诺 安 理 财 宝货 币 市 场 基金
2015 年 半年 度 报 告 摘要
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 诺安基金管 理有限公司
基金托 管人： 渤海银行股 份有限公司
送出日 期：2015 年8 月25 日
诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§1 重要提 示
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 渤海 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 8 月 20 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩 并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。
诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金简 称 诺安理 财宝 货币
基金主 代码 000640
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年5 月12 日
基金管 理人 诺安基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 渤海银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 13,444,610,034.62 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 诺安理 财宝 货币
A
诺安理 财宝 货 币B 诺 安 理 财 宝 货 币
C
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000640 000641 001026
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 679,503,034.87
份
12,732,679,718.86
份
32,427,280.89
份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 实现稳 定的 、 高 于业 绩
比较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资
金供求 状况 的基 础上 ， 分 析和判 断利 率走 势与 收益 率曲线 变化 趋势 ， 并 综
合考虑 各类 投资 品种 的收 益性、 流动 性和 风险 特征 ， 对基 金资 产组 合进 行
积极管 理。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）。
风险收 益特 征 本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低于 股票型 基金 、 混 合型 基
金和债 券型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 诺安基 金管 理有 限公 司 渤海银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 陈勇 阮劲松
联系电 话 0755-83026688 010-66270109
电子邮 箱 info@lionfund.com.cn js.ruan@cbhb.com.cn
客户服 务电话
400-888-8998 4008888811
传真 0755-83026677 022-58314791
2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 www.lionfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 深圳市 深南 大道 4013 号兴 业银行 大厦
19-20 层诺 安基 金管 理有 限公司 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注:① 本期 已实 现收 益指 基 金本期 利息 收入 、 投 资收 益、 其 他收 入( 不含 公允 价 值变动 收益)扣 除相
关费用后的 余额,本期 利润 为本期已实 现收益加 上本 期公允价值 变动收益, 由于 货币市场基 金采用
摊余成 本法 核算,因此,公 允价值 变动 收益 为零,本 期 已实现 收益 和本 期利 润的 金额相 等。
②自 2014 年 5 月 13 日起 ，本基 金分 设为 两级 基金 份额：A 级 基金 份额 和 B 级基金 份额 ； 自 2015
年2 月4 日 起 ， 增 加本 基 金的基 金份 额类 别 ， 分 设 为三级 基金 份额 ：A 级 基金 份额 、B 级基 金份 额
和C 级 基金 份额 ，详 情请 参阅相 关公 告。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期 业绩 比较 基准收 益率 的比较
诺安理 财宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3042% 0.0039% 0.0292% 0.0000% 0.2750% 0.0039%
过去三 个月 0.9933% 0.0036% 0.0885% 0.0000% 0.9048% 0.0036%
过去六 个月 2.1234% 0.0033% 0.1760% 0.0000% 1.9474% 0.0033%
过去一 年 4.8312% 0.0024% 0.3840% 0.0000% 4.4472% 0.0024%
自基金 合同
生效起 至今
5.1046% 0.0025% 0.4035% 0.0000% 4.7011% 0.0025%
诺安理 财宝 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
基金级 别 诺安理 财宝 货 币A 诺安理 财宝 货 币B 诺安理 财宝 货 币 C
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年1 月1 日
- 2015 年6 月 30 日 )
报告期( 2015 年1 月1
日 - 2015 年 6 月 30
日)
报告期( 2015 年1
月1 日 - 2015 年
6 月 30 日)
本期已 实现 收益 5,155,256.75 276,998,974.98 392,359.45
本期利 润 5,155,256.75 276,998,974.98 392,359.45
本期净 值收 益率 2.1234% 2.2000% -
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 679,503,034.87 12,732,679,718.86 32,427,280.89
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 1.0000 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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过去一 个月 0.3248% 0.0039% 0.0292% 0.0000% 0.2956% 0.0039%
过去三 个月 1.0557% 0.0036% 0.0885% 0.0000% 0.9672% 0.0036%
过去六 个月 2.2000% 0.0033% 0.1760% 0.0000% 2.0240% 0.0033%
过去一 年 4.4875% 0.0024% 0.3549% 0.0000% 4.1326% 0.0024%
自基金 合同
生效起 至今
5.1300% 0.0026% 0.4025% 0.0000% 4.7275% 0.0026%
诺安理 财宝 货 币 C
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3039% 0.0039% 0.0292% 0.0000% 0.2747% 0.0039%
过去三 个月 0.9931% 0.0036% 0.0885% 0.0000% 0.9046% 0.0036%
自基金 合同
生效起 至今
1.6086% 0.0041% 0.1429% 0.0000% 1.4657% 0.0041%
注：① 本基 金的 利润 分配 方式是 “每 日分 配， 按日 支付” 。
②本基 金的 业绩 比较 基准 为：活 期存 款利 率（ 税后 ） 。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
诺安理 财宝 货 币 A
诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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诺安理 财宝 货 币 B
诺安理 财宝 货 币 C
注：① 本基 金基 金合 同 于2014 年5 月12 日生 效， 自 2014 年 5 月 13 日 起， 本基金 分设 为两 级基
金份额 ：A 级基 金份 额和B 级基 金份 额， 自2015 年2 月 4 日起 ， 增 加本 基金 的基金 份额 类别 ， 分
设为三 级基 金份 额：A 级 基金份 额、B 级 基金 份额 和C 级 基金 份额 。
②本基 金建 仓期 为 6 个月 ，建仓 期结 束时 各项 资产 配置比 例符 合合 同规 定。 截至 2015 年 6 月 30
日, 本 基金 建仓 期结 束未 满 1 年。 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
截至 2015 年 6 月 ，本 基金 管理人 共管 理 42 只开 放式 基金： 诺安 平衡 证券 投资 基金、 诺安 货
币市场基金、 诺安股票 证 券投资基金、 诺安优化 收 益债券型证券 投资基金 、 诺安价值增 长股票证
券投资基金、 诺安灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 诺安成长股票 型证券投 资 基金、诺安 增利债券
型证券 投资 基金 、诺 安中 证 100 指数 证券 投资 基金 、诺安 中小 盘精 选股 票型 证券投 资基 金、 诺 安
主题精选股票 型证券投 资 基金、诺安全 球黄金证 券 投资基金、上 证新兴产 业 交易型开放 式指数证
券投资基金、 诺安上证 新 兴产业交易型 开放式指 数 证券投资基金 联接基金 、 诺安保本混 合型证券
投资基金、诺 安多策略 股 票型证券投资 基金、诺 安 全球收益不动 产证券投 资 基金、诺安 油气能源
股票证券投资 基金（LOF ） 、诺安新动力 灵活配置 混 合型证券投资 基金、诺 安 中证创业成 长指数分
级证券投资基 金、诺安 汇 鑫保本混合型 证券投资 基 金、诺安双利 债券型发 起 式证券投资 基金、中
小板等权重交 易型开放 式 指数证券投资 基金、诺 安 研究精选股票 型证券投 资 基金、诺安 纯债定期
开放债券型证 券投资基 金 、诺安鸿鑫保 本混合型 证 券投资基金、 诺安信用 债 券一年定期 开放债券
型证券投资基 金、诺安 稳 固收益一年定 期开放债 券 型证券投资基 金、诺安 泰 鑫一年定期 开放债券
型证券 投资 基金 、诺 安中 证 500 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金、 诺安 优势 行业灵 活配 置混 合 型
证券投 资基金 、诺安天 天 宝货币市场基 金、诺安 理 财宝货币市场 基金、诺 安 永鑫收益一 年定期开
放债券 型证 券投 资基 金、 诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 、 诺安 稳健 回报 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、
诺安聚利债券 型证券投 资 基金、诺安新 经济股票 型 证券投资基金 、诺安裕 鑫 收益两年定 期开放债
券型证 券投 资基 金、 诺安 低碳经 济股 票型 证券 投资 基金、 诺安 中 证 500 交易 型开放 式指 数证 券 投
资基金 联接 基金 、诺 安创 新驱动 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
汪波
现 金 管理 组负 责
人 ， 诺安 增利 债
券 型 证券 投资 基
金 基 金经 理、 诺
安 双 利债 券型 发
起 式 证券 投资 基
金 基 金经 理、 诺
2014 年11
月29 日
- 4
硕 士 ， 具 有 基 金 从 业 资 格 。 曾 先
后 任 职 于 上 海 银 行 股 份 有 限 公
司 、 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 ， 从
事 固 定 收 益 类 品 种 的 研 究 、 投 资
工作。2014 年 2 月 加入 诺 安基金
管 理 有 限 公 司 ， 历 任 债 券 基 金 经
理助理 ， 现 任现 金管 理组 负责人 。诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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安 天 天宝 货币 市
场 基 金 基 金 经
理 、 诺安 理财 宝
货 币 市场 基金 基
金 经 理、 诺安 聚
鑫 宝 货币 市场 基
金 基 金经 理及 诺
安 货 币市 场基 金
基金经 理
2014 年 4 月起 任诺 安增 利 债券型
证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 以 及 诺 安
双 利 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金
基金经 理。 2014 年 11 月 起 任诺安
天 天 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 、
诺 安 理 财 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 经
理 以 及 诺 安 聚 鑫 宝 货 币 市 场 基 金
基金经 理。2015 年 1 月 起 任诺安
货币市 场基 金基 金经 理。
注：① 此处 基金 经理 的任 职日期 为公 司作 出决 定并 对外公 告之 日；
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定等 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
报告期间，诺 安理财宝 货 币市场基金管 理人严格 遵 守了《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》
及其他 有关 法律 法规,遵 守 了 《 诺安 理财 宝货 币市 场 基金基 金合 同 》 的 规定 ， 遵守了 本公 司管 理制
度。本 基金 投资 管理 未发 生违法 违规 行为 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
根据中 国证 监 会 2011 年 修 订的《 证券 投资 基金 管理 公司公 平交 易制 度指 导意 见》 ， 本公 司更
新并完 善了 《 诺安 基金 管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 。 制 度的 范围 包括 境内 上 市股票 、 债券 的一 级
市场申 购、 二级 市场 交易 等投资 管理 活动 ， 同 时涵 盖投资 授权 、 研 究分 析、 投资决 策、 交易 执行、
业绩评 估等 投资 管理 活动 相关的 各个 环节 。
投资研究方面 ，公司设 立 全公司所有投 资组合适 用 的证券备选库 ，在此基 础 上，不同投资 组
合根据其投资 目标、投 资 风格和投资范 围的不同 ， 建立不同投资 组合的投 资 对象备选库 和交易对
手备选库；公 司拥有健 全 的投资授权制 度，明确 投 资决策委员会 、投资总 监 、投资组合 经理等各
投资决策主体 的职责和 权 限划分，投资 组合经理 在 授权范围内可 以自主决 策 ，超过投资 权限的操
作需要经过严 格的审批 程 序；公司建立 了统一的 研 究管理平台， 所有内外 部 研究报告均 通过该研
究管理 平台 发布 ，并 保障 该平台 对所 有研 究员 和投 资组合 经理 开放 。
交易执行方面 ，对于场 内 交易，基金管 理人在投 资 交易系统中设 置了公平 交 易功能，交易 中
心按照时间优 先、价格 优 先的原则执行 所有指令 ， 如果多个投资 组合在同 一 时点就同一 证券下达
了相同方向的 投资指令 ， 并且市价在指 令限价以 内 ，投资交易系 统自动将 该 证券的每笔 交易报单
都自动按比例 分拆 到各 投 资组合；对于 债券一级 市 场申购、非公 开发行股 票 申购等非集 中竞价交
易的交易分配 ，在参与 申 购之前，各投 资组合经 理 独立地确定申 购价格和 数 量，并将申 购指令下诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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达给交易中心 。公司在 获 配额度确定后 ，按照价 格 优先的原则进 行分配， 如 果申购价格 相同，则
根据该价位各 投资组合 的 申购数量进行 比例分配 ； 对于银行间市 场交易、 固 定收益平台 、交易所
大宗交易，投 资组合经 理 以该投资组合 的名义向 交 易中心下达投 资指令， 交 易中心向银 行间市场
或交易对手询 价、成交 确 认，并根据“ 时间优先 、 价格优先”的 原则保证 各 投资组合获 得公平的
交易机 会。
本报告 期内 ， 公 平交 易制 度总体 执行 情况 良好 ，未 发现违 反公 平交 易制 度的 情况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本基金于本报 告期内不 存 在异常交易行 为。本报 告 期内基金管理 人管理的 所 有投资组合参 与
的交易所公开竞价同日 反 向交易成交较少的单边 交 易量不存在超过该证 券当 日成交量的 5% 的情
况。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
本基金规模较 为稳定， 报 告期内管理始 终把流动 性 管理作为重中 之重。灵 活 进行逆回购和 银
行同业存款运 作，在流 动 性的关键时点 ，安排相 应 的资金到期， 使资产保 持 较强的流动 性，以满
足投资 者日 常的 申购 、赎 回需求 。
管理人始终坚 持“确保 本 金的安全性、 资产的流 动 性，力争为投 资者提供 高 于投资基准的 稳
定收益”的原 则，注重 信 用风险的控制 ，严格执 行 内部债券评级 制度，确 保 资产的安全 性。在投
资管理 过程 中， 注重 控制 投资、 交易 及操 作风 险， 对基金 资产 进行 合理 配置 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本基 金基 金投资 组合 的剩 余期 限 为94 天 ， 影 子定 价偏 离度 为0.1018% 。 本报
告期诺 安理 财宝 货币 A 类 基金份 额净 值收 益率 为 2.1234% ，诺 安理 财宝 货币 A 的同期 业绩 比较 基
准收益 率 为0.1760% ； 本 报 告期诺 安理 财宝 货 币 B 类 基金份 额净 值收 益率 为 2.2000% ， 诺 安理 财宝
货币 B 的 同期 业绩 比较 基 准收益 率为 0.1760% ； 本 报告期 诺安 理财 宝货 币 C 类基金 份额 净值 收益
率为1.6086% ， 诺安 理财 宝货 币 C 的 同期 业绩 比较 基准收 益率 为0.1429% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
随着资金面紧 张局面的 缓 解，短融收益 率有望小 幅 下降，管理人 将继续灵 活 进行逆回购和存
款操作，在保 证资产的 流 动性和安全性 的基础上 ， 秉持债券分散 化投资的 原 则，通过动 态调整债
券资产 比例 ，释 放收 益， 为投资 者创 造更 高的 回报 。 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期 内, 本基 金管 理人 严 格遵守 《 企业 会计 准则》 、 《证 券投 资基 金会 计核 算 业务指 引 》 以 及
中国证券监督 管理委员 会 颁布的《关于 证券投资 基 金执行〈企业 会计准则 〉 估值业务及 份额净值
计价有关事项 的通知》 与 《关于进一步 规范证券 投 资基金估值业 务的指导 意 见》等相关 规定和基
金合同的约 定,日常估 值由 本基金管理 人同本基 金托 管人一同进 行,基金份 额净 值由本基金 管 理人
完成估 值后,经 本基 金托 管 人复核 无误 后由 本基 金管 理人对 外公 布。 月末 、 年 中 和年末 估值 复核 与
基金会 计账 务的 核对 同时 进行。
报告期内,公司 制定了证 券 投资基金的估 值政策和 程 序,并由研究部 、财务综 合 部、合规与 风
险控制 部 、 固 定收 益部 及 基金经 理等 组成 了估 值小 组,负 责研 究、 指导 基金 估 值业务 。 估值 小组 成
员均为公司 各部门人 员,均 具有基金从 业资格、 专业 胜任能力和 相关工作 经历, 且之间不存 在任何
重大利益冲 突。基金 经理 作为公司估 值小组的 成员, 不介入基金 日常估值 业务, 但应参加估 值小组
会议, 可 以 提 议 测算 某 一 投资 品 种 的 估 值 调整 影 响, 并有 权 表 决 有 关 议案 但 仅 享有 一 票 表 决 权,从
而将其 影响 程度 进行 适当 限制, 保证 基金 估值 的公 平 、合理,保 持估 值政 策和 程 序的一 贯性 。
报告期 内, 本基 金未 签约 与 估值相 关的 定价 服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
根 据 本 基 金 基 金 合 同 约 定, 本 基 金 收 益 “ 每 日 分 配 ， 按 日 支 付 ” 。 本 基 金 本 期 实 现 收 益 为
282,546,591.18 元, 应分 配利 润 282,546,591.18 元,已实 施利 润分 配 282,546,591.18 元 ， 符 合合
同约定 。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内, 本 基 金 未 出 现连 续 二 十 个 工 作 日 出 现 基金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 二百 人 或 者 基 金
资产净 值低 于五 千万 元情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期内， 本基金托 管 人在对诺安理 财宝货币 市 场基金的托管 过程中， 严 格遵守《证券 投
资基金法》 、 《 货币市场 基 金管理暂行 规定》 、 《货 币 市场基金信 息披露特 别规 定》及其他 有关法 律
法规和基金合 同的有关 规 定，不存在任 何损害基 金 份额持有人利 益的行为 ， 完全尽职尽 责地履行
了基金 托管 人应 尽的 义务 。 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 诺安理财 宝 货币市场基金 的管理人 —— 诺安基金管 理有限公 司 在诺安 理财宝 货
币市场 基金 的投 资运 作、 每万份 基金 净收 益 和7 日 年化收 益率 、 基 金利 润分 配、 基 金费 用开 支等
问题上，严 格遵循《 证券 投资基金法》 、 《货币市 场 基金管理暂 行规定》 、 《 货 币市场基金 信息披 露
特别规 定》 等有 关法 律法 规。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人依法 对诺安基金 管理有限公司 编制和披露 的诺安理财宝 货币市场基 金 2015 年半 年
度报告中财务 指标、利 润 分配情况、财 务会计报 告 、投资组合报 告等内容 进 行了核查， 以上内容
真实、 准确 和完 整。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 诺安 理财 宝货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2015 年6 月 30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 4,710,824,892.65 4,146,197,029.80
结算备 付金 - 11,211,000.00
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 5,716,604,940.75 3,518,460,087.78
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 5,716,604,940.75 3,518,460,087.78
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 2,846,125,454.84 3,879,951,906.86
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 102,149,235.28 98,616,372.42
应收股 利 - -
应收申 购款 75,479,078.36 -
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - -
资产总 计 13,451,183,601.88 11,654,436,396.86 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 12 页 共 26 页
负债和所有者权益
本期末
2015 年6 月 30 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 - 288,999,166.50
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 3,728,775.03 3,226,068.47
应付托 管费 1,129,931.79 977,596.55
应付销 售服 务费 167,577.89 -
应付交 易费 用 86,461.95 69,724.50
应交税 费 - -
应付利 息 - 39,462.60
应付利 润 1,362,560.45 1,306,089.87
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 98,260.15 29,000.00
负债合 计 6,573,567.26 294,647,108.49
所有者权益：
实收基 金 13,444,610,034.62 11,359,789,288.37
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 13,444,610,034.62 11,359,789,288.37
负债和 所有 者权 益总 计 13,451,183,601.88 11,654,436,396.86
注：报 告截 止日 2015 年 6 月 30 日,基 金份 额净值 1.0000 元 ，基 金份 额总额 13,444,610,034.62
份。其 中， 诺安 理财 宝货 币 A 基 金份 额净 值 1.0000 元，基 金份 额总 额 679,503,034.87 份； 诺安
理财宝 货 币B 基 金份 额净 值 1.0000 元， 基金 份额 总 额12,732,679,718.86 份 ； 诺安 理财 宝货 币 C
基金份 额净 值1.0000 元 ， 基金份 额总 额 32,427,280.89 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 诺安 理财 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年6
月 30 日
上年度可比期间
2014 年5 月12 日(基金合同生
效日)至2014 年 6 月 30 日
一、收入 311,868,325.83 7,595,526.50
1.利息 收入 267,206,751.40 7,595,526.50
其中： 存款 利息 收入 151,057,131.93 6,930,315.97
债券利 息收 入 63,904,742.32 433,032.37
资产支 持证 券利 息收 入 - - 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 13 页 共 26 页
买入返 售金 融资 产收 入 52,244,877.15 232,178.16
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 44,661,574.43 -
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 44,661,574.43 -
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
减： 二、费用 29,321,734.65 252,832.01
1．管 理人 报酬 21,285,447.45 -
2．托 管费 6,450,135.52 143,086.66
3．销 售服 务费 351,268.67 -
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 1,127,422.86 94,156.75
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 1,127,422.86 94,156.75
6．其 他费 用 107,460.15 15,588.60
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
282,546,591.18 7,342,694.49
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
282,546,591.18 7,342,694.49
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 诺安 理财 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
11,359,789,288.37 - 11,359,789,288.37
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
- 282,546,591.18 282,546,591.18 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 14 页 共 26 页
期利润 ）
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
2,084,820,746.25 - 2,084,820,746.25
其中：1. 基 金申 购款 66,229,138,789.76 - 66,229,138,789.76
2. 基金 赎回 款 -64,144,318,043.51 - -64,144,318,043.51
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -282,546,591.18 -282,546,591.18
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
13,444,610,034.62 - 13,444,610,034.62
项目
上年度可比期间
2014 年5 月 12 日(基金合同生效日)至 2014 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
200,165,539.93 - 200,165,539.93
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 7,342,694.49 7,342,694.49
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
2,449,127,884.88 - 2,449,127,884.88
其中：1. 基 金申 购款 3,500,555,803.23 - 3,500,555,803.23
2. 基金 赎回 款 -1,051,427,918.35 - -1,051,427,918.35
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -7,342,694.49 -7,342,694.49
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
2,649,293,424.81 - 2,649,293,424.81
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 奥成 文______
______ 薛 有为______
____ 薛有 为____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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6.4 报 表附 注
6.4.1 重 要会 计政策 和会 计估计
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
6.4.2 差 错更 正的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 差错 更正 。
6.4.3 关 联方 关系
6.4.3.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期内 存在 控制 关系 或其他 重大 利害 关系 的关 联方未 发生 变化 。
6.4.3.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
诺安基 金管 理有 限公 司 发起人 、 管 理人、 注册 登 记与过 户机 构、 直销机 构
渤海银 行股 份有 限公 司 托管人 、代 销机 构
注：下 述关 联方 交易 均在 正常业 务范 围内 ，按 一般 商业条 款订 立。
6.4.4 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.4.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.4.1.1 股 票交 易
本 基金 本报 告期 内及 上年度 可比 期间 内未 通过 关联方 交易 单元 进行 股票 交易。
6.4.4.1.2 权 证交 易
本 基金 本报 告期 内及 上年度 可比 期间 内未 通过 关联方 交易 单元 进行 权证 交易。
6.4.4.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
本 基金 本报 告期 内及 上年度 可比 期间 内无 应支 付关联 方的 佣金 。
6.4.4.2 关 联方 报酬
6.4.4.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年5 月12 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
21,285,447.45 -
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的 - - 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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客户维 护费
注：本 基金 的管 理费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.33% 年费 率计 提。 管理 费的 计 算方法 如下 ：
H＝ E× 0.33 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金 管理费每 日计算 ，逐日累计至 每月月末 ， 按月支付，由 基金管理 人 向基金托管人 发送基
金管理 费划 款指 令， 基金 托管人 复核 后于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等， 支付 日期 顺延 。
6.4.4.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年5 月12 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
6,450,135.52 143,086.66
注：本 基金 的托 管费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.10% 的年 费率 计提 。托 管费 的 计算方 法如 下：
H＝ E× 0.10 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金 托管费每 日计算 ，逐日累计至 每月月末 ， 按月支付，由 基金管理 人 向基金托管人 发送基
金托管 费划 款指 令， 基金 托管人 复核 后于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。若 遇 法
定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
6.4.4.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
诺安理 财
宝货 币A
诺安理 财宝
货币B
诺安理 财
宝货 币C
合计
诺安基 金管 理有 限公 司
(管理 人)
51,400.81 - 24,944.78 76,345.59
渤海银 行股 份有 限公 司
(托管 人)
70.66 - - 70.66
合计 51,471.47 - 24,944.78 76,416.25
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年5 月12 日( 基金 合 同生效 日) 至2014 年6 月30 日 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 17 页 共 26 页
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
诺安理 财
宝货 币A
诺安理 财宝
货币B
诺安理 财宝
货币 C
合计
诺安基 金管 理有 限公 司
(管理 人)
- - - -
渤海银 行股 份有 限公 司
(托管 人)
- - - -
合计 - - - -
注：本 基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 具体 如下 ：
H＝ E× 年销 售服 务费 率 ÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金 销售服务 费每日 计提，按月支 付。由基 金 管理人向基金 托管人发 送 基金销售服务 费划付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 登记 机构 ， 由
登记机构代付 给销售机 构 。若遇法定节 假日、休 息 日或不可抗力 致使无法 按 时支付的， 支付日期
顺延至 最近 可支 付日 支付 。
经 管理 人、 基金 销售 服务机 构友 好协 商一 致同 意， 本 基金 从 2014 年5 月12 日( 基金 合同 生效
日)起至 2015 年 3 月 11 日暂免 收取 该诺 安理 财 宝 A 级及 诺安 理财 宝 B 级 的 销售服 务费 ； 从 2015
年3 月12 日起 按0.25% 正 常收取 诺安 理财 宝 A 级销 售服务 费。
自2015 年2 月4 日 起 ， 新 设诺 安理 财宝C 级 基金 份额 ， 基 金代 码为001026 ， 自成立 起 按 0.25%
正常收 取诺 安理 财 宝C 级 的售服 务费 。
6.4.4.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
渤 海 银 行 股 份 有 限
公司
51,234,943.15 - - - - -
注：本 基金 上年 度可 比期 间内无 与关 联方 进行 银行 间同业 市场 的债 券( 含回 购)交易 。
6.4.4.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.4.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
本 基金 本报 告期 内无 基金管 理人 运用 固有 资金 投资本 基金 的情 况。 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 18 页 共 26 页
6.4.4.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本 基金 本报 告期 末无 除基金 管理 人之 外的 其他 关联方 投资 本基 金的 情况 。
6.4.4.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月 1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 5 月 12 日( 基金 合 同生效 日) 至
2014 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
渤海银行股份有
限公司
1,824,892.65 1,187,949.97 143,967,846.85 219,278.74
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 渤海 银行 股份 有限公 司保 管， 按适 用利 率或约 定利 率计 息。
6.4.4.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本 基金 本报 告期 内及 上年度 可比 期间 内无 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券的情 况。
6.4.4.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 内无 其他 关联交 易事 项。
6.4.5 期 末（ 2015 年6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.5.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
截 至本 报告 期 末2015 年 6 月30 日止， 本基 金无 因认购 新发/增 发证 券而 于 期末持 有的 流通 受
限证券 。
6.4.5.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
截 至本 报告 期 末2015 年 6 月30 日止 ，本 基金 未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
6.4.5.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.5.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期末2015 年6 月30 日止,本 基金 无从 事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款， 无抵 押债 券。
6.4.5.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金无 从事 证券交 易所 债券 正回 购交 易形成 的卖 出
回购证 券款 ，无 抵押 债券 。
6.4.6 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1. 公允 价值 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 19 页 共 26 页
(1) 不 以公 允价 值计 量的 金 融工具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括应 收 款项和其他金 融负债， 其 账面价值接近 于
公允价 值。
(2) 以 公允 价值 计量 的金 融 工具
①金融 工具 公允 价值 计量 的方法
本基金对以公 允价值进 行 后续计量的金 融资产与 金 融负债根据对 计量整体 具 有重大意义的 最
低层级 的输 入值 确定 公允 价值计 量层 级。
②各层 级金 融工 具公 允价 值
于 2015 年 6 月 30 日 ，本 基金持 有的 以公 允价 值计 本基金 持有 的以 公允 价值 计量的 金融 工 具
中属于 第二 层级 的余 额为 5,716,604,940.75 元 ，无 属于第 一层 级和 第三 层 级 的余额(2014 年 12
月31 日： 第二 层级 的余 额 为 3,518,460,087.78 元 ， 无属于 第一 层级 和第 三层 级的余 额) 。
③公允 价值 所属 层级 间的 重大变 动
对于证券交易 所上市的 股 票和债券，若 出现重大 事 项停牌 、交易 不活跃、 或 属于非公开发 行
等情况，本基 金分别于 停 牌日至交易恢 复活跃日 期 间、交易不活 跃期间及 限 售期间将相 关股票和
债券的公允价 值列入第 二 层级或第三层 级，上述 事 项解除时将相 关股票和 债 券的公允价 值列入第
一层级 。
④第三 层级 公允 价值 余额 和本期 变动 金额
无。
2. 除公 允价 值外 ，截 至资 产负债 表日 本基 金无 需要 说明的 其 他 重要 事项 。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 5,716,604,940.75 42.50
其中： 债券 5,716,604,940.75 42.50
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,846,125,454.84 21.16
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
131,217,582.49 0.98
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,710,824,892.65 35.02 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
第 20 页 共 26 页
4 其他各项 资产 177,628,313.64 1.32
5 合计 13,451,183,601.88 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.42
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：本报告期 内债券回 购 融资余额占基 金资产净 值 的比例为报告 期内每个 交 易日融资余 额占资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在 本报 告期 内本 基金 债券正 回购 的资 金余 额未 超过资 产净 值 的20% 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 94
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 49
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本 报告 期内 本基 金投 资组合 平均 剩余 期限 未超 过180 天。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 44.84 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 17.85 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 5.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 - - 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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动利率 债
4 90 天( 含) —180 天 6.87 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 23.88 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 98.73 -
7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 751,845,726.89 5.59
其中： 政策 性金 融债 751,845,726.89 5.59
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 4,964,759,213.86 36.93
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 5,716,604,940.75 42.52
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150301 15 进出 01 1,600,000 160,477,384.03 1.19
2 150403 15 农发 03 1,400,000 140,384,113.47 1.04
3 150202 15 国开 02 1,300,000 130,795,322.76 0.97
4 140230 14 国开 30 1,000,000 100,188,053.44 0.75
5 140218 14 国开 18 700,000 70,002,656.17 0.52
6 041456046 14 青 国投
CP001
600,000 60,609,066.98 0.45
7 011599155 15 南 方水
泥SCP004
600,000 60,467,858.21 0.45
8 041474001 14 西 宁经
开CP001
600,000 60,318,248.85 0.45
9 041454078 14 川 交投
CP003
600,000 60,238,806.74 0.45
10 041453085 14 冀中
CP001
600,000 60,222,382.70 0.45 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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7.6“ 影 子定 价”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 6
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2622%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0076%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1138%
7.6 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名资产 支持 证券明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.7 投 资组 合报告 附注
7.7.1 本 基金 采用摊 余成 本法计 价, 即计价 对象 以买入 成本 列示, 按票 面利率 或商 定
利 率并 考虑其 买入 时的溢 价与 折价, 在其 剩余期 限内 按实际 利率 法摊销,每 日计
提 收益 。
7.7.2 本 报告 期内不 存在 “ 持有 剩余 期限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天 的浮动
利 率债 券 ”的 摊余 成本超 过当 日基金 资产 净值的 20% 的情 况。
7.7.3 本 基金 本报告 期投 资的前 十名 证券的 发行 主体, 本报 告期没 有出 现被监 管部 门
立 案调 查的情 形, 也没有 出现 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情
形。
7.7.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 102,149,235.28
4 应收申 购款 75,479,078.36
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 177,628,313.64
7.7.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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份额级 别
持有人
户数
( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
诺安理 财
宝货 币 A
76,093 8,929.90 1,261,136.95 0.19% 678,241,897.92 99.81%
诺安理 财
宝货 币 B
340,999 37,339.35 0.00 0.00% 12,732,679,718.86 100.00%
诺安理 财
宝货 币 C
1,760 18,424.59 207.09 0.00% 32,427,073.80 100.00%
合计 418,852 32,098.71 1,261,344.04 0.01% 13,443,348,690.58 99.99%
注：① 分级 基金机构/ 个 人投资者持 有份额占 总份 额比例的计 算中,对下 属分 级基金, 比例 的分母
采 用 各 自 级 别 的份 额, 对 合计 数, 比 例 的 分 母采 用 下 属分 级 基 金 份 额 的合 计 数( 即期 末 基 金 份 额总
额) 。
② 户 均持 有的 基金 份额 合 计=期 末基 金份 额总 额/期 末持有 人户 数合 计。
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理
人所有 从
业人员 持
有本基 金
诺安理 财宝 货 币 A 265,551.41 0.0391%
诺安理 财宝 货 币 B 269,905.89 0.0021%
诺安理 财宝 货 币 C 0.00 0.0000%
合计
535,457.30 0.0040%
注：分级基 金管理人 的从 业人员持有 基金占基 金总 份额比例的 计算中,对 下属 分级基金,比 例的分
母 采 用 各 自 级 别的 份 额; 对合 计 数, 比 例 的 分母 采 用 下属 分 级 基 金 份 额的 合 计 数(即 期 末 基 金 份额
总额) 。
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
诺安理 财宝 货 币A 0
诺安理 财宝 货 币B 0~10
诺安理 财宝 货 币C 0
合计
0~10
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
诺安理 财宝 货 币A
0
诺安理 财宝 货 币B
0
诺安理 财宝 货 币C
0
合计 0 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
诺安理 财宝 货
币A
诺安理 财宝 货
币 B
诺安理 财宝
货币 C
基 金 合 同 生 效 日 （2014 年 5
月12 日） 基金 份额 总额
200,165,539.93 - -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 103,616.36 11,359,685,672.01 -
本报告 期基 金总 申购 份额 3,794,367,506.11 62,145,843,086.03 288,928,197.62
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 3,114,968,087.60 60,772,849,039.18 256,500,916.73
本报告 期期 末基 金份 额总 额 679,503,034.87 12,732,679,718.86 32,427,280.89
注：总 申购 份额 含红 利再 投、转 换入 份额,总 赎回 份 额含转 换出 份额 。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，未 召开 本基 金的基 金份 额持 有人 大会 ，没有 基金 份额 持有 人大 会决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
本报告 期内 ， 基金 管理 人 在 2015 年3 月28 日 发布 了 《 诺安 基金 管理 有限 公 司关于 董事 会成
员任职 的公 告》 和 2015 年 4 月 4 日《 诺安 基金 管 理有限 公司 关于 董事 会成 员任职 的公 告》 的 公
告， 自2015 年3 月 28 日 起， 增 选齐 斌先 生、 李 清 章先生 、 奥 成文 先生 担任 诺安基 金管 理有 限公
司董事 会董 事。 自 2015 年 4 月 4 日起 ，选 举汤 小 青先生 、史 其禄 先生 、赵 玲华女 士担 任诺 安 基
金管理 有限 公司 董事 会独 立董事 。 原 董事 会成 员欧 阳文安 先生 、 朱 秉刚 先生 、 陆南 屏先 生不 再 担
任公司 独立 董事 职务 。
本报告 期内 ，基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 无重 大人事 变动 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期， 无涉 及基 金管 理人、 基金 财产 、基 金托 管业务 的诉 讼事 项。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金的 投资 组合策 略没 有重 大改 变。 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
报告期 内本 基金 聘请 的会 计师事 务所 没有 发生 变更 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，管 理人 、托 管人及 其高 级管 理人 员无 受稽查 或处 罚等 情况 。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中信证券 1 - - - - -
注：1 、本 报告 期租 用证 券 公司交 易单 元的 变更 情况: 无。
2、专 用交 易单 元的 选择 标 准和程 序
基金管 理人 选择 使用 基金 专用交 易单 元的 证券 经营 机构的 选择 标准 为:
(1) 、 实力 雄厚, 信誉 良好, 注册资 本不 少 于 3 亿元 人 民币。
(2) 、 财务 状况 良好, 各项 财务指 标显 示公 司经 营状 况稳定 。
(3) 、 经营 行为 规范, 最近 两年未 发生 重大 违规 行为 而受到 中国 证监 会处 罚。
(4) 、 内部 管理 规范 、严 格, 具备 健全 的内 控制 度,并 能满足 基金 运作 高度 保密 的要求 。
(5) 、 具备 基金 运作 所需 的 高效、 安全 的通 讯条 件, 交 易设施 符合 代理 本基 金进 行证券 交易 的需 要,
并能为 本基 金提 供全 面的 信息服 务。
(6) 、 研 究 实 力较 强, 有 固定 的 研 究 机 构 和 专门 的 研究 人 员, 能 及 时 为 本基 金 提供 高 质 量 的 咨 询服
务。
基 金管 理人 根据 以上 标准进 行评 估后 确定 证券 经营机 构的 选择,与 被选 择 的券商 签订 《专 用证
券交易 单元 租用 协议 》 。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的
比例 诺安理财宝货币 2015 年半年度 报告 摘要
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中信证券 - - 389,000,000.00 100.00% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本 基金 本报 告期 无偏 离度绝 对值 超过0.5% 的情 况。
投资者对本报告 书如有疑 问，可致电本基 金管理人 全国统一客户服 务电话：400-888-8998 ，
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诺安基金管理有限公司
2015 年 8 月25 日
