建信双月安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2015 年第 2 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 招商 银行股 份有限公司
二〇一五 年 八 月 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2012 年11 月19 日 证 监 许 可
[2012]1541号文核准募集。 本基金合同已于2013年1月29日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并 经 中 国 证监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监会 对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的招募说明书及基 金合同，了解基金的风 险收益特征，并根据自 身的
投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等 判断本基金是否和自身 的风
险承受能力相适应。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的 业绩
不构成对本基金业绩表 现的保证。 基 金 合 同 是约 定 基 金 当 事 人 之 间 权利 、
义务的法律文件。基金 投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基 金份
额持有人和本基金合同 的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明 其对
基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 《 运作办法》 、 基金合同及其他
有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的 权利
和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2015 年7月28日， 有关财务数据和净 值建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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表现截止日为2015 年6月30 日（财务数据未 经审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书已 经 基
金托管人复核。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基 金管 理有限 责任 公司经 中国 证监会 证监 基金字[2005]158 号文批
准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员
许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行
批发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行
行长； 自1994 年 5 月至2006 年5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，
零售业务部副总经理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、 总经理，
个人银行业务部总经理， 个人银行业务委员会副主任， 个人金融部总经理。
许先生是高级经济师， 并是国务院特殊津贴获 得者，曾荣获中国建设 银行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务
与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起任建 信基金管理有限责任公司董
事长。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 。1985 年 获 东 北 财 经 大 学 经 济 学 学 士 学 位 ，2006
年获长江商学院 EMBA。历任中国建设银行筹资部证券处副处长，中国建设
银行筹资部、零售业务 部证券处处长，中国建 设银行个人银行业务部 副总
经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建设银行个人 存款
与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席运营 官和代总经理，英国保 诚集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行 官 ， 宏利 金 融 全 球 副 总 裁 ， 宏利 资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年毕业于美国阿而比学 院。历任香港汇丰银行 投资银行部副经理，加 拿大
丰业银行资本市场部高 级经理，香港铁路公司 库务部助理司库，香港 置地建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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集团库务部司库，香港 赛马会副集团司库，信 安国际有限公司大中华 区首
席营运官。
殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
１９９８年毕业于首都 经济贸易大学数量经济 学专业，获硕士学位。 历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集 团 财 务 有 限 公 司投 资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生， 独立董事， 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员, 中
银保诚退休金信托管理 有限公司董事， 英国保 诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太 区资深副总裁，美国友 邦保险( 加拿大) 有 限 公司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 民生 管理硕
士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
张涛女士，监事会主席，高级经济师 。 现 任 中共中国建设银行委员会
第一巡视组组长 。1999 年毕业于东北财经大学投资经济管理专业。历任 中
国建设银行辽宁省分行 储蓄处副处长、处长， 中国建设银行辽宁省分 行营
业部总经理， 中 国 建 设银 行 辽 宁 省 抚 顺 市 分 行行 长 、 党 委 （ 组 ） 书 记 ， 中
国建设银行辽宁省分行副行长、 党委委员 ， 中国建设银行新疆区分行行长、
党委书记，中国建设银行高级研修院副院长 。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京 工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所，中国华 电集团财务有限公司计 划财
务部经理助理、副经理 ，中国华电集团资本控 股（华电财务公司）计 划财
务部经理，中国华电集 团财务有限公司财务部 经理，中国华电集团资 本控
股有限公司企业融资部经理。
吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司风险管理部总
监。1992 年毕业于南开大学金融 系，1995 年毕业于中国人民银行金融研究
所研究生部。历任中国 建设银行国际业务部外 汇资金处主任科员、中 国建
设银行资金部交易风险 管理处副处长、中国建 设银行资金部交易风险 管理
处、综合处高级副经理（主持工作） 。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总监。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；
2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设
银行总行人力资源部主 任科员，高级经理助理 ，建信基金管理公司人 力资
源管理部总监助理，副总监，总监。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
监。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。同年加
入中国建设银行，历任 中国建设银行北京分行 科技部科员，中国建设 银行
信息技术管理部主任科 员、项目经理，建信基 金管理公司基金运营部 总监
助理、副总监，信息技术部执行总监、总监。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总 裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁， 硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任副处长；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，
一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作） 、总监 、
公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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曲寅军先生， 副总裁， 硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行， 历
任审计部科员、副主任 科员、团委主任科员、 重组改制办公室高级副 经理
（副处长） 、行长办公室高级副经理（副处长） ；2005 年 9 月起就职于建信
基金管理公司，历任董 事会秘书兼综合管理部 总监、投资管理部副总 监、
专户投资部总监和首席战略官；2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建
信资本管理有限责任公 司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公 司副总
裁。
4、 督察 长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学
位，1999 年毕业于财政部财政科学研究所获经济学硕士学位。1992 年 7 月
至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国 建设银
行，先后在总行营业部 、金融机构部、机构业 务部从事信贷业务和证 券业
务， 历任科员、 副主任 科员、 主任科员、 机构 业务部高级副经理 （副处长）
等职； 2006 年 3 月加入我公司， 担任董事会秘书， 并兼任综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长。
5、 本基 金基金 经理
高珊女士， 硕士。 2006 年 7 月至 2007 年 6 月期间在中信建投证券公司
工作， 任交易员。2007 年 6 月加入我公司工作， 历任初级交易员、 交易员，
基金经理助理； 2012 年 8 月 28 日起任建信双周安心理财债券型证券投资基
金基金经理；2012 年 12 月 20 日起任建信月 盈安心理财债券型证券投资基
金基金经理； 2013 年 1 月 29 日起任建信双月安心理财债券型证券投资基金
基金经理； 2013 年 9 月 17 日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金 基
金经理；2013 年 12 月 20 日起任建信货币市场基金基金经理 。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生， 金融工程及指数投资部总监 。
万志勇先生， 权益投资部总监。
钟敬棣先生， 固定收益投资部首席固定收益投资官 。
姚锦女士， 权益投资部副总监兼研究部首席策略分析师 。
顾中汉先生，权益投资部副总监。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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许杰先生，权益投资部基金经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人基本情 况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人： 李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日， 是我国第 一家完全由企业法人持股
的股份制商业银行，总 行设在深圳。自成立以 来，招商银行先后进行 了三
次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日 在上交
所挂牌 （股票代码： 600036） ， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。
2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股， 9 月 22 日在香港联交所挂牌交易 （股
票代码：3968）， 10 月 5 日行使 H 股超额配售， 共发行了 24.2 亿 H 股。 截
止,2015 年 3 月 31 日， 本集团总资产 4.9089 万亿元人民币，高级法下资本
充足率 12.45% ，权重法下资本充足率 11.81% 。
2002 年 8 月， 招商银行成立基金托管部； 2005 年 8 月， 经报中国证监
会同意， 更名为资产托管部， 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营 运室、建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 60 人。2002 年 11
月，经中国人民银行和 中国证监会批准获得证 券投资基金托管业务资 格，
成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金
托管业务。招商银行作 为托管业务资质最全的 商业银行，拥有证券投 资基
金托管、 受托投资管理托管、 合格境外机构投资者托管 （QFII ） 、 全 国社会
保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而 变、先您所想”的托管 理念和“财富所托、信
守承诺” 的托管核心价 值， 独创 “6S 托管银 行” 品牌体系， 以“保 护您的
业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新 托管系统、 服 务 和 产 品： 在
业内率先推出“网上托管银行系统” 、托管业务综合系统和“6 心”托管服
务标准，首家发布私募 基金绩效分析报告，开 办国内首个托管银行网 站，
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF 、第一只 信托资
金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到
账、 第一只境外银行 QDII 基金、 第一只红利 ETF 基金、 第一只 “1+N”基
金专户理财、 第一家大小非解禁资产、 第一 单 TOT 保管， 实现从单一 托管
服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
经过十三年发展， 招商银行资产托管规模快速壮大。2015 年招商银行
加大高收益托管产品营销力度， 截止 6 月末新 增托管公募开放式基金 30 只，
新增首发公募开放式基金托管规模 712.54 亿 元。克服国内证券市场震荡的
不利形势， 托管费收入 、 托管资产均创出历史新高， 实现托管费收入 19.13
亿元，同比增长 52.31% ，托管资产余额 5.29 万亿元，同比增长 102.59% 。
作为公益慈善基金的首 个独立第三方托管人， 成功签约“壹基金”公 益资
金托管，为我国公益慈 善资金监管、信息披露 进行有益探索，该项目 荣获
2012 中国金融品牌 「金象奖」 “十大公益项目” 奖； 四度蝉联获 《财资》 “中
国最佳托管专业银行” 。
（二） 主要人员情况
李建红先生， 本行董事长、 非执行董事， 2014 年 7 月起担任本行董事、
董事长。英国东伦敦大 学工商管理硕士、吉林 大学经济管理专业硕士 ，高建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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级经济师。招商局集团 有限公司董事长，兼任 招商局国际有限公司董 事会
主席、 招商局能源运输 股份有限公司董事长、 中国国际海运集装箱 （集团）
股份有限公司董事长、 招商局华建公路投资有 限公司董事长和招商局 资本
投资有限责任公司董事 长。曾任中国远洋运输 （集团）总公司总裁助 理、
总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生， 本行主要 负责人， 执行董事，2013 年 5 月起担任本行主
要负责人、本行执行董 事。美国哥伦比亚大学 公共管理硕士学位，高 级经
济师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、 中国建设银
行上海市分行副行长、 深圳市分行行长、中国 建设银行零售业务总监 兼北
京市分行行长。
丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996 年 12 月加
入本行，历任杭州分行 办公室主任兼营业部总 经理，杭州分行行长助 理、
副行长，南昌支行行长 ，南昌分行行长，总行 人力资源部总经理，总 行行
长助理， 2008 年 4 月起任本行副行长。 兼任招 银国际金融有限公司董事长。
姜然女士，招商银行资 产托管部总经理，大学 本科毕业，具有基金托
管人高级管理人员任职 资格。先后供职于中国 农业银行黑龙江省分 行， 华
商银行，中国农业 银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9
月加盟招商银行至今， 历任招商银行总行资产 托管部经理、高级经理 、总
经理助理等职。 是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、 开发者之一，
具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优
化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究 和丰富的实务经验 。
（三） 基金托管业务经营 情况
截至 2015 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列
证券投资基金（含招商 股票证券投资基金、招 商平衡型证券投资基金 和招
商债券证券投资基金） 、 招商现金增值开放式证券投资基金、 华夏经典配置
混合型证券投资基金、长城久泰沪深 300 指数证券投资基金、华夏货币市
场基金、光大保德信货 币市场基金、华泰柏瑞 金字塔稳本增利债券型 证券
投资基金、海富通强化 回报混合型证券投资基 金、光大保德信新增长 股票
型证券投资基金、富国 天合稳健优选股票型证 券投资基金、上证红利 交易建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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型开放式指数证券投资 基金、德盛优势股票证 券投资基金、华富成长 趋 势
股票型证券投资基金、 光大保德信优势配置股 票型证券投资基金、益 民多
利债券型证券投资基金、 德盛红利股票证券投资基金、 上证中央企业 50 交
易型开放式指数证券投 资基金、 上 投 摩 根 行 业轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基金 、
中银蓝筹精选灵活配置 混合型证券投资基金 、南 方 策 略 优 化 股 票 型 证券 投
资基金、兴全合润分级 股票型证券投资基金、 中邮核心主题股票型证 券投
资基金、 长盛沪深 300 指数证券投资基金 （LOF ） 、 中银价值精选灵 活配置
混合型证券投资基金、 中银稳健双利债券型证 券投资基金、银河创新 成长
股票型证券投资基金、 嘉实多利分级债券型证 券投资基金、国 泰 保 本混 合
型证券投资基金、华宝 兴业可转债债券型证券 投资基金、 建 信 双 利 策略 主
题分级股票型证券投资 基金、诺安保本混合型 证券投资基金、鹏华新 兴产
业股票型证券投资基金 、博时裕祥分级债券型 证券投资基金、上证国 有企
业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资
基金、中银转债增强债 券型证券投资基金、富 国低碳环保股票型证券 投资
基金、 诺安油气能源股票证券投资基金 （LOF ） 、 中银中小盘成长股票型证
券投资基金、国泰成长 优选股票型证券投资基 金、兴全轻资产投资股 票型
证券投资基金 （LOF ） 、 易方达纯债债券型证券投资基金 、 中银沪深 300 等
权重指数证券投资基金(LOF)、 中银保本混合 型证券投资基金 、 嘉实增强收
益定期开放债券型证券投资基金 、 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投
资基金、 鹏 华 中 小 企 业纯 债 债 券 型 发 起 式 证 券投 资 基 金 、 诺 安 双 利 债券 型
发起式证券投资基金、 中银纯债债券型证券投 资基金、南方安心保本 混合
型证券投资基金、中银理财 7 天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级
债券型发起式证券投资 基金、建信双月安心理 财债券型证券投资基金 、中
银理财 30 天债券型证券投资基金、 广发新经济股票型发起式证券投资基金 、
中 银稳健添利债券型发 起式证券投资基金 、 博时 亚 洲 票 息 收 益 债 券 型证 券
投资基金、 工 银 瑞 信 增利 分 级 债 券 型 证 券 投 资基 金 、 鹏 华 丰 利 分 级 债券 型
发起式证券投资基金、 中银消费主题股票型证 券投资基金、工银瑞信 信用
纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6 个月定期开放债券型
证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金、中银标普全球精
选自然资源等权重指数 证券投资基金、博时月 月薪定期支付债券型证 券投建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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资基金、中银保本二号 混合型证券投资基金、 建信安心回报两年定期 开放
债券型证券投资基金、 中海惠利纯债分级债券 型证券投资基金、富国 恒利
分 级债券型证券投资基 金、中银优秀企业股票 型证券投资基金、中银 多策
略灵活配置混合型证券 投资基金、华安新活力 灵活配置混合型证券投 资基
金、宝盈新价值灵活配 置混合型证券投资基金 、交银施罗德新成长股 票投
资基金、嘉实对冲套利 定期开放混合型投资基 金、宝盈瑞祥养老混合 型证
券 投 资 基 金 和 银 华 永 益 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 华 安 国 际 龙 头(DAX) 交
易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 华 安 国 际 龙 头(DAX) 交 易 型 开 放
式指数证券投资基金、 中银聚利分级债券型证 券投资基金、国泰新经 济灵
活配置混合型证券投资 基金、工银瑞信新财富 灵活配置混合型证券 投资 基
金、东方红睿丰灵活配 置混合型证券投资基金 、博时月月盈短期理财 债券
型证券投资基金、中银 新经济灵活混合型证券 投资基金、工银瑞信研 究精
选股票型证券投资基金 、中欧睿达定期开放混 合型发起式证券投资基 金、
中银研究精选灵活配置 混合型证券投资基金、 东方红睿元三年定期开 放灵
活配置混合型发起式证 券投资基金、中银恒利 半年定期开放债券型证 券投
资基金、中海合鑫灵活 配置混合型证券投资基 金、鹏华弘盛灵活配置 混合
型证券投资基金、工银 瑞信新金融股票型证券 投资基金、国投瑞银新 回报
灵活配置混合型证券投资基金、 国联安睿祺灵 活配置混合型证券投 资基金、
鹏华弘泽灵活配置混合 型证券投资基金、东方 红领先精选灵活配置混 合型
证券投资基金、前海开 源优势蓝筹股票型证券 投资基金、博时招财一 号大
数据保本混合型证券投 资基金、嘉实全球互联 网股票型证券投资基金 、博
时沪港深优质企业灵活 配置混合型证券投资基 金、工银瑞信丰盈回报 灵活
配置混合型证券投资基 金、鹏华中证高铁产业 指数分级证券投资基金 、博
时上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、博时上证 50 交易型开放式指
数证券投资基金联接基 金、博时新趋势灵活配 置混合型证券投资基金 、兴
业收益增强债券型证券 投资基金成立、鹏华中 证新能源指数分 级 证 券投 资
基金、东方红睿逸定期 开放混合型发起式证券 投资基金、信诚新选回 报灵
活配置混合型证券投资 基金、博时证金宝货币 市场基金、汇添富医疗 服务
灵活配置混合型证券投 资基金、富国沪港深价 值精选灵活配置混合型 证券
投资基金、 工银瑞信聚焦 30 股票型证券投资基金、 国金通用众赢货币市场建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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证券投资基金、信诚新 鑫回报灵活配置混合型 证券投资基金、博时裕 瑞纯
债债券型证券投资基金，共 120 只开放式基金及其它托管资产，托管资产
为 52,934.17 亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请 登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn 。
2. 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人： 王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）招商 银行股份有限公司 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人： 李建红
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J
单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（4）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（6）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（8）浙江同花顺基金销售有限公司 概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（9）招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
(10) 北京晟视天下投资 管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
(11) 北京恒天明泽基金 销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(12) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(13) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：http://www.buyforyou.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、 刘焕志
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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四 、基 金的 名称
建信双月安心理财 债券型证券投资基金 。
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六、 基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（ 含一年）的银行定期存 款和银行协议存款，剩 余期
限一年以内（含一年） 的债券回购，期限在一 年以内（含一年）的中 央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397 天以内（含 397 天）债券
（不含可转换债券） ， 以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工
具。如果法律法规或监 管机构以后允许基金投 资其他品种，基金管理 人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180 天。
八 、基 金的 投资 策略
（一） 投资策略
本基金通过积极主动的组合管理，充分运用各种短期投资工具，力争
为持有人创造低风险基 础上的投资收益。本基 金投资组合的平均剩余 期限
在每个交易日均不得超过 180 天。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点 分析，比较未来一定时 间内不同投资品种的相 对预
期收益率，在基金规定 的投资比例范围内对不 同投资品种与现金之间 进行
动态调整。
2、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，综合运用久期管理
策略、期限配置策略、 类属配置策略、套利策 略等组合管理手段进行 日常
管理。
（1） 久期管理策略
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 债券
投资组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期或缩短现有债券投资组合的平均久期； 当预 测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的 变化，从而判断债券市 场趋势。宏观经济指标 包括
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融
期限配置策略
类属配置 策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金 供求
??
市场环境分析 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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指标将决定央行货币政 策，央行货币政策通过 调整利率、调整存款准 备金
率、公开市场操作、窗 口指导等方式，导致市 场利率的变动；同时， 央行
货币政策对金融机构的 资金流也将带来明显的 影响，从而引起债券需 求变
动。本基金将运用上述 债券分析框架，预测利 率变化趋势及债券需求 变动
情况，确定投资组合的目标平均久期，实现久期管理。
（2） 期限配置策略
本基金资产组合主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。具体
来说，本基金在确定债 券投资组合平均久期的 基础上，将结合收益率 曲线
变化的预测，适时采用 跟踪收益率曲线的骑乘 策略或者基于收益率曲 线变
化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3） 类属资产配置策略
本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析信用 债市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响，最后综合 各种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济运行周期， 分析公司债券、 企业债券等信用债发
行人所处行业发展状况 、行业景气度、市场地 位，并结合发行人的财 务状
况、债务水平、管理能 力等因素，评价债券发 行人的信用风险、债券 的信
用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
（4） 套利策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各
类套利策略对资产投资 组合进行管理与调整， 捕捉交易机会，以获取 超额
收益。
1）回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利等策略进行相 对低
风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。
2）跨市场套利 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高债券投资组合的投 资收
益。
3、个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风
险分析、流动性分析等 方法来评估个券的投资 价值，发掘出具备相对 价值
的个券。
（二 ） 投资决策体制和流 程
1、 投资 决策体 制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、研究部、交易部等部门的
完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同 、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资部 门 及 基 金 经 理根 据
投资决策委员会的决策 ，构建投资组合、并负 责组织实施、追踪和调 整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投 资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的 交易指令，进行基金资 产的日常 交 易 ， 对 交 易情 况
及时反馈。
2、 投资 流程
（1） 研究分 析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行监测， 并建立相关研究模型。 基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利率监测报告、债券发行人资信研究报告 等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化等相关问题 ，作
为投资决策的依据。
（2） 投资决 策 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3） 交易执 行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并即时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4） 投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九、 基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前） 。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期
和金额方能支取的存款 ，具有存期灵活、存取 方便的特征，同时可获 得高
于活期存款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业
绩比较基准，基金管理 人有权根据市场发展状 况及本基金的投资范围 和投
资策略，调整本基金的 业绩比较基准。业绩基 准的变更须经基金管理 人和建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金托管人协商一致， 并在更新的招募说明书中列示， 报中国证监会备案。
十、 基 金的 风险 收益 特征
本基金属于债券基金，长期风险收益水平低于股票基金、混合基金，
高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 7
月 15 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2015 年 6 月 30 日，本报告中的财务资
料未经审计。
1． 报告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 319,888,541.52 65.70
其中： 债券 319,888,541.52 65.70
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
89,000,453.50
18.28
其中 ： 买 断式 回购 的买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付
金合计
71,364,789.09 14.66
4 其他资 产 6,621,928.11 1.36
5 合计 486,875,712.22 100.00
2． 报告 期债 券回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余
额
15.36 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2
报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余
额
65,999,767.00 15.70
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％ 的说 明
本 基金 合同 约定 ：" 本基 金进 入全 国银 行间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超
过基金 资产 净值 的 40%" ， 本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
3． 基金 投资 组合平 均剩 余期 限
（1）投 资组合 平均 剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 124
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最
高值
144
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最
低值
94
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
（2） 报 告期 末投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 26.26
15.70
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 11.90 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 7.14 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 33.30 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 35.67 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 114.27 15.70
4． 报告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,015,526.55 7.14
其中： 政策 性金 融债 30,015,526.55 7.14
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 289,873,014.97 68.97
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 319,888,541.52 76.11
9
剩余存 续期 超 过 397 天
的浮动 利率 债券
- -
5． 报告 期末 按摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资
明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 011599262
15 渝遂
SCP001
400,000 39,987,545.29 9.51
2 011599260
15 农垦
SCP001
400,000 39,987,489.18 9.51
3 011599116
15 珠 海港
SCP001
300,000 29,996,877.37 7.14
4 011599286
15 中百
SCP001
300,000 29,994,627.35 7.14
5 011499061
14 玉柴
SCP001
300,000 29,992,092.14 7.14
6 140218 14 国开 18 200,000 19,999,346.18 4.76
7 011599199
15 亨通
SCP001
200,000 19,994,505.43 4.76
8 011599020
15 梅花
SCP001
200,000 19,993,881.75 4.76
9 041560032
15 鲁 晨鸣
CP002
200,000 19,991,870.31 4.76
10 011599118
15 苏 沙钢
SCP001
200,000 19,976,756.24 4.75
6． “影 子定价 ”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间
的次数
60
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4625%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.2482%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平
均值
0.3709%
7． 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持
证 券投 资明细 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8． 投资 组合 报告附 注
（1） 基金计价方法说明
本 基 金 计 价采 用 摊余 成本 法 ， 即 估值 对 象以 买入 成 本 列 示， 按 票面 利
率 或 商 定利 率 并考 虑 其买 入 时 的溢 价 与折 价 ，在 其 剩 余期 限 内按 照 实际 利
率 法 每 日 计 提 损 益 。 本 基 金 通 过 每 日 分 红 使 基 金 份 额 净 值 维 持 在 1.0000
元。
（2） 本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期
超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20% 的情
况。
（3） 基金投资的前十 名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年 内受到公开谴责、处罚 的情形。本报告期没有 特别
需要说明的证券投资决策程序。
（4） 其他各项资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 6,603,828.11
4 应收申 购款 18,100.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 6,621,928.11
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2015 年 6 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信双 月安 心理 财债 券 A
建信双 月安 心理 财债 券 B
阶
段 净值增 长率 ①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①—③ ②—④
基金合 同生
效 之日
—2013 年 12
月 31 日
4.2640% 0.0027% 1.2464% 0.0000% 3.0176% 0.0027%
2014 年 1 月
1 日－2014
年 12 月 31
日
5.1446% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.7946% 0.0089%
2015 年 1 月
1 日 —2015
年 6 月 30 日
2.7346% 0.0143% 0.6695% 0.0000% 2.0651% 0.0143%
基金合 同生
效之日
—2015 年 6
月
30 日
12.6258% 0.0088% 3.2659% 0.0000% 9.3599% 0.0088%
注：业绩比较基准收益 率计算方法调整为（业 绩比较基准年利率/365）乘
以实际天数。
阶
段
净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
① —③ ② — ④
基金合 同生 效
之日 —2013 年
12 月 31 日
3.9831% 0.0028% 1.2464% 0.0000% 2.7367% 0.0028%
2014 年 1 月 1
日－2014 年 12
月 31 日
4.8398% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.4898% 0.0089%
2015 年 1 月 1
日 —2015 年 6
月 30 日
2.5864% 0.0143% 0.6695% 0.0000% 1.9169% 0.0143%
基金合 同生 效
之日 —2015 年
6 月
30 日
11.8352% 0.0088% 3.2659% 0.0000% 8.5693% 0.0088% 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 认购费 用
本基金不收取认购费用。
（ 二） 认购份 数的 计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。
有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同
生效，则折算为基金份 额计入投资者的账户， 利息和具体份额以注册 登记
机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
认购份额 = （认购金额+ 认购金额利息） / 1.00
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资 5 万元 认购本基金 A 类份 额 ，如果认购期内认购资
金获得的利息为 5 元，则可得到的认购份额为：
认购份额＝（50,000＋5）/1.00 ＝50,005 份
即： 投资者投资 5 万元认购本基金 A 类份额， 则其可得到 50,005 份本
基金 A 类份额。
（ 三） 申购费 与赎 回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方
式。 基金管理人最迟应 于新的费率或收费方式实施日前2个工作日在至少一
家指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 四） 申购份 额与 赎回金 额的 计算方 式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1．申购份额的计算
采用“金额申购 ”方式， 申购价格为每份基金份额净值 1.00 元， 计算
公式： 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，
由此产生的误差计入基金财产。
2．赎回金额的计算
采用“份额赎回 ”方式， 赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。 赎回
金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+ 该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期
运作期的基金未支付收 益。对于持有超过一个 运作期、在当期运作期 到期
日提出赎回申请的基金 份额，除获得当期运作 期的基金未支付收益外 ，基
金份额持有人还可以获 得自申购确认日（认购 份额自基金合同生效日 ）起
至上一运作期到期日的基金收益。
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
例 1：
若投资者于 2012 年6 月28 日申请购买 10,000 份基金份额， 则该申 购
份额的第一个运作期为 2012 年6 月29 日至 2012 年8 月28 日 （周二） ， 第
一个运作期共61 天，基金年化收益率为5% 。
若投资者于 8 月28 日提出赎回申请， 则该日 投资者可获得的赎回金额
为： 10,000 份*1+10,000*5%*61 天/365 天=10,083.62 元。
例 2：
若投资者于 2012 年6 月28 日申请购买 10,000 份基金份额， 则该申 购
份额的第一个运作期为 2012 年6 月29 日至 2012 年8 月28 日 （周二） ， 第
一个运作期共61 天，假设第一个运作期基金年化收益率为 5%。
若投资者未于 2012 年 8 月 28 日提出赎回申 请，则第一期收益结转后
的基金份额变为：10000 份*（1+5%*61 天/365 天）=10083.62 份。
该基金份额自 2012 年 8 月 29 日起进入第二 个运作期，第二个运作期
到期日为 2012 年 10 月 29 日（申购申请日，即 6 月 28 日，次四 个月的月
度对日10 月28 日为非工作日， 顺延至下一工 作日， 即 10 月29 日） ， 第二
个运作期共62 天，假设第二个运作期基金年化收益率为 5.5%。
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若投资者于 10 月 29 日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金
额为：5.5%*10083.62 份*62 天/365 天+1 元*10083.62 份=10177.83 元。
若投资者未于 10 月 29 日提出赎回申请，则自 10 月 30 日起进入第 三
个运作期， 第三个运作期到期日为 12 月28 日， 即申购申请日 （6 月 28 日）
次六个月的月度对日 （ 周五） 。 投资者可于 12 月28 日赎回基金份额， 若不
赎回则于12 月 31 日（周一）进入下一个运作期。以此类推。
（ 五） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后与 基 金 相 关 的 会 计 师 费、 律 师 费 、 诉讼费或仲
裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 六） 基金费 用的 费率、 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H ＝E×0.27%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 首日
起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节 假日、
公休假等,支付日期顺延。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.08% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E× 0.08 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 首日
起 5 个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支
付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.30% ， 对于由 B 类 降级
为 A 类的基金份额持有人， 基金年销售服务费率应自其达到 A 类条 件的开
放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 持有人的费率。
本基金 B 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.01% ， 对于由 A 类 升级
为 B 类的基金份额持有 人， 基金年销售服务费率应自其达到 B 类条 件的开
放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额 持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 基金销售服务费 年费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付 指令，经基金托管人复 核后，由基金托管人于次月
首日起 5 个工作日 内从基金资产中一次性支付给基金管理人，并经注册登
记机构分别支付给基金 销售机构。 若 遇 法 定 节假 日 、 公 休 日 等 ， 支 付日 期
顺延。
上述“ 一、 基金费用的 种类中第 3－7 项费用” ， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支 出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财 产中
支付。 建信双月安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（ 七） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 八） 税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、 更新了 “三、 基金 管理人” 的 “基金管理人概况” 和 “主要人员情
况”中监事的信息 。
2、更新了“四、基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。
3、 在 “五 、 相关服务机 构” 中， 更新了基金份 额登记机构的相关信息 。
4 、更新了“ 十 、 基 金的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基金
托管人复核。
5、更新了“十 一、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、更新了“二十 三 、其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一五年 八月二 十九 日
