银 华 多 利 宝货 币 市 场 基金
2015 年 半年 度 报 告 摘要
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国银行股 份有限公司
送出日 期：2015 年8 月26 日
银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 8 月 24 日复核 了本 报 告
中的财务指 标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华多 利 宝 货币 市场 基金
基金简 称 银华多 利宝 货币
基金主 代码 000604
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 4 月 25 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 381,830,507.17 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000604 000605
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 150,022,505.96 份 231,808,001.21 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在有效 控制 风险 并保 持较 高流动 性的 前提 下， 力争 为基金 份额 持有 人创 造
稳定的 、高 于业 绩比 较基 准的投 资收 益。
投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标（包 括：GDP 增长 率、 国内外 利率 水平 及市 场
预期 、 市 场资 金供 求 、 通 货膨胀 水平 、 货币 供应 量 等） 分析 背景 下制 定投
资策略 ， 力 求在 满足 投资 组合对 安全 性、 流动 性需 要的基 础上 为投 资人 创
造稳定 的收 益率 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 低于 债券 型基金 、混 合型 基金 、股 票型基 金。
银华多 利宝 货 币A 银华多 利宝 货 币 B
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 王永民
联系电 话 (010)58163000 010-66594896
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真 (010)58163027 （010 ）66594942
银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 及基 金托 管人 住所
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变 动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2 、本 基金 利润 分配 方 式为按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华多 利宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3553% 0.0213% 0.0288% 0.0000% 0.3265% 0.0213%
过去三 个月 1.1213% 0.0162% 0.0873% 0.0000% 1.0340% 0.0162%
过去六 个月 2.1211% 0.0116% 0.1737% 0.0000% 1.9474% 0.0116%
过去一 年 4.2970% 0.0093% 0.3506% 0.0000% 3.9464% 0.0093%
自基金 合同 4.9148% 0.0087% 0.4151% 0.0000% 4.4997% 0.0087%
基金级 别 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年 1 月 1 日 -
2015 年6 月 30 日 )
报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年 6 月30 日)
本期已 实现 收益 5,476,122.51 18,787,666.06
本期利 润 5,476,122.51 18,787,666.06
本期净 值收 益率 2.1211% 2.2440%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 150,022,505.96 231,808,001.21
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 4.9148% 5.1699% 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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生效起 至今
银华多 利宝 货 币 B
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3752% 0.0214% 0.0288% 0.0000% 0.3464% 0.0214%
过去三 个月 1.1819% 0.0162% 0.0873% 0.0000% 1.0946% 0.0162%
过去六 个月 2.2440% 0.0116% 0.1737% 0.0000% 2.0703% 0.0116%
过去一 年 4.5038% 0.0093% 0.3506% 0.0000% 4.1532% 0.0093%
自基金 合同
生效起 至今
5.1699% 0.0087% 0.4151% 0.0000% 4.7548% 0.0087%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：按基金合 同规定， 本 基金自基金合 同生效起 六 个月内为建仓 期，建仓 期 结束时本基 金的各项
投资比 例已 达到 基金 合同 的规定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册 资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至2015 年6 月30 日， 本基金 管理 人管 理 着50 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业证
券投资 基金 、银 华保 本增 值 证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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券投资基金、 银华核心 价 值优选股票型 证券投资 基 金、银华优质 增长股票 型 证券投 资基 金、银华
富裕主题股票 型证券投 资 基金、银华领 先策略股 票 型证券投资基 金、银华 全 球核心优选 证券投资
基金 、 银 华内 需精 选股 票 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主
题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级
证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金（LOF ） 、银华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华
信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 （LOF ） 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分
级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题 分级 股 票型证券投 资基金、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选股 票型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资 基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金和银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 、银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式证
券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华
恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型 证 券投资基 金 、银华汇利 灵活配置
混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合型 证 券投资基金。 同时，本 基 金管理人管 理着多个
全国社 保基 金、 企业 年金 和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默
女士
本 基 金 的
基金经 理
2015 年 5
月25 日
- 7 年
学士学 位， 2007 年7 月加 盟银华 基金
管理有 限公 司， 历任 股票 交易员 、 债
券交易 员等 职位 ， 自 2015 年 5 月 25
日起兼 任银 华活 钱宝 货币 市场基 金、
银华惠 增 利 货币 市场 基金 、 银华 双月
定 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理。 具有 从业 资格 。国 籍：中 国 。
朱哲 本 基 金 的 2014 年 4 2015 年 7 5 年 经济学 学士 。 曾 任职 于中 国银行 ， 担银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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先生 基金经 理 月25 日 月23 日 任助理 投资 经理 职务 ； 并 曾任职 于嘉
实基金 管理 有限 公司 ， 担 任交易 员职
务。2013 年5 月至 2015 年 7 月 任职
于银华 基金 管理 有限 公司 ， 曾担 任固
定收益 部基 金经 理助 理职 务。 自 2013
年10 月17 日至2015 年7 月23 日兼
任 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 及 银
华交易 型货 币市 场基 金基 金经理 ， 自
2014 年 6 月 23 日至 2015 年 7 月 23
日 兼 任 银 华 活 钱 宝 货 币 市 场 基 金 基
金经理 ，自2014 年 9 月 5 日至 2015
年 7 月 23 日兼 任银 华双 月定期 理财
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自
2014 年11 月14 日至 2015 年7 月23
日 兼 任 银 华 惠 增 利 货 币 市 场 基 金 基
金经理 。 具有 从业 资格 。 国 籍： 中国 。
李晓
彬 女
士
本基金 的
基金经 理
助理
2015 年4
月 22 日
- 6 年
学士学 位；2008 年至 2015 年 4 月任
职于泰 达宏 利基 金管 理有 限公司 ；
2015 年 4 月加 盟银 华基 金 管理有 限
公司， 任职 基金 经理 助理 。 具有 从业
资格。 国籍 ：中 国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、2015 年7 月24 日， 本 基金管 理人 发布 公告 ， 自2015 年 7 月 23 日起 朱哲 先生不 再担 任本 基金
的基金 经理 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 多利 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ， 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 ， 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系，保证银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持。同时 ，在投资 决 策过程中，各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行 及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
上半年宏观经 济持续疲 弱 ，政府促增长 的意愿强 烈 ，央行不断通 过降准、 降 息等货币政策 向
市场释放流动 性。虽然 宽 松的货币环境 对经济的 下 滑起到了一定 的支撑作 用 ，但“宽货 币”向实
体经济的传导 效果较差 ， 投资不足，难 以拉动内 需 ，导致上半年 稳增长政 策 迟迟未见效 果。从货
币市场 的角 度看 ，上 半年 市场资 金面 保持 极度 宽松 的状态 ，虽 然每 月新 股 IPO 也会 短暂 的对 市场
流动性 有所 扰动 ，丝 毫没 有影响 短融 收益 率和 协议 存款利 率较 去年 的较 大幅 度下行 。
本基金 合理 安排 现金 流， 顺利的 应对 了每 月新 股 IPO 以及 二季 度末 等关 键时 点基金 规模 的波
动。在每个月 新股发 行 发 行和半年末资 金面紧张 的 时机配置了一 些长久期 短 融与存款， 在保证组
合的流 动性 的同 时提 升组 合的静 态收 益。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期， 本基 金A 级基 金 份额净 值收 益率 为 2.1211% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.1737% ；
本基 金B 级 基金 份额 净值 收益率 为 2.2440% ， 同期 业绩比 较基 准收 益率 为0.1737% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 在经济下 行 的大环境下， 未来中国 的 货币政策方向 趋于长周 期 宽松。前三次 降
息之后的政策 效应在下 半 年会显现，美 国加息是 大 概率事件，导 致国内外 利 差收窄，导 资本流出
压力偏大，货 币政策操 作 难度加大。但 央行宽货 币 的政策基调依 旧不会转 向 ，对于短期 的资金面银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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波动 ， 会 倾向 于使 用公 开 市场回 购 和SLF 、MLF 等 方 式进行 调节 ， 货币 市场 依 然会维 持比 较宽 松的
状态。
随着央行加大 宽松力度 ， 短融的受益最 为直接确 定 ，长端品种则 受制 于经 济 逐步筑底前景 ，
因此中 短期 品种 的交 易型 机会仍 然存 在。
从组合配置角 度上讲， 宽 货币条件下， 较之存款 、 银行间回购、 短期利率 债 ，短融的信价 比
更高。目前短 融收益率 依 然处在相对高 位，与融 资 成本相比还有 不小的套 利 空间，因此 会受到货
币基金 的追 捧， 收益 率具 有进一 步下 行的 空间 。
本基金未来将 继续根据 组 合的规模波动 进行组合 的 调整，在充分 预防可能 出 现的流动性压 力
前提下，密切 关注货币 类 基金相关政策 方面的变 化 ，抓住关键投 资机会进 行 资产配置， 合理安排
现金流 ，在 保证 流动 性的 基础上 提高 组合 整体 静态 收益水 平。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计 均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基 金的 利润 分配 方式 为 按日结 转份 额。 本基 金的 各级基 金份 额均 采用 人民 币 1.00 元 的固
定份额净值交 易方式， 每 日将各级基金 份额实现 的 基金净收益分 配给该级 基 金份额持有 人，并以
红利再 投资 的方 式于 分配 次日按 单位 面 值1.00 元 转 入持有 人权 益。 本基 金本 报 告期内 向 A 级份 额
持有人 分配 利润:5,476,122.51 元,向B 级 份额 持有 人分配 利润:18,787,666.06 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 中国 银行 股 份有限 公司 （ 以下 称 “ 本托 管人” ） 在 对银 华多 利宝 货 币市场 基金 （ 以
下称 “ 本基 金” ） 的 托管 过 程中， 严格 遵守 《 证券 投 资基金 法》 及其 他有 关法 律法规 、 基 金合 同和
托管协议的有 关规定， 不 存在损害基金 份额持有 人 利益的行为， 完全尽职 尽 责地履行了 应尽的义
务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 根 据《证券投资 基金法》 及 其他有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议
的规定，对本 基金管理 人 的投资运作进 行了必要 的 监督，对基金 资产净值 的 计算、基金 份额申购
赎回价格的计 算以及基 金 费用开支等方 面进行了 认 真地复核，未 发现本基 金 管理人存在 损害基金
份额持 有人 利益 的行 为。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本半年度报告 中的财务 指 标、净值表现 、收益分 配 情况、财务会 计报告、 投 资组合报告等 数
据核对 无误 。 （ 注： 财务 会 计报告 中的 “金 融工 具风 险管理 ”部 分未 在托 管人 复核范 围内 。 ）
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 202,134,139.45 4,141,729,147.00
结算备 付金 77,500.00 -
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 175,237,967.13 180,155,560.40
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 175,237,967.13 180,155,560.40 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 12 页 共 30 页
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 77,200,915.81 859,943,049.93
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 3,441,236.70 8,335,820.64
应收股 利 - -
应收申 购款 4,554,784.17 707,113,806.18
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - -
资产总 计 462,646,543.26 5,897,277,384.15
负债和所有者权益
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 79,299,481.05 -
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 1,036,161.73 46,045.70
应付管 理人 报酬 174,044.59 271,874.99
应付托 管费 52,740.81 82,386.39
应付销 售服 务费 42,239.14 59,563.25
应付交 易费 用 19,246.66 10,949.27
应交税 费 - -
应付利 息 13,338.68 -
应付利 润 44,682.34 833,299.65
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 134,101.09 62,191.32
负债合 计 80,816,036.09 1,366,310.57
所有者权益：
实收基 金 381,830,507.17 5,895,911,073.58
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 381,830,507.17 5,895,911,073.58
负债和 所有 者权 益总 计 462,646,543.26 5,897,277,384.15
注：报 告截 止 日 2015 年 6 月 30 日， 基金 份额 净值1.00 元 ，基 金份 额总 额 381,830,507.17 份，
其中银 华多 利宝 货币 A 级 的基金 份额 总额 为 150,022,505.96 份 ，银 华多 利宝 货币 B 级 的基 金份
额总额 为 231,808,001.21 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年6
月 30 日
上年度可比期间
2014 年4 月25 日(基金合同生
效日)至2014 年 6 月 30 日
一、收入 27,553,736.52 23,271,101.64
1.利息 收入 25,154,391.51 23,149,624.44
其中： 存款 利息 收入 15,829,801.36 21,838,046.38
债券利 息收 入 5,564,006.34 689,346.92
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 3,760,583.81 622,151.89
其他利 息收 入 - 79.25
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 2,399,345.01 121,157.79
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 2,399,345.01 121,157.79
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- 319.41
减： 二、费用 3,289,947.95 3,816,179.11
1．管 理人 报酬 1,940,959.56 1,997,992.06
2．托 管费 588,169.58 605,452.17
3．销 售服 务费 391,113.80 1,163,945.79
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 244,238.21 9,311.34
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 - -
6．其 他费 用 125,466.80 39,477.75
三、 利润总额 （ 亏损总额以“ -”
号填列）
24,263,788.57 19,454,922.53
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
24,263,788.57 19,454,922.53
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
5,895,911,073.58 - 5,895,911,073.58
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 24,263,788.57 24,263,788.57
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-5,514,080,566.41 - -5,514,080,566.41
其中：1. 基 金申 购款 3,465,991,263.98 - 3,465,991,263.98
2. 基金 赎回 款 -8,980,071,830.39 - -8,980,071,830.39
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -24,263,788.57 -24,263,788.57
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
381,830,507.17 - 381,830,507.17
项目
上年度可比期间
2014 年4 月 25 日(基金合同生效日)至 2014 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
3,991,658,816.06 - 3,991,658,816.06
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 19,454,922.53 19,454,922.53
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-3,543,003,789.69 - -3,543,003,789.69
其中：1. 基 金申 购款 126,206,324.95 - 126,206,324.95
2. 基金 赎回 款 -3,669,210,114.64 - -3,669,210,114.64
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
- -19,454,922.53 -19,454,922.53 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 15 页 共 30 页
以“- ”号 填列 ）
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
448,655,026.37 - 448,655,026.37
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 本 报告 期所采 用的 会计政 策和 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
6.4.2 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.2.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 事项 。
6.4.2.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.2.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.3 税项
6.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差 价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对 证券 投资 基金 从证 券市场 中取 得的 收入 ，包 括买卖 股票 、债 券的 差价 收 6.4.6.2 个人 所 得
税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于 开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 16 页 共 30 页
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
6.4.4 关 联方 关系
6.4.4.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 存在 控制 关系或 其他 重大 利害 关系 的关联 方无 发生 变化 的情 况。
6.4.4.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “西南 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中国银 行股 份有 限公 司（ “中国 银行 ”） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.5 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.5.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.5.1.1 股 票交 易
注：本 基金 于本 报告 期未 通过关 联方 交易 单元 进行 股票交 易。
6.4.5.1.2 债 券交 易
注：本 基金 于本 报告 期未 通过关 联方 交易 单元 进行 债券交 易。
6.4.5.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 4 月 25 日( 基金 合 同生效 日)
至 2014 年6 月30 日
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
回购成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
西南证券股份有限公司 262,500,000.00 9.34% 655,000,000.00 100.00%
6.4.5.1.4 权 证交 易
注：本 基金 于本 报告 期未 通过关 联方 交易 单元 进行 权证交 易。 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 17 页 共 30 页
6.4.5.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 于本 报告 期未 发生应 支付 关联 方佣 金。
6.4.5.2 关 联方 报酬
6.4.5.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
1,940,959.56 1,997,992.06
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
684,295.00 1,585,983.41
注： 基 金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.33% 的年 费率 计提。
计算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.5.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
588,169.58 605,452.17
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.1% 的 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H=E×0 .1%/ 当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 底， 按月 支付, 由基 金托 管人 于次 月 前五个 工作 日内 从基
金资产 中一 次性 支取 。
6.4.5.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币 B 合计
西南证 券 64.35 - 64.35
第一创 业 0.25 - 0.25
东北证 券 113.03 - 113.03
中国银 行 223,468.00 16,193.41 239,661.41
银华基 金管 理有 限公 司 344,346.01 44,750.47 389,096.48
合计 567,991.64 60,943.88 628,935.52
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效 日) 至2014 年6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务 费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币B 合计
银华基 金管 理有 限公 司 419.87 - 419.87
中国银 行 1,121,217.85 14,570.22 1,135,788.07
东北证 券 17.64 - 17.64
合计 1,121,655.36 14,570.22 1,136,225.58
注：基金销售 服务费每 日 计提，按月支 付。本基 金 A 类基金份额 的年销售 服 务费率为 0.25% ，B
类基金份额的 年销售服 务 费率为 0.01% 。两 类基金 份额的销售服 务费计提 的 计算公式相同 ，具体
如下：
H=E× 年销 售服 务费 率/当 年天数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 的该 类基 金份 额的基 金资 产净 值
6.4.5.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
上年度 可比 期间
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 6 月30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
中国银行 - - - - 46,500,000.00 4,076.71
注：本 基金 本报 告期 内未 通过关 联方 进行 银行 间市 场交易。 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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6.4.5.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.5.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 和上 年度 可比 期间均 未运 用固 有资 金投 资本基 金份 额。
6.4.5.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金份 额。
6.4.5.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 4 月 25 日( 基金 合 同生效 日) 至
2014 年6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国银行 4,134,139.45 94,536.35 12,786,957.98 260,571.43
6.4.5.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.5.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
6.4.6 期 末（ 2015 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.6.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
6.4.6.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
6.4.6.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.6.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截 至 本 报 告 期 末, 本 基 金 从 事 银 行 间 市 场 债 券 正 回 购 交 易 形 成 的 卖 出 回 购 证 券 款 余 额
79,299,481.05 元， 是以 如下债 券作 为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
140223 14 国开23 2015 年7 月1 日 100.40 200,000 20,080,000.00
130317 13 进出17 2015 年7 月1 日 100.18 100,000 10,018,000.00
120414 12 农发14 2015 年7 月1 日 100.11 100,000 10,011,000.00 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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041556022 15 电网
CP002
2015 年7 月1 日 100.04 200,000 20,008,000.00
071533004 15 华融证
券 CP004
2015 年7 月1 日 99.90 100,000 9,990,000.00
011574002 15 陕煤化
SCP002
2015 年7 月1 日 100.77 100,000 10,077,000.00
合计
800,000 80,184,000.00
6.4.6.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 债券正 回购 交易 中作 为抵 押的债 券。
6.4.7 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 175,237,967.13 37.88
其中： 债券 175,237,967.13 37.88
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 77,200,915.81 16.69
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 202,211,639.45 43.71
4 其他各项 资产 7,996,020.87 1.73
5 合计 462,646,543.26 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.23
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ） 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 79,299,481.05 20.77
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2015 年6 月30 日 20.77 大额赎 回 一个工 作日
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资 组 合平 均剩 余期限 79
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 94
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 5
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 47.51 20.77
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 5.25 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 36.68 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 21.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 7.85 - 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 22 页 共 30 页
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 119.07 20.77
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 40,114,624.87 10.51
其中： 政策 性金 融债 40,114,624.87 10.51
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 135,123,342.26 35.39
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 175,237,967.13 45.89
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011510003 15 中 电投
SCP003
300,000 30,182,093.74 7.90
2 011537004 15 中 建材
SCP004
300,000 29,979,706.49 7.85
3 140223 14 国开 23 200,000 20,081,992.86 5.26
4 071525005 15 国 都证
券 CP005
200,000 20,000,660.40 5.24
5 041556022 15 电网
CP002
200,000 19,962,062.82 5.23
6 130317 13 进出 17 100,000 10,019,487.49 2.62
7 120414 12 农发 14 100,000 10,013,144.52 2.62
8 011574002 15 陕 煤化
SCP002
100,000 10,004,191.15 2.62
9 071533004 15 华 融证
券 CP004
100,000 9,998,102.93 2.62
10 011599172 15 陕 有色
SCP001
100,000 9,997,371.49 2.62 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 23 页 共 30 页
7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 1
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2519%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0032%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0887%
7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列
示 ，按 票面利 率或 商定利 率并 考虑其 买入 时的溢 价或 折价， 在其 剩余期 限内 按
实 际利 率法进 行摊 销，每 日计 提收益 。
7.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小于397 天但 剩余存 续期 超过397 天 的浮动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。
7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 中包 括 14 中建 材 SCP004 （债 券代 码：011537004 ）
根据14 中建材SCP004 发 行主 体中国 建材 股份有 限公 司于2014 年9 月11 日 发布 的公
告 ，该 上市公 司的 下属子 公司 北方水 泥有 限公司 收到 吉林省 物价 局《行 政处 罚决定
书》 ，由 于实施 价格 垄断 协议 的行为 触犯 相关法 规被 处以罚 款并 限期整 顿， 罚款金 额
为 4097 万元。
在 上述 公告公 布后 ，本基 金管 理人对 上述 上市公 司进 行了进 一步 了解和 分析 ，认为
上 述处 罚不会 对14 中建 材SCP004 的 投资价值 构成 实质性 负面 影响， 因此 本基金 管理
人 对上 述上市 公司 的投资 判断 未发生 改变 。
报 告期 内，本 基金 投资的 前十 名证券 的其 余九名 证券 的发行 主体 没有被 监管 部门立
案 调查 或在本 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 况。
7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 3,441,236.70 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 24 页 共 30 页
4 应收申 购款 4,554,784.17
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 7,996,020.87
7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
银华
多利
宝货
币 A
20,548 7,301.08 13,841,559.91 9.23% 136,180,946.05 90.77%
银华
多利
宝货
币 B
13 17,831,384.71 211,131,827.81 91.08% 20,676,173.40 8.92%
合计 20,561 18,570.62 224,973,387.72 58.92% 156,857,119.45 41.08%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额
8.2 期 末基 金管理 人的 从业 人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银华多 利宝
货币A
20.51 0.00%
银华多 利宝
货币B
- - 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 25 页 共 30 页
合计
20.51 0.00%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银华多 利宝 货 币A 0
银华多 利宝 货 币B 0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银华多 利宝 货 币A 0
银华多 利宝 货 币B 0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
银华多 利宝 货 币A 银华多 利宝 货 币 B
基金合 同生 效日 （2014 年 4 月 25 日） 基金
份额总 额
3,051,858,040.51 939,800,775.55
本报告 期期 初基 金份 额总 额 977,930,342.67 4,917,980,730.91
本报告 期基 金总 申购 份额 783,023,682.16 2,682,967,581.82
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 1,610,931,518.87 7,369,140,311.52
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 150,022,505.96 231,808,001.21
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转换出 、分级调
整的基 金份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 26 页 共 30 页
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人于 2015 年 6 月 10 日发 布公 告， 凌宇 翔 先生自 2015 年 6 月 8 日 起担任 本基 金
管理人 副总 经理 ，代 为履 行督察 长职 务。
本基金 管理 人 于2015 年7 月25 日发 布公 告， 自2015 年 7 月 24 日 起聘 任杨 文 辉先生 担任 本
基金管 理人 督察 长， 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
2015 年4 月， 李爱 华先 生 不再担 任中 国银 行股 份有 限公司 托管 业务 部总 经理 职务 。 上 述人 事
变动已 按相 关规 定备 案、 公告。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本 报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 本报 告期 未变 更为 其审计 的会 计师 事务 所。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
西南证券股份
有限公司
2 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - - 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 27 页 共 30 页
国海证券股份
有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
3 - - - - -
德邦证券有限
责任公司
1 - - - - -
华鑫证券有限
责任公司
1 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
财达证券有限
责任公司
1 - - - - -
东北证券股份
有限公司
2 - - - - -
中航证券有限
公司
1 - - - - -
广州证券有限
责任公司
2 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
2 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
1 - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
2 - - - - -
恒泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
首创证券有限
责任公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
国盛证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
3 - - - - - 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 28 页 共 30 页
国信证券股份
有限公司
2 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
国元证券股份
有限公司
1 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
3 - - - - -
航空证券有限
责任公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中天证券有限
责任公司
1 - - - - -
大同证券经纪
有限责任公司
1 - - - - -
联讯证券股份
有限公司
2 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
2 - - - - -
华西证券股份
有限公司
1 - - - - 新增 1 个交
易单元
华融证券股份
有限公司
2 - - - - 新增 2 个交
易单元
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交 易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占 当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占 当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
西南证券股份
有限公司
- - 262,500,000.00 9.34% - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
国海证券股份 - - 1,450,000,000.00 51.61% - - 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 29 页 共 30 页
有限公司
国泰君安证券
股份有限公司
- - 30,000,000.00 1.07% - -
中信建投证券
股份有限公司
- - 300,000,000.00 10.68% - -
德邦证券有限
责任公司
- - 530,000,000.00 18.86% - -
华鑫证券有限
责任公司
- - 11,700,000.00 0.42% - -
申万宏源集团
股份有限公司
- - 210,000,000.00 7.47% - -
财达证券有限
责任公司
- - - - - -
东北证券股份
有限公司
- - - - - -
中航证券有限
公司
- - - - - -
广州证券有限
责任公司
- - - - - -
西部证券股份
有限公司
- - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
- - - - - -
方正证券股份
有限公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
- - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
- - - - - -
恒泰证券股份
有限公司
- - - - - -
首创证券有限
责任公司
- - - - - -
国联证券股份
有限公司
- - - - - -
国盛证券有限
责任公司
- - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
国信证券股份 - - - - - - 银华多利宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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有限公司
北京高华证券
有限责任公司
- - - - - -
国元证券股份
有限公司
- - - - - -
渤海证券股份
有限公司
- - - - - -
航空证券有限
责任公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
中信证券股份
有限公司
- - - - - -
兴业证券股份
有限公司
- - 15,500,000.00 0.55% - -
中天证券有限
责任公司
- - - - - -
大同证券经纪
有限责任公司
- - - - - -
联讯证券股份
有限公司
- - - - - -
山西证券股份
有限公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
华西证券股份
有限公司
- - - - - -
华融证券股份
有限公司
- - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场 走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
银华基金管理有限公司
2015 年8 月26 日
