联系方式

• 和讯基金频道合作热线
• 010-85657205
• 给我们提意见

 
 
 
 
 
 
 
 
 
鹏华安盈宝货币市场基金 
更新的招 募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人： 鹏华基金管理有限公司 
基金托管人：平安银行股份有限公司 
二零一五年 九月 
重要提 示 
 
本基金 经 2014 年 10 月 31 日中国 证券 监督 管理 委员 会下发 的《 关于 准予 鹏华 安盈宝 货
币市场 基金 注册 的批 复》（ 证监许 可[2014]1151 号文 ） 注册 ， 进行 募集。 根据 相 关法律 法规 ，
本基金 基金 合同 已 于 2015 年 1 月 27 日正式 生 效， 基 金管理 人于 该日 起正 式开 始对基 金财 产
进行运 作管 理 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监会 注
册 ， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前， 应全 面了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险 ， 包 括 但 不限 于 ： 系统性 风险 、 非系 统性 风 险、 管理 风险、
流动性 风险 、本 基金 特定 风险及 其他 风险 等。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金表 现的 保证 。 
基金管 理人 依 照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 管理 人提 醒 投资 人 基 金投 资的 “ 买 者 自负 ” 原则 ， 在
投资人 作出 投资 决策 后 ， 基 金运营 状况 与基 金净 值变 化引致 的投 资风 险 ， 由 投资 人 自行 承担 。
投资有 风险 ， 投 资人 在投 资本基 金前 应认 真阅 读本 基金的 招募 说明 书和 基金 合同。 
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本 招募 说明 书所载 内容 截止 日 为 2015 年 7 月 26
日，有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日 为 2015 年 6 月30 日(未 经审 计) 。 
 
 































































更新的招募说 明书 
1 
 
目


 录 
一、绪 言 .................................................................. 2 
二、释 义 .................................................................. 2 
三、基金管理人 ............................................................. 5 
四、基金托管人 ............................................................ 13 
五、相关服务机构 .......................................................... 16 
六、基金的募集 与基 金合 同的生效 ............................................. 18 
七、基金 份额的 申购 与赎 回 ................................... 错误! 未定 义书 签。 
八、基金 的投资 ............................................................ 19 
九、基金的 业绩 ............................................................ 25 
十、基金的财产 ............................................................ 36 
十一、基金资产的估 值 ...................................................... 37 
十二、基金的收益分 配 ...................................................... 40 
十三、基金的费用与 税收 .................................................... 41 
十四、基金的会计与 审计 .................................................... 43 
十五、基金的信息披 露 ...................................................... 43 
十六、风险揭示 ............................................................ 48 
十七、基金的终止与 清算 .................................................... 50 
十八、基金合同的内 容摘 要 .................................................. 51 
十九、基金托管协议 的内 容摘要 ............................................... 63 
二十、对基金份额持 有人 的服务 ............................................... 75 
二十一、其他应披露 事项 .................................................... 76 
二十二、招募说明书 的存 放及查阅方式 ......................................... 77 
二十三、备查文件 .......................................................... 77



























































更新的招募说明 书



2 
 
一、绪 言 
本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《 基金 法》 ） 、 《 公 开募
集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 （以 下简 称 《 运作 办 法》 ） 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 （以
下简称 《销 售办 法》 ） 、 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 （以 下简 称《 信息 披 露办法 》 ） 等
有关法 律法 规的 规定 ，以 及《鹏华 安 盈宝 货币 市场 基金基 金合 同》 （以 下简 称 基金合 同） 的
约定编 写。 
本招募 说明 书阐 述了 鹏华 安盈宝 货币 市场 基金 （ 以 下简称 “ 本 基金 ” 或“基金 ” ） 的投资 目
标、 策略 、 风 险、 费率 等与 投资人 投资 决策 有关 的必 要事项 ， 投资 人 在 做出 投 资决策 前应仔
细阅读 本招 募说 明书 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误 导性 陈述 或者 重大 遗 漏， 并对 其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本 基金 是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本基 金管 理人 没有 委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或对 本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并经 中 国证监 会注册。 基 金合 同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义务 的 法律文 件 。 基 金 投 资人 自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人， 其持 有基 金份 额的 行 为本身 即表 明其 对 基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照 《基 金法 》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、承 担义 务。 基金 投资人 欲了 解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
二、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1、基 金或 本基 金： 指 鹏 华 安盈宝 货币 市场 基金 
2、基 金管 理人 ：指 鹏华 基 金管理 有限 公司





 
3、基 金托 管人 ：指 平安 银 行股份 有限 公司








 
4、基金合 同或本基 金合同 ：指《 鹏 华安盈宝 货币市 场 基金基 金合同》 及对本 基金合 同
的任何 有效 修订 和补 充 
5、托管协 议：指基 金管理 人与基金 托管人就 本 基金 签订之《 鹏华安盈 宝货币 市场基金
托管协 议》 及对 该托 管协 议的任 何有 效修 订和 补充 
6、招 募说 明书 ：指 《 鹏 华 安盈宝 货币 市场 基金 招募 说明书 》及 其定 期的 更新 
7、基 金份 额发 售公 告： 指 《 鹏华 安盈 宝货 币市 场 基 金基金 份额 发售 公告 》 
8、 法律 法规 ： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等



























































 更新的招募说明 书



3 
 
9、 《 基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 并经 2012 年 12 月 28 日第 十一 届全 国人 民代 表大会 常务 委员 会第 三 十 次会议 修订 ，
自 2013 年 6 月 1 日 起实 施 的《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》及 颁布 机关 对其不 时做 出
的修订 
10、 《 销售 办法 》 ： 指中 国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布 、 同 年 6 月 1 日实 施 的 《 证券 投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监 会 2014 年 7 月 7 日颁 布、同 年 8 月 8 日 实施 的 《 公开 募
集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修订 
13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15、 基金 合同 当事 人： 指 受基金 合同 约束 ， 根据 基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和 国境 内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和 合格 境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
19、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
20、 基金 销售 业务 ： 指 基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金 ， 发 售基 金份 额 ， 办 理基 金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。 
21、 销售 机构 ： 指 鹏华 基金 管理 有限 公司 以及 符合 《销 售办 法》 和中 国证 监 会规定 的其
他条件 ， 取得 基金 销售 业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售服 务代 理协 议， 代为 办理 基
金销售 业务 的机 构 
22、 登记 业务 ： 指 基金 登 记、 存管 、 过 户 、 清算 和 结算业 务 ， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理 、 基 金 份额登 记 、 基 金销 售业 务 的确认 、 清算 和结 算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
23、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基 金的 登 记机构 为 鹏 华基 金管 理有 限公司 或接
受 鹏华 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 
24、 基金 账户 ： 指 登记 机 构为投 资人 开立 的 、 记 录 其持有 的 、 基 金管 理人 所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
25、 基 金交 易账 户： 指销 售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构 办 理认购 、



























































更新的招募说明 书



4 
 
申购、 赎回 、转 换及 转托 管等业 务而 引起 的基 金份 额变动 及结 余情 况的 账户 
26、 基金 合同 生效 日： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
27、 基 金合 同终 止日 ： 指 基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
28、 基 金募 集期 ： 指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
29、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
30、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
31、T 日： 指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
32、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不 包含 T 日) 
33、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
34、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
35、 《业务 规则》 ： 指《 鹏 华基金管 理有限公 司 开放 式基金业 务规则》 ，是规范 基金管 理
人所管 理的 开放 式证 券投 资基金 登记 方面 的业 务规 则，由 基金 管理 人和 投资 人共同 遵守 
36、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为 
37、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据 基金 合 同 和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
38、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持 有人 按 基金合 同 和 招募 说明 书 规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
39、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申请 将其 持有 基金 管 理人管 理的 、 某一 基金 的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为 
40、 转托 管 ： 指 基金 份额 持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
41、 定期 定额 投资 计划 ： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约定 每期 申 购日 、 扣 款
金额及 扣款 方式 ， 由 销售 机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
42、巨额赎 回：指本基金单个开放日 ，基金净赎回申请( 赎回申请份额 总数加上基金 转
换中转出申请份 额总数后扣除申购申请份 额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
43、元 ：指 人民 币元 
44、 基金 收益 ： 指基 金投 资 所得红 利 、 股 息 、 债 券利 息 、 买 卖证 券价 差 、 银 行存 款 利息、



























































更新的招募说明 书



5 
 
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
45、 摊余 成本 法： 指估 值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率 并 考虑其 买入
时的溢 价与 折价 ，在 剩余 存续期 内 按 实际 利率 法进 行 摊销 ，每 日计 提损 益 
46、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益 
47、7 日年 化收 益率 ：指 以最 近 7 日( 含节 假日) 收益 所折算 的年 资产 收益 率 
48、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用 
49、 基金 资产 总值 ： 指 基 金拥有 的各 类有 价证 券 、 银行存 款本 息 、 基 金应 收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
50、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
51、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
52、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金 资产 净 值和基 金份
额净值 的过 程 
53、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联 网网 站 及其他 媒介 
54、不 可抗 力： 指本 合同 当事人 不能 预见 、不 能避 免且不 能克 服的 客观 事件 。 
 
三、基 金管理人 
（一）基金管理人概 况 
1、名 称： 鹏华 基金 管理 有 限公司 
2、住 所： 深圳 市福 田区 福 华三 路 168 号深 圳国 际商 会中 心 43 层 
3、设 立日 期：1998 年 12 月 22 日 
4、法 定代 表人 ：何 如 
5、办 公地 址： 深圳 市福 田 区福华 三路 168 号深 圳国 际商会 中 心 43 层 
6、电 话： （0755 ）82021233








 传 真： （0755 ）82021155 
7、联 系人 ： 吕 奇志 
8、注 册资 本： 人民 币 1.5 亿元 
9、股 权结 构 ： 
出资人名称 出资额（万元） 出资比例 
国信证 券股 份有 限公 司 7,500 50% 
意大利 欧利 盛资 本资 产管 理股份 公司
（Eurizon Capital SGR S.p.A. ） 
7,350 49% 
深圳市 北融 信投 资发 展有 限公司 150 1%



























































 更新的招募说明 书



6 
 
总


计 15,000 100% 
 
（二）主要人员情况 
1、基 金管 理人 董事 会成员 
何如先 生 ， 董 事长 ， 硕 士 ， 高 级会 计师 ， 国 籍： 中 国。 历任 中国 电子 器件 公 司深圳 公司
副总会 计师 兼财 务处 处长 、 总 会计 师 、 常 务副 总经 理、 总经 理 、 党 委书 记， 深圳发 展银 行 行
长助理 、 副行 长、 党委 委 员、 副董 事长 、 行 长、 党 委副书 记 ， 现 任国 信证 券 股份有 限公 司董
事长、 党委 书记 ，鹏 华基 金管理 有限 公司 董事 长。 
邓召明 先生 ， 董事 ， 经 济 学博士 ， 讲师 ， 国 籍： 中 国。 历任 北京 理工 大学 管 理与经 济学
院讲师 、 中 国兵 器工 业总 公 司主任 科员 、 中 国证 监会 处 长、 南 方基 金管 理有 限公 司 副总经 理，
现任鹏 华基 金管 理有 限公 司总裁 、党 总支 书记 。 
孙煜扬 先生 ， 董事 ， 经济 学博士 ， 国籍 ： 中国 。 历 任贵州 省政 府经 济体 制改 革委员 会 主
任科员 、 中共 深圳 市委 政 策研究 室副 处长 、 深圳 证 券结算 公司 常务 副总 经理 、 深 圳证 券交 易
所首任 行政 总监 、 香港 深 业 （ 集团 ） 有 限公 司助 理总 经理 、 香 港深 业控 股有 限 公司副 总经 理、
中国高 新技 术产 业投 资管 理有限 公司 董事 长兼 行政 总裁、 鹏华 基金 管理 有限 公司董 事总 裁 、
国信证 券股 份有 限公 司副 总裁, 现任 国信 证券 股份 有限公 司顾 问。 
周中国 先生 ， 董事 ， 会计 学硕士 研究 生 ， 国 籍 ： 中 国。 曾任 深圳 市华 为技 术 有限公 司定
价中心 经理 助理 ；2000 年 7 月 起历 任国 信证 券有 限责任 公司 资金 财务 总部 业务经 理、 外派
财务经 理 、 高 级经 理、 总 经理助 理 、 副 总经 理、 国 信证券 股份 有限 公司 人力 资源总 部副 总经
理、资 金财 务总 部副 总经 理；2015 年 6 月至 今任 国 信证券 股份 有限 公司 资金 财务总 部总 经
理。 
Massimo Mazzini 先生， 董事， 经济 和商 学学 士。 国籍： 意大 利。 曾在 安达 信（Arthur 
Andersen MBA ）从 事风险 管理和 资产 管理 工作 ，历 任 CA AIPG SGR 投资 总 监、CAAM AI 
SGR 及 CA AIPG SGR 首 席执行 官和 投资 总监 、东 方汇理 资产 管理 股份 有限 公司（CAAM 
SGR ） 投资 副总 监、 农业 信贷另 类投 资集 团（Credit Agricole Alternative Investments Group ）
国际执 行委 员会 委员 、欧 利盛资 本资 产管 理股 份公 司（Eurizon Capital SGR S.p.A. ）投 资 方
案部投 资总 监、Epsilon 资 产管理 股份 公司 （Epsilon SGR ） 首席 执行 官， 现任 欧利盛 资本 股
份公司 （Eurizon Capital S.A. ） （卢 森堡 ）首 席执 行 官和总 经理 。



























































 更新的招募说明 书



7 
 
Alessandro Varaldo 先生 ， 董事， 经济 学和 商业 管理 博士， 国籍 ：意 大利 。曾 任米兰 德
意志银 行集 团 Finanza e Futuro Fondi Sprind 股份公 司 投资管 理部 债券 基金 和现 金头寸 管理 高
级经理 ，IMI Fideuram 资 产管理 股份 公司 投资 管理 部固定 收益 组合 和现 金管 理业务 负责 人 ，
圣保罗 银行 投资 公司 （Banca Sanpaolo Invest S.p.A. ） 财务及 营销 策划 部负 责人 ，Capitalia 股
份 公 司 （Capitalia S.p.A. ） 产 品 和 销 售 部 负 责 人 ，Capitalia 投 资 管 理 股 份 公 司 （Capitalia 
Investment Management S.A. ） 董事 总经 理，Unicredit Holding 财 务风 险管 理部 意大利 企业 法
人风险 管理 业务 负责 人， 欧利盛 资本 资产 管理 股份 公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A ） 首席 市
场官、 欧利 盛资 本股 份公 司（Eurizon Capital S.A. ） （卢森 堡） 董事 ，现 任意 大利联 合圣 保
罗银行 股份 有限 公司 （Intesa Sanpaolo S.p.A. ）储 蓄、 投资和 养老 金产 品部 负责 人。 
史际春 先生 ， 独立 董事 ， 法学博 士 ， 国 籍： 中国 。 历任安 徽大 学讲 师 、 中 国 人民大 学副
教授 ， 现 任中 国人 民大 学 法学院 教授 、 博士 生导 师 ， 国 务院 特殊 津贴 专家 ， 兼任中 国法 学会
经济法 学研 究会 副会 长、 北京 市 人大 常委 会和 法制 委员会 委员 。 
张元先 生， 独立 董事， 大 学本科 ， 国 籍： 中 国。 曾 任新疆 军区 干事 、 秘 书、 编辑， 甘肃
省委研 究室 干事 、 副处 长 、 处 长 、 副 主任 ， 中 央金 融工作 委员 会研 究室 主任 ， 中 国银 监会 政
策法规 部（ 研究 局） 主任 （局长 ）等 职务 ；2005 年 6 月至 2007 年 12 月， 任 中央国 债登 记
结算有 限责 任公 司董 事长 兼党委 书记 ；2007 年 12 月至 2010 年 12 月 ， 任中 央 国债登 记结 算
有限责 任公 司监 事长 兼党 委副书 记。 
高臻女 士 ， 独 立董 事， 工 商管理 硕士 ， 国籍 ： 中 国 。 曾 任中 国进 出口 银行 副 处长 ， 负 责
贷款管理 和运营， 项目涉 及制造业 、能源、 电 信、 跨国并购 ；2007 年加入 曼 达林投资 顾问
有限公 司， 现任 曼达 林投 资顾问 有限 公司 执行 合伙 人。 
2、基 金管 理人 监事 会成 员 
黄俞先 生 ， 监 事会 主席 ， 研究生 学历 ， 国籍 ： 中 国 。 曾 在中 农信 公司 、 正 大 财务公 司工
作，曾 任鹏 华基 金管 理有 限公司 董事 、监 事， 现任 深圳市 北融 信投 资发 展有 限公司 董 事 长 。 
Andrea Vismara 先生， 监 事， 法 学学 士， 律 师， 国 籍： 意 大利。 曾在 意大 利 多家律 师事
务所担 任律 师， 先后 在法 国农业 信贷 集团 （Credit Agricole Group ） 东 方汇 理资 产管理 股份 有
限公司 （CAAM SGR ） 法 务部 、 产 品开 发 部 ， 欧 利盛 资本资 产管 理股 份公 司 （Eurizon Capital 
SGR S.p.A. ） 治理 与股 权 部工作 ，现 在欧 利盛 资本 资产管 理股 份公 司运 营部 工作。 
陈冰女 士 ， 监 事， 本科 学历 ， 国 籍： 中国 。 曾 任国 信证 券股份 有限 公司 资金 财务 部会计 、
上海营 业部 财务 科副 科长 、 资 金财 务部 财务 科副 经 理、 资金 财务 部资 金科 经 理、 资金 财务 部
主任会 计师 兼科 经理 、 资 金财务 部总 经理 助理 、 资 金财务 总部 副总 经理 等 ， 现任国 信证 券资



























































更新的招募说明 书



8 
 
金财务 总部 副总 经理 兼资 金运营 部总 经理 、融 资融 券部总 经理 。 
苏波先 生， 职工 监事 ，博 士，国 籍： 中国 。历 任深 圳经济 特区 证券 公司 研究 所 副所 长 、
投资部 经理 ，南 方基 金管 理有限 公司 投研 部研 究员 、客户 服务 主管 、西 部理 财中心 总经 理 、
渠道服 务二 部总 监助 理 ， 易方达 基金 管理 有限 公司 信息技 术部 总经 理助 理 ；2008 年 11 月加
盟鹏华 基金 管理 有限 公司 ，现任 鹏华 基金 管理 有限 公司总 裁助 理、 机构 理财 部总经 理。 
刘慧红 女士 ， 职工 监事 ， 本科学 历 ， 国 籍： 中国 。 曾在中 国工 商银 行深 圳分 行、 平安 证
券公司 工作 ，1998 年 12 月 加盟鹏 华基 金管 理有 限公 司， 历 任登 记结 算部 副总 经理， 现任 公
司登记 结算 部执 行总 经理 。 
于丹女 士 ， 职 工监 事， 法 学硕士 ， 国籍 ： 中 国 。 历 任 北京市 金杜( 深圳) 律师 事务 所律师；
2011 年 7 月加 盟鹏 华基 金 管理有 限公 司， 历任 监察 稽核部 法务 主管 ，现 任监 察稽核 部总 经
理助理 。 
3、高 级管 理人 员情 况 
何如先 生， 董事 长， 简历 同前。 
邓召明 先生 ，董 事， 总裁 ，简历 同前 。 
高阳先 生， 副总 裁， 特许 金融分 析师 （CFA ） ， 经 济学硕 士 ， 国籍 ： 中 国。 历任中国国
际金融 有限 公司 经理 ， 博 时基金 管理 有限 公司 博时 价值增 长基 金基 金经 理 、 固定收 益部 总经
理、 基金 裕泽 基金 经理 、 基金裕 隆基 金经 理 、 股 票 投资部 总经 理 ， 现 任鹏 华 基金管 理有 限公
司副总 裁。 
胡湘先 生 ， 副 总裁 ， 经济 学硕士 ， 国籍 ： 中国 。 曾 就职于 全国 社会 保障 基金 理事会 投 资
部 、境 外投 资部 ，历 任副 主任科 员、 主任 科员 、副 处长， 鹏华 基金 管理 有限 公司总 裁助 理 ，
现任鹏 华基 金管 理有 限公 司副总 裁。 
高鹏先 生 ， 副 总裁 ， 经济 学硕士 ， 国籍 ： 中国 。 历 任博时 基金 管理 有限 公司 监察法 律 部
监察稽 核经 理， 鹏华 基金 管 理有限 公司 监察 稽核 部副 总经理 、 监 察稽 核部 总经 理 、 职工 监事 、
督察长 ，现 任鹏 华基 金管 理有限 公司 副总 裁。 
高永杰 ， 督察 长， 法学 硕 士， 国籍 ： 中 国。 历任 中 共中央 办公 厅秘 书局 干部 ， 中 国证 监
会办公 厅新 闻处 干部 、秘 书处副 处级 秘书 、发 行监 管部副 处长 、人 事教 育部 副处长 、处 长 ，
现任鹏 华基 金管 理有 限公 司督察 长、 监察 稽核 部总 经理。 
4、本 基金 基金 经理 
叶朝明 先生 ， 国 籍中 国， 南开大 学经 济学 学士 ，7 年金融 证券 从业 经验 。 曾 任职于 招商
银行总 行， 从事 本外 币资 金管理 相关 工作 ；2014 年 1 月 加盟 鹏华 基金 管理 有限公 司， 从 事
货币基 金管 理工 作，2014 年 2 月 担任 鹏华 增值 宝货 币市场 基金 基金 经理 ，2015 年 1 月 起兼
任鹏华 安盈 宝货 币市 场基 金基金 经理 ，2015 年 7 月 起兼任 鹏华 添利 宝货 币市 场基金 基金 经
理。叶 朝明 先生 具备 基金 从业资 格。



























































 更新的招募说明 书



9 
 
本基金 基金 经理 管理 其它 基金情 况： 
2014 年 2 月担 任鹏 华增 值 宝货币 市场 基金 基金 经理 ； 
2015 年 7 月起 兼任 鹏华 添 利宝货 币市 场 基 金基 金经 理。 
5、投 资决 策委 员会 成员 情 况 
邓召明 先生 ，鹏 华基 金管 理有限 公司 董事 、总 裁、 党总支 书记 。 
高阳先 生， 鹏华 基金 管理 有限公 司副 总裁 。 
初冬女 士， 鹏华 基金 管理 有限公 司总 裁助 理、 固定 收益投 资总 监、 固定 收益 部总经 理 ，
社保基 金组 合投 资经 理及 鹏华丰 盛稳 固收 益债 券基 金、 鹏华 双债 增利 债券 基 金、 鹏华 双债 加
利债券 基金 基金 经理 。 
冀洪涛 先生 ， 鹏华 基金 管 理有限 公司 总裁 助理 、 机 构投资 部总 经理 ， 社保 基 金组合 投资
经理 。 
黄鑫先 生， 鹏华 基金 管理 有限公 司基 金管 理部 总经 理，鹏 华动 力增 长基 金基 金经理 。 
王咏辉 先生 ，鹏 华基 金管 理有限 公司 量化 及衍 生品 投资部 总经 理， 鹏华 中 证 500 指数
（LOF ） 基金 、 鹏华 地产 分级基 金 、 鹏 华沪 深 300 指数 （LOF ） 基金 、 鹏 华 创业板 分级 、 鹏
华互联 网分 级 基 金经 理。 
阳先伟 先生 ， 鹏华 基金 管 理有限 公司 固定 收益 部执 行总经 理 ， 鹏 华丰 收债 券 基金 、 鹏 华
双债保 利债 券 基 金、 鹏华 可转债 债券 基金 基金 经理 。 
陈鹏先 生， 鹏华 基金 管理 有限公 司基 金管 理部 副总 经理， 鹏华 中 国 50 混合 基 金基金 经
理 ，鹏 华消 费领 先混 合 基 金基金 经理 。 
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三）基金管理人的 职责 
1、依 法募 集 资 金， 办理 或 者委托 经 中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 募
集 、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2、办 理基 金备 案手 续； 
3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6、编 制 季 度、 半年 度 和 年 度基金 报告 ； 
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价格 ； 
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9、按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以 基金 管理 人名 义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律 行 为 ；



























































 更新的招募说明 书



10 
 
12、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。 
（四）基金管理人的 承诺 
1、 基金 管理 人承 诺不 从事 违反 《证 券法 》 、 《基 金法 》 、 《销 售办法 》 、 《 运作 办法 》 、
《信息 披露 办法 》 等法 律 法规的 行为 ， 并承 诺建 立 健全内 部控 制制 度 ， 采 取 有效措 施 ， 防 止
违法行 为的 发生 。 
2、基 金管 理人 的禁 止行 为 ： 
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 公司 管 理的不 同基 金财 产； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 法律 法规 以及 中国 证 监会禁 止的 其他 行为 。 
3、基金管 理人承诺 加强人 员管理， 强化职业 操守， 督促和约 束员工遵 守国家 有关法 律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 法律 法规 、基 金 合同或 托管 协议 ； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 基金 合同 其他 当事 人的合 法权 益； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ； 
（7）泄露 在任职期 间知悉 的有关证 券、 基金 的商业 秘密、尚 未依法公 开的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
（8） 除按 本基 金管 理人 制 度进行 基金 运作 投资 外， 直接或 间接 进行 其他 股票 投资； 
（9） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ； 
（10 ） 违 反证 券交 易所 业 务规则 ， 利用 对敲 、 倒 仓 等非法 手段 操纵 市场 价格 ， 扰 乱市 场
秩序； 
（11） 贬损 同行 ，以 提高 自己； 
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 份； 
（13） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（14） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（15） 其他 法律 、行 政法 规禁止 的行 为 。 
4、基 金经 理承 诺 
（1）依照 有关法律 法规和 基金合同 的规定， 本着谨 慎的原则 为基金份 额持有 人谋取 最
大利益 ；



























































 更新的招募说明 书



11 
 
（2） 不得 利用 职务 之便 为 自己、 受雇 人或 任何 第三 者谋取 利益 ； 
（3）不泄 露在任职 期间知 悉的有关 证券、基 金的商 业秘密， 尚未依法 公开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息； 
（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（五）基金管理人的 内部 控制制度 
1、内 部控 制的 原则 
基金管 理人 的内 部控 制遵 循以下 原则 ： 
（1）健全 性原则： 内部控 制应当包 括公司的 各项业 务、各个 部门或机 构和各 级人员 ，
并涵盖 到 决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 ； 
（2）有效 性原则： 通过科 学的内控 手段和方 法，建 立合理的 内控程序 ，维护 内控制 度
的有效 执行 ； 
（3）独立 性原则： 公司各 机构、部 门和岗位 职责应 当保持相 对独立， 公司基 金资产 、
自有资 产、 其他 资产 的运 作应当 分离 ； 
（4） 相互 制约 原则 ：公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 当权责 分明 、相 互制 衡； 
（5）成本 效益原则 ：公司 运用科学 化的经营 管理方 法降低运 作成本， 提高经 济效益 ，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果。 
2、制 订内 部控 制制 度应 当 遵循以 下原 则： 
（1）合法 合规性原 则：基 金管理人 内控制度 应当符 合国家法 律、法规 、规章 和各项 规
定； 
（2）全面 性原则： 内部控 制制度应 当涵盖基 金管理 人经营管 理的各个 环节， 不得留 有
制度上 的空 白或 漏洞 ； 
（3） 审慎 性原 则： 制定 内 部控制 制度 应当 以审 慎经 营、防 范和 化解 风险 为出 发点； 
（4）适时 性原则： 内部控 制制度的 制定应当 随着有 关法律法 规的调整 和基金 管理人 经
营战略 、经 营方 针、 经营 理念等 内外 部环 境的 变化 进行及 时的 修改 或完 善。 
3、内 部控 制体 系 
（1）董事 会下设合 规与风 险控制委 员会，主 要负责 制定基金 管理人风 险控制 战略和 控
制政策 、协 调突 发重 大风 险等事 项。 
（2）公司 督察长负 责对基 金管理 人 各业务环 节合法 合规运作 进行监督 检查， 组织、 指
导基金 管理 人内 部监 察稽 核工作 ，并 可向 董事 会和 中国证 监会 直接 报告 。 
（3）公司 经营管理 层、督 察长、监 察稽核部 、公司 各部门总 经理定期 召开会 议对各 类
风险予 以充 分的 评估 和防 范， 对业 务过 程中 潜在 和 存在的 风险 进行 通报 、 讨 论， 并及 时采 取
防范和 控制 措施 。 
（4）监察 稽核部负 责对基 金管理人 各部门的 风险控 制情况进 行检查， 定期不 定期对 业



























































更新的招募说明 书



12 
 
务部门 内部 控制 制度 执行 情况和 遵循 国家 法律 、 法 规及其 他规 定的 执行 情况 进行检 查 ， 并 适
时提出 整改 建议 。 
（5） 业务 部门 ：对 本部 门 业务范 围内 的业 务风 险负 有管控 和及 时报 告的 义务 。 
（6）员工：依照公司 “ 全面风险管理、全员风险控 制 ” 的理念，公司每个员工均负有一
线风险 控制 职责 ， 负责 把 公司的 风险 控制 理念 和措 施落实 到每 一个 业务 环节 当中 ， 并 负有 把
业务过 程中 发现 的风 险隐 患或风 险问 题及 时进 行报 告、反 馈的 义务 。 
4、内 部控 制措 施 
（1） 公司 通过 不断 健全 法 人治理 结构 ，充 分发 挥独 立董事 和监 事会 的监 督职 能，力 争
从源头 上杜 绝不 正当 关联 交易 、 利 益输 送和 内部 人 控制现 象的 发生 ， 保护 投 资人利 益和 公司
合法权 益。 
（2） 管理 层牢 固树 立了 内 控优先 的风 险管 理理 念， 并着力 培养 全体 员工 的风 险防范 意
识，营 造浓 厚的 风险 管理 文化氛 围， 保证 全体 员工 及时了 解国 家法 律法 规和 公司规 章制 度 ，
使风险 意识 贯穿 到公 司各 个部门 、各 个岗 位和 各个 环节。 
（3 ） 公 司依 据自 身经 营特 点建立 了包 括岗 位自 控 、 相关部 门和 岗位 之间 相互 监督制 衡、
督察长 和监 察稽 核部 监督 的、权 责统 一、 严密 有效 的三道 内控 防线 。 
（4） 建立 并不 断完 善内 部 控制体 系及 内部 控制 制度 ：自成 立来 ，公 司不 断完 善内控 组
织架构 、 控制 程序 、 控 制 措施以 及控 制职 责 ， 建 立 健全内 部控 制体 系 。 通 过 不断地 对内 部控
制制度 进行 修订 和更 新， 公司的 内部 控制 制度 不断 走向完 善。 
（5） 建立 健全 各项 管理 制 度和业 务规 章： 公司 建立 了包括 投资 管理 制度 、基 金会计 制
度、 信息 披露 制度 、 监 察 稽核制 度 、 信 息技 术管 理 制度 、 公 司财 务制 度等 基 本管理 制度 以及
包括岗 位设 置 、 岗 位职 责 、 操 作流 程手 册在 内的 业 务流程 、 规章 等， 从基 本 管理制 度和 业务
流程上 进行 风险 控制 。 
（6） 建立 了岗 位分 离、 相 互制衡 的内 控机 制： 公司 在岗位 设置 上采 取了 严格 的分离 制
度， 实现 了基 金投 资与 交 易、 交易 与清 算、 公司 会 计与基 金会 计等 业务 岗位 的分离 制度 ， 形
成了不 同岗 位之 间的 相互 制衡机 制， 从岗 位设 置上 减少和 防范 操作 及操 守风 险。 
（7） 建立 健全 了岗 位责 任 制：公 司通 过健 全岗 位责 任制使 每位 员工 都能 明确 自己的 岗
位职责 和风 险管 理责 任。 
（8） 构建 风险 管理 系统 ： 公司通 过建 立风 险评 估、 预警、 报告 、控 制以 及监 督程序 ，
并经过 适当 的控 制流 程 ， 定期或 实时 对风 险进 行评 估、 预警 、 监督 ， 从 而识 别、 评估 和预 警
与公司 管理 及基 金运 作有 关的风 险， 通过 明晰 的报 告 渠道， 对风 险问 题进 行层 层 监督、 管理 、
控制， 使部 门和 管理 层即 时把握 风险 状况 并及 时、 快速作 出风 险控 制决 策。 
（9） 建立 自动 化监 督控 制 系统： 公司 启用 了恒 生交 易系统 以及 自行 开发 的投 资指标 监
控系统 等计 算机 辅助 控制 系统， 对投 资比 例限 制、 “ 禁止买 入股 票名 单 ” 、 交 叉 交易等 方面 进



























































更新的招募说明 书



13 
 
行电子 化控 制 ， 有效 地防 止了运 作风 险和 操守 风险 。 
（10 ） 不 断强 化投 资纪 律 ， 严 格实 施股 票库 制度 ： 公司不 断强 化投 资纪 律 ， 加强集 体决
策机制 ，各 基金 的行 业配 置比例 、基 金经 理个 股授 权、基 准仓 位等 由投 资决 策委员 会决 定 。
同时， 公司 建立 了严 格的 股票库 制度 、禁 止和 限制 投资股 票制 度， 并由 研究 小组负 责维 护 ，
所有股 票投 资必 须完 全从 股票库 中选 择 。 公 司还 建 立了契 约风 险评 估制 度 ， 定期对 各基 金遵
守基金 合同 的情 况进 行评 估，防 范契 约风 险。 
5、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 书的 声明 
（1 ） 基 金管 理人 确知 建立 、 实 施和 维持 内部 控制 制 度是本 公司 董事 会及 管理 层的责 任 ； 
（2） 本基 金管 理人 承诺 以 上关于 内部 控制 的披 露真 实、准 确； 
（3）本基 金管理人 承诺根 据市场变 化和公司 发展不 断完善内 部控制体 系和内 部控制 制
度。 
 
四、基 金托管人 
（一）基金托管人情 况 
1、基 本情 况 
名称： 平安 银行 股份 有限 公司 
住所： 广东 省深 圳市 罗湖 区深南 东路5047 号 
办公地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 深南 东路5047 号 
法定代 表人 ：孙 建一 
成立日 期：1987 年12 月22 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：5,123,350,416 元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2008]1037 号 
联系人 ：李 玉彬 
联系电 话：(0755) 2216 8677 
平安银 行股 份有 限公 司（ 简称： 平安 银行 ，股 票简 称：平 安银 行， 股票 代码 ：000001 ）
是由原 深圳 发展 银行 股份 有限公 司以 吸收 合并 原平 安银行 股份 有限 公司 的方 式完成 两行 整
合并更 名而 来 ， 是 中国 内 地首家 向公 众发 行股 票并 公开上 市的 全国 性股 份制 商业银 行 ， 总 部
设于深 圳。 中国 平安 保险 （集团 ） 股 份有 限公 司及 其子公 司合 计持 有平 安银 行股份 约 67.34
亿股， 约占 平安 银行 总股 本的 59% ， 为平 安银 行的 控股股 东。 截至2014 年 12 月末 ， 本 行资
产总 额21,864.59 亿 元， 较年初 增 长15.58% ；各 项 存款余 额 15,331.83 亿元 ，较年 初增 加



























































更新的招募说明 书



14 
 
3,161.81 亿元 ，增 幅 25.98% ，增 量为 上年 全年 增量 的 1.6 倍， 增速 居同 业领 先地位 ，市 场
份额提 升； 各项 贷款 （含 贴现） 余额 突破 万亿 ， 达10,247.34 亿元 ，较 年初 增幅 20.94% ；
营业收 入734.07 亿 元 ， 同 比增 长 40.66% ， 其 中非 利 息净收 入 203.61 亿 元 ， 同 比增 长 77.04% ；
准备前 营业 利 润412.57 亿 元，同 比增 长53.69% ； 净 利润 198.02 亿 元， 同比 增 长 30.01% ；
根据中 国银 监会 《商 业银 行资本 管理 办法 （试 行） 》 计算的 资本 充足 率10.86% 、 一级 资本 充
足率8.64% 、核 心一 级资 本充足 率 8.64% ，满 足监 管标准 。





 
截至2014 年 12 月 31 日 ，平安 银行 在全 国 43 个 主 要城市 拥有 共 计747 家网 点，基 本
形成对 东北 、 华北 、 华东 、 华南 、 中 部 、 西 南和 西北 地 区的全 面覆 盖 ， 并 在香 港 设有代 表处 ，
分别为 公司 、零 售和 政府 部门等 客户 提供 多种 金融 服务。 
平安银 行总 行设 资产 托管 事业部 ， 下设 市场 拓展 处 、 创 新发 展处 、 估 值核 算 处、 资金 清
算处、 规划 发展 处、IT 系 统支持 处、 督察 合规 处、 外包业 务中 心 8 个 处室 ， 目前部 门人 员
为53 人。 
2、主 要人 员情 况 






陈正涛, 男,中共 党 员，经济 学硕士、 高级经 济师、高 级理财规 划师、 国际注册 私人
银行家， 具备《中 国证券 业执业证 书》 。长 期从事商 业银行工 作，具有 本外币 资金清算 ， 银
行经营 管理 及基 金托 管业 务的经 营管 理经 验。1985 年7 月至 1993 年 2 月在 武 汉金融 高等 专
科学校 任教 ；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在 招商 银 行武汉 分行 任客 户经 理；1993 年 8 月至
1999 年2 月在 招行 武汉 分 行武昌 支行 任计 划信 贷部 经理 、 行 长助 理 ；1999 年3 月－2000 年
1 月在 招行 武汉 分行 青山 支行任 行长 助理 ；2000 年 2 月至 2001 年 7 月在 招行 武汉分 行公 司
银 行部 任副 总经 理 ；2001 年8 月至 2003 年2 月在 招 行武汉 分行 解放 公园 支行 任行长 ；2003
年 3 月至 2005 年 4 月 在招 行武汉 分行 机构 业务 部任 总经理 ；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在
招行武 汉分 行硚 口支 行任 行长；2007 年7 月至2008 年1 月 在招 行武 汉分 行同 业银行 部任 总
经理； 自 2008 年 2 月加 盟 平安银 行先 后任 公司 业务 部总经 理助 理、 产品 及交 易银行 部副 总
经理 ， 一 直负 责公 司银 行 产品开 发与 管理 ， 全面 掌 握银行 产品 包括 托管 业务 产品的 运作 、 营
销和管 理 ， 尤 其是 对商 业 银行有 关的 各项 监管 政策 比较熟 悉 。2011 年12 月任 平安银 行资 产
托管 部 副总 经理 ；2013 年5 月起 任平 安银 行资 产托 管事业 部副 总裁 （主 持工 作） ；2015 年 3
月5 日 起任 平安 银行 资产 托管事 业部 总裁 。 
3、基 金托 管业 务经 营情 况 
2008 年 8 月 15 日获 得中 国证监 会、 银监 会核 准开 办证券 投资 基金 托管 业务 。 
截至2015 年3月 底， 平安 银 行股份 有限 公司 托管 净值 规模合 计2.01 万 亿， 托管 证券投 资
基金共17只 ， 具体 包括 华 富价值 增长 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 华富 量 子生命 力股 票型
证券投 资基 金 、 长 信可 转 债债券 型证 券投 资基 金 、 招商保 证金 快线 货币 市场 基金 、 平 安大 华
日增利 货币 市场 基金 、 新 华一路 财富 灵活 配置 混 合 型证券 投资 基金 、 新华 阿 里一号 保本 混合



























































更新的招募说明 书



15 
 
型证券 投资 基金 、 东吴 中 证可转 换债 券指 数分 级证 券投资 基金 、 平安 大华 财 富宝货 币市 场基
金、 红塔 红土 盛世 普益 灵 活配置 混合 型发 起式 证券 投资基 金 、 新 华财 富金30 天理财 债券 型证
券投资 基金 、 新华 活期 添 利货币 市场 证券 投资 基金 、 民 生加 银优 选股 票型 证 券投资 基金 、 新
华阿鑫 一号 保本 混合 型证 券投资 基金 、 新华 增盈 回 报债券 型证 券投 资基 金 、 鹏华安 盈宝 货币
市场基 金和 平安 大华 新鑫 先锋混 合型 证券 投资 基金 。 
（ 二）基金托管人的 内部 控制制度 
1、内 部控 制目 标 
作为基 金托 管人 ， 平安 银 行股份 有限 公司 严格 遵守 国家有 关托 管业 务的 法律 法规 、 行 业
监管要 求， 自觉 形成 守法 经 营、 规 范运 作的 经营 理念 和 经营风 格； 确保 基金 财产 的 安全完 整，
确保有 关信 息的 真实 、 准 确、 完整 、 及时 ， 保 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 ； 确 保内 部控 制
和风险 管理 体系 的有 效性 ； 防 范和 化解 经营 风险 ， 确保业 务的 安全 、 稳健 运 行， 促进 经营 目
标的实 现。 
2、内 部控 制组 织结 构 
平安银 行股 份有 限公 司设 有总行 独立 一级 部门 资产 托管部 ， 是 全行 资产 托管 业 务的管 理
和运营 部门 ，专 门配 备了 专职内 部监 察稽 核人 员负 责托管 业务 的内 部控 制和 风险管 理工 作 ，
具有独 立行 使监 督稽 核工 作的职 权和 能力 。 
3、内 部控 制制 度及 措施 
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完 善的 制度 控制 体系 ， 建立了 管理 制度 、 控制 制 度、 岗位 职
责、 业务 操作 流程 ， 可 以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业务 人员 具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检查 制度 ， 授权 工作 实行集 中控 制 ， 业 务印 章 按规程 保管 、 存
放、 使用 ， 账 户资 料严 格 保管 ， 制 约机 制严 格有 效 ； 业 务操 作区 专门 设置 ， 封闭管 理 ， 实 施
音像监 控 ； 业 务信 息由 专 职信息 披露 人负 责 ， 防 止 泄密 ； 业 务实 现自 动化 操 作， 防止 人为 事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。 
（三）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序 
1、监 督方 法 
依照 《 基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定 ， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 自
行开发 的“ 托管 业务 综合 系统—— 基 金监 督子 系统 ” ，严格 按照 现行 法律 法规 以及基 金合 同
规定 ， 对 基金 管理 人运 作 基金的 投资 比例 、 投资 范 围、 投资 组合 等情 况进 行 监督 ， 并 定期 编
写基金 投资 运作 监督 报告 ， 报 送中 国证 监会 。 在日 常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中 ， 对 基金 管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。 
2、监 督流 程 
（1） 每工 作日 按时 通过 基 金监督 子系 统， 对各 基金 投资运 作比 例控 制指 标进 行例行 监



























































更新的招募说明 书



16 
 
控， 发现 投资 比例 超标 等 异常情 况 ， 向 基金 管理 人 发出书 面通 知 ， 与 基金 管 理人进 行情 况核
实，督 促其 纠正 ，并 及时 报告中 国证 监会 。 
（2） 收到 基金 管理 人的 划 款指令 后， 对涉 及各 基金 的投资 范围 、投 资对 象及 交易对 手
等内容 进行 合法 合规 性监 督。 
（3） 根据 基金 投资 运作 监 督情况 ，定 期编 写基 金投 资运作 监督 报告 ，对 各基 金投资 运
作的合 法合 规性 、投 资独 立性和 风格 显著 性等 方面 进行评 价， 报送 中国 证监 会。 
（4） 通过 技术 或非 技术 手 段发现 基金 涉嫌 违规 交易 ，电话 或书 面要 求基 金管 理人进 行
解释或 举证 ，并 及时 报告 中国证 监会 。 
 
五、相 关服务机构 
（一） 基金份额 销售机构 
1、直 销机 构 
（1） 鹏华 基金 管理 有限 公 司直销 中心 
办公地 址： 深圳 市 福 田区 福华三 路168 号 深圳 国际 商会中 心 43 层 
电话： （0755 ）82021233 
传真： （0755 ）82021155 
联系人 ：吕 奇志 
（2） 鹏华 基金 管理 有限 公 司北京 分公 司 
办公地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 甲9 号 502 室 
电话： （010 ）88082426 
传真： （010 ）88082018 
联系人 ：李 筠 
（3） 鹏华 基金 管理 有限 公 司上海 分公 司 
办公地 址 ： 上海 市浦 东花 园石桥 路 33 号 花旗 大厦801B 
电话： （021 ）68876878 
传真： （021 ）68876821 
联系人 ：李 化怡 
（4） 鹏华 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司 
办公地 址： 武汉 市江 汉区 建设大 道 568 号 新世 界国 贸大 厦 I 座4312 室 
电话： （027 ）85557881 
传真： （027 ）85557973 
联系人 ： 祁 明兵 
（5） 鹏华 基金 管理 有限 公 司广州 分公 司



























































 更新的招募说明 书



17 
 
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力 中心24 楼 07 单元 
电话： （020 ）38927993 
传真： （020 ）38927990 
联系人 ：周樱 
2、其 他销 售机构 
（1） 深圳 众禄 基金 销售 有 限公司



注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



法定代 表人 ：薛 峰 
客服电 话：4006-788-887 
传真：0755-82080798



联系人 ：汤 素雅 
网址：www.zlfund.cn 、 www.jjmmw.com 
（2） 安信 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2222 号 安联 大厦34 层、28 层 A02 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2222 号 安联 大厦34 层、28 层 A02 单元 






 深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中 国凤 凰 大厦 1 栋9 层 
法定代 表人 ：牛 冠兴 
联系电 话：0755-82825551 
传真：0755-82558355 
联系人 ：陈 剑虹



客户服 务电 话：4008001001 
网址：www.essence.com.cn 
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 要求 ， 根据 实情 ， 选 择其他 符合 要求 的机 构销 售本基 金
或变更 上述 销售 机构 ，并 及时公 告。 
（二） 登记机构



名称： 鹏华 基金 管理 有限 公司 
住所： 深圳 市福 田区 福华 三路 168 号 深圳 国 际 商会 中心 43 层 
法定代 表人 ：何 如 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华三 路 168 号 深圳 国际 商会中 心 43 层 
联系电 话： （0755 ）82021106 
传真： （0755 ）82021153 
联系人 ： 吴 群莉 
（三） 出具法律意见书的 律 师事 务所



























































 更新的招募说明 书



18 
 
名称： 广东 嘉得 信律 师事 务所 
住所： 深圳 市罗 湖区 笋岗 东路中 民时 代广 场 A 座 201 
负责人 ： 闵 齐双 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗东 路中 民时 代广 场 A 座201 
联系电 话：0733-32981099 
传真：0755-33033086 
联系人 ： 鲍 泽飞 
经办律 师： 闵齐 双、 鲍泽 飞 
（四） 会计师事务所 
 名称： 普华 永道 中 天 会计 师事务 所 （ 特殊 普通 合伙 ） 
 住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 
 办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼 
 法定代 表人 ：杨 绍信 
 联系电 话： （021 ）23238888 
 传真： （021 ）23238800 






联系 人： 魏佳 亮 
经办注 册会 计师 ：单 峰、 魏佳亮 
 
六、基 金的募集 与基金合 同的生效 
（一）基金的募集 与 基金 合同的生效 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 和 其他 有关 法 律法规 ， 以及 基金 合同 的 规定 ， 经 中
国证监 会注册 。 除 法律 、 行政法 规或 中国 证监 会另 有规定 外 ， 任 何与 基金 份 额发售 有关 的当
事人不 得预 留或 提前 发售 基金份 额。 本基 金募 集期 共募集 1,000,291,140.63 份基金 份额 ，
其中认 购资 金利 息折 合 71.93 份 基金 份额 。有 效认 购户数 为 216 户。 
本基金 的基 金合 同已 于 2015 年1 月 27 日 正式 生效 。 
（二） 基金运作方式和类型 
契约型 开放 式 ， 货币 市场 基金 。 
（三）基金的存续期 间 
不定期 
（四）基金存续期内 的基 金份额持有人数量和 资 金 数额 
基金合 同生 效后 ，连续 20 个工作 日出 现 基 金份 额持 有人数 量不 满 200 人或 者 基金资 产
净值低 于 5000 万元 的 ， 基 金管理 人应 当 在 定期 报告 中予以 披露 ；连续 六 十个 工作日 出现 前
述情形 的 ， 基 金管 理人 应 当 向中 国证 监会 报告 并提 出解决 方案 ， 如转 换运 作 方式 、 与 其他 基



























































更新的招募说明 书



19 
 
金合并 或者 终止 基金 合同 等，并 召开 基金 份额 持有 人大会 进行 表决 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
 
七 、基 金份额 的 申购 与赎回 
（一）申购和赎回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具 体的 销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根 据情 况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当在销售机 构办 理基金销售业务的营 业场 所或按销售机构提供 的其 他方式办理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
（二）申购和赎回的 开放 日及时间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 ， 但 基金 管理 人 根据法 律法 规 、 中 国证 监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现 新的证 券交 易市 场 、 证 券 交易所 交易 时间 变更 、 新 的业务 发展
或其他 特殊 情况 ， 基金 管 理人将 视情 况对 前述 开放 日及开 放时 间进 行相 应的 调整 ， 但 应在 实
施日前 依照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告。 
2、申购 、 赎回 和 定 期定 额 投资业 务 的 开始 时间



本基金 自2015 年 1 月29 日起开 始 办 理日 常申 购、 赎回和 定期 定额 投资 业务 。 
3、转换 业务 的 开始 时间 
本基金 自2015 年 2 月6 日 起开始 办理 日常 转换 业务 。 
基金管理人不得在基金合 同约定之外的日期或者时 间办理基金份额的申购或 者赎回或
者转换 。 投资 人在 基金 合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购 、 赎 回或 转换 申 请且登 记机 构确
认接受 的， 视为 下一 开放 日的申 购、 赎回 或转 换申 请。 
（三）申购与赎回的 原则 
1、 “确 定价 ”原 则， 即 申 购、 赎回 价格 以每 份基 金 份额净 值 为 1.00 元 的基 准 进行计 算； 
2、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ” 原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3、当 日的 申购 与 赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、基金管 理人有权 决定本 基金的总 规模限额 ，但最 迟应在新 的限额实 施前依 照《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。



























































 更新的招募说明 书



20 
 
（四）申购与赎回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在 开放 日的 具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金， 投资 人在 提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、赎 回申 请无 效。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时 ， 必须全 额交 付申 购款 项 ， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ； 基
金份额 登记 机构 确认 基金 份额时 ，申 购生 效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 基 金份 额 登记 机构 确认 赎回 时， 赎回生 效 。
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在T ＋7日( 包 括该日) 内支 付赎 回款 项。 在发生 巨额 赎
回时 ， 款 项的 支付 办法 参 照本基 金合 同有 关条 款处 理。 如遇 证券 交易 所或 交 易市场 数据 传输
延迟 、 通 讯系 统故 障 、 银 行 数据交 换系 统故 障或 其他 非基金 管理 人及 基金 托管 人所能 控制 的
因素影 响业 务处 理流 程， 则赎回 款项 在该 等故 障消 除后及 时划 往投 资人 银行 账户。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易时间 结束前受理有效申购和赎 回申请的当天作为申购或 赎回申请
日(T 日) ， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人可 在 T+2 日后( 包括 该日) 到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他 方
式查询 申请 的确 认情 况。 若申购 不成 功， 则申 购款 项退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎回 申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功 ， 而 仅代 表销 售 机构确 实接
收到申 购 、 赎 回申 请。 申 购、 赎回 的确 认以 登记 机 构的确 认结 果为 准 。 对 于 申购申 请及 申购
份额的 确认 情况 ，投 资人 应及时 查询 并妥 善行使 合 法权利 。 
（五）申购和赎回的 限制 
1、本 基金 对 单 个投 资人 不设 累计 持有 的基 金份 额上 限 。 
2、 投 资人 通过 销售 机构 申 购本基 金， 单笔 最低 申购 金额 为 0.01 元。 如果 销售 机构业 务
规则规 定的 最低 单笔 申购 金额高 于 0.01 元人 民币 ， 以 销售 机构 的规 定为 准。 本基金 直销 中
心单笔 申购 最低 金额 可由 基金管 理人 酌情 调整 。 
3、投 资人 赎回 本基 金份 额 时，可 申请 将其 持有 的部 分或全 部基 金份 额赎 回 。 
4、基金管 理人可在 法律法 规允许的 情况下， 调 整上 述规定申 购金额和 赎回份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人 必须 在 调整前 依照 《 信息 披露 办 法》 的有 关规 定在 指定 媒介 上公 告并 报中
国证监 会备 案。 
（六）申购和赎回的 价格 、费用及其用途 
 1、 本 基金 的申 购、 赎回 价 格为每 份基 金单 位 1.00 元 。 投资 者申 购所 得的 份额 等于申 购



























































更新的招募说明 书



21 
 
金额除 以 1.00 元， 赎回 所 得的金 额等 于赎 回份 额乘 以 1.00 元。 
 2、申 购费 率 
本基金 不收 取申 购费 。 
3、申 购份 额的 计算 及余 额 的处理 方式 
申购份 额的 计算 方法 如下 ：



申购份 额＝ 申购 金额/1.00



申购份 额计 算结 果保 留到 小数点 后 2 位 ， 小 数点 2 位以后 的部 分四 舍五 入 ， 由此产 生的
误差计 入基 金财 产。 
例 1 ： 投 资人 投资 100,000 元申购 本基 金份 额 ， 则 其 可得到 的申 购份 额为 ： 申 购份额 ＝
100,000/1.00=100,000.00 份 
即：投 资者 投 资 100,000 元申购 本基 金份 额， 则其 可获 得 100,000.00 份 申购 份额。 
4、赎 回费 率 
本基金 不收 取赎 回费 。 
5、赎 回金 额的 计算 及处 理 方式 
投资者 在赎 回基 金份 额时 ，赎回 金额 的计 算公 式为 ： 
赎回金 额= 赎 回份 额× 基金 份额净 值+ 赎 回份 额对 应 的 T 日未 付收 益 
其中， 赎回 份额 对应的 T 日未付 收益 的分 配原 则遵 循本招 募说 明书 第十 二部分 “基金
的收益 与分 配 ” 。 
赎回金 额计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ，保 留到 小数 点后2 位， 由此 产生 的收 益 或损失 由
基金财 产承 担。 
例2： 某投 资者T 日 持有 本 基金份 额20,000 份， T 日 该 投资者 赎回10,000 份 ， 赎 回 份额对 应
的T 日未 付收 益为1.20 元 ， 则其可 得到 的赎 回金 额为 ： 
赎回金 额＝10,000× 1.00+1.20＝10,001.20 元 
即：投 资者 赎回 本基 金 1 万份基 金份 额， 则其 可得 到的赎 回金 额 为 10,001.20 元。 
6、基金管 理人可以 在基金 合同约定 的范围内 调整费 率或收费 方式，并 最迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法 》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。 
7、基金管 理人可以 在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针 对以 特 定交易 方式 （ 如网 上交 易 、 电 话交 易等 ） 等 进行 基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动 。 在 基金 促销 活 动期间 ， 按相 关监 管部 门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 基金 申购 费率 和基 金赎回 费率 。 
（ 七）拒绝或暂停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。



























































 更新的招募说明 书



22 
 
2、发生基 金合同规 定的暂 停基金资 产估值情 况时， 基金管理 人可 暂停 接受投 资人的 申
购申请 。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、本基金 出现当日 净收益 或累计未 分配净收 益小于 零的情形 ，为保护 持有人 的利益 ，
基金管 理人 可暂 停本 基金 的申购 。 
5、当 日超 出基 金管 理人 规 定的总 规模 限额 。 
6、基金管 理人认为 接受某 笔或某些 申购申请 可能会 影响或损 害现有基 金份额 持有人 利
益时。 
7、基金资 产规模过 大，使 基金管理 人无法找 到合适 的投资品 种，或其 他可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
8、基金管 理人、基 金托管 人、基金 销售机构 或 登记 机构的技 术保障等 异常情 况导致 基
金销售 系统 或基 金注 册登 记系统 或基 金会 计系 统无 法正常 运行 。 
9、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、4 、5 、7 、8 、9 项暂 停申 购情 形 时且基 金管 理人 决定 暂停 申购的 ，
基金管 理人 应当 根据 有关 规定在 指定 媒介 上刊 登暂 停申购 公告 。 如 果投 资人 的 申购申 请被 拒
绝， 被拒 绝的 申购 款项 将 退还给 投资 人 。 在 暂停 申 购的情 况消 除时 ， 基金 管 理人应 及时 恢复
申购业 务的 办理 。 
（ 八）暂停赎回或延 缓支 付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、发生基 金合同规 定的暂 停基金资 产估值情 况时， 基金管理 人可暂停 接受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、本基金 出现当日 净收益 或累计未 分配净收 益小于 零的情形 ，为保护 持有人 的利益 ，
基金管 理人 可暂 停本 基金 的赎回 。 
5、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
6、基金管 理人、基 金托管 人、基金 销售机构 或登记 机构的技 术保障等 异常情 况导致 基
金销售 系统 或基 金注 册登 记系统 或基 金会 计系 统无 法正常 运行 。 
7、本基金 的资产组 合中的 重要部分 发生暂停 交易或 其他重大 事件，继 续接受 赎回可 能
会影响 或损 害基 金份 额持 有人利 益时 。 
8、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形时 且基 金管 理人决 定暂 停赎 回或 延缓 支付赎 回款 项的 ， 基 金管 理 人应在 当
日报中 国证 监会 备案 ，已 确认的 赎回 申请 ，基 金管 理人应 足额 支付 ；如 暂时 不能足 额支 付 ，



























































更新的招募说明 书



23 
 
应将可 支付 部分 按单 个账 户申请 量占 申请 总量 的比 例分配 给赎 回申 请人 ， 未 支 付部分 可延 期
支付 。 若 出现 上述 第 5 项 所述情 形 ， 按 基金 合同 的 相关条 款处 理 。 基 金份 额 持有人 在申 请赎
回时可 事先 选择 将当 日可 能未获 受理 部 分 予以 撤销 。 在 暂停 赎回 的情 况消 除 时， 基金 管理 人
应及时 恢复 赎回 业务 的办 理并公 告。 
（ 九）巨额赎回的情 形及 处理方式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若本基金单 个开放日内的基金份额净 赎回申请( 赎回申请份额总 数加上基金转换中转 出
申请份额总数后 扣除申购申请份额总数及 基金转换中转入申请份额总 数后的余额) 超过前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全额 赎回：当 基金管 理人认为 有能力支 付投资 人的全部 赎回申请 时，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部分 延期赎回 ：当基 金管理人 认为支付 投资人 的赎回申 请有困难 或认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时， 基 金管理 人在 当
日接受赎回 比例不低于上一开放日基 金总份额 的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎 回申 请 ， 应 当按 单个 账户 赎回 申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的 ，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日以上( 含本 数) 发 生巨 额赎 回，如 基金 管理 人认 为有 必要， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申请 ；已经 接受 的赎 回申 请可 以延缓 支付 赎回 款项 ，但 不得超 过 20 个
工作日 ，并 应当 在指 定媒介 上进 行公 告。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时 ， 基 金管 理人 应 当通过 邮 寄 、 传真 或者 招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说 明有 关处 理方 法 ， 同 时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十）暂停申购或赎 回的 公告和重新开放申购 或赎 回的公告 
1、发生上 述暂停申 购或赎 回情况的 ，基金管 理人当 日应立即 向中国证 监会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒介 上 刊登暂 停公 告。



























































 更新的招募说明 书



24 
 
2、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并 公布最 近 1 个 开放 日的 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率。 
3、 如 发生 暂停 的时 间超 过 1 日但 少于 2 周 （ 含 2 周 ） ， 暂 停结 束， 基金 重新 开 放申购 或
赎回时 ， 基 金管 理人 依照 有 关法律 法规 的规 定在 指定 媒介上 刊登 基金 重新 开放 申购或 赎回 公
告，并 公布 最 近 1 个 开放 日的每 万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 。 
4、如 发生 暂停 的时 间超 过 2 周， 暂停 期间 ，基 金 管理人 应 每 2 周至 少刊 登 暂停公 告 1
次。 当连 续暂 停时 间超 过 2 个月 的 ， 基金 管理 人可 以 调整刊 登公 告的 频率 。 暂 停结束 ， 基金
重新开 放申 购或 赎回 时， 基 金管理 人依 照有 关法 律法 规的规 定在 指定 媒介 上连 续刊登 基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并 公布最 近 1 个 开放 日的 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率。 
（ 十一）基金转换 
基金管理人可以根据 相 关法 律 法 规 以 及 本 基 金 合 同的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与基 金 管 理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务 ， 基 金转 换可 以 收取一 定的 转换 费 ， 相 关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并 提前 告知 基金 托 管人与 相关 机
构。 
（ 十二）基金的非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐 赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规 的其 它 非交易 过户 。 无论 在上 述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其 持有 的基 金份 额 由其合 法 的 继承 人继 承 ； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织 。 办 理非 交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对 于符 合条 件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（ 十三）基金的转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（十四）定期定额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为 投 资人 办理定 期定 额投 资计 划 ， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每 期扣 款金 额必 须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（ 十五）基金的冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。



























































 更新的招募说明 书



25 
 
( 十六) 未来条件许可情况 下的基金模式 
本基金 管理 人可 在条 件成 熟时 ， 在 对基 金份 额持 有 人利益 无实 质不 利影 响的 情况下 ， 可
按照法 律法 规规 定和 基金 合同约 定的 方式 进 行 转让 ， 或 者办 理基 金份 额质 押 等相关 业务 ， 届
时无 需 召开 基金 份额 持有 人大会 审议 但须 报中 国证 监会核 准或 备案 并提 前公 告。 
 
八、基 金的投资 
（一）投资目标 
在严格 控制 风险 和保 持流 动性的 基础 上， 力争 获得 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益率 。






































 
（二）投资范围 
本基金 投资 于法 律法 规允 许投资 的金 融工 具 ， 包 括 现金 ， 通 知存 款， 短期 融 资券 （包 括
超级短期 融资券） ，一年以 内（含一 年）的银 行定期 存款、大 额存单 等 银行存 款 ，剩余 期 限
在 397 天以 内 （含 397 天） 的债券 、 中期 票据 以及 资 产支持 证券 ， 期 限 在一 年 以内 （含 一年）
的债券 回购 和中 央银 行票 据以及 中国 证监 会、 中国 人 民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货
币市场 工具 。 
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 货币 市场 基金 投资 其他货 币市 场工 具的 ， 在 不 改变基 金
投资目 标 、 不 改变 基金 风 险收益 特征 的条 件下 ， 本 基金可 参与 投资 ， 不需 召 开基金 份额 持有
人大会 ，具 体投 资比 例限 制按届 时有 效的 法律 法规 和监管 机构 的规 定执 行。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他产 品， 基金 管理 人在 履 行适当 的
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。 
（三）投资策略 
本基金 将综 合宏 观经 济运 行状况 ， 货币 政策 、 财 政 政策 等 政府 宏观 经济 状况 及政策 ， 分
析资本 市场 资金 供给 状况 的变动 趋势 ， 预测 市场 利 率水平 变动 趋势 。 在此 基 础上 ， 综 合考 虑
各类投 资品 种的 流动 性、 收益性 以及 信用 风险 状况 ，进行 积极 的投 资组 合管 理。 
1、久 期策 略 
结合宏 观经 济运 行态 势及 利率预 测分 析， 本基 金将 动 态确定 并调 整基 金组 合平 均剩余 期
限。 预测 利率 将进 入下 降 通道时 ， 适当 延长 投资 品 种的平 均期 限 ； 预 测市 场 利率将 进入 上升
通道时 ，适 当缩 短投 资品 种的平 均期 限。 
2、类 属配 置策 略 
在保证 流动 性的 前提 下 ， 根据各 类货 币市 场工 具的 市场规 模 、 信 用等 级、 流 动性 、 市 场
供求、 票息 及付 息频 率等 确定不 同 类 别资 产的 具体 配置比 例。 
3、套 利策 略 
本基金根据对货币市场变 动趋势、各市场和品种之 间的风险收益差异的充分 研究和论



























































更新的招募说明 书



26 
 
证， 适当 进行 跨市 场或 跨 品种套 利操 作 ， 力 争提 高 资产收 益率 ， 具体 策略 包 括跨市 场套 利和
跨期限 套利 等。 
4、现 金管 理策 略 
本基金 作为 现金 管理 工具 ， 具 有较 高的 流动 性要 求 ， 本基金 将根 据对 市场 资金 面分析 以
及对申 购赎 回变 化的 动态 预测 ， 通 过回 购的 滚动 操 作和债 券品 种的 期限 结构 搭配 ， 动 态调 整
并有效 分配 基金 的现 金流 ，在保 持充 分流 动性 的基 础上争 取较 高收 益。 
5、资 产支 持证 券的 投资 策 略 
本基金 将综 合运 用战 略资 产配置 和战 术资 产配 置进 行资产 支持 证券 的投 资组 合管理 ， 并
根据信 用风 险 、 利 率风 险 和流动 性风 险变 化积 极调 整投资 策略 ， 严格 遵守 法 律法规 和基 金合
同的约 定， 在保 证本 金安 全和基 金资 产流 动性 的基 础上获 得稳 定收 益。



 （四）投资决策依据 及程 序



1、投 资决 策依 据 
（1） 有关 法律 、法 规和 基 金合同 的有 关规 定。



（2） 经济 运行 态势 和 证 券 市场走 势。



（3） 投资 对象 的风 险收 益 配比。 
2、投 资决 策程 序 
（1）投资 决策委员 会：确 定本基金 总体资产 分配和 投资策略 。投资决 策委员 会定期 召
开会议 ，如 需做 出及 时重 大决策 或基 金经 理小 组提 议，可 临时 召开 投资 决策 委 员会 会议 。



（2） 基金 经理 （ 或管 理小 组） ： 设计 和调 整投 资组 合 。 设 计和 调整 投资 组合 需 要考虑 的
基本因 素包 括 ： 每 日基 金 申购和 赎回 净现 金流 量 ； 基金合 同的 投资 限制 和比 例限制 ； 研究 员
的投资 建议 ；基 金经 理的 独立判 断； 绩效 与风 险评 估小组 的建 议等 。



（3）集中 交易室： 基金经 理向集中 交易室下 达投资 指令，集 中交易室 经理收 到投资 指
令后分 发予 交易 员， 交易 员收到 基金 投资 指令 后准 确执行 。



（4）绩效 与风险评 估小组 ：对基金 投资组合 进行评 估，向基 金经理（ 或管理 小组） 提
出调整 建议 。



（5） 监察 稽核 部： 对投 资 流程等 进行 合法 合规 审核 、监督 和检 查。



（6）本基 金管理人 在确保 基金份额 持有人利 益的前 提下有权 根据市场 环境变 化和实 际
需要调 整上 述投 资决 策程 序，并 予以 公告 。 
（ 五）业绩比较基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。 
本基金 为货 币市 场基 金 ， 具有低 风险 、 高流 动性 的 特征 。 基 于本 基金 的投 资 范围和 投资
比例限 制， 选用 上述 业绩 比较基 准能 够忠 实反 映本 基金的 风险 收益 特征 。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用



























































更新的招募说明 书



27 
 
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
 （六）风险收益特征 
本基金 为货 币市 场基 金 ， 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种 ， 其 预期 收益 和 预期风 险均
低于债 券型 基金 、混 合型 基金及 股票 型基 金。 
 （七）投资限制 
1、组 合限 制 
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天； 
（2）本基 金与由基 金管理 人管理的 其他基金 持有一 家公司发 行的证券 ，不得 超过该 证
券的 10% ； 
（3） 本基 金投 资于 定期 存 款的比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 30% ， 根据 协议 可提前 支
取且没 有利 息损 失的 银行 存款， 不 受 此限 制； 
（4） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天但 剩余 存 续期超 过 397 天的 浮动 利 率债券 的
摊余成 本总 计不 得超 过当 日基金 资产 净值 的 20% ； 
（5） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
（6）本基 金的存款 银行须 为具有证 券投资基 金托管 人资格、 证券投资 基金销 售业务 资
格或合 格境 外机 构投 资者 托管人 资格 的商 业银 行。 本 基金存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商
业银行的存 款，不得超过基金资产净 值的 30% ； 存放在不具有 基金托管资格的同一商业 银
行的存 款， 不得 超过 基金 资产净 值 的 5% ； 
（7） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证 券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％ ； 
（8）本基 金投资于 同一公 司发行的 短期企业 债券及 短期融资 券的比例 ，合计 不得超 过
基金资 产净 值 的 10% ； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ， 其市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ；本 基金
持有的 同一 （ 指同 一信 用级 别） 资产 支持 证券 的比 例， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 的比例 ， 不得 超过 基金 资 产净值 的 10% ； 
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不 得超过 其
各类资 产支 持证 券合 计规 模的 10% ； 
（10 ） 除 发生 巨额 赎回 的 情形外 ， 本基 金债 券正 回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金资产 净值 的 20% ；因发生巨额 赎回致使本基金债券正回 购的资金余额超过基金资 产
净值 20% 的 ，基 金管 理人 应当 在 5 个 交易 日内 进行 调整； 
（11 ）在 全国 银行 间同 业 市场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不得展 期 ；
在全国 银行 间债 券市 场债 券正回 购的 资金 余额 不得 超过基 金资 产净 值的 百分 之四十 ；






























































 更新的招募说明 书



28 
 
（12） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ； 
（13） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。



















































































 
除上述 第 （10 ） 条 外 ， 因 基 金规模 或市 场变 化导 致本 基金投 资组 合不 符合 以上 比例限 制
的，基 金管 理人 应在 10 个 交易日 内调 整完 毕， 以达 到上述 标准 ，但 中国 证监 会规定 的特 殊
情形除 外 。 法律 法规 另有 规定时 ，从 其规 定。








 
基金管理人 应当自 基金合 同生效日 起 6 个 月内使 基 金的投资组 合比例 符合基 金合同的
有关约 定 。 期 间， 基金 的 投资范 围 、 投 资策 略应 当 符合基 金合 同的 约定 。 基 金托管 人对 基金
的投资 的监 督与 检查 自基 金合同 生效 之日 起开 始。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券， 或者 从事 其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基 金的 投 资目标 和投 资策 略 ， 遵 循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按照 市场 公平 合 理价格 执行 。 相关 交易 必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并 按法 律 法规予 以披 露 。 重 大关 联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过 三分之二以 上 的 独立 董事 通 过 。 基 金 管 理 人董 事会 应 至 少 每 半 年 对 关联 交易 事 项 进 行 审
查。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。










































































 
2、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ：



（1） 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；



（2）根据 有关规定 予以豁 免信用评 级的短期 融资券 ，其发行 人最近三 年的信 用评级 和
跟踪评 级应 具备 下列 条件 之一：



1）国 内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级的长 期信 用级 别；



2）国际信 用评级机 构评定 的低于中 国主权评 级一个 级别的信 用级别（ 例如， 若中国 主
权评级 为 A- 级，则 低于 中 国主权 评 级 一个 级别 的 为 BBB+ 级） 。



同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。



本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降 、 不 再符 合 投资标 准的 ， 基金 管理 人 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。 
3、本基金 投资的资 产支持 证券须具 有评级资 质的资 信评级机 构进行持 续信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的 AAA 级或相 当 于 AAA 级的 信用 级别。 
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不再 符 合投资 标准 的 ， 基 金 管 理 人应在 评级
报告发 布之 日 起 3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。 
4、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：






























































更新的招募说明 书



29 
 
（1） 股票 和权 证；



（2） 可转 换债 券；



（3） 剩余 期限 超过 397 天 的债券 ；



（4） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债；



（5 ） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，
从其规 定；



（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券；



（7） 流通 受限 证券 ；



（8） 中国 证监 会禁 止投 资 的其他 金融 工具 。 
如果法 律法 规对 上述 投资 范围、 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 则本 基金 投资 不再受 相关 限制 。














































































5、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述禁 止性 规定 ， 如适 用 于本基 金 ， 基 金管 理人 在 履行适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 。 
 （八）投资组合平均 剩余 期限的计算方法 
1、计 算公 式 
本基金 按下 列公 式计 算平 均剩余 期限 ： 
（Σ 投资 于金 融工 具产 生 的资产× 剩余 期限- Σ 投资于 金融工 具产 生的 负债× 剩余 期限＋ Σ
债 券正 回购× 剩余期 限）/ （ 投资 于金融 工具 产生的资 产- 投 资于金 融工 具产生的 负债 ＋债券
正回购 ） 
其中：投资 于金融工具 产生的资产包 括现金类资产( 含银行存款 、清算备付金、交易 保
证金、证券清算 款、买断式回购履约金) 、银行定期存款、大额存单、 债券、逆回购、中 央
银行票 据 、 买 断式 回购 产生 的待回 购债 券 、 中 国证 监会 允许投 资的 其他 固定 收益 类金融 工 具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 、返 售债 券等 。 
2、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定方 法



























































 更新的招募说明 书



30 
 
（1） 银行 存款 、清 算备 付 金、交 易保 证金 的剩 余期 限为0 天； 证券 清算 款的 剩余期 限
以计算 日至 交收 日的 剩余 交易日 天数 计算 ； 买 断式 回 购履约 金的 剩余 期限 以计 算日至 协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 。 
（2 ） 银 行定 期存 款、 大额 存单的 剩余 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算 ，
有存款 期限 、但 根据 协议 可提前 支取 且没 有利 息损 失的银 行存 款不 属于 此条 所指定 期存 款 。
银行通 知存 款的 剩余 期限 以存款 协议 中约 定的 通知 期计算 。 
（3）组合 中债券的 剩余期 限是指计 算日至债 券到期 日为止所 剩余的天 数，以 下情况 除
外：允许投资的浮动 利 率债 券 的 剩 余 期 限 以 计算 日至 下 一 个 利 率 调 整 日的 实际 剩 余 天 数 计
算 ；允 许投 资的 含回 售条 款债券 的剩 余期 限以 计算 日至回 售日 的实 际剩 余天 数计算 。 
（4）回购 （包括正 回购和 逆回购） 的剩余期 限以计 算日至回 购协议到 期日的 实 际剩 余
天数计 算。 
（5） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 。 
（6） 买断 式回 购产 生的 待 回购债 券的 剩余 期限 为该 基础债 券的 剩余 期限 。 
（7）买断 式回购产 生的待 返售债券 的剩余期 限以计 算日至回 购协议到 期日的 实际剩 余
天数计 算。 
（8） 短期 融资 券的 剩余 期 限以计 算日 至短 期融 资券 到期日 所剩 余的 天数 计算 。 
（9）对其 它金融工 具，本 基金管理 人将基于 审慎原 则，根据 法律法规 或中国 证监会 的
规定或 参照 行业 内 的 方法 计算其 剩余 期限 。 
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位 ， 小 数点 后 四舍五 入 。 如 法律 法规 或 中国证 监会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。 
( 九) 在不违反法律法规规 定的情况下， 本基金可 与 基金管理人管理的其 他资 产以公平的
市场价格进行相互交 易。 
（十）基金的投资组合 报 告（未经审计） 
 
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。



基金托 管人 平安 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年7 月15 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。 
本报告 期自 2015 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 。(未 经审计) 
1. 报告期末基金资产组合 情况



序号 项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的 比例
（%）



























































 更新的招募说明 书



31 
 
1 固定收 益投 资 522,126,921.90 30.61 
 其中： 债券 522,126,921.90 30.61 
 资产支 持证 券 - 
 



- 
2 买入返 售金 融资 产 130,000,435.00 
 
7.62 
 其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,031,448,016.92 60.47 
4 其他资 产 22,236,326.86 1.30 
5 合计 1,705,811,700.68 100.00 
2. 报告期债券回购融资情 况



序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.82 
 其中： 买断 式回 购融 资 0.00 
序号 项目 金额 
占基金 资产 净值 的比 例
（％） 
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 32,999,863.50 1.97 
 其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 日融 资余 额占资 产净 值
比例的 简单 平均 值。 
债券正回购的资金余 额超 过基 金资产净值的 20% 的说明 
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 债券 正回 购的 资金 余额未 超过 资产 净值 的 20% 。 
3. 基金投资组合平均剩余 期限 
(1) 投资组合平均剩余期限 基本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 54 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 58 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 4 
 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说 明 
注：本 报告 期内 本基 金投 资组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。 本基 金合 同约 定： “ 本基 金投
资组合 的平 均剩 余期 限在 每个交 易日 均不 得超 过 120 天” 。






























































更新的招募说明 书



32 
 
(2) 报告期末投资组合平均 剩余期限分布比例



序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）


 
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%） 
1 30 天 以内 69.50


 1.97


 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
2 30 天( 含)-60 天 - - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
3 60 天( 含)-90 天 6.59 - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
4 90 天( 含)-180 天 9.02 - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
5 180 天(含)-397 天（ 含） 15.63


 - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
合计 100.74 1.97 
 
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合



序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
（%） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 90,510,348.29 5.42 
 
其中： 政策 性金 融债 
90,510,348.29 5.42 
 
4 企业债 券 - - 
5 
企业短 期融 资券 
431,616,573.61 
 
25.83 
 
6 中期票 据 - - 
7 其他 - - 
8 合计 522,126,921.90 31.24 
 
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮 - -



























































 更新的招募说明 书



33 
 
动利率 债券 
注： 上表 中， 附息 债券 的 成本包 括债 券面 值和 折溢 价， 贴现 式债 券的 成本 包 括债券 投资 成本
和内在 应收 利息 。 
5. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)



占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 041559021 15 京 机电
CP001 
700,000 70,393,725.30 4.21 
2 140230 14 国开 30 500,000 50,296,975.84 3.01 
3 011499076 14 包 钢集
SCP001 
500,000 50,111,028.43 3.00 
4 011537004 15 中 建材
SCP004 
500,000 50,033,942.09 2.99 
5 011599317 15 金元
SCP006 
500,000 49,960,776.53 2.99 
6 041552007 15 农垦
CP001 
400,000 40,283,128.12 2.41 
7 041460120 14 陕 煤化
CP003 
300,000 30,338,528.87 1.82 
8 150403 15 农发 03 300,000 30,199,184.21 1.81 
9 041555001 15 阳泉
CP001 
200,000 20,173,622.79 1.21 
10 011599191 15 渝 水务
SCP003 
200,000 20,079,458.45 1.20 
6. “ 影子定价” 与 “ 摊余成本 法 ” 确定的基金资产 净值的 偏离


 
项目 偏离情 况


 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数 
- 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1172% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0019% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值 
0.0575% 
 
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细



注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。



























































 更新的招募说明 书



34 
 
8. 投资组合报告附注 
(1)基 金计 价方 法说 明 
基金持 有的 银行 存款 以本 金列示 ，按 银行 实际 协议 利率逐 日计 提利 息； 
基金持 有的 回购 协议 （ 封 闭式回 购 ） 以 成本 列示 ， 按实际 利率 在实 际持 有期 间内逐 日计
提利息 ； 
基金持 有的 附息 债券 、 贴 现 券购买 时采 用实 际支 付价 款 （包 含交 易费 用） 确定 初 始成本 ，
每日按 摊余 成本 和实 际利 率计算 确定 利息 收入 ； 
基金持 有的 买断 式回 购以 协议成 本列 示 ， 所 产生 的 利息在 实际 持有 期间 内逐 日计提 。 回
购期间 对涉 及的 金融 资产 根据其 资产 的性 质进 行相 应的估 值 。 回 购期 满时 ， 若 双方都 能履 约 ，
则按协 议进 行交 割 。 若 融 资业务 到期 无法 履约 ， 则 继续持 有现 金资 产 ， 实 际 持有的 相关 资产
按其性 质进 行估 值； 
基金持 有的 资产 支持 证券 视同债 券 ， 购 买时 采用 实 际支付 价款 （ 包含 交易 费 用） 确定 初
始成本 ，每 日按 摊余 成本 和实际 利率 计算 确定 利息 收入。 
(2) 若 本报 告期 内货 币市 场 基 金持 有剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债券 ， 应 声明 本报 告 期内是 否存 在该 类浮 动利 率债券 的摊 余成 本超 过当 日基金 资产 净
值的 20 ％ 的情 况 
本报告 期内 本基 金持 有剩 余期限 小 于397 天 但剩 余 存续期 超 过397 天 的浮 动 利率债 券的
摊余成 本不 存在 超过 当日 基金资 产净 值 的20 ％的 情 况。 
(3) 声 明本 基金 投资 的前 十 名证券 的发 行主 体本 期是 否出现 被监 管部 门立 案调 查，或 在
报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情 形 
本基金 投资 的前 十名 证券 中没有 出现 发行 主体 被监 管部门 立案 调查 ， 或 在报 告 编制日 前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形 。 
(4) 其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收利 息 18,426,196.99 
4 应收申 购款 3,810,129.87 
5 其他应 收款 - 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 22,236,326.86 




























































 更新的招募说明 书



35 
 
(5) 投资组合报告附注的其 他文字描述部分 
本基金 的投 资决 策流 程主 要包括 ： 久期 决策 、 期 限 结构策 略 、 类 属配 置策 略 和个券 选择
策略 。 其 中久 期区 间决 策 由投资 决策 委员 会负 责制 定， 基金 经理 在设 定的 区 间内根 据市 场情
况自行 调整 ； 期限 结构 配 置和类 属配 置决 策由 固定 收益小 组讨 论确 定 ， 由 基 金经理 实施 该决
策并选 择相 应的 个券 进行 投资。 
由于四 舍五 入的 原因 ，投 资组合 报告 中数 字分 项之 和与合 计项 之间 可能 存在 尾差。 
 
九、基 金的业绩 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 财产 ， 但不 保 证基金 一定
盈利 。 基 金的 过往 业绩 并 不代表 其未 来表 现 。 投 资 有风险 ， 投资 人在 做出 投 资决策 前应 仔细
阅读本 基金 的招 募说 明书 。 
1 、 本基 金基 金合 同生 效以 来的投 资业 绩与 同期 基准 的比较 如下 表所 示（ 本报 告中所 列
财务数 据未 经审 计） ： 
 
 
净值增
长率1 
净值增 长
率标准 差
2 
业绩比 较
基准收 益
率 3 
业绩比 较基
准收益 率标
准差 4 
1-3 2-4 
2015 年1 月27 日 
( 基金 合同 生效 日)至
2015 年 6 月30 日 2.3334% 0.0018% 0.1486% 0.0000% 2.1848% 0.0018% 
 
2、基金合 同生效以 来基金 份额净值 的变动情 况，并 与同期业 绩比较基 准的变 动进行 比
较：



























































 更新的招募说明 书



36 
 
 
注1： 业绩 比较 基准= 活 期 存款利 率( 税后) ； 
注2： 本基 金基 金合 同于2015 年1 月27 日生 效； 
注3： 本基 金业 绩截 止日 为 2015 年6 月30 日。 
 
十、基 金的财产 
 
（ 一）基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银 行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（ 二）基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（ 三）基金财产的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件 为本 基 金开立 资金 账户 、 证券 账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立 的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管 人、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。



























































 更新的招募说明 书



37 
 
（ 四）基金财产的处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人 、 基 金托 管人 和基 金 销售机 构的 财产 ， 并由 基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机 构和 基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任 ， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 因依法 解散 、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属 于其 清 算财产 。 基金 管理 人管 理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基 金管 理人 管理 运作 不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
十一、 基金资产的估值 
（ 一）估值日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（ 二）估值对象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
（三）估值方法 
1.本基 金估 值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即 估值 对象 以 买入成 本列 示 ， 按 照票 面 利率或 协议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余 存续 期内 按实际 利率 法进 行摊 销 ， 每 日计提 损益 。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值。 
2. 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易 市 价 计 算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从而 对基 金份 额持 有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果 ， 基 金
管理人于每一估值日 ，采 用估值技术，对基金 持有 的估值对象进行重新 评估 ，即“ 影子定
价 ”。当 “ 摊余 成本 法 ” 计 算的基 金资 产净 值 与 “ 影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到
或超 过 0.25% 时 ， 基 金管 理人应 根据 风险 控制 的需 要调整 组合 ， 其中 ， 对于 偏离程 度达 到 或
超过 0.5% 的情 形， 基金 管 理人应 与基 金托 管人 协商 一致后 ，参 考成 交价 、市 场利率 等信 息
对投资 组合 进行 价值 重估 ，使基 金资 产净 值更 能公 允地反 映基 金资 产价 值。 
3、如有确 凿证据表 明按上 述方法进 行估值不 能客观 反映其公 允价值的 ，基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4、相关法 律法规以 及监管 部门有强 制规定的 ，从其 规定。如 有新增事 项，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方 ， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。



























































 更新的招募说明 书



38 
 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（ 四）估值程序 
1、每万份 基金已实 现收益 是按照相 关法规计 算的每 万份基金 份额的日 已实现 收益， 精
确到小 数点 后 第 4 位， 小 数点后 第 5 位 四舍 五入 。 本基金 的收 益分 配是 按日 结转份 额的 ，7
日年化 收益 率是 以最 近 7 日( 含节 假日) 收益 所折 算的 年资 产 收益 率 ， 精 确到 0.001% ， 百分 号
内小数 点后 第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
2、基金管 理人应每 个工作 日对基金 资产估值 。但基 金管理人 根据法律 法规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个 工作 日 对基金 资产 估值 后 ， 将 估值 结果 发送 基金
托管人 ，经 基金 托管 人复 核无误 后， 由基 金管 理人 对外公 布。 
（ 五）估值错误的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当 基金 资产 的计 价 导致每 万份 基金 已实 现收 益小数 点 后 4 位 或七 日年 化收益 率百 分
号内小 数点 后 3 位以 内发 生差错 时， 视为 估值 错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 (“ 受损 方”) 的 直接 损失 按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值 错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值 错误的责 任方对 有关当事 人的直接 损失负 责，不对 间接损失 负责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。



























































 更新的招募说明 书



39 
 
（3）因估 值 错误而 获得不 当得利的 当事人负 有及时 返还不当 得利的义 务。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失 (“ 受损 方 ”) ， 则估 值 错误责 任方 应赔 偿受 损方 的损失 ， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事 人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估 值 错误的 正确 情形 的方 式。 
（5）估值 错误责任 方拒绝 进行赔偿 时，如果 因基金 管理人过 错造成基 金资产 损失时 ，
基金托管人应为基金 的利 益向基金管理人追偿 ，如 果因基金托管人过错 造成 基金资产损失
时， 基金 管理 人应 为基 金 的利益 向基 金托 管人 追偿 。 除 基金 管理 人和 托管 人 之外的 第三 方造
成基金 资产 的损 失， 并拒 绝进行 赔偿 时， 由基 金管 理人负 责向 差错 方追 偿。 
（6）如果 出现估值 错误的 当事人未 按规定对 受损方 进行赔偿 ，并且依 据法律 、行政 法
规、 《基金 合同》 或其他规 定，基金 管理人自 行或依 据法院判 决、仲裁 裁决对 受损方承 担 了
赔偿责 任 ， 则 基金 管理 人 有权向 出现 过错 的当 事人 进行追 索 ， 并 有权 要求 其 赔偿或 补偿 由此
发生的 费用 和遭 受的 损失 。 
（7） 按法 律法 规规 定的 其 他原则 处理 估值 错误 。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明 估值错误 发生的 原因，列 明所有的 当事人 ，并根据 估值错误 发生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据 估值错误 处理原 则或当事 人协商的 方法由 估值错误 的责任方 进行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根据 估值错误 处理的 方法，需 要修改基 金登记 机构交易 数据的， 由基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大 ； 
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时， 基金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 ； 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（ 六）暂停 估值的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；



























































 更新的招募说明 书



40 
 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 基 金管 理人 为保 障投 资 人的利 益，
决定延 迟估 值； 
4、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（ 七）基金净值的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值、 各类 基金 份额 的 每万份 基金 已实 现收 益和 七日年 化
收益率 由基 金管 理人 负责 计算 ， 基 金托 管人 负责 进 行复核 。 基金 管理 人应 于 每个开 放日 交易
结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、 各 类基 金份 额的 每 万份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率
并发送 给基 金托 管人 。基 金托管 人复 核确 认后 发送 给基金 管理 人， 由基 金管 理人予 以 公 布 。 
（ 八）特殊情形的处 理



1、基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 3 项进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。



2、由于证 券交易所 、登记 结算公司 发送的数 据错误 ，由于其 他不可抗 力原因 ，基金 管
理人和 基金 托管 人虽 然已 经采取 必要 、 适当 、 合 理 的措施 进行 检查 ， 但是 未 能发现 该错 误而
造成的 基金 资产 净值 计算 错误， 基金 管理 人、 基金 托 管人可 以免 除赔 偿责 任。 但 基金管 理人 、
基金托 管人 应积 极采 取必 要的措 施减 轻 或 消除 由此 造成的 影响 。 
 
十 二、 基金的收益分配 
（ 一）基金的利润构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投 资收 益 、 公 允价 值变 动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
（ 二）收益分配原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3、“每日 分配、按 日支付 ” 。本基 金根据每 日基金 收益情况 ，以每万 份基金 已实现 收
益为基 准 ， 为 投资 人每 日 计算当 日收 益并 分配 ， 每 日进行 支付 。 投资 人当 日 收 益分 配的 计算
保留到 小数 点 后 2 位 ，小 数点后 第 3 位按 去尾 原则 处理， 因去 尾形 成的 余额 进行再 次分 配 ，
直到分 完为 止； 
4、本基金 根据每日 收益情 况，将当 日收益全 部分配 ，若当日 已实现收 益大于 零时， 为
投资人 记正 收益 ； 若当 日 已实现 收益 小于 零时 ， 为 投资人 记负 收益 ； 若当 日 已实现 收益 等于
零时， 当日 投资 人不 记收 益； 
5、本基金 每日进行 收益计 算并分配 时，每日 收益支 付方式只 采用红利 再投资 （即红 利



























































更新的招募说明 书



41 
 
转基金 份额 ） 方 式， 投资 人 可通过 赎回 基金 份额 获得 现金收 益； 若投 资人 在当 日 收益支 付时 ，
其当日 净收 益为 正值 ， 则 为投资 人增 加相 应的 基金 份额 ， 其 当日 净收 益 为 零 ， 则 保持 投资 人
基金份 额不 变 ， 基 金管 理 人将采 取必 要措 施尽 量避 免基金 净收 益小 于零 ， 若 当日净 收益 小于
零时 ， 缩 减投 资人 基金 份 额。 若投 资人 赎回 基金 份 额， 其收 益将 结清 ； 若收 益为负 值 ， 则 从
投资人 赎回 基金 款中 扣除 ； 基 金管 理人 有权 通过 销 售机构 或自 行向 基金 份额 持有人 追索 ， 基
金份额 持有 人应 予支 付； 
6、当日申 购的基金 份额自 下一个工 作日起， 享有基 金的收益 分配权益 ；当日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
7、在对基 金份额持 有人利 益无实质 不利影响 的前提 下，基金 管理人可 调整基 金收益 分
配原则 和支 付方 式， 不需 召开 基 金份 额持 有人 大会 ； 
8、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
（ 三）收益分配方案 
基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟定 ，并 由基 金托 管人复 核后 确定 。 
（四）收益分配的时 间和 程序 
本基金每日进行收益分配 。每个开放日公告前一个 开放日每万份基金已实现 收益和 7
日年化 收益 率 。 若 遇法 定 节假日 ， 应于 节假 日结 束 后第二 个自 然日 ， 披露 节 假日期 间的 每万
份基金 已实 现收 益和 节假 日最后 一日 的 7 日年 化收 益率， 以及 节假 日后 首个 开 放日的 每万 份
基金已 实现 收益 和 7 日年 化收益 率 。 经 中国 证监 会 同意 ， 可 以适 当延 迟计 算 或公告 。 法律 法
规另有 规定 的， 从其 规定 。 
本基 金每 日 例 行对上 一日实现 的收益进 行收益结转，每 日例行的 收益结转不再另 行公
告。 
（五）本基金基金份 额每 万份基金已实现收益 及 7 日年化收益率的计算 见基 金合同第
十八部分。 
 
十 三、 基金的费用与税收 
（一）基金费用的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、销 售服 务费 ； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 证券 交易 费用 ；



























































 更新的招募说明 书



42 
 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、证 券账 户开 户费 用、 账 户维护 费用 ； 
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 
H ＝E× 0.27 %÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假等 ， 支付 日期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.08% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托 管费划款 指令， 基金托管 人复核后 于次月 前 5 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 
3、基 金销 售服 务费 
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 基金 份额 的销 售服务 费计 提的 计算 公式 如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数 
H 为 每日 基金 份额 应计 提 的基金 销售 服务 费 
E 为 前一 日基 金份 额的 基 金资产 净值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付 。 由 基金 管理 人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给注 册
登记机 构 ， 由 注册 登记 机 构代付 给销 售机 构 。 若 遇 法定节 假日 、 休息 日或 不 可抗力 致使 无法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延至最 近可 支付 日支 付。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 中第 4 －10 项费 用 ” ， 根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财 产中 支付 。 
（ 三）不列入基金费 用的 项目



























































 更新的招募说明 书



43 
 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（ 四）基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
基金财 产投 资的 相关 税收 ， 由 基金 份额 持有 人承 担 ， 基金管 理人 或者 其他 扣缴 义务人 按
照国家 有关 税收 征收 的规 定代 扣 代缴 。 
 
十 四、 基金的会计与审计 
（ 一）基金的会计政 策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金 首次 募集 的会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基金管 理人及基 金托管 人各自保 留完整的 会计账 目、凭证 并进行日 常的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、基金托 管人每月 与基金 管理人就 基金的会 计核算 、报表编 制等进行 核对并 以书面 方
式确认 。 
（ 二）基金的审计 
1、基金管 理人聘请 与基金 管理人、 基金托管 人相互 独立的具 有证券从 业资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金管 理人认为 有充足 理由更换 会计师事 务所， 须通报基 金托管人 。更换 会计师 事
务所需 在 2 个工 作日 内在 指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
十 五、 基金的信息披露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》



























































更新的招募说明 书



44 
 
及其他 有 关 规定 。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 召集 基金 份额 持有 人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并 保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披露 的基 金信 息 通过中 国
证监会 指定 的媒 介和 基金 管理人 、 基金 托管 人的 互 联网网 站 （以 下简 称 “ 网站 ” ） 等媒 介披露 ，
并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者 复制 公开 披露的 信息 资
料。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披 露的 信 息应采 用中 文文 本 。 如 同 时采用 外文 文本 的 ， 基 金 信息披 露义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1、 《 基金 合同 》 是 界定 《 基金合 同 》 当 事人 的各 项 权利 、 义 务关 系， 明确 基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序， 说明 基金 产品 的特 性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法
律文件 。 
2、基金招 募说明书 应当最 大限度地 披露影响 基金投 资者决策 的全部事 项，说 明基金 认
购、 申购 和赎 回安 排 、 基 金投资 、 基金 产品 特性 、 风险揭 示 、 信 息披 露及 基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基 金合 同 》 生 效后 ， 基 金管 理人 在每 6 个月结 束之 日 起 45 日内 ， 更新招 募说 明
书并登载在网站上， 将更 新后的招募说明书摘 要登 载在指定媒介上；基 金管 理人在公告的
15 日前向 主要办 公场所 所 在地的中 国证监会 派出机 构报送更 新的招募 说明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3、基金托 管协议是 界定基 金托管人 和基金管 理人在 基金财产 保管及基 金运作 监督等 活



























































更新的招募说明 书



45 
 
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后 ， 基 金管 理人 在 基金份 额发 售 的 3 日 前 ， 将基金 招募
说明书 、 《 基金 合同 》 摘 要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将 《 基金 合同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并 在披 露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《基 金 合同 》 生 效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率公告 
1、本基金 的基金合 同生效 后，在开 始办理基 金份额 申购或者 赎回前， 基金管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值 、 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率 ； 
每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化收 益率 的计 算方 法如下 ： 
日每万 份基 金 已 实现 收益 ＝当日 基金 份额 的已 实现 收益/ 当 日基 金份 额总 额×10000 
7 日年 化收 益率 的计 算方 法: 
7 日年化收益率以最近七 个自然日的每万份基金已 实现收益按每日复利折算 出的年收
益率。 计算 公式 为： 
7 日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日( 包 括计 算当 日) 的 每万 份基金 已实 现收 益。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位， 7 日 年化 收益 率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位。 如 果基 金成 立不足 七日 ， 按类 似规 则 计算。 
2、在开始 办理基金 份额 申 购或者赎 回后，基 金管理 人将在每 个开放日 的次日 ，通过 网
站、 基金 份额 销售 网点 以 及其他 媒介 ， 披露 开放 日 的每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益
率。 
3、基金管 理人将公 告半年 度和年度 最后一个 市场交 易日（或 自然日） 基金资 产净值 、
每万份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化收 益率 。基 金管 理人应 当在 上述 市场 交易 日（或 自然 日）
的次日 ，将 基金 资产 净值 、每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率登 载在 指定媒 介上。 
（五） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将年 度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务 会计报 告应 当经
过审计 。



























































 更新的招募说明 书



46 
 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日内 ，编 制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效 不足 2 个月的 ， 基金 管理 人可 以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分 别报 中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
（六） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告，
并在公开披露日分别 报中 国证监会和基金管理 人主 要办公场所所在地的 中国 证监会派出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件， 是指 可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2、终 止《 基金 合同》 ； 
3、转 换基 金运 作方 式； 
4、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7、基 金募 集期 延长 ； 
8、基金管 理人的董 事长、 总经理及 其他高级 管理人 员、基金 经理和基 金托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10、 基金 管理 人 、 基 金托 管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、 涉及 基金 财产 、基 金 管理业 务、 基金 托管 业务 的诉讼 或者 仲裁 ； 
12、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14、重 大关 联交 易事 项； 
15、基 金收 益分 配事 项； 
16、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更；



























































 更新的招募说明 书



47 
 
17、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19、变 更基 金销 售机 构； 
20、更 换基 金登 记机 构； 
21、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22、本 基金 收费 方式 发生 变更； 
23、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
24、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（七） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介 中出 现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（八） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（九） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
基金管 理人 应当 依法 披露 其所管 理的 证券 投资 基金 投资资 产支 持证 券的 情况 ， 并保证 所
披露信 息的 真实 性、 准确 性和完 整性 ，不 得有 虚假 记载、 误导 性陈 述和 重大 遗漏。 
基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额、 资产 支 持证券 市
值占基 金净 资产 的比 例和 报告期 内所 有的 资产 支持 证券明 细。 
基金管 理人 应在 基金 季度 报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额、 资产 支持 证 券市值 占
基金净 资产 的比 例和 报告 期末按 市值 占基 金净 资产 比例大 小排 序的 前 10 名 资 产支持 证券 明
细。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指定 专人 负责 管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相 关 法律法 规 、 中 国证 监会 的 规定和 《 基金 合同 》 的 约 定， 对基 金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每万 份基 金已 实现 收 益和 7 日年 化收 益率 、 基 金份额 申购 赎回
价格、 基金 定期 报告 和定 期更新 的招 募说 明书 等公 开披露 的相 关基 金信 息进 行复核 、审 查 ，
并向基 金管 理人 出具 书面 文件或 者盖 章确 认。



























































 更新的招募说明 书



48 
 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还可 以根 据需 要 在其他 公共
媒介披 露信 息 ， 但 是其 他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并且 在不 同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义 务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法律 意见 书的 专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
 
十六、 风险揭示 
本基金 的风 险主 要包 括 ： 系统性 风险 、 非系 统性 风 险、 管理 风险 、 流动 性风 险、 本基 金
特定风 险及 其他 风险 等。 
（一）系统性风险



本基金 投资 于证 券市 场 ， 系统性 风险 是指 因整 体政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价
格产生 影响 而形 成的 风险 ，主要 包括 政策 风险 、经 济周期 风险 、利 率风 险和 购买力 风 险 等 。



1 、政 策风 险



政策风 险是 指政 府有 关证 券市场 的政 策发 生重 大变 化或是 有重 要的 举措 、 法 规出台 ， 引
起债券 价格 的波 动， 从而 给投资 带来 的风 险。



2 、经 济周 期风 险



经济运 行具 有周 期性 的特 点， 经 济运 行周 期性 的变 化 会对基 金所 投资 的证 券的 基本面 产
生影响 ，从 而影 响证 券的 价格而 产生 风险 。



3 、利 率风 险



金融市 场利 率的 波动 会导 致证券 市场 价格 和收 益率 的变动 。 利 率的 变化 直接 影 响着债 券
的价格 和收 益率 ， 影响 着 企业的 融资 成本 ， 并在 一 定程度 上影 响上 市公 司的 盈利水 平 。 基 金
投资于 债券 和股 票， 其收 益水平 会受 到利 率变 化的 影响。 
4 、购 买力 风险



基金收 益的 一部 分将 通过 现金形 式来 分配 ， 而 现金 的 购买力 可能 因为 通货 膨胀 的影响 而
下降， 从而 使基 金的 实际 投资收 益下 降。



5 、再 投资 风险



市场利 率下 降将 影响 固定 收益类 证券 利息 收入 的再 投资收 益率 ， 这 与利 率上 升 带来的 价



























































更新的招募说明 书



49 
 
格风险 互为 消长 。 在利 率 走低时 ， 再投 资收 益率 就 会降低 ， 再投 资的 风险 加 大。 当利 率上 升
时，债 券价 格会 下降 ，但 是利息 的再 投资 收益 会上 升。



（二）非系统性风险



非系统 性风 险是 指个 别 证 券特有 的风 险， 包括 公司 经营风 险、 信用 风险 等。



1 、公 司经 营风 险



公司的 经营 受多 种因 素影 响。 基金 所投 资债 券对 应 的公司 经营 不善 ， 能够 用 于分配 的利
润减少 ， 公司 无法 偿还 债 券利息 的风 险 。 虽 然本 基 金可通 过分 散化 投资 减少 这种非 系统 性风
险，但 并不 能完 全消 除该 种风险 。 
2 、信 用风 险



债券发 行人 无法 按时 还本 付息 ， 而 使投 资遭 受损 失 的风险 为信 用风 险 。 这 种 风险主 要表
现在公 司债 券中 ， 公司 如 果因为 某种 原因 不能 完全 履约支 付本 金和 利息 ， 则 债券投 资就 会承
受较大 的亏 损 。 广 义的 信 用风险 不仅 指企 业的 违约 风险 ， 还 包括 市场 信用 利 差扩大 及企 业信
用 评级 下降 的风 险。



（三）管理风险



在基金 管理 运作 过程 中基 金管理 人的 知识 、 经验 、 判断 、 决 策 、 技 能等 ， 会 影响其 对 信
息的占 有和 对经 济形 势 、 证券价 格走 势的 判断 ， 从 而影响 基金 收益 水平 。 因 此， 基金 的收 益
水平与 基金 管理 人的 管理 水平 、 管 理手 段和 管理 技 术等相 关性 较大 。 因此 基 金可能 因为 基金
管理人 的因 素而 影响 基金 收益水 平。



（四）流动性风险



基金可 能面 临基 金资 产不 能迅速 、 低成 本地 转变 成 现金 ， 或 者不 能应 付可 能 出现的 投资
人大额 赎回 的风 险。 前者 是 指金融 资产 不能 及时 变现 或无法 按照 正常 的市 场价 格交易 而引 起
损失的 可能 性 。 为 应付 投 资人 的 赎回 ， 基金 资产 需 保持一 定的 流动 性 ， 从 而 在收益 性方 面可
能会有 些损 失 ， 影 响基 金 投资目 标的 实现 。 后者 是 指在开 放式 基金 交易 过程 中， 可能 会发 生
巨额赎 回的 情形 ， 巨额 赎 回可能 会产 生基 金仓 位调 整的困 难 ， 导 致流 动性 风 险， 甚至 影响 基
金单位 净值 。 
（五）本基金特定风 险



本基金 投资 于货 币市 场工 具， 可能 面临 较高 流动 性风 险以及 货币 市场 利率 波动 的系 统 性
风险。 货币 市场 利率 的波 动会影 响基 金的 再投 资收 益，并 影响 到基 金资 产公 允价值 的变 动 。
同时为 应对 赎回 进行 资产 变现时 ，可 能会 由于 货币 市场工 具交 易量 不足 而面 临流动 性 风 险 。 
本基金 采用 摊余 成本 法进 行基金 资产 估值 ，基 金份 额净值 始终 为 1.00 元。 但 是，当 基
金资产 所投 资债 券出 现违 约时， 可能 导致 赎回 开放 日基金 份额 净值 无法 保证 为 1.00 元 ，从
而产生 风险 。 
（六）其他风险






























































更新的招募说明 书



50 
 
1 、因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 出现 故障 产生的 风险 ；



2 、战争、 自然灾害 等不可 抗力可能 导致基金 资产的 损失，影 响基金收 益水平 ，从而 带
来风险 ；



3 、其 他意 外导 致的 风险 。 
 
十七、 基金的终止与清算 
（ 一）基金合同的变 更 
1、变 更基 金合 同涉 及法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应召 开基 金份 额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2、关于《 基金合同 》变更 的基金份 额持有人 大会决 议生效后 方可执行 ， 并自 决议生 效
之日起 在指 定媒介 公 告。 
（ 二）本基金合同的 终止 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（ 三）基金财产的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算小 组成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请 会计师事 务所对 清算报告 进行外部 审计， 聘请律师 事务所对 清算报 告出具 法



























































更新的招募说明 书



51 
 
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（ 四）清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（ 五）基金财产清算 剩余 资产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（ 六）基金财产清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（ 七）基金财产清算 账册 及文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
十八、 基金合同的内容摘 要 
一、基金份额持有人 、基 金管理人和基金托管 人的 权利、义务



（一）基金份额持有 人的 权利、义务 
1、根据《 基金法》 、 《运作 办法》及 其他有关 规定， 基金份额 持有人的 权利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 转让 或 申 请赎 回 其持有 的基 金份 额； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出席 或者委派 代表出 席基金份 额持有人 大会， 对基金份 额持有人 大会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对基 金管理人 、基金 托管人、 基金 服务 机构损 害其合法 权益的行 为依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。



























































 更新的招募说明 书



52 
 
2、根据《 基金法》 、 《运作 办法》及 其他有关 规定， 基金份额 持有人的 义务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 交 纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二）基金管理人的 权利 、义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金； 
（2）自《 基金合同 》生效 之日起， 根据法律 法规和 《基金合 同》独立 运用并 管理基 金
财产； 
（3）依照 《基金合 同》收 取基金管 理费以及 法 律法 规规定或 中国证监 会批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人 ， 如 认为 基金 托管 人 违反了 《 基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担任 或委托其 他符合 条件的机 构担任基 金登记 机构办理 基金登记 业务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 ；



（13 ） 在不违反法律法规 和监管规定且对基金份额 持有人利益无实质不利影 响的前提
下， 为支 付本 基金 应付 的 赎回 、 交 易清 算等 款项 ， 基金管 理人 有权 代表 基金 份额持 有人 以基



























































更新的招募说明 书



53 
 
金资产 作为 抵押 进行 融资 ； 
（14 ） 以 基金 管理 人的 名 义， 代表 基金 份额 持有 人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15 ） 选 择、 更换 律师 事 务所 、 会 计师 事务 所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16 ） 在 符合 有关 法律 、 法规的 前提 下 ， 制 订和 调 整有关 基金 认购 、 申购 、 赎回 、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依法 募集 资 金 ，办理 或者委托 经中国证 监会认 定的其他 机构代为 办理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
（4）配备 足够的具 有专业 资格的人 员进行基 金投资 分析、决 策，以专 业化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建立 健全内部 风险控 制、监察 与稽核、 财务管 理及人事 管理等制 度，保 证所管 理
的基 金财产和 基金管理 人的财 产相互独 立, 对所管理的不 同基金分 别管理， 分别记 账，进 行
证券投 资； 
（6） 除 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎回 和注 销价 格的 方 法符合 《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 各类 基 金份额 的每 万份
基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义 务 ； 
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有 人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ；



























































 更新的招募说明 书



54 
 
（15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规 定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按规 定保存 基金财 产管理业务 活动的 会计账 册、报表、 记录和 其他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出 ， 并 且 保证投 资者
能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时 查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产 清算 小组, 参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估 价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时 ， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托 管人 按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其 义务委 托第 三方 处理 时 ， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为 承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
（24）基 金管理人 在募集 期间未能 达到基金 的备案 条件， 《基 金合同》 不能生 效，基 金
管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 存 款 利 息 在 基 金 募 集 期 结 束 后






30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三）基金托管人的 权利 、义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自《 基金合同 》生效 之日起， 依法律法 规和《 基金合同 》的规定 安全保 管基金 财
产； 
（2）依《 基金合同 》约定 获得基金 托管费以 及法律 法规规定 或监管部 门批准 的其他 费
用； 
（3）监督 基金管理 人对本 基金的投 资运作， 如发现 基金管理 人有违反 《基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为 ， 对 基 金财产 、 其他 当事 人的 利 益造成 重大 损失 的情 形 ， 应呈报 中国 证监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益；



























































 更新的招募说明 书



55 
 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设立 专门的基 金托管 部门，具 有符合要 求的营 业场所， 配备足够 的、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建立 健全内部 风险控 制、监察 与稽核、 财务管 理及人事 管理等制 度，确 保基金 财
产的安 全 ， 保 证其 托管 的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金 财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除依 据《基 金法》 、 《 基金合同 》及其他 有关规 定外，不 得利用基 金财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按 规定 开设 基金 财产 的资金 账户 和证 券账 户, 按 照 《基 金合 同》 的 约定 ， 根据基 金
管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保守 基金商 业秘密， 除《基金 法》 、 《基 金合同 》及其他 有关 规定 另有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8）复核 、审查基 金管理 人计算的 基金资产 净值、 基金份额 的每万份 基金已 实现收 益
和七日 年化 收益 率； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10 ） 对 基金 财务 会计 报 告、 季度 、 半 年度 和年 度 基金报 告出 具意 见 ， 说 明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《基 金合 同》 的 规定进 行 ； 如 果基 金管 理 人有未 执行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15 ） 依 据 《基 金法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定， 召集 基金 份额 持有 人 大会或 配合
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；



























































 更新的招募说明 书



56 
 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 和银行 监管
机构 ， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19 ） 因 违反 《 基金 合同 》 导 致基 金财 产损 失时 ， 应承担 赔偿 责任 ， 其赔 偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20 ） 按 规定 监督 基金 管 理人按 法律 法规 和 《基 金 合同 》 规 定履 行自 己的 义 务， 基金 管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则



基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成， 基金 份 额持有 人的 合法 授权 代表 有 权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票 权 。
本基金 暂不 设置 日常 机构 ，日常 机构 的设 置和 相关 规则按 照法 律法 规的 有关 规定进 行。 
（ 一）召开事由 
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会 程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份 额 10% 以上 （ 含 10% ）基 金份 额的 基金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就同 一事 项书 面要 求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法规、 《 基金合 同》或中 国证监会 规定的 其他应当 召开基金 份额持 有人大 会
的事项 。 
2、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开 基金 份额 持 有人大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费和 其他 应由 基金 承 担的 费用 ；



























































 更新的招募说明 书



57 
 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3） 在 法律 法规 和本 基金 合同规 定的 范围 内调 低基 金的销 售服 务费 率或 变更 收费 方 式 ； 
（4）在法 律法规和 基金合 同规定的 范围内， 在对基 金份额持 有人利益 无实质 性不利 影
响的情 况下 ，增 加、 减少 、调整 基金 份额 类别 设置 ； 
（5）在法 律法规和 基金合 同规定的 范围内， 在对基 金份额持 有人利益 无实质 性不利 影
响的情 况下 ， 基金 管理 人 、 登 记机 构、 基金 销售 机 构调整 有关 认购 、 申购 、 赎回 、 转 换、 非
交易过 户、 转托 管等 业务 规则； 
（6）在法 律法规和 基金合 同规定的 范围内， 在对基 金份额持 有人利益 无实质 性不利 影
响的情 况下 ，基 金推 出新 业务或 服务 ； 
（7） 《 基金 合同 》明 确约 定无需 召开 基金 份额 持有 人大会 的情 况； 
（8） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（9） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《 基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重大 变 化； 
（10） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 规定 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 的其 他情形 。 
（ 二）会议召集人及 召集 方式 
1、除法律 法规规定 或《基 金合同》 另有约定 外，基 金份额持 有人大会 由基金 管理人 召
集； 
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 开时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3、基金托 管人认为 有必要 召开基金 份额持有 人大会 的，应当 向基金管 理人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4、 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的基 金份 额持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应当 向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基 金管 理人 应当 自收 到 书面提 议之 日起
10 日内决 定是否 召集， 并 书面告 知 提出提议 的基金 份额持有 人代表和 基金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日 内决 定是 否召 集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开。 
5、 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的基 金份 额持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会 ，而基金管理人、基金托 管人 都不召集的，单独或 合计代表基金份 额 10%以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案 。基 金份



























































更新的招募说明 书



58 
 
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托 管人 应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（ 三）召开基金份额 持有 人大会的通知时间、 通知 内容、通知方式 
1、 召 开基 金份 额持 有人 大 会， 召集 人应 于会 议召 开 前 30 日， 在指 定媒介 公 告 。 基 金份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授权 委托证明 的内容 要求（包 括但不限 于代理 人身份， 代理权限 和代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点; 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2、采取通 讯开会方 式并进 行表决的 情况下， 由会议 召集人决 定在会议 通知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人 、 书 面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和 收取 方式 。 
3、如召集 人为基金 管理人 ，还应另 行书面通 知基金 托管人到 指定地点 对表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如召 集人 为 基金托 管人 ， 则应 另行 书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如召 集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督。 基金 管理 人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（ 四）基金份额持有 人出 席会议的方式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会 方式 或 法律 法规 和监 管机 关允许 的
其他方 式 召 开， 会议 的召 开 方式 由会 议召 集人 确定 。 
1、现场开 会。由基 金份额 持有人本 人出席或 以代理 投票授权 委托证明 委派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基 金管 理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲自 出席会议 者持有 基金份额 的凭证、 受托出 席会议者 出具的委 托人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和会 议通知 的规 定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经核 对，汇 总 到会者 出示的在 权益登记 日持有 基金份额 的凭证显 示，有 效的基 金



























































更新的招募说明 书



59 
 
份额不少 于本基金 在权益 登记日基 金总份额 的 二分 之一 （含 二分之一）。 若到 会者在权 益 登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的 3 个 月以 后、6 个 月以 内 ， 就 原定 审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2、通讯开 会。通讯 开会系 指基金份 额持有人 将其对 表决事项 的投票 以 书面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个 工作 日内 连续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召集 人按基金 合同约 定通知基 金托管人 （如果 基金托管 人为召集 人，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点 对书 面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基 金托 管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人 ， 则 为基 金 管理人 ） 和公 证机 关的 监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基 金托 管人 或基 金管 理 人经通 知不 参 加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3 ） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的 ， 基 金份 额持 有 人所持 有
的基金份 额不小于 在权益 登记日基 金总份额 的 二分 之一 （含 二分之一）； 若本 人直接出 具 书
面意见或授权他人代 表出 具书面意见基金份额 持有 人所持有的基金份额 小于 在权益登记日
基金总份 额的二分 之一， 召集人可 以在原公 告的基 金份额持 有人大会 召开时 间的 3 个月以
后、6 个月 以内 ， 就 原定 审 议事项 重新 召集 基金 份额 持有人 大会 。 重 新召 集的 基金份 额持 有
人大会 应当 有代 表三 分之 一 （ 含三 分之 一 ） 以 上基 金 份额的 持有 人直 接出 具书 面意见 或授 权
他人代 表出 具书 面意 见； 
（4） 上述 第 （3 ） 项 中直 接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同时 提交 的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金份 额的凭证 及委托 人的代理 投票授权 委托证 明符合法 律法规、 《基金合 同》和会 议 通
知的规 定， 并与 基金 登记 注册机 构记 录相 符； 
3、在法律 法规和监 管机关 允许的情 况下，本 基金的 基金份额 持有人亦 可采用 其他非 书
面方式 授权 其代 理人 出席 基金份 额持 有人 大会 ； 在 会议召 开方 式上 ， 本基 金 亦可采 用其 他非
现场方 式或 者以 现场 方式 与非现 场方 式相 结合 的方 式召开 基 金 份额 持有 人大 会， 会 议程 序 比
照现场 开会 和通 讯方 式开 会的程 序进 行。 
（ 五）议事内容与程 序 
1、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项 ， 如 《 基金 合同 》 的 重大 修 改、 决定 终



























































更新的招募说明 书



60 
 
止《基金 合同》 、 更换基金 管理人、 更换基金 托管人 、与其他 基金合并 、法律 法规及《 基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对 原有 提案 的修 改应 当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 二 分之 一 以 上 （含 二 分之一 ） 选举 产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名
称） 、身份 证明文 件号码、 持有或代 表有表决 权的基 金份额、 委托人姓 名（或 单位名称 ） 和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日 期 后






2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（ 六）表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1、一般决 议，一般 决议须 经参加大 会的基金 份额持 有人或其 代理人所 持表决 权的二分
之一 以 上 （含 二分 之一 ） 通过方 为有 效 ； 除 下列 第 2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2、特别决 议，特别 决议应 当经参加 大会的基 金份额 持有人或 其代理人 所持表 决权的 三
分之二 以上 （ 含 三 分之 二 ） 通 过方 可做 出。 转换 基 金运作 方式 、 更换 基金 管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 以特别 决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的 相反证 据证 明 ， 否 则提 交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表 面符 合会 议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决 ， 但应当 计入 出具



























































更新的招募说明 书



61 
 
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐 项 表
决。 
（ 七）计票 
1、现 场开 会 
（1）如大 会由基金 管理人 或基金托 管人召集 ，基金 份额持有 人大会的 主持人 应当在 会
议开始后宣布在出席 会议 的基金份额持有人和 代理 人中选举两名基金份 额持 有人代表与大
会召集 人授 权的 一名 监 督 员共同 担任 监票 人； 如大 会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但是 基金 管理 人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基金 份额 持
有人大会的主持人应 当在 会议开始后宣布在出 席会 议的基金份额持有人 中选 举三名基金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监票 人应当在 基金份 额持有人 表决后立 即进行 清点并由 大会主持 人当场 公布计 票
结果。 
（3）如果 会议主持 人或基 金份额持 有人或代 理人对 于提交的 表决结果 有怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监 票人 应 当 进行 重新 清 点， 重新 清点 以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4 ） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不影
响计票 的效 力。 
2、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （若 由基 金托 管人 召 集， 则为 基金 管理 人授 权 代表 ） 的 监督 下进 行计 票 ， 并 由公 证机 关
对其计 票过 程予 以公 证。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（ 八）生效与公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒介 上 公告 。 如 果 采用通 讯
方式进 行表 决 ， 在 公告 基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必 须将 公证 书全 文、 公 证机构 、 公证 员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人 大会的决
议。 生效 的基 金份 额持 有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管 理人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（ 九 ） 本部分关于基金份 额持有人大会召开事由、 召开条件、议事程序、表 决条件等



























































更新的招募说明 书



62 
 
规定， 凡是直接 引 用法律 法规的部分， 如将 来法律 法规修改导致相关内 容被 取消或变更的，
基金管理人提前公告 后， 可直接对本部分内容 进行 修改和调整，无需召 开基 金份额持有人
大会审议。 
三、基金合同变更和 终止 的事由、程序 
（一） 《基金合同》的 变更 
1、变 更基 金合 同涉 及法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应召 开基 金份 额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2、关 于《 基金 合同 》变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议生效 后方 可执 行， 并自 决议生 效
之日起 在指 定媒介 公 告。 
（ 二） 《基金合同》的 终止 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（ 三）基金财产的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算 小 组成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请 会计师事 务所对 清算报告 进行外部 审计， 聘请律师 事务所对 清算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。



























































 更新的招募说明 书



63 
 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
四、争议解决方式



各方当 事人 同意 ， 因 《 基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同 》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 任 何 一方均 有权 将争 议提 交 华 南国际 经济 贸易 仲裁 委员 会 ， 按照 华南 国
际经济 贸易 仲裁 委员 会 届 时有效 的仲 裁规 则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为深圳 市 。 仲 裁裁决 是终 局
的，对 各方 当事 人均 有约 束力， 仲裁 费用 由败 诉方 承担。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
五、基金合同存放地 和投 资者取得基金合同的 方式



《基金 合同 》 可印 制成 册 ， 供 投资 者在 基金 管理 人 、 基 金托 管人 、 销 售机 构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 
 
十九、 基金托管协议的内 容摘要 
一、基金托管协议当 事人



（一） 基金 管理 人 
名称： 鹏华 基金 管理 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福华三 路 168 号 深圳 国际 商会中 心 43 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华三 路 168 号 深圳 国际 商会中 心 43 层 
邮政编 码：518048 
法定代 表人 ：何 如 
成立日 期： 1998 年 12 月 22 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字［1998 ］31 号文 
组织形 式： 有限 责 任 公司 
注册资 本： 1.5 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 
（二） 基金 托管 人 
名称： 平安 银行 股份 有限 公司 
住所： 广东 省深 圳市 罗湖 区深南 东路5047 号 
办公地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 深南 东路5047 号 
法定代 表人 ：孙 建一 
成立日 期：1987 年12 月22 日



























































 更新的招募说明 书



64 
 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：5,123,350,416 元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2008]1037 号 
经营范 围 ： 办 理人 民币 存、 贷、 结算 、 汇 兑业 务； 人民 币 票据 承兑 和贴 现各 项信 托业务 ；
经监管 机构 批准 发行 或买 卖人民 币有 价证 券 ； 发 行 金融债 券 ； 代 理发 行、 代 理兑付 、 承销 政
府债券 ； 买卖 政府 债券 ； 外汇存 款 、 汇 款； 境内 境 外借款 ； 从事 同业 拆借 ； 外汇借 款 ； 外 汇
担保 ； 在 境内 境外 发行 或 代理发 行外 币有 价证 券 ； 买卖或 代客 买卖 外汇 及外 币有价 证券 、 自
营外汇 买卖 ； 贸易 、 非 贸 易结算 ； 办理 国内 结算 ； 国际结 算 ； 外 币票 据的 承 兑和贴 现 ； 外 汇
贷款 ； 资 信调 查、 咨询 、 见证业 务 ； 保 险兼 业代 理 业务 ； 代 理收 付款 项； 黄 金进口 业务 ； 提
供信用 证服 务及 担保 ； 提 供保管 箱服 务 ； 外 币兑 换 ； 结 汇、 售汇 ； 信 用卡 业 务； 经有 关监 管
机构 批 准或 允许 的其 他业 务。 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查



（一） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》的 约定 ，对 基金 投资范 围 、
投资对象 进行监督 。 《基金 合同》明 确约定基 金投资 风格或证 券选择标 准的， 基金管理 人 应
按照基 金托 管人 要求 的格 式提供 投资 品种 池 ， 以 便 基金托 管人 运用 相关 技术 系统 ， 对 基金 实
际投资 是否 符合 《 基金 合 同》 关于 证券 选择 标准 的 约定进 行监 督 ， 对 存在 疑 义的事 项进 行核
查。 
本基金 投资 于法 律法 规允 许投资 的金 融工 具 ， 包 括 现金 ， 通 知存 款， 短期 融 资券 （包 括
超级短期 融资券） ，一年以 内（含一 年）的银 行定 期 存款、大 额存单 等 银行存 款 ，剩余 期 限
在 397 天以 内 （含 397 天） 的债券 、 中期 票据 以及 资 产支持 证券 ， 期限 在一 年 以内 （含 一年）
的债券 回购 和中 央银 行票 据以及 中国 证监 会、 中国 人 民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货
币市场 工具 。 
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 货币 市场 基金 投资 其他货 币市 场工 具的 ， 在 不 改变基 金
投资目 标 、 不 改变 基金 风 险收益 特征 的条 件下 ， 本 基金可 参与 投资 ， 不需 召 开基金 份额 持有
人大会 ，具 体投 资比 例限 制按届 时有 效的 法律 法规 和监管 机构 的规 定执 行。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其他产 品， 基金 管理 人在 履 行适当的
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。 
（二 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定 ， 对 基金 投资 、 融 资
比例进 行监 督。 基金 托管 人按下 述比 例和 调整 期限 进行监 督： 
1、组 合限 制 
本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天；



























































 更新的招募说明 书



65 
 
（2）本基 金与由基 金管理 人管理的 其他基金 持有一 家公司发 行的证券 ，不得 超过该 证
券的 10% ； 
（3） 本基 金投 资于 定期 存 款的比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 30% ， 根据 协议 可提前 支
取且没 有利 息损 失的 银行 存款， 不受 此限 制； 
（4） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天但 剩余 存 续期超 过 397 天的 浮动 利 率债券 的
摊余成 本总 计不 得超 过当 日基金 资产 净值 的 20% ； 
（5） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
（6）本基 金的存款 银行须 为具有证 券投资基 金托管 人资格、 证券投资 基金销 售业务 资
格或合 格境 外机 构投 资者 托管人 资格 的商 业银 行。 本 基金存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商
业银行的存 款，不得超过基金资产净 值的 30% ； 存放在不具有 基金托管资格的同一商业 银
行的存 款， 不得 超过 基金 资产净 值 的 5% ； 
（7） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％ ； 
（8）本基 金投资于 同一公 司发行的 短期企业 债券及 短期融资 券的比例 ，合计 不得超 过
基金资 产净 值 的 10% ； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ， 其市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ；本 基金
持有的 同一 （ 指同 一信 用级 别） 资产 支持 证券 的比 例， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 投资 于同 一原 始权 益人的 各类 资产 支持 证券 的比例 ， 不得 超过 基金 资 产净值 的 10% ； 
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不 得超过 其
各类资 产支 持证 券合 计规 模的 10% ； 
（10 ） 除 发生 巨额 赎回 的 情形外 ， 本基 金债 券正 回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金资产 净值 的 20% ；因发生巨额 赎回致使本基金债券正回 购的资金余额超过基金资 产
净值 20% 的 ，基 金管 理人 应当 在 5 个 交易 日内 进行 调整； 
（11 ）在 全国 银行 间同 业 市场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不得展 期 ；
在全国 银行 间债 券市 场债 券正回 购的 资金 余额 不得 超过基 金资 产净 值的 百分 之四十 ；


 
（12） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ； 
（13） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。



















































































 
除上述 第 （10 ） 条 外 ， 因 基 金规模 或市 场变 化导 致本 基金投 资组 合不 符合 以上 比例限 制
的，基 金管 理人 应在 10 个 交易日 内调 整完 毕， 以达 到上述 标准 ，但 中国 证监 会规定 的特 殊
情形除 外 。 法律 法规 另有 规定时 ，从 其规 定。








 
基金管理人 应当自 基金合 同生效日 起 6 个 月内使 基 金的投资组 合比例 符合基 金合同的
有关约 定 。 期 间， 基金 的 投资范 围 、 投 资策 略应 当 符合基 金合 同的 约定 。 基 金托管 人对 基金
的投资 的监 督与 检查 自基 金合同 生效 之日 起开 始。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者



























































更新的招募说明 书



66 
 
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券， 或者 从事 其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基 金的 投 资目标 和投 资策 略 ， 遵 循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按照 市场 公平 合 理价格 执行 。 相关 交易 必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并 按法 律 法规予 以披 露 。 重 大关 联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过 三分之二以 上 的 独立 董事 通 过 。 基 金 管 理 人董 事会 应 至 少 每 半 年 对 关联 交易 事 项 进 行 审
查。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。










































































 
2、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ：



（1） 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；



（2）根据 有关规定 予以豁 免信用评 级的短期 融资券 ，其发行 人最近三 年的信 用评级 和
跟踪评 级应 具备 下列 条件 之一：



1）国 内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级的长 期信 用级 别；



2）国际信 用评级机 构评定 的低于中 国主权评 级一个 级别的信 用级别（ 例如， 若中国 主
权评级 为 A- 级，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为 BBB+ 级） 。



同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。



本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降 、 不 再符 合 投资标 准的 ， 基金 管理 人 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。 
3、本基金 投资的资 产支持 证券须具 有评级资 质的资 信评级机 构进行持 续信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的 AAA 级或相 当 于 AAA 级的 信用 级别。 
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不再 符 合投资 标准 的 ， 基 金管 理 人应在 评级
报告发 布之 日 起 3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。 
4、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



（1） 股票 和权 证；



（2） 可转 换债 券；



（3） 剩余 期限 超过 397 天 的债券 ；



（4） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债；



（5 ） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，
从其规 定；



（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券；



（7） 流通 受限 证券 ；



（8） 中国 证监 会禁 止投 资 的其他 金融 工具 。



























































 更新的招募说明 书



67 
 
如果法 律法 规对 上述 投资 范围、 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 则本 基金 投资 不再受 相关 限制 。














































































（三 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对本 托 管协议 第十
五条第 九款 基金 投资 禁止 行为进 行监 督。 基金 托管 人 通过事 后监 督方 式对 基金 管理人 基金 投
资禁止 行为 和关 联交 易进 行监督 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应将各 方目 前最 新关 联方 名单分 别提 供给 对方 。 在 本基金 存续
期间 ， 基 金管 理人 、 基 金 托管人 应将 各自 关联 方变 动的情 况及 时提 供对 方 ， 若因一 方提 供材
料有误 或不 完整 、不 及时 而导致 的相 关责 任， 由提 供方承 担。


 
（四 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对基 金 管理人 参与
银行间 债券 市场 进行 监督 。 基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法
规及行 业标 准的 、 经慎 重 选择的 、 本基 金适 用的 银 行间债 券市 场交 易对 手名 单， 并约 定各 交
易对手 所适 用的 交易 结算 方式。 基金 管理 人应 严格 按 照交易 对手 名单 的范 围在 银行间 债券 市
场选择 交易 对手 。 基 金托 管 人监督 基金 管理 人是 否按 事前提 供的 银行 间债 券市 场交易 对手 名
单进行 交易 。 基 金管 理人 可以每 半年 对银 行间 债券 市场交 易对 手名 单及 结算 方式进 行更 新 ，
新名单 确定 前已 与本 次剔 除的交 易对 手所 进行 但尚 未结算 的交 易， 仍应 按照 协议进 行结 算 。
如基金 管理 人根 据市 场情 况需要 临时 调整 银行 间债 券市场 交易 对手 名单 及结 算方式 的， 应 向
基金托 管人 说明 理由 ，并 在与交 易对 手发 生交 易 前 3 个工 作日 内与 基金 托管 人协商 解决 。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制 ， 按 银行 间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ， 并 负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若 未履 约的 交 易对手 在基 金托 管人 与基 金 管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基 金管 理人 可以 对相 应 损失先 行予 以承 担 ， 然 后 再向相 关交 易对
手追偿 。 基金 托管 人则 根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如 基金 托管 人
事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时， 基 金托管 人应 及
时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 
（五 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对基 金 资产净 值计
算、 基金 份额 净值 计算 、 应收资 金到 账 、 基 金费 用 开支及 收入 确定 、 基金 收 益分配 、 相关 信
息披露 、基 金宣 传推 介材 料中登 载基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。 
（六）基金托管人发现基 金管理人的上述事项及投 资指令或实际投资运作违 反法律法
规、 《基金 合同》 和本托管 协议的规 定，应及 时以电 话提醒或 书面提示 等方式 通知基金 管 理
人限期 纠正 。 基金 管理 人 应积极 配合 和协 助基 金托 管人的 监督 和核 查 。 基 金 管理人 收到 书面
通知后 应在 下一 工作 日前 及时核 对并 以书 面形 式给 基金托 管人 发出 回函 ， 就 基 金托管 人的 疑
义进行 解释 或举 证 ， 说 明 违规原 因及 纠正 期限 ， 并 保证在 规定 期限 内及 时改 正。 在上 述规 定
期限内 ， 基金 托管 人有 权 随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金管 理人 改正 。 基金管 理 人 对基



























































更新的招募说明 书



68 
 
金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 
（七）基 金管理人 有义务 配合和协 助基金托 管人依 照法律法 规、 《基金 合同》 和本托 管
协议对 基金 业务 执行 核查 。 对 基金 托管 人发 出的 书 面提示 ， 基金 管理 人应 在 规定时 间内 答复
并改正 ， 或就 基金 托管 人 的疑义 进行 解释 或举 证 ； 对基金 托管 人按 照法 律法 规、 《 基金 合同 》
和本托 管协 议的 要求 需向 中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ， 基 金管 理人 应 积极配 合提 供
相关数 据资 料和 制度 等。 
（八 ） 若 基金 托管 人发 现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、 行 政法 规
和其他 有关 规定 ， 或者 违 反 《 基金 合同 》 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ， 由 此造 成的 损
失由基 金管 理人 承担 。 
（九 ） 基 金托 管人 发现 基 金管理 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国 证监 会 ， 同 时通 知
基金管 理人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基金 管理 人无 正当 理 由， 拒绝 、 阻 挠
对方根 据本 托管 协议 规定 行使监 督权 ， 或采 取拖 延 、 欺 诈等 手段 妨碍 对方 进 行有效 监督 ， 情
节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查



（一 ） 基 金管 理人 对基 金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查 ， 核 查事 项包 括 基金托 管人
安全 保 管基 金财 产 、 开 设 基金财 产的 资金 账户 和证 券账户 、 复核 基金 管理 人 计算的 基金 资产
净值和 基金 份额 净值 、 根 据基金 管理 人指 令办 理清 算交收 、 相关 信息 披露 和 监督基 金投 资运
作等行 为。 
（二 ） 基 金管 理人 发现 基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产 实行 分 账管理 、 未
执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、 泄 露基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 《基 金
合同》 、本 协议及 其他有关 规定时， 应及时以 书面形 式通知基 金托管人 限期纠 正。基金 托 管
人收到 通知 后应 及时 核对 并以书 面形 式给 基金 管理 人发出 回函 ，说 明违 规原 因及纠 正期 限 ，
并保证 在规 定期 限内 及时 改正 。 在 上述 规定 期限 内 ， 基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查，督 促基 金托 管人 改正 。基金 托管 人应 积极 配合 基金管 理人 的核 查行 为， 包括但 不限 于 ：
提交相 关资 料以 供基 金管 理人核 查托 管财 产的 完整 性和真 实性 ， 在 规定 时间 内 答复基 金管 理
人并改 正。 
（三 ） 基 金管 理人 发现 基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国 证监 会 ， 同 时通 知
基金托 管人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基金 托管 人无 正当 理 由， 拒绝 、 阻 挠
对方根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或采 取拖 延、 欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ， 情节 严
重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的， 基金 管理 人应报 告中 国证 监会 。 
四、基金财产的保管



（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。



























































 更新的招募说明 书



69 
 
2、基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产。 
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5、基金托 管人按照 《基金 合同》和 本协议的 约定保 管基金财 产，如有 特殊情 况双方 可
另行协 商解 决 。 基 金托 管 人未经 基金 管理 人的 指令 ， 不 得自 行运 用、 处分 、 分 配本基 金的 任
何资产 （ 不包 含基 金托 管 人依据 中国 结算 公司 结算 数据完 成场 内交 易交 收 、 托管资 产开 户银
行扣收 结算 费和 账户 维护 费等费 用） 。 
6、对于因 为基金投 资产生 的应收资 产，应由 基金管 理人负责 与有关当 事人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的 ， 基 金托 管人 应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收 。 由此给 基金 财产 造成 损失 的， 基金 管理 人应 负责 向 有关当 事人 追偿
基金财 产的 损失 ，基 金托 管人对 此不 承担 任何 责任 。 
7、除依据 法律法规 和《基 金合同》 的规定外 ，基金 托管人不 得委托第 三人托 管基金 财
产。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1、 基金 募集 期间 募集 的资 金应存 于基 金管 理人 在 具 有托管 资格 的 商 业银 行 开 立的 “ 基金
募集专 户 ” 。该 账户 由基 金 管理人 开立 并管 理。 
2、基金募 集期满或 基金停 止募集时 ，募集的 基金份 额总额、 基金募集 金额、 基金份 额
持有人 人数 符合 《 基金 法》 、 《运 作办 法 》 等 有关 规定 后， 基金 管理 人应 将属 于 基金财 产的 全
部资金 划入 基金 托管 人开 立的基 金银 行账 户 ， 同 时 在规定 时间 内 ， 聘 请具 有 从事证 券相 关业
务资格的 会计师事 务所进 行验资， 出具验资 报告。 出具的验 资报告由 参加验 资的 2 名或 2
名以上 中国 注册 会计 师签 字方为 有效 。 
3、若基金 募集期限 届满， 未能达到 《基金合 同》生 效的条件 ，由基金 管理人 按规定 办
理退款 等事 宜。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 
1、基金托 管人可以 基金的 名义在其 营业机构 开立基 金的银行 账户，并 根据基 金管理 人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付 。 基 金管 理人 授权 基 金托管 人办 理本 基金 银行 账户的 开立 、 销
户、变 更工 作， 本基 金银 行账户 无需 预留 印鉴 ，具 体按基 金托 管人 要求 办理 。 
2、基金银 行账户的 开立和 使用，限 于满足开 展本基 金业务的 需要。基 金托管 人和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦 不得 使用 基金 的任 何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
3、基 金银 行账 户的 开立 和 管理应 符合 银行 业监 督管 理机构 的有 关规 定。 
4、在符合 法律法 规 规定的 条件下， 基金托管 人可以 通过基金 托管人专 用账户 办理基 金
资产的 支付 。



























































 更新的招募说明 书



70 
 
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1、基金托 管人在中 国证券 登记结算 有限责任 公司上 海分公司 、深圳分 公司为 基金开 立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。 
2、基金证 券账户的 开立和 使用，仅 限于满足 开展本 基金业务 的需要。 基金托 管人和 基
金管理 人不 得出 借或 未经 对方同 意擅 自转 让基 金的 任何证 券账 户， 亦不 得使 用 基金的 任何 账
户进行 本基 金业 务以 外的 活动。 
3、基金证 券账户的 开立和 证券账户 卡的保管 由基金 托管人负 责，账户 资产的 管理和 运
用由基 金管 理人 负责 。 
4、基金托 管人以基 金托管 人的名义 在中国证 券登记 结算有限 责任公司 开立结 算备付 金
账户 ， 并 代表 所托 管的 基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资 金等 的 收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 
5、若中国 证监会或 其他监 管机构在 本托管协 议订立 日之后允 许基金从 事其他 投资品 种
的投资 业务 ， 涉及 相关 账 户的开 立 、 使 用的 ， 若 无 相关规 定 ， 则 基金 托管 人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理 
《基金 合同 》 生效 后 ， 基 金 管理人 负责 以基 金的 名义 申请并 取得 进入 全国 银行 间同业 拆
借市场 的交 易资 格 ， 并 代 表基金 进行 交易 ； 基金 托 管人根 据中 国人 民银 行 、 银行间 市场 登记
结算机 构的 有关 规定 ， 在 银行间 市场 登记 结算 机构 开立债 券托 管账 户 ， 持 有 人账户 和资 金结
算账户 ， 并代 表基 金进 行 银行间 市场 债券 的结 算 。 基金管 理人 和基 金托 管人 共同代 表基 金签
订全国 银行 间债 券市 场债 券回购 主协 议。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理 
1、在本托 管协议订 立日之 后，本基 金被允许 从事符 合法律法 规规定和 《基金 合同》 约
定的其 他投 资品 种的 投资 业务时 ， 如果 涉及 相关 账 户的开 设和 使用 ， 由基 金 管理人 协助 托管
人根据 有关 法律 法规 的规 定和 《基 金合 同》 的约 定， 开立有 关账 户 。 该 账户 按 有关规 则使 用
并管理 。 
2、法 律法 规等 有关 规定 对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券、 银行 存款 开户 证实 书 等有价 凭证 由基 金托 管人 存放于 基
金托管 人的 保管 库 ， 也 可 存入中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 、 中国 证券 登 记结算 有限 责任
公司 上海分公司/ 深圳分公司或 票据营业中心 的代保管库 ，保管凭证由 基金托管人 持有。实
物证券 、 银行 定期 存款 证 实书等 有价 凭证 的购 买和 转让 ， 按 基金 管理 人和 基 金 托管 人双 方约
定办理 。基 金托 管人 对由 基金托 管人 以外 机构 实际 有效控 制的 资产 不承 担保 管责任 。



























































 更新的招募说明 书



71 
 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署， 由基 金管 理人 负 责。 由 基金 管理 人代 表基 金 签署的 、
与基金 财产 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 管理 人、 基金 托管 人保 管 。 除 本 协议另 有规 定
外，基金管理人代表 基金 签署的与基金财产有 关的 重大合同包括但不限 于基 金年度审计合
同、 基金 信息 披露 协议 及 基金投 资业 务中 产生 的重 大合同 ， 基金 管理 人应 保 证基金 管理 人和
基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件。 基金 管理 人 应在重 大合 同签 署后 及时 以 加密 方式 将
重大合 同传 真给 基金 托管 人， 并在 三十 个工 作日 内 将正本 送达 基金 托管 人处 。 重 大合 同的 保
管期限 为《 基金 合同 》终 止后 15 年。 
五、基金资产净值的 计算 和会计核算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序 
1、基金资 产净值是 指基金 资产总值 减去负债 后的金 额。每万 份基金已 实现收 益是按 照
相关法规 计算的每 万份基 金份额的 日已实现 收益， 精确到小 数点后 第 4 位 ， 小数点后 第 5
位四舍 五入 。本 基金 的收 益分配 是按 日结 转份 额的 ，7 日年 化收 益率 是以 最 近 7 日( 含节 假
日) 收益 所折 算的 年资 产收 益率 ， 精 确 到 0.001% ， 百 分号内 小数 点后 第 4 位四 舍五入 。 国 家
另有规 定的 ，从 其规 定。 
每个交 易日 计算 基金 资产 净值 、 每 万份 基金 已实 现 收益 及 7 日 年化 收益 率 ， 并按规 定公
告。 
2、 基 金管 理人 应每 交易 日 对基金 资产 估值 。 但基 金 管理人 根据 法律 法规 或 《 基金合 同》
的规定 暂停 估值 时除 外 。 基金管 理人 每个 交易 日对 基金资 产估 值后 ， 将基 金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 对外 公布 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理 
1、估 值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产。 
2、估 值方 法 
（1）本基 金估值采 用“ 摊 余成 本法 ”，即估 值对象 以买入成 本列示， 按照票 面利率 或
协议利 率并 考虑 其买 入时 的溢价 与折 价 ， 在 剩余 存 续期内 按实 际利 率法 进行 摊销 ， 每 日计 提
损益。 本基 金不 采用 市场 利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。 
（2）为了 避免采用 “摊余 成本法 ” 计算的基 金资 产 净值与按 市场利率 和交易 市价计 算
的基金 资产 净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对 基金 份额 持 有人的 利益 产生 稀释 和不 公平的 结果 ， 基
金管理 人于 每一 估值 日 ， 采用估 值技 术 ， 对 基金 持 有的估 值对 象进 行重 新评 估，即 “ 影子 定
价 ”。当 “ 摊余 成本 法 ” 计 算的基 金资 产净 值 与 “ 影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到
或超 过 0.25% 时 ， 基 金管 理人应 根据 风险 控制 的需 要调整 组合 ， 其中 ， 对于 偏离程 度达 到 或
超过 0.5% 的情 形， 基金 管 理人应 与基 金托 管人 协商 一致后 ，参 考成 交价 、市 场利率 等信 息



























































更新的招募说明 书



72 
 
对投资 组合 进行 价值 重估 ，使基 金资 产净 值更 能公 允地反 映基 金资 产价 值。 
（3）如有 确凿证据 表明按 上述方法 进行估值 不能客 观反映其 公允价值 的，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（4）相关 法律法规 以及监 管部门有 强制规定 的，从 其规定。 如有新增 事项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
3、特 殊情 形的 处理 
基 金 管理 人、 基金 托管 人按 估 值方 法的 第(3) 项 进行估 值 时， 所造 成的 误差 不作 为 基金
份额净 值错 误处 理。 
（三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式 
1、当 基金 资产 的计 价导 致 每万份 基金 已实 现收 益小 数点后 4 位 或七 日年 化收 益率百 分
号内小 数点 后 3 位以 内发 生差错 时 ， 视 为估 值错 误 ； 基 金份 额净 值出 现错 误 时， 基金 管理 人
应当立 即予 以纠 正 ， 通 报 基金托 管人 ， 并采 取合 理 的措施 防止 损失 进一 步扩 大； 错误 偏差 达
到基金 份额 净值 的 0.25% 时， 基金管 理人 应当 通报 基金托 管人 并报 中国 证监 会备案 ； 错 误 偏
差达到 基金 份额 净值 的 0.5% 时， 基金 管理 人应 当公 告 ；当 发生 净值 计算 错误 时，由 基金 管
理人负 责处 理 ， 由 此给 基 金份额 持有 人和 基金 造成 损失的 ， 应由 基金 管理 人 先行赔 付 ， 基 金
管 理人 按差 错情 形， 有权 向其他 当事 人追 偿。 
2、当基金 份额净值 计算差 错给基金 和基金份 额持有 人造成损 失需要进 行赔偿 时，基 金
管理人 和基 金托 管人 应根 据实际 情况 界定 双方 承担 的责任 ，经 确认 后按 以下 条款进 行 赔 偿 ： 
（1）本基 金的基金 会计责 任方由基 金管理人 担任， 与本基金 有关的会 计问题 ，如经 双
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 尚不 能达 成一 致时 ， 按基金 管理 人的 建议 执行 ， 由 此给 基金 份
额持有 人和 基金 财产 造成 的 损失 ，由 基金 管理 人负 责赔付 。 
（2）若基 金管理人 计算的 基金份额 净值已由 基金托 管人复核 确认后公 告，而 且基金 托
管人未 对计 算过 程提 出疑 义或要 求基 金管 理人 书面 说明， 基金 份额 净值 出错 且 造成基 金份 额
持有人 损失 的 ， 应 根据 法 律法规 的规 定对 投资 者或 基金支 付赔 偿金 ， 就实 际 向投资 者或 基金
支付的赔偿金额，基 金管 理人与基金托管人按 照管 理费和托管费的比例 各自 承担相应的责
任。



























































 更新的招募说明 书



73 
 
（3）如基 金管理人 和基金 托管人对 基金份额 净值的 计算结果 ，虽然多 次重新 计算和 核
对， 尚不 能达 成一 致时 ， 为避免 不能 按时 公布 基金 份额净 值的 情形 ， 以基 金 管理人 的计 算结
果对外 公布 ，由 此给 基金 份额持 有人 和基 金造 成的 损失， 由基 金管 理人 负责 赔付。 
（4） 由于 基金 管理 人提 供 的信息 错误 （ 包括 但不 限 于基金 申购 或赎 回金 额 等 ） ， 进 而导
致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金份 额持 有人 和基金 财产 的损 失， 由基 金 管理人 负责 赔
付。 
3、由于证 券交易所 及登记 结算公司 发送的数 据错误 ，有关会 计制度变 化或由 于其他 不
可抗力 原因 ， 基金 管理 人 和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适当 、 合 理的 措 施进行 检查 ， 但
是未能 发现 该错 误而 造成 的基金 份额 净值 计算 错误 ， 基金管 理人 、 基金 托管 人免 除赔偿 责任 。
但基金 管理 人、 基金 托管 人应积 极采 取必 要的 措施 消除由 此造 成的 影响 。 
4、基金管 理人和基 金托管 人由于各 自技术系 统设置 而产生的 净值计算 尾差， 以基金 管
理人计 算结 果为 准。 
5、 前 述内 容如 法律 法规 或 者监管 部门 另有 规定 的 ， 从其规 定 。 如 果行 业另 有 通行做 法，
双方当 事人 应本 着平 等和 保护基 金份 额持 有人 利益 的原则 进行 协商 。 
（四） 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、占基金 相当比例 的投资 品种的估 值出现重 大转变 ，而基金 管理人为 保障投 资人的 利
益， 已决 定延 迟估 值； 如 果出现 基金 管理 人认 为属 于紧急 事故 的任 何情 况 ， 导致基 金管 理人
不能出 售或 评估 基金 资产 时； 
4、中 国证 监会 和《 基金 合 同》认 定的 其他 情形 。 
（五） 基金 会计 制度 
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 
（六） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告 。 基 金管 理人 独立 地 设置 、 记 录
和保管 本基 金的 全套 账册 。 若 基金 管理 人和 基金 托 管人对 会计 处理 方法 存在 分歧 ， 应 以基 金
管理人 的处 理方 法为 准 。 若当日 核对 不符 ， 暂时 无 法查找 到错 账的 原因 而影 响到基 金资 产净
值的计 算和 公告 的， 以基 金管理 人的 账册 为准 。 
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核 
1、财 务报 表的 编制 
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。 
2、报 表复 核 
基金托 管人 在收 到基 金管 理人编 制的 基金 财务 报表 后，进 行独 立的 复核 。核 对不符 时 ，



























































更新的招募说明 书



74 
 
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。 
3、财 务报 表的 编制 与复 核 时间安 排 
（1） 报表 的编 制 
基金管 理人 应当 在每 月结 束后 5 个工 作日 内完 成月 度报表 的编 制； 在每 个季 度 结束之 日
起 15 个工 作日 内完 成基 金 季度报 告的 编制 ； 在 上半 年 结束之 日 起 60 日内 完成 基 金半年 度报
告的编 制； 在每 年结 束之 日起 90 日 内完 成基 金年 度 报告的 编制 。基 金年 度报 告的财 务会 计
报告应 当经 过审 计。 《基 金 合同 》 生 效不 足两 个月 的 ， 基 金管 理人 可以 不编 制 当期季 度报 告、
半年度 报告 或者 年度 报告 。 
（2） 报表 的复 核 
基金管 理人 应及 时完 成报 表编制 ， 将有 关报 表提 供 基金托 管人 复核 ； 基金 托 管人在 复核
过程中 ， 发 现双 方的 报表 存 在不符 时， 基金 管理 人和 基 金托管 人应 共同 查明 原因 ， 进行调 整，
调整以 国家 有关 规定 为准 。 
基金管 理人 应留 足充 分的 时间， 便于 基金 托管 人复 核相关 报表 及报 告。 
（八 ） 基 金管 理人 应在 编 制季度 报告 、 半年 度报 告 或者年 度报 告之 前及 时向 基金托 管人
提供基 金业 绩比 较基 准的 基础数 据和 编制 结果 。 
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管



基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 注册 登记 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管， 基金 管理 人 和基金 托管 人
应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承
担责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实 性、 准 确性和 完整 性 。 基 金托 管 人不得 将所 保管
的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
七、争议解决方式



因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双方 当事 人应 通 过协商 、 调解 解决 ， 协 商、 调解不 能
解决的 ， 任 何 一方 均有 权 将争议 提交 华南 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲裁 地 点为深 圳市 ， 按
照华南 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是 终局的 ， 对当 事
人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉 、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
八、托管协议的变更 与终 止 
（一） 托管 协议 的变 更程 序



























































 更新的招募说明 书



75 
 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新协 议， 其 内容不 得与
《基金 合同 》的 规 定 有任 何冲突 。基 金托 管协 议的 变更报 中国 证监 会核 准或 备案后 生效 。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1、 《基 金合 同》 终止 ； 
2、基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3、基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4、发 生法 律法 规或 《基 金 合同》 规定 的终 止事 项。 
 
二十、 对基金份额持有人 的服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以下 服务 内容 ， 由基 金 管理人 在
正常情 况下 向投 资者 提供 ， 基金管 理人 可根 据实 际业 务情况 以及 基金 份额 持有 人的需 要和 市
场的变 化， 不 断 完善 并增 加和修 改服 务项 目。 
（一）营销创新及网 上交 易服务 
为丰富 投资 者的 交易 方式 和渠道 ，基 金管 理人 为投 资者提 供多 种形 式的 交易 服务。 
在营销 渠道 创新 方面 ， 本 基金管 理人 大力 发展 基金 电子商 务 ， 并 已开 通基 金 网上交 易系
统， 投 资者 可登 陆本 基金 管理人 的网 站 （www.phfund.com ） ， 更加 方便、 快捷 地办理 基金 交
易及信 息查 询等 已开 通的 各项基 金网 上交 易业 务 。 同时 ， 投 资者 可关 注鹏 华 基金官 方微 信帐
号 （微 信号:penghuajijin) ， 快速实 现净 值查 询功 能， 绑定个 人账 户之 后， 还可 实现账 户查 询
功能和 交易 功能 。 基金 管 理人也 将不 断努 力完 善现 有技术 系统 和销 售渠 道 ， 为投资 者提 供更
加多样 化的 交易 方式 和手 段。 
（二）交易资料的寄 送服 务



基金管 理人 将向 发生 交易 且基金 管理 人持 有其 真实 、 准 确 、 完 整联 系方 式的 基 金份额 持
有人以 书面 或电 子文 件形 式定期 或不 定期 寄送 新开 户欢迎 信、 交易 对账 单、 《 鹏友会 》等 资
料。 
（三）信息定制服务 
投 资 者 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 站 （ www.phfund.com ） 、 短 信 平 台 、 呼 叫 中 心
（400-6788-999；0755-82353668 ）等 渠道 提交 信息 定 制申请 ，在 申请 获基 金管 理人确 认后 ，
基金管 理人 将通 过手 机短 信、E-MAIL 等方式为 客户 发送所 定制 的信 息 。 手 机 短信可 定制 的
信息包 括 ： 月 度短 信账 单 、 公 司最 新公 告 、 持 有基 金周末 净值 等 ； 邮 件定 制 的信息 包括 ： 鹏
友会周 刊 、 电 子对 账单 等 信息 。 基 金管 理人 将根 据 业务发 展需 要和 实际 情况 ， 适 时调 整发 送
的定制 信息 内容 。 
（四）在线咨询服务



























































 更新的招募说明 书



76 
 
投资者 可通 过登 录本 基金 管理人 网站 进行 信息 查询 ， 通过输 入基 金账 户号 （ 或证 件号码 ）
和查询 密码 进入 查询 账户 ， 享 有交 易查 询 、 信 息定 制、 资料 修改 、 对账 单打 印 、 理财 刊物 查
阅等服 务。 
投资者 可通 过在 线客 服 、 短信接 收平 台等 网络 通讯 工具进 行业 务咨 询 ， 基 金 管理人 在工
作时间 内有 专人 在线 提供 咨询服 务。



（五）客户服务中心 （CALL-CENTER ）电话服务 
呼叫中 心（400-6788-999、0755-82353668 ） 自动 语音 系统提 供每 周 7× 24 小时 基 金账户
余额、 交易 情况 、基 金产 品信息 与服 务等 信息 查询 。 
呼叫中 心人 工坐 席提 供工 作日 8：30 －21 ：00 的座 席服务 （重 大法 定节 假日 除外） ， 投
资者可 以通 过该 热线 获得 业务咨 询 、 信 息查 询、 服务 投诉 、 信 息定 制、 资料 修改 等专项 服 务 。 
（六）客户投诉受理 服务



投资者 可以 通过 直销 和销 售机构 网点 柜台 、 基金 管 理人设 置的 投诉 专线 、 呼 叫中心 人工
热线、 书信 、电 子邮 件等 渠道， 对基 金管 理人 和销 售机构 所提 供的 服务 进行 投诉。 
电话 、 电 子邮 件、 书信 、 网 络在线 是主 要投 诉受 理渠 道， 基金 管理 人设 专人 负 责管理 投
诉电话 （0755-82353668 ） 、 信 箱 、 网 络服 务 。 现 场 投诉和 意见 簿投 诉是 补充 投诉渠 道 ， 由 各
销售机 构受 理后 反馈 给本 基金管 理人 跟进 处理 。 
（七）客户专家团 
为持续 改进 客户 服务 工作 ， 基 金管 理人 建立 “ 客 户专 家团 ” 机制 ， 邀请 客户 对客 户服务 工
作提出 意见 和建 议。 
 
二十一 、其他应披露事项 
本基金 的其 他应 披露 事项 将严格 按照 《 基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《 销售 办法》 、 《信 息披 露
办法》 等相 关法 律法 规规 定的内 容与 格式 进行 披露 ，并至 少在 一种 指定 媒体 上公告 。 
公告内容 报纸 日期 
鹏华安 盈宝 货币 市场 基金 合同摘 要 、 份 额发 售公 告及
招募说 明书 
《中国 证券 报》 
2015 年 1 月 9 日 
关于鹏 华安 盈宝 货币 市场 基金提 前结 束募 集的 公告


《中国 证券 报》 2015 年 1 月 23 日 
鹏华安 盈宝 货币 市场 基金 基金合 同生 效公 告 《中国 证券 报》 2015 年 1 月 28 日 
鹏华安 盈宝 货币 市场 基金 开放日 常申 购 、 赎 回和 定期
定额 投 资业 务的 公告 
《中国 证券 报》 
2015 年 1 月 28 日 
鹏华基金管理有限公司关于鹏华安盈宝货币市场基
金开展 费率 优惠 活动 的公 告 
《中国 证券 报》 
2015 年 1 月 28 日 
关于鹏 华安 盈宝 货币 市场 基金暂 停大 额申 购 、 定 期定
额投资 业务 的公 告 
《中国 证券 报》 
2015 年 2 月 3 日



























































 更新的招募说明 书



77 
 
关于鹏华安盈宝货币市场基金暂停大额转换转入业
务的公 告 
《中国 证券 报》 
2015 年 2 月 5 日 
鹏华基金管理有限公司关于鹏华安盈宝货币市场基
金开放 日常 转换 业务 的公 告 
《中国 证券 报》 
2015 年 2 月 5 日 
基金高 级管 理人 员变 更公 告 
《 中 国 证 券 报 》 、 《 上海
证券报 》 、 《 证券 时报 》 
2015 年 2 月 9 日 
关于鹏 华安 盈宝 货币 市场 基金调 整大 额申 购 、 定 期定
额投资 和转 换转 入业 务限 额的公 告 
《中国 证券 报》 
2015 年 2 月 12 日 
关于鹏 华安 盈宝 货币 市场 基金调 整大 额申 购 、 定 期定
额投资 和转 换转 入业 务限 额的公 告 
《 中 国 证 券 报 》 、 《 上 海
证券报 》 、 《 证券 时报 》 
2015 年 3 月 18 日 
2015 年第 一季 度报 告 
《 中 国 证 券 报 》 、 《 上 海
证券报 》 、 《 证券 时报 》 
2015 年 4 月 21 日 
鹏华基 金管 理有 限公 司关 于公司 、 高级 管理 人员 及基
金经理 投资 旗下 基金 相关 事宜的 公告 
《 中 国 证 券 报 》 、 《 上 海
证券报 》 、 《 证券 时报 》 
2015 年 7 月 7 日 
2015 年第 二季 度报 告 
《 中 国 证 券 报 》 、 《 上 海
证券报 》 、 《 证券 时报 》 
2015 年 7 月 18 日 
上述披 露事 项的 披露 期间 自 2015 年1 月9 日至 2015 年7 月 26 日 止。 
 
二十 二 、招募说明书的存 放及查阅方式 
本招募 说明 书按 相关 法律 法规 ， 存 放在 基金 管理 人 、 基 金销售 机 构等 的办 公 场所 ， 投资
人 可在 办公 时间 免费 查阅 ； 也可在 支付 工本 费后 在合 理时间 内获 取本 招募 说明 书复制 件或 复
印件， 但应 以招 募说 明书 正本为 准。 投资 人 也 可以 直接登 录基 金管 理人 的网 站进行 查阅 。 
基金管 理人 保证 文本 的内 容与所 公告 的内 容完 全一 致。 
 
二十三 、备查文件 
（一）备查文件包括 ： 
1、中 国证 监会 注册 的鹏华 安盈宝 货币 市场 基金 募集 的文件 
2、《 鹏华 安 盈宝 货币 市场 基金基 金合 同》 
3、 《鹏华 安 盈宝 货币 市场 基金托 管协 议》 
4、法 律意 见书 
5、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照 
6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照 
（二）备查文件的存 放地 点和 投资人查阅方式 ：



























































 更新的招募说明 书



78 
 
1、存 放地 点 ： 《基 金合 同 》 、《 托管 协议 》存 放在 基金管 理人 和基 金托 管人 处；其 余
备查文 件存 放在 基金 管理 人处。 
2、查 阅方 式: ：投 资人 可 在营业 时间 免费 到存 放地 点查阅 ，也 可按 工本 费购 买复 印件。 
 
鹏华基金管理有限公 司（ 












2015 年 9 月