信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
信 诚 添金 分 级债 券 型证 券 投资 基 金
招 募 说明 书 摘要
（2015 年第 2 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2012 年12 月 12 日基金 合同 正式 生效 。
投 资有 风险 ，投 资人 申购本 基金 时应 认真 阅读 招募说 明书 。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
本 摘要根 据基 金合同和 基金招 募说 明书编 写，并 经中国 证监 会核准 。基金 合同是 约定 基金当
事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金投 资人自 依基 金合同 取得基 金份额 ，即 成为基 金份额持有
人 和本基 金合同 的当事 人， 其持有 基金份 额的行 为本 身即表 明其对 基金合 同的 承认和 接受，并按
照 《基金 法》、 《运作 办法 》、基 金合同 及其他 有关 规定享 有权利 、承担 义务 。基金 投资人欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2015 年 6 月 12 日 ，有 关 财务数 据和 净值
表现截 止日 为 2015 年3 月 31 日（未 经 审计 ）。 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
住所：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
办公地 址：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：
2005 年9月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
2 亿元 人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人 ：
唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800
49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800
49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400
2
合 计
20000
100
（二） 主要 人员 情况
张翔燕女士，董事长，硕 士学位。历任中信银行总 行营业部副总经理、综合 计划部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁。现任中国中信集 团有 限公司业务协同部主 任、 中信信托有限责任公 司 董事 、 中 信 信 诚
资产管 理有 限公 司（ 信诚 基金管 理有 限公 司之 子公 司）监 事。
陈一松先生，董事，金融 学硕士。历任中信实业银 行资金部科长、中信证券 股份有限
公司总裁办主任、长 城科 技股份有限公司董事 会秘 书、中国建设银行股 份有 限公司行长秘
书兼行长办公 室 副 主任 、中信信托有限责任公 司总 经理 。 现 任 中 信 信 托有 限责 任 公 司 董 事
长。
包学勤先生， 董 事 ， 研 究生 。 历 任 招 商 银 行 证 券 业务 部 出 市 代 表 、 南 方 证 券有 限 公 司
投资银行部总经理助 理、 国信证券有限公司投 资银 行二部总经理、中信 证券 股份有限公司
深圳投资银行部总 经理 、中 信 信 托 有 限 责 任 公司 投资 银 行 二 部 总 经 理 。现 任中 信 信 托 有 限
责任公 司副 总经 理。
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Guy Robert STRAPP 先生， 董事，商科 学士。历 任瀚 亚投资（香 港）有限 公司 首席执行
官，英国保诚集团亚 洲区 资产管理业务投资总 裁、 瀚亚投资（新加坡） 有限 公司首席执行
官。现 任瀚 亚投 资集 团首 席执行 官兼 瀚亚 投资 （香 港）有 限公 司首 席执 行官 。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡）有限公司营销部 主管 、瀚亚投资（台湾） 有限 公司市场总监。现任 瀚亚 投资（台湾）
有限公 司总 经理 。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
何德旭先生，独立董事， 经济学博士。历任中国社 会科学院财贸经济研究所 副所长、
研究员，中国社会科 学院 数量经济与技术经济 研究 所副所长、金融研究 中心 副主任等职。
现任中 国社 会科 学院 金融 研究所 副所 长、 研究 员、 博士生 导师 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会计 师事 务 所 首 席 合
伙人 。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席 。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“英 国保诚 集团亚 洲区总部基 金管理 业务” 自2012 年2 月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2.监事
於乐女士，监事，经济学 硕士。历任日本兴业银行 上海分行营业管理部主管 、通用电
气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓然女士，监事，双学 位，历任上海市共青团闸 北区委员会宣传部副部长 、天治基
金管理 有限 公司 监察 稽核 部总监 助理 。现 任信 诚基 金管理 有限 公司 监察 稽核 总监。
3.经营 管理 层人 员情 况
吕涛先生，总经理，工商 管理硕士。历任中信证券 股份有限公司资产管理部 总经理、
中信基金 管理有限 公司（ 中信证券 股份有限 公司的 全资子公 司，2009 年2月 已 与华夏基 金 管
理有限公司 合 并 ） 总经 理 、 中信证券股份有限 公司 董事总经理、 中 信 资产 管理 有 限 公 司 副
总经理 。现 任信 诚基 金管 理有限 公司 总经 理、 首席 执行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有 限 公 司 高 级审 计 员 ，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官 。 现 任信 诚基 金 管 理 有 限
公司副 总经 理、 首席 财务 官。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官， 代为 履行 督察 长职 务。
隋晓炜先生，副总经理， 经济学硕士，注册会计师 。历任中信证券股份有限 公司高级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经理 ，兼 任中信信诚资产管理 有限 公司董事、 总
经理。
4.督察 长
唐世春 先生 ，副 总经 理、 首席市 场官 ，代 为履 行督 察长职 务。
5.基金 经理
王国强先生，管理学硕士 。曾任职于浙江国际信托 投资公司投行业务部、健 桥证券股
份有限公司债券业务 部、 银河基金管理有限公 司机 构理财部，长期从事 固定 收益证券分析
和研究， 精于固定 收益证 券及其衍 生品定价 、 信用 产品的风 险分析等 。2006 年8月加盟 信诚
基金管理 有限公司 ，担任 固定收益 分析师， 现任信 诚理财7日 盈债券 型证券投 资基金、 信 诚
年年有余定期开放债 券型 证券投资基金、信诚 添金 分级债券型证券投资 基金 及信诚优质纯
债债券 型证 券投 资基 金的 基金经 理。
王旭巍先生，经济学硕士 ，21 年金融、证券、基金 行业从业经验。曾先后任 职于中国
（深圳）物资工贸集 团有 限公司大连期货部、 宏达 期货经纪有限公司、 中信 证券资产管理
部和华宝兴业基金管理有 限公司。2010 年 加 盟信 诚基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任信 诚 基 金 副 首
席投资官、信诚增强 收益 债券型证券投资基金 、 信诚 添 金 分 级 债 券 型 证券 投资 基 金 、 信 诚
新双盈分级债券型证 券投 资基金 、 信 诚 新 锐 回报 灵活 配 置 混 合 型 证 券 投资 基金 、 信诚新鑫
回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基金 经理 。
6.投资 决策 委员 会成 员
胡喆女 士， 副首 席投 资官 、特定 资产 投资 管理 总监 ；
王旭巍 先生 ，副 首席 投资 官；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资副 总监；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号
首次注 册登 记日 期：1983 年10月31日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 ：田 国立
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
客服电 话：95566
传真： （010 ）66594942
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银行托 管业务 部设立 于1998年 ，现有 员工110 余 人，大部分 员工具 有丰富 的银行、
证券、基金、信托从 业经 验，且具有海外工作 、学 习或培训经历，60 ％以 上的 员 工 具 有 硕
士以上学位或高级职 称。 为给客户提供专业化 的托 管服务，中国银行已 在境 内、外分行开
展托管 业务 。
作为 国内首批 开展证券投资基 金托管业 务的商业银行， 中国银行 拥有证券投资基 金、
基金（一对 多、一 对一） 、社保基金 、保险 资金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外 三类机构、 券
商资产管理计划、信 托计 划、企业年金、银行 理财 产品、股权基金、私 募基 金、资金托管
等 门类齐全、 产 品 丰富 的托 管 业务体系。在国 内 ，中 国银行首家 开 展 绩效 评估 、 风 险 分析
等增值 服务 ，为 各类 客户 提供个 性化 的托 管增值 服务 ，是 国内 领先 的大 型中 资托管 银行 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至2015 年3 月31 日 ， 中 国 银 行 已 托 管328 只 证 券 投 资 基 金 ， 其 中 境 内 基 金303 只，
QDII 基金25 只 ， 覆 盖了 股票 型 、 债 券 型 、 混 合 型 、货 币 型 、 指 数 型 等 多 种 类型 的 基 金 ， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1. 场外 发售 机构
（1） 直销 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司及 本公 司的 网上 交易 平台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 8 号 上海 国金 中心 汇丰银 行大 楼9 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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联系人 ：钱慧
投资人可 以通过 本公司 网 上交易系 统办理 本基金 的 开户、认 购、申 购及赎 回 等业务, 具
体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com.
（2） 销售 机构
1 ）中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号
办公地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：田 国立
电话：010-66596688
网址：www.boc.cn
2 ）中 国建 设银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 长安兴 融中 心
法定代 表人 ： 王 洪章
电话：010 －66275654
传真：010 －66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
3 ）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
联系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
4 ）交 通银 行股 份有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹 榕 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
5 ）宁 波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务统 一咨 询电 话：96528 ， 上海 地区 ：962528
网址： www.nbcb.com.cn
联系人 ：胡 技勋
联系方 式：021 －63586210
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
6 ）中 信证 券股 份有 限公 司
住 所 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 （ 邮 编 ：
518048 ）
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：顾 凌
电话：0755-23835888 、010-60838888
传真：0755-23835861 、010-60836029
7 ）中 信证 券（ 山东 ）有 限 责任公 司
法定代 表人 ：杨 宝林
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层（266061)
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层（266061 ）
基金业 务联 系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.zxwt.com.cn
8 ）中 信证 券（ 浙江 ）有 限 责任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
法定代 表人 ：沈 强
开放式 基金 咨询 电话 ：0571-95548
开放式 基金 业务 传真 ：0571-85106383 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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联系人 ：周 妍
网址：www.bigsun.com.cn
9 ）中 国银 河证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：宋 明
联系电 话：010-66568450
客户服 务电 话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
10 ）中 国中 投证 券股 份 有 限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层至 21 层及
第04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 4 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
统一客 户服 务电 话：400-600-8008 、95532
公司网 站：www.china-invs.cn
11 ）中 信建 投证 券有 限责 任公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系电 话：010-85130554
开放式 基金 咨询 电话 ：4008888108
网址：www.csc108.com
12 ）申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
联系电 话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
13 ）国 泰君 安证 券股 份有 限公司 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
客户服 务热 线：4008888666
14 ）招 商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话： （0755 ）82943666
传真： （0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：95565 、4008888111
15 ）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
传真：021 －23219100
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话
公司网 址：www.htsec.com
16) 西 藏同 信证 券股 份有 限公司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市永 和 路118 弄24 号
法定代 表人 ：贾 绍君
统一客 户服 务电 话：4008811177
17)信 达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：鹿 馨方
联系电 话：010-63081000 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
18 ）长 城证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客服电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
19 ）上 海天 天基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54509998
传
真：021-64385308
20 ）上 海好 买基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903-906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电
话：021-58870011
传
真：021-68596916
21 ）杭 州数 米基 金销 售有 限公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 仓前 街道 海曙 路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电
话：0571-28829790
传
真：0571-26698533
22 ）诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路 68 号 时 代金融 中 心 8 楼801
法定代 表人 ：汪 静波
电
话：021-38602377
传
真：021-38509777 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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23 ）深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
电
话：0755-33227950
传
真：0755-82080798
客服热 线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
24 ）天 相投 资顾 问有 限公 司（简 称“ 天相 投顾 ”）
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
邮编 ：100088
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：尹 伶
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678
传真：010-66045521
天相投 顾网 址： http://www.txsec.com
天相基 金网 网址 ：www.jjm.com.cn
25 ）平 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
全国统 一总 机：95511-8
网址： www.pingan.com
26 ）中 信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：常 振明
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
27 ）国 信证 券有 限责 任公 司
地址： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1012 号国 信证 券大 厦 16 层至26 层
法人代 表人 ：何 如 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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联系电 话：0755 －82130833
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755 －82133952
全国统 一客 户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
28 ）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4008888788 、10108998
联系人 ：刘 晨
联系电 话：021-22169999
网址：www.ebscn.com
29 ）齐 鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
30) 长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证 券客 户服 务网 站 ：www.95579.com
31 ）华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
法定代 表人 ：吴 万善 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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客服电 话：95597
32 ）华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福建 省福 州市 五四 路 157 号新 天地 大 厦7、8 层
办公地 址： 福建 省福 州市 五四 路 157 号新 天地 大 厦7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务电 话：96326 （福建 省外 请先 拨0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
33 ）世 纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 40/42 层
法定代 表人 ：卢 长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（34） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司（ 仅代 销季 季添金 ）
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
客户服 务电 话：95580
传真：(010)68858117
网址：www.psbc.com
35 ）和 讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 18 号 保利 广场E 座18F
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：吴 卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
36 ）申 万宏 源西 部证 券有 限公司
注 册 地 址 ： 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路 358 号 大 成 国 际 大 厦 20 楼
2005 室
信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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办公地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市 高新区 （新 市区 ）北 京南 路 358 号大 成国 际大 厦 20 楼 2005
室（邮 编:830002 ）
法定代 表人 ：许 建平
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
联系人 ：李 巍
基金管理人可根据有关法 律法规要求，选择其他符 合要求的机构代理销售本 基金或变
更上述 代销 机构 ，并 及时 公告。
（二） 注册 登记 机构
信诚基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心汇 丰银 行大 楼9 层
法定代 表人 ： 张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021- 68649788
网址：www.xcfunds.com
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市 通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 吕红 、安 冬
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所(特 殊普 通合 伙)
注册地 址： 北 京 市东 长安 街 1 号东 方广 场东 二办 公 楼八层
办公地 址： 北京 市东 长安 街 1 号东 方广 场东 二办 公 楼八层
法人代 表： 姚建 华
经办注 册会 计师 ：王 国蓓 、黄小 熠 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人 ：王 国蓓
四、基金的名称
信诚添 金分 级债 券型 证券 投资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 的基 础上 ，通过 主动 管理 ，力 争追 求超越 业绩 比较 基准 的投 资收益 。
七、基金的投资范围 和投 资比例
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 主要投 资于 固定 收益 类品 种，包 括
国债、 央行 票据 、金 融债 、地方 政府 债、 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、资 产支持 证券 、
可转换 债券 （含 分离 交易 可转债 ）、 回购 、银 行定 期存款 、中 期票 据等 固定 收益类 金融 工
具以及 法律 规法 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 固定收 益类 金融 工具 。本 基金也 可投 资
于股票 、权 证以 及法 律法 规或监 管部 门允 许基 金投 资的其 它权 益类 金融 工具 。本基 金不 直
接从二 级市 场买 入股 票、 权证等 权益 类工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金 投资 于固 定收 益类 资产的 比例 不低 于基 金资 产的 80% ； 权益 类资 产的 比例不 高
于基金 资产 的20% ， 其中 持有的 全部 权证 市值 不超 过基金 资产 净值 的 3% ； 现 金或者 到期 日
在一年 以内 的政 府债 券的 比例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
当法律 法规 的相 关规 定变 更时， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 可对 上述 资产 配置比 例
进行适 当调 整。
八、基金的投资策略
1、资 产配 置策 略
本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ，依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而
确定。 本基 金定 位为 债券 型基金 ，其 资产 配置 以债 券为主 ，并 不因 市场 的中 短期变 化而 改
变。在 不同 的市 场条 件下 ，本基 金将 综合 考虑 宏观 环境、 市场 估值 水平 、风 险水平 以及 市
场情绪 ，在 一定 的范 围内 对资产 配置 调整 ，以 降低 系统性 风险 对基 金收 益的 影响。 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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2、固 定收 益类 资产 的投 资 策略
（1） 类属 资产 配置 策略
在整体 资产 配置 的基 础上 ，本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市
场风险 、流 动性 风险 、税 收等因 素， 研究 各投 资品 种的利 差及 其变 化趋 势， 制定债 券类 属
资产配 置策 略， 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。
（2） 普通 债券 投资 策略
对于普 通债 券， 本基 金将 在严格 控制 目标 久期 及保 证基金 资产 流动 性的 前提 下，采 用
目标久 期控 制、 期限 结构 配置、 信用 利差 策略 、流 动性管 理、 相对 价值 配置 等策略 进行 主
动投资 。
1）目 标久 期控 制
本基金 将根 据分 级基 金的 剩余运 作期 限以 及宏 观经 济因素 （包 含消 费物 价指 数、固 定
资产投 资、 工业 品价 格指 数、货 币供 应量 等） 与不 同种类 债券 收益 率之 间的 数量关 系， 确
定债券 组合 的久 期。
2）期 限结 构配 置
在确定 债券 组合 的目 标久 期之后 ，本 基金 将通 过对 央行政 策、 经济 增长 率、 通货膨 胀
率等众 多因 素的 分析 来预 测收益 率曲 线形 状的 可能 变化； 在上 述基 础上 ，本 基金将 运用 子
弹型、 哑铃 型或 梯形 等配 置方法 ，从 而确 定短 、中 、长期 债券 的配 置比 例。
3）信 用利 差策 略
信用债 券的 收益 率主 要由 基准收 益率 与反 应信 用债 券信用 水平 的信 用利 差组 成。
基准收 益率 由宏 观经 济因 素及市 场资 金状 况等 决定 。本基 金将 从宏 观经 济环 境与市 场
供需状 况两 个方 面对 市场 整体信 用利 差进 行分 析。 首先， 对于 宏观 经济 环境 ，当宏 观经 济
向好时 ，企 业盈 利能 力好 ，资金 充裕 ，市 场整 体信 用利 差 将可 能收 窄； 当宏 观经济 恶化
时，企 业盈 利能 力差 ，资 金紧缺 ，市 场整 体信 用利 差将可 能扩 大。 其次 ，对 于市场 供给 ，
本基金 将从 市场 容量 、信 用债结 构及 流动 性等 几方 面进行 分析 。
而信用 利差 受市 场整 体信 用水平 、个 券信 用影 响。 本基金 通过 公司 内部 债券 信用评 级
体系， 对债 券发 行人 的公 司治理 结构 、融 资能 力、 抗风险 能力 、经 营状 况等 进行综 合评
估，确 定发 行人 的信 用风 险及债 券的 信用 级别 。
4）流 动性 管理 策略
本基金 对流 动性 进行 积极 管理以 应对 ：a 、季 季添 金 每 3 个 月开 放时 可能 的净 赎回；
b、岁 岁添 金每 一年 开放 时 可能的 净赎 回。 在预 期份 额持有 人净 赎回 比例 较高 时，本 基金 将
采用持 续滚 动投 资方 法， 将回购 或债 券的 到期 日进 行均衡 等量 配置 ，以 应对 大量赎 回产 生
的流动 性需 求。 本基 金将 通过发 行量 、前 一个 月日 均成交 量、 前一 个月 的交 易频率 、买 卖
价差、 剩余 到期 期限 等指 标甄别 个券 的流 动性 。
5）相 对价 值配 置 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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本基金 将对 市场 上同 类债 券的收 益率 、久 期、 信用 度、流 动性 等指 标进 行比 较，寻 找
其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券，并 进行 投资 。
（3） 资产 支持 证券 的投 资 策略
对于资 产支 持证 券， 本基 金将综 合考 虑市 场利 率、 发行条 款、 支持 资产 的构 成和质 量
等因素 ，研 究资 产支 持证 券的收 益和 风 险 匹配 情况 ，采用 数量 化的 定价 模型 跟踪债 券的 价
格走势 ，在 严格 控制 投资 风险的 基础 上选 择合 适的 投资对 象以 获得 稳定 收益 。
3、其 他金 融工 具的 投资 策 略
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他衍 生金融 工具 ，基 金管 理人 在履行 适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。 本基 金对 衍生 金融工 具的 投资 主要 以对 冲投资 风险 或
无风险 套利 为主 要目 的。 基金将 在有 效进 行风 险管 理的前 提下 ，通 过对 标的 品种的 基本 面
研究， 结合 衍生 工具 定价 模型预 估衍 生工 具价 值或 风险对 冲比 例， 谨慎 投资 。
在符合 法律 、法 规相 关限 制的前 提下 ，基 金管 理人 按谨慎 原则 确定 本基 金衍 生工具的
总风险 暴露 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的 业 绩比 较基 准 ： 中信标 普全 债 指 数收 益率
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 低风 险品种 ，其 预期 风险 与预期 收益 高
于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金。
其中， 基于 本基 金的 分级 机制和 收益 规则 ，季 季添 金为低 风险 、收 益相 对稳 定的基 金
份额， 岁岁 添金 为中 高风 险、中 高收 益的 基金 份额 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定， 于 2015 年4 月21 日复核 了
本招募 说明 书中 的投 资组 合报告 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗
漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至 2015 年 3 月 31 日。
1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 12,001,561.11 1.55
其中： 股票 12,001,561.11 1.55 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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2 固定收 益投 资 734,260,940.12 95.10
其中： 债券 734,260,940.12 95.10
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 7,485,994.38 0.97
7 其他资 产 18,346,053.24 2.38
8 合计 772,094,548.85 100.00
2. 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 12,001,561.11 2.16
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 12,001,561.11 2.16 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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3. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600875 东方电 气 553,833 12,001,561.11 2.16
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述 1 只股 票。
4. 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 50,013,000.00 9.00
其中： 政策 性金 融债 50,013,000.00 9.00
4 企业债 券 503,577,230.90 90.64
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 9,978,000.00 1.80
7 可转债 170,692,709.22 30.72
8 其他 - -
9 合计 734,260,940.12 132.17
5. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 110029 浙能转 债 350,000 48,786,500.00 8.78
2 132001 14 宝钢 EB 251,310 42,717,673.80 7.69
3 124125 13 温 经开 400,000 40,528,000.00 7.30
4 110011 歌华转 债 190,000 35,963,200.00 6.47
5 1480358 14 日 照经 开债 300,000 30,870,000.00 5.56
6. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 内未 进行 资产支 持证 券投 资。
7. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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9. 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。
10. 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基 金投 资范 围不 包括 国 债期货 投资 。
11. 投资组 合报 告附 注
1)
本基 金本 期投 资的 前十名 证券 的发 行主 体没 有被监 管部 门立 案调 查, 或在 报告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。
2)
本基 金投 资的 前十 名股 票中, 没有 超出 基金 合同 规 定备选 库之 外的 股票 。
3)
其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 157,439.66
2 应收证 券清 算款 3,063,776.69
3 应收股 利 -
4 应收利 息 15,124,836.89
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 18,346,053.24
4)
报告 期末 持有 的处 于转 股 期的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%)
1 110011 歌华转 债 35,963,200.00 6.47
2 113007 吉视转 债 1,427,757.70 0.26
3 128007 通鼎转 债 1,041,068.80 0.19 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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4 128008 齐峰转 债 569,840.32 0.10
5)
报告 期末 前十 名股 票中 存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6)
因四舍五入原因, 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾
差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险,投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2015 年 3 月 31 日。
(一) 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
阶段 净值增
长率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
-0.50% 0.15% 1.78% 0.05% -2.28% 0.10%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
19.57% 0.28% 9.41% 0.16% 10.16% 0.12%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 3 月 31 日
4.23% 0.59% 0.62% 0.10% 3.61% 0.49%
2012 年 12 月 12 日至
2015 年 3 月 31 日
23.87% 0.28% 12.37% 0.11% 11.50% 0.17%
(二) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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注:本 基金 建仓 日自2012 年12 月 12 日至 2013 年 6 月 12 日,建 仓日 结束 时资 产配置 比例 符
合本基 金基 金合 同规 定。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1． 基金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）季 季添 金的 销售 服务 费 ；
4）因 基金 的证 券交 易或 结 算而产 生的 费用 ；
5）基 金合 同生 效以 后的 信 息披露 费用 ；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金合 同生 效以 后的 会 计师费 和律 师费 ；
8）基 金资 产的 资金 汇划 费 用；
9）账 户开 户费 和账 户维 护 费；
10）按 照国 家有 关法 律法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在 通 常 情 况 下 ， 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.6% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如
下：
H＝E×0.6% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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基金管理费每日计提，按 月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后 ，由 基金 托
管人于 次月 首日 起5 个工 作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.18% 年 费 率 计 提 。 计算 方 法 如
下：
H＝E×0.18%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计提，按 月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，由 基金 托
管人于 次月 首日 起5 个工 作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托管 人。
（3） 季季 添金 的销 售服 务 费
季季添 金的 年销 售服 务费 率为0.35% ，岁 岁添 金不 收 取销售 服务 费。
销售服 务费 用于 支付 销售 机构佣 金、 基金 的营 销费 用以及 基金 份额 持 有 人服 务费等 。
在通常情况下，季季添金的销售服务费按前一日季季添金资产净值的0.35% 年费率计
提。计 算方 法如 下：
H＝E×0.35% ÷ 当年 天数
H 为季 季添 金每 日应 计提 的销售 服务 费
E 为季 季添 金前 一日 资产 净值
季季添金销售服务费每日 计提，按月支付。经基金 管理人与基金托管人核对 一致后，
由基金托 管人于次 月首日 起5 个工作 日内从 基金财产 中一次性 支付给注 册登记 机构，由 注 册
登记机 构代 付给 销售 机构 。
（4 ） 本条第（一）款第4至第10 项费用由基金管理 人和基金托管人根据有关 法规及相
应协议 的规 定， 列入 当期 基金费 用。
3、不 列入 基金 运作 费用 的 项目
本条第（一）款约定以外 的其他费用，以及基金管 理人和基金托管人因未履 行或未完
全履行 义务 导致 的费 用支 出或基 金财 产的 损失 等不 列入基 金费 用。
4、基金管 理人和基 金托管 人可协商 酌情调低 基金管 理费、基 金托管费 和销售 服务费 ，
无须召 开基 金份 额持 有人 大会。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、申 购费 用
季季添 金的 申购 费率 为0 。
岁岁添金的申购费率按照 申购金额递减，即申购金 额越大，所适用的申购费 率越低。
岁岁添 金的 申购 费率 为： 信诚添金分级债券型证券投资基金 招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）
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岁岁添金的申购费用由申 购人承担，主要用于本基 金的市场推广、销售、注 册登记等
各项费 用， 不列 入基 金财 产。
费率如发生变更，基金管 理人应在调整实施日前依 照《信息披露办法》的有 关规定在
至少一 种指 定媒 体上 公告 。
2、赎 回费 率
季季添 金的 赎回 费率 为0 。
岁岁添 金的 赎回 费率 为0 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基 金管理人 依据《中华人民 共和国证 券投资基金法》 、《证券 投资基金运作管 理办
法》、《证券投资基 金销 售管理办法》、《证 券投 资基金信息披露管理 办法 》及其它有关
法律法规的要求，结 合本 基金管理人对本基金 实施 的投资管理活动，对 原 《信诚添金分级
债券型 证券 投资 基金 招募 说明书 》进 行了 更新 ，主 要更新 的内 容如 下：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 。
2 、 在“ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 基 金 管 理 人 概 况 、 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更
新了相关 成员 的 内容 。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4 、 在“第 五 部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 代 销 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了
更新。
5 、 在 “ 第 十 一 部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数据截
止至2015 年3月31 日。
6 、 在“第十二部分 基金的业 绩”部分， 更新 了该节的 内容，数据截止至2015 年3月31
日。
7 、 在 “ 第 二十五 部分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部分 ， 披露了自2014 年12 月13 日 以 来 涉 及 本
基金的 相关 公告 。
信诚基 金管 理有 限公 司
2015 年7 月25 日
申 购金 额（M） 申 购费 率
M<100 万 0.60%
100 万≤M<200 万 0.40%
200 万≤M<500 万 0.20%
M≥500 万 1000 元/ 笔
