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银华活钱宝A(000657)

银华活钱宝:2015年半年度报告查看PDF公告

 
 
银 华 活 钱 宝货 币 市 场 基金 
2015 年 半年 度 报 告 
 
2015 年6 月30 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 银华基金管 理有限公司 
基金托 管人: 中国工商银 行股份有限公司 
送出日 期:2015 年8 月26 日 
 
 
 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 
第 2 页 共 52 页


§1 重要提 示及目录 1.1 重 要提 示 基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 , 并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二 以上独 立董 事签 字同 意, 并由董 事长 签发 。 基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2015 年 8 月 24 日复 核 了本 报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容, 保证复核 内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。 基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ,投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本 基金的 招募 说明 书及 其更 新。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 3 页 共 52 页


1.2


目录 §1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2 1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2 1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3 §2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5 2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5 2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5 2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5 2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6 2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6 §3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 6 3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6 3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 7 3.3 其 他指 标 .................................................................................................... 错误!未定义书签。 §4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 14 4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 14 4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 16 4.3 管 理人 对报 告 期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 17 4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 17 4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 18 4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 18 4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 19 4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 19 §5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 19 5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 19 5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 20 5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 20 §6 半年度财务会计报告( 未经审计) ................................................................................................. 20 6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 20 6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 21 6.3 所 有者 权益 (基 金净 值)变 动表 ............................................................................................ 22 6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 24 §7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 40 7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 40 7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 40 7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 41 7.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 41 7.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 42 7.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 42 7.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 42 7.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 43 §8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 43 8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 43 8.2 期 末基 金 管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 44 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 4 页 共 52 页


8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 44 §9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 45 § 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46 10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 46 10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 46 10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 46 10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 47 10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 47 10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 47 10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 47 10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 49 10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 49 § 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 51 § 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 51 12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 51 12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 52 12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 52 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 5 页 共 52 页


§2


基金简介 2.1 基 金基 本情况 基金名 称 银华活 钱 宝 货币 市场 基金 基金简 称 银华活 钱宝 货币 基金主 代码 000657 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2014 年 6 月23 日 基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司 报告期 末基 金份 额总 额 118,805,310.63 份 基金合 同存 续期 不定期 下属分 级基 金的 基金 简称 下 属 分 级 基 金 的 交 易 代 码 报 告 期 末 下 属 分 级 基 金 的 份 额总额 银华活 钱宝 货 币A 000657 0.00 份 银华活 钱宝 货 币B 000658 0.00 份 银华活 钱宝 货 币C 000659 0.00 份 银华活 钱宝 货 币D 000660 0.00 份 银华活 钱宝 货 币E 000661 0.00 份 银华活 钱宝 货 币F 000662 118,805,310.63 份


2.2 基 金产 品说明 投资目 标 在 保 持 本 金 低 风 险 前 提 下 , 力 求 实 现 高 流 动 性 和 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 收 益。 投资策 略 本基金 将综 合考 虑各 类投 资品种 的收 益性 、 流 动性 和风险 特征 , 在 保证 基 金资产 的安 全性 和流 动性 的基础 上力 争为 投资 人创 造稳定 的收 益, 并通 过 对货币 市场 利率 变动 的预 期,进 行积 极的 投资 组合 管理。 业绩比 较基 准 活期存 款利 率( 税后 ) 风险收 益特 征 本 基金 为货 币市 场基 金, 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期 风险和 预期 收益 低于 债券 型基金 、混 合型 基金 、股 票型基 金。


2.3 基 金管 理人和 基金 托管人 项目 基金管 理人 基金托 管人 名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国工 商银 行股 份有 限公 司 信息披 露负 责 人 姓名 杨文辉 蒋松云 联系电 话 (010)58163000 (010)66105799 电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn custody@icbc.com.cn 客户服 务电话


4006783333,(010)85186558 95588 传真 (010)58163027 (010)66105798 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 6 页 共 52 页


注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号特区 报业 大 厦19 层 北京市西城区复兴门内 大 街 55 号 办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方广 场东 方经 贸城C2 办公 楼15 层 北京市西城区复兴门内 大 街 55 号 邮政编 码 100738 100140 法定代 表人 王珠林 姜建清


2.4 信 息披 露方式


本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》 登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn 基金半 年度 报 告 备置 地点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址


2.5 其 他相 关资料 项目 名称 办公地 址 注册登 记机 构 银华基 金管 理有 限公 司 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广 场东方 经贸 城 C2 办 公楼15 层


§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要会 计数据 和财 务指标 金额单 位: 人民 币元 基金级 别 3.1.1 期间 数据 和指 标 本期已 实现 收益 本期利 润 本期净 值收 益率 银华活 钱宝 货 币 A 报告期( 2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月30 日 ) - - 0.0000% 银华活 钱宝 货 币 B 报告期( 2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月30 日) - - 0.0000% 银华活 钱宝 货 币 C 报告期( 2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月30 日) 21.07 21.07 0.1275% 银华活 钱宝 货 币 D 报告期( 2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月30 日) 1,159,614.91 1,159,614.91 0.8368% 银华活 钱宝 货 币 E 报告期( 2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月30 日) 3,671,763.49 3,671,763.49 1.9734% 银华活 钱宝 货 币 F 报告期( 2015 年1 月1 日 - 2015 年6 月30 日) 3,609,691.69 3,609,691.69 2.1136% 基金级 别 3.1.2 期末 数据 和指 标 期末基 金资 产净 值 期末基 金份 额净 值 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 7 页 共 52 页


银华活 钱宝 货 币 A 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 ) - - 银华活 钱宝 货 币 B - - 银华活 钱宝 货 币 C - - 银华活 钱宝 货 币 D - - 银华活 钱宝 货 币 E - - 银华活 钱宝 货 币 F 118,805,310.63 1.0000 基金级 别 3.1.3 累计 期末 指标 累计净 值收 益率 银华活 钱宝 货 币 A 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 ) 1.7544% 银华活 钱宝 货 币 B 1.7941% 银华活 钱宝 货 币 C 2.0266% 银华活 钱宝 货 币 D 2.6126% 银华活 钱宝 货 币 E 3.0862% 银华活 钱宝 货 币 F 2.2783% 注:1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 ( 不含 公 允价值 变动 收益 ) 扣 除相关费用后 的余额, 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益,由于货 币市场基 金采用 摊余 成本 法核 算 , 因此 , 公 允价 值变 动收 益 为零 , 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。 2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。 3.2 基金 净值 表现 3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较 银华活 钱宝 货 币 A 阶段 份额净值 收益率 ① 份额净值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000% 过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000% 过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1737% 0.0000% -0.1737% 0.0000% 过去一 年 1.6894% 0.0052% 0.3506% 0.0000% 1.3388% 0.0052% 自基金 合同 生效起 至今 1.7544% 0.0052% 0.3573% 0.0000% 1.3971% 0.0052% 银华活 钱宝 货 币 B 阶段 份额净值 收益率 ① 份额净值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000% 过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000% 过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1737% 0.0000% -0.1737% 0.0000% 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 8 页 共 52 页


过去一 年 1.7818% 0.0054% 0.3506% 0.0000% 1.4312% 0.0054% 自基金 合同 生效起 至今 1.7941% 0.0054% 0.3573% 0.0000% 1.4368% 0.0054% 银华活 钱宝 货 币 C 阶段 份额净值 收益率 ① 份额净值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000% 过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000% 过去六 个月 0.1275% 0.0030% 0.1737% 0.0000% -0.0462% 0.0030% 过去一 年 2.0266% 0.0055% 0.3506% 0.0000% 1.6760% 0.0055% 自基金 合同 生效起 至今 2.0266% 0.0055% 0.3573% 0.0000% 1.6693% 0.0055% 银华活 钱宝 货 币 D 阶段 份额净值 收益率 ① 份额净值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000% 过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000% 过去六 个月 0.8368% 0.0059% 0.1737% 0.0000% 0.6631% 0.0059% 过去一 年 2.6126% 0.0056% 0.3506% 0.0000% 2.2620% 0.0056% 自基金 合同 生效起 至今 2.6126% 0.0056% 0.3573% 0.0000% 2.2553% 0.0056% 银华活 钱宝 货 币 E 阶段 份额净值 收益率 ① 份额净值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一 个月 0.0657% 0.0042% 0.0288% 0.0000% 0.0369% 0.0042% 过去三 个月 0.8801% 0.0115% 0.0873% 0.0000% 0.7928% 0.0115% 过去六 个月 1.9734% 0.0083% 0.1737% 0.0000% 1.7997% 0.0083% 过去一 年 3.0862% 0.0075% 0.3506% 0.0000% 2.7356% 0.0075% 自基金 合同 生效起 至今 3.0862% 0.0075% 0.3573% 0.0000% 2.7289% 0.0075% 银华活 钱宝 货 币 F 阶段 份额净值 收益率 ① 份额净值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 9 页 共 52 页


过去一 个月 0.2021% 0.0011% 0.0288% 0.0000% 0.1733% 0.0011% 过去三 个月 1.0187% 0.0104% 0.0873% 0.0000% 0.9314% 0.0104% 过去六 个月 2.1136% 0.0075% 0.1737% 0.0000% 1.9399% 0.0075% 过去一 年 2.2783% 0.0078% 0.3506% 0.0000% 1.9277% 0.0078% 自基金 合同 生效起 至今 2.2783% 0.0078% 0.3573% 0.0000% 1.9210% 0.0078%


3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 10 页 共 52 页


银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 11 页 共 52 页


银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 12 页 共 52 页


银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 13 页 共 52 页


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注:按基金合 同的规定 , 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期,建仓 期 结束时各项 资产配置 比例已 达到 基金 合同 规规 定。 §4 管理人 报告 4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况 4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验 银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日, 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7 号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币, 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别 为: 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及 山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会 许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 截至2015 年6 月30 日, 本基金 管理 人管 理 着50 只 证券投 资基 金, 具体 包括 银华优 势企 业证 券投资 基金 、银 华保 本增 值 证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 15 页 共 52 页


券投资基金、 银华核心 价 值优选股票型 证券投资 基 金、银华优质 增长股票 型 证券投资基 金、银华 富裕主题股票 型证券投 资 基金、银华领 先策略股 票 型证券投资基 金 、银华 全 球核心优选 证券投资 基金 、 银 华内 需精 选股 票 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主 题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级 证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金(LOF ) 、银华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华 信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 (LOF ) 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分 级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题分级 股 票型证券投 资基金、 银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华 永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘 精选股 票型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 (LOF ) 、 上证 50 等 权重 交易 型 开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中 证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 (LOF ) 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华 交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债 券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资 基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分 级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒 生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基 金和银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配 置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 、银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式证 券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华 恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华汇利 灵活配置 混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合 型 证 券投资基金。 同时,本 基 金管理人管 理着多个 全国社 保基 金、 企业 年金 和特定 客户 资产 管理 投资 组合。 4.1.2 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 及基金 经理 助理简 介 姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 (助 理)期 限 证券 从业 年限 说明 任职日 期 离任日 期 哈默女 士 本 基 金 的 基金 2015 年 5 月 25 日 - 7 年 学士学 位。2007 年 7 月加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 , 历 任 股 票 交 易 员 、 债 券 交 易 员 等职位 , 自 2015 年 5 月 25 日 起 兼 任 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 、 银 华 惠 增 利 货 币 市 场 基 金 、 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 16 页 共 52 页


理, 自 2015 年 7 月 16 日起 兼 任 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 及 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 , 具 有 从 业 资 格。国 籍: 中国 。 朱哲先 生 本 基 金 的 基金经 理 2014 年 6 月 23 日 2015 年7 月 23 日 5 年 经 济 学 学 士 。 曾 任 职 于 中 国 银 行 , 担 任 助 理 投 资 经 理 职 务 ; 并 曾 任 职 于 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 , 担 任 交 易 员 职 务。2013 年5 月至 2015 年 7 月 任 职 于 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 , 曾 担 任 固 定 收 益 部 基 金经理 助理 职务。 自 2013 年 10 月 17 日至 2015 年 7 月23 日 兼 任 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 及 银 华 交 易 型 货 币 市 场基金 基金 经理, 自 2014 年 4 月 25 日至 2015 年 7 月 23 日 兼 任 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基金基 金经 理, 自 2014 年 9 月 5 日至 2015 年 7 月 23 日 兼 任 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 , 自2014 年11 月14 日至2015 年7 月23 日 兼任 银华 惠增 利 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 。 具 有从业 资格 ,国 籍: 中国 。 注:1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。


2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。 3、2015 年7 月24 日, 本 基金管 理人 发布 公告 , 自2015 年 7 月 23 日起 朱哲 先生不 再担 任本 基金 的基金 经理 。 4.2 管理 人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资 基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披 露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 活钱 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规 定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持 有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组 合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 17 页 共 52 页


4.3 管理 人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明 4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况 本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 , 制 定 了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 , 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系,保证 公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。 在投资决策环 节,本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台,为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研 究支持。同时 ,在投资 决 策过程中,各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管 理制度 和投 资授 权制 度, 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。 在交易 执行 环节 , 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 , 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、 综合平 衡” 的原 则, 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。 在事后监控环 节,本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析, 并出具公 平 交易执行情况 分 析报告;另外 ,本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不 定期的 检查 ,并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。 综上所 述, 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 本报告 期内 ,本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。 4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略 和 业绩 表现的 说明 4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析 上半年宏观经 济持续疲 弱 ,政府促增长 的意愿强 烈 ,央行不断通 过降准、 降 息等货币政策 向 市场释放流动 性。虽然 宽 松的货币环境 对经济的 下 滑起到了一定 的支撑作 用 ,但“宽货 币”向实 体经济的传导 效果较差 , 投资不足,难 以拉动内 需 ,导致上半年 稳增长政 策 迟迟未见效 果。从货 币市场 的角 度看 ,上 半年 市场资 金面 保持 极度 宽松 的状态 ,虽 然每 月新 股 IPO 也会 短暂 的对 市场 流动性 有所 扰动 ,丝 毫没 有影响 短融 收益 率和 协议 存款利 率较 去年 的较 大幅 度下行 。 本基金 合理 安排 现金 流, 顺利的 应对 了每 月新 股 IPO 以及 二季 度末 等关 键时 点基金 规模 的波 动。在每个月 新股发 行 发 行和半年末资 金面紧张 的 时机配置了一 些长久期 短 融与存款, 在保证组 合的流 动性 的同 时提 升组 合的静 态收 益。 4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现 本报告 期, 本基 金C 级基 金 份额净 值收 益率 为0.1275% , 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.1737% 。 本基 金D 级 基金 份额 净值 收益率 为 0.8368% , 同期 业 绩比较 基准 收益 率 为 0.1737% 。 本基 金 E 级基银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 18 页 共 52 页


金份额 净值 收益 率 为1.9734% , 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为 0.1737% 。 本 基金F 级基金 份额 净值 收 益率 为2.1136% ,同 期业 绩比较 基准 收益 率 为 0.1737% 。 4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望 展望下半年, 在经济下 行 的大环境下, 未来中国 的 货币政策方向 趋于长周 期 宽松。前三次 降 息之后的政策 效应在下 半 年会显现,美 国加息是 大 概率事件,导 致国内外 利 差收窄,导 资本流出 压力偏大,货 币政策操 作 难度加大。但 央行宽货 币 的政策基调依 旧不会转 向 ,对于短期 的资金面 波动 , 会 倾向 于使 用公 开 市场回 购 和SLF 、MLF 等 方 式进行 调节 , 货币 市场 依 然会维 持比 较宽 松的 状态。 随着央行加大 宽松力度 , 短融的受益最 为直接确 定 ,长端品种则 受制于经 济 逐步筑底前景 , 因此中 短期 品种 的交 易型 机会仍 然存 在。 从组合配置角 度上讲, 宽 货币条件下, 较之存款 、 银行间回购、 短期利率 债 ,短融的信价 比 更高。目前短 融收益率 依 然处在相对高 位,与融 资 成本相比还有 不小的套 利 空间,因此 会受到货 币基金 的追 捧, 收益 率具 有进一 步下 行的 空间 。 本基金未来将 继续根据 组 合的规模波动 进行组合 的 调整,在充分 预防可能 出 现的流动性压 力 前提下,密切 关注货币 类 基金相关政策 方面的变 化 ,抓住关键投 资机会进 行 资产配置, 合理安排 现金流 ,在 保证 流动 性的 基础上 提高 组合 整体 静态 收益水 平。 4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明 报告期内,本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以 及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定,日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行,基金 份额净值由基 金管理人 完 成估值后,经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年 中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。 本基金管理人 设立估值 委 员会(委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核 部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ) , 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员 和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金 经理不 介入基金 日常估值业务 ;估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执 行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。


参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ; 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定 价服务 。 报告期内,本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 19 页 共 52 页


及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定,日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行,基金 份额净值由基 金管理人 完 成估值后,经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年 中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。 本基金管理人 设立估值 委 员会(委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核 部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ) , 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员 和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金 日常估值业务 ;估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执 行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。


参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ; 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定 价服务 。 4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明 本基金 的利 润分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 各 级基金 份额 均采 用人 民 币1.00 元的 固定 份额净值交易 方式,每 日 将各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ,并以红 利再投 资的 方式 于当 日按 单位面 值 1.00 元转 入持 有 人权益 。 本基金本报告 期内向 C 级 份额持有人分 配利润:21.07 元,向 D 级份额持 有 人分配利润 : 1,159,614.91 元, 向E 级 份额持 有人 分配 利润 :3,671,763.49 元, 向F 级份 额持有 人分 配利 润: 3,609,691.69 元。 4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明 报告期内,本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净 值低于 五千 万元 的情 形。 §5 托管人 报告 5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明 本报告期内, 本基金托 管 人在对银华活 钱宝货币 市 场基金的托管 过程中, 严 格遵守《证券 投 资基金法》 、 《 货币市场 基 金管理暂行 规定》 、 《货 币 市场基金信 息披露特 别规 定》及其他 有关法 律 法规和基金合 同的有关 规 定,不存在任 何损害基 金 份额持有人利 益的行为 , 完全尽职尽 责地履行 了基金 托管 人应 尽的 义务 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 20 页 共 52 页


5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明 本报告期 内, 银华活钱 宝 货币市场基金 的管理人 —— 银华基金管 理有限公 司 在银华活钱宝 货 币市场 基金 的投 资运 作、 每万份 基金 净收 益 和 7 日 年化收 益率 、基 金利 润分 配、基 金费 用开 支 等 问题上,严 格遵循《 证券 投资基金法》 、 《货币市 场 基金管理暂 行规定》 、 《 货 币市场基金 信息披 露 特别规 定》 等有 关法 律法 规。 5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见 本托管人依法 对银华基金 管理有限公司 编制和披露 的银华活钱宝 货币市场基 金 2015 年半 年 度报告中财务 指标、利 润 分配情况、财 务会计报 告 、投资组合报 告等内容 进 行了核查, 以上内容 真实、 准确 和完 整。 §6 半年度 财务会计报告(未 经审计) 6.1 资 产负 债表 会计主 体: 银华 活钱 宝货 币市场 基金 报告截 止日 : 2015 年6 月30 日 单位: 人民 币元 资 产 附注号 本期末 2015 年 6 月30 日 上年度末 2014 年12 月 31 日 资 产:





银行存 款 6.4.7.1 32,331,250.90 2,544,053,459.48 结算备 付金


55,000.00 - 存出保 证金


- - 交易性 金融 资产 6.4.7.2 65,075,133.89 220,446,579.94 其中: 股票 投资


- - 基金投 资


- - 债券投 资


65,075,133.89 220,446,579.94 资产支 持证 券投 资


- - 贵金属 投资


- - 衍生金 融资 产 6.4.7.3 - - 买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 19,400,229.10 - 应收证 券清 算款


- - 应收利 息 6.4.7.5 1,658,859.05 4,370,100.94 应收股 利


- - 应收申 购款


459,054.24 37.00 递延所 得税 资产


- - 其他资 产 6.4.7.6 - - 资产总 计


118,979,527.18 2,768,870,177.36 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 21 页 共 52 页


负债和所有者权益 附注号 本期末 2015 年 6 月30 日 上年度末 2014 年12 月 31 日 负 债:





短期借 款


- - 交易性 金融 负债


- - 衍生金 融负 债 6.4.7.3 - - 卖出回 购金 融资 产款


- - 应付证 券清 算款


- - 应付赎 回款


14,891.75 - 应付管 理人 报酬


17,675.58 161,461.66 应付托 管费


5,376.08 52,554.63 应付销 售服 务费


- 5,614.49 应付交 易费 用 6.4.7.7 4,835.06 29,615.38 应交税 费


- - 应付利 息


- - 应付利 润


- - 递延所 得税 负债


- - 其他负 债 6.4.7.8 131,438.08 62,000.00 负债合 计


174,216.55 311,246.16 所有者权益:





实收基 金 6.4.7.9 118,805,310.63 2,768,558,931.20 未分配 利润 6.4.7.10 - - 所有者 权益 合计


118,805,310.63 2,768,558,931.20 负债和 所有 者权 益总 计


118,979,527.18 2,768,870,177.36 注: 报告 截止 日2015 年06 月 30 日, 基金 份额 净值 人 民币 1.00 元, 基金 份额 总 额 118,805,310.63 份,其 中, 银华 活钱 宝F 的基金 份额 净值 人民 币1.00 元 ,份 额总 额118,805,310.63 份。


6.2 利 润表 会计主 体: 银华 活钱 宝货 币市场 基金 本报告 期:2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 项 目 附注号 本期 2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日 上年度可比 期间 2014 年6 月23 日(基金 合同生效日)至2014 年 6 月 30 日 一、收入


9,102,295.47 313,627.77 1.利息 收入


9,095,817.48 306,736.68 其中: 存款 利息 收入 6.4.7.11 7,217,546.47 306,736.68 债券利 息收 入


1,576,821.63 - 资产支 持证 券利 息收 入


- - 买入返 售金 融资 产收 入


301,449.38 - 其他利 息收 入


- - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 22 页 共 52 页


2.投资 收益 ( 损失 以 “- ” 填 列)


6,477.99 - 其中: 股票 投资 收益 6.4.7.12 - - 基金投 资收 益


- - 债券投 资收 益 6.4.7.13 6,477.99 - 资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - - 贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - - 衍生工 具收 益 6.4.7.15 - - 股利收 益 6.4.7.16 - - 3.公允 价值 变动 收益 (损 失以 “- ”号填列 ) 6.4.7.17 - - 4.汇兑 收益 (损 失以 “- ”号填 列) - - 5.其他 收入 (损 失以 “- ”号填 列) 6.4.7.18 - 6,891.09 减: 二、费用


661,204.31 38,221.49 1.管 理人 报酬 6.4.10.2.1 314,296.14 15,290.57 2.托 管费 6.4.10.2.2 97,350.30 3,303.75 3.销 售服 务费 6.4.10.2.3 - 14,157.95 4.交 易费 用 6.4.7.19 1,510.54 - 5.利 息支 出


146,540.11 - 其中: 卖出 回购 金融 资产 支出


146,540.11 - 6.其 他费 用 6.4.7.20 101,507.22 5,469.22 三、 利润总额 ( 亏损总额以 “-” 号填列) 8,441,091.16 275,406.28 减:所 得税 费用


- - 四、 净利润 (净 亏损以 “-”号 填列) 8,441,091.16 275,406.28


6.3 所 有者 权益( 基金 净值) 变动 表 会计主 体: 银华 活钱 宝货 币市场 基金 本报告 期:2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 项目 本期 2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、 期 初所 有者 权益 (基 金净值 ) 2,768,558,931.20 - 2,768,558,931.20 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期利润 ) - 8,441,091.16 8,441,091.16 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 23 页 共 52 页


三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的 基金 净值 变动 数 (净值 减少 以 “- ” 号填 列) -2,649,753,620.57 - -2,649,753,620.57 其中:1. 基 金申 购款 934,734,251.90 - 934,734,251.90 2. 基金 赎回 款 -3,584,487,872.47 - -3,584,487,872.47 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金净值 变 动 ( 净 值 减 少 以“- ”号 填列 ) - -8,441,091.16 -8,441,091.16 五、 期 末所 有者 权益 (基 金净值 ) 118,805,310.63 - 118,805,310.63 项目 上年度可比期间 2014 年6 月 23 日( 基金合同生效日)至 2014 年 6 月30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、 期 初所 有者 权益 (基 金净值 ) 344,444,341.67 - 344,444,341.67 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期利润 ) - 275,406.28 275,406.28 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的 基金 净值 变动 数 (净值 减少 以 “- ” 号填 列) 275,406.28 - 275,406.28 其中:1. 基 金申 购款 344,953,311.85 - 344,953,311.85 2. 基金 赎回 款 -344,677,905.57 - -344,677,905.57 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值 变 动 ( 净 值 减 少 以“- ”号 填列 ) - -275,406.28 -275,406.28 五、 期 末所 有者 权益 (基 金净值 ) 344,719,747.95 - 344,719,747.95


报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。 本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署: ______ 王立 新______














______杨清______














____龚飒____ 基金管 理人 负责 人














主 管会 计工 作负 责人














会 计机 构负 责人 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 24 页 共 52 页


6.4 报 表附 注 6.4.1 基 金基 本情况 银华活钱宝货 币市场基 金 (以下简称“ 本基金” ) , 系经中国证券 监督管理 委 员会(以下简 称 “中国 证监 会” )2014 年3 月 4 日 证监 许可[2014]247 号文 《关 于核 准银 华活 钱 宝货 币 市场 基金 募 集的批 复》 的注 册, 由银 华基金 管理 有限 公司 于 2014 年 6 月 16 日至 2014 年 6 月 18 日向 社会 公 开募集 , 募 集期 结束 经安 永华明 会计 师事 务所 验证 并出具 安永 华明 (2014 ) 验字 第 60468687_A30 号验资 报告 后, 向中 国证 监会报 送基 金备 案材 料。 基金合 同 于 2014 年 6 月 23 日 生效 。本 基金 为 契 约 型 开 放 式 , 存 续 期 限 不 定 。 设 立 时 募 集 的 扣 除 认 购 费 后 的 有 效 净 认 购 金 额 为 人 民 币 344,434,678.48 元 ,有 效 认购资 金在 募集 期间 产生 的利息 为人 民 币 9,663.19 元 ,以 上实 收基 金 合计为 人民 币 344,444,341.67 元 ,折合 344,444,341.67 份 基金 份额 。本 基金 的基金 管理 人及 注 册登记 机构 均为 银华 基金 管理有 限公 司, 基金 托管 人为中 国工 商银 行股 份有 限公司 。 本基金根据基 金份额自 登 记机构确认的 份额登记 日 期不同,对基 金份额持 有 人持有的基金 份 额按照 不同 的费 率计 提管 理费和 销售 服务 费, 因此 形成不 同的 基金 份额 类别 。本基 金 设 A 类基金 份额、B 类基 金份 额、C 类 基金 份 额、D 类基 金份 额 、E 类基 金份 额 和 F 类基 金份额 ,六 类基 金份 额单独 设置 基金 代码 ,并 单独公 布每 万份 基金 净收 益和七 日年 化收 益率 。 本基金投资于 法律法规 及 监管机构允许 投资的金 融 工具,包括: 现金;通 知 存款;短期融 资 券;一年以内 (含一年 ) 的银行定期存 款、大额 存 单;期限在一 年以内( 含 一年)的债 券回购; 期限在 一年 以内 (含 一年 ) 的中 央银 行票 据 ( 以下 简称 “ 央行 票据 ” ) ; 剩余 期限 在 397 天以 内 ( 含 397 天)的 债券、资 产支 持证券、中期 票据;中 国 证监会、中国 人民银行 认 可的其它具有 良好流 动性的货币市 场工具。 法 律法规或监管 机构允许 货 币市场基金投 资其他货 币 市场基金的 ,在不改 变基金投资目 标、不改 变 基金风险收益 特征的前 提 下,本基金可 投资其他 货 币市场基金 ,但本基 金投资其他货 币市场基 金 的比例不超过 本基金资 产 的 80%。未 来,法律 法规 或监管机构允 许货币 市场基金投资 同业存单 的 ,本基金可投 资同业存 单 。法律法规或 监管机构 以 后允许货币 市场基金 投资其他品种 ,基金管 理 人在履行适当 程序后, 可 以将其纳入投 资范围。 本 基金的业绩 比较基准 为:活 期存 款利 率( 税后 ) 。 6.4.2 会 计报 表的编 制基 础 本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会 计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 ( 统称 “企业 会计 准则 ” ) 编 制, 同时, 对于 在具 体会 计核算和信息 披露方面 , 也参考了中国 证券投资 基 金 业协会修订 并发布的 《 证券投资基 金会计核银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 25 页 共 52 页


算业务 指引 》 、 中国 证监 会 制定的 《 关于 进一 步规 范 证券投 资基 金估 值业 务的 指导意 见》 、 《 关于 证 券投资基金 执行<企业 会计 准则>估值业 务及份额 净值 计价有关事 项的通知》 、 《 证券投资基 金信息 披露管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 内容 与格 式准则 》 第 3 号 《半 年度 报告的 内容 与格 式》、 《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息 披露编 报规 则 》 第5 号 《 货币市 场基 金信 息披 露特 别规定 》 、 《证 券投 资基 金 信息披 露 XBRL 模板 第 3 号< 年度 报告 和半 年度 报 告>》 及其 他中 国证 监会 及 中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。 本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。 采用若 干修 订后/新 会计 准 则 2014 年 1 至 3 月, 财政 部 制定了 《企 业会 计准 则第 39 号—— 公 允价 值计量 》 、 《企业 会计 准 则第 40 号 —— 合营 安排 》 和 《 企业 会计 准则 第 41 号 ——在 其他 主体 中权 益的 披露》 ; 修订 了 《企 业会计 准则 第 2 号—— 长 期股权 投资 》 、 《 企业 会计 准则第 9 号 —— 职工 薪酬 》 、 《企 业会 计准 则第 30 号 —— 财务 报表 列报 》 和 《企 业会 计准 则 第 33 号 ——合 并财 务报 表》 ; 上 述 7 项 会计 准则 均自 2014 年7 月1 日起 施行。 2014 年6 月 , 财 政部 修订 了 《企业 会计 准则 第 37 号 —— 金融 工具 列报 》 , 在2014 年 年度 及以 后期 间 的财务 报告 中施 行。 上述会 计准 则的 变化 对本 财务报 表无 重大 影响 。 6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明 本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ,真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2015 年 6 月 30 日 的财 务状况 以 及2015 年 上半 年 度的经 营成 果和 净值 变动 情况。 6.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计 本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。 6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明 6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明 本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 事项。 6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明 本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。 6.4.5.3 差 错更 正的说 明 本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 26 页 共 52 页


6.4.6 税项 (1) 营业 税、 企业 所得 税 根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定, 自2004 年1 月1 日 起 , 对 证券投 资基 金 (封 闭式 证 券投资 基金 , 开放 式证 券 投资基 金 ) 管 理人 运 用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入, 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。 根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规 定,对证券投 资基金从 证 券市场中取 得 的收入, 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入,股权 的股息、 红利收 入, 债券 的利 息收 入及其 他收 入, 暂不 征收 企业所 得税 。 (2) 个人 所得 税 根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的 通知》的规定 ,对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入,由 上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ; 根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得 有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 , 自 2008 年 10 月 9 日起 ,对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个 人所得 税。 6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明 6.4.7.1 银 行存 款 单位: 人民 币元 项目 本期末 2015 年 6 月 30 日 活期存 款 331,250.90 定期存 款 32,000,000.00 其中: 存款 期 限1-3 个月 32,000,000.00 其他存 款 - 合计: 32,331,250.90


6.4.7.2 交 易性 金融资 产 单位 :人 民币 元 项目 本期末 2015 年 6 月 30 日 摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 27 页 共 52 页


债 券 交易所 市场 - - - - 银行间 市场 65,075,133.89 65,358,500.00 283,366.11 0.2385% 合计 65,075,133.89 65,358,500.00 283,366.11 0.2385%


6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债 注:本 基金 本报 告期 末无 衍生金 融资 产/ 负债 余额 。 6.4.7.4 买 入返 售金融 资产 6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额


单位: 人 民币 元 项目 本期末 2015 年 6 月 30 日 账面余 额 其中; 买断 式逆 回购 买入返 售证 券_ 银行 间 19,400,229.10 - 合计 19,400,229.10 -


6.4.7.4.2 期 末买 断式 逆 回购 交易中 取得 的债券 注:本 基金 于本 报告 期末 无买断 式逆 回购 交易 中取 得的债 券余 额。 6.4.7.5 应 收利 息


单 位: 人民 币元 项目 本期末 2015 年6 月30 日 应收活 期存 款利 息 422.31 应收定 期存 款利 息 20,591.70 应收其 他存 款利 息 - 应收结 算备 付金 利息 24.80 应收债 券利 息 1,615,938.66 应收买 入返 售证 券利 息 21,881.58 应收申 购款 利息 - 应收黄 金合 约拆 借孳 息 - 其他 - 合计 1,658,859.05


6.4.7.6 其 他资 产 注:本 基金 本报 告期 末未 持有其 他 资 产。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 28 页 共 52 页


6.4.7.7 应 付交 易费用 单位: 人民 币元 项目 本期末 2015 年 6 月 30 日 交易所 市场 应付 交易 费用 - 银行间 市场 应付 交易 费用 4,835.06 合计 4,835.06


6.4.7.8 其 他负 债














单 位: 人民 币元 项目 本期末 2015 年 6 月 30 日 应付券 商交 易单 元保 证金 - 应付赎 回费 11.91 预提费 用 131,426.17 合计 131,438.08


6.4.7.9 实 收基 金 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 A 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日 基金份 额( 份) 账面金 额 上年度 末 - - 本期申 购 22,546.80 22,546.80 本期赎 回( 以"-" 号填列) -22,546.80 -22,546.80 - 基金 拆分/份 额折 算前 - - 基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 本期末 - - 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 B 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日 基金份 额( 份) 账面金 额 上年度 末 1.07 1.07 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) -1.07 -1.07 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 29 页 共 52 页


- 基金 拆分/份 额折 算前 - - 基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 本期末 - - 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 C 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日 基金份 额( 份) 账面金 额 上年度 末 23,197.88 23,197.88 本期申 购 22.16 22.16 本期赎 回( 以"-" 号填列) -23,220.04 -23,220.04 - 基金 拆分/份 额折 算前 - - 基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 本期末 - - 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 D 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日 基金份 额( 份) 账面金 额 上年度 末 361,040,966.12 361,040,966.12 本期申 购 1,191,149.55 1,191,149.55 本期赎 回( 以"-" 号填列) -362,232,115.67 -362,232,115.67 - 基金 拆分/份 额折 算前 - - 基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 本期末 - - 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 E 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日 基金份 额( 份) 账面金 额 上年度 末 575,999.16 575,999.16 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 30 页 共 52 页


本期申 购 365,577,833.06 365,577,833.06 本期赎 回( 以"-" 号填列) -366,153,832.22 -366,153,832.22 - 基金 拆分/份 额折 算前 - - 基金拆 分/ 份额 折算 变动 份额 - - 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 本期末 - - 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 F 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日 基金份 额( 份) 账面金 额 上年度 末 2,406,918,766.97 2,406,918,766.97 本期申 购 567,942,700.33 567,942,700.33 本期赎 回( 以"-" 号填列) -2,856,056,156.67 -2,856,056,156.67 - 基金 拆分/份 额折 算前 - - 基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 本期申 购 - - 本期赎 回( 以"-" 号填列) - - 本期末 118,805,310.63 118,805,310.63 注:本期申购 包含红利 再 投、分级调整 、转换入 份 额及金额,本 期赎回包 含 分级调整、 转换出份 额及金 额。 6.4.7.10 未 分配 利润 单位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 C 项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计 上年度 末 - - - 本期利 润 21.07 - 21.07 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的 变动 数 - - - 其中: 基金 申购 款 - - - 基金赎 回款 - - - 本期已 分配 利润 -21.07 - -21.07 本期末 - - - 单位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 D 项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计 上年度 末 - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 31 页 共 52 页


本期利 润 1,159,614.91 - 1,159,614.91 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的 变动 数 - - - 其中: 基金 申购 款 - - - 基金赎 回款 - - - 本期已 分配 利润 -1,159,614.91 - -1,159,614.91 本期末 - - - 单位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 E 项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计 上年度 末 - - - 本期利 润 3,671,763.49 - 3,671,763.49 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的 变动 数 - - - 其中: 基金 申购 款 - - - 基金赎 回款 - - - 本期已 分配 利润 -3,671,763.49 - -3,671,763.49 本期末 - - - 单位: 人民 币元 银华活 钱宝 货 币 F 项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计 上年度 末 - - - 本期利 润 3,609,691.69 - 3,609,691.69 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的 变动 数 - - - 其中: 基金 申购 款 - - - 基金赎 回款 - - - 本期已 分配 利润 -3,609,691.69 - -3,609,691.69 本期末 - - -


6.4.7.11 存 款利 息收入 单位: 人民 币元 项目 本期 2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月 30 日 活期存 款利 息收 入 25,601.29 定期存 款利 息收 入 7,187,323.01 其他存 款利 息收 入 - 结算备 付金 利息 收入 2,206.50 其他 2,415.67 合计 7,217,546.47


银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 32 页 共 52 页


6.4.7.12 股 票投 资收益 注:本 基金 本报 告期 无买 卖股票 差价 收入 。 6.4.7.13 债 券投 资收益 6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成 单位: 人民 币元 项目 本期 2015年1月1 日至2015 年6 月30日 债券 投资收益 —— 买卖 债券( 、债转 股 及债券 到期 兑付 )差 价收 入 6,477.99 债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 - 债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 - 合计 6,477.99


6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入 单位: 人民 币元 项目 本期 2015年1月1 日至2015 年6 月30日 卖出债 券( 、债 转股 及债 券到期 兑付 )成 交 总额 225,457,973.08 减:卖 出债 券( 、债 转股 及债券 到期 兑付 ) 成本总 额 220,195,206.87 减:应 收利 息总 额 5,256,288.22 买卖债 券差 价收 入 6,477.99 6.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益 注:本 基金 本报 告期 间无 资产支 持证 券投 资收 益。 6.4.7.14 贵 金属 投资收 益


注:本 基金 本报 告期 无买 卖贵金 属投 资收 益。 6.4.7.15 衍 生工 具收益 注:本 基金 本报 告期 无买 卖衍生 工具 收益 。 6.4.7.16 股 利收 益 注:本 基金 本报 告期 无股 利收益 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 33 页 共 52 页


6.4.7.17 公 允价 值变动 收益 注:本 基金 本报 告期 无公 允价值 变动 收益 。


6.4.7.18 其 他收 入 注:本 基金 本报 告期 无其 他收入 。 6.4.7.19 交 易费 用


单 位 :人 民币 元 项目 本期 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日 交易所 市场 交易 费用 - 银行间 市场 交易 费用 1,510.54 合计 1,510.54


6.4.7.20 其 他费 用 单位: 人民 币元 项目 本期 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日 审计费 用 24,795.19 信息披 露费 44,630.98 债券账 户维 护费 18,000.00 银行费 用 14,081.05 合计 101,507.22


6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明 6.4.8.1 或 有事 项 截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项 。 6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项 截至财 务报 表批 准日 ,本 基金并 无须 作披 露的 重大 资产负 债表 日后 事项 。 6.4.9 关 联方 关系 6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况 本基金 本报 告期 内存 在控 制关系 或其 它重 大利 害关 系的关 联方 未发 生变 化。 6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方 关联方 名称 与本基 金的 关系 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 34 页 共 52 页


银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 ( “ 中 国 工 商 银行 ” ) 基金托 管人 注:以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。


6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易 6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易 注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行交 易。 6.4.10.2 关 联方 报酬 6.4.10.2.1 基 金管 理费


单 位: 人民 币元 项目 本期 2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日 上年度 可比 期间 2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效 日)至2014 年 6 月 30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的管理 费 314,296.14 15,290.57 其 中 : 支 付 销 售 机 构 的 客户维 护费 - - 注:基金管理 费每日计 提 ,按月支付。 本基金各 类 基金份额按照 不同的费 率 计提管理费 ,但各类 基金份 额管 理费 的年 费率 均不超 过 0.27% (自2014 年 12 月3 日起 本基 金A、B 类基 金份 额管 理 费 年费率 调整 为0.17% ,调 整后各 类基 金份 额管 理费 年费率 均 为 0.17% ) 。计 算 方法如 下: H=E×R / 当 年天 数 H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 管理 费 E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 减去 当日 该类基 金减 少份 额的 基金 资产净 值 R 为各 类基 金份 额的 年管 理费率 6.4.10.2.2 基 金托 管费


单 位: 人民 币元 项目 本期 2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日 上年度 可比 期间 2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效 日)至2014 年 6 月 30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的托管 费 97,350.30 3,303.75 注:基金托管 费每日计 提 ,按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.05% 的年费率 计银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 35 页 共 52 页


提。计 算方 法如 下: H=E×0 .05% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 6.4.10.2.3 销 售服 务费 单位: 人民 币元 获得销 售服 务费的 各关联 方名 称 本期 2015 年 1 月 1 日至2015 年6 月30 日 当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 银华活 钱宝货 币A 银华活 钱宝 货币B 银华活 钱宝 货币 C 银华活 钱 宝货 币D 银华活 钱 宝货 币E 银华活 钱宝 货币 F 合计 合计 - - - - - - - 获得销 售服 务费的 各关联 方名 称 上年度 可比 期间 2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 6 月30 日 当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 银华活 钱宝货 币A 银华活 钱宝 货币B 银华活 钱宝 货币 C 银华活 钱 宝货 币D 银华活 钱 宝货 币E 银华活 钱宝 货币 F 合计 银华基 金管 理有限 公司 8,521.70 - - - - - 8,521.70 东北证 券 1,623.08 - - - - - 1,623.08 合计 10,144.78 - - - - - 10,144.78 注: 基金 销售 服务 费每 日 计提 , 按 月支 付。 本基 金 各类基 金份 额按 照不 同的 费率计 提销 售服 务费 , 但各类 基金 份额 销售 服务 费的年 费率 均不 超过 0.25% (自 2014 年 12 月 3 日 起不再 收取 销售 服务 费) 。 各类 基金 份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式如 下: H=E×R / 当 年天 数 H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 减去 当日 该类基 金减 少份 额的 基金 资产净 值 R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率 6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易 注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券( 含回 购)交 易。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 36 页 共 52 页


6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况 6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况 注:本 基金 的管 理人 于本 报告期 及上 年度 可比 期间 均未运 用固 有资 金投 资本 基金。 6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况 注:本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金份 额。 6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入





单位 :人 民币 元 关联方 名称 本期 2015 年 1 月1 日至2015 年 6 月 30 日 上年度 可比 期间 2014 年 6 月 23 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年6 月 30 日 期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入 工商银行 331,250.90 25,601.29 24,449,930.26 10,312.02


6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况 注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。 6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明 本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。 6.4.11 利 润分 配情况 金额单 位: 人民 币元 银华活 钱宝 货币C 已按 再 投资 形式 转实 收基 金 直接通 过应 付 赎回款 转出 金额 应付利 润 本年变 动 本期利 润 分配合计 备注 21.07 - - 21.07 - 银华活 钱宝 货币D 已按 再 投资 形式 转实 收基 金 直接通 过应 付 赎回款 转出 金额 应付利 润 本年变 动 本期利 润分 配合计 备注 1,159,614.91 - - 1,159,614.91 - 银华活 钱宝 货币E 已按 再 投资 形式 转实 收基 金 直接通 过应 付 赎回款 转出 金额 应付利 润 本年变 动 本期利 润分 配合计 备注 3,671,763.49 - - 3,671,763.49 - 银华活 钱宝 货币F 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 37 页 共 52 页


已按 再 投资 形式 转实 收基 金 直接通 过应 付 赎回款 转出 金额 应付利润 本年变 动 本期利 润分 配合计 备注 3,609,691.69 - - 3,609,691.69 - 6.4.12 期 末( 2015 年 6 月30 日 ) 本基 金持有 的流 通受 限证券 6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券 注:本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发而 于 期末流 通受 限的 证券 。 6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票 注:本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券 注:本 基金 本报 告期 末未 持有债 券正 回购 交易 中作 为抵押 的债 券。 6.4.13 金 融工 具风险 及管 理 6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构 本 基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基 金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ,并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程,通 过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。


本基金管理人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的,由董事 会风险控 制 委员会、经营 管 理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ; 并在后两道监 控防线中 , 由独立于公 司管理层 和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监 督及报 告。 6.4.13.2 信 用风 险 信用风险是指 基金在交 易 过程中因 交易 对手未履 行 合约责任,或 者基金所 投 资证券之发行 人 出现违约、拒 绝支付到 期 本息,导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好 信用等 级的 证券 ,且 通过 分散化 投资 以分 散信 用风 险。 本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 , 因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ; 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估, 以控制 相应 的信 用风 险。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 38 页 共 52 页


6.4.13.3 流 动性 风险 流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金 份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额, 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃 而带来 的变 现困 难。 本基金所持大 部分证券 为 剩余期限较短 、信誉良 好 的国债、企业 债及央行 票 据等,除在证 券 交易所的债券 回购及返 售 交易,其余均 在银行间 同 业市场交易, 均能够及 时 变现。 本基 金可通过 卖出回购金融 资产方式 借 入短期资金应 对流动性 需 求,其上限一 般不超过 基 金持有的债 券资产的 公允价值。本 基金于资 产 负债表日所持 有的金融 负 债的合约约定 剩余到期 日 均为一年以 内且一般 不计息,可赎 回基金份 额 净值(所有者 权益)无 固 定到期日且不 计息,因 此 账面余额一 般即为未 折现的 合约 到期 现金 流量 。 本基金管理 人 每日预测 本 基金的流动性 需求,并 同 时根据设定的 流动性比 例 要求,对流动 性 指标进 行持 续的 监测 和分 析。 6.4.13.4 市 场风 险 市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动 而发生 波动 的风 险, 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。 6.4.13.4.1 利 率风 险 利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。本基金主要 投 资于银行间市场交易的固定收益品种,以摊余成本计价,并通过 “ 影子定价 ” 机制使按摊余成本确 认的基 金资 产净 值能 近似 反映基 金资 产的 公允 价值 , 因此本 基金 的运 作仍 然存 在相应 的利 率风 险。 本基金 管理 人每 日对 本基 金面临 的利 率敏 感性 缺口 进行监 控。 6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口 单位: 人民 币元 本期末


2015 年6 月30 日 1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计 资产











银行存 款 331,250.90 32,000,000.00 - - - - 32,331,250.90 结算备 付金 55,000.00 - - - - - 55,000.00 交易性 金融 资产 25,004,874.65 30,071,927.64 9,998,331.60 - - - 65,075,133.89 买入返 售金 融资 产 19,400,229.10 - - - - - 19,400,229.10 应收利 息 - - - - - 1,658,859.05 1,658,859.05 应收申 购款 - - - - - 459,054.24 459,054.24 其他资 产 - - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 39 页 共 52 页


资产总 计 44,791,354.65 62,071,927.64 9,998,331.60 - - 2,117,913.29 118,979,527.18 负债











应付赎 回款 - - - - - 14,891.75 14,891.75 应付管 理人 报酬 - - - - - 17,675.58 17,675.58 应付托 管费 - - - - - 5,376.08 5,376.08 应付交 易费 用 - - - - - 4,835.06 4,835.06 其他负 债 - - - - - 131,438.08 131,438.08 负债总 计 - - - - - 174,216.55 174,216.55 利率敏 感度 缺口 44,791,354.65 62,071,927.64 9,998,331.60 - - 1,943,696.74 118,805,310.63 上年度 末


2014 年12 月 31 日 1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计 资产











银行存 款 2,450,000,000.00 - - - - 94,053,459.48 2,544,053,459.48 交易性 金融 资产 - 30,188,635.35 190,257,944.59 - - - 220,446,579.94 应收利 息 - - - - - 4,370,100.94 4,370,100.94 应收申 购款 - - - - - 37.00 37.00 资产总 计 2,450,000,000.00 30,188,635.35 190,257,944.59 - - 98,423,597.42 2,768,870,177.36 负债











应付管 理人 报酬 - - - - - 161,461.66 161,461.66 应付托 管费 - - - - - 52,554.63 52,554.63 应付销 售服 务费 - - - - - 5,614.49 5,614.49 应付交 易费 用 - - - - - 29,615.38 29,615.38 其他负 债 - - - - - 62,000.00 62,000.00 负债总 计 - - - - - 311,246.16 311,246.16 利率敏 感度 缺口 2,450,000,000.00 30,188,635.35 190,257,944.59 - - 98,112,351.26 2,768,558,931.20 注: 上 表统 计了 本基 金交 易的利 率风 险敞 口。 表中 所示为 本基 金资 产及 交易 形成负 债的 公允 价值 , 并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。 6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析 注:利率风险 的敏感性 分 析,反映了在 其他变量 不 变的假设下, 利率发生 合 理、可能的 变动时, 将对基 金资 产公 允价 值产 生的影 响。 于 2015 年6 月30 日及 2014 年12 月 31 日, 在 “影 子定 价 ” 机制有 效的 前提 下, 若市 场利率 上升 或下 降 25 个 基 点且其 他市 场变 量保 持不 变, 本 基金 资产 公允 价值不 会发 生重 大变 动。 6.4.13.4.2 其 他价 格风险 其他价格风险 主要为市 场 价格风险,市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来 现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本 基金 主要投资 于银行 间同 业市 场交 易的 固定收 益品 种, 且以 摊余 成本进 行后 续计 量, 因此 无重大 市场 价格 风 险 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 40 页 共 52 页


6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项 截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 §7 投资组 合报告 7.1 期 末基 金资产 组合 情况 金额单 位: 人民 币元 序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例(% ) 1 固定收 益投 资 65,075,133.89 54.69 其中: 债券 65,075,133.89 54.69








资产 支持 证券 - - 2 买入返 售金 融资 产 19,400,229.10 16.31 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 32,386,250.90 27.22 4 其他各项 资产 2,117,913.29 1.78 5 合计 118,979,527.18 100.00


7.2 债 券回 购融资 情况 金额单 位: 人民 币元 序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.90 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占基金 资产净 值的比 例(% ) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注:报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净 值比例 的简 单平 均值 。


债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:本 报告 期内 本基 金债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过资 产净 值20% 的 情况 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 41 页 共 52 页


7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 36 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 91 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 11


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明 注:本 报告 期内 投资 组合 平均 剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。 7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产 净值的 比例 (% ) 各期限 负债 占基 金资 产净值 的比 例(% ) 1 30 天 以内 64.64 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债 - - 2 30 天( 含) —60 天 8.42 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债 - - 3 60 天( 含) —90 天 16.89 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债 - - 4 90 天( 含) —180 天 8.42 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债 - - 5 180 天( 含) —397 天 (含 ) - - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债 - - 合计 98.36 -


7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合


金额 单位 :人 民币 元 序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例( %) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 10,001,230.31 8.42 其中: 政策 性金 融债 10,001,230.31 8.42 4 企业债 券 - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 42 页 共 52 页


5 企业短 期融 资券 55,073,903.58 46.36 6 中期票 据 - - 7 其他 - - 8 合计 65,075,133.89 54.77 9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -


7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细





金 额单 位: 人民 币元 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例( %) 1 011510002 15 中 电投 SCP002 100,000 10,040,385.02 8.45 2 041459062 14 中 材泥 CP003 100,000 10,024,760.48 8.44 3 071524003 15 东 兴证 券 CP003 100,000 10,006,782.14 8.42 4 140218 14 国开 18 100,000 10,001,230.31 8.42 5 041460064 14 皖 供销 CP001 100,000 10,000,630.04 8.42 6 041452058 14 中 山公 建 CP001 100,000 9,998,331.60 8.42 7 071543003 15 金 元证 券 CP003 50,000 5,003,014.30 4.21 注:本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。 7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 2 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3825%


报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0981% 报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0893%


7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。


银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 43 页 共 52 页


7.8 投 资组 合报告 附注 7.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估 值, 即估 值对象 以买 入成本 列 示 ,按 票面利 率或 商定利 率并 考虑其 买入 时的溢 价或 折价, 在其 剩余期 限内 按 实 际利 率法进 行摊 销,每 日计 提收益 。 7.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小于397 天但 剩余存 续期 超过397 天 的浮动 利率 债 券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。 7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查, 或在 报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。 7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成


单位: 人民 币元 序号 名称 金额 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 1,658,859.05 4 应收申 购款 459,054.24 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 2,117,913.29


7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。 §8 基金份 额持有人信息 8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构 份额单 位: 份 份额级 别 持有人 户数 (户) 户均持 有 的基金 份 额 持有人 结构 机构投 资者 个人投 资者 持有份 额 占总份 额比 例 持有份 额 占总份 额 比例 银华活 钱宝货币 A - - - - - - 银华活 钱宝 货 币 B - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 44 页 共 52 页


银华活 钱宝 货 币 C - - - - - - 银华活 钱宝 货 币 D - - - - - - 银华活 钱宝 货 币 E - - - - - - 银华活 钱宝 货 币 F 3,469 34,244.71 103,213,739.07 86.88% 15,581,190.62 13.12% 合计 3,469 34,244.71 103,213,739.07 86.88% 15,581,190.62 13.12% 注:对于分级 基金,下 属 分级份额比例 的 分母采 用 各自级别的份 额,合计 数 比例的分母 采用期末 基金份 额总 额。 8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况 项目 份额级 别 持有份 额总 数( 份) 占基金 总份 额比 例 基金管 理人 所有 从业人 员持 有本 基金 银华活 钱宝 货 币 A - - 银华活 钱宝 货 币 B - - 银华活 钱宝 货 币 C - - 银华活 钱宝 货 币 D - - 银华活 钱宝 货 币 E - - 银华活 钱宝 货 币 F 182.07 0.00% 合计 182.07 0.00% 注:对于分级 基金,下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额,合计 数 比例的分母 采用期末 基金份 额总 额。 8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况 项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间( 万份 ) 本公司 高级 管理 人员 、 基 金 投资和 研究 部门 负责 人 持 有本开 放式 基金 银华活 钱宝 货 币A 0 银华活 钱宝 货 币B 0 银华活 钱宝 货 币C 0 银华活 钱宝 货 币D 0 银华活 钱宝 货 币E 0 银华活 钱宝 货 币F 0 合计 0 本基金 基金 经理 持有 本开 放式基 金 银华活 钱宝 货 币A 0 银华活 钱宝 货 币B 0 银华活 钱宝 货 币C 0 银华活 钱宝 货 币D 0 银华活 钱宝 货 币E 0 银华活 钱宝 货 币F 0 合计 0


银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 45 页 共 52 页


§9 开放式 基金份额变动 单位: 份 基金合 同生 效日 (2014 年6 月 23 日 ) 基金 份额 总额 本报告 期期 初基 金 份额总 额 本报告 期基 金总 申购份 额 减:本 报告 期基 金 总赎回 份额 本报告 期基金 拆分变 动份额 (份额 减少以" -"填列 ) 本报告 期期 末基 金份额 总额 银 华 活 钱 宝 货 币 A 344,444,341.67 - 22,546.80 22,546.80 - - 银 华 活 钱 宝 货 币 B - 1.07 - 1.07 - - 银 华 活 钱 宝 货 币 C - 23,197.88 22.16 23,220.04 - - 银 华 活 钱 宝 货 币 D - 361,040,966.12 1,191,149.55 362,232,115.67 - - 银 华 - 575,999.16 365,577,833.06 366,153,832.22 - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 46 页 共 52 页


活 钱 宝 货 币 E 银 华 活 钱 宝 货 币 F - 2,406,918,766.97 567,942,700.33 2,856,056,156.67 - 118,805,310.63 注: 总 申购 份额 含转 换入 、 分级 调整、 红利 再投 的 基金份 额, 本期 总赎 回份 额含转 换 出 、 分 级调 整的基 金份 额。 §10 重大事 件揭示 10.1 基 金份 额持有 人大 会决议 本报告 期内 ,无 基金 份额 持有人 大会 决议 。 10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动 10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动 本基金 管理 人于 2015 年 6 月 10 日发 布公 告, 凌宇 翔 先生自 2015 年 6 月 8 日 起担任 本基 金 管理人 副总 经理 ,代 为履 行督察 长职 务。 本基金 管理 人 于2015 年7 月25 日发 布公 告, 自2015 年 7 月 24 日 起聘 任杨 文 辉先生 担任 本 基金管 理人 督察 长, 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。 10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动 本报告 期 内 ,本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。 10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼 本报告 期内 ,无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 47 页 共 52 页


10.4 基 金投 资策略 的改 变 本报告 期内 ,基 金投 资策 略未发 生改 变。 10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况 本报告 期内 本基 金未 变更 为其审 计的 会计 师事 务所 。 10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况 本报告期内 ,基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等 情况。 10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况


10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况 金额单 位: 人民 币元 券商名 称 交易单 元 数量 股票交 易 应支付 该券 商的 佣金


备注 成交金 额 占当期 股票 成交总 额的 比 例 佣金 占当期 佣金 总量的 比例 齐鲁证券有限 公司 1 - - - - - 德邦证券有限 责任公司 1 - - - - - 国泰君安证券 股份有限公司 1 - - - - - 国联证券股份 有限公司 1 - - - - - 英大证券有限 责任公司 1 - - - - - 长城证券有限 责任公司 1 - - - - - 国信证券股份 有限公司 1 - - - - - 西部证券股份 有限公司 2 - - - - - 厦门证券有限 公司 0 - - - - - 爱建证券有限 责任公司 1 - - - - - 方正证券股份 有限公司 2 - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 48 页 共 52 页


光大证券股份 有限公司 1 - - - - - 西藏同信证券 有限责任公司 1 - - - - - 国海证券股份 有限公司 2 - - - - - 中国国际金融 有限公司 2 - - - - - 兴业证券股份 有限公司 1 - - - - - 中信证券股份 有限公司 1 - - - - - 瑞银证券有限 责任公司 1 - - - - - 信达证券股份 有限公司 1 - - - - - 招商证券股份 有限公司 1 - - - - - 中国中投证券 有限责任公司 1 - - - - - 注:1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 , 能 及时 、 全面 、 定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务,包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、 个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。 2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 , 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准 后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。 3、本 基金 本报 告期 撤销 厦 门证券 有限 公 司1 个 交易 单元。 10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况 金额单 位: 人民 币元 券商名 称 债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易 成交金额 占当期 债券 成交总额 的比 例 成交金额 占当期 债 券回购 成交总额 的比例 成交金额 占当期 权证 成交总额 的 比例 齐鲁证券有限公 司 - - 220,800,000.00 100.00% - - 德邦证券有限责 任公司 - - - - - - 国泰君安证券股 份有限公司 - - - - - - 国联证券股份有 - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 49 页 共 52 页


限公司 英大证券有限责 任公司 - - - - - - 长城证券有限责 任公司 - - - - - - 国信证券股份有 限公司 - - - - - - 西部证券股份有 限公司 - - - - - - 厦门证券有限公 司 - - - - - - 爱建证券有限责 任公司 - - - - - - 方正证券股份有 限公司 - - - - - - 光大证券股份有 限公司 - - - - - - 西藏同信证券有 限责任公司 - - - - - - 国海证券股份有 限公司 - - - - - - 中国国际金融有 限公司 - - - - - - 兴业证券股份有 限公司 - - - - - - 中信证券股份有 限公司 - - - - - - 瑞银证券有限责 任公司 - - - - - - 信达证券股份有 限公司 - - - - - - 招商证券股份有 限公司 - - - - - - 中国中投证券有 限责任公司 - - - - - -


10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况 注:本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。 10.9 其 他重 大事件 序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 50 页 共 52 页


1 《银华 基金 管理 有限 公 司2014 年12 月31 日基 金净 值公 告》 三大证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年1 月5 日 2 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 增加中 信建 投证 券为 银华 活钱 宝货币 市场 基金 代销 机构 的公 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年1 月20 日 3 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金 2014 年第4 季 度报 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年1 月20 日 4 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更 新招募 说明 书 (2015 年第1 号) 》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年2 月6 日 5 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更 新招募 说明 书摘 要 (2015 年第1 号) 》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年2 月6 日 6 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金F 类 基金份 额2015 年 “ 春节 ” 假期 前暂停 申购 ( 含定 期定 额 投资及 转换转 入) 业务 的公 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年2 月13 日 7 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 暂停网 上直 销货 币基 金D+0 快速 赎回业 务的 公告 》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年2 月14 日 8 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 开通通 联支 付业 务的 公告 》 三大证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年2 月14 日 9 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 暂停网 上交 易业 务的 公告》 三大证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年3 月6 日 10 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 增加太 平洋 证券 为旗 下部 分基 金代销 机构 的公 告》 三大证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年3 月25 日 11 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金 2014 年年 度报 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年3 月28 日 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 51 页 共 52 页


12 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金 2014 年年 度报 告摘 要》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年3 月28 日 13 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 调整网 上直 销货 币基 金快 速赎 回业务 限额 的公 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年4 月3 日 14 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 官方网 上直 销平 台暂 停支 付宝 渠道申 购银 华旗 下部 分基 金业 务的公 告》 三大证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年4 月4 日 15 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金 2015 年第1 季 度报 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年4 月22 日 16 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 银华活 钱宝 货币 市场 基金 增聘 基金经 理的 公告 》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年5 月27 日 17 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 调整旗 下货 币基 金快 速赎 回业 务的公 告》 中国证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年6 月4 日 18 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 高级管 理人 员变 更的 公告 》 三大证 券报 及本 基金 管理 人 网站 2015 年6 月10 日


§11 影响投 资者决策的其他重 要信息 无。 §12 备查文 件目录 12.1 备 查文 件目录 12.1.1 银 华活 钱宝 货币 市 场基金 募集 申请 获中 国证 监会注 册的 文件 12.1.2 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金基 金合 同》 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告 第 52 页 共 52 页


12.1.3 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金招 募说 明书 》 12.1.4 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金托 管协 议》 12.1.5 《 银华 基金 管理 有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》 12.1.6 本 基金 管理 人业 务 资格批 件和 营业 执照 12.1.7 本 基金 托管 人业 务 资格批 件和 营业 执照 12.1.8 本 报告 期内 本基 金 管理人 在指 定媒 体上 披露 的各项 公告 12.2 存 放地 点 上述备查文本 存放在本 基 金管理人或基 金托管人 的 办公场所。本 报告存放 在 本基金管理人 及 托管人 住所 ,供 公众 查阅 、复制 。 12.3 查 阅方 式 投资者可免费 查阅,在 支 付工本费后, 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相 关公开 披露 的法 律文 件, 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 (www.yhfund.com.cn )查 阅。 银华基金管理有限公司 2015 年8 月26 日