银 河 银 富 货币 市 场 基金2015 年半 年 度 报 告
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 银河基金管 理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期：2015 年8 月26 日
银河银富货币 2015 年半年度报 告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 8 月 25 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 7
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 7
3.2 基金 净值 表现 .............................................................................................................................. 7
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 9
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理 情况 ...................................................................................................... 9
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 15
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 15
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 16
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 16
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 16
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 17
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 17
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 17
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 17
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 18
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 18
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 19
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 20
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 21
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 37
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 37
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 38
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 38
7.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 39
7.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 39
7.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 40
7.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 40
7.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 40
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 41
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 41
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 41
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 42
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 42 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 42
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 42
10.2 基金 管理 人、 基 金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 43
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 43
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 43
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 43
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 43
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 43
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 44
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 44
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 51
§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 52
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 52
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 52
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 52
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银河银 富货 币市 场基 金
基金简 称 银河银 富货 币
场内简 称 -
基金主 代码 150005
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2004 年 12 月 20 日
基金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 3,464,788,846.19 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 -
上市日期 -
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
下属分 级基 金场 内简 称: - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 150005 150015
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 2,320,596,548.41 份 1,144,192,297.78 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在 确 保 基 金 资 产 安 全 和 高 流 动 性 的 基 础 上 ， 追 求 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 回
报。
投资策 略 本基金 主要 投资 于短 期金 融工具 ， 投 资策 略的 重点 是在投 资组 合的 流动 性
和收益 性这 两个 方面 取得 平衡。 本基 金将 以价 值研 究为导 向， 利用 基本 分
析和数 量化 分析 方法 ， 通 过对短 期金 融工 具的 积极 投资， 在控 制风 险和 保
证流动 性的 基础 上， 追求 稳定的 当期 收益 。
1. 战略 资产 配置 策略
利率预 期策 略： 因为 利率 变化是 影响 债券 价格 的最 重要的 因素 ， 所 以利 率
预 期 策 略 是 本 基 金 的 基 本 投 资 策 略 。 投 资 决 策 委 员 会 通 过 对 宏 观 经 济 形
势、 财 政与 货币 政策 、 金 融监管 政策 、 市 场结 构变 化和短 期资 金供 给等 因
素的分 析， 形成 对未 来短 期利率 走势 的判 断， 并依 此调整 组合 的期 限和 品
种配置 。 比如 ， 根据 历史 上我国 短期 资金 市场 利率 的走势 ， 在年 初 、 年 末
资金利 率较 高时 按哑 铃策 略配置 基金 资产 ， 而 在年 中资金 利率 偏低 时按 梯
形策略 配置 基金 资产 。
平均 剩 余期 限控 制策 略： 根据对 短期 利率 走势 的判 断确定 并控 制投 资组 合
的平均 剩余 期限 。 在 预期 短期利 率上 升时 ， 缩 短组 合的平 均期 限， 以规 避
资本损 失和 获得 较高 的再 投资收 益； 在预 期短 期利 率下降 时， 延长 组合 的
平均期 限， 以锁 定较 高的 收益水 平。
现 金 流 管 理 策 略 ： 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预银河银富货币 2015 年半年度报 告
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测, 通 过 回 购 的 滚 动 操 作 和 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配, 动 态 调 整 并 有 效 分
配基金 的现 金流,在 保持 本 基金充 分流 动性 的基 础上 争取较 高收 益。
2. 战术 资产 配置 策略
在战术 资产 配置 阶段 ，配 置策略 主要 体现 在：
利用 金融 工程 技术 ，寻 找价格 低估 的投 资 品 种。
把握 银行 间市 场和 交易 所市场 出现 的套 利机 会。
业绩比 较基 准 本基金 业绩 比较 基准 为银 行半年 期定 期存 款利 率( 税后)
风险收 益特 征 本 基 金 面 临的 风 险 与其 他开 放 式 基 金相 同( 如 市场 风险 、 流 动 性风 险 、管
理风险 、 技 术风 险等),但 由于本 基金 主要 投资 短期 流动性 金融 工具 ， 上 述
风险在 本基 金中 存在 一定 的特殊 性， 投资 本金 损失 的可能 性很 小。
银河银 富货 币A 银河银 富货 币 B
下 属 分 级 基 金 的 风
险收益 特征
- -
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银河基 金管 理有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 董伯儒 汤嵩彥
联系电 话 021-38568988 95559
电子邮 箱 dongboru@galaxyasset.com tangsy@bankcomm.com
客户服 务电话
400-820-0860 95559
传真 021-38568769 021-62701216
注册地 址 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道
1568 号 15 层
上海市浦东新区银城中路 188
号
办公地 址 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道
1568 号 15 层
上海市浦东新区银城中路 188
号
邮政编 码 200122 200120
法定代 表人 许国平 牛锡明
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.galaxyasset.com
基金半 年度 报告 备置 地点 1 、 上 海 市世 纪 大道 1568 号 中 建 大厦
15 楼
2、上 海市 银城 中路188 号
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 银河基 金管 理有 限公 司 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 1568 号银河银富货币 2015 年半年度报 告
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15 层
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币 元
注：本期已实 现收益指 基 金本期利息收 入、投资 收 益、其他收入 （不含公 允 价值变动收 益）扣除
相关费用后的 余额，本 期 利润为本期已 实现收益 加 上本期公允价 值变动收 益 ，由于货币 市场基金
采用摊余成本 法核算， 因 此，公允价值 变动收益 为 零，本期已实 现收益和 本 期利润的金 额相等。
本基金 利润 分配 是按 日结 转份额 。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银河银 富货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2962% 0.0121% 0.1687% 0.0002% 0.1275% 0.0119%
过去三 个月 0.9083% 0.0104% 0.5439% 0.0004% 0.3644% 0.0100%
过去六 个月 1.9586% 0.0083% 1.1599% 0.0006% 0.7987% 0.0077%
过去一 年 4.4334% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 1.8702% 0.0083%
过去三 年 13.1891% 0.0077% 8.2444% 0.0006% 4.9447% 0.0071%
自基金 合同
生效起 至今
38.0709% 0.0078% 26.5059% 0.0018% 11.5650% 0.0060%
银河银 富货 币 B
基金级 别 银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年 1 月 1 日 -
2015 年6 月 30 日 )
报告期( 2015 年1 月1 日 -
2015 年 6 月30 日)
本期已 实现 收益 18,274,879.31 46,904,685.79
本期利 润 18,274,879.31 46,904,685.79
本期净 值收 益率 1.9586% 2.0805%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 2,320,596,548.41 1,144,192,297.78
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 38.0709% 40.9731% 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3162% 0.0121% 0.1687% 0.0002% 0.1475% 0.0119%
过去三 个月 0.9688% 0.0104% 0.5439% 0.0004% 0.4249% 0.0100%
过去六 个月 2.0805% 0.0083% 1.1599% 0.0006% 0.9206% 0.0077%
过去一 年 4.6841% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 2.1209% 0.0083%
过去三 年 14.0059% 0.0077% 8.2444% 0.0006% 5.7615% 0.0071%
自基金 合 同
生效起 至今
40.9731% 0.0078% 26.5059% 0.0018% 14.4672% 0.0060%
注：本 基金 的收 益分 配是 按日结 转份 额。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 自合 同生 效日 起 6 个 月为 建仓 期； 至建 仓期结 束时 各项 资产 配置 比例符 合合 同约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银河基 金管 理有 限公 司设 立于 2002 年 6 月 14 日， 公司的 股东 分别 为中 国银 河金融 控股 有 限
责任公 司 （ 控股 股东） 、 中 国石油 天然 气集 团公 司、 首都机 场集 团公 司、 上海 城投 （ 集团） 有限 公
司、湖 南电 广传 媒股 份有 限公司 。
目前， 除本 基金 外， 银河 基 金管理 有限 公司 另管 理 1 只封闭 式基 金 与24 只开 放 式证券 投资 基
金，基 本情 况如 下：
1 、银 丰证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型封 闭式
基金合 同生 效日 ：2002 年08 月 15 日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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基金投资目标 ：为平衡 型 基金，力求有 机融合稳 健 型和进取型两 种投资风 格 ，在控制风险 的
前提下 追求 基金 资产 的长 期稳定 增值 。
2 、银 河银 联系 列证 券投 资 基金
本系列基金为 契约型开 放 式基金，由两 只基金构 成 ，包括银河稳 健证券投 资 基金和银河收 益
证券投 资基 金， 每只 基金 彼此独 立运 作， 并通 过基 金间相 互转 换构 成一 个统 一的基 金体 系。
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2003 年08 月 04 日
（1） 银河 稳健 证券 投资 基 金
基金 投资 目标 ： 以 稳健 的 投资风 格 ， 构 造资 本增 值 与收益 水平 适度 匹配 的投 资组合 ， 在控 制
风险的 前提 下， 追求 基金 资产的 长期 稳定 增值 。
（2） 银河 收益 证券 投资 基 金
基金投资目标 ：以债券 投 资为主，兼顾 股票投资 ， 在充分控制风 险和保持 较 高流动性的前 提
下，实 现基 金资 产的 安全 及长期 稳定 增值 。
3 、银 河银 泰理 财分 红证 券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2004 年03 月 30 日
基金投 资目 标 ： 追求 资产 的安全 性和 流动 性， 为投 资者创 造长 期稳 定的 投资 回报。
4 、银 河银 信添 利债 券型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2007 年03 月14 日
基金投 资目 标： 在满 足本 金稳妥 与良 好流 动性 的前 提下， 追求 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
5 、银 河竞 争优 势成 长股 票 型证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2008 年05 月 26 日
基金投资目标 ：在有效 控 制风险、保持 良好流动 性 的前提下，通 过主动式 管 理，追求基金 中
长期资 本增 值。
6 、银 河行 业优 选股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放 式
基金合 同生 效日 ：2009 年04 月 24 日
基金投资目标 ：本基金 将 “自上而下” 的资产配 置 以及动态行业 配置策略 与 “自下而上” 的银河银富货币 2015 年半年度报 告
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个股优选策略 相结合， 优 选景气行业或 预期景气 行 业中的优势企 业进行投 资 ，在有效控 制风险、
保持良 好流 动性 的前 提下 ，通过 主动 式管 理， 追求 基金中 长期 资本 增值 。
7 、银 河沪 深300 价 值指 数 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年12 月 28 日
基金投资目标 ：通过严 格 的投资程序约 束、数学 模 型优化和跟踪 误差控制 模 型等数量化风 险
管理手 段， 追求 指数 投资 相对于 业绩 比较 基准 的跟 踪误差 的最 小化 。
8 、银 河蓝 筹精 选股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年07 月 16 日
基金投资目标 ：本基金 投 资于中国经济 中具有代 表 性和竞争力的 蓝筹公司 ， 在有效控制风 险
的前提下，通 过积极主 动 的投资管理， 追求基金 资 产的长期稳定 增值，力 争 使基金份额 持有人分
享中国 经济 持续 成长 的成 果。
9 、银 河创 新成 长股 票型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年12 月 29 日
基金投 资目 标： 本基 金投 资于具 有良 好成 长性 的创 新类上 市公 司， 在有 效控 制风险 的前 提下 ，
追求基 金资 产的 长期 稳定 增值。
10 、银 河强 化收 益债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年06 月 09 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于固定 收益类品 种 ，在控制风险 ，保持资 产 良好流动性的 前
提下， 追求 一定 的当 期收 入和基 金资 产的 长期 稳健 增值。
11 、银 河消 费驱 动股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2011 年07 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 通 过深入研究， 重点投资 与 居民消费密切 相关的行 业 中具有竞争优 势
的上市公司， 分享由于 中 国巨大的人口 基数、收 入 增长和消费结 构变革所 带 来的投资机 会，在严
格控制 风险 的前 提下 ，追 求基金 资产 长期 稳定 增值 。
12 、银 河通 利债 券型 证券 投资基 金（LOF ） 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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基金运 作方 式： 上市 契约 型开放 式（LOF ）
基金合 同生 效日 ：2012 年04 月 25 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
13 、银 河主 题策 略股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年09 月 21 日
基金投资目标 ：本基金 在 严格控制风险 的前提下 ， 采用主题投资 策略和精 选 个股策略的方 法
进行投 资， 力争 实现 基金 资产的 长期 稳健 增值 。
14 、银 河领 先债 券型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年11 月 29 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
15 、银 河沪 深300 成 长增 强指数 分级 证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年03 月 29 日
基金投 资目 标： 本基 金为 增强型 股票 指数 基金 ，力 求对沪 深 300 成 长指 数进 行有效 跟踪 ， 在
严格控制跟踪 偏离度和 跟 踪误差的前提 下进行相 对 增强的组合管 理。力争 控 制本基金的 净值增长
率与业 绩比 较基 准之 间的 日均跟 踪偏 离度 的绝 对 值 不超 过 0.5% ， 年跟 踪误 差 不超 过 7.75% 。
16 、银 河增 利债 券型 发起 式证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年07 月 17 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于债券 等固定收 益 类金融工具， 辅助投资 于 精选的具有投 资
价值的 股票 ，通 过灵 活的 资产配 置与 严谨 的风 险管 理，力 求实 现基 金资 产持 续稳定 增值 。
17 、银 河岁 岁 回 报定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放 式(本 基金 以定 期开 放的 方 式运作,运 作周 期和 自由 开 放期相 结合,
以1 年 为一 个运 作周 期， 每个运 作周 期共 包含 为4 个封闭 期 和 3 个 受限 开放 期。)
基金合 同生 效日 ：2013 年08 月 09 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于债券 等固定收 益 类金融工具， 通过严谨 的 风险管理与主 动银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 13 页 共 52 页
管理， 力求 实现 基金 资产 持续稳 定增 值。
18 、银 河灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年02 月 11 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于股票 等权益类 资 产和债券等固 定收益类 金 融工具，通过 灵
活的资产配置 与严谨的 风 险管理，在确 保超越业 绩 比较基准、实 现基金资 产 持续稳定增 值的前提
下，力 求获 取超 额收 益。
19 、银 河定 投宝 中证 腾安 价值 100 指 数型 发起 式证 券投 资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年03 月 14 日
基金投 资目 标： 本基 金为 股票型 指数 基金 ，力 求对 中证腾 安价 值 100 指 数进 行有效 跟踪 ， 在
严格控制跟踪 偏离和跟 踪 误差的前提下 追求跟踪 误 差的最小化。 力争控制 本 基金的净值 增长率与
业绩比 较基 准之 间的 日均 跟踪偏 离度 的绝 对值 不超 过 0.35% ， 年跟 踪误 差不 超过 4% 。
20 、银 河美 丽优 萃股 票型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年05 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于具有 竞争优势 的 本基金定义的 美丽主题 相 关股票，在严 格
控制风 险的 前提 下， 力争 实现基 金资 产的 长期 稳健 增值。
21 、银 河润 利保 本混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年08 月 06 日
基金投资目标 ：本基金 应 用优化的恒定 比例投资 保 险策略，并引 入保证人 ， 在保证本金安 全
的基础上，本 基金在严 格 控制风险和追 求本金安 全 的前提下，力 争实现基 金 资产在保本 周期内的
稳定增 值。
22 、银 河康 乐股 票型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年11 月 18 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于具有 竞争优势 的 本基金定义的 健康快乐 主 题相关的股票 ，
在严格 控制 风险 的前 提下 ，力争 实现 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
23 、银 河泽 利保 本混 合型 证券投 资基 金 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 08 日
基金投 资目 标： 本基 金应 用优化 的恒 定比 例投 资保 险策略 （优 化 的 CPPI 策 略） ， 并引 入保 证
人，在保证本 金安全的 基 础上，本基金 在严格控 制 风险和追求本 金安全的 前 提下 ，力争 实现基金
资产在 保本 周期 内的 稳定 增值。
24 、银 河现 代服 务主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 22 日
基金投资目标 ：本基金 将 充分把 握中国 经济可持 续 发展过程中现 代服务主 题 相关行业及子 行
业呈现出的投 资机会， 通 过行业配置和 精选个股 ， 分享中国在加 快转变经 济 发展方式的 过程中现
代服务主题相 关行业及 子 行业的崛起所 孕育的投 资 机遇。在严格 控制投资 风 险的条件下 ，力争基
金资产 获取 超越 业绩 比较 基准的 稳健 收益 。
25 、银 河鑫 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 22 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发 展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓
名
职务
任本基 金的
基金经 理 （助
理）期 限
证
券
从
业
年
限
说明
任职日
期
离
任
日
期
周
珊
珊
银 河 银 富 货 币 市 场
基 金 的 基 金 经 理 、
银 河 通 利 债 券 型 证
券投资 基金 （LOF ）
的基金 经理
2012
年 12
月 21
日
- 7
中共党 员 ， 硕 士研 究生 学 历。 曾就 职于 华安 基金
管理有 限公 司 ， 担 任债 券 交易员 ， 主要 从事 债券
交易及 固定 收益 研究 等工 作。2012 年 4 月 起加
入银河 基金 管理 有限 公司， 担任银 河银 富货 币市
场基金 的基 金 经 理助 理，2014 年 7 月 起担 任银
河通利 债券 型证 券投 资基 金 （LOF ） 的 基金 经理 。
注：1 、上 表中 任职 、离 职 日期均 为我 公司 做出 决定 之日； 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 15 页 共 52 页
2、证 券从 业年 限按 其从 事 证券相 关行 业的 从业 经历 累计年 限计 算。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《证 券法》 、 《 证券投 资基 金法 》 及 其各 项管理 办法 、 《基
金合同》和其 他有关法 律 法规的规定， 本着“诚 实 信用、勤奋律 己、创新 图 强”的原则 管理和运
用基金资产， 在合法合 规 的前提下谋求 基金资产 的 保值和增值， 努力实现 基 金持有人的 利益，无
损害基金持有 人利 益的 行 为，基金投资 范围、投 资 比例及投资组 合符合有 关 法规及基金 合同的规
定。
随业务的发展 和规模的 扩 大，本基金管 理人将继 续 秉承“诚信稳 健、勤奋 律 己、创新图强 ”
的理念，严 格遵守《 证券 法》 、 《证券投 资基金法 》 等法律法规 的规定， 进一 步加强风险 管理和 完
善内部 控制 体系 ，为 基金 份额持 有人 谋求 长期 稳健 的风险 回报 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本报告 期内 ， 公 司旗 下管 理的所 有投 资组 合严 格执 行相关 法律 法规 及公 司制 度， 在 授权 管理 、
研究分析、投 资决策、 交 易执行、行为 监控等方 面 对公平交易制 度予以落 实 ， 确保公平 对待不同
投资组合。同 时，公司 针 对不同投资组 合的整体 收 益率差异以及 分投资类 别 （股票、债 券）的收
益率差 异进 行了 分析 。
本基金不参与 股票投资 业 务，针对本基 金参与的 公 开竞价债券投 资部分， 对 公司管理的所 有
投资组合（ 完全复制 的指 数基金除外） ，连续四 个季 度期间内、 不同时间 窗下 （日内、3 日内、5
日内）公开竞 价交易的 证 券进行了价差 分析，并 对 溢价金额、占 优比情况 及 显著性 检验 结果进行
了梳理和分析 ，未发现 重 大异常情况。 针对银行 间 投资部分，对 不同投资 组 合临近日的 反向交易
的交易时间、 交易价格 进 行了梳理和分 析，未发 现 重大异常情况 。本报告 期 内，不存在 所有投资
组合参与的交易所公开 竞 价同日反向交易成交较 少 的单边成交量超过该 证券 当日成交量的 5%的
情况（ 完全 复制 的指 数基 金除外 ） 。
对于以公司名 义进行的 一 级市场申购等 交易，各 投 资组合经理均 严格按照 制 度规定，事前 确
定好申 购价 格和 数量 ，按 照价格 优先 、比 例分 配的 原则对 获配 额度 进行 分配 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告期内， 未发现本 基 金与其它投资 组合之间 有 可能导致不公 平交易和 利 益输送的异常 交
易。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 16 页 共 52 页
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2015 年上 半年 内外 经济 增 长动能 不足 ， 经 济有 较大 下行压 力。 从上 半年 公布 的各项 经济 数据
看，投资和进 出口下降 较 为明显，消费 弱势企稳 ， 通胀低位运行 风险整体 可 控。央行在 上半年实
施全面 宽松 的货 币政 策， 在 2 月 4 日下 调金 融机 构 人民币 存款 准备 率 0.5 个 百分点 ，在 2 月 28
日下调 一年 期贷 款和 存款 基准利 率 0.25 个 百分 点， 在 4 月 19 日 下调 金融 机构 人民币 存款 准备 率
1 个百 分点 ， 在5 月10 日 下调一 年期 贷款 和存 款基 准利 率 0.25 个 百分 点， 并 在 6 月27 日同 时定
向降准 及下 调金 融机 构贷 款和存 款基 准利 率 25 个 基 点， 超 出市 场预 期。 央行 在 公开市 场 操 作同 样
偏松， 在关 键时 间点 给 予 市场资 金 面 MLF 、SLO 、SLF 等定 向宽 松支 持， 同时 以利率 手段 来调 控市
场，降低逆回 购及上述 货 币工具利率。 货币市场 资 金利率中枢下 行明显， 同 业存款、银 行间市场
质押式 回购 利率 与短 期Shibor 利率 均大 幅下 行、 长 三角和 珠三 角 的6 个 月票 据直贴 利率 均出 现大
幅下行。国债 和金融债 收 益率前期下行 明显，后 面 受到地方债发 行形成的 供 需格局影响 ，收益率
出现窄幅波动 。信用债 收 益率前期也有 较明显下 行 ，后面受到频 发信用风 险 事件影响， 信用利差
有所放 大。
本基金 上半 年维 持了 较为 稳健的 操作 策略 ， 存 款等 类 现金资 产维 持在 较高 水平 以保证 流动 性，
现券方 面主 要增 配资 质较 优绝对 收益 率相 对较 高的 短期融 资券 和政 策性 金融 债。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
2015 年 上 半 年 基 金 银 富 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 为 1.1599% ， 银 河 银 富 货 币 A 净 值 收 益 率 为
1.9586% ， 银河 银富 货币B 净值收 益率 为2.0805% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2015 年下 半年 ， 中 国 经济仍 然面 临较 大下 行压 力。 目 前来 看政 府主 导的 基建投 资会 继续
发力，下半年 央行仍然 会 维持目前较为 宽松的货 币 政策。随着宽 松措施的 继 续进行，通 缩的风险
在减小，经济 增长暂时 没 有失速或硬着 陆风险。 随 着地产弱势回 暖 ，稳增 长 措施的不断 推进，经
济在下 半年 底部 企稳 的概 率在增 大。 另外 由于 月末 季 末等季 节性 因素 的持 续存 在及如 果新 股重 启，
货币市场利率 在关键时 点 仍然可能盘整 ，收益率 曲 线短端的高企 ，债券再 投 资收益率的 提高，有
助于提 高货 币市 场基 金的 整体收 益。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
本基金管理人 制订了健 全 、有效的估值 政策和程 序 ，基金会计部 按照管理 层 批准后的估值 政
策进行 估值 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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对于在交易所 上市的证 券 ，采用交易所 发布的行 情 信息来估值。 对于固定 收 益品种，采用 证
券投资 基金 估值 工作 小组 免费提 供的 固定 收益 品种 的估值 处理 标准 。
除了 投资总监 外，其他 基 金经理不参与 估值政策 的 决策。但是对 于非活跃 投 资品种，基金 经
理可以 提供 估值 建议 。
上述参 与估 值流 程各 方之 间无任 何重 大利 益冲 突。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
根据法律法规 的规定及 《 基金合同》的 约定，本 基 金每日将实现 的基金净 收 益分配给基金 份
额 持 有 人 ， 分 红 方 式 为 红 利 再 投 资 。 本 报 告 期 内 本 基 金 以 红 利 再 投 资 方 式 进 行 收 益 分 配
4,979,201.93 元，B 级分 配收 益 53,877,038.50 元 ，符合 法律 法规 及《 基金 合同》 的约 定。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
2015 年上 半 年 度， 托管 人 在银河 银富 货币 市场 证券 投资基 金的 托管 过程 中， 严格遵 守了 《证
券投资基金法 》及其他 有 关法律法规、 基金合同 、 托管协议，尽 职尽责地 履 行了托管人 应尽的义
务，不 存在 任何 损害 基金 持有人 利益 的行 为。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
2015 年上 半年 度， 银河 银 富基金 管理 有限 公司 在银 河银富 货币 市场 证券 投资 基金投 资运 作、
资产净值的计 算、基金 收 益的计算、基 金费用开 支 等问题上，托 管人未发 现 损害基金持 有人利益
的行为 。
本基金 本报 告期 内向 份额 持有人 分配 利润 ：65179565.1 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
2015 年上 半年 度， 由 银河 银富基 金管 理有 限公 司编 制并经 托管 人复 核审 查的 有关银 河银 富 货
币市场证券投 资基金的 半 年度报告中财 务指标、 收 益表现、收益 分配情况 、 财务会计报 告相关内
容、投 资组 合报 告等 内容 真实、 准确 、完 整。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
报告截 止日 ： 2015 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 6 月30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 1,120,229,914.67 9,470,090,420.86
结算备 付金
42,715,500.00 3,739,000.00
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 1,598,703,541.53 1,650,744,032.99
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
1,598,703,541.53 1,650,744,032.99
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 89,999,075.00 806,551,889.83
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 19,331,980.05 50,989,000.31
应收股 利
- -
应收申 购款
604,293,375.21 3,741,078.05
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
3,475,273,386.46 11,985,855,422.04
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 6 月30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
9,051,702.47 2,707,982.10
应付管 理人 报酬
691,595.42 1,057,025.70
应付托 管费
209,574.37 320,310.82
应付销 售服 务费
286,238.66 241,338.40
应付交 易费 用 6.4.7.7 25,836.95 44,998.62
应交税 费
- -
应付利 息
- - 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 19 页 共 52 页
应付利 润
145,793.10 1,694,759.18
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 73,799.30 139,023.85
负债合 计
10,484,540.27 6,205,438.67
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 3,464,788,846.19 11,979,649,983.37
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
3,464,788,846.19 11,979,649,983.37
负债和 所有 者权 益总 计
3,475,273,386.46 11,985,855,422.04
注： 报告 截止 日2015 年6 月 30 日 ， 基 金份 额净 值1 元， 基金 份额 总 额3,464,788,846.19 份 ， 其
中 A 级基 金份 额参 考净 值 1.00 元 ，份 额总 额 2,320,596,548.41 份；B 级基 金 份额参 考净 值 1.00
元，份 额总 额1,144,192,297.78 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2014 年1 月1 日至2014
年 6 月 30 日
一、收入
75,349,608.26 63,920,694.98
1.利息 收入
73,113,816.16 60,872,135.11
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 37,374,355.18 31,845,213.45
债券利 息收 入
32,923,611.78 28,239,911.28
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
2,815,849.20 787,010.38
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
2,210,792.10 3,048,559.87
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 2,210,792.10 3,048,559.87
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18 25,000.00 -
减： 二、费用
10,170,043.16 7,850,668.83 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 5,450,857.09 3,681,707.54
2．托 管费 6.4.10.2.2 1,651,774.83 1,115,669.00
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 1,365,689.41 661,444.70
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
1,600,834.04 2,295,692.13
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
1,600,834.04 2,295,692.13
6．其 他费 用 6.4.7.20 100,887.79 96,155.46
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
65,179,565.10 56,070,026.15
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
65,179,565.10 56,070,026.15
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 65,179,565.10 65,179,565.10
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-8,514,861,137.18 - -8,514,861,137.18
其中：1. 基 金申 购款 15,476,816,291.43 - 15,476,816,291.43
2. 基金 赎回 款 -23,991,677,428.61 - -23,991,677,428.61
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -65,179,565.10 -65,179,565.10
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
3,464,788,846.19 - 3,464,788,846.19
项目
上 年度可比期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年6 月30 日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 56,070,026.15 56,070,026.15
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-409,993,196.50 - -409,993,196.50
其中：1. 基 金申 购款 6,183,760,282.50 - 6,183,760,282.50
2. 基金 赎回 款 -6,593,753,479.00 - -6,593,753,479.00
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -56,070,026.15 -56,070,026.15
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
2,044,610,889.01 - 2,044,610,889.01
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 尤象 都______
______ 尤 象都______
____ 秦长 建____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
银河银 富货 币市 场基 金( 以 下简称 “本 基金 ”)， 系经 中国证 券监 督管 理委 员会 （ 以下简 称 “ 中
国证监 会 ” ） 证 监基 金字[2004]177 号文 《关 于同 意 银河银 富货 币市 场基 金募 集的批 复》 的核 准，
由银河 基金 管理 有限 公司 作为发 起人 向社 会公 开发 行募集 ， 基 金合 同于2004 年12 月20 日正 式 生
效， 首 次设 立募 集规 模为1,937,975,917.90 份 基金 份额。 本基 金为 契约 型开 放式， 存续 期限 不定 。
本基金的基金 管理人及 注 册登记机构为 银河基金 管 理有限公司， 基金托管 人 为交通银行 股份有限
公司。
根据《银河基 金管理有 限 公司关于银河 银富货币 市 场基金份额分 级及销售 服 务费率调整的 公
告》 ， 本基 金于2006 年 11 月1 日 开始 实施 分级 ， 分 级后本 基金 设两 级基 金：A 级基 金份 额和B 级
基金份 额。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 22 页 共 52 页
根据当前市场 情况以及 相 关法律法规的 规定，并 综 合考虑短期资 金市场中 各 投资品种的收 益
性、 流 动性 、 及 信用 风险 情况， 本基 金的 资产 配置 比例范 围确 定为 ： 短 期债 券和央 行票 据 0-95% ；
债券回 购 0%-95% ； 同业 存 款及现 金比 例 5-100% 。
本基金 业绩 比较 基准 为： 银行半 年期 定期 存款 利率( 税后) 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年 2 月 颁布 的《 企业会 计准 则 — 基本 准则 》和 38 项具 体
会计准 则、 其后 颁布 的应 用指南 、 解 释、 以 及其 他 相关规 定 （ 以下 合称 “企 业会计 准则 ”） 编制，
同时，对于在 具体会计 核 算和信息披露 方面，也 参 考了中国证券 业协会制 定 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《关 于证 券投 资基金 执行<企 业会 计准 则>估值 业务 及份 额净
值计价有关 事项的通 知》 、 《证券投资 基金信息 披 露 管理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露 内容与 格
式准则 》第 3 号 《半 年度 报告的 内容 与格 式》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《会计
报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 5 号《 货币 市场基 金信 息披 露 特
别规定 》 、 《 证券 投资 基金 信息披 露 XBRL 模板 第3 号< 年度 报告 和半 年度 报告> 》 及其 他中 国证 监会
及中国 证券 投资 基金 业协 会颁布 的相 关规 定。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2015 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2015 年 上半 度 的经营 成果 和净 值变 动情 况。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 23 页 共 52 页
6.4.6 税项
1. 营业 税、 企业 所得 税
根据财政部、 国家税务总 局财税字[2004]78 号文《 关于证券投资 基金税收政 策的通知 》 ， 自
2004 年1 月1 日起 ， 对 证 券投资 基金 （封 闭式 证券 投资基 金， 开放 式证 券投 资基金 ） 管 理人 运用
基金买 卖股 票、 债券 的差 价收入 ，继 续免 征营 业税 和企业 所得 税。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
2. 个人 所得 税
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2002]128 号文 《关于开放式证 券投资基 金有关税收问 题
的通知 》 ， 对 基金 取得 的股 票的股 息 、 红 利及 债券 的 利息等 收入 ， 由上 市公 司 、 债 券发 行企 业等 在
向基金 派发 时代 扣代 缴 20% 的个 人所 得税 。
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2008]132 号文 《财政部、国家 税务总局 关于储蓄存款 利
息所得 有关 个人 所得 税政 策的通 知》 的规 定， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储 蓄存款 利息 所得 暂免
征收个 人所 得税 。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
活期存 款 229,914.67
定期存 款 1,120,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 1,120,000,000.00
其他存 款 -
合计： 1,120,229,914.67
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
1,598,703,541.53 1,600,303,000.00 1,599,458.47 0.0500%
合计
1,598,703,541.53 1,600,303,000.00 1,599,458.47 0.0500%
注: 偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成本 ，偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 本报 告期 末均 无衍生 金融 资产/负 债余 额 。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 89,999,075.00 -
合计 89,999,075.00 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注：本 基金 本报 告期 末度 末均未 持有 买断 式逆 回购 交易中 取得 的债 券。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 251.67
应收定 期存 款利 息 514,666.69
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 92,499.04
应收债 券利 息 18,677,866.71
应收买 入返 售证 券利 息 10,031.47
应收申 购款 利息 36,664.47
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 19,331,980.05
6.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末均 无其他 资产 余额 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 25,836.95
合计 25,836.95
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 332.53
预提费 用 73,466.77
合计 73,799.30
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币 A
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 1,902,952,175.93 1,902,952,175.93
本期申 购 10,508,127,481.67 10,508,127,481.67
本期赎 回( 以"-" 号填列) -10,090,483,109.19 -10,090,483,109.19
本期末 2,320,596,548.41 2,320,596,548.41
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 10,076,697,807.44 10,076,697,807.44
本期申 购 4,968,688,809.76 4,968,688,809.76
本期赎 回( 以"-" 号填列) -13,901,194,319.42 -13,901,194,319.42
本期末 1,144,192,297.78 1,144,192,297.78
注：申 购含 红利 再投 、转 换入份 额， 赎回 含转 换出 份额 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 26 页 共 52 页
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
银河银 富货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 18,274,879.31 - 18,274,879.31
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -18,274,879.31 - -18,274,879.31
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 46,904,685.79 - 46,904,685.79
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -46,904,685.79 - -46,904,685.79
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 10,865.60
定期存 款利 息收 入 36,568,451.94
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 795,037.64
其他 -
合计 37,374,355.18
6.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无股 票投 资收益 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
债券 投资收益 —— 买卖 债券（ 、债转 股
及债券 到期 兑付 ）差 价收 入
2,210,792.10
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入
-
合计
2,210,792.10
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
卖出债 券（ 、债 转股 及债 券到期 兑付 ）成 交
总额
2,993,218,122.65
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到期 兑付 ）
成本总 额
2,903,410,262.09
减：应 收利 息总 额 87,597,068.46
买卖债 券差 价收 入 2,210,792.10
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
6.4.7.14.1 贵 金属 投资收 益项 目构成
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
6.4.7.15.1 衍 生工 具收益 —— 买卖权 证差 价收入
注：本 基金 本报 告期 无衍 生工具 收益 。
6.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 本报 告期 可比 期间无 股利 收益 。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本报 告期 无公 允价值 变动 收益 。
银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 28 页 共 52 页
6.4.7.18 其 他收 入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金赎 回 费 收入 -
其他 25,000.00
合计 25,000.00
6.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 本报 告期 无交 易费用 。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
审计费 用 24,795.19
信息披 露费 39,671.58
帐户服 务费 18,000.00
其他 400.00
银行费 用 18,021.02
合计 100,887.79
注：本 期的 其他 费用 其他 为上清 所数 字证 书费 。
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金无 需要 披露 的资 产负 债表日 后事 项。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期存 在控 制关 系或 其他重 大利 害关 系的 关联 方没有 发生 变化 。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
银河基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
交通银 行股 份有 限公 司 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中国银 河证 券股 份有 限公 司 同受基 金管 理人 第一 大股 东控制 、基 金代 销机 构 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 29 页 共 52 页
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.10.1.1 股 票交 易
注：本 基金 不可 以进 行股 票交易 。
债 券交 易
注：本 基金 不可 以通 过交 易席位 进行 交易 所内 债券 买卖。
债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30 日
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
回购成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
银河证券 11,670,000,000.00 100.00% 406,800,000.00 100.00%
6.4.10.1.2 权 证交 易
注：本 基金 不可 以进 行权 证交易 。
6.4.10.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
注：1 、根 据与 银河 证券 签 订的《 证券 交易 席位 租赁 协议》 ，债 券回 购交 易不 收 佣金。
2、本 基金 本报 告期 及上 年 度可比 期间 无应 支付 关联 方的佣 金。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
5,450,857.09 3,681,707.54
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
364,078.14 -3,132.86
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.33% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下： 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 30 页 共 52 页
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金管
理费划 款指 令， 基金 托管 人 复核后 于次 月 前2 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人。
若遇法 定节 假日 、公 休假 等,支 付日 期顺 延。
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
1,651,774.83 1,115,669.00
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.10% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金托
管费划 款指 令， 基金 托管 人复核 后于 次月 前 2 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。若 遇法 定 节
假日、 公休 日等,支 付日 期 顺延。
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河银 富货 币A 银河银 富货 币 B 合计
交通银 行股 份有 限公 司 37,964.85 226.24 38,191.09
银河基 金管 理有 限公 司 230,710.28 88,934.43 319,644.71
中国银 河证 券股 份有 限公
司
19,590.15 2,157.14 21,747.29
合计 288,265.28 91,317.81 379,583.09
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 31 页 共 52 页
银河银 富货 币A 银河银 富货 币B 合计
银河基 金管 理有 限公 司 217,779.42 74,547.23 292,326.65
交通银 行股 份有 限公 司 36,652.30 628.73 37,281.03
中国银 河证 券股 份有 限公
司
11,699.72 1,116.32 12,816.04
合计 266,131.44 76,292.28 342,423.72
注： 基金 销售 服务 费可 用 于本基 金的 市场 推广 、 销 售、 服务 等各 项费 用 ， 由 基金管 理人 支配 使用 。
A 类基 金的 基金 销售 服务 费按前 一日 基金 资产 净值的 0.25% 的 年费 率计 提。B 类基金 的基 金销 售服
务费按 前一 日基 金资 产净 值的 0.01% 的年 费率 计提 。计算 方法 如下 ：
H=E× 销售 服务 费率/ 当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销售服务 费每日计 算 ，逐日累计至 每月月底 ， 按月支付；由 基金管理 人 向基金托管 人发送基
金销售 费划 付指 令， 经基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付给 基金
管理人 。
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交 易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
交通银行 - 50,342,954.79 - - - -
注：上 年度 可比 期间 本基 金未与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券 （含 回购 ）交易 。
6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2015 年 1 月1 日至2015 年6 月30 日
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2004
年12 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 64,237,669.75
期间申 购/ 买入 总份 额 - 1,342,803.35 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 65,580,473.10
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 1.8900%
项目
上年度 可比 期间
2014 年 1 月1 日至2014 年6 月30 日
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2004
年12 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 22,936,012.86
期间申 购/ 买入 总份 额 - 619,103.34
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 23,555,116.20
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 1.1500%
注：1 、本 基金 的基 金管 理 人本报 告期 及上 年度 可比 期间均 未运 用固 有资 金投 资 A 基 金。
2、期 间申 购/买 入总 份额 含红利 再投 、转 换入 份额 。期间 赎回/卖 出总 份额 含 转换出 份额 。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：1. 本基 金除 基金 管理 人之外 的其 他关 联方 于本 期末 和 上年 度末 均未 投 资A 级基 金。
2.持有 基金 份额 含未 结转 收益。
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年6 月30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
交通银行 229,914.67 10,865.60 337,520.59 2,403.41
注：本基金用 于证券交 易 结算的资金通 过“交通 银 行基金托管结 算资金专 用 存款账户” 转存于中
国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 ， 按 银 行 同 业 利 率 计 息 。 截 止 2015 年 6 月 30 日 的 相 关 余 额
10,000,000.00 元, 在 资 产 负 债 表 中 的 “ 结 算 备 付 金 ” 科 目 中 单 独 列 示 ， 备 付 金 利 息 收 入 为
795,037.64 元。
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 报告 期间 及上 年度 同比期 间本 基金 在承 销期 内无参 与关 联方 承销 证券 的情况 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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6.4.11 利 润分 配情况
6.4.11.1 利 润分 配情况 —— 货币市 场基 金
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
18,439,452.47 - -164,573.16 18,274,879.31 -
银河银 富货 币B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
48,289,078.71 - -1,384,392.92 46,904,685.79 -
6.4.12 期 末（ 2015 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 无因 认购 新发/ 增发证 券而 于期 末持 有的 流通受 限证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流 通 受限 股票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末无 银行 间市场 债券 正回 购交 易抵 押的债 券。
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金无 从事 交易所 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出
回购证 券款 余额 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金管理人 建立了四 层 次的内部控制 与风控体 系 ，主要包括： （1 ）员工自 律； （2）部门 主
管的检查监 督； （3）总 经 理领导下的 监察部和 风险 控制专员的 检查、监 督； （4）董事会领 导下的
督察长 办公 室和 合规 审查 与风险 控制 委员 会的 控制 和指导 。
公司设立独立 的风险控 制 专员岗，专门 负责对投 资 管理全过程进 行监督， 出 具监督意见和 风
险建议 ； 对于 法律 法规 、 基金合 同 、 规 章制 度 、 投 资决策 委员 会决 议和 授权 的落实 情况 进行 监督 ；银河银富货币 2015 年半年度报 告
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对于投 资关 联交 易进 行检 查监督 以及 其它 风险 相关 事项。
本基金是一只 货币型证 券 投资基金，属 于低风险 合 理稳定收益品 种，本基 金 管理人从事风 险
管理的主要目 标是争取 将 以上风险控制 在限定的 范 围之内，使本 基金在风 险 和收益之间 取得最佳
的平衡以实现 “低风险 、 高流动性和持 续稳定收 益 ”的风险收益 目标。本 基 金面临的主 要风险包
括：信 用风 险、 流动 性风 险和市 场风 险。 与本 基金 相关的 市场 风险 主要 是利 率风险 。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 债券发行 人 出现违约、拒 绝支付到 期 本息，或由于 债券发行 人 信用质量降低 导
致债券价格下 降的风险 ， 信用风险也包 括证券交 易 对手因违约而 产生的证 券 交割风险。 本基金均
投资于 具有 良好 信用 等级 的证券 ，且 通过 分散 化投 资以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违约风险 发生的可 能 性很小；同时 ，公司建 立 了内部评级体 系和交易 对 手库，在进 行银行间
同业市 场交 易时 针对 不同 的交易 对手 采用 不同 的结 算方式 ，以 控制 相应 的信 用风险。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 因市场交 易 量不足，导致 证券不能 迅 速、低成本地 转变为现 金 的风险。本基 金
的流动性风险 一方面来 自 于基金份额持 有人可随 时 要求赎回其持 有的基金 份 额，另一方 面来自于
投资品种所处 的交易市 场 不活跃而带来 的变现困 难 。本基金的基 金管理人 每 日对本基金 的申购赎
回情况进行严 密监控并 预 测流动性需求 ，保持基 金 投资组合中的 可用现金 头 寸与之相匹 配，从而
严格控制由于 兑付赎回 所 产生的流动性 风险。针 对 投资品种变现 的流动性 风 险，本基金 的基金管
理人主要通 过限制、 跟踪 和控制基金 投资交易 的不 活跃品种(企 业债或短 期融 资券)来实现 。本基
金投资 组 合 的平 均剩 余期 限在每 个交 易日 均不 得超 过 180 天， 且能 够通 过出 售所持 有的 银行 间 同
业市场交易债 券应对流 动 性需求。此外 本基金还 可 通过卖出回购 金融资产 方 式借入短期 资金应对
流动性 需求 ，正 回购 上限 一般不 超过 基金 持有 的债 券投资 的公 允价 值以 及基 金资产 净值 的 20% 。
6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 与本 基金相 关的 市场 风险 主要 是利率 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 利率变动 引 起组合中资产 特别是债 券 投资的市场价 格变动， 从 而影响基金投 资
收益的 风险。 本基金经 营 活动的现金流 量与市场 利 率变化有一定 的相关性 。 下表统计了 本基金面
临的利率风险 敞口，表 中 所示为本基金 资产及负 债 的公允价值， 并按照合 约 规定的利率 重新定价银河银富货币 2015 年半年度报 告
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日或到 期日 孰早 者予 以分 类。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2015 年6 月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 820,229,914.67 300,000,000.00 - - - - 1,120,229,914.67
结算备 付金 42,715,500.00 - - - - - 42,715,500.00
交易性 金融 资产 346,577,911.55 502,171,128.72 749,954,501.26 - - - 1,598,703,541.53
买入返 售金 融资 产 89,999,075.00 - - - - - 89,999,075.00
应收利 息 - - - - - 19,331,980.05 19,331,980.05
应收申 购款 - - - - - 604,293,375.21 604,293,375.21
资产总 计 1,299,522,401.22 802,171,128.72 749,954,501.26 - - 623,625,355.26 3,475,273,386.46
负债
应付赎 回款 - - - - - 9,051,702.47 9,051,702.47
应付管 理人 报酬 - - - - - 691,595.42 691,595.42
应付托 管费 - - - - - 209,574.37 209,574.37
应付销 售服 务费 - - - - - 286,238.66 286,238.66
应付交 易费 用 - - - - - 25,836.95 25,836.95
应付利 润 - - - - - 145,793.10 145,793.10
其他负 债 - - - - - 73,799.30 73,799.30
负债总 计 - - - - - 10,484,540.27 10,484,540.27
利率敏 感度 缺口 1,299,522,401.22 802,171,128.72 749,954,501.26 - - 613,140,814.99 3,464,788,846.19
上年度 末
2014 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 8,940,090,420.86 200,000,000.00 330,000,000.00 - - - 9,470,090,420.86
结算备 付金 3,739,000.00 - - - - - 3,739,000.00
交易性 金融 资产 150,044,451.83 200,433,517.10 1,300,266,064.06 - - - 1,650,744,032.99
买入返 售金 融资 产 806,551,889.83 - - - - - 806,551,889.83
应收利 息 - - - - - 50,989,000.31 50,989,000.31
应收申 购款 - - - - - 3,741,078.05 3,741,078.05
资产总 计 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 54,730,078.36 11,985,855,422.04
负债
应付赎 回款 - - - - - 2,707,982.10 2,707,982.10
应付管 理人 报酬 - - - - - 1,057,025.70 1,057,025.70
应付托 管费 - - - - - 320,310.82 320,310.82
应付销 售服 务费 - - - - - 241,338.40 241,338.40
应付交 易费 用 - - - - - 44,998.62 44,998.62 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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应付利 润 - - - - - 1,694,759.18 1,694,759.18
其他负 债 - - - - - 139,023.85 139,023.85
负债总 计 - - - - - 6,205,438.67 6,205,438.67
利率敏 感度 缺口 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 48,524,639.69 11,979,649,983.37
注：本 基金 各期 限分 类按 金融资 产或 金融 负债 的重 新定价 日或 到期 日孰 早进 行分类 。
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日组合持有债券资产的利率风险状况
测算的 理论 变动 值。
假定所 有期 限的 利率 均以 相同幅 度变动 25 个 基点 ， 其他市 场变 量均 不发 生变 化。
此项影 响并 未考 虑基 金经 理为降 低利 率风 险而 可能 采取的 风险 管理 活动 。
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2015 年6 月30 日 ）
上年度 末（ 2014 年12 月31
日 ）
市场利率下 降 25 个
基点
2,111,120.08 1,719,262.49
市场利率上 升 25 个
基点
-2,111,120.08 -1,719,262.49
6.4.13.4.2 外 汇风 险
本基金 持有 的所 有资 产及 负债以 人 民 币计 价， 因此 无外汇 风险 。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于银 行间同业 市 场交易的固 定收益品
种，且 以摊 余成 本进 行后 续计量 ，因 此无 重大 市场 价格风 险。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1 公允 价值
1.1 不 以公 允价 值计 量的 金融工 具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括贷 款 和应收款项以 及其他金 融 负债，其因剩 余
期限不 长， 公允 价值 与账 面价值 相若 。
1.2 以 公允 价值 计量 的金 融工具
1.2.1 各层 次金 融工 具公 允价值
于 2015 年 6 月 30 日 ，本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属银河银富货币 2015 年半年度报 告
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于第一 层次 的无 余额 ，第 二层次 的余 额 为1,598,703,541.53 元， 无属 于第 三 层次余 额。
于 2014 年 6 月 30 日 ，本 基金持 有的 以公 允价 值 计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一 层次 的无 余额 ，第 二层次 的余 额 为1,349,794,715.27 元， 无属 于第 三 层次余 额。
1.2.2 公允 价值 所属 层次 间的重 大变 动
本基金本期及 上年度可 比 期间持有的以 公允价值 计 量的金融工具 的公允价 值 所属层次未发 生
重大变 动。
1.2.3 第三 层次 公允 价值 余额和 本期 变动 金额
本基金持有的 以公允价 值 计量且其变动 计入当期 损 益的金融工具 第三层次 公 允价值本期未 发
生变动 。
2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于2015 年8 月26 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 1,598,703,541.53 46.00
其中： 债券 1,598,703,541.53 46.00
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 89,999,075.00 2.59
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,162,945,414.67 33.46
4 其他各项 资产 623,625,355.26 17.94
5 合计 3,475,273,386.46 100.00
银河银富货币 2015 年半年度报 告
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7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.32
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 金净 值 的20% 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 87
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 108
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 22
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金投 资组 合的 平均 剩余期 限未 超 过180 天。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 37.51 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 4.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 16.23 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- - 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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4 90 天( 含) —180 天 10.11 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 14.42 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 82.30 -
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 563,081,446.80 16.25
其中： 政策 性金 融债 503,042,468.92 14.52
4 企业债 券 100,189,788.84 2.89
5 企业短 期融 资券 935,432,305.89 27.00
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,598,703,541.53 46.14
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 100236 10 国开 36 2,300,000 230,845,024.35 6.66
2 130233 13 国开 33 1,700,000 171,136,113.20 4.94
3 090205 09 国开 05 1,000,000 101,061,331.37 2.92
4 058031 05 中 信债 1 1,000,000 100,189,788.84 2.89
5 011537007 15 中 建材
SCP007
1,000,000 100,000,116.15 2.89
6 011599274 15 国 药控
股SCP002
1,000,000 99,968,274.42 2.89
7 011519005 15 国电
SCP005
1,000,000 99,931,715.65 2.88
8 011599355 15 国联
SCP003
700,000 69,951,294.32 2.02
9 041453078 14 南 平高 600,000 60,397,789.63 1.74 银河银富货币 2015 年半年度报 告
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速 CP002
10 041461046 14 渝 外贸
CP001
600,000 59,995,416.40 1.73
7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 39
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3400%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0200%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2000%
7.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.8 投 资组 合报告 附注
7.8.1
本基金 采用 摊余 成本 法进 行估值,各 估值 对象 的溢 折 价、 利 息收 入按 剩余 期限 摊 销平均 计入 基
金净值 。
本基金采用“ 影子定价 ” 的方法进行估 值修正， 即 为了避免采用 摊余成本 法 计算的基金净 值
与按市场利率 和交易市 价 计算的资产净 值发生重 大 偏离，当此偏 离度达到 或 超过基金资 产净值的
0.50% 时， 适用 影子 定价 对 估值对 象进 行调 整， 调整 差额于 当日 计入 基金 净值 。
7.8.2
本报告 期内 本基 金每 日持 有剩余 期限 小于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债 券 的
摊余成 本余 额均 未超 过当 日基金 资产 净值 的20% 。
7.8.3
报告期内本基 金投资的 前 十名证券的发 行主体没 有 被监管部门立 案调查， 或 在本报 告编 制日前一
年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情况 。
7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 - 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 41 页 共 52 页
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 19,331,980.05
4 应收申 购款 604,293,375.21
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 623,625,355.26
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
银
河
银
富
货
币
A
170,441 13,615.25 63,816,405.08 2.75% 2,256,780,143.33 97.25%
银
河
银
富
货
币
B
38 30,110,323.63 975,767,191.55 85.28% 168,425,106.23 14.72%
合
计
170,479 20,323.85 1,039,583,596.63 30.00% 2,425,205,249.56 70.00%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有 本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银河银 富货
币A
1,718,367.81 0.0740% 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 42 页 共 52 页
银河银 富货
币B
0.00 0.0000%
合计
1,718,367.81 0.0496%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银河银 富货 币A 50~100
银河银 富货 币B 0
合计 50~100
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银河银 富货 币A 0
银河银 富货 币B 0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基金合 同生 效日 （2004 年12 月 20 日 ） 基金
份额总 额
1,937,975,917.90 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44
本报告 期基 金总 申购 份额 10,508,127,481.67 4,968,688,809.76
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 10,090,483,109.19 13,901,194,319.42
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 2,320,596,548.41 1,144,192,297.78
注： 基 金合 同生 效日 为2004 年 12 月 20 日 ， 红 利再 投 资和基 金转 换转 入和 因分 级导致 的基 金份 额
强增作为本期 申购资金 的 来源，统一计 入本期总 申 购份额，基金 转换转出 和 因分级导致 的基金份
额强减 作为 本期 赎回 资金 的支付 ，统 一计 入本 期总 赎回份 额， 可不 单独 列示 。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内未 召开 基金 份 额 持有人 大会 。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 43 页 共 52 页
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
一、报 告期 内基 金管 理人 发生以 下重 大人 事变 动：
无。
二、报 告期 内基 金托 管人 发生如 下重 大变 动：
本报告 期内 托管 人的 专门 基金托 管部 门未 发生 重大 的人事 变动 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
报告期 内无 涉及 基金 管理 人、基 金财 产、 基金 托管 业务的 诉讼 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
报告期 内基 金投 资策 略无 改变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
报告期 内基 金未 改聘 会计 师事务 所。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报 告期内 本基金 管理人 和托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员未 受到任何监 管部
门稽查 或处 罚。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
银河证券 1 - - - - -
注：本 报告 期内 本基 金无 席位变 更情 况。
选择证 券公 司专 用席 位的 标准
（1 ） 实力 雄厚 ；
（2 ） 信誉 良好 ，经 营行 为 规范；
（3 ） 具有 健全 的内 部控 制 制度， 内部 管理 规范 ，能 满足本 基金 安全 运作 的要 求； 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 44 页 共 52 页
（4 ） 具 备基 金运 作所 需的 高效 、 安 全 、 便 捷的 通讯 条件 ， 交 易设 施符 合代 理 本基金 进行 证券 交易
之需要 ，并 能提 供全 面的 信息服 务；
（5 ） 研究 实力 强 ， 有 固定 的研究 机构 和专 职的 高素 质研究 人员 ， 能及 时提 供 高质量 的研 究支 持和
咨询服务，包 括宏观经 济 报告、行业分 析报告、 市 场分析报告、 证券分析 报 告及其他报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供 专 题研 究报 告；
（6 ） 本基 金管 理人 要求 的 其他条 件。
选择证 券公 司专 用席 位的 程序:
（1 ） 资格 考察 ；
（2 ） 初步 确定 ；
（3 ） 签订 协议 。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
银河证券 - - 11,670,000,000.00 100.00% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 报告 期内 本基 金偏 离度绝 对值 没有 超过0.5% 。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1 关于旗 下基 金所 持有 股票 “达
实智能 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年1 月21
日
2 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
4 季报
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年1 月21
日
3 关于旗 下基 金所 持有 股票 “东
方通” 因长 期停 牌变 更估 值方
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
2015 年1 月22
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 45 页 共 52 页
法的提 示性 公告 站
4 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年1 月30
日
5 银河银 富货 币市 场基 金招 募说
明书（ 更新 摘要 ）
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年1 月31
日
6 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 在华 泰证 券股 份有
限公司 开通 基金 转换 业务 的公
告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年2 月2
日
7 关于旗 下基 金所 持有 股票 “正
邦科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年2 月3
日
8 关于旗 下基 金所 持有 股票" 东方
财富" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年2 月14
日
9 关于旗 下基 金所 持有 股票" 歌华
有线" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年2 月14
日
10 银河银 富货 币市 场基 金2015 年"
春节" 假期 前暂 停申 购（ 含 转换
转入及 定期 定额 投资 ）的 公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年2 月16
日
11 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年2 月27
日
12 关于旗 下基 金所 持有 股票" 英特
集团" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年2 月27
日
13 关于旗 下基 金所 持有 股票" 万丰
奥威" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年2 月28
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 46 页 共 52 页
14 关于旗 下基 金所 持有 股票" 精诚
铜业" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月10
日
15 关于旗 下基 金所 持有 股票" 太极
集团" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月17
日
16 关于旗 下基 金所 持有 股票"ST 生
化" 因 长期 停牌 变更 估值 方 法的
提示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月17
日
17 关于旗 下基 金所 持有 股票 “万
达信息 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月19
日
18 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 上海 证券 有限
责任公 司为 代销 机构 、 在 上海证
券开通 定投 业务 及参 加上 海证
券申购 费率 优惠 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2015 年3 月20
日
19 关于旗 下基 金所 持有 股票 “中
科金财 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月20
日
20 关于旗 下基 金所 持有 股票" 海伦
钢琴" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月24
日
21 关于旗 下基 金所 持有 股票" 华宇
软件" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月24
日
22 关 于旗 下基 金所 持有 股票" 锐奇
股份" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月24
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 47 页 共 52 页
23 关于旗 下基 金所 持有 股票" 当升
科技" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月26
日
24 关于旗 下基 金所 持有 股票" 长安
汽车" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月26
日
25 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报 》 、公 司网 站 2015 年3 月27
日
26 关于旗 下基 金所 持有 股票" 振芯
科技" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月27
日
27 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 调整 交易 所固 定收 益品
种估值 方法 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2015 年3 月27
日
28 关于旗 下基 金所 持有 股票" 万好
万家" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月28
日
29 银河银 富货 币市 场基 金 2014 年
年报
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月28
日
30 关于旗 下基 金所 持有 股票" 长信
科技" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年3 月31
日
31 关于旗 下基 金所 持有 股票" 神州
高铁" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月2
日
32 关于旗 下基 金所 持有 股票 “海
虹控股 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月9
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 48 页 共 52 页
33 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 上海 利得 基金
销售有 限公 司为 代销 机构 及费
率优惠 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月15
日
34 关于旗 下基 金所 持有 股票 “招
商地产 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月15
日
35 关于旗 下基 金所 持有 股票 “科
大讯飞 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月21
日
36 银河银 富货 币市 场基 金 2015 年
1 季报
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 公司 网站
2015 年4 月22
日
37 关于旗 下基 金所 持有 股票 “牧
原股份 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月25
日
38 关于旗 下基 金所 持有 股票 “东
方国信 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年4 月28
日
39 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年4 月29
日
40 关于旗 下基 金所 持有 股票 “富
春通信 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月14
日
41 关于旗 下基 金所 持有 股票 “合
众思壮 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月14
日
42 关于旗 下基 金所 持有 股票 “银
之杰” 因长 期停 牌变 更估 值方
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
2015 年5 月15
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 49 页 共 52 页
法的提 示性 公告 站
43 关于旗 下基 金所 持有 股票 “中
源协和 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月21
日
44 关于旗 下基 金所 持有 股票 “昆
仑万维 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月22
日
45 关于旗 下基 金所 持有 股票 “顺
网科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月22
日
46 关于旗 下基 金所 持有 股票 “光
明乳业 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月23
日
47 关于旗 下基 金所 持有 股票 “聚
光科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月23
日
48 关于旗 下基 金所 持有 股票 “万
达院线 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月23
日
49 关于旗 下基 金所 持有 股票 “网
宿科技 ”因 长期 停 牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月23
日
50 关于旗 下基 金所 持有 股票 “中
国南车 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月23
日
51 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 日发 资产 管理
（上海 ） 有限 公司 为代 销 机构的
公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2015 年5 月25
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 50 页 共 52 页
52 关于旗 下基 金所 持有 股票 “长
信科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月26
日
53 关于旗 下基 金所 持有 股票 “大
西洋” 因长 期停 牌变 更估 值方
法的提 示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月27
日
54 关于旗 下基 金所 持有 股票 “模
塑科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月27
日
55 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年5 月28
日
56 关于旗 下基 金 所 持有 股票 “探
路者” 因长 期停 牌变 更估 值方
法的提 示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年5 月29
日
57 关于旗 下基 金所 持有 股票 “怡
亚通” 因长 期停 牌变 更估 值方
法的提 示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月5
日
58 关于旗 下基 金所 持有 股票" 爱施
德" 因 长期 停牌 变更 估值 方 法的
提示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月6
日
59 关于旗 下基 金所 持有 股票 “新
华医疗 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月9
日
60 关于旗 下基 金所 持有 股票 “华
菱钢铁 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月11
日
61 银河银 富货 币市 场基 金 2015 年
端午节 假期 前暂 停申 购 （ 含转换
转入及 定期 定额 投资 ）的 公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2015 年6 月18
日 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 51 页 共 52 页
62 关于旗 下基 金所 持有 股票 “天
源迪科 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月19
日
63 关于旗 下基 金所 持有 股票 “仁
和药业 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月24
日
64 关于旗 下基 金所 持有 股票" 飞利
信" 因 长期 停牌 变更 估值 方 法的
提示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月25
日
65 关于旗 下基 金所 持有 股票" 海南
海药" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月25
日
66 关于旗 下基 金所 持 有 股票" 威创
股份" 因长 期停 牌变 更估 值 方法
的提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月25
日
67 关于旗 下基 金所 持有 股票 “暴
风科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月26
日
68 关于旗 下基 金所 持有 股票 “雷
柏科技 ”因 长期 停牌 变更 估值
方法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月30
日
69 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2015 年6 月30
日
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。 银河银富货币 2015 年半年度报 告
第 52 页 共 52 页
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 设立 银 河银富 货币 市场 基金 的文 件
2 、 《银 河银 富货 币市 场基 金基金 合同 》
3 、 《银 河银 富货 币市 场基 金托管 协议 》
4 、中 国证 监会 批准 设立 银 河基金 管理 有限 公司 的文 件
5 、银 河银 富货 币市 场基 金 财务报 表及 报表 附注
6 、报 告期 内在 指定 报刊 上 披露的 各项 公告
12.2 存 放地 点
上海市 世纪 大 道1568 号 中 建大 厦15 楼
12.3 查 阅方 式
投资者 对本 报告 书如 有疑 问，可 咨询 本基 金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司。
咨询电 话：(021)38568888 /400-820-0860
公司网 址：http://www.galaxyasset.com
银河基金管理有限公司
2015 年8 月26 日
