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华宝兴业宝康系列基金:更新招募说明书(2015年第2号)

华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 
 
 
 
华宝兴 业宝康 系列开 放式证 券投资 基金 
招募说 明书( 更新) 
 
2015 年 第 2 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:华宝兴业基金管理有限公司 
基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
 
 
 



华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 重要 提示 本 系 列基 金的 募集 申请于 2003 年 4 月 18 日经 中国 证监会 证监 基金 字[2003]62 号文 批 准。 基金管 理人 保证 本 《 招募 说明书 》 的 内容 真实、 准 确、 完 整。 本 《 招募 说明 书》 经 中国 证监会 核准 , 但 中国 证监 会对本 系列 基金 募集 的核 准, 并 不表 明其 对本 系列 基金的 价值 和收 益作出 实质 性判 断或 保证 ,也不 表明 投资 于本 系列 基金没 有风 险。 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保 证本系 列基 金一 定盈 利, 也不保 证最 低收 益。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本系列 基金 时应 认真 阅读 本《招 募说 明书 》 。 本《招 募说 明书 》中 所列 示基金 业绩 为基 金过 往业 绩,其 不预 示基 金未 来表 现。 本招募 说明 书根 据 2014 年 8 月 8 日 实施 的《 公开 募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》进 行了部 分更 新。 本基 金基 金合同 暂未 更新 。 本招 募说 明 书所 载内 容截 止日为2015 年 7 月 15 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日 为2015 年 6 月 30 日 ,数 据未 经审 计。 原招募 说明 书与 本次 更新 的招募 说明 书不 一致 的, 以本次 更新 的招 募说 明书 为准。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 目录 一、绪 言 3 二、释义 4 三、基 金管 理人 7 四、基 金托 管人 14 五、相 关服 务机 构 18 六、基 金的 募集 36 七、基 金合 同的 生效 37 八、基 金份 额的 申购 与赎 回 37 九、基 金转 换 42 十、基 金的 投资 51 十一、 基金 业绩 66 十二、 基金 财产 71 十三、 基金 资产 估值 72 十四、 基金 收益 与分 配 76 十五、 基金 的费 用与 税收 78 十六、 基金 的会 计与 审计 82 十七、 基金 的信 息 披露 83 十八、 风险 揭示 86 十九、 系列 基金 终止 与清 算 88 二十、 基金 的新 增、 合并 、终止 与清 算 89 二十一 、 《 基金 合同 》的 内 容摘要 90 二十二 、基 金托 管协 议的 内容摘 要 103 二十三 、对 基金 份额 持有 人的服 务 109 二十四 、其 他应 披露 事项 111 二 十 五、 《招 募说 明书 》存放 及 查阅 方式 112 二十六 、备 查文 件 112 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 一 、绪言 本《 招 募 说 明书 》 依据 《中 华 人民 共和 国证 券投 资基 金 法》 ( 以下 简称 《 基金法 》 ) 、 《证 券投资 基金运 作管理 办法》 (以下 简称《 运作办 法》 ) 、 《证券 投资基 金销售 管理 办法》 ( 以下 简称《 销售办 法》 ) 、 《 证券 投资基 金信息 披露管 理办 法》 (以 下简称 《信 息披露 办法》 ) 等有 关法规 及 《 华宝 兴业 宝康 系列开 放式 证券 投资 基金 基金合 同》 ( 以下 简称 《基 金合同 》 ) 编 写 。 本 《招 募说 明书》 阐述 了华 宝兴业 宝康 系列 开放 式证 券投资 基金 (以 下简 称 “系 列基金 ” 或“本 系列基 金” ) 的投资 目标、 策略、 风险、 费率 等与投 资人投 资决策 有关 的全部 必要事 项,投 资人 在做 出投 资决 策前应 仔细 阅读 本《 招募 说明书 》 。 本基金 管理 人承 诺本 《招 募说明 书》 中不 存在 任何 虚假记 载、 误导 性陈 述或 重大遗 漏 , 并对其 真实 性、 准确 性、 完整性 承担 法律 责任 。 本基金 管理 人没 有委 托或 授权任 何其 他人 提供 未在 本 《 招募 说明 书》 中载 明 的信息 , 或 对本《 招募 说明 书》 做出 任何解 释或 者说 明。 本 《招 募说明 书》 依 据本 系列基 金 《基 金合 同》 编 写, 经基 金托 管人 审核, 并经中 国 证 监会核 准。 《基 金合 同》是 约定基 金当事 人之间 权利 、义务 的法律 文件。 投资 人取得 依《基 金 合 同》 所发 行的 基金 份额 , 即成 为基 金份 额持 有人 和 《基 金合 同》 的当 事人 , 其持 有基 金 份额的行为 本身即 表明其 对《基金合 同》的 承认和 接受,并按 照《基 金法》 、 《运作办法》 、 《销售 办法 》 、 《 信息 披露 办法》 、 《基 金合 同》 及其 他有关 规定 享有 权利 、 承 担义务 ; 基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义务 ,应 详细 查阅《 基金 合同 》 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 二、 释义 在本《 招募 说明 书》 中, 除非文 义另 有所 指, 下列 词 语或简 称具 有如 下含 义: 《招募 说明 书》 : 指《 华宝 兴业 宝康系 列开 放式证 券投 资基 金招募 说明 书》 及对 《招 募说 明书》 的任 何有 效修 订和 补充; 《基金 合同 》 : 指《 华宝 兴业 宝康 系列 开放式 证 券投 资基 金基金 合同 》 及对 《 基金 合同》 的任何 有效 修订 和补 充; 《托管 协议 》 : 指《 华 宝兴 业宝 康系 列开 放式证 券投 资基 金托 管协 议》 及 对该 协议 的任 何有效 修订 和补 充; 《销售 代理 协议 》 : 指 《华 宝兴 业宝 康系 列开 放式证 券投 资基 金销 售代 理协议 》 及 对该 协议 的任何 有效 修订 和补 充; 《基金 法》 : 指《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 ; 《证券 法》 : 指《中 华人 民共 和国 证券 法》 ; 《合同 法》 : 指《中 华人 民共 和国 合同 法》 ; 《信托 法》 : 指《中 华人 民共 和国 信托 法》 ; 《运作 办法 》 : 指《证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 ; 《销售 办法 》 : 指《证 券投 资基 金销 售管 理办法 》 ; 《信息 披露 办法 》 : 指《证 券投 资基 金信 息披 露管理 办法 》 ; 元: 指人民 币元 ; 系列基 金或 本系 列基 金: 指依据 《 基金 合同 》 所 设 立的华 宝兴 业宝 康系 列开 放式证 券投 资基 金, 其包 括宝 康消费 品证 券投资 基金 、 宝康灵 活配 置证券 投资 基金 、 宝 康债券 投资 基金 ; 中国证 监会 : 指中国 证券 监督 管理 委员 会; 中国银 监会 : 指中国 银行 业监 督管 理委 员会; 基金管 理人 : 指华宝 兴业 基金 管理 有限 公司; 基金托 管人 : 指中国 建设 银行 股份 有限 公司( 以下 简称 “中 国建 设银行 ” ) ; 基金销 售代 理人 : 指具有 开放 式基 金销 售代 理资格 、 依据 有关 《销 售 代理协 议 》 办 理基金 申购、 赎回 和其 他基 金业 务的代 理机 构; 基金注 册登记 机构: 指基 金管理 人或接 受基金 管理 人委托 代为办 理基金 注册 与过户 登记业 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 务的机 构; 《 基金 合同》 当事人 :指受 《基 金合同 》约束 ,根据 《基 金合同 》享受 权利并 承担 义务的 法律主 体, 包括 基金 管理 人、基 金托 管人 、基 金份 额持有 人; 基金份 额持 有人 : 指根据《基金合同》合法 取得本系列基金任何一只 或多只基金的基金 份额的 个人 投资 者、 机构 投资者 或合 格的 境外 机构 投资者 ; 基金份 额持 有人 大会 :由 基金份 额持 有人 按照 《基 金合同 》之 规定 参加 的会 议; 独立董 事: 指与基金管理人、基金托 管人、基金份额持有人以 及其他董事无关联 关系的 董事 ; 个人投 资者 : 指年满 18 周 岁, 合 法持 有 现时有 效的 中华 人民 共和 国居民 身份 证、 军 人证件等有效身份证件的 中国公民,以及中国证监 会批准的其他可以 投资于 基金 的自 然人 ; 机构投 资者 : 指在中国境内合法注册登 记或经有权政府部门批准 设立的并依据有关 法律法规及其 他有关规定 可以投资于基 金的企业法 人、事业法人 、社 会团体 或其 它组 织; 合 格的境 外机 构投资 者:指 符合国 家有 关法律 法规规 定的条 件, 可投资 于中国 证券市 场的 境外机 构投 资者 ; 投资人 : 指个人 投资 者、 机构 投资 者和合 格的 境外 机构 投资 者; 《基金 合同 》生 效 日:指2003 年7 月 15 日; 设立募 集期 : 指2003 年6 月5 日至 2003 年 7 月 11 日; 工作日 : 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 ; T 日: 指销售 机构 在规 定时 间受 理投资 人申 购 、 赎 回或 其他 业务申 请的 日期 ; 开放日 : 指为投 资人 办理 基金 申购 、赎回 等业 务的 工作 日; 认购: 指在设 立募 集期 内, 基金 投资人 购买 基金 份额 的行 为; 申购: 指《基 金合 同》 生效 后, 基金投 资人 购买 基金 份额 的行为 ; 赎回: 指《基 金合 同》 生效 后, 基金投 资人 卖出 基金 份额 的行为 ; 系列内 基金 转换 : 指基金份额持有人按照《 基金合同》和基金管理人 届时有效的业务规 则将其持有的本系列基金 旗下某一基金的基金份额 转换成本系列基金 旗下其 他基 金的 基金 份额 的行为 ; 基金转 换: 指基金份额持有人按照《 基金合同》和基金管理人 届时有效的业务规 则将其原持有的某一只基 金的基金份额转换成本公 司管理的任何其他 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 基金的 基金 份额 的行 为; 基金收 益: 指基金投资所得红利、股 息、债券利息、买卖证券 差价、银行存款利 息以及 基金 的其 他合 法收 入; 基金资 产总 值: 指基金所购买的各类证券 价值、银行存款本息和基 金应收的申购款项 以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 ; 基金资 产净 值: 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值; 基金份 额净 值: 指基金 份额 的资 产净 值; 基金资 产估 值: 指计算评估基金资产和负 债的价值,以确定该基金 资产净值和基金份 额净值 的过 程; 基金销 售网 点: 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 销售 代理 人的 代销 网点; 销售机 构: 指基金 管理 人和 基金 销售 代理人 ; 指定媒 体: 指中国证监会指定的用以 进行信息披露的报纸、互 联网网站或其他媒 体; 法律法 规: 指中华人民共和国现行有 效的法律、行政法规、司 法解释、部门规章 以及其 他对 合同 当事 人有 约束力 的决 定、 决议 、通 知等; 不可抗 力: 指《基金合同》当事人无 法预见、无法克服、无法 避免且在《基金合 同》由基金托管人、基金 管理人签署之日后发生的 ,使《基金合同》 当事人无法全部或部分履 行本协议的任何事件,包 括但不限于洪水、 地震及其他自然灾害、战 争、骚乱、火灾、政府征 用、没收、法律变 化、突发停电或其他突发 事件、证券交易场所非正 常暂停或停止交易 等。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 三 、基金 管理人 ( 一) 基金管 理人 概况 名称: 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司 住所: 上 海市 浦东 新区 世纪 大道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼 办公地 址: 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 100 号 上海 环球 金 融中心 58 楼 法定代 表人 :郑 安国 总经理 :HUANG Xiaoyi Helen(黄 小薏 ) 成立日 期:2003 年3 月7 日 注册资 本:1.5 亿元 电话:021 -38505888 传真:021 -38505777 联系人 :章希 股权结 构: 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51%的股 份, 外方 股东 领先 资 产管理 有限公 司持 有49%的股 份。 ( 二) 主要人 员情 况 1、董事 会成 员 郑 安 国先 生,董 事长, 博士 、高 级经 济师。 曾任 南方 证 券有 限公 司发 行部 经理 、投 资 部经理 、南 方证 券有 限公 司投资 银行 部总 经理 助理 、南方 证券 有限 公司 上海 分公司 副总 经 理、 南方 证券 公司 研究 所 总经理 级副 所长 、 华宝 信 托投资 有限 责任 公司 副总 经理 、 总 经理、 总裁。 现任 华宝 兴业 基金 管理有 限公 司董 事长 、华 宝信托 有限 责任 公司 董事 长、华宝 投资 有限公 司董 事、 总经 理, 中国太 平洋 保险(集团)股份 有 限公 司董 事。 HUANG Xiaoyi Helen(黄小 薏 )女 士, 董事 ,硕 士。 曾 任加 拿大 TD Securities 公司 金融分 析师 ,Acthop 投资公 司 财务 总监。2003 年5 月加入 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司 , 曾 任公司 营运 总监 、董 事会 秘书、 副总 经理 ,现 任公 司总经 理。 Lionel PAQUIN 先生 ,董 事,硕 士。 曾在 法国 财政 部、法 国兴 业银 行、 领先 资产管 理 有限公 司从 事监 察、 风险 管理和 专户 平台 等业 务, 现任领 先资 产管 理有 限公 司总裁 。 Alexandre Werno 先 生, 董事, 硕士 。曾 在法 兴集 团从事 内审 监察 及国 际业 务战略 风 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 险管理 工作 ; 曾 任法 国兴 业银行 全球 市场 执行 董事 、 中国 业务 发展 负责 人。2013 年5 月加 入华宝 兴业 基金 管理 公司 任总经 理高 级顾 问。 现任 公司常 务副 总经 理。 张群先生 ,独 立董事 ,博 士、教授 、博 导。曾 任北 京科技大 学经 济管理 学院 (现东 凌 经济管 理学 院) 教授、 院长 。 现任 北京 科技 大学 东凌 经济管 理学 院教 授、 学术 委员会 副主 席, 管理科 学研 究所 所长 。 罗 飞 先生, 独立 董事 ,博士 、教 授、博 导。 曾任 中 南财经 政法 大学 会计 系讲 师、 会计 系西方 会计 研究 室主 任、 会计系 副主 任、 会计 学院 院长。 现任 中南 财经 政法 大学经 济与 会 计监管 中心 主任 。 江 岩 女士, 独立 董事, 法学 学 士、工 商管 理硕 士。曾 任 中国 政法 大学 教师、深 圳 市轻 工集团 法律 秘书 、南 方证 券股份 有限 公司 深圳 总部 总经理 、国 际业 务部 总经 理助理 、总 经 理。现 任北 京竞 天公 诚律 师事务 所律 师。 2、监事 会成 员 Anne MARION-BOUCHACOURT 女士 ,监 事, 硕士 。曾 任普华 永道 总监 ,杰 米尼 咨询金 融 机构业 务副 总裁 ,索 尔文 国际副 总裁 ,法 兴集 团人 力资源 高级 执行 副总 裁兼 执行委 员会 委 员。现 任法 兴集 团中 国区 负责人 ,集 团管 理委 员会 委员。 贾 璐 女士, 监事, 硕士 研究 生, 高级 工程 师。曾 任宝 钢 自动 化部 组干 科主 办, 宝钢 国 贸公司 人事 部人 才开 发室 主任, 宝钢 国际 公司人 力 资源部 部长 、 组 织部部 长, 宝钢资 源 ( 国 际)公 司总 经理 助理,华宝投 资 公司 副总 经理 现任 宝 钢集团 金融 系统 党委 副书 记。 贺 桂 先先 生,监事 ,毕业于 江 西财 经大 学。曾 任华宝 信 托投 资有 限责 任公 司研 究 部副 总经理 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 营运 副总 监。 3、 总经 理及 其他 高级 管理人 员 郑安国 先生 ,董 事长 ,简 历同上 。 HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,总 经理 ,简 历同上 。


Alexandre Werno 先生 ,常 务 副总 经理 ,简 历同 上。 任志强 先生 , 副总 经理 , 硕 士。 曾任 南方 证券 有限 公 司上海 分公 司研 究部 总经 理助理 、 南方证 券研 究所 综合 管理 部副经 理, 华宝 信托 投资 责任有 限公 司发 展研 究中 心总经 理兼 投 资管理 部总 经理 、华 宝信 托投资 责任 有限 公司 总裁 助理兼 董事 会秘 书, 华宝 证券经 纪有 限 公司董 事、 副总 经理 。2007 年8 月加 入华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 , 曾 任华 宝兴业 行业 精 选股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 副总 经理 兼投资 总监 。 向 辉 先生, 副总 经理, 硕士 。曾 在武 汉长 江金 融审计 事 务所 任副 所长、 在长盛 基 金管 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 理 有 限公 司市 场部 任职。2002 年加 入华 宝兴 业基 金公 司 参与 公司 的筹 建工 作, 先后 担任 公 司清算 登记 部总 经理 、营 运副总 监、 营运 总监,现任公 司 副总 经理 。 刘 月 华先 生,督 察长, 硕士 。曾 在冶 金工 业部、 国家 冶 金工 业局、 中国 证券业 协 会等 单位工 作。 现任 华宝 兴业 基金管 理有 限公 司督 察长 。 4、本 系列 基金 基金 经理 胡戈游 先生 , 硕 士, 拥有CFA 资格 。2005 年 2 月加 入 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司, 曾 任 金 融工 程部 数量 分析 师、 华宝 兴业 宝康 灵活 配置基 金 基金 经理 助理 的职 务,2009 年 5 月 至2010 年6 月任 华宝 兴业 宝康灵 活配 置证 券投 资基 金基金 经理 ,2010 年1 月至 2012 年 1 月任华 宝兴 业多 策略 增长 开放式 证券 投资 基金 基金 经理,2011 年 2 月起 兼任 华宝兴 业宝 康 消费品 证券 投资 基金 基金 经理,2013 年 7 月起 兼任 华宝兴 业宝 康灵 活配 置证 券投资 基金 基 金经理 ,2015 年1 月起 兼 任华宝 兴业 品质 生活 股票 型证券 投资 基金 基金 经理 。 宝康消 费品 基金 的历 任基 金经理 为栾 杰先 生, 任职 时 间为2003 年7 月至 2007 年9 月。 王孝德 先生 ,任 职时 间为 2007 年 4 月至 2008 年 4 月。闫 旭女 士, 任职 时间 为 2008 年 4 月至2010 年7 月 。刘 自强先 生 ,任 职时 间为 2010 年 6 月至 2012 年 1 月。 胡戈游 先生 , 硕 士, 拥有CFA 资格 。2005 年 2 月加 入 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司, 曾 任金融 工程 部数 量分 析师 、国内 投资 部基 金经 理助 理的职 务,2009 年 5 月至 2010 年 6 月 任华宝 兴业 宝康 灵活 配置 证券投 资基 金基 金经 理,2010 年 1 月至 2012 年 1 月 任华宝 兴业 多策略 增长 开放 式证 券投 资基金 基金 经理 。2011 年2 月起 任华 宝兴 业宝 康消 费品证 券投 资 基金基 金经 理,2013 年 7 月起 兼任 华宝 兴业 宝康 灵活配 置证 券投 资基 金基 金经理 ,2015 年1 月兼 任华 宝兴 业品 质 生活股 票型 证券 投资 基金 基金经 理。 2015 年3 月任 助理 投 资总 监。 季 鹏 先生, 硕士, 拥有 CFA 资 格。曾 在香 港大 福证券 、光 大保 德信 基金 管理有 限 公司 从 事 行业 研究、 投资 管理工 作。2011 年 4 月加 入华宝 兴 业基 金管 理有 限公 司任 高 级策 略分 析师兼 基金 经理 助理 的职 务。2013 年8 月 起任 华宝 兴业宝 康灵 活配 置证 券投 资基金 基金 经 理。2015 年5 月 起任 华宝兴 业 国策 导向 混合 型证 券投 资 基金 基金 经理,2015 年 5 月起 任华 宝兴业 先进 成长 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理。 宝康灵 活配 置基 金的 历任 基金经 理为 余荣 权先 生, 任职 时 间为2003 年7 月至2004 年5 月。魏 东先 生, 任职 时间 为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月 。胡 戈游 先生 ,任职 时 间为 2009 年5 月至 2010 年6 月。 牟 旭东先 生, 任职 时间 为2010 年 1 月至2012 年1 月。 郭鹏飞 先生 , 任 职 时间为 2010 年6 月至 2015 年4 月。 李栋梁 先生, 硕士 , 拥 有 CFA 资格。 曾在 国联 证券 有限责 任公 司、 华 宝信 托 有限责 任 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 公司和 太平 资产 管理 有限 公司从 事固 定收 益的 研究 和投资 , 2010 年 9 月加 入华 宝 兴业 基金 管理有 限公 司担 任债 券分 析师 , 2010 年 12 月至 2011 年 6 月任 华宝 兴业 宝康 债券基 金经 理 助理,2011 年 6 月起 担任华 宝 兴业 宝康 债券 基金 经理 ,2014 年 10 月 起兼 任华 宝 兴业 增强 收益债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。 宝康债 券基 金的 历任 基金 经理为 王旭 巍先 生, 任职 时 间为2003 年7 月至2009 年 3 月。 Tan Weisi( 谭 微思) 先 生,任 职 时间为 2009 年3 月至 2012 年2 月。 5、 本公 司投 资决 策委 员会成 员 任志强 先生 ,副 总经 理、 投资总 监。 刘自强 先生 , 投资副 总监 、 华 宝兴 业动 力组合 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 华 宝兴 业 高端制 造股 票型 证券 投资 基金基 金经 理、 华宝 兴业 国策导 向混 合型 证券 投资 基金基 金 经 理 。 王智慧 先生 , 助理投 资总 监、 华宝 兴业 大盘精 选混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 华宝 兴 业医药 生物 优选 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 、 华宝 兴业多 策略 增长 开放 式证 券投资 基金 基 金经理 。 闫旭女 士 , 助 理投资 总监 、 国 内投 资部 总经理 、 华 宝兴业 行业 精选 混合 型证 券投资 基金 基金经 理、 华宝 兴业 收益 增长混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、 华宝 兴业 稳健 回报混 合型 证券 投资基 金基 金经 理。 李卓先 生, 研究 部总 经理 。 6、 本公 司固 定收 益投 资决策 委 员会 成员 任志强 先生 ,副 总经 理、 投资总 监。


王瑞海 先生 , 固 定收益 部 总经理 、 华 宝兴 业活期 通 货币市 场基 金、 华宝兴 业 可转债 债 券型证 券投 资基 金基 金经 理。


李 栋 梁先 生,华宝 兴业 宝康 债 券投 资基 金、华宝 兴业 增 强收 益债 券型 证券 投资 基 金基 金经理 。 陈昕先 生, 华宝 兴业 现金 宝货币 市场 基金 、 华 宝兴 业现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基 金经理 。 ( 三) 基金管 理人 职责 基金管 理人 应严 格依 法履 行下列 职责 : 1、依法 募集本 系列基 金, 办理或者 委托 经中国 证监 会认定的 其他 机构代 为办 理基金 份 额的发 售、 申购 、赎 回和 登记事 宜; 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 2、 办理 本系 列基 金备 案手续 ; 3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账, 进行证 券投 资; 4、 按 照 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 , 及时 向基 金份 额持 有人 分配收 益 ; 5、 进行 基金 会计 核算 并编制 基 金财 务会 计报 告; 6、 编制 季报 、半 年报 和年度 基 金报 告; 7、计 算并 公告 基金 资产 净 值,确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格; 8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项; 9、 召集 基金 份额 持有 人大会 ; 10、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料; 11 、 以基 金管 理人 名义, 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ; 12、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。 ( 四) 基金管 理人 承诺 1 、基金管 理人将 根据《 基 金合同》 的规定 ,按照 《 招募说明 书》列 明的投 资 目标、 策略及 限制 全权 处理 本系 列基金 的投 资。 2 、基 金管理 人将 遵守 《基 金法》 、 《证 券法》 、 《运 作 办法》 、 《销 售办法 》 、 《 信 息披露 办法》 的相 关规 定, 并建 立健全 内部 控制 制度 ,采 取有效 措施 ,防 止违 反《 基金法 》 、 《 证 券法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办法 》 、 《 信息 披露 办法 》行为 的发 生。 3、 基金 管理 人不 得 从 事下列 行 为: (1) 将其固 有财 产或 者他 人财 产混同 于基 金财 产从 事证 券投资 ; (2) 不公平 地对 待其 管理 的不 同基金 财产 ; (3) 利用基 金财 产为 基金 份额 持有人 以外 的第 三人 牟取 利益; (4) 向基金 份额 持有 人违 规承 诺收益 或者 承担 损失 ; (5) 依照法 律 、 行 政法 规有 关规 定, 由国 务院 证券 监督 管理 机构规 定禁 止的 其他 行为 。 4、 基金 管理 人将 加强 人员 管理, 强化 职业 操守, 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、 法规及 行业 规范 ,诚 实信 用、勤 勉尽 责, 不从 事以 下行为 : 越权或违 规经营 ;违反 《 基金合同 》或《 托管协 议》 ;故意损 害基金 份额持 有 人或其 他基金 相关 机构 的合 法利 益;在 向中 国证 监会 报送 的材料 中弄 虚作 假; 拒绝 、干扰 、阻 挠 或严重 影响 中国 证监 会依 法监管 ; 玩忽 职守 、 滥 用职 权; 泄漏 在任 职期 间知 悉 的有关 证券 、 基金的 商业 秘密 、尚 未依 法公开 的基 金投 资内 容、 基金投 资计 划等 信息 ;其 他法律 、行 政 法规以 及中 国证 监会 禁止 的行为 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 5、 基金 经理 承诺 (1 )依照 有关法 律、法 规 和《基金 合同》 的规定 , 本着谨慎 的原则 为基金 份 额持有 人谋取 最大 利益 ; (2 )不利 用职务 之便为 自 己、代理 人、代 表人、 受 雇人或任 何其他 第三人 谋 取不当 利益; (3 )不泄 漏在任 职期间 知 悉的有关 证券、 基金的 商 业秘密、 尚未依 法公开 的 基金投 资内容 、基 金投 资计 划等 信息; (4)不 以任 何形 式为 其他组 织 或个 人进 行证 券交 易。 ( 五) 基金管 理人 内部 控制 制度 1、 风险 管理 体系 本系列 基金 在运 作过 程中 面临的 风险 主要 包括 市场 风险、 信用 风险、 流动 性 风险、 操 作风险 、合 规性 风险 、信 誉风险 和事 件风 险( 如灾 难) 。 针对上 述各 种风 险, 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系, 具体 包括 以下 内容: (1 ) 搭建 风险 管理 环境。具 体 包括 制定 风险 管理 战略 、目 标,设 置相 应的 组织 机 构、 建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、 配备 适当 的人 力 资源 、 开 发适 用的 技术 支 持系统 等内 容。 (2) 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。 (3 )分析 风险。 检查存 在 的控制措 施,分 析风险 发 生的可能 性及其 引起的 后 果并将 风险归 类。 (4 ) 度量 风险。 评估 风险水 平 的高 低,既 有定 性的度 量 手段, 也有 定量 的度量 手 段。 定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ,每 一种 风险按 其发 生的 可能 性与 后果的 严重 程 度分别 进入 相应 的级 别。 定量的 方法 则是 设计 一些 风险指 标, 测量 其数 值的 大小。 (5 )处理 风险。 将风险 水 平与既定 的标准 相对比 , 对于那些 级别较 低、在 公 司所定 标准范 围以 内的 风险 ,控 制相对 宽松 一点 ,但 仍加 以定期 监控 ,以 防其 超过 预定标 准; 而 对较为 严重 的风 险, 则制 定适当 的控 制措 施; 对于 一些后 果可 能极 其严 重的 风险, 则除 了 严格控 制以 外, 还准 备了 相应的 应急 处理 措施 。 (6 )监视 与检查 。对已 有 的风险管 理系统 进行实 时 监视,并 定期评 价其管 理 绩效, 在必要 时结 合新 的需 求加 以改变 。 (7 )报告 与咨询 。建立 风 险管理的 报告系 统,使 公 司股东、 公司董 事会、 公 司高级 管理人 员及 监管 部门 及时 而有效 地了 解公 司风险 管理 状 况, 并寻 求咨 询意 见。 2、 内部 控制 制度 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (1)内 部风 险控 制原 则 健 全 性原 则。内部 控 制机制 必 须覆 盖公 司的 各项 业务 、各个 部门 和各 级 岗位,并 渗透 到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节; 有效性 原则 。通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程, 结合 程序控 制, 建立 合理 的内 控程序 , 维护内 部控 制制 度的 有效 执行; 独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门 和岗位 ,各 部门 和岗 位在 职能上 保持 相对 独立 性; 公司固 有财 产、 各项 委托 基金财 产、 其 他资产 分离 运作 ,独 立进 行; 相互制 约原 则。 内部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分明 、相互 制约 ,并通 过切实 可 行的 相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点; 防 火 墙原 则。公 司基 金管理 、交 易、清 算登 记、 信息 技 术、研 究、 市场 营销等 相 关部 门,应 当在 物理 上和 制度 上适当 隔离 ;对 因业 务需 要必须 知悉 内幕 信息 的人 员,应 制定 严 格的批 准程 序和 监督 防范 措施; 成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 , 尽 量降 低经营 运 作成本 ,保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 ; 合 法 合规 性原 则。公 司内控 制 度应 当符 合国 家法 律、 法规、 规章 制度 和各 项规 定, 并 在此基 础上 遵循 国际 和行 业的惯 例制 订; 全 面 性原 则。内部 控制 制度 必 须涵 盖公 司经 营管 理的 各 个环 节,并普 遍适 用于 公 司每 一位员 工, 不留 有制 度上 的空白 或漏 洞; 审慎性 原则 。公 司内 部控 制的核 心是 风险 控制 ,内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、 防范和 化解 风险 为出 发点 ; 适时性 原则 。 内 部控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 , 并且 必须 随着 公司经 营 战略、 经 营方针 、经 营理 念等 内部 环境的 变化 和国 家法 律法 规、政 策制 度等 外部 环境 的改变 及时 进 行相应 的修 改或 完善 。 (2)内 部风 险控 制的 要求和 内 容 内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、 建立完 整的 信息 资料 保全 系统、 建立 授权 控制 制度 、建立 有效 的风 险防 范系 统和快 速反 应 机制。 内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市 场 管理业 务控 制、 信息披 露 控制、 信 息技术 系统 控制 、会 计系 统控制 、档 案管 理控 制、 建立保 密制 度以 及内 部稽 核控制 等。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (3)督 察长 制度 公 司 设督 察长, 督察 长由公 司 总经 理提 名, 董 事会聘 任, 并应 当经 全体 独立董 事 同意 。 督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。 督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告, 并 在董 事会 及董 事会 下设的 相 关专门 委员 会定 期会 议上 报告基 金及 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情况 。 督察长 发现 基金 及公 司运 作中存 在问 题时 ,应 当及 时告知 公司 总经 理和 相关 业务负 责人 , 提出处 理意 见和 整改 建议 ,并监 督整 改措 施的 制定 和落实 ;公 司总 经理 对存 在问题 不整 改 或者整 改未 达到 要求 的, 督察长 应当 向公 司董 事会 、中国 证监 会及 相关 派出 机构报 告。 (4)监 察稽 核及 风险 管理制 度 监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ,在 所赋 予的 权限 内 ,按 照所规 定 的程序 和适 当的 方法 ,进 行公正 客观 的检 查和 评价 。 监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、合 理性 ;负 责调查 、 评价公 司有 关部 门执 行公 司各项 规章 制度 的情 况; 评价各 项内 控制 度执 行的 有效性 ,对 内 控制度 的缺 失提 出补 充建 议;进 行日 常风 险监 控工 作;协 助评 价基 金财 产风 险状况 ;负责 包括基 金经 理离 任审 查在 内的各 项内 部审 计事 务等 。 3、 基金 管理 人关 于内 部合规 控 制声 明书 (1)本 公司 承诺 以上 关于内 部 控制 的披 露真 实、 准确 ; (2) 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。 四 、基金 托管人 一、基金 托管 人概 况 (一) 基本 情况 名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简 称: 中国 建设银 行) 住所: 北京 市西 城区 金融 大街25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 成立时 间:2004 年09 月17 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 存续期 间: 持续 经营 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 联系人 :田


青 联系电 话:(010)6759 5096 中 国 建设 银行 成立于 1954 年10 月, 是一 家国 内领 先、 国 际 知名 的大 型股 份制 商业 银 行, 总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月在 香港 联 合交 易所 挂牌 上市( 股票 代码 939), 于 2007 年 9 月在 上海 证券交 易 所挂 牌上 市(股票 代码 601939)。于 2014 年末 ,中国 建设 银 行 市 值约为 2,079 亿美 元, 居 全球 上市 银行 第四 位。 于2014 年末 , 本集 团资 产总 额 167,441.30 亿元 , 较上 年 增长 8.99% ; 客户 贷款和 垫 款 总额94,745.23 亿元 ,增长 10.30% ; 客户 存款 总额 128,986.75 亿元 ,增长 5.53%。营 业收 入 5,704.70 亿元,较上年增 长 12.16% ;其中,利息净 收入增 长 12.28% ,净利息 收益率 (NIM)2.80% ;手 续费 及佣 金净收 入占 营业 收入 比重 为 19.02%;成 本收 入比 为 28.85% 。 利润 总额2,990.86 亿元 ,较 上年 增长 6.89% ;净 利润 2,282.47 亿元 ,增 长 6.10%。 资本充 足率 14.87% , 不良 贷款率 1.19% ,拨 备覆 盖率222.33% 。 客户基 础进 一步 夯实 ,全 年公司 机构 有效 客户 和单 位人民 币结 算账 户分 别新 增 11 万户 和 68 万户 ,个 人有 效客 户新 增 1,188 万户 。网 点“ 三综合 ”覆 盖面 进一 步扩 大,综 合性 网 点 达到 1.37 万个 , 综合 柜员 占 比达到 80% , 综合 营销团 队 1.75 万个, 网点 功能 逐步向 客户 营销平台 、体 验平台 和产 品展示平 台转 变。深 化网 点柜面业 务前 后台分 离, 全行超 过 1.45 万个营 业网 点 30 类 柜面实 时 性业 务产 品实 现总 行集 中 处理 ,处 理效 率提高 60%。总 分行 之 间、 总分 行与 子公司 之间 、 境 内外 以及 各分行 之间 的业务 联动 和交 叉营 销取 得重要 进展 , 集 团综合 性、 多功 能优 势逐 步显现 。 债务融 资工 具累 计承 销 3,989.83 亿元 ,承 销额 连续 四年同 业排 名第 一。 以“ 养颐” 为 主品牌的养老金融产品体系进一步丰富,养老金受托资产规模、账户管理规模分别新增 188.32 亿 元和 62.34 万户 。投资 托管 业务 规模 增幅38.06% ,新 增证 券投 资基 金托管 只数 和 首发份 额市 场领 先。 跨境 人民币 客户 数突 破 1 万个 、结算 量达1.46 万亿 元。 信用卡 累计 发 卡量6,593 万 张, 消费 交易 额 16,580.81 亿 元, 多项 核 心指 标同 业第 一。 私人 银 行业 务持续 推进, 客户 数 量增长 14.18%, 金融 资产 增长 18.21% 。 2014 年 ,本 集团各 方面良 好表现, 得到 市场与 业界 广泛认可 ,先 后荣获 国内 外知名 机 构授予 的 100 余项 重要 奖项 。 在英 国《 银行 家》 杂志 2014 年“ 世界 银行 1000 强排 名” 中, 以一级 资本 总额 位列 全球 第2; 在英 国 《金 融时 报》 全球500 强排 名第 29 位, 新兴市 场 500 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 强排名 第 3 位; 在美 国 《福 布 斯》 杂 志2014 年全 球上 市 公司 2000 强 排名 中位列 第 2;在 美 国《财 富》 杂志 世界 500 强排名 第 38 位。 此外 ,本 集团还 荣获 国内 外重 要媒 体评出 的诸 多 重要奖 项, 覆盖 公司 治理 、 社会 责任、 风险 管理、 公司信 贷、 零售 业务、 投 资托管 、 债 券承 销、信 用卡 、住 房金 融和 信息科 技等 多个 领域 。 中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 , 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、 理财信 托股 权市 场处 、QFII 托 管处 、养 老金托 管处 、清算 处、 核算 处、 监督 稽核处 等 9 个 职能处 室, 在上 海设 有投 资托管 服务 上海 备份 中心 ,共有 员工 220 余人 。自 2007 年起 ,托 管部连 续聘 请外 部会 计师 事务所 对托 管业 务进 行内 部控制 审计 , 并已 经成 为常 规化的 内控 工 作手段 。 (二) 主要 人员 情况 赵观甫 , 投 资托 管业 务部 总经理 , 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总 行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作, 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、 总 行 审计 部担 任领 导职 务, 长期 从事 信贷 业 务、 个人 银 行业 务和 内部 审计 等工 作, 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。 纪伟 , 投 资托 管业务 部副 总经理 , 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行 计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部, 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作, 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。 张军红 , 投资 托管业 务部 副总经 理 , 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总 行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 , 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工 作,具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。 张 力 铮, 投资 托管 业务 部副总 经 理, 曾就 职于 中国 建设银 行 总行 建筑 经济 部、 信贷二 部 、 信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部, 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京 市分行 担任 领导 职务 , 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作, 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管理 经验 。 黄秀莲 , 投资 托管业 务部 副总经 理 , 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 , 长 期从事 托 管 业务管 理等 工作 ,具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。 (三) 基金 托管 业务 经营 情况 作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行, 中国 建设 银行 一直 秉持 “ 以客 户 为中心 ” 的 经营 理念 , 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制, 严 格履 行托 管人 的各 项职责 , 切 实维 护 资 产持 有人 的合 法权 益, 为资 产委 托人 提 供高 质量 的 托管 服务。 经 过多 年稳 步 发展, 中国 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 , 托管 业务品 种不 断增加 , 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保 基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 , 是 目前 国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2015 年 6 月末 ,中 国建 设银行 已 托管 514 只证券 投资 基金 。 中 国建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平, 赢得 了业内 的高度 认 同。中 国建 设银 行自 2009 年至今 连续 五年 被国 际权 威杂志 《全 球托 管人 》评 为“中 国最 佳 托管银 行” 。 二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 (一) 内部 控制 目标 作为基 金托 管人 , 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章 和本行 内有 关管 理规 定, 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 , 确 保业 务的 稳健 运行, 保证 基金 财产的 安全 完整 , 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时, 保护 基金 份额 持有人 的合 法权 益。 (二) 内部 控制 组织 结构 中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 , 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作, 对 托管 业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 投 资托 管业 务部 专门设 置了 监督 稽核 处, 配备了 专职 内控 监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作, 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。 (三) 内部 控制 制度 及措 施 投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系, 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职 责、 业 务操 作流 程, 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ; 业 务人 员具 备从业 资格 ; 业 务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度, 授权 工作 实行集 中控 制, 业务 印章 按规程 保管 、 存 放、 使 用, 账 户资料 严格 保管, 制约机 制严 格有 效 ; 业务操 作区 专门 设置, 封闭管 理, 实 施 音像监 控; 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责, 防止 泄密; 业务 实现 自动 化操 作, 防 止人 为事 故的发 生, 技术 系统 完整 、独立 。 三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 (一) 监督 方法 依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定, 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自 行开发 的“托 管业务 综合 系统—— 基金 监督子 系统” ,严格 按照现 行法律 法规 以及基 金合同 规定, 对基 金管 理人 运作 基金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投 资组 合等 情况 进行 监督, 并定 期编 写基金 投资 运作 监督 报告 , 报送 中国 证监 会。 在 日常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核 算服务 环节 中, 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 进行检 查监 督。 (二) 监督 流程 1.每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ,对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 , 发现投 资比 例超 标等 异常 情况, 向基 金管 理人 发出 书面通 知, 与基 金管 理人 进行情 况核 实 , 督促其 纠正 ,并 及时 报告 中国证 监会 。 2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 , 对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内 容进行 合法 合规 性监 督。 3.根据 基金 投资 运作 监督 情况, 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告, 对各 基金 投资运 作的 合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价, 报送 中国 证监 会。 4.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易, 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解 释或举 证, 并及 时报 告中 国证监 会。 五 、相关 服务机构 ( 一) 销售机 构 1、直 销机 构: (1)直 销柜 台 本公司 在上 海开 设直 销柜 台。 住所: 上 海市 浦东 新区 世纪 大道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼 办公地 址: 上 海市 浦东 新区 世 纪大道 100 号 上海 环球 金 融中心 58 楼 法定代 表人 :郑 安国 直销柜 台电 话:021-38505731、38505732 、021-38505888-301 或 302 直销柜 台传 真:021-50499663、50988055 网址:www.fsfund.com (2)直 销e 网金 投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 直销 e 网金 系 统办 理本基 金的 申购 、赎 回、 转换等业 务,具 体交 易细 则请 参阅 本公司 网站 公告 。网 上交 易网址 :www.fsfund.com 。 2、代 销机 构: (1)中 国建 设银 行股 份有限 公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 客户服 务电 话:95533


网址:www.ccb.com (2)中 国银 行股 份有 限公司 住所: 北京 市复 兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号中 国银 行总行 办公 大楼 法定代 表人 :田 国立 客户服 务电 话:95566 网址:www.boc.cn (3) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :姜建 清 客户服 务电 话:95588 网址:www.icbc.com.cn (4) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号


办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号


法定代 表人 :蒋超 良 客户服 务电 话:95599


网址: www.95599.cn (5)交 通银 行股 份有 限公司 注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号


法定代 表人 :牛 锡明 电话: (021 )58781234


传真: (021 )58408483 联系人 :曹 榕 客户服 务电 话:95559 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 网址:www.bankcomm.com (6)招 商银 行股 份有 限公司 注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦 法定代 表人 :李建 红


联系人 :邓 炯鹏 联系电 话:0755 -83198888 公司网 址: www.cmbchina.com 客户服 务电 话: 95555 (7)中 国民 生银 行股 份有限 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪崎 联系电 话:010-58560666 传真:010-57092611 联系人 :杨成 茜


客户服 务电 话:95568


公司网 址:www.cmbc.com.cn (8)中 信银 行股 份有 限公司 法定代 表人 :常振 明 注册地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号 富华 大厦 C 座 24 小时 客户 服务 热线 :95558


网址:bank.ecitic.com (9)平 安银 行股 份有 限公司 地址: 深圳 市深 南 东路 5047 号 法定代 表人 : 孙 建一 联系人 :张 莉 联系电 话:021-38637673 传真电 话:021-50979507 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 客户服 务电 话:95511-3 公司网 址: bank.pingan.com (10)上 海浦 东发 展银 行股 份 有限 公司 注册地 址: 中 国? 上海 市中山 东 一路12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :高 天、 姚磊 电话:021-61618888 传真:021 -63604196 客户服 务热 线:95528


公司网 址:www.spdb.com.cn (11 ) 广发 银行 股份 有限公 司 注册地 址: 广东 省广 州市 农林下 路 83 号 办公地 址: 广东 省广 州市 农林下 路 83 号 法定代 表人 :李 若虹 客户服 务电 话:800-830-8003;400-830-8003 网址:www.gdb.com.cn (12)兴 业银 行股 份有 限公 司 注 册 地址 :福 州市 湖东路 154 号中 山大 厦 法定代 表人 :高 建平 网址:http://www.cib.com.cn 客户服 务电 话:95561 或拨 打 各城 市营 业网 点咨 询电 话 (13)江 苏银 行股 份有 限公 司 住所: 南京 市洪 武北 路 55 号 法定代 表人 :黄 志伟 网址:www.jsbchina.cn 客户服 务电 话:96098,40086-96098 (14)渤 海银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 天津 市河 西区 马场道 201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 网址:www.cbhb.com.cn 客户服 务电 话 95541 (15)华 夏银 行股 份有 限公 司 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 法定代 表人 :吴 建 客户服 务电 话:95577 网址:www.hxb.com.cn (16)国 泰君 安证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 上海 浦东 新区 商城 路 618 号 法定代 表人 :万 建华 电话:021-38676666 传真:021-38670666 联系人 :芮 敏祺 服务热 线:400-8888-666 公司网 站:www.gtja.com (17)光 大证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :薛 峰 联系人 : 刘晨 、李 芳芳 电话:021 -22169999 传真:021 -22169134 客户服 务热 线:95525、4008888788、10108998 公司网 址:www.ebscn.com (18)海 通证 券股 份有 限公 司 注 册 地址 :上 海淮 海中路 98 号 法定代 表人 :王 开国 电话:021 -23219000 服务热 线:95553、400 -8888-001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话 联系人 :李 笑鸣 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 公司网 址:www.htsec.com (19)中 国银 河证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号国 际企 业大厦 C 座


法定代 表人 :陈 有安


客户服 务电 话:400-8888-888 电话:010-66568450 联系人 :宋 明 公司网 址:www.chinastock.com.cn (20)中 信建 投证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 电话:400-8888-108(免长途费) 联系人 :权 唐 公司网 址:www.csc108.com (21)招 商证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 39—45 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 39—45 层 法定代 表人 :宫 少林 电话:0755-82943666 联系人 :黄婵 君 客户服 务热 线:4008888111、95565 公司网 址:www.newone.com.cn (22)广 发证 券股 份有 限公 司 法定代 表人 :孙 树明 注册地 址: 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地 址: 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36 、38、39、41 、42 、43、44 楼 联系人 :黄 岚 统一客 户服 务热 线:95575 或 致电 各地 营业 网点 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 公司网 站: 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn (23)长 江证 券股 份有 限公 司 住所: 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦 法定代 表人 :杨 泽柱 电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人 :李 良 客户服 务热 线:95579 或 4008-888-999


公司客 服网 址:www.95579.com (24) 华泰 证券 股份 有限 公司 住所: 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦 法定代 表人 :吴 万善 电话:0755-82492193 传 真:0755-82492962 联系 人: 庞晓芸 公司网 址: www.htsc.com.cn 客户服 务热 线:95597 (25): 申 万宏 源证 券有 限公司 注册资 本: 人民 币 330 亿元 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层( 邮编:200031 ) 法定代 表人 :李 梅 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电 话:95523 或 4008895523 电话委 托:021-962505 国际互 联网 网址: www.swhysc.com


联系人: 黄莹 (26)平 安证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号荣 超大厦 16-20 层; 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 办公地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号荣 超大厦 16-20 层; 法定代 表人 :谢 永林 联系人: 郑 舒丽 全国免 费业 务咨 询电 话:95511-8 开放式 基金 业务 传真 :0755-82400862 公司网 址: http://www.pingan.com (27)中 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中 心三路 8 号卓 越时 代 广场 (二 期北 座) 法定代 表人 :王 东明 电话:010-60838888


传真:010-60833739 联系人 :顾凌 客户服 务电 话:95548 公司网 址:www.cs.ecitic.com


(28)东 方证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 法定代 表人 :潘 鑫军 联系人 :胡 月茹 电话:021-63325888 传真:021-63326729 客户服 务热 线:95503 公司网 站:www.dfzq.com.cn (29)兴 业证 券股 份有 限公 司 注 册 地址 :福 州市 湖东路 268 号 法定代 表人 :兰 荣 电话:0591-38162212 联系人 :黄 英 客户服 务热 线:95562 公司网 站:www.xyzq.com.cn (30)中 信证 券( 浙江 )有 限 责任 公司 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 注册地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号迪 凯银 座 22 层 办公地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号迪 凯银 座 22 层 法定代 表人 :沈 强 客户服 务电 话:95548 公司网 址:www.bigsun.com.cn (31)国 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号 国信 证券大 厦 16 楼至 26 楼 法定代 表人 :何 如 联系人 :周杨 电话:0755 -82130833 传真:0755-82133952 客户服 务热 线:95536 国信证 券网 站:www.guosen.com.cn (32)中 信证 券( 山东 )有 限 责任 公司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金融 广场 1 号楼第 20 层 办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金融 广场 1 号楼第 20 层 法定代 表人 :杨 宝林 基金业 务联 系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客户咨 询电 话:95548 公司网 址:www.citicssd.com (33)华 宝证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号 上海 环球 金 融中心 57 楼 法定代 表人 :陈 林 邮政编 码:200120 客服热 线:400-820-9898,021-38929908 总部总 机电 话:021-68777222 传真:021-68777822 公司网 站: http://www.cnhbstock.com 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (34)中 银国 际证 券有 限责 任 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 39 层 法定代 表人 :许 刚 咨询电 话:4006208888 或各 地 营业 网点 咨询 电话 网址:www.bocichina.com 传真:021-50372474 (35)恒 泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 邮编 010010 办公地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 邮编 010010 法定代 表人 :庞 介民 联系人 :王 旭华


联系电 话:0471-4972343 网址:www.cnht.com.cn (36)长 城证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号 特区 报业大 厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 联系人 :高 峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83515567 客户服 务热 线:


0755-33680000 、400 6666 888


公司网 址:www.cgws.com (37)渤 海证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号写字 楼 101 室 法定代 表人 :王春 峰 联系人 :蔡霆 电话:022-28451991 传真:022-28451958 客户服 务电 话: 4006515988 网址:http://www.bhzq.com 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (38)中 国中 投证 券有 限责 任 公司 住 所: 深圳 福田 区益 田路 6003 号 荣超 商务 中心 A 座 18-21 层 法定代 表人: 龙 增来 联系电 话:0755-82023442 传真:0755-82026539 联系人 :刘 毅 客 服电 话:400 600 8008 、95532 网址:www.china-invs.cn (39)国 元证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 合肥 寿春 路 179 号


法人代 表: 凤良 志 客户服 务热 线:4008888777 或 95578


公司网 址:www.gyzq.com.cn (40)安 信证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼 法定代 表人 : 牛 冠兴


联系电 话:0755-82558323


传真:0755-82558355


联系人 :陈剑 虹 客服电 话:4008-001-001


公司网 址:www.essence.com.cn (41) 中国 国际 金融 股份 有限公 司 住所: 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代 表人 :丁学 东 基金代 销业 务联 系人 :罗 春蓉 、陈曦 、康 楠


联系电 话:010-65051166 传真:010-65058065 客户服 务电 话:400-910-1166 (42)民生 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号民 生金融 中心 A 座 16-20 层 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号民 生金融 中心 A 座 16-20 层 法定代 表人 :余 政 联系人 :赵 明 联系电 话:010-85127622 联系传 真:010-85127917 网址:www.mszq.com 客户服 务电 话:4006198888 (43)齐 鲁证 券有 限公 司 注册地 址: 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 办公地 址: 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 法定代 表人 :李 玮 联系人 :吴 阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电 话:95538 网址:www.qlzq.com.cn (44)华 福证 券有 限责 任公 司 地 址 :福 州市 五四路 157 号新天 地大 厦 7 、8 层 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:96326(福 建省外 请 加拨 0591 ) 公司网 址:www.hfzq.com.cn


(45)信 达证 券股 份有 限公 司 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院 1 号 楼信达 金融 中心 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电 话:400-800-8899 公司网 址:www.cindasc.com (46)江 海证 券有 限公 司 注册地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 办公地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 法定代 表人 :孙 名扬 联系人 :刘 爽 电话:0451-85863719 传真:0451-82287211 客户服 务热 线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (47)国 都证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投资 大厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 客户服 务电 话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (48)东 兴证 券股 份有 限公 司 公司名 称: 东兴 证券 股份 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 新盛 大厦 B 座 12-15 层 法定代 表人 :徐 勇力 基金销 售联 系人 :汤 漫川 电话:010-66555316 传真:010-66555246 公司网 站:www.dxzq.net.cn 公司客 户服 务电 话:400-8888-993 (49)东 北证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :杨树 财 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 客服电 话:4006000686 网址:www.nesc.cn (50) 德邦 证券 股份 有限 公司 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 名称: 德邦 证券 股份 有限 公司 住所: 上海 市普 陀区 曹阳 路510 号 南半幢 9 楼 办 公 地址 :上 海市 福山路500 号城 建国 际中 心26 楼 邮政编 码:200122 注册资 本:16.9 亿元 人民币 法定代 表人 :姚 文平 联系人 :朱 磊 联系电 话:862168761616-8507 传真:862168767981 (51)华 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 办公地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 财智 中心 B1 座 法定代 表人 :李 工 公司电 话:0551-65161666 传真:0551-65161600 网址:www.hazq.com 客户服 务电 话: 96518( 安徽) 、400-80-96518(全国 ) (52)上 海证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 上海 市西藏 中路 336 号 办公地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 :龚 德雄 联系人 : 许曼华 电话:021-53519888 传真:021-53519888 网址:www.962518.com 客户服 务电 话:4008918918、021-962518 (53)方 正证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 -24 层 公司地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 -24 层 法定代 表人 :雷 杰 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 全国统 一客 服热 线:95571 方正证 券网 站:www.foundersc.com (54)东 海证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号 投资 广场 18 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号 东海 证券大 厦 法定代 表人 :朱 科敏 电话:021-20333333 传真:021-50498825 客服电 话:95531;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (55)中 航证 券有 限公 司 注册地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号国际 金 融大厦 A 座 41 楼 办公地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号国际 金 融大厦 A 座 41 楼 法定代 表人 :王宜 四 联系人 :戴 蕾 联系电 话:0791-86768681 客服电 话:400-8866-567 公司网 址:www.avicsec.com (56)山 西证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼 办公地 址 :山 西省 太原 市府 西街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼 联系人 :郭 熠 联系电 话:0351 -8686659 传真:0351 -8686619 客户服 务电 话:400-666-1618、95573 公司网 址:www.i618.com.cn (57)诺 亚正 行( 上海 )基 金 销售 投资 顾问 有限 公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办公地 址: 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号 C 栋 2 楼 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 法定代 表人 :汪 静波


联系人 :方 成 联系电 话:021-38609777 公司网 址: www.noah-fund.com 客户服 务电 话: 400 -821-5399 (58) 、深圳 腾元 基金 销售有 限 公司 注册地 址: 深 圳市 福田 区金 田路 2028 号卓 越世 纪中心 1 号楼 1806-1810 办公地 址: 深 圳市 福田 区金 田路 2028 号卓 越世 纪中心 1 号楼 1806-1810 法定代 表人 :曾革 业务联系 人: 鄢萌 莎 联系电 话:0755-33376922 公司网 址:www.tenyuanfund.com 客户服 务电 话:4006-877-899 (59) 和讯 信息 科技 有限 公司


办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层 法定代 表人 : 王莉 电话: 021-20835788 传真:021-20835879 客户服 务电 话:400-920-0022 公司网 址:licaike.hexun.com (60) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区梨 园 路物 资控 股置 地大厦 8 楼 邮政编 码: 518028 注册资 本:2000 万 元 人民币 法定代 表人 : 杨懿 电





话: 010-58325395 传





真: 010-58325282 客户服 务电 话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn (61)深 圳众 禄基 金销 售有 限 公司 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼


办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 邮政编 码:518001 注册资 本:2000 万 法定代 表人 :薛 峰 电





话:0755-33227950 传





真:0755-33227951


公司网 址: www.zlfund.cn

















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客服热 线:4006-788-887 (62)杭 州数 米基 金销 售有 限 公司 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒生 大厦 12 楼 邮政编 码: 310053 注册资 本: 5000 万元 人民 币 法定代 表人 :陈 柏青 电





话:


021-60897840 传





真: 0571-26697013 客服热 线:4000-766-123 公司网 址:http://www.fund123.cn/ (63) 上海 天天 基金 销售有 限 公司 注册地 址:


上海 市徐 汇区 龙 田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 9 楼 邮政编 码: 200127 注册资 本: 人民 币伍 仟万 元 法定代 表人 : 其实 电





话: 021-54509998 传





真: 021-64385308 公司网 址:www.1234567.com.cn 客户服 务电 话:400-1818-188 (64 ) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室


法定代 表人 :凌顺 平


电话:0571-86800423


传真:0571-88910240 网址:www.5ifund.com 客服:4008-773-772 (65)宜 信普 泽投 资顾 问( 北 京) 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区建 国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 法人名 称: 沈伟 桦 销售网 站:www.yixinfund.com 客服电 话:


400-6099-200 (66)中 经北 证( 北京 )资 产 管理 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层 法人代 表名 称: 徐福 星 办公地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 1 号楼 1 层 电话:010-68998820 传真:010-88381550 网站:www.bzfunds.com


客服电 话:400-600-0030 (67)上 海好 买基 金销 售有 限 公司 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 电话:021-20613600 传真:021-68596919 客服热 线:400-700-9665 好买基 金交 易网 :www.ehowbuy.com 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求, 选择 其他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 , 并 及时公 告。 ( 二) 基金注 册登 记机 构: 华宝 兴业基 金管 理有 限公 司( 同上) ( 三) 律师事 务所 和经 办律 师 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 名称: 通力 律师 事务 所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号 时 代金 融中心 19 楼


办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号 时代 金融 中心 19 楼 负责人 :韩 炯


联系电 话:(86 21) 3135 8666 传真: (86 21) 3135 8600 联系人 :黎 明 经办律 师: 吕 红 、黎 明 ( 四) 会计师 事务 所和 经办 注册 会计师 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ) 注册地 址: 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行 大厦 6 楼 办公地 址: 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行 大厦 6 楼 执行事 务合 伙人 :杨 绍信 联系电 话:(021) 23238888 传真:(021) 23238800 联系人 :张 振波 经办注 册会 计师 :汪 棣、 张振波 六 、基金 的募集 本基金经 中国 证监会 证监 基金字【2003 】62 号《关 于同意华 宝兴 业宝康 证券 投资基 金 设立的 批复 》核 准( 核准 日期2003 年 4 月 28 日) ,由 基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办 法》 、 基金 合 同及其 他有 关规 定募 集, 募集期 从 2003 年 6 月 5 日起 向 社会 公开 发行, 至 2003 年 7 月 11 日止, 募集 结果 为:


基金名 称 认购份 额( 份) 认购资 金利 息折成 的基 金份额 (份 ) 总认购 份额 (份 ) 有效认 购 户数( 户) 宝康消 费品 基金 1,540,046,055.09 972,078.66 1,541,018,133.75 51,785 宝康灵 活配 置基 金 1,066,581,834.53 660,666.74 1,067,242,501.27 29,058 宝康债 券基 金 1,287,074,041.79 514,940.19 1,287,588,981.98 19,194 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 七 、基金 合同的生 效 本基金 基 金合 同于 2003 年 7 月 15 日正 式生 效。 八 、基金 份额的申 购与赎 回 本条规 定内 容适 用于 所有 基金。 ( 一) 基金投 资人 范围 中华人 民共 和国 境内 的个 人投资 者 、 机 构投 资者 和合 格的境 外机 构投 资者 ( 法 律、 法规 、 规章禁 止投 资证 券投 资基 金的除 外) 。 ( 二) 申购与 赎回 办理 的场 所 本系列 基金 的申 购与 赎回 将通过 销售 机构 进行 , 本系列 基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人 和基金 管理 人委 托的 代销 机构。 具体 的销 售网 点将 由基金 管理 人在 招募 说明 书、 基 金份 额发 售 公 告或 其他 公告 中列 明。 基金 管理 人可 根 据情 况变 更 或增 减代 销机 构, 并予 以 公告、 向中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场所 所在 地 中国 证监 会 派出 机构 备案。 若基 金管 理 人或 其指 定的代 销机 构开 通电 话 、 传 真或网 上等 交易 方式 , 投资 人可以 通过 上述 方式 进行 申购与 赎回 , 具体办 法由 基金 管理 人另 行公告 。 ( 三) 申购与 赎回 办理 的时 间 1、 开放 日及 开放 时间 本系列 基金 的开 放日 是指 为投资 人办 理基 金申 购、 赎回等 业务 的证 券交 易所 交易日 。 具 体业务 办理 时间 由基 金管 理人与 代销 机构 约定 。 若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更或其 他特 殊情 况, 基金 管理人 将视 情况对 前述 开放 日及 具体 业务办 理时 间进 行相 应的 调整并 公告 。 投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回 或转 换申 请的, 其基 金份额 申 购、赎 回价 格为 下次 办理 基金份 额申 购、 赎回 时间 所在开 放日 的价 格。 2、 申购 的开 始时 间及 业务办 理 时间 本系列 基金 自《 基金 合同 》生效 后不 超 过30 个 工作日 的 时间 起开 始办 理申 购。 本系列 基金 已 于2003 年7 月28 日开 始办 理日 常申 购 业务。 3、 赎回 的开 始时 间及 业务办 理 时间 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 本系列 基金 自 《 基金 合同》 生效后 不超 过3 个月 的时 间起开 始办 理赎 回。 本系 列基金 已 于2003 年9 月29 日 开始 办理赎 回业 务。 ( 四) 申购与 赎回 的原 则 1、未知 价原 则, 即各基 金 的申购 与赎 回价格 以受 理 申请当 日收 市后计 算的 基 金份额 净 值为基 准进 行计 算; 2、各 基金 采用 金额 申购 和 份额赎 回的 方式 ,即 申购 以金额 申请 ,赎 回以 份额 申请; 3、各基 金份 额持 有人赎 回 时,基 金管 理人按 先进 先 出的原 则, 对该持 有人 账 户在该 销 售机构 托管 的基 金份 额进 行处理 ,即 先确 认的 份额 先赎回 ,后 确认 的份 额后 赎回; 4、当日 的申 购与 赎回申 请 可以在 当日 交易结 束时 间 前撤消 ,在 当日的 交易 时 间结束 后 不得撤 销; 5、基 金的 申购 与赎 回以 书 面方式 或经 基金 管理 人认 可的其 他方 式进 行; 6、基金 管理 人在 不损害 基 金份额 持有 人权益 的情 况 下可更 改上 述原则 ,但 应 最迟在 新 的原则 实施 前三 个工 作日 在至少 一种 中国 证监 会指 定的信 息披 露媒 体予 以公 告。 ( 五) 申购与 赎回 的程 序 1、 申购 和赎 回的 申请 方式 基金投 资人 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售代 理人 规定的 手续 , 在开 放日 的交 易时间 段 内提出 申购 或赎 回的 申请 。 投资人 申购 本系 列基 金, 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金。 投资人 提交 赎回 申请 时, 其在销 售机 构( 网点 )必 须有足 够的 基金 份额 余额 。 2、 申购 和赎 回申 请的 确认 基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎回 的交 易时 间段 内收 到申购 和赎 回申 请的 当天 作为申 购 或赎回 申请 日(T 日) ,并 在 T+1 工作 日对 该交 易的有 效 性进 行确 认。 投资 人可 在 T+2 工作 日及之 后通 过本 公司 客户 服务电 话或 到其 提出 申购 与赎回 申请 的网 点进 行成 交查询 。 3、 申购 和赎 回的 款项 支付 申购采 用全 额缴 款方 式, 若资金 在规 定时 间内 未全 额到账 则申 购不 成功 。 若 申购不 成功 或无效 , 基金 管理 人或 基金 管理人 指定 的代 理人 将投 资人已 缴付 的申 购款 项本 金退还 给投 资 人。 投资人 赎回 款按 有关 规定 自成交 确认 日 起5 个 工作 日内划 往赎 回人 银行 账户 。 在发生 巨 额赎回 时, 款项 的支 付办 法参照 《基 金合 同》 有关 条款处 理。 ( 六) 申购与 赎回 的数 额限 制 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 1、申 请申 购基 金的 金额 通过代 销网 点申 购和直 销e 网金的单 笔最 低金 额为100元人民 币( 含申 购费 ) 。 通过直销 柜台 首次申 购的 最低金额为10 万元人 民币 (含申购 费) , 追加申 购最 低金额 为 100 元 人民 币 (含 申购 费) 。 已在直 销中 心有认 购本基金 记录 的投 资人 不受 首次 申购最 低金 额 的限制 ,但 受追 加申 购最 低金额 的限 制。 代销网 点的 投资 人欲 转入 直销柜台 进行 交易 要受 直销 柜台 最 低金 额的 限制。 基金 管 理人 可根据 市场 情况 ,调 整首 次申购 的最 低金 额。 投资人 将当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 ,不 受最低 申购 金额 的限 制。 投资人 可多 次申 购, 对单 个投资 人累 计持 有份 额不 设上限 限制 。 法律法 规 、 中国证 监会 另有规 定的 除外 。 2、申 请赎 回基 金的 份额 投资人 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回。 本系 列基 金按照 份额 进行 赎回 , 申 请赎回 份额 精确到 小数 点后 两位 ,单 笔赎回 份额 不得 低于100 份 ,投资 人交 易账 户余 额不 得低于100 份, 如进行 一笔 赎回 后交 易账 户中基 金份 额余 额将 低于100 份, 余额 做强 制赎 回处 理。 基金管 理人 可根 据市 场情 况调整 上述 申购 与赎 回的 程序和 数额 限制 , 但应 最迟 在调整 生 效前3 个工 作日 在至 少一 种 中国证 监会 指定 的信 息披 露媒体 公告 。 ( 七) 申购和 赎回 的数 额和 价格 1 、申 购份 额的 计算 本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中, 净申购 金额 =申购 金额/[1+ 申购 费率] 申购费 用= 申购 金额 - 净申 购 金额 申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当日 基金 份额 净值 申购费用、 净 申购 金额 的计 算 按四 舍五 入方 法, 保留 到小数 点后 两位 。 申 购份 额 的计算 结果保 留小 数点 后两 位, 两位以 后舍 去, 舍去 部分 所代表 的资 产归 基金 财产 所有。 2、 赎回 金额 赎回金 额为 赎回 总额 扣减 赎回费 用。 赎回 总额 保留 小数点 后两 位, 小数 点两 位以后 的部 分舍去 ,舍 去部 分代 表的 资产归 基金 所有 。 赎回总 额=赎回 份数 ×T 日基 金 份额 净值 赎回费 用=赎回 总额 ×赎 回费 率 赎回金 额=赎回 总额- 赎回费用 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 赎回费 用由 赎回 人承 担, 赎 回费用50% 归 登记 注册 机构,50% 计 入基 金资 产, 归基 金 所有, 作为对 其他持 有人 的补 偿。 3、 基金 份额 净值 的计 算公式 T日基 金份 额净 值=T 日基 金资产 净值/T日基 金份 额 T日的 基金 份额 净值 在当 天 收市后 计算 , 并在T+1 日公告 。 遇 特殊 情况 , 可 以适当 延 迟计 算或公 告, 并报 中国 证监 会备案 。 ( 八) 拒绝或 暂停 申购 、暂 停赎 回的情 形及 处理 1、除 出现 如下 情形 ,基 金 管理人 不得 拒绝 或暂 停接 受基金 投资 人的 申购 申请 : (1)不 可抗 力;


(2)证 券交 易场 所在 交易时 间 非正 常停 市; (3)暂 停估 值; (4)基 金财产 规模过 大, 使基金管 理人 无法找 到合 适的投资 品种 ,或可 能对 基金业绩 产生负 面影 响, 从而 损害 现有基 金份 额持 有人的 利益 ;


(5) 当基 金管 理人 认为 会 有损于 现有 基金 份额 持有 人利益 的某 笔申 购;


(6)法 律、 法规 规定 或中国 证 监会 认定 的其 他情 形。 如果投 资人 的申 购申 请被 拒绝, 被拒 绝的 申购 款项 将退划 给投 资人 。 基金管 理人 拒绝 或暂 停接 受申购 的方 式包 括: (1)拒 绝接 受、 暂停 接受某 笔 或数 笔申 购申 请; (2) 拒绝 接受 、暂 停接 受 某个或 数个 工作 日的 全部 申购申 请; (3)按 比例 拒绝 接受 、暂停 接 受某 个或 数个 工作 日的 申 购申 请。 2、 除下 列情 形外 ,基 金管理 人 不 得拒 绝接 受或 暂停 接受投 资人 的赎 回申 请: (1) 不 可抗 力; (2) 证 券交 易场 所交 易时间非正 常停 市; (3) 暂停 估值 ; (4)法 律、 法规 规定 或中国 证 监会 认定 的其 它情 形。 发生上 述情 形之 一的 ,基 金管理 人应 在当 日立 即向 中国证 监会 备案 。不 可抗 力消失 后 , 基金管 理人 应当 及时 支付 赎回款 项。 已接受 的赎 回申 请, 基金 管理人 将足 额支 付; 如暂 时不能 支付 , 将按每 个赎 回申请 人 已 被接受 的赎 回申 请量 占已 接受赎 回申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申请 人 , 其 余部 分由 基金 管理 人按照 相应 的处 理办 法在 后续开 放日 予以 兑付 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 3、发生 《基金 合同》 或《 招募说明 书》 中未予 载明 的事项, 但基 金管理 人有 正当理 由 认为需 要暂 停接 受基 金申 购、赎 回申 请的 ,应 当报 经中国 证监 会核 准。 4、基金 暂停申 购、赎 回, 基金管理 人应立 即 在 至少 一种中国 证监 会指定 的信 息披露 媒 体上公告 。 5、暂 停期 结束 ,基 金重 新 开放时 ,基 金管 理人 应当 公告最 新的 基金 份额 净值 。 如果发生 暂停 的时间 为1天 ,基金管 理人 应于重 新开 放日在至 少一 种指定 信息 披露媒 体 刊登基 金重 新开 放申 购或 赎回的 公告 并公 告最 新的 基金份 额净 值。 如果发生 暂停 的时间 超过1 天但少于 两周 ,暂停 结束 ,基金重 新开 放申购 或赎 回时, 基 金管理 人应提 前1个 工作日 在至少 一种指 定信息 披露 媒体刊 登基金 重新开 放申 购或赎 回的公 告, 并在 重新 开放 申购 或 赎回日 公告 最新 的基 金份 额净值 。 如果发 生暂 停的 时间 超过 两周, 暂停 期间, 基金 管理 人应每 两周 至少 重复 刊登 暂停公 告 一次; 当连 续暂 停时 间超 过两个 月时 ,可 对重 复刊 登暂停 公告 的频 率进 行调 整。暂 停结 束 , 基金重 新开放 申购或 赎回 时,基 金管理 人应提 前3个 工作日 在至少 一种指 定信 息披露 媒体连 续刊登 基金重 新开放 申购 或赎回 的公告 , 并 在重新 开放申 购或赎 回日公 告最 新的基 金份额 净值。 ( 九) 巨额赎 回的 认定 及处 理方 式 1、巨 额赎 回的 认定 若单个 开放 日内 的任 一基 金基金 份额 净赎 回申 请 (赎 回申请 总数 加上 转出 申请 总数扣 除 申购申请 总数 和转入 申请 总数后的 余额 )超过 前一 日该基金 总份 额的10% ,即 认为是发 生了 巨额赎 回。 2、巨 额赎 回的 处理 方式 当某一 基金 出现 巨额 赎回 时, 基金 管理 人可 以根 据该 基金当 时的 资产 组合 状况 决定全 额 赎回或 部分 顺延 赎回 。 (1)全 额赎回 :当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的赎回 申请 时,按 正常 赎回程 序 执行。


(2)部 分顺延 赎回: 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 支付投 资 人的赎 回申 请可 能会 对基金 的 资产 净值 造成 较大 波动 时, 基金 管理 人在 当日 接受 赎 回比 例不 低于该基 金总份 额的10%的 前 提下, 对其 余 赎回 申请 延 期办 理。 对 于 当日 的赎 回 申请, 应当 按单个 账户 赎回 申请 量占 赎回申 请总 量的 比例 , 确 定当日 受理 的赎 回份 额; 投资人 未能 赎回 部分, 除投 资人 在提 交赎 回申请 时明 确作 出不 参加 顺延下 一个 开放 日赎 回的 表示外 , 自 动转 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 为下一 个开 放日 赎回 处理 。 转入 下一 个开 放日 的赎 回不享 有赎 回优 先权 , 并 将以下 一个 开放 日的基金 份额 净值 为准 进行 计 算, 并 依 此 类 推, 直到 全 部赎 回为 止。 投资 人在 提出 赎回 申请 时可选 择将 当日 未获 受理 部分予 以撤 销。 (3) 当 发生 巨额 赎回 并顺 延赎回 时, 基金 管理 人应 立即向 中国 证监 会备 案并 在3个工 作 日内通 过指 定媒 体、 基金 管理人 的公 司网 站或 销售 代理人 的网 点刊 登公 告, 并说明 有关 处理 方法。 (4)连 续 两日 以上 (含 本 数) 发生 巨额 赎回或 在一 段时间 内三 次以 上发 生巨 额赎回 时, 如基金 管 理人 认为 有必 要, 可 暂停 接受 该基 金的 赎 回申请 ; 已 经接 受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎回 款项 ,但 不得 超过 支付时 间20 个工 作日 ,并 应当在 指定 媒体 上进 行公 告。 九 、基金 转换 ( 一) 基金转 换申 请人 的范 围 任何基 金的 持有 人均 可以 按照《 基金 合同 》的 规定 申请办 理基 金转 换。 ( 二) 基金转 换受 理场 所 基金转 换受 理场 所与 基金 份额申 购、 赎回 申请 的受 理场所 相同 。 目前, 本公 司直 销柜 台、 直销 e 网 金、 中国 建设 银行 、 中国 银行 、 民生 银行 、 中信银 行、 交通银 行、 招商 银行 、浦 发银行 、平安 银行 、兴 业银 行 、江 苏银 行、 渤海 银行 、华夏 银行、 申万宏 源证 券、 国 泰君 安证 券 、 海 通证 券、 兴业 证券、 中 信建 投证 券、 招商 证券、 光 大证 券、 长江证 券、 渤海 证券 、中信 证 券、 平 安证 券、 广发 证券、 信达 证券 、华 福证 券、江海 证券、 国都证 券、 东兴 证券、 德 邦证券 、 华 安证 券、 东 北 证券、 上海 证券、 众 禄基金 销售 公司、上 海好买 基金 销售 公司 、 杭州数 米 基金 销售 公司 、 上海 天 天基金 销售 公 司、 和讯 信息科 技 公司 、 诺亚正 行 ( 上海 ) 基 金销 售投资 顾问 公司 、 新兰 德证 券 投资 咨询 公司 、 深圳 腾元基 金销 售有 限公司 、 浙 江同 花顺 基金销 售 有限 公司、 宜信 普泽投 资 顾问 ( 北京 ) 有 限公 司、 中经 北证 (北 京)资 产管 理有 限公 司已 开通本 系列 基金 与公 司管 理的多 策略 基金 、现 金宝 货币市 场基 金 、 动力组 合基 金、 收益 增长 基金、 先进 成长 基金 、 行 业精选 基金 、 大 盘精 选基 金、 增强 收益 债 券基金 (A/B 类) 、 中证 100 指数 基金 (前 端收 费模式 ) 间的 相互 转换 ,其中 现金宝 货币 市 场基金 与增 强收 益债 券基 金(A/B 类) 之间 不能 进 行转换 。 中国银 河证 券、 安信 证券 、 华宝 证券 、 中 金公 司、 齐 鲁证券 已开 通本 系列 基金 与公司 管 理的中 证 100 指 数基 金( 前端收 费模 式) 的相 互转 换。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 广发银行 、中 信证券 (浙 江) 、华 泰证券 、恒泰 证券 、中投证 券已 开通本 系列 基金与 公 司管理 的多 策略 基金 、现 金宝货 币市 场基 金(A/B 类) 、动 力组 合基 金、 收益增 长 基金 、先 进成长 基金 、行 业精 选基 金、大 盘精 选基 金、 增强 收益债 券基 金(A/B 类)间的相 互转 换, 其中现 金宝 货币 市场 基金 (A/B 类) 与增 强收 益债券 基 金(A/B 类) 之间 不 能进行 转换 。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 建设 银行 、中 国银行 、中 国农 业银 行、 交通银 行 、 招商银 行、 中国 民生 银行 、 中信银 行、 平安 银行 、 上 海 浦东发 展银 行、 江苏 银行 、 华夏银 行、 渤海银 行、 广发 银行、 中 信证券 、 国 泰君 安证 券、 海通证 券、 申万 宏源 证券 、 光大 证券、 东 兴证券、众 禄 基 金销售 公司 、 上海 好买 基金 销售 公司 、 杭州 数米 基金 销售 公司 、 上海 天天 基 金销售 公 司、 和讯 信息 科技 公司 、 诺亚 正行 (上 海) 基 金销 售投 资顾 问公 司、 新兰 德证 券投 资咨询 公司 、 深圳腾 元基 金销售 有限 公司 、 浙江 同花 顺 基金 销售 有限 公司 、 宜 信 普泽 投资顾 问 (北 京) 有限 公司、 中 经北证 (北 京) 资产 管理 有限公 司受理 本系列 基金 与上证 180 价值 ETF 联接基 金之间 的 转换业 务 。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 建设 银行 、中 国银行 、中 国农 业银 行、 交通银 行 、 招商银 行、 中国 民生 银行 、 中信银 行、 平安 银行 、 上 海 浦东发 展银 行、 江苏 银行 、 华夏银 行、 渤海银 行、 国泰 君安 证券 、 海通证 券、 申万 宏源 证券 、 光大证 券、 东兴 证券 、 中国银 河 证券 、 中信建 投证 券、 招商 证券 、 广发 证券、 长江 证券、 国信证 券、 中信 金通 证券 、 平安 证券、 华 泰证券 、 恒 泰证 券、 长城 证券、 渤海 证券 、 中 信证 券、 东方 证券 、 兴 业证 券、 江 海证 券、 安 信证券 、 中国 国际 金融 公司 、 华 宝证 券、 华 安证 券 、 齐鲁 证券、 华福 证券、 信达证 券、 国都 证 券、 东北 证券、 德邦 证券 、 中 信证 券 (山 东) 、 中 银 国际 证券、 方正 证券、 上海 证券、 众 禄基金 销售 公司 、 上海 好买基 金 销售 公司 、 杭州 数米 基 金销售 公司 、 上海 天天 基金销 售 公司 、 和讯信 息科 技公司 、 诺亚 正行( 上海 )基 金销 售投 资顾问 公司 、新 兰德 证券 投资咨 询公司、 深圳腾 元基 金销 售有 限公 司、 浙江 同花 顺基 金销 售有 限 公司 、 宜 信普 泽投 资顾 问 (北 京) 有 限公司 、 中经 北证 (北 京) 资产管 理有 限公 司受理 本系列基金 与 新兴 产业 基金 之间的 转换 业 务。 本公司 直销 柜台、 直 销e 网金、 招商银 行、 中 国建 设银行、 中国 银行、 交通 银行、 中 国 民生银 行、 中信 银行、 平 安银行 、 上海 浦东 发展 银行 、 兴业 银行 、 江苏 银行、 渤 海银 行 、 国 泰君安 证券 、光 大证 券、 海通证 券、 申万 宏源 证券 、中投 证券 、 东海 证券 、 中 国 银河 证券、 中信建 投证 券、 招商 证券 、 广发 证券、 长江 证券、 国信证 券、 中信 金通 证券 、 平安 证券、 华 泰证券 、 恒 泰证 券、 长城 证券、 渤海 证券 、 中 信证 券、 东 方证 券、 兴业 证券 、 江海 证券 、 安 信证券 、 中国 国际 金融 公司 、 华 宝证 券、 华 安证 券 、 齐鲁 证券、 华福 证券、 信达证 券、 国都 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 证券、 东北证 券、 德 邦证 券、 上 海证券 、 众禄 基金 销售公司 、 上海 好买 基金销 售 公司、杭 州 数米基 金销 售公司 、 上海 天天基 金销 售公 司、 和讯 信息科 技公司 、 诺亚 正行 (上海 ) 基 金销 售投资 顾问 公司 、 新兰 德证 券 投资 咨询 公司 、 深圳 腾元基 金销 售有 限公 司、 浙 江 同花 顺基金 销售有 限公 司、 宜信 普泽投 资 顾问 ( 北京 ) 有限 公司 、 中经 北证 (北京 ) 资 产管理 有限 公司 受理本 系列 基金 与 可转 债基 金 之间 的转 换业 务。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 银行 、中 国建 设银行 、中 国农 业银 行、 交通银 行 、 招商银 行、 上 海浦 东发 展 银行、 中国民 生银 行、 渤 海银行、 中信 银行、 国泰 君安证 券、 申万 宏源证 券、 海通 证券、 光 大证券 、 中 信建 投证 券、 广发证 券、 中信 证券、 长 江证券 、 华 福证 券、 国 信证 券、 中国 银河 证券、 齐鲁 证券 、 华 宝证 券、 上 海证 券、 招商 证券 、 信达 证券 、 国 都证券 、 华 安证 券、 德邦 证券、 渤海 证券 、 兴 业证 券、 东 海证 券、 江海 证券 、 恒泰 证券 、 国 元证券 、 长 城证 券、 华泰 证券、 中投 证券 、 平 安证 券、 东 北证 券、 中航 证券 、 安信 证券 、 中 银国际 证券 、 中国 国 际金 融公司 、 中信 金通 证券 、 众禄基 金销售 公司 、 上海 好买基 金销 售公 司、 杭州 数米 基金 销售 公司 、 上海 天天 基金 销售 公司 、 和讯 信息 科技 公司 、 诺 亚正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问公 司、 新兰德 证券 投资 咨询 公司 、 深 圳腾 元基 金销售 有限 公司 、 浙江 同花 顺基金 销售 有限 公司、 宜 信普泽 投资 顾问 ( 北京) 有限公 司、 中经 北证 ( 北京 ) 资 产管 理有 限公司 开 通本 系列 基金 与本 公 司管 理的 上证 180 成长 ETF 联接基金 之间 的转 换业务 。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 建设 银行 、中 国银行 、中 国农 业银 行、 交通银 行 、 招商银 行、 中信 银行、 平 安银行 、 渤海 银行 、 中国民 生 银行、 国泰 君安 证券 、 光大 证券、 海 通证券 、 中 国银 河证 券、 广发证 券、 长江 证券、 申 万宏源 证券 、 平 安证 券、 中信证 券、 东方 证券、 兴业证 券、国 信证 券、中 信证券 (山东 ) 、华 泰证券 、恒泰 证券、 长城 证券、 渤海证 券、 中 投证 券、 华宝 证券 、 齐鲁 证券 、 信 达证 券、 国都证 券、 德邦 证券 、 上 海证券 、 中 航证 券、 招 商证 券、 东北 证券 、 华福 证券 、 中 信建 投证 券、 江 海证 券、 国元 证券 、 华安 证券 、 中 银国际 证券、 民生证 券、 中国国 际金融 公司、 中信 证券( 浙江) 、 东海 证券、 众禄基 金销售 公司、 上海 好买 基金 销售 公司、 杭州 数米 基金 销售 公司、 上海 天天 基金 销售 公司、 和讯 信息 科技公司 、 诺亚 正行 (上 海) 基 金销 售投 资顾 问公 司、 新兰 德证 券投 资咨 询公司、 深圳 腾元 基金销 售有 限公 司、 浙江 同花顺 基金 销售 有限 公司 、宜信 普泽 投资 顾问 (北 京)有 限公 司 、 中经北 证( 北京 )资 产管 理有限 公司 已开 通本 系列 基金与 医药 生物 基金 的转 换业务 。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 银行 、中 国建 设银行 、中 国农 业银 行、 交通银 行 、 招商银 行、 中 国民 生银 行 、 上海 浦东发 展银 行、 渤 海银行、 国泰 君安 证券、 光大证 券、 海 通 证券、 中国 银河 证券、 中 信建投 证券 、 广 发证 券、 长江证 券、 申万 宏源 证券 、 平安 证券、 东 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 方证券 、 国 信证 券、 恒泰 证券、 长城 证券 、 渤 海证 券、 中 国中 投证 券、 华宝 证券、 齐鲁 证券 、 信达证 券、 江海 证券 、国 都证券 、德 邦证 券、 华安 证券、 上海 证券 、东 海证 券、中 航证 券 、 民生证 券、 中国 国际 金融 公司、 兴 业证 券、 中银 国际证 券 、 华 福证 券、 东北 证券、 安 信证 券、 东兴证 券、 众禄 基金 销售 公司、 上海 好买 基金 销售 公司、 杭州 数米 基金 销售 公司、 上海 天天 基金销 售公 司、 和讯 信息 科技公司 、 诺亚 正行 (上 海) 基 金销 售投 资顾 问公 司、 新兰 德证 券 投资咨 询公司、 深圳 腾元 基金销 售有 限公 司、 浙江 同花顺 基金 销售 有限 公司 、 宜信 普泽 投资 顾 问 (北 京) 有限 公司 、 中经北 证 ( 北京 ) 资 产管 理有限 公司 已 开通 本 系列 基金与 资源 优选 基金的 转换 业务 。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 建设 银行 、中 国银行 、中 国农 业银 行、 交通银 行 、 招商银 行、 上海 浦东 发展银 行、 渤海银 行、 中 国民 生银行、 国泰 君安 证券、 光大证 券、海 通 证券、 中国 银河 证券、中 信 建 投证 券、 长江 证券 、 申万宏 源证 券、 平安 证券 、 中信 证券、 兴 业证券 、 中 信证 券 ( 浙江) 、 国信 证券 、 中信 证券 (山 东 ) 、 华泰 证券 、 中银 国际 证 券、 长城 证券、 中国 中投 证券 、华 宝证券 、齐 鲁证 券、 信达 证券、 国都 证券 、东 北证 券、德 邦证 券 、 华 安 证券 、 东 海证 券、 中航证 券 、 山 西证 券、 江海 证券、 上 海证 券、 上海 好买 基金销 售 公司 、 深圳众 禄基 金销 售公 司、 杭州数 米基 金销 售公 司、 上海天 天基 金销 售公 司、 和讯信 息科 技 公 司、 新兰 德证 券投 资咨 询公司 、 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司 、 浙 江同 花顺 基金 销售有 限 公司 、 宜信普 泽投 资顾 问 ( 北京 ) 有限 公司 、 中 经北 证 ( 北京) 资产 管理 有限 公司 已开通 本系列 基 金与服务 优选 基金 的转 换业 务 。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 银行 股份 有限 公司、 中国 建设 银行 股份 有限公 司 、 交通银 行股 份有 限公 司、 招商银 行股 份有 限公 司、 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 、 渤海 银 行 股 份有 限公 司、 国泰 君安 证 券股 份有 限公 司、 光大 证 券股 份有 限公 司、 海通 证 券股 份有限 公司、 中国 银河 证券 股份 有限公 司、 中信 建投 证券 股份有 限公 司、 招商 证券 股份有 限公 司 、 广发证 券股 份有 限公 司、 长江证 券股 份有 限公 司、 申万宏 源证 券有 限公 司、 平 安 证券 有限责 任公司 、 中 信证 券股 份有 限公司 、 中 信证 券 (浙 江) 有限责 任公 司、 国信 证券 股份有 限公 司、 中 信 证券 (山 东) 有限 责任 公 司、 华宝 证券 有限 责任 公 司、 长城 证券 有限 责任 公 司、 中国 中 投证券 有限 责任 公司 、 中 国 国际金 融有 限公 司、 齐鲁 证 券有限 公司 、 信 达证 券股 份 有限公 司、 江海证 券有 限公 司、 国都 证券有 限责 任公 司、 东北 证券股 份有 限公 司、 华安 证券股 份有 限 公 司、 上 海证 券有 限责 任公 司、 东 海证 券股 份有 限公 司、 中 航证 券有 限公 司、 深圳市 新兰 德证 券 投 资咨 询有 限公 司、 深圳 众 禄基 金销 售有 限公 司、 杭州 数米 基金 销 售有 限公 司、 上海 天天 基金销 售有 限公 司、浙 江同 花 顺基 金销 售有 限公 司、 宜信 普泽 投资 顾问 (北 京)有 限公 司 、 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 、 中经 北证 (北 京) 资产 管 理有 限公 司已开 通本 系列基金 与创 新优选 基金 的转 换业 务。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 建设 银行 股份 有限公 司、 中国 银行 股份 有限公 司 、 交通银 行股 份有 限公 司、 招商银 行股 份有 限公 司、 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 、 渤海 银 行股份 有限 公司 、 国 泰君 安证券 股份 有限 公司 、 光 大证券股 份有 限公 司、 海通 证 券股 份有限 公司、 中信 证券 股份 有限 公司、 长江 证券 股份 有限 公司、 东吴 证券 股份 有限 公司、 申万 宏源 证券有 限公 司、 江海 证券 有限公 司、 中国 银河 证券 股份有 限公 司、 广发 证券 股份有 限公 司 、 中国国 际金 融有 限公 司、 国信证 券股 份有 限公 司、 信达证 券股 份有 限公 司、 中航证 券有 限 公 司、 长 城证 券有 限责 任公 司、 华 宝证 券有 限责 任公 司、 齐 鲁证 券有 限公 司、 德邦证 券有 限责 任公司 、 华 安证 券股 份有 限公司 、 华 泰证 券股 份有 限公司 、 东 海证 券股 份有 限公司 、 中 信证 券(山 东) 有限 责任 公司 、中信 证券 (浙 江) 有限 责任公 司、 中信 建投 证券 股份有 限公 司 、 中国中 投证 券有 限责 任公 司、 国都 证券 有限责 任公 司、 平安 证券 有限责 任公 司、 东北 证券 股 份有限 公司 、 上 海证 券有 限 责任公 司、 安信 证券 股份 有 限公司 、 杭 州数 米基 金销 售 有限公 司、 上海天 天基 金销 售有 限公 司、深 圳众 禄基 金销 售有 限公司 、浙 江同 花顺 基金 销售有 限公 司 、 宜信普 泽投 资顾 问 (北 京 ) 有限 公司、 浙江同 花顺 基金销 售有 限公 司、 中经北 证 ( 北京 ) 资 产管理 有限 公司 已开 通本 系列基金 与生 态中 国基 金的 转 换业 务。 本公司 直销 柜台 、直 销 e 网金、 中国 银行 股份 有限 公司、 中国 建设 银行 股份 有限公 司 、 交通银 行股 份有 限公 司、 招商银 行股 份有 限公 司、 上海浦 东发 展银行 股份 有限 公 司、 渤 海银 行 股 份有 限公 司、 国泰 君安 证 券股 份有 限公 司、 光大 证 券股 份有 限公 司、 海通 证 券股 份有限 公司、 中国 银河 证券 股份 有限公 司、 中信 建投 证券 股份有 限公 司、 长江 证券 股份有 限公 司 、 东吴证 券股 份有 限公 司、 华泰证 券股 份有 限公 司、 申万宏 源证 券有 限公 司、 平 安 证券 有限责 任公司 、 中 信证 券股 份有 限公司 、 东 方证 券股 份有 限公司 、 中 信证 券 (浙 江) 有限责 任公 司、 国信证 券股 份有 限公 司、 中信证 券 ( 山东 ) 有 限责 任公司 、 华 宝证 券有 限责 任公司 、 长 城证 券 有 限责 任公 司、 渤海 证券 股 份有 限公 司、 中国 中投 证 券有 限责 任公 司、 中国 国 际金 融有限 公司、 齐鲁 证券 有限 公司 、 华福 证券 有限 责任 公司 、 信达 证券 股份 有限 公司 、 江海 证券 有限 公司、 国都 证券 有限 责任 公司、 东北 证券 股份 有限 公司、 德邦 证券 有限 责任 公司、 华安 证券 股份有 限公 司、 上海 证券 有限责 任公 司、 东海 证券 股份有 限公 司、 中航 证券 有限公 司、 山西 证券股 份有 限公 司、 深圳 众禄基 金销 售有 限公 司、 杭州数 米基 金销 售有 限公 司、 上海 天天 基 金销售 有限 公司 、 和 讯信 息科技 有限 公司 、 深 圳 市新 兰 德证 券投 资咨 询有 限公 司、 浙江 同花 顺基金 销售 有限 公司、 宜 信普泽 投资 顾问 ( 北京) 有限公 司、 中经 北证 ( 北京 ) 资 产管 理有 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 限公司 已开 通本 系列 基金 与量化 对冲 基金 之间 的转 换业务 。 本公司 在直 销柜 台、 直 销 e 网金、 中国 建设 银行 股份 有限公 司、 中国 银行 股份 有限公 司、 交通银 行股 份有 限公 司、 招商银 行股 份有 限公 司、 渤海银 行股 份有 限公 司、 江苏银 行股 份 有 限公司 、 上海 浦东发 展银 行股份 有限 公司 、 国 泰君 安证券 股份 有限 公司 、 光 大证券 股份 有 限 公司、 海通 证券 股份 有限 公司、 中国 银河 证券 股份 有限公 司、 中信 建投 证券 股份有 限公 司 、 长江证 券股 份有 限公 司、 东吴证 券股 份有 限公 司、 申万宏 源证 券有 限公 司、 平安证 券有 限 责 任公司 、 中 信证 券股 份有 限公司 、 中 信证 券 (浙 江) 有限责 任公 司、 国信 证券 股份有 限公 司、 中 信 证券 (山 东) 有限 责任 公 司、 华宝 证券 有限 责任 公 司、 长城 证券 有限 责任 公 司、 中国 中 投证券 有限 责任 公司 、 中 国 国际金 融有 限公 司、 齐鲁 证 券有限 公司 、 信 达证 券股 份 有限公 司、 江海证 券有 限公 司、 国都 证券有 限责 任公 司、 东北 证券股 份有 限公 司、 德邦 证券有 限责 任 公 司、 华 安证 券股 份有 限公 司、 上 海证 券有 限责 任公 司、 东 海证 券股 份有 限公 司、 中 航证 券有 限公司 、 华 福证 券有 限责 任公司 、 安 信证 券股 份有 限公司 、 华 泰证 券股 份有 限公司 、 渤 海证 券 股 份有 限公 司、 和讯 信息 科 技有 限公 司、 深圳 市新 兰 德证 券投 资咨 询有 限公 司、 深圳 众禄 基金销 售有 限公 司、 杭州 数米基 金销 售有 限公 司、 上海天 天基 金销 售有 限公 司、 浙江 同花 顺 基金销 售有 限公 司、 宜 信 普泽投 资顾 问 (北 京) 有 限公司、 中经 北证 ( 北京 ) 资产管 理有 限 公司已 开通 前端 收费 模式 下本基 金与 高端 制造 基金 之间的 转换 业务 。 本公司 在直 销柜 台、 直 销 e 网金、 中国 银行 股份 有限 公司、 中国 建设 银行 股份 有限公 司、 交通银 行股 份有 限公 司、 招商银 行股 份有 限公 司、 渤海银 行股 份有 限公 司、 上海浦 东发 展 银 行 股 份有 限公 司、 国泰 君安 证 券股 份有 限公 司、 光大 证 券股 份有 限公 司、 海通 证 券股 份有限 公司、 中信 证券 股份 有限 公司、 申银 万国 证券 股份 有限公 司、 长江 证券 股份 有限公 司、 平安 证券有 限责 任公 司、 中国 国际金 融有 限公 司、 中国 中投证 券有 限责 任公 司、 信达证 券股 份 有 限公司 、 国 信证 券股 份有 限公司 、 长 城证 券有 限责 任公司 、 华 宝证 券有 限责 任公司 、 中 航证 券有限 公司 、 国 都证 券有 限责任 公司 、 齐 鲁证 券有 限公司 、 华 安证 券股 份有 限公司 、 东 海证 券股份 有限 公司 、 中 信证 券 (浙 江) 有 限责 任公 司 、 中信 证券 ( 山东) 有限 责任公 司、 中信 建投证 券股 份有 限公 司、 东北证 券股 份有 限公 司、 德邦证 券有 限责 任公 司、 江海证 券有 限 公 司、 中 国银 河证 券股 份有 限公司 、 上 海证 券有 限责 任公司 、 东 吴证 券股 份有 限公司 、 安 信证 券 股 份有 限公 司、 华福 证券有 限 责任 公司 、 渤 海证 券股份 有 限公 司、 和讯 信息 科技有 限 公司 、 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 、 深 圳众 禄基 金销售 有限 公司 、 杭 州数 米基金 销售 有限 公司、 上海 天天 基金 销售 有限公 司、 浙江 同花 顺基 金销售 有限 公司 、 宜 信普 泽投资 顾问 (北 京)已 开通 前端 收费 模式 下本基 金与 品质 生活 基金 之间的 转换 业务 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 本系列 基金 与华 宝兴 业现 金宝 E 类基 金份 额的 转换仅通过 本公 司直 销柜台 、直 销 e 网 金及公 司指 定的 电子 交易 平台办 理。 其他销 售机 构基 金转 换业 务的具 体办 理时 间 、 流 程以 销售机 构及 其网 点的 安排 和规定 为 准。 基金转 换只 能在 同一 销售 机构进 行 , 转 换的 两只 基金 必须都 是该 销售 机构 代理 销售的 本 公司管 理的 基金 。 ( 三) 基金转 换受 理时 间 投资人 可以 在基 金开 放日 的交易 时间 段申 请办 理基 金转换 业务 , 具体 办理 时间 与基金 申 购、赎 回业 务办 理时 间一 致。 ( 四) 基金转 换费 用 系 列 内基 金间 转换 费率为 0.4 %, 其中 25 % 计入 转出基 金 的财 产。 本系列 基金 与多 策略 增长 基金之 间转 换: 转换 费率 为 0.4% ,25 %转 换费 计入 转出基 金 财产, 其余 用于 注册 登记 等费用 。 现金宝货 币市 场基金 转换 成本系列 基金 :投资 人持 有现金宝 货币 市场基 金基 金份额 90 个自然 日以 上( 含 90 个自 然日) 的基 金份 额的 转换 费率为 转出 的基 金金 额申 购转入 基金 所 对应的 申购 费率 的 80 %。 持 有 时间 少于 90 个自 然日的 基 金份 额的 转换 费率 为转 出 的基 金金 额申购 转入 基金 所对 应的 申购费 率。 本系列 基金 转换 成现 金宝 货币市 场基 金: 宝康 消费 品基金 、 宝 康灵 活配 置基 金转换 成现 金宝货 币市 场基 金, 转换 费率 为 0.4% ,其中 转换 费的 25 % 计入 转出 基金 财产,其 余用 于注 册 登 记等 费用。 宝康 债券基 金 转换 成华 宝兴 业现 金宝 货 币市 场基 金, 转 换费率 0.25%,其 中 转换费 的 25 % 计入 转出 基 金财产 ,其 余用 于注 册登 记等费 用。 本系列 基金 与动力 组合 基金 、 收益 增长 基金 、 先进 成长基 金、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金、 增强 收益 债券 基金 、 中证 100 指数 基金 (前 端收费 模式 ) 、上 证 180 价值 ETF 联接基 金、新兴 产业 基金 、 可转 债基金 、上证 180 成长 ETF 联接基金、医药 生物 基金 、 资源 优选 基金、 服务优 选基 金、 创 新优选 基金、 生态 中国 基 金、 量化 对冲 基金、 高端 制造基 金、 品 质 生活基 金转 换, 转换 费用 由二部 分组 成: 转出 基金 赎回费 和转 入基 金与 转出 基金的 申购 补差 费。 赎回费 : 按转 出基 金正 常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。 其中 25% 归转 出基金 基金财 产, 其余作 为注 册登 记费 和相 关的手 续费 。 申购补 差费 : 按 照转 入基 金与转 出基 金的 申购 费率 的差额 收取 补差 费。 转出 基金金 额所 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 对应的 转出 基金 申购 费率 低于转 入基 金的 申购 费率 的, 补差 费率 为转 入基 金和 转出基 金的 申 购费率 差额 ; 转 出基 金金 额所对 应的 转出 基金 申购 费率高 于转 入基 金的 申购 费率的 , 补 差费 为零。 ( 五) 基金转 换公 式 1、基 金的 转换 公式 为: A=[B×C×(1-D )]÷E 其中, A为 转换 后的 基金 份额 数量; B为拟 被转 换的 原基 金份 额 数量; C为 转换 当日 原基 金份 额净值 ; D为转 换费 率; E为 转换 后基 金份 额净 值。 转入份 额保 留小 数点 后两 位,小 数点 后两 位以 后的 余额对 应的 部分 计入 基金 财产。 2、基金 管理人 在不损 害各 基金份额 持有 人权益 的情 况下可更 改上 述公式 ,但 应最迟 在 新的公 式适用 前3个工 作日予 以 公告 。 ( 六) 不同基 金之 间的 转换 不影 响投资 人的 持有 基金 时间 的计算 。 ( 七) 基金转 换的 程序 1、基 金转 换的 申请 方式 基金份 额持 有人 必须 根据 基金管 理人 和基 金销 售代 理人规 定的 手续 , 在开 放日 的交易 时 间段内 提出 基金 转换 申请 。 2、基 金转 换申 请的 确认 基金管理 人应 以收到 基金 转换申请 的当 天作为 基金 转换申请 日(T 日) , 并在T+1 工 作日 对该交易 的有 效性进 行确 认。投资 人可 在T+2 工作日 及之后到 其提 出基金 转换 申请的网 点进 行成交 查询 。 基金份 额持 有人 申请 转换 时, 基金 管理 人按 先进 先出 的原则 对该 持有 人基 金账 户在该 销 售机构 托管 的基 金份 额进 行处理 ,即 先确 认的 份额 先转换 ,后 确认 的份 额后 转换。 ( 八) 基金转 换的 数额 限制 基金转 换遵 循 “ 份额 转换” 的原则 , 转 换申 请份 额精 确到小 数点 后两 位。 从本 系列基 金、 多策略 增长 基金 、 动 力组 合基金 、 收 益增 长基 金、 先进成 长基金 、 行业 精选 基金、 大盘 精选 基金、 增强 收益 债券 基金 、 中证100 指数 基金 (前 端 收费模 式) 、 上证180 价值ETF 联接基金、 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 新兴产 业基金、可转 债基金、上 证180 成长ETF 联接基金、 医药生物基金 、资源优选 基金、 服务优 选基 金、 创新 优选 基金、 生态 中国 基金 、 量 化对冲 基金 、 现金 宝基 金转出, 单笔 转换 申请份额 不得 低于100 份。 因为转换 等非 赎回原 因导 致投资人 在销 售机构 (网 点)保留 的基 金份额 余额 少于 该基 金最 低保留 份额 数量 限制 的, 注册登 记机 构不 作强 制赎 回处理 。 ( 九) 基金转 换的 注册 登记 1、基金 投资人 提出的 基金 转换申请 ,在 当日交 易时 间结束前 可以 撤销, 交易 时间结 束 后即不 得撤 销。 2、 基金 份额 持有 人申 请基 金转换 成功 后, 基金 注册 登记机 构在T+1 工 作日 为基金 份 额持 有人办 理相 关的 注册 登记 手续。 3、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 范围 内,对 上述 注册登记 办理 时间进 行调 整,并 最 迟于开 始实 施前3个工 作日予 以 公告 。 ( 十) 拒绝或 暂停 基金 转换 的情 形及处 理方 式 1、除非 出现如 下情形 ,基 金管理人 不得 拒绝或 暂停 接受各基 金份 额持有 人的 基金转 换 申请: (1)不 可抗 力; (2)证 券交 易场 所在 交易时 间 非正 常停 市; (3)基 金管 理人 认为 会有损 于 现有 基金 份额 持有 人利 益 的某 笔转 换;


(4)法 律、 法规 规定 或中国 证 监会 认定 的其 他情 形。 如果基 金份 额持 有人 的基 金转换 申请 被拒 绝, 基金 份额持 有人 持有 的原 基金 份额 不 变 。 2、发 生上 述情 形之 一的 , 基金管 理人 应在 当日 立即 向中国 证监 会备 案。 3、发生 《基金 合同》 或《 招募说明 书》 中未予 载明 的事项, 但基 金管理 人有 正当理 由 认为需 要拒 绝或 暂停 接受 基金转 换申 请的 ,应 当报 经中国 证监 会核 准。 4、暂停 基金转 换,基 金管 理人应 立即 在 至少一 种中 国证监会 指定 的信息 披露 媒体上 公 告。 5、暂 停期 结束 ,基 金重 新 开放时 ,基 金管 理人 应当 公告最 新的 基金 份额 净值 。 如果发生 暂停 的时间 为1天 ,基金管 理人 应于重 新开 放日在至 少一 种指定 信息 披露媒 体 上刊登 基金 重新 开放 基金 转换的 公告 ,并 公告 最新 的基金 份额 净值 。 如果发生 暂停 的时间 超过1 天但少于 两周 ,暂停 结束 ,重新开 放基 金转换 时, 基金管 理 人应提 前1 个工 作日 在至 少 一种指 定信 息披 露媒 体刊 登基金 重新 开放 基金 转换 的公告 , 并在 重新开 放基 金转 换日 公告 最新的 基金 份 额净 值。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 如果发 生暂 停的 时间 超过 两周, 暂停 期间, 基金 管理 人应每 两周 至少 重复 刊登 暂停公 告 一次; 当连 续暂 停时 间超 过两个 月时 ,可 对重 复刊 登暂停 公告 的频 率进 行调 整。暂 停结 束 , 重新开 放基金 转换时 ,基 金管理 人应提 前3个 工作日 在至少 一种指 定信息 披露 媒体上 连续刊 登基金 重新 开放 基金 转换 的公告 , 并在 重新 开放 基 金转换 日公 告最 新的 基金 份额净 值。 十 、基金 的投资 ( 一) 消费品 基金 1、 投资 目标 分享我 国全 面建 设小 康社 会过程 中消 费品 各相 关行 业的稳 步成 长 ; 为 基金 份额 持有人 谋 求长期 稳定 回报 。 2、 投资 范围 国内依法发行上市的 公司 股票和债券以及经中 国证 监会批准的允许本基 金投 资的其他 金融工 具, 其中 投资 于消 费品类 股票 的比 例不 低于 股票资 产 的 80% 。 3、 投资 理念 恪守投 资边 界、 策略 胜过 预测。 4、 投资 策略 本基金 看好 消费 品的 发展 前景, 长期 持有 消费 品组 合, 并 注重 资产 在其 各相 关行业 的配 置,适 当进 行时 机选 择。 在正常 的市 场情 况下 , 本 基金的 股票 投资 比例 范围 为基金 资产 净 值的 50% -75%;债 券 为 20% -45%,现 金比 例在 5%以上 。 在极 端情 况下 ,比如 市场 投机 气氛 浓烈 、系统 性风 险 急剧增 加时 ,投 资比 例可 作一定 调整 ,但 在合 理时 间内, 投资 比例 将恢 复正 常水平 。 (1) 股票 投 资策 略: 注重资产 在消 费品 各相 关行业 的资 产配 置, 以长 期持有 为主 ,适 当 进行时 机选 择, 优化 组合 。 注重资 产在 消费 品各 相关 行业的 配置 主要采 用自 上而 下的 方法 : 本基 金的 研究 人员 对国 际国内 经济 形势 、 各 行业 的景气 程度 作出判 断, 挑选 出处 于成 长阶段 的消 费品 子行 业作 为投资 重点 。 消费品 具有 良好 的增 长前 景,对 于精 选出 来的 个股 ,我们 将坚 持长 期持 有的 策略 精选个 股主 要采 用股 票选 择流程 与自 下而 上的 方法 : 根据消 费品 股票 综合 评级 系统对 备 选库股 票进 行评 级排 序。 研究员 研究 公司 的公 开信 息, 从中 寻找 行业内 业绩 较好 、 有 发展 前 景、 价 值被 低估 的公 司, 投资管 理人 员也 根据 股票 市场表 现提 出建 议, 在此 基础上 , 研 究员 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 对其中 最有 价值 的一 些公 司进行 实地 调研 ,了 解其 治理机 制、 管理 层和 产品 等方面 的情 况 。 对于这些 精选 出来 的个 股, 我 们将 结合 市场 情况 ,采 用 长期 持有 的策 略。 同时 , 我 国证 券市场 具有 新兴加 转轨 的特 点, 大幅 波动的 可能 性依 然存 在, 所以我 们 将 依据市 场判 断和 政策 分析 ,适当 采用 时机 选择 策略 ,以优 化组 合表 现。 (2) 债券 投资 策略 主要 采 用消极 防御 策略 和积 极主 动投资 策略 相结 合的 投资 策略。 部分债 券采 用消 极防 御策 略; 部 分债 券投 资采 取积 极主动 投资 策略 , 通 过预 测利率 变动 和行业 利差 变化 并调 整相 应投资 组合 获取 潜在 高额 收益。 本基金 采用 的分 析方 法为 历史数 据分 析法 和情 景分 析法 ; 研 究和 调研 的重 点放 在宏观 经 济形势 和财 政、 货币 政策 ,预测 利率 变动 趋势 以及 发债公 司的 信用 评估 等方 面 本基金 采取 自上 而下 的投 资决策 与自 下而 上的 个券 选择相 结合 的投 资管 理程 序, 包括 三 个层次 :对 市场 利率 分析 、预测 ;债 券资 产配 置及 相应的 技术 手段 ;个 券选 择。 5、 业绩 比较 基准 上证180 指数 和深证 100 指数的 复合 指数*80%+中信标普全债 指数*20%。 复合指数= 上证 180 流通市值


╳ 上证 180 指数+


深 证 100 流通市值


╳ 深证100 指数 成分指数总流通市值














成分指数总流通市值 成分指 数总 流通 市值 =上 证180 流通 市值 +深 证 100 流通 市值 本基金 大类 资产 投资 比例 的规定 与复 合指 数和 中信 标普全债 指数 的比 例配 置基 本匹配。 上证180 指数、 深证 100 指数认 知度 高 , 具有 权威 性; 中信 标普 全债指 数是 覆盖所 有 债 券的指 数, 能全 面反 映债 券市场 情况 。 ( 二) 灵活配 置基 金 1、 投资 目标 规避系 统风 险, 降低 投资 组合波 动性 ,提 高投 资组 合的长 期报 酬。 2、 投资 范围 具有良 好流 动性 的金 融工 具, 主要 包括 国内依 法发 行、 上市 的股 票、 债券 以 及经中 国证 监会批 准允 许基 金投 资的 其它金 融工 具。 债券投 资方 面, 主要 投资 交易所 和银 行间 债券 市场 上的各 类债 券, 包括 国债 、金融 债 、 企业债 、 可 转债 等。 股 票投 资方面 , 主要 投资 对象 为上 证 180 指 数、 深圳 100 指 数 的成 分股。 3、 投资 理念 把握市 场特 点,灵 活配 置资 产 ; 稳健 投资 ,追 求卓 越回报 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 4、 投资 策略 采用资 产灵 活配 置策 略, 以债 券 投资 为基 础, 并把 握股市 重 大投 资机 会, 获取 超额回 报 , 同时执 行严 格的 投资 制度 和风险 控制 制度 。 本基金 通过 量化 辅助 工具 及研究 支持 , 结 合自 身的 市场研 判, 对相 关资 产类 别的预期 收 益进行 动态 监控 ,在 一定 阶段可 显著 改变 资产 配置 比例。 同 时通 过仓 位与 时间 的 二维 管理, 控制风 险, 增强 盈利 。 债券投 资采 取稳 健的 投资 策略, 所构 建的 投资 组合 将跟踪 市场 久期 , 并 根据 市场利 率预 期变动 主动 调整 , 使 组合 久期适 度偏 离。 股票 投资 方面, 以指 数化 投资 分散 非系统 风险,增 强流动 性, 并通 过三 层复 合保障 措施 严格 控制 其投 资风险 : 只 有当 股票 投资 时机预 警系 统发 出买卖 股票 提示 时, 才开 始考虑 或进 行股 票市 场指 数化投 资; 同时 通过 仓位 与时间 的二维 管 理 ,控 制 持有 高风 险资 产的 时 间; 并以 风险 预算 管理 为“ 安全 气囊” 确保 基金 本金安 全, 追求 卓越回 报。 基金组 合投 资的 基本 范围 为:债 券 20%-90%; 股票 5%-75%; 现金 5% 以上。 5、 业绩 比较 基准 65%中信 标普 全债 指数+35% 上证 180 指数 和深 证 100 指数 的复 合指 数。 复合指数= 上证 180 流通市值


╳ 上证 180 指数+


深 证 100 流通市值


╳ 深证 100 指数 成分指数总流通市值














成分指数总流通市值 成分指 数总 流通 市值 =上 证 180 流通 市值 +深 证 100 流通 市值 本基金 大类 资产 投资 比例 的规定 与复 合指 数和 中信 标普全债 指数 的比 例配 置基 本匹配。 上证180 指数、 深证 100 指数认 知度 高 , 具有 权威 性; 中信 标普 全债指 数是 覆 盖 所有债 券的指 数, 能全 面反 映债 券市场 情况 。 ( 三) 债券基 金 1、 投资 目标 在保持 投资 组合 低风 险和 充分流 动性 的前 提下 , 确保 基金财 产安 全及 追求 资产 长期稳 定 增值。 2、 投资 理念 以价值 分析 为基 础, 以系 统化的 定量 分析 技术 和严 格的投 资管 理为 手段 , 从 市场低 效和 市场转 型过 程中 发掘 投资 机会, 实现 投资 组合 增值 。 3、 投资 方向 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 本基金 投资 范围 主要 为固 定收益 类金 融工 具, 包括 国内依 法公 开发 行、 上市 的国债 、 金 融债、 企业债 (包括 可转 债) ,现 金和回 购等 ,以及 中国证 监会允 许基金 投资 的与固 定收益 类金融 工具 相关 的其 他金 融工具 。 本 基金 还会 择机 进行新 股申 购, 但新 股投 资比例 不超 过基 金 资 产总值 20 %, 所 投资 的新股 上市 流通 后持 有期 不超 过 1 年, 可转 换债 券不 转 换成 股票。 4、 投资 策略 本基金 将采 用类 属配 置、 久期偏 离、 收益 率曲 线配 置和特 定券 种选 择等 积极 投资策 略 , 并把握 市场 创新 机会 。 (1)类 属配 置包 括现 金、各 市 场债 券及 各债 券种 类间 的 配置 主要根 据各 类属 相对 投资 价值确 定 , 增 持相对 低估 、 预 期价 格上 升的类 属 , 减持相 对高 估、预 期价 格下 跌的 类属 ,从而 取得 较高 的回 报。 (2)久 期偏 离 久 期 是衡 量利 率敏 感性 的一 个 指标, 如果 预 期利 率下 降, 则应 增加 组 合久 期, 如预 期利 率上升 , 则应 减小组 合久 期, 以规 避债 券价格 下跌 的风险 。 该策 略的关 键是 对未来 利率 走 向 的预测 。 (3)收 益率 曲线 配置 收益率 曲线 展示 了收 益与 期限的 关系 , 收 益率 曲线 的形状 随时 间而 变化 。 收 益率曲 线配 置策略 是以 对债 券收 益率 曲线形 状变 动的 预期 为依 据建立 组合 头寸 , 可 以采 用集中 策略 、 两 端策略 和梯 形策 略等 , 在 长期、 中期 和短 期债 券间 进行配 置, 以从 长、 中、 短期债 券的 相对 价格变 化中 获利 。 (4)特 定券 种选 择 针对特 定的 企业 债( 含可 转债) 采用 逐个 分析 的方 法,具 体分 析指 标包 括: 经营分 析 、 信用分 析、 收益 率分 析、 税赋分 析等 ,挖 掘特 定券 种的投 资价 值。 (5 ) 把握 市场 创新 机会 近期债 券市 场转 型的 具体 内容包 括 : 利 率市场 化 ; 交易主 体结 构逐 步改 善; 交易品 种创 新,如 贴现 债券、 本息 分 离债等 相继 面市 , 为 未来 推出利 率互 换 (Swaps ) 等衍生 工具 创造 条件; 债券 发行 方式 与交 易方式 的创 新, 美国 式利 率招标 以及 银行 间债 券市 场悄然 开展 的远 期利率 交易 ,使 将来 推出 利率期 货交 易成 为可 能。 5、 业绩 比较 基准 中信标普 全债 指数 。 中信标普 全 债指 数是 覆盖 所有债 券的 指数 ,能 全面 反映债 券市 场情 况。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) ( 四) 投资程 序 1、 公 司研 究部通 过内 部独 立研究 , 并 借鉴 其它 研究 机构的 研究 成果 , 形 成宏 观、 政 策、 投资策 略、 行业 和上 市 公司 等 分析 报告 ,为 投资 决策 委 员会 和基 金经 理小 组提 供 决策依据。 2、在投 资决策 委员会 的指 导下,基 金经 理小组 综合 对国内外 宏观 经济、 货币 环境、 证 券市场 发展 趋势 等要 素的 分析判 断, 按照 《基 金合 同》 规 定, 提出 下一 阶段 本基金 类属 资产 配置比 例。 3、投资 决策委 员会定 期和 不定期召 开会 议,根 据基 金投资目 标和 对市场 的判 断决定 本 基金的 总体 投资 策略 ,审 核并批 准基 金经 理小 组提 出的资 产配 置方 案或 重大 投资决 定。 4、基金 经理小 组根据 投资 决策委员 会所 做的决 议, 参考本公 司研 究部和 其它 研究机 构 的研究 报告 ,选 择具 体的 投资目 标, 构建 投资 组合 。 5、设置 独立的 中央交 易室 ,基金经 理将 投资指 令下 达给中央 交易 室,交 易主 管在复 核 投资指 令合 法合 规的 基础 上,将 指令 分发 给交 易员 执行。 保证 决策 和执 行权 利的分 离。 6、风险 控制委 员会根 据市 场变化对 基金 投资组 合进 行风险评 估与 监控, 并授 权风险 控 制小组 进行 日常 跟踪 ,出 具风险 分析 报告 。风险 管理 部 对 基金 投资 过程 进行 日常监 督。 7、基金 经理小 组将跟 踪证 券市场和 上市 公司的 发展 变化,结 合基 金申购 和赎 回导致 的 现金流 量变 化情 况, 以及 组合风 险和 流动 性的 评估 结果, 对投 资组 合进 行动 态调整 。 ( 五) 基金的 禁止 行为 1、 从事证 券承 销行 为; 2、 向他人 贷款 或者 提供 担 保; 3、 从事承 担无 限责 任的 投资 ; 4、 买卖其 他基 金份 额, 但是 国务院 另有 规定 的除 外; 5、 向其 基金管理人 、基金托管人 出资或者买 卖基金管理人 、基金托管 人发行的股 票 或者债 券; 6、 买卖 与其基金管 理人、基金托 管人有控股 关系的股东或 者与其基金 管理人、基 金 托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ; 7、 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动; 8、依 照法 律、 法规 有关 规 定,由 国务 院证 券监 督管 理机构 规定 禁止 从事 的其 他行为 。 ( 六) 基金投 资组 合比 例限 制 1、 各基金 投资 于国 债的 比例 不低于 该 基金 资产 净值的20%; 2、 各基金 投资 于股 票、 债券 的比例 不低 于该基 金资 产总 值的 80% ; 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 3、 各基金 持有 一家 公司 的股 票,不 得超 过该基 金资 产净 值的 10% ; 4、 各基金 与由 基金 管理 人管 理的其 他基 金持 有一 家公 司发行 的证 券 , 不 得超 过该 证券 的 10% ; 5、 基金财 产参 与股 票发 行申 购, 单 只基 金所 申报 的金 额不得 超过 该基 金的 总资 产, 单 只基金 所申 报的 股票 数量 不得超 过拟 发行 股票 公司 本次发 行股 票的 总量 ; 由于证 券市 场波 动、 上市 公司合 并、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资不符 合上述 3 、4 条或 《基 金 合同 》 约 定的 投资 比例 的, 基 金管 理人 应在 10 个交易 日内进 行调整 ,以 达到 标准 。 6、我公 司运用 基金财 产进 行权证投 资时 ,将严 格参 照证监会 的有 关规定 ,进 行管理 和 控制: (1)一 只基金 在任何 交易 日买入权 证的 总金额 ,不 得超过上 一交 易日基 金资 产净值 的 千分之 五; (2) 一只 基金 持有 的全 部 权证, 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的百 分之 三; (3) 本公 司管 理的 全部 基 金持有 的同 一权 证, 不得 超过该 权证 的百 分之 十。 中国证 监会 另有 规定 的, 不受上 述(1)、( 2)、( 3 ) 项规定 的比 例限 制。 因证券 市场 波动 、 基 金规 模变动 、 股 权分 置改 革中 支付对 价等 基金 管理 人之 外的因 素致 使基金 投资 不符 合上 述 (2 ) 、( 3) 项及 基金 合同 或基 金权证 投资 方案 约定 的投 资比例 的, 本 公司将 在十 个交 易日 内调 整完毕 。 7、法律 法规 或监 管部 门对上 述 比例 限制 另有 规定 的, 从 其规 定。 ( 七) 基金管 理人 代表 基金 行使 股东权 利的 原则 及方 法 1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股,不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理; 2、 有利 于基 金财 产的 安全与 增 值; 3、 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利, 保护 基金 投资 人的利 益 。 ( 八) 基金投 资组 合报 告 本系列 基金 的投 资组 合报 告所载 的数 据截 至2015 年 6 月 30 日, 本报 告中 所 列财务 数据 未经审 计。 1、 宝康消 费品 证券 投资 基金 (1) 报告期 末基金 资产 组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 1,353,078,772.94 69.21 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 其中: 股票


1,353,078,772.94 69.21 2 固定收 益投 资


406,577,000.00 20.80 其中: 债券


406,577,000.00 20.80








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 6 银行 存款 和结 算备 付金 合计


153,028,184.21 7.83 7 其他资 产


42,457,979.61 2.17 8 合计





1,955,141,936.76





100.00 (2) 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 488,884,367.22 26.14 D 电 力、 热力 、 燃 气及 水生产 和 供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和 零售 业 98,172,500.00 5.25 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 69,349,500.00 3.71 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信 息 传输、 软件 和信 息技术 服 务业 87,542,714.41 4.68 J 金融业 - - K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 366,768,602.81 19.61 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,327,097.84 0.07 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 178,147,000.00 9.53 R 文化、 体育 和娱 乐业 62,886,990.66 3.36 S 综合 - - 合计 1,353,078,772.94 72.36 (3) 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细 序 号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 300244 迪安诊 断 1,350,000 113,319,000.00 6.06 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 2 300178 腾邦国 际 3,100,000 111,941,000.00 5.99 3 002400 省广股 份 3,809,959 96,239,564.34 5.15 4 300058 蓝色光 标 6,009,987 95,017,894.47 5.08 5 601021 春秋航 空 550,000 69,349,500.00 3.71 6 300347 泰格医 药 1,900,000 64,828,000.00 3.47 7 300171 东富龙 2,300,000 64,607,000.00 3.45 8 600138 中青旅 3,009,950 63,570,144.00 3.40 9 300144 宋城演 艺 1,109,901 62,886,990.66 3.36 10 002589 瑞康医 药 650,000 61,002,500.00 3.26 (4) 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 406,577,000.00 21.74 其中: 政策 性金 融债 406,577,000.00 21.74 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 406,577,000.00 21.74 (5) 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 140201 14 国开 01 800,000 82,688,000.00 4.42 2 140432 14 农发 32 500,000 50,920,000.00 2.72 3 140431 14 农发 31 500,000 50,870,000.00 2.72 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 4 120316 12 进出 16 500,000 50,215,000.00 2.69 5 140443 14 农发 43 500,000 50,135,000.00 2.68 (6) 报告 期末按公 允价值 占基金资产 净值比例 大小 排名的前十 名资产支 持证 券投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (8) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 交易 情况 说明 1) 报告 期末 本基 金投 资的 股 指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资股 指期 货。 2)本基 金投 资股 指期 货的投 资 政策 本基金 未投 资股 指期 货。 (10)报 告期 末本 基金 投资 的 国债 期货 交易 情况 说明 1) 本期 国债 期货 投资 政策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资国 债期 货。 3) 本期 国债 期货 投资 评价 本基金 未投 资国 债期 货。 (11) 投资 组合 报告 附注 1) 基金 管理人 没有 发现本 基金投资 的前 十名证 券的 发行主体 在报 告期内 被监 管部门 立 案调查 , 也没 有在报 告编 制日前 一年 内受 到公 开谴 责、 处罚 , 无 证券 投资 决 策程序 需特 别说 明。 2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。 3) 其他 资产 构成 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 826,555.85 2 应收证 券清 算款 30,627,503.56 3 应收股 利 - 4 应收利 息 9,317,128.08 5 应收申 购款 1,686,792.12 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 42,457,979.61 4) 报告 期末 持有 的处 于转股 期 的可 转换 债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报告 期末 前十 名股 票中存 在 流通 受限 情况 的说 明 序 号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 601021 春秋航 空 69,349,500.00 3.71 重大事 项停 牌 2 300144 宋城演 艺 62,886,990.66 3.36 重大事 项停 牌 3 002589 瑞康医 药 61,002,500.00 3.26 重大事 项停 牌 2、宝康 灵活 配置 证券 投资基 金 (1) 报告 期末 基金 资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 371,980,232.38 53.84 其中: 股票


371,980,232.38 53.84 2 固定收 益投 资


207,329,405.40 30.01 其中: 债券


207,329,405.40 30.01








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 6 银行存 款和 结算 备 付金 合计


99,936,991.71 14.46 7 其他资 产


11,687,453.43 1.69 8 合计





690,934,082.92





100.00 (2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 595,527.08 0.09 B 采矿业 10,641,431.10 1.58 C 制造业 143,012,048.42 21.23 D 电 力、 热力 、 燃 气及 水生产 和 供应 业 9,985,558.02 1.48 E 建筑业 10,452,085.33 1.55 F 批发和 零售 业 11,792,031.44 1.75 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 8,578,901.63 1.27 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信 息 传输、 软件 和信 息技术 服 务业 49,641,203.99 7.37 J 金融业 72,059,633.10 10.70 K 房地产 业 10,336,411.06 1.53 L 租赁和 商务 服务 业 37,839,589.26 5.62 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 3,293,888.37 0.49 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 244,079.80 0.04 R 文化、 体育 和娱 乐业 2,815,438.77 0.42 S 综合 692,405.01 0.10 合计 371,980,232.38 55.21 (3) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 序 号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 600869 智慧能 源 650,029 20,839,929.74 3.09 2 002712 思美传 媒 133,000 13,452,950.00 2.00 3 300165 天瑞仪 器 349,881 12,165,362.37 1.81 4 002707 众信旅 游 120,117 11,319,826.08 1.68 5 300178 腾邦国 际 286,192 10,334,393.12 1.53 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 6 300392 腾信股 份 70,000 9,361,800.00 1.39 7 601318 中国平 安 111,043 9,098,863.42 1.35 8 300253 卫宁软 件 160,000 8,320,000.00 1.23 9 300356 光一科 技 159,983 8,095,139.80 1.20 10 300399 京天利 51,800 7,465,416.00 1.11 (4) 报 告期 末按 债券 品种分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 76,284,000.00 11.32 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 130,996,000.00 19.44 其中: 政策 性金 融债 130,996,000.00 19.44 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 49,405.40 0.01 8 其他 - - 9 合计 207,329,405.40 30.77 (5) 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 010107 21 国债 ⑺ 720,000 76,284,000.00 11.32 2 150206 15 国开 06 300,000 30,276,000.00 4.49 3 140357 14 进出 57 300,000 30,111,000.00 4.47 4 150408 15 农发 08 200,000 20,168,000.00 2.99 5 150403 15 农发 03 200,000 20,122,000.00 2.99 (6) 报 告期末按 公允价值 占基金资产 净值比例 大小 排名的前十 名资产支 持证 券投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (7) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明 1)报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资股 指期 货。 2) 本基 金投 资股 指期 货的投 资 政策 本基金 未投 资股 指期 货。 (10) 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明 1)本期 国债 期货 投资 政策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报告 期末 本基 金投 资的国 债 期货 持仓 和损 益明 细 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本期 国债 期货 投资 评价 本基金 未投 资国 债期 货。 (11) 投资 组合 报告 附注 1) 基金 管理人 没有 发现本 基金投资 的前 十名证 券的 发行主体 在报 告期内 被监 管部门 立 案调查 , 也没 有在报 告编 制日前 一年 内受 到公 开谴 责、 处罚 , 无 证券 投资 决 策程序 需特 别说 明。 2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。 3) 其他 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 424,758.75 2 应收证 券清 算款 7,326,221.95 3 应收股 利 - 4 应收利 息 3,667,117.51 5 应收申 购款 269,235.22 6 其他应 收款 120.00 7 待摊费 用 - 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 8 其他 - 9 合计 11,687,453.43 4) 报告 期末 持有 的处 于转股 期 的可 转换 债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。


5) 报告 期末 前十 名股 票中存 在 流通 受限 情况 的说 明 序 号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 600869 智慧能 源 20,839,929.74 3.09 重大事 项停 牌 2 002712 思美传 媒 13,452,950.00 2.00 重大资 产重 组 3 300392 腾信股 份 9,361,800.00 1.39 重大事 项停 牌 3、 宝康 债券 投资 基金 (1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


252,841,636.40 87.53 其中: 债券


252,841,636.40 87.53








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


12,826,591.66 4.44 7 其他资 产


23,190,338.56 8.03 8 合计





288,858,566.62





100.00 (2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。 (3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。


华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (4) 报 告期 末按 债券 品种分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 20,186,000.00 9.21 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 24,293,639.80 11.08 其中: 政策 性金 融债 24,293,639.80 11.08 4 企业债 券 200,214,067.20 91.34 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 8,147,929.40 3.72 8 其他 - - 9 合计 252,841,636.40 115.35 (5) 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 100019 10 附 息国 债19 200,000 20,186,000.00 9.21 2 122080 11 康 美债 179,110 18,890,731.70 8.62 3 122819 11 常 城建 180,190 18,617,230.80 8.49 4 112025 11 珠 海债 172,500 17,979,675.00 8.20 5 122941 10 镇 城投 172,280 17,763,790.80 8.10 (6) 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 交易 情况 说明 1)本期 国债 期货 投资 政策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报告 期末 本基 金投 资的国 债 期货 持仓 和损 益明 细 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本期 国债 期货 投资 评价 本基金 未投 资国 债期 货。 (10) 投资 组合 报告 附注 1) 基金 管理人 没有 发现本 基金投资 的前 十名证 券的 发行主体 在报 告期内 被监 管部门 立 案调查 , 也没 有在报 告编 制日前 一年 内受 到公 开谴 责、 处罚 , 无 证券 投资 决 策程序 需特 别说 明。 2) 本基 金本 报告 期末 未持有 股 票投 资。 3) 其他 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 36,576.20 2 应收证 券清 算款 5,473,822.44 3 应收股 利 - 4 应收利 息 4,908,581.73 5 应收申 购款 12,771,358.19 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 23,190,338.56 4) 报告 期末 持有 的处 于转股 期 的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例 (%) 1 128009 歌尔转 债 3,132,729.40 1.43 2 113501 洛钼转 债 1,394,400.00 0.64 5) 报告 期末 前十 名股 票中存 在 流通 受限 情况 的说 明 本基金 本报告 期末 未持 有股 票 投资 。 十 一、基 金业绩 基金业 绩截 止日 为 2015 年6 月30 日, 所列 数据 未 经审计 。 (一) 宝康 消费 品证 券投 资基金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较: 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53% 2004/1/1-2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21% 2005/1/1-2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.1% -0.23% 2006/1/1-2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14% 2007/1/1-2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28% 2008/1/1-2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33% 2009/1/1-2009/12/31 83.29% 1.60% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05% 2010/1/1-2010/12/31 -0.70% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16% 2011/1/1-2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20% 2012/1/1-2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15% 2013/1/1-2013/12/31 26.40% 1.09% -5.96% 1.14% 32.36% -0.05% 2014/1/1-2014/12/31 7.88% 1.09% 44.93% 1.00% -37.05% 0.09% 2015/1/1-2015/6/30 61.07% 2.26% 19.80% 1.82% 41.27% 0.44% 2003/7/15-2015/6/30 878.69% 1.28% 236.35% 1.41% 642.34% -0.13% 华宝兴 业宝 康消 费品 证券 投资基 金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2015 年 6 月 30 日) 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日, 本系 列基 金下设 的 各基 金均 已达 到合 同规 定 的资 产配 置比 例。 (二) 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金 1、 净值 增长 率与 同期 比较基 准 收益 率比 较: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16% 2004/1/1-2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35% 2005/1/1-2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43% 2006/1/1-2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56% 2007/1/1-2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63% 2008/1/1-2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94% 2009/1/1-2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52% 2010/1/1-2010/12/31 -7.13%





1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54% 2011/1/1-2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46% 2012/1/1-2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49% 2013/1/1-2013/12/31 4.84% 0.89% -1.32% 0.51% 6.16% 0.38% 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2014/1/1-2014/12/31 19.53% 0.73% 24.08% 0.47% -4.55% 0.26% 2015/1/1-2015/6/30 41.50% 1.57% 9.85% 0.82% 31.65% 0.75% 2003/7/15-2015/6/30 562.10% 1.16% 128.17% 0.63% 433.93% 0.53% 华宝兴 业宝 康灵 活配 置证 券投资 基金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2015 年 6 月 30 日) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日, 本系 列基 金下设 的 各基 金均 已达 到合 同规 定 的资 产配 置比 例。 (三) 宝康 债券 投资 基金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03% 2004/1/1-2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22% 2005/1/1-2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14% 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2006/1/1-2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15% 2007/1/1-2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27% 2008/1/1-2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04% 2009/1/1-2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04% 2010/1/1-2010/12/31 3.62%





0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10% 2011/1/1-2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21% 2012/1/1-2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08% 2013/1/1-2013/12/31 2.28% 0.16% 1.78% 0.05% 0.50% 0.11% 2014/1/1-2014/12/31 9.40% 0.15% 9.41% 0.16% -0.01% -0.01% 2015/1/1-2015/6/30 6.14% 0.15% 1.82% 0.08% 4.32% 0.07% 2003/7/15-2015/6/30 119.44% 0.21% 48.64% 0.09% 70.80% 0.12% 华宝兴 业宝 康债 券投 资基 金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2015 年 6 月 30 日) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日, 本系 列基 金下设 的 各基 金均 已达 到合 同规 定 的资 产配 置比 例。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 十 二、基 金财产 ( 一) 基金财 产的 构成 基金财 产包 括: 1、 银行 存款 及其 应计 利息; 2、根 据有 关规 定缴 纳的 保 证金; 3、 应收 证券 交易 清算 款; 4、 应收 申购 款; 5、 股票 投资 及其 估值 调整; 6、 债券 投资 及其 估值 调整和 应 计利 息; 7、 其他 投资 及其 估值 调整; 8、 其他 资产 等。 基金资 产总 值为 上述 各项 财产的 价值 总和 。 ( 二) 基金资 产净 值 基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 ( 三) 基金财 产的 账户 各基金 财产 分别 以宝 康消 费品证 券投 资基 金、 宝康 灵活配置 证券 投资 基金 和宝 康 债券 投资基 金的 名义 开立 基金 专用银 行存 款账 户, 以托 管人和 基金 联合 名义 的方 式开立 证券 账 户,与 基金 管理 人和 基金 托管人 、基 金销 售代 理人 和基金 注册 登记 机构 固有 财产账 户以 及 其他基 金财 产账 户相 独立 。


( 四) 基金财 产的 保管 和处 分 基 金 财产 独立 于基 金管 理人 、基金 托管 人和 基金 销售 代 理人 的固 有财 产,各基 金 财产 相互独 立, 并由 基金 托管 人保管 。 基金管 理人 、 基 金托 管人 因基金 财产 的管 理、 运用 或者其 他情 形而 取得 的财 产和收 益 归入基 金财 产。 基金 管理 人、基 金托 管人 可以 按《 基金合 同》 的约 定收 取管 理费、 托管 费 以及其 他《 基金 合同 》约 定的费 用。 基 金 管理 人、基金 托管 人因 依 法解 散、被依 法撤 消或 者 被依 法宣 告破 产等 原因 进 行清 算的, 基金 财产 不属 于其 清算财 产。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 非因基 金财 产本 身承 担的 债务, 不得 对基 金财 产强 制执行 。 十 三、基 金资产估 值 ( 一)估 值日 本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的正 常营业日以及国家法 律法 规规定需 要对外 披露 基金 净值 的非 营业日 。 ( 二) 估值 方法 1、股票 估值 方法 : (1) 上 市流 通股 票按 估值日其 所在 证券 交易 所的收 盘价 估值 ;估 值日 无交易 的, 以最 近 交易日 的收 盘价 估值 。 (2) 未上市 股票 的估 值: 1)首次 发行 未上 市的 股票, 按 成本 计量 ; 2)送股 、转增 股、配 股和 公开增发 新股 等发行 未 上市 的股票 ,按 估值日 在证券 交 易所 挂牌的 同一 股票 的市 价 估值 ; 3)首次 公开发 行有明 确锁 定期的股 票, 同一股 票在 交易所上 市后 ,按交 易所 上市的 同 一股票 的市 价估 值; 4)非公 开发行 有明确 锁定 期的流通 受限 股票, 按监 管机构或 行业 协会有 关规 定确定 公 允价值 ; (3) 在任何情 况下, 基金管 理人如采 用本 项第(1)-(2) 小项规定 的方 法对基 金资 产进行 估 值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1) -(2) 小项 规定的 方法 对基 金资 产进 行估值 不能 客观 反映 其公 允价 值的 ,基 金管 理人 可根 据 具体 情况, 并与基 金托 管人 商定 后, 按最能 反映 公允 价值 的价 格估值 ; (4) 国家有 最新 规定 的, 按 其规定 进行 估值 。 2、债券 估值 方 法: (1) 证 券交 易所 市场 实行净价 交易 的债 券按 估值日 收盘 价估 值, 估值 日没有 交易 的, 按 最近交 易日 的收 盘价 估值 ; (2) 证 券交 易所 市场 未实行净 价交 易的 债券 按估值 日收 盘价 减去 债券 收盘价 中所 含的 应 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 收利息( 自债 券计 息起 始日 或上一 起息 日至 估值 当日 的利息) 得 到的 净价 进行 估值 , 估值 日没 有交易 的, 以最近 交易 日的收 盘净 价估 值;


(3) 发行 未上 市债 券采 用估 值技术 确定 公允 价值 , 在 估值技术 难以 可靠 计量 公允 价 值的 情况下 ,按 成本 进行 后续 计量; (4) 在 全国 银行 间债 券市场交 易的 债券 、资 产支持 证券 等固 定收 益品 种,采 用估 值技 术 确定公 允价 值; (5) 同一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ,按 债券所 处的 市场 分别 估值 ; (6) 在任何情 况下, 基金管 理人如采 用本 项第(1)-(5) 小项规定 的方 法对基 金资 产进行 估 值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1) -(5) 小项 规定的 方法 对基 金资 产进 行估值 不能 客观 反映 其公 允价值 的 , 基 金管 理人 在综 合考虑 市场 成 交价、 市场 报价 、 流 动性、 收益率 曲线 等多种 因素 基础 上 形成 的债 券估 值, 基金 管 理人 可根 据具体 情况 与基 金托 管人 商定后 ,按 最能 反映 公允 价值的 价格 估值 ; (7) 国家有 最新 规定 的, 按 其规定 进行 估值 。 3、权证 估值 方法 : (1) 基 金持 有的 权证 ,从持有 确认 日起 到卖 出日或 行权 日止 ,上 市交 易的权 证按 估值 日 在 证 券交 易所 挂牌 的该 权证 的 收盘 价估 值; 估 值日 没有 交 易的, 按最 近交 易日 的收 盘 价估值;


未上市 交易 的权 证采 用估 值技术 确定 公允 价值 ; 在估 值技术 难以 可靠 计量 公允 价值的 情 况下, 按成 本计 量;


(2) 在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1) 小项规定的方法对基金资产进行估值 , 均 应被 认为采 用了 适当的估 值方 法。但 是, 如果基金 管理 人认为 按本 项第(1) 小 项规 定的方 法对基 金资 产进 行估 值不 能客观 反映 其公 允价 值的 , 基金 管理 人可 根据 具体 情况, 并与 基金 托管人 商定 后, 按最 能反 映公允 价值 的价 格估 值; (3) 国家有 最新 规定 的, 按 其规定 进行 估值 。 4、如基 金管理 人或基 金托 管人发现 基金 估值违 反基 金合同订 明的 估值方 法、 程序及 相 关法律 法规 的规 定或 者未 能充分 维护 基金 份额 持有 人利益 时, 应立 即通 知对 方, 共 同查 明原 因,双 方协 商解 决。 5、根据 有关法 律法规 ,基 金资产净 值计 算和基 金会 计核算的 义务 由基金 管理 人承担 。 本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任, 因此 , 就 与本 基金 有关的 会计 问题 , 如 经相 关 各方在 平等 基础 上充 分讨 论后, 仍无 法达 成一 致的 意见, 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值的 计算结 果对 外予 以公 布。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) ( 三) 估值 对象 基金所 拥有 的股 票、 权 证、 债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产。 ( 四) 估值 程序 1、基金 份额净 值是按 照每 个开放日 闭市 后,基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数 量 计 算, 精确到 0.0001 元 ,小数 点后 第五 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ,从 其规定 。 每个工作 日计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ,并 按规定 公告 。 2、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 基金 管理人每 个开 放日对 基金 资产估 值 后, 将基 金份 额净值 结果 发送基 金托 管人 , 经 基金 托管人 复核 无误 后, 由基 金管理 人对 外 公 布。月 末、 年中 和年 末估 值复核 与基 金会 计账 目的 核对同 时进 行。 ( 五)估 值错 误的 处理 基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、 及时性 。 当基 金份 额净 值小数 点后 4 位以 内( 含第 4 位) 发生差 错时 , 视 为基 金份 额 净值错 误。 本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 : 1、差错 类型 本基金 运作 过程 中, 如果 由 于基金 管理 人或 基金 托管 人、 或 登记 结算 机构、 或代 销机 构、 或投资 人自 身的 过错 造成 差错, 导致 其他 当事 人遭 受损失 的, 过错 的责 任人 应当对 由于 该差 错遭受 损失 的当 事人( “受 损方”) 按下 述“ 差错 处理 原则” 给予 赔偿 ,承 担赔 偿责任 。 上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于: 资料 申报 差错 、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、 系 统故障 差错 、 下达指 令差 错等 ; 对 于因 技术原 因引 起的差 错 , 若 系同行 业现 有技术 水平 不 能 预见、 不能 避免 、不 能克 服,则 属不 可抗 力, 按照 下述规 定执 行。 由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 , 因不可 抗 力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 , 但 因该差 错取 得不 当得 利 的当 事人 仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 2、差错 处理 原则 (1) 差 错已 发生 ,但 尚未给当 事人 造成 损失 时,差 错责 任方 应及 时协 调各方 ,及 时进 行 更正 , 因 更正 差错 发生 的费 用由差 错责 任方 承担 ; 由于 差错责 任方 未及 时更 正已 产生的 差错 , 给 当 事人 造成 损失 的, 由差 错 责任 方承 担赔 偿责 任; 若差 错责 任方 已 经积 极协 调, 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而 未更 正, 则其应 当承 担相 应赔 偿责 任。 差 错责 任方 应对更 正的 情况 向有 关当 事人进 行确 认, 确保 差错 已得到 更正 。 (2) 差 错的 责任 方对 可能导致 有关 当事 人的 直接损 失负 责, 不对 间接 损失负 责, 并且 仅 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 对差错 的有 关直 接当 事人 负责, 不对 第三 方负 责。 (3) 因 差错 而获 得不 当得利的 当事 人负 有及 时返还 不当 得利 的义 务。 但差错 责任 方仍 应 对差错 负责 。 如果 由于 获得 不当得 利的 当事 人不 返还 或不全 部返 还不 当得 利造 成其他 当事 人 的利益 损失( “受 损方”) , 则 差 错责 任方 应赔 偿受 损方 的 损失, 并在 其支 付的赔 偿 金额 的范 围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利 ; 如 果获 得不 当得 利的当 事人 已 经将此 部分 不当 得利 返还 给受损 方 , 则 受损 方应 当将 其已经 获得 的赔 偿额 加上 已经获 得的 不 当得利 返还 的总 和超 过其 实际损 失的 差额 部分 支付 给差错责 任方 。 (4) 差错调 整采 用尽 量恢 复 至假设 未发 生差 错的 正确 情形的 方式 。 (5) 差 错责 任方 拒绝 进行赔偿 时, 如果 因基 金管理 人过 错造 成基 金财 产损失 时, 基金 托 管人应 为基 金的 利益 向基 金管理 人追 偿, 如果 因基 金托管 人过 错造 成基 金财 产损失 时, 基金 管理人 应为 基金 的利 益向 基金托 管人 追偿 。 基金 管理 人和托 管人 之外 的第 三方 造成基 金财 产 的 损 失, 并拒 绝进 行赔 偿时, 由 基金 管理 人负 责向 差错方 追 偿; 追偿 过程 中产 生的有 关 费用 , 应列入 基金 费用 ,从 基金 资产中 支付 。 (6) 如 果出 现差 错的 当事人未 按规 定对 受损 方进行 赔偿 ,并 且依 据法 律法规 、基 金合 同 或其他 规定 , 基金管 理人 自行或 依据 法院 判决 、 仲 裁裁决 对受 损方 承担 了赔 偿责任 , 则基 金 管理人 有权 向出 现过 错的 当事人 进行 追索 , 并有 权要 求其赔 偿或 补偿 由此 发生 的费用 和遭 受 的损失 。 (7) 按法律 法规 规定 的其 他 原则处 理差 错。 3、差错 处理 程序 差错被 发现 后, 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理, 处理的 程序 如下 : (1) 查 明差 错发 生的 原因,列 明所 有的 当事 人,并 根据 差错 发生 的原 因确定 差错 的责 任 方; (2) 根据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 对因 差错 造成的 损失 进行 评估 ; (3) 根据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 由差 错的 责任方 进行 更正 和赔 偿损 失; (4) 根 据差 错处 理的 方法,需 要修 改基 金登 记结算 机构 交易 数据 的, 由基金 登记 结算 机 构进行 更正 ,并 就差 错的 更正向 有关 当事 人进 行确 认。 4、基金 份额 净值 差错 处理的 原 则和 方法 如下 : (1) 基 金份 额净 值计 算出现错 误时 ,基 金管 理人应 当立 即予 以纠 正, 通报基 金托 管人 , 并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 (2) 错 误偏 差达 到基 金份 额净 值的 0.25% 时 ,基 金管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 证监会 备案 ;错 误偏 差达 到基金 份额 净值 的 0.5%时, 基 金管 理人 应当 公告 。 (3) 因 基金 份额 净值 计算错误 ,给 基金 或基 金份额 持有 人造 成损 失的 ,应由 基金 管理 人 先行赔 付, 基金 管理 人按 差错情 形, 有权 向其 他当 事人追 偿。 (4) 基 金管 理人 和基 金托管人 由于 各自 技术 系统设 置而 产生 的净 值计 算尾差 ,以 基金 管 理人计 算结 果为 准。 (5) 前述内 容如 法律 法规 或 监管机 关另 有规 定的 ,从 其规定 处理 。 ( 六)暂 停估 值的 情形 1、基金 投资 所涉 及的 证券交 易 市场 遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时; 2、 因不 可抗 力或 其它 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金资 产价值 时 ; 3、如出 现基金 管理人 认为 属于紧急 事故 的任何 情况 ,会导致 基金 管理人 不能 出售或 评 估基金 资产 的; 4、中国 证监 会认 定的 其它情 形 。 ( 七)基 金净 值的 确认 用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 , 基 金托管 人 负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值并发 送给 基 金托管 人。 基金 托管 人对 净值计 算结 果复 核确 认后 发送给 基金 管理 人, 由基 金管理 人对 基金 净值予 以公 布。 ( 八)特 殊情 况的 处理 1、 基金 管理 人或 基金 托管人 按 股票 估值 方法 的第(3) 项、 债券 估值 方法 的第(6) 项或 权证 估值方 法的 第(2)项 进 行估值 时 ,所 造成 的误 差不 作为 基金 资产 估值 错 误处 理。 2、由于 不可 抗力 原因, 或 由于证 券交 易所及 登记结算 公 司发 送的 数 据错 误,或国家 会 计政策 变更 、 市 场规 则变 更等, 基金 管理 人和 基金 托管人 虽然 已经 采取 必要 、 适当 、 合 理的 措 施 进行 检查, 但 未能 发现 错 误的, 由此 造 成的 基金 资 产估 值错 误, 基金 管理 人 和基 金托管 人免除 赔偿 责任 。但 基金 管理人 应当 积极 采取 必要 的措施 消除 由此 造成 的影 响。 十 四、基 金收益与 分配 ( 一) 收益的 构成 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 基 金 收益 包括: 基金 投资所 得 红利、 股息 、 债 券利息 、 买 卖证 券差 价、 银行存 款 利息 、 已实现 的其 他合 法收 入、 持有期 间产 生的 公允 价值 变动及因 运用 基金 财产 带来 的 成本 和费 用的节 约。 基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用等项目后的 余额。 ( 二) 收益分 配原 则 1、 基金 收益 分配 在各 基金范 围 内进 行。 2、本基 金收 益分 配方 式 (1 ) 基金 收益分 配采用 现 金方式, 投资人 可选择 获 取现金红 利或者 将现金 红 利按红 利发放 日前 一日 的基 金份 额净值 自动 转为 基金 份额 进行再 投资 (下 称“ 再投 资方式 ” ) ; 自 本更新 招募 说明 书公 布之 日起, 本基 金新 增的 投资 人如果 没有 明示 的, 则视 为选择 现金 红 利方式 ; (2)分 红方 式的 设置 与变更





投资人 可在销 售机 构 处对托管 在该 处的基 金通 过基金分 红方 式的设 置和 变更进行 分红 方式的选择, 基金分红方 式变更确认后 对该销售机构账户内托管 的该基金品 种全部份额 有 效。 投资人既 未作 账户分 红方 式选择也 未作 基金分 红方 式选择的 情况 下,分 红方 式根据 本 条 第(1) 项所 述的 现 金红 利方式 确 定, 否则 不再 适用 本 条第 (1) 项所 述的 现 金红利 方式 规 则。 3、 同一 基金 份额 享有 同等分 配 权;


4、基 金收 益分 配后 每基 金 份额净 值不 能低 于面 值; 5、如 果基 金投 资当 期出 现 亏损, 则该 基金 不进 行收 益分配 ; 6、 基金 收益 分配 比例 按有关 规 定执 行; 7 、在符合 有关基 金分红 条 件的前提 下,基 金收益 分 配每年至 少一次 ;当年 《 基金合 同》生 效不 满3 个月 ,收 益可不 分配 ;年 度分 配在 基金会 计年 度结 束后 4 个 月内完 成。 8、 法律 、法 规或 监管 机构另 有 规定 的从 其规 定。 ( 三) 收益分 配方 案


基金收 益分 配方 案中 载明 各基金 收益 的范 围、 各基 金净收 益、 各基 金收 益分 配对象 、 分配原 则、 分配 时间 、分 配数额 及比 例、 分配 方式 及有关 手续 费等 内容 。 ( 四) 收益分 配方 案的 确定 、公 告 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 基 金 收益 分配 方案 由基 金管 理 人拟 定,并由 基金 托管 人 核实 后确 定,在报 中国 证 监会 备案后 两日 内由 基金 管理 人公告 。 ( 五) 收益分 配中 发生 的费 用 1、 收益 分配 采用 红利 再投资 方 式免 收再 投资 的费 用。 2 、收益分 配时发 生的银 行 转账等手 续费用 由基金 份 额持有人 自行承 担;当基金 份 额 持有人 的现 金红利 小于 10 元时, 基 金注 册登 记机 构可 将投资 人的 现金 红利 按红 利发放 日的 基金份 额净 值自 动转 为相 应的基 金份 额, 不 足 0.01 份基金 份额 的部 分截 掉归 基金财 产。 十 五、基 金的费用 与税收 ( 一) 与基金 运作 有关 的费 用 1、基 金费 用的 种类 (1)基 金管 理人 的管 理费; (2)基 金托 管人 的托 管费; (3) 《基 金合 同》 生效 后的 基 金信 息披 露费 用; (4)基 金份 额持 有人 大会费 用 ; (5) 《基 金合 同》 生效 后的 会 计师 费和 律师 费; (6)证 券交 易费 用; (7) 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》规 定可 以列 入的其 他费 用。 上述基金费用由基金管理人按照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规 定。 本系列 基金 共同 承担 的基 金费用 按 照 1/n 的比 例由 各基金 分摊 。 (n = 本系 列 基金所 包含基 金的 数目 。 ) 除各 基 金个别 清算 、 单独 公告 及 其他由 基金 管理 人依 公允 的原则 决定 经 托管人 认可 的只 涉及 某基 金所产 生的 费用 由该 基金 独自承 担外 ,其 他基 金费 用均为 本款 所 称之本 系列 基金 共同 承担 的费用 。 2、 基金 费用 计提 方法 、计提 标 准和 支付 方式 (1)基 金管 理人 的基 金管理 费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) H=E×年 管理 费率 ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 管理 费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年管理 费率 1.5% 1.3% 0.6% 计算方 法 H=E×1.5% ÷ 当年 天数 H=E×1.3% ÷ 当年 天数 H=E×0.6% ÷ 当年 天数 基 金 管理 费每 日计 提,按月 支 付。经基 金托 管人 复核 后 于次 月首 日起 5 个工 作日内 从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ,若 遇法 定节 假日、 休息 日, 支付 日期 顺延。 (2)基 金托 管人 的基 金托管 费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E×年 托管 费率 ÷当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托管 费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年托管 费率 0.25% 0.25% 0.20% 计算方 法 H=E×0.25%÷当 年天 数 H=E×0.25%÷当 年天 数 H=E×0.20%÷当 年天 数 基 金 托管 费每 日计 提,按月 支 付。由基 金管 理人 向基 金 托管 人发 送基 金托 管费 划 付指 令, 基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若遇法 定节 假日 、休 息日 ,支付 日期 顺延 。 (3 )基金 首次发 行中所 发 生的律师 费和会 计师费 等 费用自基 金发行 费用中 列 支,不 另从基 金财 产中 支付 ,与 基金有 关的 法定 信息 披露 费按有 关法 规列 支; 若本 系列基 金发 行 失败, 发行 费用 由基 金管 理人承 担。 《基 金合 同》 生 效后的 各项 费用 按有 关法 规列支 。 (4)本 条第 1 款 第(3) 至第(7) 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议的 规定, 按费 用实 际支 出金 额支付 ,列 入当 期基 金费 用。 3、 不列 入基 金费 用的 项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失, 以及 处理 与基 金运 作无关 的事 项发 生的 费用 等不列 入基 金费 用。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 4、 基金 管理 费和 基金 托管费 的 调整 基金管理 人和基 金托管 人 可根据基 金发展 情况, 根 据《基金合同》 , 调整基 金 管理费 率和基 金托 管费 率。 降低 基金管 理费 率和 基金 托管 费率, 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 ; 调高基 金管 理费 率和 基金 托管费 率, 须由 基金 份额 持有人 大会 审议 。 ( 二) 与基金 销售 有关 的费 用 1、 基金 的申 购费 本系列 基金 的申 购费 率表 如下: 基金 申购金额(含申 购费 ) 消费品 灵活配置 债券 大于等 于 500 万 1000 1000 1000 大于等 于 200 万, 小于 500 万 0.5% 0.5% 0.4% 大于等 于 100 万, 小于 200 万 1.0% 1.0% 0.6% 小于100 万 1.2% 1.2% 0.8% 申购 费用 用于 本系 列基 金的 市 场推 广、销售 、注册登 记 等各 项费 用。投 资人在 一 天之 内如果 有多 笔申 购, 适用 费率按 单笔 分别 计算 。 本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中, 净申购 金额 =申购 金额/[1+ 申购 费率] 申购费 用= 申购 金额 - 净申 购 金额 申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当日 基金 份额 净值 申购费用、 净 申购 金额 的计 算 按四 舍五 入方 法, 保留 到小数 点后 两位 , 申 购份 额 的计算 结果保 留小 数点 后两 位, 两位以 后舍 去, 舍去 部分 所代表 的资 产归 基金 财产 所有。 2、 基金 的赎 回费 赎回费 随基 金持 有时 间的 增加而 递减 ,费 率如 下: 基金 持有天数 消费品 灵活配置 债券 730 天以 下 0.5% 0.5% 0.3% 730(含 )-1460 天 0.3% 0.3% 0.3% 1460 天以 上( 含) 0.3% 0.3% 0% 赎回费 用 50% 归 注册 登记 机构,50% 归基 金财 产所 有,作 为对 其他 持有 人的 补偿。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 赎回金 额的 计算 : 赎回金 额为赎 回总 额扣 减 赎回费 用。赎 回总 额保 留 小数点 后两位 ,小 数点 两 位以后的 部分舍 去, 舍去 部分 代表 的资产 归基 金所 有。 赎回总 额=赎回 份数 ×T 日基 金 份额 净值 赎回费 用=赎回 总额 ×赎 回费 率 赎回金 额=赎回 总额- 赎回费用 基金管 理人 可以 调整 申购 费率和 赎回 费率 , 最 新的 申购费 率和 赎回 费率 在更 新的招 募 说明书 中列 示。 费率 如发 生变更 ,基 金管 理人 最迟 将于新 的费 率开 始实 施前 两日内 在至 少 一种中 国证 监会 指定 的信 息披露 媒体 公告 。 3、 基金 转换 费用 系 列 内基 金间 转换 费率为 0.4 %, 其中 25 % 计入 转出基 金 的财 产。 本系列 基金 与多 策略 增长 基金之 间转 换: 转换 费率 为 0.4% ,25 %转 换费 计入 转出基 金 财产, 其余 用于 注册 登记 等费用 。 现金宝货 币市 场基金 转换 成本系列 基金 :投资 人持 有现金宝 货币 市场基 金基 金份额 90 个自然 日以 上( 含 90 个自 然日) 的基 金份 额的 转换 费率为 转出 的基 金金 额申购 转 入基 金所 对应的 申购 费率 的 80 %。 持 有 时间 少于 90 个自 然日的 基 金份 额的 转换 费率 为转 出 的基 金金 额申购 转入 基金 所对 应的 申购费 率。 本系列 基金 转换 成现 金宝 货币市 场基 金: 宝康 消费 品基金 、 宝 康灵 活配 置基 金转换 成现 金宝货 币市 场基 金, 转换 费率 为 0.4% ,其中 转换 费的 25 % 计入 转出 基金 财产,其 余用 于注 册 登 记等 费用。 宝康 债券基 金 转换 成华 宝兴 业现 金宝 货 币市 场基 金, 转 换费率 0.25%,其 中 转换费 的 25 % 计入 转出 基 金财产 ,其 余用 于注 册登 记等费 用。 本系列 基金 与动力 组合 基金 、 收益 增长 基金 、 先进 成长基 金、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金、 增强 收益 债券 基金 、 中证 100 指数 基金 (前 端收费 模式 ) 、上 证 180 价值 ETF 联接基 金、新 兴产 业基 金、 可转 债基金 、上证 180 成长 ETF 联接基金、医药 生物 基金 、 资源 优选 基金、 服务 优选 基金 、 创新 优 选基 金、 生态 中国 基金 、 量化 对冲 基金 转 换, 转换费 用由 二部 分组成 :转 出基 金赎 回费 和转入 基金 与转 出基 金的 申购补 差费 。 赎回费 : 按转 出基 金正 常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。 其中 25% 归转 出基金 基金财 产, 其余作 为注 册登 记费 和相 关的手 续费 。 申购补 差费 : 按 照转 入基 金与转 出基 金的 申购 费率 的差额 收取 补差 费。 转出 基金金 额所 对应的 转出 基金 申购 费率 低于转 入基 金的 申购 费率 的, 补差 费率 为转 入基 金和 转出基 金的 申 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 购费率 差额 ; 转 出基 金金 额所对 应的 转出 基金 申购 费率高 于转 入基 金的 申购 费率的 , 补 差费 为零。 基金的 转换 公式 为: A=[B×C×(1-D )]÷E 其中, A 为转 换后 的基 金份 额数 量; B 为拟 被转 换的 原基 金份 额数量 ; C 为转 换当 日原 基金 份额 净值; D 为转 换费 率; E 为 转换 后基 金份 额净 值。 转入份 额保 留小 数点 后两 位,小 数点 后两 位以 后的 余额对 应的 部分 计入 基金 财产。 ( 三) 基金的 税收 本系列 基金 运作 过程 中涉 及的各 纳税 主体 ,其 纳税 义务按 国家 税收 法律 、法 规执 行 。 十 六、基 金的会计 与审计 ( 一) 基金会 计政 策 1、 基金 管理 人为 各基 金的基 金 会计 责任 方; 2、 各基 金的 会计 年度 为公历 每年 1 月 1 日至 12 月31 日; 3、各 基金 核算 以人 民币 为 记账本 位币 ,记 账单 位是 人民币 元; 4、 会计 制度 执行 国家 有关的 会 计制 度; 5、各 基金 独立 建账 、独 立 核算; 6 、基金管 理人及 基金托 管 人各自保 留完整 的基金 会 计账目、 凭证并 进行日 常 的会计 核算, 按照 有关 规定 编制 基金会 计报 表; 7 、基金托 管人每 月与基 金 管理人就 基金的 会计核 算 、报表编 制等进 行核对 并 以书面 方式确 认。 ( 二) 基金年 度审 计 1 、基金管 理人聘 请具有 从 事证券相 关业务 资格的 会 计师事务 所及其 注册会 计 师对各 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 基金年 度财 务报 表进 行审 计。会 计师 事务 所及 其注 册会计 师与 基金 管理 人、 基金托 管人 相 互独立 ; 2 、会计师 事务所 更换经 办 注册会计 师时, 须事先 征 得基金管 理人同 意,并 报 中国证 监会备 案; 3 、基金管 理人( 或基金 托 管人)认 为有充 足理由 更 换会计师 事务所 ,经基 金 托管人 (或基 金管 理人 )同 意, 报中国 证监 会备 案后 可以 更换。 基金 管理 人应 当在 更换会 计师 事 务所后 在两 日内 公告 。 十 七、基 金的信息 披露 ( 一) 披露原 则 基金的 信息 披露 将严 格按 照 《信 息披 露办 法》 的规 定和中 国证 监会 颁布 的有 关证券 投 资基金 信息 披露 内容 与格 式的相 关文 件、 《 基金 法》 、 《运作 办法》 、 《销 售办 法》 、 《基金 合同》 及其它 有关 规定 进行 。本 系列基 金的 信息 披露 事项 将在中 国证 监会 规定 时间 内,通 过中 国 证监会 指定 的全 国性 报刊 (以下 简称 “ 指定 报刊” ) 和基金 管理 人、 基金 托管 人的互 联网 网 站 (以 下简 称 “网 站” ) 等 媒介披 露, 并保 证投 资人 能够按 照基 金合 同约 定的 时间和 方式 查 阅或者 复制 公开 披露 的信 息资料 。 ( 二) 《招募 说明 书》


基金管 理人 依据 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《 销售 办法 》 、 《 信息 披露 办法 》 及其 实施准 则、等 有关 法规 及《 基金 合同》 编制 并公 布《 招募 说明书 》 。 在基金 份额 发售 的三 日前 , 本系 列基 金 《 招募 说明 书》 摘要 登载 在指 定报 刊和网 站 上。 并分别 置备 于基 金管 理人 、基金 托管 人和 基金 份额 发售机 构的 住所 ,供 公众 查阅、 复制 。


( 三) 基金份 额发 售公 告 基 金 管理 人就 基金 份额 发售 的 具体 事宜 编制 基金 份额 发 售公 告,并在 披露《招 募 说明 书》的 当日 登载 于指 定报 刊和网 站上 。 ( 四) 定期报 告 各基金 定期 报告 由基 金管 理人依 据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 、 《销 售办 法》 、 《 信息披 露 办法》 及其 实施 准则 等有 关法规 及《 基金 合同 》编 制,由 基金 托管 人复 核。 定期报 告包 括 年度报 告、 半年 度报 告、 季度报 告, 应在 指定 媒体 公告, 并分别 置备 于基 金管 理 人和 基金 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 托管人 的住 所, 供公 众查 阅、复 制。 同时 在公 开披 露的第 二个 工作 日, 分别 报中国 证监 会 和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 1、年度 报告 :各基 金年 度报 告 经注 册会 计师 审计 后在 每 年结 束之 日起 九十 日内 公 告。 报告正 文登 载于 网站 上, 年度报 告摘 要登 载在 指定 报刊上 。 2 、半年度 报告: 各基金 中 期报告在 上半年 结束之 日 起六十日 内公告 。报告 正 文登载 于网站 上, 半年 度报 告摘 要登载 在指 定报 刊上 。 3 、季度报 告:每 季度公 告 一次,各 基金季 度报告 在 每个季度 结束之 日起十五个 工 作 日内公 告。 季度 报告 登载 在指定 报刊 和网 站上 。 ( 五) 各基金 份额 净值 公告 开 放 式基 金的《 基金 合同》 生效 后,在 开始 办理 基金 份 额申 购或 者赎 回前,基 金 管理 人应当 至少 每周 公告 一次 基金资 产净 值和 基金 份额 净值。 在每个 开放 日的 次日, 通 过网站 、 基 金份 额发售 网 点以及 其他 媒介 , 披露 开 放日的 基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 。 ( 六) 更新的 《招 募说 明书 》 《 基 金合 同》生 效后, 基金 管 理人 在每 六个 月结 束之 日 起四 十五 日内, 更新《 招募 说 明书》 并登 载在 网站 上, 将更新 后的 《招 募说 明书 》摘要 登载 在指 定报 刊上 ,并 在公 告的 十五日 前向 中国 证监 会报 送更新 的《 招募 说明 书》 , 并就有 关更 新内 容提 供书 面说明 。 ( 七) 临时报 告与 公告 基金在运作过程中发生下列可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响 的事 项之 一时 ,基 金管理 人应 当在 两日 内编 制临时 报告 书, 予以 公告 ,并在 公开 披 露日分 别报 中国 证监 会和 基金管 理人 主要 办公 场所 所在地 中国 证监 会派 出机 构备案 。临 时 报告与 公告 的事 项包 括: 1、基 金份 额持 有人 大会 的 召开; 2、提 前终 止《 基金 合同》 ; 3、 转换 系列 基金/基 金的 运作方 式; 4、 基金 管理 人或 基金 托管人 变 更; 5、基 金管 理人 或基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更; 6、 基金 管理 人股 东及 其出资 比 例发 生变 更; 7、 基金 募集 期延 长; 8 、基金管 理人的 董事长 、 总经理及 其他高 级管理 人 员、基金 经理和 基金托 管 部门负 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 责人发 生变 动; 9、 基金 管理 人的 董事 在一年 内 变更 超过 百分 之五 十; 10、基 金管 理人 或基 金托 管人托 管部 门的 主要 业务 人员一 年内 变更 超过 百分 之三 十 ; 11、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼; 12、基 金管 理人 或基 金托 管人受 到监 管部 门调 查; 13、 基金 管理 人及 其董 事、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 受到 严重 行 政处罚 , 基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚; 14、重 大关 联交 易; 15、基 金收 益分 配事 项; 16、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更; 17、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值0.5% ; 18、基 金改 聘会 计师 事务 所; 19、变 更基 金份 额发 售机 构; 20、基 金更 换注 册登 记机 构; 21、基 金开 始办 理申 购、 赎回; 22、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式变 更;


23、任 一基 金发 生巨 额赎 回并顺 延支 付; 24、任 一基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停申 购、 赎回 或转换 ; 25、暂 停申 购、 赎回 或转 换结束 重新 开放 申购 、赎 回或转 换; 26、 系列 基金/ 基 金的 终止和 转 型; 27、 基金 的合 并; 28、新 增基 金; 29、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 ( 八) 澄清公 告与 说明 在 《基 金合 同》 期 限内, 任何公 共媒 体中 出现 的或 者在市 场上 流传 的消 息可 能对基 金 份额价 格产 生误 导性 影响 或者引 起较 大波 动的 ,相 关信息 披露 义务 人知 悉后 将立即 对该 消 息进行 公开 澄清 ,并 将有 关情况 立即 报告 中国 证监 会。 ( 九) 信息披 露文 件的 存放 与查 阅 《基金合 同》 、 《 招募说 明 书》 、基 金定期 更新的 招募 说明书、 定期报 告、 基金 资产净 值公告 等公 告文 本存 放在 基金管 理人 、基 金托 管人 和基金 销售 代理 人处 ,投 资人可 免费 查 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 阅。在 支付 工本 费后 ,可 在合理 时间 内取 得上 述文 件复印 件。 对投 资人 按此 种方式 所获 得 的文件 及其 复印 件, 基金 管理人 和基 金托 管人 应保 证与所 公告 文本 的内 容完 全一致 。 十 八、风 险揭示 ( 一) 投资于 本系 列基 金的 风险 1、 市场 风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将对本系列基金财产产生潜在风 险,主 要包 括: (1)政 策风 险 货币政 策、 财政 政策 、 产 业政策 和证 券市 场监 管政 策等国 家政 策的 变化 对证 券市场 产 生一定 的影 响, 可能 导致 市场价 格波 动, 从而 影响 基金收 益。 (2)经 济周 期风 险 证券市 场受 宏观 经济 运行 的影响 , 而 经济 运行 具有 周期性 的特 点, 而宏 观经 济运行 状 况将对 证券 市场 的收 益水 平产生 影响 ,从 而对 基金 收益产 生影 响。 (3)利 率风 险 金融市 场利 率波 动会 导致 股票市 场及 债券 市场 的价 格和收 益率 的变 动, 同时 直接影 响 企业的 融资 成本 和利 润水 平。基 金投 资于 股票 和债 券,收 益水 平会 受到 利率 变化的 影响 。 (4)上 市公 司经 营风 险 上 市 公司 的经 营状 况受 多种 因 素影 响,如 市场、 技术 、竞 争、管 理、 财务 因素 等 都会 导致公 司盈 利发 生变 化, 从而导 致基 金投 资收 益变 化。 (5)购 买力 风险 本 系 列基 金投 资的 目的 是使 基 金财 产保 值增 值,如果 发 生通 货膨 胀,基金 投资 于 证券 所获得 的收 益可 能会 被通 货膨胀 抵消 ,从 而影 响基 金财产 的保 值增 值。 2、 信用 风险 指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 , 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付 到期本 息 , 或 者上 市公 司 信息披 露不 真实 、 不完 整, 都可能 导致 基金 财产 损失 和收益 变化 。 3、 投资 风险 本系列 基金 的消 费品 基金 存在消 费品 各行 业配 置和 品种选 择的 风险 , 灵 活配 置基金 存 在基金 管理 人对 资产 类别 收益变 化的 预期 和把 握能 力不够 的风 险, 债 券基 金存 在利率 风险 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 三只基 金都 会受 到所 投资 证券表 现的 影响 。股 票市 场波动 性比 较大 ,股 票上 市公司 的业 绩 也难以 预计 ,这 些都 会反 映到股 票价 格的 涨跌 上, 从而给 投资 人带 来风 险。 债券尤 其是 国 债的表 现相 对稳 定, 但同 样会受 到诸 如宏 观经 济、 政策以 及市 场本 身的 影响 从而造 成债 券 价格变 动, 企业 债和 金融 债的投 资还 会受 到债 券本 身信用 评级 变化 的影 响, 这些都 会给 投 资人带 来收 益变 动的 风险 。 权 证 是金 融衍 生品 的一 种, 具有 高杠 杆、高 风险 、高 收 益的 特征, 风险 较大。 本管 理 人所管理的华 宝兴业宝康 消费品证券投 资基金和华 宝兴业宝康灵 活配置证券 投资基金具 备 投资权 证的 条件 ,请 基金 持有人 注意 投资 风险 。 4、流 动性 风险 开放式 基金 要随 时应 对投 资人的 赎回 , 如 果基 金财 产不能 迅速 转变 成现 金, 或者变 现 为现金 时使 资金 净值 产生 不利的 影响 ,都 会影 响基 金运作 和收 益水 平。 尤其 是在发 生巨 额 赎回时 ,如 果基 金财 产变 现能力 差, 可能 会产 生基 金仓位 调整的 困难 ,导 致流 动 性风 险, 可能影 响基 金份 额净 值。 5、 转换 风险 本系列 基金 中的 任一 基金 中止, 都将 导致 投资 人不 能从其 他基 金转 换到 该基 金, 从 而 给转换 带来 限制 。 6、 管理 风险 在基金 管理 运作 过程 中, 基金管 理人 的研 究水 平、 投资管 理水 平直 接影 响基 金收益 水 平,如 果基 金管 理人 对经 济形势 和证 券市 场判 断不 准确、 获取 的信 息不 全、 投资操 作出 现 失误, 都会 影响 基金 的收 益水平 。基 金托 管人 的管 理水平 对基 金收 益水 平也 存在影 响。 7、操 作或 技术 风险 在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 , 可 能因为 技术 系统 的故 障或 者差错 而 影响交 易的 正常 进行 或者 导致投 资人 的利 益受 到影 响。这 种技 术风 险可 能来 自基金 管理 公 司、注 册登 记机 构、 销售 机构、 证券 交易 所、 证券 登记结 算机 构等 。 8、合 规性 风险 指 基 金管 理或 运作 过程 中, 违反 国家 法律、 法规 的规定 , 或 者基 金投 资违 反法规 及 《 基 金合同 》有 关规 定的 风险 。 9、 其他 风险 战争、 自然 灾害 等不可 抗 力因素 的出 现, 将会严 重 影响证 券市 场的 运行, 可 能导致 基 金财产 的损 失。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 金融市 场危 机、 行业竞 争 、 代理 商违 约、 托 管行 违 约等超 出基 金管 理人 自身 直接控 制 能力之 外的 风险 ,可 能导 致基金 或者 基金 份额 持有 人利益 受损 。 ( 二) 声明 1、 本系 列基 金未 经任 何一 级政府 、机构 及部 门 担保。投 资人 自愿 投资 于 本系列 基 金, 须自行 承担 投资 风险 。 2 、 除基金 管理人 直接办 理 本基金的 销售外 ,本系列基金还通 过代销 机构代 理 销售, 但是, 基金 并不 是代 销机 构的存 款或 负债 ,也 没有 经代销 机构 担保 或者 背书 ,代销 机构 并 不能保 证其 收益 或本 金安 全。 十 九、系 列基金终 止与清 算 ( 一) 有下列 情形 之一 的, 基金 经中国 证监 会核 准后 将终 止: 1、所 有基 金均 出现 终止 , 基金管 理人 将宣 布本 系列 基金终 止; 2 、在基金 数不到 两只时 , 基金管理 人在一 年内未 能 增加一只 以上基 金的, 则 本系列 基金终 止, 剩余 的基 金作 为独立 的基 金存 续; 3、 基金 份额 持有 人大 会表决 终 止的 ; 4、因 重大 违法 、违 规行 为 ,本系 列基 金被 中国 证监 会责令 终止 的; 5 、基金托 管人因 解散、 破 产、撤销 、丧失 基金托 管 机构资格 、停止 营业等 事 由,不 能继续 担任 基金 托管 人的 职务, 而无 其它 托管 机构 承担其 原有 权利 及义 务; 6、由于 投资 方向 变更 引起的 系列 基 金撤 销; 7、中 国证 监会 允许 的其 他 情况。 系列基 金终 止后 , 基金 管 理人和 基金 托管 人依 照 《 基金法 》 、 《运 作办 法》 、 《 销 售办法 》 、 《信息 披露 办法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定, 行使请 求给 付报 酬, 从基 金财产 中获 得 补偿的 权利 时, 可以 留置 基金财 产或 者对 基金 财产 的权利归 属人 提出 基金 清算 请 求。 ( 二) 基金清 算小 组 1、自系 列基 金终 止之 日起 30 个工 作日 内成 立基 金 清算小 组, 基金 清算 小组 在中国 证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 2 、基金清 算小组 成员由 基 金管理人 、基金 托管人 、 注册会计 师、律 师以及 中 国证监 会指定 的人 员组 成。 基金 清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。 基金 清算 小组 在成立 后五 个 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 工作日 内应 当公 告。 3 、基金清 算小组 负责基 金 财产的保 管、清 理、估 价 、变现和 分配。 基金清 算 小组可 以依法 以基 金的 名义 进行 必要的 民事 活动 。 ( 三) 基金清 算程 序 1、 系列基 金终 止后 ,由 基金 清算小 组统 一接 管基 金; 2、 对基金 财产 和债 权债 务进 行清理 和确 认; 3、 对基金 资产 进行 估值 和变 现; 4、 将基金 清算 结果 报告 中国 证监会 ; 5、 公布基 金清 算公 告; 6、 对基金 财产 进行 分配 。 ( 四) 清算费 用 清算费 用是 指基 金清 算小 组在进 行基 金清 算过 程中 发生的 所有 合理 费用 , 清 算费用 由 基金清 算小 组优 先从 基金 财产中 支付 。 ( 五) 基金财 产按 下列 顺序 清偿 : 1、 支付清 算费 用; 2、 交纳所 欠税 款; 3、 清偿基 金债 务; 4、 按基金 份额 持有 人持 有的 基金份 额比 例进 行分 配。 基金财 产未 按前 款 1 至3 项规定 清偿 前, 不分 配给 基金份 额持 有人 。 ( 六) 基金清 算的 公告 系列基 金终 止并 报中 国证 监会备 案 后5 个工 作日 内由 基 金清 算小 组公 告; 清算 过 程中 的有关 重大 事项 须及 时公 告;基 金清 算结 果由 基金 清算小 组经 中国 证监 会核 准后 3 个 工作 日内公 告。 ( 七) 基金清 算账 册及 文件 的保 存 基金清 算账 册及 有关 文件 由基金 托管 人保 存15 年以上 。 二 十、基 金的新增 、合并 、终止与 清算 (一) 在满 足以 下条 件时 ,本系 列基 金可 新增 基金 : 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 1、原 有的 基金 运作 规范 , 经营正 常; 2、经 中国 证监 会按 照基 金 设立审 核程 序审 核通 过。 (二) 基金 的合 并 当两只 或两 只以 上基 金合 并符合 基金 份额 持有 人利 益时, 经基 金管 理人 提议, 基金份 额 持有人 大会 通过 ,并 报中 国证监 会核 准后 可进 行合 并。 (三) 基金 的终 止和 清算 1、基 金的 终止 事由 有下列 情形 之一 的, 基金 经中国 证监 会批 准后 将终 止: 1) 基金 存续 期间 内, 基金持 有 人数 量连续 60 个工 作日 达 不到 100 户 ,或 连续 60 个工 作日基 金资 产净 值低 于人 民币5000 万 元; 2)前述 第十 九 章系 列基 金 终止事 由出 现, 相应 基金 经中国 证监 会核 准后 将终 止。 基金终 止后 , 基 金管 理人 和基金 托管 人依 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 、 《信 息披露 办法 》 、 《 基金 合同 》 及其 他有 关规 定, 行使 请求给 付报 酬, 从该 基金 财产中 获得 补偿 的权利 时, 可以 留置 该基 金财产 或者 对该 基金 财产 的权利 归属 人提 出请 求。 2、基 金的 清算 基金清 算所 涉基 金清 算小 组成立 期限 及人 员组 成、 清算程 序 、 清 算费用 、 基 金财产 清偿 顺序 、 基 金清 算公 告和 基金 清算账 册及 文件 的保 留时 间均从 以上 关于 基金 清算 第 1 至 6 项规 定。 二 十一、 《基金合 同》的 内容摘要 ( 一) 基金份额 持有 人、 基金 管理 人 和基 金托 管人 的权 利、 义务 1、 基金 管理 人的 权利 (1) 自基 金成 立之 日起 , 基金管 理人 依照 有关 法律 法规独 立管 理基 金资 产; (2) 根 据 《基 金合 同》 的规 定, 制订 、 调 整并 公布有 关 基金 募集、 认购 、 申购 、 赎 回 、 转托管 、基 金转 换、 非交 易过户 、冻 结、 收益 分配 等方面 的业 务规 则; (3)根 据《 基金 合同》 的 规定获 得基 金管理 费, 收 取或委 托收 取投资 人认 购 费、申 购 费、赎 回费 及其 他事 先批 准或公 告的 合理 费用 以及 法律法 规规 定的 费用 ; 基金管理人违背 管理职责 或者处理基金事 务不当对 第三人所负债务 或者自己 受到的损 失,以 其自 有财 产承 担; (4)在 符合 有关 法律法 规 的前提 下, 决定本 系列 基 金的相 关费 率结构 和收 费 方式, 但 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 本《基 金合 同》 规定 应由 基金份 额持 有人 大会 批准 的,从 其规 定; (5)根 据《 基金 合同 》的规 定 销售 基金 份额 ; (6)依据 本《 基 金合同 》 及有关 法律 规定监 督基 金 托管人 ,如 认为基 金托 管 人违反 了 《基金 合同 》 或国家 有关 法律规 定对 基金 财产 、 其他 当 事人 的 利益 造成 重大 损失的 , 应 及时 呈报中国证监 会和中国人 民银行 , 并有 权向有关部 门和基金份额 持有人大会 提议更换托 管 人,以 及采取 其它 必要 措施 以保护 基金 及相 关当 事人 的利 益; (7)选 择、 更换 基金销 售 代理人 。基 金管理 人可 根 据《基 金合 同》的 有关 规 定选择 适 当的基 金代 销机 构并 有权 依照代 销协 议对 基金 销售 代理人 行为 进行 必要 的监 督和检 查 。 如 果 基金管 理人 认为 基金 销售 代理人 的行 为违 反了 法律 法规、 《 基金 合同》 或基 金 销售代 理协 议, 基金管 理人应 行使法 律法 规、 《基 金合同 》或 基金销 售代理 协议赋 予、给 予、 规定的 基金管 理人的 任何 及所 有权 利和 救济措 施 , 包 括但不 限于 停止 、 终 止销 售代理 协议 的执行 , 更换 销 售代理 人, 以保 护基 金财 产的安 全和 相关 当事 人的 利益; (8)选 择、 更换 注册登 记 代理机 构, 并对注 册登 记 代理机 构代 理行为 进行 必 要的监 督 和检查 ; (9) 在《 基金 合同 》约 定 的范围 内, 拒绝 或暂 停受 理申购 和赎 回、 基金 转换 申请; (10) 以基 金的 名义 依法 为基金 进行 融资 , 并 以相 应基金 财产 履行 偿还 融资 和支付 利息 的义务 ; (11 )依 据《 基金 合同 》 的规定 ,制 订基 金收 益的 分配方 案; (12) 按照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 《信息 披露 办法》 、 《基 金 合同》 , 代 表基金 对被 投资 企业 行使 股东权 利; (13) 法律 、法规 、 《基 金 合同》 以及 依据本 《基 金 合同》 制订 的其他 法律 文 件所规 定 的其他 权利 。 2、 基金 管理 人的 义务 (1)基 金管 理人 应遵 守《 基金法》 、 《 运作办 法》 、 《 销售办 法》 、 《信息 披露 办 法》 、 《 基 金合同 》及 其他 有关 规定 ,为基 金份 额持 有人 的最 大利益 处理 基金 事务 ; (2)基 金管 理人 保证恪 尽 职守, 依照 诚实信 用、 勤 勉尽责 的原 则,管 理和 运 用基金 财 产; (3)充 分考 虑本 系列基 金 的特点 ,设置 相 应的 部门并 配备 足够 的具有 专业 资 格的人 员 进行基 金投 资分 析、 决策 ,以专 业化 的经 营方 式管 理和运 作基 金财 产, 防范 和减少 风险; 设置相 应的 部门 并配 备足 够的专 业人 员办 理基金 份额 的认 购、 申购、 赎回 和其 它业务 或 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 委托合格 机构 代为办 理; 设置相应的部门 并配备足 够的专业人员办 理基金的 注册与过户登记 工作或委 托其它机 构代理 该项 业务 ; (4)建 立健 全内 部控制 制 度,保 证基 金管理 人的 固 有财产 和受 托管理 资产 相 互独立 , 确保分 别管 理 、 分别 核算 、 计 账; 保证 本系 列基 金 的各基 金之 间及 与基 金管 理人管 理的 其他 基金在 财产 运作 、财 务管 理等方 面相 互独 立, 确保 分别管 理、 分别 计账 ; (5)除 依据 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 《信息 披露 办法》 、 《基 金 合同》 及 其他 有关规定外,不为自 己及任 何第三方谋取 利益;基金 管理人违反此 义务,利用 基金财产 为自己 及任 何第 三方 谋取 利益 , 所 得利 益归于 基金 财产 , 造 成基 金财产 损失 的, 承担 赔偿 责 任; 基金管 理人 不得 擅自 将基 金财产 转为 其固 有财 产, 违 背此款 规定 的, 将 承担 相应 的责任 , 包括但 不限 于恢 复基 金财 产的原 状、 承担 赔偿 责任 ; (6)除 依据 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 《信息 披露 办法》 、 《基 金 合同》 及 其他有 关规 定外 ,基 金管 理人不 得委 托第 三人 管理 、运作 基金 财产 ; (7)接 受基 金份 额持有 人 、基金 份额 持有人 大会 、 基金托 管人 依照本 《基 金 合同》 及 相关法 律规 定对 管理 人履 行本《 基金 合同 》情 况进 行监督 ; (8) 采取 所有 必要 措施 对 基金托 管人 违反 法律 法规 、 《基 金合 同》 和 《托 管协 议》 的行 为进行 纠正 和补 救; (9)按 规定 计算 并公 告每一 基 金份 额净 值; (10 ) 按照 法律 和本 《基金 合 同》 的 规定 受理 申购和 赎 回申 请, 及 时、 足额支 付 赎回 款 项; (11 )严 格按 照《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办 法 》 、 《信 息披 露办 法》 、 《基 金合同 》 及其他 有关 规定 履行 信息 披露及 报告 义务 ; (12) 保守 基金 的商 业秘 密, 不 泄露 基金 投资 计划 等; 除 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办法 》 、 《 信息 披露 办法》 、 《基 金合 同》 及 其他 有关 规定另 有规 定外 , 在 基金 信息公 开披 露 前 应 予保 密, 不向 他人 泄露, 但 因遵 守和 服从 司法 机构、 中 国证 监会 或其 他监 管机构 的 判决 、 裁决、 决定 、命 令而 做出 的披露 不应 视为 基金 管理 人违反 《基 金合 同》 规定 的保密 义务 ; (13) 依据 《 基金 合同 》 规 定制订 基金 收益 分配 方案 并向该 基金 份额 的持 有人 分配基 金 收益; (14) 不谋 求对 基金 财产 所投资 的公 司的 控股 和直 接管理 ; 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (15) 依据 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露 办法 》 、 《 基金 合同》 及其 他有关 规定 召集 基金 份额 持有人 大会 ,执 行基 金份 额持有 人大 会决 议; (16) 编制 各基 金的 财务 会计报 告; 保存 各基 金的 会计账 册、 报表 及其 他处 理有关 基金 事 务 的完 整记录 15 年 以上; (17) 参加 基金 清算 小组 ,参与 基金 财产 的保 管、 清理、 估价 、变 现和 分配 ; (18) 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时, 应当对 第三 方处 理基 金管 理事务 的行 为承担 责任 ; (19 ) 面临 解散、 依法 被撤 销、 破产 或者 由接 管人接 管 其财 产时, 及时 报告中 国 证监 会 并通知 基金 托管 人; (20 ) 监 督基 金托 管人 按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ; 基 金托管 人因 过错造 成基 金财 产损 失时 ,基金 管理 人应 为基 金向 基金托 管人 追偿 ; (21)基 金 管理 人因 违反 《基 金 合同》 规定 的目 的处分 基 金财 产或 者因 违背 《基 金 合同 》 规 定 的管 理职 责、 处理 基金 事 务不 当而 致使 基金 财产 受 到损 失的, 应 当承 担赔 偿 责任, 其过 错责任 不因 其退 任而 免除 ;


(22) 确保 向基 金份 额持 有人、 基金 和基 金份 额持 有人大 会提 供的 各项 文件 或资料 在规 定时间 内发 出; 保证 投资 人能够 按照 本 《 基金 合同 》 规定 的时 间和 方式 , 查 阅到与 基金 有关 的公开 资料 ,并 得到 有关 资料的 复印 件; (23) 负责 为基 金聘 请会 计师事 务所 和律 师; (24) 不从 事任 何有 损基 金及本 系列 基金 其他 当事 人利益 的活 动; (25) 法 律、 法规 、 本 《基 金 合同 》 以及 依据 本 《 基金合 同》 制定 的其 他法 律文件 所规 定的其 他义 务。 3、 基金 托管 人的 权利 (1) 依法持 有并 保管 基金 财 产; (2) 依据本 《基 金合 同》 规 定获得 基金 托管 费; (3) 监 督基金 管理 人对本 系列 基金 的投资 运作, 如托管 人认 为基金 管理人 违反《 基金 合 同》 或有 关法 律法规 的规 定, 应呈 报中 国证监 会和 其他监 管部 门 , 并采 取必 要措施 保护 基 金 份额持 有人 的利 益; 必要 时可向 有关 部门 、基 金份 额持有 人大 会提 议更 换基 金管理 人; (4) 在基金 管理 人更 换时 , 提名新 的基 金管 理人 ; (5) 法律、 法规 及《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 4、基 金托 管人 的义 务 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (1)基 金托 管人 应遵 守《 基金法》 、 《 运作办 法》 、 《 销售办 法》 、 《信息 披露 办 法》 、 《 基 金合同 》 及其 他有关 规定 , 为 基金 份额 持有人 的最 大利益 处理 基金 事务 ; 基 金托管 人保 证 恪 尽职守 ,依 照诚 实信 用、 勤勉尽 责的 原则 ,持 有并 保管基 金财 产; (2)设 立专 门的 基金托 管 部,具 有符 合要求 的营 业 场所, 配备 足够的 、合 格 的熟悉 基 金托管 业务 的专 职人 员, 负责基 金财 产托 管事 宜; 建立健 全内 部风 险监 控制 度, 对负 责基 金 财产托 管的 部门 和人 员的 行为进 行事 先控 制和 事后 监督, 防范 和减 少风 险; (3)建 立健 全内 部控制 制 度,确 保基 金财产 的安 全 ,保证 其托 管的基金 财产与 基 金托 管人固 有财 产相 互独 立, 保证其 托管 的基 金财 产与 其托管 的其 他基 金财 产相 互独立 ; 对 不同 的基金 分别 设置 账户 , 独 立核算 , 分 账管 理, 保证 不同基 金之 间在 名册 登记 、 账户 设置 、 资 金划拨 、账 册记 录等 方面 相互独 立; (4) 除依 据《 基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露 办法 》 、 本《 基 金合同 》 及其他 有关 规定 外, 不为 自己及 任何 第三 人谋 取利 益, 基金 托管 人违反 此义 务, 利用 基金 财 产为自 己及 任何 第三 方谋 取利益 , 所得 利益归 于基 金财产 , 造成 基金财 产损 失的 , 承 担赔 偿 责任; 基金托 管人 不得 擅自 将任 何基金 财产 转为 其自 有财 产, 违 背此 款规 定的, 将承 担相应 的 责任, 包括 但不 限于 恢复 所涉及 的基 金财 产的 原状 、承担 赔偿 责任 ; (5) 除依 据《 基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露 办法 》 、 本《 基 金合同 》 及其他 有关 规定 外, 基金 托管人 不得 委托 第三 人托 管基金 财产 ; (6) 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证; (7)以 基金 的名 义设立 证 券账户 、银 行存款 账户 等 基金财 产账 户,负 责基 金 投资于 证 券的清 算交 割, 执行 基金 管理人 的投 资指 令, 并负 责办理 基金 名下 的资 金往 来; (8) 对基 金商 业秘 密和 基金 份额 持有 人、 投资 人进 行基金 交易 有关 情况 负有 保密义 务, 不泄露 基金 投资 计划 、 投 资 意向及 基金 投资 人、 基金 份 额持有 人的 相关 情况 及资 料等; 除 《基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办法 》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《基 金合 同》 及 其他 有关 规定另 有规 定 外, 在 基金 信息 公开 披露 前予以 保密 , 不 得向 他人 泄露; 但因 遵守 和服 从司 法机构 、 中 国证 监会或 其他 监管 机构 的判 决、 裁 决、 决 定、 命 令而 作 出的披 露不 应视 为基 金托 管人违 反本 《基 金合同 》规 定的 保密 义务 ; (9) 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值及 基金份 额净 值; (10)按 规定 出具 基金 业绩 和 基金 托管 情况 的报 告, 并 报中 国证 监会 和中 国人 民银行; (11 ) 采 取适 当、 合理 的措 施, 使 各基 金份 额的 认购 、 申购、 赎回 和转 换等 事项 符合 《 基 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 金合同 》等 有关 法律 文件 的规定 ; (12) 采取 适当 、 合 理的 措施, 使基 金管 理人 用以 计算基 金份 额认 购、 申购 、 赎回 、 转 换和注 销价 格的 方法 符合 法律法 规和 《基 金合 同》 等法律 文件 的规 定; (13 ) 采取 适当 、 合 理的措 施, 使基 金投 资和 融资的 条 件符 合 《基 金合 同》 等 有 关法 律 文件的 规定 ; (14 ) 监督 基金 管理 人的投 资 运作, 发现 基金 管理人 的 投资 指令 违法、 违规的 , 不 予执 行,并 向中 国证 监会 报告 ; (15) 在定 期报 告内 出具 基金托 管人 意见 , 说 明基 金管理 人在 各重 要方 面的 运作是 否严 格按照 本《 基金 合同 》的 规定进 行, 如果 基金 管理 人有未 执行 本《 基金 合同 》规定 的行 为 , 还应当 说明 基金 托管 人是 否采取 了适 当的 措施 ; (16) 依据 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《销 售办 法》 、 《信息 披露 办法 》 、 《 基金 合同》 及其 他有关 规定 召集 基金 份额 持有人 大会 ,执 行基 金份 额持有 人大 会决 议; (17 ) 按 有关 规定 , 保存 基金份 额持 有人 名册 、 会 计账册 、 报表 和其 他有 关 基金托 管事 务 的 完整 记录等 15 年 以上; (18) 按规 定制 作相 关账 册并及 时与 基金 管理 人核 对; (19) 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收益 和赎 回款项; (20) 参加 基金 清算 小组 ,参与 基金 财产 的保 管、 清理、 估价 、变 现和 分配 ; (21 ) 面临 解散、 依法 被撤 销、 破产 或者 由接 管人接 管 其资 产时, 及时 报告中 国 证监 会 和中国 人民 银行 ,并 通知 基金管 理人 ; (22 ) 监 督基 金管 理人 按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ; 基 金管理 人因 过错造 成基 金财 产损 失时 ,基金 托管 人应 为基 金向 基金管 理人 追偿 ; (23 ) 因 过错 导致 基金 财产 的损失 或因 违背 托管 职责 或者处 理基 金事 务不 当对 第三人 所 负债务 或者 自己 受到 的损 失,应 当承 担赔 偿责 任, 其责任 不因 其退 任而 免除 ;


(24)不 从事 任何 有 损基 金及本 系列 基金 其他 当事 人利益 的活 动; (25) 法律 、 法 规、 本 《 基金合 同》 和依 据本 《基 金合同 》 制 定的 其他 法律 文件所 规定 的其他 义务 。 5、基 金份 额持 有人 权利 (1)按 本《 基金 合同》 的 规定出 席或 者委派 代表 出 席基金 份额 持有人 大会 , 就审议 事 项行使 表决 权; (2)按 本《 基金 合同 》的规 定 取得 基金 收益 ; 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (3)监 督基 金经 营情 况,查 询 或获 取公 开的 基金 业务 及 财务 状况 的资 料; (4)赎 回、 申请 基金 转托管 并 在规 定的 时间 取得 有效 申 请的 款项 或基 金份 额; (5)按 照本 《基 金合 同》和 届 时有 效的 业务 规则 进行 基 金转 换; (6)获 取基 金清 算后 的剩余 资 产; (7)依 照本 合同 的规 定,提 议 召开 或召 集基 金份 额持 有 人大 会; (8) 要求 基金 管理 人或 基 金托管 人及 时行 使法 律法 规、 本 《基 金合 同》 以及 依 据本 《 基 金合同 》制 定的 其他 法律 文件所 规定 的义 务; (9)法 律、 法规 、本《 基 金合同 》以 及依据 本《 基 金合同 》制 定的其 他法 律 文件规 定 的其他 权利 。 6、基 金份 额持 有人 义务 (1) 遵守 本《 基金 合同》 ; (2)缴 纳基 金认 购、 申购、 赎 回和 转换 等事 宜涉 及的 款 项及 规定 的费 用; (3) 以其 对基 金的 投资 额 为限承 担基 金亏 损或 者终 止的有 限责 任; (4)不 从事 任何 有损 基金及 本 系列 基金 其他 当事人 利益的 活动 ; (5)法 律、 法规 、本《 基 金合同 》以 及依据 本《 基 金合同 》制 定的其 他法 律 文件所 规 定的其 他义 务。 ( 二) 基金份 额持 有人 大会 召集 、议事 及表 决的 程序 和规 则 本系列 基金 只有 一个 统一 的基金 份额 持有 人大 会 。 如 果提交 给基 金份 额持 有人 大会讨 论 的事项 可能 涉及 所有 基金 份额持 有人 的利 益 , 则 该事 项须经 所有 基金 份额 持有 人参加 的基 金 份额持 有人 大会 通过 , 方 能生效 ; 如 果基 金份 额持 有人大 会召 集人 认为 该事 项只涉 及部 分基 金的持 有人 利益 , 则 可以 召集由 相应 基金 份额 持有 人参加 的基 金份 额持 有人 大会, 其他 基金 份额持 有人 可以 列席 该会 议,但 对该 事项 无 表决 权。 1、 召开事 由 本系列 基金 份额 持有 人大 会召开 事由 分共 同事 由和 单独事 由。 (1) 有以下 共同 事由 情形 之一 时, 应召 开所 有基 金份 额持 有人参 加的 基金 份额 持有 人大会 : a 、 修 改 《基 金合 同》 ,但 《基金 合 同》 另有 约定 的除 外; b、 决定终止 本系 列基 金或 转型 ; c 、 更换基 金管 理人 ; 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) d、 更换基 金托 管人 ; e 、 本系列 基金 与其他 基金 合并 ; f 、 单独或 合计 持有 本系 列基 金 10% 以 上(含 10% ) 基金 份额 的基 金份 额持 有人 (以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 , 下 同) 就 涉及 本系 列基 金的同 一 共同 事项 书面要 求召 开基 金份 额持 有人大 会;


g、 提高基 金管 理人 、基 金托 管人的 报酬标 准; h、 基金管理人或基金托管人就涉及本系列基金的共同事宜要求召开基金份额 持 有人大 会; i 、 法律、 法规 、 《 基金 合同 》 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。 (2) 有以下 单独 事由 情形 之一 时, 应召 开相 应基 金份 额持 有人参 加的 基金 份额 持有 人大会 : a 、 决定终止 某基 金; b、 单独或 合计 持有 某基 金 10% 以上 (含 10%)基 金份额 的基 金份 额持 有人 (以 基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 , 下同 ) 就 该基金 的同 一事 项书 面要 求召开 基金 份额持 有人 大会 ; c 、 基金管理人或基金托管人就仅涉及某基金的事宜要求召开基金份额持有人 大 会; d、 法 律 、法 规、 《基 金合 同》或 中 国证 监会 规 定的 其他 情形。 (3) 以下情 况不 需召 开基 金份 额持有 人大 会: a 、 调低基 金管 理费 、基 金托 管费, 其他 应由 基金 承担 的费用 ; b、 在本《 基金 合同 》规 定的 范围内 变更 基金 的申 购费 率、赎 回费 率或 收费 方式 ; c 、 因相应 的法 律、 法规 发生 变动必 须对 《基 金合 同》 进行修 改; d、 对《基 金合 同》 的修 改不 涉及本 《基 金合 同》 当事 人权利 义务 关系 发生 变化 ; e 、 《基金 合同 》的 修改 对基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 ; f 、 按照法 律法 规或 本 《 基金 合同》 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 的其 他情 形 。 2、 召集方 式 (1) 除法律 法规 或本 《基 金合 同》 另有 约定 外, 基金 份 额持有 人大 会由 基金 管理 人 召集, 开会 时间 及地 点由 基金管 理人 选择 确定 。 (2) 基金托 管人 认为 有必 要召 开基金 份额 持有 人大 会的 , 应当向 基金 管理 人提 出书 面 提 议。 基 金管 理人 应当自 收 到书 面提 议之 日起 十日 内 决定 是否 召集, 并书面 告 知基 金托 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 管人。 基金 管理 人决 定召 集的, 应当 自出 具书 面决 定之日 起六 十日 内召 开; 基金管 理人 决 定不召 集, 基金 托管 人仍 认为有 必要 召开 的, 应当 自行召 集。 (3) 代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持 有 人 大 会的, 应当 向基 金管理 人 提出 书面 提议。 基金管 理 人应 当自 收到 书面 提议 之 日起 十日 内决定 是否 召集 ,并 书面 告知提 出提 议的 基金 份额持 有 人代 表和 基金 托管 人。 基金 管理人决 定召集的,应当 自出具书 面决定之日起六 十日内召 开;基金管理 人 决定不 召集 , 代表 基金 份 额百分 之十 以上 的基 金份 额持有 人仍 认为 有必 要召 开的 , 应 当向 基金托 管人 提出 书面 提议 。 基金 托管人应 当自收到书面提 议之日起 十日内决定是否 召集,并 书面告知提出 提 议 的 基金 份额 持有 人代 表和 基 金管 理人; 基金 托管人 决 定召 集的, 应当 自出具 书 面决 定之 日起六 十日 内召 开。 (4) 基金管 理人 和基 金托 管人 都不召 集基 金份 额持 有人 大会的 , 基金 份额 持有 人有 权自行 召集 ,但 至少 提前 三十日 向中国 证监 会备 案。 基金 份额持有 人依法自行召集 基金份额 持有人大会的, 基金管理 人、基金托管 人 应当配 合, 不得 阻碍 、干 扰。 3、 通知 召开基 金份 额持 有人 大会 ,召集 人必 须于 会议 召开 日前 30 天在 中国 证监 会指 定 的至 少一种 报刊 上公 告。 基金 份额持 有人 大会 通知 须至 少载明 以下 内容 : (1) 会议召 开的 时间 、地 点和 方式; (2) 会议拟 审议 的主 要事 项; (3) 有权出 席基 金份 额持 有人 大会的 权益 登记 日; (4) 代理投 票授 权委 托书 送达 时间和 地点 ; (5) 会务常 设联 系人 姓名 、电 话; (6) 如采用 通讯 表决 方式 ,则 载明投 票表 决的 截止 日以 及表决 票的 送达 地址 ; (7) 采用通 讯方 式开 会并 进行 表决的 情况 下, 由召 集人 决定通 讯方 式和 书面 表决 方式 , 并在会 议通 知中 说明 本次 基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托的 公证机 关及 其 联系方 式和 联系 人、 书面 表达意 见的 寄交 和收 取方 式。 4、 开会方 式 基金份 额持 有人 大会 的召 开方式 包括 现场 开会 和通 讯方式 开会 。 现场 开会 由基 金份额 持 有人本 人出 席或 通过 授权 委托书 委派 其代 理人 出席 , 现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 授权代 表应 当出 席; 通讯 方式开 会指 按照 本系 列基金 《基 金合 同》 的相关 规 定以通 讯的 书面 方式进 行表 决。 会议 的召 开方式 由召 集人 确定 , 但 决定基 金管 理人 更换 或基 金托管 人的 更换 事宜必 须以 现场 开会 方式 召开基 金份 额持 有人 大会 。 召开基金份额持有人 大会 的条件适用于就共同 事由 和单独事由召开的基 金份 额持有人 大会。 其中 , 就 共同 事由 召开基 金份 额持 有人 大会 时, 各 基金 须同 时满 足以 下条件 ; 就 单独 事由召 开基 金份 额持 有人 大会时 ,仅 须该 单独 事由 所涉及 的基 金满 足以 下条 件: (1) 现场开 会同 时符 合以 下条 件时, 可以 进行 份额 持有 人大会 议程 : a 、 亲自出席会议者持 有基金 份额的凭证和受托 出席会 议者出具的委托人 持有基 金份额 的凭证 符合 法律 、法 规、 本《基 金合 同》 和会 议通 知的规 定; b、 经核对,汇总到会 者出示 的在权益登记日持 有基金 份额的凭证显示, 全部有 效的基 金份额 不少 于权 益登 记日 基金总 份额 的 50%(不 含 50%)。 (2) 在符合 以下 条件 时, 通讯 开会的 方式 视为 有效 : a 、 召集人按本《基金 合同》 规定公布会议通知 后,在 两个工作日内连续 公布相 关提示 性公告 ; b、 召集人在基金托管 人(如 果基金托管人为召 集人, 则为基金管理人) 和公证 机关的 监督下 按照 会议 通知 规定 的方式 收取 基金 份额 持有 人的书 面表 决意 见; c 、 本人直接出具书面 意见或 授权他人代表出具 书面意 见的,所有出具有 效书面 意见所 代表的 基金 份额 持有 人所 持有的 基金 份额 不少 于权 益登记 日基 金总 份额 的 50% ; d、 直接出具书面意见 的基金 份额持有人或受托 代表他 人出具书面意见的 其他代 表,同 时提交的持有 基金份额的 凭证和受托出 席会议者出 具的委托人持 有基金份额 的凭证符合 法 律、法 规、 本《 基金 合同 》和会 议通 知的 规定 ; e 、 会议通 知公 布前 已报 中国 证监会 备案 。 5、 议事内 容与 程序 (1) 议事内 容及 提案 权 议事内 容为 关系 全体 基金 份额持 有人 利益 或某 基金 份额持 有人 利益 的重 大事 项, 如修 改 《 基 金合 同》 、 终 止系 列基金/ 基金 、 更 换基 金管 理人 、 更换 基金 托管 人、 基金 之间或 与其 它 基金合 并以 及召 集人 认为 需提交 基金 份额 持有 人大 会讨论 的其 它事 项。 基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后, 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份 额持有 人大 会召 开日 前 10 天公告 。 否则 , 会议 的召 开日 期 应当 顺延 并保 证至 少有 10 天 的间 隔期。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 基金管 理人 、 基 金托 管人 、 单独 或合 并持 有权 益登 记日本 系列 基金 (基 金) 总份 额 10% 或以上 的基 金份 额持 有人 可以在 大会 召集 人发 出会 议通知 前就 共同 事由 (单 独事由 ) 向 大会 召集人 提交 需由 基金 份额 持有人 大会 审议 表决 的提 案; 也可 以在 会议 通知 发出 后向大 会召 集 人提交 临时 提案 ,临 时提 案应当 在大 会召 开日 前 15 天提交 召集 人。 召集 人对 于基金 管理 人 和基金 托管 人提 交的 临时 提案应 当在 大会 召开 日 前 10 天公 告。 对于基金 份额 持有人 提交 的提案( 包括 临时提 案) , 大会召集 人应 当按照 以下 原则对 提 案进 行审 核: 关联性 。 大会 召集 人对 于基 金份额 持有 人提 案涉 及事 项与基 金或 某只 特定 基金 有直接 关 系 , 并且 不超 出法 律、 法规 和 《基 金合 同》 规定 的基 金 份额 持有 人大 会职 权范 围 的, 应提 交 大会审 议 ; 对 于不符 合上 述要求 的 , 不 提交基 金份 额持有 人大 会审 议。 如果 召集人 决定 不 将 基金份 额持 有人 提案 提交 大会表 决, 应当 在该 次基 金份额 持有 人大 会上 进行 解释和 说明 。 程序性 。 大 会召 集人 可以 对基金 份额 持有 人的 提案 涉及的 程序 性问 题作 出决 定。 如 将其 提案进 行分 拆或 合并 表决 , 需 征得 原提 案人同 意 ; 原提案 人不 同意 变更 的, 大会主 持人 可以 就程序 性问 题提 请基 金份 额持有 人 大会 作出 决定, 并按 照 基金 份额 持有 人大 会决 定 的程 序进 行审议 。 (2) 议事程 序 在现场 开会 的方 式下 ,首 先由召 集人 宣读 提案 ,经 讨论后 进行 表决 ,并 形成 大会决 议 , 报经中 国证 监会 批准 后生 效; 在 通讯 表决 开会 的方 式下, 首先 由召 集人 提前 10 天公 布提 案, 在所通 知的 表决 截止 日期 第二天 在公 证机 构监 督下 由召集 人统 计全 部有 效表 决并形 成决 议 , 报经中 国证 监会 批准 后生 效。 (3) 份额持 有人 大会 不得 对未 事先公 告的 议事 内容 进行 表决。 6、 表决 (1) 基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额享 有平 等的 表决 权。 (2) 基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 : a 、 一般决 议 a)对 于 共同 事由 的一 般决 议须经 各基 金出 席会 议的 基金份 额持 有人 所持 表决 权均获 得 半数以 上( 不含 半数 )通 过方为 有效 ; b )对于单 独事由 的一般 决 议须经出 席会议 的,该 单 独事由涉 及的基 金的基 金 份额持 有人所 持表 决权 的半 数以 上(不 含半 数) 通过 即为 有效。 b、 特别决 议 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) a) 对于共 同事由的 特别决议 须经参加 大会的基 金份额 持有人所 持表决权 的三分 之二 以上均 通过 方为 有效 ; b) 对 于单独事由的特别 决议仅需 参加大会的单独事由所涉 及的基金份额持有人所 持 表决权 的三 分之 二以 上通 过即为 有效 。 更换基 金管 理人 、 更 换基 金托管 人、 决定 终止 本系 列基金/ 基 金等 重大 事项 必须 以 特别 决议通 过方 为有 效。 (3) 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 (4) 采取通 讯方 式进 行表 决时 ,符合 会议 通知 规定 的书 面表决 意见 视为 有效 表决 。 (5) 基金份额持有人大 会的各 项提案或同一项提 案内并 列的各项议题应当 分开审 议、逐 项表决 。


7、 计票 (1) 现场开 会 a 、 基金份额持有人大 会的主 持人为召集人授权 出席大 会的代表,如大会 由基金 管理人 或基金 托管 人召 集 , 基 金份 额持有 人大 会的 主持 人应 当在会 议开 始后 宣布 在出 席会议 的基 金 份额持有人中 推举两名基 金份额持有人 代表与大会 召集人授权的 一名监督员 共同担任监 票 人; 如 大会 由基 金份 额持 有人自 行召 集, 基金 份额 持有人 大会 的主 持人 应当 在会议 开始 后宣 布在出 席会 议的 基金 份额 持有人 中推 举三 名基 金份 额持有 人担 任监 票人 。 b、 监票人应当在基金 份额持 有人表决后立即进 行清点 并由大会主持人当 场公布 计票结 果。 c 、 如果会议主持人对 于提交 的表决结果有怀疑 ,可以 对所投票数进行重 新清点 ;如果 会议主 持人 未进 行重 新清 点, 而出 席会 议的 基金 份额 持有人 或者 基金 份额 持有 人代理 人对 会 议主持 人宣 布的 表决 结果 有异议 , 其 有权 在宣 布表 决结果 后立 即要 求重 新清 点, 会 议主 持人 应当立 即重 新清 点并 公布 重新清 点结 果。 重新 清点 仅限一 次。 (2) 通讯方 式开 会 在通讯 方式 开会 的情 况下 , 计票 方式 为: 由 大会 召集 人授权 的两 名监 督员 在基 金托管 人 授权代 表 ( 如果 基金 托管 人为召 集人 , 则 为基 金管 理人授 权代 表) 的监 督下 进行计 票, 并由 公证机 关对 其计 票过 程予 以公证 。 8、 生效与 公告 基金份额持有人大会 决定 的事项自通过之日五 日内 由召集人报中国证监 会核 准或者备 案。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 基金份额持有人 大会决定 的事项自中国证 监会依法 核准或者出具无 异议意见 之日起生 效。 生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有 约束力 。 基金份 额持 有人大 会决 议 应自生 效之 日起 5 个工 作 日内在 至少 一种中 国证 监 会指定 的 信息披 露媒 体公 告。 ( 三) 基金合 同解 除和 终止 的事 由、程 序 1、 《基金 合同 》的 终止 (1) 当出现本《基金合同》所 述基金终止的情形时,本 系列基金或本系列基金旗 下基 金 方可终 止。 (2) 只有在本系列基金终止并 完成清算的情形下,经中 国证监会批准并予公告后 本《 基 金合同 》方 能终 止。 2、基金 的清 算 (1) 基金 清算 小组 a、自系列 基金 终止 之日 起 30 个工 作日 内成 立基 金 清算小 组, 基金 清算 小组 在中国 证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 b 、基金 清算 小组 成员 由基 金管理 人、 基金 托管 人、 具有从 事证 券相 关业 务资 格的注 册会计 师、 律师 以及 中国 证监会 指定 的人 员组 成。 基金清 算小 组可 以 聘用 必要 的 工作 人员。 基金清 算小 组在 成立 后五 个工作 日内 应当 公告 。 c 、 基 金 清算 小组 负责 基金资 产 的保 管、清 理、估 价、 变现 和分 配。基 金清 算小 组 可以 依法以 基金 的名 义进 行必 要的民 事活 动。 (2) 基金 清算 程序 a、 系列基 金终 止后 ,由 基金 清算小 组统 一接 管基 金; b、 对基金 资产 和债 权债 务进 行清理 和确 认; c 、 对基金 资产 进行 估值 和变 现; d、 将基金 清算 结果 报告 中国 证监会 ; e 、 公布基 金清 算公 告; f 、 对基金 资产 进行 分配 。 (3) 清算 费用 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 清算费 用是 指基 金清 算小 组在进 行基 金清 算过 程中 发生的 所有 合理 费用 , 清算 费用由 基 金清算 小组 优先 从基 金资 产中支 付。 (4) 基金 资产 按下 列顺 序 清偿: a、 支付清 算费 用; b、 交纳所 欠税 款; c 、 清偿基 金债 务; d、 按基金 持有 人持 有的 基金 份额比 例进 行分 配。 基金资 产未 按前 款 a 至 c 项规定 清偿 前, 不分 配给 基金持 有人 (5) 基 金清 算的 公告 系列基 金终 止并 报中 国证 监会备 案 后 5 个工 作日 内由 基 金清 算小 组公 告; 清算过 程 中的 有关重 大事 项须 及时 公告 ; 基金清 算结 果由 基金 清算 小组经 中国 证监 会批 准 后 3 个 工作 日内 公告。 (6) 基金 清算 账册 及文 件 的保存 基金清 算账 册及 有关 文件 由基金 托管 人保 存 15 年以上 。 ( 四) 争议的 处理 各方当 事人 同意 , 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有关 的一 切争议 , 如 经友 好协商 或调 解未 能解 决的 , 任何一 方均 有权 将争 议提 交中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 上海 分 会,按 照中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会届 时有 效的 仲裁规 则进 行仲 裁。 仲裁 裁决是 终局 的 , 对当事 人均 有约 束力 。 本《基 金合 同》 受中 国法 律管辖 。 ( 五) 《基金 合同 》的 效力 本 《基 金合 同》 可印 制成 册, 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 销 售代 理人和 注册 登记机 构办 公场 所查 阅, 但其效 力应 以《 基金 合同 》正本 为准 。 二 十二、 基金托管 协议的 内容摘要 ( 一) 托管协 议当 事人 1、 基金管 理人 名称: 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 住所: 上海 市浦 东新 区世 纪大道100 号 上海 环球 金融中 心58 楼 邮政编 码:200120 法定代 表人 :郑 安国 成立日 期:2003 年3 月7 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证监 基金 字[2003]19 号 注册资 本:1.5 亿 元人 民币 经营范 围: 在中 国境 内从 事基金 管理 、发 起设 立基 金;中 国证 监会 批准 的其 他业务 。 组织形 式: 中外 合资 经营 营业期 限: 持续 经营 2、 基金托 管人 名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 “中 国建 设银行 ” )


住所: 北京 市西 城区 金融 大街25 号


办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王洪 章 成立日 期:2004 年9 月17 日


基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号


组织形 式: 股份 有限 公司


注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 存续期 间: 持续 经营 经营范 围: 吸 收公 众存 款 ; 发放 短期、 中期、 长期 贷款; 办 理国 内外 结算; 办理票 据承 兑与 贴现; 发行 金融 债券; 代 理发行 、 代 理兑 付、 承 销 政府债 券; 买卖 政府 债券 、 金融 债券; 从 事同业 拆借 ; 买 卖、 代理 买卖外 汇; 从事 银行 卡业 务; 提 供信 用证 服务 及担 保; 代 理收 付款 项及代 理保 险业 务; 提供 保管箱 服务 ; 经 中国 银行 业监督 管理 机构 等监 管部 门批准 的其 他业 务。 ( 二) 基金托 管人与 基金 管理 人之 间 的业 务监 督与 核查 1、 基金托 管人 对基 金管 理人 的业务 监督 、核 查 (1) 监督和 检查 内容 根据 《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及 其他 有关 规定 , 对 本系列 基金 的投 资对 象、 基金财 产的 投资组 合比 例、 基金 财产 的核算 、 基 金资 产净 值的 计算、 基金 管理 人报 酬的 计提和 支付 、 基 金的申 购、 赎回 与转 换、 基金收 益分 配等 行为 的合 规性、 合法 性进 行监 督和 核查。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) (2) 处理方 式和 程序 基金托 管人 发现 基金 管理 人违反 《基 金法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定的 行为, 应及 时以书 面形 式通 知基 金管 理人限 期纠 正 , 基 金管 理人 收到通 知后 应及 时核 对并 以书面 形式 给 基金托 管人发 出回函(如投 资组合 比例违 规应于 当日 或次日 回函, 其他情 况应 于三个 工作日 内回函) ,说明 违规 原因及 纠正期 限,并 保证在 规定 期限内 及时改 正。在 限期 内,基 金托管 人有权 随时 对要 求事 项进 行复查 , 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的, 基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金 托管 人有 义务要 求基 金管 理人赔 偿基 金因 此所 遭受 的损失 。 (3) 基金 托管人发现 基金管理人有 重大违规行 为,应立即报 告中国证监 会,同时通 知 基金管 理人 限期 纠正 ,并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 2、 基金管 理人 对基 金托 管人 的业务 监督 、核 查 (1) 根据 《基金法》 、 《基金 合同》 及其它有关规 定,基金管 理人对基金托 管人是否 及 时执行 基金 管理 人的 投资 指令、 是否 擅自 动用 基金 财产、 是否 按时 将赎 回资 金和分 红收 益划 入专用 清算 账户 、对 基金 财产实 行分 账管 理等 行为 进行监 督和 核查 。 (2) 基金 管理人对基 金托管人保管 的基金财产 进行核查。基 金管理人发 现基金托管 人 未对基 金财 产实 行分 账管 理、擅 自挪 用基 金财 产、 因基金 托管 人的 过错 导致 基金财 产损 失 、 减损或 处于 危险 状态 的 , 基 金管理 人应 立即 以书 面形 式要求 基金 托管 人予 以纠 正和采 取必 要 的补救 措施 。基 金管 理人 有义务 要求 基金 托管 人赔 偿基金 因此 所遭 受的 损失 。 基金管 理人 发现 基金 托管 人违反 《基 金法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定的 行为, 应及 时以书 面形 式要 求基 金托 管人限 期纠 正, 基金 托管 人收到 通知 后应 及时 核对 , 并于 三个 工作 日内以 书面 形式 给基 金管 理人发 出回 函。 在限 期内, 基金管 理人 有权 随时 对要 求事项 进行 复 查,督 促基 金托 管人 改正 。基金 托管 人对 基金 管理 人通知 的违 规事 项未能 在限 期 内纠 正的, 基金管 理人 应报 告中 国证 监会。 基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为, 应立 即报告 中国 证监 会, 同时 通知基 金托 管人限 期纠 正, 并将 纠正 结果报 告中 国证 监会 。 3、 基金托 管人 与基 金管 理人 在业务 监督 、核 查中 的配 合、协 助 基 金管理人和基金托 管人 有义务配合和协助对 方依 照本协议对基金业务 执行 监督、核 查。 基 金管 理人 或基 金托 管人无 正当 理由 , 拒 绝、 阻挠对 方根 据本 协议 规定 行使监 督权 , 或 采取拖 延、 欺诈 等手 段妨 碍对方 进行 有效 监督 ,情 节严重 或经 监督 方提 出警 告仍不 改正 的 , 监督方 应报 告中 国证 监会 。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) ( 三) 基金财 产保 管 1、 基金财 产保 管的 原则 (1) 本系列 基金 所有 资产 的保 管责任 ,由 基金 托管 人承 担。 基金托 管人必须将基 金财产与自 有资产严格分 开,为基金 设立独立的账 户,与基金 托 管人的 其他 业务 和其 他基 金的托 管业 务实 行严 格的 分账管 理。 基金托 管人要为本系 列基金的三 个基金分别开 立三个独立 的账户,每个 基金的资金 都 要分别 保管 。 (2) 基金 托管人应安 全、完整地保 管基金的全 部资产;未经 基金管理人 的指令,不 得 自行运 用、 处分 、分 配基 金的任 何资 产。 (3) 对于 因为基金投 资产生的应收 资产,应由 基金管理人负 责与有关当 事人确定到 账 日期并 通知 托管 人, 到账 日基金 财产 没有 到达 托管 人处的 , 托 管人 应及 时通 知基金 管理 人采 取 措 施进 行催 收, 由 此给 基金 造 成损 失的, 基金 管理 人应 负 责向 有关 当事 人追 偿基 金 的损失。 (4) 对于 基金申(认 )购过程中产 生的应收资 产,应由基金 管理人负责 与有关方确 定 到账日 期并 通知 基金 托管 人, 到 账日 基金 财产 没有 到达托 管人处 的, 基金 托管 人 应及 时通 知 基金管 理人 采取 措施 进行 催收。 由此 给基 金造 成损 失的, 基金 管理 人应 负责 向有关 人追 偿基 金的损 失。 (5) 基金 托管人应及 时、完整地执 行基金管理 人的各项正当 指令。因未 及时执行指 令 对基金 或基 金管 理人 造成 的损失 由基 金托 管人 承担 。 2、 基金设 立募 集期 间及 募集 资金的 验资 (1) 基金 设立募集期 满,基金发起 人应将设立 募集的全部资 金存入基金 的临时验资 专 户; 该 验资 账户 由基 金管 理人根 据中 国证 监会 的批 文开立 ; 由 基金 发起 人聘 请具有 从事 证券 相关业务资格 的会计师事 务所进行验资 ,出具验资 报告。出具的 验资报告由 参加验资的 2 名 以 上(含 2 名 )中 国注 册会计 师签 字方 为有 效。 (2) 基金 发起人应将 属于基金财产 的全部资金 划入基金托管 人以基金名 义开立的基 金 银行账 户中 ,基 金托 管人 在收到 资金 当日 应出 具书 面确认 。 (3) 验 资 报告 出具 后, 《基 金合同 》 生 效。 若基 金未 达到规 定 的募 集额 度不能 成立,按 规定办 理退 款事 宜。 3、 基金银 行账 户的 开立 和管 理 (1) 基金银 行账 户的 开立 和管 理由基 金托 管人 承担 。 (2) 本系 列基金的银 行预留印鉴由 基金托管人 保管和使用, 基金托管人 以基金的名 义 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 在其营 业机 构开 立基 金的 托管账 户, 并根 据基 金管 理人合 法指 令办 理资 金收 付。 (3) 基金 银行账户的 开立和使用, 限于满足开 展本系列基金 业务的需要 。基金托管 人 和基金 管理 人不 得假 借本 系列基 金的 名义 开立 任何 其他银 行账 户; 亦不 得使 用 基金的 任何 账户进 行本 系列 基金 业务 以外的 活动 。 (4) 基金银 行账 户的 开立 和管 理应符 合银 监会 的有 关规 定。 4、 基金证 券账 户的 开立 和管 理 (1) 基金 托管人负责 以基金托管人 与本系列基 金旗下各基金 的联名名义 分别在中国 证 券登记 结算有限责任 公司上海分 公司和中国证 券登记结算 有限责任公司 深圳分公司 开立 三个证 券账 户。 (2) 基金 证券账户的 开立和使用, 限于满足开 展本系列基金 业务的需要 。基金证券 账 户的开 立和 证券 账户 卡的 保管由 基金 托管 人负 责 , 管理和 运用 由基 金管 理人 负责。基 金 托 管人和 基金 管理 人不 得出 借和未 经对 方同 意擅 自转 让基金 的任 何证 券账 户; 亦 不得使 用基 金的任 何账 户进 行本 系列 基金业 务以 外的 活动 。 5、 清算备 付金 账户 开立 和管 理 清算 备付金账户 的开立和管理 按照中国证 监会和中国证 券登记结算 有限责任公司 有关 规定办 理, 用于 证券 资金 清算。 6、 国债托 管专 户的 开立 和管 理 (1) 《基 金合同》生 效后,由基金 管理人负责 代理各基金向 中国证监会 和中国人民 银 行会申 请进 入全 国银 行间 同业市 场进 行交 易。 由基 金 托管人 代理 各基 金在 中央 国债登 记结 算有限 责任 公司 开立 债券 托管与 结算 账户 , 并 由基 金 托管人 代各 基金 进行 银行 间市场 债券 的结算 。 (2) 基金 管理人和基 金托管人同时 代表本系列 基金签订全国 银行间债券 市场债券回 购 主协议,正本 由托 管人 保管,管理 人保 存副 本。 7、 其它账 户的 开立 和管 理 (1) 因业 务需要开立 的其它账户, 可以根据《 基金合同》或 有关法律法 规的规定, 凭 基金管 理人 指令 由基 金托 管人以 基金 名义 开立 。新 账户按 有关 规则 使用 并管 理。 (2) 法律、 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的, 从其 规定 办理 。 8、 证券账 户卡 保管 证券账 户卡 由基 金托 管人 保管原 件。 9、 基金财 产投 资的 有关 实物 证券的 保管 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库, 但要与非本系列基金的其他实 物证券分开保管;也可存入中央 国债 登 记结 算有限 责 任公 司或中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/深圳分公司及其他有权保管机构的代保管库中。保管凭证由基 金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理 。 10、 与基金 财产 有关 的重 大合 同的保 管 (1) 基金 管理人代表 基金签署并保 管基金投资 运作中的各类 合同,基金 管理人签署 相 关业务 合同 后应 及时 通知 基金托 管人 。 (2) 基金 管理人或基 金托管人代表 基金签署除 基金投资运作 外的但与基 金财产有关 的 合同时 , 应通 知对 方并 得 到对方 书面 认可 后方 可签 署。 除基 金投 资运 作外 的 与基金 财产 有 关的合 同由 基金 托管 人保 管。 ( 四) 基金资 产净 值计 算与 复核 1、 本系列 基金 三只 基金 的资 产净值 独立 计算 , 每 只基 金资产 净值 是指 该基 金资 产总值 减 去按照 国家 有关 规定 可以 在该基 金资 产中 扣除 的费 用后的 价值 。 2、 基金管 理人 和基 金托 管人 均应每 日对 基金 资产 估值 。 3、 基金资 产净 值和 基金 份额 净值由 基金 管理 人负 责计 算,基 金托 管人 复核 。 4、 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并以加密传真方式 发送给 基金 托管 人。 基金 托管人 对净 值计 算结 果复 核后, 签名、 盖章 并以 加 密传真 方式 传 送给基 金管 理人 ,由 基金 管理人 对基 金资 产净 值予 以公布 。 5、 根据有 关法 律法 规, 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本 基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 , 因 此, 就与本 基金 有关 的会 计问 题, 如 经相 关 各 方 在平 等基 础上 充分 讨论 后, 仍无 法达 成一 致的意 见, 按照 基金 管理 人对基 金 资产 净值 的计算 结果 对外 予以 公布 。 ( 五) 基金份 额持 有人 名册 的登 记与保 管 基金份额持有人名册, 包 括基金设立募集期结束 时 的基金份额持有人名册 、 基金权益 登 记日 的基 金份 额持 有人名 册、 基金 份额 持有 人大会 登记 日的 基金 份额 持有人 名册 、每 月 最后一 个交 易日 的基 金份 额持有 人名 册, 由注 册登 记机构 负责 编制 并保 管。 ( 六) 争议的 处理 和适 用法律 1、 因 本 协议 产生 或与 之相 关的 争 议,双 方当 事人 应通过 协 商、调 解解 决,协 商、 调解 不 能解决 的 , 任 何一 方均 有 权将争 议提 交中 国国 际经 济贸易 仲裁 委员 会上 海分 会, 按照 中国 国际经 济贸 易仲 裁委 员会 届时有 效的 仲裁 规则 进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局 的 , 对当事 人均 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 有约束 力。 2、 争议处 理期 间, 双方当 事 人应恪 守基 金管 理人 和基 金托管 人职 责, 各自继 续 忠实、 勤 勉 、 尽 责地 履行 《 基金 合同 》 和 本 《托 管协 议》 规定 的 义务, 维护 基金 份额持 有 人的 合法 权益。 3、 本协议 受中 国法 律管 辖。 ( 七) 协议的 修改 与终 止 1、 协 议 双方 当事 人经 协商 一致 ,可以 对协 议进 行 修改。修 改后 的新 协议 ,其内容 不 得与 《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。修 改后 的新 协议 ,报中 国证 监会 核准 后生 效。 2、 发生以 下情 况, 本托 管协 议终止 : (1) 本系列 《 基金 合同 》终 止; (2) 基金托 管人 解散 、 依 法被 撤销、 破产 或由 其它 事由 造成本 系列 基金 更换 基金 托 管人; (3) 因基金 管理 人解 散、 依法 被撤销 、 破 产或 由其 它事 由造成 本系 列基 金更 换基 金 管理人 ; (4) 发生《 基金 法》 、 《基 金合 同》或 其它 法律 法规 规定 的终止 事项 。 二 十三、 对基金份 额持有 人的服务 基 金 管理 人承 诺为 基金 份额 持 有人 提供 一系 列的 服务 。以下 是主 要的 服务 内容 ,基金 管理人 将根 据基 金份 额持 有人的 需要 和市 场的 变化 ,增加或 变更 服务 项目 。主 要 服务 内容 如下: ( 一) 资料寄 送 1、 基金 投资 人对 账单 基金管理 人将 在每月 度结 束后的3 个工作 日内, 向已 经定制了 电子 对账单 服务 的基金 份 额持有 人提 供电 子对 账单 。 如基 金持 有人 因特 殊原 因需要 获取 指定 期间 的纸 质对账 单, 可拨 打我公 司客 服电 话400-700-5588 (免 长途 话费 ) 、021-38924558,按“0” 转人 工服务, 提供 姓名、 开户 证件 号码 或基 金账号 、 邮 寄地 址、 邮政 编码、 联系 电话 , 客 服人 员核对 信息 无误 后,为 基金 持有 人免 费邮 寄纸质 对账 单。 2、其 他相 关的 信息 资料 基金管理 人以 说明 或电 子形 式 向投 资人 寄送 基金 其他 信 息资 料。 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) ( 二) 红利再 投资 本系列 基金 收益 分配 时, 基金份 额持 有人 可以 选择 将所获 红利 再投 资于 本系 列基金 , 基金注 册登 记机 构将 其所 获红利 按分 红实 施日 的基 金份额 净值 自动 转为 基金 份额。 红利 再 投资免 收申 购费 用。 基金 份额持 有人 可以 选择 和更 改基金 分红 方式 。 ( 三) 定期定 额投 资计 划


1、 定义 本系列 基金 的 “ 定期 定额 投资计 划” 是指 投资 人可 通过本 基金 管理 人指 定的 销售机 构 提交申 请, 约定每 月扣 款时 间、扣 款金 额,由 指定 的销 售机构 于每 月约 定扣 款日 在投资 人指 定资金 账户 内自 动完 成扣 款和基 金申 购申 请的 一种 长期投 资方 式。 2、 办理 场所 目 前, 我 公司 直销e 网金、 中国 建设 银行、 中 国银行 、中 国农 业银 行、 招商银 行、 中 国工商 银行 、中 国民 生银 行、交 通银 行、 中信 银行 、平安 银行 、浦 发银 行、 兴业银 行、 广 发银行 、江 苏银 行、 华夏 银行、 渤海 银行 、国 泰君 安证券 、中 信建 投证 券、 长江证 券、 海 通证券 、招 商证 券、 申万 宏源证 券、 国元 证券 、中 国银河 证券 、广 发证 券、 兴业证 券、 中 信 证 券、 光 大证 券、 平 安证 券、 东方 证券、 中信 证券 (浙 江) 、 国 信证 券、 华泰 证 券、 中信 证券 (山 东) 、 中银 国际 证券 、 恒 泰证 券、 长 城证 券、 安信 证券、 渤海 证券 、 华 宝 证券、 中 投证券 、中 国国 际金 融公 司、齐 鲁证 券、 信达 证券 、华福 证券、 江海 证券 、国 都 证券 、东 兴证券 、德邦 证券、 华安 证券、 东北 证券 、上 海证 券、方 正证 券、 东海 证券 、中航 证券 、 民生证 券、 山 西证 券、 众 禄基金 销售 公司 、上 海好 买基金 销售 公司 、杭 州数 米基金 销售 公 司、 上海 天天 基金 销售 公司 、 和讯 信息 科技 公司 、 诺亚正 行( 上海 )基 金销 售投资 顾问 公 司、深 圳腾 元基 金销 售有 限公司 、浙江 同花 顺基 金销 售 有限 公司 、 宜信 普泽 投资顾 问( 北 京)有 限公 司、 中经 北证 (北京 )资 产管 理有 限公 司已开 通本 基金 的定 期定 额投资 业务 。 其中, 中国 建设 银行 只接 受个人 投资 者的 申请 。 本公司 新增 其他 销售 机构 开办此 业务 时, 将另 行公 告。 3、扣款 金额


投资 者应 与销售 机构 就申请 开办 本业 务约 定每 月固定 扣款 (申 购) 金额 。最 低扣 款金 额应遵 循代 销机 构的 规定 。投 资人 在本 公司 直销 e 网金申 请办 理本 业务 的每 期扣款 金额 最 低 不 少于 人民币 100 元( 含申购 费) 。 4、 办理 方式 (1 )凡申 请办理 本系列 基 金“ 定期 定额投 资计划 ”的投资人 须首先 开立华 宝 兴业基 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 金管理 有限 公司 开放 式基 金基金 账户,具体 开户 程序请 遵 循本 系列 基金 销售 机构 规 定; (2 )投资 人可携 带本人 有 效身份证 件、本 人指定 资 金账户卡 到本系 列基金 指 定的销 售机构 网点 柜面 申请 办理 本系列 基金 的 “定期 定额投 资 计划 ” , 具体 办理 程序请 遵 循该 销售 机构的 规定 。 5、 撤销 方式 投资人 办理 “定 期定额 投 资计划 ” 的 撤销, 须按 照 销售机 构的 要求 携带 相关 材料到 指 定基金 销售 网点 柜面 提出 申请。 ( 四) 在线服 务 基 金 管理 人利 用自 己的 网站(www.fsfund.com) 为基 金 投资 人提 供与 基金 经理( 或投 资顾问 )的 在线 交流 服务 以及网 上查 询服 务。 目前 ,基金 管理 人已经 开始 提供 网 上交 易服 务。 ( 五) 资讯服 务 1 、投资人 如果想 了解申 购 与赎回的 交易情 况、基 金 账户余额 、基金 产品与 服 务等信 息,可 拨打 华宝 兴业 基金 管理有 限公 司如 下电 话: 电话呼 叫中 心:4007005588、021—38924558 直销中 心电 话:021-38505731、38505732 传真:021-50499663 、50988055 2、 互联 网站 公司网 址:www.fsfund.com 电子信 箱:fsf@fsfund.com 二 十四、 其他应披 露事项 (一)本报 告期 内, 无涉 及基 金 管理 人、 基 金 财产 的诉 讼; 基金 管理 人 及其 高级 管 理人员 未受到 监管 部门 的稽 查与 处罚。 (二) 2015 年 1 月 22 日刊登 了 《 华 宝兴 业宝 康消 费品 证 券投 资基金 2014 年第 4 季度 报 告》、《 华宝 兴业 宝康 灵活 配置证 券投 资基 金 2014 年第 4 季度 报告 》及 《华宝 兴业宝 康债券 投资基 金 2014 年第4 季度报 告 》 、2015 年 2 月 14 日 刊登了 《华宝 兴业 基金 管理 有 限公 司关 于旗下 部分 开放 式基 金参 加渤海 银行 申购 及定 投费 率优惠 活动 的公 告》、 2015 年 3 月 2 日刊 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) 登 了《 华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 关于 旗下 部分 基金 参加杭 州数 米基 金销 售有 限公司 申购 费 率优惠 活动 的公 告》及《 华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 参加华 泰证 券 申购及 定投 费率 优惠 活动 的公告》、 2015 年 3 月 3 日 刊登了 《华宝 兴业 基金 管理 有 限公 司关 于旗下 部分 开放 式基 金参 加申万 宏源 证券 申购 费率 优惠活 动及 开通 定投 业务 的公告》、、2015 年 3 月 30 日刊 登了 《华宝兴 业 宝康 消费 品证 券投 资基 金 2014 年 年度 报告 (摘 要) 》、《 华宝 兴业宝 康灵 活配 置证 券投 资基 金 2014 年 年度 报告 ( 摘要) 》及《 华宝 兴业 宝康债 券 投资 基金 2014 年年度 报告 (摘 要) 》、 2015 年 4 月 9 日刊 登了《 关于 调降 华宝 兴业 网上 交易汇 款交 易 方式申 购基 金优 惠费 率至 一折的 公告》、 2015 年 4 月 21 日刊 登了 《 华宝 兴业 宝康消 费品 证 券 投 资基金 2015 年第 1 季 度报告》、《 华宝 兴业 宝康 灵活 配 置证 券投 资基金 2015 年第 1 季度 报告》及《 华宝 兴业 宝康 债券 投 资基金 2015 年第 1 季 度报告》、 2015 年 5 月 30 日刊登 了 《华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 参加中 国农 业银 行网 上银 行、 手机 银行 申 购费率 优惠 活动 的公 告》 、2015 年 6 月 30 日刊 登了《 华宝 兴业 基金 管理 有限 公司关 于旗 下 部分开 放式 基金 参加 交通 银行网 上银 行、 手机 银行 申购费 率优 惠活 动的 公告》、 2015 年 7 月 6 日刊 登了 《 华宝 兴业 基金 管理有 限公 司关 于公 司、 高管及 基金 经理 投资 旗下 基金相 关事 宜 的公告》、 2015 年 7 月 14 日刊登 了《 华宝 兴业 基金 管理有 限公 司关 于旗 下部 分基金 参加 杭 州数米 基金 销售 有限 公司 费率优 惠活 动的 公告 》 。 二 十五、 《招募说 明书》 存放及查 阅方式 本 《招 募说 明 书》 存放 在 基金管 理人 和代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 , 投 资人可 免费 查阅。 在支 付工 本费 后, 可在合 理时 间内 取得 上述 文件的 复制 件或 复印 件。 基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。 二 十六、 备查文件 备查文 件包 括: ( 一) 中国证 监会 批准 华宝 兴业 宝康系 列开 放式 证券 投资 基金设 立的 文件 ( 二) 《华宝 兴业 宝康 系列 开放 式证券 投资 基金 基金 合同 》 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书(更新) ( 三) 《华宝 兴业 宝康 系列 开放 式证券 投资 基金 托管 协议 》 ( 四) 《华宝 兴业 宝康 系列 开放 式证券 投资 基金 业务 规则 》 ( 五) 法律意 见书 ( 六) 基金管 理人 业务 资格 批件 、营业 执照 和公 司章 程 ( 七) 基金托 管人 业务 资格 批件 和营业 执照 ( 八) 证监会 要求 的其 他文 件。 其中, 《基金 合同》和《 托 管协议 》 存放 在基 金管 理人 和 基金 托管 人处 ; 其余备 查 文件 存放在 基金 管理 人处 。 投资 人可在 营业 时间 免费 到存 放地点 查阅 , 也可 按工 本费 购买复 印 件 。 投资人 可以 通过 基金 管理 人网站 , 查 阅或 下载 《 基金 合同》 、 《招 募说 明书》 、 《托 管协议 》 及基金 的各 种定 期和 临时 公告。







































































华宝 兴业 基金 管理 有限 公司


































































































2015 年8 月27 日