北信瑞丰现金添利货币市场基金 2015年
半年度报告
2015年6月30日
基金管理人：北信瑞丰基金管理有限公司
基金托管人：华夏银行股份有限公司
送出日期：2015年8月27日北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
本报告无重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本
半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2015年08月26日复核了本报
告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中的财务资料未经审计。
本报告期自2015年01月20日（基金合同生效日）起至06月30日止。
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1.2
目录
§1 重要提示及目录....................................................................................................................................2
1.1 重要提示.......................................................................................................................................2
1.2 目录...............................................................................................................................................3
§2 基金简介................................................................................................................................................5
2.1 基金基本情况...............................................................................................................................5
2.2 基金产品说明...............................................................................................................................5
2.3 基金管理人和基金托管人...........................................................................................................6
2.4 信息披露方式...............................................................................................................................6
2.5 其他相关资料...............................................................................................................................6
§3 主要财务指标和基金净值表现............................................................................................................6
3.1 主要会计数据和财务指标...........................................................................................................6
3.2 基金净值表现...............................................................................................................................7
3.3 其他指标.......................................................................................................................................9
§4 管理人报告............................................................................................................................................9
4.1 基金管理人及基金经理情况.......................................................................................................9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明.............................................................11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明.........................................................................11
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明.........................................................11
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望.........................................................12
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明.....................................................................12
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明.........................................................................13
§5 托管人报告..........................................................................................................................................13
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明.............................................................................13
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明.........13
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见.........................13
§6 半年度财务会计报告（未经审计）..................................................................................................13
6.1 资产负债表.................................................................................................................................13
6.2 利润表.........................................................................................................................................15
6.3 所有者权益（基金净值）变动表.............................................................................................16
6.4 报表附注.....................................................................................................................................17
§7 投资组合报告......................................................................................................................................35
7.1 期末基金资产组合情况.............................................................................................................35
7.2 债券回购融资情况.....................................................................................................................35
7.3 基金投资组合平均剩余期限.....................................................................................................35
7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合.....................................................................................36
7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细.............................37
7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离..............................................37
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细.................37
7.8 投资组合报告附注.....................................................................................................................37
§8 基金份额持有人信息..........................................................................................................................38
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构.................................................................................38
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况.....................................................................38
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况.................................38
§9 开放式基金份额变动..........................................................................................................................39
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§10 重大事件揭示....................................................................................................................................39
10.1 基金份额持有人大会决议.......................................................................................................39
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动.......................................39
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...........................................................39
10.4 基金投资策略的改变...............................................................................................................39
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况...................................................................................40
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况...................................................40
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况...............................................................................40
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 .............................................................................................41
10.9 其他重大事件...........................................................................................................................41
§11 影响投资者决策的其他重要信息....................................................................................................43
§12 备查文件目录....................................................................................................................................43
12.1 备查文件目录...........................................................................................................................43
12.2 存放地点...................................................................................................................................43
12.3 查阅方式...................................................................................................................................43
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 北信瑞丰现金添利货币市场基金
基金简称 北信瑞丰现金添利
基金主代码
000981
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2015年1月20日
基金管理人 北信瑞丰基金管理有限公司
基金托管人 华夏银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 150,494,415.81份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 北信瑞丰现金添利A 北信瑞丰现金添利B
下属分级基金的交易代码：
000981 000982
报告期末下属分级基金的份额总额 8,979,689.77份 141,514,726.04份
2.2 基金产品说明
投资目标 在资本保全的情况下，确保基金资产的高流动性，追求高于业绩比较基
准的稳定收益，并为投资人提供暂时的流动性储备。
投资策略 1、资产配置策略
本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、
市场及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对市场短期利
率走势的判断。
2、债券筛选策略
本基金将优先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信用等级
的债券品种进行投资以规避风险。
3、现金流管理策略
作为现金管理工具，本基金具有较高的流动性要求。本基金将会紧密关
注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动
性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性
的实时管理。
4、资产支持证券投资策略
产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国
内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结
合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
5、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具，基
金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金
融工具的投资主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效
风险管理的前提下，通过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具定价
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模型预估衍生工具价值或风险，谨慎投资。
业绩比较基准 按税后计算的中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率。
风险收益特征 本基金为货币型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票基金、
混合基金和债券型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 北信瑞丰基金管理有限公司 华夏银行股份有限公司
姓名 孟曦 徐昊光
联系电话
010-68619390 010-85238982
信息披露负责
人
电子邮箱
mengxi@bxrfund.com bjxhg@hxb.com.cn
客户服务电话
4000617297 95577
传真
010-68619300 010-85238419
注册地址 北京市怀柔区九渡河镇黄坎
村735号
北京市东城区建国门内大街
22号
办公地址 北京市海淀区首体南路9号
主语国际大厦四号楼3层
北京市东城区建国门内大街
22号
邮政编码
100048 100005
法定代表人 周瑞明 吴建
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 中国证券报、证券时报
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址
http://www.bxrfund.com
基金半年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人的办公地址
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 北信瑞丰基金管理有限公司 北京市海淀区首体南路9号主语国
际大厦四号楼3层
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
基金级别 北信瑞丰现金添利A 北信瑞丰现金添利B北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场
基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相
等。
2、本基金的利润分配按日结转基金份额。
3、持有人认购或交易本基金时，不需缴纳任何费用。
4、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
北信瑞丰现金添利A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.0893% 0.0007% 0.0288% 0.0000% 0.0605% 0.0007%
过去三个月
0.4289% 0.0049% 0.0873% 0.0000% 0.3416% 0.0049%
自基金合同
生效起至今
1.2063% 0.0049% 0.1553% 0.0000% 1.0510% 0.0049%
北信瑞丰现金添利B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月
0.1097% 0.0007% 0.0288% 0.0000% 0.0809% 0.0007%
过去三个月
0.4893% 0.0050% 0.0873% 0.0000% 0.4020% 0.0050%
自基金合同
生效起至今
1.3123% 0.0049% 0.1553% 0.0000% 1.1570% 0.0049%
注：基金收益分配按日结转份额。
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2015年1月20日 -
2015年6月30日 )
报告期( 2015年1月20日
- 2015年6月30日)
本期已实现收益
631,658.33 7,718,425.71
本期利润
631,658.33 7,718,425.71
本期净值收益率
1.2063% 1.3123%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2015年6月30日 )
期末基金资产净值
8,979,689.77 141,514,726.04
期末基金份额净值
1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2015年6月30日 )
累计净值收益率
1.2063% 1.3123%北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月；本报告期本基金的投资组合
比例符合基金合同的要求。
3.3 其他指标
注：无。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
北信瑞丰基金管理有限公司成立于2014年3月初，是经中国证监会证监许可[2014]265号
文批准，由北京国际信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司两家股东共同发起设立的基金公司。
公司注册资本17,000万人民币，总部设在北京，是一家从事基金募集、基金销售、资产管理以
及中国证监会许可的其他业务的专业资产管理公司。
北信瑞丰基金着力打造具有高水平的投研团队，公司高管和主要投资管理人员的金融相关从
业年限均在10年以上，拥有丰富的管理和证券投资实战经验。公司秉承价值投资理念和勤勉尽
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责的职业道德，严守风险控制底线，遵循份额持有人利益优先、最大化原则，制定了严格的投资
管理流程和制度。公司将注重开发权益类、固定收益类和资产配置类等特定资产管理产品，着眼
于塑造“诚信、专业、稳健、创新”的行业品牌形象，力争为投资人创造持续良好的投资回报。
北信瑞丰追求北京信托所恪守的“受人之托、代人理财”承诺，推崇“简洁、快速、有效”的经
营管理理念，倡导“勤奋、坚韧”的企业文化，秉承投资人价值最大化的经营宗旨，坚持以专业
的态度服务于投资者，为把公司打造成“投资者值得信任的投资平台、投资者丰盈财富的资管机
构”而努力奋斗！
北信瑞丰基金旗下目前管理6只开放式基金产品，分别为北信瑞丰稳定收益债券型证券投资
基金、北信瑞丰宜投宝货币市场基金、北信瑞丰无限互联主题灵活配置混合型发起式证券投资基
金、北信瑞丰现金添利货币市场基金、北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金、北
信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从
业年限
说明
王靖 基金经理
2014年8月
27日
- 8
王靖先生，澳大利亚国
立大学财务管理硕士，
对外经济贸易大学经济
学学士，注册金融分析
师(CFA) ，7年证券或
基金从业资历。曾就职
于于毕马威华振会计事
务所、华夏基金管理有
限公司基金运作部、华
融证券股份有限公司资
产管理部、国盛证券有
限责任公司资产管理总
部。曾任华融稳健成长
1号基金精选集合资产
管理计划、国盛金麒麟
1号集合资产管理计划
投资主办人。2014年
5月加盟北信瑞丰基金
管理公司，任北信瑞丰
稳定收益债券型基金基
金经理。
注：证券从业年限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》
、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、北信瑞丰现
金添利货币市场基金基金合同和其他法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效
的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，没有
发生违反法律法规的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
为了公平对待投资人，保护投资人利益，避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行
为，公司根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》、《证券投资
基金公司公平交易制度指导意见》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》等法律法
规和公司内部制度，制定和修订了《公平交易管理办法》、《异常交易管理办法》、《公司防范
内幕交易管理办法》、《利益冲突管理办法》等风险管控制度。公司使用的交易系统中设置了公
平交易模块，一旦出现不同基金同时买卖同一证券时，系统自动切换至公平交易模块进行操作，
确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，严禁直接或通过第三方的交易安排在不同投资组
合之间进行利益输送。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
报告期内，未出现涉及本基金的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该
证券当日成交量5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2015年二季度,曾经好于预期的贸易数据在3月份后也出现明显下滑，通胀和金融数据与创
历史新低的工业增加值、投资、消费增速继续背离，经济依然处于探底过程，房地产深度调整给
经济造成较大下行压力，基本面对债市依然构成支撑。央行公开市场操作继续引导短端利率逐步
下行，为中长端债券利率下降打开通道。我们依然对二季度的债券市场持谨慎乐观态度。市场方
面，二季度的货币流动性和供需均相对有利，通胀、经济增速仍处于低位，预计货币市场资金利
率总体平稳。同业存款由于流动性好，仍是货币基金投资的重要选择之一。
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4.4.2 报告期内基金的业绩表现
报告期内本基金A净值收益率为1.2063%，本基金B净值收益率为1.3123%，业绩比较基准
收益率0.1553%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
从刚刚公布的统计局二季度经济数据看，经济复苏的情况好于预期。首先，房地产销售面积
和销售额的边际改善减缓了经济下行预期；其次，股市的繁荣对财政收入形成较大支撑；同时，
经济结构也呈现出一些积极变化，第三产业增长较快一定程度上对冲了第二产业结构调整对经济
的冲击。考虑到去年的低基数，下半年政府实现7%增长目标概率较高。不过经济下行压力同样
不能忽视。
6月中旬以来A股市场出现深度调整、IPO和再融资的暂停加重了企业融资难问题；房地产
投资依旧没有改变投资增长率下滑的局面；随着规范地方政 府债务工作的推进，贷款、非标和
城投等传统融资渠道逐步受限，而国家预算内资金总量有限，地方政府自筹资金进行基建投资难
度越来越大；房地产投资弱势而基建投资增长空间受限，制造业固定资产投资受需求低迷和产能
过剩制约，固定资产投资仍面临大幅下行风险，工业增速大幅反弹后也有再度回落的风险。
在房地产投资和基建投资放缓的大背景下，中央和地方政府也受制于财政收入放缓而无法加
杠杆。因此目前中国经济面临的较大问题是缺乏持续加杠杆的经济主体，经济在转型升级过程中，
仍然缺乏新的增长点。市场担忧猪肉价格的上行以及潜在的厄尔尼诺威胁可能推高下半年通胀。
但在观察到猪肉价格上涨的同时，也需要注意到鸡蛋价格跌至最近几年的新低，牛肉和羊肉价格
则在高位逐步回落，大宗商品价格的低位运行，物价的上涨并不是普遍现象。总而言之，下半年
稳增长压力不减，通胀反弹动力不大，积极财政政策仍是关键，货币政策仍有宽松空间。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本报告期内，本管理人根据中国证监会[2008]38号文《关于进一步规范证券投资基金估值
业务的指导意见》等相关规定，继续加强和完善对基金估值的内部控制程序。
本基金管理公司设立的估值小组，成员由总经理、副总经理、督察长、基金运营部总监、基
金经理及基金会计组成。估值小组负责确定基金估值程序及标准以及对突发事件的处理。
基金运营部根据估值小组的决定进行相关具体的估值调整或处理，并负责与托管行进行估值
结果的核对。
公司与中央国债登记结算有限责任公司签署了《中债收益率曲线和中债估值最终用户服务协
议》，并依据其提供的中债收益率曲线及估值价格对公司旗下基金持有的银行间固定收益品种进
行估值（适用非货币基金）或影子定价（适用货币基金和理财类基金）。
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自2015年3月30日起，公司按照中证指数有限公司根据《中国证券投资基金业协会估值核
算工作小组关于2015年1季度固定收益品种的估值处理标准》所独立提供的债券估值价格，对
公司旗下基金持有的在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券、资产支持证券
和私募债券除外)进行估值。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金收益方式为红利再投资，每日将当日收益结转为基金份额，当日收益结转的基金份额
参与下一日基金收益分配，并按月结转到投资者基金账户。本年度基金应分配利润为
8,360,084.04元，已全部分配，符合法律法规和《基金合同》的相关规定。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，华夏银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对北信瑞丰现金添利货币
市场基金的托管过程中，严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基
金合同、托管协议的规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金
托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本报告期内，本托管人依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金
合同、托管协议的规定，对北信瑞丰现金添利货币市场基金的投资运作进行了监督，对基金资产
净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真的复核，未发现
基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。该基金本报告期内未进行利润分配。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告期内，由北信瑞丰基金管理有限公司编制本托管人复核的本报告中的财务指标、净值
表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报告中的“金融工具风险及管理”部分未在
托管人复核范围内）、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：北信瑞丰现金添利货币市场基金
报告截止日： 2015年6月30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2015年6月30日
资 产：
银行存款 6.4.7.1
8,683,983.26
结算备付金
-
存出保证金
-
交易性金融资产 6.4.7.2
29,998,737.19
其中：股票投资
-
基金投资
-
债券投资
29,998,737.19
资产支持证券投资
-
贵金属投资
-
衍生金融资产 6.4.7.3
-
买入返售金融资产 6.4.7.4
111,900,255.95
应收证券清算款
-
应收利息 6.4.7.5
224,629.46
应收股利
-
应收申购款
-
递延所得税资产
-
其他资产 6.4.7.6
-
资产总计
150,807,605.86
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015年6月30日
负 债：
短期借款
-
交易性金融负债
-
衍生金融负债 6.4.7.3
-
卖出回购金融资产款
-
应付证券清算款
-
应付赎回款
-
应付管理人报酬
191,077.07
应付托管费
63,692.33
应付销售服务费
9,468.82
应付交易费用 6.4.7.7
48,951.83
应交税费
-
应付利息
-
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应付利润
-
递延所得税负债
-
其他负债 6.4.7.8
-
负债合计
313,190.05
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9
150,494,415.81
未分配利润 6.4.7.10
-
所有者权益合计
150,494,415.81
负债和所有者权益总计
150,807,605.86
注：1、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
2、本报告期末，本基金份额总额150,494,415.81份，基金单位净值1.0000元。其中，北信瑞
丰现金添利A报告期末基金份额总额8,979,689.77份，北信瑞丰现金添利B报告期末基金份额
总额141,514,726.04份。
6.2 利润表
会计主体：北信瑞丰现金添利货币市场基金
本报告期：2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至
2015年6月30日
一、收入
9,836,101.85
1.利息收入
9,116,636.96
其中：存款利息收入 6.4.7.11
6,744,499.87
债券利息收入
-211,978.26
资产支持证券利息收入
-
买入返售金融资产收入
2,584,115.35
其他利息收入
-
2.投资收益（损失以“-”填列）
709,464.89
其中：股票投资收益 6.4.7.12
-
基金投资收益
-
债券投资收益 6.4.7.13
709,464.89
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.1
-
贵金属投资收益 6.4.7.14
-
衍生工具收益 6.4.7.15
-
股利收益 6.4.7.16
-
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
6.4.7.17
-
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
-
5.其他收入（损失以“-”号填 6.4.7.18
10,000.00
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 16 页 共44 页
列）
减：二、费用
1,476,017.81
1．管理人报酬 6.4.10.2.1
1,042,881.65
2．托管费 6.4.10.2.2
347,627.20
3．销售服务费 6.4.10.2.3
85,308.96
4．交易费用 6.4.7.19
-
5．利息支出
-
其中：卖出回购金融资产支出
-
6．其他费用 6.4.7.20
200.00
三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
8,360,084.04
减：所得税费用
-
四、净利润（净亏损以“-
”号填列）
8,360,084.04
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月；无上年度可比期间数据。
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：北信瑞丰现金添利货币市场基金
本报告期：2015年1月20日 至 2015 年6月30日
单位：人民币元
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月30日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
- - -
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 8,360,084.04 8,360,084.04
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号
填列）
150,494,415.81 - 150,494,415.81
其中：1.基金申购款
7,005,156,339.56 - 7,005,156,339.56
2.基金赎回款
-6,854,661,923.75 - -6,854,661,923.75
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -8,360,084.04 -8,360,084.04
五、期末所有者权益
（基金净值）
150,494,415.81 - 150,494,415.81
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月；无上年度可比期间数据。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______朱彦______
______郭亚______
____孟曦____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
北信瑞丰现金添利货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简
称“中国证监会”)证监许可[2014]第 42号《关于准予北信瑞丰现金添利货币市场基金注册的批
复》核准，由北信瑞丰基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《北信瑞丰
现金添利货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金募集期限自2015年1月12日至
2015年1月15日止。本基金为契约型开放式，存续期限为不定期，首次设立募集不包括认购资
金利息共募集224,053,986.44元，业经中喜会计师事务所（特殊普通合伙）中喜验字(2015)第
0014号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《北信瑞丰现金添利货币市场基金基金合同》
于2015年1月20日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为244,056,821.57份基金份额，
其中认购资金利息折合2,853.13份基金份额。本基金的基金管理人为北信瑞丰基金管理有限公
司，基金托管人为华夏银行股份有限公司。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《北信瑞丰现金添利货币市场基金基金合同》的
有关规定，本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、通知存款、短期
融资券、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回
购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、
资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金的业绩比较基准为：按税后计算的中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本
准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券
投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》、中国证券投资基金业协会颁布
的《证券投资基金会计核算业务指引》、《北信瑞丰现金添利货币市场基金基金合同》和在财务
报表附注6.4.4所列示的中国证监会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金2015年01月20日(基金合同生效日)至2015年06月30日止期间的财务报表符合
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金2015年06月30日的财务状况以及2015年
01月20日(基金合同生效日)至2015年06月30日止期间的经营成果和基金净值变动情况等有
关信息。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
6.4.4.1 会计年度
本基金财务报表的会计年度自公历1月1日起至12月31日止，本期财务报表的编制期间为
2015年1月20日(基金合同生效日)至 2015年6月30日止。
6.4.4.2 记账本位币
本基金的记账本位币为人民币。
6.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
(1)金融资产的分类
金融资产于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、应收款
项、可供出售金融资产及持有至到期投资。金融资产的分类取决于本基金对金融资产的持有意图
和持有能力。本基金现无金融资产分类为可供出售金融资产及持有至到期投资。
本基金目前以交易目的持有的债券投资分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
资产。以公允价值计量且其公允价值变动计入损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产
列示。
本基金持有的其他金融资产分类为应收款项，包括银行存款、买入返售金融资产和其他各类
应收款项等。应收款项是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。
(2)金融负债的分类
金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及其他金
融负债。本基金目前暂无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。本
基金持有的其他金融负债包括卖出回购金融资产款和其他各类应付款项等。
6.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，按公允价值在资产负债表内确认。
对于取得债券投资支付的价款中包含的债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，单独确认为
应收项目。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。
债券投资按票面利率或商定利率每日计提应收利息，按实际利率法在其剩余期限内摊销其买
入时的溢价或折价；同时于每一计价日计算影子价格，以避免债券投资的账面价值与公允价值
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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的差异导致基金资产净值发生重大偏离。对于应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余
成本进行后续计量。
金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：(1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终
止；(2) 该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；
或者(3) 该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风
险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。
终止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。
6.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
为了避免债券投资的账面价值与公允价值的差异导致基金资产净值发生重大偏离，从而对基
金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人于每一计价日采用债券投资的公允价值计
算影子价格。当基金资产净值与影子价格的偏离达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理
人应根据风险控制的需要调整组合，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
计算影子价格时按如下原则确定债券投资的公允价值：
(1)存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值；估值日无交易，但
最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最
近交易日的市场交易价格确定公允价值。
(2)存在活跃市场的金融工具，如估值日无交易且最近交易日后经济环境发生了重大变化，
参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，调整最近交易市价以确定公允价值。
(3)当金融工具不存在活跃市场，采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证
具有可靠性的估值技术确定公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的
市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值、现金流量折现法和期
权定价模型等。采用估值技术时，尽可能最大程度使用市场参数，减少使用与本基金特定相关的
参数。
6.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
本基金持有的资产和承担的负债基本为金融资产和金融负债。当本基金1) 具有抵销已确认
金额的法定权利且该种法定权利现在是可执行的；且2) 交易双方准备按净额结算时，金融资产
与金融负债按抵销后的净额在资产负债表中列示。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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6.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额。每份基金份额面值为1.00元。由于申购和
赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。
6.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量
债券投资在持有期间按实际利率计算确定的金额扣除在适用情况下由债券发行企业代扣代缴
的个人所得税后的净额确认为利息收入。
债券投资处置时其处置价格扣除相关交易费用后的净额与账面价值之间的差额确认为投资收
益。
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则
按直线法计算。
6.4.4.9 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方
法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小
的则按直线法计算。
6.4.4.10 基金的收益分配政策
每一基金份额享有同等分配权。申购的基金份额享有确认当日的分红权益，而赎回的基金份
额不享有确认当日的分红权益。本基金以份额面值1.00元固定份额净值交易方式，每日计算当
日收益并全部分配结转至应付收益科目，每日以红利再投资方式集中支付累计收益。
6.4.4.11 分部报告
本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础
确定报告分部并披露分部信息。
经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：(1) 该组成部分能够在日常活动中产
生收入、发生费用；(2) 本基金的基金管理人能够定期评价该组成部分的经营成果，以决定向其
配置资源、评价其业绩；(3) 本基金能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有
关会计信息。如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足一定条件的，则合并为一
个经营分部。
本基金目前以一个单一的经营分部运作，不需要披露分部信息。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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6.4.4.12 其他重要的会计政策和会计估计
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金计算影子价格过
程中确定债券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
在银行间同业市场交易的债券品种，根据中国证监会证监会计字[2007]21号《关于证券投
资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》采用估值技术确定公允价
值。本基金持有的银行间同业市场债券按现金流量折现法估值，具体估值模型、参数及结果由中
央国债登记结算有限责任公司独立提供。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，
主要税项列示如下：
(1)以发行基金方式募集资金不属于营业税征收范围，不征收营业税。基金买卖债券的差价
收入不予征收营业税。
(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收
入，暂不征收企业所得税。
(3)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴20%的
个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2015年6月30日
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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活期存款
8,683,983.26
定期存款
-
其中：存款期限1-3个月
-
其他存款
-
合计：
8,683,983.26
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月；定期存款存款期限指票面存
期。
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
本期末
2015年6月30日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
交易所市场
- - - -
银行间市场
29,998,737.19 30,063,000.00 64,262.81 0.0427%
债
券
合计
29,998,737.19 30,063,000.00 64,262.81 0.0427%
注：1、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月；
2、偏离金额=影子定价-摊余成本；
3、偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：本基金本报告期末未持有衍生金融资产或负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
本期末
2015年6月30日 项目
账面余额 其中；买断式逆回购
买入返售证券_银行间
111,900,255.95 -
合计
111,900,255.95 -
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2015年6月30日
应收活期存款利息
1,665.53
应收定期存款利息
-
应收其他存款利息
-
应收结算备付金利息
-
应收债券利息
219,540.98
应收买入返售证券利息
3,422.95
应收申购款利息
-
应收黄金合约拆借孳息
-
其他
-
合计 224,629.46
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.6 其他资产
注：本基金本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2015年6月30日
交易所市场应付交易费用
-
银行间市场应付交易费用
48,951.83
合计
48,951.83
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.8 其他负债
注：本基金本报告期末无其他负债。
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
北信瑞丰现金添利A
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月
30日
项目
基金份额（份） 账面金额
基金合同生效日
8,704,167.65 8,704,167.65
本期申购
553,687,505.36 553,687,505.36
本期赎回(以"-"号填列)
-553,411,983.24 -553,411,983.24
- 基金拆分/份额折算前
- -
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基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
8,979,689.77 8,979,689.77
金额单位：人民币元
北信瑞丰现金添利B
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月
30日
项目
基金份额（份） 账面金额
基金合同生效日
215,357,135.06 215,357,135.06
本期申购
6,227,407,531.49 6,227,407,531.49
本期赎回(以"-"号填列)
-6,301,249,940.51 -6,301,249,940.51
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
141,514,726.04 141,514,726.04
注：1、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月；
2、申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额；
3、本基金自2015年1月12日至2015 年1月15日期间公开募集，基金合同生效日的基金份额
总额为224,056,821.57份基金份额，其中认购资金利息折合2,853.13份基金份额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
北信瑞丰现金添利A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
基金合同生效日
- - -
本期利润
636,658.33 - 636,658.33
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-636,658.33 - -636,658.33
本期末
- - -
单位：人民币元
北信瑞丰现金添利B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
基金合同生效日
- - -
本期利润
7,723,425.71 - 7,723,425.71
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-7,723,425.71 - -7,723,425.71
本期末
- - -
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至
2015年6月30日
活期存款利息收入
315,418.38
定期存款利息收入
6,427,111.14
其他存款利息收入
-
结算备付金利息收入
1,970.35
其他
-
合计
6,744,499.87
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.12 股票投资收益
注：本基金本报告期无股票投资收益。
6.4.7.13 债券投资收益
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年
6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额
345,800,658.57
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
332,324,326.84
减：应收利息总额
12,766,866.84
买卖债券差价收入
709,464.89
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.13.1 资产支持证券投资收益
注：本基金本报告期无资产支持证券投资收益。
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6.4.7.14 贵金属投资收益
6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
注：本基金本报告期无贵金属投资。
6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
注：本基金本报告期无贵金属投资收益。
6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
注：本基金本报告期无贵金属投资。
6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入
注：本基金本报告期无贵金属投资。
6.4.7.15 衍生工具收益
6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
注：本基金本报告期无衍生工具收益--买卖权证差价收入。
6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益
注：本基金本报告期无衍生工具收益。
6.4.7.16 股利收益
注：本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
注：本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至
2015年6月30日
基金赎回费收入
-
其他
10,000.00
合计
10,000.00
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.7.19 交易费用
注：本基金本报告期无交易费用。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 27 页 共44 页
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至
2015年6月30日
审计费用
-
信息披露费
-
其他费用
200.00
合计
200.00
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至报表批准报出日，截至资产负债表日本基金未存在或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至报表批准报出日，本基金未存在资产负债表日后发生的利润分配、基金拆分、基金转型
等非调整事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期，存在控制关系或其他重大利害关系的关联方没有发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
北信瑞丰基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
华夏银行股份有限公司 基金托管人
北京国际信托有限公司 基金管理人的股东
莱州瑞海投资有限公司 基金管理人的股东
北京国际信托有限公司-长盈资本
2014002号
基金管理人股东的集合资金信托计划
北京国际信托有限公司-鑫晟财富
2014003号
基金管理人股东的集合资金信托计划
北京信托现金聚利 基金管理人股东的集合资金信托计划
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
注：本基金本报告期无通过关联方交易单元进行的交易。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 28 页 共44 页
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月30日
当期发生的基金应支付
的管理费
1,042,881.65
其中：支付销售机构的
客户维护费
33,844.72
注：1、支付基金管理人建信基金的管理人报酬按前一日基金资产净值0.30%的年费率计提，逐
日累计至每月月底，按月支付。
其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值X0.30%/当年天数。
2、客户维护费是指基金管理人与基金销售机构约定的用以向基金销售机构支付客户服务及销售
活动中产生的相关费用，该费用从基金管理人收取的基金管理费中列支，不属于从基金资产里列
支的费用项目。
3、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月30日
当期发生的基金应支付
的托管费
347,627.20
注：1、支付基金托管人华夏银行的托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。
其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值X0.10%/当年天数。
2、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
北信瑞丰现金添
利A
北信瑞丰现金添利
B
合计
北信瑞丰基金管理有限公
司
14,752.69 29,433.60 44,186.29
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 29 页 共44 页
合计
14,752.69 29,433.60 44,186.29
注：1、本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费率为
0.01%，两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数；
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费；
E为前一日该类基金份额的基金资产净值。
2、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：本基金本报告期无通过关联方进行银行间同业市场债券（含回购）的交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
注：本基金本报告期内无关联方投资本基金。
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
北信瑞丰现金添利A
份额单位：份
本期末
2015年6月30日
关联方名称
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的比例
北京国际信托有限公司-
长盈资本2014003号
3,353,117.82 2.2810%
北京国际信托有限公司-
鑫晟财富2014002号
3,833,964.66 2.5476%
北信瑞丰现金添利B
份额单位：份
本期末
2015年6月30日
关联方名称
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的比例
北京信托现金聚利
19,182,074.51 12.7460%
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2015年1月20日(基金合同生效日)至2015年6月30日
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 30 页 共44 页
期末余额 当期利息收入
华夏银行股份有限公司
8,683,983.26 315,418.38
注：1、本基金的活期存款和部分定期存款由基金托管人华夏银行股份有限公司保管，按约定利
率计息。
2、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金本报告期内无在承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.11 利润分配情况
6.4.11.1 利润分配情况——货币市场基金
金额单位：人民币元
北信瑞丰现金添利A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润
分配合计
备注
636,537.38 120.95 - 636,658.33 -
北信瑞丰现金添利B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
7,621,107.36 102,318.35 - 7,723,425.71 -
注：本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
6.4.12 期末（ 2015年6月30日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：本基金本报告期末无持有的暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
注：至本报告期末，本基金无银行间市场债券正回购交易余额，故未存在作为抵押的债券。
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
注：本基金本报告期末无债券正回购交易中作为抵押的债券。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 31 页 共44 页
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金的基金管理人建立了董事会领导，以风险管理委员会为核心的，由总经理、督察长、
监察稽核部和相关业务部门构成的风险管理架构体系。
本基金管理人制定政策和程序来识别及分析这些风险，通过定性和定量两种方式对本基金投
资的金融工具进行风险管理。一方面从定性的角度出发，对本基金存在的风险、风险的严重程度
及风险发生的可能性进行评估、分析和宏观控制；另一方面从定量分析的角度出发，通过金融建
模和特定风险量化指标计算，在日常工作中实时地对各种量化风险进行跟踪、检查和预警，并通
过相应决策将风险控制在可承受的范围内。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的活期存款存放于本基金托管人的帐户，与该机构存款相关的信用风险不重大。本基
金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，
违约风险可能性很小。在定期存款和银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估并对证券
交割方式进行限制以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用产品投资流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发
行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计
及汇总。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2015年6月30日
A-1 29,998,737.19
A-1以下
-
未评级
-
合计
29,998,737.19
注：1、以上按短期信用评级及长期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债及央行票
据；等。
2、本基金2015年01月20日成立，截止报告期成立未满6个月。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 32 页 共44 页
6.4.13.2.2 按长期信用评级列示的债券投资
注：本基金本报告期末无按长期信用评级列示的债券投资。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种
所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合
理的价格变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严
密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理
人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购
赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
针对投资品种变现的流动性风险，本基金所持大部分证券在证券交易所上市和银行间同业市
场交易，除6.4.12中列示的部分基金资产流通暂时受限制不能自由转让的情况外，其余均能以
合理价格适时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，
其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。
本基金所承担的其他金融负债的合约约定到期日均为一个月以内且不计息，可赎回基金份额
净值(所有者权益)无固定到期日且不计息，因此账面余额即约为未折现的合约到期现金流量。
6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析
注：本基金本报告期末无金融资产和金融负债列示。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临
每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金持有的利率敏感性资产主要为银行存款、结算备付金和买入返售金融资产等，其余大
部分金融资产和金融负债不计息，因此本基金的收入及经营活动的现金流量在很大程度上独立于
市场利率变化。本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 33 页 共44 页
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2015年6月30日
1个月以内 1-3 个月
3个月-
1年
1-5 年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 8,683,983.26 - - - - - 8,683,983.26
交易性金融资产 29,998,737.19 - - - - - 29,998,737.19
买入返售金融资产 111,900,000.00 - - - - -111,900,000.00
应收利息 - - - - - 224,629.46 224,629.46
其他资产 - - - - - 255.95 255.95
资产总计 150,582,720.45 - - - - 224,885.41150,807,605.86
负债
应付管理人报酬 - - - - - 191,077.07 191,077.07
应付托管费 - - - - - 63,692.33 63,692.33
应付销售服务费 - - - - - 9,468.82 9,468.82
应付交易费用 - - - - - 48,951.83 48,951.83
其他负债 - - - - - - -
负债总计 - - - - - 313,190.05 313,190.05
利率敏感度缺口 150,582,720.45 - - - - -88,304.64150,494,415.81
上年度末
2014年12月31日
1个月以内
1-3个
月
3个月-
1年
1-5年 5年以上不计息 合计
资产
负债
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：于本期末，本基金成立不满一年，尚无足够经验数据。
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
于本期末，在影子价格监控机制有效的前提下，若市场利率上升或下降25个基点且其他市
场变量保持不变，本基金资产净值将不会发生重大变动。
6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 34 页 共44 页
本期末
2015年6月30日
上年度末
2014年12月31日
项目
公允价值
占基金资
产净值比
例（%）
公允价值
占基金资
产净值比
例（%）
交易性金融资产-股票投资
- - - -
交易性金融资产－基金投资
- - - -
交易性金融资产－债券投资
30,063,000.00 19.98 - -
交易性金融资产－贵金属投
资
- - - -
衍生金融资产－权证投资
- - - -
其他
- - - -
合计
30,063,000.00 19.98 - -
6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
注：于本期末，本基金成立不满一年，尚无足够经验数据。
6.4.13.4.4 采用风险价值法管理风险
注：无。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1)公允价值
(a)金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最
低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
(b)持续的以公允价值计量的金融工具
(i)各层级金融工具公允价值
于2015年06月30日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中
属于第一层级的余额为0元，属于第二层级的余额为29,998,737.19元，无属于第三层级的余额。
(ii)公允价值所属层次间的重大变动
对于证券交易所上市的股票，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
第 35 页 共44 页
跃)、或属于非公开发行等情况，本基金不会于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间
及限售期间将相关股票的公允价值列入第一层次；并根据估值调整中采用的不可观察输入值对于
公允价值的影响程度，确定相关股票公允价值应属第二层次还是第三层次。对于在证券交易所上
市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券、资产支持证券和私募债券除外)，本基金于2015年
3月30日起改为采用中证指数有限公司根据《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于
2015年1季度固定收益品种的估值处理标准》所独立提供的估值结果确定公允价值（附注
6.4.5.2），并将相关债券的公允价值从第一层次调整至第二层次。
(iii)第三层次公允价值余额和本期变动金额
无。
(c)非持续的以公允价值计量的金融工具
于2015年6月30日，本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产。
(d)不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允
价值相差很小。
(2) 除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
29,998,737.19 19.89
其中：债券
29,998,737.19 19.89
资产支持证券
- -
2 买入返售金融资产
111,900,255.95 74.20
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
8,683,983.26 5.76
4 其他各项资产
224,629.46 0.15
5 合计
150,807,605.86 100.00
注：本基金2015年01月20日成立，截止到报告期未满六个月。
7.2 债券回购融资情况
注：本报告期末未持有债券回购融资。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
4
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
24
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
2
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
100.06 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—180天
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 180天(含)—397天（含）
- -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
100.06 -
7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券
- -
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2 央行票据
- -
3 金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4 企业债券
- -
5 企业短期融资券
29,998,737.19 19.93
6 中期票据
- -
7 其他
- -
8 合计
29,998,737.19 19.93
9 剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
- -
7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 071541003
15恒泰证
券CP003
300,000 29,998,737.19 19.93
7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0427%
报告期内偏离度的最低值
-0.0001%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0128%
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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7.8 投资组合报告附注
7.8.1 本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计
提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。
7.8.2 本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过
397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
7.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.8.4 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
224,629.46
4 应收申购款
-
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
224,629.46
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有份额
占总份额比
例
持有份额
占总份额
比例
北信
瑞丰
现金
添利
A
748 12,004.93 7,550,448.63 84.08% 1,429,241.14 15.92%
北信
瑞丰
现金
添利
5 28,302,945.21 141,514,726.04 100.00% 0.00 0.00%
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B
合计
753 199,859.78 149,065,174.67 99.05% 1,429,241.14 0.95%
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
北信瑞丰现
金添利A
2,108.22 0.0235%
北信瑞丰现
金添利B
0.00 0.0000%
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
2,108.22 0.0014%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
北信瑞丰现金添利A
0~10
北信瑞丰现金添利B
0
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金 合计
0~10
北信瑞丰现金添利A
0
北信瑞丰现金添利B
0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
0
§9 开放式基金份额变动
单位：份
北信瑞丰现金添
利A
北信瑞丰现金添
利B
基金合同生效日（2015 年1 月20 日）基金
份额总额
8,704,167.65 215,357,135.06
本报告期期初基金份额总额
- -
基金合同生效日起至报告期期末基金总申购
份额
553,687,505.36 6,227,407,531.49
减:基金合同生效日起至报告期期末基金总
赎回份额
553,411,983.24 6,301,249,940.51
基金合同生效日起至报告期期末基金拆分变
动份额（份额减少以"-"填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 8,979,689.77 141,514,726.04
注：上述总申购份额含红利再投资和转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期，本基金未召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本基金本报告期无基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期无涉及本基金基金管理人、基金财产以及基金托管人基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
自本基金基金合同生效日起中喜会计师事务所为本基金提供审计服务至今，本报告期内会计
师事务所未发生改变。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期未发生公司和董事、监事和高级管理人员被中国证监会、证券业协会、证券交易所
处罚或公开谴责，以及被财政、外汇和审计等部门施以重大处罚的情况。
本报告期内，本基金托管人涉及托管业务的高级管理人员未受到监管部门的稽查和处罚
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单元
数量
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
信达证券
1 - - - -
新增
注：①为了贯彻中国证监会的有关规定，我公司制定了选择券商的标准，即：
ⅰ经营行为规范，在近一年内无重大违规行为。
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ⅱ公司财务状况良好。
ⅲ有良好的内控制度，在业内有良好的声誉。
ⅳ有较强的研究能力，能及时、全面、定期提供质量较高的宏观、行业、公司和证券市场研究报
告，并能根据基金投资的特殊要求，提供专门的研究报告。
ⅴ建立了广泛的信息网络，能及时提供准确的信息资讯和服务。
②券商专用交易单元选择程序：
ⅰ对交易单元候选券商的研究服务进行评估
本基金管理人组织相关人员依据交易单元选择标准对交易单元候选券商的服务质量和研究实力进
行评估，确定选用交易单元的券商。
ⅱ协议签署及通知托管人
本基金管理人与被选择的券商签订交易单元租用协议，并通知基金托管人。
③本报告期内，本基金新增信达证券1 个交易单元。本基金与托管在同一托管行的公司其他基金
共用交易单元。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
信达证券
- -272,000,000.00 100.00% - -
注：①为了贯彻中国证监会的有关规定，我公司制定了选择券商的标准，即：
ⅰ经营行为规范，在近一年内无重大违规行为。
ⅱ公司财务状况良好。
ⅲ有良好的内控制度，在业内有良好的声誉。
ⅳ有较强的研究能力，能及时、全面、定期提供质量较高的宏观、行业、公司和证券市场研究报
告，并能根据基金投资的特殊要求，提供专门的研究报告。
ⅴ建立了广泛的信息网络，能及时提供准确的信息资讯和服务。
②券商专用交易单元选择程序：
ⅰ对交易单元候选券商的研究服务进行评估
本基金管理人组织相关人员依据交易单元选择标准对交易单元候选券商的服务质量和研究实力进
行评估，确定选用交易单元的券商。
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ⅱ协议签署及通知托管人
本基金管理人与被选择的券商签订交易单元租用协议，并通知基金托管人。
③本报告期内，本基金新增信达证券1 个交易单元。本基金与托管在同一托管行的公司其他基金
共用交易单元。
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：无。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
北信瑞丰基金管理有限公司关
于增加西南证券股份有限公司
为基金销售机构公告
中国证券报、证券时
报
2015年5月19日
2
北信瑞丰现金添利货币市场基
金2015 年第1季度报告
中国证券报、证券时
报
2015年4月20日
3
北信瑞丰基金管理有限公司关
于公司旗下基金固定收益品种
估值方法调整的公告
中国证券报 2015年3月31日
4
北信瑞丰基金管理有限公司关
于增加华宝证券有限责任公司
为基金销售机构的公告
中国证券报 2015年3月25日
5
北信瑞丰基金管理有限公司关
于增加华融证券股份有限公司
为基金销售机构的公告
中国证券报 2015年3月24日
6
北信瑞丰基金管理有限公司关
于增加中信建投证券股份有限
公司为基金销售机构的公告
中国证券报 2015年3月20日
7
关于增加东兴证券股份有限公
司为基金销售机构的公告
中国证券报 2015年3月9日
8
关于北信瑞丰现金添利货币市
场基金开放日常申购、赎回、
中国证券报 2015年1月22日
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转换和定期定额投资业务的公
告
9
北信瑞丰现金添利货币市场基
金合同生效公告
中国证券报 2015年1月20日
10
北信瑞丰基金管理有限公司关
于北信瑞丰现金添利货币市场
基金新增代销机构公告
中国证券报 2015年1月13日
11
北信瑞丰现金添利货币市场基
金募集说明书
中国证券报 2015年1月8日
12
北信瑞丰现金添利货币市场基
金发售公告
中国证券报 2015年1月8日
13
北信瑞丰现金添利货币市场基
金基金合同摘要
中国证券报 2015年1月8日
§11 影响投资者决策的其他重要信息
注：无影响投资者决策的其他重要信息披露。
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会批准设立北信瑞丰现金添利货币市场基金的文件。
2、北信瑞丰现金添利货币市场基金基金合同。
3、北信瑞丰现金添利货币市场基金托管协议。
4、中国证监会批准设立北信瑞丰基金管理有限公司的文件。
5、报告期内在选定报刊上披露的各项公告。
12.2 存放地点
北京市海淀区首体南路9号主语国际4号楼3层
北信瑞丰现金添利 2015年半年度报告
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12.3 查阅方式
网站：http://www.bxrfund.com
北信瑞丰基金管理有限公司
2015年8月27日
