民生家盈：更新招募说明书摘要（2015年第2号）查看PDF公告
民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基金
更新 招 募 说 明 书 摘要
2015年第2 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 五 年 九 月 5-1
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
重要提 示
民生加 银家 盈理 财 7 天 债 券型证 券投 资基 金经 2013 年 1 月 11 日中 国证 监 会证监 许可
【2013 】29 号 文核 准募 集 ，本基 金合 同已 于 2013 年 2 月 7 日 生效 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合 同 是 约 定 基
金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金
份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会
审 核 同 意 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 做 出 的 任 何 决 定 ， 均 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险 。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另 有说 明， 本招 募说 明书所 载内 容截 止日 为 2015 年 8 月 7 日， 有关 财务 数据和 净值
表现截 止日 为2015 年6 月30 日（ 财务 数据 未经 审 计） 。 5-2
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一 、基金 管理人 ................................................................. 3
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 6
三 、相关 服务机 构 ............................................................... 9
四 、基金 的名称 ................................................................ 17
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 17
六 、 基 金的 投资 目标 ............................................................ 17
七、 基 金的 投资方 向 ............................................................ 17
八、 基 金的 投资策 略 ............................................................ 17
九、基 金的 业绩 比较 基准 ........................................................ 18
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 19
十 一、基 金 投资 组合报 告........................................................ 19
十 二、基 金的业 绩 .............................................................. 22
十 三 、 基金 的费用 .............................................................. 23
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明 ............................................. 25 5-3
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
一 、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股 权 结 构 ： 公 司 股 东 为 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 持 股63.33 ％ ） 、 加 拿 大 皇 家 银 行 （ 持 股
30％） 、三 峡财 务有 限责 任公司 （持 股6.67 ％ ）。
电话：010-88566521
传真：010-88566500
联系人 ： 李 良翼
民生加银基金管 理有限公司设有股东会、 董事会、监事会；董事会 下设专门委员会：审计委 员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会 、
风险控制委员会，以及设立常设部门。投 资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策 委
员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、 风险管理部、 投资部、研究部 、
专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直销部、客 户
服 务 部 、 电 子 商 务 部 、 运 营 管 理 部 、 交 易 部 、 信 息 技 术 部 、 综 合 管 理 部 、 国 际 业 务 部 、 渠 道 部 华
东、华 南、 华北 区。
基金管理情况： 截至2015年8月7日，民生加银基金管理有限公司管 理24只开放式基金：民生 加
银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精 选
股票型证券 投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券投 资
基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数投资基金、民生 加
银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平 稳
增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型 发
起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天债券型证券投资基 金、民生加银转债优选债 券型证券投
资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投 资
基金、 民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券 投5-4
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金 、民生加 银
优选股票型证券投资基金 、民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金 、民生加银研 究
精选灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 民生 加银 新战 略灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 。
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
万青元先生：董 事长，硕士，高级编辑。 历任中国人民银行金融时 报社记者部副主任，中国 民
生银行总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文 化部副总经理（主持工作）。现 任
中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长、 民
生加银 资产 管理 有限 公司 董事长 。
吴 剑飞先生 ：董事 、总经理 ， 硕士。15年证 券从 业 经历 。 历任长盛 基金管 理公 司研究员 ；泰达
宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委 员
会 委 员 及 投 资 部 副 总 监 ；2009 年至2011 年 ， 任 职 于 平 安 资 产 管 理 公 司 ， 担 任 股 票 投 资 部 总 经 理 ；
2011 年9 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 自2011 年9 月至2015 年5 月 担 任 公 司 副 总 经 理 （ 分 管 投
研）； 现任 总经 理、 党委 委员、 投资 决策 委员 会主 席 、公 募投 资决 策委 员会 主席。
张力女士： 董事 ，副总经理 ，硕士。历任 招商银行北京分行支行行 长助理；中国民生银行北 京
管理部紫竹支行副 行长、北京管理部投资银 行处处长、北京管理部公 司部总经理；2008 年10 月加入
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 任 民 生 加 银 基 金 管 理 公 司 总 经 理 助 理 兼 渠 道 一 部 总 监 ，2012 年1 月
至2014 年4 月担任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 ，2013 年 起 担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党
委委员 ，2014 年4月 起担 任 民生加 银基 金 管 理有 限公 司 副总 经理 。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审计师、高级经理，JP Morgan 资产
管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行 官 。 现 任 加 拿 大 皇 家 银 行 环 球 资
产管理 （英 国） 有限 公司 亚洲区 和RBC EMEA 全 球资 产管理 首席 执行 官。
王维绛先生：董 事，学士。历任外汇管理 局储备管理司副司长及首 席投资官、汇丰集团伦敦 总
部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加 拿
大皇家 银行 中国 区董 事总 经理、 北京 分行 行长 。
李镇光先生：董 事，博 士，高级经济师。 历任海口丰信公司总经理 、香港景邦经济咨询公司 总
经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限 责
任公司 党委 书记 、副 总经 理。
任淮秀，独立董 事，经济学博士。历任中 国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济教研室 主
任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民 大
学财金 学院 副院 长， 现任 中国人 民大 学财 政金 融学 院教授 委员 会副 主席 。
潘 敏 ， 独 立 董 事 ， 博 士 后 。 历 任 武 汉 大 学 原 管 理 学 院 金 融 系 助 教 、 讲 师 ， 商 学 院 金 融 系 副 教
授，武 汉大 学理 论经 济学 博士后 ，武 汉大 学经 济与 管理学 院副 院长 ，金 融学 教授、 博士 生导 师。
于学会先生：独 立董事，学士。从事过10 年企业经营管理工作。历 任北京市汉华律师事务所 律5-5
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师、北 京市 必浩 得律 师事 务所合 伙人 、律 师。 现任 北京市 众天 律师 事务 所合 伙人、 律师 。
2．基 金管 理人 监事 会成 员
朱晓光先生：监 事会主席 ，硕士，高级经 济师。历任中国银行北京 分行财会部副科长，中国 民
生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副 总
经 理 兼 财 务 总 监 ， 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 。 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 会 主
席、纪 委书 记、 党委 委员 。
徐 敬 文 先 生 ： 监 事 ， 硕 士 ， 美 国 伊 利 诺 州 注 册 会 计 师 ， 美 国 注 册 管 理 会 计 师 ， 特 许 金 融 分 析
师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产管理公司 的
业务发 展。 现任 加皇 投资 管理（ 亚洲 ）有 限公 司亚 洲股票 市场 研究 分析 员。
李君波先生：监 事，硕士。历任三峡财务 有限责任公司投资银行部 研究员，三峡财务有限责 任
公司研 究发 展部 研究 员、 副经理 ，现 任三 峡财 务有 限责任 公司 股权 投资 管理 部副经 理。
于善辉先生：监 事，硕士。曾任职于天相 投资顾问有限公司，任分 析师、金融创新部经理、 总
裁 助 理 、 副 总 经 理 等 职 。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总
监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、 专户投资总监 、投资决策 委
员会委 员、 专户 投资 决策 委员会 主席 。
董文艳女士：监 事，学士。曾就职于河南 叶县教育局办公室从事统 计工作，中国人民银行外 管
局从事稽核检查工 作。2008 年加盟 民生加银基金管理有限公司，现任民 生加银基金管理有限公司 深
圳管理 总部 负责 人兼 工会 办公室 主任 。
申晓辉先生：监 事，学士。历任长盛基金 管理有限公司市场部机构 经理，摩根士丹利华鑫基 金
管理有限公司市场部总监助理、 北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经 理
助理，益民基金管 理有限公司机构业务部总 经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，现任 民
生加银 基金 管理 有限 公司 直销部 （原 机构 一部 ）总 监。
3．基 金管 理人 高级 管理 人 员
万青元 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ： 董 事， 总经 理，硕 士， 简历 见上 。
张力女 士： 董事 ， 副 总经 理 ，硕 士。 简历 见上 。
林 海 先 生 ： 督 察 长 ， 硕 士 。1995 年至1999 年 历 任 中 国 民 生 银 行 办 公 室 秘 书 、 宣 传 处 副 处 长 ；
1999年至2000 年，任中国民生银行北 京管理部阜成门支行副行 长；2000 年至2012 年，历任中国 民生
银 行 金 融 同 业 部 处 长 、 公 司 银 行 部 处 长 、 董 事 会 战 略 发 展 与 投 资 管 理 委 员 会 办 公 室 处 长 ；2012 年2
月加入民生加银基 金管理有限公司，2012 年5月至2014 年4月担 任民生加银基金管理有限公司副总 经
理，现 任民 生加 银基 金 管 理有限 公司 督察 长、 党委 委员 。
4．本 基金 基金 经理
王 滨 先 生 ： 中 国 人 民 大 学 工 商 管 理 硕 士 ，9 年 证 券 从 业 经 历 ， 曾 就 职 于 中 国 工 商 银 行 总 行 国 际
业务部担任产品经理、资产管理部固定收益投资经理、中国民生银行总行私人银行部固定收益投 资5-6
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经 理 的 职 位 。2014 年7 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 担 任 基 金 经 理 一 职 。 自2014 年11 月起，
担 任 民 生 加 银 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天债券型证券投资基金、民 生加银家盈
理财月 度债 券型 证券 投资 基金基 金经 理。
历 任 基 金 经 理 ： 陈 薇 薇 女 士 ， 自2013 年2 月至2014 年4 月 任 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投
资基金基金经理；杨林耘女士，自2014 年4 月至2015 年7 月担任民生加银家盈理财7 天 债券型证券投
资基金 基金 经理 。
5．投 资决 策委 员会
投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ， 由7 名 成 员 组 成 。 由 吴 剑 飞
先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会 主席，简历见上；于善辉先生，担任专户投 资
决策委员会主席、投资委员会委员，简历见上；杨林耘女士 ，投资决策委员会 委员、公募投资决 策
委员会 委员，现任公司 固定收益部总监 ；牛洪振先生，投资决策委员会委员 、公募投资决策委员 会
委员、专户投资委员会委员 ，现任公司交易部总监 ；陈薇薇女士，投资决策委员会委员、专户投 资
决策委员会委员，现任公司专户理财一部副总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任 研
究部首席分析师；宋磊先生，公募投资决策委员会委员、专户投资决策委员会委员，现任研究部 总
监。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲 属关系 。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月， 是一 家国 内领 先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行， 总部
设在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市( 股票 代 码 939)，于 2007 年9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。于 2014 年 末， 中国 建设 银 行市值 约 为 2,079 亿5-7
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美元， 居全 球上 市银 行第 四位。
于2014 年 末， 本集 团资 产 总额 167,441.30 亿 元， 较 上年增 长8.99% ；客 户贷 款和垫 款总 额
94,745.23 亿元 ，增 长 10.30%； 客户 存款 总额128,986.75 亿元 ，增 长5.53% 。 营业收 入5,704.70
亿元， 较上 年增 长12.16% ；其中 ，利 息净 收入 增 长12.28% ，净 利息 收益 率(NIM)2.80%； 手续 费及
佣金净 收入 占营 业收 入比 重为 19.02%； 成本 收入 比 为 28.85% 。利 润总 额 2,990.86 亿元 ，较 上年 增
长6.89% ； 净利 润2,282.47 亿元 ，增 长6.10% 。资 本 充足 率 14.87% ，不 良贷 款 率 1.19%， 拨备 覆盖
率222.33% 。
客户基 础进 一步 夯实 ，全 年公司 机构 有效 客户 和单 位人民 币结 算账 户分 别新 增11万 户和68万
户，个 人有 效客 户新 增1,188 万户 。网 点“ 三综 合” 覆盖面 进一 步扩 大， 综合 性网点 达到1.37 万
个，综 合柜 员占 比达 到80% ，综合 营销 团队1.75 万个 ，网点 功能 逐步 向客 户营 销平台 、体 验平 台和
产品展 示平 台转 变。 深化 网点柜 面业 务前 后台 分离 ，全行 超过1.45 万个 营业 网点30 类柜 面实 时性 业
务产品 实现 总行 集中 处理 ，处理 效率 提高60% 。总 分 行之间 、总 分行 与子 公司 之间、 境内 外以 及各
分行之 间的 业务 联动 和交 叉营销 取得 重要 进展 ，集 团综合 性、 多功 能优 势逐 步显现 。
债务融 资工 具累 计承 销3,989.83 亿元 ，承 销额 连续 四 年同业 排名 第一 。以 “养 颐”为 主品 牌的
养老金 融产 品体 系进 一步 丰富， 养老 金受 托资 产规 模、账 户管 理规 模分 别新 增188.32 亿 元和62.34
万户。 投资 托管 业务 规模 增幅38.06% ，新 增证 券投 资基金 托管 只数 和首 发份 额市场 领先 。跨 境人 民
币客户 数突 破1 万个 、结 算 量达1.46 万 亿元 。信 用卡 累计发 卡量6,593 万 张， 消 费交易 额16,580.81
亿元， 多项 核心 指标 同业 第一。 私人 银行 业务 持续 推进， 客户 数量 增长14.18% ，金 融资 产增 长
18.21% 。
2014年 ，本 集团 各方 面良 好表现 ，得 到市 场与 业界 广泛认 可， 先后 荣获 国内 外知名 机构 授予 的
100余 项重 要奖 项。 在英 国 《银行 家》 杂志2014 年“ 世界银 行1000 强 排名 ”中 ，以一 级资 本总 额位
列全球 第2 ；在 英国 《金 融 时报》 全球500 强排 名第29位，新 兴市 场500 强 排名 第3位； 在美 国《 福布
斯》杂 志2014年 全球 上市 公司2000 强 排名 中位 列第2 ；在美 国《 财富 》杂 志世 界500 强排 名第38 位。
此外， 本集 团还 荣获 国内 外重要 媒体 评出 的诸 多重 要奖项 ，覆 盖公 司治 理、 社会责 任、 风险 管理 、
公司信 贷、 零售 业务 、投 资托管 、债 券承 销、 信用 卡、住 房金 融和 信息 科技 等多个 领域 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ，下 设综 合处 、基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场处 、理 财
信托股 权市 场处 、QFII 托 管处、 养老 金托 管处 、清 算处、 核算 处、 监督 稽核 处等9 个职 能处 室， 在
上海设 有投 资托 管服 务上 海备份 中心 ，共 有员 工220 余人。 自2007 年 起， 托管 部连续 聘请 外部 会计
师事务 所对 托管 业务 进行 内部控 制审 计， 并已 经成 为常规 化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ，投 资托 管业 务部 总经理 ，曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、总 行信 贷
二部、 行长 办公 室工 作， 并在中 国建 设银 行河 北省 分行营 业部 、总 行个 人银 行业务 部、 总行 审计 部
担任领 导职 务， 长期 从事 信贷业 务、 个人 银行 业务 和内部 审计 等工 作， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务
管理经 验。 5-8
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纪伟， 投资 托管 业务 部副 总经理 ，曾 就职 于中 国建 设银行 南通 分行 、中 国建 设银行 总行 计划 财
务部、 信贷 经营 部、 公司 业务部 ，长 期从 事大 客户 的客户 管理 及服 务工 作， 具有丰 富的 客户 服务 和
业务管 理经 验。
张军红 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行总 行零 售
业务部 、个 人银 行业 务部 、行长 办公 室， 长期 从事 零售业 务和 个人 存款 业务 管理等 工作 ，具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张力铮 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、信贷 二部 、信 贷
部、信 贷管 理部 、信 贷经 营部、 公司 业务 部， 并在 总行集 团客 户部 和中 国建 设银行 北京 市分 行担 任
领导职 务， 长期 从事 信贷 业务和 集团 客户 业务 等工 作 ，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
黄秀莲 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ，长 期从事 托管 业务 管
理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客户 为中
心”的 经营 理念 ，不 断加 强风险 管理 和内 部控 制， 严格履 行托 管人 的各 项职 责，切 实维 护资 产持 有
人的合 法权 益， 为资 产委 托人提 供高 质量 的托 管服 务。经 过多 年稳 步发 展， 中国建 设银 行托 管资 产
规模不 断扩 大， 托管 业务 品种不 断增 加， 已形 成包 括证券 投资 基金 、社 保基 金、保 险资 金、 基本 养
老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ，是 目前 国内 托管 业务品 种最 齐全 的商 业
银行之 一。 截 至2015 年6 月末， 中国 建设 银行 已托 管 514 只证 券投 资基 金。 中国建 设银 行专 业高
效的托 管服 务能 力和 业务 水平， 赢得 了业 内的 高度 认同。 中国 建设 银行 自 2009 年 至今 连续 五年 被
国际权 威杂 志 《 全球 托管 人》 评 为“ 中国 最佳 托管 银行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ，中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、行 业监管 规章 和本 行
内有关 管理 规定 ，守 法经 营、规 范运 作、 严 格 监察 ，确保 业务 的稳 健运 行， 保证基 金财 产的 安全 完
整，确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ，保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ，负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作，对 托管 业务 风
险控制 工作 进行 检查 指导 。投资 托管 业务 部专 门设 置了监 督稽 核处 ，配 备了 专职内 控监 督人 员负 责
托管业 务的 内控 监督 工作 ，具有 独立 行使 监督 稽核 工作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业 务部 具备 系统 、完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、控 制制 度、岗 位职 责、 业
务操作 流程 ，可 以保 证托 管业务 的规 范操 作和 顺利 进行； 业务 人员 具备 从业 资格； 业务 管理 严格 实
行复核 、审 核、 检查 制度 ，授权 工作 实行 集中 控制 ，业务 印章 按规 程保 管、 存放、 使用 ，账 户资 料
严格保 管， 制约 机制 严格 有效； 业务 操作 区专 门设 置，封 闭管 理， 实施 音像 监控； 业务 信息 由专 职5-9
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
信息披 露人 负责 ，防 止泄 密；业 务实 现自 动化 操作 ，防止 人为 事故 的发 生， 技术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。利 用自 行开 发
的“托 管业 务综 合系 统—— 基金 监督 子系 统” ，严 格 按照现 行法 律法 规以 及基 金合同 规定 ，对 基金
管理人 运作 基金 的投 资比 例、投 资范 围、 投资 组合 等情况 进行 监督 ，并 定期 编写基 金投 资运 作监 督
报告， 报送 中国 证监 会。 在日常 为基 金投 资运 作所 提供的 基金 清算 和核 算服 务环节 中， 对基 金管 理
人发送 的投 资指 令、 基金 管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进 行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ，对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控， 发现 投
资比例 超标 等异 常情 况， 向基金 管理 人发 出书 面通 知，与 基金 管理 人进 行情 况核实 ，督 促其 纠正 ，
并及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内 容进 行
合法合 规性 监督 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的 合法 合
规性、 投资 独立 性和 风格 显著性 等方 面进 行评 价， 报送中 国证 监会 。
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释 或举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三 、 相 关服 务机构
（一 ） 销售 机 构 及 联 系人
1． 直 销机 构
民生 加 银基 金 管 理 有 限 公 司
注册 地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公 地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定 代 表人 ： 万 青元
客服 电 话：400-8888-388
联系 人 ：汤敏
电话 ：0755-23999809
传真 ：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2． 代 销机 构
（1） 中国 建 设 银 行 股份有限公司
注册 地 址： 北 京 市 西 城 区 金融 大 街25 号 5-10
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办公 地 址： 北 京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼
法定 代 表人 ： 王 洪章
电话 ：010-66275654
传真 ：010-66275654
联系 人 ：张静
客服 电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民 生 银 行 股份有限公司
注册 地 址： 北 京 市 西 城 区 复兴 门 内大 街2号
办公 地 址： 北 京 市 西 城 区 复兴 门 内大 街2号
法定 代 表人 ：洪崎
客服 电 话：95568
联系 人 ：穆婷
电话 ：010-58560666
传真 ：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办 公 地 址 ： 天 津 市 河 西 区 马 场 道201-205 号
法 定 代 表 人 ： 刘 宝 凤
客 服 电 话 ：400-888-8811
联 系 人 ： 王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4 ） 国 泰 君 安 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 商 城 路618 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路168 号 上 海 银 行 大 厦 29 层
法 定 代 表 人 ： 万 建 华
客 户 服 务 热 线 ：400-8888-666
联 系 人 ： 芮 敏 祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（5 ） 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层 5-11
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办 公 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层
法 定 代 表 人 ： 何 如
客 服 电 话 ：95536
联 系 人 ： 齐 晓 燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（6 ） 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦A 座38-45 楼
办公地址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦A 座38-45 楼
法 定 代 表 人 ： 宫 少 林
客 户 服 务 热 线 ：95565 ，400-8888-111
联 系 人 ： 林 生 迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（7 ） 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街35 号 国 际 企 业 大 厦C 座
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街35 号 国 际 企 业 大 厦C 座
法 定 代 表 人 ： 陈 有 安
客 服 电 话 ： 400-888-8888
联 系 人 ： 田 薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（8 ） 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 淮 海 中 路98 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 广 东 路689 号
法 定 代 表 人 ： 王 开 国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联 系 人 ： 李 笑 鸣
客 服 电 话 ：95553 或 拨 打 各 城 市 营 业 网 点 咨 询 电 话
公 司 网 址 ：www.htsec.com
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（9 ）申万 宏源证 券 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海市 常熟 路171 号
办 公 地 址 ： 上 海市 常熟 路171 号
法 定 代 表 人 ： 李梅
客 服 电 话 ：021-962505
联 系 人 ： 曹 晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（10） 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 金 田 路4018 号 安 联 大 厦 35 层、28 层A02 单元
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 凤 凰 大 厦1 栋9 层
法 定 代 表 人 ： 牛 冠 兴
开 放 式 基 金 咨 询 电 话 ：4008-001-001
联 系 人 ： 陈 剑 虹
联 系 电 话 ：0755-82558305
开 放 式 基 金 业 务 传 真 ：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（11） 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场8 楼
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 大 中 华 国 际 交 易 广 场8 楼
法 定 代 表 人 ： 谢 永林
联系人： 石静 武
业 务 咨 询 电 话 ：95511 转8
开 放 式 基 金 业 务 传 真 ：0755-82400862
网站：http://www.pingan.com
（12） 中 国 中 投 证 券 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第 18 层 —21 层 及 第04 层
01、02 、03、05 、11 、12 、13、15、16 、18、19 、20 、21 、22、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法 定 代 表 人 ： 龙 增 来
客 服 电 话 ：400-600-8008 、95532
联 系 人 ： 刘 毅
电话：0755-82023442 5-13
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传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（13） 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 广 东省 深圳 市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 亮 马 桥 路48 号 中 信 证 券 大 厦
法 定 代 表 人 ： 王 东 明
客 服 电 话 ：95558
联 系 人 ： 陈 忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（14） 中 信 证 券 （ 山 东 ） 有 限 责 任 公 司
法 定 代 表 人 ： 杨 宝 林
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深圳 路222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办 公 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼 20 层
联 系 人 ： 吴 忠 超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客 户 服 务 电 话 ：95548
网址：www.citicssd.com
（15） 中 信 证 券 （ 浙 江 ） 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道588 号 恒 鑫 大 厦 主 楼19、20 层
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道588 号 恒 鑫 大 厦 主 楼19、20 层
法 定 代 表 人 ： 沈 强
客 服 电 话 ：0571-95548
联 系 人 ： 王 霈 霈
电话：0571-87112507
传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn
（16） 上 海 好 买 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 虹 口 区 场 中 路685 弄37 号4 号楼 449 室
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 南 路1118 号 鄂 尔 多 斯 国 际 大 厦903～906 室
法 定 代 表 人 ： 杨 文 斌
客 服 电 话 ： 400-700-9665 5-14
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联系人： 张茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公 司 网 站 ：www.ehowbuy.com
（17） 深 圳 众 禄 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳市 罗湖 区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
办 公 地 址 ： 深 圳市 罗湖 区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
法 定 代 表 人 ： 薛 峰
客 服 电 话 ：400-6788-887
联 系 人 ： 童 彩 平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
公 司 网 站 ：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（18） 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 道 海 曙 路 东2 号
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道3588 号 恒 生 大 厦12 楼
法定代表 人 ： 陈 柏 青
客 服 电 话 ：4000-766-123
联系人： 徐昳 绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
数 米 网 站 ：www.fund123.cn
（19） 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路190 号2 号楼 2 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路195 号3C 座10 楼
法 定 代 表 人 ： 其 实
客 服 电 话 ：400-1818-188
联 系 人 ： 高 莉 莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公 司 网 站 ：www.1234567.com.cn
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉 5-15
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客服电 话：400-920-0022
联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（21） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址 ： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：40068877899
网站：http://www.tenyuanfund.com/
（22） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
法定代 表人 ：吴 骏
客服电 话：400-018-8688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真 ：0755-83007034
公司网 站：http://www.ydsc.com.cn
(23)
日发 资产 管理 （上 海）有 限公 司
注册地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路 66 号1307 室
法定代 表人 ：周 泉恭
联系人 ：杨 迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：http://www.rffund.com
（24） 浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
联系人 ： 吴强
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：http://www.10jqka.com.cn/ 5-16
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（25） 北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：朱 亚菲
电话：010-62020088
传真：010-62020355
网站：http://www.myfund.com/
（26） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上 海市 黄浦 区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上 海市 黄浦 区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ： 陈云 卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323830
网站：https://www.bundwealth.com/
（二 ） 基 金 注 册 登 记 机构
名称 ： 民生 加 银 基 金 管 理 有限 公 司
注册 地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公 地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定 代 表人 ： 万 青元
电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833
联系 人 ：蔡 海峰
（三 ） 出具 法 律 意 见 书 的 律师 事 务所 和经 办 律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上 海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四 ） 审计 基 金 财 产 的 会 计师 事 务所 和经 办 注 册 会 计师 5-17
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名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平
经办注 册会 计师 ： 吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ： 吴 翠蓉
四 、 基 金的 名称
民生加 银加 盈理 财 7 天 债 券型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型
债券型
六 、基 金 的 投资 目标
在综合考虑基金 资产收益性、安全性和流 动性的基础上，通过积极 主动的投资管理，力争实 现
超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、基 金的 投 资 方向
本基金的投资范 围为具有良好流动性的金 融工具，包括现金、通知 存款、一年以内（含一年 ）
的银行定期存款 和 大额存单、剩余期限（ 或回售期限）在397 天以内（含397 天） 的债券、资产支
持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央 银
行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但 须
符合中 国证 监会 相关 规定 ）。
本基金不直接在 二级市场上买入股票、权 证等权益类资产，也不参 与一级市场新股申购和新 股
增发。
如法律法规或监 管机构以后允许基金投资 其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将 其
纳入投 资范 围。
八、基 金的 投 资策略
本基金的投资将 以保证资产 的安全性和流 动性为基本原则，在对国 内外宏观经济走势、财政 政5-18
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策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投 资
范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平， 提
高基金 的收 益。
1、利 率策 略
通过对各种宏观 经济指标、资金市场供求 状况等因素的分析，判断 政府宏观经济政策取向和 资
金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估 的
基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平 均
剩余期 限。
2、信 用策 略
本基金将适时跟 踪发债主体的经营能力、 偿债能力、盈利能力等， 运用定性与定量相结合的 内
部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所带来的投 资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从 公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发 展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级 的
有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本 基金将结合宏观经济环境、行 业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市 场
的交易 机会 。
3、个 券选 择策 略
选择个券时，本 基金将首先考虑安全性， 优先配置央票、短期国债 等高信用等级的债券品种 。
此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高( 符合法规规定的级别) 的企业债、短期融资券等信 用
类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收 益
率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率 高
于公允 水平 ，则 该券 种价 格 出现 低估 ，本 基金 将对 此类低 估品 种进 行重 点关 注。
4、流 动性 管理 策略
本 基 金 作 为 现 金 管 理 工 具 ， 必 须 具 备 较 高 的 流 动 性 。 基 金 管 理 人 将 在 遵 循 流 动 性 优 先 的 原 则
下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动 性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切 关
注投资 者大 额申 购和 赎回 的需求 变化 ，根 据投 资者 的流动 性需 求提 前做 好资 金准备 。
九、基金的 业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存款是一种 不约定存期，支取时需提 前通知银行，约定支取日 期和金额方能支取的存款 ，
具有存 期灵 活、 存取 方便 的特征 ，同 时可 获得 高于 活期存 款利 息的 收益 。
如果今后法律法 规发生变化，或证券市场 中有其他代表性更强或者 更科学客观的业绩比较基 准5-19
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适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对 业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金 管
理人应 在调 整前2个 工作 日 在指定 媒体 上予 以公 告， 而无需 基金 份额 持有 人大 会审议 。
十、基金的 风险 收 益特征
本基金为短期理 财债券型基金，属于证券 投资基 金中的较低风险品 种，其预期收益和预期风 险
水平低 于混 合型 基金 、股 票型基 金和 普通 债券 型基 金，高 于货 币市 场基 金。
十一、基金 投资 组合 报 告
基金管理人的董 事会及董事保证本报告所 载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托管人中国 建设 银行股份有限公司根 据本基金合同规定复核了 本投资组合报告内容，保 证
复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业绩 并不代表其未 来表现。投 资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本 基
金的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2015 年6 月30 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报告 期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 7,007,275.21 9.95
其中： 债券 7,007,275.21 9.95
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 27,500,281.25 39.05
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 35,398,230.58 50.26
4 其他资 产 517,906.29 0.74
5 合计 70,423,693.33 100.00
2、报告 期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.83
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - - 5-20
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例 的
简单平 均值 。
债券正回 购的资金余额 占基金资 产净值 比例 的说明
本基金 基金 合同 中未 对债 券正回 购的 资金 余额 超占 基金资 产净 值的 比例 进行 限制。 根据 《基 金
管理公 司进 入银 行间 同业 市场管 理规 定》 第八 条规 定“进 入全 国银 行间 同业 市场进 行债 券回 购的 资
金余额 不得 超过 基金 资产 净值 的 40% ” ， 本报 告期 内，本 基金 未发 生上 述比 例超 过 40% 的情 况。
3、基金 投资组合平均剩余期限
（1） 投资组合 平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 76
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 128
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 42
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过 180 天情况说明
序号 发生日 期 平均剩 余期 限 原因 调整期
1 2015 年4 月21 日 128 赎回 发生后 十个 工作 日内
注：本 基金 合同 约定 ： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天 ”，
本报告 期内 本基 金发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况详 见上 表。
（2） 报告期末 投资组合平均剩余期限 分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 12.62
-
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 24.21 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 58.42 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 4.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 99.52 -
4、报告 期末按债券品种分类的 债券投资组合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ） 5-21
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1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 4,011,238.34 5.71
其中： 政策 性金 融债 4,011,238.34 5.71
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,996,036.87 4.27
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 7,007,275.21 9.98
9
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
5、报告 期末按摊余成本占基金 资产净值比例大小排 序 的前十名债券投 资明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 130424 13 农发 24 40,000 4,011,238.34 5.71
2 041562040 15 峨胜 CP002 10,000 999,698.03 1.42
3 041556002 15 天 山电 力CP001 10,000 999,440.02 1.42
4 011599418 15 瑞 水泥SCP002 10,000 996,898.82 1.42
6、 “影子定价 ”与“摊余成本 法”确定的基金资产 净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 25
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4349%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0258%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2196%
7、报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排名 的前十名资产支持证券 投资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投资 组合报告附注
（1） 基 金计价方法说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法” ，即 估值 对象 以买 入 成本列 示， 按票 面利 率或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上 市
交易的 债券 和票 据的 市价 计算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产 净
值发生 重大 偏离 ，从 而对 基金份 额持 有人 的利 益产 生稀释 和不 公平 的结 果， 基金管 理人 于每 一估 值
日，采 用估 值技 术， 对基 金持有 的估 值对 象进 行重 新评估 ，即 “影 子定 价” 。 当“摊 余成 本法 ”计
算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到或 超 过 0.25% 时， 基金 管理 人应 根
据风险 控制 的需 要调 整组 合，其 中， 对于 偏离 程度 达到或 超 过 0.5% 的 情形 ， 基金管 理人 应与 基金 托
管人协 商一 致后 ，参 考成 交价、 市场 利率 等信 息对 投资组 合进 行价 值重 估， 使基金 资产 净值 更能 公5-22
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
允地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
（2） 本 基金本报告期内持有的 剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券未 发生其摊余成本超过当 日基金资产净值的 20 ％的情况 。
（3）本 基金投资的前十名证券 的发行主体 本期没有出 现被监管部门立案调查 ，或在 报
告编制日 前一年内受到公开谴责 、处罚的情形。
（4） 其 他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 172,373.23
4 应收申 购款 345,533.06
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 517,906.29
（5） 投资组合 报告附注的其他文字描 述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证基金 一
定盈利 ，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出 投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银加 盈理 财 7 天 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年度 （自2013
年 2 月7 日至 12 月
31 日）
3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041%
2014 年度 4.2572% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 2.9072% 0.0043%
2015 年（2015 年1
月 1 日至 6 月 30
日）
2.4320% 0.0315% 0.6695% 0.0000% 1.7625% 0.0315% 5-23
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
自基金 合同 生效 至今
（2015 年6 月 30
日）
10.5430% 0.0148% 3.2326% 0.0000% 7.3104% 0.0148%
民生加 银加 盈理 财 7 天 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① －③ ② －④
2013 年度 （自2013
年 2 月7 日至 12 月
31 日）
2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060%
2014 年度 3.2248% 0.0067% 1.3500% 0.0000% 1.8748% 0.0067%
2015 年（2015 年1
月 1 日至 6 月 30
日）
1.7761% 0.0215% 0.6695% 0.0000% 1.1066% 0.0215%
自基金 合同 生效 至今
（2015 年6 月 30
日）
8.0940% 0.0113% 3.2326% 0.0000% 4.8614% 0.0113%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
十 三、 基 金的费 用
(一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7. 基金 的证 券交 易费 用；
8. 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用
9. 基金 的销 售服 务费 ；
10. 依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定 的范围内参照公允的市场 价格确定，法律法规另 有
规定时 从其 规定 。
(三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.27% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费 5-24
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人 协 商解 决。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.08% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
3. 本 基 金A 类基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为0.30% ， 对 于 由B 类 降 级 为A 类 的 基 金 份 额 持 有
人，年 基金 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用A类 基金 份额 持 有人的 费率 。
B类基 金份额的销售服务费年费率为0.01% ，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金 销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类 基金份额持有人的费率。各 类
基金份 额的 销售 服务 费计 提的计 算公 式如 下：
H＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 经 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起5个工
作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休 息
日等， 支付 日期 顺延 。
4. 除管理费、托 管费和销售服务费之外的 基金费用，由基金托管人 根据其他有关法规及相应 协
议的规 定， 按费 用支 出金 额支付 ，列 入或 摊入 当期 基金费 用。
(四)不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基 金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失，以 及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费 、
律师费 和会 计师 费以 及其 他费用 不 从 基金 财产 中支 付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发 展情况调低基金管理费率 、基金托管费率和销售 服
务费率 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费率 实施 日2 日 前在指 定媒 体上 刊登 公告 。
(六)基 金税 收 5-25
民生加银家盈理财 7 天债券型 证券投资基金更新 招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十 四 、 对招 募说 明书 更 新 部分 的说 明
本更新 招募 说明 书依 据《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》及 其他 有关法 律法 规的 要求 ，
对2015 年3 月20 日 公布 的《民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金更 新招募 说明 书 2015 年
第1 号 》进 行了 更新 ，本 更新招 募说 明书 所载 内容 截止日 为 2015 年8 月 7 日 ，有关 财务 数据 和净
值表现 截止 日 为2015 年6 月30 日， 主要 修改 内容 如 下：
1、在 “重 要提 示” 中， 对 招募 说 明书 所载 内容 截止 日期以 及有 关财 务数 据和 净值表 现截 止日
期进行 了更 新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了“ （二 ）主 要 人员情 况” 中 基 金管 理人 董事会 成员 变
更、公 司高 管变 更以 及基 金经理 变更 的相 关信 息。
3、对 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关信 息。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 对“ （一 ）销 售机 构 及联系 人 ” 相关 信息 进行 了更新 。
5、在 “十 、基 金的 投资 ” 中，对 “ （ 十） 基金 投资 组 合报告 ”的 信息 进行 了更 新。
6、 在 “十 一、 基金 的业绩” 中 ，对 基金 业绩 进 行 了 更新 。
7、在 “二 十三 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
民 生加 银基 金管 理有 限 公司
2015 年9月17 日
