工 银 瑞 信 薪金 货 币 市 场基 金2015 年半年度
报告
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 工银瑞信基 金管理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期： 二〇一五年八 月二十八日
工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。 本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 8 月 21 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和 运用基 金资 产， 但不 保证 基 金一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2015 年01 月01 日 起至 06 月30 日止 。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基金 净值 表现 .............................................................................................................................. 7
3.3 其 他指 标 ...................................................................................................................................... 9
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 9
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 ...................................................................................................... 9
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 12
4.3 管理 人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 12
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 12
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 13
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 13
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 14
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 14
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 14
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 14
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 14
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 14
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 15
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 15
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 16
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 17
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 18
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 36
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 36
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 36
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 37
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过120 天情 况说 明 ............................................................... 37
7.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 38
7.5 期 末按 摊余 成本 占 基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 38
7.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 39
7.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 39
7.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 39
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 40
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 40 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 40
8.3 期 末基 金 管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 40
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 41
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 41
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 41
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人 的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 41
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 42
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 42
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 42
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 42
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 42
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 43
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 43
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 44
§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 44
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 44
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 45
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 45
工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 工银瑞 信薪 金货 币市 场基 金
基金简 称 工银薪 金货 币
基金主 代码 000528
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 1 月27 日
基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 14,556,471,881.85 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 工银薪 金货 币 A 工银薪 金货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000528 000716
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 8,883,278,117.62 份 5,673,193,764.23 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投
资收益 。
投资策 略 本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略、 相对 价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严
格控制 风险 的前 提下 ， 发 掘和利 用市 场失 衡提 供的 投资机 会， 实现 组合 增
值。
业绩比 较基 准 中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款税 后利 率。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金
产品。 在一 般情 况下 ， 其 风险与 预期 收益 均低 于一 般债券 基金 ， 也 低于 混
合型基 金与 股票 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司
信息披 露负
责人
姓名 朱碧艳 汤嵩彥
联系电 话 400-811-9999 95559
电子邮 箱 customerservice@icbccs.com.cn tangsy@bankcomm.com
客户服 务电话
400-811-9999 95559
传真 010-66583158 021-62701216
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号北
京银行 大厦
上 海 市 浦 东 新区 银 城 中路 188
号
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛
大厦A 座6-9 层
上 海 市 浦 东 新区 银 城 中路 188
号 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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邮政编 码 100033 200120
法定代 表人 郭特华 牛锡明
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 中国证 券报 、证 券时 报、 上海证 券报
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 www.icbccs.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大
厦A 座6-9 层
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、本 基金 收益 分配 是 按日结 转份 额 。
2、 上 述主 要财 务指 标根 据 中国证 监 会 2005 年 3 月 25 日颁 布的 《证 券投 资基 金 信息披 露编 报规 则
第 5 号< 货 币市 场基 金信 息 披露特 别规 定> 》 及证 监 会 2008 年 2 月 27 日颁 布 的《关 于 2007 年证
券投资 基金 年度 报告 编制 及披露 相关 问题 的通 知》 中的要 求计 算及 披露 。
3、 上 述基 金业 绩指 标不 包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 ， 计 入费 用后 实际收 益水 平要 低于
所列数 字。
4、 本期 已实 现收 益指 基金 本期利 息收 入、 投资 收益 、 其他 收入 （ 不含 公允 价 值变动 收益 ） 扣 除相
基金级 别 工银薪 金货 币 A 工银薪 金货 币 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年 1 月 1 日 -
2015 年6 月 30 日 )
报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日)
本期已 实现 收益 261,579,086.92 79,710,113.25
本期利 润 261,579,086.92 79,710,113.25
本期净 值收 益率 2.0723% 2.3262%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 8,883,278,117.62 5,673,193,764.23
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 6.2007% 4.6126% 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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关费用后的余 额。本期 利 润为本期已实 现收益加 上 本期公允价值 变动收益 。 由于货币市 场基金采
用摊余 成本 法核 算， 因此 公允价 值变 动收 益为 零。 本期已 实现 收益 和本 期利 润的金 额相 等。
5、本 基金 基金 合同 生效 日 为 2014 年 1 月 27 日。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
工银薪 金货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2865% 0.0057% 0.1110% 0.0000% 0.1755% 0.0057%
过去三 个月 0.9738% 0.0048% 0.3366% 0.0000% 0.6372% 0.0048%
过去六 个月 2.0723% 0.0042% 0.6695% 0.0000% 1.4028% 0.0042%
过去一 年 4.1626% 0.0037% 1.3500% 0.0000% 2.8126% 0.0037%
自基金 合同
生效以 来
6.2007% 0.0034% 1.9233% 0.0000% 4.2774% 0.0034%
工银薪 金货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3281% 0.0057% 0.1110% 0.0000% 0.2171% 0.0057%
过去三 个月 1.1001% 0.0048% 0.3366% 0.0000% 0.7635% 0.0048%
过去六 个月 2.3262% 0.0042% 0.6695% 0.0000% 1.6567% 0.0042%
自基金 合同
生效以 来
4.6126% 0.0040% 1.3426% 0.0000% 3.2700% 0.0040%
工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年1 月27 日生 效。
2、按基金合同 规定，本 基 金建仓期为 6 个月。 截至 报告期末，本 基金的各 项 投资符合基 金合同
第十二 条 （ 二） 投 资范 围、 （四） 投 资限 制中 规定 的 各项要 求： 本基 金主 要投 资于具 有良 好流 动性
的工具，包括 现金、通 知 存款、一年以 内（含一 年 ）的银行定期 存款和大 额 存单、剩余 期限（或
回售期 限 ） 在 397 天以 内 （含 397 天） 的债 券、 资 产支持 证券 、 中期 票据 ； 期限在 一年 以内 （ 含
一年）的债券 回购、期 限 在一年以内（ 含一年） 的 中央银行票据 、短期融 资 券，及法律 法规或中
国证监 会允 许本 基 金 投资 的其他 固定 收益 类金 融工 具。
3.3 其 他指 标
无 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
本基金 管理 人为 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司， 成立 于 2005 年 6 月 21 日 ，是 我国第 一家 由 银工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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行直接 发起 设立 并控 股的 合资基 金管 理公 司， 注册 资本 为 2 亿 元人 民币 ，注 册地在 北京 。公 司 目
前拥有共同基 金募集和 管 理资格、境外 证券投资 管 理业务资格、 企业年金 基 金投资管理 人资格、
特定客 户资 产管 理业 务资 格、全 国社 保基 金境 内投 资管理 人资 格。
截至2015 年6 月30 日， 公 司旗下 管 理66 只公募 基金 —— 工 银瑞 信核 心价 值股 票型证 券投 资
基金、工银瑞 信货币市 场 基金、工银瑞 信精选平 衡 混合型证券投 资基金、 工 银瑞信稳健 成长股票
型证券投资基 金、工银 瑞 信增 强收益债 券型证券 投 资基金、工银 瑞信红利 股 票型证券投 资基金、
工银瑞信中国 机会全球 配 置股票证 券投 资基金、 工 银瑞信信用添 利债券型 证 券投资基金 、工银瑞
信大盘 蓝筹 股票 型证 券投 资基金 、 工 银瑞 信沪 深300 指数 证券 投资 基金 、 上 证 中央企 业 50 交 易型
开放式指数证 券投资基 金 、工银瑞信中 小盘成长 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信全球精 选股票型
证券投资基金 、工银瑞 信 双利债券型证 券投资基 金 、深证红利交 易型开放 式 指数证券投 资基金、
工银瑞 信深 证红 利 ETF 联 接基金 、工 银瑞 信四 季收 益债券 型证 券投 资基 金、 工银瑞 信消 费服 务 行
业股票型证券 投资基金 、 工银 瑞信添颐 债券型证 券 投资基金、工 银瑞信主 题 策略股票型 证券投资
基金、 工银 瑞信 保本 混合 型证券 投资 基金 、工 银瑞 信睿智 中 证 500 指数 分级 证券投 资基 金、 工 银
瑞信基本面量 化策略股 票 型证券投资基 金、工银 瑞 信纯债定期开 放债券型 证 券投资基金 、工银瑞
信 7 天 理财 债券 型证 券投 资基金 、工 银瑞 信睿 智深 证 100 指数 分级 证券 投资 基金、 工银 瑞信 14
天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金、 工银 瑞信 信用 纯债债 券型 证券 投资 基金 、 工银 瑞信60 天理 财
债券型 证券 投资 基金 、工 银瑞信 保 本 2 号 混合 型发 起式证 券投 资基 金、 工银 瑞信增 利分 级债 券 型
证券投资基金 、工银瑞 信 产业 债债券型 证券投资 基 金、工银瑞信 信用纯债 一 年定期开放 债券型证
券投资基金、 工银瑞信 信 用纯债两年定 期开放债 券 型证券投资基 金、工银 瑞 信标普全球 自然资源
指数证 券投 资基 金、 工银 瑞信保 本 3 号混 合型 证券 投资基 金、 工银 瑞信 月月 薪定期 支付 债券 型 证
券投资基金、 工银瑞信 金 融地产行业股 票型证券 投 资基金、工银 瑞信双债 增 强债券型证 券投资基
金、工银瑞信 添福债券 型 证券投资基金 、工银瑞 信 信息产业股票 型证券投 资 基金、工银 瑞信薪金
货币市场基金 、工银瑞 信 纯债债券型证 券投资基 金 、工银瑞信绝 对收益策 略 混合型发起 式证券投
资基金、工银 瑞信目标 收 益一年定期 开 放债券型 投 资基金、工银 瑞信新财 富 灵活配置混 合型证券
投资基金、工 银瑞信现 金 快线货币市场 基金、工 银 瑞信添益快线 货币市场 基 金、工银瑞 信高端制
造行业股票型 证券投资 基 金、工银瑞信 研究精选 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信医疗保 健行业股
票型证券投资 基金、工 银 瑞信创新动力 股票型证 券 投资基金、工 银瑞信国 企 改革主题股 票型证券
投资基金、工 银瑞信战 略 转型主题股票 型证券投 资 基金、工银瑞 信新金融 股 票型证券投 资基金、
工银瑞信美丽 城镇主题 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信总回报灵 活配置混 合 型证券投资 基金、工
银瑞信新材料 新能源行 业 股票型证券投 资基金、 工 银瑞信养老产 业股票型 证 券投资基金 、工银瑞工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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信丰盈回报灵 活配置混 合 型证券投资基 金、工银 瑞 信中证 传媒指 数分级证 券 投资基金、 工银瑞信
农业产业股票 型证券投 资 基金、工银瑞 信生态环 境 行业股票型证 券投资基 金 、工银瑞信 互联网加
股票型 证券 投资 基金 、工 银瑞信 财富 快线 货币 市场 基金、 工银 瑞信 聚 焦 30 股 票型证 券投 资基 金，
证券投 资基 金管 理规 模 逾3500 亿元 人民 币。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓
名
职务
任本基 金的 基
金经理 （助 理 ）
期限
证券
从业
年限
说明
任职
日期
离任
日期
杜
海
涛
投资总监兼
固定收益部
总监，本基
金的基金经
理。
2014
年1 月
27 日
- 18
先后在 宝盈基 金 管 理有限 公司担 任基金 经理 助理，
招商基 金管理 有限 公司担 任招商 现金增 值基 金基金
经理；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资 总监 兼固 定收 益部
总监； 2006 年9 月21 日至 2011 年4 月21 日 ， 担
任工银 货币 市场 基金 基金 经理； 2010 年8 月 16 日
至2012 年 1 月 10 日 ，担 任工银 双利 债券 型基 金基
金经理 ；2007 年 5 月 11 日至今 ，担 任工 银增 强收
益债券 型基 金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞信 添颐 债券型 证券投 资基金 基金 经理；
2012 年 6 月 21 日至 今， 担任工 银纯 债定 期开 放基
金基金 经理 ；2013 年 1 月7 日至 今， 担任 工 银 货币
基金基 金经 理；2013 年 8 月 14 日 至今 ，担 任工 银
月月薪 定期支 付债券 型基 金基金 经理；2013 年 10
月 31 日至今 ，担 任工银 瑞信添 福债券 基金 基金经
理；2014 年 1 月 27 日至 今，担 任工 银薪 金货 币市
场基金 基金 经理 ；2015 年 4 月 17 日至 今， 担任 工
银总回 报灵 活配 置混 合型 基金基 金经 理。
王
朔
本基金的基
金经理
2014
年1 月
27 日
- 5
2010 年加 入工 银瑞 信， 曾 任研究 部研 究员 、 固 定收
益部研 究员， 现任 固定收 益部基 金经理 兼宏 观货币
市场研 究员 。2013 年 11 月 11 日至 今， 担任 工银 货
币市场 基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日 至今 ，担
任工银 薪金 货币 市场 基金 基金经 理
注：1 、任 职日 期说 明： 杜 海涛的 任职 日期 为基 金合 同生效 的日 期。
王朔 的 任职日 期为 基金 合同 生效 的日期 。
2、 证券 从业 年限 的计 算标 准： 证券 从业 的含 义遵 从 行业协 会 《证 券业 从业 人 员资格 管理 办法 》 的
相关规 定等 。
3、本 基金 无基 金经 理助 理 。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 本基金管 理 人严格按照《 证券投资 基 金法》等有关 法律法规 及 基金合同、招 募
说明书等有关 基金法律 文 件的规定，依 照诚实信 用 、勤勉尽责的 原则管理 和 运用基金资 产，在控
制风险 的基 础上 ，为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ，无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
为了公平对待 各类投资 人 ，保护各类投 资人利益 ， 避免出现不正 当关联交 易 、利益输送等 违
法违规 行为 ， 公司 根据 《 证 券投资 基金 法》 、 《 基金 管 理公司 特定 客户 资产 管理 业务试 点办 法》 、 《 证
券投资基金管 理公司公 平 交易制度指导 意见》等 法 律法规和公司 内部规章 ， 拟定了《公 平交易管
理办法 》 、 《异 常交 易管 理 办法》 ， 对 公司 管理 的各 类 资产的 公平 对待 做了 明确 具体的 规定 ， 并规 定
对买卖股票、 债券时候 的 价格和市场价 格差距较 大 ，可能存在操 纵股价、 利 益输送等违 法违规情
况进行监控。 本报告期 ， 按照时间优先 、价格优 先 的原则，本公 司对满足 限 价条件且对 同一证券
有相同 交易 需求 的基 金等 投资组 合， 均采 用了 系统 中 的公平 交易 模块 进行 操作 ， 实现了 公平 交易 ；
且本基金及本 基金与本 基 金管理人管理 的其他投 资 组合之间未发 生法律法 规 禁止的反向 交易及交
叉交易 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本 基金本报告 期内未出 现 异常交易的情 况。本报 告 期内，本公司 所有投资 组 合参与的交易 所
公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 成交 量 的5% 的 情况 有 4 次 。 投 资组
合经理 因投 资组 合的 投资 策略而 发生 同日 反向 交易 ，未导 致不 公平 交易 和利 益输送 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
上半年，货币 政策逐步 进 入放松周期， 央行进行 多 次降息和降准 （含定向 降 准）操作，实 体
经济也 终于 在 5 月下 旬出 现企稳 迹象 ，但 二季 度末 股票市 场的 下跌 为实 体经 济的后 续回 升蒙 上 了
一层阴 影。
上半年，银行 间回购利 率 、同业存款利 率和短期 限 债券收益率大 幅下行。 至 二季度末，7 天
回购利 率回 落203bp 至 2.80% ；AAA 短融 收益 率回 落128bp 至3.43% 。
上半年，本基 金通过对 客 户需求和货币 市场情况 的 判断，积极应 对客户对 于 新股发行的流 动
性要求，合理 安排组合 现 金流，基金组 合继续维 持 相对较长的久 期，并严 格 控制债券配 置的信用
等级。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 13 页 共 45 页
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
报告期 内 ， 工 银薪 金货 币A 的收 益率 为2.0723% ， 工 银薪金 货 币B 的 收益 率 为2.3262% ， 业绩
比较基 准收 益率 为0.6695% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年, 当 前 股 票 市 场的 剧 烈 调 整 将 会 以 财 富 效应 的 方 式 对 经 济 基 本 面 造成 一 定 负 面 冲
击， 但参 考历 史经 验 ， 本 次 冲击的 持续 时间 可能 相对 短暂 。 冲 击过 后 ， 在 基建 和 房地产 的带 动下 ，
经济有望在三 季度中后 期 或四季度初逐 步企稳。 在 这一宏观背景 下，我们 认 为货币政策 将继续维
持宽松，货币 市场利率 中 枢水平也将继 续保持低 位 ，同业存款和 短融收益 率 也存在进一 步下行空
间。
本基金将继续 保持较高 的 久期水平，严 格控制低 评 级信用产品的 持仓比例 ， 努力做好组合 内
生现金流的安 排，并进 行 适当的期限管 理，把握 好 关键时点的存 款投资机 会 。在 保证组 合安全性
的前提 下， 获取 稳定 、合 理的收 益。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
4.6.1 参与 估值 流程 各方 及人员 （或 小组 ）的 职责 分工、 专业 胜任 能力 和相 关工作 经历
4.6.1.1 职 责分 工
（1 ） 参 与估 值小 组成 员为4 人 ， 分 别是 公司 运作 部负 责人 、 研 究部 负责 人 、 风 险管理 部负 责
人、法 律合 规部 负责 人， 组长由 运作 部负 责人 担任 。
（2） 各部 门负 责人 也可 推 荐代表 各部 门参 与估 值小 组的成 员 ， 如 需更 换， 由 相应部 门负 责人
提出。 小组 成员 需经 运作 部主管 副总 批准 同意 。
4.6.1.2 专 业胜 任能 力及 相关工 作经 历
小组由具有多 年从事估 值 运作、证券行 业研究、 风 险管理及熟悉 业内法律 法 规的专家型人 员
组成。
4.6.2 基金 经理 参与 或决 定估值 的程 度
本公司 基金 经理 参与 讨论 估值原 则及 方法 ，但 不参 与最终 估值 决策 。
4.6.3 参与 估值 流程 各方 之间存 在的 任何 重大 利益 冲突
参与估 值流 程各 方之 间不 存在任 何重 大利 益冲 突。
4.6.4 已签 约的 与估 值相 关的任 何定 价服 务的 性质 与程度
尚无已签约的 任何定价 服 务。本基金所 采用的估 值 流程及估值结 果均已经 过 会计师事务所 鉴
证，并 经托 管银 行复 核确 认。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
1 、 本 基金 自基 金合 同生 效 之日起 每个 开放 日将 实现 的基金 净收 益 （或 净损 失 ） 分 配给 基金 份
额持有人，参 与下一日 基 金收益分配， 并按月结 转 到投资者基金 账户，使 基 金份额净值 始终保持
1.00 元。 收益 分配 的方 式 约定为 红利 再投 资。
2 、 本 基 金 A 级 于 本 报 告 期 间 累 计 应 分 配 利 润 261,579,086.92 元 ， 累 计 分 配 收 益
261,579,086.92 元 。 本基 金 B 级 于本 报告 期间 累计 应分配 利 润79,710,113.25 元， 累计 分配 收益
79,710,113.25 元。 其中 期末应 付利 润将 于下 一工 作日结 转至 实收 基金 。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年 8 月 8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》
第四十 一条 规定 的条 件。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
2015 年上 半年 度， 托管 人 在 工银 瑞信 薪金 货币 市场 基金 的 托管 过程 中， 严格 遵守了 《证 券投
资基金法》及 其他有关 法 律法规、基金 合同、托 管 协议，尽职尽 责地履行 了 托管人应尽 的义务，
不存在 任何 损害 基金 持有 人利益 的行 为。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
2015 年上 半年 度， 工银瑞 信基金 管理 有限 公司 在 工 银瑞信 薪金 货币 市场 基金 投资运 作、 基 金
资产净值的计 算、基金 份 额申购赎回价 格的计算 、 基金费用开支 等问题上 ， 托管人未发 现损害基
金持有 人利 益的 行为 。
报告期 内， 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为 341,289,200.17 元， 其中 工银 薪金 货币 A 实施 利润
分配的 金额 为261,579,086.92 元， 工银 工银 薪金 货 币 B 实 施利 润分 配的 金 额79,710,113.25 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
2015 年上 半年 度， 由 工银 瑞信 基 金管 理有 限公 司编 制并经 托管 人复 核审 查的 有关 工 银瑞 信 薪
金货币市场基 金 的半年 度 报告中财务指 标、净值 表 现、收益分配 情况、财 务 会计报告相 关内容、
投资组 合报 告等 内容 真实 、准确 、完 整。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 工银 瑞信 薪金 货币市 场基 金
报告截 止日 ： 2015 年 6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年6 月30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 7,321,931,945.70 7,059,481,397.01
结算备 付金
4,800,000.00 9,850,000.00
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 8,036,923,350.34 7,298,937,679.83
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
8,036,923,350.34 7,298,937,679.83
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 1,210,002,815.00 2,327,805,051.70
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 190,366,627.17 173,547,898.77
应收股 利
- -
应收申 购款
- -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 63,091.70 149.65
资产总 计
16,764,087,829.91 16,869,622,176.96
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年6 月30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
2,195,595,862.80 605,898,771.15
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
4,623,136.85 4,902,939.16
应付托 管费
700,475.28 742,869.58
应付销 售服 务费
4,714,862.20 6,227,190.11
应付交 易费 用 6.4.7.7 165,153.71 138,830.65
应交税 费
- -
应付利 息
290,151.88 153,328.80 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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应付利 润
1,313,991.66 4,684,259.77
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 212,313.68 109,000.00
负债合 计
2,207,615,948.06 622,857,189.22
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 14,556,471,881.85 16,246,764,987.74
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
14,556,471,881.85 16,246,764,987.74
负债和 所有 者权 益总 计
16,764,087,829.91 16,869,622,176.96
注：1. 报 告 截 止 日 2015 年 6 月 30 日 ， 基 金 份 额 净 值 为 人 民 币 1.0000 元 ， 基 金 份 额 总 额
14,556,471,881.85 份 ， 其 中 A 类 基 金 份 额 为 8,883,278,117.62 份；B 类 基 金 份 额 为
5,673,193,764.23 份。
2.本基 金基 金合 同生 效日 为 2014 年1 月27 日。
6.2 利 润表
会计主 体： 工银 瑞信 薪金 货币市 场基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2014 年1 月27 日(基金
合同生效日)至2014 年
6 月 30 日
一、收入
425,244,391.49 534,465,056.45
1.利息 收入
381,733,956.31 524,227,530.39
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 245,910,521.32 435,847,965.62
债券利 息收 入
123,139,773.12 71,597,240.45
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
12,683,661.87 16,782,324.32
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
43,510,435.18 10,237,526.06
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 43,510,435.18 10,237,526.06
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.3 - -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填 6.4.7.18 - - 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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列）
减： 二、费用
83,955,191.32 101,168,669.16
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 26,905,851.54 32,480,971.26
2．托 管费 6.4.10.2.2 4,076,644.17 4,921,359.34
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 31,779,498.58 49,213,592.76
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
20,948,155.78 14,349,770.36
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
20,948,155.78 14,349,770.36
6．其 他费 用 6.4.7.20 245,041.25 202,975.44
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
341,289,200.17 433,296,387.29
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
341,289,200.17 433,296,387.29
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2014 年1 月27 日。
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 工银 瑞信 薪金 货币市 场基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月1 日至 2015 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益
（基金 净值 ）
16,246,764,987.74 - 16,246,764,987.74
二、 本期 经营 活动 产
生 的 基 金 净 值 变 动
数（本 期利 润）
- 341,289,200.17 341,289,200.17
三、 本期 基金 份额 交
易 产 生 的 基 金 净 值
变动数
（ 净 值 减 少 以 “- ”
号填列 ）
-1,690,293,105.89 - -1,690,293,105.89
其中 ：1. 基金 申购 款 76,505,256,733.56 - 76,505,256,733.56
2. 基 金 赎 回
款
-78,195,549,839.45 - -78,195,549,839.45
四、 本期 向基 金份 额
持 有 人 分 配 利 润 产
生 的 基 金 净 值 变 动
（ 净 值 减 少 以 “- ”
号填列 ）
- -341,289,200.17 -341,289,200.17 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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五、 期末 所有 者权 益
（基金 净值 ）
14,556,471,881.85 - 14,556,471,881.85
项目
上年度可比期间
2014 年1 月27 日( 基金合同生效日)至 2014 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益
（基金 净值 ） 10,919,977,694.76 - 10,919,977,694.76
二、 本期 经营 活动 产
生 的 基 金 净 值 变 动
数（本 期利 润）
- 433,296,387.29 433,296,387.29
三、 本期 基金 份额 交
易 产 生 的 基 金 净 值
变动数
（ 净 值 减 少 以 “- ”
号填列 ）
2,581,655,042.77
- 2,581,655,042.77
其中 ：1. 基金 申购 款 120,707,665,560.60
- 120,707,665,560.60
2. 基 金 赎 回
款
-118,126,010,517.83 - -118,126,010,517.83
四、 本期 向基 金份 额
持 有 人 分 配 利 润 产
生 的 基 金 净 值 变 动
（ 净 值 减 少 以 “- ”
号填列 ）
- -433,296,387.29 -433,296,387.29
五、 期末 所有 者权 益
（基金 净值 ）
13,501,632,737.53 - 13,501,632,737.53
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2014 年1 月27 日。
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 郭特 华______
_____ 郭特 华_____
____ 朱 辉毅____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
工银瑞信薪金货币市场基金（ 以下简称 “本基金”），系经中国证券监督管理委
员会（以下简称 “中国证监会 ”）证监许可[2014]95号文《关于核准工银瑞信薪金宝
货币市场基金募集的批复》的 注册，由 工银瑞信 基金管理有限公司于2014年1月21日至
2014 年1月23日向社会公开募集， 募集期结束经 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
验证并出具 （2014）验字第60802052_A01号验资报告后，向中国证监会报送基金备案工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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材料。基金合同于2014 年1月27日正式生效，本基金为 契约型开放式 ，存续期限不定。
本基金设立时， 已 收 到 首 次 募 集 （ 不 含 认 购 费 ） 的 有 效 认 购 金 额 为 人 民 币
10,919,382,286.00 元，折合10,919,382,286.00 份基金份额；募集资金在 募集期间产
生的利息为人民币595,408.76元，折合595,408.76 份基金份额；以上收到的实收基金
共计人民币10,919,977,694.76 元，折合10,919,977,694.76 份基金份额。 本基金的基
金管理人 和基金注册登记机构 均为工银瑞信基金管理有限公司， 基金托管人为 交通银
行股份有限公司 。
根据《中国人 民共和国 证 券投资基金法》 、 《证券投 资基金运作管 理办法》 、 《 开放式证券 投资
基金销售费 用管理规 定》 等相关法律 法规的规 定以 及《工银瑞 信薪金宝 货币 市场基金 基 金合同》 、
《工银 瑞信 薪金 宝货 币市 场基金 招募 说明 书》 等相 关 法律文 件的 约定 ， 经 与基 金 托管人 协商 一致 ，
并报中 国证 监会 备案 ， 工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司决 定自2014 年4 月9 日起 将 “ 工银 瑞信 薪金 宝
货币市场基金 ” 更名为 “工银瑞信薪金货币市场基金 ” 。此外，工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 自
2014 年7 月3 日起 面向 机 构投资 者增 加本 基金 的 B 类基金 份额 类别 ， 增 加基 金份额 类别 后， 本基
金分设 A 类和 B 类两 类基 金份额 。现 有的 基金 份额 为 A 类基 金份 额， 新增 的 为 B 类基 金份 额， 并
且不收 取销 售服 务费 。
根据 《货 币市 场基 金管 理 暂行规 定 》 和 《 工银 瑞信 薪 金货 币 市场 基金 基金 合同 》 的 有关 规定 ，
本基金的投资 范围为 现 金 、通知存款、 一年以内 （ 含一年）的银 行定期存 款 和大额存单 、剩余期
限（或 回售 期限 ）在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、资 产支 持证 券、 中期 票据； 期限 在一 年 以
内（含一年） 的债券回 购 、期限在一年 以内（含 一 年）的中央银 行票据、 短 期融资券， 及法律法
规或中国证监 会允许本 基 金投资的其他 固定收益 类 金融工具。本 基金的业 绩 比较基准为 ：中国人
民银行 公布 的七 天通 知存 款税后 利率 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 合称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第 3 号 《半 年度报 告的 内容 与 格
式》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露编 报规 则》 第 3 号《 会计报 表附 注的 编制 及披 露》 、 《 证券 投资 基 金工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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信息披露编报 规则》 第 5 号《货币市场 基金信息 披 露特别规定》 、 《 证券投资 基金信息披 露 XBRL
模板 第3 号<年 度报 告和 半 年度报 告> 》及 其他 中国 证 监会颁 布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2015 年06 月 30 日 的财
务状况 以 及2015 年 上半 年 度的经 营成 果和 净值 变动 情况。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计政 策变 更。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计估 计变 更。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的差 错更 正事 项。
6.4.6 税项
6.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总局 财税[2004]78 号文 《关 于 证券投 资基 金税 收政 策的 通知 》 的 规定 ，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
6.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基 金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 。
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 21 页 共 45 页
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
活期存 款 21,931,945.70
定期存 款 7,300,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 3,000,000,000.00
存款期 限1 个月 以内 700,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 3,600,000,000.00
其他存 款 -
合计： 7,321,931,945.70
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
8,036,923,350.34 8,080,449,000.00 43,525,649.66 0.2990%
合计
8,036,923,350.34 8,080,449,000.00 43,525,649.66 0.2990%
注：1 、偏 离金 额＝ 影子 定 价－摊 余成 本；
2、偏 离度 ＝偏 离金 额/ 摊 余成本 法确 认的 基金 资产 净值。
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
本基金 本报 告期 末未 持有 衍生金 融资 产/ 负债 。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 22 页 共 45 页
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 1,210,002,815.00 -
合计 1,210,002,815.00 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
本基金 本报 告期 末未 持有 买断式 逆回 购交 易中 取得 的债券 。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年6 月 30 日
应收活 期存 款利 息 5,632.58
应收定 期存 款利 息 74,580,114.55
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 40,064.22
应收债 券利 息 113,484,054.16
应收买 入返 售证 券利 息 2,256,761.66
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 190,366,627.17
6.4.7.6 其 他资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
其他应 收款 63,091.70
待摊费 用 -
合计 63,091.70
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 165,153.71
合计 165,153.71
工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 23 页 共 45 页
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提信 息披 露费 148,765.71
预提审 计费 54,547.97
预提账 户维 护费 9,000.00
合计 212,313.68
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
工银薪 金货 币 A
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 11,538,059,488.37 11,538,059,488.37
本期申 购 56,456,931,087.46 56,456,931,087.46
本期赎 回( 以"-" 号填列) -59,111,712,458.21 -59,111,712,458.21
本期末 8,883,278,117.62 8,883,278,117.62
金额单 位： 人民 币元
工银薪 金货 币 B
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 4,708,705,499.37 4,708,705,499.37
本期申 购 20,048,325,646.10 20,048,325,646.10
本期赎 回( 以"-" 号填列) -19,083,837,381.24 -19,083,837,381.24
本期末 5,673,193,764.23 5,673,193,764.23
注： “本 期申 购” 中包 含红 利再投 、 转换 入份 额及金 额； “本 期赎 回” 中 包 含转 换出份 额及 金 额 。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
工银薪 金货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 261,579,086.92 - 261,579,086.92
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - - 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 24 页 共 45 页
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -261,579,086.92 - -261,579,086.92
本期末 - - -
单位： 人民 币元
工银薪 金货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 79,710,113.25 - 79,710,113.25
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -79,710,113.25 - -79,710,113.25
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 180,016.53
定期存 款利 息收 入 244,506,573.52
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 1,221,927.56
其他 2,003.71
合计 245,910,521.32
注： “ 其他 ”为 上清 所DVP 资金账 户 滞 留金 利息 收入 。
6.4.7.12 股 票投 资收益
本基金 本报 告期 无股 票投 资收益 。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
债券 投资收益 —— 买卖 债券（ 、债转 股
及债券 到期 兑付 ）差 价收 入
43,510,435.18
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 - 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 25 页 共 45 页
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入
-
合计
43,510,435.18
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
卖出债 券（ 、债 转股 及债 券到期 兑付 ）成 交
总额
13,876,163,272.67
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到期 兑付 ）
成本总 额
13,520,802,755.43
减：应 收利 息总 额 311,850,082.06
买卖债 券差 价收 入 43,510,435.18
6.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
本基金 本报 告期 无资 产支 持证券 投资 收益 。
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
本基金 本报 告期 无贵 金属 投资收 益。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
6.4.7.15.1 衍 生工 具收益 —— 买卖权 证差 价收入
本基金 本报 告期 无买 卖权 证差价 收入 。
6.4.7.15.2 衍 生工 具收益 —— 其他投 资收 益
本基金 本报 告期 无其 他衍 生工具 投资 收益 。
6.4.7.16 股 利收 益
本基金 本报 告期 无股 利收 益。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
本基金 无公 允价 值变 动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
本基金 本报 告期 无其 他收 入。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 26 页 共 45 页
6.4.7.19 交 易费 用
本基金 本报 告期 未发 生交 易费用 。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
审计费 用 54,547.97
信息披 露费 148,765.71
账户维 护费 18,000.00
其他 400.00
银行费 用 23,327.57
合计 245,041.25
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金并 无须 作披 露的 资产 负债表 日后 事项 。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期， 与本 基金 存在 控制关 系或 其他 重大 利害 关系的 关联 方未 发生 变化 。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金注 册登 记机构 、基 金销 售机 构
交通银 行股 份有 限公 司 基金托 管人
中国工 商银 行股 份有 限公 司 基金管 理人 股东 、基 金销 售机构
注：1 、本 报告 期本 基金 关 联方未 发生 变化 。
2、以 下关 联交 易均 在正 常 业务范 围内 按一 般商 业条 款订立 。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 未通 过关 联方 交易单 元进 行交 易。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 27 页 共 45 页
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月27 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
26,905,851.54 32,480,971.26
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
14,662,329.03 22,708,646.95
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.33% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E ×0.33%/ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月27 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
4,076,644.17 4,921,359.34
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.05% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E ×0.05%/ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ，按 月支付 。
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
工银薪 金货 币 A 工银薪 金货 币 B 合计 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 28 页 共 45 页
中国工 商银 行 31,779,498.58 - 31,779,498.58
合计 31,779,498.58 - 31,779,498.58
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年1 月 27 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
工银薪 金货 币 A 工银薪 金货 币B 合计
中国工 商银 行 49,213,592.76 - 49,213,592.76
合计 49,213,592.76 - 49,213,592.76
注：基 金销 售服 务费 每日 计提， 按月 支付 。 B 类基 金不 收取 销售 服务 费， A 类基 金的 销售 服务 费
按前一 日 的A 类 基金 资产 净值 的0.50% 的 年费 率逐 日计提 ， 销 售服 务费 计提 的 计算公 式具 体如 下 ：
H=E × 年基 金销 售服 务费 率/当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 。
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
交通银行股份有限
公司
61,480,530.00 71,975,328.77 - - - -
上年度 可比 期间
2014 年1 月27 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 6 月30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金
额
利息支 出
- - - - - - -
6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
本基金 的管 理人 在本 报告 期内与 上年 度可 比期 间均 未运用 固有 资金 投资 本基 金。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方在 本报 告期 末及上 年度 末均 未投 资本 基金。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 29 页 共 45 页
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ： 人 民币元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月27 日(基 金合 同生效 日)至2014 年
6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
交通银行股份
有限公司
321,931,945.70 7,193,766.53 1,198,315,318.22 70,481,675.77
注：1 、 本报 告期 期末 余额 包括活 期存 款和 定期 存款 ， 利 息收 入包 括活 期存 款 利息收 入和 存款 投资
收入 ；2 、 上 年度 可比 期间 期末余 额包 括活 期存 款和 定期存 款 ， 利 息收 入包 括 活期存 款利 息收 入和
存款投 资收 入。
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 在本 报告 期和 上年 度可比 期间 内均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
无。
6.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
工银薪 金货 币A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
264,113,822.18 - -2,534,735.26
261,579,086.92 -
工银薪 金货 币B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
80,545,646.10 - -835,532.85
79,710,113.25 -
6.4.12 期 末（ 2015 年6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金 本报 告期 末未 持有 因认购 新发/增 发证 券而 于 期末持 有的 流通 受限 证券 。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金 本报 告期 末未 持有 暂时停 牌等 流通 受限 股票 。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 30 页 共 45 页
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额2,195,595,862.80 元， 是 以如 下债 券 作为质 押：
金 额单 位： 人民 币元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011599076 15 鄂交投SCP001 2015 年7 月1 日 99.98 500,000
49,991,709.91
011599345 15 京能洁能SCP003 2015 年7 月1 日 100.00 300,000
29,998,824.81
041456061 14 陕交建CP003 2015 年7 月1 日 99.98 500,000
49,989,180.27
041458081 14 山钢CP005 2015 年7 月1 日 100.00 500,000
49,998,336.16
041466024 14 包钢CP001 2015 年7 月1 日
100.88
500,000
50,440,749.56
041468006 14 阳泉CP003 2015 年7 月1 日
100.24
400,000
40,095,200.78
041473005 14 马鞍钢铁CP001 2015 年7 月1 日
100.00
600,000
60,000,333.52
041556001 15 滇公路CP001 2015 年7 月1 日
100.00
500,000
50,000,079.27
041560038 15 广交投CP001 2015 年7 月1 日
99.83
500,000
49,917,326.52
011515001 15 中铝业SCP001 2015 年7 月2 日
99.97
1,000,000
99,965,349.92
011517007 15 华电SCP007 2015 年7 月2 日
99.88
500,000
49,938,662.04
011565002 15 首机场SCP002 2015 年7 月2 日
99.97
220,000
21,992,900.09
011599010 15 豫能源SCP001 2015 年7 月2 日
100.06
1,000,000
100,063,824.04
011599138 15 山钢SCP003 2015 年7 月2 日
100.14
700,000
70,097,198.70
011599187 15 徐工SCP001 2015 年7 月2 日
99.96
600,000
59,973,843.41
041464070 14 鄂联投CP002 2015 年7 月2 日
99.52
500,000
49,760,743.41
041551025 15 盐湖CP002 2015 年7 月2 日
99.96
200,000
19,991,127.17
041556018 15 滨建投CP001 2015 年7 月2 日
99.96
700,000
69,971,111.45
041453118 14 酒钢CP002 2015 年7 月6 日
100.25
1,000,000
100,254,018.02
041553017 15 兖州煤业CP001 2015 年7 月6 日
100.18
1,200,000
120,211,339.74
041554002 15 西南水泥CP001 2015 年7 月6 日
99.97
400,000
39,989,411.29
041559021 15 京机电CP001 2015 年7 月6 日
99.97
200,000
19,994,859.14
041562015 15 宜化化工CP001 2015 年7 月6 日
99.96
100,000
9,996,405.38
041564041 15 中航租赁CP001 2015 年7 月6 日
99.96
400,000
39,982,981.10
071526002 15 兴业证券CP002 2015 年7 月6 日
99.99
1,000,000
99,988,714.13
140305 14 进出05 2015 年7 月6 日
100.97
1,100,000
111,063,401.64
130202 13 国开02 2015 年7 月7 日
100.00
100,000
10,000,499.91
130215 13 国开15 2015 年7 月7 日
99.95
2,000,000
199,901,739.54
140230 14 国开30 2015 年7 月7 日
100.21
300,000
30,063,134.56
140305 14 进出05 2015 年7 月7 日
100.97
400,000
40,386,691.50
140357 14 进出57 2015 年7 月7 日
100.17
1,000,000
100,165,365.43
140443 14 农发43 2015 年7 月7 日
100.26
800,000
80,211,878.17
150301 15 进出01 2015 年7 月7 日
99.94
500,000
49,970,651.85
150403 15 农发03 2015 年7 月7 日
99.91
1,900,000
189,837,374.62
合计
22,120,000 2,214,204,967.05
工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 31 页 共 45 页
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 发生 交易所 市场 债券 正回 购， 未 持有债 券正 回购 交易 中作 为抵押 的债 券 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的风险主 要包括信 用 风险、流动性 风险及市 场 风险。本基金 管
理人制定了政 策和程序 来 识别及分析这 些风险， 并 设定适当的风 险限额及 内 部控制流程 ，通过可
靠的管 理及 信息 系统 持续 监控上 述各 类风 险。
本基金管理人 的风险管 理 机构由董事会 下属的公 司 治理与风险控 制委员会 、 督察长、公司 风
险管理 委员 会、 法律 合规 部、风 险管 理部 以及 各个 业务部 门组 成。
公司实行全面 、系统的 风 险管理，风险 管理覆盖 公 司所有战略环 节、业务 环 节和操作环节 。
同时制定了系 统化的风 险 管理程序，对 风险管理 的 整个流程进行 评估和改 进 。公司构建 了分工明
确、相互协作 、彼此牵 制 的风险管理组 织结构， 形 成了由四大防 线共同筑 成 的风险管理 体系：第
一道防线由各 个业务部 门 构成，各业务 部门总监 作 为风险责任人 ，负责制 订 本部门的作 业流程以
及风险控制措 施；第二 道 监控防线由公 司专属风 险 管理部门法律 合规部和 风 险管理部构 成，法律
合规部负责对 公司业务 的 法律合规风险 进行监控 管 理，风险管理 部 负责对 公 司投资管理 风险和运
作风险进行监 控管理； 第 三道防线是由 公司经营 管 理层和风险管 理委员会 构 成，公司管 理层通过
执行委员会 下的风险 管理 委员会对风 险状况进 行全 面监督并及 时制定相 应的 对策和实施 监控措施 ；
在上述这三道 风险监控 防 线中，公司督 察长和监 察 稽核人员对风 险控制措 施 和合规风险 情况进行
全面检查、监 督，并视 所 发生问题情节 轻重及时 反 馈给各部门经 理、公司 总 经理、公司 治理与风
险控制委员会 、董事会 、 监管机构。督 察长独立 于 公司其他业务 部门和公 司 管理层，对 内部控制
制度的执行情 况实行严 格 检查和及时反 馈，并独 立 报告；第四道 监控防线 由 董事会下属 的公司治
理与风险控制 委员会构 成 ，公司治理与 风险控制 委 员会通过督察 长和监察 稽 核人员的工 作，掌握
整体风 险状 况并 进行 决策 。 公司治 理与 风险 控制 委员 会负责 检查 公司 业务 的内 控制度 的实 施情 况，
监督公 司对 相关 法律 法规 和公司 制度 的执 行。
本基金的基金 管理人对 于 金融工具的风 险管理方 法 主要是通过定 性分析和 定 量分析的方法 去
估测各种风险 产生的可 能 损失。从定性 分析的角 度 出发，判断风 险损失的 严 重程度和出 现同类风
险损失的频度 。而从定 量 分析的角度出 发，根据 本 基金的投资目 标，结合 基 金资产所运 用金融工
具特征 通过 特定 的风 险量 化指标 、 模 型， 日常 的量 化 报告， 确定 风险 损失 的限 度和相 应置 信程 度，
及时可 靠地 对各 种风 险进 行监督 、 检 查和 评估 ， 并 通 过相应 决策 ， 将 风险 控制 在可承 受的 范围 内 。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 32 页 共 45 页
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息，导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好
信用等 级的 债券 、国 债、 央行票 据等 ，且 通过 分散 化投资 以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ； 基 金在 进行 银行 间 同 业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估，
以控制 相应 的信 用风 险。
6.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2015 年6 月30 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
A-1 3,973,114,739.24 3,746,739,054.81
A-1 以下 - -
未评级 2,770,057,149.36 2,270,467,574.12
合计 6,743,171,888.60 6,017,206,628.93
注：1 、表 中所 列示 的债 券 投资为 短期 融资 券及 超短 期融资 券， 其中 超短 期融 资 券无 信用 评级 。
2、上 述评 级均 取自 第三 方 评级机 构的 债项 评级 。
6.4.13.2.2 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
长期信 用评 级
本期末
2015 年6 月 30 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
AAA 482,150,724.52 420,761,449.17
AAA 以下 - -
未评级 811,600,737.22 -
合计 1,293,751,461.74 420,761,449.17
注：1 、表 中所 列示 的债 券 投资为 除短 期融 资券 和政 府债券 以外 的债 券。
2、上 述评 级均 取自 第三 方 评级机 构的 债项 评级 。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额， 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃
而带来 的变 现困 难。
本基金所持大 部分证券 为 剩余期限较短 、信誉良 好 的国债、企业 债及央行 票 据等，除在证 券
交易所的债券 回购交易 及 返售交易，其 余均在银 行 间同业市场交 易，均能 够 及时变现。 此外，本
基金可通过卖 出回购金 融 资产方式借入 短期资金 应 对流动性需求 ，其上限 一 般不超过基 金持有的工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 33 页 共 45 页
债券资产的公 允价值。 本 基金于资产负 债表日所 持 有的金融负债 中，除卖 出 回 购金融资 产款余额
中有2,195,595,862.80 元 将在1 个月 内到 期且 计息 外， 其 他金 融负 债的 合约 约 定剩余 到期 日均 为
一年以 内且 一般 不计 息， 因此账 面余 额一 般即 为未 折现的 合约 到期 现金 流量 。
本基金管理人 每日预测 本 基金的流动性 需求，并 同 时通过独立的 风险管理 部 门设定流动性 比
例要求 ，对 流动 性指 标进 行持续 的监 测和 分析 。
6.4.13.3.1 金 融资 产和金 融负 债的到 期期 限分析
无 。
6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。利率敏感性 金
融工具均面临 由于市场 利 率上升而导致 公允价值 下 降的风险，其 中浮动利 率 类金融工具 还面临每
个付息期间结 束根据市 场 利率重新定价 时对于未 来 现金流影响的 风险。本 基 金主要投资 于银行间
市场交易的固 定收益品 种 ，以摊余成本 计价，并 通 过“影子定价 ”机制（ 附 注 8.6）使 按摊余成
本确认的基金 资产净值 能 近似反映基金 资产的公 允 价值，因此本 基金的运 作 仍然存在相 应的利率
风险。本基金 的基金管 理 人定期对本基 金面临的 利 率敏感性缺口 进行监控 ， 并通过调整 投资组合
的久期 等方 法对 上述 利率 风险进 行管 理。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2015 年 6 月
30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以 上 不计息 合计
资产
银行存 款 2,021,931,945
.70
3,970,000,000
.00
1,330,000,000
.00
- - - 7,321,931,945
.70
结算备 付金 4,800,000.00 - - - - - 4,800,000.00
交易性 金融
资产
269,897,445.0
3
931,675,234.5
3
6,483,518,040
.82
251,219,113.7
0
100,613,516.2
6
- 8,036,923,350
.34
买入返 售金
融资产
1,210,002,815
.00
- - - - - 1,210,002,815
.00
应收利 息 - - - - - 190,366,627.1
7
190,366,627.1
7 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 34 页 共 45 页
其他资 产 - - - - - 63,091.70 63,091.70
资产总 计 3,506,632,205
.73
4,901,675,234
.53
7,813,518,040
.82
251,219,113.7
0
100,613,516.2
6
190,429,718.8
7
16,764,087,82
9.91
负债
卖出回 购金
融资产 款
2,195,595,862
.80
- - - - - 2,195,595,862
.80
应付管 理人
报酬
- - - - - 4,623,136.85 4,623,136.85
应付托 管费 - - - - - 700,475.28 700,475.28
应付销 售服
务费
- - - - - 4,714,862.20 4,714,862.20
应付交 易费
用
- - - - - 165,153.71 165,153.71
应付利 息 - - - - - 290,151.88 290,151.88
应付利 润 - - - - - 1,313,991.66 1,313,991.66
其他负 债 - - - - - 212,313.68 212,313.68
负债总 计 2,195,595,862
.80
- - - - 12,020,085.26 2,207,615,948
.06
利率敏 感度
缺口
1,311,036,342
.93
4,901,675,234
.53
7,813,518,040
.82
251,219,113.7
0
100,613,516.2
6
178,409,633.6
1
14,556,471,88
1.85
上年度 末
2014 年 12 月
31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以 上 不计息 合计
资产
银行存 款 1,179,481,397
.01
3,620,000,000
.00
2,260,000,000
.00
- - - 7,059,481,397
.01
结算备 付金 9,850,000.00 - - - - - 9,850,000.00
交易性 金融
资产
680,333,538.2
8
1,665,399,742
.70
4,953,204,398
.85
- - - 7,298,937,679
.83
买入返 售金
融资产
2,327,805,051
.70
- - - - - 2,327,805,051
.70
应收利 息 - - - - - 173,547,898.7
7
173,547,898.7
7
其他资 产 - - - - - 149.65 149.65
资产总 计 4,197,469,986
.99
5,285,399,742
.70
7,213,204,398
.85
- 0.00 173,548,048.4
2
16,869,622,17
6.96
负债
卖出回 购金
融资产 款
605,898,771.1
5
- - - - - 605,898,771.1
5
应付管 理人
报酬
- - - - - 4,902,939.16 4,902,939.16
应付托 管费 - - - - - 742,869.58 742,869.58
应付销 售服
务费
- - - - - 6,227,190.11 6,227,190.11 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 35 页 共 45 页
应付交 易费
用
- - - - - 138,830.65 138,830.65
应付利 息 - - - - - 153,328.80 153,328.80
应付利 润 - - - - - 4,684,259.77 4,684,259.77
其他负 债 - - - - - 109,000.00 109,000.00
负债总 计 605,898,771.1
5
- - - - 16,958,418.07 622,857,189.2
2
利率 敏 感度
缺口
3,591,571,215
.84
5,285,399,742
.70
7,213,204,398
.85
- 0.00 156,589,630.3
5
16,246,764,98
7.74
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
利率风 险的 敏感 性分 析， 反映了 在其 他变 量不 变的 情况下 ，利 率发 生合 理、 可能的 变动 时，
将对基 金资 产净 值可 参考 的公允 价值 产生 的影 响。 于 2015 年6 月30 日 ，在 “影子 定价 ”机 制有
效的前 提下 ， 若 市场 利率 上升或 下 降25 个基 点且 其 他市场 变量 保持 不变 ， 本 基金资 产净 值可 参考
的公允 价值 不会 发生 重大 变动。
6.4.13.4.2 外 汇风 险
无。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 主要为市 场 价格风险，市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于证券交易所 上市或银 行 间同业市场交 易的股票 和 债券，所面临 的最大市 场 价格风险由 所持有的
金融工具的公 允价值决 定 。本基金通过 投资组合 的 分散化降低市 场价格风 险 ，并且本基 金管理人
每日对 本基 金所 持有 的证 券价格 实施 监控 。
6.4.13.4.3.1 其 他价 格风险 敞口
金额单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月30 日
上年度 末
2014 年12 月 31 日
公允价 值
占基金
资产净
值比例
（%）
公允价 值
占基金
资产净
值比例
（%）
交易性 金融 资产-股 票投 资 - - - -
交易性 金融 资产 －基金 投资 - - - -
交易性 金融 资产 －债 券投 资 8,080,449,000.00 55.51 7,303,100,000.00 44.95
交易性 金融 资产 －贵 金属 投资 - - - - 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 36 页 共 45 页
衍生金 融资 产 － 权证 投资 - - - -
其他 - - - -
合计 8,080,449,000.00 55.51 7,303,100,000.00 44.95
6.4.13.4.3.2 其 他价 格风险 的敏 感性分 析
于 2015 年 6 月 30 日 ，本 基金未 持有 交易 性权 益类 投资， 因此 除市 场利 率和 外汇汇 率以 外 的
市场价 格因 素的 变动 对于 本基金 资产 净值 无重 大影 响。
6.4.13.4.4 采 用风 险价值 法管 理风险
无。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 8,036,923,350.34 47.94
其中： 债券 8,036,923,350.34 47.94
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,210,002,815.00 7.22
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 7,326,731,945.70 43.70
4 其他各项 资产 190,429,718.87 1.14
5 合计 16,764,087,829.91 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 8.50
其中： 买断 式回 购融 资 - 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
第 37 页 共 45 页
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,195,595,862.80 15.08
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告 期内债券 融资 余额占基金资 产净值的 比 例为报告期内 每个交易 日 融资余额占资 产余额
比例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 118
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 120
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 88
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 24.09 15.08
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 19.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 14.85 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 24.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 30.93 - 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
2.42 -
合计 113.86 15.08
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,031,565,065.02 7.09
其中： 政策 性金 融债 811,600,737.22 5.58
4 企业债 券 101,350,848.06 0.70
5 企业短 期融 资券 6,523,207,560.80 44.81
6 中期票 据 380,799,876.46 2.62
7 其他 - -
8 合计 8,036,923,350.34 55.21
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率
债券
351,832,629.96 2.42
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券的 面值 和折 溢价 。
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 130215 13 国开 15 2,000,000 199,901,739.54 1.37
2 150403 15 农发 03 1,900,000 189,837,374.62 1.30
3 140305 14 进出 05 1,500,000 151,450,093.14 1.04
4 1082160 10 河钢
MTN2
1,500,000 149,868,265.64 1.03
5 011599010 15 豫 能源
SCP001
1,400,000 140,089,353.65 0.96
6 041553017 15 兖 州煤
业 CP001
1,200,000 120,211,339.74 0.83
7 011581001 15 淮 南矿
SCP001
1,100,000 110,071,415.16 0.76
8 1182082 11 中 铁股
MTN1
1,000,000 100,613,516.26 0.69
9 041451059 14 本钢
CP001
1,000,000 100,325,114.89 0.69
10 041453118 14 酒钢 1,000,000 100,254,018.02 0.69 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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CP002
注： 上表 中， 债券 的成 本 包括债 券面 值和 折溢 价。
7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 39
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4174%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0125%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1666%
注 ：上 表中 “偏 离情 况”根 据报 告期 内各 工作 日数据 计算 。
7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1 本 基金 采用固 定份 额净值 ，基 金账面 份额 净值始 终保 持为人 民币 1.00 元。 本
基 金估 值采用 摊余 成本 法 ，即 估值对 象以 买入成 本列 示，按 票面 利率或 商定 利
率 并考 虑其买 入时 的溢价 与折 价，在 其剩 余期限 内按 实际利 率法 进行摊 销， 每
日 计提 收益或 损失 。
7.8.2 本 报告 期内， 本基金 持有 的剩 余期限 小于 397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天 的浮
动 利率 债券的 摊余 成本总 计在 每个交 易日 均未超 过日 基金资 产净 值 20 ％。
7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 190,366,627.17
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 63,091.70
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 190,429,718.87
7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
无。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
工
银
薪
金
货
币
A
125,148 70,982.18 1,496,832,362.82 16.85% 7,386,445,754.80 83.15%
工
银
薪
金
货
币
B
44 128,936,221.91 5,673,193,764.23 100.00% 0.00 0.00%
合
计
125,192 116,273.18 7,170,026,127.05 49.26% 7,386,445,754.80 50.74%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
工银薪 金货
币A
204.67 0.00%
工银薪 金货
币B
0.00 0.00%
合计
204.67 0.00%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
工银薪 金货 币A 0
工银薪 金货 币B 0
合计 0 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
工银薪 金货 币A 0
工银薪 金货 币B 0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
工银薪 金货 币 A 工银薪 金货 币 B
基金合 同生 效日 （2014 年 1 月 27 日） 基金
份额总 额
10,919,977,694.76 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 11,538,059,488.37 4,708,705,499.37
本报告 期基 金总 申购 份额 56,456,931,087.46 20,048,325,646.10
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 59,111,712,458.21 19,083,837,381.24
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 8,883,278,117.62 5,673,193,764.23
注：1 、报 告期 期间 基金 总 申购份 额含 红利 再投 、转 换入份 额；
2、报 告期 期间 基金 总赎 回 份额含 转换 出份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期， 本基 金未 召开 持有人 大会 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
1 、基 金管 理人 ：
毕万英 先生 于2015 年4 月26 日离 任工 银瑞 信基 金 管理有 限公 司副 总经 理 ， 公司 于 2015 年4
月 28 日 对外 披露 ；库 三七 先生于 2015 年 5 月 29 日 离任工 银瑞 信 基 金管 理有 限公司 副总 经 理 ，
公司 于2015 年6 月2 日 对 外披露 。
2 、基 金托 管人 托管 部门 ：
本报告 期， 基金 托管 人的 专门基 金托 管部 门未 发生 重大人 事变 动。 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 无涉 及基 金管 理人、 基金 财产 、基 金托 管业务 的诉 讼事 项。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
无。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 的审 计机 构为 安永 华明会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 该审 计机 构自 基金合 同生 效 日
起向本 基金 提供 审计 服务 ，无改 聘情 况。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期， 本基 金管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员未受 监管 部门 稽查 或行 政处罚 。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
国信证券 2 - - - - -
注：1. 券商 的选 择标 准和 程序
（1 ） 选择 标准 ：注 重综 合 服务能 力
a)券商 财务 状况 良好 、经 营行为 规范 、风 险管 理先 进、投 资风 格与 工银 瑞信 有互补 性、
在最近 一年 内无 重大 违规 行为。
b)券商 具有 较强 的综 合研 究能力 ：能 及时 、全 面、 定期提 供高 质量 的关 于宏 观、行 业、
资本市场、个 股分析的 报 告及其他丰富 全面的信 息 咨询服务；有 很强的分 析 能力，能根 据工银瑞
信所管理基金 的特定要 求 ，提供专门研 究报告； 具 有开发量化投 资组合模 型 的能力以及 其他综合
服务能 力。
c)与其 他券 商相 比， 该券 商能够 提供 最佳 交易 执行 和优惠 合理 的佣 金率 。
（2）选 择 程序
a)确定 券商 数量 ：根 据以 上标准 对不 同券 商进 行考 察、选 择和 确定 。投 资研 究部门 （权
益投资部，固 定收益部 ， 专户投资部， 研究部和 中 央交易室）根 据公司基 金 规模和服务 需求等因工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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素确定对合作 券商的数 量 ，每年根据公 司经营规 模 变化及券商评 估结果决 定 是否需要新 增或调整
合作券 商， 选定 的名 单需 经主管 投资 副总 和总 经理 审批同 意。
b)签订 委托 协议 ：与 被选 择的券 商签 订委 托代 理协 议，明 确签 定协 议双 方的 公司名 称、
委托代理期限 、佣金率 、 双方的权利义 务等，经 签 章有效。委托 代理协议 一 式五份，协 议双方及
证券主 管机 关各 留存 一份 ，工银 瑞信 法律 合规 部留 存备案 ，并 报相 关证 券主 管机关 留存 报备 。
2.券商 的评 估， 保留 和更 换程序
（1 ） 席位 的租 用期 限暂 定 为一年 ，合 同到 期 15 天 内 ，投资 研究 部门 将 根 据各 券商研 究在
服务期 间的 综合 证券 服务 质量等 情况 ，进 行评 估。
（2 ） 对于 符合 标准 的券 商 ，工银 瑞信 将与 其续 约； 对于不 能达 到标 准的 券商 ，不与 其续
约，并根据券 商选择标 准 和程序，重新 选择其它 经 营稳健、研究 能力强、 综 合服务质量 高的证券
经营机 构， 租用 其交 易席 位。
（3 ） 若券 商提 供的 综合 证 券服务 不符 合要 求 ， 工 银 瑞信有 权按 照委 托协 议规 定， 提前 中止 租用 其
交易席 位。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占 当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
国信证券 - - 4,150,000,000.00 100.00% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
无。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1 关于工 银瑞 信薪 金货 币市 场基
金A 类 2015 年 春节 假期 暂 停申
购业务 的公 告
三大报 、公 司网 站 2015 年2 月12
日
2 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关
于公司 董事 、 监事 、 高 级 管理人
三大报 、公 司网 站 2015 年3 月14
日 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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员以及 其他 从业 人员 在子 公司
兼职情 况变 更的 公告
3 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关
于基金 直销 电子 自助 交易 业务
开通中 国银 行和 交通 银行 支付
方式及 部分 费率 优惠 的公 告
三大报 、公 司网 站 2015 年3 月27
日
4 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关
于旗下 基金 调整 交易 所固 定收
益品种 估值 方法 的公 告
三大报 、公 司网 站 2015 年3 月27
日
5 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关
于副总 经理 变更 的公 告
三大报 、公 司网 站 2015 年4 月28
日
6 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关
于公司 董事 、 监事 、 高 级 管理人
员以及 其他 从业 人员 在子 公司
兼职情 况变 更的 公告
三大报 、公 司网 站 2015 年5 月12
日
7 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关
于副总 经理 变更 的公 告
三大报 、公 司网 站 2015 年6 月2
日
注：三 大报 包括 中国 证券 报、上 海证 券报 、证 券时 报。
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 工银 瑞 信薪金 货币 市场 基金 募集 的文件
2 、 《工 银瑞 信薪 金货 币市 场基金 基金 合同 》
3 、 《工 银瑞 信薪 金货 币市 场基金 托管 协议 》
4 、 《工 银瑞 信薪 金货 币市 场基金 招募 说明 书》 工银瑞信薪金货币市场基金 2015 年半年度报告
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5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照
6 、 基 金托 管人 业务 资格 批件、 营业 执照
7 、 报 告期 内基 金管 理人 在指定 报刊 上披 露的 各项 公告
12.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 的办公 场所 。
12.3 查 阅方 式
投资者 可于 营业 时间 查阅 ，或登 录基 金管 理人 网站 查阅。
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅。 也可 在支 付工 本费 后 ， 在合 理时 间内 取得 上述 文 件的复 印件 。
投资者 对本 报告 书如 有疑 问，可 咨询 本基 金管 理人 ——工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 。
客户服 务中 心电 话：400-811-9999
网址：www.icbccs.com.cn
