由于 公司 股票 的市 场 价格涨 落不 定 , 股 票的 内 在价值 与当
前交易 价格 通常 是不 相等 的。 安全 边际 的价 值投 资 策略 , 就 是指 投资 者通 过 公司的 内在 价值
的估算 , 比较 其内 在价 值 与公司 股票 价格 之间 的差 价, 当两 者之 间的 差价 ( 即安全 边际 ) 达
到较大 的程 度时 果断 买入 该公司 股票 进行 投资 。 本 基金 具 有生 命周 期基 金的 特征 , 在 二级 市
场股票 投资 方面 更加 重视 价值投 资, 所以 在选 择股 票时将 重点 考虑 其安 全边 际因素 。
7)投资价值评估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率 、 市 现率 、 市销 率等 相对估 值指 标 , 净 资产 收 益率 、 销 售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 , 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备 选投 资 股票 , 采 用现 金
流折现 模型 (DCF模型、DDM 模型 等) 等方 法评 估公 司 股票 的 合理 内在 价值 , 同 时结合 股票 的
市场价 格, 选择 安全 边际 高、股 息率 较高 且具 备持 续稳定 分红 历史 的股 票构 建投资 组合 。
8 )组合构建及优化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 , 对组合 进行 优化 , 在合 理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 , 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平 , 在 证券 价格 明显 高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。
(2) 新股 申购 投资 策略
在股票 发行 市场 上, 股票 供求关 系不 平衡 经常 导致 股票发 行价 格与 二级 市场 价格之 间
存在一 定价 差 , 从 而使 新 股申购 成为 一种 风险 较低 的投资 方式 。 本基 金将 研 究首次 发行 股票
(IPO) 及增 发新 股的 上市 公 司基本 面因 素, 根据 股票 市场整 体定 价水 平, 估计 新股上 市交 易
的合理 价格 , 并参 考一 级 市场资 金供 求关 系 , 从 而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通
过参与 新股 认购 所获 得的 股票 , 将 根据 其市 场价 格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低 , 确 定继 续
持有或 者卖 出。
(3) 要约 收购 类股 票投 资 策略
本基 金将充分 挖掘和把握股票 市场存在 的固定收益机会 ,在有效 控制风险的前 提 下参工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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与要约 收购 类股 票的 投资 。 该 类投 资立 足于 资产 的 固定收 益类 特征 , 自收 购 人发布 要约 收购
后进行 投资 。 本基 金将 在 严格的 收益 、 风险 和成 本 测算基 础上 , 结合 股票 市 场运行 情况 和基
本面分 析 , 并 在充 分评 估 和判断 要约 收购 人的 综合 实力和 收购 意愿 的前 提下 , 谨 慎参 与要 约
收购类 股票 的投 资。
(4) 权证 投 资 策略
本基金 不主 动投 资权 证 , 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 , 在有 效控 制 风险的 前提
下,本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上, 结合 股价 波动率 等参 数 ,
运用数 量化 期权 定价 模型 , 确 定其 合理 内在 价值 , 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨 慎持 有或 择
机抛售 。
(二) 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式, 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程 , 具 体包 括 投资研 究 、 投 资决 策、 组 合构建 、 交易 执行 和风 险 管理及 绩效 评估
等全过 程, 如图1-1 所示 。
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
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图1-1
固定收益证券投 资管理程序
1 、投资研究及投资策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 , 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 , 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 , 进行 宏观 经济 及 政策 、 产 业结 构、 金融 市 场、 单个 证券 等
领域的 深入 研究 , 分别 从 利率 、 债 券信 用风 险、 相对 价值等 角度 , 提出 独立 的 投资策 略建 议,
经固定 收益 投资 团队 讨论 ,并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断, 对公 司旗 下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议, 提出 下 一 阶段 投
资策略 , 每周 定期 举行 策 略评估 会议 , 回顾 本周 的 各项经 济数 据和 重大 事项 , 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ,检 讨投 资策略 的有 效性 ,必 要的 时候进 行调 整。
2、投资决策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下, 根据 基金 合同 关于 投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ,制定 相应 的投 资计 划, 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构, 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ,
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 , 提 供指 导性 意见 , 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大 问 题 。
3、投资组合构建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 , 在 权限 范围 内, 评 估债 券的 投资 价值 , 选择 证
券构建 基金 投资 组合 ,并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ,进 行投 资组 合的 日常管 理。
4、交易执行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ,执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风险管理及绩效评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 , 报风 险管 理 委员会 , 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ,并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 , 并 对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 :五年 期定 期存 款利 率+1.5% 。
在本基 金成 立当 年, 上述 “ 五年期 定期 存款 利率 ” 指 基金合 同生 效 当 日中 国人 民银行 公工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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布并执 行的 五年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其后 的每 个自 然年 , “ 五年期 定期 存
款利率 ”指 当年 第一 个工 作日中 国人 民银 行公 布并 执行的 五年 期 “ 金融 机构 人民币 存款 基
准利率 ”。
如果今后证券市场中有其 他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用 于本基金
时, 本基 金管 理人 可以 依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则 , 根 据实 际 情况对 业绩 比较
基准进行 相应调整 。调整 业绩比较 基准应经 基金托 管人同意, 并报中 国证监会 备案。基 金 管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 , 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 , 低于 混合 型 基金与 股票
型基金 ; 因为 本基 金可 以 配置二 级市 场股 票 , 所 以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。
十一、基金 投资组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止 (财 务数 据未 经审 计) 。
1 、 报告期末基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% )
1 权益投 资 135,571,896.94 8.47
其中: 股票
135,571,896.94 8.47
2 固定收 益投 资
1,382,357,465.10 86.33
其中: 债券
1,382,357,465.10 86.33
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中: 买 断式 回购 的买 入返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
42,220,002.15 2.64
7 其他资 产
41,039,326.86 2.56
8 合计
1,601,188,691.05
100.00
注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 、 报告期末按行业 分类的 股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 24,750.00 0.00
C 制造业 81,888,830.62 5.76 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
35
D
电力、 热力、 燃气 及水 生产 和
供应业
10,318,142.40 0.73
E 建筑业 2,047,153.92 0.14
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技术 服
务业
10,725,300.00 0.75
J 金融业 274,720.00 0.02
K 房地产 业 9,920,000.00 0.70
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利 、 环 境和 公共 设施 管理 业 9,758,000.00 0.69
O 居民服 务 、 修 理和 其他 服务 业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 10,615,000.00 0.75
合计 135,571,896.94 9.53
注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 (% )
1 600118 中国卫 星 199,934 11,388,240.64 0.80
2 300059 东方财 富 170,000 10,725,300.00 0.75
3 600149 廊坊发 展 500,000 10,615,000.00 0.75
4 000923 河北宣 工 399,841 10,355,881.90 0.73
5 000605 渤海股 份 399,928 10,318,142.40 0.73
6 600067 冠城大 通 1,000,000 9,920,000.00 0.70
7 600835 上海机 电 300,000 9,882,000.00 0.70
8 300070 碧水源 200,000 9,758,000.00 0.69
9 000060 中金岭 南 500,000 9,295,000.00 0.65
10 002174 游族网 络 99,910 9,267,651.60 0.65
4 、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
(%)
1 国家债 券 79,208,000.00 5.57
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 341,436,000.00 24.01 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
36
其中: 政策 性金 融债 341,436,000.00 24.01
4 企业债 券
498,853,116.20
35.09
5 企业短 期融 资券 85,666,000.00 6.03
6 中期票 据 375,464,500.00 26.41
7 可转债
1,729,848.90
0.12
8 其他 - -
9 合计 1,382,357,465.10 97.22
注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( %)
1 140229 14 国开 29 1,500,000 150,225,000.00 10.57
2 020076 15 贴债 02 600,000 59,040,000.00 4.15
3 150308 15 进出 08 500,000 50,420,000.00 3.55
4 150201 15 国开 01 500,000 50,300,000.00 3.54
5 122354 15 康 美债 400,000 40,684,000.00 2.86
6 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报告期末本基金 投资的 国债期货交易情况说 明
9.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资, 也无 期间 损益。
9.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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37
10 、 投资组合报告 附注
10.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查, 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 684,959.85
2 应收证 券清 算款 3,299,775.50
3 应收股 利 -
4 应收利 息 35,128,050.57
5 应收申 购款 1,926,540.94
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 41,039,326.86
10.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
10.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 的情 况。
10.6 投资组合报告附注 的 其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保
证基金 一定 盈利 , 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、本基金合同生 效日为2011 年8 月10 日, 基金合同生 效以来(截至2015 年6月30 日)的
投资业 绩及 同 期 基准 的比 较如下 表所 示:
工银添 颐债 券A
阶段
净值增 长率
(1)
净值增 长率
标准差 (2 )
业绩比 较基
准收益 率
(3 )
业绩比 较基
准收益 率标
准差(4)
(1) -(3) (2)-(4) 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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2011.8.10-2011.12.31 4.80% 0.28% 2.76% 0.02% 2.04% 0.26%
2012 年 14.69% 0.30% 6.62% 0.02% 8.07% 0.28%
2013 年 2.33% 0.22% 6.25% 0.02% -3.92% 0.20%
2014 年 44.39% 0.63% 6.25% 0.02% 38.14% 0.61%
2015.1.1-2015.6.30 8.95% 0.72% 3.10% 0.02% 5.85% 0.70%
自基金 合同 生效 起至 今 93.50% 0.46% 24.99% 0.02% 68.51% 0.44%
工银添 颐债 券B
阶段
净值增 长率
(1)
净值增 长率
标准差 (2 )
业绩比 较基
准收益 率
(3 )
业绩比 较基
准收益 率标
准差(4)
(1) -(3) (2)-(4)
2011.8.10-2011.12.31 4.40% 0.28% 2.76% 0.02% 1.64% 0.26%
2012 年 13.98% 0.30% 6.62% 0.02% 7.36% 0.28%
2013 年 1.60% 0.22% 6.25% 0.02% -4.65% 0.20%
2014 年 43.09% 0.63% 6.25% 0.02% 36.84% 0.61%
2015.1.1-2015.6.30 8.55% 0.72% 3.10% 0.02% 5.45% 0.70%
自基金 合同 生效 起至 今 87.80% 0.46% 24.99% 0.02% 62.81% 0.44%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的 比较 :
(2011 年 8 月 10 日至 2015 年 6 月 30 日)
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
39
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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40
注:1 、本 基金 基金 合同 于 2011 年 8 月 10 日 生效 ;
2、按 基金 合同 规定 ,本 基 金建仓 期为 6 个 月。 截至 报告期 末, 本基 金的 投资 符合
基金合同 的相关规 定:本 基金投资 债券等固 定收益 类资产占 基金资产 的比例 不低于 80 %;
股票等权 益类资产 占基金 资产的比 例不超 过 20% , 现金及到 期日在一 年以内 的政府债 券占
基金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费 用
1、基 金费 用的 种类
1.基金 管理 人的 管理 费;
2.基金 托管 人的 托管 费;
3.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ;
4.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用;
5.基金 份额 持有 人大 会费 用; 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
41
6.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ;
7.基金 的证 券交 易费 用;
8.本基 金从 B 类基 金份 额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费;
9.依法 可以 在基 金财 产中 列支的 其他 费用 。
2 、 上 述基 金费 用由 基 金管理 人在 法律 规定 的范 围内参 照公 允的 市场 价格 确定 , 法 律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
3、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下, 基金 管理 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.70% 年 费率 计提 。 计 算方 法如下 :
H =E ×0.70% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ,
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若
遇法定 节假 日、 休息 日, 支付 日 期顺 延。
2.基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下, 基金 托管 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.20% 年 费率 计提 。 计 算方 法如下 :
H =E ×0.20 %÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ,
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若
遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。
3.除管 理费 和托 管费 之外 的基金 费用 , 由 基金 托管 人根据 其他 有关 法规 及相 应协议 的 规
定,按 费用 支出 金额 支付 ,列入 或摊 入当 期基 金费 用。
4、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产的损
失, 以及 处理 与基 金运 作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
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42
5、基金管 理人和基 金托管 人可根据 基金发展 情况调 整基金管 理费率和 基金托 管费率 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 2 日前 在指 定媒体 上刊 登公 告。
(二) 与基 金销 售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 的申 购费 率为 零。
2、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 5 %。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其中不低于赎回费总额的 25% 归入 基金财
产 ,其 余部 分用 于支 付登 记结算 费等 相关 手续 费。
在运作 期和 过渡 期, 本基 金按不 同方 式收 取赎 回费 。
(1) 运作 期间 的赎 回费
运作期 内, 本基 金基 金份 额 的赎回 费率 按照 基金 份额 持有人 在当 期运 作期 的持 有时间 递
减,即 相关 基金 份额 在当 期运作 期的 持有 时间 越长 ,所使 用的 费率 越低 。
在适用 本基 金运 作期 的赎 回费率 时, 本基 金只 计算 基 金份额 持有 人在 当期 运作 期的持 有
期限 , 对 于基 金份 额持 有 人在当 期运 作期 以外 的过 渡期或 运作 期的 持有 期限 不累计 计算 。 具
体赎回 费率 结构 如下 表所 示 :
费 用种类
A 类基 金份额
( 持有期限 Y )
B 类基 金份额
赎回费
Y<7 天 1.5%
Y <7 天 1.5%
7 天≤Y <30 天 1.25%
30 天≤Y <180 天 1.0%
180 天≤Y <365 天 0.8%
7 天≤Y <30 天 0.75% 365 天≤Y <730 天 0.6%
730 天≤Y <1460 天 0.4%
Y ≥30 天 0% 满 1460 天, 至本基 金 5 年当期 运作期
期满之间(含该期满日)
0.2%
(2) 过渡 期的 赎回 费
1) 在过渡 期内 ,本 基 金 A 类 基金份 额 的 赎回 费率 为零 。
2) 本基 金B 类 的赎 回费 率:
过渡期 持有 期限 B 类 基金 份额
Y<7 天 1.5% 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
43
7 天≤Y 0
在基金运作 期或过 渡期赎 回工银瑞信 添颐债 券型证 券投资基 金 B 类 份额的 持 有人,且
其持有 期不 满 7 日的 ,需 按其赎 回金 额 的 1.5% 承 担 赎回费 。 根 据《 开放 式证 券投资 基金 销
售费用 管理 规定 》, 按以 上标准 收取 的基 金赎 回费 全额计 入基 金财 产。
3、转 换费
本基金 的 转 换费 用的 费率 水平、 计算 公式 、收 取方 式和使 用方 式详 见 本 公司 相关 公 告 。
4、销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费,B 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 , 基 金管 理 人将在 基金 年
度报告 中对 该项 费用 的列 支情况 作专 项说 明。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 :
H =E ×0.40% ÷当 年天 数
H 为 B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ,
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出 , 由 登记 结 算 机构 代收 , 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
5、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式 。
费率如 发生 变更 , 基 金管 理 人应在 调整 实 施3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《 信息 披露 管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 , 对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新, 主要 更新 的内 容如下 :
1、在 “二 、释 义” 部分 , 对“12. 《 运作 办法》 ”进 行了更 新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了基 金管 理人 住所、 办公 地址 和主 要人 员情况 。
3、在“四 、基金托 管人” 部分,根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行
了更新 。
4、在“五 、相关服 务机构 ”部分, 更新了直 销机构 、代销机 构和登记 结算机 构的相 关工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
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信息。
5、 在 “九 、 基 金的 投资 ” 部分 , 更 新了2015 年4 月1 日至6 月30 日的 投资 组合 报 告的内 容。
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分, 更新 了截 至2015 年6 月30日 基金 的业 绩表 现。
7、在“二 十一、对 基金份 额持有人 的服务” 部分, 更新了“ 关于对账 单服务 ”和“ 关
于定期 定额 投资 ”等 内容 。
8、在“二 十二、其 他应披 露的事项 ”部分, 增加了 本次更新 内容期间 与本基 金相关 的
公告。
9、在 “附 件二 基金 托管 协议摘 要部 分” ,更 新了 基 金管理 人的 住所 和办 公地 址信息 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 , 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可登 陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一五 年 九月 二十 三 日