工银瑞信14 天 理 财 债券 型 发 起 式证 券 投 资
基金2015 年 半 年 度 报告 摘要
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 工银瑞信基 金管理有限公司
基金托 管人： 招商银行股 份有限公司
送出日 期： 二〇一五年八 月二十八日
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 8 月 21 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩 并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2015 年01 月01 日 起至 06 月30 日止 。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 工银 14 天 理财 债券 发起
基金主 代码 485120
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年 10 月 26 日
基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 招商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 7,442,451,928.88 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 工银 14 天理 财债 券发 起
A
工银 14 天 理财 债券 发起B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 485120 485020
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 2,799,736,543.93 份 4,642,715,384.95 份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投
资收益 。
投资策 略 将采取 利率 策略 、 信 用策 略、 相 对价 值策 略等 积极 投资策 略， 在严 格控 制
风险的 前提 下， 发掘 和利 用市场 失衡 提供 的投 资机 会，实 现组 合增 值。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征 本基金 为发 起式 债券 型基 金， 预 期收 益和 风险 水平 低于混 合型 基金 、 股 票
型基金 ，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 招商银 行股 份有 限公 司
信息披 露负
责人
姓名 朱碧艳 张燕
联系电 话 400-811-9999 0755-83199084
电子邮 箱 customerservice@icbccs.com.cn yan_zhang@cmbchina.com
客户服 务电话
400-811-9999 95555
传真 010-66583158 0755-83195201
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2.4 信息披露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 www.icbccs.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
§3 主要财 务指标和基金 净值表现
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、本 基金 收益 分配 是 按日结 转份 额；
2 、 上 述基 金业 绩指 标 不包括 持有 人认 购或 交易 基金的 各项 费用 ， 计 入费 用后实 际收 益水 平要
低于所 列数 字。
3 、 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于短 期理财债
券采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
4 、 上 述主 要财 务指 标 根据中 国证 监 会2005 年3 月25 日颁 布的 《证 券投 资 基金 信 息披 露编 报
规则第 5 号< 货 币市 场基 金 信息披 露特 别规 定> 》及 证 监会 2008 年 2 月 27 日颁 布的《 关于 2007
年证券 投资 基金 年度 报告 编制及 披露 相关 问题 的通 知》中 的要 求计 算及 披 露 ”
5 、 本基金基金合同生 效日为2012 年10 月26 日。3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净 值收益 率 及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
工银 14 天 理财 债券 发起A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较基
准收益 率标
①－③ ②－④
基金级 别 工银 14 天 理财 债券 发起A 工银 14 天 理财 债券 发起B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年 1 月 1 日 - 2015
年6 月30 日)
报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年 6 月 30 日)
本期已 实现 收益 81,548,362.48 112,556,152.36
本期利 润 81,548,362.48 112,556,152.36
本期净 值收 益率 2.6573% 2.8053%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 2,799,736,543.93 4,642,715,384.95
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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准差② 率③ 准差④
过去一 个月 0.3531% 0.0048% 0.1110% 0.0000% 0.2421% 0.0048%
过去三 个月 1.3898% 0.0114% 0.3366% 0.0000% 1.0532% 0.0114%
过去六 个月 2.6573% 0.0098% 0.6695% 0.0000% 1.9878% 0.0098%
过去一 年 5.0554% 0.0073% 1.3500% 0.0000% 3.7054% 0.0073%
自基金 合同
生效以 来
13.4590% 0.0052% 3.6166% 0.0000% 9.8424% 0.0052%
工银 14 天 理财 债券 发起B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3772% 0.0048% 0.1110% 0.0000% 0.2662% 0.0048%
过去三 个月 1.4632% 0.0114% 0.3366% 0.0000% 1.1266% 0.0114%
过去六 个月 2.8053% 0.0098% 0.6695% 0.0000% 2.1358% 0.0098%
过去一 年 5.3609% 0.0073% 1.3500% 0.0000% 4.0109% 0.0073%
自基金 合同
生效以 来
14.3439% 0.0052% 3.6166% 0.0000% 10.7273% 0.0052%
注：本 基金 基金 合同 于2012 年 10 月26 日生 效。
3.2.2 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益
率 变动 的比较 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2012 年10 月26 日生 效 。
2、 按基 金合 同规 定 ， 本 基 金建仓 期 为1 个 月 。 截 至 报告期 末 ， 本 基金 的各 项 投资比 例符 合基 金合
同关于投资范 围及投资 限 制的规定：本 基金主要 投 资于具有良好 流动性的 工 具，包括现 金、通知
存款、 一年 以内 （含 一年 ） 的银 行定 期存 款和 大额 存 单、 剩余 期限 （或 回售 期限） 在 397 天以 内
（含397 天） 的 债券、 资 产支持 证券 、 中 期票 据； 期限在 一年 以内 （含 一年 ） 的债 券回 购、 期 限
在一年以内（ 含一年） 的 中央银行票据 、短期融 资 券，及法律法 规或中国 证 监会允许本 基金投资
的其他固定收 益类金融 工 具 ；本基金不 直接在二 级 市场上买入股 票、权证 等 权益类资产 ，也不参
与一级 市场 新股 申购 和新 股增发 。
§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
本基金 管理 人为 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司， 成立 于 2005 年 6 月 21 日 ，是 我国第 一家 由 银
行直接 发起 设立 并控 股的 合资基 金管 理公 司， 注册 资本 为 2 亿 元人 民币 ，注 册地在 北京 。公 司 目工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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前拥有共同基 金募集和 管 理资格、境外 证券投资 管 理业务资格、 企业年金 基 金投资管理 人资格、
特定客 户资 产管 理业 务资 格、全 国社 保基 金境 内投 资管理 人资 格。
截至2015 年6 月30 日， 公 司旗下 管 理 66 只公 募基 金 —— 工 银瑞 信核 心价 值股 票型证 券投 资
基金、工银瑞 信货币市 场 基金、工银瑞 信精选平 衡 混合型证券投 资基金、 工 银瑞信稳健 成长股票
型证券投资基 金、工银 瑞 信增强 收益债 券型证券 投 资基金、工银 瑞信红利 股 票型证券投 资基金、
工银瑞信中国 机会全球 配 置股票证券投 资基金、 工 银瑞信信用添 利债券型 证 券投资基金 、工银瑞
信大盘 蓝筹 股票 型证 券投 资基金 、 工 银瑞 信沪 深300 指数 证券 投资 基金 、 上 证 中央企 业 50 交 易型
开放式指数证 券投资基 金 、工银瑞信中 小盘成长 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信全球精 选股票型
证券投资基金 、工银瑞 信 双利债券型证 券投资基 金 、深证红利交 易型开放 式 指数证券投 资基金、
工银瑞 信深 证红 利 ETF 联 接基金 、工 银瑞 信四 季收 益债券 型证 券投 资基 金、 工银瑞 信消 费服 务 行
业股票型证券 投资基金 、 工银瑞 信添颐 债券型证 券 投资基金、工 银瑞信主 题 策略股票型 证 券投资
基金、 工银 瑞信 保本 混合 型证券 投资 基金 、工 银瑞 信睿智 中 证 500 指数 分级 证券投 资基 金、 工 银
瑞信基本面量 化策略股 票 型证券投资基 金、工银 瑞 信纯债定期开 放债券型 证 券投资基金 、工银瑞
信 7 天 理财 债券 型证 券投 资基金 、工 银瑞 信睿 智深 证 100 指数 分级 证券 投资 基金、 工银 瑞信 14
天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金、 工银 瑞信 信用 纯债债 券型 证券 投资 基金 、 工银 瑞信60 天理 财
债券型 证券 投资 基金 、工 银瑞信 保 本 2 号 混合 型发 起式证 券投 资基 金、 工银 瑞信增 利分 级债 券 型
证券投资基金 、工银瑞 信 产业债 债券型 证券投资 基 金、工银瑞信 信用纯债 一 年定期开放 债券 型证
券投资基金、 工银瑞信 信 用纯债两年定 期开放债 券 型证券投资基 金、工银 瑞 信标普全球 自然资源
指数证 券投 资基 金、 工银 瑞信保 本 3 号混 合型 证券 投资基 金、 工银 瑞信 月月 薪定期 支付 债券 型 证
券投资基金、 工银瑞信 金 融地产行业股 票型证券 投 资基金、工银 瑞信双债 增 强债券型证 券投资基
金、工银瑞信 添福债券 型 证券投资基金 、工银瑞 信 信息产业股票 型证券投 资 基金、工银 瑞信薪金
货币市场基金 、工银瑞 信 纯债债券型证 券投资基 金 、工银瑞信绝 对收益策 略 混合型发起 式证券投
资基金、工银 瑞信目标 收 益一年定期开 放债券型 投 资基金、工银 瑞信新财 富 灵活配置混 合型证券
投资基金、工 银瑞信现 金 快线货币市场 基金、工 银 瑞信添益快线 货币市场 基 金、工银瑞 信高端制
造行业股票型 证券投资 基 金、工银瑞信 研究精选 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信医疗保 健行业股
票型证券投资 基金、工 银 瑞信创新动力 股票型证 券 投资基金、工 银瑞信国 企 改革主题股 票型证券
投资基金、工 银瑞信战 略 转型主题股票 型证券投 资 基金、工银瑞 信新金融 股 票型证券投 资基金、
工银瑞信美丽 城镇主题 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信总回报灵 活配置混 合 型证券投资 基金、工
银瑞信新材料 新能源行 业 股票型证券投 资基金、 工 银瑞信养老产 业股票型 证 券投资基金 、工银瑞
信丰盈回报灵 活配置混 合 型证券投资基 金、工银 瑞 信中证传媒指 数分级证 券 投资基金、 工银瑞信工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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农业产业股票 型证券投 资 基金、工银瑞 信生态环 境 行业股票型证 券投资基 金 、工银瑞信 互联网加
股票型 证券 投资 基金 、工 银瑞信 财富 快线 货币 市场 基金、 工银 瑞信 聚 焦30 股 票型证 券投 资基 金，
证券投 资基 金管 理规 模 逾3500 亿元 人民 币。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓
名
职务
任本基 金的
基金经 理 （ 助
理）期 限
证
券
从
业
年
限
说明
任职日
期
离
任
日
期
魏
欣
固定收 益
部副总
监，本 基
金的基 金
经理
2012
年10
月26
日
- 10
2005 年加 入工 银瑞 信， 现 任固定 收益 部副 总监 ；2011 年
4 月 20 日 至今 ，担 任工 银 货币市 场基 金基 金经 理；2012
年 8 月 22 日至 今， 担任 工 银瑞 信 7 天 理财 债券 型基 金基
金经理 ；2012 年10 月26 日至今 ， 担 任工 银14 天理 财债
券型基 金的 基金 经理 ；2014 年9 月 23 日 至今， 担任 工银
瑞信现 金快 线货 币市 场基 金基金 经理 ；2014 年 10 月 22
日至今 ， 担 任工银 添益 快 线货币 市场 基金 基金 经理 ；2015
年 5 月 26 日起 至今 ，担 任 工银新 财富 灵活 配置 混合 型基
金基金 经理 ；2015 年5 月26 日 起至 今， 担 任工 银双 利债
券型基 金基 金经 理；2015 年5 月29 日起 至今， 担任 工银
丰盈回 报灵 活配 置混 合型 基金基 金经 理；2015 年6 月19
日至今 ，担 任工 银财 富快 线货币 市场 基金 基金 经理 。
谷
衡
固定收 益
部副总
监，本 基
金的基 金
经理
2012
年11
月13
日
- 10
先后在 华夏 银行 总行 担任 交易员 ， 在中 信银 行总 行担 任交
易员；2012 年 加入 工银 瑞 信，现 任固 定收 益部 副总 监；
2012 年 11 月 13 日 至今 ， 担任工 银瑞 信 14 天 理财 债 券型
发起式 证券 投资 基金 ；2013 年1 月 28 日 至今， 担任 工银
瑞信 60 天 理财 债券 型基 金 基金经 理；2013 年3 月 28 日
至 2015 年1 月19 日 ， 担任 工银安 心场 内实 时申 赎货 币基
金基金 经理 ；2014 年9 月30 日 至今， 担任 工银 瑞信 货币
市场基 金基 金经 理。
注：
1、任 职日 期说 明： 魏欣 的 任职日 期为 基金 合同 生效 日期。
谷衡 的 任职日 期为 公司 执 委 会决 议正式 生效 日期 。
2、 证券 从业 年限 的计 算标 准： 证券 从业 的含 义遵 从 行业协 会 《证 券业 从业 人 员资格 管理 办法 》 的
相关规 定等 。
3、本 基金 无基 金经 理助 理 。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告期内， 本基金管 理 人严格按照《 证券投资 基 金法》等有关 法律法规 及 基金合同、招 募
说明书等有关 基金法律 文 件的规定，依 照诚实信 用 、勤勉尽责的 原则管理 和 运用基金资 产，在控
制风险 的基 础上 ，为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ，无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度的执 行情 况
为了公平对待 各类投资 人 ，保护各类投 资人利益 ， 避免出现不正 当关联交 易 、利益输送等 违
法违规 行为 ， 公司 根据 《 证 券投资 基金 法》 、 《 基金 管 理公司 特定 客户 资产 管理 业务试 点办 法》 、 《 证
券投资基金管 理公司公 平 交易制度指导 意见》等 法 律法规和公司 内部规章 ， 拟定了《公 平交易管
理办法 》 、 《异 常交 易管 理 办法》 ， 对 公司 管理 的各 类 资产的 公平 对待 做了 明确 具体的 规定 ， 并规 定
对买卖股票、 债券时候 的 价格和市场价 格差距较 大 ，可能存在操 纵股价、 利 益输送等违 法违规情
况进行监控。 本报告期 ， 按照时间优先 、价格优 先 的原则，本公 司对满 足 限 价条件且对 同一证券
有相同 交易 需求 的基 金等 投资组 合， 均采 用了 系统 中的公 平交 易模 块进 行操 作， 实 现了 公平 交易 ；
且本基金及本 基金与本 基 金管理人管理 的其他投 资 组合之间未发 生法律法 规 禁止的反向 交易及交
叉交易 。
4.3.2 异 常交 易行 为的专 项说 明
本基金本报告 期内未出 现 异常交易的情 况。本报 告 期内，本公司 所有投资 组 合参与的交易 所
公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 成交 量 的5% 的 情况 有4 次 。 投 资组
合经理 因投 资组 合的 投资 策略而 发生 同日 反向 交易 ，未导 致不 公平 交易 和利 益输送 。
4.4 管理人对报告期内基 金的投 资策略和业绩 表现 的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
上半年，货币 政策逐步 进 入放松周期， 央行进行 多 次降息和降准 （含定向 降 准）操作，实 体
经济也 终于 在 5 月下 旬出 现企稳 迹象 ，但 二季 度末 股票市 场的 下跌 为实 体经 济的后 续回 升蒙 上 了
一层阴影。在 此背景下 ， 银行间回购利 率、同业 存 款利率和短期 限债券收 益 率大幅下行 ，至二季
度末，7 天 回购 利率 回落203bp 至2.80% ；AAA 短融 收益率 回 落 128bp 至 3.43% 。
上半年，由于 对市场利 率 走势较为乐观 ，本基金 采 取了较为积极 的操作策 略 ，适度提高了 债
券仓位，并保 持相对较 高 的组合期限和 杠杆；同 时 ，通过对组合 规模的判 断 ，合理安排 组合内生工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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现金流，平衡 组合流动 性 与收益。在信 用产品等 级 选择上，我们 严格执行 信 用产品内部 评级配置
要求， 降低 组合 信用 风险 暴露。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
报告期 内 ， 工 银14 天理 财A 的收 益率 为2.6573% ， 工 银 14 天理 财B 的收 益率 为2.8053%，业
绩比较 基准 收益 率 为0.6695% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
展望下半年, 当 前 股 票 市 场的 剧 烈 调 整 将 会 以 财 富 效应 的 方 式 对 经 济 基 本 面 造成 一 定 负 面 冲
击， 但参 考历 史经 验 ， 本 次冲击 的持 续时 间可 能相 对短暂 。 冲击 过后 ， 在基 建和房 地产 的带 动下 ，
经济有望在三 季度中后 期 或四季度初逐 步企稳。 在 这一宏观背景 下，我们 认 为货币政策 将继续维
持宽松，货币 市场利率 中 枢水平也将继 续保持低 位 ，同业存款和 短融收益 率 也存在进一 步下行空
间。
本基金将继续 保持较高 的 久期水平，严 格控制低 评 级信用产品的 持仓比例 ， 努力做好组合 内
生现金流的安 排，并进 行 适当的期限管 理，把握 好 关键时点的存 款投资机 会 。在保证组 合安全性
的前提 下， 获取 稳定 、合 理的收 益。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
4.6.1 参与 估值 流程 各方 及人员 （或 小组 ）的 职责 分工、 专业 胜任 能力 和相 关工作 经历
4.6.1.1 职 责分 工
（1 ） 参 与估 值小 组成 员为4 人 ， 分 别是 公司 运作 部负 责人 、 研 究部 负责 人 、 风 险管理 部负 责
人、法 律合 规部 负责 人， 组长由 运作 部负 责人 担任 。
（2） 各部 门负 责人 也可 推 荐代表 各部 门参 与估 值小 组的成 员 ， 如 需更 换， 由 相应部 门负 责人
提出。 小组 成员 需经 运作 部主管 副总 批准 同意 。
4.6.1.2 专 业胜 任能 力及 相关工 作经 历
小组由具有多 年从事估 值 运作、证券行 业研究、 风 险管理及熟悉 业内法律 法 规的专家型人 员
组成。
4.6.2 基金 经理 参与 或决 定估值 的程 度
本公司 基金 经理 参与 讨论 估值原 则及 方法 ，但 不参 与最终 估值 决策 。
4.6.3 参与 估值 流程 各方 之间存 在的 任何 重大 利益 冲突
参与估 值流 程各 方之 间不 存在任 何重 大利 益冲 突。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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4.6.4 已签 约的 与估 值相 关的任 何定 价服 务的 性质 与程度
尚无已签约的 任何定价 服 务。本基金所 采用的估 值 流程及估值结 果均已经 过 会计师事务所 鉴
证，并 经托 管银 行复 核确 认。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
1 、 本 基金 自基 金合 同生 效 之日起 每个 开放 日将 实现 的基金 净收 益 （或 净损 失 ） 分 配给 基金 份
额持有人，参 与下一日 基 金收益分配， 并按月结 转 到投资者基金 账户，使 基 金份额净值 始终保持
1.0000 元 。收 益分 配的 方 式约定 为红 利再 投资 。
2 、 本基 金A 级于 本报 告期 间累计 应分 配利 润81,548,362.48 元， 累 计分 配收 益81,548,362.48
元； 本 基金B 级 于本 报告 期 间累计 应分 配利 润 112,556,152.36 元， 累 计分 配收 益112,556,152.36
元。其 中期 末应 付利 润将 于下一 工作 日结 转至 实收 基金。
4.8 报 告 期内 管理 人对 本 基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 情形 的说明
本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》
第四十 一条 规定 的条 件。
§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
托管人声明， 在本报告 期 内，基金托管 人 ——招 商 银行股份有限 公司不存 在 任何损害基金 份
额持有人利益 的行为， 严 格遵守了《中 华人民共 和 国证券投资基 金法》及 其 他有关法律 法规、基
金合同 ，完 全尽 职尽 责地 履行了 应尽 的义 务。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、 净 值计算 、 利润分配 等
情况的 说明
本报告期 内基金管 理人在投资运 作、基金资 产净值的计算 、利润分配 、基金份额申 购
赎回价格的计 算、基金 费 用开支等问题 上，不存 在 任何损害基金 份额持有 人 利益的行为 ，严格遵
守了《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》等有关 法 律法规，在各 重要方面 的 运作严格按 照基金合
同的规 定进 行。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 13 页 共 35 页
报告 期内 ，本 基金 实 施利润 分配 的金 额为 194,104,514.84 元， 其中 工 银 14 天 理财 A
实施利润分配的金额为 81,548,362.48 元 ， 工 银 14 天理财 B 实 施 利 润 分 配 的 金 额 为
112,556,152.36 元。
5.3 托管人对本半年度报 告中财 务信息等内 容的真实、 准确和完 整发表意
见
本半年 度报 告中 财务 指标 、 净 值表 现 、 财 务会 计报 告、 利润 分配 、 投资 组合 报告等 内容 真实 、
准确和 完整 ，不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
§6 半年度财务 会计报告 （未经审计）
6.1 资产 负债表
会计主 体： 工银 瑞 信14 天 理财债 券型 发起 式证 券投 资基金
报告截 止日 ： 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款
4,579,721,103.86 3,444,265,022.41
结算备 付金
2,647,450.00 1,045,000.00
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产
3,839,457,848.82 7,186,714,224.54
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
3,839,457,848.82 7,186,714,224.54
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产
- -
买入返 售金 融资 产
681,801,742.70 -
应收证 券清 算款
- -
应收利 息
83,108,218.15 188,789,228.58
应收股 利
- -
应收申 购款
20,268,355.43 23,141,922.60
递延所 得税 资产
- -
其他资 产
55,000.00 -
资产总 计
9,207,059,718.96 10,843,955,398.13
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债
- -
卖出回 购金 融资 产款
1,758,896,670.65 1,781,433,847.84
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
1,666,438.96 2,279,145.36
应付托 管费
493,759.69 675,302.33
应付销 售服 务费
785,411.57 1,038,995.20
应付交 易费 用
114,583.47 162,430.65
应交税 费
- -
应付利 息
589,596.76 434,672.76
应付利 润
1,849,015.30 848,860.95
递延所 得税 负债
- -
其他负 债
212,313.68 109,000.00
负债合 计
1,764,607,790.08 1,786,982,255.09
所有者权益：
实收基 金
7,442,451,928.88 9,056,973,143.04
未分配 利润
- -
所有者 权益 合计
7,442,451,928.88 9,056,973,143.04
负债和 所有 者权 益总 计
9,207,059,718.96 10,843,955,398.13
注：1. 报 告 截 止 日 2015 年 6 月 30 日 ， 基 金 份 额 净 值 为 人 民 币 1.0000 元 ， 基 金 份 额 总 额
7,442,451,928.88 份 ， 其 中 A 类 基 金 份 额 为 2,799,736,543.93 份；B 类 基 金 份 额 为
4,642,715,384.95 份。
2.本基 金基 金合 同生 效日 为 2012 年10 月26 日。
6.2 利润表
会计主 体： 工银 瑞 信14 天 理财债 券型 发起 式证 券投 资基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 6 月30 日
上年度可比期间
2014 年1 月1 日至2014
年6 月 30 日
一、收入
240,969,386.61 196,495,794.36
1.利息 收入
191,858,562.72 186,284,076.49
其中： 存款 利息 收入
75,786,223.11 113,419,712.19
债券利 息收 入
110,785,437.38 72,139,756.95
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
5,286,902.23 724,607.35 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “- ” 填 列）
49,110,823.89 10,210,817.78
其中： 股票 投资 收益
- -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益
49,110,823.89 10,210,817.78
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益
- -
衍生工 具收 益
- -
股利收 益
- -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- 900.09
减： 二、费用
46,864,871.77 37,372,669.10
1．管 理人 报酬
9,756,316.86 7,893,196.71
2．托 管费
2,890,760.62 2,338,724.90
3．销 售服 务费
4,873,046.80 4,160,659.53
4．交 易费 用
- -
5．利 息支 出
29,080,592.92 22,726,324.29
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
29,080,592.92 22,726,324.29
6．其 他费 用
264,154.57 253,763.67
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
194,104,514.84 159,123,125.26
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净亏损以 “-”号
填列）
194,104,514.84 159,123,125.26
注： 本基 金基 金合 同生 效 日为 2012 年10 月 26 日。
6.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 工银 瑞 信14 天 理财债 券型 发起 式证 券投 资基金
本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
9,056,973,143.04 - 9,056,973,143.04
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 - 194,104,514.84 194,104,514.84 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期 净利 润）
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-1,614,521,214.16 - -1,614,521,214.16
其中：1. 基 金申 购款 9,704,163,478.64 - 9,704,163,478.64
2. 基金 赎回 款 -11,318,684,692.80 - -11,318,684,692.80
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -194,104,514.84 -194,104,514.84
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
7,442,451,928.88 - 7,442,451,928.88
项目
上年度可比期间
2014 年1 月1 日至 2014 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
3,176,786,552.33 - 3,176,786,552.33
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期 净利 润）
- 159,123,125.26 159,123,125.26
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
6,498,623,108.72 - 6,498,623,108.72
其中：1. 基 金申 购款 19,878,043,889.87 - 19,878,043,889.87
2. 基金 赎回 款 -13,379,420,781.15 - -13,379,420,781.15
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -159,123,125.26 -159,123,125.26
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
9,675,409,661.05 - 9,675,409,661.05
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2012 年10 月 26 日。
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 郭特 华______
______ 郭 特华______
____ 朱辉 毅____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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6.4 报表附注
6.4.1 基 金基 本情 况
工银瑞 信 14 天 理财 债券 型 发起式 证券 投资 基金 （以 下简称 “本 基金 ”） ，系 经 中国证 券监 督
管理委 员会 （以 下简 称 “ 中国证 监会 ”） 证监 许可[2012]1305 号 文《 关于 核 准工银 瑞 信 14 天理
财债券型发起 式证券投 资 基金募集的批 复》的核 准 ，由工银瑞信 基金管理 有 限公司向社 会公开募
集，基 金合 同于2012 年 10 月 26 日 正式 生效 ，首 次 设立募 集规 模为9,090,391,128.41 份 基金 份
额。本基金为 契约型开 放 式，存续期限 不定。本 基 金的基金管理 人和注册 登 记机构均为 工银瑞信
基金管 理有 限公 司， 基金 托管人 为招 商银 行股 份有 限公司 。
本基金主要投 资于具 有 良 好流动性的工 具，包括 现 金、通知存款 、一年以 内 （含一年）的 银
行定期 存款 和大 额存 单、 剩余期 限（ 或回 售期 限） 在 397 天以 内（ 含 397 天 ）的债 券、 资产 支 持
证券、中期票 据；期限 在 一年以内（含 一年）的 债 券回购、期限 在一年以 内 （含一年） 的中央银
行票据、短期 融资券， 及 法律法规或中 国证监会 允 许本基金投资 的其他固 定 收益类金融 工具。本
基金不 直接 在二 级市 场上 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购和 新股 增发 。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
6.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年 2 月 颁布 的《 企业会 计准 则 — 基本 准则 》和 38 项具 体
会计准则、其 后颁布的 应 用指南、解释 以及其他 相 关规定（以下 合称 “企 业 会计准则 ” ）编制，
同时，对于在 具体会计 核 算和信息披露 方面，也 参 考了中国证券 投资基金 业 协会修订的 《证券投
资基金 会计 核算 业务 指引 》 、 中国 证监 会制 定的 《关 于 进一步 规范 证券 投资 基金 估值业 务的 指导 意
见》 、 《关于证 券投资基 金 执行<企业会 计准则>估 值 业务及份额 净值计价 有关 事项的通知》 、 《证券
投资基 金信 息披 露管 理办 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露内 容与 格式 准则 》 第 3 号《 半年 度报 告的
内容与 格式 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露编 报规 则》 第 3 号 《会 计报 表附 注的 编制及 披露 》 、 《 证 券
投资基 金信 息披 露XBRL 模 板第3 号< 年度 报告 和半 年 度报告>》 及 其他 中国 证监 会颁布 的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2015 年06 月 30 日 的财
务状况 以 及2015 年01 月01 日至 2015 年06 月 30 日止期 间的 经营 成果 和净 值变动 情况 。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 18 页 共 35 页
6.4.4 本 报告 期所 采用的 会计 政策、 会计 估计与 最近 一期年 度 报 告相一 致的 说明
本报告 期所 采用 的会 计政 策与最 近一 期年 度报 告相 一致。 会计 估计 变更 请详 见 6.4.5.2 的说
明。
6.4.5 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变 更的 说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计政 策变 更。
6.4.5.2 会 计估 计变 更的 说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计估 计变 更。
6.4.5.3 差 错更 正的 说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的差 错更 正事 项。
6.4.6 税项
1. 印 花税
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年4 月24 日 起， 调整证 券 （ 股票）
交易印 花税 税率 ，由 原先 的 3‰ 调整 为 1‰ ；
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年 9 月 19 日 起， 调整由 出让 方 按
证券（ 股票 ）交 易印 花税 税率缴 纳印 花税 ，受 让方 不再征 收， 税率 不变 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知 》 的 规定 ， 股 权分 置 改革过 程中 因非 流通 股股 东向流 通股 股东 支付 对价 而发生 的股 权转 让，
暂免征 收印 花税 。
2. 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知》的规 定，股权 分 置改革中非流 通股股东 通 过对价方式向 流通股股 东 支付的股份 、现金等
收入， 暂免 征收 流通 股股 东应缴 纳的 企业 所得 税；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 19 页 共 35 页
3. 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入，债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局、 中 国证 监会 财税[2012]85 号 文 《 关于 实施 上市 公司股 息红 利差
别化个 人所 得税 政策 有关 问题的 通知 》 的规 定， 自2013 年1 月1 日 起 ， 证 券投 资基金 从公 开发 行
和转让 市场 取得 的上 市公 司股票 ，持 股期 限在 1 个 月以内 （含 1 个 月） 的， 其股息 红利 所得 全 额
计入应 纳税 所得 额； 持股 期限 在 1 个 月以 上 至1 年 （含1 年） 的， 暂减 按50% 计入应 纳税 所得 额；
持股期 限超 过1 年的 ， 暂 减按 25% 计 入应 纳税 所得 额。 上 述所 得统 一适 用20% 的税率 计征 个人 所得
税；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知》 的规 定，股权 分 置改革中非流 通股股东 通 过对价方式向 流通股股 东 支付的股 份 、现金等
收入， 暂免 征收 流通 股股 东应缴 纳的 个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
6.4.7 关 联方 关系
6.4.7.1 本 报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
本报告 期， 与本 基金 存在 控制关 系或 其他 重大 利害 关系的 关联 方未 发生 变化 。
6.4.7.2 本 报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金注 册登 记机构 、基 金销 售机 构
招商银 行股 份有 限公 司 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中国工 商银 行股 份有 限公 司 基金管 理人 股东 、基 金销 售机构
工银瑞 信投 资管 理有 限公 司 基金管 理人 的子 公司
注：1 、本 报告 期本 基金 关 联方未 发生 变化 。
2、以 下关 联交 易均 在正 常 业务范 围内 按一 般商 业条 款订立 。
6.4.8 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
6.4.8.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 20 页 共 35 页
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 未通 过关 联方 交易单 元进 行交 易。
6.4.8.2 关 联方 报酬
6.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年
6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年6
月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
9,756,316.86 7,893,196.71
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
2,621,383.31 2,627,964.05
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.27% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .27% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。
6.4.8.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年
6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年6
月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
2,890,760.62 2,338,724.90
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.08% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .08% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。
6.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
工银 14 天 理财 债券 发
起 A
工银14 天 理财 债券
发起 B
合计 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 21 页 共 35 页
工银瑞 信基 金管 理有 限公
司
177,233.39 164,188.22 341,421.61
中国工 商银 行股 份有 限公
司
2,469,060.66 20,890.79 2,489,951.45
招商银 行股 份有 限公 司
1,463,827.41 19,682.39 1,483,509.80
合计 4,110,121.46 204,761.40 4,314,882.86
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
工银 14 天 理财 债券 发
起 A
工银14 天 理财 债券
发起 B
合计
工银瑞 信基 金管 理有 限公
司
74,224.48 89,888.68 164,113.16
中国工 商银 行股 份有 限公
司
2,031,853.29 33,811.04 2,065,664.33
招商银 行股 份有 限公 司
1,493,933.21 27,309.09 1,521,242.30
合计 3,600,010.98 151,008.81 3,751,019.79
注： 本 基 金A 类基 金份额 的销售 服务 费年 费率 为 0.30% ， 对于 由 B 类降 级为A 类的基 金份 额持 有
人， 基 金年 销售 服务 费率 应 自其达 到 A 类 条件 的开 放 日后的 下一 个工 作日 起适 用A 类基 金份 额持
有人的 费率 。
本基 金B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为B 类 的基金 份额 持有 人，
基金年销售服 务费率应 自 其达到 B 类 条件的开 放日 后的下一个工 作日起适 用 B 类基金份额 持有
人的费 率。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算方 法如 下：
H=E×R / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 年费 率
基金销 售服 务费 每日 计提 ，逐日 累计 至每 月月 末， 按月支 付。
6.4.8.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
单位 ：人 民币 元
本期 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 22 页 共 35 页
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
招商银行股份有限
公司
- 30,796,726.85 - - - -
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年 6 月 30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
注：本 基金 上年 度可 比期 间无与 关联 方进 行的 银行 间同业 市场 的债 券( 含回 购)交易
6.4.8.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
6.4.8.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
份额单 位： 份
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至2015 年6 月30 日
工银 14 天 理财 债券 发起A 工银 14 天 理财 债券 发起B
基 金合 同生效 日（ 2012
年10 月26 日 ） 持有 的基 金
份额
- 10,000,200.00
期初持 有的 基金 份额 - 11,109,958.68
期间申 购/ 买 入总 份额 - 313,359.15
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖 出总 份额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 11,423,317.83
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.15%
项目
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至2014 年6 月30 日
工银 14 天 理财 债券 发起A 工银 14 天 理财 债券 发起B
基 金合 同生效 日（ 2012
年10 月26 日 ） 持有 的基 金
份额
- 10,000,200.00
期初持 有的 基金 份额 - 10,536,613.38
期间申 购/ 买 入总 份额 - 304,149.11
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖 出总 份额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 10,840,762.49 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 23 页 共 35 页
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.20%
注：1. 期间 申购/买 入总 份 额为被 动红 利再 投所 得， 非公司 主动 投资 。
2.根据 《 工银 瑞信14 天 理 财债券 型发 起式 证券 投资 基金招 募说 明书 》 的规 定 ， 发 起资 金认 购本 基
金的金 额不 少于 人民 币1,000 万 元， 且发 起资 金认 购的基 金份 额持 有期 限不 少于3 年。
6.4.8.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
工银 14 天理财 债券 发 起 B
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
工银瑞信投资
管理有限公司
0.00 0.00% 10,247,546.29 0.11%
6.4.8.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
招商银行股份有
限公司
379,721,103.86 2,195,259.31 88,383,904.10 903,575.85
中国工商银行股
份有限公司
- 3,493,611.10 1,200,000,000.00 25,605,555.76
注：1 、 本报 告期 招商 银行 股份有 限公 司银 行存 款期 末余额 仅为 活期 存款 ， 利 息收入 包括 活期 存款
利息收 入和 存款 投资 收入 。
2、 上 年度 可比 期间 招商 银 行股份 有限 公司 银行 存款 期末余 额仅 为活 期存 款， 利息收 入仅 为活 期存
款利息 收入 。
6.4.8.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本基金 在本 报告 期和 上年 度可比 期间 内均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.8.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
无。
6.4.9 期 末（ 2015 年6 月30 日 ）本 基金持有 的流 通受限 证券 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 24 页 共 35 页
6.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
本基金 本报 告期 末未 持有 因认购 新发/增 发证 券而 流 通受限 的证 券。
6.4.9.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
本基金 本期 末未 持有 暂时 停牌等 流通 受限 股票 。
6.4.9.3 期 末债 券正 回购 交易 中作为 抵押 的债券
6.4.9.3.1 银 行间 市场 债券 正回 购
截至本 报告 期 末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额1,758,896,670.65 元 ，是 以如 下债 券 作为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011441003 14 鞍钢
SCP003
2015 年7 月1 日 99.98 500,000 49,991,484.41
011480003 14 兖矿
SCP003
2015 年7 月1 日 99.93 900,000 89,938,303.75
011599076 15 鄂交投
SCP001
2015 年7 月1 日 99.98 300,000 29,995,060.55
011599315 15 龙源
SCP005
2015 年7 月1 日 99.97 500,000 49,983,937.40
011599402 15 宁城建
SCP001
2015 年7 月1 日 99.94 300,000 29,980,932.15
011599407 15 豫能源
SCP002
2015 年7 月1 日 99.97 1,000,000 99,966,122.77
041454073 14 河钢
CP002
2015 年7 月1 日 99.98 400,000 39,992,668.26
041454078 14 川交投
CP003
2015 年7 月1 日 99.98 1,000,000 99,979,918.87
041460094 14 杭工投
CP002
2015 年7 月1 日 100.00 500,000 50,000,035.94
041460114 14 合建投
CP001
2015 年7 月1 日 99.80 300,000 29,940,764.95
041468006 14 阳泉
CP003
2015 年7 月1 日 100.04 500,000 50,018,762.77
041472016 14 冀发展
CP001
2015 年7 月1 日 99.98 400,000 39,992,156.91
041553017 15 兖州煤
业 CP001
2015 年7 月1 日 100.01 400,000 40,002,661.79
041553025 15 攀钢钒
钛 CP001
2015 年7 月1 日 100.00 300,000 30,000,124.91
041555019 15 复星高 2015 年7 月1 日 99.92 500,000 49,957,999.72 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 25 页 共 35 页
科 CP001
041560057 15 川铁投
CP001
2015 年7 月1 日 99.96 500,000 49,978,914.40
041561006 15 晋焦煤
CP001
2015 年7 月1 日 99.94 300,000 29,982,453.23
041568002 15 津保税
CP001
2015 年7 月1 日 99.96 500,000 49,978,276.46
011481007 14 淮南矿
SCP007
2015 年7 月2 日 100.08 800,000 80,062,802.53
011599089 15 山钢
SCP002
2015 年7 月2 日 100.00 600,000 60,001,233.88
011599125 15 太不锈
SCP001
2015 年7 月2 日 99.98 400,000 39,990,762.79
011599168 15 开滦
SCP001
2015 年7 月2 日 99.98 400,000 39,991,910.52
011599285 15 鲁能源
SCP001
2015 年7 月2 日 99.99 300,000 29,995,684.86
011599375 15 湘高速
SCP001
2015 年7 月2 日 99.97 300,000 29,990,187.43
041453102 14 潞安
CP003
2015 年7 月2 日 100.00 400,000 40,000,035.09
041461051 14 悦达
CP002
2015 年7 月2 日 100.03 600,000 60,015,923.72
041560045 15 闽漳龙
CP001
2015 年7 月2 日 99.96 300,000 29,988,383.02
041561009 15 建发集
CP001
2015 年7 月2 日 99.97 500,000 49,984,686.87
041562031 15 云投
CP001
2015 年7 月2 日 99.96 400,000 39,982,468.58
041564018 15 甘国投
CP001
2015 年7 月2 日 100.00 400,000 40,000,115.69
041571001 15 京城建
CP001
2015 年7 月2 日 99.96 300,000 29,987,200.52
041571004 15 南新工
CP001
2015 年7 月2 日 99.96 300,000 29,987,175.27
071502005 15 国泰君
安 CP005
2015 年7 月2 日 99.99 500,000 49,992,943.59
071507003 15 中信建
投 CP003
2015 年7 月2 日 99.98 300,000 29,994,823.56
071511006 15 国信证
券 CP006
2015 年7 月2 日 99.99 500,000 49,992,844.36
011481006 14 淮南矿
SCP006
2015 年7 月3 日 99.99 500,000 49,996,987.14
011581002 15 淮南矿 2015 年7 月3 日 99.98 500,000 49,988,151.10 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 26 页 共 35 页
SCP002
011599345 15 京能洁
能 SCP003
2015 年7 月3 日 100.00 300,000 29,998,824.81
041564041 15 中航租
赁 CP001
2015 年7 月3 日 99.96 200,000 19,991,490.55
合计
17,900,000 1,789,615,215.12
6.4.9.3.2 交 易所 市场 债券 正回 购
本基金 本报 告期 末未 发生 交易所 市场 债券 正回 购， 未 持有债 券正 回购 交易 中作 为抵押 的债 券 。
6.4.10 有 助于 理解 和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 3,839,457,848.82 41.70
其中： 债券 3,839,457,848.82 41.70
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 681,801,742.70 7.41
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售 金融 资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,582,368,553.86 49.77
4 其他各项 资产 103,431,573.58 1.12
5 合计 9,207,059,718.96 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差；
7.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 23.30
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,758,896,670.65 23.63
其中： 买断 式回 购融 资 - - 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 27 页 共 35 页
注：报告期内 债券融资 余 额占基金资产 净值的比 例 为报告期内每 个交易日 融 资余额占资 产余额比
例的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 40% 的 说明
本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过基 金资产 净值 的40% 。
7.3 基金投资组合平均剩 余期限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
127
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 134
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 109
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 134 天情况 说明
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过134 天情 况。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 16.99 23.63
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 16.39 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 27.95 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
0.40 -
4 90 天( 含) —180 天 29.70 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 31.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 122.32 23.63
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 28 页 共 35 页
7.4 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 159,975,841.24 2.15
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 3,509,807,533.54 47.16
6 中期票 据 169,674,474.04 2.28
7 其他 - -
8 合计 3,839,457,848.82 51.59
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 29,933,183.80 0.40
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价
7.5 期末按摊余成本占基 金资产净值比例大 小 排序的前十名债 券投资明
细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041458094 14 陕 煤化
CP002
1,500,000 150,594,830.71 2.02
2 041563008 15 首钢
CP002
1,000,000 100,000,127.63 1.34
3 011474005 14 陕 煤化
SCP005
1,000,000 99,987,723.21 1.34
4 041454078 14 川 交投
CP003
1,000,000 99,979,918.87 1.34
5 011599243 15 山钢
SCP005
1,000,000 99,976,287.89 1.34
6 011599407 15 豫 能源
SCP002
1,000,000 99,966,122.77 1.34
7 041556005 15 陕 煤化
CP001
900,000 89,955,652.19 1.21
8 011480003 14 兖矿
SCP003
900,000 89,938,303.75 1.21
9 011481007 14 淮 南矿
SCP007
800,000 80,062,802.53 1.08 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
第 29 页 共 35 页
10 011515004 15 中 铝业
SCP004
800,000 79,937,147.20 1.07
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价
7.6 “影子定价”与“摊 余成本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 118
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4590%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1989%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.3639%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 交易 日数 据计算 。
7.7 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小 排序的前十名资 产支持证
券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.8 投资组合报告附注
7.8.1 本 基金 采用 固定份 额净 值，基 金账 面份额 净值 始终保 持为 人民币 1.00 元。
本 基金 估值采 用摊 余成本 法， 即估 值对象 以买入 成本 列示 ， 按票 面利率 或商 定利率 并
考 虑其 买入时 的溢 价与折 价， 在其 剩余期 限内按 实际 利率法 进行 摊销， 每日 计提 收益
或 损失 。
7.8.2 本 报告 期内 本基金 持有 的剩余 期限 小于 397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天的
浮 动利 率债券 未超 过当日 基金 资产净 值的 20 ％。
7.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.8.4 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 83,108,218.15
4 应收申 购款 20,268,355.43
5 其他应 收款 55,000.00 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 103,431,573.58
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
工
银
14
天
理
财
债
券
发
起 A
38,359 72,987.74 16,798,419.26 0.60% 2,782,938,124.67 99.40%
工
银
14
天
理
财
债
券
发
起 B
89 52,165,341.40 4,215,121,298.00 90.79% 427,594,086.95 9.21%
合
计
38,448 193,571.89 4,231,919,717.26 56.86% 3,210,532,211.62 43.14%
8.2 期末基金管理人的从 业人员持有 本 基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员 工银 14 天理 125,238.37 0.00% 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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持有本 基金 财债券 发 起A
工银 14 天理
财债券 发 起B
0.00 0.00%
合计
125,238.37 0.00%
8.3 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
工银 14 天 理财 债券
发起A
0
工银 14 天 理财 债券
发起B
0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
工银 14 天 理财 债券
发起A
0
工银 14 天 理财 债券
发起B
0
合计 0
8.4 发起 式基金发起资金持 有份额情况
项目
持有份 额总
数
持有份
额占基
金总份
额比例
（% ）
发起份 额总
数
发起份
额占基
金总份
额比例
（%）
发起份 额承 诺持 有期 限
基金
管理
人固
有资
金
11,423,317.83 0.15 10,000,200.00 0.13 3 年
基金
管理
人高
级管
理人
员
- - - - -
基金
经理
- - - - - 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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等人
员
基金
管理
人股
东
- - - - -
其他 - - - - -
合计 11,423,317.83 0.15 10,000,200.00 0.13 -
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
工银 14 天 理财 债
券发 起 A
工银 14 天 理财 债
券发 起 B
基金合 同生 效日 （2012 年10 月 26 日 ） 基金
份额总 额
6,550,286,957.07 2,540,104,171.34
本报告 期期 初基 金份 额总 额 3,681,760,108.82 5,375,213,034.22
本报告 期基 金总 申购 份额 6,141,317,057.86 3,562,846,420.78
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 7,023,340,622.75 4,295,344,070.05
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 2,799,736,543.93 4,642,715,384.95
注：1 、报 告期 期间 基金 总 申购份 额含 红利 再投 、转 换入份 额；
2、报 告期 期间 基金 总赎 回 份额含 转换 出份 额。
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持 有人大会 决议
本报告 期， 本基 金未 召开 持有人 大会 。
10.2 基金管理人 、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
1 、基 金管 理人 ：
毕万英 先生 于2015 年 4 月26 日离 任工 银瑞 信基 金 管理有 限公 司副 总经 理 ， 公司 于 2015 年4
月 28 日 对外 披露 ；库 三七 先生于 2015 年 5 月 29 日 离任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经 理 ，工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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公司 于2015 年6 月2 日 对 外披露 。
2 、基 金托 管人 托管 部门 ：
本报告 期， 基金 托管 人的 专门基 金托 管部 门未 发生 重大人 事变 动。
10.3 涉及基金管 理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
本报告 期内 无涉 及基 金管 理人、 基金 财产 、基 金托 管业务 的诉 讼事 项。
10.4 基金投资策 略的改变
无
10.5 为基金进行 审计的会 计师事务所情况
本基金 的审 计机 构为 安永 华明会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 该审 计机 构自 基金合 同生 效 日
起向本 基金 提供 审计 服务 ，无改 聘情 况。
10.6 管理人、托 管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
本报告 期， 本基 金管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员未受 监管 部门 稽查 或行 政处罚 。
10.7 基金租用证券公司交 易单元的有关情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
申万宏源 2 - - - - -
注：1. 券 商的 选择 标准 和 程序
（1 ） 选择 标准 ：注 重综 合服务 能力
a) 券 商财 务状 况良 好、 经 营行为 规范 、风 险管 理先 进、投 资风 格与 工银 瑞信 有互补 性、
在最近 一年 内无 重大 违规 行为。
b) 券 商具 有较 强的 综合 研 究能力 ：能 及时 、全 面、 定期提 供高 质量 的关 于宏 观、行 业、 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金 2015 年半年度 报告摘要
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资本市场、个 股分析的 报 告及其他丰富 全面的信 息 咨询服务；有 很强的分 析 能力，能根 据工银瑞
信所管理基金 的特定要 求 ，提供专门研 究报告； 具 有开发量化投 资组合模 型 的能力以及 其他综合
服务能 力。
c) 与 其他 券商 相比 ，该 券 商能够 提供 最佳 交易 执行 和优惠 合理 的佣 金率 。
（2 ） 选择 程序
a) 确 定券 商数 量： 根据 以 上标准 对不 同券 商进 行考 察、选 择和 确定 。投 资研 究部门 （权
益投资部，固 定收益部 ， 专户投资部， 研究部和 中 央交易室）根 据公司基 金 规模和服务 需求等因
素确定对合作 券商的数 量 ，每年根据公 司经营规 模 变化及券商评 估结果决 定 是否需要新 增 或调整
合作券 商， 选定 的名 单需 经主管 投资 副总 和总 经理 审批同 意。
b) 签 订委 托协 议： 与被 选 择的券 商签 订委 托代 理协 议，明 确签 定协 议双 方的 公司名 称、
委托代理期限 、佣金率 、 双方的权利义 务等，经 签 章有效。委托 代理协议 一 式五份，协 议双方及
证券主 管机 关各 留存 一份 ，工银 瑞信 法律 合规 部留 存备案 ，并 报相 关证 券主 管机关 留存 报备 。
2. 券 商的 评估 ，保 留和 更 换程序
（1 ） 席位 的租 用期 限暂 定为一 年， 合同 到 期15 天 内，投 资研 究部 门将 根据 各券商 研究 在
服务期 间的 综合 证券 服务 质量等 情况 ，进 行评 估。
（2 ） 对于 符合 标准 的券 商，工 银瑞 信将 与其 续约 ；对于 不能 达到 标准 的券 商，不 与其 续
约，并根据券 商选择标 准 和程序，重新 选择其它 经 营稳健、研究 能力强、 综 合服务质量 高的证券
经营机 构， 租用 其交 易席 位。
（3 ） 若券商 提供的综 合 证券服务不 符合要求 ，工 银瑞信有权 按照委托 协议 规定，提前 中止租 用
其交易 席位 。
10.7.2 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的
比例
申万宏源 - - 872,490,000.00 100.00% - -
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§11 影响投资者决策的其 他重要信息
无。
