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前海开源金银珠宝主题精选灵活配置 
混合型 证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管理 人：前海 开源基 金管理有 限公司 
基 金托管 人： 中信 证券股 份有限公 司 
 




1 
重要提示 
 
本基金经2015年4月29日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2015]781号文注
册募集。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、管理风险、流动
性风险、操作和技术风险、合规性风险、股指期货投资风险、本基金特有的风险及其他风险
等。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本
基金表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，
在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承
担。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 


























































































 招募说明书 
2 
目


 录 
一、绪 言 .................................................................. 3 
二、释 义 .................................................................. 4 
三、基金管理人 ............................................................. 7 
四、基金托管人 ............................................................ 17 
五、相关服务机构 .......................................................... 21 
六、基金的募集 ............................................................ 23 
七、基金合同的生效 ........................................................ 26 
八、基金份额的申购与赎回 .................................................. 27 
九、基金的投资 ............................................................ 34 
十、基金的财产 ............................................................ 41 
十一、基金资产的估值 ...................................................... 42 
十二、基金的收益分配 ...................................................... 46 
十三、基金的费用与税收 .................................................... 47 
十四、基金的会计与审计 .................................................... 49 
十五、基金的信息披露 ...................................................... 50 
十六、风险揭示 ............................................................ 55 
十七、基金的终止与清算 .................................................... 58 
十八、基金合同的内容摘要 .................................................. 60 
十九、基金托管协议的内容摘要 ............................................... 81 
二十、对基金份额持有人的服务 ............................................... 99 
二十一、其他应披露事项 ................................................... 101 
二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ........................................ 102 
二十三、备查文件 ......................................................... 103

























































































 招募说明书 
3 
一、绪 言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》 ） 、 《公开募
集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以
下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》 ）等
有关法律法规的规定，以及《前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金
合同》 （以下简称基金合同）的约定编写。 
本招募说明书阐述了前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金 （以下简
称“本基金”或“基金” ）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要
事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

























































































 招募说明书 
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二、释 义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指前海开源基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中信证券股份有限公司 
4、基金合同或本基金合同：指《前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资
基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《前海开源金银珠宝主题精
选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书：指《前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金
基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ：指2003年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过，自2004年6月1日起实施，并经2012 年 12 月28日第十一届全国人民代表大会常务
委员会第三十次会议修订，自 2013年6 月 1日起实施，并经2015 年4 月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人
民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机
关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 2月 17日修订通过并于2013 年6月1 日起施
行的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日起实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7月 7日颁布、同年 8 月8 日起实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

























































































招募说明书 
5 
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》 （包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证
券投资的境外法人 
20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售机构：指前海开源基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办
理基金销售业务的机构 
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为前海开源基金管理有限公司
或接受前海开源基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户 
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
的基金份额变动及结余情况的账户 
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
34、T+n日：指自 T日起第n个工作日(不包含T日) 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

























































































 招募说明书 
6 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、 《业务规则》 ：指《前海开源基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
兑换为现金的行为 
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
金基金份额的行为 
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作 
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式 
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、基金收益：指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和 
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程 
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 
52、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

























































































招募说明书 
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三、基金管理人 
（一）基金管理人概况 
1、名称：前海开源基金管理有限公司 
2、住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司） 
3、设立日期：2013年1月23日 
4、法定代表人：王兆华 
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可［2012］1751号



6、组织形式：有限责任公司 
7、办公地址：深圳市福田区深南大道 7006号万科富春东方大厦 22楼 
8、电话：0755-88601888





 传真：0755-83181169 
9、联系人：曾季平 
10、注册资本：人民币 2亿元 
11、存续期限：持续经营 
12、股权结构：开源证券股份有限公司出资 25%，北京市中盛金期投资管理有限公司出
资 25%，北京长和世纪资产管理有限公司出资 25%,深圳市和合投信资产管理合伙企业(有限
合伙)出资25%。 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 
王兆华先生，董事长，本科学历，国籍：中国。历任中国人民银行西安市分行职员，中
国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长，华夏证券西安营业部总经理、华夏
证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总经理，
华夏证券总裁助理，开源证券董事长兼总经理，现任开源证券总经理、前海开源基金管理有
限公司董事长。 
蔡颖女士，董事，公司总经理，硕士研究生，国籍：中国。历任南方证券广州分公司营
业部电脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理，南方基金管理有限公司广州代表处
首席代表、 南方区域总部高级经理， 鹏华基金管理有限公司华南营销中心 （广州） 副总经理、
广州分公司总经理，现任前海开源基金管理有限公司董事会董事、公司总经理、投资决策委
员会主席、风险控制委员会主席，前海开源资产管理（深圳）有限公司董事长。 
刘新华，董事，高级经济师，博士后，国籍：中国。历任广东证券研究中心负责人、泰
阳证券研究中心负责人、广东省广业资产经营公司规划部副部长、华夏基金管理有限公司机
构产品部副总监（主持工作） 、广东金海资产管理有限公司总经理。 
范镭，董事，本科学历，国籍：中国。曾任职中国建设银行武汉分行、华安保险北京分

























































































招募说明书 
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公司、交通银行天津分行、北京长和世纪资产管理有限公司投资总监。 
向松祚，独立董事，教授，高级经济师，国籍：中国。著名经济学家、国际金融战略专
家，中国人民大学博士，美国哥伦比亚大学国际关系学院国际事务硕士，英国剑桥大学经济
系和嘉丁管理学院访问学者。现任中国农业银行首席经济学家、中国人民大学财政金融学院
教授、国际货币研究所理事兼副所长、美国约翰霍普金斯大学应用经济研究所高级顾问、国
际货币金融机构官方论坛 （OMFIF） 顾问委员会副主席、 世界经济论坛 （World Economic Forum）
国际货币体系改革分论坛咨询顾问。 
申嫦娥，独立董事，博士，教授，博士生导师，中国注册会计师（非执业会员） ，国家
税务总局特邀监察员（2003-2010） ，国籍：中国。历任西安交通大学助教、讲师、副教授，
北京师范大学副教授、教授。 
姚树洁，独立董事，教授，国籍：英国。英国诺丁汉大学当代中国学学院院长、教授，
西安交通大学特聘讲座教授、重庆大学、华南师范大学、华南农业大学、华中农业大学、渭
南师范学院等大学的特聘教授、海南大学经济管理学院荣誉院长；英国皇家经济学会会员、
英国中国经济协会会员、美国比较经济学协会会员、美国经济协会会员；全英专业团体联合
会副主席； 《经济研究》 、 《西安交通大学学报社科版》 、 《当代中国》 （英文）等科学杂志的编
委。 曾任华南热带农业大学助理教授， 英国牛津大学研究员， 英国朴茨茅斯大学教授、 主任，
英国伦敦米德尔塞克思大学教授、系主任。 
2、基金管理人监事会成员 
孔令国先生，监事会主席，工商管理硕士，国籍：中国。曾任中信证券股份有限公司交
易与衍生品部研究员、投资经理助理，前海开源基金管理有限公司专户投资部投资经理，现
任前海开源基金管理有限公司专户投资部副总监。 
李东骞先生，监事，美国注册金融分析师 (CFA)，工学硕士、工商管理硕士，国籍：中
国。历任美国前沿(FORE)基金管理有限公司高级经理，中信证券股份有限公司交易与衍生产
品业务部副总裁、投资经理助理，现任前海开源基金管理有限公司董事总经理、联席投资总
监、前海开源可转债债券型发起式证券投资基金基金经理、前海开源中证军工指数型证券投
资基金基金经理。 
任福利先生，监事，大学本科学历，国籍：中国。曾任职中国建设银行辽宁省分行、泰
达宏利基金管理有限公司基金运营部、方正富邦基金管理有限公司基金运营部，现任前海开
源基金管理有限公司基金事务部总监。



张学玲，监事，会计师，国籍：中国。历任武汉大学财务部副部长。 
刘纯斌，监事，经济学硕士，中国注册会计师、经济师、律师，国籍：中国。历任交通
银行深圳分行大信大厦支行行长，深圳市明星康桥投资发展有限公司董事长兼总经理，中诚
国际（香港）有限公司副总裁，广东省龙门茶排铅锌矿有限公司财务总监，深圳中金投资管
理有限公司财务总监。

























































































 招募说明书 
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3、高级管理人员情况 
王兆华先生，董事长，本科学历，国籍：中国。历任中国人民银行西安市分行职员，中
国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长，华夏证券西安营业部总经理、华夏
证券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总经理，
华夏证券总裁助理，开源证券董事长兼总经理，现任开源证券总经理、前海开源基金管理有
限公司董事长。 
蔡颖女士，公司总经理，硕士研究生，国籍：中国。历任南方证券广州分公司营业部电
脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理，南方基金管理有限公司广州代表处首席代
表、南方区域总部高级经理，鹏华基金管理有限公司华南营销中心（广州）副总经理、广州
分公司总经理，现任前海开源基金管理有限公司董事会董事、公司总经理、投资决策委员会
主席、风险控制委员会主席，前海开源资产管理（深圳）有限公司董事长。 
李志祥先生，首席运营官，本科学历，经济师，国籍：中国。历任湖北省黄冈市体改委
副科长，深圳市农产品股份有限公司秘书科科长，大鹏证券有限责任公司业务秘书，南方基
金管理有限公司高级经理，前海开源基金管理有限公司督察长。现任前海开源基金管理有限
公司首席运营官、董事会秘书，前海开源资产管理（深圳）有限公司董事。 
傅成斌先生，督察长，硕士研究生，国籍：中国。历任中国建设银行深圳分行科技部软
件开发工程师， 南方基金管理有限公司信息技术部总监助理、 监察稽核部副总监、 执行总监。
现任前海开源基金管理有限公司督察长。 
4、本基金拟任基金经理 
谢屹先生，金融与经济数学、工程物理学硕士，国籍：德国。历任汇丰银行（德国）股
票研究所及投资银行部分析师、高级分析师、副总裁。现任前海开源基金管理有限公司执行
投资总监。谢屹先生具备基金从业资格。 
5、投资决策委员会成员情况 
蔡颖女士，公司总经理，硕士研究生，国籍：中国。历任南方证券广州分公司营业部电
脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理，南方基金管理有限公司广州代表处首席代
表、南方区域总部高级经理，鹏华基金管理有限公司华南营销中心（广州）副总经理、广州
分公司总经理，现任前海开源基金管理有限公司董事会董事、公司总经理、投资决策委员会
主席、风险控制委员会主席，前海开源资产管理（深圳）有限公司董事长。 
王厚琼先生，工程学士，国籍：中国。历任南方证券武汉分公司证券部副经理，南方证
券有限公司资产管理部副处长，南方基金管理有限公司交易管理部主管、交易管理部总监助
理兼中央交易室主管、交易管理部副总监兼中央交易室主管。现任前海开源基金管理有限公
司董事总经理、投资决策委员会执行主席。 
侯燕琳女士，工程硕士、管理学硕士，国籍：中国。历任泰信基金管理有限公司研究部
高级研究员、基金经理助理、基金经理；益民基金管理有限公司投资总监、基金经理。现任

























































































招募说明书 
10 
前海开源基金管理有限公司董事总经理、联席投资总监。 
刘静女士，经济学硕士，国籍：中国。历任长盛基金管理有限公司债券高级交易员、基
金经理助理、长盛货币市场基金基金经理、长盛全债指数增强型债券投资基金基金经理、长
盛积极配置债券投资基金基金经理，现任前海开源基金管理有限公司董事总经理、联席投资
总监、前海开源睿远稳健增利混合型证券投资基金基金经理。 
丁骏先生，经济学博士，国籍：中国。历任中国建设银行浙江省分行国际业务部本外币
交易员、经济师，国泰君安证券股份有限公司企业融资部业务经理、高级经理，长盛基金管
理有限公司行业研究员、机构理财部组合经理助理，基金同盛、长盛同智基金经理。现任前
海开源基金管理有限公司董事总经理、联席投资总监、前海开源大海洋战略经济灵活配置混
合型证券投资基金基金经理、前海开源新经济灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
罗大林先生，工商管理硕士，国籍：中国。历任长盛基金管理有限公司行业研究员、基
金经理助理、专户部投资经理，中信证券股份有限公司自营部高级投资经理。现任前海开源
基金管理有限公司董事总经理。 
付柏瑞先生，硕士，国籍：中国。历任华宝兴业基金管理有限公司分析师；农银汇理基
金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、基金经理。2009年4 月至 2014年4 月担任农
银汇理基金管理公司农银平衡双利基金经理。现任前海开源基金管理有限公司董事总经理、
联席投资总监。 
李东骞先生，美国注册金融分析师 (CFA)，工学硕士、工商管理硕士，国籍：中国。历
任美国前沿(FORE)基金管理有限公司高级经理， 中信证券股份有限公司交易与衍生产品业务
部副总裁、投资经理助理，现任前海开源基金管理有限公司董事总经理、联席投资总监、前
海开源可转债债券型发起式证券投资基金基金经理、 前海开源中证军工指数型证券投资基金
基金经理。 
曲扬先生，博士研究生，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经理助
理、南方全球精选基金经理，2009 年 11 月至 2013 年 1 月担任南方基金香港子公司投资经
理助理、投资经理。现任前海开源基金管理有限公司执行投资总监、前海开源优势蓝筹股票
型证券投资基金基金经理、前海开源国家比较优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
徐立平先生，工商管理硕士，国籍：中国。历任泰信基金管理有限公司行业研究员，中
邮创业基金管理有限公司研究员、基金经理助理。现任前海开源基金管理有限公司执行投资
总监、前海开源中国成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理、前海开源一带一路主题精
选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
薛小波先生，流体力学硕士，国籍：中国。历任中信证券机械行业和军工行业首席分析
师、高级副总裁。现任前海开源基金管理有限公司执行投资总监、前海开源中证军工指数型
证券投资基金基金经理、前海开源大安全核心精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、
前海开源中航军工指数分级证券投资基金基金经理、 前海开源高端装备制造灵活配置混合型

























































































招募说明书 
11 
证券投资基金基金经理、前海开源工业革命 4.0灵活配置混合型证券投资基金基金经理、前
海开源一带一路主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 
邱杰先生，经济学硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究部行业研究员、
中小盘股票研究员、制造业组组长；建信基金管理有限公司研究员。现任前海开源基金管理
有限公司执行投资总监、研究负责人、前海开源股息率 100强等权重股票型证券投资基金基
金经理、前海开源再融资主题精选股票型证券投资基金基金经理。 
王霞女士，会计学硕士，注册会计师，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司商业、
贸易、旅游行业研究员、房地产行业首席研究员。现任前海开源基金管理有限公司执行投资
总监、前海开源沪深 300指数型证券投资基金基金经理、前海开源事件驱动灵活配置混合型
发起式证券投资基金基金经理。 
孙亚超先生，金融数学博士后，国籍：中国。历任爱建证券研究所创新发展部经理、高
级研究员；光大证券理财产品部量化产品系列负责人；齐鲁证券机构部创新业务研究总监。
现任前海开源基金管理有限公司执行投资总监、 前海开源中证大农业指数增强型证券投资基
金基金经理、前海开源中证健康产业指数分级证券投资基金基金经理。 
谢屹先生，金融与经济数学、工程物理学硕士，国籍：德国。历任汇丰银行（德国）股
票研究所及投资银行部分析师、高级分析师、副总裁。现任前海开源基金管理有限公司执行
投资总监。 
陈晓晨女士，工商管理硕士，国籍：中国。历任工银瑞信基金管理有限公司交易员、中
信证券股份有限公司交易与衍生品部交易员、投资经理助理、前海开源基金管理有限公司交
易部总监，现任前海开源基金管理有限公司投资副总监、前海开源沪深 300指数型证券投资
基金基金经理。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理
基金份额的募集、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、中期和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

























































































 招募说明书 
12 
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 
（四）基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》 、 《基金法》 、 《销售办法》 、 《运作办法》 、 《信
息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法
行为的发生。 
2、基金管理人的禁止行为： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反法律法规、基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息； 
（8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市场
秩序； 
（9）贬损同行，以提高自己； 
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（11）以不正当手段谋求业务发展； 
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（13）其他法律、行政法规禁止的行为。 
4、基金经理承诺

























































































 招募说明书 
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（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益； 
（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息； 
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
为保证公司规范化运作， 有效地防范和化解经营风险， 促进公司诚信、 合法、 有效经营，
保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严
密、高效的内部控制体系。 
1、内部控制的总体目标 
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念。 
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责。 
2、制订内部控制制度应当遵循以下原则： 
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。 
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
（6）适时性原则。内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、
经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修
改和完善。 
3、内部控制体系 
（1）内部控制制度体系 
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度
构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项

























































































招募说明书 
14 
规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资管理制
度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管
理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第
四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流
程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内
容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及
监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 
（2）内部控制组织架构 
1）董事会 
负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 
2）监察及风险控制委员会 
作为董事会下的专业委员会之一， 监察及风险控制委员会负责批准公司风险管理系统文
件，即负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批准每
一个部门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。 
3）督察长 
独立行使督察权利，直接对董事会负责；按季向监察及风险控制委员会提交风险管理报
告和风险管理建议。 
4）监察稽核部 
监察稽核部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察， 并为每一个部门的风
险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标，负责建
立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保
公司各类投资风险得到良好监督与控制。 
5）业务部门 
风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责
履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监
控和降低风险。 
4、内部控制措施 
（1）授权制度 
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行
各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务和
管理程序必须遵从管理层制定的操作规程， 经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内
进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权
要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时

























































































招募说明书 
15 
修改或取消授权。 
（2）公司研究业务 
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作
业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品
的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅
通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 
（3）基金投资业务 
基金投资应确立科学的投资理念， 根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决
策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考
核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险
评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资
管理业绩评价体系。 
（4）交易业务 
建立集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易反
馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度，
确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时建立科
学的投资交易绩效评价体系。 
（5）基金会计核算 
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度， 并根据风险控制点建立严密的会计系统，
对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值
方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务
核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 
（6）信息披露 
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了
信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强
对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评
价，对存在的问题及时提出改进办法。 
（7）监察稽核 
公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和
董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情
况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控
制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 
公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明
确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责， 严格制订了专业任职条件、 操作程序和组织纪律。

























































































 招募说明书 
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监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促使
公司各项经营管理活动的规范运行。 
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作， 对违反法律法规和公司内部控制制
度的，追究有关部门和人员的责任。 
5、基金管理人关于内部合规控制书的声明 
（1） 基金管理人确知建立、 实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； 
（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 
（3）本基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制
度。




























































































招募说明书 
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四、基金托管人 
（一）基金托管人情况 
名称：中信证券股份有限公司 
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号 
法定代表人：王东明 
联系电话：010-60838888 
联系人：吴俊文 
成立时间：1995 年 10 月25 日 
批准设立机关和批准设立文号：国家工商总局,100000000018305 
组织形式:股份有限公司（上市） 
注册资本：人民币壹佰壹拾亿壹仟陆佰玖拾万捌仟肆佰元整 
存续期间：无限期 
基金托管资格批文及文号： 《关于核准中信证券股份有限公司证券投资基金托管资格的
批复》 （证监许可[2014]1044 号） 
中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券” ）成立于 1995年 10月 25 日，前身是中
信证券有限责任公司。中信证券于 2003年 1月 6日在上海证券交易所挂牌上市，并于2011
年 10 月 6 日在香港联交所上市交易。截至 2014 年 9 月 30 日，中信证券总股本为人民币
11,016,908,400.00 元，第一大股东为中国中信有限公司（持股比例为 20.30%） 。在证券公
司分类评审中，中信证券连续七年获得目前中国证券行业最高级别 A类AA级。 
目前，中信证券拥有主要全资子公司 6 家，分别为中信证券（浙江）有限责任公司、中
信证券（山东）有限责任公司、中信证券国际有限公司、中信期货有限公司、金石投资有限
公司、中信证券投资有限公司；拥有主要控股子公司1 家，即华夏基金管理有限公司。根据
中国证监会核发的经营业务许可证，公司经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券
交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融
券， 证券投资基金代销， 证券投资基金托管， 为期货公司提供中间介绍业务， 代销金融产品。
中信证券秉承创新和专业化的经营理念，在各项业务领域保持行业的领先地位。 
（二）主要人员情况 
2014 年中信证券设立托管部，管理并具体承办基金托管业务。托管部下设产品、估值
核算、业务结算、监督稽核、综合等服务。部门员工均具备证券投资基金从业资格，并具有
多年金融从业经历，核心业务岗人员均已具备 2 年以上托管业务相关从业经验。 
吴俊文女士，中信证券托管部总经理；西安电子科技大学计算机及应用学学士，2000
年 6 月至 2014年 6月，担任中信证券清算部执行总经理，主要负责经纪业务、资产管理业
务以及自营投资业务的业务运营管理工作，2014年7月起任中信证券托管部总经理。

























































































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（三）基金托管业务经营情况 
中信证券于 2014年10月经中国证监会核准获批证券投资基金托管资格。 中信证券自取
得证券投资基金托管资格以来，秉承“忠于所托，信于所管”的宗旨，严格遵守国家的有关
法律法规和监管机构的有关规定，依靠科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、
先进的运营系统和专业的服务团队，切实履行资产托管人职责，为投资者提供安全、高效、
专业的托管服务。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
中信证券保证托管业务运行严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 建立守法经营、
规范运作的经营思想和经营风格，形成运作流程化、管理科学化、监控制度化的内控体系；
防范和化解经营风险，确保托管资产的安全完整，维护基金份额持有人的合法权益，保障托
管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部控制原则 
（1）合法合规原则：内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终； 
（2） 完整性原则： 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的岗位和人员； 
（3）有效性原则：建立对内控制度及其执行的监督、评价、反馈和完善机制，保证内
控制度有效执行； 
（4）审慎性原则：托管业务各项业务活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的
安全与完整； 
（5）预防性原则：必须树立“预防为主”的管理理念，控制风险发生的源头，防患于
未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生； 
（6）及时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着托管部经营战略、
经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及
时的修改或完善，发现问题，要及时处理，堵塞漏洞； 
（7）独立性原则：托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资
产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价小组
必须独立于内控制度的制定和执行小组； 
8）相互制约原则：托管部的内部机构和岗位设置应当权责分明、相互制衡； 
3、内部控制制度及措施 
根据《证券投资基金法》 、 《证券投资基金托管业务管理办法》 、 《非银行金融机构开展证
券投资基金托管业务暂行规定》等法律法规的规定，中信证券制定了一整套严密、高效的证
券投资基金托管业务的规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全以及高效。

























































































 招募说明书 
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主要制度包括《中信证券证券投资基金托管业务管理办法》 、 《中信证券证券投资基金托
管业务内部控制和风险管理办法》 、 《中信证券证券投资基金托管业务信息披露管理办法》 、
《中信证券证券投资基金托管业务保密工作管理办法》 、 《中信证券股份有限公司证券投资基
金托管业务会计核算业务管理办法》 、 《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务清算管
理办法》 、 《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务投资监督管理办法》 、 《中信证券股
份有限公司证券投资基金托管业务资产保管管理办法》 、 《中信证券基金托管业务从业人员管
理办法》 、 《中信证券证券投资基金托管业务档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务
的发展不断加以完善。通过这些规章制度的建立和实施，做到业务分工合理、业务运行和操
作流程化、技术系统完整独立、核心业务相互隔离以及有关信息披露由专人负责，以便勤勉
尽责的履行托管义务。 
托管业务内部控制的内容主要涉及托管项目、资产保管、资金清算、会计核算和资产估
值、投资监督、信息技术系统等重要业务环节的内部控制。基金托管人通过对基金托管业务
各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理过程来实施内部风险控制。同时为
了保证和验证内部控制的有效性、完整性，中信证券定期聘请具有证券业务资格的专业会计
师事务所，针对基金托管业务的内部控制制度建设与实施情况，开展相关审查与评估，出具
评估报告。 
托管业务内部控制的主要措施包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、财产保护控
制、会计系统控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金的监督方法与程序 
1、监督方法 
基金托管人依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范
围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日
常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1）每工作日按时通过监控系统，对各基金投资运作比例等控制指标进行例行监控，
发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，
督促其纠正，并根据具体情况及时报告中国证监会。 
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手
等内容进行合法合规性监督。 
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运
作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释

























































































招募说明书 
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或举证，并及时报告中国证监会。 





























































































招募说明书 
21 
五、相关服务机构 
（一）基金份额销售机构 
1、直销机构 
（1）前海开源基金管理有限公司直销柜台 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7006号万科富春东方大厦 22 楼 
联系人：曾季平 
电话： （0755）83181190 
传真： （0755）83180622 
（2）前海开源基金管理有限公司网上交易 
客服电话：4001-666-998 
网址：www.qhkyfund.com 
2、代销机构： 
（1）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：姜建清 
联系人：杨菲 
传真：(010)66107910 
客服电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2）交通银行股份有限公司 
办公地址：上海市银城中路 188号 
法定代表人：牛锡明 
联系人：曹榕 
联系电话：(021)58781234 
客服电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（3）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 
法定代表人：王东明 
联系人：顾凌



联系电话：(010)60838696




























































































招募说明书 
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客服电话：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 
（4）如本次募集期间，新增代销机构，将另行公告。 
（二）登记机构 
名称：前海开源基金管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司） 
办公地址:深圳市福田区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 22楼 
法定代表人：王兆华 
联系人：任福利 
电话： （0755）83180910 
传真： （0755）83181121 
（三）律师事务所和经办律师 
名称：广东信达律师事务所 
注册地址：深圳市福田区深南大道 4019号航天大厦24楼、16 楼 
负责人：麻云燕 
经办律师：杨扬、胡云云 
电话： （0755）88265288 
传真： （0755）88265537 
（四）会计师事务所和经办注册会计师 
名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：北京市海淀区西四环中路 16号院2 号楼 4 层 
办公地址：北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7号楼中海地产广场西塔 5-11 层 
法定代表人：杨剑涛 
联系人：胡立新 
经办会计师：洪祖柏、胡立新 
电话： （010）88095588 
传真： （010）88091199

























































































招募说明书 
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六、基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定，经中
国证监会2015年 4月29日证监许可[2015]781 号文注册募集。除法律、行政法规或中国证
监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留或提前发售基金份额。 
具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准， 请投资人就发售和购买事宜仔细阅读
本基金的基金份额发售公告。 
（一） 基金运作方式和类型 
契约型开放式，混合型证券投资基金。 
（二） 基金的存续期限 
不定期。 
（三） 募集方式及场所 
通过各销售机构的基金销售网点或按基金管理人、销售机构提供的其他方式公开发售。
基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。 
（四） 募集期限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体募集时间详见基金份额发售公告及销
售机构相关公告。 
（五） 募集对象 
本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投
资者、 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购
买证券投资基金的其他投资人。 
（六） 募集上限 
本基金首次募集不设目标上限。 
（七） 基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式



1、基金份额面值：本基金份额发售面值为人民币 1.00 元。



2、认购费率



本基金认购费率最高不超过 1.20%，且随认购金额的增加而递减，如下表所示： 
认购金额 M（元） 
（含认购费） 
认购费率 
M ＜50 万 1.20% 
50 万 ≤ M ＜250 万 0.80% 
250 万 ≤ M ＜500 万 0.50% 
M ≥500万 每笔 1,000 元 
本基金对通过基金管理人直销系统认购的投资人实施差别的认购费率： 
（1）投资人通过基金管理人直销柜台认购本基金的认购费率见下表：

























































































 招募说明书 
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认购金额 M（元） 
（含认购费） 
认购费率 
M ＜50万 
0.12% 
50 万 ≤ M ＜250 万 
0.08% 
250 万 ≤ M ＜500 万 
0.05% 
M ≥500万 每笔 1,000 元 
（2）本基金对通过基金管理人网上交易系统认购的投资人实施差别的认购费率，详见
基金份额发售公告或其他公告。 
认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的
各项费用，不足部分在基金管理人的运营成本中列支，投资人重复认购，须按每次认购所应
对的费率档次分别计费。 
3、认购份额的计算



（1）基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。基金的认购金额包括认购费用和
净认购金额。认购份额的计算公式为： 
净认购金额 = 认购金额/（1+认购费率） 
认购费用 = 认购金额－净认购金额 
认购份额 = （净认购金额+认购利息）/基金份额面值 
举例：某普通投资人在某代销机构网点投资 10 万元认购本基金份额，该笔认购产生利
息100元，对应认购费率为 1.20%，则其可得到的认购份额为： 
净认购金额＝100,000/(1+1.20%）＝98,814.23元 
认购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 
认购份额＝（98,814.23＋100）/1.00＝98,914.23份 
（2）认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后
两位以后的部分四舍五入，涉及金额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的
部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担； 
（3）认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中
利息所转份额以基金登记机构的记录为准。



（八） 投资人对基金份额的认购 
1、认购时间安排 
投资人可在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续， 具体的业务办理时间
详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。 
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续 
投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或
各销售机构相关业务办理规则。

























































































 招募说明书 
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3、认购的方式及确认 
（1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
（2）投资人在募集期内可多次认购，认购一经受理不得撤销。 
（3）投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，通常应在 T+2 日到原认购网点或以销
售机构规定的其他方式查询认购申请的受理情况。 
（4）销售网点对申请的受理并不表示对该申请的成功确认，申请的成功确认应以基金
登记机构的登记确认为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善
行使合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
4、认购的限额 
（1）在基金募集期内，投资人通过基金管理人的直销柜台、基金管理人的网上交易系
统（目前仅对个人投资者开通）和代销机构首次认购的单笔最低限额为人民币 1,000 元（含
认购费） 。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定
为准。 
（2）本基金追加认购最低金额为人民币 1,000元（含认购费） ，具体认购金额以各基金
销售机构的公告为准。 
（3）本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限制。 
（九） 募集资金的存放 
基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，不得动用。

























































































 招募说明书 
26 
七、基金合同的生效 
（一）基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集
金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金管理人依据法律法规
及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报
告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款
利息； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等，应召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。

























































































 招募说明书 
27 
八、基金份额的申购与赎回 
（一）申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金份额的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过
上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行公告。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办理时间在申
购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办理时间在赎
回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 
（三）申购与赎回的原则 
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 
5、遵循“基金份额持有人利益优先”原则，基金管理人在办理基金份额申购、赎回业

























































































招募说明书 
28 
务时，如果发生申购、赎回损害持有人利益的情形时，应当及时暂停申购、赎回业务。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在提交赎回申
请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基
金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额
赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
交的有效申请， 投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方
式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到
申请。申购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。投资人应及时查询并妥善行使
合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
（五）申购和赎回的限制 
1、本基金对单个投资人不设累计持有的基金份额上限。 
2、投资人通过基金管理人的直销柜台、基金管理人的网上交易系统（目前仅对个人投
资者开通）和代销机构申购本基金的单笔最低限额为人民币 1,000 元（含申购费） 。各销售
机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
3、本基金追加申购最低金额为人民币 1,000元（含申购费） ，具体申购金额以各基金销
售机构的公告为准。 
4、投资人赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；账户最低
余额为100份基金份额， 若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足
100份时，该笔赎回业务应包括账户内全部基金份额，否则，基金管理人有权将剩余部分的
基金份额强制赎回。

























































































 招募说明书 
29 
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中
国证监会备案。 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 
 1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公
告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
 2、申购费率 
申购金额 M（元） 
（含申购费） 
申购费率 
M ＜50 万 1.50% 
50 万≤ M ＜250 万 1.00% 
250 万 ≤ M ＜500 万 0.60% 
M ≥500万 每笔 1,000 元 
注：投资者通过基金管理人网上直销系统申购本基金实行优惠费率，详见基金管理人公
告；部分代销机构如实行优惠费率，请投资人参见代销机构公告。 
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。 投资人在一天之内如果有多笔申购，
适用费率按单笔分别计算。 






申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等
各项费用。 
3、申购份额的计算及余额的处理方式 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中： 
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
申购的有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由
此产生的收益或损失由基金财产承担。 
例如：某投资人在某代销机构网点投资 8万元申购本基金份额，对应费率为1.50%，假
设申购当日基金份额净值为 1.080元,则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝80,000/（1＋1.50%）＝78,817.73元 
申购费用＝80,000－78,817.73＝1182.27元 
申购份额＝78,817.73/1.080＝72979.38份 






即：投资人投资 8 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.080 元，则
其可得到72979.38份基金份额。

























































































 招募说明书 
30 
4、赎回费率 
本基金的赎回费率如下表所示： 
持有时间 D（天） 赎回费率 
D＜7 1.50% 
7 ≤ D ＜30 0.75% 
30 ≤ D ＜366 0.50% 
366 ≤ D ＜731 0.25% 
D≥731 0% 
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对持续持有期少于 7 日的投资人收取
1.50%的赎回费，对持续持有期大于等于 7天少于 30日的投资人收取 0.75%的赎回费，并将
上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于 30 天少于 90 天的投资人收取 0.5%
的赎回费，并将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期大于等于 90 天少于 180 天
的投资人收取0.5%的赎回费，并将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期大于等于
180天少于366天的投资人收取 0.5%的赎回费，将赎回费总额的 25%计入基金财产；对持续
持有期大于等于 366天少于 731天的投资人收取 0.25%的赎回费，将赎回费总额的 25%计入
基金财产。 
5、赎回金额的计算及处理方式 
本基金的净赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用。其中， 
赎回总金额=赎回份额 ?赎回当日基金份额净值 
赎回费用=赎回总金额 ?赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额 ?赎回费用 
赎回金额单位为元，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收
益或损失由基金财产承担。 
 例如：某投资人赎回本基金 1万份基金份额，持有时间为300天，对应的赎回费率为
0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.088 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回金额=10,000×1.088=10,880 元 
赎回费用=10,880×0.50%=54.40元 
净赎回金额=10,880-54.40=10,825.60 元 
即：投资人赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为300天，假设赎回当日本基金份
额净值是 1.088元，则其可得到的净赎回金额为 10,825.60 元。 
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人

























































































招募说明书 
31 
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手
续后，基金管理人可以适当调低基金认购费率、基金申购费率和基金赎回费率。 
（七）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的申
购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、
基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指
定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投
资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回
申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比
例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算
赎回金额。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管
理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（九）巨额赎回的情形及处理方式

























































































 招募说明书 
32 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可
暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个
工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上
刊登公告。 
（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在
规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周（含 2 周），暂停结束，基金重新开放申购
或赎回时， 基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回
公告，并公布最近 1个开放日的基金份额净值。 
4、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公告 1

























































































招募说明书 
33 
次。当连续暂停时间超过2 个月的，基金管理人可以调整刊登公告的频率。暂停结束，基金
重新开放申购或赎回时， 基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上连续刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
（十一）基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
（十二）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十三）基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。 
（十四）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
（十五）基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
 
 
 


























































































 招募说明书 
34 
九、基金的投资 
（一）投资目标 
深入研究影响黄金、珠宝及稀有金属等防御性资产价格的主要因素，把握不同市场环境
下防御性资产的长期价格趋势和短期市场波动，通过精选投资于金银珠宝主题相关证券，在
合理控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。 
本基金所指的金银珠宝主题相关证券主要包括：（1）沪深两市中与黄金、珠宝及稀有
金属的生产、制造和销售相关的上市公司发行的证券；（2）与黄金等贵金属价格具有较高
收益相关性的、信用评级较高的债券。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交
易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他中国证
监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及
其他银行存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-95%，投资于与金银珠
宝主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券。 
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。 
本基金参与股指期货交易， 应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关
期货交易所的业务规则。 
（三）投资策略 
本基金的投资策略主要有以下六个方面内容： 
1、大类资产配置 
在大类资产配置中，本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经济因素进行充
分研究的基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经济周期理论，结合对证券市
场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收益率的评估， 制定本基金在股
票、债券、现金等大类资产之间的配置比例。

























































































 招募说明书 
35 
本基金通过对股票等权益类、债券等固定收益类和现金资产分布的实时监控，根据经济
运行周期变动、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因素以及基金的风险评估进行灵
活调整。在各类资产中，根据其参与市场基本要素的变动，调整各类资产在基金投资组合中
的比例。 
2、股票投资策略 
本基金将精选沪深两市中与黄金、珠宝及稀有金属的生产、制造和销售相关的上市公司
股票构建股票投资组合。股票投资策略将从定性和定量两方面入手，定性方面主要考察上市
公司所属行业发展前景、行业地位、竞争优势、管理团队、创新能力等多种因素；定量方面
考量公司估值、资产质量及财务状况，比较分析各优质上市公司的估值、成长及财务指标，
优先选择具有相对比较优势的公司作为最终股票投资对象。 
3、债券投资策略 
在债券投资策略方面，本基金将以与金银珠宝主题相关债券为主线，在综合研究的基础
上实施积极主动的组合管理， 从宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的
投资。在宏观环境分析方面，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根
据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征， 定期对投资组合类属资产进行优化配
置和调整，确定不同类属资产的最优权重。 
在微观市场定价分析方面，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币
政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择那些流动性较好、
风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率曲线策
略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略。 
4、权证投资策略 
在权证投资方面，本基金根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，发现
市场对股票权证的非理性定价；利用权证衍生工具的特性，通过权证与证券的组合投资，来
达到改善组合风险收益特征的目的。 
5、资产支持证券投资策略 
本基金通过对资产支持证券发行条款的分析、违约概率和提前偿付比率的预估，借用必
要的数量模型来谋求对资产支持证券的合理定价，在严格控制风险、充分考虑风险补偿收益
和市场流动性的条件下，谨慎选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 
本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 
6、股指期货投资策略 
本基金以套期保值为目的，参与股指期货交易。 
本基金参与股指期货投资时机和数量的决策建立在对证券市场总体行情的判断和组合
风险收益分析的基础上。 基金管理人将根据宏观经济因素、 政策及法规因素和资本市场因素，
结合定性和定量方法，确定投资时机。基金管理人将结合股票投资的总体规模，以及中国证

























































































招募说明书 
36 
监会的相关限定和要求，确定参与股指期货交易的投资比例。 
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系
统性风险、 对冲特殊情况下的流动性风险， 如大额申购赎回等； 利用金融衍生品的杠杆作用，
以达到降低投资组合的整体风险的目的。 
基金管理人在进行股指期货投资前将建立股指期货投资决策部门或小组， 负责股指期货
的投资管理的相关事项，同时针对股指期货投资管理制定投资决策流程和风险控制等制度，
并经基金管理人董事会批准后执行。 
若相关法律法规发生变化时，基金管理人期货投资管理遵从其最新规定，以符合上述法
律法规和监管要求的变化。 
 （四）投资决策依据及程序



1、决策依据 
以《基金法》 、基金合同、公司章程等有关法律法规为决策依据，并以维护基金份额持
有人利益作为最高准则。 
2、决策程序 
（1）投资决策委员会制定整体投资战略。 
（2）研究部根据自身以及其他研究机构的研究成果，构建股票备选库、精选库，对拟
投资对象进行持续跟踪调研，并提供个股、债券决策支持。 
（3）基金经理根据投资决策委员会的投资战略，设计和调整投资组合。设计和调整投
资组合需要考虑的基本因素包括：每日基金申购和赎回净现金流量；基金合同的投资限制和
比例限制；研究员的投资建议；基金经理的独立判断；绩效与风险评估小组的建议等。



（4）投资决策委员会对基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要。 
（5）根据决策纪要，基金经理小组构造具体的投资组合及操作方案，交由集中交易室
执行。 
（6）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理。 
（7）基金绩效评估岗及风险管理岗定期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交
综合评估意见和改进方案。 
（8）风险管理委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，尤其重
点关注基金投资组合的风险状况； 基金绩效评估岗及风险管理岗重点控制基金投资组合的市
场风险和流动性风险。 
（五）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×60%＋中证全债指数收益率×40%。 
业绩比较基准选择理由： 
沪深300指数是由中证指数公司编制发布、表征A股市场走势的权威指数。该指数是由
上海和深圳证券市场中选取 300只A股作为样本编制而成的成份股指数。 其样本覆盖了沪深

























































































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市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性。本基金选择该指数来衡量股票投资部分的绩
效。 
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场
的跨市场债券指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业
债券组成，中证指数公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标。该指
数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价， 能更为真实地反映债券的实
际价值和收益率特征。本基金选择该指数来衡量债券投资部分的绩效。 
根据本基金的投资范围和投资比例约束， 设定本基金的基准为沪深 300指数收益率×60%
＋中证全债指数收益率×40%，该基准能客观衡量本基金的投资绩效。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人协商基金托
管人后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告， 但不需要召集基金份额
持有人大会。 
（六）风险收益特征 
本基金为混合型基金，属于中高风险收益的投资品种，其预期风险和预期收益水平高于
货币型基金、债券型基金，低于股票型基金。 
 （七）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-95%，投资于与金银珠宝主题相关证券的
比例不低于非现金基金资产的 80%； 
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于
基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； 
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％； 
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

























































































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证券规模的10％； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期； 
（15）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金
托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管
理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等
各种风险； 
（16）本基金投资单只中期票据的额度不得超过其发行总额度的 10%，并且不得超过基
金净值的10%； 
（17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值
的10%； 
（18）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得
超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债
券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
（19）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所
报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 
（20）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应
当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
（21）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的 20%； 
（22）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的，应当根据风险管理的原则，并制定严格
的授权管理制度和投资决策流程。基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的具体比例，
应当符合中国证监会的有关规定。 
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货清算、估值、交割等

























































































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事宜另行具体协商。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当程序后可不受上述
规定的限制。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。 
（八）基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、有利于基金资产的安全与增值； 
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的
利益； 
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人
的利益。

























































































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（九）基金的融资融券 
本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。

























































































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十、基金的财产 
 （一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。

























































































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十一、基金资产的估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交
易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的估值净
价估值，估值日没有交易或第三方估值机构未提供估值净价，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的估值净价估值。如最近交易日
后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近
交易市价，确定公允价格。 
（3）交易所市场实行全价交易的债券按估值日收盘全价或第三方估值机构提供的估值
全价减去上一起息日至估值日每百元债券的税后应计利息（算头算尾）得到的估值净价进行
估值。估值日没有交易或第三方估值机构未提供估值全价，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化， 按最近交易日的收盘全价或第三方估值机构提供估值全价减去上一起息日至估值
日每百元债券的税后应计利息（算头算尾）得到的估值净价进行估值；如最近交易日后经济
环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市
价，确定公允价格。 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

























































































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（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
5、 本基金投资股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.001元，小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 3位以内(含第3位)发生估值错误时，视为基金份额净值
错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

























































































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估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中

























































































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国证监会备案。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人
负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基
金管理人对基金净值予以公布。 
（八）特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金份
额净值错误处理。 
由于交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此
造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基
金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

























































































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十二、基金的收益分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每次收
益分配比例不得低于该次可供分配利润的 30%，若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收
益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现
金分红；



3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在遵守法律法规的前提下，基金管理人、登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进
行调整，并及时公告。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2个工作日内在指定
媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金
红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

























































































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十三、基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E ×1.50%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
上述“（一）、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

























































































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损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金管理费、基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率等相关
费率。降低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须
依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

























































































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十四、基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12月 31 日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
（二）基金的审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

























































































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十五、基金的信息披露 
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披
露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项
的法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募
说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告
的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关

























































































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更新内容提供书面说明。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募
说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人应当将 《基金合同》 、
基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认备案文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》
生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份
额累计净值登载在指定媒介上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。

























































































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基金定期报告在公开披露的第 2个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，予以公告，
并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机
构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之
三十； 
（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行政处罚，
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

























































































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（26）中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公
告。 
10、基金投资股指期货的信息披露 
若本基金投资了股指期货，需按照法规要求在季度报告、半年度报告、年度报告等定期
报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损
益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。 
11、基金投资资产支持证券的信息披露 
若本基金投资了资产支持证券，需按照法规要求在季度报告、半年度报告、年度报告等
定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露资产支持证券的交易情况，包括投资政策、持
仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示资产支持证券交易对基金总体风险的影响以及
是否符合既定的投资政策和投资目标等。 
12、中国证监会规定的其他信息。 
（六）暂停或延迟信息披露的情形 
（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时； 
（3）出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故
的任何情况时； 
（4）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
（七）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露
事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期
更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文
件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

























































































 招募说明书 
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基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 
（八）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以供公众查阅、
复制。 
 





























































































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十六、风险揭示 
本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风
险、合规性风险、股指期货投资风险、本基金特有的风险及其他风险等。 
（一）市场风险 
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交
易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的
风险因素包括： 
1、政策风险 
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场
价格波动，影响基金收益而产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水
平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格
和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到
利率变化的影响。 
4、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素的影响， 如管理能力、 行业竞争、 市场前景、 技术更新、
财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营
不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公
司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不
能完全避免。 
5、通货膨胀风险 
基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的
收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
6、债券收益率曲线变动的风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险， 单一的久期指标并
不能充分反映这一风险的存在。 
7、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率， 这与利率上升所带来的
价格风险互为消长。 
（二）信用风险 
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、 拒绝支付到期本息

























































































招募说明书 
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等情况，从而导致基金资产损失。 
（三）管理风险 
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和
对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投
资管理制度、 风险管理和内部控制制度是否健全， 能否有效防范道德风险和其他合规性风险，
以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。 
（四）流动性风险 
我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组合中的股票和
债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成
本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性
风险。 
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上，通过一系
列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并不保证完全避免此
类风险。 
（五）操作和技术风险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中， 可能因内部控制不到位或者人为因素造
成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。 
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正
常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托
管人、注册登记人、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 
（六）合规性风险 
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。 
（七）股指期货投资风险 
1、基差风险。标的股票指数价格与股指期货价格之间的价差被称为基差。在股指期货
交易中因基差波动的不确定性而导致的风险被称为基差风险； 
2、合约品种差异造成的风险。合约品种差异造成的风险，是指类似的合约品种，在相
同因素的影响下，价格变动不同。表现为两种情况：A.价格变动的方向相反；B.价格变动的
幅度不同。类似合约品种的价格，在相同因素作用下变动幅度上的差异，也构成了合约品种
差异的风险； 
3、标的物风险。股指期货交易中，标的物风险是由于投资组合与股指期货的标的指数
的结构不完全一致，导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的风险； 
4、衍生品模型风险。本基金在构建股指期货组合时，可能借助模型进行期货合约的选
择。由于模型设计、资本市场的剧烈波动或不可抗力，按模型结果调整股指期货合约或者持
仓比例也可能将给本基金的收益带来影响。

























































































 招募说明书 
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（八）本基金特有的风险 
1、本基金为混合型基金，股票投资占基金资产的比例为0-95%，在投资策略上采用定性
和定量相结合的方法，主要投资于金银珠宝主题相关行业证券。因此，本基金受股票系统性
风险影响较大，可能面临较大的投资风险；此外，本基金主要投资于金银珠宝主题相关行业
证券，因此本基金在获取金银珠宝主题相关行业证券投资收益的同时，须承受证券波动带来
的行业风险。当金银珠宝主题相关行业证券表现较差时，本基金的净值增长率可能低于主要
投资对象为非金银珠宝主题相关行业证券的基金。 
2、本基金以金银珠宝主题相关证券为主要投资对象，主要包括沪深两市中与黄金、珠
宝及稀有金属的生产、 制造和销售相关的上市公司发行的证券和与黄金等贵金属价格具有较
高收益相关性的、信用评级较高的债券。考虑到目前市场条件下与黄金、珠宝及稀有金属的
生产、制造和销售相关的上市公司数量较少，因此，当本基金规模过大时，本基金可能面临
无法进行充分分散投资的风险。 
3、以黄金为代表的贵金属价格与金银珠宝主题相关股票价格之间存在较高的相关性，
黄金价格是影响金银珠宝主题相关证券价格的主要因素之一。 考虑到国内外市场上存在众多
影响黄金价格的因素，本基金以金银珠宝主题相关证券为主要投资对象，因此，本基金可能
面临黄金价格波动引致的投资风险。 
（九）其他风险 
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善
而产生的风险； 
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；



3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导致基金资
产损失； 
4、其他意外导致的风险。

























































































招募说明书 
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十七、基金的终止与清算 
（一）基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的
事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生
效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二）基金转换运作方式或者与其他基金合并 
基金转换运作方式或者与其他基金合并， 应当按照法律法规及基金合同规定的程序进行。
实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人大会审议通过。基金管理人应
当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份
额持有人享有的选择权， 并在实施前预留至少二十个开放日或者交易日供基金持有人做出选
择。 
（三）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（四）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告；

























































































 招募说明书 
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（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（五）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（六）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（七）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（八）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

























































































 招募说明书 
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十八、基金合同的内容摘要 
一、基金合同当事人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书（更新）等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集基金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

























































































招募说明书 
61 
用； 
（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利； 
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资融券； 
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为； 
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构； 
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、 申购、 赎回、转换、
非交易过户、转托管等业务的规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

























































































 招募说明书 
62 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎
回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11）严格按照《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

























































































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（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金
管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

























































































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金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

























































































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（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。 
2、在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人
大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

























































































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5、代表基金份额 10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开， 会议的召开方式由会议
召集人确定。基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会， 基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金
份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定，

























































































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并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不
影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、如果参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于在权益登记日基金总份额的
50%，则召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月后、六个月以内，就
原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应有代表三分
之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会

























































































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在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上（含50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表
决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

























































































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由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。 如果采用通讯
方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的或法
律法规增加新的持有人大会机制的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改、
调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润

























































































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基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次，每次收
益分配比例不得低于该次可供分配利润的 30%，若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收
益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现
金分红； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在遵守法律法规的前提下，基金管理人、登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进
行调整，并及时公告。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2个工作日内在指定
媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金
红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
四、基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

























































































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5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E ×1.50%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
上述“（一）基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金管理费、基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率等相关
费率。降低基金管理费率、基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须

























































































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依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
 
五、基金财产的投资范围和投资限制 
（一）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交
易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他中国证
监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及
其他银行存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-95%，投资于与金银珠
宝主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券。 
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。 
本基金参与股指期货交易， 应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关
期货交易所的业务规则。 
（二）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-95%，投资于与金银珠宝主题相关证券的
比例不低于非现金基金资产的 80%； 
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于
基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；

























































































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（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％； 
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的10％； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期； 
（15）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金
托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管
理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等
各种风险； 
（16）本基金投资单只中期票据的额度不得超过其发行总额度的 10%，并且不得超过基
金净值的10%； 
（17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值
的10%； 
（18）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得
超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债
券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
（19）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总
市值的20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所
报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 
（20）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应
当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
（21）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的 20%；

























































































 招募说明书 
74 
（22）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的，应当根据风险管理的原则，并制定严格
的授权管理制度和投资决策流程。基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的具体比例，
应当符合中国证监会的有关规定。 
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货清算、估值、交割等
事宜另行具体协商。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当程序后可不受上述
规定的限制。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。 


























































































 招募说明书 
75 
六、基金资产估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交
易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的估值净
价估值，估值日没有交易或第三方估值机构未提供估值净价，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的估值净价估值。如最近交易日
后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近
交易市价，确定公允价格； 
（3）交易所市场实行全价交易的债券按估值日收盘全价或第三方估值机构提供的估值
全价减去上一起息日至估值日每百元债券的税后应计利息（算头算尾）得到的估值净价进行
估值。估值日没有交易或第三方估值机构未提供估值全价，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化， 按最近交易日的收盘全价或第三方估值机构提供估值全价减去上一起息日至估值
日每百元债券的税后应计利息（算头算尾）得到的估值净价进行估值；如最近交易日后经济
环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市
价，确定公允价格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的

























































































招募说明书 
76 
同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
5、 本基金投资股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.001元，小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 3位以内(含第3位)发生估值错误时，视为基金份额净值
错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

























































































招募说明书 
77 
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中
国证监会备案。

























































































 招募说明书 
78 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人
负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基
金管理人对基金净值予以公布。 
（八）特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金份
额净值错误处理。 
由于交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此
造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基
金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
 
七、基金合同变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的
事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生
效后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二）基金转换运作方式或者与其他基金合并 
基金转换运作方式或者与其他基金合并， 应当按照法律法规及基金合同规定的程序进行。
实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人大会审议通过。基金管理人应
当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份
额持有人享有的选择权， 并在实施前预留至少二十个开放日或者交易日供基金持有人做出选
择。 
（三）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的；

























































































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79 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（四）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（五）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（六）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（七）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（八）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

























































































 招募说明书 
80 
 
八、争议的处理和适用的法律 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据
该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局的，并对各方当
事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。 





























































































招募说明书 
81 
十九、基金托管协议的内容摘要 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人(或简称“管理人”) 
名称：前海开源基金管理有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司） 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7006号万科富春东方大厦 2206 
邮政编码：518040 
法定代表人：王兆华 
成立时间：2013 年1月 23 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：证监许可［2012］1751号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 2亿元 
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其
他业务 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人(或简称“托管人”) 
名称：中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号 
法定代表人：王东明 
成立时间：1995 年 10 月25 日 
批准设立机关：国家工商总局 
批准设立文号：100000000018305 
组织形式：股份有限公司（上市） 
注册资本：人民币壹佰壹拾亿壹仟陆佰玖拾万捌仟肆佰元整 
经营范围：许可经营项目：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省、福建省、江西省以
外的区域） ； 证券投资咨询； 与证券交易、 证券投资活动有关的财务顾问； 证券承销与保荐；
证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；
代销金融产品（有效期至2015年 12月 17 日）。 
存续期间：无限期 
 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

























































































 招募说明书 
82 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、
投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交
易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他中国证
监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及
其他银行存款）、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例
进行监督。 
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为： 
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-95%，投资于与金银珠
宝主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券。 
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。 
本基金参与股指期货交易， 应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关
期货交易所的业务规则。 
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制： 
1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-95%，投资于与金银珠宝主题相关证券的比
例不低于非现金基金资产的 80%； 
2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基
金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；基
金托管人对本条款的监督义务仅限于其托管的基金管理人管理的基金； 
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；基金托管

























































































招募说明书 
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人对本条款的监督义务仅限于其托管的基金管理人管理的基金； 
7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； 
8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的10％； 
9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
券规模的 10％； 
11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的 10％；基金托管人对本条款的监督义务仅限于其托管的
基金管理人管理的基金； 
12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月
内予以全部卖出； 
13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期； 
15）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 15%；本
基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 5%； 
16）本基金投资单只中期票据的额度不得超过其发行总额度的 10%，并且不得超过基金
净值的10%； 
17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的
10%； 
18）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超
过基金资产净值的 95%； 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、
权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
19）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市
值的20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报
告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等； 
20）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
21）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%； 
22）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；

























































































 招募说明书 
84 
23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的，应当根据风险管理的原则，并制定严格
的授权管理制度和投资决策流程。基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的具体比例，
应当符合中国证监会的有关规定。 
本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货清算、估值、交割等
事宜另行具体协商。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制。 
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行
为进行监督： 
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当程序后可不受上述
规定的限制。 
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制
进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

























































































招募说明书 
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进行审查。 
根据法律法规有关基金从事关联交易限制的规定， 基金管理人和基金托管人应事先相互
提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新， 盖公
章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责
任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人
应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果
基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资
产损失的，由基金管理人承担责任。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易
的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国
证监会报告，由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违规关联
交易， 基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算， 同时向中国证监会报告，
基金托管人不承担由此造成的损失和责任。 
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行
间债券市场进行监督。 
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与
银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，
并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人
在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提
供的银行间市场交易对手名单进行交易。 基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回
购交易对手的名单进行更新， 名单中增加或减少银行间市场交易对手时须及时书面通知基金
托管人，基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到
基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易， 应及时
提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托
管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。 
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时， 需按交易对手名单中约定的该交
易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定
的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对
手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。

























































































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（3）基金管理人参与银行间市场交易，基金管理人根据相应规则确定交易对手，并及
时通知基金托管人。基金管理人可以根据当时的市场情况调整交易对手名单,于调整后及时
通知基金托管人。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与交易对手进行交易时，
由于交易对手资信风险引起的损失由相关责任人进行赔偿。 基金托管人的监督责任仅限于根
据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。如果基金托管人在运作中严格遵循了上
述监督流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损失，基金托管人不承担责任。 
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的支付能力等
涉及到存款银行选择方面的风险。本基金的基金管理人根据相应规则确定存款银行，并及时
通知基金托管人。 本基金投资存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的
损失时由相关责任人进行赔偿。 基金管理人可以根据当时的市场情况对于存款银行名单进行
调整，并于调整后及时通知基金托管人。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，
审核存款银行是否在名单内列明。如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对
于由于存款银行信用风险引起的损失，基金托管人不承担责任。 
7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急
通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规
规定。 
（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布
重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受
限证券。 
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人
董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开
发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应
包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管
人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，
以书面或其他双方认可的方式进行确认。 
（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的
有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行
价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有
流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、
完整，并于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时

























































































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间进行审核。 
（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信
息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受
限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理人风险管理部
门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权
拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，
并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金
托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 
8、基金管理人应在基金首次投资中期票据前，与基金托管人签署相应的风险控制补充
协议， 并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管理人董事会批准
的有关基金投资中期票据的投资管理制度。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值
计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（三） 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基金合同》 、
本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收
到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举
证。 
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金
管理人应赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者和基金托管人遭受的损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令， 基金托管人
发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通
知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令， 基金
托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内答复基金托
管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证
监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正。

























































































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基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的
基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投
资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基
金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限
期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函，说明
违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述限期内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人应积极配合基金管
理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真
实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基
金因此所遭受的损失。 
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改
正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、 《基
金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账
户，相关开户费用由基金资产承担。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5、对于因为基金认申购、投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

























































































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定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通
知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造成损失的，基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 
6、对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金财产，或交
由期货公司或证券公司负责清算交收的基金财产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、
期货合约等） 及其收益， 若由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、
疏忽、过失或破产等原因给基金财产造成的损失等，基金托管人不承担责任。 
7、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基
金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的银行开立的“基金募
集专户”，该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，
募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》
等有关规定的， 由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基
金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2名以上(含2 名)中国注册
会计师签字方为有效。同时，基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人
为本基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。基金托管人在
收到资金当日出具确认文件。 
2、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退
款等事宜，基金托管人应提供必要的协助。 
（三）基金的银行账户的开设和管理 
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2、 基金托管人以本基金的名义在具有基金托管资格的商业银行开设本基金的银行账户。
本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括
但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进
行。 
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用本基金的银行账户进行
本基金业务以外的活动。 
4、基金银行账户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条
例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监
督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开设和管理 
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结

























































































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算有限责任公司开设证券账户。 
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经另一方同意擅自转让本基金的证券账户； 亦不得使用本基金的证券
账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。 
4、基金托管人以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，
用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉
及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相
关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、
使用的规定。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆
借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金托管人负责向中国人民银行报备；基金托
管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、 银行间市场清算所股份有限公司
开设银行间债券市场债券托管账户和资金结算专户， 并代表基金进行银行间债券市场债券和
资金的清算。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金
管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。 新账户按有关规定使
用并管理。 
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管 
实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人存放于其档案库，但要与非本基
金的其他有价凭证分开保管。保管凭证由基金托管人持有。 
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及
有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正
本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关
的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15年。 
 


























































































 招募说明书 
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五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算和复核 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算日基金资产
净值除以计算日该基金份额总数后的价值。基金份额净值的计算，精确到0.001元，小数点
后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。法律法规另有规定的，从其规定。 
2、复核程序 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值， 但基金管理人根据法律法规或基金合同的规
定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及
其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负
责计算， 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、
基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后以
双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。 
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管
理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人
对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。
如有新增事项，按最新规定估值。 
（二）基金资产估值方法 
1、估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 股指期货、 资产支持证券、
其它投资等资产及负债。 
2、估值方法 
本基金的估值方法为： 
（1）证券交易所上市的有价证券的估值 
1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市
价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行
机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易
日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的估值净价
估值，估值日没有交易或第三方估值机构未提供估值净价，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的估值净价估值。如最近交易日后
经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交

























































































招募说明书 
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易市价，确定公允价格； 
3）交易所市场实行全价交易的债券按估值日收盘全价或第三方估值机构提供的估值全
价减去上一起息日至估值日每百元债券的税后应计利息（算头算尾）得到的估值净价进行估
值。估值日没有交易或第三方估值机构未提供估值全价，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化， 按最近交易日的收盘全价或第三方估值机构提供估值全价减去上一起息日至估值日
每百元债券的税后应计利息（算头算尾）得到的估值净价进行估值；如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，
确定公允价格； 
4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市
的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。 
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的
估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同
一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定
确定公允价值。 
（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术
确定公允价值。 
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
（5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如
经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产
净值的计算结果对外予以公布。

























































































 招募说明书 
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（三）估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（四）基金份额净值错误的处理方式 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后三位以内(含第三位)发生估值错误时，视为基金份额净值
错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

























































































 招募说明书 
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（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监
会备案。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
5、特殊情况的处理 
（1） 基金管理人或基金托管人按本 《基金合同》 约定的估值方法的第 6 项进行估值时，
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
（2）由于交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
（3）中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会
计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核

























































































招募说明书 
95 
对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人
的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并
纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表和定期报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每
月终了后5个工作日内完成；在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管
理人对招募说明书更新一次并登载在网站上， 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介
上。季度报告应在每个季度结束之日起 15 个工作日内予以公告；半年度报告在会计年度半
年终了后 60 日内予以公告；年度报告在会计年度终了后 90 日内予以公告。基金合同生效不
足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
2、报表复核 
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在
收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完
成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人应在收到后 7个工作日内完成复核，
并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告提供给
基金托管人复核，基金托管人应在收到后 30 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知
基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管
人应在收到后 45 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和
基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基
金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业
务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管
理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有权按照
其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、季度报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露后的两个工作日内， 分别报中国证监会和基金管理人主要
办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 


























































































 招募说明书 
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六、基金份额持有人名册的保管 
（一）基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生
效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 
日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持
有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电
子或文档的形式。保管期限为 20 年。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期
限为 20 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关
法规规定各自承担相应的责任。 
（二）基金份额持有人名册的提交 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》
生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、每年
12 月31日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的
名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作
日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份
额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
 
七、争议解决方式 
（一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
（二） 基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好
协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，
则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据提交仲裁时该会的仲裁规则
进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁
费用由败诉方承担。 
（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 
 
八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序

























































































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本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1）《基金合同》终止； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； 
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权； 
（4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。 
（二）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
6、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
7、基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

























































































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基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
8、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
9、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

























































































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二十、对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金投资人提供一系列的客户服务。 基金管理人将根据基金投资人的
需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
（一）交易对账单邮寄服务 
1、基金管理人可免费为基金投资人提供基金持有证明和交易对账单邮寄服务。基金投
资人可根据需要，通过基金管理人客服热线或官方网站订制、修改或取消该服务。 
2、为保障基金管理人能及时准确地向基金投资人提供交易对账单邮寄服务，基金投资
人务必预留准确的通讯地址等联系方式，若有变更须及时更新。 
3、由于交易对账单记录信息属于个人隐私或商业机密，原则上采用邮寄方式，基金管
理人不提供传真方式， 基金投资人可通过基金管理人客服热线或官方网站等方式查询相关账
户信息。 
4、基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄方式，委托第三方公司寄
出，基金管理人不对邮寄材料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而
导致的任何直接或间接损害承担任何赔偿责任。 
（二）短信、邮件信息发送服务 
基金管理人为基金投资人提供手机短信和电子邮件的信息定制服务， 基金投资人可根据
需要，通过基金管理人客服热线或官方网站订制、修改或取消该服务。 
1、手机短信服务可提供的定制内容包括基金周末净值、基金交易确认、分红确认、月
末账户余额等信息。 
2、电子邮件服务可提供的定制内容包括基金周末净值、基金交易确认、分红确认、月
末账户余额等信息。 
3、除发送基金投资人定制的上述信息外，基金管理人会不定期向留有手机号码和电子
邮箱地址的基金投资人，发送节日及生日问候、产品推广等信息。若基金投资人不需要接收
到该类信息，可通过基金管理人客服热线取消该项服务。 
4、手机短信依托于外部通讯服务商发送，电子邮件通过互联网进行信息传送，基金管
理人根据服务规则发送相关信息，但不对信息的送达做出承诺和保证。 
（三）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务 
呼叫中心自动语音系统提供 7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信
息查询。 
呼叫中心人工座席每个交易日（9：00-17：00）为基金投资人提供服务，客服热线服务

























































































招募说明书 
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内容包括业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。 
客服热线：4001-666-998



（四）网上查询服务 
基金投资人可通过前海开源基金公司官方网站的“账户查询”平台完成基金账户的查询
业务。 
官方网站：www.qhkyfund.com 
（五）投诉受理服务 
基金投资人可以拨打前海开源基金管理有限公司客服热线或以书信、电子邮件等方式，
对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉。 
对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则，对于不能及时回复的投诉，
基金管理人承诺在 3个工作日之内对基金投资人的投诉做出回复。 对于非工作日提出的投诉，
基金管理人将在顺延到下1个工作日进行回复。 
客服邮箱：service@qhkyfund.com 
（六）网上开户与交易服务 
基金投资人可以登录前海开源基金管理有限公司官方网站 www.qhkyfund.com 进行网上
交易。适用业务范围包括：基金账户开户、认购、申购、赎回、账户资料变更、分红方式变
更、信息查询等业务。网上交易业务规则以公告为准。 
（七）定期投资计划 
基金管理人将利用直销网点或代销网点为基金投资人提供定期投资的服务。 通过定期投
资计划，基金投资人可以通过相关渠道，定期申购基金份额。定期投资计划业务规则以公告
为准。

























































































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二十一、其他应披露事项 
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露
办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并至少在一种指定媒介上公告。

























































































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二十二、招募说明书的存放及查阅方式 
本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投资
人可在办公时间免费查阅； 也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复
印件，但应以招募说明书正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。 
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

























































































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二十三、备查文件 
（一）备查文件包括： 
1、中国证监会准予注册前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金募集
的文件 
2、 《前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 
3、 《前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照 
（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式： 
1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余
备查文件存放在基金管理人处。 
2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
（本页无正文， 为前海开源金银珠宝主题精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书
的签署页） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 






 签署人：前海开源基金管理有限公司（公章） 
 
签署日期：











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