信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
信 诚 月月 定 期支 付 债券 型 证券 投 资基 金
招 募 说明 书 摘要
（2015 年第 2 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2013 年12 月 30 日基金 合同 正式 生效 。
投 资有 风险 ，投 资人 申购本 基金 时应 认真 阅读 招募说 明书 。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
本 摘要根 据基 金合同和 基金招 募说 明书编 写，并 经中国 证监 会核准 。基金 合同是 约定 基金当
事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金投 资人自 依基 金合同 取得基 金份额 ，即 成为基 金份额持有
人 和本基 金合同 的当事 人， 其持有 基金份 额的行 为本 身即表 明其对 基金合 同的 承认和 接受，并按
照 《基金 法》、 《运作 办法 》、基 金合同 及其他 有关 规定享 有权利 、承担 义务 。基金 投资人欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2015 年 6 月 30 日 ，有 关 财务数 据和 净值
表现截 止日 为 2015 年6 月 30 日（ 未经 审计 ）。 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ： 张 翔燕
设立日 期 ：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
经营范围：基金募集、基 金销售、资产管理、境外 证券投资管理和中国证监 会许可的
其他业 务。
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东 出 资 额 （ 万 元 人 民
币）
出 资 比 例
(%)
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中 新 苏 州 工 业 园 区 创 业 投 资 有
限公司
400 2
合 计 20000 100
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成员
张翔燕女士，董事长，硕 士学位。历任中信银行总 行营业部副总经理、综合 计划部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁、中国中信集团有 限公 司业务协同部主任， 现任 中信信托有限责任公 司 副董 事 长 、 中 信
信诚资 产管 理有 限公 司（ 信诚基 金管 理有 限公 司之 子公司 ）监 事。
陈一松先生，董事，金融 学硕士。历任中信实业银 行资金部科长、中信证券 股份有限
公司总裁办主任、长 城科 技股份有限公司董事 会秘 书、中国建设银行股 份有 限公司行长秘信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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书兼行长办公室副主 任、 中信信托有限责任公 司总 经理 。 现 任 中 信 信 托有 限责 任 公 司 董 事
长。
包学勤先生，董事，研究 生。历任招商银行证券业 务部出市代表、南方证券 有限公司
投资银行部总经理助 理、 国信证券有限公司投 资银 行二部总经理、中信 证券 股份有限公司
深圳投资银行部总经 理、 中信信托有限责任公 司投 资银行二部总经理。 现任 中信信托有限
责任公 司副 总经 理。
Guy Robert STRAPP 先生， 董事，商科 学士。历 任瀚 亚投资（香 港）有限 公司 首席执行
官，英国保诚集团亚 洲区 资产管理业务投资总 裁、 瀚亚投资（新加坡） 有限 公司首席执行
官。现 任 瀚 亚投 资集 团首 席执行 官兼 瀚亚 投资 （香 港）有 限公 司首 席执 行官 。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡）有限公司营销部 主管 、瀚亚投资（台湾） 有限 公司市场总监。现任 瀚亚 投资（台湾）
有限公 司总 经理 。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
何德旭先生，独立董事， 经济学博士。历任中 国 社会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所副 所 长 、
研究员，中国社会科 学院 数量经济与技术经济 研究 所副所长、金融研究 中心 副主任等职。
现任中 国社 会科 学院 金融 研究所 副所 长、 研究 员、 博士生 导师 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“英 国保诚 集团亚 洲区总部基 金管理 业务” 自 2012 年 2 月 14 日 起 正式更名
为瀚亚 投资 ，其 旗下 各公 司名称 自该 日起 进行 相应 变更。 瀚亚 投资 为英 国保 诚集团 成员 。
2．基 金管 理人 监事 会成员
於乐女士，监事，经济学 硕士。历任日本兴业银行 上海分行营业管理部主管 、通用电
气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓然女士，监事，双学 位，历任上海市共青团闸 北区委员会宣传部副部长 、天治基
金管理 有限 公司 监察 稽核 部总监 助理 。现 任信 诚基 金管理 有限 公司 监察 稽核 总监。
3．高 级管 理人 员情 况
信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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吕涛先生，总经理， 工 商管 理 硕 士 。 历 任 中 信 证 券股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 部总 经 理 、
中信基金 管理有限 公司（ 中信证券 股份有限 公司的 全资子公 司，2009 年2月 已 与华夏基 金 管
理有限公司 合 并 ） 总经 理 、 中信证券股份有限 公司 董事总经理、 中 信 资产 管理 有 限 公 司 副
总经理 。现 任信 诚基 金管 理有限 公司 总经 理、 首席 执行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限
公司副 总 经 理、 首席 财务 官。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官， 代为 履行 督察 长职 务。
隋晓炜先生，副总经理， 经济学硕士，注册会计师 。历任中信证券股份有限 公司高级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经 理、 兼任 中 信 信 诚 资 产 管 理有 限公 司 董 事 、 总
经理。
4．督 察长
唐世春 先生 ，副 总经 理、 首席市 场官 ，代 为履 行督 察长职 务。
5．基 金经 理
曾丽琼女士，金融学硕士 ，12 年金融、基金从业经 验; 拥有丰富的债券投资 和流动性
管 理 经 验 ； 曾 任 职 于 杭 州 银 行 和 华 宝 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 ，2007 年2 月至2010 年6 月期
间，担任华宝兴业现金宝 货币市场基金的基金经理 ，2009 年2 月至2010 年6 月期 间 ， 兼 任 华
宝兴业增 强收益债 券基金 的基金经 理。2010 年8月 加 入信诚基 金，现任 信诚基 金管理有 限公
司固定收益总监、信 诚货 币市场证券投资基金 、信 诚双盈分级债券型证 券投 资基金、信诚
新双盈分级债券型证 券投 资基金、信诚季季定 期支 付债券型证券投资基 金、 信诚月月定期
支付债 券型 证券 投资 基金 的基金 经理 。
宋海娟女士，工商管理学 硕士，10 年 证 券 、 基 金 从业 经 验 。 曾 任 职 于 长 信 基金 管 理 有
限责任公司担任债券 交易 员；于光大保德信基 金管 理有限公司担任固定 收益 类投资经理；
2013 年 加 盟 信 诚 基 金管 理有 限 公 司 。 现 任 信 诚 季 季定 期 支 付 债 券 型 证 券 投 资基 金 、 信 诚 月
月定期支付债券型证 券投 资基金、信诚三得益 债券 型证券投资基金及信 诚经 典优债债券型
证券投 资基 金的 基金 经理 。
6．投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 副首 席投 资官 、特定 资产 投资 管理 总监 ；
王旭巍 先生 ，副 首席 投资 官； 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资副 总监；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号
首次注 册登 记日 期：1983 年10月31日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 ：田 国立
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
传真： （010 ）66594942
中国银 行客 服电 话：95566
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银行 托管业 务部设立 于1998年 ，现有 员工110 余 人，大部 分员工 具有丰富 的银行 、
证券、基金、信托从 业经 验，且具有海外工作 、学 习或培训经历，60 ％以 上的 员 工 具 有 硕
士以上学位或高级职 称。 为给客户提供专业化 的托 管服务，中国银行已 在境 内、外分行开
展托管 业务 。
作为国内首批开展证券投 资基金托管业务的商业银 行，中国银行拥有证券投 资基金、
基金（一对 多、一 对一） 、社保基金 、保险 资金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外 三类机构、 券
商资产管理计划、信 托计 划、企业年金、银行 理财 产品、股权基金、私 募基 金、资金托管
等 门类齐全、 产 品 丰富 的托 管 业务体系。在国 内 ，中 国 银 行 首 家 开 展 绩效 评估 、 风 险 分析
等增值 服务 ，为 各类 客户 提供个 性化 的托 管增值 服务 ，是 国内 领先 的大 型中 资托管 银行 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至2015 年6月30 日，中 国 银行已托 管382只 证券投 资 基金，其 中境内基 金356 只 ，QDII
基金26 只 ， 覆 盖 了 股票 型、 债 券 型 、 混 合 型 、货 币型 、 指 数 型 等 多 种 类型 的基 金 ， 满 足 了
不同客 户多 元化 的投 资理 财需求 ，基 金托 管规 模位 居同业 前列 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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信诚基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ： 张 翔燕
客服电 话：400-666-0066
联系人 ：钱慧
电话：021- 68649788
网址：www.xcfunds.com
2 、销 售机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ：田 国立
客服电 话：95566
网址：www.boc.cn
（2） 交通 银行 股份 有限 公 司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中路188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（3） 中信 证券 股份 有限 公 司
注 册 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 （ 邮 编 ：
518048 ）
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：顾 凌
电话：0755-23835888 、010-60838888
传真：0755-23835861 、010-60836029
网址：http ：//www.cs.ecitic.com
（4） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层（266061)
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼 第20 层（266061 ） 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
联系电 话：0532-85022326
客服电 话： 95548
网址：www.zxwt.com.cn
（5） 中信 证券 （浙 江） 有 限责任 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路29 号迪 凯银 座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路29 号迪 凯银 座22 层
法定代 表人 ：沈 强
开放式 基金 咨询 电话 ：0571-95548
开放式 基金 业务 传真 ：0571-85106383
联系人 ：周 妍
网址：www.bigsun.com.cn
（6） 中国 中投 证券 有限 责 任公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路与 福中路 交界处 荣 超商务中 心A 栋第18层至21 层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第4、18层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 权
联系电 话：0755-82026521
客服电 话：400-600-8008 、95532
公司网 站：www.china-invs.cn
（7） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大街188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系电 话：010-85130554
客服电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（8） 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 －45层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话： （0755 ）82960223 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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传真： （0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：95565 、4008888111
（9） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
客户服 务热 线：4008888666
（10） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客服电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
（11） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54509998
传
真：021-64385308
（12） 和讯 信息 科技 有限 公司、
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路18 号保 利广 场E 座18F
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：吴 卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
（13） 中信 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ：常 振明
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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(14) 上海 汇付 金融 服务 有 限公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室
办公地 址： 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼
法定代 表人 ：张 皛
电
话：021-33323998
传
真：021-33323993
网址:fund.bundtrade.com
客户服 务电 话：400-820-2819
基金管理人可根据有关法 律法规要求，选择其他符 合要求的机构代理销售本 基金或变
更上述 代销 机构 ，并 及时 公告。
（二） 登记 机构
信诚基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ： 张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021- 68649788
网址：www.xcfunds.com
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上 海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1318 号 星展 银行大 厦6 楼
法定代 表人 ：杨 绍信 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：傅 琛慧
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 张振波
四、基金的名称
信诚月 月定 期支 付债 券型 证券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
本基金 在严 格控 制投 资组 合风险 的基 础上 ，主 要投 资于高 收益 固定 收益 产品 ，通过 灵
活的资 产配 置， 为投 资者 提供每 月定 期支 付 。
七、基金的投资范围 和投 资比例
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 债券、 货
币市场 工具 以及 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具（ 但须 符合中 国证 监
会的相 关规 定） 。
本基金 主要 投资 于国 债、 金融债 、企 业债 、公 司债 、央行 票据 、地 方政 府债 、中期 票
据、短 期融 资券 、可 转换 债券（ 含分 离交 易可 转债 ）、资 产支 持证 券、 次级 债、债 券回
购、银 行存 款、 货币 市场 工具等 固定 收益 类品 种以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资
的其他 金融 工具(但 须符 合 中国证 监会 相关 规定 ）。 本基金 不买 入股 票、 权证 等权益 类金 融
工具， 因所 持可 转换 公司 债券转 股形 成 的 股票 、因 投资于 分离 交易 可转 债而 产生的 权证 ，
在其可 上市 交易 后不 超 过20 个 交易 日的 时间 内卖 出 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 投资于 债券 的比 例不 低于 基金资 产 的 80% ；现 金或 者到期 日
在一年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产净 值 的5% 。
八、基金的投资策略
1、大 类资 产配 置
本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ，依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而
确定。 本基 金定 位为 债券 型基金 ，其 资产 配置 以债 券为主 ，并 不因 市场 的中 短期变 化而 改信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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变。在 不同 的市 场条 件下 ，本基 金将 综合 考虑 宏观 环境、 市场 估值 水平 、风 险水平 以及 市
场情绪 ，在 一定 的范 围内 对资产 配置 调整 ，以 降低 系统性 风险 对基 金收 益的 影响。
2、固 定收 益类 资产 的投 资 策略
（1） 类属 资产 配置 策略
在整体 资产 配置 的基 础上 ，本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市
场风险 、流 动性 风险 、税 收等因 素， 研究 各投 资品 种的利 差及 其变 化趋 势， 制定债 券类 属
资产配 置策 略， 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。
（2） 债券 投资 策略
本基金 对所 投资 债券 采取 买入并 持有 策略 ，在 严控 风险的 前提 下， 通过 个券 精选， 以
提高基 金收 益。
目标久 期控 制及 期限 配置 是本基 金最 重要 的债 券投 资策略 。本 基金 结合 市场 状况， 预
测未来 市场 利率 及不 同期 限债券 收益 率走 势变 化， 确定目 标久 期。 在确 定债 券组合 的久 期
之后， 本基 金将 采用 收益 率曲线 分析 策略 ，自 上而 下进行 期限 结构 配置 。具 体来说 ，本 基
金将通 过对 央行 政策 、经 济增长 率、 通货 膨胀 率等 众多因 素的 分析 来预 测收 益率曲 线形 状
的可能 变化 ，从 而通 过子 弹型 、 哑铃 型、 梯形 等配 置方法 ，确 定在 短、 中、 长期债 券的 投
资比例 。
在基金 的后 期运 作过 程中 ，本基 金也 将在 实际 投资 中采用 目标 久期 控制 和期 限配置 策
略，当 预测 未来 市场 利率 将上升 时， 降低 组合 久期 ；当预 测未 来利 率下 降时 ，增加 组合 久
期。
同时还 将采 用信 用利 差策 略、相 对价 值投 资策 略和 回购放 大策 略等 债券 投资 策略， 在
合理控 制风 险的 情况 下， 构建收 益稳 定、 流动 性良 好的投 资组 合。
3、资 产支 持证 券的 投资 策 略
本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ，研 究资产 支
持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势，在 严格 控
制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。
九、基金的业绩比较 基准
一年期 银行 定期 储蓄 存款 利率（ 税后 ）
十、基金的风险收益 特征
本基金 的预 期风 险水 平和 预期收 益高 于货 币市 场基 金，低 于股 票型 基金 和混 合型基
金，属 于证 券投 资基 金中 的中等 偏低 风险 品种 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计） 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定， 于 2015 年7 月17 日 复核 了
本招募 说明 书中 的投 资组 合报告 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗
漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至 2015 年 6 月 30 日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 1,936,405.60 10.25
其中： 股票 1,936,405.60 10.25
2 固定收 益投 资 16,356,856.10 86.55
其中： 债券 16,356,856.10 86.55
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 349,364.13 1.85
7 其他资 产 257,106.47 1.36
8 合计 18,899,732.30 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 955,287.84 6.87
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 981,117.76 7.06 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,936,405.60 13.94
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600016 民生银 行 98,704 981,117.76 7.06
2 002521 齐峰新 材 68,627 955,287.84 6.87
注:本 基金 本报 告期 末仅 持 有上 述 2 只 股票 。
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,048,600.00 14.74
其中: 政策 性金 融债 2,048,600.00 14.74
4 企业债 券 8,203,171.90 59.03
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 6,105,084.20 43.93
8 其他 - -
9 合计 16,356,856.10 117.71
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%) 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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1 132001 14 宝钢 EB 18,000 3,328,740.00 23.96
2 018001 国开 1301 20,000 2,048,600.00 14.74
3 122705 12 苏 交通 20,000 2,024,400.00 14.57
4 122707 12 泰 兴债 22,000 1,722,160.00 12.39
5 113008 电气转 债 6,900 1,249,176.00 8.99
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 内未 进行 资产支 持证 券投 资。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基 金投 资范 围不 包括 国 债期货 投资 。
11. 投资组合报告附注
1) 本基金 本期 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 没有 被监 管部门 立案 调查,或 在报 告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。
2) 基金投 资的 前十 名股 票中, 没有超 出基 金合 同规 定备 选库之 外的 股票 。
3)
其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 6,864.23
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 - 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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4 应收利 息 196,862.59
5 应收申 购款 53,379.65
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 257,106.47
4)
报告 期末 持有 的处 于转 股 期的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%)
1 113501 洛钼转 债 1,101,576.00 7.93
2 110030 格力转 债 422,686.00 3.04
5)
报告 期末 前十 名股 票中 存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6) 因四舍 五入 原因, 投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾
差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2015 年 6 月 30 日。
（一）基金份额净值 增长 率与同期业绩比较基 准收 益率比较表
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标 准差
②
业绩比
较基准 收益
率③
业绩比 较基
准收益 率标 准差
④
①-③ ②- ④
2014 年1 月1
日-2014 年12
月31 日
24.60% 0.42% 2.97% 0.01% 21.63% 0.41%
2015 年1 月1
日-2015 年6
月30 日
12.84% 1.60% 1.24% 0.01% 11.60% 1.59%
2013 年12 月
30 日-2015 年
40.60% 0.97% 4.23% 0.01% 36.37% 0.96% 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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6 月 30 日
（二）基金累计净值 增长 率与业绩比较基准收 益率 的历史走势对比图
注: 本基 金建 仓期 自 2013 年 12 月 30 日至 2014 年 6 月 30 日, 建仓 期结 束资 产 配置比 例
符合本 基金 基金 合同 规定 。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1． 基金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6）基 金的 证券 交易 费用 ；
7）基 金的 银行 汇划 费用 ；
8）按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.7% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E×0.7% ÷当 年天 数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 的基 金资 产净 值 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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基金管理费每日计算，逐 日累计至每月月末，按月 支付，由基金管理人向基 金托管人
发送基金 管理费划 款指令 ，基金托 管人复核 后于次 月前3个工 作日内 从基金财 产中一次 性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等 ，支 付日期 顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.2% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H＝E×0.2% ÷当 年天 数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计算，逐 日累计至每月月末，按月 支付，由基金管理人向基 金托管人
发送基金 托管费划 款指令 ，基金托 管人复核 后于次 月前3个工 作日内 从基金财 产中一次 性 支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
上述“一、基金费用的种 类中第3 －8 项 费 用 ” ， 根据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 规定 ， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3、不 列入 基金 运作 费用 的 项目
1）基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4、基金管 理人和基 金托管 人可协商 酌情调低 基金管 理费、基 金托管费 ，无须 召开基 金
份额持 有人 大会 。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、投 资者 可以 多次 申购 本 基金， 申购 费率 按每 笔申 购申请 单独 计算 。
投资者 的 申 购费 用 如 下：
表格： 投资 者申 购本 基金 份额的 申购 费率
金额（M） 申购费率
M<100 万 0.80%
100万≤M<200 万 0.60%
200万≤M<500 万 0.40%
M≥500 万 1000 元/笔
本基金的申购费用由 投 资者 承担，主要用于本基金 的市场推广、销售、登记 等各项费
用，不 列入 基金 财产 。 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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2 、 本基金所收取的赎回费，基金管理人将全部计入基金财产，具体赎回费率见下
表：
表格： 投资 者赎 回费 率
持有时间 赎回费率
Y＜365 天 0.125%
365天≤Y＜730 天 0.063%
Y≥730 天 0
注 ： 本 基 金 管 理 人 于2014 年10 月8 日 发 布 《 信 诚 基 金 关 于 信 诚 月 月 定 期 支 付 债 券 型 证
券投资 基金 降低 赎回 费率 的公告 》， 自2014年10月10 日起 ，降 低本 基金 赎回 费 率标准 。
本基 金的赎回 费率由赎回基金 份额的基 金份额持有人承 担，在基 金份额持有人赎 回基
金份额 时收 取。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基 金管理人 依据《中华人民 共和国证 券投资基金法》 、《证券 投资基金运作管 理办
法》、《证券投资基 金销 售管理办法》、《证 券投 资基金信息披露管理 办法 》及其它有关
法律法规的要求，结 合本 基金管理人对本基金 实施 的投资管理活动，对 原 《信诚月月定期
支付债 券型 证券 投资 基金 招募说 明书 》进 行了 更新 ，主要 更新 的内 容如 下：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 。
2 、 在“ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 基 金 管 理 人 概 况 、 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更
新了相关 成员 的 内容 。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4 、 在“第 五 部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 销售 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了
更新。
5 、 在 “ 第 十 二 部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截
止至2015 年6月30日。
6 、 在“第十三部分 基金的业 绩”部分， 更新 了该节的 内容，数据截止至2015 年6月30
日。
7 、 在 “ 第 二十五 部分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部分 ， 披露了自2014 年12 月31 日 以 来 涉 及 本
基金的 相关 公告 。
信诚基 金管 理有 限公 司
2015 年 8 月 13 日 信诚月月定期支付债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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