保证金A/B：更新招募说明书摘要（2015年第2号）查看PDF公告
华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 2015 年第 2 号 基金管理 人：华 夏 基金管理 有限公 司 基金托管 人：中 国 工商银行 股份有 限 公司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 1 重要提示 华夏保证金 理财货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ”）经中国 证监会2013 年1 月11 日证 监许可[2013]30 号 文核 准募 集。 本 基金 基金 合同 于2013 年2月4日 正式 生效 。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核 准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断 或保 证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 本基金 投资 于货 币市 场， 每百万 份基 金净 收益 会因 为货币 市场 波动 等因 素产 生波动 。 投 资者购 买本 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构 ， 基 金管 理 人不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 投资 者根据 所持 有的 基金 份额 享受基 金收 益 ， 同时承 担相 应的 投资 风险 。 本基 金投 资中 的风 险包 括： 因 整体 政治 、 经 济、 社 会等环 境因 素 对证券 市场 价格 产生 影响 而形成 的系 统性 风险 ， 个 别证券 特有 的非 系统 性风 险， 由 于基 金份 额持有 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动性 风险 ， 基金 管理人 在基 金管 理实 施过 程中产 生的 积 极管理 风险 ， 本基金 的特 定风险 等 。 本 基金为 货币 市场基 金 ， 其 长期平 均的 风险和 预期 收 益 率低于 股票 基金 、混 合基 金和债 券基 金。 正常情 况下 ， 本基 金T 日申 购份额T+1 日 可赎 回 ， T 日 赎回资 金T 日 可用于 证券 交 易， T+1 日可提 取 。 但 是根据 上海 证券交 易所 、 登记结 算机 构及本 基金 相关 业务 规则 ， 本 基金 每日 将 设定可 接受 的净 申购 、累 计申购 、净 赎回 及累 计赎 回申请 上限 ，以 及单 一账 户每日 净申 购 、 累计申 购、 净赎 回及 累计 赎回申 请上 限， 也可 对单 笔申购 、 单 笔赎 回设 定额 度上限 ， 对 于超 出设定 额度 上限 的申 购、 赎回申 请， 基金 管理 人有 权予以 拒绝 。 基金管 理人 因 违 反基 金合 同及相 关业 务规 则规 定导 致流动 性管 理不 善而 引起 交收违 约 ， 导致申 购赎 回业 务被 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司停止 的 ， 造 成的 投资 者损 失由基 金管 理 人承担 。 基金管 理人 接受 基金 销售 机构的 委托 ， 按 照约 定代 其向基 金投 资者 收取 增值 服务费 ， 并 支付给 基金 销售 机构 。 投资 者认购 或申 购本 基金 的行 为即表 明其 认可 已 与 销售 机构签 署相 关 增值服 务协 议， 并接 受相 关费率 安排 及由 基金 管理 人代理 收取 增值 服务 费的 方式。 投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 ， 全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自 身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市 场，谨 慎做 出投 资决 策。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 2 基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约 定基金 当事 人之 间权 利、 义务的 法律 文件 。 基 金投 资 者自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为 基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的 承认和 接受， 并按照 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利、 承 担义 务。基 金投 资 者 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。 本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年8 月4日 ， 有关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为 2015年6月30日。 （本 招募 说明书 中的 财务 资料 未经 审计） 一、基金管理人 （ 一） 基金 管理 人概 况 名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 12 层 设立日 期：1998 年 4 月 9 日 法定代 表人 ： 杨 明辉 联系人 ：张静 客户服 务电 话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ： 持股单位 持股占总股本比例 中信证 券股 份有 限公 司 62.2% 山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10% POWER CORPORATION OF CANADA 10% 青岛海 鹏科 技投 资有 限公 司 10% 南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 7.8% 合计 100% （ 二） 主要 人员 情况 1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况 杨明辉 先生 ： 董 事长、 党委 书记， 中信 证券 股份 有限 公司党 委委 员， 硕士， 高级 经济师 。华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 3 兼任华 夏资 本管 理有 限公 司董事 长。 曾任 中信 证券 公司董 事、 襄理 、 副 总经 理， 中 信控 股公 司董事 、 常 务副 总裁 ， 中 国建银 投资 证券 有限 责任 公司党 委副 书记 、 执 行董 事、 总 裁， 兼任 信诚基 金管 理有 限公 司董 事长等 。 杨一夫 先生 ： 董 事， 硕士。 现任鲍 尔太 平有 限公 司总 裁， 负 责总 部加 拿大 鲍尔 公司在 中 国的投 资活 动 ， 兼任 三川 能源开 发有 限公 司董 事、 中国投 资协 会常 务理 事。 曾任国 际金 融 公 司（世 界银 行组 织成 员） 驻中国 的首 席代 表等 。 胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级 经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经 理 。 徐刚先 生： 董事 ， 博 士， 经济师 。 现 任中 信证 券股 份有限 公司 执行 委员 会委 员、 董 事总 经理、 经纪业 务发展 与管 理委员 会主任 委员、 研究 部行政 负责人 ，兼任 中信 证券（ 山东） 、 中信期 货、 前海 股权 交易 中 心、 青 岛蓝 海股 权交 易中 心 、 厦门 两岸 股权 交易 中心 等 公司董 事。 曾任中 国地 质机 械仪 器工 业总公 司干 部， 曾任 职于 中信证 券股 份有 限公 司研 究咨询 部、 资产 管理部 、 金 融产 品开 发小 组、 金 融组、 研究 部、 股 票销售 交易 部， 担任 经理 、 高级 经理、 部 门副 总 经理 、部 门总 经理 、部门 行政 负责 人等 职务 。 葛小波 先生 ：董 事， 硕士 。现任 中信 证券 股份 有限 公司执 行委 员会 委员 、董 事总经 理 、 计划财 务部 行政 负责 人， 兼任华 夏资 本管 理有 限公 司董事 。 曾 任中 信证 券股 份有限 公司 投资 银行部 高级 经理 、 上 市部 副主任 、 风 险控 制部 执行 总经理 、 交 易部 （现 交易 与衍生 产品 业务 部）行 政负 责人 。 汤晓东 先生 ：董 事、 总经 理，硕 士。 曾任 职于 摩根 大通、 荷兰 银行 、苏 格兰 皇家银 行 、 中国证 监会 等。 朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生 导师， 兼任北 京建设 （香 港上市） 、华夏 幸福 基业、 中海油 海洋工 程、荣 信股 份、东 兴证券 等五家 上市 公司 独立 董事 。 贾建平 先生 ：独 立董 事， 大学本 科， 高级 经济 师。 现已退 休。 兼任 东莞 银行 独立董 事 。 曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银 行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席 代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办 公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 4 导师， 兼任同 方环境 股份 有限公 司、博 彦科技 股份 有限公 司（上 市公司 ） 、朗 新科技 股份有 限公司 独立 董事 ， 中 国会 计学会 第八 届理 事会 理事 ， 中国 会计 学会 财务 成本 分会第 八届 理事 会副会 长。 张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金 融学院 特聘 教授 。 曾 任中 国 技术进 出口 总公 司项 目经 理、 美 国联 邦储 备委 员会 （ 华盛顿 总部 ） 经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三 部副主 任等 。 刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 。 曾 任中 国人民 银行 总行计 划资 金司 副主 任科 员、 主 任科 员， 中 国农 业发 展银行 总行 信息 电脑 部信 息综合 处副 处 长（主 持工 作） ，华 夏基 金 管理有 限公 司监 事、 党办 主任、 养老 金业 务总 监等 。 阳琨先 生 ： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 曾任 中国 对外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 财务 部部门 经理 ， 宝盈 基金 管理 有限公 司 基 金经 理助 理 ， 益 民基金 管理 有限 公司 投资 部部门 经理 ， 华夏基 金管 理有 限公 司股 票投资 部副 总经 理等 。 李一梅 女士 ：副 总经 理， 硕士。 曾任 基金 营销 部总 经理、 营销 总监 、市 场总 监等。 周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有 限公司 总经 理助 理； 曾任 职于 中 国证 监会 、北 京金 融街建 设开 发公 司。 李红源 先生 ： 监 事 长 ， 硕 士， 研 究员 级高 级工 程师 。 现任 南方 工业 资产 管理 有限责 任公 司总经 理 。 曾 任中国 北方 光学电 子总 公司 信息 部职 员， 中国 兵器 工业总 公司 教育局 职员 、 主 任科员 、 规 划处 副处 长、 计划处 处长 ， 中 国兵 器装 备集团 公司 发展 计划 部副 主任、 经济 运营 部副主 任、 资本 运营 部巡 视员兼 副主 任。 吕翔先 生： 监事 ， 学 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 投资管 理部 执行 总经 理。 曾任国 家 劳动部 综合 计划 与工 资司 副主任 科员 ，中 信证 券股 份有限 公司 人力 资源 管理 部执行 总 经 理 。 张伟先 生： 监事 ， 硕 士， 高级工 程师 。 现 任山 东 高 速投资 控股 有限 公司 党委 书记、 副总 经理， 兼任 山东 渤海 轮渡 股份有 限公 司董 事。 曾任 山东省 济青 公路 工程 建设 指挥部 办公 室财 务科职 员， 济青 高速 公路 管理局 经营 财务 处副 主任 科员， 山东 基建 股份 有限 公司计 划财 务部 经理， 山东 高速 股份 有限 公司董 事、 党委 委员 、总 会计师 。 汪贵华 女士 ： 监 事， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司董事 总经 理。 曾任 财政 部科研 所 助理研 究员 、 中 关村 证券 股份有 限公 司计 划资 金部 总经理 、 华 夏基 金管 理有 限公司 财务 总监 等。 李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现 任华夏 基金 管理 有限 公司 法律监 察部 总监 。 曾 任中 信证券 股华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 5 份有限 公司 基金 管理 部项 目经 理 、 中 信基 金管 理有 限责任 公司 监察 稽核 部高 级副总 裁、 华夏 基金管 理有 限公 司法 律监 察部副 总经 理等 。 宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监。 曾 任中 国证券 报社 记者 、编 辑、 办公室 主任 、副 总编 辑， 中国政 法大 学讲 师。 2 、本 基金 基金 经理 罗远航先生 ， 清华大 学应 用经济学硕 士。2011 年7 月 加入华夏基 金管理有 限公 司，曾任 固定收 益部 研究 员、 交易 管理部 交易 员、 现金 管理 部研究 员等 ， 现 任现 金管 理部副 总裁 ， 华 夏理财30天 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 （2014 年8 月20日 起任 职） 、 华夏 理财21 天债 券型 证 券投资 基金 基金 经理 （2014 年8月20 日 起任 职） 、 华 夏保 证金理 财货 币市 场基 金基 金经理 （2014 年8月20 日 起任 职） 、 华夏 货币市 场基 金基 金经 理 （2015 年9 月1 日起 任职） 。 历任基 金经 理：2013 年2 月4日至2015 年4 月2日 期间 ， 韩会永 先生 任基 金经 理。 3 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会 主任： 刘鲁 旦先生 ， 华夏 基金管 理有 限公 司 董 事总 经理、 固定 收益 总监 ， 基 金经理 、 年 金投资 经理 。 成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。 韩会永 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 董事 总经 理 ， 基金经 理 。 曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司 现 金管 理部 执行 总经理 ，基 金经 理。 4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 二、基金托管人 （一） 基金 托管 人基 本情 况
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 简 称 “ 中 国 工 商 银 行 ” ） 注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日 法 定 代 表 人 ： 姜 建 清 注 册 资 本 ： 人民币 349,018,545,827 元 联 系 电 话 ：010-66105799 联 系 人 ： 洪 渊 （二） 主要 人员 情况 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 6 截至 2015 年 3 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 203 人， 平 均 年 龄 30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职 称。 （三） 基金 托管 业务 经营 情况 作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ， 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 安 心 账 户 资 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、 QDII 专户资产、 ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截 至 2015 年 3 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 428 只 。 自 2003 年 以 来 ， 本 行 连 续 十 一 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 45 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ； 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。 三、相关服务机构 （ 一） 销售 机构 1 、代 销机 构 （1） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司 住所： 上海 市浦 东新 区商 城路 618 号 办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 法定代 表人 ：万 建华 电话：021-38676161 传真：021-38670161 联系人 ：芮 敏祺 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 7 网址：www.gtja.com 客户服 务电 话：400-888-8666 （2） 中信 建投 证券 股份 有 限公司 住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 ：王 常青 客户服 务电 话：400-888-8108 传真：010-65182261 联系人 ：权 唐 网址：www.csc.com.cn （3） 国信 证券 股份 有限 公 司 住所： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1012 号国 信证 券大 厦 十六层 至 二 十六 层 办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 6 楼 法定代 表人 ：何 如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人 ：周 杨 网址：www.guosen.com.cn 客户服 务电 话：95536 （4） 广发 证券 股份 有限 公 司 住所： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房） 办公地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 5 、18 、19 、36 、38 、39、41、 42 、43 、44 楼 法定代 表人 ：孙 树明 电话：020-87555888 传真：020-87555417 联系人 ：黄 岚 网址：www.gf.com.cn 客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点 （5） 中信 证券 股份 有限 公 司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 8 住所： 广东 省深 圳市 福田 区深南 大 道 7088 号 招商 银 行大厦 第 A 层 办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦 法定代 表人 ：王 东明 电话：010-60833722 传真：010-60833739 联系人 ：陈 忠 网址：www.cs.ecitic.com 客户服 务电 话：95548 （6） 中国 银河 证券 股份 有 限公司 住所： 北京 市西 城区 金融 大街 35 号 2-6 层 办公地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 2-6 层 法定代 表人 ：陈 有安 电话：010-66568430 传真：010-66568990 联系人 ：田 薇 网址：www.chinastock.com.cn 客户服 务电 话：400-888-8888 （7） 海通 证券 股份 有限 公 司 住所： 上海 市淮 海中 路 98 号 办公地 址： 上海 市黄 浦区 广东 路 689 号 10 楼 法定代 表人 ：王 开国 电话：021-23219000 传真：021-63410456 联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 网址：www.htsec.com 客户服 务电 话：021-962503 、400-888-8001 或拨 打各 城市营 业网 点咨 询电 话 （8） 申万 宏源 证券 有限 公 司 住所： 新疆 乌鲁 木齐 市文 艺路 233 号 办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号 法定代 表人 ：李 梅 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 9 客户服 务电 话：400-800-0562 传真：010-88085599 联系人 ：钱 达琛 网址：www.hysec.com （9） 兴业 证券 股份 有限 公 司 住所： 福州 市湖 东 路 268 号 办公地 址： 上海 市浦 东民 生路 1199 弄五 道口 广 场 1 号楼 21 层 法定代 表人 ：兰 荣 电话：021-38565785 传真：021-38565955 联系人 ：谢 高得 网址：www.xyzq.com.cn 客户服 务电 话：95562 （10） 长江 证券 股份 有限 公司 住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦 办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 ：杨 泽柱 电话：027-65799999 传真：027-85481900 联系人 ：李 良 网址：www.95579.com 客户服 务电 话：95579 、400-888-8999 （11 ）安 信证 券股 份有 限 公司 住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代 表人 ：牛 冠兴 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人 ：陈 剑虹 网址：www.essence.com.cn 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 10 客户服 务电 话：400-800-1001 （12） 西南 证券 股份 有限 公司 住所： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 法定代 表人 ：余 维佳 电话：023-63786141 传真：023-63786212 联系人 ：张 煜 网址：www.swsc.com.cn 客户服 务电 话：400-809-6096 （13） 湘财 证券 股份 有限 公司 住所： 湖南 省长 沙市 天心 区湘府 中 路 198 号新 南城 商务中 心 A 栋 11 楼 办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路 198 号新 南城商 务中 心 A 栋 11 楼 法定代 表人 ：林 俊波 电话：021-68634510-8620 传真：021-68865680 联系人 ：赵 小明 网址：www.xcsc.com 客户服 务电 话：400-888-1551 （14） 万联 证券 有限 责任 公司 住所： 广州 市天 河区 珠江 东路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18 、19 楼 办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18、19 楼 法定代 表人 ：张 建军 电话：020-38286588 传真：020-22373718-1013 联系人 ：王 鑫 网址：www.wlzq.com.cn 客户服 务电 话：400-888-8133 （15） 渤海 证券 股份 有限 公司 住所： 天津 经济 技术 开发 区第二 大 街 42 号写 字楼 101 室 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 11 办公地 址： 天津 市南 开区 滨水西 道 8 号 法定代 表人 ：王 春峰 电话：022-28451991 传真：022-28451892 联系人 ：蔡 霆 网址：www.bhzq.com 客户服 务电 话：400-651-5988 （16） 华泰 证券 股份 有限 公司 住所： 江苏 省南 京市 中山 东路 90 号 华泰 证券 大厦 办 公地 址： 深圳 市深 南大 道 4011 号 港中 旅大 厦 24 楼 法定代 表人 ：吴 万善 电话：0755-82492193 传真：025-51863323 （南 京） 、0755-82492962 （深 圳） 联系人 ：庞 晓芸 网址：www.htsc.com.cn 客户服 务电 话：95597 （17） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司 住所： 山东 省青 岛市 崂山 区深圳 路 222 号 1 号楼 2001 办公地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001 法定代 表人 ：杨 宝林 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 联系人 ：吴 忠超 网址：www.citicssd.com 客户服 务电 话：95548 （18） 东兴 证券 股份 有限 公司 住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 法定代 表人 ：魏 庆华 电话：010-66555316 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 12 传真：010-66555246 联系人 ：汤 漫川 网址：www.dxzq.net.cn 客户服 务电 话：400-888-8993 （19） 东吴 证券 股份 有限 公司 住所： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号 办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 法定代 表人 ：范 力 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人 ：方 晓丹 网址：www.dwzq.com.cn 客户服 务电 话：0512-33396288 （20） 信达 证券 股份 有限 公司 住所： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 ：张 志刚 电话：010-63081000 传真：010-63080978 联系人 ：唐 静 网址：www.cindasc.com 客户服 务电 话：400-800-8899 （21） 东方 证券 股份 有限 公司 住所： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层 法定代 表人 ：潘 鑫军 电话：021-63325888 传真：021-63326729 联系人 ：胡 月茹 网址：www.dfzq.com.cn 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 13 客户服 务电 话：95503 （22） 方正 证券 股份 有限 公司 住所： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 法定代 表人 ：雷 杰 电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 联系人 ： 郭 军瑞 网址：www.foundersc.com 客户服 务电 话：95571 （23） 长城 证券 股份 有限 公司 住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 6008 号特 区报 业大 厦 14 、16 、17 层 办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 ：黄 耀华 电话：0755-83516089 传真：0755-83515567 联系人 ：李 春芳 网址：www.cgws.com 客户服 务电 话：400-666-6888 、0755-33680000 （24） 光大 证券 股份 有限 公司 住所： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 ：薛 峰 电话：021-22169081 传真：021-22169134 联系人 ：刘 晨 网址：www.ebscn.com 客户服 务电 话：95525 、400-888-8788 （25） 广州 证券 股份 有限 公司 住所： 广州 市天 河区 珠江 西路 5 号广 州国 际金 融中 心主 塔 19 层、20 层 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 14 办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层 法定代 表人 ：邱 三发 电话：020-88836999 传真：020-88836654 联系人 ：林 洁茹 网址：www.gzs.com.cn 客户服 务电 话：020-961303 （26） 东北 证券 股份 有限 公司 住所： 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 ：杨 树财 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 联系人 ：安 岩岩 网址：www.nesc.cn 客户服 务电 话：400-600-0686 （27） 南京 证券 股份 有限 公司 住所： 江苏 省南 京市 玄武 区大钟 亭 8 号 办公地 址： 江苏 省南 京市 玄武区 大钟 亭 8 号 法定代 表人 ：步 国旬 客户服 务电 话：400-828-5888 传真：025-83364032 联系人 ：石 健 网址：www.njzq.com.cn （28） 上海 证券 有限 责任 公司 住所： 上海 市西 藏中 路 336 号 办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 ：龚 德雄 电话：021-51539888 传真：021-65217206 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 15 联系人 ：张 瑾 网址：www.962518.com 客户服 务电 话：021-962518 （29） 大同 证券 经纪 有限 责任公 司 住所： 大同 市城 区迎 宾 街 15 号 桐城 中央 21 层 办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号 山西 世贸 中 心 A 座 F12 、F13 法定代 表人 ：董 祥 电话：0351-4130322 传真：0351-4192803 联系人 ：薛 津 网址：www.dtsbc.com.cn 客户服 务电 话：400-712-1212 （30） 国联 证券 股份 有限 公司 住所： 无锡 市太 湖新 城金 融一 街 8 号 国联 金融 大厦 办公地 址： 无锡 市太 湖新 城金融 一 街 8 号 国联 金融 大厦 法定代 表人 ：姚 志勇 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人 ：徐 欣 网址：www.glsc.com.cn 客户服 务电 话：400-888-5288 （31） 国海 证券 股份 有限 公司 住所： 广西 桂林 市辅 星 路 13 号 办公地 址： 广西 壮族 自治 区南宁 市滨 湖 路 46 号 法定代 表人 ：何 春梅 电话：0755-83709350 传真：0755-83704850 联系人 ：牛 孟宇 网址：www.ghzq.com.cn 客户服 务电 话：95563 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 16 （32） 财富 证券 有限 责任 公司 住所： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富中 心 26 楼 办公地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 、27 、28 楼 法定代 表人 ：蔡 一兵 客户服 务电 话：0731-4403319 传真：0731-4403349 联系人 ：郭 磊 网址：www.cfzq.com （33） 中原 证券 股 份 有限 公司 住所： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号 办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 法定代 表人 ：菅 明军 电话：0371-69099882 传真：0371-65585899 联系人 ：程 月艳 、范 春艳 网址：www.ccnew.com 客户服 务电 话：95377 （34） 国都 证券 股份 有限 公司 住所： 北京 市东 城区 东直 门南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层 办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层 法定代 表人 ：常 喆 电话：010-84183389 传真：010-84183311-3389 联 系人 ：黄 静 网址：www.guodu.com 客户服 务电 话：400-818-8118 （35） 东海 证券 股份 有限 公司 住所： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层 办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 法定代 表人 ：朱 科敏 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 17 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人 ：王 一彦 网址：www.longone.com.cn 客户服 务电 话：95531 、400-888-8588 （36） 恒泰 证券 股份 有限 公司 住所： 内蒙 古呼 和浩 特市 新城区 新华 东 街 111 号 办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特 市新 城区 新华 东 街 111 号 法定代 表人 ：庞 介民 电话：021-68405273 传真：021-68405181 联系人 ：张 同亮 网址：www.cnht.com.cn 客户服 务电 话：0471-4961259 （37） 齐鲁 证券 有限 公司 住所： 山东 省济 南市 市中 区经七 路 86 号 办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 法定代 表人 ：李 玮 电话：0531-68889155 传真：0531-68889185 联系人 ：吴 阳 网址：www.qlzq.com.cn 客户服 务电 话：95538 （38） 中航 证券 有限 公司 住所： 江西 省 南 昌市 红谷 滩新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌国 际金 融大 厦 A 栋 41 层 办公地 址： 江西 省南 昌市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌 国际 金融 大厦 A 栋 41 层 法定代 表人 ：王 宜四 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 联系人 ：戴 蕾 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 18 网址：www.avicsec.com 客户服 务电 话：400-886-6567 （39） 华林 证券 有限 责任 公司 住所： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 层 办公地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 层 法定代 表人 ：薛 荣年 电话：0755-82707855 传真：0755-23613751 联系人 ：杨 玲 网址：www.chinalions.com 客户服 务电 话：400-188-3888 （40） 德邦 证券 有限 责任 公司 住所： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼 法定代 表人 ：姚 文平 电话：021-68761616-8522 传真：021-68767032 联系人 ：叶 蕾 网址：www.tebon.com.cn 客户服 务电 话：400-888-8128 （41） 华龙 证券 有限 责任 公司 住所： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 办公地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 法定代 表人 ：李 晓安 电话：0931-4890100 联系人 ：李 昕田 网址：www.hlzqgs.com 客户服 务电 话：0931-4890619 、4890618 、4890100 （42） 中国 国际 金融 股份 有限公 司 住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 19 办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 法定代 表人 ：金 立群 电话：010-65051166 传真：010-65058065 联系人 ：罗 春蓉 、武 明明 网址：www.cicc.com.cn 客户服 务电 话：010-65051166 （43） 华鑫 证券 有限 责任 公司 住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元 办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路 750 号 法定代 表人 ：俞 洋 电话：021-64339000-807 传真：021-64333051 联系人 ：陈 敏 网址：www.cfsc.com.cn 客户服 务电 话：021-32109999 、029-68918888 、400-109-9918 （44） 瑞银 证券 有限 责任 公司 住所： 北京 市西 城区 金融 大街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 法定代 表人 ：程 宜荪 电话：010-58328112 传真：010-58328748 联系人 ：牟 冲 网址：www.ubssecurities.com 客户服 务电 话：400-887-8827 （45） 中国 中投 证券 有限 责任公 司 住所 ： 深 圳市 福田 区益 田 路与福 中路 交界 处荣 超商 务中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 法定代 表人 ：龙 增来 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 20 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 联系人 ：刘 毅 网址：www.china-invs.cn 客户服 务电 话：400-600-8008 、95532 （46） 中山 证券 有限 责任 公司 住所： 深圳 市南 山区 科技 中一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层 办公地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层 法定代 表人 ：黄 扬录 电话：0755-82570586 传真：0755-82960582 联系人 ：罗 艺琳 网址：www.zszq.com 客户服 务 电 话：400-102-2011 （47） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司 住所： 拉萨 市北 京中 路 101 号 办公地 址： 上海 市永 和 路 118 弄东 方企 业园 24 号 法定代 表人 ：贾 绍君 电话：021-36533016 传真：021-36533017 联系人 ：王 伟光 网址：www.xzsec.com 客户服 务电 话：400-881-1177 （48） 江海 证券 有限 公司 住所： 黑龙 江省 哈尔 滨市 香坊区 赣水 路 56 号 办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 法定代 表人 ：孙 名扬 电话：0451-85863719 传真：0451-82287211 联系人 ：刘 爽 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 21 网址：www.jhzq.com.cn 客户服 务电 话：400-666-2288 （49） 国金 证券 股份 有限 公司 住所： 成都 市青 羊区 东城 根上 街 95 号 办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号 法定代 表人 ：冉 云 电话：028-86690070 传真：028-86690126 联系人 ：刘 一宏 网址：www.gjzq.com.cn 客户服 务电 话：95105111 （四川 地区 ） 、400-660-0109（全 国） （50） 华宝 证券 有限 责任 公司 住所： 上海 市陆 家嘴 环 路 166 号 27 楼 办公地 址： 上海 市陆 家嘴 环 路 166 号 27 楼 法定代 表人 ：陈 林 电话：021-50122128 传真：021-50122398 联系人 ：徐 方亮 网址：www.cnhbstock.com 客户服 务电 话：400-820-9898 （51） 爱建 证券 有限 责任 公司 住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号 陆家 嘴商 务 广场 32 楼 办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号 陆家 嘴 商务广 场 32 楼 法定代 表人 ：钱 华 电话：021-32229888 传真：021-62878783 联系人 ：戴 莉丽 网址：www.ajzq.com 客户服 务电 话：021-63340678 （52） 华融 证券 股份 有限 公司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 22 住所： 北京 市西 城区 月坛 北街 26 号 办公地 址： 北京 西城 区金 融大 街 8 号 A 座 3 层、5 层 法定代 表人 ：祝 献忠 电话：010-58568235 传真：010-58568062 联系人 ：黄 恒 网址：www.hrsec.com.cn 客户服 务电 话：010-58568118 2 、基金 管理人 可以根 据情 况变化增 加或 者减少 销售 机构，并 另行 公告。 销售 机构可 以 根据情 况变 化增 加或 者减 少其 办 理业 务的 城市 、网 点。 （ 二） 登记 结算 机构 名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司 住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号 办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号 法定代 表人 ：周明 联系人 ：陈 文祥 电话：021-68419095 传真：021-68870311 （ 三） 律师 事务 所 名称： 北京 市天 元律 师事 务所 住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层 办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层 法定代 表人 ： 朱 小辉 联系电 话：010-57763888 传真：010-57763777 联系人 ：杨 科 经办律 师： 吴冠 雄、 杨科 （ 四） 会计 师事 务所 名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ） 住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼（ 东三 办公 楼）16 层 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 23 办公地 址： 北京 市东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸 城安永 大 楼 16 层 执行事 务合 伙人 ：吴 港平 联系电 话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人 ：徐艳 经办注 册会 计师 ： 徐 艳、 蒋燕华 四、基金的名称 本基金 名称 ： 华 夏保 证金 理财货 币市 场基 金 。 五、基金的类型 本基金 类型 ：契 约型 开放 式。 六、基金份额的类别 设置 （ 一） 基金 份额 的类 别 本基金 根据 投资 者认 购、 申购本 基金 的金 额， 对投 资者持 有的 基金 份额 按照 不同的 费率 计提销 售服 务费 用， 并代 理销售 机构 收取 增值 服务 费， 因此 形成 不同的 基金 份额类 别 。 本 基 金设 A 级和 B 级 两类 基金 份额， 两类 基金 份额 分别 公布每 百 万 份基 金净 收益 、七日 年化 收 益率。 A 级 基金 份额 按 照 0.25% 的年费 率计 提销 售服 务费 ， 按照 0.35% 的年 费率 代 收增值 服务 费。B 级 基金 份额 按照 0.01% 的年 费率 计提 销售 服务 费，不 收取 增值 服务 费。 （ 二） 基金 份额 类别 的限 制 本基金 A 级基金 份额 首次 认购/ 申 购金 额最低 为 1000 元，B 级 基金 份额 首次 认购/申购 金额最低为 300 万元 。 （ 三） 基金 份额 的自 动升 降级 1、若 A 级基 金份 额持 有人 在单个 证券 账户 保留 的基 金资产 净值 达到 或超 过 300 万元 时， 本基金 的登 记结 算机 构自 动将其 在该 证券 账户 持有 的 A 级 基金 份额 升级 为 B 级基金 份额 。 2、若 B 级基 金份 额持 有人 在单个 证券 账户 保留 的基 金资产 净值 低 于 300 万 元 时， 本 基 金的登 记结 算机 构自 动将 其在该 证券 账户 持有 的 B 级基金 份额 降级 为 A 级 基 金份额 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 24 3 、A 级、B 级基 金份 额的 交易代 码相 同， 申购 、赎 回代码 为 519800 。 投资 者 在申购 、 赎回时 应正 确填 写基 金交 易代码 。 投 资者 申购 申请 确认成 交后 ， 实 际获 得的 基金份 额类 别以 本基金 的登 记结 算机 构根 据上述 规则 确认 的基 金份 额类别 为准 。 4 、A 级、B 级基 金份 额按 照不同 的基 金代 码分 别公 布每百 万份 基金 净收 益、 七日年 化 收益率 ，其 中，A 级基 金 份额代 码 为 519800 ，B 级 基金份 额代 码 为 519801 。 （四 ） 基 金管 理人可 以在 不违反 法律 法规 的情 况下 ， 增 加新 的基 金份额 类别 ， 或 者调 整 现有基 金份 额类 别设 置及 各类别 的金 额限 制、 费率 水平、 基金 份额 升降 级数 额限制 及规 则 ， 或者停 止现 有基 金份 额类 别的销 售等 ，调 整前 基金 管理人 需及 时公 告并 报中 国证监 会 备 案 。 七、基金的投资目标 在保持 低风 险和 高流 动性 的前提 下， 追求 超过 业绩 比较基 准的 稳定 回报 。 八、基金的投资方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括 现 金 ， 通知 存款 ， 一年 以内 （含 一年 ） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的 债券 回购 ， 期限 在一 年以 内 （含一 年 ） 的中央 银行 票据，短 期融 资券， 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 在 397 天以内 （含 397 天 ） 的债 券、 资产 支持 证券 、 中 期票 据 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其 他金融 工具 。 如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ， 可以将 其纳 入投 资范 围。 九、基金的投资策略 （一） 资产 配置 策略 基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政 策形 势、 信用 状况、 利率走 势、 资金 供求 变化 等的综 合 判断， 并结 合各 类资 产的 估值水 平、 流动 性特 征、 风 险收益 特征 ， 决 定各 类资 产的配 置比 例， 并适时 进行 动态 调整 。 （二） 久期 管理 策略 基金根 据对 未来 短期 利率 走势的 研判 ，结 合基 金资 产流动 性的 要求 动态 调整 组合久 期 。华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 25 当预期 短期 利率 上升 时， 降低组 合久 期 ， 以规 避资 本损失 或获 得较 高的 再投 资收益 ； 在预 期 短期利 率下 降时 ，提 高组 合久期 ，以 获得 资本 利得 或锁定 较高 的利 率水 平。 （三） 个券 选择 策略 在个券 选择 上 ， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信用风 险分 析等方 法 来 评估个 券的 投资 价值 ，发 掘出具 备相 对价 值的 个券 。 （四） 利用 短期 市场 机会 的灵活 策略 由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡 ； 新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一 定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改 进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。 （五） 现金 流管 理策 略 本基金将根据对申购 赎回 现金流情况变化的动 态预 测，结合对市场资金 面等 因素的分 析，合 理配 置和 动态 调整 组合现 金流 ，在 充分 保持 基金流 动性 的基 础上 争取 较高收 益。 未来 ， 随 着证 券市场 的发 展、 金融 工具 的丰富 和交 易方式 的创 新等 ， 基 金还 将积极 寻 求 其他投 资机 会， 履行 适当 程序后 更新 和丰 富基 金投 资策略 。 十、基金的业绩比较 基准 本基金 的 业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。 七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款基 准利 率。 如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推 出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金 的 业绩 基准时 ， 经与 基金托 管人 协商一 致 ， 本 基 金可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告。 十一、基金的风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型 基金。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 26 十二、基金投资组合 报告 以下内 容摘 自本 基 金 2015 年第 2 季度 报告 ： “5.1 报告 期末 基金 资产 组合情 况 金额单 位： 人民 币元 序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例（% ） 1 固定收 益投 资 100,073,816.32 9.07 其中： 债券 100,073,816.32 9.07
资产 支持 证券 - - 2 买入返 售金 融资 产 144,000,272.00 13.06 其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金融 资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 650,007,982.64 58.93 4 其他各 项资 产 208,856,447.01 18.94 5 合计 1,102,938,517.97 100.00 5.2 报 告期 债券 回购 融资 情况 金额单 位： 人民 币元 序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.63 其中： 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比例 （％ ） 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 其中： 买断 式回 购融 资 - - 注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额 占资产 净值 比例 的简 单平 均值。 报告期 债券 正回 购的 资金 余额超 过基 金资 产净 值 的 20% 的 说明 在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。 5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 18 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 92 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 17 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 27 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 情况 的说 明 本基金 合同 约定 ： “ 本基 金投资 组合 的平 均剩 余期 限不超 过 120 天 ”。 本报 告期内 ， 本 基金未 发生 超标 情况 。 5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资产 净值 的比 例（％ ） 各期限 负债 占 基金资 产净 值 的比例 （％ ） 1 30 天 以内 76.85 - 其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - - 2 30 天( 含) —60 天 3.97 - 其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - - 3 60 天( 含) —90 天 4.07 - 其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - - 4 90 天( 含) —180 天 1.99 - 其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - - 5 180 天 （含 ） —397 天（ 含 ） 1.98 - 其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - - 6
合计 88.86 - 5.4 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合 金额单 位： 人民 币元 序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净 值比例 （％ ） 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 - - 其中： 政策 性金 融债 - - 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 100,073,816.32 9.93 6 可转债 - - 7 其他 - - 8 合计 100,073,816.32 9.93 9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - - 5.5 报 告期 末按 摊余 成本 占基金 资产 净值 比例 大小 排 序的 前十 名债 券投 资明 细 金额单 位： 人民 币元 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例（ ％） 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 28 1 011474005 14 陕煤化 SCP005 200,000 20,059,686.75 1.99 2 041472016 14 冀 发展 CP001 200,000 20,015,692.47 1.99 3 011537005 15 中建材 SCP001 200,000 20,003,019.00 1.98 4 041554016 15 川 交投 CP001 200,000 20,000,109.39 1.98 5 071501008 15 招商 CP008 200,000 19,995,308.71 1.98 6 - - - - - 7 - - - - - 8 - - - - - 9 - - - - - 10 - - - - - 5.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ” 确 定的 基金 资产 净值的 偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含) －0.5% 间 的次 数 1 次 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.26% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.04% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.12% 5.7 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名资 产支 持证 券投资 明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 5.8 投 资组 合报 告附 注 5.8.1 基金 计价 方法 说明 鉴于货 币市 场基 金的 特性 ， 本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持有 债券投 资的 票面 利率 或商 定利率 每日 计提 应收 利息 ， 并按实 际利 率法 在其 剩余 期限内 摊销 其 买入时 的溢 价或 折价 ，以 摊余的 成本 计算 基金 资产 净值。 为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资 产净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对 基 金持 有人 的利 益产 生稀释 或不 公平 的结 果， 基金管 理人 采用 “ 影子 定价 ” ， 即 于每 一计 价日采 用市 场利 率和 交易 价格对 基金 持有 的计 价对 象进行 重新 评 估， 当 基金 资产 净值 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的， 应按 其他 公允价 值指 标对 组合的 账面 价值 进行 调整 ， 调整 差额 确认 为 “ 公允 价值变 动损 益 ” ， 并 按其 他公允 价值 指标 进行后 续计 量。 如基 金份 额净值 恢复 至 0.01 元， 可 恢复使 用摊 余成 本法 估算 公允价 值。 如 有确凿 证据 表明 按上 述规 定不能 客观 反映 基金 资产 公允价 值的 ，基 金管 理人 可根据 具体 情 况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 29 5.8.2 本报 告期 内本 基金 不 存在持 有剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮 动利率 债券 摊余 成本 超过 当日基 金资 产净 值 20 ％ 的 情况。 5.8.3 报告 期内 ，本 基金 投 资决策 程序 符合 相关 法律 法规的 要求 ，未 发现 本基 金投资 的 前十名 证券 的发 行主 体本 期出现 被监 管部 门立 案调 查， 或在 报告 编制 日前 一年 内受到 公开 谴 责、处 罚的 情形 。 5.8.4 期末 其他 各项 资产 构 成 单位： 人民 币元 序号 名称 金额 1 存出保 证金 1,792,659.50 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 2,145,189.85 4 应收申 购款 204,918,597.66 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 208,856,447.01 5.8.5 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分 5.8.5.1 本 报告 期内 没有 需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。 5.8.5.2 由 于四 舍五 入的 原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 ” 十三、基金的业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证 基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。 华夏保 证金 货 币 A ： 阶段 净值 收益率 ① 净值收 益 率标准 差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2013 年 2 月 4 日至 2013 年 12 月 31 日 3.4979% 0.0025% 1.2242% 0.0000% 2.2737% 0.0025% 2014 年 1 月 1 日至 3.9020% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 2.5520% 0.0034% 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 30 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日 1.7000% 0.0072% 0.6695% 0.0000% 1.0305% 0.0072% 华夏保 证金 货 币 B ： 阶段 净值 收益率 ① 净值收 益 率标准 差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①－③ ②－④ 2013 年 2 月 4 日至 2013 年 12 月 31 日 4.0599% 0.0025% 1.2242% 0.0000% 2.8357% 0.0025% 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 4.5214% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 3.1714% 0.0035% 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日 2.0029% 0.0073% 0.6695% 0.0000% 1.3334% 0.0073% 十四、费用概览 （ 一） 基金 运作 费用 1 、基 金费 用的 种类 （1） 基金 管理 人的 管理 费 。 （2） 基金 托管 人的 托管 费 。 （3） 基金 的销 售服 务费 。 （4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。 （5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。 （6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。 （7） 基金 的证 券交 易费 用 。 （8） 基金 的银 行汇 划费 用 。 （9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。 （10） 基金 的登 记结 算费 用 。 （11 ）基 金上 市初 费及 年 费 （如 有） 。 （12） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。 2 、基 金费 用的 费率 、计 提 标准、 计提 方式 与支 付方 式 （1） 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ： 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 31 H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费每日计算 ，逐日累计 至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 向基金托管 人 发送基 金管 理费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支 付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休日 等 ，支 付日期 顺延 。 （2） 基金 托管 人的 托管 费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的 年费率计提。托管费的计算方法如 下： H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费每日计算 ，逐日累计 至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 向基金托管 人 发送基 金托 管费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支 取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。 （3） 基金 销售 服务 费 基金销 售服 务费 可用 于本 基金的 市场 推广 、销 售、 服务等 各项 费用 。 本基金 A 级 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 级降 级为 A 级 的基金 份 额持有 人， 基金 年销 售 服 务费率 应自 降级 确认 日起 适用 A 级基 金份 额的费 率 。 本基 金 B 级基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 级 升级 为 B 级 的基金 份 额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 升级 确认 日起 适用 B 级 基金 份额 的费 率 。 计算方 法如 下： H ＝E× R÷ 当年 天数 H 为 各类 别基 金份 额 每 日 应计提 的基 金销 售服 务费 E 为 各类 别基 金份 额 前 一 日的基 金资 产净 值 R 为 各类 别基 金份 额适 用 的基金 销售 服务 费率 基金销 售服务费每日 计提，逐日 累计至每月月 末，按月支 付。由基金管 理人向基金 托 管人发 送销 售服 务费 划付 指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月前 10 个 工作 日内 从基金 资产 中 划出， 然后 分别 支付 给各 个基金 销售 机构 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。 （4） 本条 第 （ 一 ） 款第 1 项中 第 （4 ）至第 （11 ） 项费用 根据 有关 法规 及相 应协议 规华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 32 定，按 费用 实际 支出 金额 列入或 摊入 当期 费用 ，由 基金托 管人 从基 金财 产中 支付。 3 、不 列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 ： （1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产 的损失 。 （2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用 。 （3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 。 （4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国 证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 4 、费 用调 整 基金管 理人和基金托 管人协商一 致后，可根据 基金发展情 况调整基金管 理费率、基 金 托管费 率、 基金 销售 服务 费率等 相关 费率 。 调高基 金管理费率、 基金托管费 率须召开基金 份额持有人 大会审议，但 根据法律法 规 或证监 会的 要求 提高 管理 费、 托 管费 的情 形除 外； 调低基 金管 理费 率、 基金 托管费 率， 无须 召开基 金份 额持 有人 大会 。 基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 前 2 日 在指 定媒体 和基 金管 理人 网站 上公告 。 （二） 与基 金销 售有 关的 费用 本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。 十五、代理收取增值 服务 费 鉴于本 基金 销售 机构 为投 资者提 供的 高效 申赎 系统 、 结算 及投 资者 教育 等增 值服务 ， 根 据 《销 售办 法》 的规 定， 基金销 售机 构可 以向 基金 投资者 收取 增值 服务 费。 据此， 基金 管理 人接受 基金 销售 机构 的委 托， 按 照约 定代 其向 基金 投资者 收取 增值 服务 费， 并支付 给基 金销 售机构 。 投资者 认购 或申 购本 基金 的行为 即表 明其 认可 已 与 销售机 构签 署相 关增 值服 务协议 ， 并 接受相 关费 率安 排及 由基 金管理 人代 理收 取增 值服 务费的 方式 。 对于本 基金 A 级基 金份 额 ，每日 应收 取的 增值 服务 费以 0.35% 的 年费 率， 按 其持有 的 前一日 基金 资产 净值 进行 计算。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要 33 十六、对招募说明书 更新 部分的说明 华夏保 证金 理财 货币 市场 基金 招 募说 明书 （更 新） 依据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法》 、 《 信息披 露办 法》 、 基金合同 及其 他法律 法规 的要求， 对本 基金管 理人 于 2015 年 3 月 20 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 （更 新） 进行 了更 新，主 要更 新内 容如 下： （一） 更新 了“ 三、 基金 管理人 ”中 相关 内容 。 （二） 更新 了“ 四、 基金 托管人 ”中 相关 内容 。 （三） 更新 了“ 五、 相关 服务机 构” 中 相 关内 容。 （ 四） 更新 了 “十、 基金 的投资 ” 中 “ 基金 投资 组 合报告 ” 相 关内 容， 该 部 分内容 均按 有关规 定编 制 。 （ 五） 更新了 “十一 、 基 金的 业 绩” 的 相关 内容 ， 该部分 内容 均按 有关 规定 编制， 并 经 托管人 复核 。 （ 六） 更新 了“ 二十 三、 对基金 份额 持有 人的 服务 ”中相 关内 容。 （ 七）更 新了 “二十 四、 其他应披 露事 项” ，披 露了 自 上次招 募说 明书更 新截 止日以来 涉及本 基金 的相 关公 告。 华夏基 金管 理有 限公 司 二〇一 五年 九月 十七 日
