工 银 瑞信 创 新动 力 股票 型 证券 投 资基 金
更新的招 募 说明 书
(2015 年第 2 号)
基 金 管 理 人 : 工银 瑞 信 基 金 管 理有 限 公 司
基金托管人: 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公 司
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
更新 的招募说明书
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2014 年11 月2日证监 许可 【2014 】 1158号文 注册 募集 。
本 基金 的基 金合 同于2014 年12月11日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会 注
册 , 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册, 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 , 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 , 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 , 并对 认 购 ( 或申 购) 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则, 在投 资者 作 出投资 决策 后 , 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 , 由
投资者 自行 负担 。
本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ,投 资者在 投
资本基 金前 ,应 全面 了解 本基金 的产 品特 性, 理性 判断市 场, 并承 担基 金投 资中出 现的 各
类风 险 , 包 括: 因政 治、 经 济、 社 会等 环境 因素 对证 券价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 、
个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、
本基金 的特 定风 险等 等。
本基金 为股票 型 基金 , 属 于 高风 险基 金产 品, 其预 期收益 和风 险水 平高 于混 合型基 金、
债券型 基金 与货 币市 场基 金。
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 金融 工具 ,包括 国内 依法 公开 发行 上市交 易
的股票 (包 括中 小板 、创 业板及 其他 中国 证监 会允 许基金 投资 的股 票) 、权 证 ,股指 期货 ,
债券资 产( 包括 但不 限于 国债、 金融 债、 企业 债、 公司债 、次 级债 、可 转换 债券、 分离 交
易可转 债 、 央 行票 据、 中 期票据 、 短期 融资 券、 超 短期融 资券 等) 、 资 产支 持 证券 、 债 券逆
回购、 银行 存款 等固 定收 益类资 产, 现金 ,以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其
他金融 工具 (但 须符 合中 国证监 会的 相关 规定 ) 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ,基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ,工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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可以将 其纳 入投 资范 围 。 基金的 投资 组合 比例 为 : 股票占 基金 资产 的比 例 为80%–95%,每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ,应 当保 持不 低于 基金资 产净 值
的5% 的现 金或 到期 日在 一 年以内 的政 府债 券。
如法律 法规 或中 国证 监会 允许 , 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ,可 以调 整上 述投资 品
种的投 资比 例。
本基金 初始 募集 面值 为人 民币 1.00 元。 在 市场 波动 因素影 响下 , 本 基金 净值 可能低 于
初始面 值, 本基 金投 资者 有可能 出现 亏损 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 , 但 不 保 证基 金 一定盈 利 , 也 不
保证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年6 月10 日, 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据 (未 经
审计) 截止 日为2015 年3 月31 日。 本招 募说 明书 已经 基金托 管人 复核 。
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目
录
重要提示........................................................................................................................................... 1
一、绪言........................................................................................................................................... 4
二、释义........................................................................................................................................... 5
三、基金管理人............................................................................................................................... 8
四、基金托管人............................................................................................................................. 18
五、相关服务机构......................................................................................................................... 24
六、基金的募集............................................................................................................................. 43
七、基金合同的生效..................................................................................................................... 44
八、基金份额的申购 、赎 回与转换 ............................................................................................. 44
九、基金的投资............................................................................................................................. 52
十、基金的业绩............................................................................................................................. 63
十一、基金的财产......................................................................................................................... 65
十二、基金资产估值..................................................................................................................... 65
十三、基金的费用与 税收 ............................................................................................................. 70
十四、基金的收益与 分配 ............................................................................................................. 72
十五、基金的会计与 审计 ............................................................................................................. 73
十六、基金的信息披 露 ................................................................................................................. 74
十七、基金的风险揭 示 ................................................................................................................. 79
十八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ..................................................................... 80
十九、基金合同的内 容摘 要 ......................................................................................................... 82
二十、基金托管协议 的内 容摘要 ................................................................................................. 82
二十一、对基金份额 持有 人的服务 ............................................................................................. 82
二十二、其他应披露 事项 ............................................................................................................. 85
二十三、招募说明书 存放 及查阅方式 ......................................................................................... 87
二十四、备查文件......................................................................................................................... 87
附件一 ............................................................................................................................................ 88
附件二 .......................................................................................................................................... 102 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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一、绪 言
《工银 瑞信 创新 动力 股票 型证券 投资 基金 招募 说明 书》 (以 下简 称 “本 招募 说 明书”或
“招募 说明 书” ) 依据 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 ( 以下 简称 “ 《基 金 法》 ” ) 、 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 ( 以下简 称 “ 《销 售办 法》 ” )、《 公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办
法》 (以 下简 称 “ 《 运作 办 法》 ” ) 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》(以 下简 称 “ 《 信息 披
露办法 》”) 及 其他 有关 法 律法规 以及 《工 银瑞 信 创 新动力 股票 型证 券投 资基 金 基金 合同 》
(以下 简称 “基 金合 同 ” ) 编写。
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信 创 新动 力股 票 型 证券 投资基 金的 投资 目标 、 策 略、 风 险、
费率等 与投 资者 投资 决策 有关的 全部 必要 事项 ,投 资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 招
募说明 书。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏,并 对
其真实 性、 准确 性、 完整 性承担 法律 责任 。
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集。 本招募 说明 书由 工银 瑞信 基金管 理
有限公 司解 释。 本基 金管 理人没 有委 托或 授权 任何 其他人 提供 未在 本招 募说 明书中 载明 的
信息, 或对 本招 募说 明书 作任何 解释 或者 说明 。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ,并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金投 资者 自依基 金合 同取 得基 金份 额,即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受, 并按 照 《基 金 法》 、 基 金合 同及 其他 有关 规定享 有权 利、 承担 义务 。 基金 投资 者
欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ,应 详细 查阅 基金合 同。
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二、释 义
在本招 募说 明书 中, 除非 文意另 有所 指, 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 :
1、基 金或 本基 金: 指 工 银 瑞信创 新动 力股 票型 证券 投资基 金
2、基 金管 理人 :指 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司
3、基 金托 管人 :指 中国 农 业银行 股份 有限 公司
4、 基 金合 同: 指 《 工 银瑞 信创新 动力 股票 型 证 券投 资基金 基金 合同 》 及 对基 金合同 的
任何有 效修 订和 补充
5、 托管 协议 : 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 工银 瑞信 创新 动 力股票 型
证券投 资基 金托 管协 议》 及对该 托管 协议 的任 何有 效修订 和补 充
6、 招募 说明 书 或 本招 募说 明书 : 指 《 工银 瑞信 创新 动 力股票 型 证 券投 资基 金招 募说明
书》及 其定 期的 更新
7、 基 金份 额发 售公 告: 指 《 工银瑞 信创 新动 力股 票型 证券投 资基 金基 金份 额发 售公 告 》
8、 法律 法规 : 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等
9、 《基 金法 》 : 指 2003 年10 月 28 日 经第 十届 全国 人民代 表大 会常 务委 员会 第五次 会
议通过 , 并经2012 年12 月28 日 第十 一届 全国 人民 代 表大会 常务 委员 会第 三十 次会议 修订 ,
自2013 年6 月1 日 起实 施 的 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 及 颁布 机关 对其不 时做 出
的修订
10、 《 销售 办法》 :指 中 国 证监 会2013 年3 月 15 日 颁布、 同 年6 月1 日 实施 的《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订
11、 《 信息 披露 办法》 : 指 中国证 监 会 2004 年6 月8 日颁布 、 同 年7 月 1 日实 施的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订
12、 《 运作 办法》 : 指 中国 证监 会 2014 年7 月7 日 颁 布、 同 年8 月 8 日实 施的 《 公开 募
集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订
13、中 国证 监会 :指 中国 证券监 督管 理委 员会
14、银 行业 监督 管理 机构 :指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会
15、基 金合 同当 事人 :指 受基金 合同 约束 ,根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律
主体, 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人
16、个 人投 资者 :指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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17、机 构投 资者 :指 依法 可以投 资证 券投 资基 金的 、在中 华人 民共 和国 境内 合法登 记
并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织
18、合 格境 外机 构投 资者 :指符 合相 关法 律法 规规 定可以 投资 于在 中国 境内 依法募 集
的证券 投资 基金 的中 国境 外的机 构投 资者
19、投 资人 :指 个人 投资 者、机 构投 资者 和合 格境 外机构 投 资 者以 及法 律法 规或中 国
证监会 允许 购买 证券 投资 基金的 其他 投资 人的 合称
20、基 金份 额持 有人 :指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人
21、基 金销 售业 务: 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金, 发售 基金 份额 ,办理 基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、转 托管 及定 期定 额投 资等业 务
22、销 售机 构: 指 工 银瑞 信 基金 管理 有限 公司 以及 符合《 销售 办法 》和 中国 证监会 规
定的其 他条 件, 取得 基金 销售业 务资 格并 与基 金管 理人签 订了 基金 销售 服务 代理协 议, 代
为办理 基金 销售 业务 的机 构
23、登 记业 务: 指基 金登 记、存 管、 过户 、清 算和 结算业 务, 具体 内 容 包括 投资人 基
金账户 的建 立和 管理 、 基 金份额 登记 、 基 金销 售业 务的确 认、 清算 和结 算、 代理发 放红 利、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等
24、登 记机 构: 指办 理登 记业务 的机 构。 基金 的登 记机构 为 工 银瑞 信基 金管 理有限 公
司 或接 受 工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 委托 代为 办理 登记业 务的 机构
25、基 金账 户: 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户
26、基 金交 易账 户: 指销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构 办理 认
购、申 购、 赎回 、转 换、 转托管 及定 期定 额投 资等 业务而 引 起 基金 份额 变动 及结余 情况 的
账户
27、基 金合 同生 效日 :指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ,基金 管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ,并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期
28、基 金合 同终 止日 :指 基金合 同规 定的 基金 合同 终止事 由出 现后 ,基 金财 产清算 完
毕,清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期
29、基 金募 集期 :指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间, 最长 不得超 过
3 个月
30、存 续期 :指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限
31、工 作日 :指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 及相关 期货 交易 所 的 正常 交易日 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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32、T 日: 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日
33、T+n 日 :指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日)
34、开 放日 :指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日
35、开 放时 间: 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段
36、 《 业务 规则》 :指 《 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 证券投 资基 金注 册登 记业 务规则》,
是规范 基金 管理 人所 管理 的开放 式证 券投 资基 金登 记方面 的业 务规 则, 由基 金管理 人和 投
资人共 同遵 守
37、认 购: 指在 基金 募集 期内, 投资 人 根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定 申 请购买 基
金份额 的行 为
38、申 购: 指基 金合 同生 效后, 投资 人根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基
金份额 的行 为
39、赎 回: 指基 金合 同生 效后, 基金 份额 持有 人按 基金合 同 和 招募 说明 书 规 定的条 件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为
40、基 金转 换: 指基 金份 额持有 人按 照基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件,申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他
基金基 金份 额的 行为
41、转 托管 :指 基金 份额 持有人 在本 基金 的不 同销 售机构 之间 实施 的变 更所 持基金 份
额销售 机构 的操 作
42、定 期定 额投 资计 划: 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ,约 定每 期申购 日、 扣
款金额 及扣 款方 式, 由销 售机构 于每 期约 定扣 款日 在投资 人指 定银 行账 户内 自动完 成扣 款
及 受理 基金 申购 申请 的一 种投资 方式
43、 巨额 赎回 : 指本 基金 单 个开放 日 , 基 金净 赎回 申 请(赎 回申 请份 额总 数加 上 基金转
换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10%
44、元 :指 人民 币元
45、基 金收 益: 指基 金投 资所得 红利 、股 息、 债券 利息、 买卖 证券 价差 、银 行存款 利
息、已 实现 的其 他合 法收 入及因 运用 基金 财产 带来 的成本 和费 用的 节约
46、基 金资 产总 值: 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 款 项及其
他资产 的价 值总 和
47、基 金资 产净 值: 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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48、基 金份 额净 值: 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数
49、基 金资 产估 值: 指计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值, 以确 定基 金资 产净 值和基 金
份额净 值的 过程
50、指 定媒 介: 指中 国证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、互 联网 网站 及其他 媒
介
51、不 可抗 力: 指基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件
三、基 金管理人
(一) 基金 管理 人概 况
名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所: 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址: 北京 市 西 城区 金融大 街 5 号新盛 大厦 A 座 6-9 层
邮政编 码:100033
法定代 表人 :郭 特华
成立日 期:2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关: 中国 证监 会
批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围: 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式: 有限 责任 公司
注册资 本: 贰亿 元人 民币
联系人 :朱 碧艳
联系电 话:400-811-9999
股权结 构: 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ;瑞 士信 贷银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20%。
存续期 间: 持续 经营
(二) 主要 人员 情况
1、董 事会 成员 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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陈焕祥 先生 ,董 事长 ,经 济学硕 士, 现任 中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 陈
焕祥先 生, 董事 长, 经济 学硕士 ,现 任中 国工 商银 行股份 有限 公司 总行 集团 派驻子 公司 董
监事办 公室 专职 派出 董监 事。1984 年 加入 中国 工商 银行, 曾任 中国 工商 银行 四川省 分行 行
长、党 委书 记、 中国 工商 银行贵 州省 分行 行长 、党 委书记 、中 国工 商银 行三 峡分行 行长 、
党委书 记等 职。 目前 兼任 中国工 商银 行四 川省 分行 资深专 家、 工银 金融 租赁 公司董 事长 及
四川省 第十 二届 人大 常委 、财经 委副 主 任 、工 银亚 洲董事 。
Neil Harvey 先 生, 董事 ,瑞士 信贷(香港)有 限公 司董事 总经 理, 常驻 香港 。现任 香
港首席 执行 官和 大中 华地 区联席 首席 执行 官, 负责 私人银 行和 财富 管理 部与 投资银 行部 的
各项业 务。 他目 前还 是亚 太地区 资产 管理 副主 席以 及亚太 地区 管理 委员 会成 员。Harvey 先
生从事 投资 银行 和资 产管 理业务 长达27 年 ,在 亚太 区工作 达 15 年, 拥有 对新 兴市场 和 亚
太区的 丰富 知识 和深 入了 解。Harvey 先 生在 瑞士 信 贷集团 工作 了13 年, 曾在 多个地 区工
作, 担任过 多项 职务 , 最 近 担任的 职务 是资 产管 理部 亚太区 和全 球新 兴市 场部 主管 。 Harvey
先生还 担任 过亚 洲 (不 含 日本 ) 投 资银 行部 和固 定 收益部 主管 。Harvey 先 生 是瑞士 信贷 集
团全球 新兴 市场 固定 收益 业务的 创始 人, 曾担 任过 多项高 管职 务, 负责 澳大 利亚、 非洲 、
日本、 拉美 、中 东、 土耳 其和俄 罗斯 的业 务。
郭特华 女士 :董 事, 博士 ,现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ,兼 任工 银瑞信 投
资管理 有限 公司 董事 、董 事长, 工银 瑞信 资产 管理 (国际 )有 限公 司董 事长 。历任 中国 工
商银行 总行 商业 信贷 部、 资金计 划部 副处 长, 中国 工商银 行总 行资 产托 管部 处长、 副总 经
理。
库三七 先生 ,董 事, 硕士 ,历任 中国 工商 银行 北京 市分行 方庄 支行 副 行 长, 中国工 商
银行总 行办 公室 秘书 ,中 国工商 银行 信贷 管理 部、 信用审 批部 信贷 风险 审查 处长, 中国 工
商银行 (亚 洲) 有限 公司 总经理 助理 ,中 国工 商银 行香港 分行 总经 理, 工银 瑞信基 金管 理
有限公 司副 总经 理。
王一心 女士 ,董 事, 高级 经济师 ,中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 (公 司业 务二部 、 营 业部 )副 总经 理 ;中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长; 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士, 董事 ,高 级会 计师, 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 , 于 2004 年 11 月获 得国 际内 审协 会注 册内部 审计 师 (Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人, 中国 工商 银行 清算中 心外 汇
清算处 负责 人、 副处 长, 中国工 商银 行稽 核监 督局 外汇业 务稽 核处 副处 长、 处长, 中国 工工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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商银行 内部 审计 局境 外机 构审计 处处 长, 工行 悉尼 分行内 部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ,独 立董 事, 经济学 博士 ,上 海财 经大 学经济 学院 院长 ,上 海财 经大学 高
等研究 院院 长 , 美 国德 州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。 首 批中 组部 “ 千人 计
划 ” 入 选者 及其 国家 特聘 专 家, 首批 人文 社会 科学 长 江学者 讲座 教授 , 曾任 上 海市人 民政 府
特聘决 策咨 询专 家 , 中 国 留美经 济学 会会 长 (1991-1992)。 2006 年被 《 华尔 街电讯 》 列为
中国大 陆十 大最 具影 响力 的经济 学家 之一 。主 要研 究领域 包括 经济 理论 、激 励机制 设计 、
中国经 济等 。
孙祁祥 女士 ,独 立董 事, 经济学 博士 ,现 任北 京大 学经济 学院 院长 ,教 授, 博士生 导
师,享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任, 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事, 中国 保险 学会副 会长 ,教 育部 高等 学校经 济学 类
学科专 业教 学指 导委 员会 委员 , 美 国国 际保 险学 会董 事会成 员 、 学 术主 持人 , 美 国 C.V . Starr
冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美
国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ,主 持
过 20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士 ,独 立董事 ,香 港大 学艺 术系 博士, 历任 银行 家信 托公 司(1998
年与德 意志 银行 合并 ) 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席,2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
吴敏敏 女士 : 监 事, 经济 学硕士 。1996 年 入职 中国 工商银 行深 圳市 分行 ,2007 年调 入
中国工 商银 行总 行。 历任 中国工 商银 行深 圳分 行计 划财务 部副 总经 理、 财务 会计部 副总 经
理、中 国工 商银 行股 份制 改革办 公室 战略 引资 与上 市处副 处长 、战 略管 理与 投资者 关系 部
战略发 展与 合作 处副 处长 、处长 ,现 任中 国工 商银 行战略 管理 与投 资者 关系 部专家 。
黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入Credit Suisse Group ( 瑞 士
信贷集 团) , 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中
国区执 行首 席运 营官 ,现 任资产 管理 大中 国区 首席 运营官 。
张舒冰 女士 :监 事, 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任职 于中 国工 商银 行,担 任
主任科 员。 2005 年7 月加 入工银 瑞信 , 2005 年7 月至 2006 年12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合, 2007 年至2012 年担 任战略 发展 部副 总监, 2012 年至2014 年9 月 任职 于 机构客 户部 ,
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务;2014 年 9 月至 今,担 任机 构产 品部 总监 。2014 年 11工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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月至今 ,担 任工 银瑞 信投 资管 理 有限 公司 监事 。
洪波女 士 : 监 事 , 硕 士 。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管;2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任内 控及 稽核 业务主 管。
倪莹女 士 : 监 事 , 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 , 历任 副科 长 、 科 长,
校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委, 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部, 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。
朱碧艳 女 士 :硕 士, 国际 注册内 部审 计师 ,现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ,
兼任工 银瑞 信资 产管 理( 国际) 有限 公司 董事 、工 银瑞信 投资 管理 有限 公司 监事。1997 -
1999 年中 国华 融信 托投 资 公司证 券总 部经 理 , 2000 -2005 年中 国华 融资 产管 理 公司投 资银
行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
4、本 基金 基金 经理
刘天任 先生 :7 年证 券从 业经验 ; 曾任 埃森 哲咨 询 公司资 深分 析员 。2008 年 加入工
银瑞信 , 现任 研究 部基 金 经理 。2013 年11 月 11 日 至今 , 担 任工 银瑞 信信 息 产业股 票型 基
金基金 经理 ;2014 年 6 月 5 日至 今, 担任 工银 瑞 信稳健 成长 股票 基金 基金 经理;2014 年
12 月 11 日 至今 ,担 任工 银瑞信 创新 动力 股票 型基 金基金 经理 ;2015 年6 月5 日至 今, 担
任工银 瑞信 互联 网加 股票 型基金 基金 经理 。
王烁杰 先生 :5 年证 券从 业经验 ,先 后在 中国 移动 北京分 公司 担任 行业 分析 经理, 在
中邮创 业基 金担 任行 业研 究员; 2011 年加 入工 银瑞 信, 现 任研 究部 高级 研究 员、 基 金经 理,
2014 年4 月 28 日至 今, 担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理;2014 年12 月11 日
至今 , 担 任工 银瑞 信创 新 动力股 票型 基金 基金 经理 ;2015 年6 月5 日 至今 , 担任工 银瑞 信
互联网 加股 票型 基金 基金 经理。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。
江明波 先生 ,15 年 证券 从 业经验 ; 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人; 2004 年6 月至 2006 年12 月, 担 任全 国社 保基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ;
2006 年加 入工 银瑞 信, 现 任投资 总监 , 兼任 工银 瑞 信资产 管理 ( 国际 ) 有限 公司固 定收 益
投资总 监 , 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事 ;2011 年起担 任全 国社 保组 合基 金经理 ;2008工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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年4 月14 日至 今, 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ;2011 年2 月 10 日 至今 , 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理; 2013 年3 月6 日 至今, 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。
杜海涛 先生 ,18 年 证券 从 业经验 ; 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ,
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理;2006 年加 入工 银瑞 信, 现 任投资
总监兼 固定 收益 部总 监; 2006 年9 月 21 日至2011 年 4 月 21 日, 担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理; 2010 年8 月16 日至2012 年1 月 10 日 ,担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ;
2007 年5 月 11 日至 今, 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理;2011 年8 月10 日至 今 ,
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基 金经 理;2012 年 6 月 21 日 至今 ,担 任工银 纯债
定期开 放基 金基 金经 理;2013 年 1 月 7 日 至今 ,担 任工银 货币 基金 基金 经理 ;2013 年 8
月 14 日 至今 ,担 任工 银月 月薪定 期支 付债 券型 基金 基金经 理;2013 年 10 月 31 日至 今,
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ;2014 年 1 月 27 日至 今, 担任 工银 薪 金货币 市场 基
金基金 经理 ;2015 年 4 月17 日 至今 ,担 任工 银总 回 报灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 。
何江旭 先生 ,18 年 证券 从 业经验 ;曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理, 基金 管理部 总监 兼 权 益投 资副 总监;2009 年
加入工 银瑞 信, 曾任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司联 席总经 理, 现任 权益 投资 总监, 兼任 工
银瑞信 投资 管理 有限 公司 董事、 总经 理;2010 年 4 月 12 日至 2014 年 7 月 30 日,担 任 工
银核心 价值 基金 基金 经理 ;2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日, 担任 工银 消费服 务行
业基金 的基 金经 理。
曹冠业 先生 ,14 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ; 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ,香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ;2007 年加
入工银 瑞信 , 现 任 权 益投 资总监 兼权 益投 资部 总监 , 兼 任 工银 瑞信 投资 管理 有限公 司董 事、
联席总 经理 , 兼任 工银 瑞 信资产 管理 ( 国际 ) 有限 公司权 益投 资总 监 ;2007 年11 月29 日
至 2009 年 5 月 17 日, 担 任工银 核心 价值 基金 基金 经理;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12
月25 日, 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ;2009 年 5 月18 日至 2014 年6 月12 日 , 担 任工 银
成长基 金基 金经 理;2011 年10 月24 日至 2014 年6 月 12 日, 担 任工 银主 题策 略股票 基金
基金经 理;2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12 日 ,担任 工银 瑞信 中国 机会 全球配 置基 金
基金经 理;2013 年 11 月 11 日至2014 年6 月 12 日 , 担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基
金经理 。
宋炳珅 先生 ,11 年证 券从 业经验 ; 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ;2007 年加入 工
银瑞信 ,现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 ,担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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金基金 经理 ;2013 年 1 月 18 日 至今 ,担 任工 银双 利债券 基金 基金 经理 ;2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日, 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理;2014 年1 月20 日
至今, 担任 工银 红利 基金 基金经 理;2014 年 1 月 20 日至今 ,担 任工 银核 心 价值基 金基 金
经理;2014 年 10 月 23 日 至今, 担任 工 银 瑞信 研究 精选股 票型 基金 基金 经理 ;2014 年 11
月18 日至 今, 担任 工银 瑞 信医疗 保健 行业 股票 型基 金基金 经理 ;2015 年 2 月16 日 至今 ,
担任工 银瑞 信战 略转 型主 题股票 型基 金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ,13 年证 券从 业经验 ; 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ;2010 年加 入
工银瑞 信 , 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年 8 月 16 日至 今, 担任 工银 双 利债券 型基 金
基金经 理, 2011 年12 月 27 日至 今担 任工 银保 本混 合基金 基金 经理 , 2013 年2 月 7 日至 今
担任工 银瑞 信保 本 2 号混 合型发 起式 基金 基金 经理 ,2013 年 6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞
信保本 3 号 混合 型基 金基 金经理, 2013 年7 月4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理,2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基金基 金经
理,2015 年 5 月 26 日起 至今担 任工 银丰 盈回 报灵 活配置 混合 型基 金基 金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
(三) 基金 管理 人的 职责
根据 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 及其 他有 关规 定, 基金管 理人 的义 务包 括但 不限 于 :
1、 依 法募 集 资 金, 办理 或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜;
2、办 理基 金备 案手 续;
3、 自 《 基 金 合同 》 生 效之 日起 , 以 诚实 信用 、 谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ;
4、 配 备足 够的 具有 专业 资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决策 , 以 专业化 的经 营方式
管理和 运作 基金 财产 ;
5、 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监 察与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度, 保证 所管理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ,对 所管 理的不 同基 金分 别管 理, 分别记 账, 进
行证券 投资 ;
6、 除依 据 《 基金 法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外 , 不得 利用 基金 财产 为自己
及任何 第三 人谋 取利 益, 不得委 托第 三人 运作 基金 财产;
7、依 法接 受基 金托 管人 的 监督;
8、 采 取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申购 、 赎回和 注销 价格 的方 法符 合 《基
金合同 》等 法律 文件 的规 定,按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ,确 定基 金份额 申购 、工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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赎回的 价格 ;
9、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ;
10 、 编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告;
11 、 严 格按 照《 基金 法》 、基金 合同 及其 他有 关规 定,履 行信 息披 露及 报告 义务;
12 、保 守基金 商业 秘密 ,不 泄露 基金投 资计 划、 投资 意向 等。除 《基 金法 》、 基金
合同及 其他 有关 规定 另有 规定外 ,在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ,不 向他 人泄露 ;
13 、按 基金合 同的 约定 确定 基金 收益分 配方 案, 及时 向基 金份 额 持有 人分 配基 金收
益;
14 、 按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ,及 时、 足额 支付 赎回款 项;
15 、依 据《基 金法 》、 基金 合同 及其他 有关 规定 召集 基金 份额持 有人 大会 或配 合基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ;
16 、 按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15
年以上 ;
17 、确 保需要 向基 金投 资者 提供 的各项 文件 或资 料在 规定 时间发 出, 并且 保证 投资
者能够 按照 基金 合同 规定 的时间 和方 式, 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ,并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件;
18 、组 织并参 加基 金财 产清 算小 组 ,参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分
配;
19 、面 临解散 、依 法被 撤销 或者 被依法 宣告 破产 时, 及时 报告中 国证 监会 并通 知基
金托管 人;
20 、因 违反基 金合 同导 致基 金财 产的损 失或 损害 基金 份额 持有人 合法 权益 时, 应当
承担赔 偿责 任, 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ;
21 、监 督基金 托管 人按 法律 法规 和基金 合同 规定 履行 自己 的义务 ,基 金托 管人 违反
基金合 同造 成基 金财 产损 失时, 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ;
22 、当 基金管 理人 将其 义务 委托 第三方 处理 时, 应当 对第 三方处 理有 关基 金事 务的
行为承 担责 任;
23 、以基 金管 理人 名义 ,代 表基 金份额 持有 人利 益行 使诉 讼权利 或实 施其 他法 律行
为;
24 、基 金管理 人在 募集 期间 未能 达到基 金的 备案 条件 ,《 基金合 同》 不能 生效 ,基
金管理 人承 担全 部募 集费 用,将 已募 集资 金并 加计 银行同 期活期 存 款利 息在 基金募 集期 结工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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束后 30 日 内退 还基 金认 购 人;
25 、 执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ;
26 、 建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ;
27 、 法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。
(四) 基金 管理 人承 诺
1、 本 基金 管理 人将 根据 基 金合同 的规 定, 按照 招募 说明书 列明 的投 资目 标、 策略及
限制等 全权 处理 本 基 金的 投资。
2、 本基 金管 理人 不从 事违 反 《 证券 法 》 的 行为 , 并 建立健 全内 部控 制制 度 , 采取有
效措施 ,防 止违 反《 证券 法》行 为的 发生 。
3、 本基 金管 理人 不从 事违 反 《 基金 法 》 的 行为 , 并 建立健 全内 部控 制制 度 , 采取有
效措施 ,保 证基 金财 产不 用于下 列投 资或 者活 动:
(1 ) 承销 证券 ;
(2 ) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保;
(3 ) 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ;
(4 ) 买卖 其他 基金 份额 , 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ;
(5 ) 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ;
(6 ) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动;
(7 ) 法 律 、行 政法规 和 中 国证监 会 规 定禁 止的 其他 活动。
基 金管 理人运 用基 金财 产买 卖基 金管理 人、 基金 托管 人及 其控股 股东 、实 际控 制人
或者与 其有 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销期内 承销 的证 券, 或者 从事其 他重 大
关联交 易的 ,应 当符 合本 基金的 投资 目标 和投 资策 略,遵 循持 有人 利益 优先 原则, 防范 利
益冲突 ,建 立健 全内 部审 批机制 和评 估机 制, 按照 市场公 平合 理价 格执 行。 相关交 易必 须
事先得 到基 金托 管人 同意 ,符合 中国 证监 会的 规定 ,并履 行披 露义 务。 重大 关联交 易应 提
交基金 管理 人董 事会 审议 ,并经 过三 分之 二以 上的 独立董 事通 过。 基金 管理 人董事 会应 至
少每 半 年对 关联 交易 事项 进行审 查。
法 律法 规或 监 管部 门取 消 上 述限 制, 如 适用 于本 基金 ,则 本基金 投资 不再 受相 关限
制 。
4、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 , 强 化职 业操 守, 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法
律、法 规及 行业 规范 ,诚 实信用 、勤 勉尽 责, 不从 事以下 行为 :
(1 ) 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(2 ) 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ;
(3 ) 利用 基金 财产 或职 务 之便 为 基金 份额 持有 人以 外的第 三人 牟取 利益 ;
(4 ) 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ;
(5 ) 侵占 、挪 用基 金财 产 ;
(6 ) 泄露 因职 务便 利获 取 的未公 开信 息、 利用 该信 息从事 或者 明示 、 暗 示他 人从事
相关的 交易 活动 ;
(7 ) 玩忽 职守 ,不 按照 规 定履行 职责 ;
(8 ) 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构禁 止的行 为。
5、基 金经 理承 诺
(1 ) 依照 有关 法律 、 法 规 和基金 合同 的规 定, 本着 谨慎的 原则 为基 金份 额持 有人谋
取利益 。
(2 ) 不利 用职 务之 便为 自 己、 被代理 人、 被代 表人 、 受雇 人或 任何 其他 第三 人谋取
不当利 益。
(3 ) 不泄 漏在 任职 期间 知 悉的有 关证 券、 基金 的商 业秘密 以及 尚未 依法 公开 的基金
投资内 容、 基金 投资 计划 等信息 。
(4 ) 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进 行 证券 交易 。
( 五 ) 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制的 原则
(1 ) 健 全性 原则。 内部 控 制应当 包括 公司 的各 项业 务、 各 个部 门或 机构 和各 级人员 ,
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。
(2 ) 有效 性原 则。 通过 科 学的内 控手 段和 方法 , 建 立合理 的内 控程 序, 维护 内控制
度的有 效执 行。
(3 ) 独立 性原 则。 基金 管 理人各 机构 、 部 门和 岗位 职责应 当保 持相 对独 立, 基金管
理人基 金资 产、 自有 资产 、其他 资产 的运 作应 当分 离。
(4 ) 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡 。
(5 ) 成本 效益 原则 。 基 金 管理人 运用 科 学 化的 经营 管理方 法降 低运 作成 本, 提高经
济效益 ,以 合理 的控 制成 本达到 最佳 的内 部控 制效 果。
2、内 部控 制的 主要 内容
(1 ) 控制 环境
董 事会 下设 公 司治 理 与 风险 控制 委员会 ,负 责对 公司 治理 结构进 行定 期的 评估 、检工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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验,提 出对 公司 治理 结构 的修改 和完 善方 案 , 对公 司经营 管理 和基 金投 资业 务进行 风险 管
理和 合 规性 控制 ,对 公司 内部稽 核审 计工 作结 果进 行审查 和监 督并 向董 事会 报告; 董事 会
下设资 格审 查 与 薪酬 委员 会,负责 对 股东 推荐 的董 事人选 资格 、高 级管 理人 员资格 、独 立
董事资 格进 行审 查, 拟定 董事、 监事 、高 级管 理人 员薪酬 和激 励政 策, 报股 东会或 董事 会
批准。
公 司管 理层在 总经 理领 导下 ,认 真执行 董事 会确 定的 内部 控制战 略, 为了 有效 贯彻
公司董 事会 制定 的经 营方 针及发 展战 略, 总经 理下 设执行 委员 会, 负责 公司 日常经 营管 理
活动中 的重 要决 策, 执行 委员会 下设 投资 决策 委员 会和风 险管 理委 员会 ,就 基金投 资和 风
险控制 等发 表专 业意 见及 建议, 投资 决策 委员 会是 基金的 最高 投资 决策 机构 。
公 司设 立督察 长, 对董 事会 负责 ,主要 负责 对公 司内 部控 制的合 法合 规性 、有 效性
和合理 性进 行审 查, 发现 重大风 险事 件时 向公 司董 事 会和 中国 证监 会报 告。
(2 ) 风险 评估
a)董 事会 下属 的 公 司治 理 与风险 控制 委员 会和 督察 长对 公 司内 外部 风险 进行 评估 ;
b) 执 行委 员会 下属 的风 险 管理委 员会 负责 对公 司经 营管理 中的 重大 突发 性事 件和重
大危机 情况 进行 评估 ,制 定危机 处理 方案 并监 督实 施;负 责对 基金 投资 和运 作中的 重大 问
题和重 大事 项进 行风 险评 估;
c)各 级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。
(3 ) 控制 活动
控 制活 动包括 自我 控制 、职 责分 离、监 察稽 核、 实物 控制 、业绩 评价 、严 格授 权、
资产分 离等 政策 、程 序或 措施。
控 制活 动体现 为: 自我 控制 以各 岗位的 目标 责任 制为 基础 ,是内 部控 制的 第一 道防
线。在 公司 内部 建立 科学 、严格 的岗 位分 离制 度、 授权制 度 、 资产 分离 制度 等,在 相关 部
门和相 关岗 位之 间建 立重 要业务 处理 凭据 传递 和信 息沟通 制度 ,后 续部 门及 岗位对 前一 部
门及岗 位负 有监 督责 任, 使相互 监督 制衡 的机 制成 为内部 控制 的第 二道 防线 。充分 发挥 督
察长和 法律 合规 部对 各岗 位、各 部门 、各 机构 、各 项业务 全面 监察 稽核 作用 ,建立 内部 控
制的第 三道 防线 。
(4 ) 信息 与沟 通
公 司建 立双向 的信 息交 流途 径, 形成了 自上 而下 的信 息传 播渠道 和自 下而 上的 信息
呈报渠 道。 通过 建立 有效 的信息 交流 渠道 ,保 证了 公司员 工及 各级 管理 人员 可以充 分了 解
与其职 责相 关的 信息 ,并 及时送 达适 当的 人员 进行 处理。 公司 根据 组织 架构 和授权 制度 ,工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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建立了 清晰 的业 务报 告系 统。
(5 ) 内部 监控
内 部监 控由公 司 治理 与 风险 控制 委员会 、督 察长 、风 险管 理委员 会和 法律 合规 部等
部门在 各自 的职 权范 围内 开展。 本公 司设 立了 独立 于各业 务部 门的 法律 合规 部,其 中监 察
稽核人 员履 行内 部稽 核职 能,检 查、 评价 公司 内部 控制制 度合 理性 、完 备性 和有效 性, 监
督公司 内部 控制 制度 的执 行情况 ,揭 示公 司内 部管 理及基 金运 作中 的风 险, 及时提 出改 进
意见, 促进 公司 内部 管理 制度有 效地 执行 。
3、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
(1 ) 基金 管理 人确 知建 立 、 实 施和 维持内 部控 制制 度是本 公司 董事 会及 管理 层的责
任 ;
(2 ) 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ;
(3 ) 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。
四、基 金托管人
(一) 基金 托管 人情 况
1、基 本情 况
名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司( 简称 中国 农业 银行)
住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 :刘 士余
成立日 期:2009 年1 月 15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号: 中国 银监 会银 监复[2009]13 号
基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
注册资 本:32,479,411.7 万元人 民币
存续期 间: 持续 经营
联系电 话:010-66060069
传真:010-68121816 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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联系人 :林 葛
中国农 业银 行股 份有 限公 司是中 国金 融体 系的 重要 组成部 分, 总行 设在 北京 。 经国务 院
批准, 中国 农业 银行 整体 改制为 中国 农业 银行 股份 有限公 司并 于2009 年 1 月15 日依 法成
立。中 国农 业银 行股 份有 限公司 承继 原中 国农 业银 行全部 资产 、负 债、 业务 、机构 网点 和
员工。 中国 农业 银行 网点 遍布中 国城 乡, 成为 国内 网点最 多、 业务 辐射 范围 最广, 服务 领
域最广 ,服 务对 象最 多, 业务功 能齐 全的 大型 国有 商业银 行之 一。 在海 外, 中国农 业银 行
同样通 过自 己的 努力 赢得 了良好 的信 誉, 每年 位居 《财富 》世 界500 强 企业 之列。 作为 一
家城乡 并举 、联 通国 际、 功能齐 备的 大型 国有 商业 银行, 中国 农业 银行 一贯 秉承以 客户 为
中心的 经营 理念 ,坚 持审 慎稳健 经营 、可 持续 发展 ,立足 县域 和城 市两 大市 场,实 施差 异
化竞争 策略 ,着 力打 造“ 伴你成 长” 服务 品牌 ,依 托覆盖 全国 的分 支机 构、 庞大的 电子 化
网络和 多元 化的 金融 产品 ,致力 为广 大客 户提 供优 质的金 融服 务, 与广 大客 户共创 价值 、
共同成 长。
中国农 业银 行是 中国 第一 批开展 托管 业务 的国 内商 业银行 ,经 验丰 富, 服务 优质, 业
绩突出 ,2004 年 被英 国《 全球托 管人 》评 为中 国“ 最佳托 管银 行” 。2007 年 中国农 业银 行
通过了 美国SAS70 内 部控 制审计 ,并 获得 无保 留意 见的 SAS70 审计 报告 ,表 明了独 立公 正
第三方 对中 国农 业银 行托 管服务 运作 流程 的风 险管 理、 内部 控制 的健 全有 效性 的全面 认可 。
中国农 业银 行着 力加 强能 力建设 , 品 牌声 誉进 一步 提 升, 在2010 年首 届 “ ‘ 金牌 理财’ TOP10
颁奖盛 典 ” 中 成绩 突出 , 获 “ 最佳 托管 银行 ” 奖 。2010 年 再次 荣获 《首 席财 务官 》 杂 志颁
发的“ 最佳 资产 托管 奖” 。
中国农 业银 行证 券投 资基 金托管 部于1998 年5 月经 中国证 监会 和中 国人 民银 行批准 成
立,2004 年9 月更 名为 托 管业务 部 , 内 设养 老金 管 理中心 、 技术 保障 处 、 营 运中心 、 委托
资产托 管处 、保 险资 产托 管处、 证券 投资 基金 托管 处、境 外资 产托 管处 、综 合管理 处、 风
险管理 处, 拥有 先进 的安 全防范 设施 和基 金托 管业 务系统 。
2、主 要人 员情 况
中国农 业银 行托 管业 务部 现有员 工 140 余 名, 其中 高级会 计师 、高 级经 济师 、高级 工
程师、 律师 等专 家10 余名 , 服务 团队 成员 专业 水平 高、 业 务素 质好、 服务 能 力强, 高级 管
理层均 有 20 年 以上 金融 从 业经验 和高 级技 术职 称, 精通国 内外 证券 市场 的运 作。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
截止2015 年 3 月31 日, 中国 农 业银 行托 管的 封闭 式证券 投资 基金 和开 放式 证券投 资
基金共254 只, 包括 富国 天源平 衡混 合型 证券 投资 基金、 华夏 平稳 增长 混合 型证券 投资 基工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
更新 的招募说明书
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金、大 成积 极成 长股 票型 证券投 资基 金、 大成 景阳 领先股 票型 证券 投资 基金 、大成 创新 成
长混合 型证 券投 资基 金、 长盛同 德主 题增 长股 票型 证券投 资基 金、 博时 内需 增长灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、汉 盛证券 投资 基金 、裕 隆证 券投资 基金 、景 福证 券投 资基金 、鸿 阳
证券投 资基 金 、 丰 和价 值 证券投 资基 金 、 久 嘉证 券 投资基 金 、 长 盛成 长价 值 证券投 资基 金、
宝盈鸿 利收 益证 券投 资基 金、大 成价 值增 长证 券投 资基金 、大 成债 券投 资基 金、 银 河稳 健
证券投 资基 金、 银河 收益 证券投 资基 金、 长盛 中信 全债指 数增 强型 债券 投资 基金、 长信 利
息收益 开放 式证 券投 资基 金、长 盛动 态精 选证 券投 资基金 、景 顺长 城内 需增 长开放 式证 券
投资基 金、 万家 增强 收益 债券型 证券 投资 基金 、大 成精选 增值 混合 型证 券投 资基金 、长 信
银利精 选开 放式 证券 投资 基金、 富国 天瑞 强势 地区 精选混 合型 证券 投资 基金 、鹏华 货币 市
场证券 投资 基金 、中 海分 红增利 混合 型证 券投 资基 金、国 泰货 币市 场证 券投 资基金 、新 华
优选分 红混 合型 证券 投资 基金、 交银 施罗 德精 选股 票证券 投资 基金 、泰 达宏 利货币 市场 基
金、交 银施 罗德 货币 市场 证券投 资基 金、 景顺 长城 资源垄 断股 票型 证券 投资 基金、 大成 沪
深300 指数 证券 投资 基金 、信诚 四季 红混 合型 证券 投资基 金、 富国 天时 货币 市场基 金、 富
兰克林 国海 弹性 市值 股票 型证券 投资 基金 、益 民货 币市场 基金 、长 城安 心回 报混合 型证 券
投资基 金、 中邮 核心 优选 股票型 证券 投资 基金 、景 顺长城 内需 增长 贰号 股票 型证券 投资 基
金、交 银施 罗德 成长 股票 证券投 资基 金、 长盛 中证100 指 数证 券投 资基 金、 泰达宏 利首 选
企业股 票型 证券 投资 基金 、东吴 价值 成长 双动 力股 票型证 券投 资基 金、 鹏华 动力增 长混 合
型证券 投资 基金 、宝 盈策 略增长 股票 型证 券投 资基 金、国 泰金 牛创 新成 长股 票型证 券投 资
基金、 益民 创新 优势 混合 型证券 投资 基金 、中 邮核 心成长 股票 型证 券投 资基 金、华 夏复 兴
股票型 证券 投资 基金 、富 国天成 红利 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、长 信双 利优选 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金、 富兰克 林国 海深 化价 值 股 票型证 券投 资基 金、 申万 巴黎竞 争优 势
股票型 证券 投资 基金 、 新 华优选 成长 股票 型证 券投 资基金 、金 元惠 理成 长动 力灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金、 天治 稳健双 盈 债 券型 证券 投资 基金、 中海 蓝筹 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 、 长 信利 丰 债 券型 证券投 资基 金、 金元 惠理 丰利 债 券型 证券 投资 基金 、交银 施罗 德
先锋股 票证 券投 资基 金、 东吴进 取策 略灵 活配 置 混 合型开 放式 证券 投资 基金 、建信 收益 增
强债券 型证 券投 资基 金、 银华内 需精 选股 票型 证券 投资基 金(LOF) 、 大成 行业 轮动股 票型 证
券投资 基金 、交 银施 罗德 上证 180 公 司治 理交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接基 金、 上
证180 公司 治理 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金、 富兰克 林国 海沪 深 300 指 数增强 型证 券
投资基 金、 南方 中证 500 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基金(LOF) 、 景 顺长城 能源 基
建股票 型证 券投 资基 金、 中邮核 心优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 工银 瑞信中 小盘 成工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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长股票 型证 券投 资基 金、 东吴货 币市 场证 券投 资基 金、 博 时创 业成 长股 票型 证券投 资基 金、
招商信 用添 利债 券型 证券 投资基 金、 易方 达消 费行 业股票 型证 券投 资基 金、 富国汇 利分 级
债券型 证券 投资 基金 、 大 成景丰 分级 债券 型证 券投 资基金 、兴 全沪 深300 指 数增强 型证 券
投资基 金(LOF) 、 工银 瑞信 深证红 利交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 、 工 银瑞 信深证 红利 交
易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金、 富国 可转 换债券 证券 投资 基金 、 大 成深证 成 长 40
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 大成 深证 成长40 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基
金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金
(LOF) 、 东吴 中证 新兴 产业 指数证 券投 资基 金 、 工 银 瑞信四 季收 益债 券型 证券 投资基 金 、 招
商安瑞 进取 债券 型证 券投 资基金 、汇 添富 社会 责任 股票型 证券 投资 基金 、工 银瑞信 消费 服
务行业 股票 型证 券投 资基 金、易 方达 黄金 主题 证券 投资基 金(LOF) 、中 邮中 小盘灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、浙 商聚潮 产业 成长 股票 型证 券投资 基金 、嘉 实领 先成 长股票 型证 券
投资基 金、 广发 中小 板 300 交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金、 广发 中小 板 300 交易 型开 放
式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 南方 保本 混合 型证 券投资 基金 、交 银施 罗德 先进制 造股 票
证券投 资基 金、 上投 摩根 新兴动 力股 票型 证券 投资 基金、 富兰 克林 国海 策略 回报灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、金 元惠理 保本 混合 型证 券投 资基金 、招 商安 达保 本混 合型证 券投 资
基金、 深证300 价值 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、南 方中 国中 小盘 股票 指数证 券投 资
基金(LOF) 、交 银施 罗德 深证 300 价 值交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 富国 中
证500 指数 增强 型证 券投 资基金 (LOF ) 、 长信 内需 成长股 票型 证券 投资 基金 、大成 中证 内
地消费 主题 指数 证券 投资 基金、 中海 消费 主题 精选 股 票型证 券投 资基 金、 长盛 同 瑞中 证 200
指数分 级证 券投 资基 金、 景顺长 城核 心竞 争力 股票 型证券 投资 基金 、汇 添富 信用债 债券 型
证券投 资基 金、 光大 保德 信行业 轮动 股票 型证 券投 资基金 、富 兰克 林国 海亚 洲(除 日本 )
机会股 票型 证券 投资 基金 、汇添 富逆 向投 资股 票型 证券投 资基 金、 大成 新锐 产业股 票型 证
券投资 基金 、申 万菱 信中 小板指 数分 级证 券投 资基 金、广 发消 费品 精选 股票 型证券 投资 基
金、 鹏华 金刚 保本 混合 型 证券投 资基 金 、 汇 添富 理 财14 天债 券型 证券 投资 基 金、 嘉实 全球
房地产 证券 投资 基金 、金 元惠理 新经 济主 题股 票型 证券投 资基 金、 东吴 保本 混合型 证券 投
资基金 、建 新社 会责 任股 票型证 券投 资基 金、 嘉实 理财宝7 天 债券 型证 券投 资基金 、富 兰
克林国 海恒 久信 用债 券型 证券投 资基 金、 大成 月添 利理财 债券 型证 券投 资基 金、安 信目 标
收益债 券型 证券 投资 基金 、 富国7 天 理财 宝债 券型 证券投 资基 金、 交银 施罗 德理 财 21 天债
券型证 券投 资基 金、 易方 达中债 新综 合指 数发 起式 证券投 资基 金(LOF) 、工 银瑞信 信用 纯
债债券 型证 券投 资基 金、 大成现 金增 利货 币市 场基 金、景 顺长 城支 柱产 业股 票型证 券投 资工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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基金、 易方 达月 月利 理财 债券型 证券 投资 基金 、摩 根士丹 利华 鑫量 化配 置股 票型证 券投 资
基金、 东方 央视 财经 50 指 数增强 型证 券投 资基 金、 交银施 罗德 纯债 债券 型发 起式证 券投 资
基金 、 鹏 华理 财 21 天 债券 型证券 投资 基金 、 国泰 民 安增利 债券 型发 起式 证券 投资基 金、万
家14 天理 财债 券型 证券 投 资基金 、 华 安纯 债债 券型 发起式 证券 投资 基金 、 金 元惠理 惠利 保
本混合 型证 券投 资基 金、 南方中 证 500 交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 、招 商双债 增强 分
级债券 型证 券投 资基 金、 景顺长 城品 质投 资股 票型 证券投 资基 金、 中海 可转 换债券 债券 型
证券投 资基 金、 融通 标普 中国可 转债 指数 增强 型证 券投资 基金 、大 成现 金宝 场内实 时申 赎
货币市 场基 金、 交银 施罗 德荣祥 保本 混合 型证 券投 资基金 、国 泰中 国企 业境 外高收 益债 券
型证券 投资 基金 、 富 兰克 林 国海焦 点驱 动灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 景顺 长 城沪 深 300
等权重 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金、 广发 聚源 定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 大成 景
安短融 债券 型证 券投 资基 金、嘉 实研 究阿 尔法 股票 型证券 投资 基金 、新 华行 业轮换 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金、 富国目 标收 益一 年期 纯债 债券型 证券 投资 基金 、汇 添富高 息债 债
券型证 券投 资基 金、 东方 利群混 合型 发起 式证 券投 资基金 、南 方稳 利一 年定 期开放 债券 型
证券投 资基 金、 景顺 长城 四季金 利纯 债债 券型 证券 投资基 金、 华夏 永福 养老 理财混 合型 证
券投资 基金 、嘉 实丰 益信 用定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、国 泰国 证医 药卫 生行业 指数 分
级证券 投资 基金 、交 银施 罗德定 期支 付双 息平 衡混 合型证 券投 资基 金、 光大 保德信 现金 宝
货币市 场基 金、 易方 达投 资级信 用债 债券 型证 券投 资基金 、广 发趋 势优 选灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金、 华润 元大 保本混 合型 证券 投资 基金 、长盛 双月 红一 年期 定期 开放债 券型 证
券投资 基金 、富 国国 有企 业债债 券型 证券 投资 基金 、富安 达信 用主 题轮 动纯 债债券 型发 起
式证券 投资 基金 、景 顺长 城沪深300 指数 增强 型证 券投资 基金 、中 邮定 期开 放债券 型证 券
投资基 金、 安信 永利 信用 定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 工银 瑞信 信息 产业 股票型 证券 投
资基金 、大 成景 祥分 级债 券型证 券投 资基 金、 富兰 克林国 海岁 岁恒 丰定 期开 放债券 型证 券
投资基 金、 景顺 长城 景益 货币市 场基 金、 万家 市政 纯债定 期开 放债 券型 证券 投资基 金、 建
信稳定 添利 债券 型证 券投 资基金 、上 投摩 根双 债增 利债券 型证 券投 资基 金、 嘉实活 期宝 货
币市场 基金 、融 通通 源一 年目标 触发 式灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 大成 信用增 利一 年
定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 鹏华 品牌 传承 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、国泰 浓益 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、汇 添富 恒生 指数 分级 证券投 资基 金、 长盛 航天 海工装 备灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 、广发 新动 力股 票型 证券 投资基 金、 东吴 阿尔 法灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金、 诺安 天天 宝货币 市场 基金 、前 海开 源可转 债债 券型 发起 式证 券投资 基金 、
新华鑫 利灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 富国 天盛 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 景顺 长工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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城中小 板创 业板 精选 股票 型证券 投资 基金 、中 邮双 动力混 合型 证券 投资 基金 、建信 改革 红
利股票 型证 券投 资基 金、 交银施 罗德 周期 回报 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、中海 积极 收
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、申 万菱 信中 证环 保产业 指数 分级 证券 投资 基金、 博时 裕
隆灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、国 寿安 保沪 深 300 指数 型证 券投 资基 金、 前海开 源沪 深
300 指 数型 证券 投资 基金 、天弘 季加 利理 财债 券型 证券投 资基 金、 新华 鑫安 保本一 号混 合
型证券 投资 基金 、诺 安永 鑫收益 一年 定期 开放 债券 型 证券 投资 基金 、大 成景 益平稳 收益 混
合型证 券投 资基 金、 南方 稳利 1 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金、 申万 菱信 中证军 工指 数
分级证 券投 资基 金、 招商 可转债 分级 债券 型证 券投 资基金 、泰 达宏 利货 币市 场基金 、宝 盈
科技 30 灵 活配 置混 合型 证 券投资 基金 、 华 润元 大医 疗保健 量化 股票 型证 券投 资基金 、 融 通
月月添 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金、 中海 惠祥 分级债 券型 证券 投资 基金 、建信 稳定 添
利债券 型证 券投 资基 金、 东方新 兴成 长混 合型 证券 投资基 金、 银华 双月 定期 理财债 券型 证
券投资 基金 、嘉 实新 兴产 业股票 型证 券投 资基 金、 诺安天 天宝 货币 市场 基金 、招商 招 利 1
个月期 理财 债券 型证 券投 资基金 、工 银瑞 信高 端制 造行业 股票 型证 券投 资基 金、工 银瑞 信
添益快 线货 币市 场基 金、 国泰国 证食 品饮 料行 业指 数分级 证券 投资 基金 、中 证 500 医药 卫
生指数 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金、 富国 天时 货币市 场基 金、 鹏华 先进 制造股 票型 证
券投资 基金 、大 成纳 斯达 克 100 指数 证券 投资 基金 、银华 惠增 利货 币市 场基 金、华 润元 大
富时中 国A50 指 数型 证券 投资基 金、 安信 现金 增利 货币市 场基 金、 南方 理财 金交易 型货 币
市场基 金、 工银 瑞信 创新 动力股 票型 证券 投资 基金 、东方 添益 债券 型证 券投 资基金 、富 国
中证国 有企 业改 革指 数分 级证券 投资 基金 、华 夏沪 港通 恒 生交 易型 开放 式指 数证券 投资 基
金、 大 成产 业升 级股 票型 证券投 资基 金(LOF) 、 华夏 沪港通 恒生 交易 型开 放式 指数证 券投 资
基金联 接基 金、 前海 开源 股息率100 强等 权重 股票 型证券 投资 基金 、国 开泰 富货币 市场 证
券投资 基金 、大 成高 新技 术产业 股票 型证 券投 资基 金、富 兰克 林国 海大 中华 精选混 合型 证
券投资 基金 、鹏 华可 转债 债券型 证券 投资 基金 、华 夏沪深300 指数 增强 型证 券投资 基金 、
工银瑞 信战 略转 型主 题股 票型证 券投 资基 金、 天弘 云端生 活优 选灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金、 安信 消费 医药 主题 股票型 证券 投资 基金 、国 泰深 证 TMT50 指 数分 级证 券投资 基 金 。
(二) 基金 托管 人的 内部 风险控 制制 度说 明
1、内 部控 制目 标
严 格 遵 守 国家 有 关 托管 业务 的 法 律 法规 、 行 业监 管规 章 和 行 内有 关 管 理规 定,守法经
营、 规 范运 作、 严 格监 察, 确保业 务的 稳健 运行, 保 证 基金财 产的 安全 完整, 确 保 有关信 息的
真实、 准确 、完 整、 及时, 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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2、内 部控 制组 织结 构
风 险 管 理 委员 会 总 体负 责中 国 农 业 银行 的 风 险管 理与 内 部 控 制工 作, 对 托管 业务 风 险
管理和 内部 控制 工作 进行 监督和 评价 。 托管 业务 部专 门设置 了风 险管 理处, 配 备 了专职 内控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作, 独立 行使 监 督稽核 职权 。
3、内 部控 制制 度及 措施
具备系 统、 完善 的制 度控 制体系 ,建 立了 管理 制度 、控制 制度 、岗 位职 责、 业务操 作
流程, 可以 保证 托管 业务 的规范 操作 和顺 利进 行; 业务人 员具 备从 业资 格; 业务管 理实 行
严格的 复核 、审 核、 检查 制度, 授权 工作 实行 集中 控制, 业务 印章 按规 程保 管、存 放、 使
用, 账 户资 料严 格保 管, 制约机 制严 格有 效; 业务 操作区 专门 设置 , 封 闭管 理,实 施音 像监
控; 业务 信息 由专 职信 息 披露人 负责,防 止泄 密 ; 业 务实现 自动 化操 作 , 防 止 人为事 故的 发
生,技 术系 统完 整、 独立 。
(三) 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
基金托 管人 通过 参数 设置 将 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 基金 合同 、 托 管协 议规 定的投 资
比例和 禁止 投资 品种 输入 监控系 统, 每日 登录 监控 系统监 督基 金管 理人 的投 资运作 ,并 通
过基金 资金 账户 、基 金管 理人的 投资 指令 等监 督基 金管理 人的 其他 行为 。
当基金 出现 异常 交易 行为 时,基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行以 下方 式的 处理:
1、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题, 电话 提示基 金管 理人 ;
2、 书 面警 示。 对 本基 金投 资比例 接近 超标 、 资 金头 寸不足 等问 题, 以书 面方 式对基 金
管理人 进行 提示 ;
3、 书 面报 告。 对 投资 比例 超标、 清算 资金 透支 以及 其他涉 嫌违 规交 易等 行为 , 书面 提
示有关 基金 管理 人并 报中 国证监 会。
五、相 关服务机构
(一) 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 : 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999
传真:010-66583111
联系人 : 王 秋雅
公司网 站:www.icbccs.com.cn
2 、其 他销 售机构
(1) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 :刘 士余
客户服 务电 话:95599
网址:http://www.abchina.com
(2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 :田 国立
联系人 :侯 燕鹏
传真:010 -66594431
客户服 务电 话:95566
网址:http://www.boc.cn/
(3) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 :牛 锡明
联系人 :曹 榕
电话:021 -58781234
传真:021 -58408483
客户服 务电 话:95559
网址:http://www.bankcomm.com/
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(4) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 :李 建红
联系人 :邓 炯鹏
电话:0755 -83198888
传真:0755 -83195049
客户服 务电 话:95555
网址:http://www.cmbchina.com/
(5) 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 :李 国华
联系人 :陈 春林
传真:010 -68858117
客户服 务电 话:95580
网址:http://www.psbc.com
(6) 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 :乔 瑞
联系人 :王 薇娜
电话:010-63229475
传真:010-63229478
客户服 务电 话:96198
网址:http://www.bjrcb.com
(7) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦
办公地 址: 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦
法定代 表人 :肖 遂宁 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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联系人 :张 青
电话:0755 -22166118
传真:0755 -25841098
客户服 务电 话:95511-3
网址:http://www.bank.pingan.com
(8) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址: 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 :高 建平
联系人 :刘 玲
电话:021-52629999
客服电 话:95561
网址:www.cib.com.cn
(9) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址: 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 :王 东明
联系人 :陈 忠
电话:010 -84588888
传真:010 -84865560
客户服 务电 话:010-84588888
网址:http://www.cs.ecitic.com/
(10) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 :牛 冠兴
联系人 :陈 剑虹
电话:0755 -82825551
传真:0755 -82558355
客户服 务电 话:4008001001 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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网址:http://www.essences.com.cn
(11) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址: 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 :王 春峰
联系人 :王 兆权
电话:022 -28451861
传真:022 -28451892
客户服 务电 话:4006515988
网址:http://www.bhzq.com
(12) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大 厦
办公地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 :杨 泽柱
联系人 :李 良
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客户服 务电 话:95579;4008-888-999
网址:http://www.95579.com/
(13) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :刘 晨
电话:021 -22169081
传真:021 -22169134
客户服 务电 话:4008888788 ;95525
网址:http://www.ebscn.com/
(14) 广州证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
法定代 表人 :刘 东
联系人 :林 洁茹
电话:020 -88836999
传真:020 -88836654
客户服 务电 话: 961303
网址:http://www.gzs.com.cn
(15) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 :冉 云
联系人 :金 喆
电话:028-86690126
传真:028-86690126
客服电 话:4006600109
网址:www.gjzq.com.cn
(16) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 :何 如
联系人 :齐 晓燕
电话:0755 -82130833
传真:0755 -82133952
客户服 务电 话:95536
网址:http://www.guosen.com.cn/
(17) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市 淮 海中 路 98 号
办公地 址: 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 :王 开国
联系人 :金 芸、 李笑 鸣 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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30
电话:021 -23219275
传真:021 -63602722
客户服 务电 话:95553
网址:http://www.htsec.com/
(18) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
办公地 址: 安徽 省合 肥市 南二 环 959 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 :李 工
联系人 :甘 霖
电话:0551 -5161821
传真:0551 -5161672
客户服 务电 话:0551-96518/4008096518
网址:http://www.hazq.com/
(19) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 :杨 宇翔
联系人 :郑 舒丽
电话:0755 -22626172
传真:0755 -82400862
客户服 务电 话:4008816168
网址:http://www.pingan.com/
(20) 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址: 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 :李 玮
联系人 :吴 阳
电话:0531 -81283938
传真:0531 -81283900
客户服 务电 话:95538 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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网址:http://www.qlzq.com.cn/
(21) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 :余 维佳
联系人 :张 婷
电话:023-63786220
传真:023-63786212
客户服 务电 话:4008096096
网址:http://www.swsc.com.cn
(22) 厦门证 券有 限公 司
注册地 址: 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
办公地 址: 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 :傅 毅辉
联系人 :卢 金文
电话:0592 -5161816
传真:0592 -5161102
客户服 务电 话:0592-5163588
网址:http://www.xmzq.cn
(23) 新时代 证券 有限 责任 公司
注册地 址: 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址: 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 :刘 汝军
联系人 :马 骏杰
电话:010-83561329
传真:010-83561094
客服电 话:400-698-9898
网址:www.xsdzq.cn
(24) 中航证 券有 限公 司
注册地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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办公地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号
法定代 表人 :杜 航
联系人 :余 雅娜
电话:0791-6768763
传真:0791-6789414
客户服 务电 话:400-8866-567
网址:http://www.avicsec.com/
(25) 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 :金 立群
联系人 :罗 春蓉 武明 明
电话:010 -65051166
传真:010 -65051156
客户服 务电 话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址:http://www.cicc.com.cn/
(26) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 :王 常青
联系人 :权 唐
电话:010 -85130588
传真:010 -65182261
客户服 务电 话:4008888108
网址:http://www.csc108.com/
(27) 中信证 券( 山东 )有 限责 任公司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 :杨 宝林
联系人 :吴 忠超 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服 务电 话:95548
网址:http://www.zxwt.com.cn
(28) 中信证 券( 浙江 )有 限责 任公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 :沈 强
联系人 :周 妍
电话:0571 -86811958
传真:0571 -85783771
客户服 务电 话:0571-95548
网址:http://www.bigsun.com.cn/
(29) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 :宋 德清
联系人 :黄 恒
联系电 话:010 -58568235
联系传 真:010 -58568062
公司网 址:www.hrsec.com.cn
客服电 话:010-58568118
(30) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 :万 建华
联系人 :芮 敏祺
电话:021 -38676666
传真:021 -38670161
客户服 务电 话:95521
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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网址:http://www.gtja.com/
(31) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
邮编 :100032
办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 :林 义相
联系人 :林 爽
电话:010 -66045608
传真:010 -66045500
客户服 务电 话:010-66045678
网址:http://www.txsec.com
(32) 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :童 彩萍
联系电 话: 0755-33227950
传真: 0755-82080798
客户服 务电 话: 4006-788-887
网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(33) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 :闫 振杰
联系人 :宋 丽冉
联系电 话: 010-62020088
客服电 话:4008-886-661
传真: 62020088-8802
网址: www.myfund.com
(34) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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办公地 址:
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 :其 实
联系人 :潘 世友
联系电 话:021-54509988-7019
客服电 话:400-1818-188
传真:021-64385308
网址:www.1234567.com.cn
(35) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 :陈 柏青
联系人 :周 嬿旻
电话:0571-28829790 ,021-60897869
客服电 话:4000-766-123
传真:0571-26698533
网址:http://www.fund123.cn/
(36) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 :杨 文斌
联系人 :薛 年
联系电 话:021-58870011-6705
客服电 话:400-700-9665
传真:021-68596916
网址:http://www.ehowbuy.com/
(37) 诺亚正 行( 上海 )基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址: 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 :汪 静波
联系人 :李 玲 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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联系电 话:021-38602750
客服电 话:400-821-5399
传真:021-38509777
网址: http://www.noah-fund.com/
(38) 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址: 北京 朝外 大街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 :王 莉
联系人 :习 甜
联系电 话:010-85650920
客服电 话:400-920-0022
传真:010-85657357
网址: http://licaike.hexun.com/
(39) 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司
注册地 址: 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址: 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧美 中心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 :陆 彬彬
联系人 :鲁 盛
联系电 话:0571-56028617
客服电 话:400-068-0058
传真:0571-56899710
网址: www.jincheng-fund.com
(40) 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址: 上海 东方 路 989 号中 达大 厦 2 楼
法定代 表人 :盛 大
联系人 :徐 雪吟
联系电 话:021-50583533-3011
客服电 话:400-005-6355
传真:021-50583533 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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网址: www.leadfund.com.cn
(41) 嘉实财 富管 理有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 :赵 学军
联系人 :景 琪
联系电 话:010- 65215266
客服电 话:010-85572999
传真:010-65185678
网址: http://www.harvestwm.cn/
(42) 万银财 富( 北京 )基 金销 售有限 公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址: 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 :李 招弟
联系人 :高 晓芳
联系电 话: 010-59393920-811
客服电 话:4008080069
传真: 010-59393074
网址: www.wy-fund.com
(43) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址: 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 :凌 顺平
联系人 :杨 翼
联系电 话:0571-88911818
客服电 话:4008-773-772
网址: www.5ifund.com
(44) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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法定代 表人 :张 跃伟
联系人 :单 丙烨
联系电 话:021-20691832
客服电 话:400-089-1289
传真:021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
(45) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 :马 令海
联系人 : 邓洁
联系电 话: 010-58325388-1105
客服电 话:4008507771
传真: 010-58325282
网址: t.jrj.com
(46) 宜信普 泽投 资顾 问( 北京 )有限 公司
注册地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 :沈 伟桦
联系人 : 程刚
联系电 话: 010-85892781
客服电 话: 400-609-9200
网址:
www.yixinfund.com
(47) 一路财 富( 北京 )基 金销 售有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址: 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208
法定代 表人 :吴 雪秀
联系人 :苏 昊
联系电 话:010-88312877-8033
客服电 话:400-001-1566 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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网址:www.yilucaifu.com
(48) 中国国 际期 货有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 :王 兵
联系人 :赵 森
联系电 话:010-65807399
客服电 话:95162
网址:www.cifco.net
(49) 中期资 产管 理有 限公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 :路 瑶
联系人 :侯 英建
联系电 话:010-65807865
客服电 话:010-65807609
网址:www.cifcofund.com
(50) 中天嘉 华基 金销 售有 限公 司
注册地 址: 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址: 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 :黄 俊辉
联系人 :张 立新
联系电 话:010-58276785
客服电 话:400-650-9972
网址:www.sinowel.com
(51) 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 -6 层
法定代 表人 :陈 有安
联系人 :田 薇
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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电话:010-66568430
传真:010-66568990
客户服 务电 话:4008888888
网址:http://www.chinastock.com.cn/
(52) 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层
法定代 表人 :宫 少林
联系人 :林 生迎
电话:0755-82960223
传真:0755-82943636
客户服 务电 话:4008888111 ;95565
网址:http://www.newone.com.cn/
(53) 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 :姜 建清
传真:010 -66107914
客户服 务电 话:95588
网址:http://www.icbc.com.cn/
(54) 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东南 路 500 号
办公地 址: 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 :吉 晓辉
联系人 :于 慧
电话:021 -61618888
传真:021 -63602431
客户服 务电 话:95528
网址:http://www.spdb.com.cn
(55) 申万 宏源 证券 有限 公司 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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41
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 (邮 编 :200031 )
法定代 表人 :李 梅
联系人 :黄 维琳 、钱 达琛
电话:021-33389888
传真:021-33388224
客户服 务电 话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(56) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司
注册地 址: 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 :杨 涛
联系人 :周 君
联系电 话:010-53570568
客服电 话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
(57) 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 :罗 细安
联系人 :李 皓
联系电 话:13521165454
客服电 话:400-001-8811
网址:www.zengcaiwang.com
(58) 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 :刘 惠
联系人 :冯 立
联系电 话:021-80133535 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
更新 的招募说明书
42
客服电 话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com
(59) 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 :申 健
联系人 :付 江
联系电 话 :021-20219988*31781
客服电 话:020-20219931
网址:https://8.gw.com.cn/
(60) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 :冯 修敏
联系人 :周 丹
电话:021-33323999*8318
客服电 话:4008202819
网站:fund.bundtrade.com
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定,
选择其 他符 合要 求的 机构 代理 销 售本 基金 ,并 及时 履行公 告义 务。
(二) 基金 登记 机构
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 : 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址: 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦 A 座 6 层
法定代 表人 : 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999
传
真:010-66583100
联系人 :朱 辉毅
(三) 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 :上 海源 泰律 师事 务所 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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43
住
所 :上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 :廖海
电
话 :(021 )51150298
传
真 :(021 )51150398
经办律 师: 廖海 、刘 佳
(四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 :安 永华 明会 计师 事务所 (特 殊普 通合 伙)
住
所: 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城, 东三 办公 楼16 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ,东 三办 公楼16层
法定代 表人 :葛 明
经办注 册会 计师 :李 慧明 ,王珊 珊
联系电 话: (010 )58152145
传真: (010 )58114645
联系人 :王 珊珊
六、基 金的募集
(一) 基金 募集 的依 据
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合 同及 其 他法律
法规的 有关 规定 募集 。 本 基金募 集申 请已 经中 国证 监会 2014 年 11 月 2 日证 监 许可 【2014 】
1158 号文 予以 注册 。
(二) 基金 类型
股票型 。
(三) 基金 的运 作方 式
契约型 、开 放式 。
(四) 基金 存续 期间
不定期 。
( 五) 基金 的面 值 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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本基金 每份 基金 份额 的 初 始发售 面值 为人 民 币 1.00 元。
七、基 金合同的生效
(一)基 金合 同生 效
本基金 基金 合同 于 2014 年12 月11 日起 正式 生效 。 自基 金合 同生 效之 日起, 本基金 管
理人正 式开 始管 理本 基金 。
(二)基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模
基金合 同生 效后 的存 续期 内,基 金份 额持 有人 数量 不满 200 人 或者 基金 资产 净值低 于
5000 万 元, 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会; 基金份 额持 有人 数量 连续 20 个工 作日
达不 到200 人, 或连 续 20 个工作 日基 金资 产净 值低 于 5000 万 元, 基金 管理 人 应当向 中国
证监会 说明 出现 上述 情况 的原因 并提 出解 决方 案。
法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ,从 其规 定。
八、基 金份额的申购、赎 回与转换
(一) 申购 与赎 回办 理的 场所
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。具 体的 销售 机 构见 本 招 募说 明书 第五章 内
容 或其 他相 关公 告。 基金 管理人 可根 据情 况变 更或 增减销 售机 构, 并予 以公 告。基 金投 资
者应当 在销 售机 构办 理基 金销售 业务 的营 业场 所或 按销售 机构 提供 的其 他方 式办理 基金 份
额的申 购与 赎回 。
(二) 申购 与赎 回办 理的 开放日 及时 间
1、开 放日 及开 放时 间
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回, 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳
证券交 易所 及相 关期 货交 易所 的 正常 交易 日的 交易 时间, 但基 金管 理人 根据 法律法 规、 中
国证监 会的 要求 或基 金合 同的规 定公 告暂 停申 购、 赎回时 除外 。开 放日 的具 体业务 办理 时
间 以销 售机 构公 布的 时间 为准。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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基金合 同生 效后 ,若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 或其 他特殊 情
况,基 金管 理人 将视 情况 对前述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 ,但 应在 实施日 前依 照
《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒介 上公 告。
2、申 购与 赎回 的开 始时 间
本基金 自 2014 年 12 月 19 日起开 始办 理日 常申 购和 赎回业 务。
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后, 基金 管理 人应 在申购 、赎 回开 放日 前依 照《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 申购 与赎 回的开 始时 间。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎回或 者
转换。 投资 人在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、赎 回或 转换 申请 且登记 机构 确
认接受 的, 其基 金份 额申 购、赎 回 或 转换 价格 为下 一开放 日基 金份 额申 购、 赎回 或 转换 的
价格。
(三) 申购 与赎 回的 原则
1、 “未 知价 ”原 则 , 即 申 购、 赎回 价格 以申 请当 日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准
进行计 算;
2、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ” 原则 ,即 申购 以金 额申 请,赎 回以 份额 申请 ;
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销;
4、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则, 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎 回 。
5、办 理申 购、 赎回 业务 时 ,应当 遵循 基金 份额 持有 人利益 优先 原则 。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下, 对上 述原 则进行 调整 。基 金管 理人 必须在 新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
(四) 申购 与赎 回的 程序
1、申 购和 赎回 的申 请方 式
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ,在 开放 日的 具体业 务办 理时 间内 提出 申购或 赎
回的申 请。
2、申 购和 赎回 的款 项支 付
投资人 申购 基金 份额 时, 必须全 额交 付申 购款 项, 投资人 交付 申购 款项 ,申 购 成立 ;
登记机 构确 认基 金份 额时 ,申购 生效 。
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请, 赎回 成立 ;登 记机 构确认 赎回 时, 赎回 生效 。
投资人 赎回 申请 成功 后, 基 金管理 人将 在 T +7 日(包 括该日)内 支付 赎回 款项。 遇证券 、
期货交 易所 或交 易市 场数 据传输 延迟 、通 讯系 统故 障、银 行数 据交 换系 统故 障或其 它非 基工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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金管理 人及 基金 托管 人所 能控制 的因 素影 响业 务处 理流程 时, 赎回 款项 顺延 至下一 个工 作
日划出 。 在 发生 巨额 赎回 或基金 合同 载明 的其 他暂 停赎回 或延 缓支 付赎 回款 项的情 形时,
款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款处 理。
3、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管 理人 应以 交易 时间 结束前 受理 有效 申购 和赎 回申请 的当 天作 为申 购或 赎回申 请
日(T 日) , 在 正常 情况 下 , 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认 。T 日提
交的有 效 申 请, 投资 人 应 在T+2 日后( 包括 该日)及时 到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 或无 效 ,则 申购 款项 本金 退还 给投资 人。
销售机 构对 申购 、赎 回申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ,而 仅代 表销 售机 构确实 接
收到申 请。 申购 、赎 回的 确认以 登记 机构 的确 认结 果为准 。对 于申 请的 确认 情况, 投资 人
应及时 查询 。
在法律 法规 允许 的范 围内 ,本基 金登 记机 构可 根据 相关业 务规 则, 对上 述业 务办理 时
间进行 调整 ,本 基金 管理 人将于 开始 实施 前按 照有 关规定 予以 公告 。
(五) 申购 与赎 回的 数额 限制
1 、 申 购时 , 投资 者通 过 销 售 机构网点 每 笔申 购本 基金 的最低 金额 为 10 元 (含 申 购费 ) ;
通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 申购 , 每 个基 金账户 单笔 申购 最低 金额 为 10 元 (含 申
购费) ;通 过本 基金 管理 人直销 中心 申购 ,首 次最 低申购 金额 为100 万 元人 民币( 含申 购
费) , 已 在直 销中 心有 认/申 购本公 司旗 下基 金记 录的 投资者 不受 首次 申购 最低 金额的 限制 ,
单笔申 购最 低金 额 为 10 元 人民币 (含 申购 费 ) 。 实际 操作中 , 以 各销 售机 构的 具体规 定为
准。
投资人 将当 期分 配的 基金 收益再 投资 时, 不受 最低 申购金 额的 限制 。
2 、 每次 赎回 基金 份额 不得 低于 10 份, 基金 份额 持有 人赎回 时或 赎回 后在 销售 机构网
点保留 的基 金份 额余 额不 足 10 份的 , 在赎 回时 需一 次全部 赎回 。 实际 操作 中 , 以各销 售机
构的具 体规 定为 准。
通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 赎回 , 每 次赎 回份额 不得 低 于 10 份, 基 金份额 持
有人赎 回时 或赎 回后 在基 金管理 人电 子自 助交 易系 统保留 的基 金份 额余 额不 足 10 份的 , 在
赎回时 需一 次全 部赎 回。
如遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导致 延期 赎回 时, 赎回 办理和 款项 支付 的办 法将 参照基 金
合同有 关巨 额赎 回或 连续 巨额赎 回的 条款 处理 。
3 、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的 数工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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量限制 。基 金管 理人 必须 在调整 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 公告 并
报中国 证监 会备 案。
(六) 申购 和赎 回的 价格 、费用 及其 用途
1 、申 购费
本基金 对申 购设 置级 差费 率, 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 , 适 用费 率按 单笔分 别
计算。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示:
基金的 申购 费率 结构
费用种 类 申购金 额(M) 费率
申购费
M<100 万 1.5%
100 万 ≤M <300 万 1.0%
300 万 ≤M <500 万 0.8%
500 万≤M
按笔收 取,1,000 元/笔
注:M 为申 购金额
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 , 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销 售 、 注册 登记等 各
项费用 ,不 列入 基金 财产 。
2 、赎 回费
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 , 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 对持 续持 有期 少于 30 日的 投资 人收 取的 赎回 费将全 额计 入基 金财 产; 对持续 持有 期
不少 于30 日但 少于3 个 月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的75% 计 入基 金财 产 ; 对 持续持 有期
不少于 3 个月 但少于 6 个 月的投 资人 收取 的赎 回费 总额的 50% 计 入基 金财 产 ;对持 续持 有
期 不少 于6 个月 的投 资人 收取的 赎回 费总 额的25% 计入基 金财 产(1 年以 365 天计 ) 。 赎回
费率随 赎回 基金 份额 持有 期限的 增加 而递 减, 具体 费率如 下:
基金的 赎回 费率 结构
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率
Y<30 天 1.5%
30 天≤Y <1 年 0.50%
1 年≤Y<2 年 0.30%
Y≥2 年 0%
注:Y 为持有 期 限,1 年指 365 天。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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3 、赎 回费 用 未 计入 基金 财 产的部 分 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。
4、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制
定基金 促销 计划 ,定 期 或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。在 基金 促销 活动 期间 ,按相 关监 管
部门要 求履 行必 要手 续后 ,基金 管理 人可 以适 当调 低基金 申购 费率 和基 金赎 回费率 。
(七) 申购 份 额 与赎 回金 额的计 算方 式
1、 申购 份额 的计 算方 式: 申 购的有 效份 额为 按实 际确 认的申 购金 额在 扣除 申购 费用后 ,
以申请 当日 基金 份额 净值 为基准 计算 ,各 计算 结果 均按照 四舍 五入 方法 ,保 留小数 点后 两
位,由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产 承担 ,产 生的 收益归 基金 财产 所有 。
本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。其 中,
净申购 金额=申 购金 额/(1 +申购 费率 )
申购费 用 = 申购 金额-净 申 购金 额
申购份 数= 净申 购金 额/T 日 基金份 额净 值
例: 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的基 金份 额, 假设申 购当 日基 金份 额净 值为 1.05
元,则 可得 到的 申购 份额 为:
净申购 金额 =50,000/ (1 +1.5% )=49,261.08 元
申购费 用=50,000 -49,261.08 =738.92 元
申购份 额=49,261.08/1.05 =46,915.31 份
即:投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金 的 基金 份额 , 假 设申购 当日 基金 份额 净值 为 1.05
元,则 其可 得 到46,915.31 份基 金份 额。
2、 赎回 金额 的计 算方 式: 赎回金 额为 按实 际确 认的 有效 赎 回份 额乘 以申 请当 日基金 份
额净值 的金 额, 净赎 回金 额为赎 回金 额扣 除赎 回费 用的金 额, 各计 算结 果均 按照四 舍五 入
方法, 保留 小数 点后 两位 ,由此 误差 产生 的损 失由 基金财 产承 担, 产生 的收 益归基 金财 产
所有。
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中,
赎回金 额= 赎回 份数 ×T 日基金 份额 净值
赎回费 用= 赎回 金额 ×赎 回费率
净赎回 金额=赎 回金 额- 赎 回费用
例: 某投 资者 赎回 本基 金1 万份 基金 份额 , 持有 时间 为 两年 六个 月 , 对 应的 赎 回费率工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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为0% ,假 设赎 回当 日基 金 份额净 值 是 1.25 元 ,则 其可得 到的 赎回 金额 为:
赎回金 额=10,000 × 1.25=12,500.00 元
赎回费 用 =12, 5 00×0%=0 元
净 赎回 金额 =12,500-0=12,500.00 元
即:投资者赎回本基 金 1 万份基金份额, 持有期限为两年六个月, 假设赎回当日 基
金份额 净值 是 1.25 元, 则 其可得 到的 赎回 金额 为 12,500.00 元。
3 、基 金份 额净 值计 算
基 金 份 额 净 值 的 计 算 公 式 为 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 登 记 在 册 基金份额 余额
所得的 单位 基金 份额 的价 值。
T 日基 金份 额净 值 =T 日 基金资 产净 值/T 日 登记 在 册 基金 份额 余额 。
基金份 额净 值单 位为 元, 计算结 果保 留在 小数 点后 三位, 小 数 点后 第 四 位四 舍五 入 。
由此产 生的 误差 在基 金财 产中列 支。
T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算 , 并 在次 日 公告 。 遇 特殊 情况 , 经 中 国证监 会
同意, 可以 适当 延迟 计算 或公告 。
(八) 拒绝 或暂 停申 购的 情形
发生下 列情 况时 ,基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 :
1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。
2、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。
3、 证券 、 期货 交易 所交 易 时间非 正常 停市 , 导致 基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净
值。
4、接 受某 笔或 某些 申购 申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。
5、 基金 资产 规模 过大 , 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 , 或其 他可 能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ,从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述第1、2 、3 、5、6 项暂 停申 购情 形 之 一且 基金管 理人 决定 暂停 接受 投资人 的
申购申 请 时 ,基 金管 理人 应当根 据有 关规 定在 指定 媒介上 刊登 暂停 申购 公告 。如果 投资 人
的申购 申请 被拒 绝, 被拒 绝的申 购款 项本金 将 退还 给投资 人。 在暂 停申 购的 情况消 除时 ,
基金管 理人 应及 时恢 复申 购业务 的办 理。
(九) 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形
发生下 列情 形时 ,基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项: 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。
2、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。
3、 证券 、 期货 交易 所交 易 时间非 正常 停市 , 导致 基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净
值。
4、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。
5、接 受某 笔或 某些 赎回 申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述情 形 之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 投资 人的赎 回申 请或 延缓 支付 赎回款 项
时, 基金 管理 人应 在当 日 报中国 证监 会备 案 , 已 确 认的赎 回申 请 , 基 金管 理 人应 足 额支 付;
如暂时 不能 足额 支付 ,应 将可支 付部 分按 单个 账户 申请量 占申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申
请人 , 未 支付 部分 可延 期 支付 。 若 出现 上述 第4 项 所述情 形 , 按 基金 合同 的 相关条 款处 理。
基金份 额持 有人 在申 请赎 回时可 事先 选择 将当 日可 能未获 受理 部分 予以 撤销 。在暂 停赎 回
的情况 消除 时, 基金 管理 人应及 时恢 复赎 回业 务的 办理并 公告 。
(十) 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式
1、巨 额赎 回的 认定
若 本 基 金 单个 开 放 日内 的基 金 份 额 净赎 回 申 请(赎 回申 请 份 额 总数 加 上 基金 转换 中 转
出 申 请 份额 总 数后 扣 除申购 申 请 份额 总 数及 基 金转换 中 转 入申 请 份额 总 数后的 余 额) 超过
前一 开 放日 的基 金总 份额 的 10% ,即 认为 是发 生了 巨额赎 回。
2、巨 额赎 回的 处理 方式
当基金 出现 巨额 赎回 时, 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回
或部分 延期 赎回 。
(1 ) 全 额赎 回 : 当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 , 按 正常赎 回
程序执 行。
(2) 部 分延 期赎 回: 当基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时, 基金管 理人 在
当日接 受赎 回比 例不 低于 上一开 放日 基金 总份 额 的 10%的 前提 下, 可对 其余 赎 回申请 延期
办理。 对于 当日 的赎 回 申 请,应 当按 单个 账户 赎回 申请量 占赎 回申 请总 量的 比例, 确定 当
日受理 的赎 回份 额; 对于 未能赎 回部 分, 投资 人在 提交赎 回申 请时 可以 选择 延期赎 回或 取
消赎回 。选 择延 期赎 回的 ,将自 动转 入下 一个 开放 日继续 赎回 ,直 到全 部赎 回为止 ;选 择
取消赎 回的 ,当 日未 获受 理的部 分赎 回申 请将 被撤 销。延 期的 赎回 申请 与下 一开放 日赎 回
申请一 并处 理, 无优 先权 并以下 一开 放日 的基 金份 额净值 为基 础计 算赎 回金 额, 以 此类 推,工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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直到全 部赎 回为 止。 如投 资人在 提交 赎回 申请 时未 作明确 选择 ,投 资人 未能 赎回部 分作 自
动延期 赎回 处理 。 部 分延 期赎回 不受 单笔 赎回 最低 份额的 限制 。
(3 ) 暂 停赎 回 : 连 续 2 个 开放日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回 , 如 基金 管理 人 认为有 必
要,可 暂停 接受 基金 的赎 回申请 ;已 经接 受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项,但 不得 超
过20 个工 作日 ,并 应当 在 指定媒 介上 进行 公告 。
3、巨 额赎 回的 公告
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时, 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、传 真或 者招 募说明 书
规定的 其他 方式 在3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人,说 明有 关处 理方 法, 同时在 指定 媒
介上刊 登公 告。
(十一 ) 暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告
1、 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的 , 基 金管 理人 当 日应立 即向 中国 证监 会备 案 , 并在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。
2、 如发 生暂 停的 时间 为 1 日, 基金 管理 人应 于重 新 开放日 , 在指 定媒 介上 刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告, 并公布 最 近1 个 开放 日的 基金份 额净 值。
3、 如 果发 生暂 停的 时间 超 过一天 但少 于两 周, 暂停 结 束, 基金重 新开 放申 购或 赎 回时,
基金管 理人 应提 前2 个工 作日, 在指 定媒 介, 刊登 基金重 新开 放申 购或 赎回 的公告 ,并 在
重新开 放申 购或 赎回 日公 告最近 一个 工作 日的 基金 份额净 值。
4、 如果 发生 暂停 的时 间超 过两周 , 暂停 期间 , 基金 管 理人应 每两 周至 少重 复刊 登暂停
公告一 次。 暂停 结束 基金 重新开 放申 购或 赎回 时, 基金管 理人 应提 前2 个工 作日在 指定 媒
介连续 刊登 基金 重新 开放 申购或 赎回 的公 告, 并在 重新开 放申 购或 赎回 日公 告最近1 个工
作日的 基金 份额 净值 。
(十二 )基 金转 换
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定决 定开 办本 基金 与基 金管理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ,基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ,相 关规 则由基 金管 理
人届时 根据 相关 法律 法规 及基金 合同 的规 定制 定并 公告, 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机
构。
(十三 )基 金的 非交 易过 户
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、捐 赠和司 法强 制执 行等 情形 而产生 的
非交易 过户 以及 登记 机构 认 可、 符合 法律 法规 的其 它非交 易过 户。 无论 在上 述何种 情况 下,
接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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继承是 指基 金份 额持 有人 死亡, 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承; 捐赠指 基
金份额 持有 人将 其合 法持 有的基 金份 额捐 赠给 福利 性质的 基金 会或 社会 团体 ;司法 强制 执
行是指 司法 机构 依据 生效 司法文 书将 基金 份额 持有 人持有 的基 金份 额强 制划 转给其 他自 然
人、法 人或 其他 组织 。办 理非交 易过 户必 须提 供基 金登记 机构 要求 提供 的相 关资料 ,对 于
符合条 件的 非交 易过 户申 请按基 金登 记机 构的 规定 办理, 基金 销售 机构 可以 按照其 规定 的
标准收 费。
(十四) 基金 的转 托管
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管, 基金 销售机 构
可以按 照规 定的 标准 收取 转托管 费。
(十五 )定 期定 额投 资计 划
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划, 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。
投资人 在办 理定 期定 额投 资计划 时可 自行 约定 每期 扣款金 额, 每期 扣款 金额 必须不 低于 基
金管理 人在 相关 公告 或更 新的招 募说 明书 中所 规定 的定期 定额 投资 计划 最低 申购金 额。
(十六 )基金 份额 的 冻结 、解冻 和质 押
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻, 以及 登记机 构
认可、 符合 法律 法 规 的其 他情况 下的 冻结 与解 冻。
基金份 额被 冻结 的, 被冻 结部分 产生 的权 益一 并冻 结,被 冻结 部分 份额 仍然 参与收 益
分配。 法律 法规 或监 管部 门另有 规定 的除 外。
如相关 法律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务, 基金管 理
人将制 定和 实施 相应 的业 务规则 。
九、基 金的投资
(一) 投资 目标
深入 研究中国 经济在“新常态 ”下的运 行特征,寻找“ 新常态” 下推动经济持续 健康
稳定发 展的 创新 动力 ,并 积极把 握由 此带 来的 投资 机会, 力争 获取 超越 业绩 比较基 准的 收
益。
(二) 投资 范围 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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本基 金的投资 范围为具有良好 流动性的 金融工具,包括 国内 依法 公开发行上市交 易的
股票 ( 包括 中小 板、 创 业 板及其 他中 国证 监会 允许 基金投 资的 股票 ) 、 权 证, 股指期 货, 债
券资产 (包 括但 不限 于国 债、金 融债 、企 业债 、公 司债、 次级 债、 可转 换债 券、分 离交 易
可转债 、 央行 票据 、 中 期 票据 、 短 期融 资券 、 超 短 期融资 券等 ) 、 资产 支持 证 券、 债券 逆回
购、银 行存 款等 固定 收益 类资产 ,现 金, 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他
金融工 具( 但须 符合 中国 证监会 的相 关规 定) 。
如法 律法规或 监管机构以后允 许基金投 资其他品种,基 金管理人 在履行适当程序 后,
可以将 其纳 入投 资范 围 。 基金的 投资 组合 比例 为 : 股票占 基金 资 产 的比 例 为80%–95%,每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ,应 当保 持不 低于 基金资 产净 值
的5% 的现 金或 到期 日在 一 年以内 的政 府债 券。
如法 律法规或 中国证监会允许 ,基金管 理人在履行适当 程序后, 可以调整上述投 资品
种的投 资比 例。
(三) 投资 策略
1、资 产配 置策 略
本基 金将由投 资研究团队及时 跟踪市场 环境变化,根据 宏观经济 运行态势、宏观 经济
政策变 化、 证券 市场 运行 状况、 国际 市场 变化 情况 等因素 的深 入研 究, 判断 证券市 场的 发
展趋势 ,结 合行 业状 况、 公司价 值性 和成 长性 分析 ,综合 评价 各类 资产 的风 险收益 水平 。
在充足 的 宏 观形 势判 断和 策略分 析的 基础 上, 采用 动态调 整策 略, 在市 场上 涨阶段 中, 适
当增加 权益 类资 产配 置比 例,在 市场 下行 周期 中, 适当降 低权 益类 资产 配置 比例, 力求 实
现基金 财产 的长 期稳 定增 值,从 而有 效提 高不 同市 场状况 下基 金资 产的 整体 收益水 平。
2、股 票选 择策 略
本基 金将采用 “自上而下”的 分析方法 进行股票筛选和 投资。首 先,通过对中国 宏观
经济“ 新常 态” 下的 运行 特征进 行全 面深 入地 跟踪 、分析 以及 判断 ,寻 找能 够推动 经济 持
续稳定 健康 发展 的创 新动 力。其 次, 对创 新动 力的 作用程 度以 及生 命周 期进 行科学 预判 和
动态把 握, 积极 关注 受益 于创新 动力 带动 下 的 行业 以及主 题投 资机 会。 最后 ,对相 应行 业
及主题 中业 绩具 有长 期稳 定成长 性、 二级 市场 估值 合理、 公司 治理 结构 完善 并且竞 争优 势
突出的 优质 上市 公司 股票 进行积 极主 动的 配置 。
(1) 寻找 创新 动力
中国经 济在 经历 了改 革开 放后 30 多 年的 高速 增长 后 , 期间 积累 的大 量风 险及 矛盾正 逐
渐凸显 和释 放。 同时 ,随 着人口 、资 源以 及环 境等 红利因 素的 深刻 变化 , 中 国经济 明显 出工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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现了不 同于 以往 的特 征, 这也意 味着 中国 经济 正在 进入一 个新 阶段 、新 常态 。
为保 持经济的 持续稳定健康发 展,必须 打破旧有的平衡 、模式以 及理念,寻找新 的创
新驱动 因素 ,形 成新 的经 济驱动 引擎 。本 基金 对创 新动力 的挖 掘将 主要 包括 新科技 、新 产
业以及 新业 态三 个维 度。
① 新 科技
科学 技术是第 一生产力,科技 创新是国 家经济发展最根 本的动力 。本基金将通过 对新
科技成 果在 技术 深度 、需 求广度 、产 业融 合度 以及 政策支 持度 等方 面因 素的 综合分 析, 深
入挖掘 其所 蕴含 的价 值潜 力。在 此基 础上 ,考 虑相 应科技 成果 对其 上下 游产 业链的 影响 力
以及带 动性 ,选 择深 度受 益行业 作为 重点 配置 方向 。
② 新 产业
本基 金的新产 业主要是指战略 新兴产业 ,其是我国在转 变经济发 展方式,调整经 济、
产业结 构方 面进 行的 战略 性布局 。根 据《 国务 院关 于加快 培育 和发 展战 略性 新兴产 业的 决
定》中 的规 定, 当前 战略 新兴产 业主 要包 括: 节能 环保、 新一 代信 息技 术、 生物、 高端 装
备制造 、新 能源 、新 材料 以及新 能源 汽车 等产 业。
另外, 本基 金还 将从 空间 以及时 间两 个角 度对 新产 业的研 究范 畴进 行动 态分 析和调 整 。
从空间 角度 来看 ,由 于国 内各个 地区 之间 经济 发展 的差异 性和 不平 衡性 ,导 致新产 业在 全
国范围 内的 构成 也将 呈现 差异化 特征 。从 时间 角度 看,新 产业 并不 是永 恒不 变的, 在不 同
的经济 发展 时期 ,新 产业 的产业 构成 会发 生很 大的 变化。
③ 新 业态
新业 态 是指在 业态发展进程中 ,以新的 经营方式、新的 经营技术 、新的经营手段 取代
传统的 经营 方式 和技 术手 段。 目 前, 我国 新业 态 主 要集中 在四 大产 业领 域: 以孵化 器、 中
小企业 服务 为代 表的 服务 业;以 社交 、教 育以 及游 戏为代 表的 文化 产业 ;以 电商、 移动 互
联网、 大数 据、 环保 和生 物技术 产业 为代 表的 战略 性新兴 产业 ;以 高端 装备 、汽车 为代 表
的制造 业。
本基 金将深入 研究 技术创新、 社会组织 方式变化、需求 创新 以及 产业价值链分解 融合
等 因素 在促 使新 业态 形成 中的重 要作 用, 并判 断各 种新业 态的 市场 潜力 以及 拉动效 力 。 重
点配置 市场 潜力 巨大 ,拉 动效力 强 劲 的新 业态 相关 产业。
(2) 个股 选择
在创 新动力勾 勒出的投资范畴 内,本基 金将选择业绩具 有长期稳 定成长性、二级 市场
估值合 理 、 公 司治 理结 构完 善并且 竞争 优势 突出 的优 质上市 公司 股票 进行 积极 主动的 配 置 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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① 成 长性
本基 金将主要 通过财务指标分 析以及实 地调研来判断上 市公司未 来业绩的高成长 性以
及可持 续性 。对 于具 有稳 定高成 长性 的上 市公 司, 本基金 将进 行重 点关 注。
本基 金参考的 财务主表包括: 营业利润 同比增长率、经 营性现金 流同比增长率、 净利
润同比 增长 率以 及营 业收 入同比 增长 率等 。
② 估 值水 平
对于 高成长性 的公司来说,估 值过高也 会对其投资价值 形成一定 影响。本基金将 结合
上市公 司所 处行 业、 业务 模式特 征等 因素 ,综 合采 用市盈 率(PE) 、市 净率 (PB)、 市盈 率
相对盈 利增 长比 率 (PEG) 、市销 率(PS) 等相 对估 值法, 进一 步筛 选估 值相 对合理 的上 市
公司股 票进 行配 置。
③ 公 司治 理结 构
公司 治理结构 是保证上市公司 持续、稳 定、健康发展的 重要条件 ,是保证上市公 司谋
求股东 价值 最大 化的 重要 因素。 本基 金从 以下 几个 方面对 上市 公司 治理 结构 进行评 判:
I.公 司治 理框 架保 护并 便 于行使 股东 权利 ,公 平对 待所有 股东 ;
II.尊 重公 司相 关利 益者 的权利 ;
III . 公司 信息 披露 及时 、 准确、 完整 ;
IV.公 司董 事会 勤勉 、尽 责,运 作透 明;
V. 公 司股 东能 够对 董事 会 成员施 加有 效的 监督 , 公 司能够 保证 外部 审计 机构 独立、 客
观地履 行审 计职 责。
④ 竞 争优 势
企业 在行业中 的相对竞争力是 决定企业 成败的关键。企 业在行 业 中的相对竞争优 势取
决于技 术创 新能 力、 发展 战略、 经营 管理 水平 等多 方面因 素。 本基 金认 为, 具有较 强竞 争
优势的 企业 具有 以下 一项 或多项 特点 :
I.具 有较 强技 术创 新能 力 。
II.已 建立 起市 场化 经营 机制、 决策 效率 高、 对市 场变化 反应 灵敏 并内 控有 力;
III . 具有 与行 业竞 争结 构 相适应 的、 清晰 的竞 争战 略;
IV.主 营业 务突 出且 稳定 ;
V. 在 行业 内拥 有成 本优 势、规 模优 势、 品牌 优势 、特许 经营 权或 其它 特定 优势;
3、股 指期 货投 资策 略
本基 金以提高 投资效率更好地 达到本基 金的投资目标, 在风险可 控的前提下,本 着谨工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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慎原则 ,参 与股 指期 货投 资。本 基金 将根 据对 现货 和期货 市场 的分 析, 发挥 股指期 货杠 杆
效应和 流动 性好 的特 点, 采用股 指期 货在 短期 内取 代部分 现货 ,获 取市 场敞 口,投 资策 略
包括多 头套 期保 值和 空头 套期保 值。 多头 套期 保值 指当基 金需 要买 入现 货时 ,为避 免市 场
冲击, 提前 建立 股指 期货 多头头 寸, 然后 逐步 买入 现货并 解除 股指 期货 多头 ,当完 成现 货
建仓后 将股 指期 货平 仓; 空头套 期保 值指 当基 金需 要卖出 现 货 时, 先建 立股 指期货 空头 头
寸,然 后逐 步卖 出现 货并 解除股 指期 货空 头, 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 本基 金
在 股 指 期 货套 期 保 值过 程中 , 将 定 期测 算 投 资组 合与 股 指 期 货的 相 关 性、 投资 组 合 beta
的稳定 性, 精细 化确 定投 资方案 比例 。
4、债 券投 资策 略
本基 金在固定 收益证券投资与 研究方面 ,实行投资策略 研究专业 化分工制度,专 业研
究人员 分别 从利 率、 债券 信用风 险等 角度 ,提 出独 立的投 资策 略建 议, 经固 定收益 投资 团
队讨论 ,并 经投 资决 策委 员会批 准后 形成 固定 收益 证券指 导性 投资 策略 。
(1) 利率 策略
研究GDP 、 物价 、 就 业、 国 际收支 等国 民经 济运 行状 况, 分 析宏 观经 济运 行的 可能情 景 ,
预测财 政政 策、 货币 政策 等政府 宏观 经济 政策 取向 ,分析 金融 市场 资金 供求 状况变 化趋 势
及结构 ,在 此基 础上 预测 金融市 场利 率水 平变 动趋 势,以 及金 融市 场收 益率 曲线斜 度变 化
趋势。
组合 久期是反 映利率风险最重 要的指标 ,根据对市场利 率水平的 变化趋势的预期 ,综
合宏观 经济 状况 和货 币政 策等因 素的 分析 判断 ,可 以制定 出组 合的 目标 久期 ,预期 市场 利
率水平 将上 升时 ,降 低组 合的久 期, 以规 避债 券价 格下降 的风 险和 资本 损失 ,获得 较高 的
再投资 收益 ;预 期市 场利 率将下 降时 ,提 高组 合的 久期, 在市 场利 率实 际下 降时获 得债 券
价格上 升的 收益 ,并 获得 较高利 息收 入。
(2) 信用 策略
根据 国民经济 运行周期阶段, 分析债券 发行人所处行业 发展前景 ,发行人业务发 展状
况, 企 业市 场地 位, 财 务 状况, 管理 水平, 债务 水 平等因 素, 评价 债券 发行 人的信 用风 险,
并根据 特定 债券 的发 行契 约, 评 价债 券的 信用 级别, 确定债 券的 信用 风险 利差 与投资 价 值 。
(3) 债券 选择 与组 合优 化
本基 金将根据 债券市场情况, 基于利率 期限结构及债券 的信用级 别,在综合考虑 流动
性、 市 场分 割、 息 票率、 税赋特 点、 提前 偿还 和赎 回等因 素的 基础 上, 评估 债券投 资价 值,
选择定 价合 理或 者价 值被 低估的 债券 构建 投资 组 合 , 并根据 市场 变化 情况 对组 合进行 优 化 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(4) 可转 换债 券投 资
可转 换债券兼 具权益类证券与 固定收益 类证券的特性, 具有抵御 下行风险、分享 股票
价格上 涨收 益的 特点 ,是 本基金 的重 要投 资对 象之 一。本 基金 将选 择公 司基 本素质 优良 、
其对应 的基 础证 券有 着较 高上涨 潜力 的可 转换 债券 进行投 资, 并采 用期 权定 价模型 等数 量
化估值 工具 评定 其投 资价 值,以 合理 价格 买入 并持 有。
5、权 证投 资策 略
本基 金将因为 上市公司进行股 权分置改 革、或增发配售 等原因被 动获得权证,或 者本
基金在 进行 套利 交易 、避 险交易 等情 形下 将主 动投 资权证 。本 基金 进行 权证 投资时 ,将 在
对权证 标的 证券 进行 基本 面研究 及估 值的 基础 上, 结合隐 含波 动率 、剩 余期 限、标 的证 券
价格走 势等 参数 ,运 用数 量化期 权定 价模 型, 确定 其合理 内在 价值 ,从 而构 建套利 交易 或
避险交 易组 合, 力求 取得 最优的 风险 调整 收益 。
6、资 产支 持证 券投 资策 略
资产支 持证 券主 要包 括资 产抵押 贷款 支持 证券 (ABS ) 、住 房抵 押贷 款支 持证 券 (MBS )
等证券 品种 。 本 基金 将重 点对市 场利 率、 发行 条款 、 支持 资产 的构 成及 质量 、 提前 偿还 率、
风险补 偿收 益和 市场 流动 性等影 响资 产支 持证 券价 值的因 素进 行分 析, 并辅 助采用 蒙特 卡
洛方法 等数 量化 定价 模型 ,评估 资产 支持 证券 的相 对 投资 价值 并做 出相 应的 投资决 策。
(四) 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 :80% ×中 证800 指 数收 益 率+20% × 中债 综合 指数 收 益率。
中证 800 指数 是由 中证 指 数有限 公司 编制 的综 合反 映沪深 证券 市场 内大 中小 市值公 司
的整体 状况 的指 数。 中证800 指 数的 成份 股由 中证500 指 数和 沪深300 指 数成 份股一 起构
成。中 债综 合指 数由 中央 国债登 记结 算有 限责 任公 司编制 ,该 指数 旨在 综合 反映债 券全 市
场整体 价格 和投 资回 报情 况。该 指数 涵盖 了银 行间 市场和 交易 所市 场, 成份 券种包 括除 资
产支持 债和 部分 在交 易所 发行上 市的 债券 以外 的其 他所有 债券 ,具 有 广 泛的 市场代 表性 ,
能够反 映债 券市 场总 体走 势。本 基金 管理 人认 为, 该业绩 比较 基准 目前 能够 忠实地 反映 本
基金的 风险 收益 特征 。
本基金 是股 票型 证券 投资 基金, 股票 投资 比例 为 80-95% , 本 基金 对中 证 800 指 数和中
债综合 指数 分别 赋 予 80% 和20% 的权 重符 合本 基金 的投资 特性 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化,或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准
推出, 经与 基金 托管 人协 商一致 ,本 基金 可在 报中 国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并及
时公告 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(五) 风险 收益 特征
本基 金为股票 型基金,预期收 益和风险 水平高于混合型 基金、债 券型基金与货 币 市场
基金。
(六) 投资 禁止 行为 与限 制
1、禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动:
(1) 承销 证券 ;
(2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保;
(3) 从事 承担 无限 责任 的 投资;
(4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ;
(5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资;
(6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动;
(7) 法律 、行 政法规 有 关 规定和 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动 。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、基 金托 管人及 其控 股 股 东、 实际 控制人 或
者与其 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ,或 者从 事其他 重大 关
联交易 的, 应当 符合 本基 金的投 资目 标和 投资 策略 ,遵循 持有 人利 益优 先原 则,防 范利 益
冲突, 建立 健全 内部 审批 机制和 评估 机制 ,按 照市 场公平 合理 价格 执行 。相 关交易 必须 事
先得到 基金 托管 人同 意, 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会
审议, 并经 过三 分之 二以 上的独 立董 事通 过。 基金 管理人 董事 会应 至少 每半 年对关 联交 易
事项进 行审 查。
法律、 行政 法规 或监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定, 如适用 于本 基金 ,则 本基 金投资 不
再受相 关限 制。
2、基 金投 资组 合比 例限 制
基金管 理人 运用 基金 财产 进行证 券投 资, 本基 金的 投资 遵 守下 列限 制:
(1) 本 基 金股 票 资 产占 基 金资产 的比 例 为 80% –95% ;
(2) 每 个交 易日 日终 在扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后, 保持 不低 于基金 资
产净 值5% 的现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券;
(3) 本基 金持 有一 家公 司 发行 的 证券 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 %;
(4) 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券, 不超 过该 证券 的 10 %;
(5) 本基 金持 有的 全部 权 证,其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3%;
(6) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ,不得 超过 该权 证 的 10 %; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(7 ) 本 基 金在 任 何 交易 日买 入 权 证 的总 金 额 ,不 得超 过 上 一 交易 日 基 金资 产净 值 的
0.5%;
(8) 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 , 不 得超 过基 金资产 净
值的 10 %;
(9) 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ,其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 %;
(10) 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ,不 得超 过该 资产支
持证券 规模 的 10 %;
(11) 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券, 不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 %;
(12) 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间, 如果 其信用 等级 下降 、不 再符 合投资 标准 ,应 在评 级报 告发布 之日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出;
(13) 基金 财产 参与 股票 发行申 购, 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产, 本
基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ;
(14) 基金 总资 产不 得超 过基金 净资 产 的 140% ;
(15) 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净
值的 40% ;本 基金 进入 全 国银行 间同 业市 场进 行债 券回购 的 最 长期 限为 1 年 ,债券 回购 到
期后不 得展 期 ;
(16) 在任 何交 易日 日终 ,持有 的买 入股 指期 货合 约价值 ,不 得超 过基 金资 产净值 的
10% ; 在 任何 交易 日日 终 , 持有的 买入 期货 合约 价值 与有价 证券 市值 之和 , 不 得超过 基金 资
产净值 的95% , 其中 , 有 价 证券指 股票 、 债 券 (不 含 到期日 在一 年以 内的 政府 债券) 、 权 证、
资产支 持证 券、 买入 返售 金融资 产( 不含 质押 式回 购)等 ;在 任何 交易 日日 终,持 有的 卖
出期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 股票 总市 值 的 20%; 在任 何交 易日 内交 易 (不包 括平
仓)的 股指 期货 合约 的成 交金额 不得 超过 上一 个交 易日基 金资 产净 值 的 20% ;在任 何交 易
日终, 持有 的股 票市 值和 买入、 卖出 股指 期货 合约 价值, 合计 (轧 差计 算) 占基金 资产 的
比例 为80% –95% ;
(17) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
因证券 、期 货市 场 波 动、 证券发 行人 合并 、基 金规 模变动 、股 权分 置改 革中 支付对 价
等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资比 例不 符合 上述规 定投 资比 例的 ,基 金管理 人应 当
在10 个交 易日 内进 行调 整 。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间, 本基 金的投 资范 围、 投资 策略 应当符 合基 金合 同的 约定 。 基金 托管 人
对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始 。 法 律法 规或 监管 部门 另有规 定的 ,
从其规 定。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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如 果 法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 上 述 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更 的 , 以 变 更 后 的 规 定 为
准。 法 律法 规或 监管 部门 取消 或 调整 上述 限制 ,如 适用于 本基 金, 则本 基金 投资不 再受 相
关限制 或按 调整 后的 规定 执行 。 但须 提前 公告 ,不 需要经 过基 金份 额持 有人 大会审 议 。
(七) 基金 管理 人代 表基 金行使 相关 权利 的处 理原 则及方 法
1、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ;
2、 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 相关权 利, 保护 基金 份额 持有人 的
利益;
3、不 谋求 对上 市公 司的 控 股,不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理;
4、 不通 过关 联交 易为 自身 、 雇 员 、 授 权代 理人 或任 何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何
不当利 益。
(八) 基金 的融 资融 券
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券。
(九)基 金的 投资 组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年 1 月 1 日起至 3 月31 日 止(财 务数 据未 经审 计) 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% )
1 权益投 资 5,585,721,874.62 80.82
其中: 股票
5,585,721,874.62 80.82
2 固定收 益投 资
75,963.58 0.00
其中: 债券
75,963.58 0.00
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
400,000,000.00 5.79
其中: 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
838,112,954.69 12.13
7 其他资 产
87,598,452.83 1.27
8 合计
6,911,509,245.72
100.00
注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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B 采矿业 127,357,442.02 2.03
C 制造业 1,516,798,477.22 24.14
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
582.27 0.00
E 建筑业 33,182,424.96 0.53
F 批发和 零售 业 17,155,054.80 0.27
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 505,008,642.25 8.04
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 2,658,218,453.88 42.31
J 金融业 113,250.00 0.00
K
房地产 业
843,655.75 0.01
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 127,092,659.11 2.02
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 308,869,483.90 4.92
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
1,178,500.96 0.02
S 综合 289,903,247.50 4.61
合计 5,585,721,874.62 88.90
注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( %)
1 300059 东方财 富 17,505,562 728,231,379.20 11.59
2 300288 朗玛信 息 2,497,737 618,789,364.38 9.85
3 002373 千方科 技 11,535,093 590,827,463.46 9.40
4 601000 唐山港 34,330,975 505,008,642.25 8.04
5 002439 启明星 辰 9,314,768 405,285,555.68 6.45
6 002303 美盈森 13,896,279 373,809,905.10 5.95
7 600485 信威集 团 6,789,038 315,079,253.58 5.01
8 600149 廊坊发 展 13,286,125 289,903,247.50 4.61
9 300131 英唐智 控 12,164,008 229,413,190.88 3.65
10 000888 峨眉山 A 7,830,963 212,610,645.45 3.38
注:本 基金 持有 的东 方财 富股票 超 10% 是 该股 票自2 月 9 日起 至报 告期 末止 一直停 牌引 起
的被动 超标 。
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中: 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 75,963.58 0.00
8 其他 - -
9 合计 75,963.58 0.00
注: 由于 四舍 五入 的原 因公允 价值 占基 金资 产净 值的比 例分 项之 和与 合计 可能有 尾 差 。
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( %)
1 128009 歌尔转 债 461 75,963.58 0.00
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期 货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资, 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本报告 期内 ,本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10. 报告期末本基金投资 的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资 政 策
本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2. 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资, 也无 期间 损益。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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10.3 本期国债期货投资 评 价
本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11. 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十 名 证券的发行 主体本期 未出 现被监管部门立案调 查, 或 在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十 名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 3,660,072.86
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 120,045.29
5 应收申 购款 83,818,334.68
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 87,598,452.83
11.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
(%)
流通受 限情 况说
明
1 300059 东方财 富 728,231,379.20 11.59 重大事 项
2 300131 英唐智 控 229,413,190.88 3.65 重大事 项
十、基 金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但 不
保证基 金一 定盈 利, 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金 的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。
投资有 风险 ,投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。
1 、本 基金 合同 生效 日为 2014 年 12 月 11 日, 基金 合同生 效以 来( 截 至 2015 年 3 月工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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31 日 )的 投资 业绩 及同 期 基准的 比较 如下 表所 示:
阶段
净值增
长率
净值增 长
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②-④
2014.12.11-2014.12.31 -4.30% 1.38% 5.62% 1.20% -9.92% 0.18%
2015.1.1-2015.03.31 33.96% 1.87% 16.02% 1.32% 17.94% 0.55%
成立以 来(截止
2015-03-31 日)
28.20% 1.80% 22.54% 1.28% 5.66% 0.52%
2 、 本基 金合 同生 效以 来基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比 较 :
(2014 年 12 月11 日至2015 年3 月31 日)
注:1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年12 月 11 日生效。 截至 报告 期末 ,本 基金 的基金 合同 生
效未满 一年 。
2、 根 据基 金合 同规 定, 本 基金建 仓期 为 6 个月 。 建 仓期满 , 本 基金 的各 项投 资比例 应
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 : 股 票占基 金资 产的 比例 为 80% –95% , 每 个
交易日 日终 在扣 除股 指期 货合约 需缴 纳的 交易 保证 金后, 应当 保持 不低 于基 金资产 净值 的
5% 的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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十一、 基金的财产
(一) 基金 资产 总值
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 款 项 及其他 资
产的价 值总 和。
(二) 基金 资产 净值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。
(三) 基金 财产 的账 户
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、证 券账户 及投 资
所需的 其他 专用 账户 。开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、基 金托 管人 、基 金销售 机构 和
基金登 记机 构自 有的 财产 账户以 及其 他基 金财 产账 户相独 立。
(四) 基金 财产 的保 管和 处分
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ,并 由基 金托管 人
保管。 基金 管理 人、 基金 托管人 、基 金登 记机 构和 基金销 售机 构以 其自 有的 财产承 担其 自
身的法 律责 任, 其债 权人 不得对 本基 金财 产行 使请 求冻结 、扣 押或 其他 权利 。除依 法律 法
规和《 基金 合同 》的 规定 处分外 ,基 金财 产不 得被 处分。
基金管 理人 、基 金托 管人 因依法 解散 、被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清
算的, 基金 财产 不属 于其 清算财 产。 基金 管理 人管 理运作 基金 财产 所产 生的 债权, 不得 与
其固有 资产 产生 的债 务相 互抵销 ;基 金管 理人 管理 运作不 同基 金的 基金 财产 所产生 的债 权
债务不 得相 互抵 销。
十二、 基金 资产估值
(一) 估值 日
本基金 的估 值日 为本 基金 相关的 证券 交易 场所 的交 易日以 及国 家法 律法 规规 定需要 对
外披露 基 金 净值 的非 交易 日。
(二) 估值 对象
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 股指 期货 、债 券和 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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资产及 负债 。
(三) 估值 方法
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值
(1) 交 易所 上市 的有 价证 券 (包 括股 票、 权 证等) , 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的
市价( 收盘 价) 估值 ;估 值日无 交易 的, 且最 近交 易日后 经济 环境 未发 生重 大变化 或证券
发行机 构未 发生 影响 证券 价格的 重大 事件 的, 以最 近交易 日的 市价 (收 盘价 )估值 ;如 最
近交易 日后 经济 环境 发生 了重大 变化 或证 券发 行机 构发生 影响 证券 价格 的重 大事件 的, 可
参考类 似投 资品 种的 现行 市价 及 重大 变化 因素 ,调 整最近 交易 市价 ,确 定公 允价格 ;
(2 ) 交 易所 上市 实行 净价 交易的 债券 按估 值日 收盘 价估值 , 估值 日没 有交 易 的, 且最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ,按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。如 最近 交易日 后经 济
环境发 生了 重大 变化 的, 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素, 调整最 近交 易
市价, 确定 公允 价格 ;
(3 ) 交 易所 上市 未实 行净 价交易 的债 券按 估值 日收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值; 估值 日没 有交 易的 ,且最 近交 易日 后经 济环 境未发 生重 大
变化, 按最 近交 易日 债券 收盘价 减去 债券 收盘 价中 所含的 债券 应收 利息 得到 的净价 进行 估
值。如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的, 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大
变化因 素, 调整 最近 交易 市价, 确定 公允 价格 ;
(4 ) 交 易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证 券 , 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 上
市的资 产支 持证 券, 采用 估值技 术确 定公 允价 值, 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情
况下, 按成 本估 值。
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 :
(1) 送股、 转增 股、 配股 和公开 增发 的新 股, 按估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ;该 日无 交易的 ,以 最近 一日 的市 价(收 盘价 )估 值;
(2) 首次 公开 发行 未上 市 的股票 、 债 券和 权证 , 采 用估值 技术 确定 公允 价值 , 在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ,按 成本 估值 ;
(3 ) 首 次公 开发 行有 明确 锁定期 的股 票 , 同 一股 票 在交易 所上 市后 , 按交 易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ;非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票, 按监 管机 构或 行业协 会有 关
规定确 定公 允价 值。
3、 全国 银行 间债 券市 场交 易的债 券 、 资 产支 持证 券 等固定 收益 品种 , 采用 估 值技术 确
定公允 价值 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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4、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的, 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后, 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。
5、 本 基金 投资 股指 期货 合 约, 一般以 估值 当日 结算 价 进行估 值, 估值 当日 无结 算 价的,
且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 的, 采用 最近交 易日 结算 价估 值。 当日结 算价 及
结算规 则以 《中 国金 融期 货交易 所结 算细 则》 为准 。
6、 相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的, 从其 规定。 如有 新增 事项 , 按 国家最 新
规定估 值。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ,应 立即 通知 对方 ,共同 查明 原
因,双 方协 商解 决。
根据有 关法 律法 规 , 基 金 资产净 值计 算 和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ,因 此, 就与本 基金 有关 的会 计问 题,如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后, 仍无 法达 成一 致的 意见, 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值
的计算 结果 对外 予以 公布 。
(四) 估值 程序
1、 基金 份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后 , 基 金资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数
量计算 ,精 确 到0.001 元 ,小数 点后 第 四 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ,从 其规定 。
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ,并 按规 定公 告。
2、 基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管 理 人根 据法 律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ,将 基金 份额净 值结 果
发送基 金托 管人 ,经 基金 托管人 复核 无误 后, 由基 金管理 人对 外公 布。
(五) 估值 错误 的处 理
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理的 措施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、
及时性 。当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位)发 生估 值错 误时 ,视 为 基金份 额净
值错误 。
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理:
1、估 值错 误类 型
本基金 运作 过程 中, 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、
或投资 人自 身的 过错 造成 估值 错 误, 导致 其他 当事 人遭受 损失 的, 过错 的责 任人应 当对 由
于该估 值错 误遭 受损 失当 事人(“ 受 损方 ”)的 直接 损失按 下述 “估 值错 误处 理原则 ”给予工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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赔偿, 承担 赔偿 责任 。
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于: 资料 申报 差错、 数据 传输 差错 、数 据计算 差
错、系 统故 障差 错、 下达 指令差 错等 。
2、估 值错 误处 理原 则
(1) 估值 错误 已发 生, 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 , 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ,
及时进 行更 正, 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ;由 于估 值错误 责任 方
未及时 更正 已产 生的 估值 错误, 给当 事人 造成 损失 的,由 估值 错误 责任 方对 直接 损 失承 担
赔偿责 任; 若估 值错 误责 任方已 经积 极协 调, 并且 有协助 义务 的当 事人 有足 够的时 间进 行
更正而 未更 正, 则其 应当 承担相 应赔 偿责 任。 估值 错误责 任方 应对 更正 的情 况向有 关当 事
人进行 确认 ,确 保估 值错 误已得 到更 正。
(2 ) 估 值错 误的 责任 方对 有关当 事人 的直 接损 失负 责, 不对 间接 损失 负责 , 并 且仅对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ,不 对第 三方 负责 。
(3) 因 估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。如 果由 于获 得不 当得 利的当 事人 不返 还或 不全 部返还 不当 得
利造成 其他 当事 人的 利益 损失(“ 受 损方 ”), 则估 值错误 责任 方应 赔偿 受损 方的损 失, 并
在其支 付的 赔偿 金额 的范 围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利; 如
果获得 不当 得利 的当 事人 已经将 此部 分不 当得 利返 还给受 损方 ,则 受损 方应 当将其 已经 获
得的赔 偿额 加上 已经 获得 的不当 得利 返还 的总 和超 过其实 际损 失的 差额 部分 支付给 估值 错
误责任 方。
(4) 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。
3、估 值错 误处 理程 序
估值错 误被 发现 后, 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理,处 理的 程序 如下 :
(1 ) 查 明估 值错 误发 生的 原因 , 列 明所 有的 当事 人 , 并根据 估值 错 误 发生 的原 因确定
估值错 误的 责任 方;
(2) 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评 估 ;
(3 ) 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失;
(4 ) 根 据估 值错 误处 理的 方法 , 需 要修 改基 金登 记 机构交 易数 据的 , 由基 金 登记机 构
进行更 正, 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 : 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(1) 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时, 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正, 通报 基金 托 管人,
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。
(2) 错 误偏 差达 到基 金份 额净值的 0.25% 时, 基金 管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中
国证监 会备 案; 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时,基 金管 理人 应当 公告 。
(3) 当 基金 份额 净值 计算 差错给 基金 和基 金份 额持 有人造 成损 失需 要进 行赔 偿时, 基
金管理 人和 基金 托管 人应 根据实 际情 况界 定双 方承 担的责 任, 经确 认后 按以 下条款 进行 赔
偿:
①本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 ,与 本基金 有关 的会 计问 题, 如经双 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ,尚不 能达 成一 致时 ,按 基金管 理人 的建 议执 行, 由此给 基金 份
额持有 人和 基金 财产 造成 的损失 ,由 基金 管理 人负 责赔付 。
②若基 金管 理人 计算 的 基 金份额 净值 已由 基金 托管 人复核 确认 后公 告, 由此 给基金 份
额持有 人造 成损 失的 ,应 根据法 律法 规的 规定 对投 资者或 基金 支付 赔偿 金, 就实际 向投 资
者或基 金支 付的 赔偿 金额 ,基金 管理 人与 基金 托管 人按照 过错 程度 各自 承担 相应的 责 任 。
③如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ,虽 然多 次重 新计 算和核 对
或对基 金管 理人 采用 的估 值方法 ,尚 不能 达成 一致 时,为 避免 不能 按时 公布 基金份 额净 值
的情形 ,以 基金 管理 人的 计算结 果对 外公 布, 由此 给基金 份额 持有 人和 基金 造成的 损失 ,
由基金 管理 人负 责赔 付。
④由于 基金 管理 人提 供的 信息错 误( 包括 但不 限于 基 金申 购或 赎回 金额 等) ,进而 导
致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金份 额持 有人 和基金 财产 的损 失, 由基 金管理 人负 责
赔付。
(4) 基 金管 理人 和基 金托 管人由 于各 自技 术系 统设 置而产 生的 净值 计算 尾差 , 以基 金
管理人 计算 结果 为准 。
(5 ) 前 述内 容如 法律 法规 或监管 机关 另有 规定 的 , 从其规 定处 理 。 如 果行 业 有通行 做
法,双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。
(六) 暂停 估值 的情 形
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时;
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资 产 价值 时;
3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。
(七) 基金 净值 的确 认
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算, 基金托 管工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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人负责 进行 复核 。基 金管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 和基 金
份额净 值并 发送 给基 金托 管人 。 基 金托 管人 对净 值计 算结果 复核 确认 后发 送给 基金管 理人 ,
由基金 管理 人对 基金 净值 予以公 布。
(八) 特殊 情况 的处 理
1、 基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 4 项进 行估值 时, 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。
2、 由 于不 可抗 力原 因, 或 由于证 券、 期货 交易 所及 登记 机 构发 送的 数据 错误 , 基金 管
理人和 基金 托管 人虽 然已 经采取 必要 、适 当、 合理 的措施 进行 检查 ,但 未能 发现错 误的 ,
由此造 成的 基金 资产 估值 错误, 基金 管理 人和 基金 托管人 免除 赔偿 责任 。但 基金管 理人 、
基金托 管人 应当 积极 采取 必要的 措施 消除 或减 轻由 此造成 的影 响。
十 三、 基金的 费用与税收
(一) 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ;
2、基 金托 管人 的托 管费 ;
3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ;
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、 仲 裁费 和 诉讼 费;
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用;
6、基 金的 证券 、期 货 交 易 费用 ;
7、基 金的 银行 汇划 费用 ;
8、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ;
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ,可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
(二) 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5 % 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 :
H=E×1.5 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 经基 金 管 理人 与基 金 托管 人
双方核 对无 误后 ,基 金托 管人于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产中 一 次 性支 付给基 金管 理
人。若 遇法 定节 假日 、公 休 日等 ,支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下:
H=E×0.25 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 经基 金 管 理人 与托 管人双方
核对无 误后 ,基 金托 管人 于次月 前 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 取。 若遇法 定节 假
日、公 休日 等 , 支付 日期 顺延。
上述“ (一 ) 基 金费 用的 种类中 第 3 -9 项费 用 ” , 根据有 关法 规及 相应 协议 规定, 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ,由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、 证券 账户 开户 费用 : 证 券账户 开户 费由 基金 管理 人垫付 , 运作 后由 基金 管 理人向 基
金托管 人发 送划 付指 令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 日起 3 个工 作日 内从 基金 资产中 一次 性
支付给 基金 管理 人 。
(三) 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 :
1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失;
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ;
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用;
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会 的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(四) 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
(五) 基金 管理 费和 基金 托管费 的调 整
在法律 法规 允许 的条 件下 ,基金 管理 人和 基金 托管 人可协 商酌 情降 低基 金管 理费和 基
金托管 费, 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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率实施 日前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上刊 登公 告。
十 四、 基金的 收益与分配
(一) 基金 利润 的构 成
基金利 润指 基金 利息 收入 、投资 收益 、公 允价 值变 动收益 和其 他收 入扣 除相 关费用 后
的余额 ,基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。
(二) 基金 可供 分配 利润
基金可 供分 配利 润指 截至 收益分 配基 准日 基金 未分 配利润 与未 分配 利润 中已 实现收 益
的孰低 数。
(三) 基金 收益 分配 原则
1、 在符 合有 关基 金分 红条 件的前 提下 , 本基 金每 年 收益分 配次 数最 多 为 4 次, 每 份基
金 份 额 每 次 收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份 额 该 次 可 供 分 配 利 润 的
30%, 若《 基金 合同 》生 效 不满 3 个月 可不 进行 收益 分配;
2、 本基 金收 益分 配方 式分 两种 : 现 金分 红与 红利 再 投资 , 投 资者 可选 择现 金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资; 若投 资者 不 选择 ,本 基金 默认 的收 益分配 方式 是
现金分 红;
3、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 , 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值 ;
4、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ;
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的, 从其 规定 。
(四) 收益 分配 方案
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润 、 基 金收 益分 配对象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。
(五) 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定, 并由 基金 托管人 复核 ,在2 个 工作 日内在 指
定媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。
基金红 利发 放日 距离 收益 分配基 准日 (即 可供 分配 利润计 算截 止日 )的 时间 不得超 过工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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15 个 工作 日。
(六) 基金 收益 分配 中发 生的费 用
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担。 当投 资者的 现
金红利 小于 一定 金额 ,不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ,基 金登 记机 构可将 基金 份
额持有 人的 现金 红利 自动 转为基 金份 额。 红利 再投 资的计 算方 法, 依照 《业 务规则 》 执 行 。
十 五、 基金的会计与审计
(一) 基金 会计 政策
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ;
2、 基金 的会 计年 度为 公历 年度 的 1 月1 日至 12 月31 日; 基金 首次募 集的 会计 年度按
如下原 则: 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ,可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ;
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币, 以人 民币 元为 记账单 位;
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度;
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算;
6、基 金管 理人 及基 金托 管 人各自 保留 完整 的会 计账 目、凭 证并 进行 日常 的会 计核算 ,
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ;
7、 基金 托管 人每 月与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表 编制 等进 行核 对并 以书面 方
式确认 。
(二) 基金 的年 度审 计
1、 基金 管理 人聘 请与 基金 管理人 、 基 金托 管人 相互 独立的 具有 证券 从业 资 格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ,应 事先 征得 基金管 理人 同意 。
3、 基金 管理 人认 为有 充足 理由更 换会 计师 事务 所 , 须通报 基金 托管 人 。 更 换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 介 公 告并 报中 国证 监会备 案。
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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十六、 基金的信息披露
(一) 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法 》 、 《运 作 办法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《基
金合同 》及 其他 有关 规定 。 相关 法律 法规 关于 信息 披露的 规定 发生 变化 时, 本基金 从其 最
新规定 。
(二) 信息 披露 义务 人
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托 管 人、召 集基 金份 额持 有人 大会的 基
金份额 持有 人等 法律 法规 和中国 证监 会规 定的 自然 人、法 人和 其他 组织 。
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ,并 保证所 披
露信息 的真 实性 、准 确性 和完整 性。
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内,将 应予 披露 的基 金信 息通过 中
国证监 会指 定的 媒介 和基 金管理 人、 基金 托管 人的 互联网 网站 (以 下简 称 “ 网站” )等 媒
介披露 ,并 保证 基金 投资 者能够 按照 《基 金合 同》 约定的 时间 和方 式查 阅或 者复制 公开 披
露的信 息资 料。
(三) 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息, 不得 有下 列 行 为:
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏;
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测;
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失;
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构;
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字;
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。
(四) 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。如 同时采 用外 文文 本的 ,基 金信息 披
露义务 人应 保证 两种 文本 的内容 一致 。两 种文 本发 生歧义 的, 以中 文文 本为 准。
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字; 除特 别说 明外, 货币 单位 为人 民币 元。
(五) 公开 披露 的基 金信 息
公开披 露的 基金 信息 包括 :
1、基 金招 募说 明书 、《 基 金合同 》、 基金 托管 协议
(1) 《 基金 合同 》 是 界定 《基 金合 同》 当事 人的 各 项权利 、 义务 关系 , 明 确 基金份 额
持有人 大会 召开 的规 则及 具体程 序, 说明 基金 产品 的特性 等涉 及基 金投 资者 重大利 益的 事工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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项的法 律文 件。
(2) 基 金招 募说 明书 应当 最大限 度地 披露 影响 基金 投资者 决策 的全 部事 项, 说明基 金
认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、风险 揭示 、信 息披 露及 基金份 额持 有
人服务 等内 容。 《 基金 合 同》 生 效后, 基金 管理 人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日内, 更新 招
募说明 书并 登载 在网 站上 ,将更 新后 的招 募说 明书 摘要登 载在 指定 媒介 上; 基金管 理人 在
公告 的15 日前 向主 要办 公 场所所 在地 的中 国证 监会 派出机 构报 送更 新的 招募 说明书 , 并就
有关更 新内 容提 供书 面说 明。
(3 ) 基 金托 管协 议是 界定 基金托 管人 和基 金管 理人 在基金 财产 保管 及基 金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后, 基金 管理 人在 基金份 额发 售的3 日 前, 将基金 招
募说明 书、 《基 金合 同》 摘要登 载在 指定 媒介 上; 基金管 理人 、基 金托 管人 应当将 《基 金
合同》 、基 金托 管协 议登 载在网 站上 。
2、基 金份 额发 售公 告
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ,并 在披 露招募 说
明书的 当日 登载 于指 定媒 介上。
3、《 基金 合同 》生 效公 告
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载《 基金 合同》 生
效公告 。
4、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值
《基金 合同 》生 效后 ,在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前, 基金 管理 人应 当至少 每
周公告 一次 基金 资产 净值 和基金 份额 净值 。
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ,基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ,通过 网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ,披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净 值 。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净
值。基 金管 理人 应当 在前 款规定 的市 场交 易日 的次 日,将 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 和
基金份 额累 计净 值登 载在 指定媒 介上 。
5、基 金份 额申 购、 赎回 价 格
基金管 理人 应当 在《 基金 合同》 、招 募说 明书 等信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、
赎回价 格的 计算 方式 及有 关申购 、赎 回费 率, 并保 证投资 者能 够在 基金 份额 发售网 点查 阅
或者复 制前 述信 息资 料。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
更新 的招募说明书
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6、基 金定 期报 告, 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内, 编 制完 成基金 年度 报告 , 并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ,将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当
经过审 计。
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内, 编制 完成基 金半 年度 报告 , 并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上, 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内, 编 制完 成基 金季 度报 告, 并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。
《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ,基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告
或者年 度报 告。
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ,分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公
场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备 应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。
7、临 时报 告
本基金 发生 重大 事件 , 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 日内 编制 临时 报告 书, 予 以公告 ,
并在公 开披 露日 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场所 所在 地的 中国 证监会 派出 机
构备案 。
前款所 称重 大事 件, 是指 可能对 基金 份额 持有 人权 益或者 基金 份额 的价 格产 生重大 影
响的下 列事 件:
(1) 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ;
(2) 终止 《基 金合 同》 ;
(3) 转换 基金 运作 方式 ;
(4) 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人;
(5) 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ;
(6) 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例 发 生变 更;
(7) 基金 募集 期延 长;
(8 ) 基 金管 理人 的董 事长 、 总 经理 及其 他高 级管 理 人员 、 基 金经 理和 基金 托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 ;
(9) 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十;
(10) 基金 管理 人、 基金 托管人 基金 托管 部门 的主 要业务 人员 在一 年内 变动 超过百 分
之三十 ; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
更新 的招募说明书
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(11) 涉及 基金 管理 业务 、基金 财产 、基 金托 管业 务的诉 讼 或 仲裁 ;
(12) 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查;
(13) 基金 管理 人及 其董 事、总 经理 及其 他高 级管 理人员 、基 金经 理受 到严 重行政 处
罚,基 金托 管人 及其 基金 托管部 门负 责人 受到 严重 行政处 罚;
(14) 重大 关联 交易 事项 ;
(15) 基金 收益 分配 事项 ;
(16) 基金 管理 费、 基金 托管费 等费 用计 提标 准、 计提方 式和 费率 发生 变更 ;
(17) 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五;
(18) 基金 改聘 会计 师事 务所;
(19) 变更 基金 销售 机构 ;
(20) 更换 基金 登记 机构 ;
(21) 本基 金开 始办 理申 购、赎 回;
(22) 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更;
(23) 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期办理 ;
(24) 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请;
(25) 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ;
(26) 本基 金推 出新 业务 或服务 ;
(27) 中国 证监 会规 定的 其他事 项。
8、澄 清公 告
在《基 金合 同》 存续 期限 内,任 何公 共媒 介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对
基金份 额价 格产 生误 导性 影响或 者引 起较 大波 动的 ,相关 信息 披露 义务 人知 悉后应 当立 即
对该消 息进 行公 开澄 清, 并将有 关情 况立 即报 告中 国证监 会。
9、基 金份 额持 有人 大会 决 议
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ,应 当依 法报 中国 证监会 备案 ,并 予以 公告 。
10、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。
在季度 报告 、半 年度 报告 、年度 报告 等定 期报 告和 招募说 明书 (更 新) 等文 件中披 露
股指期 货交 易情 况, 包括 投资政 策、 持仓 情况 、损 益情况 、风 险指 标等 ,并 充分揭 示股 指
期货交 易对 基金 总体 风险 的影响 以及 是否 符合 既定 的投资 政策 和投 资目 标等 。
基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额、 资产 支持证 券
市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。基 金管 理人 应在基 金季 度工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额、 资产 支持 证券市 值占 基金 净资 产的 比例和 报告 期
末按市 值占 基金 净资 产比 例大小 排序 的 前10 名资 产 支持证 券明 细。
(六) 信息 披露 事务 管理
基金管 理人 、基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制 度 ,指 定专 人负 责管 理信息 披
露事务 。
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息, 应当 符合 中国证 监会 相关 基金 信息 披露内 容
与格式 准则 的规 定。
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定,对 基
金管理 人编 制的 基金 资产 净值、 基金 份额 净值 、基 金份额 申购 赎回 价格 、基 金定期 报告 和
定期更 新的 招募 说明 书等 公开披 露的 相关 基金 信息 进行复 核、 审查 ,并 向基 金管理 人出 具
书面文 件或 者盖 章确 认。
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。
基金管 理人 、基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ,还 可以 根据 需要 在 其他 公
共媒介 披露 信息 ,但 是其 他公共 媒介 不得 早于 指定 媒介披 露信 息, 并且 在不 同媒介 上披 露
同一信 息的 内容 应当 一致 。
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、法 律意 见书 的专 业机构 ,
应当制 作工 作底 稿, 并将 相关档 案至 少保 存到 《基 金合同 》终 止 后10 年。
(七) 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
招募说 明书 公布 后, 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所,
供公众 查阅 、复 制。
基金定 期报 告公 布后 ,应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ,以 供公众 查
阅、复 制。
(八) 暂停 或延 迟信 息披 露的情 形当 出现 下述 情况 时 ,基 金管 理人 和基 金托 管人可 暂
停或延 迟披 露基 金相 关信 息:
1、不 可抗 力;
2、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时;
3、法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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十 七、 基金的风险揭示
本基金 投资 过程 中面 临的 主要风 险有 :市 场风 险 、 利率风 险 、 信用 风险 、 再 投资风 险 、
流动性 风险 、 操作 风险 、 本基金 特有 的风 险 及 其他 风险 。 与 投资 组合 管理 直 接相关 的市 场风
险 、 利率 风险 、 信 用风 险 及流动 性风 险 等 可以 使用 数量化 指标 加以 度量 及控 制, 而操 作风 险
可以建 立有 效的 内控 体系 加以管 理。
1、证 券市 场风 险
(1) 市场 风险
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动, 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ,
本基金 的市 场风 险来 源于 基金持 有的 资产 市场 价格 的波动 。
(2) 利率 风险
金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 , 利 率波动 也
可能导 致债 券基 金跌 破面 值。 基 金投 资于 股票 和债 券, 其 收益 水平 会受 到利 率变化 的影 响,
从而产 生风 险。 在利 率波 动时, 本基 金的 净值 波动 一般会 高于 货币 市场 基金 。
(3) 信用 风险
债券发 行人 出现 违约 、拒 绝支付 到期 本息 ,或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券
价格下 降的 风险 。 另 外, 由于交 易对 手违 约造 成的 损失也 属于 信用 风险 。
(4) 再投 资风 险
债券偿 付本 息后 以及 回购 到期后 可能 由于 市场 利率 的下降 面临 资金 再投 资的 收益率 低
于原来 利率 的风 险。
(5) 流动 性风 险
因市场 交易 量不 足 , 导 致 证券不 能迅 速 、 低 成本 地 转变为 现金 的风 险 。 流 动 性风险 还包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回, 致使 本基 金没 有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。
(6) 操作 风险
基金运 作过 程中 , 因 内部 控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险, 例如 ,越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT 系 统故 障等 风险。
(7) 其他 风险
战争 、 自 然灾 害等 不可 抗 力因素 的出 现 , 将 会严 重 影响证 券市 场的 运行 , 可 能导致 基金
资产的 损失 。 金融 市场 危 机、 代理 商违 约、 托管 行 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力
之外的 风险 ,可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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2 、本 基金 特有 风险
(1 )本 基 金是 股票 型基 金, 股 票资 产占 基金 资产 的比 例 为80% –95% ,每 个交 易 日日
终在扣除股指 期货合约需缴纳的交易保 证金后,应当保持不低于 基金资产净值的5% 的 现金
或到期 日在 一年 以内 的政 府债券 。 本基 金管 理人 将 发挥专 业研 究优 势 , 加 强 对市场 、 上市 公
司基本 面和 固定 收益 类产 品的深 入研 究, 持续 优化 组合 配 置, 以控 制特 定风 险。
(2)本基 金可参与 股票申购 ,由于 股票发行 政策、 发行机制 等影响新 股发行 的因素 变
动, 将影 响本 基金 的资 产 配置 , 从 而影 响本 基金 的 风险收 益水 平 。 另 外, 发 行股票 的配 售比
例、 中签 率的 不确 定性 , 或其他 发售 方式 的不 确定 性, 也可 能使 本基 金面 临 更多的 不确 定因
素。
(3)本基 金可投资 股指期 货,股指 期货采用 保证金 交易制度 ,由于保 证金交 易具有 杠
杆性 , 当 出现 不利 行情 时 , 股 价指 数微 小的 变动 就 可能会 使投 资人 权益 遭受 较大损 失 。 股 指
期货采 用每 日无 负债 结算 制度 , 如 果没 有在 规定 的时 间内补 足保 证金 , 按规 定将 被强制 平仓 ,
可能给 投 资 带来 重大 损失 。
十八、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算
(一) 《基 金合 同》 的变 更
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 基金 合同 约定 应经基 金份 额持 有人 大会 决议通
过的事 项的 , 应召 开基 金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对 于 法 律法 规规 定和 基 金合同 约定 可不
经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的事 项 , 由 基金 管 理人和 基金 托管 人同 意后 变更并 公告 , 并
报中国 证监 会备 案。
2、关 于《 基金 合同 》变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 须报 中国 证监 会备案 ,自 表决
通过之 日起 生效 , 决 议生 效后 依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定 在 指定 媒介 公告。
(二) 《基 金合 同》 的终 止事由
有下列 情形 之一 的, 《基 金合同 》应 当终 止:
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的;
2、 基 金管 理人 、 基金 托管 人职责 终止 , 在6个 月内 没 有新基 金管 理人 、 新基 金 托管人
承接的 ;
3、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ;
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(三) 基金 财产 的清 算
1、基 金财 产清 算小 组: 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起30 个工 作日 内成 立清算
小组, 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。
2、基 金财 产清 算小 组组 成 :基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师 、 律 师以 及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。 基金 财产 清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。
3、在 基金 财产 清算 过程 中 ,基金 管理 人和 基金 托管 人应各 自履 行职 责, 继续 忠实、
勤勉、 尽责 地履 行基 金合 同和托 管协 议规 定的 义务 ,维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。
4、基 金财 产清 算小 组职 责 :基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、清 理、 估价、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。
5、基 金财 产清 算程 序:
(1) 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时, 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ;
(2) 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认;
(3) 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ;
(4) 制作 清算 报告 ;
(5) 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计, 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具
法律意 见书 ;
(6) 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ;
(7) 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。
6、基 金财 产清 算的 期限 为6个月 。
(四) 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ,清算 费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金剩余 财 产中 支付 。
(五) 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案, 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算
费用、 交 纳 所欠 税款 并清 偿基金 债务 后, 按基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额 比例进 行分 配 。
(六) 基金 财产 清算 的公 告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告; 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由
律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。
(七) 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
十九、 基金合同的内容摘 要
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。
二十、 基金托管协议的内 容摘要
基金托 管协 议的 内 容 摘要 见附件 二。
二十一 、对基金份额持有 人的服务
基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 (基 金管 理人 将根 据 基金份 额
持有人 的需 要和 有关 情况 ,增加 或修 改 ) 。具 体内 容 如下:
一、关 于基 金账 户确 认
公司向首 次开立基 金账户 的客户寄 送《基金 账户确 认书》 (公 司获得投 资人准 确的邮 寄
地址) 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。
在基金 募集 期间 新开 户的 客户 , 公 司将 于基 金合 同 生效后 的15 个工 作日 内寄 送 《 基金 账
户确认 书》 。
二、关 于对 账单 服务
1、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。
(1) 份额 持有 人可 登录 公 司网站 (www.icbccs.com.cn ) 进入 “我 的账 户” 栏 目, 输
入开户 证件 号码 或基 金账 号,自 助查 询或 下载 任意 时段的 对账 单。
(2)份 额持有 人用带 有传 真机的电 话, 拨打公 司热 线电话(4008119999 ) ,选 择自助
服务, 按“3” 后, 输入 需 要下载 的对 账单 日期 ,进 行对账 单自 助传 真。
2、 公 司将 按照 份额 持有 人 的需求 , 提供 纸质 、 电 子 邮件 、 短 信 ( 彩信 ) 对 账 单。 上述
对账单 需份 额持 有人 通过 电话、 邮件 、短 信等 向公 司主动 定制 。其 中:
(1 ) 电 子邮 件对账 单 : 公 司为定 制电 子邮 件对 账单 的份额 持有 人提 供月 度 、 季度和 年
度电子 对账 单 。 电 子对 账 单在每 月 、 季 、 年 度结 束 后15个 工作 日内 向份 额持 有人指 定的 电子工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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信箱发 送。
(2) 手机 短信 (彩 信 ) 对 账单 : 公 司为 定制 手机 短 信 ( 彩信 ) 对 账单 的份 额 持有人 发
送交易 发生 时间 段的 季度 手机短 信 (彩 信) 账单 。 手机短 信 (彩 信) 对账 单 在每季 度 、 年 度
结束后15个 工作 日内 向份 额持有 人指 定的 手机 号码 发送。
(3 ) 纸 质对 账单 : 公司 为 定制纸 制对 账单 的份 额持 有人寄 送交 易发 生期 间的 季度纸 质
对账单 。 季度 内无 交易 发 生, 公司 将 不 邮寄 该季 度 纸质对 账单 。 定制 纸质 对 账单 的 份额 持有
人将获 得年 度对 账单 。纸 质对账 单的 寄送 时间 为 每 季度 或 年度 结束 后的15 个 工作日 内 。
3、 提示 : 由于 份 额持 有人 提供的 邮寄 地址 、 手 机号 码、 电 子邮 箱 不 详或 因 邮 局投递 差
错、 通讯 故障 、 延 误等 原 因 , 造成 对账 单无 法按 时 准确送 达 , 请 及时 到原 基 金销售 网点 或致
电本公 司客 服中 心办理 相 关信息 变更 。如 需补 发对 账单, 敬请 拨打 客服 热线 电话。
三、关 于收 益分 配方 式
本基金 默认 的收 益分 配方 式是现 金分 红, 份额 持有 人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红
利再投 资 , 并通 过 本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。
四、关 于 定 期定 额投 资
本基金 可通 过销 售机 构 和 我公司 网上 交易 系统 为份 额持有 人 提 供定 期定 额投 资的服 务 ,
即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 , 采用 固定 期限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额
投资金 额限 制以 销售 机构 规定及 相关 公告 为准 。五 、关于 资讯 服务
公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投 资报 告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资
讯(电子 版) 。如 需通过手 机或电子 邮件获得 上述资 讯,份额 持有人可 通过公 司网站或 热 线
电话定 制。
六、关 于联 络方 式
公司提 供多 种联 络方 式, 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通, 主要 包括 :
1、热 线电 话:4008119999 (免长 途费 ) , 客户 服务 传 真:010-66583100 。
(1)人工 服务 :我 公司为 客户提供 每天24 小 时人工 服务,内 容包括: 账户信 息查询 、
基金产 品咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 等服 务。
(2)自助 电话服务 :公司 提供每天24 小时自 动语音 服务,客 户可通过 热线电 话进行 账
户信息 、 基金 份额 、 基金 净值 、 基 金对 账单 、 最新 公告的 自助 查询 , 以及 下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。
2、在 线客 户服 务
公司网 站设 置了 “ 在线 客 服” 栏目 , 份额 持有 人可 通过登 录公 司网 站首 页 , 点击 “在 线工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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客服 ” 图 标通 过网 络在 线 开展相 关咨 询 。 在 线客 服 服务时 间为 每天24小 时 , 内容包 括 : 基 金
产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务。
3、电 子邮 件和 电话 留言
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电 子邮 箱 (customerservice@icbccs.com.cn ) 、 热 线 电话 (按
“6” ) 发送 邮件 或留 言, 您的各 种服 务需 求将 在一 个工作 日内 得到 回复 。
七、关 于电 子化 交易
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 (7*24 小时 服务 ) 办理 基金 交易 业务 , 包
括:基 金申 购、 赎回 、转 换、撤 单、 分红 方式 变更 及查询 等业 务。 电子 化交 易方式 有:
网上交 易: 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易 业 务 。
网址:https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。
电话交 易: 是网 上交 易的 一种补 充委 托方 式, 客户 在外出 或者 不方 便上 网的 时候可 以 通
过电话 交易 系统 自助 办理 基金交 易业 务。 电话 :4008119999-3
手机交易:方便客户 随时 随地办理基金交易业 务。 两种方式满足不同客 户的 需要。1、
手机APP 客户 端: 操 作简 单、 应 用灵 活, 客 户可 随 时随地 通过 手机 客户 端办 理业务 。 下 载方
式: 客 户可 以通 过在 工银 瑞信官 网上 下载 , 也 可以 通过App Store 、 91助 手、 安卓网 等渠 道搜
索下载 。2 、 手机W AP : 互 动性强 、 信息 完备 , 客户 可以随 时随 地通 过访 问手 机WAP网站的
方式办 理基 金交 易业 务和 查询最 新基 金信 息。 网址 :http://wap.icbccs.com.cn/wap/
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交易 ”栏 目下 相关 交易 指引。
八、关 于网 站服 务
公司网 站为 客户 提供 账户 查询 、 产 品信 息查 询、 产 品净值 查询 、 公告 信息 查 询、 基金 资
讯、投资 策略报 告、交易 状态查询 、基金 认购/申购/赎回/ 定期 定额计 算器专 业理财工 具、
定期定 额投 资理 财规 划 、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服
务 。
九、客 户意 见、 建议 或投 诉处理
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子 邮箱 、 传真 、 在 线客 服等 渠道 对 基金管 理人
和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。
十、 如 本招 募说 明书 存在 任何您/ 贵机 构无 法理 解的 内容, 请联 系本 公司 客户 服务电 话。
请确保 投资 前, 您/ 贵 机构 已经全 面理 解了 本招 募说 明书。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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二十二 、其他应披露事项
本基金 招募 说明 书更 新期 间,本 基金 及基 金管 理人 的有关 公告 如下 :
1、工银瑞 信基金管 理有限 公司关于 增加中国 银河证 券股份有 限公司为 工银瑞 信创新 动
力股票 型证 券投 资基 金销 售机构 的公 告,2014-11-24 ;
2、工银瑞 信基 金管 理有限 公司关于 增加招商 证券股 份有限公 司为工银 瑞信创 新动力 股
票型证 券投 资基 金销 售机 构的公 告,2014-11-26 ;
3、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于增 加创 新动 力股 票型证 券投 资基 金销 售机 构的公 告 ,
2014-11-29 ;
4、关于增 加上海浦 东发展 银行股份 有限公司 为工银 瑞信创新 动力股票 型证券 投资基 金
销售机 构的 公告 ,2014-12-05 ;
5、工银瑞 信基金管 理有限 公司关于 增加宏源 证券股 份有限公 司为工银 瑞信创 新动力 股
票型证 券投 资基 金销 售机 构的公 告,2014-12-08 ;
6、工银瑞 信创新动 力股票 型证券投 资基金开 放日 常 申购、赎 回、转换 、定期 定额投 资
业务的 公告 ,2014-12-16 ;
7、工银瑞 信基金管 理有限 公司关于 电子自助 交易系 统基金转 换费率优 惠活动 的公告 ,
2014-12-23 ;
8、工银瑞 信基金管 理有限 公司关于 旗下基金 在中国 邮政储蓄 银行开通 基金定 投和转 换
业务并 参加 申购 费率 优惠 活动的 公告 ,2014-12-31 ;
9、工银瑞 信基金管 理有限 公司关于旗 下基金 在平安 银行参加2015 年 费率优惠 活动的 公
告,2014-12-31 ;
10、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于旗 下创 新动 力股 票型证 券投 资基 金在 兴业 银行开 通
转换业 务的 公告 ,2015-01-05 ;
11、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 电子 自助 交易 系统基 金转 换费 率优 惠活 动的公 告 ,
2015-01-05 ;
12、 工银 瑞信 基金 管理 有 限公司 关于 参加 同花 顺基 金申购 、 定投 费率 优惠 活 动及开 通部
分基金 转换 业务 的公 告,2015-01-14 ;
13、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于增 加北 京唐 鼎耀 华投资 咨询 有限 公司 为旗 下基金 销
售机构 并实 行费 率优 惠的 公告,2015-01-26; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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14、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于旗 下部 分基 金参 与上海 好买 基金 销售 有限 公司费 率
优惠活 动的 公告 ,2015-02-05 ;
15 、 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 直 销 渠 道 基 金 定 投 申 购 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 ,
2015-03-03 ;
16、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于旗 下部 分基 金参 与杭州 数米 基金 销售 有限 公司申 购
费率优 惠活 动的 公告 ,2015-03-06 ;
17、 工银 瑞信 基金 管理 有 限公司 关于 公司 董事 、 监 事、 高级 管理 人员 以及 其 他从业 人员
在子公 司兼 职情 况变 更的 公告,2015-03-14;
18、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于增 加北 京增 财基 金销售 有限 公司 为旗 下基 金销售 机
构并实 行费 率优 惠的 公告 ,2015-03-16;
19、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于增 加海 银基 金销 售有限 公司 为旗 下基 金销 售机构 并
实行费 率优 惠的 公告 ,2015-03-16 ;
20、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 直销 渠道 转换 费率优 惠活 动的 公示 ,2015-03-27;
21、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于基 金直 销电 子自 助交易 业务 开通 中国 银行 和交通 银
行支付 方式 及部 分费 率优 惠的公 告,2015-03-27 ;
22 、工银瑞信基金管理有 限公司关于旗下基金调整 交易所固定收益品种估值 方法的公
告,2015-03-27 ;
23 、 关 于 工 银 瑞 信 创 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 暂 停 申 购 、 转 换 转 入 业 务 的 公 告 ,
2015-04-09 ;
24 、 关 于 工 银 瑞 信 创 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 暂 停 大 额 定 期 定 额 投 资 的 公 告 ,
2015-04-10 ;
25、 工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于增 加上 海大 智慧 财富管 理有 限公 司为 旗下 基金销 售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告,2015-04-20 ;
26、工银 瑞信基金 管理有 限公司关 于旗下基 金参与 深圳众禄 基金销售 有限公 司认/申购
费率优 惠活 动的 公告 ,2015-04-24 ;
27、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 副总 经理 变更 的公告 ,2015-04-28 ;
28、 工银 瑞信 基金 管理 有 限公司 关于 公司 董事 、 监 事、 高级 管理 人员 以及 其 他从业 人员
在子公 司兼 职情 况变 更的 公告,2015-05-12;
29、关 于工 银瑞 信创 新动 力股票 型证 券投 资基 金恢 复申购 、转 换转 入并 暂停 大额申 购 、
转换转 入及 定期 定额 投资 的公告 ,2015-05-15 ; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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30、 工银 瑞信 基金 管理 有 限公司 关于 旗下 部分 基金 参加一 路财 富 (北 京) 信 息科技 有限
公司网 上费 率优 惠活 动的 公告,2015-05-28;
31、 工银 瑞信 创新 动力 股 票型证 券投 资基 金恢 复大 额申购 、 大额 转换 转入 、 大额定 期定
额投资 业务 的公 告,2015-06-01 ;
32、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 副总 经理 变更 的公告 ,2015-06-02 。
二十 三 、招募说明书存放 及查阅方 式
本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所 , 投 资者 可免 费 查阅 。 在 支
付工本 费后 ,可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。
基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。
二十四 、备查文件
(一) 中国 证监 会准予 工 银瑞信 创新 动力 股票 型证 券投资 基金 募集 申请 的注册 文件
(二) 《工 银瑞 信 创 新动 力 股票 型 证券 投资 基金 基金 合同》
(三) 《工 银瑞 信 创 新动 力 股票 型 证券 投资 基金 托管 协议》
(四) 法律 意见 书
( 五) 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照
( 六) 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照
以上第 (一 )至 ( 五 )项 备查 文 件存 放在 基金 管理 人办公 场所 、营 业场 所, 第( 六 )
项文件 存放 于基 金托 管人 的办公 场所 。基 金投 资者 在营业 时间 可免 费查 阅, 在支付 工本 费
后,可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一五 年七 月二十 五 日
工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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附件一
基金合 同内容摘要
(一)基金份额持有 人、 基金管理人和基金托 管人 的权利、义务
1、基 金份 额持 有人 的权 利 与义务
(1) 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 , 基金 份额 持有 人的 权利 包括但 不
限于:
1)分 享基 金财 产收 益;
2)参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产;
3)根 据基 金合 同的 约定 , 依法申 请赎 回其 持有 的基 金份额 ;
4)按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 或者 召集 基金份 额持 有人 大会 ;
5) 出席 或者 委派 代表 出席 基金份 额持 有人 大会 , 对 基金份 额持 有人 大会 审议 事项行 使
表决权 ;
6)查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ;
7)监 督基 金管 理人 的投 资 运作;
8) 对基 金管 理人 、 基金 托 管人 、 基 金服务 机 构损 害 其合法 权益 的行 为依 法提 起诉讼 或
仲裁;
9)法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。
(2) 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 , 基金 份额 持有 人的 义务 包括但 不
限于:
1)认 真阅 读并 遵守 《基 金 合同》 、招 募说 明书 等信 息 披露文 件 ;
2) 了 解所 投资 基金 产品, 了解自 身风 险承 受能 力, 自主判 断基 金的 投资 价值 , 自主 做
出投资 决策 , 自 行承 担投 资风险 ;
3)关 注基 金信 息披 露, 及 时行使 权利 和履 行义 务;
4)缴 纳基 金认 购、 申购 款 项及法 律法 规和 《基 金合 同》所 规定 的费 用;
5)在 其持 有的 基金 份额 范 围内, 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任;
6)不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ;
7)执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决 议 ;
8)返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利;
9)法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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2. 基 金管 理人 的权 利与 义 务
(1) 根 据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 , 基金 管理 人的 权利 包括 但不
限于:
1)依 法募 集 资 金;
2) 自 《基 金合 同》 生效 之 日起, 根据 法律 法规 和 《 基金合 同》 独立 运用 并管 理基
金财产 ;
3) 依 照 《 基金 合同 》 收 取 基金管 理费 以及 法律 法规 规定或 中国 证监 会批 准的 其他
费用;
4)销 售基 金份 额;
5)按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ;
6) 依据 《 基金 合同 》 及有 关法律 规定 监督 基金 托管 人, 如认 为基 金托 管人 违 反了
《基 金合同》 及国家有关法律 规定, 应 呈报中国证监会 和其他监 管部门,并采取 必要
措施保 护基 金投 资者 的利 益;
7)在 基金 托管 人更 换时 , 提名新 的基 金托 管人 ;
8)选 择、 更换 基金 销售 机 构,对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理;
9 ) 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业 务 并 获 得
《基金 合同 》规 定的 费用 ;
10)依 据《 基金 合同 》及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案;
11)在 《基 金合 同》 约定 的范围 内, 拒绝 或暂 停受 理申购 、赎回 或 转换 申请 ;
12 )依照法 律法规为 基金的 利益对被 投资公司 行使股 东权利, 为基金的 利益行 使
因基金 财产 投资 于证 券所 产生的 权利 ;
13)在 法律 法规 允许 的前 提下, 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 、融 券 ;
14 )以基金 管理人的 名义, 代表基金 份额持有 人的利 益行使诉 讼权利或 者实施 其
他法律 行为 ;
15 )选择、 更换律师 事务所 、会计师 事务所、 证券经 纪商或其 他为基金 提供服 务
的外部 机构 ;
16 )在符合 有关法律 、法规 的前提下 ,制订和 调整有 关基金认 购、申购 、赎回 、
转换和 非交 易过 户的 业务 规则;
17)法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(2 ) 根 据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 , 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 :
1) 依法 募集 资金 , 办 理或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜;
2)办 理基 金备 案手 续;
3)自 《基 金合 同》 生效 之 日起 , 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ;
4) 配备 足够 的具 有专 业资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决策 , 以专 业化 的经 营 方式管
理和运 作基 金财 产;
5) 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度, 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 , 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ,分 别记账 ,进 行
证券投 资;
6) 除依 据 《 基金 法》 、 《 基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外 , 不 得利 用基 金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益, 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ;
7)依 法接 受基 金托 管人 的 监督;
8) 采 取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申购 、 赎回 和注 销价 格的 方法 符合 《 基
金合同 》等 法律 文件 的规 定,按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ,确 定基 金份额 申购 、
赎回的 价格 ;
9)进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ;
10)编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告;
11)严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定, 履行 信息 披露 及报 告义 务 ;
12)保 守基 金商 业秘 密, 不泄露 基金 投资 计划 、投 资意向 等。 除《 基金 法》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ,在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ,不 向他 人泄露 ;
13)按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ,及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益;
14)按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ,及 时、 足额 支付 赎回款 项;
15)依 据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ;
16)按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15
年以上 ;
17)确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发 出 ,并 且保 证投资 者
能够按 照《 基金 合同 》规 定的时 间和 方式 ,随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料,并 在支 付
合理成 本的 条件 下得 到有 关资料 的复 印件 ; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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91
18) 组 织并 参加 基金 财产 清算小 组 , 参与 基金 财产 的保管 、 清 理、 估 价、 变 现和分 配 ;
19)面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ,及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金
托管人 ;
20)因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时, 应
当承担 赔偿 责任 ,其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除;
21)监 督基 金托 管人 按法 律法规 和《 基金 合同 》规 定履行 自己 的义 务, 基金 托管人 违
反《基 金合 同 》 造成 基金 财产损 失时 ,基 金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人
追偿;
22)当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ,应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行
为承担 责任 ;
23) 以 基金 管理 人名 义, 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或实 施其 他法 律行为 ;
24) 基 金管 理人 在募 集期 间未能 达到 基金 的备 案条 件, 《 基金 合同》 不能 生效 , 基金 管
理人承 担全 部募 集费 用, 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活期 存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日 内退 还基 金认 购人 ;
25)执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ;
26)建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ;
27)法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。
3.基 金托 管人 的权 利与 义 务
(1 ) 根 据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 , 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 :
1) 自 《基 金合 同》 生 效之 日起, 依 法律 法规 和 《基 金 合同》 的 规定 安全 保管 基 金财产 ;
2) 依 《基 金合 同》 约定 获得 基金托 管费 以及 法律 法规 规定或 监管 部门 批准 的其 他费 用 ;
3) 监 督基 金管 理人 对本 基 金的投 资运 作, 如发 现基 金管理 人有 违反 《基 金合 同》 及 国
家法律 法规 行为 ,对 基金 财产、 其他 当事 人的 利益 造成重 大损 失的 情形 ,应 呈报中 国证 监
会,并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益;
4) 根据 相关 市场 规则 , 为 基金开 设证 券 账 户及 其他 投资所 需账 户 , 为 基金 办 理证券 交
易资金 清算 ;
5)提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会;
6)在 基金 管理 人更 换时 , 提名新 的基 金管 理人 ;
7)法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 权 利。
(2 ) 根 据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 , 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 :
1)以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ; 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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2) 设 立专 门的 基金 托管 部 门, 具 有符 合要 求的 营业 场所, 配备 足够 的、 合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员, 负责基 金财 产托 管事 宜;
3) 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度, 确保 基金财 产
的安全 ,保 证其 托管 的基 金财产 与基 金托 管人 自有 财产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立; 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户 , 独 立核 算 , 分 账 管理 , 保 证不 同基 金之 间 在账户 设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ;
4) 除依 据 《 基金 法》 、 《 基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外, 不 得利 用基 金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益, 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 ;
5)保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ;
6) 按规 定开 设基 金财 产的 资金账 户 、 证券 账户 和投 资 所需 其他 账户 , 按 照 《基 金合同 》
的约定 ,根 据基 金管 理人 的投资 指令 ,及 时办 理清 算、交 割事 宜;
7) 保 守基 金商 业秘 密 , 除 《基 金法》 、 《 基金 合同 》 及其他 有关 规定 另有 规定 外, 在基
金信息 公开 披露 前予 以保 密,不 得向 他人 泄露 ;
8)复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格;
9)办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项;
10)对 基金 财务 会计 报告 、 季度 、 半 年度 和年 度基 金报告 出具 意见 ,说 明基 金管理 人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同》 的规 定进行 ; 如 果基 金管 理人 有未执 行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ,还 应当 说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施;
11)保 存基 金托 管业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ;
12)建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ;
13)按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ;
14)依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款 项 ;
15)依 据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 ,召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合
基金 管 理人 、 基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会;
16)按 照法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作;
17)参 加基 金财 产清 算小 组,参 与基 金财 产 的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配;
18)面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ,及时 报告 中国 证监 会和 银行监 管
机构, 并通 知基 金管 理人 ;
19)因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产损 失时 ,应 承担赔 偿责 任, 其赔 偿责 任不因 其
退任而 免除 ;
20)按 规定 监督 基金 管理 人按法 律法 规和 《基 金合 同》规 定履 行自 己的 义务 ,基金 管工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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理人因 违反 《基 金合 同》 造成基 金财 产损 失时 ,应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金管 理人 追
偿;
21)执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议 ;
22)法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。
(二)基金份额持有 人大 会召集、议事及表决 的程 序和规则
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成, 基金 份额持 有人 的合 法授 权代 表有权 代
表基金 份额 持有 人出 席会 议并表 决。 基金 份额 持有 人持有 的每 一基 金份 额拥 有平等 的投 票
权。
本基金 基金 份额 持有 人大 会不设 立日 常机 构。
1、召 开事 由
(1 ) 除 法律 法规 、 中国 证 监会和 基金 合同 另有 规定 的以外 , 当出 现或 需要 决 定下列 事
由之一 的, 应当 召开 基金 份额持 有人 大会 :
1)终 止《 基金 合同》 ;
2)更 换基 金管 理人 ;
3)更 换基 金托 管人 ;
4)转 换基 金运 作方 式;
5)提 高基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准;
6)变 更基 金类 别;
7)本 基金 与其 他基 金的 合 并;
8)变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略;
9)变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ;
10)基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会;
11) 单 独或 合计 持有 本基 金总份 额 10% 以 上 ( 含 10% ) 基金 份额 的基 金份 额持 有人 ( 以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ,下 同) 就同一 事项 书面 要求 召开 基金份 额持 有
人大会 ;
12)对 基金 当事 人权 利和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项;
13) 法律 法规 、 《基 金合 同 》 或 中国 证监 会规 定的 其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的
事项。
(2) 在 不违 背法 律法 规和 基金合 同的 约定 , 以 及对 基金份 额持 有人 利益 无实 质性不 利
影响的 情况 下, 以下 情况 可由基 金管 理人 和基 金托 管人协 商后 修改 ,不 需召 开基金 份额 持
有人大 会: 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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1)调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 及其 他应 由基 金承 担的费 用 ;
2)法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取;
3) 在法 律法 规和 《 基金 合 同》 规定 的范 围内 且对 基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影
响的情 况下 调整 本基 金的 申购费 率、 赎回 费率 或变 更收费 方式 ;
4)因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ;
5) 对 《 基金 合同 》 的 修改 对基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不利 影响 或修 改不 涉及 《 基
金合同 》当 事 人 权利 义务 关系发 生变 化;
6)在 不损 害已 有基 金份 额 持有人 权益 的情 况下 增加 、取消 或调 整基 金份 额类 别设 置 ;
7) 在符 合有 关法 律法 规的 前提下 , 经 中国 证监 会允 许, 基 金管 理人、 代销 机 构、 登 记
机构在 法律 法规 规定 的范 围内且 对基 金份 额持 有人 利益无 实质 性不 利影 响的 情况下 调整 有
关基金 认购 、申 购、 赎回 、转换 、非 交易 过户 、转 托管等 业务 的规 则;
8) 在法 律法 规或 中国 证监 会允许 的范 围内 且对 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响
的情况 下推 出新 业务 或服 务;
9) 按 照法 律法 规和 《基 金 合同 》 规定 不需 召开 基金 份 额持有 人大 会的 以外 的其 他情形 。
2、会 议召 集人 及召 集方 式
(1) 除法 律法 规规 定或 《 基金合 同》 另有 约定 外, 基金份 额持 有人 大会 由基 金管理 人
召集。
(2) 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时, 由基 金托管 人召 集。
(3) 基 金托 管人 认为 有必 要召开 基金 份额 持有 人大 会的, 应当 向基 金管 理人 提出书 面
提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 10 日内决 定是 否召 集, 并书 面告知 基金 托
管人 。 基 金管 理人 决定 召 集的 , 应 当自 出具 书面 决 定之日 起 60 日 内召 开 ; 基 金管理 人决 定
不召集 ,基 金托 管人 仍认 为有必 要召 开的 ,应 当由 基金托 管人 自行 召集 ,并 自出具 书面 决
定之日 起六 十日 内召 开并 告知基 金管 理人 ,基 金管 理人应 当配 合 。
(4) 代表 基金 份额10% 以 上( 含10% )的 基金 份额 持有人 就同 一事 项书 面要 求召开 基
金份额 持有 人大 会, 应当 向基金 管理 人提 出书 面提 议。基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之
日起 10 日 内决 定是 否召 集 , 并书 面告 知提 出提 议的 基金份 额持 有人 代表 和基 金托管 人。 基
金管理 人决 定召 集的 ,应 当自出 具书 面决 定之 日起
60 日 内召 开; 基金 管理 人 决定不 召集 ,代 表基 金份 额 10% 以上 (含10% )的 基 金份额
持有人 仍认 为有 必要 召开 的,应 当向 基金 托管 人提 出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书
面提议 之日 起 10 日 内决 定 是否召 集 , 并 书面 告 知 提出 提议的 基金 份额 持有 人代 表和基 金管
理人; 基金 托管 人决 定召 集的, 应当 自出 具书 面决 定之日 起 60 日 内召 开。
(5) 代表 基金 份额10% 以 上( 含10% )的 基金 份额 持有人 就同 一事 项要 求召 开基金 份工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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额持有 人大 会, 而基 金管 理人、 基金 托管 人都 不召 集的, 单独 或合 计代 表基 金份 额 10% 以
上 ( 含10% ) 的 基金 份额 持 有人有 权自 行召 集 , 并 至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案 。 基 金
份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额持 有人 大会 的, 基金管 理人 、基 金托 管人 应当配 合, 不
得阻碍 、干 扰。
(6) 基金 份额 持有 人会 议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、 地 点 、 方式 和权 益 登记日 。
3、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式
(1) 召开 基金 份额 持有 人 大会, 召集 人应 于会 议召 开前 30 日 ,在 指定 媒介 公 告。基
金份额 持有 人大 会通 知应 至少载 明以 下内 容:
1)会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ;
2)会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式;
3)有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日;
4) 授权 委托 证明 的内 容要 求 (包 括但 不限 于代 理人 身 份, 代 理权 限和 代理 有效 期 限等) 、
送达时 间和 地点 ;
5)会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话;
6)出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续;
7)召 集人 需要 通知 的其 他 事项。
(2) 采 取通 讯开 会方 式并 进行表 决的 情况 下, 由会 议召集 人决 定在 会议 通知 中说明 本
次基金 份额 持有 人大 会所 采取的 具体 通讯 方式 、委 托的公 证机 关及 其联 系方 式和联 系人 、
书面表 决意 见寄 交的 截止 时间和 收取 方式 。
(3) 如 召集 人为 基金 管理 人, 还 应另 行书 面通 知基 金托管 人到 指定 地点 对表 决意见 的
计票进 行监 督; 如召 集人 为基金 托管 人, 则应 另行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对表 决
意见的 计票 进行 监督 ;如 召集人 为基 金份 额持 有人 ,则应 另行 书面 通知 基金 管理人 和基 金
托管人 到指 定地 点对 表决 意见的 计票 进行 监督 。基 金管理 人或 基金 托管 人拒 不派代 表对 表
决意见 的计 票进 行监 督的 ,不影 响表 决意 见的 计票 效力。
4、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会方式 或法 律法 规或 监管 机构允 许
的其他 方式 召开 ,会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。
(1) 现 场开 会。 由 基金 份额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表出席 ,
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会,基 金管 理
人或基金 托 管人 不派 代表 列席的 ,不 影响 表决 效力 。现场 开会 同时 符合 以下 条件时 ,可 以
进行基 金份 额持 有人 大会 议程: 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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1) 亲自 出席 会 议 者持 有基 金份额 的凭 证、 受托 出席 会议者 出具 的委 托人 持有 基金份 额
的凭证 及委 托人 的代 理投 票授权 委托 证明 符合 法律 法规、 《基 金合 同》 和会 议 通知的 规定 ,
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符;
2) 经核 对 , 汇 总到 会者 出 示的在 权益 登记 日持 有基 金份额 的凭 证显 示 , 有 效 的基金 份
额不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的 二 分之 一 (含 二分 之一)。 若 到会 者在权 益登 记
日 代表 的有 效的 基金 份额 少于本 基金 在权 益登 记日 基金总 份额 的 二 分之 一 , 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的3 个 月以 后、6 个月 以内 ,就 原定 审议事 项重 新
召 集基 金份 额持 有人 大会 。重新 召集 的基 金份 额持 有人大 会到 会者 在权 益登 记日代表 的有
效的基 金份 额 应 不少 于本 基金在 权益 登记 日基 金总 份额的 三分 之一 (含 三分 之一) 。
(2) 通 讯开 会。 通讯 开会 系指基 金份 额持 有人 将其 对表决 事项 的投 票以 书面 形式或大
会公告 载明 的其 他方 式 在 表决截 至日 以前 送达 至召 集人指 定的 地址 。通 讯开 会应以 书面 方
式 或大 会公 告载 明的 其他 方式 进 行表 决。
在同时 符合 以下 条件 时, 通讯开 会的 方式 视为 有效 :
1)会 议召 集人 按《 基金 合 同》约 定公 布会 议通 知后 ,在 2 个 工作 日内 连续 公 布相关
提示性 公告 ;
2) 召集 人按 基金 合同 约定 通知基 金托 管人 ( 如果 基 金托管 人为 召集 人 , 则 为 基金管 理
人)到 指定 地点 对书 面表 决意见 的计 票进 行监 督。 会议召 集人 在基 金托 管人 (如果 基金 托
管人为 召集 人, 则为 基金 管理人 )和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金
份额持 有人 的书 面表 决意 见; 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ,
不影响 表决 效力 ;
3)本 人直 接出 具书 面意 见 或授权 他人 代表 出具 书面 意见的 ,基 金份 额持 有人 所持有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一 (含 二 分之 一); 若 本 人直接 出具 书
面意见 或授 权他 人代 表出 具书面 意见 基金 份额 持有 人所持 有的 基金 份额 小于 在权益 登记 日
基金总 份额 的 二 分之 一 , 召集人 可以 在原 公告 的基 金份额 持有 人大 会召 开时 间的 3 个月 以
后、6 个月 以内 ,就 原定 审议事 项重 新召 集基 金份 额持有 人大 会。 重新 召集 的基金 份额 持
有人大 会应 当有 代表 三分 之一以 上 ( 含三 分之 一) 基金份 额的 持有 人直 接出 具书面 意见 或
授权他 人代 表出 具书 面意 见;
4) 上述 第3 ) 项 中直 接出 具书面 意见 的基 金份 额持 有人或 受托 代表 他人 出具 书面意 见
的代理 人, 同时 提交 的持 有基金 份额 的凭 证、 受托 出具书 面意 见的 代理 人出 具的委 托人 持
有基金 份额 的凭 证及 委托 人的代 理投 票授 权委 托证 明符合 法律 法规 、 《基 金合 同》 和 会议通
知的规 定, 并与 基金 登记 机构记 录相 符 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(3) 在 法律 法规 和监 管机 关允许 的情 况下 , 本 基金 的基金 份额 持有 人亦 可采 用其他 非
书面方 式授 权其 代理 人出 席基金 份额 持有 人大 会并 行使表 决权 ;在 会议 召开 方式上 ,本 基
金亦可 采用 其他 非现 场方 式或者 以现 场方 式与 非现 场方式 相结 合的 方式 召开 基金份 额持 有
人大会 ,会 议程 序比 照现 场开会 和通 讯方 式开 会的 程序进 行。 基金 份额 持有 人可以 采用 书
面、网 络、 电话 或其 他方 式进行 表决 ,具 体方 式由 会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列 明 。
5、议 事内 容与 程序
(1) 议事 内容 及提 案权
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项, 如《基 金合 同》 的重 大修 改、决 定
终止 《基 金合 同》 、 更 换基 金管理 人 、 更 换基 金托 管 人、 与其 他基 金合 并、 法 律法规 及 《基
金合同 》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事 项 。
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后,对 原有 提案 的修 改应 当在基 金
份额持 有人 大会 召开 前及 时公告 。
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。
(2) 议事 程序
1)现 场开 会
在现场 开会 的方 式下 , 首先 由大会 主持 人按 照下 列 第7 条规 定程 序确 定和 公布 监票人 ,
然后由 大会 主持 人宣 读提 案,经 讨论 后进 行表 决, 并形成 大会 决议 。大 会主 持人为 基金 管
理人授 权出 席会 议的 代表 ,在基 金管 理人 授权 代表 未能主 持大 会的 情况 下, 由基金 托管 人
授权其 出席 会议 的代 表主 持;如 果基 金管 理人 授权 代表和 基金 托管 人授 权代 表均未 能主 持
大会, 则由 出席 大会 的基 金份额 持有 人和 代理 人所 持表决 权的 二分 之一 以上 (含 二 分之 一 )
选举产 生一 名基 金份 额持 有人作 为该 次基 金份 额持 有人大 会的 主持 人。 基金 管理人 和基 金
托管人 拒不 出席 或主 持基 金份额 持有 人大 会, 不影 响基金 份额 持有 人大 会作 出的决 议的 效
力。
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 (或单 位
名称) 、身 份证 明文 件号 码 、持有 或代 表有 表决 权的 基金份 额、 委托 人姓 名( 或单位 名称 )
和联系 方式 等事 项。
2)通 讯开 会
在通讯 开会 的情 况下 , 首 先由召 集人 提 前30 日公 布 提案, 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决 , 在 公证 机关 监 督下形 成决 议 。
6、表决
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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98
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 :
(1) 一 般决 议, 一般 决议 须经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 二
分之一 以上 (含 二分 之一 ) 通过 方为 有效; 除下 列 第 (2) 项所 规定 的须 以 特 别决议 通过 事
项以外 的其 他事 项均 以一 般决议 的方 式通 过。
(2) 特 别决 议, 特别 决议 应当经 参加 大会 的基 金份 额持有 人或 其代 理人 所持 表决权 的
三分之 二 以 上( 含 三 分之 二 )通 过方 可做 出。 转换 基金运 作方 式、 更换 基金 管理人 或者 基
金托管 人、 终止 《基 金合 同》 、 本基 金与 其他 基金 合 并 以特 别决 议通 过方 为有 效。
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
采取通 讯方 式进 行表 决时 ,除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明, 否则 提交 符合会 议
通知中 规定 的确 认投 资者 身份文 件的 表决 视为 有效 出席的 投资 者, 表面 符合 会议通 知规 定
的书面 表决 意见 视为 有效 表决, 表 决 意见 模糊 不清 或相互 矛盾 的视 为弃 权表 决,但 应当 计
入出具 书面 意见 的基 金份 额持有 人所 代表 的基 金份 额总数 。
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、逐 项
表决。
7、计票
(1) 现场 开会
1) 如大 会由 基金 管理 人或 基金托 管人 召集 , 基 金份 额持有 人大 会的 主持 人应 当在会 议
开始后 宣布 在出 席会 议的 基金份 额持 有人 和代 理人 中选举 两名 基金 份额 持有 人代表 与大 会
召集人 授权 的一 名监 督员 共同担 任监 票人 ;如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ,但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的, 基 金份 额
持有人 大会 的主 持人 应当 在会议 开始 后宣 布在 出席 会议的 基金 份额 持有 人中 选举三 名基 金
份额持 有人 代表 担任 监票 人。 基 金管 理人 或基 金托 管人不 出席 大会 的, 不影 响计票 的效 力 。
2) 监票 人应 当在 基金 份额 持有人 表决 后立 即进 行清 点并由 大会 主持 人当 场公 布计票 结
果。
3) 如果 会议 主持 人或 基金 份额持 有人 或代 理人 对于 提交的 表决 结果 有怀 疑, 可以在 宣
布表决 结果 后立 即对 所投 票数要 求进 行重 新清 点。 监票人 应当 进行 重新 清点 ,重新 清点 以
一次为 限。 重新 清点 后, 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。
4) 计票 过程 应由 公证 机关 予以公 证 , 基 金管 理人 或 基 金托 管人 拒不 出席 大会 的, 不影
响计票 的效 力。
(2) 通讯 开会
在通讯 开会 的情 况下 ,计 票方式 为: 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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99
权代表 (若 由基 金托 管人 召集, 则为 基金 管理 人授 权代表 )的 监督 下进 行计 票,并 由公 证
机关对 其计 票过 程予 以公 证。基 金管 理人 或基 金托 管人拒 派代 表对 书面 表决 意见的 计票 进
行监督 的, 不影 响计 票和 表决结 果。
8、生 效与 公告
基金份 额持 有人 大会 的决 议,召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定 在 指定媒 介
上公告 。如 果采 用通 讯方 式进行 表决 ,在 公告 基金 份额持 有人 大会 决议 时, 必须将 公证 书
全文、 公证 机构 、公 证员 姓名等 一同 公告 。
基金管 理人 、基 金托 管人 和基金 份额 持有 人应 当执 行生效 的基 金份 额持 有人 大会的 决
议。生 效的 基金 份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人、 基金 管理 人、 基金托 管人 均
有约束 力。
9、 本部 分关 于基 金份 额持 有人大 会召 开事 由、 召开 条件、 议事 程序、 表决 条件 等规定 ,
凡是直 接引 用法 律法 规的 部分, 如将 来法 律法 规修 改导致 相关 内容 被取 消或 变更的 ,基 金
管理人 与基 金托 管人 协商 一致并 提前 公告 后, 可直 接对本 部分 内容 进行 修改 和调整 ,无 需
召开基 金份 额持 有人 大会 审议。
(三)基金合同解除 和终 止的事由、程序以及 基金 财产的清算方式
1、 《基 金合 同》 的变 更
(1 ) 变 更基 金合 同涉及 法 律法规 规定 或本 基金 合同 约定应 经基 金份 额持 有人 大会决 议
通过的 事项 的, 应召 开基 金份额 持有 人大 会决 议通 过。对 于可 不经 基金 份额 持有人 大会 决
议通过 的事 项, 由基 金管 理人和 基金 托管 人同 意后 变更并 公告 ,并 报中 国证 监会备 案。
(2) 关于 《 基金 合同 》 变 更的基 金份 额持 有人 大会 决议须报 中 国证 监会 备案,自 表决
通过之 日起 生效 , 决 议生 效后 依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定 在 指定 媒介 公告。
2、 《基 金合 同》 的终 止事 由
有下列 情形 之一 的, 《基 金 合同》 应当 终止 :
(1) 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ;
(2) 基金 管理 人、 基 金托 管人职 责终 止, 在 6 个月 内没有 新基 金管 理人 、 新 基金托 管
人承接 的;
(3) 《 基金 合同 》约 定的 其他情 形;
(4) 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。
3、基 金财 产的 清算 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(1) 基金 财产 清算 小组 : 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日 起 30 个工 作日 内 成立清
算小组 ,基 金管 理人 组织 基金财 产清 算小 组并 在中 国证监 会的 监督 下进 行基 金清算 。
(2) 基金 财产 清算 小组 组 成: 基 金财 产清 算小 组成 员 由基 金管 理人 、 基 金托 管人、 具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师、 律师 以及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。基 金财 产
清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。
(3) 在基 金财 产清 算过 程 中,基 金管 理人 和基 金托 管人应 各自 履行 职责 ,继 续忠实 、
勤勉、 尽责 地履 行本 基金 合同和 托管 协议 规定 的义 务,维 护基 金份 额持 有人 的合法 权 益 。
(4) 基金 财产 清算 小组 职 责:基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。
(5) 基金 财产 清算 程序 :
1) 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ,由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金;
2)对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ;
3)对 基金 财产 进行 估值 和 变现;
4)制 作清 算报 告;
5) 聘请 会计 师事 务所 对清 算报告 进行 外部 审计 , 聘 请律师 事务 所对 清算 报告 出具法 律
意见书 ;
6)将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告 ;
7)对 基金 剩余 财产 进行 分 配 。
(6) 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个 月。
4、清 算费 用
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ,清算 费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金剩余 财 产中 支付 。
5、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配
依据基 金财 产清 算的 分配 方案, 将基 金财 产清 算后 的全 部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算
费用、 交纳 所欠 税款 并清 偿基金 债务 后, 按基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额 比例进 行分 配 。
6、基 金财 产清 算的 公告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告; 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由
律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。
7、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(四)争议的处理
各方当 事人 同意 ,因 《基 金合同 》而 产生 的或 与《 基金合 同》 有关 的一 切争 议,如 经
友好协 商未 能解 决的 ,应 提交 中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会, 根据 该会 当时 有效的 仲裁 规
则进行 仲裁 ,仲 裁地 点为 北京市 ,仲 裁裁 决是 终局 性 的并对 各 方当 事人 具有 约束力 ,除 非
仲裁裁 决另 有规 定, 仲裁 费用由 败诉 方承 担。
争议处 理期 间, 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ,继续 忠实 、勤 勉、 尽责 地履行 基
金合同 规定 的义 务, 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。
(五)基金合同存放 地和 投资者取得合同的方 式
《基金 合同 》可 印制 成册 ,供投 资者 在基 金管 理人 、基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场
所和营 业场 所查 阅。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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附件二
基金托 管协议 内容 摘要
一、 托管协议当事人
(一) 基金 管理 人
名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码:100033
法定代 表人 :郭 特华
成立日 期:2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证监 会证 监基 金字2005 【93 】号
组织形 式: 有限 责任 公司
注册资 本: 贰亿 元人 民币
存续期 间: 持续 经营
经营范 围: 基金 管理 业务、 发起设 立基 金及 中国 证券 监督管 理委 员会 批准 的其 他业 务 。
(二) 基金 托管 人
名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
邮政编 码:100031
法定代 表人 : 刘 士余
成立时间 :2009 年1 月 15 日
基金托 管资 格批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
注册资本 :32,479,411.7 万元人 民币
存续期 间: 持续 经营
经营范 围 : 吸 收公 众存 款 ; 发 放短 期、 中期 、 长期 贷款 ; 办 理国 内外 结 算 ; 办理票 据工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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承兑与 贴现 ;发 行金 融债 券;代 理发 行、 代理 兑付 、承销 政府 债券 ;买 卖政 府债券 、金 融
债券; 从事 同业 拆借 ; 买 卖、代 理买 卖外 汇; 结汇 、售汇 ;从 事银 行卡 业务 ;提供 信用 证
服务及 担保 ;代 理收 付款 项及代 理保 险业 务; 提供 保管箱 服务 ;代 理资 金清 算;各 类汇 兑
业务; 代理 政策 性银 行、 外国政 府和 国际 金融 机构 贷款业 务; 贷款 承诺 ;组 织或参 加银 团
贷款; 外汇 存款 ;外 汇贷 款;外 汇汇 款; 外汇 借款 ;发行 、代 理发 行、 买卖 或代理 买卖 股
票以外 的外 币有 价证 券; 外汇票 据承 兑和 贴现 ;自 营、代 客外 汇买 卖; 外币 兑换; 外汇 担
保;资 信调 查、 咨询 、见 证业务 ;企 业、 个人 财务 顾问服 务; 证券 公司 客户 交易结 算资 金
存管业 务; 证券 投资 基金 托管业 务; 企业 年金 托管 业务; 产业 投资 基金 托 管 业务; 合格 境
外机构 投资 者境 内证 券 投 资托管 业务 ; 代 理开 放式 基金业 务; 电话 银行 、 手 机银行 、 网 上
银行业 务; 金融 衍生 产品 交易业 务; 经国 务院 银行 业监督 管理 机构 等监 管部 门批准 的其 他
业务。
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查
(一 ) 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 , 对基 金投 资 范围 、 投 资
对象进 行监 督 。 基 金合 同 明确约 定基 金投 资风 格或 证券选 择标 准的 , 基金 管 理人应 按照 基金
托管人 要求 的格 式提 供投 资品种 池和 交易 对手 库 , 以便基 金托 管人 运用 相关 技术系 统 , 对 基
金实际 投资 是否 符合 基金 合同关 于证 券选 择标 准的 约定进 行 监 督, 对存 在疑 义 的事项 进行 核
查。
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包 括国内 依法 公开 发行 上市 交易的 股
票(包括 中小板、 创业板 及其他中 国证监会 允许基 金投资的 股票) 、 权证,股 指期货, 债 券
资产 (包 括但 不限 于国 债 、 金 融债 、 企 业债 、 公司 债、 次级 债、 可转 换债 券 、 分 离交 易可 转
债、央行 票据、中 期票据 、短期融 资券、超 短期融 资券等) 、 资产支 持证券、 债券逆回 购 、
银行存 款等 固定 收益 类资 产, 现金 , 以及 法律 法规 或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具(但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 ) 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 , 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金的配 置比例 为股票 占基金资产 的比例 为 80% –95% ,每 个交易 日日终在 扣除股 指
期货合约 需缴纳的 交易保 证金后, 应当保持 不低于 基金资产 净值的 5%的现 金 或到期日 在一
年以内 的政 府债 券。
如法律 法规 或中 国证 监会 允许 , 基 金管 理人 在履 行 适当程 序后 , 可以 调整 上 述投资 品种
的投资 比例 。
(二 ) 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 , 对基 金投 资 、 融 资、融工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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104
券 比例 进行 监督 。基 金托 管人按 下述 比例 和调 整期 限进行 监督 :
1、本 基金 股票 资产 占基 金 资产 的 比例 为 80%–95% ;
2、每个交 易日日终 在扣除 股指期货 合约需缴 纳的交 易保证金 后, 保持 不低于 基金资 产
净值5 %的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ;
3、本 基金 持有 一家 公司 发行 的证券 , 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的 10 %;
4、 本基 金管 理人 管理 的 、 且由本 基金 托管 人托 管的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券 ,
不超过 该证 券 的10 %;
5、本 基金 持有 的全 部权 证 ,其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 3 %;
6、本基金 管理人管 理的 、 且由本基 金托管人 托管的 全部基金 持有的同 一权证 ,不得 超
过该权 证 的10 %;
7 、 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 , 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5%;
8、本基金 投资于同 一原始 权益人的 各类资产 支持证 券的比例 ,不得超 过基金 资产净 值
的10 %;
9、本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券, 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 %;
10、 本基 金持 有的 同一(指 同一信 用级 别) 资产 支持 证 券的比 例 , 不 得超 过该 资 产支持 证
券规模 的 10 %;
11、 本基 金管 理人 管理 的 、 且由本 基金 托管 人托 管的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的
各类资 产支 持证 券, 不得 超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的10 %;
12、 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级 为 BBB 以上( 含BBB) 的 资产 支持 证券 。 基金 持有资 产
支 持证 券期 间 , 如 果其 信 用等级 下降 、 不再 符合 投 资标准 , 应在 评级 报告 发 布之日 起 3 个月
内予以 全部 卖出 ;
13、 基金 财产 参与 股票 发 行申购 , 本基 金所 申报 的 金额不 超过 本基 金的 总资 产, 本基 金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ;
14、基 金总 资产 不得 超过 基金净 资产 的 140% ;
15、 本 基金 进入 全国 银行 间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
40% ; 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的最长 期限 为 1 年, 债券 回 购到期 后不 得
展期 ;
16、 在任 何交 易日 日终, 持 有的买 入股 指期 货合 约价 值, 不得 超过 基 金 资产 净 值的 10% ;
在任何 交易 日日 终 , 持 有 的买入 期货 合约 价值 与有 价证券 市值 之和 , 不得 超 过基金 资产 净值
的 95%, 其中, 有价证 券 指股票、 债券(不 含到期 日在一年 以内的政 府债券) 、权证、 资产
支持证 券 、 买 入返 售金 融 资产 (不 含质 押式 回购 ) 等; 在任 何交 易日 日终 , 持有的 卖出 期货
合约价 值不 得超 过基 金持 有的股 票总 市值 的20% ; 在 任何交 易日 内交 易 ( 不包 括平仓 ) 的 股
指期货 合约 的成 交金 额不 得超过 上一 个交 易日 基金 资产净 值 的20% ; 在任 何交 易日终 , 持有工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 , 合 计 ( 轧 差 计 算 ) 占 基 金 资 产 的 比 例 为
80%–95%;
17、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 投资 限制 。
因证券 、 期货 市场 波动 、 证券发 行人 合并 、 基金 规 模变动 、 股权 分置 改革 中 支付对 价等
基金管理人之外的因 素致 使基金投资比例不符 合上 述规定投资比例的, 基金 管理人应当在
10 个 交易 日内 进行 调整 。
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。 期间 , 本 基 金的投 资范 围 、 投 资策 略 应当符 合基 金合 同的 约定 。 基 金托 管人 对
基金的 投资 的监 督与 检查 自基金 合同 生效 之日 起开 始。 法律 法规 或监 管部 门 另有规 定的 , 从
其规定 。
如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ,以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 , 如适 用 于本基 金 , 则 本基 金投 资 不再受 相关 限制
或按调 整后 的规 定执 行 。 但须提 前公 告, 不需 要经 过基金 份额 持有 人大 会审 议 。
基金托 管人 对基 金投 资的 监督和 检查 自基 金合 同生 效之日 起开 始。
(三 ) 基 金托 管人 根据 有关 法律法 规的 规定 及基 金合 同的约 定 , 对 本协 议第 十五 条第 (十
二) 项基 金投 资禁 止行 为 进行监 督 。 根 据法 律法 规 有关基 金从 事的 关联 交易 的规定 , 基金 管
理人和基金托管人应 事先 相互提供与本机构有 控股 关系的股东或与本机 构有 其他重大利害
关 系的 公司 名单 及其 更新 , 并以双 方约 定的 方式 提交 , 确保所 提供 的关 联交 易名 单的真 实性 、
完整性 、 全面 性 。 基 金管 理人有 责任 保管 真实 、 完 整、 全面 的关 联交 易名 单 , 并 负责 及时 更
新该名 单 。 名 单变 更后 基 金管理 人应 及时 发送 基金 托管人 , 基金 托管 人应 及 时确认 已知 名单
的变更 。如 果基 金托 管人 在运作 中严 格遵 循了 监督 流程, 基金 管理 人仍 违规 进行关 联交 易 ,
并造成 基金 资产 损失 的, 由基金 管理 人承 担责 任, 基金托 管人 并有 权向 中国 证监会 报告 。
运用基 金财 产买 卖基 金管 理人 、 基 金托 管人 及其 控 股股东 、 实际 控制 人或 者 与其有 其他
重大利 害关 系的 公司 发行 的证券 或承 销期 内承 销的 证券 , 或 者从 事其 他重 大 关联交 易的 , 基
金管理 人应 当遵 循基 金份 额持有 人利 益优 先的 原则 , 防范利 益冲 突 , 符 合中 国证 监会的 规定 ,
并履行 信息 披露 义务 。
(四 ) 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 , 对基 金管 理 人参与 银行
间债券 市场 进行 监督 。基 金管理 人应 在基 金投 资运 作之前 向基 金托 管人 提供 经慎重 选择 的 、
本基金 适用 的银 行间 债券 市场交 易对 手名 单 , 并 约 定各交 易对 手所 适用 的交 易结算 方式。基
金托管 人监 督基 金管 理人 是否按 事前 提供 的银 行间 债券市 场交 易对 手名 单进 行交易 。 基 金 管
理人可 以每 半年 对银 行间 债券市 场交 易对 手名 单进 行更 新 , 如 基金 管理 人根 据 市场情 况需 要
临时调 整银 行间 债券 市场 交易对 手名 单 , 应 向基 金 托管人 说明 理由 , 在与 交 易对手 发生 交易
前3 个 工作 日内 与基 金托 管人协 商解 决 。 基 金管 理 人收到 基金 托管 人书 面确 认后 , 被 确认 调
整的名 单开 始生 效 , 新 名 单生效 前已 与本 次剔 除的 交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易 , 仍 应工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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按照协 议进 行结 算 。 基 金 管理人 负责 对交 易对 手的 资信控 制 , 按 银行 间债 券 市场的 交易 规则
进行交 易 , 基 金托 管人 则 根据银 行间 债券 市场 成交 单对合 同履 行情 况进 行监 督 , 但不 承担 交
易对手 不履 行合 同造 成的 损失。 如基 金托 管人 事后 发 现基金 管理 人没 有按 照事 先约定 的交 易
对手或 交易 方式 进行 交易 时, 基金 托管 人应 及时 提 醒基金 管理 人 , 基 金托 管 人不承 担由 此造
成的任 何损 失和 责任 。
(五 ) 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 , 对基 金管 理 人选择 存款
银行进 行监 督。
基金投 资银 行定 期存 款的 , 基金管 理人 应根 据法 律法 规的规 定及 基金 合同 的约 定 选择 存
款银行 。
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 :
1、基金管 理人、基 金托管 人应当与 存款银行 建立定 期对账机 制,确保 基金银 行存款 业
务账目 及核 算的 真实 、准 确。
2、基金托 管人应加 强对基 金银行存 款业务的 监督与 核查,严 格审查、 复核相 关协议 、
账户资 料、 投资 指 令 、存 款证实 书等 有关 文件 ,切 实履行 托管 职责 。
3、基金管 理人与 基金托管 人在开展 基金存款 业务时 ,应严格 遵守《基 金法》 、 《运作 办
法》等 有关 法律 法规 ,以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。
基金托管人发现基金管理 人在选择存款银行时有违 反有关法律法规的规定及 基金合同
的约定 的行 为, 应及 时以 书面形 式通 知基 金管 理人 在 10 个工 作日 内纠 正。 基 金管理 人对 基
金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 10 个工 作日 内纠 正 的,基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基
金托管 人发 现基 金管 理人 有重大 违规 行为 , 应立 即 报告中 国证 监会 , 同时 通 知基金 管理 人 在
10 个 工作 日内 纠正 或拒 绝 结算 。
(六) 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ,对 基金 资产 净值计 算 、
基金份 额净 值计 算 、 应 收 资金到 账 、 基 金费 用开 支 及收入 确定 、 基金 收益 分 配、 相关 信息 披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。
如果基金管理人未经基金 托管人的审核擅自将不实 的业绩表现数据印制在宣 传推介材
料上, 则基 金托 管人 对此 不承担 任何 责任 ,并 将在 发现后 立即 报告 中国 证监 会。
(七 ) 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 , 对基 金投 资 流通受 限证
券进行 监督 。
1、基金投 资流通受 限证券 ,应遵守 《关于规 范基金 投资非公 开发行证 券行为 的紧急 通
知》 、 《关 于基 金投 资非 公开 发行股 票等 流通 受限 证券 有关问 题的 通知 》 等有 关法 律法规 规 定 。
2、流通受 限证券, 包括由 《上市公 司证券发 行管理 办法》规 范的非公 开发行 股票、 公
开发行股 票网下配 售部分 等在发行 时明确一 定期限 锁定期的 可交易证 券,不包 括由于发 布 重
大消息 或其 他原 因而 临时 停牌的 证券 、 已发 行未 上 市证券 、 回购 交易 中的 质 押券等 流通 受限
证券。
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107
3、在首次 投资流通 受限证 券 之前, 基金管理 人应当 制定相关 投资决策 流程、 风险控 制
制度 、 流 动性 风险 控制 预 案等规 章制 度 。 基 金管 理 人应当 根据 基金 流动 性的 需要合 理安 排流
通受限 证券 的投 资比 例 , 并在风 险控 制制 度中 明确 具体比 例 , 避 免基 金出 现 流动性 风险 。 上
述规章 制度 须经 基金 管理 人董事 会批 准 。 上 述规 章 制度经 董事 会通 过之 后 , 基金管 理人 应当
将上述 规章 制度 以及 董事 会批准 上述 规章 制度 的决 议提交 给基 金托 管人 。
4.在投 资流 通受 限证 券之 前, 基 金管 理人 应至 少提 前 一个交 易日 向基 金托 管人 提供有 关
流通受 限证 券的 相关 信息 ,具体 应当 包括 但不 限于 如下文 件( 如有 ) :
拟发行 数量 、 定 价 依据 、 监管机 构的 批准 证明 文件 复印件 、 基金 管理 人与 承 销商签 订的
销售协 议复 印件 、缴 款通 知书、 基金 拟认 购的 数量 、价格 、总 成本 、划 款账 号、划 款金 额 、
划款时 间文 件等 。基 金管 理人应 保证 上述 信息 的真 实、完 整。
5.基金 托管 人在 监督 基金 管理人 投资 流通 受限 证券 的过程 中, 如认 为因 市场 出 现剧烈 变
化导致 基金 管理 人的 具体 投资行 为可 能对 基金 财产 造成较 大风 险, 基金 托管 人 有权要 求基 金
管理人 对该 风险 的消 除或 防范措 施进 行补 充和 整改 , 并 做出 书面 说明 。 否 则 , 基金托 管人 经
事先书 面告 知基 金管 理人 , 有 权拒 绝执 行其 有关 指 令。 因拒 绝执 行该 指令 造 成基金 财产 损失
的,基 金托 管人 不承 担任 何责任 ,并 有权 报告 中国 证监会 。
6.基金 管理 人应 保证 基金 投资的 受限 证券 登记 存管 在本基 金名 下, 并确 保证 基 金托管 人
能够正 常查 询 。 因 基金 管 理人原 因产 生的 受限 证券 登记存 管问 题 , 造 成基 金 财产的 损失 或基
金托管 人无 法安 全保 管基 金财产 的责 任与 损失 ,由 基金管 理人 承担 。
7. 如果基金管理人未按照 本协议的约定向基金托管 人报送相关数据或者报送 了虚假的
数据 , 导 致基 金托 管人 不 能履行 托管 人职 责的 , 基 金管理 人应 依法 承担 相应 法律后 果 。 除 基
金托管 人未 能依 据基 金合 同及本 协议 履行 职责 外 , 因投资 流通 受限 证券 产生 的损失 , 基金 托
管人按 照本 协议 履行 监督 职责后 不承 担上 述损 失。
(八 ) 基 金管 理人 应在 基 金首次 投资 中期 票据 前 , 与基金 托管 人签 署相 应的 风险控 制补
充协议 , 并 按照 法律 法规 的 规定和 补充 协议 的约 定向 基金托 管人 提供 经基 金管 理人董 事会 批
准的有 关基 金投 资中 期票 据的投 资管 理制 度。
(九) 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的上 述事 项及 投资 指令或 实际 投资 运作 中违 反法律 法
规和基 金合 同的 规定 , 应 及时以 书面 形式 通知 基金 管理人 限期 纠正 。 基金 管 理人应 积极 配合
和协助 基金 托管 人的 监督 和核查 。 基 金管 理人 收到 通 知后应 在下 一工 作日 前及 时核对 并以 书
面形式 给基 金托 管人 发出 回函 , 就 基金 托管 人的 疑 义进行 解释 或举 证 , 说 明 违规原 因及 纠正
期限 , 并 保证 在规 定期 限 内及时 改正 。 在上 述规 定 期限内, 基 金托 管人 有权 随时对 通知 事项
进行复 查, 督促 基金 管理 人改正 。 基 金管 理人 对基 金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠
正的 , 基 金托 管人 应报 告 中国证 监会 。 基金 托管 人 发现基 金管 理人 依据 交易 程序已 经生 效的
投资指 令违 反法 律 、 行 政 法规和 其他 有关 规定 , 或 者违反 基金 合同 约定 的 , 应当立 即通 知基
金管理 人, 并报 告中 国证 监会。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(十 ) 基 金管 理人 有义 务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、 基金 合同 和 本托管 协议
对基金 业务 执行 核查 。 对 基金托 管人 发出 的书 面提 示, 基金 管理 人应 在规 定 时间内 答复 并改
正, 或就 基金 托管 人的 疑 义进行 解释 或举 证 ; 对 基 金托管 人按 照法 规要 求需 向中国 证监 会报
送基金 监督 报告 的事 项, 基金管 理人 应积 极配 合提 供相关 数据 资料 和制 度等 。
(十一 ) 基金 托管 人发 现 基金管 理人 有重 大违 规行 为, 应及 时报 告中 国证 监 会, 同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正 , 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会 。 基 金管 理人 无正 当 理由 , 拒 绝、 阻
挠对方 根据 本协 议规 定行 使监督 权 , 或 采取 拖延 、 欺诈等 手段 妨碍 对方 进行 有效监 督 , 情 节
严重或 经基 金托 管人 提出 警告仍 不改 正的 ,基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。
三、基金管 理人对基 金托 管人的业务核查
(一 ) 基 金管 理人 对基 金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查 , 核 查事 项包 括 基金托 管人
安全保 管基 金财 产 、 开 设 基金财 产的 资金 账户 、 证 券账户 以及 其他 投资 所需 账户 、 复 核基 金
管理人 计算 的基 金资 产净 值和基 金份 额净 值 、 根 据 基金管 理人 指令 办理 清算 交收 、 相 关信 息
披露和 监督 基金 投资 运作 等行为 。
(二 ) 基 金管 理人 发现 基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产 实行 分 账管理 、 未
执行或无 故延迟执 行基金 管理人资 金划拨指 令、泄 露基金投 资信息等 违反《 基金法》 、 基 金
合同 、 本 协议 及其 他有 关 规定时 , 应及 时以 书面 形 式通知 基金 托管 人 限 期纠 正。 基金 托管 人
收到通 知后 应在 下一 工作 日前及 时核 对并 以书 面形 式给基 金管 理人 发出 回函 , 说明违 规原 因
及纠正 期限 , 并保 证在 规 定期限 内及 时改 正 。 在 上 述规定 期限 内 , 基 金管 理 人有权 随时 对通
知事项 进行 复查, 督 促基 金托管 人改 正 。 基 金托 管 人应积 极配 合基 金管 理人 的核查 行为 , 包
括但不 限于 : 提交 相关 资 料以供 基金 管理 人核 查托 管财产 的完 整性 和真 实性 , 在 规定 时间 内
答复基 金管 理人 并改 正。
(三 ) 基 金管 理人 发现 基 金托管 人有 重大 违规 行为 , 应 及时 报告 中国 证监 会 , 同 时通 知
基金托 管人 限期 纠正 , 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基金 托管 人无 正当 理 由, 拒绝 、 阻 挠
对方根 据本 协议 规定 行使 监督权 , 或采 取拖 延、 欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 , 情节 严
重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的, 基金 管理 人应报 告中 国证 监会 。
四、基金财产的保管
(一) 基金 财产 保管 的原 则
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。
2、基金托 管人应安 全保管 基金财产 。 未经基 金管理 人依据合 法程序作 出的合 法合规 指
令,基 金托 管人 不得 自行 运用、 处分 、分 配基 金的 任何财 产。
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户 以 及其 他投 资所 需账户 。
4、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置 账 户,确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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5、基金托 管人根据 基金管 理人的指 令,按照 基金合 同和本协 议的约定 保管基 金财产 ,
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。
6、对于因 为基金投 资产生 的应收资 产,应由 基金管 理人负责 与有关当 事人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 , 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的 , 基 金托 管人 应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收。 由此给 基金 财产 造成 损失 的,基 金托 管人 对此 不承 担任何 责任 。
7、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外, 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。
(二) 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资
1、基金募 集期间的 资金应 存于基金 管理人在 具有托 管资格的 商业银行 开设的 基金认购
专户。 该账 户由 基金 管理 人开立 并管 理。
2、基金募 集期满或 基金停 止募集时 ,募集的 基金份 额总额、 基金募集 金额、 基金份 额
持有人 人数 符合 《 基金 法》 、 《运 作办 法 》 等 有关 规定 后, 基金 管理 人应 将属 于 基金财 产的 全
部资金 划入 基金 托管 人开 立的基 金 托 管资 金账 户 , 同时在 规定 时间 内 , 聘 请 具有从 事证 券相
关业务 资格 的会 计师 事务 所进行 验资 , 出具 验资 报 告。 出具 的验 资报 告由 参 加验资 的 2 名或
2 名以 上中 国注 册会 计师 签字方 为有 效。
3、若基金 募集期限 届满, 未能达到 基金合同 生效的 条件,由 基金管 理 人按规 定办理 退
款等事 宜 , 基金 托管 人应 提供充 分协 助 。
(三) 基金 资金 账户 的开 立和管 理
1、基 金托 管人 应负 责本 基 金的资 金账 户的 开设 和管 理 。
2、 基金 托管 人可 以本 基 金的名 义在 其营 业机 构开 设本基 金的 资金 账户 , 并 根据基 金管
理人合 法合 规的 指令 办理 资金收 付 。 本 基金 的银 行 预留印 鉴由 基金 托管 人保 管和使 用 。 本 基
金的一 切货 币收 支活 动, 包括但 不限 于投 资、 支付 赎回金 额、 支付 基金 收益 、收取 申购 款 ,
均需通 过本 基金 的资 金账 户进行 。
3、基金托 管资金账 户 的开 立和使用 ,限于满 足开展 本基金业 务的需要 。基金 托管人 和
基金管 理人 不得 假借 本基 金的名 义开 立任 何其 他银 行账户 ; 亦 不得 使用 基金 的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。
4、基金 托管 资 金账 户的 开 立和管 理应 符合 相关 法律 法规的 有关 规定 。
5、在符合 法律法规 规定的 条件下, 基金托管 人可以 通过基金 托管人专 用账户 办理基 金
资产的 支付 。
(四) 基金 证券 账户 的开 立和管 理
1、基金托 管人在中 国证券 登记结算 有限责任 公司上 海分公司 、深圳分 公司为 基金开 立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。
2、基金证 券账户的 开立和 使用,限 于满足开 展本基 金业务的 需要。基 金托管 人和基 金
管理人 不得 出借 或未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 , 亦 不得 使 用 基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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3 、 基金托管人以自身法 人名义在中国证券登记结 算有限责任公 司 开 立 结 算备 付 金 账
户, 并代 表所 托管 的基 金 完成与 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司的 一级 法人 清算工 作 , 基 金
管理人应予以积极协 助 。结 算 备 付 金 的 收 取 按照 中国 证 券 登 记 结 算 有 限责 任公司的规定执
行。
4、基金证 券账户的 开立和 证券账户 卡的保管 由基金 托管人负 责,账户 资产的 管理和 运
用由基 金管 理人 负责 。
5、在本托 管协议生 效日之 后,本基 金被允许 从事其 他投资品 种的投资 业务, 涉及相 关
账户的 开设 、 使用 的 , 按 有关规 定开 设 、 使 用并 管 理; 若无 相 关 规定 , 则基 金托管 人应 当比
照并遵 守上 述关 于账 户开 设、使 用的 规定 。
(五) 债券 托管 专户 的开 设和管 理
基金合 同生 效后 , 基金 托 管人根 据中 国人 民银 行 、 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 和银
行间市 场清 算所 股份 有限 公司 的 有关 规定 , 以 基金 的 名义 在 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司
和银行 间市 场清 算所 股份 有限公 司 开 立债 券托 管与 结算账 户, 并代 表基 金进 行 银行间 市场 债
券的结算。基金管理 人和 基金托管人同时代表 基金 签订全国银行间债券 市场 债券回购主协
议。
(六) 其他 账户 的开 立和 管理
1、因业务 发展需要 而开立 的其他账 户,可以 根据法 律法规和 基金合同 的规定, 在基金
管理人 和基 金 托 管人 商议 后 开立 。新 账户 按有 关规 则使用 并管 理。
2、法 律法 规等 有关 规定 对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的, 从其 规定 办理 。
(七) 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管
基金财 产投 资的 有关 实物 证券 、 银行 定期 存款 存单 等 有价凭 证 由 基金 托管 人 负 责妥善 保
管, 保管 凭证 由基 金托 管 人持有 。 实物 证券 的购 买 和转让 , 由基 金托 管人 根 据基金 管理 人的
指令办 理 。 属 于基 金托 管人 实际有 效控 制下 的实 物证 券在基 金托 管人 保管 期间 的损坏 、 灭失 ,
由此产 生的 责任 应由 基金 托管人 承担 。 托 管人 对托 管 人以外 机构 实际 有效 控制 的证券 不承 担
保管责 任。
(八) 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管
由基金 管理 人代 表基 金签 署的 、 与 基金 有关 的重 大 合同的 原件 分别 由基 金管 理人 、 基 金
托管人 保管 。 除协 议另 有 规定外 , 基金 管理 人在 代 表基金 签署 与基 金有 关的 重大合 同时 应保
证基金一方持有两份 以上 的正本,以便基金管 理人 和基金托管人至少各 持有 一份正本的原
件。重 大合 同的 保管 期限 为基金 合同 终止 后 15 年。
对于无 法取 得两 份以 上的 正本的 , 基 金管 理人 应向 基 金托管 人提 供加 盖公 章的 合同传 真
件,未 经双 方协 商或 未在 合同约 定范 围内 ,合 同原 件不得 转移 。
五、 基金资产净值计 算和 会计核算 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(一) 基金 资产 净值 的计 算 及复核 程序
1、基 金资 产净 值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。
基金份 额净 值是 指基 金资 产净值 除以 基金 份额 总数 后得到 的基 金份 额的 资产 净值。 基金
份额净 值的 计算 , 精确 到 0.001 元, 小数 点后 第 四 位 四舍五 入 , 由 此产 生的 误 差计入 基金 财
产。 国 家另 有规 定的 ,从 其规定 。
基金管 理人 每工 作日 计算 基金资 产净 值及 基金 份额 净值, 并按 规定 公告 。
2、复 核程 序
基金管 理人 应每 个工 作日 对基金 资产 估值 。 但 基金 管 理人根 据法 律法 规或 基金 合同的 规
定暂停 估值 时除 外 。 基 金 管理人 每工 作日 对基 金资 产进行 估值 后 , 将 基金 份 额净值 结果 发送
基金托 管人 , 经基 金托 管 人复核 无误 后 , 由 基金 管 理人 依 据基 金合 同和 相关 法律法 规的 规定
对外公 布。
(二) 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理
1、估 值对 象
基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 股 指期 货 、 债 券和 银行 存款本 息 、 应 收款 项 、 其 它投资 等资
产及负 债。
2、估 值方 法
(1) 证券 交易 所上 市的 有 价证券 的估 值
1) 交 易所 上市 的有 价证 券 (包 括股 票、 权证 等) , 以 其估值 日在 证券 交易 所挂 牌的市 价
(收盘 价 ) 估 值; 估值 日 无交易 的 , 且 最近 交易 日 后经济 环境 未发 生重 大变 化 或证 券发 行机
构未发 生影 响证 券价 格的 重大事 件的 , 以最 近交 易 日的市 价 (收 盘价 ) 估 值; 如最近 交易 日
后经济 环境 发生 了重 大变 化 或证 券发 行机 构发 生影 响证券 价格 的重 大事 件的 , 可参考 类似 投
资品种 的现 行市 价及 重大 变化因 素, 调整 最近 交易 市价, 确定 公允 价格 ;
2)交易所 上市实行 净价交 易的债券 按估值日 收盘价 估值,估 值日没有 交易的 ,且最 近
交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化 , 按 最近 交易 日 的收盘 价估 值 。 如 最近 交 易日后 经济 环境
发生了 重大 变化 的, 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素, 调整 最近交 易市 价 ,
确定公 允价 格;
3)交易所 上市未实 行净价 交易的债 券按估值 日收盘 价减去债 券收盘价 中所含 的债券 应
收利息 得到 的净 价进 行估 值; 估值 日 没 有交 易的 , 且 最近交 易日 后经 济环 境未 发生重 大变 化 ,
按最近 交易 日债 券收 盘价 减去债 券收 盘价 中所 含的 债券应 收利 息得 到的 净价 进行估 值。 如 最
近交易 日后 经济 环境 发生 了重大 变化 的, 可参 考类 似投资 品种 的现 行市 价及 重大变 化因 素 ,
调整最 近交 易市 价, 确定 公允价 格;
4)交易所 上市不存 在活跃 市场的有 价证券, 采用估 值技术确 定公允价 值。交 易所上 市
的资产 支持 证券 , 采用 估值 技术确 定公 允价 值 , 在 估值 技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ,工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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按成本 估值 。
(2) 处于 未上 市期 间的 有 价证券 应区 分如 下情 况处 理:
1)送股、 转增股、 配股和 公开增发 的新股, 按估 值 日在证券 交易所挂 牌的同 一股票 的
估值方 法估 值; 该日 无交 易的, 以最 近一 日的 市价 (收盘 价) 估值 ;
2)首次公 开发行未 上市的 股票、债 券和权证 ,采用 估值技术 确定公允 价值, 在估值 技
术难以 可靠 计量 公允 价值 的情况 下, 按成 本估 值 ;
3)首次公 开发行有 明确锁 定期的股 票,同一 股票在 交易所上 市后,按 交易所 上市的 同
一股票 的估 值方 法估 值 ; 非公开 发行 有明 确锁 定期 的股票 , 按监 管机 构或 行 业协会 有关 规定
确定公 允价 值。
(3)全国 银行间债 券市场 交易的债 券、资产 支持证 券等固定 收益品种 ,采用 估值技 术
确定公 允价 值。
(4)如有 确凿证据 表明按 上述方法 进行估值 不能客 观反映其 公允价值 的,基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ,按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。
(5)本基 金投资股 指期货 合约,一 般以估值 当日结 算价进行 估值,估 值当日 无结算 价
的, 且最 近交 易日 后经 济 环境未 发生 重大 变化 的 , 采用最 近交 易日 结算 价估 值。 当日 结算 价
及结算 规则 以《 中国 金融 期货交 易所 结算 细则 》为 准。
(6)相关 法律法规 以及监 管部门有 强制规定 的,从 其规定。 如有新增 事项, 按国家 最
新规定 估值 。
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基 金 份额 持有 人利 益时, 应立 即通 知对 方, 共同查 明原 因 ,
双方协 商解 决。
根据有 关法 律法 规 , 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 , 因 此, 就 与本基 金有 关的 会计 问题 , 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 , 仍 无法 达成 一致 的意 见 , 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。
3、特 殊情 形的 处理
(1) 基金 管理 人或 基金 托 管人按 估值 方法 的第 (4 ) 项进行 估值 时 , 所 造成 的 误差不 作
为基金 资产 估值 错误 处理 。
(2)由于 不可抗力 原因, 或由于证 券、期货 交易所 及登记机 构发送的 数据 错 误,基 金
管理人 和基 金托 管人 虽然 已经采 取必 要、 适当 、合 理的措 施进 行检 查, 但未 能发现 错误 的 ,
由此造 成的 基金 资产 估值 错误 , 基 金管 理人 和基 金 托管人 免除 赔偿 责任 。 但 基金管 理人 、 基
金托管 人应 积极 采取 必要 的措施 消除 或减 轻由 此造 成的影 响。
(三) 基金 份额 净值 错误 的处理 方式
(1) 当 基 金份 额净 值 小 数 点后 3 位以 内(含第 3 位) 发生差 错时 ,视 为基 金份 额净值 错工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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误 。
(2) 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 , 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 , 通报 基 金托管 人,
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。
(3)错误偏 差达到 基金份 额净值的 0.25% 时,基 金 管 理人应当 通报基 金托管 人并报中
国证监 会备 案; 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时,基 金管 理人 应当 公告 。
(4)当基 金份额净 值计算 差错给基 金和基金 份额持 有人造成 损失需要 进行赔 偿时, 基
金管理人和基金托管 人应 根据实际情况界定双 方承 担的责任,经确认后 按以 下条款进行赔
偿:
①本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 。 与 本基金 有关 的会 计问 题 , 如经双 方在
平等基 础上 充分 讨论 后 , 尚不能 达成 一致 时 , 按 基 金会计 责任 方的 建议 执行 , 由 此给 基金 份
额持有 人和 基金 造成 的 损 失,由 基金 管理 人负 责赔 付。
②若基 金管 理人 计算 的基 金份额 净值 已由 基金 托 管 人复核 确认 后公 告, 而且 基 金托管 人
未对计 算过 程提 出疑 义或 要求基 金管 理人 书面 说明 , 基金份 额净 值出 错且 造成 基金份 额持 有
人损失 的 , 应 根据 法律 法 规的规 定对 基金 份额 持有 人 或基 金支 付赔 偿金 , 就 实际向 基金 份额
持有人 或 基 金 支 付 的赔 偿金 额 , 基 金 管 理 人 与基 金托 管 人 按 照 过 错 程 度各 自承 担 相 应 的 责
任 。
③如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ,虽 然多 次重 新计 算和核 对 ,
尚不能 达成 一致 时 , 为 避 免不能 按时 公布 基金 份额 净值的 情形 , 以基 金管 理 人的计 算结 果对
外公布 ,由 此给 基金 份额 持有人 和基 金造 成的 损失 ,由基 金管 理人 负责 赔付 。
④由于基 金管理人 提供的 信息错误 (包括但 不限于 基金申购 或赎回金 额等) , 基金托 管
人在履 行正 常复 核程 序后 仍不能 发现 该错 误, 进而 导 致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金
份额持 有人 和基 金财产 的 损失, 由基 金管 理人 负责 赔付 。
(5)基金 管理人和 基金托 管人由于 各自技术 系统设 置而产生 的净值计 算尾差 ,以基 金
管理人 计算 结果 为准 。
(6)前述 内容如法 律法规 或监管机 关另有规 定的, 从其规定 处理。如 果行业 有通行 做
法,双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。
(四) 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形
(1) 基金 投资 所涉 及的 证 券 、期 货 交 易所 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时;
(2)因不 可抗力或 其他情 形致使基 金管理人 、基金 托管人无 法准确评 估基金 资产价 值
时;
(3) 中国 证监 会和 基金 合 同认定 的其 他情 形。
(五) 基金 会计 制度
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(六) 基金 账册 的建 立
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告 。 基 金管 理人 独立 地 设置 、 记 录
和保管 本基 金的 全套 账册 。 若 基金 管理 人和 基金 托 管人对 会计 处理 方法 存在 分歧 , 应 以基 金
管理人 的处 理方 法为 准 。 若当日 核对 不符 , 暂时 无 法查找 到错 账的 原因 而影 响到基 金资 产净
值的计 算和 公告 的, 以基 金管理 人的 账册 为准 。
(七) 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核
1、财 务报 表的 编制
基金管 理人 应当 及时 编制 并对外 提供 真实 、 完整 的基 金财务 会计 报告 。 月度 报表 的编制 ,
基金管 理人 应于 每月 终了 后 5 工作 日 内完 成; 招募 说 明书在 基金 合同 生效 后 每6 个月 更新 并
公告一 次 , 于 该等 期间 届 满后 45 日 内公 告 。 季 度报 告应在 每个 季度 结束 之日 起 15 个工 作日
内 编制 完毕 并 予 以公 告; 半年度 报告 在会 计年 度半 年终了 后 60 日内 编 制完 毕 并 予以 公告 ;
年度报 告在 会计 年度 结束 后 90 日 内编 制完 毕并 予以 公告。 基金 合同 生效 不 足 2 个 月的 ,基
金管理 人可 以不 编制 当期 季度报 告、 半年 度 报 告或 者年度 报告 。
2、报 表复 核
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 , 将报 表盖 章后 提 供给基 金托 管人 复核 ; 基 金托管 人在
收到后 应 在3 日 内进 行复 核, 并将 复核 结果 书面 通 知基金 管理 人 。 基 金管 理 人在季 度报 告完
成当日 , 将有 关报 告提 供给 基金托 管人 复核 , 基金 托管 人应在 收到 后 7 个工 作日 内完成 复核 ,
并将复 核结 果书 面通 知基 金管理 人 。 基 金管 理人 在 半年度 报告 完成 当日 , 将 有关报 告提 供给
基金托 管人 复核 ,基 金托 管人应 在收 到后 30 日内 完 成复核 ,并 将复 核结 果书 面通知 基金 管
理人 。 基 金管 理人 在年 度 报告完 成当 日 , 将 有关 报 告提供 基金 托管 人复 核 , 基金托 管人 应在
收到后 45 日内 完成 复核 , 并将复 核结 果书 面通 知基 金管理 人。 基金 管理 人和 基金托 管人 之
间的上 述文 件往 来均 以加 密传真 的方 式或 双方 商定 的其他 方式 进行 。
基金托 管人 在复 核过 程中 , 发 现双 方的 报表 存在 不 符时 , 基 金管 理人 和基 金 托管人 应共
同查明 原因 , 进行 调整 , 调整以 双方 认可 的账 务处 理方式 为准 ; 若双 方无 法 达成一 致 , 以 基
金管理 人的 账务 处理 为准 。 核 对无 误后 , 基金 托管 人 在基金 管理 人提 供的 报告 上加盖 托管 业
务部门 公章 或者 出具 加盖 托管业 务专 用章 的复 核意 见书 , 双 方各 自留 存一 份 。 如果基 金管 理
人与基 金托 管人 不能 于应 当发布 公告 之日 之前 就相 关报表 达成 一致 , 基 金管 理 人有权 按照 其
编制的 报表 对外 发布 公告 ,基金 托管 人有 权就 相关 情况报 中国 证监 会备 案。
(八) 基金 管理 人应 每 季 向基金 托管 人提 供基 金业 绩比较 基准 的基 础数 据和 编制 结 果 。
六、 基金份额持有人 名册 的登记与保管
本基金 的基 金管 理人 和基 金托管 人须 分别 妥善 保管 的基金 份额 持有 人名 册, 包 括基金 合
同生效日、基金合同 终止 日、 基 金 权 益 登 记 日、 基金 份 额 持 有 人 大 会 权益 登记 日 、 每 年 6
月 30 日、12 月 31 日的 基 金份额 持有 人名 册。 基金 份额持 有人 名册 的内 容至 少应包 括持 有工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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人的名 称和 持有 的基 金份 额。
基金份 额持 有人 名册 由注 册登记 机构 编制 ,由 基金 管理人 审核 并提 交基 金托 管人保 管 。
基金托 管人 有权 要求 基金 管理人 提供 任意 一个 交易 日或全 部交 易日 的基 金份 额持有 人名 册 ,
基金管 理人 应及 时提 供, 不得拖 延或 拒绝 提供 。
基金管 理人 应及 时向 基金 托管人 提交 基金 份额 持有 人名册 。每 年 6 月 30 日和 12 月 31
日的基 金份 额持 有人 名册 应于下 月前 十个 工作 日内 提交 ; 基 金合 同生 效日 、 基 金合同 终止 日
等涉及 到基 金重 要事 项日 期的基 金份 额持 有人 名册 应于发 生日 后十 个工 作日 内提交 。
基金管 理人 和基 金托 管人 应妥善 保管 基金 份额 持有 人名册 ,保 存期 限为 15 年 ,法律 法
规另有 规定 或有 权机 关另 有要求 的除 外。 基金 托 管 人 不得将 所保 管的 基金 份额 持有人 名册 用
于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 , 并应 遵守 保密 义 务。 若基 金管 理人 或基 金 托管人 由于 自身
原因无 法妥 善保 管基 金份 额持有 人名 册, 应按 有关 法规规 定各 自承 担相 应的 责任。
七、争议解决方式
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 , 双方 当事 人应 通 过协商 、 调解 解决 , 协 商、 调解不 能
解决的 , 任何 一方 均有 权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 , 仲裁 地 点为北 京市 , 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是 终局的 , 对当 事
人均有 约束 力 , 除非 仲裁 裁决另 有规 定, 仲裁 费用 由败诉 方承 担 。
争议处 理期 间, 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 , 各 自继 续忠 实 、 勤勉 、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ,维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
本协议 适用 中华 人民 共和 国法律 并从 其解 释。
八、托管协议的变更 、终止 与基金财产的清算
(一) 托管 协议 的变 更程 序
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 , 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新协 议, 其 内容不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会备案 后 生效 。
(二) 基金 托管 协议 终止 的情形
1、基 金合 同终 止;
2、基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产;
3、基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ;
4、发 生法 律法 规 、 中国 证 监会 或 基金 合同 规定 的终 止事项 。
(三) 基金 财产 的清 算
1、基 金财 产清 算小 组
(1) 自 出现 《基 金合 同》 终止事 由之 日起 30 个工 作 日内 , 成立 基金 财产 清算 小组, 基
金管理 人组 织 基 金财 产清 算小组 并在 中国 证监 会的 监督下 进行 基金 清算 。 工银瑞信创新动力股票型证券投资基金
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(2) 基金清 算小组 成员由 基 金管理人、 基金托 管人、 具有从事证 券相关 业务资 格的注册
会计师 、律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。基 金清算 小组 可以 聘用 必要 的工作 人员 。
(3) 在基金 财产清 算过程 中 ,基金管理 人和基 金托管 人应各自履 行职责 ,继续 忠实、勤
勉、尽 责地 履行 基金 合同 和本托 管协 议规 定的 义务 ,维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。
(4)基 金清 算小 组负 责基 金财产 的保 管 、 清 理、 估 价、 变现 和分 配。 基金 清 算小组 可以
依法进 行必 要的 民事 活动 。
2、基 金财 产清 算程 序
(1) 基 金合 同终 止 情 形出 现 时,由 基金 财产 清算 小组 统一接 管基 金财 产;
(2) 对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ;
(3) 对 基金 财产 进行 估值 和 变现;
(4) 编 制清 算报 告;
(5)聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 外部 审计 ;
(6)聘 请律 师事 务所 对清 算 报告 出 具法 律 意 见书 ;
(7)将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 ;
(8) 公 告基 金清 算报告 ;
(9)对 基金 剩余 财产 进行 分 配。
3、清 算费 用
清算费 用是 指基 金财产 清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 , 清算费 用
由基金 清算 小组 优先 从基 金 剩余 财产 中支 付。
4、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿:
(1) 支 付清 算费 用;
(2) 交 纳所 欠税 款;
(3) 清 偿基 金债 务;
(4) 按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
基金财 产未 按前 款(1) -(3) 项规 定清 偿前 ,不 分配 给 基金份 额持 有人 。
5、基 金财 产清 算的 公告
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告; 基 金财 产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计 , 律 师
事务所 出具 法律 意见 书后 , 由 基金 财产 清算 小组 报 中国证 监会 备案 并公 告 。 基金财 产清 算公
告于基 金财 产清 算报 告报 中国证 监会 备案 后5 个工 作日内 由基 金财 产清 算小 组进行 公告 。
6、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。