银 华 交 易 型货 币 市 场 基金
2015 年 半年 度 报 告 摘要
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2015 年8 月26 日
银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2015 年 8 月 24 日 复核 了本
报告中 的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华交 易型 货币 市场 基金
基金简 称 银华交 易型 货币
场内简 称 银华日 利
基金主 代码 511880
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年4 月 1 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 98,160,780.00 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 上海证 券交 易所
上市日期 2013-04-18
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在保持 本金 低风 险的 前提 下， 力 求实 现高 流动 性和 高 于
业绩比 较基 准的 收益 。
投资策 略 本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以 主动 式的 科学 投 资
管理为 手段 ， 综 合考 虑各 类投资 品种 的收 益性 、 流 动性
和风险 特征 ， 通 过对 国内 外宏观 经济 走势 、 货 币政 策和
财政政 策的 研究 ， 以 久期 为核心 的资 产配 置、 品种 与类
属选择 ， 结 合对 货币 市场 利率变 动的 预期 ， 进 行积 极的
投资组 合管 理。 在保 证基 金 资产的 安全 性和 流动 性的 基
础上， 力争 为投 资人 创造 稳定的 收益 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 属 于证券 投资 基金 中的 高流 动
性、 低 风险 品种， 其预 期收 益和风 险均 低于 债券 型基 金、
混合型 基金 及股 票型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 田青
联系电 话 (010)58163000 （010 ）67595096
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 （010 ）67595096
传真 (010)58163027 （010 ）66275853 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 办 公 地
址
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月 30 日 )
本期已 实现 收益 189,572,343.05
本期利 润 189,572,343.05
本期净 值收 益率 1.8739%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 10,021,756,974.56
期末基 金份 额净 值 102.095
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 9.8104%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、 本 基金 采用 收益 不结 转 份额的 全价 计价 方式 ， 因 此本报 告中 披露 的净 值收 益率指 标实 际上 为本
基金净 值增 长率 ，同 时增 加披露 以下 财务 指标 ：
（1 ） 加权 平均 基金 份额 本 期利润 ：1.9362
（2 ） 本期 加权 平均 净值 利 润率：1.91%
（3 ） 期末 可供 分配 利润 ：205,704,419.82 元
（4 ） 期末 可供 分配 基金 份 额利润 ：2.0956 元
3、本 基金 于 2013 年 4 月 3 日 进行 了份 额折 算， 折算后 本基 金份 额面 值由 初始 1.000 元调 整为
100.000 元
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段 份额净 值 份额净 值 业绩比 较 业绩比 较基 ①－③ ②－④ 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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收益率 ① 收益率 标
准差②
基准收 益
率③
准收益 率标
准差④
过去一 个月 0.2533% 0.0083% 0.0307% 0.0009% 0.2226% 0.0074%
过去三 个月 0.8864% 0.0093% 0.0873% 0.0009% 0.7991% 0.0084%
过去六 个月 1.8739% 0.0112% 0.1737% 0.0011% 1.7002% 0.0101%
过去一 年 3.9479% 0.0112% 0.3506% 0.0010% 3.5973% 0.0102%
自基金 合同
生效起 至今
9.8104% 0.0133% 0.7904% 0.0010% 9.0200% 0.0123%
注：本基金采 用收益不 结 转份额的全价 计价方式 ， 因此本报告中 披露的净 值 收益率指标 实际上为
本基金 净值 增长 率。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：按基金合 同的规定 ， 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期，建仓 期 结束时各项 资产配置
比例已 达到 基金 合同 规定 。
银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银 华基 金 管 理有 限公 司成立 于 2001 年 5 月 28 日，是 经中 国证 监会 批准( 证监基 金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至2015 年6 月30 日， 本基金 管理 人管 理 着 50 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业证 券投
资基金 、银 华保 本增 值 证 券投资 基 金 、银 华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基金 、 银华货 币市 场证 券投
资基金、银华 核心价值 优 选股票型证券 投资基金 、 银华优质增长 股票型证 券 投资基金、 银华富裕
主题股 票型 证券 投资 基金 、 银华 领先 策略 股票 型证 券投资 基金 、 银 华全 球核 心优选 证券 投资 基金 、
银华内 需精 选股 票型 证券 投资基 金(LOF) 、 银 华增 强 收益债 券型 证券 投资 基金 、 银华 和谐 主题 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、银华 沪深 300 指数 分级 证券投 资基 金、 银华 深证 100 指数 分级 证券 投
资基金、银华 信用债券 型 证券投资基金 （LOF） 、 银 华成长先锋混 合型证券 投 资基金、银 华信用双
利债券 型 证 券投 资基 金 、 银华抗 通胀 主题 证券 投资 基金 （LOF ） 、 银华 中证 等 权重 90 指 数分 级证 券
投资基金、银 华永祥保 本 混合型证券投 资基金、 银 华消费主题分 级股票型 证 券投资基金 、银华中
证内地资源主 题指数分 级 证券投资基金 、银华永 泰 积极债券型证 券投资基 金 、银华中小 盘精选股
票型证 券投 资基 金 、 银 华 纯债信 用主 题债 券型 证券 投资基 金 （LOF ） 、 上 证50 等权重 交易 型开 放式
指数证 券投 资基 金、 银华 上证 50 等 权重 交易 型开 放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 银华 中证 中票
50 指 数债 券型 证券 投资 基 金 （LOF ） 、 银华 永兴 纯债 分级债 券型 发起 式证 券投 资基金 、 银 华 交 易型
货币市 场 基 金、 银华 中证 成长股 债恒 定组 合 30/70 指数证 券投 资基 金、 银华 信用四 季红 债券 型 证
券投资基金、 银华中证 转 债指数增强分 级证券投 资 基金、银华信 用季季红 债 券型证券投 资基金、
银华中 证 800 等 权重 指数 增强分 级证 券投 资基 金、 银华永 利债 券型 证券 投资 基金、 银华 恒生 中 国
企业指数分级 证券投资 基 金、银华多利 宝货币市 场 基金、银华永 益分级债 券 型证券投资 基金和银
华活钱宝货币 市场基金 、 银华双月定期 理财债券 型 证券投资基金 、银华高 端 制造业灵活 配置混合
型证券投资基 金、银华 惠 增利货币市场 基金、银 华 回报灵活配置 定期开放 混 合型发起式 证 券投资
基金 、 银 华 泰 利灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 、 银 华中国 梦 30 股 票型 证券 投 资基金 、 银华 恒利 灵
活配置混合型 证券投资 基 金、银华聚利 灵活配置 混 合型证券投资 基金、银 华 汇利灵活配 置混合型银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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证券投资基金 、银华稳 利 灵活配置混合 型证券投 资 基金。同时， 本基金管 理 人管理着多 个全国社
保基金 、企 业年 金和 特定 客户资 产管 理投 资组 合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （ 助 理）
期限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
朱哲先 生
本基金 的
基金经 理
2013 年10 月
17 日
2015 年7 月
23 日
5 年
经济学 学士 。曾 任职 于
中国银 行， 担任 助理 投
资经理 职务 ；并 曾任 职
于嘉实 基金 管理 有限 公
司，担 任交 易员 职务 。
2013 年5 月加 盟银 华基
金管理 有限 公司 ，曾 担
任固定 收益 部基 金经 理
助理、 基金 经理 职务 。
2013 年10 月 17 日至
2015 年7 月23 日曾 任银
华货币 市场 证券 投资 基
金基金 经理 ，2014 年 4
月25 日至2015 年7 月
23 日 曾任 银华 多利 宝货
币市场 基金 基金 经理 ，
2014 年6 月23 日至2015
年7 月23 日曾 任银 华活
钱宝货 币市 场基 金基 金
经理，2014 年9 月5 日
至2015 年7 月23 日曾
任银华 双月 定期 理财 债
券型证 券投 资基 金基 金
经理，2014 年 11 月14
日至2015 年 7 月23 日
曾任银 华惠 增利 货币 市
场基金 基金 经理 。具 有
从业资 格。 国 籍： 中 国。
哈默女 士
本基金 的
基金经 理
助理
2014 年6 月
23 日
2015 年 7 月
16 日
7 年
学士学 位。2007 年7 月
加盟银 华基 金管 理有 限
公司， 历任 股票 交易 员、
债券交 易员 等职 位， 具
有从业 资格 。国 籍： 中
国。
李晓彬 女
士
本基金 的
基金经 理
2015 年4 月
22 日
- 6 年
学士学 位；2008 年至
2015 年 4 月任 职于 泰达银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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助理 宏利基 金管 理有 限公
司；2015 年 4 月加 盟银
华基金 管理 有限 公司 ，
任职基 金经 理助 理。 具
有从业 资格 。国 籍： 中
国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、2015 年7 月18 日， 本 基金管 理人 发布 公告 ， 自2015 年 7 月 16 日起 增聘 哈默女 士为 本基 金的
基金经 理。
4、2015 年7 月24 日， 本 基金管 理人 发布 公告 ， 自2015 年 7 月 23 日起 朱哲 先生不 再担 任本 基金
的基金 经理 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 交易 型货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见 》 ， 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 ， 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系，保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持。同时 ，在投资 决 策过程中，各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理 人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
上半年宏观经 济持续疲 弱 ，政府促增长 的意愿强 烈 ，央行不断通 过降准、 降 息等货币政策 向
市场释放流动 性。虽然 宽 松的货币环境 对经济的 下 滑起到了一定 的支撑作 用 ，但“宽货 币”向实
体经济的传导 效果较差 ， 投资不足，难 以拉动内 需 ，导致上半年 稳增长政 策 迟迟未见效 果。从货
币市场 的角 度看 ，上 半年 市场资 金面 保持 极度 宽松 的状态 ，虽 然每 月新 股 IPO 也会 短暂 的对 市场
流动性 有所 扰动 ，丝 毫没 有影响 短融 收益 率和 协议 存款利 率较 去年 的较 大幅 度下行 。
本基金 合理 安排 现金 流， 顺利的 应对 了每 月新 股 IPO 以及 二季 度末 等关 键时 点基金 规模 的波
动。在每个月 新股发 行 发 行和半年末资 金面紧张 的 时机配置了一 些长久期 短 融与存款， 在保证组
合的流 动性 的同 时提 升 组 合的静 态收 益。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本基 金份 额净值 为 102.095 元 ，本 报告期 份额 净值 增长 率 为 1.8739% ， 同期
业绩比 较基 准收 益率 为0.1737% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 在经济下 行 的大环境下， 未来中国 的 货币政策方向 趋于长周 期 宽松。前三次 降
息之后的政策 效应在下 半 年会显现，美 国加息是 大 概率事件，导 致国内外 利 差收窄，导 资本流出
压力偏大，货 币政策操 作 难度加大。但 央行宽货 币 的政策基调依 旧不会转 向 ，对于短期 的资金面
波动 ， 会 倾向 于使 用公 开 市场回 购 和SLF 、MLF 等 方 式进行 调节 ， 货币 市场 依 然会维 持比 较宽 松的
状态。
随着央行加大 宽松力度 ， 短融的受益最 为直接确 定 ，长端品种则 受制于经 济 逐步筑底前景 ，
因此中 短期 品种 的交 易型 机会仍 然存 在。
从组合配置角 度上讲， 宽 货币条件下， 较之存款 、 银行间回购、 短期利率 债 ，短融的信价 比
更高。目前短 融收益率 依 然处在相对高 位，与融 资 成本相比还有 不小的套 利 空间，因此 会受到货
币基金 的追 捧， 收益 率具 有进一 步下 行的 空间 。 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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本基金未来将 继续根据 组 合的规模波动 进行组合 的 调整，在充分 预防可能 出 现的流动性压 力
前提下，密切 关注货币 类 基金相关政策 方面的变 化 ，抓住 关键投 资机会进 行 资产配置， 合理安排
现金流 ，在 保证 流动 性的 基础上 提高 组合 整体 静态 收益水 平。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 本报 告期 未进 行利 润分配 。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内， 本基 金未 进行 利润分 配。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 5,411,783,140.26 10,609,124,297.74
结算备 付金 4,301,594.57 843,568,818.75
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 3,572,605,557.55 1,982,564,433.67
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 3,572,605,557.55 1,982,564,433.67
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投 资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 957,003,275.50 1,240,032,350.05
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 80,430,497.89 86,543,803.31
应收股 利 - -
应收申 购款 - -
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 809,711.41 -
资产总 计 10,026,933,777.18 14,761,833,703.52
负债和所有者权益
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 - -
应付证 券清 算款 6,591.44 874,009,767.64
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 2,319,432.39 2,073,134.46
应付托 管费 695,829.74 621,940.34
应付销 售服 务费 1,932,860.33 1,727,612.01
应付交 易费 用 66,389.47 51,648.00
应交税 费 - -
应付利 息 - -
应付利 润 - 529,539,792.22
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 155,699.25 59,000.00
负债合 计 5,176,802.62 1,408,082,894.67
所有者权益：
实收基 金 9,816,052,554.74 13,331,092,624.57
未分配 利润 205,704,419.82 22,658,184.28
所有者 权益 合计 10,021,756,974.56 13,353,750,808.85
负债和 所有 者权 益总 计 10,026,933,777.18 14,761,833,703.52
注：1 、 报 告 截 止 日 2015 年 6 月 30 日，基金份额净值为人民 币 102.095 元 ， 基 金 份 额 总 额
98,160,780.00 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
本报告 期： 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2015 年1 月1 日至
2015 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30
日
一、收入 226,971,104.25 146,815,952.19
1.利息 收入 214,576,884.37 141,163,343.70
其中： 存款 利息 收入 159,486,428.09 78,484,149.87
债券利 息收 入 46,976,674.45 45,295,662.68
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 8,113,781.83 17,383,531.15
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列） 12,394,219.88 5,652,608.49
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - - 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 13 页 共 30 页
债券投 资收 益 12,394,219.88 5,652,608.49
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （ 损 失以 “- ”
号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - -
5.其他 收入 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - -
减： 二、费用 37,398,761.20 21,557,605.53
1．管 理人 报酬 14,962,805.94 8,665,445.67
2．托 管费 4,488,841.80 2,599,633.74
3．销 售服 务费 12,469,004.96 7,221,204.74
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 4,520,591.72 2,898,206.07
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 4,520,591.72 2,898,206.07
6．其 他费 用 957,516.78 173,115.31
三、利润总额（亏损 总额 以“-”
号填列）
189,572,343.05 125,258,346.66
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （ 净亏损以 “-” 号填
列）
189,572,343.05 125,258,346.66
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
13,331,092,624.57 22,658,184.28 13,353,750,808.85
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 189,572,343.05 189,572,343.05
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列）
-3,515,040,069.83 -6,526,107.51 -3,521,566,177.34
其中：1.基 金申 购款 24,415,277,957.34 293,326,431.05 24,708,604,388.39
2.基金 赎回 款 -27,930,318,027.17 -299,852,538.56 -28,230,170,565.73 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 14 页 共 30 页
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- - -
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
9,816,052,554.74 205,704,419.82 10,021,756,974.56
项目
上年度可比期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
527,700,545.46 16,928,448.38 544,628,993.84
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 125,258,346.66 125,258,346.66
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列）
6,444,514,624.24 43,556,456.40 6,488,071,080.64
其中：1.基 金申 购款 15,698,769,649.14 232,014,157.79 15,930,783,806.93
2.基金 赎回 款 -9,254,255,024.90 -188,457,701.39 -9,442,712,726.29
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -20,934,830.61 -20,934,830.61
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
6,972,215,169.70 164,808,420.83 7,137,023,590.53
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。
6.4.2 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.2.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 15 页 共 30 页
6.4.2.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
6.4.2.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.3 税项
6.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
6.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述 收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
6.4.4 关 联方 关系
6.4.4.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期内 存在 控制 关系 或其他 重大 利害 关系 的关 联方未 发生 变化 。
6.4.4.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ”） 基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构
西南证 券股 份 有 限公 司（ “西南 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人
中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 建 设
银行 ” ）
基金托 管人 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.5 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.5.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.5.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比会 计期 间均 未通 过关联 方交 易单 元进 行股 票交易 。
6.4.5.1.2 债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比会 计期 间均 未通 过关联 方交 易单 元 进 行债 券交易 。
6.4.5.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2015 年 1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014年1月1 日至2014 年6 月30日
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
回购成 交金 额
占 当期 债券 回购
成交总额 的 比例
第一创业证券 8,249,000,000.00 71.25% - -
6.4.5.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比会 计期 间均 未通 过关联 方交 易单 元进 行权 证交易 。
6.4.5.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本基金本 报告期及 上 年度可比会计 期间均未 产 生应付关联方 的佣金， 并 于本报告期 期末及上
年度半 年末 均未 有应 付关 联方佣 金余 额。
6.4.5.2 关 联方 报酬
6.4.5.2.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至 2014 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
14,962,805.94 8,665,445.67
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
5,302,952.46 4,765,442.29
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.30% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下： 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 17 页 共 30 页
H=E×0 .30% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.5.2.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至 2014 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
4,488,841.80 2,599,633.74
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.09% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .09% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.5.2.3 销 售服 务费
金额单 位： 人民 币元
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理有 限公 司 1,950,624.95
东北证 券股 份有 限公 司 74,103.83
第一创 业证 券股 份有 限公 司 140,384.51
西南证 券股 份有 限公 司 40,839.28
合计 2,205,952.57
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年 6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理有 限公 司 911,578.72
东北证 券股 份有 限公 司 102,343.59
第一创 业证 券股 份有 限公 司 98,920.36
西南证 券股 份有 限公 司 -
合计 1,112,842.67
注：基金销售 服务费每 日 计提，按月支 付。基金 销 售服务费用于 支付销售 机 构佣金、基 金的营销
费用以及基金 份额持有 人 服务费等。基 金销售服 务 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.25% 的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .25% / 当 年天 数 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 18 页 共 30 页
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
6.4.5.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注：本基金本 报告期及 上 年度可 比会计 期间均未 与 关联方进行银 行间同业 市 场的债券（ 含回购）
交易。
6.4.5.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.5.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 及上 年度 可比 会计期 间均 未运 用固 有资 金投资 本基 金。
6.4.5.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
第一创业证券股份有限公
司（“ 第一创 业”）
10,000.00 0.0102% 994,000.00 0.7500%
西 南 证 券 股 份 有 限 公 司
（“西南证券 ”）
- - 45,400.00 0.0300%
注：除基金管 理人之外 的 其他关联方持 有本基金 基 金份额的交易 费用按市 场 公开的交易 费率计算
并支付 。
6.4.5.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
期 末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
建设银行 131,783,140.26 570,101.63 89,232,635.97 203,495.61
6.4.5.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。
6.4.5.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 间及 上年 度可比 期间 均未 存在 其他 关联交 易事 项。 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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6.4.6 期 末（ 2015 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.6.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发而 流 通受限 的证 券。
6.4.6.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
6.4.6.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券正 回购 交易 中作 为抵押 的债 券。
6.4.7 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 固定收 益投 资 3,572,605,557.55 35.63
其中： 债券 3,572,605,557.55 35.63
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 957,003,275.50 9.54
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,416,084,734.83 54.02
4 其他各项 资产 81,240,209.30 0.81
5 合计 10,026,933,777.18 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.27
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 有超 过基 金资产 净 值20% 的情 况。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
97
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 106
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
1 30 天 以内 29.77 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 12.08 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含) —90 天 24.65 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —180 天 17.76 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 14.98 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.24 -
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - - 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
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2 央行票 据 - -
3 金融债 券 511,495,376.71 5.10
其中： 政策 性金 融债 511,495,376.71 5.10
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 3,061,110,180.84 30.54
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,572,605,557.55 35.65
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - -
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 071526002 15 兴 业证 券
CP002
2,000,000 199,977,428.25 2.00
2 011599172 15 陕 有色
SCP001
2,000,000 199,946,825.91 2.00
3 140443 14 农发 43 1,900,000 190,154,509.30 1.90
4 011574003 15 陕 煤化
SCP003
1,900,000 189,938,409.56 1.90
5 011515002 15 中 铝业
SCP002
1,800,000 179,842,528.57 1.79
6 011515003 15 中 铝业
SCP003
1,500,000 149,967,043.11 1.50
7 011512002 15 华能
SCP002
1,500,000 149,491,316.72 1.49
8 041560053 15 贵 州高 速
CP001
1,450,000 144,932,867.00 1.45
9 150206 15 国开 06 1,000,000 100,967,559.93 1.01
10 140230 14 国开 30 1,000,000 100,424,335.76 1.00
7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2348%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0046%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0829%
银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 22 页 共 30 页
7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
7.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮 动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。
7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位 ：人 民币 元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 80,430,497.89
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 809,711.41
7 其他 -
8 合计 81,240,209.30
7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位： 份
持有人 户
数( 户)
户均持 有
的基金 份
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 23 页 共 30 页
额
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
4,366 22,483.00 80,468,102.00 81.98% 17,692,678.00 18.02%
8.2 期 末上 市基金 前十 名持有 人
序号 持有人 名称 持有份 额（ 份） 占上市 总 份 额比 例
1 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 15,883,332.00 16.18%
2 安徽国 元信 托有 限责 任公 司 4,867,504.00 4.96%
3 CITIGROUP GLOBAL MARKETS
LIMITED
4,719,437.00 4.81%
4 伦 敦市投 资管理 有限公 司－ 客
户资金
3,459,403.00 3.52%
5 花 旗集团 基金管 理有限 公司 －
客户资 金
3,111,520.00 3.17%
6 中 信建投 基金－ 兴业银 行－ 韩
亚银行 （中 国） 有限 公司
2,294,090.00 2.34%
7 JPMORGAN CHASE
BANK,NATIONAL ASSOCIATION
2,100,000.00 2.14%
8 中 信 证 券 国 际 有 限 公 司 －CSI
CLIENT ASSET ACCOUNT 1
2,010,800.00 2.05%
9 易 方达资产 管理( 香港)有限 公
司－客 户资 金( 交易 所)
1,945,213.00 1.98%
10 全国社 保基 金五 零四 组合 1,640,701.00 1.67%
注：以 上信 息中 持有 人名 称及持 有份 额数 量由 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司提供 。
8.3 期 末基 金管理 人的 从 业人 员持 有本基 金的 情况
注：截 至本 报告 期末 ，本 基金管 理人 的从 业人 员未 持有本 基金 。
8.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金 投资和 研究 部
门负责 人 持 有本 开放 式基 金
0
本基金 基金 经理 持有 本开 放式基 金
0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 24 页 共 30 页
基金合 同生 效日 （2013 年4 月 1 日 ） 基金 份额 总额 2,201,044,000.00
本报告 期期 初基 金份 额总 额 133,310,850.00
本报告 期基 金总 申购 份额 244,153,240.00
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 279,303,310.00
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-" 填列 ） -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 98,160,780.00
注：本 基金 于2013 年4 月 3 日 （基 金份 额折 算日 ）按折 算比 例 1% 实 施了 基 金份额 折算 。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人 于2015 年6 月10 日发 布公 告 ， 凌 宇翔 先生 自2015 年6 月8 日 起 担任本 基金 管
理人副 总经 理， 代为 履行 督察长 职务 。
本基金 管理 人 于 2015 年7 月 25 日 发布 公告 ， 自 2015 年 7 月 24 日起 聘任 杨文 辉先生 担任 本
基金管 理人 督察 长， 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 本报 告期 未变 更为 本基金 审计 的会 计师 事务 所。 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 25 页 共 30 页
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
第一创业证券
股份有限公司
2 - - - - -
中信证券股 份
有限公司
3 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
光大证券股份
有限公司
2 - - - - -
东北证券股份
有限公司
3 - - - - -
东莞证券有限
责任公司
1 - - - - -
广州证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国民族证券
有限责任公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
华融证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
3 - - - - -
中原证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
3 - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
1 - - - - -
华福证券有限 1 - - - - - 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 26 页 共 30 页
责任公司
上海华信证券
有限责任公司
1 - - - - -
新时代证券有
限责任公司
1 - - - - -
首创证券有限
责任公司
2 - - - - -
齐鲁证券有限
公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
3 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
华安证券 有限
责任公司
1 - - - - -
上海证券股份
有限公司
1 - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
2 - - - - -
红塔证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
2 - - - - -
华创证券有限
责任公司
2 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - -
德邦证券有限
责任公司
1 - - - - -
中信万通证券
有限责任公司
1 - - - - -
国都证券有限
责任公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
江海证券有限
公司
2 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
国金证券股份
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国银河证券 1 - - - - - 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 27 页 共 30 页
股份有限公司
长城证券有限
责任公司
3 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
民生证券股份
有限公司
2 - - - - -
东吴证券股份
有限公司
1 - - - - -
西南证券股份
有限公司
1 - - - - -
湘财证券有 限
责任公司
1 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
3 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
2 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
2 - - - - -
华宝证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
日信证券有限
责任公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
2 - - - - -
东方证券股份
有限公司
2 - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称 债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 28 页 共 30 页
成交金额
占 当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
第一创业证券
股份有限公司
- - 8,249,000,000.00 71.25% - -
中信证券股份
有限公司
- - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
- - - - - -
光大证券股份
有限公司
- - 3,128,800,000.00 27.02% - -
东北证券股份
有限公司
- - - - - -
东莞证券有限
责任公司
- - - - - -
广州证券有限
责任公司
- - - - - -
中国民族证券
有限责任公司
- - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
- - - - - -
方正证券股份
有限公司
- - - - - -
华融证券股份
有限公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
中原证券股份
有限公司
- - - - - -
兴业证券股份
有限公司
- - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
- - - - - -
华福证券有限
责任公司
- - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
- - - - - -
新时代证券有
限责任公司
- - - - - -
首创证券有限
责任公司
- - - - - -
齐鲁证券有限
公司
- - - - - - 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 29 页 共 30 页
国信证券股份
有限公司
- - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
- - - - - -
华安证券有限
责任公司
- - - - - -
上海证券股份
有限公司
- - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
- - - - - -
红塔证券股份
有限公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
华创证券有限
责任公司
- - - - - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
德邦证券有限
责任公司
- - - - - -
中信万通证券
有限责任公司
- - - - - -
国都证券有限
责任公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
江海证券有限
公司
- - - - - -
西部证券股份
有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - - - - -
海通证券股份
有限公司
- - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
长城证券有限
责任公司
- - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
- - - - - -
民生证券股份
有限公司
- - - - - -
东吴证券股份
有限公司
- - - - - - 银华交易型货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 30 页 共 30 页
西南证券股份
有限公司
- - - - - -
湘财证券有限
责任公司
- - - - - -
渤海证券股份
有限公司
- - - - - -
安信证券股份
有限公司
- - - - - -
东兴证券股份
有限公司
- - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
- - - - - -
广发证券股份
有限公司
- - - - - -
华宝证券有限
责任公司
- - - - - -
中国国际金融
有限公司
- - - - - -
日信证券有限
责任公司
- - - - - -
长江证券股份
有限公司
- - - - - -
东方证券股份
有限公司
- - 200,000,000.00 1.73% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
银华基金管理有限公司
2015 年8 月26 日
