工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2015 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 光大银行 股份有 限 公司
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2011 年11月17 日 证监许可[2011]1831 号文 核准募 集 。
本基金 的基 金合 同于2011 年12月27日 正式 生效 ， 自 该日起 基金 管理 人正 式开 始管理 本 基 金 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承 受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负 ” 原则 ， 在投资 者作 出投资 决策 后 ， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规 定 享有权 利、承
担义务 。基金 投资人 欲了 解基金 份额持 有人的 权利 和义务 ，应详 细查阅 基金 合同。 基金 管
理人管 理的 其它 基金 的业 绩并不 构成 对本 基金 业绩 表现的 保证 。基 金管 理人 依照恪 尽职 守 、
诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低 收
益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2015 年6 月26 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2015 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新盛 大厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国银 监会 银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1. 董事 会成 员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中 国工 商银行 贵州 省分 行行 长、 党委书 记、 中国 工商 银行 三峡分 行行 长、
党委书 记等 职。 目前 兼任 中国工 商银 行四 川省 分行 资深专 家、 工银 金融 租赁 公司董 事长 及四
川省第 十二 届人 大常 委、 财经委 副主 任 、 工银 亚洲 董事 。
Neil Harvey 先 生，董事，瑞士信贷( 香港) 有限公 司董事总经理 ，常驻香港。现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项工银瑞信保本混合型证券投资基金
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业务。他目前 还是亚太地 区资产管理副 主席以及亚 太地区管理委 员会成员。Harvey 先生 从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。 Harvey 先生在瑞士 信贷 集团 工作 了 13 年 ， 曾 在多 个地 区工作 ， 担任
过多项职务， 最近担任的 职务是资产管 理部亚太区 和全球新兴市 场部主管。Harvey 先生 还
担任过亚洲（ 不含日本） 投资银行部和 固定收益部 主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全 球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特 华女士： 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信投
资管理 有限 公司 董事 、 董 事长， 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ） 有 限公 司董 事长 。 历任 中国 工商
银行总 行商 业信 贷部 、资 金计划 部副 处长 ，中 国工 商银行 总行 资产 托管 部处 长、副 总 经 理 。
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 历任中 国工 商银 行北 京市 分行方 庄支 行副 行长 ， 中 国工商 银
行总行 办公 室秘 书， 中国 工商银 行信 贷管 理部 、 信 用审批 部 信 贷风 险审 查处 长， 中国 工商 银
行 （亚 洲） 有限 公司 总经 理助理 ， 中 国工 商银 行香 港分行 总经 理， 工银 瑞信 基金管 理有 限公
司副总 经理 。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历任 副处 长、 处长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专 职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ，美 国德 州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组 部 “ 千 人计 划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询专家 ，中国留美经济学会会长 （1991-1992）。 2006 年被《华尔街电讯》列为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融工银瑞信保本混合型证券投资基金
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学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委 任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2. 监事 会成 员
吴敏敏 女士 ：监 事， 经济 学硕士 。1996 年 入职 中国 工商银 行深 圳市 分行 ，2007 年调 入
中国工 商银 行总 行 。 历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、 财务 会计 部副总 经理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ，现 任资产 管理 大中 国区 首席 运营官 。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至今， 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控及 稽核 业务主 管。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
3. 高级 管理 人员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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朱碧 艳女士： 硕士，国 际注册 内部审计 师，现任 工银瑞 信基金管 理有限公 司督察 长，
兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国 际） 有 限公 司董 事、 工 银瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。 1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
4.本基 金基 金经 理
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理，2013 年2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金
基金经 理， 2014 年9 月19 日起至 今担 任 工 银瑞 信新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理， 2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
李敏先 生，8 年 证券 从业 经 验 ， 先 后在 中国 泛海 控股 集团担 任投 资经 理， 在中 诚信国 际
信用评 级有 限责 任公 司担 任高级 分析 师， 在平 安证 券有限 责任 公司 担任 高级 业务总 监；2010
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任固 定收益 部研 究员 、 基 金经 理助理 ； 现 任固 定收 益部 基金经 理；2013
年10 月10 日至 今， 担 任工 银信用 纯债 两年 定期 开放 基金基 金经 理； 2014 年7 月30 日至 今，
担任 工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金 基金 经理 ；2015 年 5 月 26 日 起至 今， 担 任工银 双债 增
强债券 型基 金基 金经 理；2015 年5 月26 日起 至今 ， 担任工 银保 本混 合型 基金 基金经 理 。
本基金 历任 基金 经理
何秀红 女士 ，自 2011 年12 月27 日 至 2015 年1 月19 日管 理本 基金 。
王勇先 生， 自2011 年12 月27 日至2015 年1 月 9 日管理 本基 金。
王佳女 士： 自 2014 年7 月30 日至2015 年6 月8 日管理 本基 金。
5.投资 决策 委员 会成 员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理；2015 年4 月17 日至 今，担 任工 银总 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
曹冠业 先生 ，14 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ， 现 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 、 联 席总经 理， 工银 瑞信 资产 管理 （ 国际 ） 有
限公司 权益 投资 总监 ；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日 ，担 任工 银核 心价值 基金 基
金经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任工 银全 球基 金基 金经 理；2009 年 5
月18 日至2014 年6 月 12 日， 担 任工 银成 长基 金基 金经理 ；2011 年10 月 24 日至 2014 年 6
月 12 日， 担任 工银 主题 策 略股票 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12 日，
担任 工 银瑞 信中 国机 会全 球配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，
担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
2014 年12 月5 日， 担任 工银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今，
担任工 银红 利基 金基 金经 理； 2014 年1 月 20 日至 今 ， 担任 工银 核心 价值 基金 基 金经理 ； 2014
年10 月23 日至 今， 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理；2014 年11 月18 日至 今，工银瑞信保本混合型证券投资基金
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担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至 今， 担 任工银 瑞信 战
略转型 主题 股票 型基 金基 金经理 。
欧阳凯 先生 ，简 历同 上。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国光 大银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 25 号、 甲25 号中 国光大 中心
法定代 表人 ： 唐 双宁
成立时 间：1992 年8 月 18 日
组织形 式 ： 股份 有限 公司
注册资 本：404.3479 亿 元 人民币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会证 监基 字[2002]75 号
联系人 ：张 建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址：www.cebbank.com
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1.直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新盛 大厦 A 座 6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ：郭 特华
传真：010-66583111 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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联系人 ：王 秋雅
客户服 务电 话：400-811-9999
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2.代销 机构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 —66107914
客户服 务电 话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：朱 红
电话：010 －63636153
传真：010 －63636157
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 中国 民生 银行 股份 有 限公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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10
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（5） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：谢 小华
电话：010 －66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（6） 北京 农商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010 —63229475
传真：010 —63229478
客户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（7） 华夏 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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11
联系人 ：郑 鹏
电话：010 －85238667
传真：010 －85238680
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（8） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 —38670161
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（9） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（10） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市 徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市 徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李梅
联系人 ：黄 维琳 、 钱 达琛
电话：021 －33389888
传真：021 －33388224
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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12
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址： www.swhysc.com
（11） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（12） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：www.ebscn.com
（13） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 —82130833
传真：0755 －82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（14） 齐鲁 证券 有限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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13
注册地 址： 山东 省 济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 —81283900
客户服 务热 线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（15） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客户服 务 电 话：96326 （ 福 建省外 请先 拨0591 ） 。
网址：www.hfzq.com.cn
（16） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 —63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（17） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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14
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：www.swsc.com.cn
（18） 联讯 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔路 １４ 号
法定代 表人 ：徐 刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（19） 红塔 证券 股份 有限 公司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
联系人 ：高 国泽
电话：0871-3577942
客服电 话：0871-3577946
（20） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
联系人 ：程 月艳
范 春艳
电话：0371 —69099882
传真：0371 —65585899
客户服 务电 话：0371 —967218 ；400-813-9666
网址：www.ccnew.com
（21） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深南路 7088 号招 商银 行大 厦A 层
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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15
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010 —84588888
网址： www.cs.ecitic.com
（22） 新时 代证 券有 限责 任公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（23） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36 、38、39、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话：020 －87555888
传真：020 －87555305
客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点
网址：http://www.gf.com.cn/
（24） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701
办公地 址： 北 京市 西城 区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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16
联系人 ：林 爽
电话：010-66045608
客户服 务电 话： 010-66045678
传真： 010-66045500
网址： www.txsec.com
（25） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺 路 233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
电话：010-88085338
传真：010-88085240
客户服 务电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（26） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（27） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
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客户服 务电 话：95548
网址： www.zxwt.com.cn
（28） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（29） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系人 ：汪 尚斌
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
客户咨 询电 话：40088-11177
公司网 址：www.xzsec.com
（30） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
（31） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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18
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（32） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（33） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（34） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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19
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（35） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（37） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（38） 和讯 信息 科技 有限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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20
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(39) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（40） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（41） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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21
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(42) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（43） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（44） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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网址: http://www.erichfund.com
（45） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（46） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88 号9号楼15 层1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9200
网址:
www.yixinfund.com
（47） 一路 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（48 ）中 国国 际期 货有 限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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23
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（49） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（50） 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（51） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（52） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（53） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（54） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（55） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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（56） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（57） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦 B 座4 楼
法定代 表人 ： 余磊
联系人 ：刘 鑫
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（58） 招商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（59） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（60） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（61） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 500 号
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址及 办公 地址 ：北 京市西 城区 金融 大 街 5 号 新盛大厦 A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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27
名
称： 上 海源 泰律 师事 务所
住
所： 上 海市 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021）51150298
传
真 ： （021）51150398
经办律 师： 梁丽 金、 刘佳
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 李 慧民 、王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信保 本混合 型证 券投 资基 金 。
五 、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金 。
六、保本周期
基金的 保本 周期 ：三 年。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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第一个 保本 周期 指基 金合 同生效 之日 起至 三年 后 的 对应日 ， 如 该对 应日 为非 工作日 ， 保
本周期 到期 日顺 延至 下一 个工作 日 。
保本周 期届 满时 ， 经 符合 法律法 规要 求的 担保 人或 保本义 务人 与本 基金 管理 人签订 《保
证合同 》或《 风险买 断合 同》 ，同 时本基 金满 足法律 法规和 本合同 规定的 基金 存续要 求的情
况下， 本基 金将 转入 下一 保本周 期， 下一 保本 周期 的具体 起讫 日期 以本 基金 管理人 届时 公告
为准。
如保本 周期 到期 后， 本基 金未能 符合 上述 保本 基金 存续条 件， 本基 金转 型为 非保本 基金
“工银 瑞信灵 活配置 混合 型证券 投资基 金” ， 基金投 资、基 金费率 、分红 方式 等相关 内容也
将做相 应修 改， 在报 中国 证监会 备案 后， 提前 在临 时公告 或更 新的 基金 招募 说明书 中予 以说
明。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《 基金 合同 》 对 基金 的存续 要求 ， 则 本基 金将 根据 《 基金
合同》 的规 定终 止。
七 、 基 金 的 投 资目 标
（一） 保本 周期 的投 资目标
依照保 证合 同 ， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略 ， 控制 本金 损失的 风险 ， 并 在基金
本金安 全的 基础 上 实 现基 金资产 的稳 定增 值。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 目标
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 获得 超过
业绩比 较基 准的 长期 投资 收益。
八 、基金的投资 范围
（一） 保本 周期 的投 资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产 ， 股 票
（包括 创业 板 、 中小 板或 中国证 监会 核准 的上 市的 股票 ） 等 权益 类资产 ， 以 及法律 法规 或中工银瑞信保本混合型证券投资基金
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29
国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 ， 但需 符合 中国证 监会 相关 规定 。 法 律法规 或监 管机
构以后 允许 基金 投资 的其 他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资 范 围 。
本基金根 据中 国宏观 经济 情况和证 券市 场的阶 段性 变化,按 照投资 组合保 险机 制 对安 全
资产 （ 包括债 券、 货 币市 场工具 等固 定收 益资 产） 和风险 资产 （ 股票、 权证 等权益 资产） 的
投资比例进行动态调整。 其中， 股票等风险资产占基金资产的比例不高 于 40% ；债券 、债
券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低 于 60% ； 现金或者到期日在一年以 内
的政府 债券 投资 比例 不低 于基金 资产 净值 的 5% 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
创业板 、中小 板以及 其他 经中国 证监会 批准上 市的 股票） 、 权证 、 企业 债 、公 司债 、 短期融
资券 、 中期 票据 、 地 方政 府债 、 商业 银行 金融 债与 次级债 、 可 转换 债券 （含 分离交 易的 可转
换债券） 、资产 支持 证券 、 债券回 购 、国债 、中 央银 行票据 、政策 性金融 债 、 银行存 款等 、
以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 。 如法 律法 规或 监管 机构以 后允 许
基金投 资于 其他 品种 ， 基 金管理 人在 履行 适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围 （ 但须 符合 中
国证监 会的 相关 规定 ） 。
股票等权 益类资 产占 基金 资产比例 为 30%-80% ， 债 券等固定 收益类 资产 占基 金资产 比
例为 20%-70%， 其中 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
九 、基金的投 资策 略
（一） 保本 周期 的投 资策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略 （Constant-Proportion Portfolio Insurance ，CPPI ）
来实现保 本和 增值的 目标 。CPPI 是国 际通行 的一种 投资组合 保险 策略， 它主 要是通过 数量
分析， 根据市 场的波 动来 调整、 修正风 险资产 的可 放大倍 数（风 险乘数 ） ，以 确保投 资组合
在一段 时间 以后 的价 值不 低于事 先设 定的 某一 目标 价值 ， 从 而达 到对 投资 组合 保值增 值的 目
的。 在基 金资 产可放 大倍 数的管 理上 ， 基金管 理人 的金融 工程 团队 在定 量分 析的基 础上 ， 根
据 CPPI 数理 机制 、历 史模 拟和目 前市 场状 况定 期出 具保本 基金 资产 配置 建议 报告 ， 给出 放
大倍数 的合 理上 限的 建议 ， 供基金 管理 人投 资决 策委 员会和 基金 经理 作为 基金 资产配 置的 参
考。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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1.资产 配置 策略
本基 金资产配 置策略分为两个 层次：一 层为对风险资产 和 安全资 产 的配置,该层次 以恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ， 即风 险资 产部 分所 能承 受的损 失最 大不 能超 过安 全资产 部分 所
产生的 收益 ； 另 一层 为对 风险资 产 部 分的 配置 策略 ， 依据 稳健 投资 、 风 险第 一的原 则， 以低
风险性 、 在保 本周期 内具 备中期 上涨 潜力 为主 要标 准， 构建 风险 资产组合。 基金管 理人 将根
据情况 对这 两个 层次 的策 略进行 调整 。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ：
第一 ， 根 据本 基金 保本 周期 到期时 的最 低目 标价 值和 合理的 折现 率确 定当 前应 持有的 保
本资产 的数 量， 即确 定组 合的价 值底 线；
第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、 数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全垫
的放大 倍数 ， 即 组合 的风 险乘数 ；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ， 并 将相 当于 安全垫 特定
倍数的 资金 规模 投资 于风 险资产 ， 以 创造 高于 最低 目标价 值的 收益 ， 其 余资 产则投 资于 保本
资产上 ；
第五 ， 适 时调 整资产 配置 。 本 基金 将根 据数量 分析 、 市 场波 动等 对风险 资产 与保本 资 产
的比例 将进 行动 态调 整， 确保风 险资 产实 际投 资比 例不超 过风 险资 产投 资比 例上限 。
根据 CPPI 进行 资产 配置 是 一个动 态调 整的 过程 ， 在 投资的 过程 中基 金管 理人 将通过 对
投资组 合调 整规 则及 参数 的合理 设计 ， 结合 基金 管理 人基于 基本 面因 素分 析而 得出的 关于 股
票 、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保本 增值 的目标 。
2.债券 投资 策略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 周期 限相 匹配的 原则 ， 采 取买 入并 持有的 长期
投资策 略， 以回 避利 率风 险及再 投资 风险 ，实 现基 金资产 保本 目标 。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本周 期 限 匹配 的前 提下 ， 根据 久期 、 凸性 、 信 用级 别及流 动
性等因 素， 选择 相对 投资 价值更 高的 债券 。
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ， 发掘 和利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 构 建本基 金组 合的 基本 配置 ， 以 实现 组合 避
险 增值 的目 标 。
（1） 利率 策略 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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31
通过全面 研究 GDP 、物价 、 就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策 、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
3.可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 确 保基 金最低 资产 保存 底线 不被 击破， 同时
避免在 市场 处于 熊市 末端 因基金 资产 完全 转变 为债 券资产 而丧 失市 场随 后反 转的投 资机 遇 。
因此 ， 本 基金 将投资 于可 转换债 券 。 但 是， 由于 可 转换债 券风 险收 益特 性明 显不同 于债 券资
产，因 此， 本基 金投 资的 可转换 债券 纳入 权益 类资 产计算 。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4.股票 投资 策略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金 可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场 股 票投
资 将采 取 行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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32
a. 行业 配置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行 情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的 行 业进 行重点 配置 。
b.个股 精选 策略
上市公 司 持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中 将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投
资眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（2） 新股 投资
在股票 发行 市场 上 ， 股 票供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存
在 一 定 价 差 ，从 而 使 新 股申 购 成 为 一 种风 险 较 低 的投 资 方 式 。 本基 金 将 研 究首 次 发 行 股票
(IPO) 及增发 新股的上市公司基本 面因素，根据 股票市场整 体定价水平， 估计新股上 市交易
的合理 价格 ， 并参考 一级 市场资 金供 求关 系， 从而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通
过参与 新股 认购 所获 得的 股票， 将根 据其 市场 价格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低， 确定 继续
持有或 者卖 出 。
5.权证 投资 策略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规 和 《基 金合同 》 允
许的范 围内 并基 于谨 慎原 则适度 进行 权证 投资 。 本 基金进 行权 证投 资时 ， 将 在对权 证标 的证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上 ， 结 合股价 波动 率等参 数 ， 运 用数量 化期 权定价 模型 ， 确
定其合 理内 在价 值， 从而 构建套 利交 易或 避险 交易 组合。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 策略
1.资产 配置 策略
本基金 将由 投资 研究 团队 及时跟 踪市 场环 境变 化 ， 根据宏 观经 济运 行态 势 、 宏观经 济政
策变化 、 证券 市场运 行状 况 、 国际 市场 变化情 况等 因素的 深入 研究 ， 判 断证 券市场 的发 展 趋
势 ， 结 合行 业状 况、 公司 价值性 和成 长性 分析 ， 综 合评价 各类 资产 的风 险收 益水平 。 在 基于
充足的 宏观 形势 判断 和策 略分析 的基 础上 ， 采 用动 态调整 策略 ， 对 基金 资产 进行 灵 活资 产配
置 ， 在 市场 上涨 阶段 中， 增加权 益类 资产 配置 比例 ， 在市 场下 行周 期中 ， 降 低权益 类资 产配工银瑞信保本混合型证券投资基金
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置比例 ， 力 求实 现基 金财 产的长期 稳 定增 值 ， 从而 有效提 高不 同市 场状 况下 基金资 产的 整体
收益水 平。
2.股票 选择 策略
本基金 采取 “自 上而 下” 与 “自 下而 上” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资。 基金管 理人
在行业 分析 的基 础上 ， 选 择治理 结构 完善 、 经 营稳 健 、 业 绩优 良 、 具有 可持 续增长 前景 或价
值被低 估 的 上市 公司 股票 ， 以合 理价 格买 入并 进行 中长期 投资 。 本 基金 股票 投资具 体包 括行
业分析 与配 置 、 公司 财务 状况评价 、 价值 评估 及 股 票选择 与组 合优 化 等 过程 。
（1） 行业 分析 与配 置
本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期 、 产业 竞争 结构 、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ， 并根 据行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业
的权重 。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力 、 制成品 买方 的谈 判能 力 、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期 、 成长 期 、 成熟期 及衰 退期
等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 本 基金 对于那 些具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在 行业 生命周 期中 处于
成长期 或成 熟期 、 且 预期 近期经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 ， 给予 较高 的权重 ； 而对 于
那些盈 利能 力与 投资 吸引 力 一般 、 在 行业 生命 周期 中处于 发育 期或 衰退 期， 或者当 前经 济景
气不利 于行 业发 展的 行业 ，则给 予较 低的 权重 。
（2） 公司 财务 状况 评估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
（3） 价值 评估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
（4） 股票 选择 与组 合优 化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化 ， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最工银瑞信保本混合型证券投资基金
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大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3. 债券 投资 策略
本基金在 固定 收益证 券投 资与研究 方面 ，实行 投资 策略研究 专业 化分工 制度 ， 专业 研
究人员 分别 从利 率 、 债券 信用风 险等 角度 ， 提 出独 立的投 资策 略建 议， 经固 定收益 投资 团 队
讨论， 并经 投资 决策 委员 会批准 后形 成固 定收 益证 券指导 性投 资策 略。
（1） 利率 策略
通过全面 研究 GDP 、物价 、 就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策 、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4. 可转 换债 券投 资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险 、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是本 基金的 重要 投资 对象 之一 。 本 基金 将选 择公司 基本 素质优 良 、 其对
应的基 础证 券有 着较 高上 涨潜力 的可 转换 债券 进行 投资 ， 并 采用 期权 定价 模型 等数量 化估 值
工具评 定其 投资 价值 ，以 合理价 格买 入并 持有 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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5. 权证 投资 策略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规 和 《基 金合同 》 允
许的范 围内 并基 于谨 慎原 则适度 进行 权证 投资 。 本 基金进 行权 证投 资时 ， 将 在对权 证标 的证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上 ， 结 合股价 波动 率等参 数 ， 运 用数量 化期 权定价 模型 ， 确
定其合 理内 在价 值， 从而 构建套 利交 易或 避险 交易 组合。
（三） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1-1 所示 。
图 1-1
投资管理流程
1 ．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 为投资 决策 委员会 及各 基金 经理 提供 独立 、 统 一的 投
资决策 支持 平台 。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 《基 金合 同 》 关 于投 资目 标、 投资范 围及
投资限 制等 规定 ，制 定相 应的投 资计 划， 报投 资决 策委员 会审 批。
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 证券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
6．投 资组 合再 平衡 。
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果 ， 结合 自身 投资组 合情 况 、 宏观 研究 结果 、 债券
市场分 析、 行业 分析 结果 及最新 的公 司研 究， 在风 险优化 目标 下， 对投 资组 合进行 交易 、 调
整、优 化、 再平 衡。
十 、 基金的业 绩比 较 基 准
（一） 保本 周期 的 基 金业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准： 税后三 年期 银行 定期 存款 利率
在本基 金成 立当 年， 上述“ 三年期 定期 存款 利率 ” 指 《 基金合 同》 生效 当日 中国 人民银 行
公布并执行 的三年期“ 金融机构人民币存款基准利率 ” 。其后的每个自然年，“ 三年期定期存
款利率 ” 指当年 第一个工作日中国人民银行公布并执行 的 三 年期 “ 金融机构人民币存款基准
利率 ” 。
如果今 后证券市场中 有其他代表 性更强或者更 科学客观的 业绩比较基准 适用于本基 金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准 进行相应调整 。调整业绩 比较基准应经 基金托管人 同意, 并 报中国证监 会备案 。基金管
理人应 在调 整 前 2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 基金 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率×60%+中 证全 债指 数收 益率 ×40% 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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37
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相应 调整。 调整 业绩比 较基准 应经基 金托 管人同 意,并报 中国 证监会 备案。 基金管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
十 一 、基金的风险 收 益 特 征
（一） 保本 周期 的 风 险收 益特征
本基金 为保 本混 合型 基金 产品， 属证 券投 资基 金中 的低风 险收 益品 种。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 风险 收益 特征
本基金 属 于 混合 型基金 ， 其预期 收益 及风 险水 平低 于股票 型基 金， 高于 债券 型基金 和货
币市场 基金 ，属 于中 等风 险水平 基金 。
十 二 、 基金的投资 组 合 报 告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年1 月1 日起至 3 月 31 日 止（财 务数 据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 43,890,847.88 4.91
其中： 股票
43,890,847.88 4.91
2 固定收 益投 资
180,653,860.30 20.19
其中： 债券
180,653,860.30 20.19
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
308,731,101.00 34.51
其 中 ：买 断 式回 购的 买 入返
售金融 资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
354,452,548.77 39.62
7 其他资 产 6,877,733.95 0.77
8 合计 894,606,091.90
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码
行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 1,161,639.16 0.13
B 采矿业 - -
C 制造业 31,394,576.47 3.57
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
2,183,194.80 0.25
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 9,151,437.45 1.04
S 综合 - -
合计 43,890,847.88 4.99
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300394 天孚通 信 148,364 15,382,365.04 1.25
2 300426 唐德影 视 69,363 11,048,800.00 0.89
3 300433 蓝思科 技 54,829 5,888,000.00 0.48
4 600079 人福医 药 90,000 2,473,658.74 0.20
5 600373 中文传 媒 150,000 1,494,958.08 0.12
6 002089 新 海 宜 149,939 1,114,663.20 0.09
7 600498 烽火通 信 100,000 670,167.12 0.05
8 002037 久联发 展 120,000 355,937.16 0.03
9 002250 联化科 技 120,000 340,203.60 0.03
10 002100 天康生 物 120,000 165,192.30 0.01 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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39
4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 49,978,000.00 5.68
其中： 政策 性金 融债 49,978,000.00 5.68
4 企业债 券 130,675,860.30 14.84
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 180,653,860.30 20.52
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排 序 的前五名债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 140230 14 国开 30 300,000 29,958,000.00 3.40
2 112021 10 南玻 01 225,010 22,487,499.40 2.55
3 140223 14 国开 23 200,000 20,020,000.00 2.27
4 122200 12 晋 兰花 110,000 10,998,900.00 1.25
5 112055 11 徐工 01 100,000 10,177,000.00 1.16
6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排 序 的前十名资产支持证 券投 资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排 序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投 资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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10 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查， 或在 报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票 未超出基金合同规定 的备 选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 144,396.91
2 应收证 券清 算款 2,177,862.37
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,772,663.55
5 应收申 购款 782,811.12
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,877,733.95
11.4 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例 （%）
流通受 限情 况说 明
1 300394 天孚通 信 9,228,240.80 1.05 网下新 股自 愿锁 定
2 002089 新 海 宜 2,724,391.63 0.31 重大事 项
3 600498 烽火通 信 2,369,000.00 0.27 重大事 项
4 002037 久联发 展 2,359,200.00 0.27 重大事 项 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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11.6 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。
十三、 基 金 的 业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投
资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1.本基 金合 同生 效日 为 2011 年 12 月 27 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至2015 年 3 月31
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增
长率
净值增长
率标准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比较
基准收益
率标准差
①- ③ ②- ④
2011.12.27-2011.12.31 0.30% 0.09% 0.07% 0.00% 0.23% 0.09%
2012 年 3.79% 0.10% 5.01% 0.02% -1.22% 0.08%
2013 年 2.98% 0.11% 4.25% 0.01% -1.27% 0.10%
2014 年 12.03% 0.11% 4.25% 0.01% 7.78% 0.10%
2015.1.1-2015.3.31 3.21% 0.11% 0.99% 0.01% 2.22% 0.10%
自基金合 同生效 日起
至今
23.96% 0.11% 14.54% 0.01% 9.42% 0.10%
2.本基 金合 同生 效以 来基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2011 年12 月27 日至2015 年3 月31 日） 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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注：1. 本基 金基 金合 同 于2011 年12 月 27 日 生效 。
2. 按基 金合 同规 定， 本基 金建仓 期为 六个 月。 截至 报告期 末 ， 本 基金的 各项 投资比 例 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定 ： 本 基金 股票等 风险 资产 占基 金资 产的比 例不 高
于 40% ；债 券、 债券 回购 、银行 存款 等安 全资 产占 基金资 产的 比例 不低 于 60% ；现 金或 者到
期日在 一年 以内 的政 府债 券投资 比例 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。
十 四 、基金的费用
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、 基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 的信息 披露 费用 ；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 有关 的会 计师 费 、 律师费 及诉 讼费 ； 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 按照 国家 有关 规定 可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和 《 基金 合同 》另 有规定 时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为1.2%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日 、 休息 日 或 不可抗 力 ， 支付 日期 顺延 。
保本周 期 内 ，保 证费 由基 金管理 人从 基金 管理 费收 入中列 支。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日 、 休息 日 或 不可抗 力 ， 支付 日期 顺延 。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本 基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若 保本 周期 到期 后， 本基 金不符 合保 本基 金存 续条 件， 基 金份 额持 有人 将所 持有本 基金
份额转 为变 更后 的 “ 工银 瑞信灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 ” 的 基金份 额 ， 管理费 按前 一日
基金资 产净 值 的1.5% 的 年 费率计 提， 托管 费按 前一 日基金 资产 净值 的0.25% 的年费 率计 提 。
计算方 法同 上。
（3） 上述 1 中（3 ） 到 （7 ）项费 用 由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
（二 ）与 基金 销售 有关 的 费用
1.申购 费
本基金 申购 费率 结构 如下 表所示 ：
购买金 额（M） 申购费 率
M＜100 万 1.2%
100 万 ≤M ＜300 万 0.8%
300 万 ≤M ＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔 1000 元
2.赎回 费
本基金 赎回 费率 结构 如下 表所示 （其 中 1.5 年为 547 天） ：
情形 费率
赎回费
N＜1.5 年 2.0%
1.5 年 ≤N ＜3 年 1.0%
N≥3 年 0
若保本 期到 期后 ， 本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞 信灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 ” ， 赎 回费率 最高 不超 过 5% ， 具 体费率 以届 时公 告为 准。
3.基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式 。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人应在 调整 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
4.对特定 交易 方式（ 如网 上交易、 电话 交易等） ，基 金管理人 可以 采用低 于柜 台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
5.基金 管理 人可 以在 不违 背法律 法规 规定 及 《 基金 合同》 约定 的情 况下 根据 市场情 况制
定基金 促销 计划 ， 针对 基金 投资者 定期 和不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 在基 金促 销活动 期间 ，
基金管 理人 可以 按中 国证 监会要 求履 行必 要手 续后 ，对基 金投 资者 适当 调整 基金申 购费 率 、
赎回费 率和 转换 费率 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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十 五 、对 招 募说 明 书 更 新 部 分的 说 明
本基金 管理 人依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对《 工 银瑞 信保 本混 合型 证 券投资 基金 招募 说明 书》 进 行了更 新 ，
主要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在 “三、 基金 管理 人” 部 分 ， 更新 了 基 金管 理人 办公 地址、 主要 人员 情况 相关 信息。
2 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
3 、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了 基 金份 额 代 销机构 的相 关信 息 。
4 、 在“九 、保本 ” 部分 ，更 新了 关 于保 本的 相关 信息 。
5 、 在“十、 基金 的投资 ”部 分， 更新 了2015 年1 月1日 起至3月31 日 的 基金 投 资组 合报
告。
6 、 在“十 一、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了 截 至2015 年3 月31日 的基 金的 业绩 。
7 、 在 “二 十 二 、 对 基金 份额 持有人 的服 务” 部分 ， 更 新了基 金管 理人 对基 金份 额持有
人提供 的服 务 的 相关 信息 。
8 、 在 “二 十 三 、 其 他应 披露 事项” 部分 ， 增 加了 本次 更新内 容期 间的 有关 本基 金的所
有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞信基金管理有 限公 司
二〇一五年八 月 七日
