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银华内需(161810)

银华内需:2015年半年度报告摘要查看PDF公告

银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 
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银华 内需 精选 股票 型证 券投 资基 金(LOF ) 2015 年半 年度 报告 摘要 2015 年 6 月 30 日 基 金 管 理 人 : 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 托 管 人 : 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 送 出 日 期 :2015 年 8 月 26 日 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 2 页 共 29 页


§1 重要提示 基 金 管理 人的 董 事会 、董 事 保证 本报 告 所载 资料 不 存在 虚假 记 载、 误导 性 陈述 或重 大遗漏, 并对其 内容 的真实 性、 准确性 和完 整性承 担个 别及连 带的 法律责 任。 本半年 度报 告已经 三 分 之 二 以上独立董事签字同意,并由董事长签发。 基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2015 年 8 月 24 日 复核了本 报告中 的财 务指标 、净 值表现 、利 润分配 情况 、财务 会计 报告、 投资 组合报 告等 内容, 保 证 复 核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。


基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利。


基 金 的过 往业 绩 并不 代表 其 未来 表现 。 投资 有风 险 ,投 资者 在 作出 投资 决 策前 应仔 细阅读本 基金的招募说明书及其更新。 本半年度报告摘要摘自半年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读半年度报告正文。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2015 年1 月1 日起至 6 月30 日止。


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§2


基 金 简 介 2.1 基 金 基 本 情况 基金名称 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF ) 基金简称 银华内需精选股票(LOF ) 场内简称 银华内需 基金主代码 161810 基金运作方式 上市契约型开放式(LOF ) 基金合同生效日 2009 年 7 月1 日 基金管理人 银华基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 452,788,802.72 份 基金合同存续期 不定期 基金份额上市的证券交易所 深圳证券交易所 上市日期 2009-10-16 注:2015 年 8 月 7 日, 本基 金管理人发布公告,自 2015 年 8 月 7 日 起本基金更名为 “银华内需 精选混合型证券投资基金( LOF) ” ,其对应基金简称更名为 “银华内需精选混合(LOF )”。 2.2 基 金 产 品 说明 投资目标 本基金通过重点投资于内需增长背景下具有持续竞争 力的优势企业,在控制投资组合风险的前提下,追求 基金资产的长期持续增值。 投资策略 本基金将采取积极、主动的资产配置策略,重点投资 内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业,力求实 现基金资产的长期稳定增值。本基金的投资组合比例 范围为: 股票投资占基金资产的比例为 60%-95% , 现金、 债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他 证券品种占基金资产的 5%-40% ,其中 ,基金持有全部 权证的市值不得超过基金资产净值的 3%,基金 应当保 持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在 一年以内的政府债券。 业绩比较基准 沪深 300 指 数收益率 ×80%+上证国债 指数收益率 ×20% 。 风险收益特征 本基金为股票型证券投资基金,预期风险与收益水平 高于混合型基金、债券基金与货币市场基金,在证券 投资基金中属于较高风险、 较高预期收益的基金品种。


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2.3 基 金 管 理 人和 基 金 托 管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银华 基金管理有限公司 中国农业银行股份有限公司 信息披露负责人 姓名 杨文辉 李芳菲 联系电话 (010)58163000 (010)66060069 电子邮箱 yhjj@yhfund.com.cn Lifangfei@abchina.com 客户服务电话


4006783333,(010)85186558 95599 传真 (010)58163027 010 -63201816


2.4 信 息 披 露 方式


登载基金半年度报告正文的管理人互联网 网址 http://www.yhfund.com.cn 基金 半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人办公地址


§3 主 要 财 务 指 标 和 基 金 净 值 表 现 3.1 主 要 会 计 数据 和 财 务 指标



















































































金额单位: 人民币元 3.1.1 期间数 据和指标 报告期(2015 年 1 月1 日 - 2015 年 6 月 30 日 ) 本期已实现收益 594,557,639.69 本期利润 587,672,885.20 加权平均基金份额本期利润 0.8003 本期加权平均净值利润率 56.81% 本期基金份 额净值增长率 71.25% 3.1.2 期末数 据和指标 报告期末( 2015 年6 月30 日 ) 期末可供分配利润 329,165,996.81 期末可供分配基金份额利润 0.7270 期末基金资产净值 790,155,969.38 期末基金份额净值 1.745 3.1.3 累计期 末指标 报告期末( 2015 年6 月30 日 ) 基金份额累计净值增长率 78.13% 注:1 、 本期 已实现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 (不含公允价值变动收益) 扣 除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上 本期公允价值变动收益。 2 、期末可供 分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。 3 、本报告所 列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,例如:基金的认购、 申购、赎回费等,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 5 页 共 29 页


3.2 基 金 净 值 表现 3.2.1 基 金 份 额 净值 增 长 率 及其 与 同 期 业绩 比 较 基 准收 益 率 的 比较 阶段 份额净值 增长率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一个月 -8.06% 3.55% -5.84% 2.80% -2.22% 0.75% 过去三个月 21.26% 2.68% 8.86% 2.09% 12.40% 0.59% 过去六个月 71.25% 2.21% 22.00% 1.81% 49.25% 0.40% 过去一年 113.85% 1.74% 81.80% 1.47% 32.05% 0.27% 过去三年 156.62% 1.44% 67.10% 1.19% 89.52% 0.25% 自基金合同 生效起至今 78.13% 1.44% 41.35% 1.22% 36.78% 0.22% 注:本基金的业绩比较基准为:沪 深 300 指数 收益率 ×80% +上证国债指数收益率 ×20% 。


由 于 本基 金投 资 于股 票等 权 益类 资产 占 基金 资产 比 例 为 60%-95% ,在 实际 投 资运 作中 ,其中间值 80% 为本基金 在均衡市场情况下的股票投资比例, 在此基础上本基金再根据不同市场情况下各项大 类 资产 的预期 风险 和收益 水平 对该比 例进 行动态 调整 ,故本 基金 采 取 80% 作 为复 合业绩比 较 基 准 中衡量股票投资部分业绩表现的权重,相应将 20% 作为衡量 债券投资部分业绩表现的权重。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 6 页 共 29 页


3.2.2 自 基 金 合 同生 效 以 来 基金 份 额 累 计净 值 增 长 率变 动 及 其 与同 期 业 绩 比较 基 准 收 益 率 变 动 的比 较 注:按 基金 合同规 定, 本基金 自基 金合同 生效 起六个 月为 建仓期 ,建 仓期结 束时 各项资 产 配 置 比 例 已 达到 基金 合 同的 规定 : 股票 投资 占 基金 资产 的 比例 为 60%-95% ,现金 、 债券 资产 、 权证以及 中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40% , 其中, 基金持有全部权证的市值 不得超过基金资产净值的 3%, 基金 应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一 年以内的政府债券。 §4 管 理 人 报 告 4.1 基 金 管 理 人及 基 金 经 理情 况 4.1.1 基 金 管 理 人及 其 管 理 基金 的 经 验 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日 ,是经中国证监会批准( 证监基金字[2001]7 号文) 设立的 全国性资产管理公司。 公司注册资本为 2 亿元人 民币, 公司的股东及其出资比例分别 为: 西南证券股份有限公司 49% 、 第 一创业证券股份有限公司 29% 、 东北 证券股份有限公司 21% 及银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 7 页 共 29 页


山西海鑫实业股份有限公司 1%。 公 司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会 许可的其他业务 。公司注册地为广东省深圳市。 截至 2015 年6 月30 日, 本基金管理人管理着 50 只证券投资基金, 具体包括银华优势企业证 券投资基金、银华保本增值 证券投资基金、银华- 道琼斯 88 精选证券投 资基金、银华货币市场证 券投资 基金 、银华 核心 价值优 选股 票型证 券投 资基金 、银 华优质 增长 股票型 证券 投资基 金 、 银 华 富裕主 题股 票型证 券投 资基金 、银 华领先 策略 股票型 证券 投资基 金、 银华全 球核 心优选 证 券 投 资 基金、 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF) 、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华和 谐 主 题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深 300 指数分级证 券投资基金、银华深证 100 指数分级 证券投 资基 金、银 华信 用债券 型证 券投资 基金 (LOF ) 、银华成长 先锋 混合型 证券 投资基 金 、 银 华 信用双利债券型 证券投资基金、 银华抗通胀主题证券投资基金 (LOF ) 、 银华中证等权重 90 指数 分 级证券 投资 基金、 银华 永祥保 本混 合型证 券投 资基金 、银 华消费 主题 分级股 票型 证券投 资 基 金 、 银华中 证内 地资源 主题 指数分 级证 券投资 基金 、银华 永泰 积极债 券型 证券投 资基 金、银 华 中 小 盘 精选股票型证券投资基金、 银华纯债信用主题债券型证券投资基金 (LOF ) 、 上证50 等权重交易 型 开放式指数证券投资基金、 银华上证 50 等权重 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 银华中 证中票 50 指 数债券型证券投资基金 (LOF ) 、 银华永兴纯债分级债券型发起式证券投资基金、 银 华 交易型货币市场基金、银华中证成长股债恒定组合 30/70 指数证券投资基金、银华信用四季红债 券型证 券投 资基金 、银 华中证 转债 指数增 强分 级证券 投资 基金、 银华 信用季 季红 债券型 证 券 投 资 基金、银华中证 800 等 权重指数增强分级证券投资基金、银华永利债券型证券投资基金、银华恒 生中国 企业 指数分 级证 券投资 基金 、银华 多利 宝货币 市场 基金、 银华 永益分 级债 券型证 券 投 资 基 金和银 华活 钱宝货 币市 场基金 、银 华双 月 定期 理财债 券型 证券投 资基 金、银 华高 端制造 业 灵 活 配 置混合 型证 券投资 基金 、银华 惠增 利货币 市场 基金、 银华 回报灵 活配 置定期 开放 混合型 发 起 式 证 券投资基金、 银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、 银华中国梦 30 股票型证券投资基金、 银 华 恒利灵 活配 置混合 型证 券投资 基金 、银华 聚利 灵活配 置混 合型证 券投 资基金 、银 华汇利 灵 活 配 置 混合型 证券 投资基 金、 银华稳 利灵 活配置 混合 型证券 投资 基金。 同时 ,本基 金管 理人管 理 着 多 个 全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。 4.1.2 基 金 经 理 (或 基 金 经 理小 组 ) 及 基金 经 理 助 理简 介 姓名 职务 任本基金的基金 经理(助 理)期限 证券从 业年限 说明 任职日期 离任日期 邹积建 先生 本基金 的基金 2011 年 11 月 30 日 - 14 年 硕士学位。 1999 年至 2010 年先后 在中信证券、富国基金、民生证银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 8 页 共 29 页


经理 券、益民基金、华夏基金从事研 究、投资等相关工作。2010 年6 月加盟银华基金管理有限公司, 曾任基金经理助理职务。具有从 业资格。国籍:中国。 哈默女 士 本基金 的基金 经理助 理 2014 年6 月 23 日 2015 年5 月 25 日 7 年 学士学位。2007 年7 月加 盟银华基 金管理有限公司,历任股票交易 员、债券交易员等职位, 自2015 年5 月25 日起 担任 银华多利宝货 币市场基金、银华活钱宝货币市 场基金、银华惠增利货币市场基 金、银华双月定期理财债券型证 券投资基金基金经理, 自2015 年7 月16日起兼 任 银华货币市场证券 投资基金及银华交易型货币市场 基金基金经理。 具有从业资格。 国籍:中国。 注:1 、此处 的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。 2 、证券从业 的含义符合行业普遍认可的计算标准。 4.2 管 理 人 对 报告 期 内 本 基金 运 作 遵 规守 信 情 况 的说 明 本 基金 管理人 在本 报告期 内严 格遵守 《中 华人民 共和 国证券 法 》 、 《 中华 人民 共 和 国证券 投 资 基金法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理 办法》 、 《 证 券投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券 投资基 金信 息披 露管理 办法 》及其 各项 实施准 则、 《 银华内 需精 选股票 型证 券投资 基金 (LOF)基金 合同》 和 其 他 有关法 律法 规的规 定, 本 着诚实 信用 、勤勉 尽责 的原则 管理 和运用 基金 资产, 在 严格 控制风 险 的 基 础上, 为 基金 份额持 有人 谋求最 大利 益, 无损 害基 金份额 持有 人利益 的行 为。本 基金 无违法 、 违 规 行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。 4.3 管 理 人 对 报告 期 内 公 平交 易 情 况 的专 项 说 明 4.3.1 公 平 交 易 制度 的 执 行 情况 本基金管理人根据中国证监会颁布的 《证券投资基金管理公司公 平交易制度指导意见》 , 制定 了《公 平交 易制度 》和 《公平 交易 执行制 度》 等,并 建立 了健全 有效 的公平 交易 执行体 系 , 保 证 公平对待旗下的每一个投资组合。 在 投 资决 策环 节 ,本 基金 管 理人 构建 了 统一 的研 究 平台 ,为 旗 下所 有投 资 组合 公平 地提供研 究支持 。同 时,在 投资 决策过 程中 ,各基 金经 理、投 资经 理严格 遵守 本基金 管理 人的各 项 投 资 管 理制度和投资授权制度,保证各投资组合的独立投资决策机制。 在交易执行环节, 本基金管理人实行集中交易制度, 按照 “ 时间优先、 价格优先、 比例分配 、银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 9 页 共 29 页


综合平衡”的原则,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 在 事 后监 控环 节 ,本 基金 管 理人 定期 对 股票 交易 情 况进 行分 析 ,并 出具 公 平交 易执 行情况分 析报告 ;另 外,本 基金 管理人 还对 公平交 易制 度的遵 守和 相关业 务流 程的执 行情 况进行 定 期 和 不 定期的检查,并对发现的问题进行及时报告。 综上所述,本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。 4.3.2 异 常 交 易 行为 的 专 项 说明 本 报 告期 内, 本 基金 未发 现 存在 可能 导 致不 公平 交 易和 利益 输 送的 异常 交 易行 为。 本报告期 内,本 公司 所有投 资组 合参与 的交 易所公 开竞 价同日 反向 交易成 交较 少的单 边交 易量超 过 该 证 券 当日成交量的 5%的情况 有 1 次, 原 因是指数型投资组合投资策 略需要, 未导致不公平交易和利益 输送。 4.4 管 理 人 对 报告 期 内 基 金的 投 资 策 略和 业 绩 表 现的 说 明 4.4.1 报 告 期 内 基金 投 资 策 略和 运 作 分 析 一 季 度宏 观经 济 数据 显示 经 济依 然处 于 下行 探底 的 过程 之中 , 以原 油为 代 表的 大宗 商品价格 整体处 于下 行趋势 之中 ,国内 通货 紧缩的 特点 也验证 了社 会总需 求不 振,制 造业 和房地 产 投 资 增 速下降 也迫 使政府 为稳 增长和 保增 长释放 更多 的财政 手段 和货币 措施 。以降 息降 准为代 表 的 宽 松 货币政 策开 始以较 大力 度实施 。同 时为促 进经 济转型 提高 经济增 长质 量,政 府从 各个层 面 推 动 传 统经济模式向互联网等新兴业态转型。资本市场通过发债、新发 IPO 和增发的方式相应地承担了 提高直接融资比重、降低社会资金成本的重任。 在这样的宏观背景下, 上半年市场迎来了难得的投资机会, 尤其是互联网、 工业 4.0 、 基因 和干细 胞治 疗等新 兴领 域涌现 了爆 发性的 上涨 行情。 资本 市场的 赚钱 效应吸 引了 大量的 社 会 闲 置 资金踊 跃进 入,市 场交 易量持 续扩 大、除 去主 要方向 和主 流热点 之外 ,其它 滞胀 行业和 众 多 低 价 股由于洼地效应也吸引了众多资金进入, 市场上涨几乎覆盖了全行业和板块。 在乐观的情绪之外, 我们也 应看 到社会 资金 通过场 外配 资和场 内配 资等各 种渠 道持续 流入 市场。 政府 经济转 型 的 决 心 和魄力 引导 社会各 个层 面 进行 大众 创业和 万众 创新, 转型 的旗帜 迎风 招展, 以上 市公司 为 代 表 的 实体经济在互联网+ 的各 个领域进行大胆的尝试和突破, 收 购兼并活动此起彼伏, 为资本市场注入 了持续 的炒 作题材 ,相 关公司 市值 不断向 更高 的空间 拓展 ,带动 创业 板和中 小板 指数持 续 攀 升 , 公司业 绩和 估值之 间的 偏离程 度也 是越来 越高 ,风险 持续 集聚, 但是 场内的 投资 者并不 相 信 牛 市 会戛然而止。 内 需 基金 在一 季 度注 意到 管 理层 吹风 转 型的 决心 和 魄力 ,积 极 调整 组合 , 保持 了计 算机服务银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 10 页 共 29 页


板块的 高比 例配置 ,同 时也积 极吸 纳了向 互联 网转型 的部 分公司 。组 合构建 以转 型和国 企 改 革 为 主要布 局方 向,取 得 了 较好的 投资 收益。 内需 基金在 二季 度延续 了一 季度以 计算 机服务 、 新 能 源 等新兴产业为主的配置思路, 同时出于风险控制的考虑, 在对部分中小市值股票获利了结的同时, 布局了 银行 、白酒 和航 空板块 。取 得了比 较好 的超额 收益 ,二季 度末 对白酒 、航 空等消 费 和 公 用 事业板 块进 行获利 了结 ,转而 在市 场下跌 过程 中增加 了对 于部分 优质 成长股 的布 局,取 得 了 一 定 的效果。但是在市场泥沙俱下的系统性风险面前也受到了不少损失。 4.4.2 报 告 期 内 基金 的 业 绩 表现 截至报告期末,本基金份额净值为 1.745 元, 本报告期份额净值增长率为 71.25% ,同期业 绩比较基准收益 率为 22% 。 4.5 管 理 人 对 宏观 经 济 、 证券 市 场 及 行业 走 势 的 简要 展 望 当 前 时点 下, 市 场的 主要 风 险是 融资 盘 的平 仓风 险 ,场 外配 资 的规 模不 好 测算 ,难 以进行定 量的分 析。 场内配 资受 到比例 限制 仍有一 定的 安全边 际, 但是形 势也 不容乐 观。 需要更 高 层 面 采 取更有 力的 措施来 扭转 局面。 就中 期而言 ,改 革牛应 该仍 在路上 ,我 们不应 该丧 失对于 中 国 经 济 发展和 经济 转型的 信心 ,全社 会资 金成本 的下 降也没 有发 生逆转 ,牛 市的基 础仍 然扎实 , 投 资 管 理者以 积极 的态度 寻找 真正的 价值 公司和 有成 长能力 的公 司是应 有之 义。组 合调 整继续 向 前 景 光 明、增长确定的公司集中。 4.6 管理人对报告 期 内 基 金估 值 程 序 等事 项 的 说 明 报 告期 内,本 基金 管理人 严格 遵守《 企业 会计准 则 》 、 《 证券 投资 基金会 计核 算 业 务指引 》 以 及中国 证监 会相关 规定 和基金 合同 的约定 ,日 常估值 由基 金管理 人同 基金托 管人 一同进 行 , 基 金 份额净 值由 基金管 理人 完成估 值后 ,经基 金托 管人复 核无 误后由 基金 管理人 对外 公布。 月 末 、 年 中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 本 基 金管 理人 设 立估 值委 员 会( 委员 包 括估 值业 务 分管 领导 以 及投 资部 、 研究 部、 监察稽核 部、 运作保障部等部门负责人及相关业务骨干) , 负责研究、 指导基金估值业务。 估值委员会委员 和负责 基金 日常 估 值业 务的基 金会 计均具 有专 业胜任 能力 和相关 工作 经历。 基金 经理不 介 入 基 金 日常估 值业 务;估 值委 员会决 议之 前会与 涉及 基金的 基金 经理进 行充 分沟通 。运 作保障 部 负 责 执 行估值委员会制定的估值政策及决议。 参 与 估值 流程 各 方之 间不 存 在任 何重 大 利益 冲突 ; 本基 金管 理 人未 签约 与 估值 相关 的任何定 价服务。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 11 页 共 29 页


4.7 管 理 人 对 报告 期 内 基 金利 润 分 配 情况 的 说 明 本基金本报告期未进行利润分配。 4.8 报 告 期 内 管理 人 对 本 基金 持 有 人 数或 基 金 资 产净 值 预 警 情形 的 说 明 报 告 期内 ,本 基 金不 存在 连 续二 十个 工 作日 基金 份 额持 有人 数 量不 满二 百 人或 者基 金资产净 值低于五千万元的情形 。 §5 托 管 人 报 告 5.1 报 告 期 内 本基 金 托 管 人遵 规 守 信 情况 声 明 在 托 管本 基金 的 过程 中, 本 基金 托管 人 中国 农业 银 行股 份有 限 公司 严格 遵 守《 证券 投资基金 法》相 关法 律法规 的规 定以及 基金 合同、 托管 协议的 约定 ,对本 基金 基金管 理人 —银华 基 金 管 理 有限公司 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日 基金的投资运作,进行了认真、独立的会计核算 和必要的投资监督,认真履行了托管人的义务,没有从事任何损害基金份额持有人利益的行为。 5.2 托 管 人 对 报告 期 内 本 基金 投 资 运 作遵 规 守 信 、净 值 计 算 、利 润 分 配 等情 况 的 说 明 本 托 管人 认为 , 银华 基金 管 理有 限公 司 在本 基金 的 投资 运作 、 基金 资产 净 值的 计算 、基金份 额申购 赎回 价格的 计算 、基金 费用 开支及 利润 分配等 问题 上,不 存在 损害基 金份 额持有 人 利 益 的 行为; 在报 告期内 ,严 格遵守 了《 证券投 资基 金法》 等有 关法律 法规 ,在各 重要 方面的 运 作 严 格 按照基金合同的规定进行。 5.3 托 管 人 对 本半 年 度 报 告中 财 务 信 息等 内 容 的 真实 、 准 确 和完 整 发 表 意见 本 托 管人 认为 , 银华 基金 管 理有 限公 司 的信 息披 露 事务 符合 《 证券 投资 基 金信 息披 露管理办 法》及 其他 相关法 律法 规的规 定, 基金管 理人 所编制 和披 露的本 基金 半年度 报告 中的财 务 指 标 、 净值表 现、 收益分 配情 况、财 务会 计报告 、投 资组合 报告 等信 息 真实 、准确 、完 整,未 发 现 有 损 害基金持有人利益的行为。 §6 半 年 度 财 务 会 计 报 告 ( 未 经 审 计 ) 6.1 资产负债表 会计主体: 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF ) 报告截止日: 2015 年6 月 30 日 单位:人民币元 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 12 页 共 29 页


资 产 本期末 2015 年 6 月30 日 上年度末 2014 年12 月 31 日 资 产:


银行存款 121,345,953.35 104,513,962.31 结算备付金 2,784,452.83 1,554,604.00 存出保证金 668,765.20 410,382.32 交易性金融资产 694,177,332.47 942,896,724.37 其中:股票投资 694,177,332.47 942,896,724.37 基金投资 - - 债券投资 - - 资产支持证券投资 - - 贵金属投资 - - 衍生金融资产 - - 买入返售金融资产 - - 应收证券清算款 - - 应收利息 16,884.25 32,108.61 应收股利 - - 应收申购款 1,178,584.08 58,502.70 递延所得税资产 - - 其他资产 - - 资产总计 820,171,972.18 1,049,466,284.31 负 债 和 所有者 权 益 本期末 2015 年 6 月30 日 上年度末 2014 年12 月 31 日 负 债:


短期借款 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 - - 卖出回购金融资产款 - - 应付证券清算款 11,998.11 - 应付赎回款 25,218,942.96 7,137,865.66 应付管理人报酬 1,185,341.90 1,321,413.77 应付托管费 197,556.96 220,235.62 应付销售服务费 - - 应付交易费用 1,868,683.90 1,584,303.28 应交税费 858,221.21 858,221.21 应付利息 - - 应付利润 - - 递延所得税负债 - - 其他负债 675,257.76 518,710.64 负债合计 30,016,002.80 11,640,750.18 所 有 者 权益:


实收基金 460,989,972.57 1,036,873,349.99 未分配利润 329,165,996.81 952,184.14 所有者权益合计 790,155,969.38 1,037,825,534.13 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 13 页 共 29 页


负债和所有者权益总计 820,171,972.18 1,049,466,284.31 注: 报告截止日 2015 年 06 月30 日, 基金份额净值为 1.745 元, 基金份额总额为 452,788,802.72 份。


6.2 利润表 会计主体: 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF ) 本报告期:2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日 单位:人民币元 项 目 本期 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月30 日 上 年 度 可比期 间 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月30 日 一、收入 603,138,019.34 13,816,036.83 1. 利息收入 458,886.94 698,075.88 其中:存款利息收入 458,886.94 698,075.88 债券利息收入 - - 资产支持证券利息收入 - - 买入返售金融资产收入 - - 其他利息收入 - - 2. 投资收益( 损失以“- ”填列) 609,250,909.72 35,767,278.76 其中:股票投资收益 606,209,012.85 29,499,558.40 基金投资收益 - - 债券投资收益 - - 资产 支持证券投资收益 - - 贵金属投资收益 - - 衍生工具收益 - - 股利收益 3,041,896.87 6,267,720.36 3. 公允价值变 动收益 (损失以 “- ” 号填列) -6,884,754.49 -22,667,236.65 4. 汇兑收益 ( 损失以 “- ” 号填列) - - 5. 其他收入 ( 损失以 “- ” 号填列) 312,977.17 17,918.84 减: 二 、费用 15,465,134.14 12,862,346.96 1 .管理人报 酬 7,680,984.83 8,168,313.90 2 .托管费 1,280,164.16 1,361,385.67 3 .销售服务 费 - - 4 .交易费用 6,256,854.04 3,094,324.31 5 .利息支出 - - 其中:卖出回购金融资产支出 - - 6 .其他费用 247,131.11 238,323.08 三 、 利 润总额 ( 亏 损总额 以 “- ” 号填列) 587,672,885.20 953,689.87 减:所得税费用 - - 四 、 净 利 润 ( 净 亏 损 以 “- ” 号 填 587,672,885.20 953,689.87 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 14 页 共 29 页


列)


6.3 所 有 者 权 益( 基 金 净 值) 变 动 表 会计主体: 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF ) 本报告期:2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日 单位:人民币元 项目 本期 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月30 日 实收基金 未 分 配 利润 所 有 者 权益合 计 一、 期初所有者权益 (基 金净值) 1,036,873,349.99 952,184.14 1,037,825,534.13 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期利润) - 587,672,885.20 587,672,885.20 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的基金净值变动 数 (净值减少以 “- ” 号填 列) -575,883,377.42 -259,459,072.53 -835,342,449.95 其中:1. 基金 申购款 123,816,517.04 63,282,543.44 187,099,060.48 2. 基金赎回 款 -699,699,894.46 -322,741,615.97 -1,022,441,510.43 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值 变 动 ( 净 值 减 少 以“- ”号填列) - - - 五、 期末所有者权益 (基 金净值) 460,989,972.57 329,165,996.81 790,155,969.38 项目 上 年 度 可比期 间 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月30 日 实收基金 未 分 配 利润 所 有 者 权益合 计 一、 期初所有者权益 (基 金净值) 1,461,273,779.80 -290,881,196.03 1,170,392,583.77 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期利润) - 953,689.87 953,689.87 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产生的基金净值变动数 (净值减少以 “- ” 号填 列) -130,089,681.04 26,305,358.89 -103,784,322.15 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 15 页 共 29 页


其中:1. 基金 申购款 6,617,896.61 -1,374,439.52 5,243,457.09 2. 基金赎回 款 -136,707,577.65 27,679,798.41 -109,027,779.24 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值 变 动 ( 净 值 减 少 以“- ”号填列) - - - 五、 期末所有者权益 (基 金净值) 1,331,184,098.76 -263,622,147.27 1,067,561,951.49


报表附注为 财务报表的组成部分。 本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由下列负责人签署: ______ 王立 新______














______ 杨清______














____ 龚飒____ 基金管理人 负责人














主管会 计工作负责人














会计机构负 责人 6.4 报表附注 6.4.1 重 要 会 计 政策 和 会 计 估计 除 6.4.2.2 会计估计变更的说明中所列的会计估计变更事项外,本基金本报告期所采用的会 计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。 6.4.2 会 计 政 策 和会 计 估 计 变更 以 及 差 错更 正 的 说 明 6.4.2.1 会 计 政 策 变更 的 说 明 本基金本报告期不涉及会计政策变更事项。 6.4.2.2 会 计 估 计 变更 的 说 明 本 基 金财 务报 表 的编 制符 合 企业 会计 准 则和 中国 证 监会 发布 的 关于 基金 行 业实 务操 作的有关 规定的要求,真实、完整地反映了本基金 2015 年 6 月 30 日 的财务状况以及 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月30 日止会计 期间的经营成果和基金净值变动情况。 6.4.2.3 差 错 更 正 的说 明 本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。 6.4.3 税项 1 印花税 经国务院批准, 财政部、 国家税务总局研究决定, 自 2008 年4 月24 日起 , 调整证券 (股票) 交易印花税税率,由原先的 3‰ 调整 为 1‰ ; 经国务院批准,财政部、国家税务总局研究决定,自 2008 年 9 月 19 日 起,调整由出让方按银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 16 页 共 29 页


证券(股票)交易印花税税率缴纳印花税,受让方不再征收,税率不变; 根 据 财政 部、 国 家税 务总 局 财税[2005]103 号文《 关 于股 权分 置 试点 改革 有 关税 收政 策 问 题 的通知》 的规定, 股权分置改革过程中因非流通股股东向流通股股东支付对价而发生的股权转让, 暂免征收印花税。 2 营业税、企 业所得税 根据财政部、 国家税务总局财税[2004]78 号文 《关于证券投资基金税收政策的通知》 , 自 2004 年 1 月 1 日 起,对证券投资基金(封闭式证券投资基金,开放 式证券投资基金)管理人运用基金 买卖股票、债券的差价收入,继续免征营业税和企业所得税; 根 据 财政 部、 国 家税 务总 局 财税[2005]103 号文《 关 于股 权分 置 试点 改革 有 关税 收政 策 问 题 的通知》 , 股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、 现金等收入, 暂 免征收流通股股东应缴纳的企业所得税; 根据财政部、 国家税务总局财税[2008]1 号文 《 关于企业所得税若干优惠政 策的通知》 , 对证 券投资基金从证券市场中取得的收入, 包括买卖股票、 债券的差价收入, 股权的股息、 红利收入, 债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所 得税。 3 个人所得税 根 据 财政 部、 国 家税 务总 局 财税[2002]128 号文《 关 于开 放式 证 券投 资基 金 有关 税收 问 题 的 通知》 , 对基 金取得的股票的股息、 红利收入、 债券的利息收入、 储蓄存款利息收入, 由上市公司、 发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴 20% 的个人所 得税; 根据财政部、 国家税务总局、 中国证监会财税[2012]85 号文 《关于实施上市公司股息红利差 别化个人所 得税政策有关问题的通知》 ,自 2013 年 1 月 1 日 起,证券投资基金从公开发行和转让 市场取得的上市公司股票,持股期限在 1 个月 以内(含 1 个月)的,其股息 红利所得全额计入应 纳税所得额;持股期限在 1 个月以 上至 1 年( 含 1 年)的 ,暂减按 50% 计入应纳税所得额;持股 期限超过 1 年的,暂减按 25% 计入应 纳税所得额。上述所得统一适用 20% 的税率计征个人所得税; 根 据 财政 部、 国 家税 务总 局 财税[2005]103 号文《 关 于股 权分 置 试点 改革 有 关税 收政 策 问 题 的通知》 , 股权分置改革中非流通股股东通过对价方式向流通股股东支付的股份、 现金等收入,暂 免征收流通股股东应缴纳的个人所得税; 根 据 财政 部、 国 家税 务总 局 财税[2008]132 号《财 政 部国 家税 务 总局 关于 储 蓄存 款利 息 所 得 有关个人所得税政 策的通知》 , 自2008 年10 月 9 日起, 对储蓄 存款利息所得暂免征收个人所得税。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 17 页 共 29 页


6.4.4 关联方关系 6.4.4.1 本 报 告 期 存在 控 制 关 系或 其 他 重 大利 害 关 系 的关 联 方 发 生变 化 的 情 况 本基金本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方无发生变化的情况。 6.4.4.2 本 报 告 期 与基 金 发 生 关联 交 易 的 各关 联 方 关联方名称 与本基金的关系 西南证券股份有限公司( “西南证券 ”) 基金管理人股东、基金代销机构 银华基金管理有限公司 基金管理人、基金销售机构 中国农业银行股份有限公司( “中国农业 银行”) 基金托管人、基金代销机构 东北证券股份有限公司( “东北证券 ”) 基金管理人股东、基金代销机构 第一创业证券股份有限公司( “第一创 业”) 基金管理人股东、基金代销机构 注:以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。


6.4.5 本 报 告 期 及上 年 度 可 比期 间 的 关 联方 交 易 6.4.5.1 通 过 关 联 方交 易 单 元 进行 的 交 易 6.4.5.1.1 股票交易 金额单位:人民币元 关联方名称 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月30日 上年度可比期间 2014 年1 月1 日至2014 年6 月30日 成交金额 占当期股票 成交总额的 比例 成交金额 占当期股票 成交总额的比 例 东北证券 109,045,144.87 2.85% - - 西南证券 472,912,560.32 12.35% 263,471,422.01 13.23% 第一创业 218,014,722.17 5.69% - -


6.4.5.1.2 债券交易 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。 6.4.5.1.3 债 券 回 购 交易 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券回购交易。 6.4.5.1.4 权证交易 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 18 页 共 29 页


6.4.5.1.5 应 支 付 关 联方 的 佣 金































































































金 额单位:人民币元 关联方名称 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月30日 当期 佣金 占当期佣金 总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣 金总额的比例 东北证券 99,274.47 2.85% - - 西南证券 430,539.34 12.35% 63,883.25 3.42% 第一创业 198,480.68 5.69% - - 关联方名称 上年度可比期间 2014 年1 月1 日至2014 年6 月30日 当期 佣金 占当期佣金 总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣 金总额的比例 西南证券 239,865.21 13.23% 239,865.21 31.11% 注:(1) 上述 佣金按市场佣金率计算, 扣除证券公司需承担的费用 (包括但不限于经手费、 证管费 和证券结算风险基金等) 。 (2) 该类佣金 协议的范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和市场信息服务。 6.4.5.2 关联方报酬 6.4.5.2.1 基金管理费 单位:人民币元 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月 30 日 上年度可比期间 2014 年1 月1 日至2014 年6 月30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的管理费 7,680,984.83 8,168,313.90 其中: 支付销售机构的客 户维护费 1,718,613.66 1,996,120.56 注 : 基金 管理 费 每日 计提 , 按月 支付 。 基金 管理 费 按前 一日 的 基金 资产 净 值 的 1.50% 的年费率计 提。计算方法如下: H=E×1.50%/ 当年天数 H 为每日应计 提的基金管理费 E 为前一日的 基金资产净值 6.4.5.2.2 基金托管费 单位:人民币元 项目 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月30日 上年度可比期间 2014 年1 月1 日至2014 年6 月30日 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 19 页 共 29 页


当期发 生 的 基 金 应 支 付 的托管费 1,280,164.16 1,361,385.67 注 : 基金 托管 费 每日 计提 , 按月 支付 。 基金 托管 费 按前 一日 的 基金 资产 净 值 的 0.25% 的年费率计 提。计算方法如下: H=E×0.25%/ 当年天数 H 为每日应计 提的基金托管费 E 为前一日的 基金资产净值 6.4.5.3 与 关 联 方 进行 银 行 间 同业 市 场 的 债券(含回购) 交易 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券( 含回购) 交易 。 6.4.5.4 各 关 联 方 投资 本 基 金 的情 况 6.4.5.4.1 报 告 期 内 基金 管 理 人 运用 固 有 资 金投 资 本 基 金的 情 况 份额单位:份 项目 本期 2015 年 1 月1 日至2015 年 6 月 30 日 上年度可比期间 2014 年1 月1 日至2014 年6 月30 日 基金合同生效日( 2009 年 7 月1 日 ) 持有的基金份额 - - 期初持有的基金份额 54,466,352.00 54,466,352.00 期间申购/ 买入总份额 - - 期间因拆分变动份额 - - 减:期间赎回/ 卖出总份额 - - 期末持有的基金份额 54,466,352.00 54,466,352.00 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 12.03% 4.17%


6.4.5.4.2 报 告 期 末 除基 金 管 理 人之 外 的 其 他关 联 方 投 资本 基 金 的 情况 注:本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末未持有本基金份额。 6.4.5.5 由 关 联 方 保管 的 银 行 存款 余 额 及 当期 产 生 的 利息 收 入 单位:人民币元


关联方 名称 本期 2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日 上年度可比期间 2014 年 1 月1 日至2014 年 6 月30 日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 中国农业银行 121,345,953.35 431,065.16 200,449,524.40 676,497.55


银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 20 页 共 29 页


6.4.5.6 本 基 金 在 承销 期 内 参 与关 联 方 承 销证 券 的 情况 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销证券。 6.4.5.7 其 他 关 联 交易 事 项 的 说明 本基金本报告期及上年度可比期间均无需要说明的其他关联交易事项。 6.4.6 期末( 2015 年 6 月 30 日 ) 本 基 金 持 有 的流 通 受 限 证券 6.4.6.1 因认购新发/增 发 证 券而 于 期 末 持有 的 流 通 受限 证 券 注:本基金本报告期末未持有因认购新发/ 增发 持有的流通受限证券。 6.4.6.2 期 末 持 有 的暂 时 停 牌 等流 通 受 限 股票 金额单位:人民币元 股票 代码 股票 名称 停牌 日期 停 牌 原 因 期末 估值单 价 复牌 日期 复牌 开盘单 价 数量(股) 期末 成本总额 期末估值总 额 备注 002292 奥飞 动漫 2015 年5 月 18 日 重大 事项 停牌 37.29 - - 699,952 23,224,334.77 26,101,210.08 - 000889 茂业 物流 2015 年6 月 3 日 重大 资产 重组 停牌 17.97 2015 年8 月 4 日 20.70 999,949 10,982,955.31 17,969,083.53 - 002683 宏大 爆破 2015 年5 月 11 日 重大 资产 重组 停牌 36.42 - - 417,934 11,644,417.71 15,221,156.28 - 000630 铜陵 有色 2015 年3 月 9 日 重大 事项 停牌 10.32 - - 1,200,000 10,306,589.86 12,384,000.00 - 002170 芭田 股份 2015 年5 月 26 日 重大 事项 停牌 22.79 2015 年7 月 28 日 23.51 448,828 4,802,261.59 10,228,790.12 - 000793 华闻 传媒 2015 年5 月 26 日 重大 事项 停牌 16.89 - - 300,000 4,749,510.50 5,067,000.00 -


6.4.6.3 期 末 债 券 正回 购 交 易 中作 为 抵 押 的债 券 注: 本基金本报告期末未持有因债券正回购交易中作为抵押的债券。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 21 页 共 29 页


6.4.7 有 助 于 理 解和 分 析 会 计报 表 需 要 说明 的 其 他 事项 截至资产负债表日,本基金并无需说明的其他重要事项。 §7 投 资 组 合 报 告 7.1 期 末 基 金 资产 组 合 情 况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例 (% ) 1 权益投资 694,177,332.47 84.64 其中:股票 694,177,332.47 84.64 2 固定收益投资 - - 其中:债券 - -








资产 支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 124,130,406.18 15.13 7 其他各项资产 1,864,233.53 0.23 8 合计 820,171,972.18 100.00


7.2 期 末 按 行 业分 类 的 股 票投 资 组 合


金额单位 :人民币元 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 34,740,000.00 4.40 B 采矿业 15,221,156.28 1.93 C 制造业 296,865,246.53 37.57 D 电力、 热力、 燃气及水生产和供 应业 2,159,500.00 0.27 E 建筑业 31,808,244.05 4.03 F 批发和零售业 24,650,083.53 3.12 G 交通运输、仓储和邮政业 18,480,000.00 2.34 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、 软件和信息技术服务 业 108,343,302.88 13.71 J 金融业 77,462,332.56 9.80 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 22 页 共 29 页


K 房地产业 69,426,997.52 8.79 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 15,020,469.12 1.90 S 综合 - - 合计 694,177,332.47 87.85


7.3 期 末 按 公 允价 值 占 基 金资 产 净 值 比例 大 小 排 序的 前十名 股票 投 资 明 细 金额单位:人民币元 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产净值 比例(%) 1 002065 东华软件 1,925,956 55,371,235.00 7.01 2 601398 工商银行 9,000,000 47,520,000.00 6.01 3 600498 烽火通信 1,500,000 39,690,000.00 5.02 4 002202 金风科技 2,002,457 38,987,837.79 4.93 5 600649 城投控股 2,571,439 36,103,003.56 4.57 6 600703 三安光电 1,099,935 34,427,965.50 4.36 7 600048 保利地产 2,918,038 33,323,993.96 4.22 8 601939 建设银行 4,199,400 29,941,722.00 3.79 9 002292 奥飞动漫 699,952 26,101,210.08 3.30 10 002477 雏鹰农牧 1,300,000 24,960,000.00 3.16 注 : 投 资 者 欲 了 解 本 报 告 期 末 基 金 投 资 的 所 有 股 票 信 息 , 应 阅 读 登 载 于 http://www.yhfund.com.cn 网站的半 年度报告 正文。 7.4 报 告 期 内 股票 投 资 组 合的 重 大 变 动 7.4.1 累 计 买 入 金额 超 出 期 初基 金 资 产 净值 2%或前20 名 的 股 票明 细 金额单位:人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 占期初基金资产净值 比例(%) 1 600048 保利地产 65,952,573.13 6.35 2 601398 工商银行 58,200,297.11 5.61 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 23 页 共 29 页


3 600498 烽火通信 54,753,357.76 5.28 4 600703 三安光电 45,016,975.85 4.34 5 601939 建设银行 42,080,476.22 4.05 6 600055 华润万东 35,916,048.80 3.46 7 002081 金 螳 螂 34,846,765.64 3.36 8 002024 苏宁云商 34,537,199.16 3.33 9 600019 宝钢股份 31,712,273.74 3.06 10 002477 雏鹰农牧 29,957,200.00 2.89 11 600115 东方航空 29,322,658.10 2.83 12 600594 益佰制药 29,229,295.35 2.82 13 600570 恒生电子 27,064,390.40 2.61 14 600060 海信电器 27,058,998.50 2.61 15 002363 隆基机械 26,709,851.47 2.57 16 300036 超图软件 25,255,561.41 2.43 17 002292 奥飞动漫 23,224,334.77 2.24 18 000596 古井贡酒 22,232,967.03 2.14 19 300318 博晖创新 20,532,765.77 1.98 20 002518 科士达 20,439,061.65 1.97 注:“买入金额”按成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑交易费用。 7.4.2 累 计 卖 出 金额 超 出 期 初基 金 资 产 净值 2%或前20 名 的 股 票明 细 金额单位:人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值 比例(%) 1 002065 东华软件 98,715,549.83 9.51 2 600703 三安光电 77,678,481.24 7.48 3 000069 华侨城A 68,129,037.93 6.56 4 601318 中国平安 61,637,366.42 5.94 5 600048 保利地产 59,913,771.85 5.77 6 002202 金风科技 58,917,559.81 5.68 7 300005 探路者 56,475,601.85 5.44 8 300016 北陆药业 56,446,987.62 5.44 9 300274 阳光电源 55,763,325.11 5.37 10 601668 中国建筑 47,970,822.10 4.62 11 600055 华润万东 47,563,948.38 4.58 12 600019 宝钢股份 42,163,910.18 4.06 13 002470 金正大 38,938,454.11 3.75 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 24 页 共 29 页


14 002024 苏宁云商 38,604,439.39 3.72 15 000858 五 粮 液 37,642,198.64 3.63 16 600718 东软集团 36,184,741.49 3.49 17 000157 中联重科 35,944,073.81 3.46 18 002363 隆基机械 34,062,310.74 3.28 19 300036 超图软件 31,635,358.51 3.05 20 002081 金 螳 螂 30,509,883.83 2.94 21 600594 益佰制药 29,832,294.26 2.87 22 002191 劲嘉股份 29,632,793.13 2.86 23 601628 中国人寿 29,127,494.53 2.81 24 300318 博晖创新 28,661,527.05 2.76 25 601166 兴业银行 28,449,912.45 2.74 26 300075 数字政通 28,168,841.52 2.71 27 002410 广联达 27,011,570.17 2.60 28 000596 古井贡酒 26,681,368.57 2.57 29 000616 海航投资 26,593,306.65 2.56 30 600358 国旅联合 26,286,027.40 2.53 31 600015 华夏银行 25,521,252.83 2.46 32 002146 荣盛发展 25,518,591.63 2.46 33 002241 歌尔声学 24,210,536.24 2.33 34 002273 水晶光电 23,853,102.60 2.30 35 600559 老白干酒 23,597,519.96 2.27 36 600115 东方航空 23,588,666.16 2.27 37 600588 用友网络 23,298,422.24 2.24 38 600690 青岛海尔 22,580,261.56 2.18 39 000568 泸州老窖 22,450,576.08 2.16 40 002397 梦洁家纺 22,317,002.86 2.15 41 600352 浙江龙盛 21,939,484.74 2.11 注: “卖出金 额”按成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑交易费用。 7.4.3 买 入 股 票 的成 本 总 额 及卖 出 股 票 的收 入 总 额 单位:人民币元 买入股票成本(成交)总额 1,491,141,548.16 卖出股票收入(成交)总额 2,339,185,198.42 注: “买入 股票成本总额” 和 “卖 出股票收入总额” 均按买卖成交金额 (成交单价乘以成交数量) 填列,不考虑交易费用。 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 25 页 共 29 页


7.5 期 末 按 债 券品 种 分 类 的债 券 投 资 组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 7.6 期 末 按 公 允价 值 占 基 金资 产 净 值 比例 大小排序 的 前 五 名 债券 投 资 明 细 注:本基金本报告期末未持有债券。 7.7 期 末 按 公 允价 值 占 基 金资 产 净 值 比例 大 小 排序 的 所 有 资 产支 持 证 券 投资 明 细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.8 报告期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 7.9 期 末 按 公 允价 值 占 基 金资 产 净 值 比例 大 小 排序 的 前 五 名 权证 投 资 明 细 注:本基金本报告期末未持有权证。 7.10 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 交易 情 况 说 明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 7.11 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明 注:本基金本报告 期末未持有国债期货。 7.12 投 资 组 合 报告 附 注 7.12.1 本 基 金 投 资的 前 十 名 证券 的 发 行 主体 本 期 不 存在 被 监 管 部门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制 日前 一 年 内 受到 公 开 谴 责、 处 罚 的 情形 。 7.12.2 本 基 金 投 资的 前 十 名 股票 没 有 超 出基 金 合 同 规定 的 备 选 股票 库 之 外 的情 形 。 7.12.3 期 末 其 他 各项 资 产 构 成 单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 668,765.20 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 16,884.25 5 应收申购款 1,178,584.08 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,864,233.53 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 26 页 共 29 页





7.12.4 期 末 持 有 的处 于 转 股 期的 可 转 换 债券 明 细 注:本基金本报告期末未持有可转换债券。 7.12.5 期 末 前 十 名股 票 中 存 在流 通 受 限 情况 的 说 明 金额单位:人民币元 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允 价值 占基金资产净值比 例(% ) 流通受限情况说明 1 002292 奥飞动漫 26,101,210.08 3.30 重大事项停牌


7.12.6 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 §8 基 金 份 额 持 有 人 信 息 8.1 期 末 基 金 份额 持 有 人 户数 及 持 有 人结 构 份额单位:份 持有人户数 ( 户) 户均持有的 基金份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份 额比例 持有份额 占总份 额比例 19,600 23,101.47 62,666,882.28 13.84% 390,121,920.44 86.16%


8.2 期 末 上 市 基金 前 十 名 持有 人 序号 持有人名称 持有份额(份) 占上市总份额 比例 1 银华基金管理有限公司 54,466,352.00 45.79% 2 冯剑萍 2,873,354.00 2.42% 3 北京益施多科技有限公司 1,863,470.00 1.57% 4 郁蓓蓓 1,224,816.00 1.03% 5 顾红 941,242.00 0.79% 6 杨玉溪 530,233.00 0.45% 7 李英玲 485,333.00 0.41% 8 杨锐赏 420,060.00 0.35% 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 27 页 共 29 页


9 李静民 380,015.00 0.32% 10 徐树仁 361,931.00 0.30% 注:以上信息中持有人名称及持有份额数量由中国证券登记结算有限责任公司提供。 8.3 期 末 基 金 管理 人 的 从 业人 员 持 有 本基 金 的 情 况 项目 持有份额总数(份) 占基金总份额比例 基金管理人 所有从业人员 持有本基金 3,657.97 0.00%


8.4 期 末 基 金 管理 人 的 从 业人 员 持 有 本开 放 式 基 金份 额 总 量 区间 的 情 况 项目 持有基金份额总量的数量区间(万份 ) 本公司高级管理人员、 基金投资和研究部 门负责人持有本开放式基金 0 本基金基金经理 持有本开放式基金 0 §9 开 放 式 基 金 份 额 变 动 单位:份 基金合同生效日( 2009 年 7 月1 日 )基金份额总额 2,500,000,000.00 本报告期期初基金份额总额 1,018,454,345.03 本报告期基金总申购份额 121,612,503.80 减: 本报告期 基金总赎回份额 687,278,046.11 本报告期基金拆分变动份额(份额减少以"-" 填 列) - 本报告期期末基金份额总额 452,788,802.72


§10 重 大 事 件 揭 示 10.1 基 金 份 额 持有 人 大 会 决议 本报告期内,无基金份额持有人大会决议。








10.2 基 金 管 理 人、 基 金 托 管人 的 专 门 基金 托 管 部 门的 重 大 人 事变 动 10.2.1 基金 管理人的重大人事变动 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 28 页 共 29 页


本基金管理人于 2015 年 6 月 10 日 发布公告,凌宇翔先生自 2015 年 6 月 8 日起担 任本基金 管理人副总经理,代为履行督察长职务。 本基金管理人于 2015 年7 月25 日发 布公告, 自 2015 年7 月24 日起聘任杨 文辉先生担任本 基金管理人督察长,凌宇翔先生自该日起不再代任督察长职务。 10.2.2 基金 托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 本报告期内,本基金托管人未发生重大人事变动。





10.3 涉 及 基 金 管理 人 、 基 金财 产 、 基 金托 管 业 务 的诉 讼 本报告期内,无涉及基金管理人、基金财产以及基金托管业务的诉讼。





10.4 基 金 投 资 策略 的 改 变 本报告期内,基金投资策略未发生改变。





10.5 为 基 金 进 行审 计 的 会 计师 事 务 所 情况 本基金本报告期未变更为其审计 的会计师事务所。





10.6 管 理 人 、 托管 人 及 其 高级 管 理 人 员受 稽 查 或 处罚 等 情 况 本 报 告 期 内 本 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 涉 及 托 管 业 务 的 部 门 及 其 相 关 高 级 管 理 人 员 未 受 到 任何稽查或者处罚 。





10.7 基 金 租 用 证券 公 司 交 易单 元 的 有 关情 况


10.7.1 基 金 租 用 证券 公 司 交 易单 元 进 行 股票 投 资 及 佣金 支 付 情 况 金额单位:人民币元 券商名称 交易单元 数量 股票交易 应支付该券商的佣金


备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比 例 佣金 占当期佣金 总量的比例 海通证券股份 有限公司 2 1,409,036,547.57 36.79% 1,282,785.32 36.79% - 湘财证券有限 责任公司 1 618,841,127.50 16.16% 563,393.44 16.16% - 中国中投证券 有限责任公司 2 533,357,554.41 13.92% 485,568.23 13.92% - 西南证券股份 1 472,912,560.32 12.35% 430,539.34 12.35% - 银华内需精选股票(LOF )2015 年半年度报告摘要 第 29 页 共 29 页


有限公司 中国银河证券 股份有限公司 2 336,338,090.58 8.78% 306,203.51 8.78% - 第一创 业证券 股份有限公司 1 218,014,722.17 5.69% 198,480.68 5.69% - 东北证券股份 有限公司 1 109,045,144.87 2.85% 99,274.47 2.85% - 广发证券股份 有限公司 1 63,610,691.82 1.66% 57,911.08 1.66% - 申万宏源证券 有限公司 2 58,519,569.34 1.53% 53,276.04 1.53% - 国泰君安证券 股份有限公司 2 10,600,098.00 0.28% 9,650.38 0.28% - 中国国际金融 有限公司 1 - - - - - 中信建投证券 股份有限公司 1 - - - - - 汉唐证券有限 责任公司 1 - - - - - 注: 1) 基金 专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力, 能及时、 全面、 定期向 基金 管理人 提供 高质量 的咨 询服务 ,包 括宏观 经济 报告、 行业 报告、 市场 走向分 析 报 告 、 个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。 2) 基金专用 交易单元的选择程序为根据标准进行考察后, 确定证券经营机构的选择。 经公司批准 后与被选择的证券经营机构签订协议。 10.7.2 基金租 用 证券 公 司 交 易单 元 进 行 其他 证 券 投 资的 情 况 注:本基金未通过租用证券公司交易单元进行其他证券投资交易。 银华基金管理有限公司 2015 年8 月26 日