民生加银家盈 理财月度债 券型证券投 资基
金 2015 年半 年度报告
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2015 年8 月25 日
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2015 年 8 月 18 日复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但不保 证基金 一定 盈利。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期自 2015 年1 月1 日起 至 2015 年6 月30 日止。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录
................................................................................................................................... 2
1.1 重要提 示
...................................................................................................................................... 2
1.2 目录
.............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介
............................................................................................................................................... 5
2.1 基金基 本情 况
.............................................................................................................................. 5
2.2 基金产 品说 明
.............................................................................................................................. 5
2.3 基金管 理人 和基 金托 管人
.......................................................................................................... 5
2.4 信息披 露方 式
.............................................................................................................................. 6
2.5 其他相 关资 料
.............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净 值表现
........................................................................................................... 6
3.1 主要会 计数 据和 财务 指标
.......................................................................................................... 6
3.2 基金净 值表 现
.............................................................................................................................. 7
§4 管理人报告
......................................................................................................................................... 10
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况
.................................................................................................... 10
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明
............................................................ 12
4.3 管理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明
........................................................................ 12
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明
........................................................ 13
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望
........................................................ 13
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明
.................................................................... 14
4.7 管理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明
........................................................................ 14
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明
................................ 14
§5 托管人报告
......................................................................................................................................... 14
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明
............................................................................ 14
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明
........ 14
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见
........................ 15
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计）
................................................................................................. 15
6.1 资产负 债表
................................................................................................................................ 15
6.2 利润表
........................................................................................................................................ 16
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表
............................................................................................ 17
6.4 报表附 注
.................................................................................................................................... 19
§7 投资组合报告
..................................................................................................................................... 37
7.1 期末基 金资 产组 合情 况
............................................................................................................ 37
7.2 债券回 购融 资情 况
.................................................................................................................... 38
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
.................................................................................................... 38
7.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
.................................................................................... 39
7.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细
............................ 39
7.6 “影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离
............................................ 40
7.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细
................ 40
7.8 投资组 合报 告附 注
.................................................................................................................... 40
§8 基金份额持有人信息
......................................................................................................................... 41
8.1 期末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构
................................................................................ 41
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况
.................................................................... 42
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况
................................ 42民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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§9 开放式基金份额变动
......................................................................................................................... 43
§10 重大事件揭示
................................................................................................................................... 43
10.1 基金 份额 持有 人大 会决议
...................................................................................................... 43
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动
...................................... 43
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼
.......................................................... 43
10.4 基金 投资 策略 的改 变
.............................................................................................................. 43
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况
.................................................................................. 44
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况
.................................................. 44
10.7 基金 租用 证券 公司 交易单元 的有 关情 况
.............................................................................. 44
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况
............................................................................................. 48
10.9 其他 重大 事件
.......................................................................................................................... 48
§11 影响投资者决策的其 他重要信息
................................................................................................... 50
§12 备查文件目录
................................................................................................................................... 50
12.1 备查 文件 目录
.......................................................................................................................... 50
12.2 存放 地点
.................................................................................................................................. 51
12.3 查阅 方式
.................................................................................................................................. 51
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金
基金简 称 民生加 银家 盈理 财月 度
基金主 代码 000089
基金运 作方 式 契约型 开放式
基金合 同生 效日 2013 年 4 月 25 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 3,043,298,696.61 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银家 盈理
财月 度 A
民 生加 银家盈 理
财月 度 B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000089 000090 000715
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 202,848,671.66
份
39,897,263.36
份
2,800,552,761.59
份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在 对国 内外 宏
观经济 走势 、 财 政政 策、 货币政 策变 动等 因素 充分 评估的 基础 上， 判断 金
融市场 利率 的走 势， 择优 筛选并 优化 配置 投资 范围 内的各 种金 融工 具， 进
行积极 的投 资组 合管 理， 将组合 的平 均剩 余期 限控 制在合 理的 水平 ， 提 高
基金的 收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 利率
风险收 益特 征 本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的较 低风 险品 种， 其
预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基
金，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 林海 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮 箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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注册地 址 深圳市福田区益田路西、福
中路北新世界商务中心
4201.4202-B.4203-B.4204
北京市 西城 区金 融大 街25 号
办公地 址 深圳市福田区益田路西、福
中路北新世界商务中心
4201.4202-B.4203-B.4204
北京市西城区闹市口大街 1 号
院 1 号楼
邮政编 码 518026 100033
法定代 表人 万青元 王洪章
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《上海 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 民生加 银基 金管 理有 限公 司 深 圳市 福田 区益 田路 新世界 商务 中
心 42 楼
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
基金级 别
民生加 银家 盈理 财月 度A
民生加 银家 盈理 财月
度 B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年 1 月 1 日
- 2015 年6 月 30 日 )
报告期( 2015 年1 月 1
日 - 2015 年 6 月 30
日)
报告期( 2015 年1
月1 日 - 2015 年6
月 30 日)
本期已 实现 收益 2,360,894.94 1,578,813.65 85,409,193.62
本期利 润 2,360,894.94 1,578,813.65 85,409,193.62
本期净 值收 益率 2.3389% 2.4604% 2.3381%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 202,848,671.66 39,897,263.36 2,800,552,761.59
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 10.7810% 11.1911% 4.2630% 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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注：①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 货币市场 基 金采用摊余 成本法核
算，因 此， 公允 价值 变动 收益为 零， 本期 已实 现收 益和本 期利 润的 金额 相等 。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
民生加 银家 盈理 财月 度A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.4059% 0.0096% 0.1110% 0.0000% 0.2949% 0.0096%
过去三 个月 1.1424% 0.0055% 0.3366% 0.0000% 0.8058% 0.0055%
过去六 个月 2.3389% 0.0045% 0.6695% 0.0000% 1.6694% 0.0045%
过去一 年 4.7946% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 3.4446% 0.0035%
自基金 合同
生效起 至今
10.7810% 0.0032% 2.9478% 0.0000% 7.8332% 0.0032%
民生加 银家 盈理 财月 度B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.4250% 0.0096% 0.1110% 0.0000% 0.3140% 0.0096%
过去三 个月 1.2025% 0.0055% 0.3366% 0.0000% 0.8659% 0.0055%
过去六 个月 2.4604% 0.0045% 0.6695% 0.0000% 1.7909% 0.0045%
过去一 年 5.0455% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 3.6955% 0.0035%
自基金 合同
生效起 至今
11.1911% 0.0036% 2.9478% 0.0000% 8.2433% 0.0036%
民生加 银家 盈理 财月 度E
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.4050% 0.0096% 0.1110% 0.0000% 0.2940% 0.0096%
过去三 个月 1.1416% 0.0055% 0.3366% 0.0000% 0.8050% 0.0055%
过去六 个月 2.3381% 0.0044% 0.6695% 0.0000% 1.6686% 0.0044%
自基金 合同 4.2630% 0.0038% 1.1984% 0.0000% 3.0646% 0.0038% 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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生效起 至今
注：业 绩比 较基 准= 人民 币七天通 知存 款利 率
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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注：1 、 本基 金合 同于2013 年04 月25 日生效,本基金建仓 期为 自基 金合 同生 效日起 的 6 个月 。截
至建仓 期结 束， 本基 金各 项资产 配置 比例 符合 基金 合同及 招募 说明 书有 关投 资比例 的约 定。
2、本 金于2014 年8 月11 日起增 加E 类份 额类 别， 此前该 类份 额没 有数 据。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 （以下 简称 “公司 ” ） 是由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加拿大 皇
家银行和三峡财务有限责任公司共同发起设立的中外合资基金管理公司。经中国证监会
[2008]1187 号文批 准， 于2008 年11 月 3 日在 深圳 正式成 立，2012 年注 册资 本增加 至3 亿元 人民
币。
截至2015 年6 月30 日， 公司共 管 理 24 只开 放式 基 金： 民 生加 银品 牌蓝 筹灵 活配置 混合 型证
券投资基金、 民生加银 增 强收益债券型 证券投资 基 金、民生加银 精选股票 型 证券投资基 金、民生民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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加银稳健成长 股票型证 券 投资基金、民 生加银内 需 增长股票型证 券投资基 金 、民生加银 景气行业
股票型证券投 资基金、 民 生加银中证内 地资源主 题 指数型证券投 资基金、 民 生加银信用 双利债券
型证券投资基 金、民生 加 银红利回报灵 活配置混 合 型证券投资基 金、民生 加 银平稳增利 定期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金增 利货币市 场 基金、民生加 银积极成 长 混合型发起 式证券投
资基金 、民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金、民 生加 银转 债优 选债 券型证 券投 资基 金、
民生加银家盈 理财月度 债 券型证券投资 基金、民 生 加银策略精选 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
民生加银岁岁 增利定期 开 放债券型证券 投资基金 、 民生加银平稳 添利定期 开 放债券型证 券投资基
金、民生加银 现金宝货 币 市场基金、民 生加银城 镇 化灵活配置混 合型证券 投 资基金、民 生加银优
选股票型证券 投资基金 、 民生加银新动 力灵活配 置 定期开放混合 型证券投 资 基金、民生 加银研究
精选灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 民生 加银 新战 略灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
民生加银 增强 收益 债
券、民生 加银 信用 双
利债券、 民生 加银 平
稳增利、 民生 加银 现
金增利货 币、 民生 加
银家盈 理财 7 天、民
生加银转 债优 选、 民
生加银家盈理财月
度、民生 加银 岁岁 增
利债券、 民生 加银 平
稳添利债 券、 民生 加
银现金宝 货币 、民 生
加银新动力定开混
合、民生 加银 新战 略
混合的 基金 经理
2014 年 6
月9 日
- 21 年
曾任东方 基金 基金 经
理（2008 年 -2013
年） ， 中 国外 贸信 托高
级投资经 理、 部门 副
总经理， 泰康 人寿 投
资部高级 投资 经理 ，
武汉融利 期货 首席 交
易员 、 研究部 副经 理。
自 2013 年 10 月加盟
民生加银 基金 管理 有
限公司 。
王滨
民生加银 现金 增利 货
币、民生 加银 家盈 理
财 7 天、民 生加 银家
盈理财月 度的 基金 经
理
2014 年12
月6 日
- 9 年
中国人民 大学 工商 管
理硕士， 曾就 职于 中
国工商银 行总 行国 际
业务部担任产品经
理、资产 管理 部固 定
收益投资 经理 、中 国
民生银行 总行 私人 银
行部固定 收益 投资 经
理的职 位。2014 年 7民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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月加入民 生加 银基 金
管理有限 公司 ，担 任
基金经 理一 职。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2015 年2 季度 ， 宏观经 济弱势企 稳。 工业 增加 值同 比小幅 改善 ， 但工业 品价 格指 数 PPI 和消
费品价格指数 环比均小 幅 下行；房地产 销售面积 同 比降幅收窄， 但固定资 产 投资同比增 速仍然持
续下降 。中 采 PMI 指数 连续 3 个月 位于 50 以上， 货币供应 量 M2 增速 震荡 企稳 ，人民 币新 增贷 款
规模同 比略 有改 善。
货币政 策 2 季度 延续 了宽 松的态 度。 央行 连续 降准 降息， 公开 市场 逆回 购利 率稳步 下调 ， 引
导货币市场利 率下行， 均 表明央行层面 仍然在维 护 资金面的宽松 ，持续关 注 经济增长。 房地产销
售在货 币政 策放 松的 支持 下，近 几个 月处 于持 续恢 复的态 势。
债券市 场 2 季度 陡峭 化下 行。短 端收 益率 在资 金极 度宽松 的带 动下 持续 大幅 下行， 而长 端 利
率 4 月 份下 行之 后， 在货 币政策 放松 逐步 兑现 、地 方政府 债券 发行 量大 幅增 加等因 素的 影响 下 在
5、6 月份 缓慢 上行 。
本报告期内， 民生加银 家 盈理财月度通 过对宏观 经 济及债券市场 的判断， 增 配了部分性价 比
较高的债券， 并且在资 金 面较为稳定的 情况下， 适 度增加杠杆， 获得了较 好 的稳定收益 。在提供
充分的 流动 性保 证的 情况 下为持 有人 获取 了较 高的 稳定投 资回 报。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截止 2015 年 6 月 30 日， 本报告 期内 A 份 额净 值增 长率为 2.3389%，同期 业绩比较 基准 收益
率为0.6695%。本报 告期 内 B 份额净 值增 长率 为 2.4604% ，同 期业 绩比 较基 准收益率 为 0.6695%。
本报告 期内 E 份额净 值增 长率 为 2.3381% ，同 期业 绩比较 基准 收益 率为 0.6695%。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 经济基本 面 随着各项财政 及货币政 策 刺激力度的加 大，各项 数 据可能逐步出 现
企稳反弹，CPI 在二 季度 低点后年内大 概率出现 上 行趋势。资金 面受央行 基 础货币投放节 奏等因
素影响，整体 预计维持 中 性偏宽松环境 。同时国 外 美国加息、希 腊违约等 外 部冲击因素 对国内的
影响也 日益 明显 ， 未 来国 内流动 性和 利率 水平 可能 会受外 部冲 击需 要警 惕和 关注。 综合 以上 因素 ，
债券市场中期 内预计依 然 维持震荡趋势 ，分期限 来 看，长端压力 依旧不小 ， 趋势仍然不 明朗，短
端预计 整体 维持 在目 前的 收益率 水平 波动 。未 来货 币基金 投资 与配 置的 整体 风险仍 然较 小。
综合来看，本 基金在投 资 策略上，依然 重点关注 中 高等级信用债 品种，并 在 严控信用风险 基
础上遴选票息 较好的短 融 。同时同业存 款仍然是 本 基金最重要的 配置资产 。 我们将跟踪 各方面数民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 14 页 共 51 页
据及市 场动 态， 在保 证组 合流动 性、 安全 性的 基础 上为持 有人 创造 更高 的投 资收益 。
感谢基金持有 人对本基 金 的信任和支持 ，我们将 本 着勤勉尽责的 精神，秉 承 “诚信、稳健 、
专业、 创新 ”的 原则 ，力 争为基 金持 有人 在保 持良 好流动 性前 提下 获取 较好 回报。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、 金融 工程 小组 、 运营管理部 、 交易 部、 研究 部、 投资部 、 固定收 益部 、 专户一 部、 专户二 部、
监察稽核部、 风险管理 部 各部门负责人 及其指定 的 相关人员。分 管运营的 公 司领导任估 值小组组
长。且基金经 理不参与 其 管理基金的相 关估值业 务 。本报告期内 ，参与估 值 流程各方之 间无重大
利益冲 突。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收 益并 分配 ，运 作期 期末集 中支 付收 益。 本报 告期内 本基 金应 分配 利 润 89,348,902.21 元，
报告期 内已 分配 利润 89,348,902.21 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基金合 同、 托管协 议和其他 有关 规定 ， 不存 在损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内， 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为 89,348,902.21 元，其 中民 生加 银家盈理 财月 度 A
实施利润分配的金额为 2,360,894.94 元，民生加银家盈理财月度 B 实施利润分配的金额为
1,578,813.65 元， 民生 加银家盈 理财 月度 E 实施利 润分配 的金 额为 85,409,193.62 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财月 度债 券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2015 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年6 月 30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 431,050,789.69 1,861,804,770.01
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 1,832,679,211.65 2,709,262,617.17
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
1,832,679,211.65 2,709,262,617.17
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 1,245,003,107.50 936,003,324.00
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 29,832,556.54 45,460,116.47
应收股 利
- -
应收申 购款
2,501,837.70 -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
3,541,067,503.08 5,552,530,827.65
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年6 月 30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 16 页 共 51 页
负 债：
短期借 款
- -
交易性金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
495,378,556.97 1,007,552,328.65
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
759,794.02 1,265,697.19
应付托 管费
225,124.13 375,021.37
应付销 售服 务费
686,333.31 1,159,758.19
应付交 易费 用 6.4.7.7 72,765.04 87,213.99
应交税 费
- -
应付利 息
115,587.98 440,904.53
应付利 润
327,425.47 481,860.09
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 203,219.55 153,500.00
负债合 计
497,768,806.47 1,011,516,284.01
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 3,043,298,696.61 4,541,014,543.64
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
3,043,298,696.61 4,541,014,543.64
负债和 所有 者权 益总 计
3,541,067,503.08 5,552,530,827.65
注： 报告 截止 日2015 年6 月30 日， 基金 份额 总额 3,043,298,696.61 份， 其中民生加 银家 盈理 财
月度债 券型 证券 投资 基金A 级份 额净 值人 民币1.000 元， 份额 总额202,848,671.66 份； 民生 加银
家盈理 财月 度债 券型 证券 投资基 金 B 级份 额净 值人 民币 1.000 元， 份额 总额 39,897,263.36 份；
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金 E 类份额净值人民币 1.000 元，份额总额
2,800,552,761.59 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财月 度债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2014 年1 月1 日至2014
年 6 月 30 日
一、收入
106,387,617.09 5,041,538.59
1.利息 收入
101,083,671.26 5,017,383.88
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 46,923,648.30 3,349,570.08
债券利 息收 入
33,509,491.48 712,129.23
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
20,650,531.48 955,684.57 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损失 以 “-”填 列）
5,303,945.83 24,154.71
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 5,303,945.83 24,154.71
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18 - -
减：二、费用
17,038,714.88 726,617.72
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 5,233,065.34 220,248.25
2．托 管费 6.4.10.2.2 1,550,537.90 65,258.73
3．销 售 服务费 6.4.10.2.3 4,767,953.31 179,238.13
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
5,329,299.73 157,161.25
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
5,329,299.73 157,161.25
6．其 他费 用 6.4.7.20 157,858.60 104,711.36
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
89,348,902.21 4,314,920.87
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
89,348,902.21 4,314,920.87
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财月 度债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
4,541,014,543.64 - 4,541,014,543.64
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
- 89,348,902.21 89,348,902.21 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 18 页 共 51 页
期利润 ）
三、本期基金份额交易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “-”号填
列）
-1,497,715,847.03 - -1,497,715,847.03
其中：1.基金申 购款 8,892,297,124.75 - 8,892,297,124.75
2.基金 赎回 款 -10,390,012,971.78 - -10,390,012,971.78
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“- ”号 填列 ）
- -89,348,902.21 -89,348,902.21
五、 期末所 有 者 权益 （基
金净值 ）
3,043,298,696.61 - 3,043,298,696.61
项目
上年度可比期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
238,405,510.20 - 238,405,510.20
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润 ）
- 4,314,920.87 4,314,920.87
三、本期基金份额交易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “-”号填
列）
-164,666,841.85 - -164,666,841.85
其中：1.基金申 购款 278,241,890.16 - 278,241,890.16
2.基金 赎回 款 -442,908,732.01 - -442,908,732.01
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“- ”号 填列 ）
- -4,314,920.87 -4,314,920.87
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
73,738,668.35 - 73,738,668.35
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 吴剑 飞______
______ 周吉人______
____
基金管 理人 负责 人
主管会 计工 作负 责人
会计机 构负 责人
洪锐 珠____ 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 19 页 共 51 页
6.4 报表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
民生加银家盈 理财月度 债 券型证券投资 基金(以下 简称“本基金 ”)，系经 中国 证券监督管 理
委员会（以下 简称“中国 证监会”）证 监许可[2013]246 号《 关于核准 民生加 银家盈理财月 度债
券型证券投资 基金募集 的 批复》的核准 ，由基金 管 理人民生加银 基金管理 有 限公司向社 会公开发
行募集 ， 基 金合 同于2013 年4 月25 日正 式生 效， 首 次设立 募集 规模 为962,734,319.57 份基 金份
额， 其中 认购 资金 利息 折合 69,892.30 份基金 份额 。 本基金 为契 约型 开放 式基金 ， 存续期 限不 定。
本基金 的基 金管 理人 为民 生加银 基金 管理 有限 公司 ， 注册登 记机 构为 民生 加银 基金管 理有 限公 司，
基金托 管人 为中 国建 设银 行股份 有限 公司(以下简 称“中国 建设 银行 ”) 。
根据《民 生加银家 盈理 财月度债券型 证券投资 基 金基金合同》 和《民生 加 银家盈理财月 度
债券型证券投 资基金招 募 说明书》的有 关规定， 本 基金根据投资 者认购、 申 购本基金的 金额，对
投资者持有的 基金份额 按 照不同的费率 计提销售 服 务费用，因此 形成不同 的 基金份额类 别。本基
金将设 A 类和 B 类两 类基 金份额 ，两 类基 金份 额单 独设置 基金 代码 ，并 分别 公布每 万份 基金 净 收
益、七日年化 收益率。 投 资者可自行选 择认购、 申 购的基金份额 类别，不 同 基金份额类 别之间不
得互相转换， 但依据招 募 说明书约定因 认购、申 购 、赎回、基金 转换等交 易 而发生基金 份额自动
升级或 者降 级的 除外 。
经与本基 金托管人 中国 建设银行股份 有限公司 协 商一致，并报 中国证监 会 备案，本基金 于
2014 年 8 月 11 日增加 E 类基金 份额 ，并 修改 基金 合同。 新增 的 E 类基 金份 额类别 通过 管理 人指
定的电 子交 易平 台办 理申 购、赎 回等 业务 ，E 类基金份额 不适 用 A 类与 B 类 基金份 额间 的升 级和
降级规 则。
本基 金的 投资 范围 为具 有良好流 动性 的金 融工 具， 包括现 金、 通知存 款、 一年以内 （含 一年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （或 回售 期 限） 在 397 天以 内 （含397 天） 的债 券、 资 产
支持证券、中 期票据； 期 限在一年以内 （含一年 ） 的债券回购、 期限在一 年 以内（含一 年）的中
央银行票据、 短期融资 券 ，及法律法规 或中国证 监 会允许本基金 投资的其 他 固定收益类 金融工具
（但须 符合 中国 证监 会相 关规定 ） 。 本基 金不 直接 在二级市 场上 买入 股票 、 权证等权 益类 资产 ， 也
不参与一级市 场新股申 购 和新股增发。 如法律法 规 或监管机构以 后允许基 金 投资其他品 种，基金
管理人在履行 适当程序 后 ，可以将其纳 入投资范 围 。本基金的业 绩比较基 准 为：人民币 七天通知
存款利 率。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则— 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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计准则 、 其 后颁 布的 应用 指南、 解释 以及 其他 相关 规定 （ 以下 合称 “企 业会 计准则 ” ） 编制 ， 同 时，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考了 中 国证券业协会 制定的《 证 券投资基金 会计核算
业务指 引》 、 中 国证 监会 制 定的 《关 于进 一步 规范 证 券投资 基金 估值 业务 的指 导意见 》 、 《关 于证 券
投资基金执 行<企业会 计准 则>估值业务 及份额净 值计 价有关事项 的通知》 、 《 证 券投资基金 信息披
露管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露内 容与 格式 准则》 第 2 号《 年度 报告 的内容 与格 式》 、《 证
券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《 会计 报表 附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披 露
XBRL 模板 第 3 号<年 度报 告和半 年度 报告>》 及其 他 中国证 监会 及中 国证 券投 资基金 业协 会颁 布的
相关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2015 年 6 月 30 日的财
务状况 以及 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的重 大会 计差 错更 正。
6.4.6 税项
1.营业 税、 企业 所得 税
对证 券投 资基 金 （封 闭 式证券 投资 基金 ， 开放 式 证券投 资基 金） 管理人 运用基金 买卖 股票 、
债券的 差价 收入 ，免 征营 业税。
证券投资 基金从证 券市 场中取得的收 入，包括 买 卖股票、债券 的差价收 入 ，股权的股息 、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
2.个人 所得 税
个人 所得 税税 率为 20% 。
基金取得 的股票的 股息 、红利收入、 债券的利 息 收入及储蓄利 息收入， 由 上市公司、债 券
发行企 业及 金融 机构 在向 基金派 发股 息、 红利 、债 券的利 息及 储蓄 利息 时代 扣代缴 个人 所得 税。
暂免 征收 储蓄 存款 利息 所得个 人所 得税 。
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
活期存 款 6,050,789.69
定期存 款 425,000,000.00
其中： 存款 期限 1-3 个月 375,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 50,000,000.00
其他存 款 -
合计： 431,050,789.69
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
1,832,679,211.65 1,842,069,100.00 9,389,888.35 0.3085%
合计
1,832,679,211.65 1,842,069,100.00 9,389,888.35 0.3085%
注：偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊余成 本法 确定 的基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
本基金 于本 期末 无衍 生金 融资产/负债。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
银行间 市场 1,245,003,107.50 -
交易所 市场 - -
合计 1,245,003,107.50 -
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 22 页 共 51 页
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
本基金 于本 期末 无买 断式 逆回购 交易 中取 得的 债券 。
6.4.7.5 应收利 息
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
应收活 期存 款利 息 4,282.85
应收定 期存 款利 息 391,527.78
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 27,608,006.22
应收买 入返 售证 券利 息 1,828,739.69
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 29,832,556.54
6.4.7.6 其他资 产
本基金 于本 期末 无其 他资 产。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 72,765.04
合计 72,765.04
6.4.7.8 其他负 债
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 203,219.55
合计 203,219.55
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 23 页 共 51 页
6.4.7.9 实收基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度A
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 106,866,229.09 106,866,229.09
本期申 购 290,641,046.12 290,641,046.12
本期赎 回( 以"-" 号填列) -194,658,603.55 -194,658,603.55
- 基金 拆分/份额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 202,848,671.66 202,848,671.66
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度B
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 56,145,916.63 56,145,916.63
本期申 购 47,595,044.42 47,595,044.42
本期赎 回( 以"-" 号填列) -63,843,697.69 -63,843,697.69
- 基金 拆分/份额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 39,897,263.36 39,897,263.36
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度E
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 4,378,002,397.92 4,378,002,397.92
本期申 购 8,554,061,034.21 8,554,061,034.21
本期赎 回( 以"-" 号填列) -10,131,510,670.54 -10,131,510,670.54
- 基金 拆分/份额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 24 页 共 51 页
本期末 2,800,552,761.59 2,800,552,761.59
注： （ 1 ） 民生加 银家 盈理 财月度 债券 型证 券投 资基 金 A 、B 类本 期申 购含 红利 再投 、 分级调 整及 转
换入份 额， 赎回 含分 级调 整、转 换出 份额 。
（2）民生 加银 家盈 理财 月度债券 型证 券投 资基 金 E 类本期 申购 含红 利再 投。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财月 度A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 2,360,894.94 - 2,360,894.94
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -2,360,894.94 - -2,360,894.94
本期末 - - -
单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 1,578,813.65 - 1,578,813.65
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -1,578,813.65 - -1,578,813.65
本期末 - - -
单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度E
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 85,409,193.62 - 85,409,193.62
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -85,409,193.62 - -85,409,193.62 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 25 页 共 51 页
本期末 - - -
注： 本基 金以 份额 面值 人民币 1.00 元固 定份 额净 值交易方 式， 每日计 算当 日收益并 全部 分配 ， 每
运作期 期末 以红 利再 投资 方式集 中支 付累 计收 益， 即按份 额面 值人 民 币1.00 元转为 基金 份额 。
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 108,957.73
定期存 款利 息收 入 46,814,690.57
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 -
其他 -
合计 46,923,648.30
6.4.7.12 股 票投 资收益
本基金 于本 期无 股票 投资 收益。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债券投 资 收益—— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
卖出债 券（ 债转 股及 债券 到期兑 付） 成交 总
额
2,877,175,218.03
减：卖 出债 券（ 债转 股及 债券到 期兑 付） 成
本总额
2,831,726,161.61
减：应 收利 息总 额 40,145,110.59
买卖债 券差 价收 入 5,303,945.83
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
本基金 于本 期无 贵金 属投 资收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
本基金 于本 期无 衍生 金融 工具收 益。
6.4.7.16 股利收 益
本基金 于本 期无 股利 收益 。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 26 页 共 51 页
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
本基金 于本 期无 公允 价值 变动收 益。
6.4.7.18 其他收 入
本基金 于本 期无 其他 收入 。
6.4.7.19 交易费 用
本基金 于本 期无 交易 费用 。
6.4.7.20 其他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
审计费 用 44,630.98
信息披 露费 49,588.57
债券帐 户维 护费 18,000.00
银行费 用 45,439.05
其他费 用 200.00
合计 157,858.60
6.4.7.21 分部报 告
截至本报告期 末，本基 金 仅在中国大陆 境内从事 证 券投资单一业 务，因此 ， 无需作披露的 分
部报告 。
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说明
6.4.8.1 或有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至本 财务 报表 批准 日， 本基金 无需 作披 露的 资产 负债表 日后 事项 。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民生加银基金管理有限公司(“ 民生加银 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 27 页 共 51 页
基金公 司”)
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中 国民生银 行股份有 限公司 （“ 中国 民生
银行” ）
基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构
注：下 述关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.10.1.1 股票交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 股票 交易 。
6.4.10.1.2 权证交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 权证 交易 。
6.4.10.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
本基金 于本 期及 上年 度末 均无应 支付 关联 方的 佣金 。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
当期发生的基金应支付
的管理 费
5,233,065.34 220,248.25
其中：支付销售机构的
客户维 护费
1,064,435.74 128,050.87
注:1) 基金 管理费每 日计 提，按月支付 。基金管 理 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.27%的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0.27%/当年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2015 年6 月30 日 ， 本基金 应付 的基 金管 理费 金额为 人民 币759,794.02 元（2014 年12
月31 日： 人民 币 1,265,697.19元） 。
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 28 页 共 51 页
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
当期发生的基金应支付
的托管 费
1,550,537.90 65,258.73
注:1) 基金 托管费每 日计 提，按月支付 。基金托 管 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.08%的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0.08%/当年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2015 年6 月30 日， 本基金 应付 的基 金托 管费 金额为 人民 币225,124.13 元（2014 年 12
月31 日： 人民 币 375,021.37元 ）。
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银
家盈理 财月 度
A
民生加 银家
盈理财 月度B
民生加 银家 盈
理财月 度 E
合计
中国建 设银 行 7,111.10 460.33 - 7,571.43
民生加 银基 金公 司 1,245.79 2,667.34 4,638,327.82 4,642,240.95
中国民 生银 行 5,054.14 16.72 - 5,070.86
合计 13,411.03 3,144.39 4,638,327.82 4,654,883.24
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银
家盈理 财月 度
A
民生加 银家
盈理财 月度
B
民生加 银家 盈
理财月 度 E
合计
中国建 设银 行 13,051.32 - - 13,051.32
中国民 生银 行 15,343.91 354.18 - 15,698.09
民生加 银基 金公 司 203.09 546.56 - 749.65
合计 28,598.32 900.74 - 29,499.06
注：1 ） 基 金销 售服 务费 每 日计算 ， 按月 支付 。 本基 金各类 基金 份额 按照 不同 的费率 计提 销售 服务
费，A 类及E 类基金 的基 金销售服 务费 按前 一日 基金 资产净 值的 0.25%的年费 率计提 ；B 类基 金的
基金销售服务 费按前一 日 基金资产净值 的 0.01%的 年费率计提。 各类基金 份 额的销售服务 费计提
的计算 公式 如下 ： 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 29 页 共 51 页
H=E×R÷当年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2）本 基金 于本 期末 应付 关联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币 664,575.12 元； 其中，应 付民 生
加银基 金公 司人 民币 662,115.28 元， 应付 中国 建设 银行人 民币 1,416.35 元，应付中 国民 生银 行
人民 币 1,043.49 元。 于 2014 年末应 付关 联方 的销 售服务费 余额 为人 民币 1,139,633.38 元； 其 中，
应付民 生加 银基 金公 司人 民币 1,137,512.00 元， 应付中国 建设 银行 人民 币 1,253.47 元， 应付 中
国民生 银行 人民 币867.91 元。
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
中国建设银行 - - - - 3,209,950,000.00 515,106.62
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
中国建设银行 - - - - 45,600,000.00 16,083.41
6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
民生加 银家 盈理 财
月度A
民生加 银家 盈理 财
月度 B
民生加 银家 盈理 财月
度 E
基 金合 同生效 日（ 2013
年4 月25 日 ）持有 的基 金
份额
- - -
期初持 有的 基金 份额 - 84,879.38 -
期间申 购/ 买入 总份 额 - 14,001,958.00 - 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 30 页 共 51 页
期间因 拆分 变动 份额 - - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - - -
期末持 有的 基金 份额 - 14,086,837.38 -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.46% -
项目
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
民生加 银家 盈理 财
月度A
民生加 银家 盈理 财月
度 B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
基 金合 同生效 日（ 2013
年4 月25 日 ）持有 的基 金
份额
- - -
期初持 有的 基金 份额 - - -
期间申 购/ 买入 总份 额 - 15,125,935.04 -
期间因 拆分 变动 份额 - - -
减：期 间赎 回/ 卖出总份 额 - - -
期末持 有的 基金 份额 - 15,125,935.04 -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 60.11% -
注：申 购/ 买入 含红 利再 投 份额。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方投 资本 基金 的情况 。
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利息收 入 期末余 额 当期利息收 入
中国建设银行 6,050,789.69 108,957.73 2,132,761.13 4,424.67
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 中国 建设 银行 保管， 按银 行同 业利 率计 息。
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均未 在承 销期 内参 与关联 方承 销证 券。
6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 31 页 共 51 页
6.4.11 利 润分 配情况
6.4.11.1 利 润分 配情况—— 货币市 场基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度A
已按再投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
2,350,375.05 - 10,519.89 2,360,894.94 -
民生加 银家 盈理 财月 度B
已按再投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
1,580,590.90 - -1,777.25 1,578,813.65 -
民生加 银家 盈理 财月 度E
已按再投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
85,572,370.88 - -163,177.26 85,409,193.62 -
6.4.12 期 末（ 2015 年6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金 无因 认购 新发/增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金 于本 期末 未持 有暂 时停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额495,378,556.97 元， 是以 如下 债券 作为质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
041451055 14 八钢
CP004
2015 年7 月1 日 99.99 632,000 63,192,021.26
100236 10 国开36 2015 年7 月1 日 100.14 1,480,000 148,213,603.46
041454071 14 双欣
CP001
2015 年7 月3 日 99.99 600,000 59,992,174.60
041459067 14 安钢集
CP002
2015 年7 月3 日 100.15 500,000 50,073,975.16 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 32 页 共 51 页
041554021 15 玉皇化
工 CP002
2015 年7 月3 日 100.00 500,000 50,001,545.73
041560047 15 蒙君正
CP001
2015 年7 月3 日 99.96 70,000 6,996,985.88
130326 13 进出26 2015 年7 月3 日 100.26 500,000 50,131,093.77
100236 10 国开36 2015 年7 月6 日 100.14 200,000 20,028,865.33
120239 12 国开39 2015 年7 月6 日 100.02 600,000 60,009,487.70
130211 13 国开11 2015 年7 月6 日 99.97 100,000 9,996,811.71
合计
5,182,000 518,636,564.60
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金 在日 常经 营活 动中 由金融 工具 产生 的风 险主 要包括 信用 风险 、 流 动性 风 险及市 场风 险。
本基金 管理 人制 定了 政策 和程序 来识 别及 分析 这些 风险， 并设 定适 当的 风险 限 额及内 部控 制流 程，
通过可 靠的 管理 及信 息系 统持续 监控 上述 各类 风险 。
本基金的基金 管理人奉 行 全面风险管理 体系的建 设 ，建立了以公 募基金投 资 决策委员会和 专
户投资决策委 员会核心 的 、由风险控制 委员会、 投 资部、固定收 益部、专 户 一部、专户 二部、交
易部、 监察 稽核 部、 风险 管理部 、研 究部 等相 关业 务部门 构成 的金 融工 具风 险管理 架构 体系 。
本基金的基金 管理人对 于 金融工具的风 险管理方 法 主要是通过定 性分析和 定 量分析的方法 去
估测各种风险 产生的可 能 损失。从定性 分析的角 度 出发，判断风 险损失的 严 重程度和出 现同类风
险损失的频度 。而从定 量 分析的角度出 发，根据 本 基金的投资目 标，结合 基 金资产所运 用金融工
具特征 通过 特定 的风 险量 化指标 、 模型 ， 日 常的 量 化报告 ， 确定 风险 损失 的 限度和 相应 置信 程度 ，
及时可 靠地 对各 种风 险进 行监督 、 检查 和评 估， 并 通过相 应决 策 ， 将 风险 控 制在可 承受 的范 围内 。
6.4.13.2 信用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违 约、 拒绝 支付 到期 本息等 情况 ，导 致基 金资 产损失 和收 益变 化的 风险 。
本基金的基金 管理人在 交 易前对交易对 手的资信 状 况进行了充分 的评估。 本 基金与银行存 款
相关的信用风 险不重大 。 本基金在交易 所进行的 交 易均以中国证 券登记结 算 有限责任公 司为交易民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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对手完成证券 交收和款 项 清算，违约风 险可能性 很 小；在银行间 同业市场 进 行交易前均 对交易对
手进行 信用 评估 以控 制相 应的信 用风 险。
6.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
A-1 1,053,569,390.19 1,747,467,208.96
A-1 以下 - -
未评级 488,727,072.95 951,797,236.09
合计 1,542,296,463.14 2,699,264,445.05
注：未 评级 债券 为短 期融 资债券 。
6.4.13.2.2 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
长期信 用评 级
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 290,382,748.51 9,998,172.12
合计 290,382,748.51 9,998,172.12
注：未 评级 债券 为政 策性 金融债 。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险， 是指在履 行 以交付现金或 其他金融 资 产的方式结算 的义务时 发 生资金短缺的 风
险。对于本基 金而言， 体 现在所持金融 工具变现 的 难易程度。本 基金的流 动 性风险一方 面来自于
基金份额持有 人可随时 要 求赎回其持有 的基金份 额 ，另一方面来 自于投资 品 种所处的交 易市场不
活跃而 带来 的变 现困 难或 因投资 集中 而无 法在 市场 出现剧 烈波 动的 情况 下以 合理的 价格 变现 。
针对兑付赎回 资金的流 动 性风险，本基 金的基金 管 理人每日对本 基金的申 购 赎回情况进行 严
密监控并预测 流动性需 求 ，保持基金投 资组合中 的 可用现金头寸 与之相匹 配 。本基金的 基金管理
人在基金合同 中设计了 巨 额赎回条款， 约定在非 常 情况下赎回申 请的处理 方 式，控制因 开放申购
赎回模 式带 来的 流动 性风 险，有 效保 障基 金持 有人 利益。
针对投资品种 变现的流 动 性风险，本基 金的基金 管 理人通过相关 部门设定 流 动性比例要求 ，
对流动性指标 进行持续 的 监测和分析， 包括组合 持 仓集中度指标 、组合在 短 时间内变现 能力的综
合指标、组合 中变现能 力 较差的投资品 种比例以 及 流通受限制的 投资品种 比 例等。本基 金与由本民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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基金的基金管 理人管理 的 其他基金共同 持有一家 公 司发行的证券 不得超过 该 证券的 10% 。本基 金
所持证券在银 行间同业 市 场交易，能及 时变现。 此 外，本基金可 通过卖出 回 购金融资产 方式借入
短期资 金应 对流 动性 需求 ，其上 限一 般不 超过 基金 持有的 债券 投资 的公 允价 值。
6.4.13.4 市场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利率风 险
利率风险是指 金融工具 的 公允价值或现 金流量受 市 场利率变动而 发生波动 的 风险。利率敏 感
性金融工具均 面临由于 市 场利率上升而 导致公允 价 值下降的风险 ，其中浮 动 利率类金融 工具还面
临每个 付息 期间 结束 根据 市场利 率重 新定 价时 对于 未来现 金流 影响 的风 险。
本基金持有的 利率敏感 性 资产主要为银 行存款、 结 算备付金及债 券投资等 ， 本基金的基金 管
理人定期对本 基金面临 的 利率敏感性缺 口进行监 控 ，并通过调整 投资组合 的 久期等方法 对上述利
率风险进行管 理。下表 统 计了本基金面 临的利率 风 险敞口。表中 所示为本 基 金资产及负 债的公允
价值， 并按 照合 约规 定的 利率重 新定 价日 或到 期日 孰早者 予以 分类 。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2015 年6
月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以
上
不计息 合计
资产
银行存
款
231,050,789.69 150,000,000.00 50,000,000.00 - - - 431,050,789.69
交易性
金融资
产
- 530,429,825.73 1,302,249,385.92 - - - 1,832,679,211.65
买入返
售金融
资产
1,180,002,810.00 65,000,297.50 - - - - 1,245,003,107.50
应收利
息
- - - - - 29,832,556.54 29,832,556.54
应收申
购款
- - - - - 2,501,837.70 2,501,837.70
资产总 1,411,053,599.69 745,430,123.23 1,352,249,385.92 - - 32,334,394.24 3,541,067,503.08 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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计
负债
卖出回
购金融
资产款
495,378,556.97 - - - - - 495,378,556.97
应付管
理人报
酬
- - - - - 759,794.02 759,794.02
应付托
管费
- - - - - 225,124.13 225,124.13
应付销
售服务
费
- - - - - 686,333.31 686,333.31
应付交
易费用
- - - - - 72,765.04 72,765.04
应付利
息
- - - - - 115,587.98 115,587.98
应付利
润
- - - - - 327,425.47 327,425.47
其他负
债
- - - - - 203,219.55 203,219.55
负债总
计
495,378,556.97 - - - - 2,390,249.50 497,768,806.47
利率敏
感度缺
口
915,675,042.72 745,430,123.23 1,352,249,385.92 - - 29,944,144.74 3,043,298,696.61
上年度
末
2014 年
12 月31
日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以
上
不计息 合计
资产
银行存
款
1,131,804,770.01 250,000,000.00 480,000,000.00 - - - 1,861,804,770.01
交易性
金融资
产
180,286,457.23 420,986,723.04 2,107,989,436.90 - - - 2,709,262,617.17
买入返
售金融
资产
541,001,971.50 395,001,352.50 - - - - 936,003,324.00
应收利
息
- - - - - 45,460,116.47 45,460,116.47
资产总
计
1,853,093,198.74 1,065,988,075.54 2,587,989,436.90 - - 45,460,116.47 5,552,530,827.65 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 36 页 共 51 页
负债
卖出回
购金融
资产款
1,007,552,328.65 - - - - - 1,007,552,328.65
应付管
理人报
酬
- - - - - 1,265,697.19 1,265,697.19
应付托
管费
- - - - - 375,021.37 375,021.37
应付销
售服务
费
- - - - - 1,159,758.19 1,159,758.19
应付交
易费用
- - - - - 87,213.99 87,213.99
应付利
息
- - - - - 440,904.53 440,904.53
应付利
润
- - - - - 481,860.09 481,860.09
其他负
债
- - - - - 153,500.00 153,500.00
负债总
计
1,007,552,328.65 - - - - 3,963,955.36 1,011,516,284.01
利率敏
感度缺
口
845,540,870.09 1,065,988,075.54 2,587,989,436.90 - - 41,496,161.11 4,541,014,543.64
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
下表为 利率 风险 的敏 感性 分析 ，反映了 在其 他变 量不变 的假设 下，利率发 生合理 、可
能的变 动时 ， 为 交易 而持 有的债 券公 允价 值的 变动 将对基 金资 产净 值产 生的 影响。 正
数表示 可能 增加 基金 资产 净值， 负数 表示 可能 减少 基金资 产净 值。
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2015 年6 月30 日 ）
上年度 末（ 2014 年12 月31
日 ）
1. 市场利率下降 25
个基点
2,275,845.19 4,454,244.66
2. 市场利率上升 25
个基点
-2,267,027.71 -4,435,595.48
6.4.13.4.2 外汇风 险
外汇风 险是 指金 融工 具的 公允价 值或 未来 现金 流量 因外汇 汇率 变动 而发 生波 动的风 险。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 37 页 共 51 页
本基金 持有 的金 融工 具以 人民币 计价 ，因 此无 重大 外汇风 险。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于协 议存款、 定 期存款、交 易所及银
行间同 业市 场交 易的 固定 收益品 种， 因此 无其 他价 格风险 。
6.4.13.4.3.1 其 他价 格风险 的敏 感性分 析
于2015 年6 月30 日及 2014 年12 月31 日， 本 基金 未持有 的交 易性 权益 类投 资， 因 此除 市场
利率和 外汇 汇率 以外 的市 场价格 因素 的变 动对 于本 基金资 产净 值无 重大 影响 。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 1,832,679,211.65 51.75
其中： 债券 1,832,679,211.65 51.75
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,245,003,107.50 35.16
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 431,050,789.69 12.17
4 其他各项 资产 32,334,394.24 0.91
5 合计 3,541,067,503.08 100.00
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 38 页 共 51 页
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 10.14
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 495,378,556.97 16.28
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额占 基金 资产净 值比例 的说 明
本基金基金合 同中未对 债 券正回购的资 金余额超 占 基金资产净值 的比例进 行 限制。根据《 基
金管理公司进 入银行间 同 业市场管理规 定》第八 条 规定“进入全 国银行间 同 业市场进行 债券回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ”， 本报 告期内， 本基 金未 发生 上述 比例超 过 40% 的情 况。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 143
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 66
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本基金 合同 约定 ： “本基 金投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过150 天 ”，本报
告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过150 天的 情况 。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值的比 例（% ）
1 30 天以内 46.37 16.28
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含)—60 天 1.32 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 - - 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 39 页 共 51 页
动利率 债
3 60 天( 含)—90 天 20.55 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含)—180 天 19.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的浮
动利率 债
- -
5 180 天(含)—397 天（含 ） 27.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的浮
动利率 债
- -
合计 115.29 16.28
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 290,382,748.51 9.54
其中： 政策 性金 融债 290,382,748.51 9.54
4 企业债 券 - -
5 企业短期融 资券 1,542,296,463.14 50.68
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,832,679,211.65 60.22
9 剩余存 续期 超过397 天的浮动利 率债 券 - -
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 100236 10 国开 36 1,700,000 170,245,355.33 5.59
2 071503007 15 中信
CP007
1,000,000 99,984,222.66 3.29
3 041556022 15 电网
CP002
1,000,000 99,953,965.14 3.28
4 041451055 14 八钢
CP004
800,000 79,989,900.33 2.63
5 120239 12 国开 39 600,000 60,009,487.70 1.97
6 041454071 14 双欣 600,000 59,992,174.60 1.97 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 40 页 共 51 页
CP001
7 041554027 15 铁道
CP001
500,000 50,263,405.71 1.65
8 041454082 14 亿利集
CP002
500,000 50,165,546.22 1.65
9 130326 13 进出 26 500,000 50,131,093.77 1.65
10 041459067 14 安钢集
CP002
500,000 50,073,975.16 1.65
7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的次 数 35
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4317%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1732%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1604%
7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1 基 金计 价方法 的说 明
本基金 估值 采用 “摊余 成本法” ， 即估值 对象 以买 入成本列 示， 按票面 利率 或协议利 率并 考虑
其买入时的溢 价与折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销 ，每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ， 采用 估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定的基金 资 产净值偏离达 到或超 过 0.25%时，基金 管理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5%的情形， 基金管 理人 应与
基金托管人协 商一致后 ， 参考成交价、 市场利率 等 信息对投资组 合进行价 值 重估，使基 金资产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确凿证据 表明按上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ，基金管 理 人可根据具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 41 页 共 51 页
7.8.2 本 基金 本报告 期内 未持有 剩余 期限小 于397 天但 剩余 存续期 超过397 天的浮 动
利 率债 券，未 发生 该类浮 动利 率债券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的
20 ％ 的情况 。
7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 29,832,556.54
4 应收申 购款 2,501,837.70
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 32,334,394.24
7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
民生
加银
家盈
理财
月度
A
10,698 18,961.36 7,991.07 0.00% 202,840,680.59 100.00%
民生
加银
家盈
理财
3 13,299,087.79 34,339,565.41 86.07% 5,557,697.95 13.93% 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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月度
B
民生
加银
家盈
理财
月度
E
166,896 16,780.23 - 0.00% 2,800,552,761.59 100.00%
合计 177,597 17,135.98 34,347,556.48 1.13% 3,008,951,140.13 98.87%
注： 机构/ 个人 投资 者持 有 份额占 总份 额比 例的 计算 中， 对下 属分 级基 金， 比 例的分 母采 用各 自级
别的份 额， 对合 计数 ，比 例的分 母采 用下 属分 级基 金份额 的合 计数 （即 期末 基金份 额总 额） 。
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
民生加 银家
盈理财 月度 A
100.52 0.0000%
民生加 银家
盈理财 月度 B
0.00 0.0000%
民生加 银家
盈理财 月度 E
72,179.70 0.0026%
合计
72,280.22 0.0024%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基金
投资和 研究 部门 负责 人持
有本开 放式 基金
民生加 银家 盈理 财月
度 A
0
民生加 银家 盈理 财月
度 B
0
民生加 银家 盈理 财月
度 E
0
合计
0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
民生加 银家 盈理 财月
度 A
0
民生加 银家 盈理 财月
度 B
0
民生加 银家 盈理 财月
度 E
0~10
合计 0~10
民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银家 盈
理财月 度 A
民生加 银家
盈理财 月度
B
民生加 银家 盈
理财月 度E
基金合 同生 效日 （2013 年4 月
25 日 ）基 金份 额总 额
736,029,827.91 226,704,491.66 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 106,866,229.09 56,145,916.63 4,378,002,397.92
本报告 期基 金总 申购 份额 290,641,046.12 47,595,044.42 8,554,061,034.21
减:本报告 期基 金总 赎回 份额 194,658,603.55 63,843,697.69 10,131,510,670.54
本报告期基金拆分变动份额
（份额 减少 以"-"填列）
- - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 202,848,671.66 39,897,263.36 2,800,552,761.59
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
2015 年 1 月 23 日，本 基金管理 人发 布公 告， 解聘 俞岱曦 先生 总经 理职 务， 由公司 董事 长万
青元先 生代 为履 行总 经理 职务。
2015 年2 月27 日， 本基 金管理 人发 布公 告， 原副 总经理 朱晓 光先 生转 任公 司监事 会主 席。
2015 年6 月18 日， 本基 金管理 人发 布公 告， 解聘 吴剑飞 先生 副总 经理 职务 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
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10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
民生证券股份
有限公司
1 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
齐鲁证券有限
公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - 本报告期新
增深圳交易
单元
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - 本报告期新
增深圳交易
单元
东兴证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
申万宏源证券
有限公司
1 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - - 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 45 页 共 51 页
中国国际金融
股份股份有限
公司
2 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
东海证券股份
有限公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
民生证券股份有
限公司
- - - - - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - - 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 46 页 共 51 页
齐鲁证券有限公
司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
华泰证券股份有
限公司
- - - - - -
东兴证券股份有
限公司
- - - - - -
安信证券股份有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
申万宏源证券有
限公司
- - - - - -
东方证券股份有
限公司
- - - - - -
中国国际金融股
份股份有限公司
- - - - - -
广发证券股份有
限公司
- - - - - -
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
长江证券股份有
限公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
海通证券股份有
限公司
- - - - - -
山西证券股份有
限公司
- - - - - -
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - - 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 47 页 共 51 页
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
东海证券股份有
限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席位启 用： 交易 席位 正式使用 ， 投资部 、 交易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 48 页 共 51 页
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基金本期 新增英大 证 券有限责任公 司深圳交 易 单元、华泰证 券股份有 限 公司深圳交 易单元作
为本基 金交 易单 元； 本基 金本期 取消 东吴 证券 股份 有限公 司深 圳交 易单 元作 为本基 金交 易单 元。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5%的情况 。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗
下基 金 2014 年12 月31 日基金
资产净 值公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 公司 网站
2015 年 1 月 5
日
2 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于调整 中国 工商 银行 借记 卡基
金网上 直销 申购 费率 优惠 期的
公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年1 月16
日
3 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2014 年第4 季度
报告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 公司 网站
2015 年1 月22
日
4 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于总经 理变 更的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年1 月23
日
5 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于资产 支持 证券 投资 方案 的公
告
中国证 券报、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年1 月30
日
6 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 开放 式基 金增 加英
大证券 有限 责任 公司 为代 销机
构并开 通基 金转 换业 务的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年 2 月 3
日
7 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于公司 董事 变更 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
2015 年 2 月 7
日 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 49 页 共 51 页
网站
8 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2015 年“ 春节 ”
假期前 暂停 大额 申购 、转 换转
入、定 期定 额投 资的 公告
上海证 券报 、公 司网 站 2015 年2 月12
日
9 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于再次 提请 投资 者及 时更 新已
过期身 份证 件或 者身 份证 明文
件的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年2 月17
日
10 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于副总 经理 变更 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年2 月27
日
11 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2014 年年 度报告
及摘要
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 公司 网站
2015 年3 月26
日
12 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 证券 投资基金 调整 交易
所固定 收益 品种 估值 方法 的公
告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年3 月31
日
13 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 开放 式基 金增 加日
发资产 管理(上海)有限公 司为
代销机 构并 开通 基金 定期 定额
投资和 转换 业务 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年 4 月 8
日
14 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2015 年第1 季度
报告
上海证 券报 、公 司网 站 2015 年4 月21
日
15 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于开展 直销 网上 交易 系统 基金
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
2015 年4 月23
日 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 50 页 共 51 页
转换费 率优惠的 公告 网站
16 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2015 年“ 劳动
节”假期前 暂停 大额 申购 、 转换
转入的 公告
上海证 券报 、公 司网 站 2015 年4 月27
日
17 关于公 司网 站进 行系 统维 护及
网上直 销、 网上查 询和 网上交易
系统暂 停服 务的 公告
公司网 站 2015 年5 月15
日
18 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金更 新招 募说 明书
及摘要 （2015 年第1 号）
上海证 券报 、公 司网 站 2015 年 6 月 5
日
19 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于副总 经理 变更 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2015 年6 月18
日
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 招募说 明书 》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 基金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 月度债 券型 证券 投资 基金 托管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人 业 务资 格批件 、营 业执 照。 民生加银家盈理财月度 2015 年 半年度报告
第 51 页 共 51 页
12.2 存放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所。
12.3 查阅方 式
投资者可到基 金管理人 、 基金托管人的 住所或基 金 管理人网站免 费查阅备 查 文件。在支付 工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2015 年8 月25 日
