民 生 加 银 现金 增 利 货 币市 场 基 金2015 年半
年度报告 摘要
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2015 年8 月25 日
民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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§1 重要提 示
1.1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2015 年 8 月 18 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至2015 年6 月30 日 止。 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金名 称 民生加 银现 金增 利货 币市 场基金
基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币
基金主 代码 690010
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年 12 月 18 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 9,490,836,470.14 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银现 金增 利
货币A
民生加 银现 金增 利
货币 B
民 生 加 银 现 金 增
利货 币 D
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 690010 690210 001240
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 2,492,199,360.11
份
6,984,278,655.18
份
14,358,454.85
份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在充分 控制 基金 资产 风险 、 保持 基金 资产 流动 性的 前提下 ， 追 求超 越业 绩
比较基 准的 投资 回报 ，力 争实现 基金 资产 的稳 定增 值。
投资策 略 本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 现金 、 通 知
存款、 短期 融资 券、 一年 以内( 含一 年)的 银行 定期 存款与 大额 存单 、 期 限
在一年 以内(含 一年) 的中 央银行 票据 与债 券回 购、 剩余期 限 在 397 天以 内
(含 397 天) 的债 券、 剩余 期限 在397 天以 内( 含 397 天)的 资产 支持 证券 、
剩余期 限 在 397 天以 内( 含397 天) 的中 期票 据， 以 及中国 证监 会和 中国 人
民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的风 险
和预期 收益 低于 股票 型基 金、混 合型 基金 、债 券型 基金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 林海 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮 箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853
2.4 信息披露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
§3 主要财 务指标和基金 净值表现
3.1 主要会计数据和财务 指标
注： （1）本期 已实现收 益 指基金本期 利息收入 、投 资收益、其 他收入（ 不含 公允价值变 动收益 ）
扣除相 关费 用后 的余 额；
（2 ） 本期 利润 为本 期已 实 现收益 加上 本期 公允 价值 变动收 益， 由于 货币 市场 基金采 用摊 余成 本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
（3 ） 本基 金无 持有 人认 购 或交易 基金 的各 项费 用。
（4 ） 本基 金按 日结 转份 额 。
（5 ） 本基 金 自2015 年4 月 20 日起 ， 增 加民 生加 银 现金增 利D 类基 金份 额类 别。 增加 基金 份额
类别后 ，本 基金 将分 设A 类、B 类及D 类 三类 基金 份额， 详情 请参 阅相 关公 告。
3.2 基金 净值表现
3.2.1 基 金份 额 净 值收益 率 及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
基金级 别
民生加 银现 金增 利货 币A
民生加 银现 金增 利货
币B
民生加 银现 金增
利货 币 D
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2015 年1 月1 日
- 2015 年6 月 30 日 )
报告期( 2015 年1 月1
日 - 2015 年 6 月 30
日)
报告期( 2015 年1
月1 日 - 2015 年
6 月 30 日)
本期已 实现 收益 41,615,682.34 144,012,282.85 18,467.41
本期利 润 41,615,682.34 144,012,282.85 18,467.41
本期净 值收 益率 2.1313% 2.2527% 0.7862%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2015 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 2,492,199,360.11 6,984,278,655.18 14,358,454.85
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 1.0000 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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民生加 银现 金增 利货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3482% 0.0106% 0.1110% 0.0000% 0.2372% 0.0106%
过去三 个月 1.0078% 0.0062% 0.3366% 0.0000% 0.6712% 0.0062%
过去六 个月 2.1313% 0.0049% 0.6695% 0.0000% 1.4618% 0.0049%
过去一 年 4.3164% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 2.9664% 0.0040%
自基金 合同
生效起 至今
11.0783% 0.0034% 3.4212% 0.0000% 7.6571% 0.0034%
民生加 银现 金增 利货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3679% 0.0106% 0.1110% 0.0000% 0.2569% 0.0106%
过去三 个月 1.0681% 0.0062% 0.3366% 0.0000% 0.7315% 0.0062%
过去六 个月 2.2527% 0.0049% 0.6695% 0.0000% 1.5832% 0.0049%
过去一 年 4.5664% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 3.2164% 0.0040%
自基金 合同
生效起 至今
11.7553% 0.0034% 3.4212% 0.0000% 8.3341% 0.0034%
民生加 银现 金增 利货 币 D
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3560% 0.0107% 0.1110% 0.0000% 0.2450% 0.0107%
自基金 合同
生效起 至今
0.7862% 0.0072% 0.2589% 0.0000% 0.5273% 0.0072%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
3.2.2 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益
率 变动 的比较 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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注： 本基 金合 同于2012 年12 月 18 日 生效 ， 本基 金建 仓期为 自基 金合 同生 效日 起的6 个月 。 本基
金自 2015 年 4 月 20 日 起 ，增加 民生 加银 现金 增利 D 类基 金份 额类 别， 增加 基金份 额类 别后 ，本
基金将 分 设A 类、B 类、D 类三类 基金 份额 。 截至 建 仓期结 束 ， 本 基金 各项 资 产配置 比例 符合 基金
合同及 招募 说明 书有 关投 资比例 的约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 （ 以下 简称 “ 公司 ” ） 是 由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加 拿大 皇
家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号 文批 准， 于2008 年 11 月3 日在 深圳 正式成 立，2012 年注 册资 本增加 至 3 亿元 人民
币。
截至2015 年6 月30 日， 公司共 管 理 24 只开 放式 基 金： 民 生加 银品 牌蓝 筹灵 活配置 混合 型证
券投资基金、 民生加银 增 强收益债券型 证券投资 基 金、民生加银 精选股票 型 证券 投资基 金、民生民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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加银稳健成长 股票型证 券 投资基金、民 生加银内 需 增长股票型证 券投资基 金 、民生加 银 景气行业
股票型证券投 资基金、 民 生加银中证内 地资源主 题 指数型证券投 资基金、 民 生加银信用 双利债券
型证券投资基 金、民生 加 银红利回报灵 活配置混 合 型证券投资基 金、民生 加 银平稳增利 定期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金增 利货币市 场 基金、民生加 银积极成 长 混合型发起 式证券投
资基金 、民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金、民 生加 银转 债优 选债 券型证 券投 资基 金 、
民生加银家盈 理财月度 债 券型证券投资 基金、民 生 加银策略精选 灵活配置 混 合型证券投 资 基金、
民生加银岁岁 增利定期 开 放债券型证券 投资基金 、 民生加银平稳 添利定期 开 放债券型证 券投 资基
金、民生加银 现金宝货 币 市场基金、民 生加银城 镇 化灵活配置混 合型证券 投 资基金、民 生加银优
选股票型证券 投资基金 、 民生加银新动 力灵活配 置 定期开放混合 型证券投 资 基金、民生 加银研究
精选灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 民生 加银 新战 略灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助
理）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
民生加 银增 强收 益
债券、 民生 加银 信
用双利 债券 、民 生
加银平 稳增 利、 民
生加银 现金 增利 货
币、民 生加 银家 盈
理财7 天、 民生 加
银转债 优选 、民 生
加银家 盈理 财月
度、民 生加 银岁 岁
增利债 券、 民生 加
银平稳 添利 债券 、
民生加 银现 金宝 货
币、民 生加 银新 动
力定开 混合 、民 生
加银新 战略 混合 的
基金经 理
2014 年4 月
3 日
- 21 年
曾任东 方基 金基 金经
理（2008 年-2013
年） ， 中 国外 贸信 托高
级投资 经理 、部 门副
总经理 ，泰 康人 寿投
资部高 级投 资经 理，
武汉融 利期 货首 席交
易员 、 研 究部 副经 理。
自2013 年10 月 加盟
民生加 银基 金管 理有
限公司 。
王滨
民生加 银现 金增 利
货币、 民生 加银 家
盈理 财7 天 、民 生
加银家 盈理 财月 度
的基金 经理
2014 年12
月6 日
- 9 年
中国人 民大 学工 商管
理硕士 ，曾 就职 于中
国工商 银行 总行 国际
业务部 担任 产品 经
理、资 产管 理部 固定
收益投 资经 理、 中国
民生银 行总 行私 人银民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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行部固 定收 益投 资经
理的职 位。2014 年 7
月加入 民生 加银 基金
管理有 限公 司， 担任
基金经 理一 职。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情 况的说明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度的执 行情 况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行 为的专 项说 明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业绩 表现 的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
2015 年2 季度 ， 宏 观经 济 弱势企 稳。 工业 增加 值同 比小幅 改善 ， 但 工业 品价 格指 数 PPI 和消
费品价格指数 环比均小 幅 下行；房地产 销售面积 同 比降幅收窄， 但固定资 产 投资同比增 速仍然持
续下降 。中 采 PMI 指数 连 续 3 个月 位于50 以 上， 货 币供应 量 M2 增速 震荡 企稳 ，人民 币新 增贷 款
规模同 比略 有改 善。
货币政 策 2 季度 延续 了宽 松的态 度。 央行 连续 降准 降息， 公开 市场 逆回 购利 率稳步 下调 ， 引
导货币市场利 率下行， 均 表明央行层面 仍然在维 护 资金面的宽松 ，持续关 注 经济增长。 房地产销
售在货 币政 策放 松的 支持 下，近 几个 月处 于持 续恢 复的态 势。
债券市 场 2 季度 陡峭 化下 行。短 端收 益率 在资 金极 度宽松 的带 动下 持续 大幅 下行， 而长 端 利
率 4 月 份下 行之 后， 在货 币政策 放松 逐步 兑现 、地 方政府 债券 发行 量大 幅增 加等因 素的 影响 下 在
5、6 月份 缓慢 上行 。
本报告期内， 民生加银 现 金增利货币坚 持通过对 持 有人需求和货 币市场的 判 断，在货币市 场
利率阶段性冲 高时，择 机 配置部分逆回 购和同业 存 款，同时重点 增配了性 价 比较高的信 用产品，
并结合季末时 点适度拉 长 组合平均剩余 期限，在 提 供充分的流动 性保证的 情 况下为持有 人获取了
较好的 投资 回报 。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
截至 2015 年 6 月 30 日， 本报告 期内 A 份 额净 值增 长率为 2.1313% ， 同期 业 绩比较 基准 收益
率为0.6695% 。 本报 告期 内 B 份 额净 值增 长率 为2.2527% ，同 期业 绩比 较基 准 收益率 为 0.6695% 。
本基金 于2015 年4 月20 日 起新增D 类份 额， 自该 日起 至本报 告期 末， D 份额 净值 增长率 为0.7862% ，
同期业 绩比 较基 准收 益率 为 0.2589% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
展望下半年， 经济基本 面 随着各项财政 及货币政 策 刺激力度的加 大，各项 数 据可能逐步出 现
企稳反弹，CPI 在二 季度 低点后年内大 概率出现 上 行趋势。资金 面受央行 基 础货币投放节 奏等因
素影响，整体 预计维持 中 性偏宽松环境 。同时国 外 美国加息、希 腊违约等 外 部冲击因素 对国内的
影响也 日益 明显 ， 未 来国 内流动 性和 利率 水平 可能 会受外 部冲 击需 要警 惕和 关注。 综合 以上 因素 ，民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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债券市场中期 内预计依 然 维持震荡趋势 ，分期限 来 看，长端压力 依旧不小 ， 趋势仍然不 明朗，短
端预计 整体 维持 在目 前的 收益率 水平 波动 。未 来货 币基金 投资 与配 置的 整体 风险仍 然较 小。
综合来看，本 基金在投 资 策略上，依然 重点关注 中 高等级信用债 品种，并 在 严控信用风险 基
础上遴选票息 较好的短 融 。同时同业存 款仍然是 本 基金最重要的 配置资产 。 我们将跟踪 各方面数
据及市 场动 态， 在保 证组 合流动 性、 安全 性的 基础 上为持 有人 创造 更高 的投 资收益 。
感谢基金持有 人对本基 金 的信任和支持 ，我们将 本 着勤勉尽责的 精神，秉 承 “诚信、稳健 、
专业、 创新 ”的 原则 ， 力 争为基 金持 有人 在保 持良 好流动 性前 提下 获取 较好 回报。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、 金融 工程 小组 、 运 营 管理部 、 交易 部、 研究 部 、 投 资部 、 固 定收 益部 、 专户一 部 、 专 户二 部、
监察稽核部、 风险管理 部 各部门负责人 及其指定 的 相关人员。分 管运营的 公 司领导任估 值小组组
长。且基金经 理不参与 其 管理基金的相 关估值业 务 。本报告期内 ，参与估 值 流程各方之 间无重大
利益冲 突。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收 益并 分配 ，按 日结 转份额 ，每 月集 中支 付收 益。
本 报 告 期 内 本 基 金 应 分 配 利 润 人 民 币 185,646,432.60 元 ， 报 告 期 内 已 分 配 利 润 人 民 币
185,646,432.60 元。
4.8 报 告 期内 管理 人对本 基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 情形 的说明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、 净 值计算 、 利润分配 等
情况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内， 民生 加银 现金 增利货 币 A 实施 利润 分配 的金额 为 41,615,682.34 元。
报告期 内， 民生 加银 现金 增利货 币 B 实施 利润 分配 的金额 为 144,012,282.85 元。
报告期 内， 民生 加银 现金 增利货 币 D 实施 利润 分配 的金额为 18,467.41 元。
5.3 托管人对本半年度报 告中财务信息等内 容的真实、 准确和完 整发表意
见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 半年度财务 会计报告 （未经审计）
6.1 资产 负债表
会计主 体： 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金
报告截 止日 ： 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 2,976,787,283.04 2,331,702,252.33 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 3,390,405,734.12 2,972,838,207.93
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
3,390,405,734.12 2,972,838,207.93
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 2,673,007,329.50 1,320,004,060.00
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 67,364,233.78 50,072,207.86
应收股 利
- -
应收申 购款
390,613,581.19 1,548,176.25
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
9,498,178,161.63 6,676,164,904.37
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 6 月 30 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- 409,548,985.67
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
584,414.29 1,288,989.61
应付管 理人 报酬
2,590,526.66 2,249,772.44
应付托 管费
785,008.07 681,749.22
应付销 售服 务费
535,421.11 543,941.67
应付交 易费 用 6.4.7.7 141,672.43 71,321.85
应交税 费
538,000.00 538,000.00
应付利 息
- 428,070.63
应付利 润
2,061,715.21 672,202.68
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 104,933.72 204,503.75
负债合 计
7,341,691.49 416,227,537.52
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 9,490,836,470.14 6,259,937,366.85
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
9,490,836,470.14 6,259,937,366.85
负债和 所有 者权 益总 计
9,498,178,161.63 6,676,164,904.37
注 ： 报 告 截 止 日 2015 年 6 月 30 日 ， 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.000 元 ， 基 金 份 额 总 额
9,490,836,470.14 份。 其 中民生 加银 现金 增利 货币 市场基 金 A 类份 额净 值人 民币1.000 元， 份 额民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 15 页 共 40 页
总额2,492,199,360.11 份 ；民生 加银 现金 增利 货币 市场基 金基 金 B 类份 额净 值人民 币 1.000 元，
份额总 额6,984,278,655.18 份 ；民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金D 类份 额净 值人民 币 1.000 元，
份额总 额14,358,454.85 份。
6.2 利润表
会计主 体： 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 6 月30 日
上年度可比期间
2014 年1 月1 日至2014
年6 月 30 日
一、收入
214,486,326.79 100,567,465.80
1.利息 收入
204,488,147.60 99,931,594.58
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 90,074,016.01 66,183,697.69
债券利 息收 入
72,776,885.03 22,037,051.99
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
41,637,246.56 11,710,844.90
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “- ” 填 列）
9,998,138.61 635,871.22
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 9,998,138.61 635,871.22
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18 40.58 -
减： 二、费用
28,839,894.19 13,504,927.97
1．管 理人 报酬 6.4.9.2.1 14,013,425.68 6,748,005.40
2．托 管费 6.4.9.2.2 4,246,492.64 2,044,850.06
3．销 售服 务费 6.4.9.2.3 2,796,904.30 1,021,844.14
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
7,621,922.46 3,532,697.72
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
7,621,922.46 3,532,697.72
6．其 他费 用 6.4.7.20 161,149.11 157,530.65
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-” 185,646,432.60 87,062,537.83 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 16 页 共 40 页
号填列）
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净亏损以 “-”号
填列）
185,646,432.60 87,062,537.83
6.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日 至 2015 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
6,259,937,366.85 - 6,259,937,366.85
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净利 润）
- 185,646,432.60 185,646,432.60
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
3,230,899,103.29 - 3,230,899,103.29
其中：1. 基 金申 购款 41,272,353,383.28 - 41,272,353,383.28
2. 基金 赎回 款 -38,041,454,279.99 - -38,041,454,279.99
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -185,646,432.60 -185,646,432.60
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
9,490,836,470.14 - 9,490,836,470.14
项目
上年度可比期间
2014 年1 月1 日至 2014 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
1,041,637,984.67 - 1,041,637,984.67
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净利 润）
- 87,062,537.83 87,062,537.83 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 17 页 共 40 页
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
6,674,033,480.25 - 6,674,033,480.25
其中：1. 基 金申 购款 27,761,321,924.57 - 27,761,321,924.57
2. 基金 赎回 款 -21,087,288,444.32 - -21,087,288,444.32
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -87,062,537.83 -87,062,537.83
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
7,715,671,464.92 - 7,715,671,464.92
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 吴剑 飞______
______ 周 吉人______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报表附注
6.4.1 基 金基 本情 况
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 (以 下简 称 “ 本基 金 ”) ， 系 经中 国证 券监 督 管理委 员会 （以
下简称 “中 国证 监会 ”） 证监许 可[2012] 第 1443 号 《关于 核准 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金募
集的批复》的 核准，由 基 金管理人民生 加银基金 管 理有限公司向 社会公开 发 行募集，基 金合同于
2012 年12 月 18 日 生效， 首次设 立募 集规 模 为 14,452,244,504.19 份基 金份 额， 其 中认 购资 金利
息折 合1,535,874.64 份 基 金份额 。 本基 金为 契约 型 开放式 ， 存续 期限 不定 。 本基金 的基 金管 理人
为民生加银基 金管理有 限 公司，注册登 记机构为 民 生 加银基金管 理有限公 司 ，基金托管 人为中国
建设银 行股 份有 限公 司（ 以下简 称“ 中国 建设 银行 ” ） 。
根据《民生加 银现金增 利 货币市场基金 基金合同 》 和《民生加银 现金增利 货 币市场基金招 募
说明书 》的 有关 规定 ，本 基金分 设两 级基 金份 额：A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额。 两类 基金 份 额
针对不同级别 的基金份 额 持有人，分设 不同的基 金 代码，收取不 同销售服 务 费并单独公 布每万份
基金已实现收 益和七日 年 化收益率。投 资人可自 行 选择认购、申 购的基金 份 额类别，不 同基金份
额类别之间不 得互相转 换 ，但依据基金 合同约定 因 认购、申购、 赎回、基 金 转换等交易 而发生基
金份额 自动 升级 或者 降级 的除外 。
经 与 本 基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 协 商 一 致 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 本 基 金 于民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 18 页 共 40 页
2015 年 4 月 20 日 增加 D 类基金 份额 ，并 修改 基金 合同。 新增 的 D 类基 金份 额类别 通过 管理 人指
定的电 子交 易平 台办 理申 购、赎 回等 业务 ，D 类 基 金份额 不适 用 A 类与 B 类 基金份 额间 的升 级和
降级规 则。
根据《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》和《民 生 加银现金增利 货币市场 基 金基金合同》 的
有关规定，本 基金投资 于 法律法规及监 管机构允 许 投资的金融工 具，包括 现 金，通知存 款，短期
融资券，一 年以内(含 一年) 的银行定期 存款与大 额存 单，期 限在 一年以内( 含一 年)的中央银 行票
据与债 券回 购， 剩余 期限 在 397 天 以内(含 397 天) 的债券 ，剩 余期 限在 397 天以内(含 397 天) 的
资产支 持证 券， 剩余 期限 在 397 天以 内(含 397 天) 的中期 票据 ，以 及中 国证 监会、 中国 人民 银 行
认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 本基 金业绩 比较 基准 ：七 天通 知存款 利率(税后)。
6.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 合称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第2 号 《年 度 报告的 内容 与格 式》、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息
披露XBRL 模板 第3 号<年 度报告 和半 年度 报告>》 及 其他中 国证 监会 及中 国证 券投资 基金 业协 会 颁
布的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2015 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 本 报告 期所 采用的 会计 政策、 会计 估计与 最近 一期 年 度报 告相一 致的 说明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
6.4.5.1 差 错更 正的 说明 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.6 税项
1. 营业 税、 企业 所得 税
对证券投资基 金（封闭 式 证券投资基金 ，开放式 证 券投资基金） 管理人运 用 基金买卖股票 、
债券的 差价 收入 ，免 征营 业税。
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ，包括买 卖 股票、债券的 差价收入 ， 股权的股息、 红
利收入 ，债 券的 利息 收 入 及其他 收入 ，暂 不征 收企 业所得 税。
2. 个人 所得 税
个人所 得税 税率 为20% 。
基金取得的股 票的股息 、 红利收入、债 券的利息 收 入及储蓄利息 收入，由 上 市公司、债券 发
行企业 及金 融机 构在 向基 金派发 股息 、红 利、 债券 的利息 及储 蓄利 息时 代扣 代缴个 人所 得税 。
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报 表项目 的说 明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
活期存 款 6,787,283.04
定期存 款 2,970,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 2,150,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 820,000,000.00
其他存 款 -
合计： 2,976,787,283.04
6.4.7.2 交 易性 金融 资产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
交易所 市场
- - - - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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券
银行间 市场
3,390,405,734.12 3,399,915,300.00 9,509,565.88 0.1002%
合计
3,390,405,734.12 3,399,915,300.00 9,509,565.88 0.1002%
注： 偏离 金额 ＝影 子定 价 －摊余 成本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资 产/ 负债
本基金 于本 期末 无衍 生金 融资产/负 债。
6.4.7.4 买 入返 售金 融资 产
6.4.7.4.1 各 项买 入返 售金 融资 产期末 余额
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
银行间 市场 2,673,007,329.50 -
合计 2,673,007,329.50 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式 逆回 购交 易中取 得的 债券
本基金 于本 期末 无买 断式 逆回购 交易 中取 得的 债券 。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 1,505.39
应收定 期存 款利 息 1,976,111.23
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 61,603,022.41
应收买 入返 售证 券利 息 3,783,594.75
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 67,364,233.78
6.4.7.6 其 他资 产
本基金 于本 期末 无其 他资 产。
6.4.7.7 应 付交 易费 用 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 21 页 共 40 页
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 141,672.43
合计 141,672.43
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年6 月30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 1,714.17
预提费 用 103,219.55
合计 104,933.72
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银现 金增 利货 币 A
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 1,727,808,120.14 1,727,808,120.14
本期申 购 16,814,726,361.35 16,814,726,361.35
本期赎 回( 以"-" 号填列) -16,050,335,121.38 -16,050,335,121.38
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 2,492,199,360.11 2,492,199,360.11
民生加 银现 金增 利货 币 B
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 4,532,129,246.71 4,532,129,246.71
本期申 购 24,433,660,875.25 24,433,660,875.25
本期赎 回( 以"-" 号填列) -21,981,511,466.78 -21,981,511,466.78
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 6,984,278,655.18 6,984,278,655.18
金额单 位： 人民 币元
民生加 银现 金增 利货 币 D
项目
本期
2015 年 1 月1 日至2015 年6 月30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 - -
本期申 购 23,966,146.68 23,966,146.68
本期赎 回( 以"-" 号填列) -9,607,691.83 -9,607,691.83
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 14,358,454.85 14,358,454.85
注： （1 ）申 购含 红利 再投 、分级 调整 及转 换入 份额 ，赎回 含分 级调 整、 转换 出份额 。
（2 ） 民生 加银 现金 增利D 类于2015 年4 月20 日成 立，本 期申 购含 红利 再投 。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银现 金增 利货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 41,615,682.34 - 41,615,682.34
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -41,615,682.34 - -41,615,682.34
本期末 - - -
民生加 银现 金增 利货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 144,012,282.85 - 144,012,282.85
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 23 页 共 40 页
本期已 分配 利润 -144,012,282.85 - -144,012,282.85
本期末 - - -
单位： 人民 币元
民生加 银现 金增 利货 币 D
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 18,467.41 - 18,467.41
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -18,467.41 - -18,467.41
本期末 - - -
注： 本基 金以 份额 面值1.00 元固 定份 额净 值交 易方 式， 每日 计算 当日 收益 并 全部分 配 ， 每 月以 红
利再投 资方 式集 中支 付累 计收益 ，即 按份 额面 值1.00 元 转为 基金 份额 。
6.4.7.11 存 款 利息 收入
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 95,538.42
定期存 款利 息收 入 89,978,477.59
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 -
其他 -
合计 90,074,016.01
6.4.7.12 股 票投 资收 益
本基金 于本 期无 股票 投资 收益。
6.4.7.13 债 券 投资 收益
6.4.7.13.1 债 券 投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
卖出债 券（ 债转 股及 债券 到期兑 付） 成交 总
额
7,806,500,179.43
减：卖 出债 券（ 债转 股及 债券到 期兑 付） 成
本总额
7,644,993,589.83 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 24 页 共 40 页
减：应 收利 息总 额 151,508,450.99
买卖债 券差 价收 入 9,998,138.61
6.4.7.14 贵 金 属投 资收益
本基金 于本 期无 贵金 属投 资收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收 益
本基金 于本 期无 衍生 工具 收益。
6.4.7.16 股 利收 益
本基金 于本 期无 股利 收益 。
6.4.7.17 公 允价 值变 动收 益
本基金 于本 期无 公允 价值 变动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
基金赎 回 费 收入 -
其他 40.58
合计 40.58
6.4.7.19 交 易费 用
本基金 于本 期无 交易 费用 。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
审计费 用 44,630.98
信息披 露费 49,588.57
债券帐 户维 护费 18,000.00
银行费 用 48,729.56
其他费 用 200.00
合计 161,149.11
6.4.7.21 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在 中国大陆境内 从事证券 投 资单一业务， 因此，无 需 作披露的分部 报民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 25 页 共 40 页
告。
6.4.8 关 联方 关系
6.4.8.1 本 报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.8.2 本 报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 (“ 民 生 加 银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 民 生
银行 ” ）
基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.9 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
6.4.9.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
6.4.9.1.1 股 票交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 的股 票交 易。
6.4.9.1.2 权 证交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 的权 证交 易。
6.4.9.1.3 应 支付 关联 方的 佣金
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 应支 付关 联方 的佣 金。
6.4.9.2 关 联方 报酬
6.4.9.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
14,013,425.68 6,748,005.40
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
1,117,798.58 527,788.89
注：1 ） 基 金管 理费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 管理 费按前 一日 的基 金资 产净 值的0.33% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ： 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 26 页 共 40 页
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2015 年6 月 30 日 ， 本基金 的应 付基 金管 理费 金额为 人民 币 2,590,526.66 元（2014 年
12 月 31 日 ：人 民币2,249,772.44 元 ） 。
6.4.9.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
4,246,492.64 2,044,850.06
注：1 ） 基 金托 管费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 托管 费按前 一日 的基 金资 产净 值的0.10% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2015 年6 月 30 日 ， 本基金 的应 付基 金托 管费 金额为 人民 币 785,008.07 元（2014 年 12
月31 日： 人民 币681,749.22 元 ） 。
6.4.9.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银
现金增 利货 币
A
民生加 银现
金增利 货 币 B
民生加 银
现金增 利
货币 D
合计
中国建 设银 行 29,386.36 3,655.01 - 33,041.37
中国民 生银 行 2,371,486.64 200,993.94 - 2,572,480.58
民生加 银基 金公 司 10,257.01 116,672.85 718.17 127,648.03
合计 2,411,130.01 321,321.80 718.17 2,733,169.98
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银
现金增 利货 币
民生加 银现
金增利 货币
民生加 银现
金增利 货币
合计 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 27 页 共 40 页
A B D
中国建 设银 行 35,025.89 1,410.00 - 36,435.89
中国民 生银 行 733,546.49 101,964.21 - 835,510.70
民生加 银基 金公 司 17,575.43 66,356.56 - 83,931.99
合计 786,147.81 169,730.77 - 955,878.58
注：1 ） 基 金销 售服 务费 每 日计算 ， 按月 支付 。 本基 金各类 基金 份额 按照 不同 的费率 计提 销售 服务
费，A 类基 金的 基金 销售 服 务费按 前一 日基 金资 产净 值的 0.25% 的年 费率 计提 ；B 类基 金的 基金 销
售服务 费按 前一 日基 金资 产净值 的 0.01% 的年 费率 计提； D 类 基金 的基 金销 售 服务费 按前 一日 基金
资产净 值 的0.185% 的年 费 率计提 。各 类基 金份 额的 销售服 务费 计提 的计 算公 式如下 ：
H=E×R ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2 ）本 基金 于本 期末 应付 关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币 527,890.70 元（2014 年 12 月 31
日：人 民币 538,732.93 元 ） ；其 中， 应付 民生 加银 基 金公司 人民 币 30,682.02 元（2014 年 12 月
31 日 ： 人民 币13,094.82 元） ， 应 付中 国建 设银 行人 民币 3,673.75 元（2014 年12 月 31 日 ： 人 民
币2,910.36 元） ， 应付 中国 民生银 行人 民 币493,534.93元（ 2014 年12 月31 日： 人民 币522,727.75
元） 。
6.4.9.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
单位 ：人 民币 元
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中国建设银行 170,688,313.27 - - - 9,458,330,000.00 1,110,205.86
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中国建设银行 20,724,719.45 - - - 117,900,000.00 195,800.14
6.4.9.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 28 页 共 40 页
6.4.9.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 基金 管理 人运 用固有 资金 投资 本基 金的 情况。
6.4.9.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方投 资本 基金 的情况 。
6.4.9.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月 1 日至2015 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中国民生银行 - - - 1,868,544.45
中国建设银行 6,787,283.04 95,538.42 3,358,703.13 69,582.14
注：本 基金 本期 的活 期银 行存款 由基 金托 管人 中国 建设银 行保 管， 按银 行同 业利率 计息 。
6.4.9.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均未 在承 销期 内参 与关联 方承 销证 券。
6.4.9.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.10 期 末（ 2015 年6 月30 日 ）本 基金持有 的流 通受限 证券
6.4.10.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
本基金 无因 认购 新发/增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券。
6.4.10.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
本基金 于本 期末 未持 有暂 时停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.10.3 期 末债 券正 回购 交易 中作为 抵押 的债券
6.4.10.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事银 行间 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.10.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.11 有 助 于理 解和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 3,390,405,734.12 35.70
其中： 债券 3,390,405,734.12 35.70
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,673,007,329.50 28.14
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,976,787,283.04 31.34
4 其他各项 资产 457,977,814.97 4.82
5 合计 9,498,178,161.63 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.53
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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本报告 期内 无债 券正 回购 的资金 余额 超过 基金 资产 净值 20% 的 情况 。
7.3 基金投资组合平均剩 余期限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
101
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 131
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 57
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
序号 发生日 期
平均剩 余
期限（ 天
数）
原因 调整期
1 2015 年1 月1 日 131 赎回 发生后 十个 工作 日
内
2 2015 年1 月2 日 130 赎回 发生后 十个 工作 日
内
3 2015 年1 月3 日 129 赎回 发生后 十个 工作 日
内
4 2015 年1 月4 日 128 赎回 发生后 十个 工作 日
内
5 2015 年1 月5 日 123 赎回 发生后 十个 工作 日
内
6 2015 年1 月6 日 125 赎回 发生后 十个 工作 日
内
注： 本基 金合 同约 定： “本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过120 天 ” ， 本 报
告期内 本基 金发 生投 资组 合平均 剩余 期限 超 过120 天的情 况详 见上 表。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 19.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
1.47 -
2 30 天( 含) —60 天 4.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
0.11 -
3 60 天( 含) —90 天 30.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
1.06 - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 31 页 共 40 页
4 90 天( 含) —180 天 27.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 12.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 95.25 -
7.4 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 907,013,984.46 9.56
其中： 政策 性金 融债 907,013,984.46 9.56
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,483,391,749.66 26.17
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,390,405,734.12 35.72
9 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 249,723,078.83 2.63
7.5 期末按摊余成本占基 金资产净值比例大 小 排序的前十名债 券投资明
细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041465006 14 北 营钢
铁CP001
2,500,000 250,090,567.48 2.64
2 140444 14 农发 44 1,600,000 160,359,458.77 1.69
3 140223 14 国开 23 1,200,000 120,148,971.65 1.27
4 130234 13 国开 34 1,200,000 119,297,294.32 1.26
5 041460097 14 华 南工
业CP001
1,000,000 100,253,174.98 1.06
6 120239 12 国开 39 1,000,000 100,046,405.31 1.05
7 071503007 15 中信 1,000,000 99,984,222.66 1.05 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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CP007
8 011599247 15 八钢
SCP001
1,000,000 99,975,257.07 1.05
9 041459073 14 广 汇能
源CP002
1,000,000 99,974,348.04 1.05
10 041556022 15 电网
CP002
1,000,000 99,947,594.39 1.05
7.6 “影子定价”与“摊 余成本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 11
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2964%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0412%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1449%
7.7 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小 排序的前十名资 产支持证
券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.8 投资组合报告附注
7.8.1 基 金计 价方 法的说 明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入时的溢 价与折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销 ，每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定的基金 资 产净值 偏离达 到或超 过 0.25% 时，基金 管理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5% 的 情 形， 基 金管 理人 应与
基金托管人协 商一致后 ， 参考成交价、 市场利率 等 信息对投资组 合进行价 值 重估，使基 金资产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
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如有确凿证据 表明按上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ，基金管 理 人可根据具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
7.8.2 本基金 本报 告期内 未持 有剩余 期限 小于 397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天的 浮动
利率债券，未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20 ％的情
况。
7.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.8.4 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 67,364,233.78
4 应收申 购款 390,613,581.19
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 457,977,814.97
7.8.5 投 资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
民
生
加
银
现
41,594 59,917.28 45,673,000.96 1.83% 2,446,526,359.15 98.17% 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 34 页 共 40 页
金
增
利
货
币A
民
生
加
银
现
金
增
利
货
币B
146 47,837,525.04 6,232,500,445.75 89.24% 751,778,209.43 10.76%
民
生
加
银
现
金
增
利
货
币D
194 74,012.65 - - 14,358,454.85 100.00%
合
计
41,934 226,327.96 6,278,173,446.71 66.15% 3,212,663,023.43 33.85%
注： 机构/ 个人 投资 者持 有 份额占 总份 额比 例的 计算 中， 对下 属分 级基 金， 比 例的分 母采 用各 自级
别的份 额， 对合 计数 ，比 例的分 母采 用下 属分 级基 金份额 的合 计数 （即 期末 基金份 额总 额） 。
8.2 期末基金管理人的从 业人员持有本基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
民生加 银现
金增利 货 币A
427,433.93 0.0172%
民生加 银现
金增利 货 币B
0.00 0.0000%
民生加 银现
金增利 货 币D
34,397.50 0.2396%
合计
461,831.43 0.0049%
民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 35 页 共 40 页
8.3 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别
持有基 金份 额总 量的 数量
区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
民生加 银现 金增 利货 币 A 0
民生加 银现 金增 利货 币 B 0
民生加 银现 金增 利货 币 D 0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
民生加 银现 金增 利货 币 A 0
民生加 银现 金增 利货 币 B 0
民生加 银现 金增 利货 币 D 0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银现 金
增利货 币A
民生加 银现 金
增利货 币B
民生加 银现
金增利 货 币 D
基金合 同生 效日 （2012 年 12
月18 日） 基金 份额 总额
1,439,305,374.65 13,012,939,129.54 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,727,808,120.14 4,532,129,246.71 -
本报告 期基 金总 申购 份额 16,814,726,361.35 24,433,660,875.25 23,966,146.68
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 16,050,335,121.38 21,981,511,466.78 9,607,691.83
本 报 告 期 基 金 拆 分 变 动 份 额
（份额 减少 以"-" 填 列）
- - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 2,492,199,360.11 6,984,278,655.18 14,358,454.85
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持 有人大会 决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 36 页 共 40 页
10.2 基金管理人 、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
2015 年 1 月 23 日 ，本 基 金管理 人发 布公 告， 解聘 俞岱曦 先生 总经 理职 务， 由公司 董事 长 万
青元先 生代 为履 行总 经理 职务。
2015 年2 月27 日， 本基 金管理 人发 布公 告， 原副 总经理 朱晓 光先 生转 任公 司监事 会主 席。
2015 年6 月18 日， 本基 金管理 人发 布公 告， 解聘 吴剑飞 先生 副总 经理 职务 。
10.3 涉及基金管 理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基金投资策 略的改变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
10.5 为基金进行 审计的会 计师事务所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管理人、托 管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基金租用证券公司交 易单元的有关情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
民生证券股份
有限公司
1 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
齐鲁证券有限 1 - - - - - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 37 页 共 40 页
公司
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - 本报告期新
增深圳交易
单元
东兴证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
申万宏源证券
有限公司
1 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国国际金融
股份有限公司
2 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - 本报告期新
增
中信建投证券
股份有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 38 页 共 40 页
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
东海证券股份
有限公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的
比例
民生证券股份有
限公司
- - - - - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
齐鲁证券有限公
司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
华泰证券股份有
限公司
- - - - - -
东兴证券股份有
限公司
- - - - - -
安信证券股份有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
申万宏源证券有
限公司
- - - - - -
东方证券股份有
限公司
- - - - - -
中国国际金融股
份有限公司
- - - - - - 民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 39 页 共 40 页
广发证券股份有
限公司
- - - - - -
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
长江证券股份有
限公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
海通证券股份有
限公司
- - - - - -
山西证券股份有
限公司
- - - - - -
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
东海证券股份有
限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ， 各项 财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定 ； ⅳ经 营行 为规 范， 内部管 理规 范 、 严 格，
具备健 全的 内部 控制 制度 ， 并能 满足 基金 运作 高度 保密的 要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、 安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
民生加银现金增利货币 2015 年 半年度报告摘要
第 40 页 共 40 页
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》 ；
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席 位启 用： 交易 席位 正 式使用 ， 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基金本期 新增华泰 证 券股份有限公 司深圳交 易 单元以及英大 证券有限 责 任公司的交 易单元作
为本基 金交 易单 元， 本基 金本期 取消 东吴 证券 股份 有限公 司的 交易 单元 。
10.8 偏离度绝对 值超 过 0.5% 的情况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5% 的 情况 。
§11 影响投资者决策的其 他重要信息
无。
民生加银基金管理有限公司
2015 年 8 月25 日
