工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2015 年第2 号 ）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年5月15 日证监 许可[2013] 658 号文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 已于2013 年6月26 日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意愿、时 机、 数量 等 投资行为作出 独立决策 。 基金管理人提 醒投资 者基 金投资的 “买者
自负 ” 原则，在 投资者作 出 投资决策后， 基金运营 状 况与基金净值 变化导 致的 投资风险， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承
担义务 。基金 投资人 欲了 解基金 份 额持 有人的 权利 和义务 ，应详 细查阅 基金 合同。 基金 管
理人管 理的 其它 基金 的业 绩并不 构成 对本 基金 业绩 表现的 保证 。基 金管 理人 依照恪 尽职 守 、
诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低 收
益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2015年6 月25 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2015 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中 国工 商银行 贵州 省分 行行 长、 党委书 记、 中国 工商 银行 三峡分 行行 长、
党委书 记等 职。 目前 兼任 中国工 商银 行四 川省 分行 资深专 家、 工银 金融 租赁 公司董 事长 及四
川省第 十二 届人 大常 委、 财经委 副主 任 、 工银 亚洲 董事 。
Neil Harvey 先 生 ， 董 事， 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 董事总 经理 ， 常驻 香港 。 现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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业务。他 目前 还是亚 太地 区资产管 理副 主席以 及亚 太地区管 理委 员会成 员。Harvey 先生 从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了13 年， 曾在 多个 地 区工作 ， 担任
过多项职 务， 最近担 任的 职务是资 产管 理部亚 太区 和全球新 兴市 场部主 管。Harvey 先生 还
担任过亚 洲（ 不含日 本） 投资银行 部和 固定收 益部 主管。Harvey 先生 是瑞 士 信贷集团 全球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特 华女士： 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信投
资管理 有限 公司 董事 、 董 事长， 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ） 有 限公 司董 事长 。 历任 中国 工商
银行总 行商 业信 贷部 、资 金计划 部副 处长 ，中 国工 商银行 总行 资产 托管 部处 长、副 总 经 理 。
库三 七先生， 董事，硕 士，历 任中国工 商银行北 京市分 行方庄支 行副行长 ，中国 工商
银行总 行办 公室 秘书 ， 中 国工商 银行 信贷 管理 部、 信用审 批部 信贷 风险 审查 处长 ， 中 国工商
银行 （ 亚洲 ） 有 限公 司总 经理助 理， 中国 工商 银行 香港分 行总 经理 ， 工 银瑞 信基金 管理 有限
公司副 总经 理 。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历任 中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ，美 国德 州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组 部 “ 千 人计 划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询专家 ，中国留美经济学会会长 （1991-1992）。 2006 年被《华尔街电讯》列为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠名
教授。 曾任 亚太 风险 与保 险学会 主席 、 美 国国 家经 济研究 局、 美国 印第 安纳 大学、 美国 哈佛
大学、 香港 大学 访问 学者 。在《 经济 研究 》等 学术 刊物上 发表 论文100 多篇 ，主持 过 20 多
项由国 家部 委和 国际 著名 机构委 托的 科研 课题 。
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事， 香港大 学艺术 系 博士，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任的 展览 馆委员 会成 员、香港 西九 龙文娱 艺术 馆咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2 、监 事会 成员
吴敏敏 女士 ：监 事， 经济 学硕士 。1996 年 入职 中国 工商银 行深 圳市 分行 ，2007 年调 入
中国工 商银 行总 行 。 历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、 财务 会计 部副总 经理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至今， 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事。
洪波女 士 ： 监 事， 硕士 。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。 2011 年 加入
工银瑞 信 战 略发 展部 ， 现 任副总 监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ， 2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
4 、本 基金 基金 经理
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基 金基 金经 理，2013 年2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金
基金经 理， 2014 年9 月19 日起至 今担 任 工 银瑞 信新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理， 2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
本基金 历任 基金 经理
王勇先 生， 自2013 年6 月26 日至2015 年1 月9 日管理 本基 金。
王佳女 士： 自 2014 年7 月30 日至2015 年6 月8 日管理 本基 金。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理；2015 年4 月17 日至 今，担 任工 银总 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
曹冠业先 生 ，14 年证 券从 业经验,CFA 、FRM； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事、 联席总 经理 ， 工 银瑞 信资 产管理 （国 际 ）
有限公 司权 益投 资总 监 ；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日 ，担 任工 银核 心价值 基金
基金经 理；2008 年2 月 14 日至 2009 年 12 月25 日 ，担任 工银 全球 基金 基金 经理；2009 年
5 月 18 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担 任工 银成 长基 金 基金经 理；2011 年 10 月 24 日至 2014
年 6 月 12 日， 担任 工银 主 题策略 股票 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12
日，担 任 工 银瑞 信中 国机 会全球 配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12
日 ，担 任工 银瑞 信信 息产 业股票 型基 金基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
2014 年12 月5 日， 担任 工银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今，
担任工 银红 利基 金基 金经 理； 2014 年1 月 20 日至 今 ， 担任 工银 核心 价值 基金 基 金经理 ； 2014
年10 月23 日至 今， 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理；2014 年11 月18 日至 今，
担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至 今， 担 任工银 瑞信 战
略转型 主题 股票 型基 金基 金经理 。
欧阳凯 先生 ，简 历同 上。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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二 、基金托管人
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
联系电 话：010-66583234
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
客 户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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客户服 务电 话：010 —84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（5） 中信 证券 （浙 江） 有 限责任 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（6） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系人 ： 吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务 电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（7） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（8） 申万 宏源 证券 有限 公 司 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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注册地 址： 上海 市 徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市 徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021 —33389888
传真：021 －33388224
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网址：http://www.swhysc.com/
（9） 国都 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（10） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号 院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客 户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（11 ）平 安证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
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11
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（12） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（13） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（14） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
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（15） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
客服电 话：010-58568118
公司网 址：www.hrsec.com.cn
（16） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
联系方 式：0592-5161642
客户服 务电 话：0592-5163588
网址：www.xmzq.cn
（17） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服 务电 话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（18） 新时 代证 券有 限责 任公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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13
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（19） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（20） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏大厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755 —82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（21） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
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网址：http://www.ebscn.com/
（22） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（23） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号国 联金融 大 厦 702 室
法定代 表人 ：范 炎
联系人 ：沈 刚
电话：0510 －82831662
传真：0510 －82830162
客户服 务电 话：4008885288 （全 国） ，0510-82588168 （无锡 ）
网址：http://www.glsc.com.cn
（24） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：方 加春
联系人 ：罗 芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话：4008888128
网址：http://www.tebon.com.cn
（25） 广州 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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15
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话： 961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（26） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（27） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电话 ：95521
网址：www.gtja.com
（28） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
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16
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（29） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 －81283900
客户服 务电 话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（30） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（31） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
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17
（32） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（33） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（34） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（35） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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18
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（37） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（38） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（39） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(40) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（41） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（42） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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20
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（43） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（44） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9200
网址:
www.yixinfund.com
（45） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ： 余磊
联系人 ：刘 鑫
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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21
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（46） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（47） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（48） 一路 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼 C 座 702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（49） 中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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22
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（50） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（51） 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(52) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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（53） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（54） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（55） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（56） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（57） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大厦 A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 担保 人
担保人 名称 ： 中 海信 达担 保有限 公司
住所： 北京 市市 朝阳 区东 三环中 路 7 号财 富中 心写 字楼 A 座 3101
法定代 表人 ： 陈 国安
成立日 期：2007 年4 月3 日
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1000000000.00 元人 民币
经营范围 ：为 中小企 业提 供贷款、 融资 租赁及 经济 合同的担 保； 个人消 费信 贷担保 ；
汽车消 费信 贷担 保； 投资 及投资 管理 ； 接 受委 托对 企业进 行管 理； 信息 咨询 。 其他 担保 按国工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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家有关 规定 执行 。
（ 四） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（ 五） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信保 本3号 混合 型证 券投 资基 金
五 、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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六、保本周期
保本运 作周 期到 期日 是指 本基金 保本 运作 周期 （如 无特别 指明 ， 保 本运 作周 期即为 本基
金第一 个保 本运 作周 期） 届满的 最后 一日 。本 基金 的保本 运作 周期 为三 年， 自《基 金合 同 》
生效之 日起 至三 个公 历年 后的年 度对 应日 的前 一日 ， 如该 对应 日为 非工 作日， 保本运 作周 期
到期日 顺延 至下 一个 工作 日。
保本运 作周 期届 满时 ， 经符 合法律 法规 要求 的担 保人 或保本 义务 人与 本基 金管 理人签 订
《保证 合同》 或《风 险买 断合同》 ，同时 本基 金满足 法律法 规和本 合同规 定的 基金存 续要求
的情况 下， 本基 金将 转入 下一保 本运 作周 期， 下一 保本运 作周 期的 具体 起讫 日期以 本基 金管
理人届 时公 告为 准。
如保本 运作 周期 到期 后， 本基金 未能 符合 上述 保本 基金存 续条 件， 本基 金转 型为非 保本
基金“ 工银瑞 信成长 收益 混合型 证券投 资基金 ” ，基 金投资 、基金 费率、 分红 方式等 相关内
容也将 做相 应修 改， 在报 中国证 监会 备案 后， 提前 在临时 公告 或更 新的 基金 招募说 明书 中予
以说明 。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《 基金 合同 》 对 基金 的存续 要求 ， 则 本基 金将 根据本 《基
金合同 》的 规定 终止 。
七 、 基 金 的 投 资目 标
（一） 保本 周期 的投 资目标
依照保 证合 同 ， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略， 控制 本金 损失的 风险 ， 并 在基金
本金安 全的 基础 上 实 现基 金资产 的稳 定增 值。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 投资 目标
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 获得 超过
业绩比 较基 准的 长期 投资 收益。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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八 、基金的投资 范围
（一） 保本 周期 的投 资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产 ， 股 票
（包括 创业板 、中小 板或 中国证 监会核 准的上 市的 股票） 、 权证及 股指 期货等 权益类 资产，
以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 ，但 需符 合中 国证 监会相 关规 定 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以将
其纳入 投资 范围 。
本基金根 据中 国宏观 经济 情况和证 券市 场的阶 段性 变化,按 照投资 组合保 险机 制对安 全
资产 （ 包括 债券 、 货 币市 场工具 等固 定收 益资 产） 和风险 资产 （股 票、 权证 及股指 期货 等权
益资产 ） 的 投资 比例 进行 动态调 整。 其中 ， 股 票等 风险资 产占 基金 资产 的比 例不高 于 40% ；
债券、债券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低 于 60% ；本基金开放期内 ，
每 个 交 易 日 日终 在 扣 除 股指 期 货 合 约 需缴 纳 的 交 易保 证 金 后 ， 保持 不 低 于 基金 资 产 净 值的
5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，但在封闭期内，本基金 持有现金或者到期日 在
一年以 内的 政府 债券 占基 金资产 净值 的比 例不 受限 制 。
当法律 法规 和相 关规 定变 更时 ， 基 金管 理人 在履 行适 当程序 后可 对上 述资 产配 置比例 进
行适当 调整 。
基金的 投资 组合 比例 在每 个受限 开放 期的 前 10 个 工 作日和 后 10 个 工作 日、 到 期操作 期
的前 3 个月 和过 渡期 的 后 3 个月 不受 前述 投资 组合 比例的 限制 。 本基 金在 封闭 期内持 有现 金
或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基金 资产 净值 的比例 不受 限制 ， 但 在受 限开放 期、 到期
操 作 期 、 过 渡期 本 基 金 持有 现 金 或 者 到期 日 在 一 年以 内 的 政 府 债券 不 低 于 基金 资 产 净 值的
5% 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 投资 范围
基金的 投资 范围 为具 有良 好流动 性的 金融 工具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票 （包 括创
业板、 中小 板以 及其 他经 中国证 监会 批准 上市 的股 票） 、 权证、 股指 期货 、 企 业债、 公司 债、
短期融 资券 、 中 期票 据、 地方政 府债 、 商 业银 行金 融债与 次级 债、 可转 换债 券 （含 分离 交易
的可转 换债券） 、 资 产支持 证券、 债券回 购、国 债、 中央银 行票据 、政策 性金 融债、 银行存工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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款等 、 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具。 如法 律法 规或监 管机 构以
后允许 基金 投资 于其 他品 种， 基金 管理 人在履 行适 当程序 后 ， 可 以将其 纳入 投资范 围 （但 须
符合中 国证 监会 的相 关规 定） 。
股票等权 益类资 产占 基金 资产比例 为 0%-95% ，债券 等固定收 益类 资产占 基金 资产比 例
不低于 5%， 权证 投资 占基 金资产 净值 的比 例为 0-3% 。 每个 交易 日日 终在 扣除 股指期 货合 约
需缴纳 的交 易保 证金 后， 保持不 低于 基金 资产 净值 的 5% 的 现金 或到 期日 在一 年以内 的政 府
债券。 股指 期货 及其 他金 融工具 的投 资比 例依 照法 律法规 或监 管机 构的 规定 执行。
九 、基金的投 资策 略
（一） 保本 周期 的投 资策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略 （Constant-Proportion Portfolio Insurance ，CPPI ）
来实现保 本和 增值的 目标 。CPPI 是国 际通行 的一种 投资组合 保险 策略， 它主 要是通过 数量
分析， 根据市 场的波 动来 调整、 修正风 险资产 的可 放大倍 数（风 险乘数 ） ，以 确保投 资组合
在一段 时间 以后 的价 值不 低于事 先设 定的 某一 目标 价值 ， 从 而达 到对 投资 组合 保值增 值的 目
的。 在基 金资 产可放 大倍 数的管 理上 ， 基金管 理人 的金融 工程 团队 在定 量分 析的基 础上 ， 根
据 CPPI 数理 机制 、历 史模 拟和目 前市 场状 况定 期出 具保本 基金 资产 配置 建议 报告， 给出 放
大倍数 的合 理上 限的 建议 ， 供基金 管理 人投 资决 策委 员会和 基金 经理 作为 基金 资产配 置的 参
考。
1 、资 产配 置策 略
本基 金资产配 置策略分为两个 层次：一 层 为对风险资产 和 安全资 产 的配置,该层次 以恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ， 即风 险资 产部 分所 能承 受的损 失最 大不 能超 过安 全资产 部分 所
产生的 收益 ； 另 一层 为对 风险资 产 部 分的 配置 策略 ， 依据 稳健 投资 、 风 险第 一的原 则， 以低
风险性 、 在保 本运作 周期 内具备 中期 上涨 潜力 为主 要标准 ， 构建 风险资 产组合 。 基金 管理 人
将根据 情况 对这 两个 层次 的策略 进行 调整 。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ：
第一 ， 根 据本 基金 保本 运作 周期到 期时 的最 低目 标价 值和合 理的 折现 率确 定当 前应持 有
的 安全 资产 的数 量， 即确 定组合 的价 值底 线；
第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即 安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、 数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全垫工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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的放大 倍数 ， 即 组合 的风 险乘数 ；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ， 并 将相 当于 安全垫 特定
倍数的 资金 规模 投资 于风 险资产 ， 以 创造 高于 最低 目标价 值的 收益 ， 其 余资 产则投 资于 安全
资产上 ；
第五 ， 适 时调 整资产 配置 。 本 基金 将根 据数量 分析 、 市 场波 动等 对风险 资产 与 安全 资产
的比例 将进 行动 态调 整， 确保风 险资 产实 际投 资比 例不超 过风 险资 产投 资比 例上限 。
根据CPPI 进行 资 产配 置是一 个 动态 调 整的 过程 ， 在投 资 的过 程 中基 金管 理 人将 通 过对
投资组 合调 整规 则及 参数 的合理 设计 ， 结合 基金 管理 人基于 基本 面因 素分 析而 得出的 关于 股
票、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保本 增值 的目标 。
2 、债 券投 资策 略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 运作 周期 限相匹 配的 原则 ， 采 取买 入并持 有的
长期投 资策 略， 以回 避利 率风险 及再 投资 风险 ，实 现基金 资产 保本 目标 。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本运 作周 期限 匹配 的前 提下， 根据 久期 、 凸 性、 信 用级别 及
流动性 等因 素， 选择 相对 投资价 值更 高的 债券 。
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ， 发掘 和利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 构 建本基 金组 合的 基本 配置 ， 以 实现 组合 避
险增值 的目 标。
（1） 利率 策略
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信 息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
3 、可 转换 债券 投资 策略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 为 确保 基金最 低资 产保 存底 线不 被击破 ， 同
时 避 免 在 市 场处 于 熊 市 末端 因 基 金 资 产完 全 转 变 为债 券 资 产 而 丧失 市 场 随 后反 转 的 投 资机
遇。因 此， 本基 金将 投资 于可转 换债 券。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4 、股 票投 资策 略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a ．行 业配 置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b ．个 股精 选策 略
上市公 司持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投
资眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（2） 新股 投资
本基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及增 发新 股的 上市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。 通 过参 与新股 认购 所获 得的 股票 ， 本 基金 对 其 合理内 在价 值 进行 评估，确
定继续 持有 或者 卖出 。
5 、 权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 基金 合同允 许的
范围内 并基 于谨 慎原 则适 度进行 权证 投资 。 本 基金 进行权 证投 资时 ， 将 在对 权证标 的证 券进
行基本 面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波动 率等 参数 ， 运 用数 量化期 权定 价模型 ， 确定 其
合理内 在价 值， 从而 构建 套利交 易或 避险 交易 组合 。
6 、股 指期 货投 资策 略
本基金 投资 股指 期货 根据 风险管 理的 原则 ， 以 套期 保值为 目的 ， 本 基金 选择 采用流 动性
好、 交易 活跃 的股指 期货 合约对 权益 类资 产进 行多 头或空 头套 期保 值。 此外 ， 本 基金 还将 运
用股指 期货 来对 冲诸 如预 期大额 申购 赎回 、 分红 等特 殊情况 下的 流动 性风 险以 进行有 效的 现
金管理 。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ， 为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货多
头头寸 ， 然后 逐步买 入现 货并解 除股 指期 货多 头， 当完成 现货 建仓 后将 股指 期货平 仓 ； 空 头
套期保 值指 当基 金需 要减 少权益 类资 产时 ， 先 建立 股指期 货空 头头 寸， 然后 逐步卖 出现 货并
解除股 指期 货空 头， 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 采用 股指 期货 投资 策略可 以有 效对
冲投资 组合 的系 统性 风险 ， 有 效管 理现 金流量 ， 降 低建仓 或者 调仓 过程 中的 冲击成 本 。 本 基
金在股 指期 货套 期保 值过 程中， 将定 期测 算权 益类 投资组 合与 股指 期货 的相 关性、 投资 组合
beta 的稳 定性 ，精 细化 确 定最优 套保 比例 、套 保时 机、展 期策 略并 进行 保证 金管理 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 投资 策略
1 、资 产配 置策 略
基金将 由投 资研 究团 队 及 时跟踪 市场 环境 变化 ， 根 据宏观 经济 运行 态势 、 宏 观经济 政策
变化、 证券 市场 运行 状况、 国际市 场变 化情 况等 因素 的深入 研究 ， 判 断证 券市 场 的发展 趋势 ，
结合行 业状 况 、 公司 价值 性和成 长性 分析 ， 综 合评 价各类 资产 的风 险收 益水 平。 在基 于充 足
的宏观 形势 判断 和策 略分 析的基 础上 ， 采 用动 态调 整策略 ， 对 基金 资产 进行 灵活资 产配 置 ，
在市场 上涨 阶段 中， 增加 权益类 资产 配置 比例 ， 在 市场下 行周 期中 ， 降 低权 益类资 产配 置 比
例， 力 求实 现基 金财 产的 长期稳 定增 值， 从而 有效 提高不 同市 场状 况下 基金 资产的 整体 收益
水平。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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2 、股 票选 择策 略
基金采 用积 极主 动的 投资 管理策 略， 在构 建股 票投 资组 合 时， 灵活 运用 多种 投资策 略 ，
积极挖 掘和 利用 市场 中可 行的投 资机 会， 以实 现基 金的投 资目 标。 基金 将契 合“成 长收 益 ”
这一原 则， 将优 势主 题策 略与个 股精 选策 略相 结合 的策略 框架 下， 采取 “自 上而下 ” 与 “自
下而上 ”相 结合 的分 析方 法进行 股票 投资 。
（1） 优势 主题 策略
基于“ 自上 而下 ” 的原 则对 市场 的投 资主 题进 行挖 掘， 通过 运用 定量 和定 性分 析
方法，深入挖掘市场 发 展的内在驱动因素以 及 潜在的投资主题，从 中 筛选出未来 的
优势主题，并选择那 些 受益于优势主题的公 司 进行重点投资。 具体 步 骤如下：
1）主题发掘。从制 度变 革，产业调整，技术 创 新，区域 振兴等各个 角 度出发，
分析和挖掘导致这些 行 业产生变化的根本驱 动 因素，提前发现值得 投 资的主题。
2） 主题遴选 。 在发现这 些主题因素后， 对其进 行全面的分析和评估 。 根据这些
主题因素对上市公司 经 营绩效传导的路径和 影 响程度、受益于该投 资 主题的行业与
产业之数量、受益于 该 投资主题的上市公司 之 数量与质量、持续时 间 的长短等等，
遴选出未来具有比较 优 势的主题。
3） 主题投资 。 根据这些 优势主题所关联的行 业 及主题板块， 找 出与主 题投资关
联度较高的公司，再 做 进一步的研究，以确 定 投资标的。
4） 主题转换 。 密切跟踪 主题投资的变化情况 ， 在主 题投资开始转换 时 逐步退出
原有的投资主题，并 发 现和挖掘新的投资主 题 。
（2）个股精选策略
基金管 理人 在行 业分 析的 基础上 ， 选 择治 理结 构完 善、 经 营稳 健、 业绩 优良、 具有可 持
续增长 前景 或价 值被 低估 的上市 公司 股票 ， 以 合理 价格买 入并 进行 中长 期投 资。 基 金股 票投
资具体 包括 行业 分析 与配 置、公 司财 务状 况评 价、 价值评 估及 股票 选择 与组 合优化 等 过 程 。
1）行 业分 析与 配置
基金将 根据 各行 业所 处生 命周期 、 产 业竞 争结 构、 近 期发展 趋势 等数 方面 因素 对各行 业
的相对 盈利 能力 及投 资吸 引力进 行评 价 ， 并 根据 行业 综合评 价结 果确 定股 票资 产中各 行业 的
权重。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 基 金对 于那些 具有 较强 盈利 能力 与投资 吸引 力、 在行 业生 命周期 中处 于成
长期或 成熟 期 、 且预 期近 期经济 景气 度有 利于 行业 发展的 行业 ， 给予较 高的 权重 ； 而 对于 那
些盈利 能力 与投 资吸 引力 一般、 在行 业生 命周 期中 处于发 育期 或衰 退期 ， 或 者当前 经济 景气
不利于 行业 发展 的行 业， 则给予 较低 的权 重。
2）公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
3 ）价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
4 ）股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化 ， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最
大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3 、债 券投 资策 略
基金在固 定收 益证券 投资 与研究方 面， 实行投 资策 略研究专 业化 分工制 度， 专业研 究
人员分 别从 利率 、 债 券信 用风险 等角 度 ， 提出 独立 的投资 策略 建议 ， 经 固定 收益投 资团 队 讨
论，并 经投 资决 策委 员会 批准后 形成 固定 收益 证券 指导性 投资 策略 。
（1） 利率 策 略
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 基金 将 根 据对市 场利 率变 化趋 势的 预期， 制定
出组合 的目 标久 期 ： 预期 市 场利率 水平 将上 升时 ， 降 低 组合的 久期 ； 预 期市 场利 率 将下降 时，
提高组 合的 久期 。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择 定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4 、可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是基 金的重 要投 资对 象之 一。 基金将 选择 公司 基本 素质 优良 、 其 对应 的
基础证 券有 着较 高上 涨潜 力的可 转换 债券 进行 投资 ， 并采用 期权 定价 模型 等数 量化估 值工 具
评定其 投资 价值 ，以 合理 价格买 入并 持有 。
5 、权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 基金还 将在 法规 和基 金合 同允许 的范
围内并 基于 谨慎 原则 适度 进行权 证投 资。 基金 进行 权证投 资时 ， 将 在对 权证 标的证 券进 行基
本面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波 动率等 参数 ， 运 用数 量化 期权定 价模 型， 确定 其合 理
内在价 值， 从而 构建 套利 交易或 避险 交易 组合 。
6 、股 指期 货投 资策 略
基金投 资股 指期 货根 据风 险管理 的原 则， 以套 期保 值为目 的。 基金 选择 采用 流动性 好 、
交易活 跃的 股指 期货 合约 对权益 类资 产进 行多 头或 空头套 期保 值。 此外， 基金 还将运 用股 指
期 货 来 对 冲 诸如 预 期 大 额申 购 赎 回 、 分红 等 特 殊 情况 下 的 流 动 性风 险 以 进 行有 效 的 现 金管
理。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ， 为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货多
头头寸 ， 然后 逐步买 入现 货并解 除股 指期 货多 头， 当完成 现货 建仓 后将 股指 期货平 仓 ； 空 头
套期保 值指 当基 金需 要减 少权益 类资 产时 ， 先 建立 股指期 货空 头头 寸， 然后 逐步卖 出现 货并
解除股 指期 货空 头， 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 采用 股指 期货 投资 策略可 以有 效对工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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35
冲投资 组合 的系 统性 风险 ， 有 效管 理现 金流量 ， 降 低建仓 或者 调仓 过程 中的 冲击成 本 。 基 金
在 股 指 期 货 套期 保 值 过 程中 ， 将 定 期 测算 权 益 类 投资 组 合 与 股 指期 货 的 相 关性 、 投 资 组合
beta 的稳 定性 ，精 细化 确 定最优 套保 比 例 、套 保时 机、展 期策 略并 进行 保证 金管理 。
（ 三） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如 图1 所 示。
图 1
投资管理流程
1 ．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 重点分 析行 业的景 气度 和各 类资 产的 相对价 值 ， 为投
资决策 委员 会及 各基 金经 理提供 独立 、统 一的 投资 决策支 持平 台。
风险管 理部 运用 风险 监测 模型以 及各 种风 险监 控指 标， 对市 场预 期风 险和 投资 组合组合
风险进 行风 险测 算， 并提 供 权益 类资 产以 及股 指期 货的 数 量化 风险 分析 报告 ； 运作 部 每 日提
供基金 申购 赎回 的数 据分 析报告 ，供 基金 经理 决策 参考。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 投 资决 策委员 会依 据风 险管 理部 的研究 报
告， 定期 或遇 重大事 项时 召开投 资决 策会 议， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 。 审核
基金经 理提 交的 投资 计划 ，提供 指导 性意 见， 并审 核其他 涉及 基金 投资 管理 的重大 问题 。
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投资
限制等 规定 ，制 定相 应的 投资计 划， 报投 资决 策委 员会审 批。
3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 以 及量 化风 险分析 报告 和申 购赎 回报 告， 利 用数
量投资 管理 系统 ， 选 择证 券构建 基金 投资 组合 ， 并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ， 或者 相
机使用 股指 期货 进行 风险 对冲， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监 、 基金 经理 。并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
6 ．投 资组 合再 平衡
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果 ， 结合 宏观 经济 、 债 券市 场、 行业 分 析结果 及最
新的公 司研 究， 并结 合股 指期货 市场 状况 、 股 票市 场流动 性、 基金 申购 赎回 情况， 在风 险优
化目标 下， 对投 资组 合进行 调整 、优 化、 再平 衡。
十 、 基金的业 绩比 较 基 准
（一） 保本 周期 的 基 金业 绩比较 基准
人民币 税后 三年 期银行 定 期存款 利率+0.25%
在本基 金成 立当 年， 上述 “三 年期 定期 存款利 率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然年 ， “ 三 年期定 期存 款
利率” 指当 年第 一个 工作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “金 融机 构人 民币存 款基 准利
率” 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 基金 业绩 比较 基准
基金业 绩比 较基 准 为 60 ％× 沪深 300 指 数＋40 ％× 中 证全债 指数 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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十 一 、基金的风险 收 益 特 征
（一） 保本 周期 的 风 险收 益特征
本基金 是一 只保 本混 合型 基金， 属于 基金 中的 低风 险品种 ， 投 资者 投资 于保 本基金 并不
等于将 资金 作为 存款 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 保 本基金 在极 端情 况下 仍然 存在本 金损 失
的风险 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 风险 收益 特征
本 基金 属 于 混合 型基金 ， 其预期 收益 及风 险水 平低 于股票 型基 金， 高于 债券 型基金 和货
币市场 基金 ，属 于中 等风 险水平 基金 。
十 二 、 基金的投资 组 合 报 告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年1 月1 日起至 3 月 31 日止 （财 务数 据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 53,724,992.04 13.58
其中： 股票
53,724,992.04 13.58
2 固定收 益投 资
196,941,813.40 49.80
其中： 债券
196,941,813.40 49.80
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
62,000,228.50 15.68
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
77,167,261.21 19.51
7 其他资 产
5,654,957.22 1.43
8 合计
395,489,252.37
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 1,161,639.16 0.30
C 制造业 - - 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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D
电力、 热力 、燃 气及 水生
产和供 应业
37,371,371.78 9.52
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 8,063,351.10 2.05
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技
术服务 业
- -
J 金融业 - -
K 房地产 业 3,490,130.00 0.89
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管
理业
- -
O
居民服 务、 修理 和其 他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 53,724,992.04 13.68
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股 ） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 300406 九强生 物 216,341 19,687,031.00 5.01
2 603368 柳州医 药 136,899 8,063,351.10 2.05
3 300433 蓝思科 技 41,387 3,231,496.96 0.82
4 600643 爱建股 份 90,000 1,692,000.00 0.43
5 002089 新 海 宜 89,930 1,634,028.10 0.42
6 600340 华夏幸 福 22,000 1,218,360.00 0.31
7 600498 烽火通 信 50,000 1,184,500.00 0.30
8 000042 中洲控 股 63,000 1,179,990.00 0.30
9 002746 仙坛股 份 49,813 1,161,639.16 0.30
10 002250 联化科 技 60,000 1,151,400.00 0.29
4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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3 金融债 券 55,210,000.00 14.06
其中： 政策 性金 融债 19,986,000.00 5.09
4 企业债 券 136,214,097.30 34.69
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 5,517,716.10 1.41
8 其他 - -
9 合计 196,941,813.40 50.15
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 122106 11 唐新 01 370,000 37,481,000.00 9.54
2 122266 13 中信 03 350,000 35,224,000.00 8.97
3 112022 10 南玻 02 250,000 25,225,000.00 6.42
4 130228 13 国开 28 200,000 19,986,000.00 5.09
5 122189 12 王府 01 114,340 11,509,464.40 2.93
6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投 资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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10.2 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查， 或在 报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票 未超出基金合同规定 的备 选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 75,391.19
2 应收证 券清 算款 1,429,371.16
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,150,194.87
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 5,654,957.22
11.4 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
本基 金本 报告 期末 未持 有处于 转股 期的 可转 换债 券。
11.5 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 300406 九强生 物 19,687,031.00 5.01 网下新 股自 愿锁 定
2 603368 柳州医 药 8,063,351.10 2.05 网下新 股自 愿锁 定
3 002089 新 海 宜 1,634,028.10 0.42 重大事 项
4 600498 烽火通 信 1,184,500.00 0.30 重大事 项
11.6 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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十 三 、 基 金 的 业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投
资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1、本 基金 合同 生效 日为 2013 年6 月 26 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至 2015 年 3 月31
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
工银保 本3 号混 合A
阶段
净值增 长
率
净值增 长
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
①-③ ②-④
2013.6.26-2013.12.3
1
0.00% 0.07% 2.33% 0.01% -2.33% 0.06%
2014.1.1-2014.12.31 18.40% 0.19% 4.50% 0.01% 13.90% 0.18%
2015.1.1-2015.3.31 7.77% 0.30% 1.05% 0.01% 6.72% 0.29%
自基金 合同 生效 日
起至今 27.60% 0.19% 7.88% 0.01% 19.72% 0.18%
工银保 本3 号混 合B
阶段
净值增 长
率
净值增 长
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
①-③ ②-④
2013.6.26-2013.12.3
1
-0.30% 0.08% 2.33% 0.01% -2.63% 0.07%
2014.1.1-2014.12.31 17.65% 0.19% 4.50% 0.01% 13.15% 0.18%
2015.1.1-2015.3.31 7.50% 0.30% 1.05% 0.01% 6.45% 0.29%
自基金 合同 生效 日
起至今 26.10% 0.19% 7.88% 0.01% 18.22% 0.18%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年6 月 26 日 至2015 年 3 月 31 日）
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年6 月26 日 生效 。
2、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例符 合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 ：股 票等 风险资 产占 基金 资产 的比 例不高 于 40% ；
债券 、 债 券回 购 、 银 行存 款等安 全资 产占 基金 资产 的比例 不低 于60% ； 本 基 金开放 期内 ， 每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ，保 持不 低于 基金 资产净 值 的 5%
的现金 或到 期日 在一 年以 内的政 府债 券， 但在 封闭 期内， 本基 金持 有现 金或 者到期 日在 一年
以内的 政府 债券 占基 金资 产净值 的比 例不 受限 制 。 基 金的投 资组 合比 例在 每个 受限开 放期 的
前10 个工 作日 和后10 个 工作 日 、 到期 操作 期的 前3 个月和 过渡 期的 后 3 个月 不受前 述投 资
组合比 例的 限制 。 本基 金在 封闭期 内持 有现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产
净值的 比例 不受 限制 ， 但 在受限 开放 期 、 到期 操作 期、 过渡 期本 基金持 有现 金或者 到期 日 在
一年以 内的 政府 债券 不低 于基金 资产 净值 的 5% 。
十 四 、基金的费用
一、与 基金 运作 有关 的费 用
( 一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 本 基金 从B 类基 金份 额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费 ；
4. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8. 基金 的证 券交 易费 用；
9. 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按基 金资 产净 值 的1.2% 年费率 计提 。计 算方 法如 下： 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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H ＝E×1.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经基 金管理 人和 基金托 管人 双方 核对 后， 由基金 托 管
人于次 月首 日 起5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人， 若遇 法定节 假日 、 休
息日， 支付 日期 顺延 。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按基 金资 产净 值 的0.2% 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经基 金管理 人和 基金托 管人 双方 核对 后， 由基金 托 管
人于次 月首 日 起5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托管 人， 若遇 法定节 假日 、 休
息日， 支付 日期 顺延 。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若 保本 运作 周期 到期 后， 本基金 不符 合保 本基 金存 续条件 ， 基 金份 额持 有人 将所持 有本
基金份 额转 为变 更后 的 “ 工银瑞 信成 长收 益混 合型 证券投 资基 金 ” 的基 金份 额， 管理 费按 前
一日基 金资 产净 值 的1.5% 的年费 率计 提 ， 托 管费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.25% 的年 费率 计
提。计 算方 法同 上。
3. 销售 服务 费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费 ，B 类基 金份 额的销 售服 务费 将专 门用 于本基 金
B 类 基 金份 额的 销售 与基 金份额 持有 人服 务。
在通常 情况 下， 销售 服务 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.6%年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 销售 服务费 划付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财产 中划 至 登 记结算 机构 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。 若遇 法定节 假日 、 休 息日 ， 支 付
日期顺 延。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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4. 本 条第 （ 一） 款 第 4 至第 10 项费 用由 基金 管理 人 和基金 托管 人根 据有 关法 规及相 应
协议的 规定 ，列 入当 期基 金费用 。
( 三)不 列入 基金 费用 的项 目
基金合 同生 效前 的律 师费 、 会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。 基金 管理
人与基 金托 管人 因未 履行 或未完 全履 行义 务导 致的 费用支 出或 基金 财产 的损 失， 以及 处理 与
基金运 作无 关的 事项 发生 的费用 等不 列入 基金 费用 。
( 四) 基金 管理 费、 基金 托 管费和 销售 服务 费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基 金托 管费 和销 售服 务费率 ， 此
项调整 不需 要基 金份 额持 有人大 会决 议通 过 。 基 金管 理人必 须最 迟于 新的 费率 实施 日 2 日前
在指定 媒体 上刊 登公 告。
( 五)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法 规 的规 定， 履行纳 税义 务。
二、与 基金 销售 有关 的费 用
1 ．A 类 基金 份额 申购 费用 由投资 人承 担， 不列 入基 金财产 ，主 要用 于本 基金 的市场 推
广、销 售、 注册 登记 等各 项费用 。
（1） 投资 人 受 限开 放期 、 到期操 作期 、过 渡期 等开 放申购 日期 申购 A 类基 金 份额时 ，
需交纳 申购 费用 ， 费 率按 申购金 额递 减 。 投资 人在 一天之 内如 果有 多笔 申购 ， 适 用费 率按 单
笔分别 计算 。具 体费 率如 下：
申购金 额（M， 含申 购费 ） 申购费 率
M＜100 万 1.2%
100 万≤M＜300 万 0.8%
300 万≤M＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔1000 元
（2 ）投 资者 在 受 限开 放 期、到 期操 作期 、过 渡期 等开放 申购 日期 申购 B 类 份额时 ，
不需交 纳申 购费 用
2 ．赎 回费 率
（1） 投资 人在 受限 开放 期 、 到期 操作 期等 开放 赎回 日期办 理赎 回时 ， 本基金 A 类 份额
赎回费 率结 构如 下表 所示 ：
情形 费率 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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赎回费
N ＜1.5 年 2.0%
1.5 年≤N ＜3 年 1.0%
N ≥3 年 0
注：N 为 持有 年限 ，1 年为 365 天，1.5 年为 547 天
若保本 运作 周期 到期 后， 符合保 本基 金存 续条 件， 本基金 转入 下一 保本 运作 周期 ， 其 持
有期将 从原 份额 取得 之日 起连续 计算 ； 对 于由 本基 金转入 变更 后的 “工 银瑞 信成长 收益 混合
型证券 投资 基金 ”基 金份 额，其 持有 期将 从原 份额 取得之 日起 连续 计算 。
本基金的 赎回 费用 在 A 类 基金份额 投资 者赎回 该类 基金份额 时收 取，扣 除用 于市场 推
广、 注 册登 记费 和其 他手 续费后 的余 额归 基金 财产 ， 赎回 费归 入基 金财 产的 比例不 得低 于法
律法规 或中 国证 监会 规定 的比例 下限
若保本 期到 期后 ， 本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞 信成长 收益
混合型 证券 投资 基金 ” ， 赎 回费率 最高 不超 过 5% ，具 体费率 以届 时公 告为 准。
(2) 本基 金 B 类份 额不 收取 赎回费 用
3 ． 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和 调 低赎 回费 率或 收费方 式。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人应在 调整 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
4 ． 对 特定 交易方 式 （ 如网 上交易 、 电 话交 易等） ， 基 金管理 人可 以采 用低 于柜 台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
5 ．基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及《 基金 合同》约 定的 情况下 根据 市场情 况
制定基 金促 销计 划， 针对 基金投 资者 定期 和不 定期 地开展 基金 促销 活动 。 在 基金促 销活 动期
间， 基 金管 理人 可以 按中 国证监 会要 求履 行必 要手 续后， 对基 金投 资者 适当 调整基 金申 购费
率、赎 回费 率和 转换 费率 。
十 五 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本基金 管理 人依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对《 工 银瑞 信 保 本混 合型 证 券投资 基金 招募 说明 书》 进 行了更 新,
主要更 新的 内容 如下 ：
1、 在 “三、 基金 管理 人” 部分， 更新 了 基 金管 理人 办公地 址、 主要 人员 情况 等 相关 信工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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息 。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关情 况。
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，根 据有 关公 告， 更新了 代销 机构 的相 关信 息。
4 、在 “九、 保 本” 部分 ， 更新了 担保 人对 外承 担保 证责任 的情 况。
5 、 在 “ 十、 基金 的投 资” 部分， 更新 了2015 年1月1 日起至2015 年3 月31 日的 基 金投资 组
合报告 。
6 、在 “十 一、 基金 的业 绩 ” 部 分， 更新 了截 至2015 年3月31 日 本基 金 的 业绩 表 现。
7 、在 “二 十二 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 信息 。
8 、在“ 二十三 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。
9 、在 “ 附 件二 ：基 金托 管 协议摘 要 ” 部分 ， 更 新了 基金管 理人 办公 地址 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞信基金管理有 限公 司
二〇一五年八 月 七日
