工 银 瑞 信 增利 分 级 债 券型 证 券 投 资基 金
2015 年第2 季度报告
2015 年6 月30 日
基金管 理人： 工银瑞信基 金管理有限公司
基金托 管人： 招商银行股 份有限公司
报告送 出日期： 二〇一五 年七月二十一日
工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 7 月 17 日复核 了本 报告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 工银增 利分 级债 券
场内简 称 工银增 利
交易代 码 164812
基金运 作方 式
契约型 开放 式 。 本基 金基 金合同 生效 日 起 3 年 内， 增利 A
自基金 合同 生效 日起 每 满6 个月 开放 一次 申购 与赎 回业
务，增 利B 封闭 运作 并上 市交易 ；本 基金 在分 级运 作期结
束后的 次日 转为 上市 开放 式基金 （LOF ） —— 工银 瑞 信增利
债券型 证券 投资 基金 （LOF）。
基金合 同生 效日 2013 年 3 月 6 日
报告期 末基 金份 额总 额 680,281,322.82 份
投资目 标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 满 足增 利 A 份额
持有人 的稳 健收 益及 流动 性需求 ， 同时 满足 增利 B 份额持
有人在 承担 适当 风险 的基 础上， 获取 更多 收益 的需 求。
投资策 略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略、 相对 价值 策略 等积极
投资策 略， 在严 格控 制风 险的前 提下 ，发 掘和 利用 市场失
衡提供 的投 资机 会， 实现 组合增 值。
业绩比 较基 准
人民币 税后 三年 期银 行定 期存款 利率+1.5%
在本基 金成 立当 年， 上述 “三年 期定 期存 款利 率” 指基金
合同生 效当 日中 国人 民银 行公布 并执 行的 三年 期“ 金融机
构人民 币存 款基 准利 率” 。 其后的 每个 自然 年， “三 年 期定
期存款 利率 ”指 当年 第一 个工作 日中 国人 民银 行公 布并执
行的三 年期 “金 融机 构人 民币存 款基 准利 率” 。
风险收 益特 征 从基金 资产 整体 运作 来看 ，本基 金为 债券 型基 金， 属于低工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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风险基 金产 品， 其长 期平 均风险 和预 期收 益率 低于 股票型
基金、 混合 型基 金， 高于 货币市 场基 金。
基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 招商银 行股 份有 限公 司
下属分 级基 金的 基金 简称 工银 增A 工银 增B
下属分 级基 金的 交易 代码 164813 150128
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 58,897,287.22 份 621,384,035.60 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2015 年 4 月 1 日 － 2015 年6 月 30 日 ）
1.本期 已实 现收 益 85,490,910.76
2.本期 利润
-4,889,285.51
3.加权 平均 基金 份额 本期 利润 -0.0072
4.期末 基金 资产 净值 792,826,946.10
5.期末 基金 份额 净值 1.165
注： （1 ）上 述基 金业 绩指 标不包 括持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用， 计入 费用后 实际 收益 水平
要低于 所列 数字 。
（2 ） “本 期已 实现 收益 ” 指基金 本期 利息 收入 、投 资收益 、其 他收 入（ 不含 公允价 值变 动收 益）
扣除相 关费 用后 的余 额； “ 本期 利润 ”为 本期 已实 现收益 加上 本期 公允 价值 变动收 益。
（3 ） 所列 数据 截止 到2015 年6 月30 日。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个
月
-0.68% 1.14% 1.37% 0.01% -2.05% 1.13%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年3 月6 日 生效 。
2、 按基 金合 同规 定 ， 本 基 金建仓 期为 六个 月 。 截 至 报告期 末 ， 本 基金 的各 项 投资比 例符 合基 金合
同关于 投资 范围 及投 资限 制的规 定： 本基 金债 券等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低于
80％ ； 其 中债 项评 级在AA+ 和AA 的公 开发 行的 公司 债、 企业 债 、 中 期票 据 、 可转换 债券 （ 含分 离
交易的 可转 换债 券） 、 次 级 债等债 券以 及短 期融 资券 、 资产 支持 证券 占基 金固 定收益 类资 产的 比例
不低 于80 ％， 股 票等 权益 类资产 的比 例不 超过 基金 资产 的 20% 。 本 基金 转为 上 市开放 式基 金 （LOF）
——工 银瑞 信增 利债 券型 证券投 资基 金 （LOF ） 之后 ， 现 金及 或到 期日 在一 年 以内的 政府 债券 占基
金资产 净值 的比 例不 低 于5% 。
3、 本基 金份 额净 值增 长率 由每日 基金 份额 净值 与定 期开放 申购 赎回 时基 金份 额折算 比例 共同 计 算
所得。
3.3 其 他指 标
单位： 人民 币元
其他指 标
报告期 （ 2015 年 4 月 1 日 － 2015 年6 月 30 日 ） 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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增利A 与增 利B 份 额配
比
0.09478404:1
增利A 累计 折算 份额 16554640.28
期末增 利A 份 额参 考净
值
1.013
期末增 利A 份 额累 计参
考净值
1.105
期末增 利B 份 额参 考净
值
1.180
期末增 利B 份 额累 计参
考净值
1.180
增利A 的 预计 年收 益率 4.15%
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
期限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
江明波
投 资 总
监，本基
金的基金
经理。
2013 年3
月 6 日
- 15
曾 任 鹏 华 基 金 普 天 债 券 基 金 经
理 、 固 定 收 益 负 责 人 ；
2004
年 6 月至 2006 年 12 月， 担 任全
国 社 保 基 金 二 零 四 组 合 和 三 零
四组合基金经理；2006 年加 入
工银瑞 信， 现任 投资 总监， 兼任
工银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限
公司固 定收 益投 资总 监， 工 银瑞
信投资 管理 有限 公司 董事； 2011
年 起 担 任 全 国 社 保 组 合 基 金 经
理；2008 年 4 月 14 日至 今， 担
任工银 添利 基金 基金 经理； 2011
年 2 月 10 日 至今 ，担 任工 银四
季 收 益 债 券 型 基 金 基 金 经 理 ；
2013 年 3 月 6 日 至今 ，担 任工
银 瑞 信 增 利 分 级 债 券 基 金 基 金
经理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，本 基金 管理 人严格 按照 《证 券投 资基 金法》 等有 关法 律法 规及 基金合 同、 招募工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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说明书 等有 关基 金法 律文 件的规 定， 依照 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则管 理和 运用基 金资 产， 在控
制风险 的基 础上 ，为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ，无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
为了公 平对 待各 类投 资人 ，保护 各类 投资 人利 益， 避免出 现不 正当 关联 交易 、利益 输送 等违
法违规 行为 ， 公 司根 据 《 证券投 资基 金法 》 、 《基 金管理 公司 特定 客户 资产 管理业 务试 点办 法》 、
《证券 投资 基金 管理 公司 公平交 易制 度指 导意 见》 等法律 法规 和公 司 内 部规 章，拟 定了 《公 平交
易管理 办法 》 、 《 异常 交 易管理 办法 》 ， 对 公司 管 理的各 类资 产的 公平 对待 做了明 确具 体的 规定 ，
并规定 对买 卖股 票、 债券 时候的 价格 和市 场价 格差 距较大 ，可 能存 在操 纵股 价、利 益输 送等 违法
违规情 况进 行监 控。 本报 告期， 按照 时间 优先 、价 格优先 的原 则， 本公 司对 满足限 价条 件且 对同
一证券 有相 同交 易需 求的 基金等 投资 组合 ，均 采用 了系统 中的 公平 交易 模块 进行操 作， 实现 了公
平交易 ；未 出现 清算 不到 位的情 况， 且本 基金 及本 基金与 本基 金管 理人 管理 的其他 投资 组合 之间
未发生 法律 法规 禁止 的反 向交易 及交 叉交 易。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本基金 本报 告期 内未 出现 异常交 易的 情况 。本 报告 期内， 本公 司所 有投 资组 合参与 的交 易所
公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 成交 量 的5% 的 情况 有3 次 。 投 资组
合经理 因投 资组 合的 投资 策略而 发生 同日 反向 交易 ，未导 致不 公平 交易 和利 益输送 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
本季度 债券 收益 率陡 峭化 下行较 为明 显，10 年国 开 下行 20BP ，1 年 国开 下 行119BP ，陡 峭化
幅度超 过100BP ，是08 年 以来所 罕见 的。 而信 用债 的下行 幅度 更大 ，信 用利 差进一 步收 窄 10BP
以上； 今年 以来 ，除 了中 长端的 利率 产品 收益 率几 乎没有 变化 之外 ，短 端的 利率产 品和 所有 的中
长端信 用产 品收 益率 下行 幅度 在 40BP-140BP ，仍 然 延续了 去年 的债 券牛 市行 情。
货币政 策的 进一 步宽 松是 推动收 益率 下行 的主 要原 因。央 行 在4 月 份进 行了 一次大 幅度 的降
准，直 接推 动短 端利 率大 幅下行 。其 后还 有多 次的 降息、 降准 ，显 示货 币宽 松正在 进行 中。 货币
宽松背 后的 原因 仍然 是持 续增强 的经 济下 行压 力和 处于低 位的 通货 膨胀 压力 。工业 增加 值 在 3 月
份跌 至5.6% ， 创下 08 年 金融危 机以 来的 新低 ，3 、4、5 连续 三个 月保 持在 6% 左右的 水平 ，出 口
数据、 消费 数据 等各 方面 数据都 非常 差， 而通 胀水 平保持 低位 ，CPI 保 持在1.5% 以 下， 而 PPI 则工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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一路下 行至-4.6% ， 也是 08 年金 融危 机以 来的 新低 ， 经济中 唯一 的亮 点是 房地 产的销 量开 始回 暖，
但值得 注意 的是 ，房 地产 的大周 期拐 点已 经到 来， 销量的 回升 持续 性存 在疑 问，即 使销 量持 续回
升，能 否带 来房 地产 投资 的回升 还是 未知 数， 因此 ，低迷 的经 济数 据促 使央 行持续 的放 松货 币。
宽松的 货币 政策 、趋 于下 行的无 风险 利率 、对 未来 改革的 良好 预期 推升 了股 票市场 ，而 且二
季度在 场外 配置 、券 商两 融等的 推动 下， 股票 市场 在二季 度出 现了 急速 上升 ，估值 泡沫 化更 加严
重，6 月中 旬证 监会 开始 规范场 外配 资成 为推 动股 票市场 螺旋 式下 跌的 导火 索，股 票市 场在 短短
时间内 经历 了惨 烈的 下跌 。
本基金 在二 季度 仍然 保持 较高久 期， 持有 较多 的长 期利率 债 ， 部分 享受 到债 券收益 率下 行带
来的收 益。 但非 常可 惜的 是，未 能在 高位 减持 所持 有的转 债， 而且 还持 有了 转债转 股的 股票 ，在
本轮股 票市 场急 速下 跌中 给基金 净值 带来 的非 常大 的损失 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期内 本基 金净 值增 长率-0.68%, 业 绩比 较基 准 收益率 为 1.37% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望三 季度 ，经 济下 行的 压力没 有减 轻， 反而 进一 步加深 。这 轮经 济的 下行 压力主 要来 自于
房地产 大周 期的 拐点 变化 所带来 的影 响， 这个 影响 持续存 在， 而三 季度 主要 的变化 力量 来自 于股
票市场 深幅 下跌 所带 来的 负财富 效应 对于 房地 产销 售和消 费的 影响 。股 票市 场深幅 下跌 之后 ，市
值损失 可能 超 过20 万亿 ， 其中大 部分 是居 民的 财富 损失， 将会 对与 三季 度的 房地产 销售 和整 体消
费带来 明显 的负 面影 响 。 三季度 仍然 会看 到经 济的 下行 、 通 胀的 低迷 ， 货 币 政策仍 然会 持续 宽松 ，
未来的 降息 、 降 准仍 然是 大概率 事件 ， 资 金面 持续 宽松将 进一 步推 动利 率特 别是长 端利 率的 下行 ，
债券市 场在 三季 度有 望继 续保持 小牛 市的 格局 ， 甚 至 不排除 经济 超预 期下 跌所 带来的 大牛 市行 情 。
因此， 本基 金仍 然会 保持 高久期 ，高 杠杆 ，为 应对 经济下 行所 带来 的违 约风 险的上 升将 会进
一步减 持低 等级 信用 债， 增持长 期利 率债 ，减 持权 益类资 产 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》
第四十 一条 规定 的条 件。 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 148,481,291.04 8.59
其中： 股票
148,481,291.04 8.59
2 固定收 益投 资
1,494,294,130.31 86.47
其中： 债券
1,494,294,130.31 86.47
资产支 持证 券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
36,895,850.30 2.13
7 其他资 产
48,488,210.17 2.81
8 合计
1,728,159,481.82
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 24,750.00 0.00
C
制造业 16,794,397.60 2.12
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E
建筑业 - -
F
批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
44,942,688.00 5.67
J
金融业 86,719,455.44 10.94
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 148,481,291.04 18.73
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 600016 民生银 行 7,906,076 78,586,395.44 9.91
2 600037 歌华有 线 1,426,752 44,942,688.00 5.67
3 002491 通鼎互 联 747,826 13,580,520.16 1.71
4 601988 中国银 行 1,600,000 7,824,000.00 0.99
5 002521 齐峰新 材 230,882 3,213,877.44 0.41
6 601211 国泰君 安 9,000 309,060.00 0.04
7 603979 金诚信 1,000 24,750.00 0.00
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 99,969,503.00 12.61
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 1,342,347,548.31 169.31
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 30,468,000.00 3.84
7 可转债 21,509,079.00 2.71
8 其他 - -
9 合计 1,494,294,130.31 188.48
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 122086 11 正 泰债 657,490 67,182,328.20 8.47
2 010107 21 国债 ⑺ 623,900 66,102,205.00 8.34
3 122067 11 南 钢债 500,000 51,000,000.00 6.43
4 112164 12 河钢 01 487,612 49,492,618.00 6.24 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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5 122186 12 力帆 02 349,560 36,972,961.20 4.66
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
5.9.1 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
5.9.2 本 基金 投资股 指期 货的投 资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
5.10 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
5.10.1 本 期国 债期货 投资 政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
5.10.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
5.10.3 本 期国 债期货 投资 评价
无
5.11 投 资组 合报告 附注
5.11.1
本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行主 体本 期未出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.11.2
本 基金 投资 的前十 名股 票未 超出基 金合 同规定 的备 选股票 库。
5.11.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 33,620.91 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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2 应收证 券清 算款 4,289,732.47
3 应收股 利 -
4 应收利 息 35,452,149.33
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 8,712,707.46
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 48,488,210.17
5.11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 110030 格力转 债 1,594,679.00 0.20
5.11.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.11.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
无。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 工银 增 A 工银 增 B
报告期 期初 基金 份额 总额 58,897,287.22 621,384,035.60
报告期 期间 基金 总申 购份 额 - -
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 - -
报告期 期间 基金 拆分 变动 份额 （份 额
减少以"-" 填列 ）
- -
报告期 期末 基金 份额 总额 58,897,287.22 621,384,035.60
注：1. 本基 金每 半年 折算 一次， 截至 本报 告期 末， 已进行 折 算 4 次；
2.报告 期期 间基 金总 申购 份额含 红利 再投 、转 换入 份额；
3.报告 期期 间基 金总 赎回 份额含 转换 出份 额。
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人持 有本 基金份 额变 动情况
无。 工银瑞信增利分级债券型证券投资基金 2015 年第 2 季度报告
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7.2 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
本基金 本报 告期 基金 管理 人未有 运用 固有 资金 投资 本基金 的情 况。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
无 。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 工银 瑞 信增利 分级 债券 型证 券投 资基金 设立 的文 件；
2 、《 工银 瑞信 增利 分级 债 券型证 券投 资基 金基 金合 同》；
3 、《 工银 瑞信 增利 分级 债 券型证 券投 资基 金托 管协 议》；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 件和营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 件和营 业执 照；
6 、报 告期 内基 金管 理人 在 指定报 刊上 披露 的各 项公 告。
9.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 住所。
9.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅 。 也 可在 支付 工本 费 后， 在合 理时 间内 取得 上 述文件 的复 印件 。
