诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2015年第 1期
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
重要提 示
（一）诺安汇鑫保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证券监督管理
委员会证监许可【2012】173号文核准公开募集，本基金的基金合同于 2012年5月 28日正
式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》
经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及
《基金合同》等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受
能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理
人提醒投资者“买者自负”原则, 在投资者作出投资决策后， 须承担基金投资中出现的各类
风险，包括：市场系统性风险、上市公司风险、利率风险、流动性风险、信用风险、管理风
险、本基金特有风险、股指期货投资风险、资产配置风险及其他风险等。
本基金为保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。本基金以一元初始面值
募集基金份额， 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构，保本基金仍然存在本金损失的风险。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
招募说明书(更新)已经基金托管人复核。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015 年
5月 28 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2015年 3月 31日(财务数据未经审计)。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
公司名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19 —20 层
法定代表人：秦维舟
设立日期：2003年 12 月 9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：0755－83026688
传真：0755－83026677
联系人：王嘉
股权结构：
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40％
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20％
合
计 15000 100％
（二）证券投资基金管理情况
截至 2015年 5月 28日，本基金管理人共管理四十只开放式基金：诺安平衡证券投资基
金、诺安货币市场基金、诺安股票证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金、诺安诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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价值增长股票证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长股票型证券投资
基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100指数证券投资基金、诺安中小盘精选股
票型证券投资基金、诺安主题精选股票型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、上证
新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、 诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基
金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略股票型证券投资基金、诺安油气能
源股票证券投资基金（LOF） 、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安新动力灵活配置混
合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安汇鑫保本混合型证券投
资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中小板等权重交易型开放式指数证券投资基
金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫
保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安稳固收益
一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安中证
500交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天
天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资
基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债
券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证
券投资基金及诺安低碳经济股票型证券投资基金。
（三）主要人员情况
1. 董事会成员
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理，香港昌维
发展有限公司总经理，香港先锋投资有限公司总经理，中国新纪元有限公司副总裁，诺安基
金管理有限公司副董事长、董事长。
徐卫晖先生，副董事长，工商管理硕士。历任中国化工进出口总公司财会部副总经理，
中化国际贸易股份有限公司副总经理，中化河北进出口公司总经理，中化国际（控股）股份
有限公司总经理，中国中化股份有限公司战略规划部、投资发展部总经理，中国对外经济贸
易信托有限公司党委书记。
张家林先生，董事，高级工程师，全国人民政治协商会议第 9、10、11 届委员。曾任
中科院自动化研究所工程师、高级工程师，中国自动化技术公司总经理。现任中国大恒(集
团)有限公司董事长、大恒新纪元科技股份有限公司董事长。
齐斌先生，董事，硕士。历任中国国贸有限责任公司董事会秘书，中国中化集团公司
投资部副总经理、战略规划部副总经理。现担任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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李清章先生，董事，硕士。历任天津电视台总编室副主任，天津广播电视台宣传管理
部副主任。现任上海钟表有限公司董事长，上海摩士达钟表进出口有限公司董事长。
奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部
副经理,中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理,诺安基金管理有限公司督察
长，现任诺安基金管理有限公司总经理。
汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开
发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会合
作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部主任，招商银
行副行长。
史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银
行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部副
总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女联
合会宣传部负责人， 中国人民银行人事司综合处副处长， 国家外汇管理局政策法规司副处长，
中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
李京先生，监事，企业管理硕士。历任中国中化集团总裁办公室部门经理，中化集团香
港立丰实业公司总经理助理，中化汇富资产管理公司副总经理，中化欧洲资本公司副总经理
兼世盈 （厦门） 创业投资有限公司副总经理， 现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长，深圳证券交易所理事会秘书长，君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管，国泰君安证券公司部门主管，
诺安基金管理有限公司交易中心总监。
梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司
研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投
资组副总监。
3. 经理层成员
奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任
公司资产经营部副经理，中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。2002
年 10月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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杨文先生， 副总经理， 企业管理学博士。 曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员，
中融基金管理公司市场部经理。2003年 8 月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、
发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员，西北
证券公司资产管理部研究员。 2003年 10 月加入诺安基金管理有限公司， 现任公司副总经理、
投资总监、诺安股票证券投资基金基金经理。
陈勇先生，督察长，经济学硕士。曾任国泰君安证券公司固定收益部业务董事、资产管
理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003年 10 月加入诺安基金管理有限
公司，历任研究员、研究部总监，现任公司督察长。
4.现任基金经理
谢志华先生，理学硕士，具有基金从业资格。曾先后任职于华泰证券有限责任公司、招
商基金管理有限公司，从事固定收益类品种的研究、投资工作。曾于 2010 年 8 月至 2012
年8月任招商安心收益债券型证券投资基金基金经理，2011年3 月至 2012年 8月任招商安
瑞进取债券型证券投资基金基金经理。2012 年 8 月加入诺安基金管理有限公司，任投资经
理，现任固定收益部执行总监。2013 年 5 月起任诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金及诺安
纯债定期开放债券型证券投资基金基金经理，2013 年 6 月起任诺安信用债券一年定期开放
债券型证券投资基金基金经理，2013 年 8 月起任诺安稳固收益一年期定期开放债券型证券
投资基金基金经理， 2013年11月起任诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，
2013年12月起任诺安优化收益债券型证券投资基金基金经理， 2014年6 月起任诺安永鑫收
益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2014 年 11 月起任诺安保本混合型证券投资
基金、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金及诺安聚利债券型证券投资基金基金经理，2015
年3月起任诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
5.历任基金经理
张乐赛先生，2012年 5月至 2014年12 月担任本基金基金经理。
6.投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员
会，具体如下：
股票类基金投资决策委员会： 主席由公司总经理奥成文先生担任， 委员包括： 杨谷先生，
副总经理、投资总监、基金经理；夏俊杰先生，投资三部总监、基金经理；周心鹏先生，投
资二部执行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷
先生，副总经理、投资总监、基金经理；杨文先生，副总经理；谢志华先生，固定收益部执
行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号
首次注册登记日期：1983年 10月31日
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾叁亿陆仟肆佰陆拾万陆仟叁佰叁拾元整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管业务部总经理：李爱华
托管部门信息披露联系人：王永民
客服电话：95566
传真： （010）66594942
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基
金（一对多、一对一） 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构银行间债
券、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金
托管等门类齐全、产品丰富的托管产品体系。在国内，中国银行是首家开展绩效评估、风险
分析等增值服务， 为各类客户提供个性化的托管增值服务， 是国内领先的大型中资托管银行。
（三）基金托管业务经营情况
截至2015年3月31日，中国银行已托管328只证券投资基金，其中境内基金303只，QDII
基金25只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购和
赎回等业务：
（1）深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20层
邮政编码：518048
电话：0755-83026603
传真：0755-83026677
联系人：刘倩云
（2）北京分公司
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安大厦 8-9层
邮政编码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人：孟佳
（3）上海分公司
办公地址：上海浦东新区世纪大道 210号 21世纪中心大厦 903室
邮政编码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人：温乐珣
（4）广州分公司
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908
邮政编码：510623
电话：020-38928980
传真：020-38928980 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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联系人：黄怡珊
（5）西部营销中心
办公地址：成都市锦江区下东大街 216喜年广场 2407
邮政编码：610021
电话：028-86586055
传真：028-86586055
联系人：裴兰
2、基金代销机构（排名不分先后）
（1） 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：田国立
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（2） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
电话：010－66107900
传真：010－66107914
联系人：田耕
客户服务热线：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3） 中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（4） 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1号楼长安兴融中心 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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法定代表人：王洪章
电话：010－66275654
联系人：王琳
客户服务热线：95533
网址：www.ccb.com
（5） 交通银行股份有限公司
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：牛锡明
电话：021－58781234
传真：021－58408842
联系人：曹榕
客户服务热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（6） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：兰奇
电话：0755－83198888
传真：0755－83195109
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（7） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：董文标
电话：010－58351666
传真：010－83914283
联系人：李群
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（8） 哈尔滨银行股份有限公司 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160号
法定代表人：郭志文
客户服务电话：40060-96358、95537
网址：www.hrbb.com.cn
（9） 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武北路 55号
办公地址：南京市洪武北路 55号
法定代表人：黄志伟
联系人：田春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服务电话：400-86-96098、96098
网址：www.jsbchina.cn
（10） 洛阳银行股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：河南省洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
法定代表人：王建甫
联系人：胡艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
客户服务电话：0379-96699
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（11） 宁波银行股份有限公司
住所及办公地址：宁波市江东区中山东路 294号
法定代表人：陆华裕
联系人：钱庚旺
电话：021-63586189
传真：021-63586215
客户服务电话：96528、962528（上海地区）
网址：www.nbcb.com.cn 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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（12） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（13） 上海农村商业银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号中融?碧玉蓝天大厦 16 至 23 楼
法定代表人：胡平西
联系人：周睿
电话：021-38576985
传真：021-50105124
客户服务电话：021-962999
网址：www.shrcb.com
（14） 平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：孙建一
电话：0755－82088888
传真：0755－82080714
联系人：周勤
客户服务电话：95511-3
网址： www.bank.pingan.com
（15） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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联系人：汤嘉惠、倪苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（16） 南京银行股份有限公司
地址：南京市白下区淮海路 50号
法定代表人：林复
联系人：贺坚
联系电话：025-84544135
传真：010-84544129
客户服务电话：025-96400、40088-96400
网址：www.njcb.com.cn
（17） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205号
法定代表人：刘宝凤
客户服务电话：022－58316666
客服热线：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
（18） 上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号
法定代表人：范一飞
联系人：夏雪
联系电话：021-68475888
客服电话：021-962888
公司网站：www.bankofshanghai.com
（19） 威海市商业银行股份有限公司
注册地址：中国?威海市宝泉路 9 号
法定代表人：谭先国 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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客户服务电话：96636
网址：www.whccb.com
（20） 华侨银行（中国）有限公司
注册地址：上海市浦东新区源深路 1155 号华侨银行大厦
办公地址：上海市浦东新区源深路 1155 号华侨银行大厦
法定代表人：钱乃骥
客户服务电话：400 670 2888
网址：www.ocbc.com.cn
（21） 包商银行股份有限公司
注册地址：包头市青山区钢铁大街6 号
办公地址：包头市青山区钢铁大街6 号
法定代表人：李镇西
客户服务电话：96016 （内蒙）967210（宁波、深圳）028-65558555（成都）
网址：www.bsb.com.cn
（22） 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道58号
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58号
法定代表人：宋建明
客户服务电话：4009962000、0512-962000
网址：www.csrcbank.com
（23） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路413号
办公地址：江苏省常州市和平中路413号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：0519-96005
网址：www.jnbank.cc
（24） 广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区华夏路1号信合大厦
办公地址：广州市天河区华夏路1号信合大厦
法定代表人：王继康 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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客户服务电话：95313
网址：www.grcbank.com
（25） 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市东吴北路143号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
客户服务电话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（26） 无锡农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融二街9号
办公地址：江苏省无锡市金融二街9号
法定代表人：任晓平
客户服务电话：96058
网址： www.wrcb.com.cn
（27） 华西证券有限责任公司
注册地址：四川省成都市陕西街 239号
办公地址：四川省成都市陕西街 239号
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：400-8888-818
网址：www.hx168.com.cn
（28） 广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20 层
法定代表人：邱三发
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人：林洁茹
客户服务电话: 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（29） 齐鲁证券有限公司 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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注册地址：山东省济南市经七路 86号
办公地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：0531-81283906
开放式基金业务传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（30） 爱建证券有限责任公司
注册地址：上海市南京西路 758号 23 楼
办公地址：上海市南京西路 758号
法定代表人：郭林
客户服务电话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（31） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市河西区宾水道 3号
法定代表人：杜庆平
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（32） 财通证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市解放路 111号
办公地址：浙江省杭州市解放路 111号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
客户服务电话：0571-96336
网址：www.ctsec.com
（33） 长城证券有限责任公司 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
15
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14/16/17层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14/16/17层
法定代表人：黄耀华
电话：0755-83516289
联系人：匡婷
客户服务电话: 400-6666-888
网址：www.cgws.com
（34） 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人：李良
客户服务热线：4008-888-999或 95579
网址：www.95579.com
（35） 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市中山区人民路 24号
法定代表人：董永成
联系人：汪晖
电话：0411-39673301
传真：0411-39673219
客户服务热线：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（36） 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B座 25、26 层
办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B座 25、26 层
法定代表人：刘学民
客户服务电话：400-888-1888
网址：www.firstcapital.com.cn 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
16
（37） 东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29 层
办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 21层-29 层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服务热线：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（38） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18、19号楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路 59 号常信大厦 18 楼
法定代表人：朱科敏
基金业务对外联系人：李涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
客户服务热线：400-888-8588
网址：www.longone.com.cn
（39） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-68815009
客户服务电话：400-8888-788
网址：www.ebscn.com
（40） 国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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法定代表人：常喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人：黄静
客户服务热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（41） 国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46号
法定代表人：张雅锋
联系人：武斌
联系电话：0755-83707413
传真：0755-83700205
客户服务电话：4008888100（全国） 、95563（广西）
网址：www.ghzq.com.cn
（42） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号成证大厦 16 楼
法定代表人：冉云
联系电话：028-86690021 86690206
传真：028-86695681
全国统一服务热线：4006-600109
网址： www.gjzq.com.cn
（43） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：万建华
客户服务热线：4008－888－666
网址：www.gtja.com
（44） 国信证券股份有限公司 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（45） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务热线：95553
网址：www.htsce.com
（46） 华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23 层
法定代表人：陈林
联系人：楼斯佳
电话：021-501222222
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（47） 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛北街 26 号
办公地址：北京市西城区月坛北街 26 号恒华国际商务中心 9 层
法定代表人：丁之锁
客户服务电话：010-58568162 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
19
网址：www.hrsec.com.cn
（48） 江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-82336863
传真：0451-82287211
联系人：徐世旺
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（49） 平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
法定代表人：杨宇翔
电话：4008866338
联系人：袁月
客户服务电话：95511
网址：www.pingan.com.cn
（50） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336号
法定代表人：郁忠民
电话：021-63231111
联系人：王伟力
客服服务热线： 021-962518
网址：www.962518.com
（51） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45 层
法定代表人：李梅 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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联系人：曹晔
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523或 4008895523
电话委托：021-962505
网址：www.swhysc.com
（52） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005
室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005
室（邮编:830002）
法定代表人：许建平
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（53） 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
办公地址：西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
法定代表人：刘建武
客户服务电话：029-87406132
网址：www.westsecu.com
（54） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（55） 新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1 号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1 号楼 15层 1501
法人代表：刘汝军
电话：010-83561149
传真：010-83561094
联系人：孙恺
客户服务热线：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（56） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 楼
法定代表人：宫少林
联系人：黄健
电话：0755-82943666
传真：0755-82960141
客户服务电话：95565 或 400-8888-111
网址：www.newone.com.cn
（57） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C座 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C座 2-6 层
法定代表人：陈有安
电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人：田薇
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（58） 中国中投证券有限责任公司（原中国建银投资证券有限责任公司） 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A 栋第 04、18层至 21层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话 0755-82023442
传真 0755-82026539
客户服务电话：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（59） 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层
法定代表人：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余雅娜
客户服务热线：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
（60） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-84683893
传真：010-84865560
客户服务电话：010-84588888
网址：www.cs.ecitic.com
（61） 中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券有限责任公司）
注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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法定代表人：沈强
电话：0571-85783737
传真：0571-85106383
联系人：王勤
客户服务电话：95548
网址：www.bigsun.com.cn
（62） 中信证券（山东）有限责任公司（原中信万通证券有限责任公司）
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1 号楼
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1 号楼
法定代表人：杨宝林
基金业务联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
（63） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号中信建投证券公司
法定代表人：张佑君
联系人：权唐
开放式基金咨询电话：4008-888-108
开放式基金业务传真：010-65182261
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（64） 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10号
法定代表人：菅明军
基金业务对外联系人：程月艳 范春艳
联系电话：0371 —69099882 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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传真：0371--65585899
客户服务电话：0371-967218；400-813-9666
网址：www.ccnew.com
（65） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人：林义相
电话：010-66045529
传真：010-66045678
联系人：尹伶
客户服务电话：010-66045678
天相投顾网-网址：www.txsec.com
天相基金网-网址：www.jjm.com.cn
（66） 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28 层 A01、B01
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦第 28层 A01、B01(b)单元
法定代表人：洪家新
客户服务电话：4001099918（全国） 021－32109999； 029-68918888
网址：www.cfsc.com.cn
（67） 华安证券股份有限公司
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：李工
客户服务热线：96518
网址：www.hazq.com
（68） 大同证券经纪有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：山西省太原市长治路 111号山西世贸中心 A 座 12、13 层
法定代表人：董祥
客户服务电话：4007-121-212 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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网址：www.dtsbc.com.cn
（69） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10 层 1006#
法人代表人：马令海
客户服务电话：400-850-7771
网址: t.jrj.com
（70） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：敖玲
电话：021-58788678-8201
传真：021—58787698
客户服务电话：400-089-1289
网址： www.erichfund.com
（71） 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号 2 号楼 2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 10 楼
法定代表人:其实
联系人:潘世友
客户服务电话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
（72） 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208室
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209室
法定代表人：罗细安
联系人：孙晋峰
电话：010-67000988
传真：010-68086927
客户服务电话：400－001－8811 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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网址：www.zcvc.com.cn
（73） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（74） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（75） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4 号楼 449室
办公地址：上海浦东南路 1118号鄂尔多斯大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（76） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
传真：021-20835879
网址：licaike.hexun.com
（77） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2 号楼 2楼
法定代表人：凌顺平
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：0571-88920897,4008-773-772
网址： www.5ifund.com
（78） 深圳腾元基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2028号皇岗商务中心主楼 407室
办公地址：深圳市福田区金田路 2028号皇岗商务中心主楼 407室
法定代表人：卓紘畾
客户服务电话：4006-877-899
网址： www.tenyuanfund.com
（79） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
法定代表人：闫振杰
客户服务电话：400-888-6661
网址： www.myfund.com
（80） 一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址： 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702
办公地址： 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702
法定代表人： 吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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（81） 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客户服务电话：400-678-5095
网址：www.niuji.net
联系人：魏争
电话：010-57418829
（82） 北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 28层
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：400-818-8866
网址： www.shengshiview.com.cn
联系人：徐长征、林凌
电话：010-58170943,010-58170918
（83） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO 现代城 C座 1809
法定代表人：沈伟桦
客户服务电话： 400 6099 200
网址： www.yixinfund.com
联系人：程刚
电话：010-52855713
（84） 中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4号 5 号楼 1层
办公地址：北京市西城区车公庄大街 4号 5 号楼 1层
法定代表人：徐福星
客户服务电话：010-68998820
联系人：陈莹莹 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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电话：010-68998820-8306
网址：www.bzfunds.com
（85） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人：张皛
联系人：周丹
电话：021-33323999
传真：021-33323993
客户服务电话：400-820-2819
手机客户端：天天盈基金
网址：fund.bundtrade.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及
时公告。
（二）注册登记机构
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19 —20 层
法定代表人：秦维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：北京颐合中鸿律师事务所（原北京市颐合律师事务所）
住所：北京市东城区建国门内大街 7号光华长安大厦 2座1910室
法定代表人/负责人：夏军
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律师：虞荣方、高平均
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
30
执行事务合伙人：卢伯卿
电话：021－61418888
传真：021－63350003
联系人：余志亮
经办注册会计师：王明静、洪锐明
四、基金的名称
诺安汇鑫保本混合型证券投资基金
五、基金的类别
保本混合型
六、基金的运作方式
契约型开放式
七、基金的投资目标
本基金严格控制风险， 在保证投资者本金安全的基础上， 力争实现基金资产的稳健增长。
八、基金的投资范围
本基金投资于国内依法公开发行的 A 股股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监
会核准上市的股票） 、权证、股指期货、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资
的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金投资的稳健资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、央行票据、企
业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、中期票据、债券回购等） 、货币
市场工具等；本基金投资的风险资产为股票、权证、股指期货等。
本基金的投资组合比例为：股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于
40%，其中，持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；债券、货币市场工具等稳
健资产占基金资产的比例不低于 60%，其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内
的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
此外，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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后，可以将其纳入投资范围，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。
九、基金的投资策略
本基金通过固定比例投资组合保险 （CPPI， Constant Proportion Portfolio Insurance）
策略， 在未来三年保本周期中， 对资产配置严格按照公司开发的保本模型进行优化动态调整，
确保投资者的投资本金的安全性。同时，本基金通过积极稳健的股票投资策略，竭力为基金
资产获取最高的增值回报。
本基金的投资策略由五部分组成：资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、股指
期货投资策略、权证投资策略。
1、资产配置策略
本基金的资产配置策略主要指稳健资产与风险资产两种类别资产的配置。 通过动态调整
稳健资产和风险资产在基金组合中所占比例，将风险控制在 100%本金保本的约束条件下。
本基金资产配置原则是：在有效控制风险的基础上，根据类别资产市场相对风险度，按
照CPPI 策略动态调整稳健资产和风险资产的比例。
（1）固定比例投资组合保险策略（CPPI）
1）策略介绍
固定比例投资组合保险策略是将基金资产分为两个部分， 第一部分是依据保本要求将基
金的大部分资产投资于稳健资产，力争获得稳定收益，以此来保证基金投资者投资本金的安
全性；第二部分是将其余部分的资产投资于风险较高的风险资产，提升基金投资者的超额收
益。本基金将依据市场情况和本公司的研究结果进行建仓，并动态对稳健资产和风险资产的
仓位进行调整。建仓和调仓的实现方式可用下列步骤予以简要说明：
计算缓冲额度
t
C
：
t t t
C A F ??
计算投资风险敞口
t
E
：
()
t t t t
E M C M A F ? ? ? ? ?
计算投资于稳健资产的额度：
t t t
B A E ??
其中，Et表示t时刻投资于风险资产的额度
M
表示风险乘数（Multiplier），本基金风险乘数的范围为0-4
At 表示 t时刻投资组合的净资产
Ft 表示 t时刻的保险底线或最低保险额度（Floor），保险底线表示保本到期时基金资产诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
32
必须保证的资产总值按无风险利率贴现得到的在该时刻的现值。越接近保本到期日，保险底
线越接近要保的本金。
（At-Ft）为最大止损额，又称为防守垫（Cushion）。
2）风险乘数确定和调整
本基金风险乘数的确定是基金管理人在金融工程部定量、 定性分析的基础上通过定量定
性综合分析的结果。本基金采用定性和定量两种分析方法确定风险乘数以达到最优效果。其
中，定量分析手段包括：为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动
率； 为减小构造成本而确定的风险乘数波动范围； 定性的分析手段包括： 宏观经济运行情况、
利率水平、基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测等。
根据 CPPI 策略要求，风险乘数在一定时间内保持恒定才能保证在安全垫减少至零时，
风险资产的数量也能按需要同时减少至零，以保证基金的本金安全。在实际应用中，如果要
保持安全垫风险乘数的恒定， 则需根据投资组合市值的变化随时调整风险资产与稳健资产的
比例，而这将给基金带来高昂的交易费用；同时，当市场发生较大变化时，为维持固定的风
险乘数，基金有可能出现过激投资（风险资产过多或过少）。
为此，本基金对于风险乘数采取定期调整的方法进行处理。一般情况下，基金管理人金
融工程部每月对未来一个月的股票市场、债券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经
济运行情况、 利率水平等因素， 制订下月的风险乘数区间， 并提交投资决策委员会审核确定；
然后，基金经理根据风险乘数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额度、基金净值、
距离保本周期到期时间等因素，对风险乘数进行调整。在特殊情况下，例如市场发生重大突
发事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金也将对风险乘数进行及时调整。
诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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本基金在资产配置的具体实施上严格控制投资风险，依据 CPPI 策略，确定基金资产在
稳健资产与风险资产上的比例配置。调整时所考虑的指标主要包括：当期基金净值、股票市
场的波动率、当期债券收益率水平、基金成本和剩余保本期限等。本基金将依据以上指标以
及基金成立时的市场状况，确定保本期期初的稳健资产与风险资产上的比例，和以后资产调
整的方向。
（2）合理调整资产配置
CPPI 策略要求资产组合投资在风险资产和稳健资产的比例根据基金净值水平进行动态
调整。本基金将按照预先设定的程序进行动态调整，使基金净值始终保持在保险底线之上。
同时，本基金为了控制交易成本以及过度频繁调整造成的方向逆反错误，当股票实际仓位比
例偏离策略仓位达到适当的程度时，才予以调整至策略仓位。
2、债券投资策略
根据CPPI策略，债券投资收益的稳定是本基金实现投资目标的重要保证。
（1）“核心-交易”资产配置策略
根据对未来债券市场的判断，本基金采用战略性配置与战术性交易结合的方法，将核心
资产重点持有， 并结合市场上出现的机会进行战术配置调整或回购放大操作。 在具体操作中，
本基金将根据具体的市场情况和新品种发行的情况，控制并调整建仓和配置的过程。
“核心资产”为本基金的主要部分， 买入并战略性持有期限为3年左右的国债、 金融债、
高信用等级的企业债等，确保基金整体取得一定的收益。核心资产投资主要采取买入持有策
略，在稳定投资组合收益率、锁定下行风险方面起到重要作用。国债流动性好，税收方面有
优势，可以作为主力持有品种，并为回购放大提供标的证券。金融债虽然流动性稍差，但收
益率相对高信用等级来说比较合理，市场存量也比较大。企业债有银行信用担保，而且收益
率较高，在税收上有优惠时应充分利用，而且保险资金对该券种需求较大，未来市场价值将
较为稳定。
在核心资产保证投资策略稳定的同时，根据市场和风险情况，灵活配置一部分为战术交
易资产，采用多种固定收益投资策略，对流动性较高的债券资产进行交易，在严格控制下行
风险的基础上获得增值收益。交易性资产选择以流动性良好为首要原则，另外还要为投资提
供积极管理的机会。目前满足该要求的资产主要为国债、金融债、高信用评级短期融资券和
可转债。 战略资产与战术交易资产比例根据各种类别固定收益投资工具的预期收益率和波动
性来确定，用风险预算的原理保证使组合有很大的把握达到一定的最低收益水平。
其中核心资产采用战略性持有策略，主要在选择市场切入点上追求增值，在利率走势无诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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方向性变化时基本持有到期，可以不考虑收益率的波动性。
（2）低波动、多策略、追求正收益的固定收益投资策略
债券组合管理的策略应该是多元化的， 其中心是在保持风险在相对低的情况下从全方位
的债券投资策略中选取最优的投资想法，其中包括利率方向性判断、相对价值判断、信用利
差分析的合理运用。主要包括：
① 买入持有策略
以简单、低成本为原则，挑选符合投资目标要求的债券买入持有，并在到期后滚动投资
于新发行的符合目标要求的债券。对执行买入持有策略的债券，应根据评估持有期的总回报
水平评估能否满足组合在货币市场投资上的长期期望收益率。
② 债券类属配置策略
根据国债、金融债、企业债等不同债券板块之间的相对投资价值分析，增持价值被相对
低估的债券板块，减持价值被相对高估的债券板块，借以取得较高收益。
③ 期限配置策略
根据对流动性的要求、市场收益率的波动情况决定采用子弹型策略(Bullet Strategy)、
哑铃型策略(Barbell Strategy)或梯形策略(Stair Strategy)，在各期限债券间进行配置。
期限配置尽量选择在预期市场利率的高点或流动性需求较大的时点到期的债券， 以减少
因流动性不足导致的可能损失。
通过分析不同期限债券的收益率绝对差额和相对差额， 利用均值回归策略或收益率差额
预期策略选择合适期限品种投资。
④ 久期偏离策略
根据对利率水平的预期，在预期利率下降时，增加组合久期，以较多地获得债券价格上
升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，以规避债券价格下降的风险。管理人对
债券市场收益率变动具有较高把握的预期的情况下， 交易头寸投资过程中可以主动采用久期
偏离策略，使组合久期较为明显的偏离基准。
⑤ 信用利差策略
企业债与国债的利差曲线理论上受经济波动与企业生命周期影响， 相同资信等级的公司
债在利差期限结构上服从凸性回归均衡的规律。 内外部评级的差别与信用等级的变动会造成
相对利差的波动，另外在经济上升或下降的周期中企业债利差将缩小或扩大。投资管理人可
以通过对内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对利差交易策略。
⑥ 收益率曲线策略 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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在确定组合或类属久期后，进一步确定同一债券发行者不同期限债券的相对价值。确定
采用哑铃型策略、梯形策略和子弹型策略等，在长期、中期和短期债券间进行配置，以从其
相对价格变化中获利。
⑦ 回购放大策略
该策略在资金相对充裕的情况下是风险很低的投资策略。在基础组合的基础上，使用基
础组合持有的债券进行回购放大融入短期资金滚动操作， 同时选择3 年以下的银行间品种进
行投资以获取骑乘及短期债券与货币市场利率的利差。
⑧ 骑乘策略
骑乘策略是收益率曲线相对稳定的情况下，固定收益投资最为常用的策略，实证分析表
明，剩余期限0-3年往往是收益率曲线最为陡峭的部分，通过集中持有（通常是放大持有）
2-3年的债券组合在1年后卖出可以获得较高的风险调整后收益。骑乘策略单独使用时应保
证交易头寸的整体久期近似于基准（基准为据委托投资期结束的剩余期限）。
3、股票投资策略
本基金的股票投资策略首先是要保证稳健资产配置策略的顺利进行， 因此要求股票组合
的市场流动性好，变现能力强。在此基础上，本基金充分发挥管理人的研究优势，在分析和
判断宏观经济运行和行业景气变化、以及上市公司成长潜力的基础上，通过优选具有良好成
长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋求超额收益。
（1）行业配置
本基金管理人通过对宏观经济运行趋势、产业环境、产业政策和行业竞争格局等多因素
的分析和预测，确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对
投资价值与投资时机，据此挑选出具有良好景气和发展潜力的行业。
具体操作中， 本基金从经济周期因素评估、 行业政策因素评估和行业基本面指标评估 （包
括行业生命周期、 行业发展趋势和发展空间、 行业内竞争态势、 行业收入及利润增长情况等）
三个方面挑选具有良好景气和发展潜力行业。一般而言，对于国民经济快速增长中的先锋行
业，受国家政策重点扶持的优势行业，以及受国内外宏观经济运行有利因素影响具备良好成
长特性的行业，为本基金股票投资重点投资的行业。
（2）本基金综合运用诺安基金的股票研究分析方法和其它投资分析工具挑选具有良好
成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票构建股票池。
1）定量指标分析
筛选出在公司治理、 财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司， 构建备选股票池。诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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主要筛选指标包括：盈利能力（如 P/E、P/Cash Flow、P/FCF、P/S、P/EBIT 等），经营效
率（如 ROE、ROA、Return on operating assets 等）和财务状况（如 D/A、流动比率等）
等。
2）定性指标评价
通过对上市公司直接接触和实地调研，了解并评估公司治理结构、公司战略、所处行业
的竞争动力、公司的财务特点，以决定股票的合理估值中应该考虑的折价或溢价水平。在调
研基础上，依据公司成长性、盈利能力可预见性、盈利质量、管理层素质、流通股东受关注
程度等指标给目标公司进行评分。
3）多元化价值评估
根据上市公司所处的不同行业特点，综合运用多元化的股票估值指标，对股票进行合理
估值，并评定投资级别。在明确的价值评估基础上选择价值被低估的投资标的。
（3）股票组合的选取
在基金备选股票库的基础上经过诺安核心竞争力分析选股模型的筛选， 最终得到本基金
的股票投资组合。
4、股指期货投资策略
本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。 本基金在股指
期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本着谨慎性
原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。股
指期货的投资目标为：（1）对冲投资组合的系统性风险；（2）有效管理现金流量、降低建
仓或调仓过程中的冲击成本等。
具体的投资策略包括：
（1）套期保值实际选择策略
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析，决定
是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
（2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后，根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的
期货合约；运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸；对套期保值的现货标的
Beta值进行动态的跟踪，动态的调整套期保值的期货头寸。
（3）展期策略
当套期保值的时间较长时，需要对期货合约进行展期。理论上，不同交割时间的期货合诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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约价差是一个确定值；现实中，价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间的期
货合约的价差，选择合适的交易时机进行展仓。
（4）保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态的计算所需的结算准备金，避免
因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
（5）流动性管理策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点， 可以作为管理现货
流动性风险的工具，降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓期或
面临大规模赎回时， 大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲
击成本，此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。
本基金的股指期货投资将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配
置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等
文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分
揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
5、权证投资策略
本基金在权证投资方面主要运用的策略包括：价值发现策略和套利交易策略等。作为辅
助性投资工具，本基金会结合自身资产状况审慎投资，力图获得最佳风险调整收益。
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为保本周期同期限的三年期定期存款税后收益率。
综合国内市场的现有保本产品的比较基准， 我们发现将定期存款利率作为比较基准为大
部分基金所采用，是比较适宜的方式。
另外， 考虑到我国广大追求资产保全的投资者一般选取定期存款作为资产保全的最终解
决方案，本基金选择保本周期同期限的三年期定期存款税后收益率作为业绩比较基准。
在基金合同生效日，业绩比较基准为中国人民银行公布的、该日适用的三年期银行定期
存款利率（税后） ；并随着三年期银行定期存款利率的调整而动态调整。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人可以在报中
国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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十一、基金的风险收益特征
本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。
十二、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2015年 3月 31日， 本报告中所列财务数据未经审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 576,843,582.37 31.63
其中：股票
576,843,582.37 31.63
2 固定收益投资
1,113,800,883.40 61.07
其中：债券
1,113,800,883.40 61.07
资产支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
102,319,574.33 5.61
7 其他资产 30,933,885.34 1.70
8 合计 1,823,897,925.44
100.00
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A
农、林、牧、渔业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 299,015,589.57 17.89
D
电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E
建筑业 90,596,240.00 5.42
F
批发和零售业 71,422,322.00 4.27
G
交通运输、仓储和邮政业 43,289,885.96 2.59
H
住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务业 12,231,472.00 0.73
J
金融业 - -
K
房地产业 32,527,519.14 1.95 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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L
租赁和商务服务业 27,760,553.70 1.66
M
科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理业 - -
O
居民服务、修理和其他服务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和社会工作 - -
R
文化、体育和娱乐业 - -
S
综合 - -
合计 576,843,582.37 34.51
（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 300238 冠昊生物 2,238,995 176,880,605.00 10.58
2 002024 苏宁云商 5,464,600 71,422,322.00 4.27
3 002713 东易日盛 1,000,000 56,700,000.00 3.39
4 002492 恒基达鑫 3,223,372 43,289,885.96 2.59
5 000887 中鼎股份 1,725,082 40,228,912.24 2.41
6 300355 蒙草抗旱 1,694,812 33,896,240.00 2.03
7 000502 绿景控股 2,061,313 32,527,519.14 1.95
8 300205 天喻信息 1,364,416 31,354,279.68 1.88
9 300178 腾邦国际 314,600 19,653,062.00 1.18
10 002005 德豪润达 1,673,900 16,906,390.00 1.01
注：本基金本报告期末仅持有上述股票。
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 79,929,000.00 4.78
其中：政策性金融债 79,929,000.00 4.78
4 企业债券 100,365,000.00 6.01
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 774,632,000.00 46.35
7 可转债 158,874,883.40 9.51
8 其他 - -
9 合计 1,113,800,883.40 66.64
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
40
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 110023 民生转债 866,920 119,002,108.40 7.12
2 1282111 12 光明 MTN1 800,000 80,784,000.00 4.83
3 1082116 10 中盐 MTN1 700,000 70,350,000.00 4.21
4 0980102 09兴蓉债 500,000 50,365,000.00 3.01
5 1282170 12 中集 MTN1 500,000 50,320,000.00 3.01
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
（十） 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
3、本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
（十一）投资组合报告附注
1、 本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被监管部门立案调
查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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3、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 188,109.65
2 应收证券清算款 2,500,000.00
3 应收股利 -
4 应收利息 28,169,578.75
5 应收申购款 76,196.94
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 30,933,885.34
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例 （％）
1 110023 民生转债 119,002,108.40 7.12
2 110028 冠城转债 4,866,300.00 0.29
3 128007 通鼎转债 1,378,862.40 0.08
4 128005 齐翔转债 1,363,930.70 0.08
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的公
允价值(元)
占基金资产净
值比例（%）
流通受限情况
说明
1 000087 中鼎股份 40,228,912.24 2.41 重大事项
2 000502 绿景控股 32,527,519.14 1.95 重大事项
6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计可能有尾差。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2012.05.28～2012.12.31 1.30% 0.03% 2.63% 0.01% -1.33% 0.02%
2013.01.01～2013.12.31 0.59% 0.28% 4.31% 0.01% -3.72% 0.27% 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
42
2014.01.01～2014.12.31 20.02% 0.45% 4.28% 0.01% 15.74% 0.44%
2015.01.01～2015.03.31 12.67% 0.63% 0.98% 0.01% 11.69% 0.62%
2012.05.28～2015.03.31 37.80% 0.37% 12.20% 0.01% 25.60% 0.36%
注：本基金业绩比较基准:保本周期同期限的三年期定期存款税后收益率。
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
注：本基金的建仓期为6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。
十四、费用概览
（一）基金的费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、
过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等）；
4、基金合同生效以后的信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效以后的会计师费和律师费和诉讼费；
7、基金资产的资金汇划费用；
8、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
（二）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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基金管理人的基金管理费按基金财产净值的1.2%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金财产净值的 1.2%年费率计提。计算方法如下：
H＝E× 1.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管
人于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
在保本期内，本基金的担保费用从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
基金托管人的基金托管费按基金财产净值的0.2%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金财产净值的 0.2 %年费率计提。计算方法如下：
H＝E× 0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管
人于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3、保本周期到期后，若本基金按基金合同约定变更为“诺安策略精选股票型证券投资
基金” ，则基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提，基金托管费按前一日基金
资产净值的 0.25%年费率计提，计算方法同上。
上述一、基金费用的种类中第 3－8 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及
相应协议的规定，列入当期基金费用。
（三）与基金销售有关的费用
1、认购费用
本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，如下表所示：
认购金额（M） 认购费率
M＜50万元 1.0%
50万元≤M＜200 万元 0.6%
200万元≤M＜500 万元 0.4%
M≥500 万元 每笔 1000元 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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认购份额计算方法如下：
净认购金额＝认购金额 / （1+认购费率）
认购费用=认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额 + 认购利息）/ 基金份额面值
2、申购费
本基金的申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示：
申购金额（M） 申购费率
M＜50万元 1.2%
50万元≤M＜200 万元 0.8%
200万元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000元
申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额 / （1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值
本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，由基金
管理人支配使用，不列入基金财产。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安策略精选
股票型证券投资基金” ，申购费率不高于基金申购金额的 5%，具体费率以届时公告为准。
3、赎回费
本基金的赎回费率随持有年限的增加而递减，如下表所示：
持有年限（T） 赎回费率
T＜1年 2.0%
1年≤T＜2 年 1.6%
2年≤T＜3 年 1.2%
T≥3年 0
赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额 × T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额 × 赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
45
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回费用在投资人赎回基金份
额时收取。赎回费用由赎回人承担，其中 25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注
册登记等相关费用。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安策略精选
股票型证券投资基金” ，赎回费率最高不超过 5%，具体费率以届时公告为准。
4、转换费
（1） 、基金转换费用
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成， 具体收取情况视每
次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定， 其中赎回费的百分之二十五计入基
金资产。基金转换费用由基金持有人承担。
注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补差，
即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率” ； 当转入基金的
适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。
（2） 、转换份额计算公式
计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出基金的基
金份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E为转换申请当日转入
基金的基金份额净值； F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收
益（仅限转出基金为货币市场基金） 。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计
算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归
基金财产所有。
5、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述与销售有关的费率。上述费率如
发生变更， 基金管理人应最迟于新的费率实施前 3日在至少一种中国证监会指定的信息披露
媒体公告。调整后的上述费率还将在最新的更新的招募说明书中列示。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对通过特定交易方式（如网上交易）等进行基金交易的投资者定期或不定
期地开展基金促销活动。
（四）其他费用
本基金运作和销售过程中发生的其他费用，以及因故与本基金有关的其他费用，将依
照国家法律法规的规定，予以收取和使用。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
46
（五）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（六）费用调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费， 此项调整不需要基
金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 3 日前在指定媒体上刊
登公告。
（七）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十五、基金的保本
（一）保本
本合同中持有到期的基金份额定义如下： 在第一个保本周期内指基金份额持有人认购并
一直持有到当期保本周期到期日的基金份额， 在第一个保本周期后各保本周期内指基金份额
持有人从上一个保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期
到期日的基金份额以及过渡期申购并持有到当期保本周期到期日的基金份额。
本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供保本额分为以下几种情况：
1.本基金第一个保本周期为基金份额持有人提供的保本额为基金份额持有人认购并持
有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。
2.本基金第一个保本周期后的各保本周期为基金份额持有人提供的保本额分为上一保
本周期选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到期日的基金份额的保本
额，以及过渡期申购并持有到当期保本周期到期日的基金份额的保本额。分别按以下方式进
行计算：
（1）从上一保本周期选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到期日
的基金份额持有人的保本额为：
保本额＝基金份额持有人选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到
期日的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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（2）过渡期申购并持有到当期保本周期到期日的基金份额持有人的保本额为：
保本额＝基金份额持有人过渡期申购并持有到当期保本周期到期日的基金份额在基金
份额折算日所代表的资产净值＋过渡期申购费用
在保本周期到期日， 如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的
乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于或等于保本额， 基金管理人将按
到期日基金份额净值计算的赎回金额支付给基金份额持有人； 如基金份额持有人持有到期的
基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额
低于保本额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内（含第二
十个工作日）将该差额支付给基金份额持有人。但基金份额持有人未持有到期而赎回或转换
转出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款情形的，相应基金份额不
适用保本条款。
（二）适用保本条款的情形
1.对第一个保本周期而言，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。
2.对于第一个保本周期后的各保本周期而言， 基金份额持有人在本基金过渡期内申购并
持有到当期保本周期到期日的基金份额， 以及基金份额持有人从本基金上一保本周期选择或
默认选择转入当期保本期并持有到当期保本期到期日的基金份额（进行基金份额折算的，指
折算后对应的基金份额） 。
3.对于持有到期的基金份额，基金份额持有人于保本周期到期后无论选择赎回、转换到
基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“诺安策略精选股票型证
券投资基金” ，都同样适用保本条款。
（三）不适用保本条款的情形
1. 在保本周期到期日，按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值
的乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于其保本额；
2.基金份额持有人在基金保本周期到期日前 （不包括该日） 赎回或转换转出的基金份额；
3.基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换转入的基金份额；
4.在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形；
5.在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形， 且担保人不同意
继续承担保证责任；
6.在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少；
7.未经担保人书面同意修改基金合同条款，可能加重担保人保证责任的，但根据法律法诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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规要求进行修改的除外；
8.因不可抗力的原因导致基金投资亏损； 或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按
约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或基金合同规定的其他情形基金管理人免于履
行保本义务的。
（四）保本周期到期后基金的存续形式
保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，
新的保本周期的具体起始日期以本基金管理人届时公告为准；
如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的
约定，变更为“诺安策略精选股票型证券投资基金” 。同时，基金的投资目标、投资范围、
投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。 上述变更由基
金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，
提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。
如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求， 则本基金将根据本基金合同
的规定终止。
十六、对招募说明书本次更新部分的说明
本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其
它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2015年 1月 10日刊登的《诺安汇鑫保本混合型
证券投资基金招募说明书》进行了更新，并根据基金管理人在本报告期内对本基金实施得投
资经营活动进行了内容的补充，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期。
2、在“第二部分 释义”中，更新了部分词语的含义。
3、在“第三部分 基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况。
4、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管部门及主要人员情况、基金托管业
务经营情况的相关信息。
5、在“第五部分 相关服务机构”中，更新了直销机构信息及代销机构、经办注册会计
师的信息。
6、在“第七部分 基金合同的生效”中，更新了基金存续期内的基金份额持有人数量和
资产规模的信息。 诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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7、在“第八部分 基金份额的申购与赎回”中，更新了基金份额的申购与赎回、基金的
转换、基金的非交易过户的相关信息。
8、在“第九部分 基金的保本”中，更新了保本、适用保本条款的情形、不适用保本条
款的情形、保本基金到期的处理方案的相关信息。
9、在“第十部分 基金保本的保证”中，更新了基本信息、第四点的内容、保证合同的
主要内容、担保费用的费率及支付方式、保本周期内更换担保人、保本周期内增加担保人的
相关信息。
10、在“第十一部分 基金的投资”中，更新了保本周期内的投资、变更后的“诺安策
略精选股票型证券投资基金”的投资、 “六、基金投资组合报告”的内容，补充了本基金最
近一期投资组合报告，相关数据及内容的截止日期为 2015年 3 月 31 日。
11、在“第十二部分 基金的业绩”中，更新了本基金基金合同生效以来的投资业绩。
12、在“第十四部分 基金资产的估值”中，更新了估值对象、估值方法、特殊情形的
处理的信息。
13、在“第十六部分 基金的费用与税收”中，更新了与基金销售有关的费用。
14、在“第十八部分 基金的信息披露”中，新增了投资股指期货信息披露、投资资产
支持证券信息披露的信息。
15、在“第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算”中，更新了基金的合
并、《基金合同》的变更的信息。
16、在“第二十一部分 基金合同内容摘要”中，更新了基金份额持有人大会召集、议
事及表决的程序和规则、基金合同的变更、终止与基金财产的清算的信息。
17、在“第二十二部分 基金托管协议摘要”中，更新了基金托管协议当事人、基金托
管人对基金管理人的业务监督和核查的信息。
18、在“第二十三部分 对基金份额持有人的服务”中，更新了“四、基金投资的服务”
的内容。
19、在“第二十四部分 其他应披露事项”中，列举了本基金在本报告期内的相关公告。
十六、签署日期
2015年 5月 28日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。
诺安汇鑫保本混合型证券投资基金招募说明书更新（2015 年第 1 期）
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诺安基金管理有限公司
2015年 7月 11 日
