银 华 活 钱 宝货 币 市 场 基金
2015 年 半年 度 报 告
2015 年6 月30 日
基金管 理人: 银华基金管 理有限公司
基金托 管人: 中国工商银 行股份有限公司
送出日 期:2015 年8 月26 日
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ,
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意, 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2015 年 8 月 24 日复 核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容, 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ,投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 7
3.3 其 他指 标 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 14
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 14
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 16
4.3 管 理人 对报 告 期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 17
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 17
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 18
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 18
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 19
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 19
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 19
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 19
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 20
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 20
§6 半年度财务会计报告( 未经审计) ................................................................................................. 20
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 20
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 21
6.3 所 有者 权益 (基 金净 值)变 动表 ............................................................................................ 22
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 24
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 40
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 40
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 40
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 41
7.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 41
7.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 42
7.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 42
7.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 42
7.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 43
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 43
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 43
8.2 期 末基 金 管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 44 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 44
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 45
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 46
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 46
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 46
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 47
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 47
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 47
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 47
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 49
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 49
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 51
§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 51
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 51
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 52
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 52
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华活 钱 宝 货币 市场 基金
基金简 称 银华活 钱宝 货币
基金主 代码 000657
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 6 月23 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 118,805,310.63 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 下 属 分 级 基 金 的 交 易 代
码
报 告 期 末 下 属 分 级 基 金 的 份
额总额
银华活 钱宝 货 币A 000657 0.00 份
银华活 钱宝 货 币B 000658 0.00 份
银华活 钱宝 货 币C 000659 0.00 份
银华活 钱宝 货 币D 000660 0.00 份
银华活 钱宝 货 币E 000661 0.00 份
银华活 钱宝 货 币F 000662 118,805,310.63 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在 保 持 本 金 低 风 险 前 提 下 , 力 求 实 现 高 流 动 性 和 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 收
益。
投资策 略 本基金 将综 合考 虑各 类投 资品种 的收 益性 、 流 动性 和风险 特征 , 在 保证 基
金资产 的安 全性 和流 动性 的基础 上力 争为 投资 人创 造稳定 的收 益, 并通 过
对货币 市场 利率 变动 的预 期,进 行积 极的 投资 组合 管理。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率( 税后 )
风险收 益特 征 本 基金 为货 币市 场基 金, 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 低于 债券 型基金 、混 合型 基金 、股 票型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国工 商银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 蒋松云
联系电 话 (010)58163000 (010)66105799
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95588
传真 (010)58163027 (010)66105798 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008
号特区 报业 大 厦19 层
北京市西城区复兴门内 大 街 55
号
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号
东方广 场东 方经 贸城C2 办公
楼15 层
北京市西城区复兴门内 大 街 55
号
邮政编 码 100738 100140
法定代 表人 王珠林 姜建清
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报 告 备置 地点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 银华基 金管 理有 限公 司 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广
场东方 经贸 城 C2 办 公楼15 层
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位: 人民 币元
基金级 别 3.1.1 期间 数据 和指 标 本期已 实现 收益 本期利 润
本期净 值收
益率
银华活 钱宝 货 币 A 报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日 )
- - 0.0000%
银华活 钱宝 货 币 B 报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日)
- - 0.0000%
银华活 钱宝 货 币 C 报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日)
21.07 21.07 0.1275%
银华活 钱宝 货 币 D 报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日)
1,159,614.91 1,159,614.91 0.8368%
银华活 钱宝 货 币 E 报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日)
3,671,763.49 3,671,763.49 1.9734%
银华活 钱宝 货 币 F 报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年6 月30 日)
3,609,691.69 3,609,691.69 2.1136%
基金级 别 3.1.2 期末 数据 和指 标 期末基 金资 产净 值 期末基 金份 额净 值 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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银华活 钱宝 货 币 A
报告期 末( 2015 年6 月 30
日 )
- -
银华活 钱宝 货 币 B - -
银华活 钱宝 货 币 C - -
银华活 钱宝 货 币 D - -
银华活 钱宝 货 币 E - -
银华活 钱宝 货 币 F 118,805,310.63 1.0000
基金级 别 3.1.3 累计 期末 指标 累计净 值收 益率
银华活 钱宝 货 币 A
报告期 末( 2015 年6 月 30
日 )
1.7544%
银华活 钱宝 货 币 B 1.7941%
银华活 钱宝 货 币 C 2.0266%
银华活 钱宝 货 币 D 2.6126%
银华活 钱宝 货 币 E 3.0862%
银华活 钱宝 货 币 F 2.2783%
注:1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 ( 不含 公 允价值 变动 收益 ) 扣
除相关费用后 的余额, 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益,由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 , 因此 , 公 允价 值变 动收 益 为零 , 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华活 钱宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000%
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000%
过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1737% 0.0000% -0.1737% 0.0000%
过去一 年 1.6894% 0.0052% 0.3506% 0.0000% 1.3388% 0.0052%
自基金 合同
生效起 至今
1.7544% 0.0052% 0.3573% 0.0000% 1.3971% 0.0052%
银华活 钱宝 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000%
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000%
过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1737% 0.0000% -0.1737% 0.0000% 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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过去一 年 1.7818% 0.0054% 0.3506% 0.0000% 1.4312% 0.0054%
自基金 合同
生效起 至今
1.7941% 0.0054% 0.3573% 0.0000% 1.4368% 0.0054%
银华活 钱宝 货 币 C
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000%
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000%
过去六 个月 0.1275% 0.0030% 0.1737% 0.0000% -0.0462% 0.0030%
过去一 年 2.0266% 0.0055% 0.3506% 0.0000% 1.6760% 0.0055%
自基金 合同
生效起 至今
2.0266% 0.0055% 0.3573% 0.0000% 1.6693% 0.0055%
银华活 钱宝 货 币 D
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去一 个月 0.0000% 0.0000% 0.0288% 0.0000% -0.0288% 0.0000%
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0873% 0.0000% -0.0873% 0.0000%
过去六 个月 0.8368% 0.0059% 0.1737% 0.0000% 0.6631% 0.0059%
过去一 年 2.6126% 0.0056% 0.3506% 0.0000% 2.2620% 0.0056%
自基金 合同
生效起 至今
2.6126% 0.0056% 0.3573% 0.0000% 2.2553% 0.0056%
银华活 钱宝 货 币 E
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
过去一 个月 0.0657% 0.0042% 0.0288% 0.0000% 0.0369% 0.0042%
过去三 个月 0.8801% 0.0115% 0.0873% 0.0000% 0.7928% 0.0115%
过去六 个月 1.9734% 0.0083% 0.1737% 0.0000% 1.7997% 0.0083%
过去一 年 3.0862% 0.0075% 0.3506% 0.0000% 2.7356% 0.0075%
自基金 合同
生效起 至今
3.0862% 0.0075% 0.3573% 0.0000% 2.7289% 0.0075%
银华活 钱宝 货 币 F
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④ 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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过去一 个月 0.2021% 0.0011% 0.0288% 0.0000% 0.1733% 0.0011%
过去三 个月 1.0187% 0.0104% 0.0873% 0.0000% 0.9314% 0.0104%
过去六 个月 2.1136% 0.0075% 0.1737% 0.0000% 1.9399% 0.0075%
过去一 年 2.2783% 0.0078% 0.3506% 0.0000% 1.9277% 0.0078%
自基金 合同
生效起 至今
2.2783% 0.0078% 0.3573% 0.0000% 1.9210% 0.0078%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注:按基金合 同的规定 , 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期,建仓 期 结束时各项 资产配置
比例已 达到 基金 合同 规规 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日, 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币, 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为: 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至2015 年6 月30 日, 本基金 管理 人管 理 着50 只 证券投 资基 金, 具体 包括 银华优 势企 业证
券投资 基金 、银 华保 本增 值 证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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券投资基金、 银华核心 价 值优选股票型 证券投资 基 金、银华优质 增长股票 型 证券投资基 金、银华
富裕主题股票 型证券投 资 基金、银华领 先策略股 票 型证券投资基 金 、银华 全 球核心优选 证券投资
基金 、 银 华内 需精 选股 票 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主
题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级
证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金(LOF ) 、银华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华
信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 (LOF ) 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分
级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题分级 股 票型证券投 资基金、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华 永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选股 票型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 (LOF ) 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 (LOF ) 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分 级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金和银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 、银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式证
券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华
恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华汇利 灵活配置
混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合 型 证 券投资基金。 同时,本 基 金管理人管 理着多个
全国社 保基 金、 企业 年金 和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 (助
理)期 限
证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默女 士
本 基 金 的
基金
2015 年 5 月
25 日
- 7 年
学士学 位。2007 年 7 月加 盟
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 , 历
任 股 票 交 易 员 、 债 券 交 易 员
等职位 , 自 2015 年 5 月 25
日 起 兼 任 银 华 多 利 宝 货 币 市
场 基 金 、 银 华 惠 增 利 货 币 市
场 基 金 、 银 华 双 月 定 期 理 财
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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理, 自 2015 年 7 月 16 日起
兼 任 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资
基 金 及 银 华 交 易 型 货 币 市 场
基 金 基 金 经 理 , 具 有 从 业 资
格。国 籍: 中国 。
朱哲先 生
本 基 金 的
基金经 理
2014 年 6 月
23 日
2015 年7 月
23 日
5 年
经 济 学 学 士 。 曾 任 职 于 中 国
银 行 , 担 任 助 理 投 资 经 理 职
务 ; 并 曾 任 职 于 嘉 实 基 金 管
理 有 限 公 司 , 担 任 交 易 员 职
务。2013 年5 月至 2015 年 7
月 任 职 于 银 华 基 金 管 理 有 限
公 司 , 曾 担 任 固 定 收 益 部 基
金经理 助理 职务。 自 2013 年
10 月 17 日至 2015 年 7 月23
日 兼 任 银 华 货 币 市 场 证 券 投
资 基 金 及 银 华 交 易 型 货 币 市
场基金 基金 经理, 自 2014 年
4 月 25 日至 2015 年 7 月 23
日 兼 任 银 华 多 利 宝 货 币 市 场
基金基 金经 理, 自 2014 年 9
月 5 日至 2015 年 7 月 23 日
兼 任 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券
型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ,
自2014 年11 月14 日至2015
年7 月23 日 兼任 银华 惠增 利
货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 。 具
有从业 资格 ,国 籍: 中国 。
注:1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、2015 年7 月24 日, 本 基金管 理人 发布 公告 , 自2015 年 7 月 23 日起 朱哲 先生不 再担 任本 基金
的基金 经理 。
4.2 管理 人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 活钱 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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4.3 管理 人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 , 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 , 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系,保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节,本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台,为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持。同时 ,在投资 决 策过程中,各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资授 权制 度, 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 , 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 , 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则, 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节,本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析, 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告;另外 ,本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ,并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述, 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ,本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略 和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
上半年宏观经 济持续疲 弱 ,政府促增长 的意愿强 烈 ,央行不断通 过降准、 降 息等货币政策 向
市场释放流动 性。虽然 宽 松的货币环境 对经济的 下 滑起到了一定 的支撑作 用 ,但“宽货 币”向实
体经济的传导 效果较差 , 投资不足,难 以拉动内 需 ,导致上半年 稳增长政 策 迟迟未见效 果。从货
币市场 的角 度看 ,上 半年 市场资 金面 保持 极度 宽松 的状态 ,虽 然每 月新 股 IPO 也会 短暂 的对 市场
流动性 有所 扰动 ,丝 毫没 有影响 短融 收益 率和 协议 存款利 率较 去年 的较 大幅 度下行 。
本基金 合理 安排 现金 流, 顺利的 应对 了每 月新 股 IPO 以及 二季 度末 等关 键时 点基金 规模 的波
动。在每个月 新股发 行 发 行和半年末资 金面紧张 的 时机配置了一 些长久期 短 融与存款, 在保证组
合的流 动性 的同 时提 升组 合的静 态收 益。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期, 本基 金C 级基 金 份额净 值收 益率 为0.1275% , 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.1737% 。
本基 金D 级 基金 份额 净值 收益率 为 0.8368% , 同期 业 绩比较 基准 收益 率 为 0.1737% 。 本基 金 E 级基银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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金份额 净值 收益 率 为1.9734% , 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为 0.1737% 。 本 基金F 级基金 份额 净值 收
益率 为2.1136% ,同 期业 绩比较 基准 收益 率 为 0.1737% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年, 在经济下 行 的大环境下, 未来中国 的 货币政策方向 趋于长周 期 宽松。前三次 降
息之后的政策 效应在下 半 年会显现,美 国加息是 大 概率事件,导 致国内外 利 差收窄,导 资本流出
压力偏大,货 币政策操 作 难度加大。但 央行宽货 币 的政策基调依 旧不会转 向 ,对于短期 的资金面
波动 , 会 倾向 于使 用公 开 市场回 购 和SLF 、MLF 等 方 式进行 调节 , 货币 市场 依 然会维 持比 较宽 松的
状态。
随着央行加大 宽松力度 , 短融的受益最 为直接确 定 ,长端品种则 受制于经 济 逐步筑底前景 ,
因此中 短期 品种 的交 易型 机会仍 然存 在。
从组合配置角 度上讲, 宽 货币条件下, 较之存款 、 银行间回购、 短期利率 债 ,短融的信价 比
更高。目前短 融收益率 依 然处在相对高 位,与融 资 成本相比还有 不小的套 利 空间,因此 会受到货
币基金 的追 捧, 收益 率具 有进一 步下 行的 空间 。
本基金未来将 继续根据 组 合的规模波动 进行组合 的 调整,在充分 预防可能 出 现的流动性压 力
前提下,密切 关注货币 类 基金相关政策 方面的变 化 ,抓住关键投 资机会进 行 资产配置, 合理安排
现金流 ,在 保证 流动 性的 基础上 提高 组合 整体 静态 收益水 平。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内,本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定,日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行,基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后,经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会(委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ) , 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金 经理不 介入基金
日常估值业务 ;估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ; 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
报告期内,本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定,日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行,基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后,经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会(委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ) , 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ;估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ; 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 各 级基金 份额 均采 用人 民 币1.00 元的 固定
份额净值交易 方式,每 日 将各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ,并以红
利再投 资的 方式 于当 日按 单位面 值 1.00 元转 入持 有 人权益 。
本基金本报告 期内向 C 级 份额持有人分 配利润:21.07 元,向 D 级份额持 有 人分配利润 :
1,159,614.91 元, 向E 级 份额持 有人 分配 利润 :3,671,763.49 元, 向F 级份 额持有 人分 配利 润:
3,609,691.69 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内,本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期内, 本基金托 管 人在对银华活 钱宝货币 市 场基金的托管 过程中, 严 格遵守《证券 投
资基金法》 、 《 货币市场 基 金管理暂行 规定》 、 《货 币 市场基金信 息披露特 别规 定》及其他 有关法 律
法规和基金合 同的有关 规 定,不存在任 何损害基 金 份额持有人利 益的行为 , 完全尽职尽 责地履行
了基金 托管 人应 尽的 义务 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期 内, 银华活钱 宝 货币市场基金 的管理人 —— 银华基金管 理有限公 司 在银华活钱宝 货
币市场 基金 的投 资运 作、 每万份 基金 净收 益 和 7 日 年化收 益率 、基 金利 润分 配、基 金费 用开 支 等
问题上,严 格遵循《 证券 投资基金法》 、 《货币市 场 基金管理暂 行规定》 、 《 货 币市场基金 信息披 露
特别规 定》 等有 关法 律法 规。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人依法 对银华基金 管理有限公司 编制和披露 的银华活钱宝 货币市场基 金 2015 年半 年
度报告中财务 指标、利 润 分配情况、财 务会计报 告 、投资组合报 告等内容 进 行了核查, 以上内容
真实、 准确 和完 整。
§6 半年度 财务会计报告(未 经审计)
6.1 资 产负 债表
会计主 体: 银华 活钱 宝货 币市场 基金
报告截 止日 : 2015 年6 月30 日
单位: 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 6 月30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
资 产:
银行存 款 6.4.7.1 32,331,250.90 2,544,053,459.48
结算备 付金
55,000.00 -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 65,075,133.89 220,446,579.94
其中: 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
65,075,133.89 220,446,579.94
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 19,400,229.10 -
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 1,658,859.05 4,370,100.94
应收股 利
- -
应收申 购款
459,054.24 37.00
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
118,979,527.18 2,768,870,177.36 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 6 月30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
负 债:
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
14,891.75 -
应付管 理人 报酬
17,675.58 161,461.66
应付托 管费
5,376.08 52,554.63
应付销 售服 务费
- 5,614.49
应付交 易费 用 6.4.7.7 4,835.06 29,615.38
应交税 费
- -
应付利 息
- -
应付利 润
- -
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 131,438.08 62,000.00
负债合 计
174,216.55 311,246.16
所有者权益:
实收基 金 6.4.7.9 118,805,310.63 2,768,558,931.20
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
118,805,310.63 2,768,558,931.20
负债和 所有 者权 益总 计
118,979,527.18 2,768,870,177.36
注: 报告 截止 日2015 年06 月 30 日, 基金 份额 净值 人 民币 1.00 元, 基金 份额 总 额 118,805,310.63
份,其 中, 银华 活钱 宝F 的基金 份额 净值 人民 币1.00 元 ,份 额总 额118,805,310.63 份。
6.2 利 润表
会计主 体: 银华 活钱 宝货 币市场 基金
本报告 期:2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位: 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
上年度可比 期间
2014 年6 月23 日(基金
合同生效日)至2014 年
6 月 30 日
一、收入
9,102,295.47 313,627.77
1.利息 收入
9,095,817.48 306,736.68
其中: 存款 利息 收入 6.4.7.11 7,217,546.47 306,736.68
债券利 息收 入
1,576,821.63 -
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
301,449.38 -
其他利 息收 入
- - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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2.投资 收益 ( 损失 以 “- ” 填 列)
6,477.99 -
其中: 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 6,477.99 -
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 (损 失以
“- ”号填列 )
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 (损 失以 “- ”号填
列)
- -
5.其他 收入 (损 失以 “- ”号填
列)
6.4.7.18 - 6,891.09
减: 二、费用
661,204.31 38,221.49
1.管 理人 报酬 6.4.10.2.1 314,296.14 15,290.57
2.托 管费 6.4.10.2.2 97,350.30 3,303.75
3.销 售服 务费 6.4.10.2.3 - 14,157.95
4.交 易费 用 6.4.7.19 1,510.54 -
5.利 息支 出
146,540.11 -
其中: 卖出 回购 金融 资产 支出
146,540.11 -
6.其 他费 用 6.4.7.20 101,507.22 5,469.22
三、 利润总额 ( 亏损总额以 “-”
号填列)
8,441,091.16 275,406.28
减:所 得税 费用
- -
四、 净利润 (净 亏损以 “-”号
填列)
8,441,091.16 275,406.28
6.3 所 有者 权益( 基金 净值) 变动 表
会计主 体: 银华 活钱 宝货 币市场 基金
本报告 期:2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位: 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 (基
金净值 )
2,768,558,931.20 - 2,768,558,931.20
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本
期利润 )
- 8,441,091.16 8,441,091.16 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
(净值 减少 以 “- ” 号填
列)
-2,649,753,620.57 - -2,649,753,620.57
其中:1. 基 金申 购款 934,734,251.90 - 934,734,251.90
2. 基金 赎回 款 -3,584,487,872.47 - -3,584,487,872.47
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金净值 变 动 ( 净 值 减 少
以“- ”号 填列 )
- -8,441,091.16 -8,441,091.16
五、 期 末所 有者 权益 (基
金净值 )
118,805,310.63 - 118,805,310.63
项目
上年度可比期间
2014 年6 月 23 日( 基金合同生效日)至 2014 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 (基
金净值 )
344,444,341.67 - 344,444,341.67
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本
期利润 )
- 275,406.28 275,406.28
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
(净值 减少 以 “- ” 号填
列)
275,406.28 - 275,406.28
其中:1. 基 金申 购款 344,953,311.85 - 344,953,311.85
2. 基金 赎回 款 -344,677,905.57 - -344,677,905.57
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 ( 净 值 减 少
以“- ”号 填列 )
- -275,406.28 -275,406.28
五、 期 末所 有者 权益 (基
金净值 )
344,719,747.95 - 344,719,747.95
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署:
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 24 页 共 52 页
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
银华活钱宝货 币市场基 金 (以下简称“ 本基金” ) , 系经中国证券 监督管理 委 员会(以下简 称
“中国 证监 会” )2014 年3 月 4 日 证监 许可[2014]247 号文 《关 于核 准银 华活 钱 宝货 币 市场 基金 募
集的批 复》 的注 册, 由银 华基金 管理 有限 公司 于 2014 年 6 月 16 日至 2014 年 6 月 18 日向 社会 公
开募集 , 募 集期 结束 经安 永华明 会计 师事 务所 验证 并出具 安永 华明 (2014 ) 验字 第 60468687_A30
号验资 报告 后, 向中 国证 监会报 送基 金备 案材 料。 基金合 同 于 2014 年 6 月 23 日 生效 。本 基金 为
契 约 型 开 放 式 , 存 续 期 限 不 定 。 设 立 时 募 集 的 扣 除 认 购 费 后 的 有 效 净 认 购 金 额 为 人 民 币
344,434,678.48 元 ,有 效 认购资 金在 募集 期间 产生 的利息 为人 民 币 9,663.19 元 ,以 上实 收基 金
合计为 人民 币 344,444,341.67 元 ,折合 344,444,341.67 份 基金 份额 。本 基金 的基金 管理 人及 注
册登记 机构 均为 银华 基金 管理有 限公 司, 基金 托管 人为中 国工 商银 行股 份有 限公司 。
本基金根据基 金份额自 登 记机构确认的 份额登记 日 期不同,对基 金份额持 有 人持有的基金 份
额按照 不同 的费 率计 提管 理费和 销售 服务 费, 因此 形成不 同的 基金 份额 类别 。本基 金 设 A 类基金
份额、B 类基 金份 额、C 类 基金 份 额、D 类基 金份 额 、E 类基 金份 额 和 F 类基 金份额 ,六 类基 金份
额单独 设置 基金 代码 ,并 单独公 布每 万份 基金 净收 益和七 日年 化收 益率 。
本基金投资于 法律法规 及 监管机构允许 投资的金 融 工具,包括: 现金;通 知 存款;短期融 资
券;一年以内 (含一年 ) 的银行定期存 款、大额 存 单;期限在一 年以内( 含 一年)的债 券回购;
期限在 一年 以内 (含 一年 ) 的中 央银 行票 据 ( 以下 简称 “ 央行 票据 ” ) ; 剩余 期限 在 397 天以 内 ( 含
397 天)的 债券、资 产支 持证券、中期 票据;中 国 证监会、中国 人民银行 认 可的其它具有 良好流
动性的货币市 场工具。 法 律法规或监管 机构允许 货 币市场基金投 资其他货 币 市场基金的 ,在不改
变基金投资目 标、不改 变 基金风险收益 特征的前 提 下,本基金可 投资其他 货 币市场基金 ,但本基
金投资其他货 币市场基 金 的比例不超过 本基金资 产 的 80%。未 来,法律 法规 或监管机构允 许货币
市场基金投资 同业存单 的 ,本基金可投 资同业存 单 。法律法规或 监管机构 以 后允许货币 市场基金
投资其他品种 ,基金管 理 人在履行适当 程序后, 可 以将其纳入投 资范围。 本 基金的业绩 比较基准
为:活 期存 款利 率( 税后 ) 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 ( 统称 “企业 会计 准则 ” ) 编 制, 同时, 对于 在具 体会
计核算和信息 披露方面 , 也参考了中国 证券投资 基 金 业协会修订 并发布的 《 证券投资基 金会计核银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 25 页 共 52 页
算业务 指引 》 、 中国 证监 会 制定的 《 关于 进一 步规 范 证券投 资基 金估 值业 务的 指导意 见》 、 《 关于 证
券投资基金 执行<企业 会计 准则>估值业 务及份额 净值 计价有关事 项的通知》 、 《 证券投资基 金信息
披露管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 内容 与格 式准则 》 第 3 号 《半 年度 报告的 内容 与格 式》、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息
披露编 报规 则 》 第5 号 《 货币市 场基 金信 息披 露特 别规定 》 、 《证 券投 资基 金 信息披 露 XBRL 模板 第
3 号< 年度 报告 和半 年度 报 告>》 及其 他中 国证 监会 及 中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
采用若 干修 订后/新 会计 准 则
2014 年 1 至 3 月, 财政 部 制定了 《企 业会 计准 则第 39 号—— 公 允价 值计量 》 、 《企业 会计 准
则第 40 号 —— 合营 安排 》 和 《 企业 会计 准则 第 41 号 ——在 其他 主体 中权 益的 披露》 ; 修订 了 《企
业会计 准则 第 2 号—— 长 期股权 投资 》 、 《 企业 会计 准则第 9 号 —— 职工 薪酬 》 、 《企 业会 计准 则第
30 号 —— 财务 报表 列报 》 和 《企 业会 计准 则 第 33 号 ——合 并财 务报 表》 ; 上 述 7 项 会计 准则 均自
2014 年7 月1 日起 施行。 2014 年6 月 , 财 政部 修订 了 《企业 会计 准则 第 37 号 —— 金融 工具 列报 》 ,
在2014 年 年度 及以 后期 间 的财务 报告 中施 行。
上述会 计准 则的 变化 对本 财务报 表无 重大 影响 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ,真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2015 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2015 年 上半 年 度的经 营成 果和 净值 变动 情况。
6.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 事项。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 26 页 共 52 页
6.4.6 税项
(1) 营业 税、 企业 所得 税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定,
自2004 年1 月1 日 起 , 对 证券投 资基 金 (封 闭式 证 券投资 基金 , 开放 式证 券 投资基 金 ) 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入, 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定,对证券投 资基金从 证 券市场中取 得 的收入, 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入,股权 的股息、
红利收 入, 债券 的利 息收 入及其 他收 入, 暂不 征收 企业所 得税 。
(2) 个人 所得 税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ,对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入,由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ;
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 , 自 2008 年 10 月 9 日起 ,对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位: 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
活期存 款 331,250.90
定期存 款 32,000,000.00
其中: 存款 期 限1-3 个月 32,000,000.00
其他存 款 -
合计: 32,331,250.90
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 :人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
65,075,133.89 65,358,500.00 283,366.11 0.2385%
合计
65,075,133.89 65,358,500.00 283,366.11 0.2385%
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注:本 基金 本报 告期 末无 衍生金 融资 产/ 负债 余额 。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
账面余 额 其中; 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 19,400,229.10 -
合计 19,400,229.10 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式 逆 回购 交易中 取得 的债券
注:本 基金 于本 报告 期末 无买断 式逆 回购 交易 中取 得的债 券余 额。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位: 人民 币元
项目
本期末
2015 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 422.31
应收定 期存 款利 息 20,591.70
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 24.80
应收债 券利 息 1,615,938.66
应收买 入返 售证 券利 息 21,881.58
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 1,658,859.05
6.4.7.6 其 他资 产
注:本 基金 本报 告期 末未 持有其 他 资 产。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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6.4.7.7 应 付交 易费用
单位: 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 4,835.06
合计 4,835.06
6.4.7.8 其 他负 债
单 位: 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 11.91
预提费 用 131,426.17
合计 131,438.08
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 A
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 - -
本期申 购 22,546.80 22,546.80
本期赎 回( 以"-" 号填列) -22,546.80 -22,546.80
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 B
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 1.07 1.07
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) -1.07 -1.07 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 29 页 共 52 页
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 C
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 23,197.88 23,197.88
本期申 购 22.16 22.16
本期赎 回( 以"-" 号填列) -23,220.04 -23,220.04
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 D
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 361,040,966.12 361,040,966.12
本期申 购 1,191,149.55 1,191,149.55
本期赎 回( 以"-" 号填列) -362,232,115.67 -362,232,115.67
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 E
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 575,999.16 575,999.16 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 30 页 共 52 页
本期申 购 365,577,833.06 365,577,833.06
本期赎 回( 以"-" 号填列) -366,153,832.22 -366,153,832.22
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 F
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
基金份 额( 份) 账面金 额
上年度 末 2,406,918,766.97 2,406,918,766.97
本期申 购 567,942,700.33 567,942,700.33
本期赎 回( 以"-" 号填列) -2,856,056,156.67 -2,856,056,156.67
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 118,805,310.63 118,805,310.63
注:本期申购 包含红利 再 投、分级调整 、转换入 份 额及金额,本 期赎回包 含 分级调整、 转换出份
额及金 额。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 C
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 21.07 - 21.07
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中: 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -21.07 - -21.07
本期末 - - -
单位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 D
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 31 页 共 52 页
本期利 润 1,159,614.91 - 1,159,614.91
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中: 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -1,159,614.91 - -1,159,614.91
本期末 - - -
单位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 E
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 3,671,763.49 - 3,671,763.49
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中: 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -3,671,763.49 - -3,671,763.49
本期末 - - -
单位: 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 F
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 3,609,691.69 - 3,609,691.69
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中: 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -3,609,691.69 - -3,609,691.69
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位: 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 25,601.29
定期存 款利 息收 入 7,187,323.01
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 2,206.50
其他 2,415.67
合计 7,217,546.47
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 32 页 共 52 页
6.4.7.12 股 票投 资收益
注:本 基金 本报 告期 无买 卖股票 差价 收入 。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位: 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
债券 投资收益 —— 买卖 债券( 、债转 股
及债券 到期 兑付 )差 价收 入
6,477.99
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入
-
合计
6,477.99
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位: 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
卖出债 券( 、债 转股 及债 券到期 兑付 )成 交
总额
225,457,973.08
减:卖 出债 券( 、债 转股 及债券 到期 兑付 )
成本总 额
220,195,206.87
减:应 收利 息总 额 5,256,288.22
买卖债 券差 价收 入 6,477.99
6.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
注:本 基金 本报 告期 间无 资产支 持证 券投 资收 益。
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
注:本 基金 本报 告期 无买 卖贵金 属投 资收 益。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
注:本 基金 本报 告期 无买 卖衍生 工具 收益 。
6.4.7.16 股 利收 益
注:本 基金 本报 告期 无股 利收益 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注:本 基金 本报 告期 无公 允价值 变动 收益 。
6.4.7.18 其 他收 入
注:本 基金 本报 告期 无其 他收入 。
6.4.7.19 交 易费 用
单 位 :人 民币 元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
交易所 市场 交易 费用
-
银行间 市场 交易 费用 1,510.54
合计
1,510.54
6.4.7.20 其 他费 用
单位: 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
审计费 用 24,795.19
信息披 露费 44,630.98
债券账 户维 护费 18,000.00
银行费 用 14,081.05
合计 101,507.22
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项 。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ,本 基金并 无须 作披 露的 重大 资产负 债表 日后 事项 。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 内存 在控 制关系 或其 它重 大利 害关 系的关 联方 未发 生变 化。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 34 页 共 52 页
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 ( “ 中 国 工 商
银行 ” )
基金托 管人
注:以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行交 易。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位: 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
314,296.14 15,290.57
其 中 : 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
- -
注:基金管理 费每日计 提 ,按月支付。 本基金各 类 基金份额按照 不同的费 率 计提管理费 ,但各类
基金份 额管 理费 的年 费率 均不超 过 0.27% (自2014 年 12 月3 日起 本基 金A、B 类基 金份 额管 理 费
年费率 调整 为0.17% ,调 整后各 类基 金份 额管 理费 年费率 均 为 0.17% ) 。计 算 方法如 下:
H=E×R / 当 年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 管理 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 减去 当日 该类基 金减 少份 额的 基金 资产净 值
R 为各 类基 金份 额的 年管 理费率
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位: 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
97,350.30 3,303.75
注:基金托管 费每日计 提 ,按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.05% 的年费率 计银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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提。计 算方 法如 下:
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位: 人民 币元
获得销 售服
务费的
各关联 方名
称
本期
2015 年 1 月 1 日至2015 年6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华活
钱宝货 币A
银华活 钱宝
货币B
银华活 钱宝
货币 C
银华活 钱
宝货 币D
银华活 钱
宝货 币E
银华活 钱宝
货币 F
合计
合计 - - - - - - -
获得销 售服
务费的
各关联 方名
称
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华活
钱宝货 币A
银华活 钱宝
货币B
银华活 钱宝
货币 C
银华活 钱
宝货 币D
银华活 钱
宝货 币E
银华活 钱宝
货币 F
合计
银华基 金管
理有限 公司
8,521.70 - - - - - 8,521.70
东北证 券 1,623.08 - - - - - 1,623.08
合计 10,144.78 - - - - - 10,144.78
注: 基金 销售 服务 费每 日 计提 , 按 月支 付。 本基 金 各类基 金份 额按 照不 同的 费率计 提销 售服 务费 ,
但各类 基金 份额 销售 服务 费的年 费率 均不 超过 0.25% (自 2014 年 12 月 3 日 起不再 收取 销售 服务
费) 。 各类 基金 份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式如 下:
H=E×R / 当 年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 减去 当日 该类基 金减 少份 额的 基金 资产净 值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券( 含回 购)交 易。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 36 页 共 52 页
6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注:本 基金 的管 理人 于本 报告期 及上 年度 可比 期间 均未运 用固 有资 金投 资本 基金。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注:本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金份 额。
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 :人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年 1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 6 月 23 日( 基金 合 同生效 日) 至
2014 年6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
工商银行 331,250.90 25,601.29 24,449,930.26 10,312.02
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
6.4.11 利 润分 配情况
金额单 位: 人民 币元
银华活 钱宝 货币C
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润
分配合计
备注
21.07 - - 21.07 -
银华活 钱宝 货币D
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
1,159,614.91 - - 1,159,614.91 -
银华活 钱宝 货币E
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
3,671,763.49 - - 3,671,763.49 -
银华活 钱宝 货币F 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 37 页 共 52 页
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
3,609,691.69 - - 3,609,691.69 -
6.4.12 期 末( 2015 年 6 月30 日 ) 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注:本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发而 于 期末流 通受 限的 证券 。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注:本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
注:本 基金 本报 告期 末未 持有债 券正 回购 交易 中作 为抵押 的债 券。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本 基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ,并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程,通
过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。
本基金管理人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的,由董事 会风险控 制 委员会、经营 管
理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ; 并在后两道监 控防线中 , 由独立于公 司管理层
和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监
督及报 告。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因 交易 对手未履 行 合约责任,或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息,导致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好
信用等 级的 证券 ,且 通过 分散化 投资 以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ,
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ; 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估,
以控制 相应 的信 用风 险。
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 38 页 共 52 页
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额, 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃
而带来 的变 现困 难。
本基金所持大 部分证券 为 剩余期限较短 、信誉良 好 的国债、企业 债及央行 票 据等,除在证 券
交易所的债券 回购及返 售 交易,其余均 在银行间 同 业市场交易, 均能够及 时 变现。 本基 金可通过
卖出回购金融 资产方式 借 入短期资金应 对流动性 需 求,其上限一 般不超过 基 金持有的债 券资产的
公允价值。本 基金于资 产 负债表日所持 有的金融 负 债的合约约定 剩余到期 日 均为一年以 内且一般
不计息,可赎 回基金份 额 净值(所有者 权益)无 固 定到期日且不 计息,因 此 账面余额一 般即为未
折现的 合约 到期 现金 流量 。
本基金管理 人 每日预测 本 基金的流动性 需求,并 同 时根据设定的 流动性比 例 要求,对流动 性
指标进 行持 续的 监测 和分 析。
6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险, 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。本基金主要 投
资于银行间市场交易的固定收益品种,以摊余成本计价,并通过 “ 影子定价 ” 机制使按摊余成本确
认的基 金资 产净 值能 近似 反映基 金资 产的 公允 价值 , 因此本 基金 的运 作仍 然存 在相应 的利 率风 险。
本基金 管理 人每 日对 本基 金面临 的利 率敏 感性 缺口 进行监 控。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位: 人民 币元
本期末
2015 年6 月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 331,250.90 32,000,000.00 - - - - 32,331,250.90
结算备 付金 55,000.00 - - - - - 55,000.00
交易性 金融 资产 25,004,874.65 30,071,927.64 9,998,331.60 - - - 65,075,133.89
买入返 售金 融资 产 19,400,229.10 - - - - - 19,400,229.10
应收利 息 - - - - - 1,658,859.05 1,658,859.05
应收申 购款 - - - - - 459,054.24 459,054.24
其他资 产 - - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 39 页 共 52 页
资产总 计 44,791,354.65 62,071,927.64 9,998,331.60 - - 2,117,913.29 118,979,527.18
负债
应付赎 回款 - - - - - 14,891.75 14,891.75
应付管 理人 报酬 - - - - - 17,675.58 17,675.58
应付托 管费 - - - - - 5,376.08 5,376.08
应付交 易费 用 - - - - - 4,835.06 4,835.06
其他负 债 - - - - - 131,438.08 131,438.08
负债总 计 - - - - - 174,216.55 174,216.55
利率敏 感度 缺口 44,791,354.65 62,071,927.64 9,998,331.60 - - 1,943,696.74 118,805,310.63
上年度 末
2014 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 2,450,000,000.00 - - - - 94,053,459.48 2,544,053,459.48
交易性 金融 资产 - 30,188,635.35 190,257,944.59 - - - 220,446,579.94
应收利 息 - - - - - 4,370,100.94 4,370,100.94
应收申 购款 - - - - - 37.00 37.00
资产总 计 2,450,000,000.00 30,188,635.35 190,257,944.59 - - 98,423,597.42 2,768,870,177.36
负债
应付管 理人 报酬 - - - - - 161,461.66 161,461.66
应付托 管费 - - - - - 52,554.63 52,554.63
应付销 售服 务费 - - - - - 5,614.49 5,614.49
应付交 易费 用 - - - - - 29,615.38 29,615.38
其他负 债 - - - - - 62,000.00 62,000.00
负债总 计 - - - - - 311,246.16 311,246.16
利率敏 感度 缺口 2,450,000,000.00 30,188,635.35 190,257,944.59 - - 98,112,351.26 2,768,558,931.20
注: 上 表统 计了 本基 金交 易的利 率风 险敞 口。 表中 所示为 本基 金资 产及 交易 形成负 债的 公允 价值 ,
并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
注:利率风险 的敏感性 分 析,反映了在 其他变量 不 变的假设下, 利率发生 合 理、可能的 变动时,
将对基 金资 产公 允价 值产 生的影 响。 于 2015 年6 月30 日及 2014 年12 月 31 日, 在 “影 子定 价 ”
机制有 效的 前提 下, 若市 场利率 上升 或下 降 25 个 基 点且其 他市 场变 量保 持不 变, 本 基金 资产 公允
价值不 会发 生重 大变 动。
6.4.13.4.2 其 他价 格风险
其他价格风险 主要为市 场 价格风险,市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本 基金 主要投资
于银行 间同 业市 场交 易的 固定收 益品 种, 且以 摊余 成本进 行后 续计 量, 因此 无重大 市场 价格 风 险 。
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
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6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例(% )
1 固定收 益投 资 65,075,133.89 54.69
其中: 债券 65,075,133.89 54.69
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 19,400,229.10 16.31
其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 32,386,250.90 27.22
4 其他各项 资产 2,117,913.29 1.78
5 合计 118,979,527.18 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.90
其中: 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例(% )
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中: 买断 式回 购融 资 - -
注:报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注:本 报告 期内 本基 金债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过资 产净 值20% 的 情况 。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 41 页 共 52 页
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 36
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 91
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 11
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注:本 报告 期内 投资 组合 平均 剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 (% )
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例(% )
1 30 天 以内 64.64 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 8.42 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 16.89 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 8.42 -
其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 (含 ) - -
其中: 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 98.36 -
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 :人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例( %)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 10,001,230.31 8.42
其中: 政策 性金 融债 10,001,230.31 8.42
4 企业债 券 - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 42 页 共 52 页
5 企业短 期融 资券 55,073,903.58 46.36
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 65,075,133.89 54.77
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位: 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例( %)
1 011510002 15 中 电投
SCP002
100,000 10,040,385.02 8.45
2 041459062 14 中 材泥
CP003
100,000 10,024,760.48 8.44
3 071524003 15 东 兴证
券 CP003
100,000 10,006,782.14 8.42
4 140218 14 国开 18 100,000 10,001,230.31 8.42
5 041460064 14 皖 供销
CP001
100,000 10,000,630.04 8.42
6 041452058 14 中 山公
建 CP001
100,000 9,998,331.60 8.42
7 071543003 15 金 元证
券 CP003
50,000 5,003,014.30 4.21
注:本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 2
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3825%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0981%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0893%
7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 43 页 共 52 页
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估 值, 即估 值对象 以买 入成本 列
示 ,按 票面利 率或 商定利 率并 考虑其 买入 时的溢 价或 折价, 在其 剩余期 限内 按
实 际利 率法进 行摊 销,每 日计 提收益 。
7.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小于397 天但 剩余存 续期 超过397 天 的浮动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。
7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查, 或在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位: 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,658,859.05
4 应收申 购款 459,054.24
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 2,117,913.29
7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ,各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位: 份
份额级 别
持有人
户数
(户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
银华活 钱宝货币 A - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 B - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 44 页 共 52 页
银华活 钱宝 货 币 C - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 D - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 E - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 F 3,469 34,244.71 103,213,739.07 86.88% 15,581,190.62 13.12%
合计 3,469 34,244.71 103,213,739.07 86.88% 15,581,190.62 13.12%
注:对于分级 基金,下 属 分级份额比例 的 分母采 用 各自级别的份 额,合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数( 份) 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有
从业人 员持 有本
基金
银华活 钱宝 货 币 A - -
银华活 钱宝 货 币 B - -
银华活 钱宝 货 币 C - -
银华活 钱宝 货 币 D - -
银华活 钱宝 货 币 E - -
银华活 钱宝 货 币 F 182.07 0.00%
合计
182.07 0.00%
注:对于分级 基金,下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额,合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间( 万份 )
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银华活 钱宝 货 币A 0
银华活 钱宝 货 币B 0
银华活 钱宝 货 币C 0
银华活 钱宝 货 币D 0
银华活 钱宝 货 币E 0
银华活 钱宝 货 币F 0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银华活 钱宝 货 币A
0
银华活 钱宝 货 币B
0
银华活 钱宝 货 币C
0
银华活 钱宝 货 币D
0
银华活 钱宝 货 币E
0
银华活 钱宝 货 币F
0
合计 0
银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 45 页 共 52 页
§9 开放式 基金份额变动
单位: 份
基金合 同生 效日
(2014 年6 月 23
日 ) 基金 份额 总额
本报告 期期 初基 金
份额总 额
本报告 期基 金总
申购份 额
减:本 报告 期基 金
总赎回 份额
本报告
期基金
拆分变
动份额
(份额
减少以"
-"填列 )
本报告 期期 末基
金份额 总额
银
华
活
钱
宝
货
币
A
344,444,341.67 - 22,546.80 22,546.80 - -
银
华
活
钱
宝
货
币
B
- 1.07 - 1.07 - -
银
华
活
钱
宝
货
币
C
- 23,197.88 22.16 23,220.04 - -
银
华
活
钱
宝
货
币
D
- 361,040,966.12 1,191,149.55 362,232,115.67 - -
银
华
- 575,999.16 365,577,833.06 366,153,832.22 - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 46 页 共 52 页
活
钱
宝
货
币
E
银
华
活
钱
宝
货
币
F
- 2,406,918,766.97 567,942,700.33 2,856,056,156.67 - 118,805,310.63
注: 总 申购 份额 含转 换入 、 分级 调整、 红利 再投 的 基金份 额, 本期 总赎 回份 额含转 换 出 、 分 级调
整的基 金份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ,无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人于 2015 年 6 月 10 日发 布公 告, 凌宇 翔 先生自 2015 年 6 月 8 日 起担任 本基 金
管理人 副总 经理 ,代 为履 行督察 长职 务。
本基金 管理 人 于2015 年7 月25 日发 布公 告, 自2015 年 7 月 24 日 起聘 任杨 文 辉先生 担任 本
基金管 理人 督察 长, 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期 内 ,本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ,无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 47 页 共 52 页
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ,基 金投 资策 略未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期内 本基 金未 变更 为其审 计的 会计 师事 务所 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ,基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位: 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
齐鲁证券有限
公司
1 - - - - -
德邦证券有限
责任公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - -
长城证券有限
责任公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
西部证券股份
有限公司
2 - - - - -
厦门证券有限
公司
0 - - - - -
爱建证券有限
责任公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
2 - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 48 页 共 52 页
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
西藏同信证券
有限责任公司
1 - - - - -
国海证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
1 - - - - -
信达证券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
注:1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 , 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务,包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 , 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
3、本 基金 本报 告期 撤销 厦 门证券 有限 公 司1 个 交易 单元。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位: 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
齐鲁证券有限公
司
- - 220,800,000.00 100.00% - -
德邦证券有限责
任公司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国联证券股份有 - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 49 页 共 52 页
限公司
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
长城证券有限责
任公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
西部证券股份有
限公司
- - - - - -
厦门证券有限公
司
- - - - - -
爱建证券有限责
任公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
西藏同信证券有
限责任公司
- - - - - -
国海证券股份有
限公司
- - - - - -
中国国际金融有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
瑞银证券有限责
任公司
- - - - - -
信达证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注:本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 50 页 共 52 页
1 《银华 基金 管理 有限 公 司2014
年12 月31 日基 金净 值公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年1 月5
日
2 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
增加中 信建 投证 券为 银华 活钱
宝货币 市场 基金 代销 机构 的公
告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年1 月20
日
3 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2014 年第4 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年1 月20
日
4 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更
新招募 说明 书 (2015 年第1 号) 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月6
日
5 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更
新招募 说明 书摘 要 (2015 年第1
号) 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月6
日
6 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金F 类
基金份 额2015 年 “ 春节 ” 假期
前暂停 申购 ( 含定 期定 额 投资及
转换转 入) 业务 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月13
日
7 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
暂停网 上直 销货 币基 金D+0 快速
赎回业 务的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月14
日
8 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
开通通 联支 付业 务的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月14
日
9 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
暂停网 上交 易业 务的 公告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月6
日
10 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
增加太 平洋 证券 为旗 下部 分基
金代销 机构 的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月25
日
11 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2014 年年 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月28
日 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 51 页 共 52 页
12 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2014 年年 度报 告摘 要》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月28
日
13 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
调整网 上直 销货 币基 金快 速赎
回业务 限额 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年4 月3
日
14 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
官方网 上直 销平 台暂 停支 付宝
渠道申 购银 华旗 下部 分基 金业
务的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年4 月4
日
15 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2015 年第1 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年4 月22
日
16 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
银华活 钱宝 货币 市场 基金 增聘
基金经 理的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年5 月27
日
17 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
调整旗 下货 币基 金快 速赎 回业
务的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年6 月4
日
18 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
高级管 理人 员变 更的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年6 月10
日
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
12.1.1 银 华活 钱宝 货币 市 场基金 募集 申请 获中 国证 监会注 册的 文件
12.1.2 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金基 金合 同》 银华活钱宝货币 2015 年半年度 报告
第 52 页 共 52 页
12.1.3 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金招 募说 明书 》
12.1.4 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金托 管协 议》
12.1.5 《 银华 基金 管理 有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》
12.1.6 本 基金 管理 人业 务 资格批 件和 营业 执照
12.1.7 本 基金 托管 人业 务 资格批 件和 营业 执照
12.1.8 本 报告 期内 本基 金 管理人 在指 定媒 体上 披露 的各项 公告
12.2 存 放地 点
上述备查文本 存放在本 基 金管理人或基 金托管人 的 办公场所。本 报告存放 在 本基金管理人 及
托管人 住所 ,供 公众 查阅 、复制 。
12.3 查 阅方 式
投资者可免费 查阅,在 支 付工本费后, 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相
关公开 披露 的法 律文 件, 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 (www.yhfund.com.cn )查 阅。
银华基金管理有限公司
2015 年8 月26 日