工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的 招募说明书摘要
工 银 瑞信 保本 2 号混 合 型发 起式 证 券投 资 基金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2015 年第 2 号)
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 光大银行 股份有 限 公司
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
2
重要提 示
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2012 年12 月13 日证监许可[2012] 1686 号 文 核 准 募
集。 本 基金 基金 合同 于2013年2月7日 起生 效， 自该 日 起基金 管理 人正 式开 始管 理本基 金。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年8 月6日 ， 有关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为
2015 年6月30 日 （财 务数 据 未经审 计） 。本 招募 说明 书 已经基 金托 管人 复核 。
一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地址 ：北 京 市 西城 区金 融 大 街5 号、 甲5 号6 层甲5 号601 、甲5号7 层甲5 号701 、甲5
号8层甲5号801 、甲5 号9 层甲5号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年 06 月21 日 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
3
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及 中 国证监 会许可 的 其它 业务 。
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2 亿 元人 民币
联系人 ： 朱碧 艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行 股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20％。
存续期 间： 持续 经营
（ 二） 主要 人员 情况
1 ．董 事会 成员
沈立强 先生 ， 董 事， 硕士 ， 高级 会计 师， 现任 中国 工商银 行上 海市 分行 行长 。1985 年至
2007 年 在中 国工 商银 行浙 江省分 行工 作， 历任 杭州 市分行 营业 部副 主任 、 杭 州市分 行营 业部
主任、 浙江 省分 行会 计出 纳处副 处长 、 储 蓄处 副处 长、 储 蓄处 处长 、 人 事处 处长、 党委 组织
部部长 、 浙 江省 分行 行长 助理、 副行 长、 营 业部 总 经理 （ 兼） ；2007年至2009 年， 任 中国 工
商银行 河北 省分 行行 长。 兼任上 海市 银行 同业 公会 会长 、 上 海市 城市金 融学 会会长 、 上海 市
支付清 算协 会会 长、 上海 市金融 学会 副会 长、 上海 国际商 会副 会长 、 上 海世 界贸易 中心 协 会
副会长 、 中国 城市金 融学 会常务 理事 、 上海市 宏观 经济学 会常 务理 事、 中国 社会科 学院 陆 家
嘴研究 基地 理事 会理 事、 上海财 经大 学校 董会 董事 ，上海 市人 大代 表。
Neil Harvey 先 生 ， 董 事， 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 董事总 经理 ， 常驻 香港 。 现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项
业务。 他目 前还 是亚 太地 区资产 管理 副主 席以 及亚 太地区 管理 委员 会成 员。Harvey 先生 从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长达27年 ， 在 亚太 区工 作达15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的丰
富知识 和深 入了 解。Harvey 先生 在瑞 士信 贷集 团工 作了13 年， 曾在 多个 地区 工作， 担任 过
多项职 务， 最近 担任 的职 务是资 产管 理部 亚太 区和 全球 新 兴市 场部 主管 。Harvey 先 生还 担任
过亚洲 （ 不含 日本 ） 投 资 银行部 和固 定收 益部 主管 。Harvey 先生 是瑞士 信贷 集团全 球新 兴市
场固定 收益 业务 的创 始人 ， 曾担 任过多 项高 管职 务 ， 负责 澳大利 亚、 非 洲、 日本、 拉 美、 中
东、土 耳其 和俄 罗斯 的业 务。 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
4
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信投 资
管理有 限公 司董 事、 董事 长， 工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银
行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长， 中国 工商 银行总 行资 产托 管部 处长 、副总 经理 。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ，美 国德 州A&M 大学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人计 划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨 询专 家， 中国 留美 经济学 会会 长（1991-1992 ）。2006 年 被《 华尔 街电 讯》列 为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要 研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ， 美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、 学 术主 持人， 美国C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文100 多 篇， 主 持过20 多项 由
国家部 委和 国际 著名 机构 委托的 科研 课题 。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ）董 事总经 理、 所罗 门 ·古 根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2 、监 事会 成员
吴敏敏 女士:监 事， 经济 学 硕士 。1996 年 入职 中国 工 商银行 深圳 市分 行，2007 年调入 中工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
5
国工商 银行 总行 。历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、财 务会 计部副 总经 理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ， 现 任资产 管理 大中 国区 首席 运营官 。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务； 2014 年 9 月至 2015 年7 月 ， 担 任机 构产 品 部总监 。 2014
年11 月至 今， 担 任工 银瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。2015 年7 月至 今担 任工 银瑞信 投资 管
理有限 公司 副总 经理 。
洪波女 士： 监事 ， 硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
4 、本 基金 的基 金经 理
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ，2013 年 2 月7 日至今 担任
工银瑞 信保 本2 号混 合型 发起式 基金 基金 经理 ，2013 年6 月 26 日 起至 今担 任 工银瑞 信保 本
3 号混 合型 基金 基金 经理, 2013 年7 月4 日起 至今 担 任工银 信用 纯债 两年 定期 开放基 金基 金工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
6
经理，2014 年 9 月 19 日 起至今 担任 工银 瑞信 新财 富灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 ，2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
李敏先 生，8 年 证券 从业 经 验； 先 后在 中国 泛海 控股 集团担 任投 资经 理， 在中 诚信国 际
信用评 级有 限责 任公 司担 任高级 分析 师， 在平 安证 券有限 责任 公司 担任 高级 业务总 监；2010
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任固 定收益 部研 究员 、 基 金经 理助理 ； 现 任固 定收 益部 基金经 理；2013
年10 月10 日至 今， 担 任工 银信用 纯债 两年 定期 开放 基金基 金经 理； 2014 年7 月30 日至 今，
担任工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金 基金 经理 ；2015 年 5 月 26 日 起至 今， 担 任工银 双债 增
强债券 型基 金基 金经 理；2015 年5 月26 日起 至今 ， 担任工 银保 本混 合型 基金 基金经 理。
本基金 历任 基金 经理
王勇先 生， 自2013 年2 月7 日至 2015 年 1 月 9 日 管理本 基金 。
5 、投 资决 策 委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银 货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理；2015 年4 月17 日至 今，担 任工 银总 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
7
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日 至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
曹冠业先 生，14 年证 券从 业经验,CFA 、FRM； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事、 联席总 经理 ，工 银瑞 信资 产管理 （国 际 ）
有限公 司权 益投 资总 监 ；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日 ，担 任工 银核 心价值 基金
基金经 理；2008 年2 月 14 日至 2009 年 12 月25 日 ，担任 工银 全球 基金 基金 经理；2009 年
5 月 18 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担 任工 银成 长基 金 基金经 理；2011 年 10 月 24 日至 2014
年 6 月 12 日， 担任 工银 主 题策略 混合 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12
日，担 任 工 银瑞 信中 国机 会全球 配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12
日 ，担 任工 银瑞 信信 息产 业混合 型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监。2012 年2 月14 日至 今 ， 担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银 双利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日 ，担 任工银 瑞 信 60 天理 财债 券 型基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至
今， 担任 工银 红利 基金 基 金经理 ；2014 年 1 月 20 日 至今 ， 担 任工 银核 心价 值 基金基 金经 理；
2014 年 10 月 23 日至 今， 担任工 银瑞 信研 究精 选股 票型基 金基 金经 理；2014 年 11 月18 日
至今， 担任 工银 瑞信 医疗 保健行 业股 票型 基金 基金 经理；2015 年2 月 16 日 至 今， 担 任工 银
瑞信战 略转 型主 题股 票型 基金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，简 历同 上。
黄安乐先 生，12 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ， 现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日至 今， 担任 工银 主题 策略混 合基 金
基金经 理；2013 年9 月 23 日至今 ， 担 任工 银瑞 信精 选平衡 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 22
日至今 ， 担 任工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4 月28 日至 今 ， 担任 工银 新
材料新 能源 行业 股票 型基 金基金 经理 。
李剑峰 先生 ，12 年证 券从 业经验 ；曾 任中 央国 债登 记结算 有 限 责任 公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任专 户投资 部总 监，专户 投资
部投资 经理 。 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
8
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国光 大银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 25 号、 甲25 号中 国光大 中心
法定代 表人 ： 唐 双宁
成立时 间：1992 年8 月 18 日
组织形 式 ： 股份 有限 公司
注册资 本：404.3479 亿 元 人民币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会证 监基 字[2002]75 号
联系人 ：张 建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址：www.cebbank.com
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ：郭 特华
客户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
9
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：朱 红
电话：010-63636153
传真：010-63636157
客户服 务电 话：95595
网址：http://www.cebbank.com
（3） 北京 农商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服 务电 话：96198
网址：http://www.bjrcb.com
（4） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 新源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
10
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（5） 中信 证券 （浙 江） 有 限责任 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571-95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（6） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（7） 国信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客户服 务电 话：95536
网址：http://www.guosen.com.cn/ 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
11
（8） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：http://www.csc108.com/
（9） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（10） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：95521
网址：http://www.gtja.com/
（11） 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
12
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（12） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：http://www.cindasc.com
（13） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址：https://www.zlfund.cn/; www.jjmmw.com
（14） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 010-62020088-8802
网址：http://www.myfund.com 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
13
（15） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（16） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（17） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（18） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼801 室
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
14
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（19） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联 系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（20） 浙江 金观 诚财 富管 理有限 公司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（21） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
15
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（22） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
（23） 万银 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（24） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（25） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问 有 限公 司
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
16
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（26） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（27） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（28） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
17
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931-4890619 4890618 4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（29） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
（30） 交通 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（31） 一路 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(32 ) 中国 国际 期货 有限 公司 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
18
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
(33)中 期资 产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(34)中 天嘉 华基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(35)北 京唐 鼎耀 华投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
19
网址：www.tdyhfund.com
（36） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（37） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（38） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（39） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
20
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（40） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（41） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（42） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（43） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
21
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦 B 座4 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系电 话：027 —87618889
传真：027 —87618882
联系人 ：刘 鑫
客服电 话：027 —87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（44） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（45） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（46） 上海 浦东 发 展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 500 号
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
22
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭特 华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
23
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信保 本2号 混合 型发 起式 证券 投 资基金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 发起 式 基金
六、保本周期
基金的 保本 周期 ：三 年。
保本周 期到 期日 指基 金合 同生效 之日 起至 三年 后的 对应日 ， 如 该对 应日 为非 工作日 ， 保
本周期 到期 日顺 延至 下一 个工作 日
保本周 期届 满时 ， 经 符合 法律法 规要 求的 担保 人或 保本义 务人 与本 基金 管理 人签订 《保
证合同 》或《 风险买 断合 同》 ，同 时本基 金满 足法律 法规和 本合同 规定的 基金 存续要 求的情
况下， 本基 金将 转入 下一 保本周 期， 下一 保本 周期 的具体 起讫 日期 以本 基金 管理人 届时 公告
为准。
如保本 周期 到期 后， 本基 金未能 符合 上述 保本 基金 存续条 件， 本基 金转 型为 非保本 基金
“工银 瑞信优 质精选 混合 型证券 投资基 金 ” ， 基金投 资、基 金费率 、分红 方式 等相关 内容也
将做相 应修 改， 在报 中国 证监会 备案 后， 提前 在临 时公告 或更 新的 基金 招募 说明书 中予 以说
明。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《 基金 合同 》 对 基金 的存续 要求 ， 则 本基 金将 根据本 《基
金合同 》的 规定 终止 。
七、基金的投资目标
（一） 保本 周期 的投 资目 标
依照保 证合 同 ， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略， 控制 本金 损失的 风险 ， 并 在基金
本金安 全的 基础 上 实 现基 金资产 的稳 定增 值。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 优质精 选混 合型 证券 投资 基金” 后的 投资 目标 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
24
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 获得 超过
业绩比 较基 准的 长期 投资 收益。
八 、基金的投资范围
（一） 保本 周期 的投 资范 围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产 ， 股 票
（包括 创业板 、中小 板或 中国证 监会核 准的上 市的 股票） 、 权证及 股指 期货等 权益类 资产，
以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 ，但 需符 合中 国证 监会相 关规 定 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以将
其纳入 投资 范围 。
本基金根 据中 国宏观 经济 情况和证 券市 场的阶 段性 变化,按 照投资 组合保 险机 制对安 全
资产 （ 包括 债券 、 货 币市 场工具 等固 定收 益资 产） 和风险 资产 （股 票、 权证 及股指 期货 等权
益资产 ） 的 投资 比例 进行 动态调 整。 其中 ， 股 票等 风险资 产占 基金 资产 的比 例不高 于 40% ；
债券、债券 回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低 于 60% ；每个交易日日终 在
扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 保 持不 低于基 金资 产净 值 的 5% 的 现金或 到期 日
在一年 以内 的政 府债 券； 本基金 在任 何交 易日 终， 持有的 卖出 股指 期货 合约 价值不 超过 基金
持有的 股票 总市 值； 基金 所持有 的股 票市 值和 买入 、 卖出 股指 期货 合约 价值 ， 合计 （轧 差计
算）不 超过 基金 资产 的 40% 。
当法律 法规 和相 关规 定变 更时 ， 基 金管 理人 在履 行适 当程序 后可 对上 述资 产配 置比例 进
行适当 调整 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 优质精 选混 合型 证券 投资 基金” 后的 投资 范围
基金的 投资 范围 为具 有良 好流动 性的 金融 工具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票 （包 括创
业板、 中小 板以 及其 他经 中国证 监会 批准 上市 的股 票） 、 权证、 股指 期货 、 企 业债、 公司 债、
短期融 资券 、 中 期票 据、 地方政 府债 、 商 业银 行金 融债与 次级 债、 可转 换债 券 （含 分离 交易
的可转 换债券） 、资 产支持 证券、 债券回 购、国 债、 中央银 行票据 、政策 性金 融债、 银行存
款等 、 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 （ 但须 符合 中国证 监会 的相
关规定） 。如法 律法 规或监 管机构 以后允 许基金 投资 于其他 品种， 基金管 理人 在履行 适当程工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
25
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
股票等权 益类资 产占 基金 资产比例 为 0%-95% ，债券 等固定收 益类 资产占 基金 资产比 例
不低于 5%， 权证 投资 占基 金资产 净值 的比 例为 0-3% 。 每个 交易 日日 终在 扣除 股指期 货合 约
需缴纳 的交 易保 证金 后， 保持不 低于 基金 资产 净值 的 5% 的 现金 或到 期日 在一 年以内 的政 府
债券。 股指 期货 及其 他金 融工具 的投 资比 例依 照法 律法规 或监 管机 构的 规定 执行。
九 、基金的投资策略
（一） 保本 周期 的投 资策 略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略 （Constant-Proportion Portfolio Insurance ，CPPI ）
来实现保 本和 增值的 目标 。CPPI 是国 际通行 的一种 投资组合 保险 策略， 它主 要是通过 数量
分析， 根据市 场的波 动来 调整、 修正风 险资产 的可 放大倍 数（风 险乘数 ） ，以 确保投 资组合
在一段 时间 以后 的价 值不 低于事 先设 定的 某一 目标 价值 ， 从 而达 到对 投资 组合 保值增 值的 目
的。 在基 金资 产可放 大倍 数的管 理上 ， 基金管 理人 的金融 工程 团队 在定 量分 析的基 础上 ， 根
据 CPPI 数理 机制 、历 史模 拟和目 前市 场状 况定 期出 具保本 基金 资产 配置 建议 报告， 给出 放
大倍数 的合 理上 限的 建议 ， 供基金 管理 人投 资决 策委 员会和 基金 经理 作为 基金 资产配 置的 参
考。
1 、资 产配 置策 略
本基 金资产配 置策略分为两个 层 次：一 层为对风险资产 和 安全资 产 的配置,该层次 以恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ， 即风 险资 产部 分所 能承 受的损 失最 大不 能超 过安 全资产 部分 所
产生的 收益 ； 另 一层 为对 风险资 产 部 分的 配置 策略 ， 依据 稳健 投资 、 风 险第 一的原 则， 以低
风险性 、 在保 本周期 内具 备中期 上涨 潜力 为主 要标 准， 构建 风险 资产组合。 基金管 理人 将根
据情况 对这 两个 层次 的策 略进行 调整 。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ：
第一 ， 根 据本 基金 保本 周期 到期时 的最 低目 标价 值和 合理的 折现 率确 定当 前应 持有的 安
全 资产 的数 量， 即确 定组 合的价 值底 线；
第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即 安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、 数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全垫
的放大 倍数 ， 即 组合 的风 险乘数 ；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ， 并 将相 当于 安全垫 特定
倍数的 资金 规模 投资 于风 险资产 ， 以 创造 高于 最低 目标价 值的 收益 ， 其 余资 产则投 资于 安全工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
26
资产上 ；
第五 ， 适 时调 整资产 配置 。 本 基金 将根 据数量 分析 、 市 场波 动等 对风险 资产 与 安全 资产
的比例 将进 行动 态调 整， 确保风 险资 产实 际投 资比 例不超 过风 险资 产投 资比 例上限 。
根据CPPI 进行 资 产配 置是一 个 动态 调 整的 过程 ， 在投 资 的过 程 中基 金管 理 人将 通 过对
投资组 合调 整规 则及 参数 的合理 设计 ， 结合 基金 管理 人基于 基本 面因 素分 析而 得出的 关于 股
票、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保本 增值 的目标 。
2 、债 券投 资策 略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 周期 限相 匹配的 原则 ， 采 取买 入并 持有的 长期
投资策 略， 以回 避利 率风 险及再 投资 风险 ，实 现基 金资产 保本 目标 。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本周 期限 匹配 的前 提下 ， 根据 久期 、 凸 性、 信 用级 别及流 动
性等因 素， 选择 相对 投资 价值更 高的 债券 。
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ， 发掘 和利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 构 建本基 金组 合的 基本 配置 ， 以 实现 组合 避
险增值 的目 标。
（1） 利率 策略
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
27
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
3 、可 转换 债券 投资 策略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 为 确保 基金最 低资 产保 存底 线不 被击破 ， 同
时 避 免 在 市 场处 于 熊 市 末端 因 基 金 资 产完 全 转 变 为债 券 资 产 而 丧失 市 场 随 后反 转 的 投 资机
遇。因 此， 本基 金将 投资 于可转 换债 券。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4 、股 票投 资策 略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a ．行 业配 置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b ．个 股精 选策 略
上市公 司持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投
资眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（2） 新股 投资
本基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及增 发新 股的 上市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资 金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。 通 过参 与新股 认购 所获 得的 股票 ， 本 基金 对 其 合理内 在价 值 进行 评估，确
定继续 持有 或者 卖出 。 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
28
5 、 权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 基金 合同允 许的
范围内 并基 于谨 慎原 则适 度进行 权证 投资 。 本 基金 进行权 证投 资时 ， 将 在对 权证标 的证 券进
行基本 面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波动 率等 参数 ， 运 用数 量化期 权定 价模型 ， 确定 其
合理内 在价 值， 从而 构建 套利交 易或 避险 交易 组合 。
6 、股 指期 货投 资策 略
本基金 投资 股指 期货 根据 风险管 理的 原则 ， 以 套期 保值为 目的 ， 本 基金 选择 采用流 动性
好、 交易 活跃 的股指 期货 合约对 权益 类资 产进 行多 头或空 头套 期保 值。 此外 ， 本 基金 还将 运
用股指 期货 来对 冲诸 如预 期大额 申购 赎回 、 分红 等特 殊情况 下的 流动 性风 险以 进行有 效的 现
金管理 。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ， 为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货多
头头寸 ， 然后 逐步买 入现 货并解 除股 指期 货多 头， 当完成 现货 建仓 后将 股指 期货平 仓 ； 空 头
套期保 值指 当基 金需 要减 少权益 类资 产时 ， 先 建立 股指期 货空 头头 寸， 然后 逐步卖 出现 货并
解除股 指期 货空 头， 当现 货全部 清 仓 后将 股指 期货 平仓。 采用 股指 期货 投资 策略可 以有 效对
冲投资 组合 的系 统性 风险 ， 有 效管 理现 金流量 ， 降 低建仓 或者 调仓 过程 中的 冲击成 本 。 本 基
金在股 指期 货套 期保 值过 程中， 将定 期测 算权 益类 投资组 合与 股指 期货 的相 关性、 投资 组合
beta 的稳 定性 ，精 细化 确 定最优 套保 比例 、套 保时 机、展 期策 略并 进行 保证 金管理 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 优质精 选混 合型 证券 投资 基金” 后的 投资 策略
1 、资 产配 置策 略
基金将 由投 资研 究团 队 及 时跟踪 市场 环境 变化 ， 根 据宏观 经济 运行 态势 、 宏 观经济 政策
变化、 证券 市场 运行 状况、 国际市 场变 化情 况等 因素 的深入 研究 ， 判 断证 券市 场 的发展 趋势 ，
结合行 业状 况 、 公司 价值 性和成 长性 分析 ， 综 合评 价各类 资产 的风 险收 益水 平。 在基 于充 足
的宏观 形势 判断 和策 略分 析的基 础上 ， 采 用动 态调 整策略 ， 对 基金 资产 进行 灵活资 产配 置 ，
在市场 上涨 阶段 中， 增加 权益类 资产 配置 比例 ， 在 市场下 行周 期中 ， 降 低权 益类资 产配 置 比
例， 力 求实 现基 金财 产的 长期稳 定增 值， 从而 有效 提高不 同市 场状 况下 基金 资产的 整体 收益
水平。
2 、股 票选 择策 略
基金采 用积 极主 动的 投资 管理策 略， 在构 建股 票投 资组合 时， 灵活 运用 多种 投资策 略 ，
积极挖 掘和 利用 市场 中可 行的投 资机 会， 以实 现基 金的投 资目 标。 基金 将契 合“优 质精 选 ”
这一原 则， 将优 势主 题策 略与个 股精 选策 略相 结合 的策略 框架 下， 采取 “自 上而下 ” 与 “自工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
29
下而上 ”相 结合 的分 析方 法进行 股票 投资 。
（1） 优势 主题 策略
基于“ 自上 而下 ” 的原 则对 市场 的投 资主 题进 行挖 掘， 通过 运用 定量 和定 性分 析
方法，深入挖掘市场 发 展的内在驱动因素以 及 潜在的投资主题，从 中 筛选出未来 的
优势主题，并选择那 些 受益于优势主题的公 司 进行重点投资。 具体 步 骤如下：
1）主题发掘。从制 度变 革，产业调整，技术 创 新，区域振兴等各个 角 度出发，
分析和挖掘导致这些 行 业产生变化的根本驱 动 因素，提前发现值得 投 资的主题。
2） 主题遴选 。 在发现这 些主题因素后， 对其进 行全面的分析和评估 。 根据这些
主题因素对上市公司 经 营绩效传导的路径和 影 响程度、受益于该投 资 主题的行业与
产业之数量、受益于 该 投资主题的上市公司 之 数量与质量、持续时 间 的长短等等，
遴选出未来具有比较 优 势的主题。
3） 主题投资 。 根据这些 优势主题所关联的行 业 及主题板块， 找 出与主 题投资关
联度较高的公司，再 做 进一步的研究，以确 定 投资标的。
4） 主题转换 。 密切跟踪 主题投资的变化情况 ， 在主题投资开始转换 时 逐步退出
原有的投资主题，并 发 现和挖掘新的投资主 题 。
（2）个股精选策略
基金管 理人 在行 业分 析的 基础上 ， 选 择治 理结 构完 善、 经 营稳 健、 业绩 优良、 具有可 持
续增长 前景 或价 值被 低估 的上市 公司 股票 ， 以 合理 价格买 入并 进行 中长 期投 资。 基 金股 票投
资具体 包括 行业 分析 与配 置、公 司财 务状 况评 价、 价值评 估及 股票 选择 与组 合优化 等 过 程 。
1）行 业分 析与 配置
基金将 根据 各行 业所 处生 命周期 、 产 业竞 争结 构、 近 期发展 趋势 等数 方面 因素 对各行 业
的相对 盈利 能力 及投 资吸 引力进 行评 价 ， 并 根据 行业 综合评 价结 果确 定股 票资 产中各 行业 的
权重。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期
等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 基 金对 于那些 具有 较强 盈利 能力 与投资 吸引 力、 在行 业生 命周期 中处 于成
长期或 成熟 期 、 且预 期近 期经济 景气 度有 利于 行业 发展的 行业 ， 给予较 高的 权重 ； 而 对于 那
些盈利 能力 与投 资吸 引力 一般、 在行 业生 命周 期中 处于发 育期 或衰 退期 ， 或 者当前 经济 景气工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
30
不利于 行业 发展 的行 业， 则给予 较低 的权 重。
2）公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
3 ）价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
4 ）股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化 ， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最
大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3 、债 券投 资策 略
基金在固 定收 益证券 投资 与研究方 面， 实行投 资策 略研究专 业化 分工制 度， 专业研 究
人员分 别从 利率 、 债 券信 用风险 等角 度 ， 提出 独立 的投资 策略 建议 ， 经 固定 收益投 资团 队 讨
论，并 经投 资决 策委 员会 批准后 形成 固定 收益 证券 指导性 投资 策略 。
（1） 利率 策略
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 基金 将 根 据对市 场利 率变 化趋 势的 预期， 制定
出组合 的目 标久 期 ： 预期 市 场利率 水平 将上 升时 ， 降 低 组合的 久期 ； 预 期市 场利 率 将下降 时，
提高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
31
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择 定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4 、可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是基 金的重 要投 资对 象之 一。 基金将 选择 公司 基本 素质 优良 、 其 对应 的
基础证 券有 着较 高上 涨潜 力的可 转换 债券 进行 投资 ， 并采用 期权 定价 模型 等数 量化估 值工 具
评定其 投资 价值 ，以 合理 价格买 入并 持有 。
5 、权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 基金还 将在 法规 和基 金合 同允许 的范
围内并 基于 谨慎 原则 适度 进行权 证投 资。 基金 进行 权证投 资时 ， 将 在对 权证 标的证 券进 行基
本面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波 动率等 参数 ， 运 用数 量化 期权定 价模 型， 确定 其合 理
内在价 值， 从而 构建 套利 交易或 避险 交易 组合 。
6 、股 指期 货投 资策 略
基金投 资股 指期 货根 据风 险管理 的原 则， 以套 期保 值为目 的。 基金 选择 采用 流动性 好 、
交易活 跃的 股指 期货 合约 对权益 类资 产进 行多 头或 空头套 期保 值。 此外， 基金 还将运 用股 指
期 货 来 对 冲 诸如 预 期 大 额申 购 赎 回 、 分红 等 特 殊 情况 下 的 流 动 性风 险 以 进 行有 效 的 现 金管
理。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ， 为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货多
头头寸 ， 然后 逐步买 入现 货并解 除股 指期 货多 头， 当完成 现货 建仓 后将 股指 期货平 仓 ； 空 头
套期保 值指 当基 金需 要减 少权益 类资 产时 ， 先 建立 股指期 货空 头头 寸， 然后 逐步卖 出现 货并
解除股 指期 货空 头， 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 采用 股指 期货 投资 策略可 以有 效对
冲投资 组合 的系 统性 风险 ， 有 效管 理现 金流量 ， 降 低建仓 或者 调仓 过程 中的 冲击成 本 。 基 金
在 股 指 期 货 套期 保 值 过 程中 ， 将 定 期 测算 权 益 类 投资 组 合 与 股 指期 货 的 相 关性 、 投 资 组合
beta 的稳 定性 ，精 细化 确 定最优 套保 比例 、套 保时 机、展 期策 略并 进行 保证 金管理 。
（三） 投资 管理 程序 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
32
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。
图 1
投资管理流程
1 ．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 重点分 析行 业的景 气度 和各 类资 产的 相对价 值 ， 为投
资决策 委员 会及 各基 金经 理提供 独立 、统 一的 投资 决策支 持平 台。
风险管 理部 运用 风险 监测 模型以 及各 种风 险监 控指 标， 对市 场预 期风 险和 投资 组合组合
风险进 行风 险测 算， 并提 供 权益 类资 产以 及股 指期 货的 数 量化 风险 分析 报告 ； 运作 部 每 日提
供基金 申购 赎回 的数 据分 析报告 ，供 基金 经理 决策 参考。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 投 资决 策委员 会依 据风 险管 理部 的研究 报
告， 定期 或遇 重大事 项时 召开投 资决 策会 议， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 。 审核
基金经 理提 交的 投资 计划 ，提供 指导 性意 见， 并审 核其他 涉及 基金 投资 管理 的重大 问题 。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投资
限制等 规定 ，制 定相 应的 投资计 划， 报投 资决 策委 员会审 批。
3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 以 及量 化风 险分析 报告 和申 购赎 回报 告， 利 用数
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
33
量投资 管理 系统 ， 选 择证 券构建 基金 投资 组合 ， 并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ， 或者 相
机使用 股指 期货 进行 风险 对冲， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评 估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监 、 基金 经理 。并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
6．投 资组 合再 平衡
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果 ， 结合 宏观 经济 、 债 券市 场、 行业 分 析结果 及最
新的公 司研 究， 并结 合股 指期货 市场 状况 、 股 票市 场流动 性、 基金 申购 赎回 情况， 在风 险优
化目标 下， 对投 资组 合进行 调整 、优 化、 再平 衡。
十 、基金的业绩比较 基准
（一） 保本 周期 的基 金业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币税后 三 年期 银行 定期存 款利 率 。
在本基 金成 立当 年 ， 上 述 “ 三年期 定期 存款 利率 ” 指 基 金合同 生效 当日 中国 人民 银行公 布
并执行 的三 年期 “ 金 融机 构 人民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的每 个自 然年 ， “ 三年 期 定期存 款利
率 ” 指 当年 第一 个工 作日 中 国人民 银行 公布 并执 行的 三年期 “ 金 融机 构人 民币 存 款基准 利
率 ” 。
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准 进行相应调整 。调整业绩 比较基准应经 基金托管人 同意, 并 报中国证监 会备案 。基金管
理人应 在调 整 前 2 日 在至 少一种 指定 媒体 上予 以公 告。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 优质精 选混 合型 证券 投资 基金” 后的 业绩 比较 基准
基金的 业绩 比较 基准 为： 沪深 300 指 数收 益率 ×60%+ 中证 全债 指数 收益 率×40%
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于基金 时 ，
基金管 理人 可以 依据 维护 基金份 额持 有人 合法 权益 的原则 ， 根据 实际 情况 对业 绩比较 基准 进工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
34
行相应 调整。 调整业 绩比 较基准 应经基 金托管 人同 意,并报 中国证 监会 备案。 基金管 理人应
在调整 前2 日在 至少 一种 指定媒 体上 予以 公告 。
十 一、基金的风险收 益特 征
（一） 保本 周期 的风 险收 益特征
本基金 是一 只保 本混 合型 基金， 属于 基金 中的 低风 险品种 ， 投 资者 投资 于保 本基金 并不
等于将 资金 作为 存款 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 保 本基金 在极 端情 况下 仍然 存在本 金损 失
的风险 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 优质精 选混 合型 证券 投资 基金” 后的 风险 收益 特征
本基金 属 于 混合 型基金 ， 其预期 收益 及风 险水 平低 于股票 型基 金， 高于 债券 型基金 和货
币市场 基金 。
十 二、基金的投资组 合报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2015 年4 月1 日 起至6 月 30 日止 （财 务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 261,543,545.92 2.46
其中： 股票
261,543,545.92 2.46
2 固定收 益投 资
867,268,010.80 8.17
其中： 债券
867,268,010.80 8.17
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
4,205,430,268.14 39.62
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
5,257,712,927.70 49.53
7 其他资 产 22,550,914.97 0.21
8 合计 10,614,505,667.53
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 484,279.65 0.00
B
采矿业 1,635,059.25 0.02
C
制造业 218,806,457.45 2.07 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
35
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E
建筑业 517,786.92 0.00
F
批发和 零售 业 19,557,781.32 0.18
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 225,347.22 0.00
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
2,512,460.04 0.02
J
金融业 274,720.00 0.00
K
房地产 业 7,302,000.00 0.07
L
租赁和 商务 服务 业 673,691.40 0.01
M
科学研 究和 技术 服务 业 823,611.68 0.01
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 8,730,350.99 0.08
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 261,543,545.92 2.47
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 600513 联环药 业 2,499,917 70,647,654.42 0.67
2 000513 丽珠集 团 699,904 47,474,488.32 0.45
3 300210 森远股 份 2,390,852 46,621,614.00 0.44
4 300406 九强生 物 432,682 20,258,171.24 0.19
5 000018 中冠 A 609,974 20,129,142.00 0.19
6 603368 柳州医 药 238,161 19,557,781.32 0.18
7 000802 北京文 化 299,909 8,730,350.99 0.08
8 000024 招商地 产 200,000 7,302,000.00 0.07
9 002674 兴业科 技 399,950 7,271,091.00 0.07
10 603116 红蜻蜓 65,334 1,831,965.36 0.02
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 473,168,000.00 4.47 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
36
其中： 政策 性金 融债 473,168,000.00 4.47
4 企业债 券 392,043,214.40 3.70
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 2,056,796.40 0.02
8 其他 - -
9 合计 867,268,010.80 8.19
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序
号
债券代 码
债券名
称
数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 122214
12 大秦
债
2,000,010 201,601,008.00 1.90
2 150202
15 国开
02
1,200,000 120,648,000.00 1.14
3 140431
14 农发
31
1,000,000 101,740,000.00 0.96
4 150211
15 国开
11
1,000,000 100,350,000.00 0.95
5 130223
13 国开
23
1,000,000 100,140,000.00 0.95
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资评 价 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
37
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11. 投资组合报告附注
11.1 本基 金投资 的前 十名证 券的 发行主体 本期未 出现 被监管 部门立 案调查 ，或 在报告 编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 328,728.28
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 17,617,117.90
5 应收申 购款 4,604,868.79
6 其他应 收款 200.00
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 22,550,914.97
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期的 可 转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况
说明
1 300406 九强生 物 20,258,171.24 0.19
网下新 股自 愿
锁定
2 603368 柳州医 药 19,557,781.32 0.18
网下新 股自 愿
锁定
3 000024 招商地 产 7,302,000.00 0.07 重大事 项
11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十 三、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、 本 基金 合同生 效日 为2013 年2 月7日 ， 基 金合 同生 效以来 （截 至2015年6 月30 日） 的 投
资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 ：
阶段 净值增 长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ ①-③ ②-④
2013.2.7-2013.12.3 -1.70% 0.12% 3.82% 0.01% -5.52% 0.11% 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
38
1
2014.1.1-2014.12.3
1
20.14% 0.20% 4.25% 0.01% 15.89% 0.19%
2015.1.1-2015.6.30 17.27% 0.25% 1.98% 0.01% 15.29% 0.24%
自基金 合同 生效 日起
至今
38.50% 0.19% 10.05% 0.01% 28.45% 0.18%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年2 月7 日至 2015 年6 月 30 日）
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年2 月7 日 生效 。
2 、按基 金合同 规定， 本基 金建仓期 为六 个月。 截至 报告期末 ，本 基金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 本基 金股票 等风 险资 产占 基金 资产的 比例 不
高于 40% ； 债券 、债 券回 购、银 行存 款等 安全 资产 占基金 资产 的比 例不 低于 60%； 每个 交易
日日终在 扣除 股指期 货合 约需缴纳 的交 易保证 金后 ，保持不 低于 基金资 产净 值的 5% 的现 金
或到期 日在 一年 以内 的政 府债券 ； 本 基金 在任 何交 易日终 ， 持 有的 卖出 股指 期货合 约价 值不
超过基 金持 有的 股票 总市 值； 基金 所持 有的股 票市 值和买 入 、 卖 出股指 期货 合约价 值 ， 合 计
（轧差 计算 ）不 超过 基金 资产 的 40% 。 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
39
十 四、费用概览
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 的信息 披露 费用 ；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 有关 的会 计师 费、 律师费 及诉 讼费 ；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 按照 国家 有关 规定 可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和《 基金 合同 》另 有规定 时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为1.2%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 基金 管理人 与基 金托管 人核 对一 致后 ， 由 基金托 管 人
于次月 首日 起 第3 个 工作 日从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理人 ， 若 遇法 定节假 日、 休息
日或不 可抗 力， 支付 日期 顺延。
保本周 期内 ，担 保费 由基 金管理 人从 基金 管理 费收 入中列 支。
（2） 基金 托管 人 的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
40
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 基金 管理人 与基 金托管 人核 对一 致后 ， 由 基金托 管 人
于次月 首日 起 第3 个 工作 日从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金托 管人 ， 若 遇法 定节假 日、 休息
日或不 可抗 力， 支付 日期 顺延。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若 保本 周期 到期 后， 本基 金不符 合保 本基 金存 续条 件， 基 金份 额持 有人 将所 持有本 基金
份额 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞信优 质精 选混 合型 证券 投资基 金 ” 的 基金份 额 ， 管理费 按前 一日
基金资 产净 值 的1.5% 的 年 费率计 提， 托管 费按 前一 日基金 资产 净值 的 0.25% 的年费 率计 提 。
计算方 法同 上。
（3） 上述 1 中（3 ） 到 （7 ）项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
4 、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金募 集期间 所发 生的
信息披 露费 、 律师费 和会 计师费 以及 其他 费用 不从 基金财 产中 支付 ， 基 金收 取认购 费的 ， 可
以从认 购费 中列 支。
(二) 与基 金销 售有 关的 费 用
1 ．申 购费
本基金 申购 费率 结构 如下 表所示 ：
购买金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万 1.2%
100 万≤M ＜300 万 0.8%
300 万≤M ＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔 1000 元
2 ．赎 回费
本基金 赎回 费率 结构 如下 表所示 （其 中 1.5 年为 547 天 ） ：
情形 费率
赎回费
N ＜1.5 年 2.0%
1.5 年≤N ＜3 年 1.0% 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
41
N ≥3 年 0
若保本 期到 期后 ， 本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞 信优质 精选
混合型 证券 投资 基金 ” ， 赎 回费率 最高 不超 过 5% ，具 体费率 以届 时公 告为 准。
3 ． 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人应在 调整 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
4 ． 对 特定 交易方 式 （ 如网 上交易 、 电 话交 易等） ， 基 金管理 人可 以采 用低 于柜 台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
5 ．基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及《 基金 合同》约 定的 情况下 根据 市场情 况
制定基 金促 销计 划， 针对 基金投 资者 定期 和不 定期 地开展 基金 促销 活动 。 在 基金促 销活 动期
间， 基 金管 理人 可以 按中 国证监 会要 求履 行必 要手 续后， 对基 金投 资者 适当 调整基 金申 购费
率、赎 回费 率和 转换 费率 。
十 五、对招募说明书 更新 部分的说明
本招 募说 明书依 据《 基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售管理 办法》 、 《信息 披露 管理办 法》及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新， 更新 内容 如下 ：
1 、 在 “三 、 基 金管 理人” 部 分， 更 新了 基金 管理 人 住 所、 办 公地 址和 主要 人员 情况 等
信息。
2 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
3 、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了 相 关服 务机 构的 信 息。
4 、 在“八 、基 金份 额的 申购 、赎回 与转 换” 部分 ，更 新了 申 购与 赎回 的原 则 。
5 、 在“十 、基 金的 投资 ”部 分，更 新了 基金 的投 资组 合报告 等信 息。
6 、 在“十 一、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了相 关内 容。
7 、 在 “二 十 二、 对基 金份 额 持有人 的服 务” 部 分， 更 新了 基 金管 理人 对基 金份 额持有
人提供 的服 务相关 内 容。
8 、 在“二 十 三 、其 他应 披露 事项” 部分 ，增 加了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
9 、 在“附 件二 基 金托 管协 议 摘要” 部分 ， 更 新了 基金 管理人 的相 关信 息。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 工银瑞信保本 2 号混合型发起 式证券投资基金
更新的招募 说明书摘要
42
二〇一五年九 月 十九 日
