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农理增强A(660009)

农理增强:更新招募说明书摘要(2015年第2号)查看PDF公告

1 
农银汇 理增强收益债券型 证券投资基金招募 说明书 
(2015 年第 2 号更新)摘 要 
 
重 要提 示 
本基金的募集申请经中国证监会2011 年3月22日证监许可 【2011】 431 号文核
准。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证券监督管理委员会 (以下简称 “ 中国证监会 ” ) 核准, 但中国证监会对本基金
募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表
明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投
资者根据所持有份额享受基金的收益, 但同时也要承担相应的投资风险。 基金投
资中的风险包括: 因整体政治、 经济、 社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险, 个别证券特有的非系统性风险, 由于基金份额持有人连续
大 量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险, 某一基金的特定风险等。 本基金为开放式债券型基金, 属证券投资基
金中的较低风险、 较低收益品种。 投资有风险, 投资者认购 (申购) 基金时应认
真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受, 并按照 《中华人民共和国证券投资基
金法》 、 《证券 投资基金 运作管理 办法》 、基金 合同及其 他有关 规定享 有权利、承
担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同。


本招募说明书 (更新) 已经基金托管人复核。 招募说明书 (更新) 所载内容2 截止日为 2015 年 6 月 30 日, 有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年 3 月 31 日(财务数据未经审计) 。 一、 基金管 理人 (一)公司概况 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所: 上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 楼 办公地址: 上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 楼 法定代表人: 刁钦义 成立日期:2008 年 3 月 18 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监许可【2008】307 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币 贰亿零壹元 存续期限:永久存续 联系人: 翟爱东 联系电话:021-61095588 股权结构: 股东 出资额(元) 出资比例 中国农业银行股份有限公司 103,333,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33% 中国铝业股份有限公司 30,000,000 15% 合


计 200,000,001 100% (二) 主要人员情况 1、董事会成员: 刁钦义先生:董事长 1976 年起从事金融工作,具有三十余年金融从业经验。1980 年起历任中国 农业银行山东省龙口市支行行长、 山东省分行部门负责人及副行长、 青岛分行行3 长、山东 省分行 行长。2010 年起历 任中国 农 业银行信 贷管理 部总经 理、运营管 理总监、投资总监,现任中国农业银行合规总监。2012 年 8 月起兼任农银汇理 基金管理有限公司董事长。 Bernard Carayon 先生: 副董事长 经济学博士。 1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员、 中央风险控制部 主管, 东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管, 东方汇理资产管理 公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。 许金超先生:董事 高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处 长、 副行长, 中国农业银行山西 分行党委副书记, 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长, 中国农业银 行采购管理部总经理, 中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。 Thierry Mequillet 先生 :董事 工商管理硕士。1979 年开始从事银行工作, 在 Credit Agricole Indosuez 工作 近 15 年并担任多项管理职务。1994 年加入东方汇理资产管理香港有限公司, 任 香港地区 总经理 。1999 年起至 今任东 方 汇理 资产管理 香港有 限公司 亚太区行政 总裁。 谢尉志先生:董事 工商管理硕士、 高级会计师。 1986 年开始在中国海洋石油公司工作, 先后任 总公司财务部、 资金部总经理, 中海石油财务有限公司总经理。2011 年 2 月起, 任中国铝业公司总经理助理, 并先后兼任中铝海外控股有限公司总裁、 中铝矿业 国际有限公司总裁。2013 年 2 月起任中国铝业股份有限公司副总裁、 财务总监。 华若鸣女士:董事 高级工商管理硕士, 高级经济师。 1989 年起在中国农业银行工作, 先后任中 国农业银行总行国际业务部副总经理、 香港分行总经理, 中国农业银行电子银行 部副 总经理。 现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中心 总经理、外汇交易中心总经理。 王小卒先生:独立董事 4 经济学博士。 曾任香港 城市大学助理教授、 世 界银行顾问、 联合国顾 问、 韩 国首尔国立大学客座教授。 现任复旦大学管理学院财务金融系教授, 兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生:独立董事 经济学博士, 高级经济师。1973 年起, 任江苏省盐城汽车运输公司教师, 江 苏省人民政府研究中心科员。1990 年 3 月起任中华财务咨询公司总经理。 徐信忠先生:独立董事 金融学博士、 教授。 曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家; 英 国兰卡斯特大学管理学院金融学教授; 北京大学光华管理学院副院长、 金融学教 授。现任中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。 2、公司监事 Jean-Yves Glain 先生: 监事 硕士。 1995 年加入东方汇理资产管理公司, 历任销售部负责人、 市场部负责 人、 国际事务协调和销售部副负责人。 现任东方汇理资产管理公司国际协调与支 持部负责人。 欧小武先生:监事


1985 年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。2000 年 起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公 司处长、 财务部 (审计部) 主任和财 务部总经理。2001 年至 2006 年任中国铝业股份有限公司监事。 现任中国铝业公 司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。 胡惠琳女士:监事 工商管理硕士。 2004 年起进入基金行业, 先后就职于长信基金管理有限公司、 富国基金管理有限公司。 2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作, 2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。 杨晓玫女士:监事 管理学学士。 2008 年加入农银汇理基金管理有限公司, 现任综合管理部人力 资源经理。 3、公司高级管理人员 刁钦义先生:董事长 1976 年起从事金融工作,具有三十余年金融从业经验。1980 年起历任中国5 农业银行山东省龙口市支行行长、 山东省分行部门负责人及副行长、 青岛分行行 长、山东 省分行 行长。2010 年起历 任中国 农 业银行信 贷管理 部总经 理、运营管 理总监、投资总监,现任中国农业银行合规总监。2012 年 8 月起兼任农银汇理 基金管理有限公司董事长。 许金超先生:总经理 高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长, 中国农业银行山西 分行党委副书记, 中国农业银行内蒙古自治区分行党委 书记、 行长, 中国农业银 行采购管理部总经理, 中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。 施卫先生:副总经理 经济学硕士、 金融理学硕士。 1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分行 国际部经理、办公室主任、行长助理,2002 年 7 月起任中国农业银行上海市分 行公司业务部副总经理, 2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监, 2010 年 10 月起任 中国农业银行东京分行筹备组组长, 2012 年 12 月起任农银汇理基金管理有限公 司副总经理兼市场总监。 翟爱东先生:督察长 高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、 伦敦代表处、 银行卡部工作。2004 年 11 月起参加农银汇理基金管理有 限公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监 察稽核部总经理,2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 史向明女士, 理学硕士 ,15 年证券和基金从业 经历, 具有基金从业资 格, 现 任农银汇理基金管理有限 公司投资部副总经理、 基金经理。 历任中国 银河证券公 司上海总部债券研究员、 天治基金管理公司债券研究员及基金经理、 上投摩根基 金管理公司固定收益部投资经理、 农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金 经理助理。 现任固定收益部总经理, 农银汇理恒久增利债券型基金基金经理、 农 银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理 7 天理财债券型基金基金经理、6 农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成: 投资决策委员会主席许金超先生,现任农银汇理基金管理有 限公司总经理; 投资决策委员会成员付娟女士, 投资副总监兼任投资部总经理, 农银汇理消 费主题股票型证券投资基金基金经理、 农银汇理中小盘股票型证券投资基金基金 经理; 投资决策委员会成员李洪雨先生,研究部副总经理; 投资决策委员会成员史向明女士, 固定收益部总经理, 农银汇理恒久增利债 券型基金基金经理、 农银汇理增强收益债券型基金基金经理、 农银汇理 7 天理财 债券型基金基金经理、农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托 管人 ( 一) 基金 托管人 概况 名称:渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号 成立时间:2005 年 12 月 30 日 法定代表人: 李伏安 注册资本:人民币捌拾伍亿元整 联系电话:022-58314934 联系人:郭晓磊 渤海银行是 1996 年以 来获国务院批准新设立的第一家全国性股份制商业银 行, 是第一家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行, 也是第一 家总部设在天津的全国性股份制商业银行。 渤海银行由天津泰达投资控股有限公 司、 渣打银行 (香港) 有限公司、 中国远洋运输 (集团) 总公司、 国 家开发投资 公司、 宝钢集团有限公司、 天津信托有限责任公司和天津商 汇投资 (控股) 有限7 公司等 7 家股东发起设立, 注册资本总额 85 亿元人民币。2005 年 12 月 30 日成 立,2006 年 2 月正式对外营业。 渤海银行在发展规划中将建设公司治理完善、 依法合规经营、 业务特色鲜明、 经营业绩优良的现代银行作为长期愿景。 明确提出要将渤海银行建设成为能够为 股东持续创造价值的银行, 成为能够为客户提供 “卓越体验” 服务的银行, 成为 能够为员工提供最佳发展机会的银行, 成为能够以创新领先同业的银行。 自成立 以来, 不断发挥后发优势、 国际化优势和先行先试的政策优势, 各项成长性指标 领先于同业,呈现出持续、健康发展的良好态势。 截至 2014 年末, 渤海银行资产总额突破 6500 亿元。 目前, 已在全国设立了 19 家一级分行、14 家二级分行、92 家支行,下辖分支机构网点总数达到 126 家, 网点布局覆盖了环渤海、 长三角、 珠三角及中西部地区的重点城市, 并在香港设 立了代表处。 在英国《银行家》杂志公布的“全球银行 1000 强”和《亚洲银行家》杂志 公布的“ 亚洲银 行 500 强”排 名中, 渤海银 行综合排 名逐年 大幅提 升,分别从 2009 年的 603 位和 199 位, 提升至 2014 年的 230 位和 2014 年的 63 位。 在 2014 年亚洲银行竞争力排名中,我行跻身第 32 位,较 2013 年提升 4 位。2014 年, 在各类机构组织的一系列评选活动中, 渤海银行先后获得 “最具成长性全国性商 业银行奖” 、 “年度最值 得信赖银行奖” 、 “年度最佳金融创新银行奖” 、 “年度优秀 金融品牌奖”等多项殊荣。 ( 二) 主要人 员情 况 付钢,男,1959 年 3 月出生,高级经济师,博士研究生,毕业于东北财经 大学,现任渤海银行股份有限公司党委副书记、行长。全国“五一”劳动奖章、 全国金融系统 “五一” 劳动奖章获得者, 南开大学、 东北财经大学金融系兼职教 授。 曾任辽宁省锦州市财贸办财金处处长, 辽宁省锦州经济技术开发区管委会党 委委员、 副主任, 交通 银行锦州分行副行长, 交通银行营口分行党委书记、 行长, 交通银行福州分行党委书记、行长,交通银行天津市分行党委书记、行 长。 王锦虹先生, 现任渤海银行党委委员, 副行长。 毕业于湖南财经学院, 清华8 大学硕士。 曾任深圳发展银行天津分行行长助理、 副行长; 历任本行国有和大型 企业部总经理, 天津分行行长兼滨海新区分行书记、 行长, 总行行长助理兼天津 分行、滨海新区分行党委书记、行长。 赵亚萍女 士, 渤海银 行 托管业务 部总 经理,29 年金融 从业 经历, 具 有丰富 的托管业务管理经验, 曾任中国农业银行信托投资公司信贷员、 部门副经理、 部 门经理, 中国农业银行基金托管部资金清算处处长、 核算处兼市场处处长, 天弘 基金管理有限公司副总经理,2007 年起任渤海银行托管业务部总经理。 渤海银行总行设托管业务部, 下设市场营销、 托管运作、 稽核监督、 需求与 运维四个团队,配备有人员共 32 名。部门全 体人员均具备本科以上学历和基金 从业资格,高管人员和团队负责人均具备研究生以上学历。 ( 三) 托管业 务经 营情况 渤海银行于 2010 年 6 月 29 日获得中国证监会、 银监会核准开办证券投资基 金托管业务,2011 年 5 月 3 日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤 海银行始终秉承 “ 诚实信用、 勤勉尽责 ” 的宗旨, 严格履行资产托管人职责, 为投 资者和金融资产管理机构提供安全、 高效、 专业的托管服 务, 并依据不同客户的 需求,提供个性化的托管服务和增值服务,获得了合作伙伴一致好评。 目前, 渤 海 银 行 托 管 业 务 已 涵 盖 信 托 计 划 保 管 、 商 业 银 行 理 财 产 品 托 管 、 证 券投资基金托管、 基金管理公司特定客户资产管理托管、 证券公司客户资产管理 托管、私募投资基金托管、保险资金托管、渤金账户托管等业务品种。 三、 相关服 务机构 ( 一) 基 金份 额发售 机构 1、 直销 机构: 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:上海浦东 银城路 9 号农银大厦 50 楼 办公地址:上海浦东 银城路 9 号农银大厦 50 楼 法定代表人:刁钦义 联系人:沈娴 客户服务电话:4006895599 、021-61095599 9 联系电话:021-61095610


网址:www.abc-ca.com 2、 代销 机构: (1 )中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:刘士余 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com (2 )渤海银行股份有限公司 住所:天津市河西区马场道 201-205 号 办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号 法定代表人:刘宝凤 联系人:王宏 客户服务电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn (3 )中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 联系人:张静 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (4 )交通银行股份有限公司 住所:上海市银城中路 188 号 10 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 联系人:曹榕 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (5 )中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人:常振明 联系人:郭伟 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com (6 )中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 联系人: 杨菲 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (7 )中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门大街 2 号 法定代表人: 洪崎 联系人:董云巍 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn 11 (8 )国泰君安证券股份有限公司 住所:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人:万建华 联系人:芮敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服电话:4008888666 网址:www.gtja.com (9 )中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010-85130588 传真:010-65182261 客服电话:4008888108 网址:www.csc108.com (10 )广发证券股份有限公司 住所:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39 、41、 42 、43、44 楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555417 客服电话:95575 或致电各地营业网点 12 网址:www.gf.com.cn (11 )中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:陈忠 电话:010-60833722 传真:010-60833739 客服电话:95558 网址:www.citics.com (12 )中国银河证券股份有限公司


住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:田薇 电话:010-66568430 传真:010-66568990 客服电话:400-8888-888 网址:www.chinastock.com.cn (13 )海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话:021-23219000 传真:021-63410456 13 客服电话:400-8888-001 、95553 网址:www.htsec.com (14 )申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人:李梅 联系人:王序微 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523 、4008895523 网址:www.swhysc.com (15 )长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客服电话:95579 、4008-888-999 网址:www.95579.com (16) 安信证券股份有限 公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 14 传真:0755-82558355 客服电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn (17 )华泰证券股份有限公司 地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼 法定代表人:吴万善 联系人: 庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (18 )中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com (19 )中信证券(浙江)有限责任公司 住所:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法人代表:沈强 联系人:李珊 15 电话:0571-85783737 传真:0571-85106383 客服电话:95548 网址:www.bigsun.com.cn (20 )东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层 办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (21 )光大证券股份有限公司


住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 、李芳芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 客服电话:4008888788 、95525 网址 :www.ebscn.com (22 )上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 法定代表人:其实 16 联系人:潘世友 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (23 )上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (24 )杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街文一 西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:张裕 电话:021-60897840 传真:0571-26697013 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (25 )深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 17 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (26 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人:陈操 联系人:刘宝文 电话:010-58325395 传真:010-58325282 客服电话:400-850-7771 网址:t.jrj.com (27 )和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 电话:021-53835888 传真:021-20835879 联系人:吴卫东 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com (28 )其它代销机构


其它代销机构名称及其信息另行公告。 18 ( 二) 注册登 记机 构 农银汇理基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 楼 办公地址:上海市浦东新区 银城路 9 号农银大厦 50 楼 法定代表人: 刁钦义 电话:021-61095588 传真:021-61095556 联系人:高利民 客户服务电话:4006895599 ( 三) 出具法 律意 见书的 律师 事务所 名称: 上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 联系电话: (021)51150298 传真: (021)51150398 联系人:廖海 经办律师: 廖海、刘佳 ( 四) 审计基 金财 产的会 计师 事务所 名称: 德勤华永会计师事务所有限公司 住所: 上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 办公地址: 上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 法定代表人: 谢英峰 电话: (021)61418888 传真: (021)63350003 经办注册会计师: 曾浩、吴凌志 19 四、 基金名 称 农银汇理 增强收益 债券型证券投资基金 五、 基金的 类型 契约型开放式 六、 基金的 投资目标 在保持资产流动性和严格控制风险的基础上, 综合利用多种投资策略, 实现 基金资产的长期稳定增值。 七、 基金的 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国债、 央行票据、 金 融债、公 司债、 企业债 、可转换 公司债 券(含 分离交易 可转债 ) 、债 券回购、短 期融资券、 资产支持证券、 银行存款等固定收益类金融工具; 本基金还可以投资 于一级市场新股申购、 可转债转股所得的股票、 二级市场股票 (包括中小板、 创 业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票) 和权证, 及中国证 监会允许基 金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金投 资于 固定收 益 类金融工 具的 比例不 低 于基金资 产的 80 %, 非固定 收益类金 融工具 的投资 比例合计 不得超 过基金 资产的 20 %,其 中权 证投资比例 范围为基 金资 产净值 的 0%-3% 。本 基金持 有现金或 到期 日在一 年 以内的政 府债 券投资比例不低于基金资产净值的 5%。 若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种, 基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、 基金的 投资策略 1、宏观配置策略 宏观经济的运行状况是直接影响债券市场的重要因素, 基金管理人将通过跟 踪分析各项宏观经济指标的变化, 考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等对债 券市场的影响。 在此基础上, 基金管理人将对未来短期、 中期和长期债券市场和 股票市场的运行状况进行合理分析, 并建立对预期利率走势和股价走势的基本判20 断。 对于债券市场的主要考察指标包括: 远期利率水平、 市场短期资金流向、 央 行公开市场操作力度、 货币供应量变动等。 对于股票市场的考察指标包括: 政策 环境、宏观经济指标、资金供求关系等。 本基金的宏观配置策略主要是建立在综合实现基金的稳健性、 收益 性和流动 性的基础上。 根据宏观经济分析和市场状况预期的情况, 在给定风险承受度的限 定下, 具体设定基金资产在债券类资产和股票类资产上的配置比例, 同时设定债 券组合在组合久期调整、 信用配置、 券种配置等方面的基本原则和策略, 并根据 市场情况进行优化调整。 同时, 考虑到债券市场流动性较差和基金流动性要求较高的矛盾, 本基金将 在宏观投资策略阶段确立本基金的流动性目标, 统筹考虑投资者申购赎回特征和 客户大额资金流向特征, 以确定本基金在不同流动性券种、 银行存款和股票上的 配置比例。 2、债券投资策略 (1 )久期调整策略 债券组合久期是 反映利率风险的最重要指标。 基金管理人将在对未来收益率 曲线的形状或变化趋势合理预期的基础上, 对于组合内各券种期限结构进行相应 的调整, 从而提高或降低债券组合对于利率变动的风险暴露程度, 以期提高收益 水平或降低组合跌价风险。 1)当预 期市场 利率上 升时,通 过增加 持有短 期债券或 增持浮 动利息 债券等 方式降低组合久期, 以降低组合跌价风险; 在预期市场利率下降时, 通过增持长 期债券等方式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。 2)在市 场利率 走势并 不明朗的 情况下 ,基金 管理人将 参照业 绩比较 基准或 具有广泛代表性的主流债券指数的期限 结构调整目标久期, 确保组合承担的利率 风险与市场基准或市场平均水平相近。 3)随着 短、中 、长期 利率变化 的幅度 不同, 债券收益 率曲线 可能会 表现出 非平行移动, 出现曲度变化、 斜率变化等情况。 管理人将通过对收益率曲线形变 的合理预期, 合理配置在短、 中、 长期券种上的配置比例, 对于预期收益率下降 的期限段增加配置比率, 同时减少预期收益率升高的期限段的配置比例, 充分利 用曲线形变提供的投资机会。


21 (2 )类属策略 由于受到不同因素的影响, 金融债、 企业债、 公司债、 短期融资券等不同类 属的券种收益率变化特征上表现出明显的差异,并呈现出不 同的利差变化趋势。 基金管理人将科学分析各券种的利差变化趋势, 合理配置并灵活调整不同类属债 券在组合中的构成比例, 增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例, 降低预期 利差将扩大的券种的投资比例, 通过对类属的合理配置力争获取超越基准的收益 率水平。 (3 )信用策略 本基金将充分借鉴外部的信用评级结果, 并建立内部信用评级体系, 根据对 债券发行人及债券资信状况的分析, 给发行主体和标的债券打分, 给出各目标信 用债券基于其综合得分的信用评级等级,并建立信用债备选库。 对于信用类债券而言, 其收益率受到无风险收益率水平和信用利差两个方面 的影响, 而信用利差则受到债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平以及该 发行人本身的信用状况变化这两大因素的影响。 针对这两大因素的变化, 基金管 理人将采用相应的投资策略: 1)针对 市场信 用利差 变化的策 略:基 金管理 人将分析 经济周 期和相 关市场 变化对信用利差曲线的影响, 并分析信用债市场容量、 结构、 流动性等变化趋势 对信用利差曲线的影响,从而对信用利差曲线整体及分行业走势做出合理的预 判, 从而投资组合在信用类债券的总投资比例以及在各分行业信用债上的投资比 例。 2)针对 发行人 信用状 况变化的 策略: 基金管 理人将密 切跟踪 发行人 基本面 的变化情况, 通过卖方报告及实地调研等方式, 对于发行人的行业风险、 公司风 险、 现金流风险、 资产负债风险和其他风险进行综合评价, 从而得出信用债违约 可能性和理论信用利差水平, 并以此为基础进行债券定价。 在发行人信用状况发 生变化后, 基金管理人将采用变化后债券信用级别所对应的信用利差曲线对该信 用债进行合理定价。 (4 )骑乘策略 骑乘策略又称收益率曲线下滑策略, 是指当收益率曲线比较陡峭时, 即相邻 期限利差较大时, 可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券, 也即收 益率水平22 处于相对高位的债券, 随着持有债券剩余期限的逐渐缩短, 其收益率水平也会从 较为陡峭的区间进入较为平缓的低位, 这时将债券按市场价格出售, 投资者除了 获得债券利息以外, 还可以获得资本利得。 骑乘策略的关键影响因素是收益率曲 线的陡峭程度。 若收益率曲线较为陡峭, 则随着债券剩余期限的缩短, 债券的收 益率水平将会有较大下滑,进而获得较高的资本利得。 (5 )回购策略 1)息差 放大策 略:该 策略是利 用债券 回购收 益率低于 债券收 益率的 机会通 过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。 该策略的基本模式即是利用买入债 券进行正回购, 再利用回 购融入资金购买收益率较高债券品种, 如此循环至回购 期结束卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时, 必须考虑到始终保持 债券收益率与回购收益率的相互关系, 只有当回购利率低于债券收益率时该策略 才能够有效执行。 2) 逆回购策略: 基金 管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期 资金需求激增的机会, 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升 的投资机会。 (6 )可转债投资策略 可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种,兼具股性和债性的双重特 征。基金管理人将从可转债的股性和债性两个角度对可转债的投资价值进行分 析。 1)可转 债的股 性分析 。基金管 理人将 充分结 合股票投 资研究 团队的 研究成 果, 对于发行人的基本面进行深入分析, 包括所处行业的景气程度、 公司的成长 性和盈利的稳定性、 核心竞争力等, 并充分考虑同行业股票的平均估值水平, 以 判断可转债转股权利的实际投资价值。 在股票市场表现较好的情况下, 增加股性 较强的品种的投资比例,以期获取更高的收益回报。 2)可转 债的债 性分析 。基金管 理人将 对可转 债的债券 低价以 及所对 应的收 益率曲线的变化进行分析, 确定可转债的债券部分合理价格。 同时, 通过对可转 债市场价格变动的实时跟踪, 判断价格是否进入债性 较强的时期, 并利用投资机 会增强本金投资的安全性。 在选择可转换债券品种时, 基金管理人的固定收益投研团队将与本公司的股23 票投研团队积极合作, 力求选择被市场低估的品种, 来构建本基金可转换债券的 投资组合。 (7 )资产支持类证券投资策略 本基金将通过对宏观经济、 提前偿还率、 资产 池结构以及资产池资产所在行 业景气变化等因素的研究, 预测资产池未来现金流变化, 并通过研究标的证券发 行条款, 预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。 在严格控制风 险的情况下, 结合信用研究和流动性管理, 选择风险调整后收益高的品种进行投 资,以期获得长期稳定收益。 3、股票投资策略 本基金的 股票 投资不 得 超过基金 资产 的 20 % ,其投资 目标 主要是 进 一步增 厚基金的整体收益水平, 以期达到超越债券资产收益水平的目标。 本基金的股票 投资将严格遵循公司股票库制度。 由于股票的投资比例有限, 在行业配置上的空 间也较为有限, 所以在具体的投资策略上将遵循自下而上的股票精选策略, 基金 管理人将通过卖方报告、 实地调研及量化分析等手段, 综合采用定性和定量等指 标对标的股票进行综合分析, 目标是筛选出被市场低估、 安全边际较高或具有较 高成长空间的个股。 (1 )定性的评判内容主要包括: A ,行业优势分析 B ,主营产品和服务前 景分析 C ,核心竞争力分析 D ,管理经营能力分析 E ,经营业绩持续性和成长性分析 F ,政策环境分析等 (2 )定量的评判内容主要包括: A, 价值指标:市盈率(P/E ) 、市净率(P/B) 、每股收益(EPS) 、股息率等; B, 成长性指标:市盈 增长比率(PEG ) 、近三年平均主营业务收入增长率、 近三年平均息税折旧前 利润(EBITA )增长率 、未来一年预测每股收 益(EPS ) 增长率等; C, 盈 利 指 标 : 近 三 年 平 均 净 资 产 收 益 率 (ROE ) 、 近 三 年 平 均 资 本 回 报 率24 (ROIC )等。 4、权证投资策略 本基金不直接从二级市场买入权证, 但可持有因持股票派发或因参与可分离 债券一级市场申购而产生的权证。 本基金管理人将以价值分析为基础, 在采用权 证定价模型分析其合理定价的基础上, 结合权证的正股价格变动、 溢价率、 隐含 波动率等指标选择权证的卖出时机 。 九、 基金的 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合指数× 90%+ 沪深 300 指数× 10% 十、 基金的 风险收益特征 本基金为较低风险、 较低收益的债券型基金产品, 其风险收益水平高于货币 市场基金,但低于混合型基金和股票型基金。 十 一、 基金的 投资组合报告 基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于 2015 年 7 月 16 日复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至 2015 年 3 月 31 日, 本报告所列财务数据未经 审计。 1、 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序 号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (% ) 1 权益投资 10,433,902.40 4.35 其中:股票


10,433,902.40 4.35 2 固定收益投资


218,111,301.20 90.94 其中:债券


218,111,301.20 90.94 资产支持证券 - - 25 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买 入返售金融资产


- - 6 银行存款和结算备付金 合计


6,043,612.02 2.52 7 其他资产


5,248,123.22 2.19 8 合计





239,836,938.84





100.00 2、 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 3,717,800.00 2.85 C 制造业 - - D 电力、热力、燃气及水生 产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技 术服务业 - - J 金融业 6,716,102.40 5.15 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管 理业 - - 26 O 居民服务、修理和其他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 10,433,902.40 8.00 3、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细 序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 (元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 601988 中国银行 1,100,000 4,818,000.00 3.70 2 600028 中国石化 580,000 3,717,800.00 2.85 3 601318 中国平安 24,260 1,898,102.40 1.46 4、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 序 号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 1,799,280.00 1.38 2 央行票据 - - 3 金融债券 9,949,000.00 7.63 其中:政策性金融债 9,949,000.00 7.63 4 企业债券 160,944,923.40 123.45 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 15,300,500.00 11.74 7 可转债 30,117,597.80 23.10 8 其他 - - 9 合计 218,111,301.20 167.30 5、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前五名 债券 投资明 细 27 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 (元) 占基金资产净 值比例(%) 1 110023 民生转债 190,000 26,081,300.00 20.01 2 1182339 11 方正 MTN3 100,000 10,218,000.00 7.84 3 112069 12 明牌债 98,220 10,075,407.60 7.73 4 110258 11 国开 58 100,000 9,949,000.00 7.63 5 122125 11 美兰债 79,990 8,546,931.50 6.56 6、 报 告期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投 资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报 告期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 权证投 资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、 报告 期末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明 (1)本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 (3)本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 10 、 投资 组合报 告附 注 (1)本基金投资的前 十名证券的发行主体本 期没有出现被监管部门 立案调查或 在报告期编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 135,236.60 28 2 应收证券清算款 646,089.73 3 应收股利 - 4 应收利息 3,734,409.12 5 应收申购款 732,387.77 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,248,123.22 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元) 占基金资产净值比例 (%) 1 110023 民生转债 26,081,300.00 20.01 2 128008 齐峰转债 141,886.80 0.11 3 113007 吉视转债 118,856.00 0.09 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、 基金的 业绩 本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资 产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未 来表现。 投资有风险, 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2011 年 7 月 1 日,基金业绩数据截至 2015 年 3 月 31 日。 一 、基 金份额 净值 增长率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较 1、 农银 增强收 益债 券 A : 阶段 净值增 长率① 净值 增长 率标 准差 ② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩 比较 基准 收益 率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 29 20110701-20111231 3.49% 0.09% -0.28% 0.16% 3.77% -0.07% 20120104-20121231 6.69% 0.12% 1.25% 0.13% 5.44% -0.01% 20130104-20131231 -0.62% 0.20% -3.95% 0.17% 3.33% 0.03% 20140102-20141231 23.16% 0.31% 10.55% 0.16% 12.61% 0.15% 20150105-20150331 2.99% 0.63% 1.33% 0.20% 1.66% 0.43% 基金成立至今 39.18% 0.26% 8.63% 0.16% 30.55% 0.10% 2、 农银 增强收 益债 券 C : 阶段 净值增 长率① 净值 增长 率标 准差 ② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩 比较 基准 收益 率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 20110701-20111231 3.30% 0.09% -0.28% 0.16% 3.58% -0.07% 20120104-20121231 6.32% 0.13% 1.25% 0.13% 5.07% 0.00% 20130104-20131231 -0.95% 0.20% -3.95% 0.17% 3.00% 0.03% 20140102-20141231 22.69% 0.31% 10.55% 0.16% 12.14% 0.15% 20150105-20150331 2.87% 0.63% 1.33% 0.20% 1.54% 0.43% 基金成立至今 37.30% 0.26% 8.63% 0.16% 28.67% 0.10% 二、 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 份 额 净 值 增 长 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收益 率变动 的比 较 农银汇理增强收益债券型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2011 年 7 月 1 日至 2015 年 3 月 31 日) 1、 农银 增强收 益债 券 A : 30 2、 农银 增强收 益债 券 C : 31 注: 本基 金投资 于固定 收益类金 融工具 的比例 不低于基 金资产 的 80 %,非固定 收益类金 融工具 的投资 比例合计 不得超 过基金 资产的 20 %,其 中权 证投资比例 范围为基 金资 产净值 的 0%-3% 。本 基金持 有现金或 到期 日在一 年 以内的政 府债 券投资比例不低于基金资产净值的 5%。 本基金建仓期为基金合同生效日 (2011 年 7 月 1 日) 起六个月, 建仓期满时, 本基金各项投资比例已达到基金合同规定 的投资比例。 十三、 费用概 览 ( 一) 与基金 运作 有关的 费用 1、 与基 金运作 有关 的费 用的 种类 1)基金管理人的管理费; 2)基金托管人的托管费; 3)销售服务费(仅适用于 C 类基金份额) ; 32 4)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5)基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6)基金份额持有人大会费用; 7)基金的证券交易费用; 8)基金财产的银行汇划费用; 9) 按照国家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定, 法律法规和基金合同另有规定时从其规定。 2、 与基 金运作 有关 的计 提方 法、计 提标 准和支 付方 式 (1 )基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费 的计算 方法如下: H =E× 0.7%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假或不可抗力 致使无法按时支付的, 支付日期顺延。 (2 )基金托管人的基金托管费 本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计 算方法如下 : H =E× 0.2%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日不可抗力致使无法按时支 付的,支付日期顺延。 33 (3 )销售服务费 本基金 C 类基金份额 收取销售服务费,A 类基金份额不收取销售服务费, 本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。 销售服务费计算方法如下: H =E× 0.3%÷ 当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金 销售服务费划付指令, 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人, 由基金管理人分别支付给各基金销售机构。 若遇法 定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 支付日期顺延至最近可支付 日支付。 (4 ) 上述一、 基金费用的种类中第 4-8 项费用, 根据有关法规及相应协议 规定, 按费用实际支出金额列入或摊入当期费用, 由基金托管人从 基金财产中支 付。 3、 不列 入基金 费用 的项 目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金 合同生 效前的 相关费用 ,包括 但不限 于验资费 、会计 师和律 师费、 信息披露费用等费用,基金收取认购费的,可以从认购费中列支; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 4、 基金 管理费 和基 金托 管费 的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费, 无须召 开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一 种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 34 5、 基金 税收 本基金运 作过程 中涉及 的各纳税 主体, 其纳税 义务按国 家税收 法律、 法规执行。 ( 二) 与基金 销售 有关的 费用 1、本基金 A 类基金份额的申购费率如下: 申购金额(含申购费) 费率 50 万元以下 0.8% 50 万元(含)以上, 100 万元以下 0.5% 100 万元(含)以上, 500 万元以下 0.3% 500 万元(含)以上 1000 元/ 笔 2、本基金 A 类基金份额的赎回费率如下: 持有时间 赎回费率 1 年以下 0.10 % 1 年(含 1 年)至 2 年 0.05 % 2 年(含 2 年)以上 0 注 1 : 就赎回费率的计算而言, 1 年指 365 日,2 年 730 日,以此类推。 注 2 : 上述持有期是指在注册登记系统内, 投资者持有基金份额的连续期限。 3、 本基金 C 类基金份额不收取申购与赎回费, 但收取销售服务费, 具体如 下: 申购费率 0 赎回费率 0 销售服务费年费率 0.3% 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 申购价格以申购当日 (T 日) 的基金份额净值为基准。 35 (1) 当投资者选择申购A 类基金份额时,申购份额的 计算公式如下: 净申购金额=申购金额/(1 +申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T 日A 类基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用 (2) 当投资者选择申购 C 类基金份额时,申购份额的计算公式如下: 申购份额 = 申购金额/T 日 C 类基金份额净值 例三:假定 T 日基金的 A 类基金份额净值为 1.2300 元,C 类基 金份额净值 为 1.2000 元。 有三笔 A 类基金份额的申购金额分别为 1 万元、 50 万元和 100 万元,另有一笔 C 类基金份额的申购金额为 10 万元,则各笔申购负担的申 购费用和获得的基金份额计算如下: 申购 1 申购 2 申购 3 申购 4 申购金额(元,A ) 10,000 500,000 1,000,000 100,000 适用申购费率(B ) 0.8% 0.5% 0.3% - 净申购金额 (C=A/(1+B) ) 9920.63 497,512.44 997,008.97 100,000 申购费用(D=A-C ) 79.37 2487.56 2991.03 - 该类基金份额净值 (E ) 1.2300 1.2300 1.2300 1.2000 申购份额(=C/E ) 8065.56 404,481.66 810,576.40 83,333.33 5、基金赎回金额的计算 采用 “ 份额赎回” 方式, 赎回价格以赎回当日 (T 日) 的基金份额净值为基准 进行计算. (1) 当投资者赎回 A 类 基金份额时,赎回金额的计算公式如下: 赎回总金额= 赎回份额 ?T 日 A 类基金份额净值 赎回费用= 赎回份额 ?T 日 A 类基金份额净值 ? 赎回费率 净赎回金额= 赎回份额 ?T 日 A 类基金份额净值 ? 赎回费用 例四: 假定某二个投资人在 T 日各自赎回 A 类基金份额 10,000 份, 其在认购 / 申购时已交纳认购/ 申购费用, 该日 A 类基金份额净值为 1.2500 元, 该二个持有36 人持有年限分别为低于 1 年、 低于 2 年但高于 1 年, 则其获得的赎回金额计算如 下: 持有期 T<1 年 1 年≤T< 2 年 赎回份额(A ) 10,000 10,000 适用赎回费率(B ) 0.1% 0.05% 赎回费用 (C=1.25× A× B ) 12.5 6.25 赎回金额 (D=1.25× A-C ) 12487.5 12493.75 (2 )当投资者赎回 C 类基金份额时,赎回金额的计算公式如下: 净赎回金额= 赎回份额 ?T 日 C 类基金份额净值 例五:假定某投资者在 T 日赎回 10,000 分 C 类基金份额,该日 C 类基金份 额净值为 1.2250 元,则其获得的赎回金额计算如下: 赎回金额=1.2250× 10,000=12,250 元 6、T 日的 A 类基金份额净值及 C 类基 金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,基金份额净 值可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 7、 申购份额、余额的处理方式: 申购费用(限于 A 类 基金份额)以人民币元为单位,计算结 果按照四舍五 入方法, 保留至小数点后 2 位; 申购份额计算结果按照四舍五入方法, 保留到小 数点后 2 位, 由此误差产生的损失由基金财产承担, 产生的收益归基金财产所有。 8、 赎回金额的处理方 式: 赎回费用(限于 A 类 基金份额)以人民币元为单位,计算结果按照四舍五 入方法, 保留小数点后 2 位; 赎回金额计算结果按照四舍五入方法, 保留到小数 点后 2 位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 9、 基金份额净值的计算公式为: 基金份额净值=基金资产净值总额/ 基金份 额总数。 本基金 A 类 基金份额净值及 C 类 基金份额净值的计算,保留到小数点 后 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入, 由此误差产生的损失由基金财产承担, 产生 的收益归基金财产所有。 10、 申购费用由投资者承担, 不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广、 销售、注册登记等各项费用。 11 、 赎回费用由赎回基 金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎37 回基金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产, 其余用于支付注册 登记费和其他必要的手续费。 12、 基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率和收费 方式。 费率和收费方式如发生变更, 基金管理人最迟应于 新的费率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上和网站上公告。 13、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划, 针对以特定交易方式( 如网上交易、 电话交易等) 等进 行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间, 按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、 和基金赎回费率。 十四 、对招募说明书更新 部分的说明 本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作 管理办法》 、 《证券投资基金销售管理方法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求, 结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动, 对 2015 年 2 月 12 日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更新的主要内容如下: ( 一) 重要提 示部 分 对 招 募 说 明 书 更 新 所 载 内 容 的 截 止 日 及 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 的 截 止 日 进行更新。 ( 二) 第三部 分“ 基金管 理人 ” 对“公司概况”及“主要人员情况”部分进行了更新。 ( 三) 第四部 分“ 基金托 管人 ” 对基金托管人基本情况进行了更新。 ( 四) 第五部 分“ 相关服 务机 构” 对基金相关服务机构进行了更新。 ( 五) 第十部 分“ 基金的 投资 ” “投资组合报告”更新为截止至 2015 年 3 月 31 日的数据。 ( 六) 第十一 部分 “基金 的业 绩” “基金的业绩”更新为截止至 2015 年 3 月 31 日的数据。 38 农银汇 理基金管理有限公 司 二 〇一五年 八 月 十二 日