国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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国投瑞银 货币市场基金2015年半年度 报告
2015年6 月30 日
基金管理 人：国投瑞银基金管理 有限公司
基金托管 人：中国工商银行股份 有限公司
送出日期 ：2015 年8 月28 日
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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§1
重要 提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、 董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 本半
年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2015年8月26日
复核了本报告中的财务指标、 净值表现、 利润 分配情况、 财务会计报告、 投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实 信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2015 年1月1日起至6月30日止。
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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1.2
目录
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 2
1.2
目录 ................................................................................................................................................ 3
§ 2
基金简 介 ................................................................................................................................................. 5
2.1 基金基本 情况 .................................................................................................................................. 5
2.2 基金产品 说明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基金管理 人和 基金托 管人 .............................................................................................................. 5
2.4 信息披露 方式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其他相关 资料 .................................................................................................................................. 6
§ 3
主要财 务指标 和基 金 净值表 现 ............................................................................................................. 6
3.1 主要会计 数据 和财务 指标 .............................................................................................................. 6
3.2 基金净值 表现 .................................................................................................................................. 7
§ 4
管理人 报告 ............................................................................................................................................. 9
4.1 基金管理 人及 基金经 理情况 .......................................................................................................... 9
4.2 管理人对 报告 期内本 基金运 作遵规 守信 情况的 说明 ................................................................ 10
4.3 管理人对 报告 期内公 平交易 情况的 专项 说明 ............................................................................ 11
4.4 管理人对 报告 期内基 金的投 资策略 和业 绩表现 的说明 ............................................................ 11
4.5 管理人对 宏观 经济、 证券市 场及行 业走 势的简 要展望 ............................................................ 11
4.6 管理人对 报告 期内基 金估值 程序等 事项 的说明 ........................................................................ 11
4.7 管理人对 报告 期内基 金利润 分配情 况的 说明 ............................................................................ 12
§ 5
托管人 报告 ........................................................................................................................................... 12
5.1 报告期内 本基 金托管 人遵规 守信情 况声 明 ................................................................................ 12
5.2 托管人对 报告 期内本 基金投 资运作 遵规 守信、 净值计 算、利 润分 配等情 况的说 明 ............ 13
5.3 托管人对 本半 年度报 告中财 务信息 等内 容的真 实、准 确和完 整发 表意见 ............................ 13
§ 6 半年度财 务会 计报告 （ 未经审 计） ..................................................................................................... 13
6.1 资产负债 表 .................................................................................................................................... 13
6.2 利润表 ............................................................................................................................................ 15
6.3 所有者权 益（ 基金净 值）变 动表 ................................................................................................ 16
6.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 18
§ 7
投资组 合报告 ....................................................................................................................................... 35
7.1 期末基金 资产 组合情 况 ................................................................................................................ 35
7.2 债券回购 融资 情况 ......................................................................................................................... 36
7.3 基金投资 组合 平均剩 余期限 ........................................................................................................ 36
7.4 期末按债 券品 种分类 的债券 投资组 合 ........................................................................................ 37
7.5 期末按摊 余成 本占基 金 资产净 值比例 大小 排名的 前十名 债券投 资明 细 ................................. 38
7.6 “影子定 价” 与“摊 余成本 法”确 定的 基金资 产净值 的偏离 ................................................ 39
7.7 期末按公 允价 值占基 金资产 净值比 例大 小排名 的所有 资产支 持证 券投资 明细 .................... 39
7.8 投资组合 报告 附注 ........................................................................................................................ 39
§ 8 基金份额 持有 人信息 ............................................................................................................................. 40
8.1 期末基金 份额 持有人 户数及 持有人 结构 .................................................................................... 40
8.2 期末基金 管理 人的从 业人员 持有本 基金 的情况 ........................................................................ 40
8.3 期末基金 管理 人的从 业人员 持有本 开放 式基金 份额总 量区间 情况 ........................................ 41
§ 9
开放式 基金份 额变 动 ........................................................................................................................... 41
§ 10 重大事 件揭示 ....................................................................................................................................... 41
10.1 基金份 额持 有人大 会 决议 .......................................................................................................... 41
10.2 基金管 理人 、基金 托 管人的 专门基 金托 管部门 的重大 人事变 动 .......................................... 41
10.3 涉及基 金管 理人、 基 金财产 、基金 托管 业务的 诉讼 .............................................................. 42
10.4 基金投 资策 略的改 变 .................................................................................................................. 42
10.5 为基金 进行 审计的 会 计师事 务所情 况 ...................................................................................... 42
10.6 管理人 、托 管人及 其 高级管 理人员 受监 管部门 稽查或 处罚的 情况 ...................................... 42
10.7 本期基 金租 用证券 公 司交易 单元的 有关 情况 .......................................................................... 42
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10.8 偏离度 绝对 值超过 0.5% 的情况 ................................................................................................ 42
10.9 其他重 大事 件 .............................................................................................................................. 42
§ 11
备查文 件目 录 ..................................................................................................................................... 43
11.1 备查文 件目 录 .............................................................................................................................. 43
11.2 存放地 点 ...................................................................................................................................... 43
11.3 查阅方 式 ...................................................................................................................................... 43
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§2
基金 简介
2.1 基金基本 情况
基金名称 国投瑞银货币市场基金
基金简称 国投瑞银货币
基金主代码 121011
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2009年1月19日
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 8,748,836,838.57 份
基金合同存续期 不定期
下属两级基金的基金简称 国投瑞银货币A 国投瑞银货币B
下属两级基金的交易代码 121011 128011
报告期末下属两级基金的份
额总额
250,560,835.29 份 8,498,276,003.28份
2.2 基金产品 说明
投资目标
在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求
超越业绩比较基准的收益率。
投资策略
本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，
依据宏观经济、货币政策、财政政策和短期利率变动
预期，综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及信
用风险状况，进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准
七天通知存款的税后利率： （1－利息税率） ×七天通
知存款利率
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、 低风险的品种，
其预期风险和预期收益率都低于股票基金、债券基金
和混合基金。
2.3 基金管理 人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 国投瑞银基金管理有限公 中国工商银行股份有限公
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司 司
信息披露负责
人
姓名 刘凯 蒋松云
联系电话 400-880-6868 010-66105799
电子邮箱 service@ubssdic.com custody@icbc.com.cn
客户服务电话 400-880-6868 95588
传真 0755-82904048 010-66105798
注册地址
上海市虹口区东大名路
638号7层
北京市西城区复兴门内大
街55 号
办公地址
深圳市福田区金田路4028
号荣超经贸中心46层
北京市西城区复兴门内大
街55 号
邮政编码 518035 100140
法定代表人 叶柏寿 姜建清
2.4 信息披露 方式
本基金选定的信息披露报纸
名称
《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》
登载基金半年度报告正文的
管理人互联网网址
http://www.ubssdic.com
基金半年度报告备置地点 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
2.5 其他相关 资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 国投瑞银基金管理有限公司
深圳市福田区金田路4028号荣超
经贸中心46层
§3
主要 财务指标和基金净值 表现
3.1 主要会计 数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标
报告期（2015年1月1日-2015年6月30日）
国投瑞银货币A 国投瑞银货币B
本期已实现收益 5,510,788.67 129,958,979.02
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本期利润 5,510,788.67 129,958,979.02
本期净值收益率 1.94% 2.07%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末(2015 年6月30日)
期末基金资产净值 250,560,835.29 8,498,276,003.28
期末基金份额净值 1.000 1.000
3.1.3 累计期末指标 报告期末(2015 年6月30日)
累计净值收益率 22.30% 24.21%
注： 1 、上 述基 金业 绩指 标不包 括持 有人 交易 基金 的各项 费用 ，计 入费 用后 实 际收 益水 平要 低于 所
列数字 。
2 、 本期 已实 现收 益指 基金 本期利 息收 入 、 投 资收 益 、 其 他收 入 （不 含公 允价 值变动 收益 ） 扣除 相关
费用后 的余 额， 本期 利润 为本期 已实 现收 益加 上本 期公允 价值 变动 收益 ，由 于货币 市场 基金 采用 摊
余成本 法核 算， 因此 ，公 允价值 变动 收益 为零 ，本 期已实 现收 益和 本期 利润 的金额 相等 。
3 、 本 基金 根据 每日 基金 收 益情况 以每 万份 基金 收益 为基准 ， 为 投资 者每 日计 算当日 收益 并分 配， 每
月集中 支付 。
3.2 基金净值 表现
3.2.1 基金份额 净值收益率及其 与同期业绩比较基准 收 益率的比较
（1 ）国 投瑞银货币A 基金 份额净值收益率及其与同 期业绩比较基准收益率 的比较
阶段(A 级)
份额净
值收益
率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
过去一个月
0.3228
%
0.0069
%
0.1126
%
0.0000
%
0.2102
%
0.0069
%
过去三个月
0.8908
%
0.0049
%
0.3418
%
0.0000
%
0.5490
%
0.0049
%
过去六个月
1.9430
%
0.0039
%
0.6810
%
0.0000
%
1.2620
%
0.0039
%
过去一年
4.1491
%
0.0045
%
1.3781
%
0.0000
%
2.7710
%
0.0045
%
过去三年
12.6281
%
0.0043
%
4.1922
%
0.0000
%
8.4359
%
0.0043
%
自基金合同生效日起
22.2980
%
0.0054
%
9.4213
%
0.0001
%
12.8767
%
0.0053
%
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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至今
（2 ）国 投瑞银货币B 基金份额净值收 益率及其与同 期业绩比较基准收益率 的比较
阶段(B 级)
份额净
值收益
率①
份额净
值收益
率标准
差 ②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
过去一个月
0.3425
%
0.0069
%
0.1126
%
0.0000
%
0.2299
%
0.0069
%
过去三个月
0.9512
%
0.0049
%
0.3418
%
0.0000
%
0.6094
%
0.0049
%
过去六个月
2.0652
%
0.0039
%
0.6810
%
0.0000
%
1.3842
%
0.0039
%
过去一年
4.3999
%
0.0045
%
1.3781
%
0.0000
%
3.0218
%
0.0045
%
过去三年
13.4439
%
0.0043
%
4.1922
%
0.0000
%
9.2517
%
0.0043
%
自基金合同生效日起
至今
24.2090
%
0.0054
%
9.4213
%
0.0001
%
14.7877
%
0.0053
%
注：本 基金 的业 绩比 较基 准中， 通知 存款 是一 种不 约定存 期， 支取 时需 提前 通知银 行， 约定 支取 日
期和金 额方 能支 取的 存款 ， 具有 存期 灵活 、 存 取方 便的特 征， 同时 可获 得高 于活期 存款 利息 的收 益。
本基金 为货 币市 场基 金， 具有低 风险 、高 流动 性的 特征。 根据 基金 的投 资标 的、投 资目 标及 流动 性
特征 ， 本 基金 选取 同 期7天 通知存 款利 率 （税 后 ） 作 为本基 金的 业绩 比较 基准 。 根 据财 政部 、 国家 税
务总局 关于 储蓄 存款 利息 所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 （ 财税 〔2008 〕132 号） 文件 规定 ， 自2008
年10月9 日 起 ， 对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个 人所 得税 。 故 本基 金本 报告 期 以税前 七天 通知 存款 利
率为业 绩比 较基 准。
3.2.2 自基金合 同生效以来基金 份额累计净值收益率变 动及其与同期业绩比较 基准收益
率变动的 比较
国投瑞银 货币市 场基金
份额累计 净值收 益率与 业 绩比较基 准收益 率历史 走 势对比图
（2009年1 月19日-2015 年6 月30日）
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国投瑞银货币A 基准
2009-01-19 2009-12-21 2010-11-22 2011-10-24 2012-09-24 2013-08-26 2014-07-28 2015-06-30
22%
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
国投瑞银货币B 基准
2009-01-19 2009-12-21 2010-11-22 2011-10-24 2012-09-24 2013-08-26 2014-07-28 2015-06-30
24%
22%
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
§4
管理 人报告
4.1 基金管理 人及基金经理情况
4.1.1 基金管理 人及其管理基金 的经验
国投瑞银基金管理有限公司 （简称" 公司" ），原中融基金管理有限公司， 经中国证
券监督管理委员会批准， 于2002年6月13 日正式成立， 注册资本1亿元人民币。 公司是中
国第一家外方持股比例达到49% 的合资基金管理公司， 公司股东为国投泰康信托有限公
司（国家开发投资公司的控股子公司）及瑞士银行股份有限公司（UBS AG ）。公司拥
有完善的法人治理结构，建立了有效的风险管理及控制架构，以" 诚 信、客户关注、包
容性、 社会责任" 作为 公司的企业文化。 截止2015年6月底， 在公募基金方面， 公司共管
理44只基金，已建立起覆盖高、中、低风险等级的完整产品线；在专户理财业 务方面，
自2008 年获得特定客户资产管理业务资格以来， 已成功运作管理的专户产品涵盖了灵活
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配置型、 稳健增利型等常规产品， 还包括分级、 期指套利、 商品期货、 QDII 等创新品种；
在境外资产管理业务方面， 公司自2006 年开始为QFII 和信托计划提供 投资咨询服务， 具
有丰富经验，并于2007年获得QDII 资格。
4.1.2 基金经理 （或基金经理小 组）及基金经理助理简 介
姓名 职务
任本基金的基金经理期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
徐栋
本基金
基金经
理
2013年12月
26日
－ 6
中国籍，硕士，具有基金
从业资格。 2009年7月加入
国投瑞银，从事固定收益
研究工作。现任国投瑞银
货币市场基金、国投瑞银
瑞易货币市场基金、国投
瑞银钱多宝货币市场基
金、国投瑞银增利宝货币
市场基金和国投瑞银双债
增利债券型基金基金经
理。
陈翔凯
本基金
基金经
理、 固定
收益部
总监
2012年9月
15日
2015 年1月
20日
18
中国籍，硕士，具有基金
从业资格。 2008年5月加入
国投瑞银。先后任职于基
金投资部、专户投资部。
曾任国投瑞银货币市场基
金、国投瑞银双债增利债
券基金、国投瑞银稳定增
利债券基金、国投瑞银中
高等级债券基金、瑞易货
币市场基金基金经理。
注： 任职 日期 和离 任日 期 均指公 司作 出决 定后 正式 对外公 告之 日 。 证 券从 业 的含义 遵从 行业 协会 《 证
券业从 业人 员资 格管 理办 法》的 相关 规定 。
4.2 管理人对 报告期内本基金运 作遵规守信情况的说明
在报告期内， 本基金管理人遵守 《证券投资基金法》 及其系列法规和 《国投瑞银货
币市场基金基金合同》 等有关规定， 本着恪守诚信、 审慎勤勉， 忠实尽职的原则， 为基
金份额持有人的利益管理和运用基金资产。 在报告期内， 基金的投资决策规范， 基金运
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作合法合规，没有损害基金份额 持有人利益的行为。
4.3 管理人对 报告期内公平交易 情况的专项说明
4.3.1 公平交易 制度的执行情况
本报告期内， 管理人通过制度、 流程和技术手段保证了公平交易原则的实现， 确保
本基金管理人旗下各投资组合在研究、 决策、 交易执行等各方面均得到公平对待， 通过
对投资交易行为的监控、 分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督， 形
成了有效地公平交易体系。 本报告期， 本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好
地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2 异常交易 行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日反
向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量5% 的情况。
4.4 管理人对 报告期内基金的投 资策略和业绩表现的说 明
4.4.1 报告期内 基金投资策略和 运作分析
2014 年上半年， 受监管部门对银行表外业务监管加强， 银行同业融资规模显著缩窄；
同时央行定向下调准备金率以及定向逆回购为市场提供流动性， 亦改善了市场主体对未
来流动性的预期。 受此影响， 资金价格相比年初显著回落， 现券收益率也出现大幅下行。
一年期金融债收益率从5.49% 下行至4.28% ；AA 级短融也大幅回落177bp至5.29% 。本期
间， 货币基金逐步降低存款比例， 大幅增加短融配置， 保持较长久期， 获得现券的资本
利得。
4.4.2 报告期内 基金的业绩表现
本报告期内，本基金A 级份额净值增长率为1.9430% ，B 级份额净值 增长率为
2.0652% ，同期业绩比较基准收益率为0.6810% 。本期内基金份额净值增长率高于基准，
主要由于基于对市场准确分析，期间较好地把握了市场投资机 会，获得了超额收益。
4.5 管理人对 宏观经济、证券市 场及行业走势的简要展 望
展望下半年， 结合目前的经济状况以及通胀数据， 我们预计央行会延续二季度的货
币资产操作思路， 对货币总量保持控制， 通过定向操作刺激经济回稳， 鉴于此， 短期内
资金价格仍有望在低位徘徊， 但价格中枢相比二季度会有所攀升。 货币基金将在保证流
动性充裕基础上，择机缩短组合久期，配置流动性较高的标的。
4.6 管理人对 报告期内基金估值 程序等事项的说明
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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本基金管理人从事基金估值业务的组织机构主要包括合规与风险控制委员会、 估值
小组及运营部。 合规与风险控制委员会负责对估值政策进行评估， 并对基金估值程序进
行监督； 估值小组负责跟踪现行估值政策、 议定估值政策方案及特别估值程序的报告等
事项， 估值小组的成员包括运营部总监、 估值核算员、 基金经理或其他资产管理经理以
及监察稽核部指定人员；运营部负责日常的基金资产的估值业务，执行基金估值政策，
设立基金估值核算员岗位负责日常估值业务。 基金管理人参与估值的相关成员均具有相
应的专业胜任能力和相关工 作经历。 本基金的日常估值程序由运营部基金估值核算员执
行、运营部内部复核估值结果， 并与托管银行的估值结果核对一致。基金估值政策的
议定和修改采用集体讨论机制， 基金经理作为估值小组成员， 对本基金持仓证券的交易
情况、 信息披露情况保持应有的职业敏感， 向估值小组提供估值参考信息， 参与估值政
策讨论。 对需采用特别估值程序的证券， 基金管理人及时启动特别估值程序， 由估值小
组讨论议定特别估值方案并与托管行沟通， 在上报合规与风险控制委员会审议后由运营
部具体执行。
本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突， 截止报告期 末未与
外部估值定价服务机构签约。
4.7 管理人对 报告期内基金利润 分配情况的说明
根据本基金基金合同的约定， 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份基金净收益
为基准， 为投资者每日计算当日收益并分配， 每月集中支付。 每月累计收益支付方式只
采用红利再投资 （即红利转基金份额） 方式， 投资者可通过赎回基金份额获得现金收益。
本基金国投瑞银货币A 本期已实现收益为5,510,788.67元，国投瑞银货币B 本期已实
现收益为129,958,979.02 元，已全部在每日通过利润分 配方式分配完毕。
4.8 报告期内 管理人对本基金持 有人数或基金资产净值 预警情形的说明
本基金本报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者
基金资产净值低于五千万元的情形。
§5
托管 人报告
5.1 报告期内 本基金托管人遵规 守信情况声明
本报告期内， 本基金托管人在对国投瑞银货币市场基金的托管过程中， 严格遵守 《证
券投资基金法》 、 《货 币市场基金管理暂行规定》 、 《货币市场基金 信息披露特别 规定》
及其他有关法律法规和基金合同的有关规定， 不存在任何损害基金份额持有人利益的行
为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 13 页 共 43 页
5.2 托管人对 报告期内本基金投 资运作遵规守信、净值 计算、利润分配等情况 的说明
本报告期内，国投瑞银货币市场基金的管理人-- 国投瑞银基金管理有 限公司在国投
瑞银货币市场基金的投资运作、每万份基金净收益和7日年化收益率、基金利润分配、
基金费用开支等问题上， 严格遵循 《证券投资基金法》 、 《货币市场基金管理暂行规定》 、
《货币市场基金信息 披露特别规定》等有关法律法规。
5.3 托管人对 本半年度报告中财 务信息等内容的真实、 准确和完整发表意见
本托管人依法对国投瑞银基金管理有限公司编制和披露的国投瑞银货币市场基金
2015年半年度报告中财务指标、 利润分配情况、 财务会计报告、 投资组合报告等内容进
行了核查，以上内容真实、准确和完整。
§6 半年度 财务会计报告（未经 审计）
6.1 资产负债 表
会计主体：国投瑞银货币市场基金
报告截止日：2015 年6月30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2015年6月30日
上年度末
2014年12月31 日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 1,613,907,474.06 3,475,325,624.19
结算备付金
－
存出保证金
－ －
交易性金融资产 6.4.7.2 3,564,812,990.53 3,714,552,357.91
其中：股票投资
－ －
基金投资
－ －
债券投资
3,564,812,990.53 3,714,552,357.91
资产支持证券投资
－ －
贵金属投资
－ －
衍生金融资产 6.4.7.3 － －
买入返售金融资产 6.4.7.4 3,476,296,774.43 3,921,877,842.80
应收证券清算款
－ －
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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应收利息 6.4.7.5 63,860,135.94 81,381,616.54
应收股利
－ －
应收申购款
34,556,101.16 300,722,927.06
递延所得税资产
－ －
其他资产 6.4.7.6 － －
资产总计
8,753,433,476.12 11,493,860,368.50
负债和所 有者权益 附注号
本期末
2015年6月30日
上年度末
2014年12月31 日
负 债：
短期借款
－ －
交易性金融负债
－ －
衍生金融负债 6.4.7.3 － －
卖出回购金融资产款
－ －
应付证券清算款
－ －
应付赎回款
1,116,921.11 60,521.84
应付管理人报酬
2,041,940.24 1,709,245.65
应付托管费
618,769.75 517,953.21
应付销售服务费
102,982.27 165,551.62
应付交易费用 6.4.7.7 104,136.46 82,323.53
应交税费
206,000.00 206,000.00
应付利息
－ －
应付利润
－ －
递延所得税负债
－ －
其他负债 6.4.7.8 405,887.72 304,000.00
负债合计
4,596,637.55 3,045,595.85
所有者权 益：
实收基金 6.4.7.9 8,748,836,838.57 11,490,814,772.65
未分配利润 6.4.7.10 － －
所有者权益合计
8,748,836,838.57 11,490,814,772.65
负债和所有者权益总计
8,753,433,476.12 11,493,860,368.50
注：报 告截 止日2015 年6 月30日， 国投 瑞银 货币A 和 国投瑞 银货 币B 份 额净 值均 为1.000 元 ，基 金份 额
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 15 页 共 43 页
总额8,748,836,838.57 份 ， 其中国 投瑞 银货 币A 250,560,835.29 份 ， 国投 瑞银 货 币B 8,498,276,003.28 份。
6.2 利润表
会计主体：国投瑞银货币市场基金
本报告期：2015年1月1日-2015年6月30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期2015年1月1日
-2015年6月30日
上年度可比期间2014
年01月01日-2014 年06
月30日
一、收入
152,850,221.14 72,578,393.26
1.利息收入
139,107,244.80 66,835,379.70
其中：存款利息收入 6.4.7.11 66,986,188.71 35,305,892.71
债券利息收入
56,965,388.01 18,719,715.81
资产支持证券利息收
入
－ －
买入返售金融资产收
入
15,155,668.08 12,809,771.18
其他利息收入
－ －
2.投资收益 （损失以 “- ” 填列）
13,742,976.34 5,743,013.56
其中：股票投资收益
－ －
基金投资收益
－ －
债券投资收益 6.4.7.12 13,742,976.34 5,743,013.56
资产支持证券投资收
益
－ －
贵金属投资收益
－ －
衍生工具收益 6.4.7.13 － －
股利收益
－ －
3.公允价值变动收益 （损失以
“- ”号填列）
－ －
4.汇兑收益 （损失以 “ －” 号 － －
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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填列）
5.其他收入 （损失以 “- ” 号填
列）
－ －
减：二、 费用
17,380,453.45 8,107,515.10
1．管理人报酬
11,366,990.86 4,802,242.44
2．托管费
3,444,542.70 1,469,975.80
3．销售服务费
685,654.82 432,416.07
4．交易费用
－ －
5．利息支出
1,630,410.75 1,137,005.15
其中： 卖出回购金融资产支出
1,630,410.75 1,137,005.15
6．其他费用 6.4.7.14 252,854.32 265,875.64
三、 利润总 额 （亏损总 额以 “- ”
号填列）
135,469,767.69 64,470,878.16
减：所得税费用
－ －
四、净利 润（净亏损以“- ”
号填列）
135,469,767.69 64,470,878.16
6.3 所有者权 益（基金净值）变 动表
会计主体：国投瑞银货币市场基金
本报告期：2015年1月1日-2015年6月30 日
单位：人民币元
项 目
本期
2015年1月1日-2015 年6月30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有 者权益( 基金净
值)
11,490,814,772.
65
－ 11,490,814,772.65
二、 本期经营活动产生的基金
净值变动数( 本期利润)
－ 135,469,767.69 135,469,767.69
三、 本期基金份额交易产生的
基金净值变动数 （净值减少以
“- ”号填列）
-2,741,977,934.
08
－ -2,741,977,934.08
其中：1.基金申购款 32,126,304,155. － 32,126,304,155.34
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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34
2.基金赎回款
-34,868,282,08
9.42
－ -34,868,282,089.42
四、 本期向基金份额持有人分
配利润产生的基金净值变动
（净值减少以“- ”号填列）
－
-135,469,767.6
9
-135,469,767.69
五、期末所有者权益
（基金净值）
8,748,836,838.5
7
－ 8,748,836,838.57
项 目
上年度可比期间
2014年01月01日-2014年06月30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益( 基金净
值)
3,141,905,464.7
5
－ 3,141,905,464.75
二、 本期经营活动产生的基金
净值变动数( 本期利润)
－ 64,470,878.16 64,470,878.16
三、 本期基金份额交易产生的
基金净值变动数 （净值减少以
“- ”号填列）
-295,210,617.6
3
－ -295,210,617.63
其中：1.基金申购款
12,109,670,986.
74
－ 12,109,670,986.74
2.基金赎回款
-12,404,881,60
4.37
－ -12,404,881,604.37
四、 本期向基金份额持有人分
配利润产生的基金净值变动
（净值减少以“- ”号填列）
－ -64,470,878.16 -64,470,878.16
五、 期末所有者权益 （基金净
值）
2,846,694,847.1
2
－ 2,846,694,847.12
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署:
刘纯亮
—————————
基金管理人负责人
刘纯亮
—————————
主管会计工作负责人
冯
伟
—————————
会计机构负责人
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 18 页 共 43 页
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本 情况
国投瑞银货币市场基金( 以下简称 “本基金”) 经中国证券监督管理委员会( 以下简称
“中国证监会”) 证监许可[2008]1423 号《关 于核准国投瑞银货币市场基金募集的批复》
核准， 由国投瑞银基金管理有限公司依照 《中华人民共和国证券投资基金法》 和 《国投
瑞银货币市场基金基金合同》 负责公开募集。 本基金为契约型开放式基金， 存续期限不
定， 首次设立募集不包括认购资金利息共募集3,832,846,202.83 元， 业经普华永道中天会
计师事务所有限公司普华永道中天验字(2009) 第002号验资报告予以验证。 经向中国证监
会备案，《国投瑞银货币市场基金基金合同》于2009年1月19 日正式生效，基金合同生
效日的基金份额总额为3,832,962,892.61 份基金份额，其中认购资金利息折合116,689.78
份基金份额。 本基金的基金管理人为国投瑞银基金管理有限公司， 基金托管人为中国工
商银行股份有限公司。
本基金根据投资者认( 申) 购本基金的金额等级，对投资者持有的基金份额按照不同
的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额等级。本基金设国投瑞银货币A 级
和国投瑞银货币B 级两 级基金份额，两级基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万
份基金净收益和7日年化收益率。 投资者可自 行选择认( 申) 购的基金 份额等级， 不同基金
份额等级之间不得互相转换。
根据 《货币市场基金管理暂行规定》 和 《国投 瑞银货币市场基金基金合同》 的有关
规定，本基金的投资范围为现金，通知存款，短期融资券，一年以内的银行定期存款、
大额存单，剩余期限在397天以内的债券，期限在一年以内的债券回购，期限在一年以
内的中央银行票据，剩余期限在397天以内的资产支持证券以及中国证监会、中国人民
银行认可的其他具有良 好流动性的货币市场工具。 本基金的业绩比较基准为： 同期七天
通知存款利率( 税后) 。
6.4.2 会计报表 的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于2006 年2月15日颁布的 《企业会计准则－基本准则》
和38项具体会计准则、 其后颁布的企业会计准则应用指南、 企业会计准则解释以及其他
相关规定( 以下合称" 企 业会计准则") 、 中国证 监会颁布的 《证券投资基金信息披露XBRL
模板第3号< 年度报告和半年度报告> 》、中国证券投资基金业协会颁布的《证券投资基
金会计核算业务指引》、《 国投瑞银货币市场基金基金合同》和在财务报表附注所列
示的中国证监会及中国证券投资基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操
作编制。
6.4.3 遵循企业 会计准则及其他 有关规定的声明
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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本基金2015年半年度财务报表符合企业会计准则的要求， 真实、 完整 地反映了本基
金2015 年6月30日的财务状况以及2015年1月1日至2015年6月30日期间的经营成果和基
金净值变动情况等有关信息。
6.4.4 本报告期 所采用的会计政 策和会计估计与最近一 期年度报告相一致的说 明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告一致。
6.4.4.1 其他重 要的会计政策 和 会计估计
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作， 本基金确定以
下类别股票投资和债券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
(1) 对于证券交易所上 市的股票， 若出现重大事项停牌或交易不活跃( 包括涨跌停时
的交易不活跃) 等情况， 本基金根据中国证监会公告[2008]38 号 《关于 进一步规范证券投
资基金估值业务的指导意见》，根据具体情况采用《关于发布中基协(AMAC) 基金行业
股票估值指数的通知》提供的指数收益法、市盈率法等估值技术进行估值。
(2) 对于在锁定期内的 非公开发行股票， 根据中国证监会证监会计字[2007]21 号 《关
于证券投资基金执行< 企业会计准则> 估值业务及份额净值计价有关事项的通知》 之附件
《非公开发行有明确锁定期股票的公允价值的确定方法》 ， 若在证券交易所挂牌的同一
股票的市场交易收盘价低于非公开发行股票的初始投资成本， 按估值日证券交易所挂牌
的同一股票的市场交易收盘价估值； 若在证券交易所挂牌的同一股票的市场交易收盘价
高于非公开发行股票的初始投资成本， 按锁定期内已经过交易天数占锁定期内总交易天
数的比例将两者之间差价的一部分确认为估值增值。
(3) 在银行间同业市场 交易的债 券品种， 根据中国证监会证监会计字[2007]21 号 《关
于证券投资基金执行< 企业会计准则> 估值业务及份额净值计价有关事项的通知》 采用估
值技术确定公允价值。 本基金持有的银行间同业市场债券按现金流量折现法估值， 具体
估值模型、参数及结果由中央国债登记结算有限责任公司独立提供。
(4) 对于在证券交易所 上市或挂牌转让的固定收益品种( 可转换债券、 资产支持证券
和私募债券除外) ，按照中证指数有限公司根据《中国证券投资基金业协会估值核算工
作小组关于2015年1季度固定收益品种的估值处理标准》所独立提供的债券估值结果确
定公允价值。
6.4.5 会计政策和会计 估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政 策变更的说明
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 20 页 共 43 页
本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。
6.4.5.2 会计估 计变更的说明
对于在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种( 可转换债券、资产支持证券和
私募债券除外) ，鉴于其交易量和交易频率不足以提供持续的定价信息，本基金本报告
期自2015 年3月30日起改为采用中证指数有限公司根据《中国证券投资基金业协会估值
核算工作小组关于2015年1季度固定收益品种的估值处理标准》所独立提供的估值结果
确定公允价值。
6.4.5.3 差错更 正的说明
本基金于本期未发生会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、 国家税务总局财税[2002]128 号 《 关于开放式证券投资基金有关税收问
题的通知》、财税[2005]102 号《关于股息红 利个人所得税有关政策的通知》、财税
[2005]107 号《关于股息 红利有关个人所得税政策的补充通知》、财税[2008]1 号《关于
企业所得税若干优惠政策的通知》、财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85
号文 《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》 及其他相关
财税法规和 实务操作，主要税项列示如下：
(1) 以发行基金方式募集 资金不属于营业税征收范围，不征收营业税。
(2) 对基金从证券市场中 取得的收入， 包括买卖股票、 债券的差价收入， 股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(3) 从公开发行和转让 市场取得的上市公司股票， 持股期限在1个月以内 （含1个月）
的， 其股息红利所得全额计入应纳税所得额； 持股期限在1个月以上至1年 （含1年） 的，
暂减按50% 计入应纳税所得额； 持股期限超过1年的， 暂减按25% 计入应纳税所得额。 上
述所得统一适用20% 的税率计征个人所得 税。
(4) 基金卖出股票按0.1% 的税率缴纳股票交易印花税， 买入股票不征收股票交易印花
税。
6.4.7 重要财务 报表项目的说明
6.4.7.1 银行存 款
单位：人民币元
项目
本期末
2015年6月30日
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 21 页 共 43 页
活期存款 33,907,474.06
定期存款 1,580,000,000.00
其中：存款期限1-3个月 480,000,000.00
存款期限3个月以上 1,100,000,000.00
合计 1,613,907,474.06
注：1. 定 期存 款的 存款 期 限指定 期存 款的 票面 存期 。
2. 本 基金 本期 未发 生定 期 存款提 前支 取。
6.4.7.2 交易性 金融资产
单位：人民币元
项目
本期末 2015年6月30日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债券
交易所市场 － － － －
银行间市场
3,564,812,990.5
3
3,578,459,000.0
0
13,646,009.47 0.1560%
合计
3,564,812,990.5
3
3,578,459,000.0
0
13,646,009.47 0.1560%
注：偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成本 ；
偏离度 ＝偏 离金 额÷ 摊余 成本 法 确定 的基 金资 产净 值×100% 。
6.4.7.3 衍生金 融资产/ 负债
本基金本期末未持有衍生金融资产/ 负债。
6.4.7.4 买入返 售金融资产
6.4.7.4.1 各项买 入返售金融资产 期末余额
单位：人民币元
项目
本期末2015年6 月30日
账面余额 其中：买断式逆回购
银行间市场 3,476,296,774.43 －
合计 3,476,296,774.43
6.4.7.4.2 期末买 断式逆回购交易 中取得的债券
本基金本期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利 息
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 22 页 共 43 页
单位：人民币元
项目 本期末 2015 年6月30日
应收活期存款利息 13,766.15
应收定期存款利息 10,064,306.38
应收其他存款利息 －
应收结算备付金利息 －
应收债券利息 52,643,153.04
应收买入返售证券利息 1,128,534.05
应收申购款利息 10,376.32
应收黄金合约拆借孳息 －
其他 －
合计 63,860,135.94
6.4.7.6 其他资 产
本基金本期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交 易费用
单位：人民币元
项目 本期末 2015 年6月30日
交易所市场应付交易费用 －
银行间市场应付交易费用 104,136.46
合计 104,136.46
6.4.7.8 其他负 债
单位：人民币元
项目 本期末 2015 年6月30日
应付券商交易单元保证金 －
应付赎回费 1,011.33
信息披露费 348,767.52
审计费用 47,108.87
银行间债券帐户维护费 9,000.00
合计 405,887.72
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 23 页 共 43 页
6.4.7.9 实收基 金
6.4.7.9.1 国投瑞 银货币A
金额单位：人民币元
项目(A 级)
本期2015年1月1 日-2015年6月30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 819,255,900.56 819,255,900.56
本期申购 759,280,762.94 759,280,762.94
本期赎回（以“- ”号填列） -1,327,975,828.21 -1,327,975,828.21
本期末 250,560,835.29 250,560,835.29
6.4.7.9.2 国投瑞 银货币B
金额单位：人民币元
项目(B 级)
本期2015年1月1 日-2015年6月30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 10,671,558,872.09 10,671,558,872.09
本期申购 31,367,023,392.40 31,367,023,392.40
本期赎回（以“- ”号填列） -33,540,306,261.21 -33,540,306,261.21
本期末 8,498,276,003.28 8,498,276,003.28
注：申 购份 额含 红利 再投 、转换 入份 额和 因份 额升 降级导 致的 强制 调增 份额 ，赎回 份额 含转 换出 份
额和因 份额 升降 级导 致的 强制调 减份 额。
6.4.7.10 未分配 利润
6.4.7.10.1 国投瑞 银货币A
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 － － －
本期利润 5,510,788.67 － 5,510,788.67
本期基金份额交易
产生的变动数
－ － －
其中：基金申购款 － － －
基金赎回款 － － －
本期已分配利润 -5,510,788.67 － -5,510,788.67
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 24 页 共 43 页
本期末 － － －
6.4.7.10.2 国投瑞 银货币B
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 － － －
本期利润 129,958,979.02 － 129,958,979.02
本期基金份额交易
产生的变动数
－ － －
其中：基金申购款 － － －
基金赎回款 － － －
本期已分配利润 -129,958,979.02 － -129,958,979.02
本期末 － － －
6.4.7.11 存款利 息收入
单位：人民币元
项目 本期2015年1月1日-2015年6月30日
活期存款利息收入 204,353.82
定期存款 利息收入 66,771,070.08
其他存款利息收入 －
结算备付金利息收入 －
其他 10,764.81
合计 66,986,188.71
6.4.7.11 股票投 资收益
本基金本期无股票投资收益。
6.4.7.12 债券投 资收益
6.4.7.12.1 债券投 资收益项目构 成
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月1日-2015 年6月30日
债券投资收益 —— 买卖债券 13,742,976.34
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 25 页 共 43 页
（、债转股及债券到期兑付）
差价收入
债券投资收益 —— 赎回差价
收入
－
债券投资收益 —— 申购差价
收入
－
合计 13,742,976.34
6.4.7.12.2 债券投 资收益 —— 买卖债 券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月1日-2015 年6月30日
卖出债券 （、 债转股及债券到
期兑付）成交总额
5,011,816,390.21
减： 卖出债券 （、 债转股及债
券到期兑付）成本总额
4,895,202,983.99
减：应收利息总额 102,870,429.88
买卖债券差价收入 13,742,976.34
6.4.7.13 衍生工 具收益
本基金本期无衍生工具收益。
6.4.7.13 股利收 益
本基金本期无股利收益。
6.4.7.14 其他费 用
单位：人民币元
项目 本期2015年1月1日-2015年6月30日
审计费用 47,108.87
信息披露费 148,767.52
银行汇划费用 38,977.93
其他费用 18,000.00
合计 252,854.32
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 26 页 共 43 页
6.4.8 或有事项 、资产负债表日 后事项的说明
6.4.8.1 或有事 项
截至资产负债表日，本基金并无须作披露的或有事项。
6.4.8.2 资产负 债表日后事项
本基金于2015年7月20日、8月19日将2015 年6月19日至2015年7月19日、2015年7月20日
至2015 年8月18日期间收益折算成基金份额划入基金份额持有人账户。
6.4.9 关联方关 系
6.4.9.1 本报告 期存在控制关系 或其他重大利害关系的 关联方发生变化的情况
于2015 年上半年度， 并无与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化
的情况。
6.4.9.2 本报告 期与基金发生关 联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
国投瑞银基金管理有限公司
基金管理人、 基金注册登记机构、 基金销售
机构
中国工商银行 股份有限公司(" 中国工商
银行")
基金托管人、基金代销机构
注：下 述关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本报告 期及上年度可比期 间的关联方交易
6.4.10.1 通过关 联方交易单元进 行的交易
6.4.10.1.1 股票交 易
本基金本期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的交易。
6.4.10.2 关联方 报酬
6.4.10.2.1 基金管 理费
单位：人民币元
项目
本期2015年1 月1日-2015年6
月30日
上年度可比期间2014年01月
01日-2014年06月30日
当期发生的基金应支
付的管理费
11,366,990.86 4,802,242.44
其中： 应支付销售机构 226,119.62 126,846.40
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 27 页 共 43 页
的客户维护费
注： 支 付基 金管 理人 国投 瑞 银基金 管理 有限 公司 的管 理人报 酬按 前一 日基 金资 产净值0.33% 的年 费率
计提 ， 逐 日累 计至 每月 月底 ， 按 月支 付 。 其 计算 公式 为 ： 日 管理 人报 酬＝ 前一 日基 金资产 净值 ×0.33%
/ 当年天 数。
6.4.10.2.2 基金托 管费
单位：人民币元
项目
本期2015年1 月1日-2015年6
月30日
上年度可比期间2014年01月
01日-2014年06月30日
当期发生的基金应支
付的托管费
3,444,542.70 1,469,975.80
注： 支 付基 金托 管人 中国 工商银 行的 托管 费按 前一 日基金 资产 净值0.10% 的年 费率计 提， 逐日 累计 至
每月月 底， 按月 支付 。其 计算公 式为 ：日 托管 费＝ 前一日 基金 资产 净值 ×0.10% / 当年 天数 。
6.4.10.2.3 销售服 务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2015年1月1日-2015 年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
国投瑞银货币A 国投瑞银货币B 合计
国投瑞银基金管理有
限公司
91,315.47 311,138.03 402,453.50
中国工商银行 75,619.02 687.09 76,306.11
合计 166,934.49 311,825.12 478,759.61
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间2014年01月01 日-2014年06月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
国投瑞银货币A 国投瑞银货币B 合计
国投瑞银基金管理有
限公司
82,618.06 123,209.59 205,827.65
中国工商银 行 61,964.11 413.24 62,377.35
合计 144,582.17 123,622.83 268,205.00
注： 支 付基 金销 售机 构的 国投瑞 银货 币A 和 国投 瑞 银货币B 的销 售服 务费 分别 按前一 日该 类基 金资 产
净值0.25% 和0.01% 的年 费 率计提 。其 计算 公式 为： 日销售 服务 费＝ 前一 日基 金资产 净值 ×约 定年 费
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 28 页 共 43 页
率 / 当 年天 数。
6.4.10.3 与关联 方进行银行间同 业市场的债券( 含 回购) 交易
上年度可比期间
2014年01月01日-2014年06月30日
银行间市场交易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买
入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金
额
利息支
出
中国工商银行
41,451,3
84.25
81,425,6
73.29
－ － － －
本基金本期无与关联方进行的银行间同业市场的债券( 含回购) 交易。
6.4.10.4 各关联 方投资本基金的 情况
6.4.10.4.1 报告期 内基金管理人 运用固有资金投资本基 金的情况
份额单位：份
项目
本期2015年1 月1日-2015年6
月30日
上年度可比期间2014年01月
01日-2014年06月30日
国投瑞银货币
A
国投瑞银货
币B
国投瑞银货币
A
国投瑞银货
币B
基金合同生效日持有
的基金份额
－ － － －
期初持有的基金份额 － － －
20,156,347.
34
期间申购/ 买入总份额 －
87,233,500.
39
－ 295,127.22
期间因拆分变动份额 － － － －
减：期间赎回/ 卖出总
份额
－
-87,233,500
.39
－
-20,451,474
.56
期末持有的基金份额 － － － －
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
－ － － －
注：1. 期 间申 购/ 买入 总份 额含红 利再 投增 加 份 额。
2. 基 金管 理人 国投 瑞银 基 金管理 有限 公司 在本 年度 赎回本 基金 的交 易委 托国 投瑞银 基金 管理 有限
公司直 销办 理， 适用 费率 为0.00% 。
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 29 页 共 43 页
6.4.10.4.2 报告期 末除基金管理 人之外的其他关联方投 资本基金的情况
本基金本期末及上年度末无除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况。
6.4.10.5 由关联 方保管的银行存 款余额及当期产生的利 息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期2015年1月1日-2015 年6月30
日
上年度可比期间2014年01月01日
-2014年06月30日
期末
余额
当期
存 款利息收入
期末
余额
当期
存款利息收入
中国工商银行 33,907,474.06 204,353.82 20,014,379.63 126,996.65
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 中国 工商 银行 保管， 按银 行同 业利 率计 息。
6.4.10.6 本基金 在承销期内参与 关联方承销证券的情况
本基金本期及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.10.7 其他关 联交易事项的说 明
本基金本期及上年度可比期间无其他关联交易事项。
6.4.11 利润分 配情况
单位：人民币元
已按再投资形式转
实收 基金(A 级)
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计 备注
5,510,788.67 － － 5,510,788.67
已按再投资形式转
实收基金(B 级)
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计 备注
129,958,979.02 － － 129,958,979.02
注：本 基金 在本 报告 期内 累计分 配收 益135,469,767.69 元， 以红 利再 投资 方式 结转入 实收 基金
135,469,767.69 元。
6.4.12 期末（2015 年6 月30 日）本 基金持有的流通受限 证券
6.4.12.1 因认购 新发/ 增发证券而 于期末持有的流通受限 证券
本基金本期末无因认购新发/ 增发证券而流通受限的证券。
6.4.12.2 期末持 有的暂时停牌等 流通受限股票
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 30 页 共 43 页
本基金本期末无暂时停牌等流通受限的股票。
6.4.12.3 期末债 券正回购交易中 作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间 市场债券正回 购
本基金本期末无银行间市场债券正回购中作为抵押的债券。
6.4.12.3.2 交易所 市场债券正回 购
本基金本期末无交易所市场债券正回购中作为抵押的债券。
6.4.13 金融工 具 风险及管理
6.4.13.1 风险管 理政策和组织架 构
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其预期收
益和风险均低于债券型基金、 混合型基金及股票型基金。 本基金在日常经营活动中面临
的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、 流动性风险及市场风险。 本基金的基
金管理人从事风险管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内， 使本基金
在风险和收益之间取得最佳的平衡以实现 “低风险、 高流动性和持续稳定收益” 的风险
收益目标。
本基金的基金管理人秉承全面风险控制的理念， 将风险管理融入业务中， 使风 险控
制与投资业务紧密结合， 在董事会专业委员会监督管理下， 建立了由督察长、 合规与风
险控制委员会、 监察稽核部、 相关职能部门和业务部门构成的立体式风险管理架构体系。
6.4.13.2 信用风 险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任， 或者基金所投资证券
之发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。 本基金的
活期银行存款存放在本基金的托管行中国工商银行股份有限公司， 因而与该银行存款相
关的信用风险不重大。 其他 定期存款存放在上海银行股份有限公司、 中信银行股份有限
公司、 民生银行股份有限公司、 宁波银行股份有限公司、 北京银行股份有限公司， 与该
银行存款相关的信用风险不重大。 本基金在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进
行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险； 在证券交易所进行的交
易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算， 违约风险
可能性很小。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，不投资于短期信用评级在A-1级以
下或长期信用评级在AAA级以下的债券， 通过对投资品种信用等级评估来控 制证券发行
人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 31 页 共 43 页
本基金债券投资的信用评级情况按 《中国人民银行信用评级管理指导意见》 设定的
标准统计及汇总。
6.4.13.2.1 按短期 信用评级列示 的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2015 年6月30日
上年度末
2014年12月31日
A-1 1,471,401,442.71 2,684,301,821.45
A-1以下 － －
未评级 2,093,411,547.82 1,030,250,536.46
合计 3,564,812,990.53 3,714,552,357.91
注：未 评级 部分 包括 政策 性金融 债和 超短 期融 资券 。
6.4.13.2.2 按长期 信用评级列示 的债券投资
本基金本期末及上年度末均未持有长期信用债券。
6.4.13.3 流动性 风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。 本基金
的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额， 另一方
面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市
场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险， 本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情
况进行严密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。
本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款， 约定在非常情况下赎回申请的
处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
针对投资品种变现的流动性风险， 本基金的基金管理人主要通过限制、 跟踪和控制
基金投资交易的不活跃品种( 企业债或短期融资券) 来实现。本基金投资组合的平均剩余
期限在每个交易日均不得超过180天，且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债
券应对流动性需 求。 此外本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动
性需求， 除发生巨额赎回情形外， 债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金
资产净值的20% 。
于2015年6月30 日，本基金所承担的金融负债的合约约定到期日均为一个月以内且
不计息，可赎回基金份额净值( 所有者权益) 无 固定到期日且不计息，因此账面余额约为
未折现的合约到期现金流量。
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 32 页 共 43 页
6.4.13.4 市场风 险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格
因素的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风 险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。
利率敏感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险， 其中浮动利
率类金融工具还面临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响
的风险。
本基金的基金管理人执行灵活的利率管理策略规避利率风险， 借鉴瑞银全球资产管
理公司海外管理经验，结合自主开发的估值系统管理利率风险，通过收益率利差分析、
静态利差分析和期权调整利差等分析， 计算组合证券的修正久期、 利差久期、 有效久期
和有效凸性的风险控制指标 ， 跟踪调整投资组合的久期和凸性等利率风险衡量指标， 控
制组合的利率风险。 当预期债券市场利率下降时， 加大固定利率证券的配置比例； 当预
期债券市场利率上升时， 加大浮息证券的配置比例。 通过改变浮息和固息证券的配置比
例，控制证券投资组合的久期，防范利率风险。
本基金的基金管理人每日通过 “影子定价” 对本基金面临的市场风险进行监控， 定
期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控， 并通过调整投资组合的久期等方法对上述
利率风险进行管理。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风
险。 本基金的基金管理人每日 通过" 影子定价" 对本基金面临的市场风险进行监控， 定期
对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控， 并通过调整投资组合的久期等方法对上述利
率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风 险敞口
单位：人民币元
本期末2015
年6月30日
1个月以
内
1-3
个月
3个月
-1年
1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款
33,907,4
74.06
1,080,00
0,000.00
500,000,
000.00
1,613,90
7,474.06
交易性金融
资产
130,036,
070.00
1,150,37
6,063.90
2,284,40
0,856.63
3,564,81
2,990.53
买入返售金 3,476,29
3,476,29
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 33 页 共 43 页
融资产
6,774.43 6,774.43
应收利息
63,860,1
35.94
63,860,1
35.94
应收申购款
105,147.
00
34,450,9
54.16
34,556,1
01.16
资产总计
3,640,34
5,465.49
2,230,37
6,063.90
2,784,40
0,856.63
－ －
98,311,0
90.10
8,753,43
3,476.12
负债
应付赎回款
1,116,92
1.11
1,116,92
1.11
应付管理人
报酬
2,041,94
0.24
2,041,94
0.24
应付托管费
618,769.
75
618,769.
75
应付销售服
务费
102,982.
27
102,982.
27
应付交易费
用
104,136.
46
104,136.
46
应交税费
206,000.
00
206,000.
00
其他负债
405,887.
72
405,887.
72
负债总计 － － － － －
4,596,63
7.55
4,596,63
7.55
利率敏感度
缺口
3,640,34
5,465.49
2,230,37
6,063.90
2,784,40
0,856.63
－ －
93,714,4
52.55
8,748,83
6,838.57
上年度末
2014 年12月
31 日
1个月以
内
1-3
个月
3个月
-1年
1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款
1,525,32
5,624.19
1,600,00
0,000.00
350,000,
000.00
－ － －
3,475,32
5,624.19
交易性金融
资产
420,140,
000.58
800,377,
687.10
2,494,03
4,670.23
3,714,55
2,357.91
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 34 页 共 43 页
应收利息 － － － － －
81,381,6
16.54
81,381,6
16.54
买入返售证
券
3,921,87
7,842.80
3,921,87
7,842.80
应收申购款
100,481.
97
300,622,
445.09
300,722,
927.06
资产总计
5,867,44
3,949.54
2,400,37
7,687.10
2,844,03
4,670.23
－ －
382,004,
061.63
11,493,8
60,368.5
0
负债
应付赎回款 － － － － －
60,521.8
4
60,521.8
4
应付管理人
报酬
－ － － － －
1,709,24
5.65
1,709,24
5.65
应付托管费 － － － － －
517,953.
21
517,953.
21
应付销售服
务费
－ － － － －
165,551.
62
165,551.
62
应付交易费
用
－ － － － －
82,323.5
3
82,323.5
3
应交税费 － － － － －
206,000.
00
206,000.
00
其他负债 － － － － －
304,000.
00
304,000.
00
负债总计 － － － － －
3,045,59
5.85
3,045,59
5.85
利率敏感度
缺口
5,867,44
3,949.54
2,400,37
7,687.10
2,844,03
4,670.23
－ －
378,958,
465.78
11,490,8
14,772.6
5
注：表 中所 示为 本基 金资 产及负 债的 账面 价值 ，并 按照合 约规 定的 利率 重新 定价日 或到 期日 孰早 者
予以分 类。
6.4.13.4.1.2 利率风 险的敏感性 分析
假设 除市场利率以外的其他市场变量保持不变
分析 相关风险变量的变动 对资产负债表日基金资产净值的
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 35 页 共 43 页
影响金额（单位：人民币元）
本期末
2015年6月30日
上年度末
2014年12月31 日
市场利率下降25个基点 3,301,685.23
2,180,000.00
市场利率上升25个基点 -3,293,218.80
-2,174,000.00
6.4.13.4.2 外汇风 险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的
风险。本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价 格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和
外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。 本基金主要投资于银行间同业市
场交易的固定收 益品种，因此无重大其他价格风险。
6.4.14 有助于 理解和分析会计报 表需要说明的其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
§7
投资 组合报告
7.1 期末基金 资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产
的比例（% ）
1 固定收益投资 3,564,812,990.53 40.72
其中：债券 3,564,812,990.53 40.72
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 3,476,296,774.43 39.71
其中：买断式回购的买入返售金融资产 － －
3 银行存款和结算备付金合计 1,613,907,474.06 18.44
4 其他各项资产 98,416,237.10 1.12
5 合计 8,753,433,476.12 100.00
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 36 页 共 43 页
7.2债券回购 融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（% ）
1 报告期内债券回购融 资余额 2.01
其中：买断式回购融资 －
序号 项目 金额
占基金资产净
值的比例（% ）
2 报告期末债券回购融资余额 － －
其中：买断式回购融资 － －
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占资 产净 值
比例的 简单 平均 值
债券正回 购的资金余额超过基金 资产净值的20%的说明
注：本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 超过 基金 资产净 值的20％。
7.3 基金投资 组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合 平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 130
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 54
注：本 基金 基金 合同 约定 ，本基 金投 资组 合的 平均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过120天。
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过180 天情况说明
序号 发生日期 平均剩余期限（天数） 原因 调整期
1 2015-06-19 122
因为赎回， 基金
规模缩小， 导致
资产组合剩余
期限被动超过
120天
2
2 2015-06-20 121
因为赎回， 基金
规模缩小， 导致
资产组合剩余
1
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 37 页 共 43 页
期限被动超过
120天
3 2015-06-24 130
因为赎回， 基金
规模缩小， 导致
资产组合剩余
期限被动超过
120天
1
7.3.2
期末投 资组合平均剩余期 限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30天以内 48.24 －
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
－ －
2 30天( 含) —60天 9.15 －
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
－ －
3 60天( 含) —90天 9.72 －
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
－ －
4 90天( 含) —180天 22.66 －
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
－ －
5 180天( 含) —397天（含 ） 9.16 －
其中：剩余存续期超过397天
的浮动利率债
－ －
合计 98.93 －
7.4 期末按债 券品种分类的债券 投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产
净值比例（％）
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 502,097,952.91 5.74
其中：政策性金融债 502,097,952.91 5.74
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 3,062,715,037.62 35.01
6 中期票据 － －
7 其他 － －
8 合计 3,564,812,990.53 40.75
9 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 － －
7.5期末按摊 余成本占基金资产 净值比例大小排名的前 十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号
债券代
码
债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本
占基金资产净
值
比例（％）
1 150211 15国开11 2,000,000 200,884,446.65 2.30
2
0115370
05
15中建材
SCP005
2,000,000 200,232,267.55 2.29
3
0115860
06
15光明SCP006 1,700,000 169,963,031.31 1.94
4
0115810
03
15淮南矿
SCP003
1,600,000 159,953,845.82 1.83
5
0715070
03
15中信建投
CP003
1,500,000 149,973,659.03 1.71
6
0115993
66
15首旅SCP004 1,500,000 149,862,557.58 1.71
7
0115890
01
15鞍钢股
SCP001
1,400,000 140,123,164.45 1.60
8
0414610
41
14潍坊滨投
CP001
1,300,000 130,036,070.00 1.49
9 150206 15国开06 1,000,000 100,940,798.24 1.15
10 140230 14国开30 1,000,000 100,484,710.29 1.15
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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7.6 “影子定 价”与“摊余成本 法”确定的基金资产净 值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 23
报告期内偏离度的最高值 0.3671%
报告期内偏离度的最低值 -0.0117%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1661%
7.7 期末按公 允价值占基金资产 净值比例大小排名的所 有资产支持证券投资明 细
本基金本期末未持有资产支持证券。
7.8 投资组合 报告附注
7.8.1 基金计价 方法说明。
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00
元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
7.8.2 本基金本 报告期内无剩余 期限小于397 天但剩余 存续期超过397天的浮动 利率债券
的摊余成 本超过当日基金资产净 值的20 ％的情况。
7.8.3 本基金投 资的前十名证券 的发行主体本期未出现 被监管部门立案调查， 或在报告
编制日前 一年内受到公开谴责、 处罚的情形。
7.8.4 期末其他 各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收利息 63,860,135.94
4 应收申购款 34,556,101.16
5 其他应收款 －
6 待摊费用 －
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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7 其他 －
8 合计 98,416,237.10
7.8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
本基金本期未投资托管行股票、 未投资控股股东主承销的证券， 未从二级市场主动
投资分离交易可转债附送的权证， 投资流通受限证券未违反相关法规或本基金管理公司
的规定。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金 份额持有人户数及 持有人结构
份额单位：份
份额
级别
持有人户数
( 户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有
份额
占总份
额
比例
持有
份额
占总份
额
比例
国投瑞
银货币
A
11,807 21,221.38
74,559,904.
92
29.76%
176,000,930
.37
70.24%
国投瑞
银货币
B
64
132,785,562
.55
8,432,144,5
57.35
99.22%
66,131,445.
93
0.78%
合计 11,871 736,992.40
8,506,704,4
62.27
97.23%
242,132,376
.30
2.77%
8.2 期末基金 管理人的从业人员 持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数 （份） 占基金总份额比例
基金管理公司所有从业人
员持有本基金
国投瑞银货
币A
1,062,135.24 0.42%
国投瑞银货
币B
－ －
合计 1,062,135.24 0.01%
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
第 41 页 共 43 页
8.3 期末基金 管理人的从业人员 持有本开放式基金份额 总量区间情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、 基金投
资和研究部门负责人持有本
开放式基金
国投瑞银货
币A
0~10
国投瑞银货
币B
0
合计 0~10
本基金基金经理持有本开放
式基金
国投瑞银货
币A
0
国投瑞银货
币B
0
合计 0
§9
开放 式基金份额变动
单位：份
国投瑞银货币A 国投瑞银货币B
基金合同生效日(2009 年1月19日) 基
金份额总额
1,425,014,004.60 2,407,948,888.01
本报告期期初基金份额总额 819,255,900.56 10,671,558,872.09
本报告期基金总申购份额 759,280,762.94 31,367,023,392.40
减：本报告期基金总赎回份额 1,327,975,828.21 33,540,306,261.21
本报告期期末基金份额总额 250,560,835.29 8,498,276,003.28
注：总 申购 份额 含红 利再 投、转 换入 份额 和因 份额 升降级 导致 的强 制调 增份 额，总 赎回 份额 含转 换
出份额 和因 份额 升降 级导 致的强 制调 减份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基金份额 持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理 人、基金托管人 的专门基金托管部门的 重大人事变动
报告期内基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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10.3 涉及基金 管理人、基金财 产、基金托管业务的诉 讼
报告期内无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管 业务的诉讼事项。
10.4 基金投资 策略的改变
报告期内基金投资策略未发生变化。
10.5 为基金进 行审计的会计师 事务所情况
报告期内本基金继续聘请普华永道中天会计师事务所为本基金提供审计服务， 未发
生改聘会计师事务所的情况。
10.6 管理人、 托管人及其高级 管理人员受监管部门稽 查或处罚的情况
报告期内基金管理人、基金托管人及其高级管理人员未受监管部 门稽查或处罚。
10.7 本期基金 租用证券公司交 易单元的有关情况
金额单位：人民币元
券商
名称
交易
单元
数量
债券
成交
金额
债券交易
占当期成
交总额的
比例
债券
回购
成交
金额
债券回购
交易占当
期成交总
额的比例
权证
交易
成交
金额
权证
交易
占当
期成
交总
额的
比例
应支
付券
商的
佣金
应支付券
商的佣金
占当期佣
金总量的
比例
备注
长江
证券
1 － －
300,0
00,00
0.00
100.00% － － － － 0
10.8 偏离度绝 对 值超过0.5% 的情况
报告期内基金无偏离度绝对值超过0.5% 的情况。
10.9 其他重大 事件
序号 公告事项 信息披露方式 披露日期
1 关于本基金基金经理变更的公告
《中国证券报》
《证券时报》
2015-01-20
2
关于本基金暂停及恢复申购（转
换转入、大额定期定额投资）公
告
《中国证券报》
《证券时报》
2015-02-10
国投瑞 银货 币市 场基 金2015 年半 年度 报告
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3
关于新增工商银行代理旗下开放
式基金转换业务的公告
《中国证券报》
《证券时报》
《上海证券报》
2015-03-04
4
关于旗下基金调整交易所固定收
益品种估值方法的公告
《中国证券报》
《证券时报》
《上海证券报》
2015-03-31
5
关于网上直销转账汇款买基金减
免认、申购费的公告
《中国证券报》
《证券时报》
《上海证券报》
2015-06-01
§11
备查 文件目录
11.1 备查文件 目录
《关于核准国投瑞银货币市场基金募集的批复》（证监许可[2008]1423 号）
《关于国投瑞银货币市场资基金备案的确认函》（基金部函[2009]27 号）
《国投瑞银货币市场基金基金合同》
《国投瑞银货币市场基金托管协议》
国投瑞银基金管理有限公司营业执照、公司章程及基金管理人业务资格批件
本报告期内在中国证监会指定信息披露报刊上披露的信息公告原文
国投瑞银货币市场基金2015年半年度报告原文
11.2 存放地点
中国广东省深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心46 层
存放网址：http://www.ubssdic.com
11.3 查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
咨询电话：国投瑞银基金管理有限公司客户服务热线 400-880-6868
国投瑞银 基金管理有限公司
二〇一五 年八月二十八日
