博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
博时保证金实时交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
2015 年第 1 号
【重要 提示】
1、 本基金根据 2014 年 9 月 9 日中国证券监督管理委员会 《关于核准博时保
证金实时交易型货币市场基金募集的批复》 （证监许可[2014]935 号 ）和 2014 年
10 月 31 日《关于博时保证金实时交易型货币市场基金募集时间安排的确认函》
（ 证券基金机构监管部部 函[2014]1674 号）的 准予 注册，进行募集。
2、基金 管理人 保证招 募说明书 的内容 真实、 准确、完 整。本 招募说 明书经
中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会
不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪
尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
3、本基 金投资 于货币 市场，每 百份基 金净收 益会因为 货币市 场波动 等因素
产生波动。 投资者在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金
投资中出现的各类风险。 本基金投资中的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险， 中央银行的利率调整和
市场利率的波动构成本基金的利率风险 ， 由于基金份额持有人连续大量赎回基金
产生的流动性风险及本基金的特定风险等。 本基金为货币市场基金， 本基金属于
低风险、 低预期收益的基金品种， 其预期风险和预期收益均低于股票型基金、 混
合型基金及债券型基金。
4、 本基 金在上 海证券 交易所上 市交易 ，对于 选择买卖 的投资 人而言 ，交易
费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。 如本基
金销售机构未免除本基金的交易费用， 则会降低投资人的投资收益； 另外， 二级
市场的价格受供需关系的影响， 可能高于或低于基金的份额净值， 形成溢价交易
或折价交易。 当溢价交易时， 买入份额的投资人以高于 份额净值的价格买入本基
金， 投资收益 可能减少， 而卖出份额的投资人以高于 份额净值的价格卖出本基金，
投资收益 有望增加； 当折价交易时， 买入份额的投资人以低于 份额净值的价格买
入本基金， 投资收益 有望 增加， 而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基
金， 投资收益 可能减少。 由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金
当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风
险。
5、正常情况下，本基金 T 日申购份额，T+2 日可赎回或卖出；T 日买入的
基金份额当日可赎回或卖出。
6、投资 有风险 ，投资 者在进行 投资决 策前， 请仔细阅 读本基 金的《 招募说
明书》 及基金合同 等信息披露文件 ， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性 ，
自主判断基金的投资价值 ， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨
慎做出投资决策 ，自行承 担投资风险。
7、基金的过往业绩并不预示其未来表现。
8、 基金 管理人 依照恪 尽职守、 诚实信 用、谨 慎勤勉的 原则管 理和运 用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
9、基金 管理人 提醒投 资人基金 投资的 “买者 自负”原 则，在 投资人 作出投
资决策后，基金运营状况引致的投资风险，由投资人自行负责。
10、基金招 募说明书 自 基金合同生 效日起， 每 6 个月更 新一次， 并于每 6
个月结束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
11 、 本招募说明书 （更 新） 所载内容截止日为 2015 年 5 月 25 日， 有关财
务数据和净值表现截止日为 2015 年 3 月 31 日( 财务数据未经审计) 。 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
第 一部分 、 基金 管理 人
一、概况
（一）基金管理人概况
名称： 博时基金管理有限公司
住所： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦29 层
办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦29 层
法定代表人： 洪小源
成立时间： 1998 年7 月13 日
注册资本： 2.5 亿元人民币
存续期间： 持续经营
联系人：
韩强
联系电话：
（0755 ）8316 9999
博时基金管理有限公司（以下简称 “ 公司 ” ）经中国证监会证监基字
[1998]26 号文批准设立。 目前公司股东为招商证券股份有限公司， 持有股份 49%；
中国长城资产管理公司， 持有股份 25%； 天津港 （集团） 有限公司， 持有 股份 6％；
璟安股权 投资有 限公司 ，持有股 份 12％ ；上 海盛业股 权投资 基金有 限公司，持
有股份6％； 广厦建设集团有限责任公司， 持有股份 2%。 注册资本为2.5 亿元人
民币。
公司设立了投资决策委员会。 投资决策委员会负责指导基金资产的运作、 确
定基本的投资策略和投资组合的 原则。
公司下设三大总部和十五个直属部门， 分别是： 权益投资总部、 固定 收益总
部、 市场销售总部以及宏观策略部、 交易部、 指数投资部、 特定资产管理部、 年
金投资部、 产品规划部、 互联网金融部、 董事 会 办公室、 总裁办公室、 人力资源
部、财务部、信息技术部、基金运作部、风险管理部和监察法律部。
权益投资总部负责公司所管理资产的权益投资管理及相关工作。 权益投资总
部下设股 票投资 部（含 各投资风 格小组 ） 、研 究部。股 票投资 部负责 进行股票选
择和组合管理。 研究部负责完成对宏观经济、 投资策略、 行业上市公司及市场的
研究。 固定收益总部负责公司所管 理资产的固定收益投资管理及相关工作。 固定博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
收益总部下设现金管理组、 公募基金组、 专户组、 国际组和研究组， 分别负责各
类固定收益资产的研究和投资工作。市场销售总部负责公司全国范围内的客户、
销售和服务工作。 市场销售总部下设机构与零售两大业务线和营销服务部。 机构
业务线含战略客户部、 机构- 上海、 机构- 南方 三大区域和养老金部、 券商业务部
两个部门。 战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业以及该区域
机构客户的销售与服务工作。 机构- 上海和机构- 南方分别主要负责华东地区、 华
南地区以及其他指定区域的机构客户销售与服务工作。 养老金业务部负责养老金
业务的研究、拓展和服务等工作。券商业务部负责券商渠道的开拓和销售服务。
零售业务线含零售- 北京、零售- 上海、零售- 南方三大区域，以及客户服务中心。
其中， 零售三大区域负责公司全国范围内零售客户的渠道销售和服务。 客户服务
中心负责零售客户的服务和咨询工作。 营销服务部负责营销策划、 总行渠道维护
和销售支持等工作。
宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持。
交易部负责执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。 指数投资部负
责公司各类指数投资产品的研究和投资管理工作。 特定资 产管理部负责公司权益
类特定资产专户和权益类社保投资组合的投资管理及相关工作。 年金投资部负责
公司所管理企业年金等养老金资产的投资管理及相关工作。 产品规划部负责新产
品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及年金方案设计等工作。
互联网金融部负责公司互联网金融战略规划的设计和实施， 公司互联网金融的平
台建设、业务拓展和客户运营，推动公司相关业务在互联网平台的整合与创新。
董事会办公室负责与股东会、董事会及董事会各专业委员会履职相关的各项工
作， 股东关系管理及董事、 股东的日常联络、 沟通及服务工作， 监事会履职相关
工作 ， 党委办公室相关工作， 纪委办公室相关工作， 博时慈善基金会的管理及运
营等相关工作， 董事长工作支持、 行政、 文秘服务及会务工作， 与公司治理等相
关的重大信息披露管理。 总裁办公室负责公司的战略规划研究、行政后勤支持、
会议及文件管理、 公司文化建设、 品牌传播、 对外媒体宣传、 外事活动管理、 档
案管理及工会工作等。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、薪酬福利、
绩效评估、 员工沟通、 人力资源信息管理工作。 财务部负责公司预算管理、 财务
核算、 成本控制、 财务分析等工作。 信息技术部负责信息系统开发、 网络运行及
维护、IT 系 统 安全 及数 据 备 份等 工 作。 基 金运 作 部 负责 基 金会 计 和基 金 注 册 登博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
记等业务。 风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程， 组织实施
公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控
制。 监察法律部负责对公司投资决策、 基金运作、 内部管理、 制度执行等方面进
行监察，并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意见和建议。
截止到 2015 年3 月31 日， 公司总人数为396 人， 其中研究员和基金经理超
过94%拥有硕士及以上学位。
公司已经建立健全投资管理制度、 风险控制制度、 内部监察制度、 财 务管理
制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。
（ 一） 主 要成 员情况
1、 基金管理人董事会成员
洪小源先生， 双硕士， 董事长。1988 年以来曾就职于国家经济体制改革委员
会综合规划司， 后历任深圳龙蕃实业股份有限公司总经理、 招商局蛇口工业区有
限公司总经理助理、 招商局地产控股股份有限公司总经理， 招商局科技集团有限
公司总经理、 招商局蛇口工业区有限公司副总经理； 曾任中诚信托有限责任公司
董事、 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司董事、 招商昆仑股权投资管理有限公司
董事长、 招商海达保险顾问有限公司董事长、 招商局保险有限公司董事长、 招商
局中国投资管理有限公司董事长。 现任招商局集团有限公司总经理助理、 招商局
金融集团有限公司总经理 、 招商局中國基金有限公司董事长； 招商证券股份有限
公司董事兼风险管理委员会主任、 招商银行股份有限公司董事兼风险及资本管理
委员会主任。2014 年 11 月起，任博时基金管理有限公司董事长暨法定代表人。
2015 年 1 月起，兼任博时基金（国际）有限公司董事、董事会主席。
桑自国先生， 博士后， 副董事长。1993 年起历任山东证券投资银行部副总经
理、 副总经理、 泰安营业部副总经理， 中经信投资公司总经理助理、 中经证券有
限公司筹备组组长， 永汇信用担保有限公司董事长、 总经理， 中国华融资产管理
公司投资事业部总经理助理、 副总经理， 中国 长城 资产管理公司投资投行事业部
副总经理、 总经理。 2011 年7 月起， 任博时基金管理有限公司第五届董事会董
事。2013 年 8 月起， 任博时基金管理有限公司第五届董事会副董事长。2014 年
11 月起，任博时基金管理有限公司第六届董事会副董事长。
熊剑涛先生，硕士，工程师，董事。1992 年 5 月至 1993 年 4 月任 职于深圳博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
山星电子 有限公 司。1993 年起， 历任招 商银 行总行电 脑部信 息中心 副经理，招
商证券股份有限公司电脑部副经理、 经理、 电脑中心总经理、 技术总监兼信息技
术中心总经理；2004 年 1 月至 2004 年 10 月，被中国证监会借调至 南方证券行
政接管组任接管组成员；2005 年12 月起任招商证券股份有限公司副总裁， 现分
管经纪业务、 资产管理业务、 信息技术中心， 兼任招商期货有限公司董事长、 中
国证券业协会证券经纪专业委员会副主任委员。 2014 年 11 月起，任博时 基金
管理有限公司第六届董事会董事。
吴姚东先生，博士，北京大学光华管理学院 EMBA，董事。2002 年进入招商
证券股份有限公司， 历任国际业务部分析师、 招商证券武汉营业部总经理、 招商
证券（香港）公司总经理兼国际业务部董事、总裁办公室总经理、董事总经理、
公司总裁助理。2013 年 5 月加入博时基金管理有限公司， 曾任公司总经理、博
时资本管理有限公司董事长兼总经理。 现任公司董事， 博时基金 （国际） 有限公
司董事会副主席兼总裁。2013 年 7 月起，任博时基金管理有限公司第五届、第
六届董事会董事。
王金宝先生，硕士，董事。1988 年 7 月至 1995 年 4 月在上海同济大 学数学
系工作， 任教师。1995 年4 月进入招商证券， 先后任上海澳门路营业部总经理、
上海地区 总部副 总经理 （主持工 作） 、 投资部 总经理、 投资部 总经理 兼固定收益
部总经理 、股票 销售交 易部总经 理（现 更名为 机构业务 总部） 、机构 业务董事总
经理。2002 年 10 月至 2008 年 7 月，任博时基金管理有限公司第二届、第三届
监事会监事。2008 年 7 月起，任博时基金管理有限公司第四届至第六届董事会
董事。
杨林峰先生， 硕士， 高 级经济师， 董事。1988 年8 月就职于国家纺织工业部，
1992 年 7 月至2006 年 6 月任职于中国华源集团有限公司， 先后任华源发展股份
有限公司（上海证交所上市公司）董秘、副总经理、常务副总经理等职。2006
年 7 月就 职于上 海市 国资委直 属上海 大盛资 产有限公 司，任 战略投 资部副总经
理。2007 年10 月至今， 出任上海盛业股权投资基金有限公司执行董事、 总经理。
2011 年 7 月至 2013 年 8 月，任博时基金 管理有公司第五届监事会监事。2013
年8 月起，任博时基金管理有限公司第五届、第六届董事会董事。
何迪先生，硕士，独立董事。1971 年起，先后在北京西城区半导体器件厂、博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
北京东城区电子仪器一厂、 中共北京市委党校、 社科院美国研究所、 加州大学伯
克利分校、布鲁津斯学会、标准国际投资管理公司工作。1997 年 9 月至今任瑞
银投资银行副主席。2008 年 1 月，何迪先生建立了资助、支持中国经济、社会
与国际关系领域中长期问题研究的非营利公益组织 “博源基金会”， 并担任该基
金会总干事。2012 年 7 月起，任博时基金管理有 限公司第五届、第六届董事会
独立董事。
李南峰先生， 学士， 独立董事。1969 年起先后在中国人民解放军酒泉卫星基
地、 四川大学经济系、 中国人民银行、 深圳国际信托投资公司、 华润深国投信托
有限公司工作， 历任中国人民银行总行金融研究所研究院、 深圳特区人行办公室
主任， 深圳国际信托投资公司副总经理、 总经理、 董事长、 党委书记， 华润深国
投信托有限公司总经理、 副董事长。1994 年至 2008 年曾兼任国信证券股份有限
公司董事、董事长。2010 年退休。2013 年 8 月起，任博时基金管理有限公司第
五届、第六届董事会独立董事。
顾立基先生， 硕士，独立董事。1968 年至 1978 年就职于上海印染机械修配
厂，任共 青团总 支书记 ；1983 年起 ，先后 任 招商局蛇 口工业 区管理 委员会办公
室秘书、 主任； 招商局蛇口工业区免税品有限公司董事总经理； 中国国际海运集
装箱股份有限公司董事副总经理、 总经理； 招商 局蛇口工业区有限公司副总经理、
国际招商局贸易投资有限公司董事副总经理； 蛇口招商港务股份有限公司董事总
经理；招商局蛇口工业区有限公司董事总经理；香港海通有限公司董事总经理；
招商局科技集团有限公司董事总经理、招商局蛇口工业区有限公司副总经理。
2008 年退休。2008 年 2 月至今， 任清华大学深圳研究生院兼职教授；2008 年11
月至2010 年10 月， 兼任招商局科技集团有限公司执行董事；2009 年6 月至今，
兼任中国平安保险（集团）股份有限公司外部监事、监事会主席；2011 年 3 月
至今， 兼任湘电集团有限公司外部董事；2013 年5 月至2014 年8 月， 兼任德华
安顾人寿保险有限公司（ECNL）董事；2013 年 6 月至今，兼任深圳市昌红科技
股份有限公司独立董事；2014 年12 月至今， 兼任深圳市创鑫激光股份有限公司
董事。2014 年11 月起，任博时基金管理有限公司第六届董事会独立董事。
2、基金管理 人监事会成员
车晓昕女士， 硕士， 监 事。1983 年起历任郑州航空工业管理学院助教、 讲师、博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
珠海证券有限公司经理、 招商证券股份有限公司投资银行总部总经理。 现任招商
证券股份有限公司财务管理董事总经理。2008 年 7 月起，任博时基金管理有限
公司第四至六届监事会监事。
彭毛字先生， 学士， 监事。1982 年8 月起历任中国农业银行总行农贷部国营
农业信贷处科员、 副处长， 中国农业发展银行开发信贷部扶贫信贷处处长， 中国
农业银行信贷管理三部扶贫贷款管理处处长， 中国农业银行总行项目评估部副总
经理、金桥金融咨询公司副总经理。1999 年 12 月至 2011 年 1 月在 中国长城资
产管理公司工作， 先后任评估咨询部副总经理， 债权管理部 （法律事务部） 副总
经理，南 宁办事 处副总 经理（党 委委员 ） ，监 察审计部 （纪委 办公室 ）总经理。
2007 年 12 月至今兼任新疆长城金融租赁有限公司监事会主席。 2011 年1 月至今
任中国长 城资产管理公司控股子公司专职监事 （总经理级） 。2011 年 7 月起， 任
博时基金管理有限公司第五至六届监事会监事。
赵兴利先生， 硕士， 监 事。1987 年至1995 年就职于天津港务局计财处。1995
年至2012 年5 月先后任天津港贸易公司财务科科长、 天津港货运公司会计 主管、
华夏人寿保险股份有限公司财务部总经理、天津港财务有限公司常务副总经理。
2012 年 5 月筹备天津港 （集团） 有限公司金融事业部，2011 年11 月至今任天津
港（集团）有限公司金融事业部副部长。2013 年 3 月起，任博时基金管理有限
公司第五至六届监事会监事。
郑波先生， 博士， 监事。2001 年起先后在中国平安保险公司总公司、 博时基
金管理有限公司工作。 现任博时基金管理有限公司人力资源部总经理。2008 年7
月起，任博时基金管理有限公司第四至六届监事会监事。
林琦先生， 硕士， 监事。 1998 年起历任南天信息系统集成公司任软 件工程师、
北京万豪 力霸电 子科技 公司任技 术经理 、博时 基金管理 有限公 司 MIS 系统分析
员、 东方基金管理有限公司总经理助理、 博时基金管理有限公司信息技术部副总
经理。现任博时基金管理有限公司信息技术部总经理。2010 年 4 月起，任博时
基金管理有限公司第四至六届监事会监事。
赵卫平先生， 硕士， 监事。1996 年起先后在山东国际信托投资公司、 大鹏证
券公司、 北京证券公司、 博时基金管理有限公司工作。 现任博时基金管理有限公
司交易部总经理。2013 年 8 月起，任博时基金管理有限公司第五至六届监事会博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
监事。
3、 高级管理人员
洪小源先生， 简历同上。
王德英先生， 硕士， 副总经理及代总经理。1995 年起先后在北京清华计算机
公司 任开发部经理、清华紫光股份公司 CAD 与信息事业部任总工程师。2000 年
加入博时基金管理有限公司， 历任行政管理部副经理， 电脑部副经理 、 信息技术
部总经理。 现任公司副总经理及代总经理， 兼任博时基金 （国际） 有 限公司董事、
博时资本管理有限公司董事。
董良泓先生，CFA，MBA ， 副总经理。1993 年起 先后在中国技术进出口总公司、
中技上海投资公司、 融通基金管理有限公司、 长城基金管理有限公司从事投资管
理工作。2005 年 2 月加入博时基金管理有限公司，历任社保股票基金经理，特
定资产高级投资经理， 研究部总经理兼特定资产高级投资经理、 社保股票基金经
理、 特定资产管理部总经理。 现任公司副总经理 兼高级投资经理、 社保组合投资
经理，兼任博时基金（国际）有限公司董事、博时资本管理有限公司董事。
邵凯先生，经济学硕士，副总经理。1997 年至 1999 年在河北省经 济开发投
资公司从事投资管理工作。2000 年 8 月加入博时基金管理有限公司，历任债券
组合经理助理、 债券组合经理、 社保债券 基金基金经理、 固定收益部副总经理兼
社保债券基金基金经理、 固定收益部总经理、 固定收益投资总监。 现任公司副总
经理兼社保组合投资经理、 兼任博时基金 （国际） 有限公司董事、 博时资本管理
有限公司董事。
孙麒清女士，商法学硕士，督察长。曾供职于广东深港律师事务所。2002
年加入博时基金管理有限公司，历任监察法律部法律顾问、监察法律部总经理。
现任公司督察长， 兼任博时基金 （国际） 有限公司董事、 博时资本管理有限公司
副董事长。
4 、本基金基金经理
魏桢女士，2000 年 9 月至 2004 年 7 月在吉 林大学财政学专业学习，获学
士学位。2004 年 8 月至 2008 年 6 月在厦门 市商业银行工作，任资金营运部债
券交易员。2008 年 7 月 17 日入职博时基金 管理有限公司。 现任博时理财 30 天
债券型证券投资基金基金经理 （2013 年 1 月 28 日- 至今） 、 博时岁岁增利一年定
期开放债券型证券投资基金基金经理 （2013 年 6 月 26 日- 至今） 、 博时月月薪定博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
期支付债券型证券投资基金基金经理（2013 年 7 月 25 日至今） 、 博时安丰 18
个月定期开放债券（LOF ）基金基金经理（2013 年 08 月 22 日至 今） 、博时双
月薪定期支付债券基金基金经理（2013 年 10 月 22 日至今） 、博时 天天增利货
币市场基金基金经理（2014 年 08 月 25 日至 今） 、博时月月盈短期理财债券型
证券投资基金基金经理（2014 年 09 月 22 日 至今） 、博时现金宝货币市场基金
的基金经理 （2014 年 09 月 18 日至今） 、 博 时现金收益货币基金经理 （2015 年
5 月 22 日至今） 、博时 安盈债券基金基金经理（2015 年 5 月 22 日至 今） 、博时
保证金 ETF 基金经理 （2015 年 6 月 8 日至今） 。
历任基金经理：张勇（2014 年 11 月 25 日 至 2015 年 6 月 8 日） 。
5 、投资 决策委员会成员
委员： 江向阳、 董良泓、 邵凯、 王德英、 黄健斌、 李权胜、 欧阳凡、 魏凤春、
王俊。
江向阳先 生， 博士。1990 年起先 后在 中国农 业工程研 究设 计院、 中 国证监
会工作。2015 年加入博时基金管理有限公司，现任公司党委副书记。
董良泓先生，简历同上。
邵凯先生，简历同上。
王德英先生，简历同上。
黄健斌先 生， 工商管 理 硕士。1995 年起 先后 在广发证 券有 限公司 、 广发基
金管理有限责任公司投资管理部、中银国际基金管理有限公司基金管理部工作。
2005 年加入 博时基 金 管理公司 ，历任 固定收 益部基金 经理、 博时平 衡配置混合
型基金基金经理、 固定收益部副总经理、 社保组合投资经理、 固定收益部总经理。
现任固定收益总部董事总经理兼年金投资部总经理、 社保组合投资经理、 高级投
资经理、兼任博时资本管理有限公司董事。
李权胜先生，硕士。2001 年起先后在招商证券、银华基金工作。2006 年加
入博时基金管理有限公司， 历任研究员、 研究员兼基金 经理助理、 特定资产投资
经理、 特定资产管理部副总经理、 博时医疗保健行业股票基金基金经理、 股票投
资部副总经理、 股票投资部成长组投资总监。 现任股票投资部总经理兼价值组投
资总监、博时精选股票基金基金经理。
欧阳凡先 生， 硕士。2003 年起先 后在 衡阳市 金杯电缆 厂、 南方基 金 工作。
2011 年加入 博时基 金 管理有限 公司， 曾任特 定资产管 理部副 总经理 。现任特定博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
资产管理部总经理兼社保组合投资经理、社保组合投资经理助理。
魏凤春先 生， 经济学 博 士。1993 年 起先 后在 山东经济 学院 、江南 证 券、清
华大学、 江南证 券、中 信建投证 券公司 工作。2011 年加入 博时基 金 管理有限公
司。现任宏观策略部总经理兼投资经理。
王俊先生， 硕士，CFA 。2008 年从上海交通大学硕士研究生毕业后加入博时
基金管理有限公司。 历任研究员、 金融地产与公用事业组组长、 研究部副总经理。
现任研究 部总经 理兼博 时主题行 业股票(LOF) 基金、博 时国企 改革股 票基金、博
时丝路主题股票基金的基金经理。
6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。
第 二部分 、 基金 托管 人
（一）基金托管人情况
1 、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设 银行 拥有悠 久 的经营历 史， 其前身 “ 中国人民 建设 银行” 于 1954
年成立，1996 年易名为 “中国建设银行” 。 中 国建设银行是中国四大商业银行之
一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分 立而成立，
承继了原 中国建 设银行 的商业银 行业务 及相关 的资产和 负债。 中国建 设银行(股
票代码：939)于 2005 年 10 月 27 日在香港联 合交易所主板上市，是中国四大商
业银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年 9 月11 日， 中国建设银行又作为博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
第一家H 股公司晋身恒生指数。2007 年9 月25 日中国建设银行A 股在上海证券
交 易 所 上 市 并 开 始 交 易 。A 股 发 行 后 中 国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数 为 ：
250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股 H 股及9,593,657,606 股 A 股)。
2014 年上半年， 本集团实现利润总额1,695.16 亿元， 较上年同期增长9.23%；
净利润1,309.70 亿元， 较上年同期增长 9.17% 。 营业收入2,870.97 亿元， 较上
年同期增长14.20%； 其中， 利息净收入增长 12.59%， 净利息收益率(NIM)2.80%；
手续费 及佣金 净收入 增 长 8.39%， 在营业 收入 中的占 比达 20.96% 。 成本收 入比
24.17% ，同比下降 0.45 个百分点。资本充足率与核心一级资本充足率分别为
13.89%和 11.21%，同业领先。
截至2014年6月末，本集团资产总额163,997.90亿元，较上年末增长6.75%，
其中，客户贷款和垫款总额91,906.01亿元，增长6.99%；负债总额152,527.78
亿元，较上年末增长6.75% ，其中，客户存款总额129,569.56亿元，增长6.00%。
截至2014年6月末，中国建设银行公司机构客户326.89万户，较上年末增加
20.35 万户， 增长6.64% ； 个人客户近3亿户， 较上年末增加921万户， 增长3.17%；
网上银行客户1.67亿户，较上年末增长9.23%，手机银行客户数1.31亿户，增长
12.56% 。
截至2014年6月末，中国建设银行 境内营业机构总量14,707个，服务覆盖面
进一步扩大；自助设备72,128台，较上年末增加3,115台。电子银行和自助渠道
账务性交易量占比达86.55% ，较上年末提高1.15 个百分点。
2014年上半年， 本集团各方面良好表现， 得到市场与业界广泛认可， 先后荣
获国内外知名机构授予的40余个重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志2014年 “世界
银行1000 强排名” 中， 以一级资本总额位列全球第2， 较上年上升3位； 在美国 《福
布斯》杂志2014年全球上市公司2000强排名中位列第2；在美国《财富》杂志世
界500强排名第38位， 较上年上升12位。
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算
处、监督 稽核处 等9个 职能处室 ，在上 海设有 投资托管 服务上 海备份 中心，共有
员工240 余 人。自2007 年起，托 管部连 续聘请 外部会计 师事务 所对托 管业务进行
内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
赵观甫， 投资托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行南通分行、 中国建
设银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部， 长期从事大客户的客户管理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。截至 2014 年 9 月末，中 国建设银行已托管 389 只证券投资
基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为
“中国最 佳托管 银行” ；获和讯 网的中 国“最 佳资产托 管银行 ”奖； 境内权威经
济媒体 《每日经济观察》 的“ 最佳基金托管银行 ” 奖； 中央国债登记结算有限责
任公司的“优秀托管机构”奖。 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
第 三部分 、 相关 服务 机构
一 、基 金份额 销售 机构
1 、 申购赎回代理券商（简称 “ 一级交易商” ）
(1)中信建 投证券股 份有限 公司
注册地址： 北京市朝阳区安立路66 号 4 号楼
办公地址： 北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人： 王常青
联系人： 权唐
电话： 010－85130588
传真： 010－65182261
客户服务电话： 4008888108
网址： http://www.csc108.com/
(2)国信证 券股份有 限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人： 何如
联系人： 周杨
电话： 0755 －82130833
传真： 0755 －82133952
客户服务电话： 95536
网址： http://www.guosen.com.cn/
(3)中信证 券股份有 限公司
注册地址： 深圳市深南路 7088 号招商银行 大厦 A 层
办公地址： 北京朝阳区新源南路 6 号京城 大厦
法定代表人： 王东明
联系人： 陈忠
电话： 010－84588888
传真： 010－84865560
客户服务电话： 010-84588888
网址： http://www.cs.ecitic.com/
(4)中国银 河证券股 份有限 公司
注册地址： 北京市西城区金融大街35 号国 际企业大厦 C 座
办公地址： 北京市西城区金融大街35 号国 际企业大厦 C 座2 －6 层
法定代表人： 陈有安
联系人： 田薇
电话： 010-66568430 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
传真： 010-66568990
客户服务电话： 4008888888
网址： http://www.chinastock.com.cn/
(5)海通证 券股份有 限公司
注册地址： 上海市淮海中路98 号
办公地址： 上海市广东路 689 号海通证券 大厦
法定代表人： 王开国
联系人： 李笑鸣
电话： 4008888001
传真： 021－63602722
客户服务电话： 95553
网址： http://www.htsec.com/
(6)申万宏 源证券有 限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人： 李梅
联系人： 曹晔
电话： 021-33389888
传真： 021-33388224
客户服务电话： 95523 或 4008895523
网址： http://www.sywg.com/
(7)兴业证 券股份有 限公司
注册地址： 福州市湖东路99 号标力大厦
办公地址： 上海市浦东民生路 1199 弄五道 口广场 1 号楼21 层
法定代表人： 兰荣
联系人： 谢高得
电话： 021 －38565785
传真： 021 －38565783
客户服务电话： 4008888123
网址： http://www.xyzq.com.cn/
(8)安信证 券股份有 限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安 联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安 联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人： 牛冠兴
联系人： 陈剑虹
电话： 0755 －82825551
传真： 0755 －82558355 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
客户服务电话： 4008001001
网址： http://www.essences.com.cn
(9)中信证 券（浙江 ）有限 责任公 司
注册地址： 浙江省杭州市解放东路 29 号迪 凯银座 22、23 层
办公地址： 浙江省杭州市解放东路 29 号迪 凯银座 22、23 层
法定代表人： 沈强
联系人： 姚锋
电话： 0571-86087713
传真： 0571-85783771
客户服务电话： 0571-95548
网址： http://www.bigsun.com.cn/
(10)万联证券 有限责 任公司
注册地址： 广州市天河区珠江东路11 号高 德置地广场 F 栋18、19 层
办公地址： 广州市天河区珠江东路11 号高 德置地广场 F 栋18、19 层
法定代表人： 张建军
联系人： 王鑫
电话： 020-38286686
传真： 020－22373718 －1013
客户服务电话： 4008888133
网址： http://www.wlzq.com.cn
(11)渤海证券 股份有 限公司
注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字 楼 101 室
办公地址： 天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人： 王春峰
联系人： 胡天彤
电话： 022 －28451861
传真： 022 －28451892
客户服务电话： 4006515988
网址： http://www.bhzq.com
(12)华泰证券 股份有 限公司
注册地址： 江苏省南京市中山东路90 号华 泰证券大厦
办公地址： 江苏省南京市中山东路90 号华 泰证券大厦
法定代表人： 吴万善
联系人： 庞晓芸
电话： 025 －84457777
传真： 025 －84579763
客户服务电话： 95597 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
网址： http://www.htsc.com.cn/
(13)中信证券 （山东 ）有限责任 公司
注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青 岛国际金融广场 1 号楼20 层
办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青 岛国际金融广场 1 号楼20 层
法定代表人： 杨宝林
联系人： 吴忠超
电话： 0532-85022326
传真： 0532-85022605
客户服务电话： 95548
网址： http://www.citicssd.com
(14)东吴证券 股份有 限公司
注册地址： 江苏省苏州市翠园路 181 号
办公地址： 江苏省苏州市星阳街 5 号
法定代表人： 吴永敏
联系人： 方晓丹
电话： 0512 －65581136
传真： 0512 －65588021
客户服务电话： 4008601555
网址： http://www.dwjq.com.cn
(15)信达证券 股份有 限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人： 张志刚
联系人： 唐静
电话： 010－63080985
传真： 010－63080978
客户服务电话： 4008008899
网址： http://www.cindasc.com
(16)长城证券 有限责 任公司
注册地址： 深圳市深南大道 6008 号特区报 业大厦 16、17 层
办公地址： 深圳市深南大道 6008 号特区报 业大厦 14、16、17 层
法定代表人： 黄耀华
联系人： 高峰
电话： 0755 －83516094
传真： 0755 －83515567
客户服务电话： 4006666888
网址： http://www.cgws.com
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(17)光大证券 股份有 限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 薛峰
联系人： 刘晨
电话： 021－22169081
传真： 021－22169134
客户服务电话： 4008888788 ；95525
网址： http://www.ebscn.com/
(18)广州证券 股份有 限公司
注册地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广 州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广 州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人： 邱三发
联系人： 林洁茹
电话： 020－88836999
传真： 020－88836654
客户服务电话： 020-961303
网址： http://www.gzs.com.cn
(19)东北证券 股份有 限公司
注册地址： 吉林省长春市自由大路 1138 号
办公地址： 吉林省长春市自由大路 1138 号
法定代表人： 矫正中
联系人： 潘锴
电话： 4006-000-686
传真： 0431-85096795
客户服务电话： 0431-85096709
网址： http://www.nesc.cn
(20)上海证券 有限责 任公司
注册地址： 上海市西藏中路 336 号
办公地址： 上海市西藏中路 336 号
法定代表人： 龚德雄
联系人： 张瑾
电话： 021-53519888
传真： 021-63608830
客户服务电话： 4008918918 、021-962518
网址： www.962518.com
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(21)新时代证 券有限 责任公司
注册地址： 北京市海淀区北三环西路99 号院 1 号楼15 层 1501
办公地址： 北京市海淀区北三环西路99 号院 1 号楼15 层 1501
法定代表人： 刘汝军
联系人： 孙恺
电话： 010-83561000
传真： 010-83561001
客户服务电话： 4006989898
网址： www.xsdzq.cn
(22)华安证券 股份有 限公司
注册地址： 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址： 安徽省合肥市南二环 959 号财 智中心 B1 座
法定代表人： 李工
联系人： 甘霖
电话： 0551 －65161821
传真： 0551 －65161672
客户服务电话： 0551-96518/4008096518
网址： http://www.hazq.com/
(23)国海证券 股份有 限公司
注册地址： 广西桂林市辅星路13 号
办公地址： 深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人： 张雅锋
联系人： 武斌
电话： 0755 －83707413
传真： 0755 －83700205
客户服务电话： 4008888100 （全国），96100 （ 广西）
网址： http://www.ghzq.com.cn
(24)国都证券 有限责 任公司
注册地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
法定代表人： 常喆
联系人： 黄静
电话： 010-84183333
传真： 010-84183311-3389
客户服务电话： 400-818-8118
网址： http://www.guodu.com
(25)恒泰证券 股份有 限公司
博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
注册地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
办公地址： 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法定代表人： 刘汝军
联系人： 张同亮
电话： 0471 －4913998
传真： 0471 －4930707
客户服务电话： 0471-4961259
网址： http://www.cnht.com.cn/
(26)齐鲁证券 有限公 司
注册地址： 山东省济南市经十路 20518 号
办公地址： 山东省济南市经七路86 号 23 层
法定代表人： 李玮
联系人： 吴阳
电话： 0531 －81283938
传真： 0531 －81283900
客户服务电话： 95538
网址： http://www.qlzq.com.cn/
(27)第一创业 证券股 份有限公司
注册地址： 深圳市福田区福华一路 115 号 投行大厦 18 楼
办公地址： 深圳市福田区福华一路 115 号 投行大厦 18 楼
法定代表人： 刘学民
联系人： 毛诗莉
电话： 0755-25831754
传真： 0755-23838750
客户服务电话： 0755-25832852
网址： www.fcsc.com
(28)华龙证券 有限责 任公司
注册地址： 甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
法定代表人： 李晓安
联系人： 李昕田
电话： 0931 －8888088
传真： 0931 －4890515
客户服务电话： 0931-4890619 4890618 4890100
网址： http://www.hlzqgs.com/
(29)财通证券 股份有 限公司
注册地址： 杭州市解放路 111 号 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
办公地址： 杭州市杭大路15 号嘉华国际商 务中心 1602 室
法定代表人： 沈继宁
联系人： 董卿
电话： 0571 －87822359
传真： 0571 －87925100
客户服务电话： 96336 （上海地 区 962336 ）
网址： http://www.ctsec.com
(30)中国中投 证券有 限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18 层-21
层及第04 层 01 、02 、03 、05 、11、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20、
21、22 、23 单元
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣 超商务中心 A 栋第04、18 层至 21 层
法定代表人： 龙增来
联系人： 刘毅
电话： 0755-82023442
传真： 0755-82026539
客户服务电话： 4006008008
网址： http://www.cjis.cn/
(31)华宝证券 有限责 任公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心57 楼
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心57 楼
法定代表人： 陈林
联系人： 刘闻川
电话： 021-68777222
传真： 021－68777822
客户服务电话： 4008209898;021-38929908
网址： http://www.cnhbstock.com
(32)财达证券 有限责 任公司
注册地址： 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦23 至 26 层
办公地址： 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦23 至 26 层
法定代表人： 翟建强
联系人： 刘亚静
电话： 0311-66006393
传真： 0311-66006249
客户服务电话： 4006128888
网址： http://www.S10000.com
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2 、 二级市场交易代理券商
包括具有经纪业务资格及上海证券交易所会员资格的所有证券公司。
3 、 基金管理人可根据 有关法律法规，变 更、 增减发售本基金的 销售 机构 ，
并及时公告。
二、 登 记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人： 周明
电 话：4008-058-058
三 、 出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 上海市通力律师事务所
注册地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼
电话： 021- 31358666
传真： 021- 31358600
联系人： 安冬
经办律师： 安冬、孙睿
四、 审 计基金 财产 的会计 师事 务所
机构名称： 普华永道中天会 计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址： 上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法人代表：杨绍信
电话： 021-61238888
传真： 021-61238800
联系人： 沈兆杰
经办注册会计师： 薛竞、沈兆杰 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
第 四部分 、 基金 的名称
博时保证金实时交易型货币市场基金
第 五部 分、 基金 的类型
实时交易型货币市场基金
第 六部分 、 基金 的投 资目标
在保持 相对低风险和 相对高流动性的前提下获得高于 业绩比较基准的回报。
第 七部分 、 基金 的投 资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款 、 协议存款 和大额存单， 期限在一年以
内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据 、国债、
政策性银行金融债、 短期融资券及超级短期融资券 ， 剩余期限在 397 天以内 （含
397 天） 的企业债券和 中期票据， 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天 ） 的资产支
持证券，以及中国证监会及/ 或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币
市场工具 。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人
在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。
第 八部分 、 基金 的投 资策略
本基金在资产配置时应充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征。
在风险与收益的配比中， 力求 降低各类风险， 并 争取在控制投资组合良好流动性
的基础上为投资者获取稳定的收益。
（一） 资产配置策略
本基金 将深入研究宏观经济状况、 政策变化趋势、 市场资金供求状况等， 通
过自上而下和自下而上相结合 ，充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，
对各类可投资资产进行合理的配置和选择， 同时控制组合内资产的平均剩余期限
在 120 天以内。
（二）利率策略
在宏观分析与流动性分析的基础上， 结合历史与经验数据， 通过定性分析与
定量分析相结合的方法， 判断当前资金的时间价值、 通货膨胀补偿、 流动性溢价、博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
收益率曲线 等， 进而对短期利率的变化态势做出及时反应 ， 并据此动态调整投资
组合。
（三）回购配置策略
在长期、 中期和短期回购资产类属配置层上， 强调通过对中长期回购利率波
动规律的把握对回购资产进行时间方向上的动态配置策略。 同时根据回购利差进
行回购品种的配置比例调整。
（四）个券选择策略
在短期债券的个券选择上利用收益率利差策略、 收益率曲线策略以及含权债
券价值变动策略选择收益高或价值低估的短期债券，进行投资决策。
（五）银行定期存款及大额存单投资策略
银行定期存款及大额存单的投资将是本基金关注的 目标之一。 具体而言， 在
组合投资过程中， 本基金将在综合考虑成本收益的基础上， 根据不同银行的银行
存款收益率情况， 结合银行的信用等级、 存款期限等因素的分析， 以及对整体利
率市场环境及其变动趋势的研究， 在严格控制风险的前提下选择具有较高投资价
值的银行存款进行投资。 并且尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围， 挖掘出利率
报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资， 在获取较高投资收益
的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
（六）流动性管理策略
本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通
过现金留存、 控制同业存款的比例、 持有高流动性券种、 正向回购、 降低组合久
期等方式提高基金资产整体的流动性。 并且， 在日常投资管理中， 本基金将会紧
密关注申赎现金流变化情况、 季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的
因素。
未来， 随着证券市场投资工具的发展和丰富， 本基金可相应调整和更新相关
投资策略，并在招 募说明书更新中公告。
第 九部分 、 基金 的 业 绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准拟为：七天通知存款税后利率
本基金定位为现金管理工具， 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征，
本基金采用七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场出现更加适合用于本基金的业绩比较基准， 在与基金
托管人协商一致后， 本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比
较基准并及时公告 ，而无需召开基金份额持有人大会 。
第 十部分 、 基金 的 风 险收 益特 征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的较低风险品种。 本基金的 预期
风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第 十一 部分 、基 金的 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 报 告 中 的
财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 3 月 31 日， 本报告中所列财务数据未
经审计 。
1 、 报 告期 末基金 资产组 合情 况
序
号
项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(%)
1 固定收 益投 资 120,261,739.41 43.96
其中： 债券 120,261,739.41 43.96
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返
售金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
150,523,563.01 55.02
4 其他各 项资 产 2,773,705.62 1.01
5 合计 273,559,008.04 100.00
2 、 报 告期 债券回 购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.65
其中： 买断 式回 购融 资 - 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比
例（％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 25,046,787.48 10.09
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资
产余额 比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％的 说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20% 。
3 、 基 金投资 组合 平均剩 余期 限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 90
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高
值
109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低
值
0
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
报告期内投资组合平均剩余期限没有超过 120 天的情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的
比例（ ％）
1 30天以 内 68.69 10.09
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90天（ 含） —180 天 12.15 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180天 （含 ） —397 天 （ 含） 28.24 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- - 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
合计 109.09 10.09
4 、 报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 19,996,332.27 8.06
其中： 政策 性金 融债 19,996,332.27 8.06
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 100,265,407.14 40.39
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 120,261,739.41 48.45
9
剩余存 续期 超 过397 天的浮
动利率 债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
5 、 报 告期末 按摊 余成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明
细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041558013
15 淮 北矿
CP001
200,000 20,034,653.68 8.07
2 011581001
15 淮 南矿
SCP001
200,000 20,015,188.90 8.06
3 120219 12 国开 19 200,000 19,996,332.27 8.06
4 041468003
14 津 保税
CP001
100,000 10,064,157.06 4.05
5 041458064
14 鲁 宏桥
CP001
100,000 10,048,666.17 4.05
6 041453099
14 宁 建材
CP001
100,000 10,047,871.84 4.05
7 041562001
15 九 龙江
CP001
100,000 10,032,305.07 4.04
8 041453118 14 酒钢CP002 100,000 10,017,626.90 4.04
9 041452049 14 华泰CP001 100,000 10,004,937.52 4.03
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
6 、 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情 况 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.02%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.01%
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.00%
注：上 表中 “偏 离情 况 ” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
7 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证
券 投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 、 投 资组 合报告 附注
8.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价， 即计价对象以买入成本列示， 按实际利率并考
虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内摊销， 每日计提收益。 本基金采用固
定份额净值，基金账面份额净值始终保持 100.00 元。
8.2 本报告期内，本基金未持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期 超过 397
天的浮动利率债券。
8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
8.4 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 2,744,869.10
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 28,836.52
7 其他 -
8 合计 2,773,705.62
第十 二 部分
基 金 的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
的比较：
期
间
净值增
长率①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率 ③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
①－③ ②－④
2014/11/25-2014/12/31 0.4010% 0.0066% 0.1368% 0.0000% 0.2642% 0.0066%
2015/1/1-2015/3/31 0.6275% 0.0044% 0.3329% 0.0000% 0.2946% 0.0044%
2014/11/25-2015/3/31 1.0310% 0.0054% 0.4697% 0.0000% 0.5613% 0.0054%
第十 三 部分 、基 金费 用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用和账户维护费用；
10、基金上市费及年费；
11 、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人 自动于次月 首日起 3 个工作日内从基金财产博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
中一次性支付给基金 管理 人。若遇法定节假日、公休假等 ，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.09% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.09%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人 自动于次月 首日起 3 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金 托管 人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金年销售服务费率为 0.25%，销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费 每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人
与基金托管人核对一致后， 由基金托管人 自动于次月 首日起 3 个工作日内从基金
财产中一次性支付 基金管理人 。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按
时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
第十 四 部分
对 招募 说明 书更 新部 分的 说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求, 对 本 基 金 管 理 人 于2014 年11 月14 日 刊 登 的 本 基 金
原招募说明书 （《 博时保证金实时交易型货币市场基金招募说明书》） 进行了更新,
并根据本 基金管 理人对 本基金实 施的投 资经营 活动进行 了内容 补充和 更新,主要
补充和 更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的基本情况进行了更新；
2、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的基本情况进行了更新；
3、在“五、相关服务机构”中，更新了相关服务机构的内容；
4、在“ 十一、 基金的 投资”中 ，更新 了基金 投资组合 报告的 内容， 数据内
容截止时间为2015 年 3 月31 日；
5、在“ 十二、 基金的 业绩”中 ，更新 了“自 基金合同 生效开 始基金 份额净
值增长率”的数据及列表内容，数据内容截止时间为 2015 年3 月31 日；
6、在“ 二十四 、其它 应披露的 事项” 中根据 最新情况 对相关 应披露 事项进
行了更新。
一) 、2014 年11 月26 日， 我公司公告了 《 博 时基金管理有限公司关于博时
保证金实时交易型货币市场基金基金份额折算结果的公告》；
二) 、2014 年12 月4 日， 我公司公告了 《20141204 博时保证金实时交易型
货币市场基金上市交易公告书暨开放日常申购赎回公告》和《20141204 博时保
证金实时交易型货币市场基金开放日常申购、赎回的公告》；
三) 、2014 年12 月9 日， 我公司公告了 《20141209 关于博时保证金实时交
易型货币市场基金部分证券公司交易佣金设置为零的提示性公告》；
四) 、2014 年12 月17 日， 我公司公告了 《 关 于博时保证金实时交易型货币
市场基金新增申购赎回办理机构的公告》；
五) 、2014 年12 月24 日， 我公司公告了 《 博 时保证金实时交易型货币市场
基金 2015 年“ 元旦” 假期前暂停申购业务公告》；
六) 、2015 年 2 月 11 日，我公司公告了《 博时保证金实时交易型货币市场博时保证金实时交易型货币市场基金更新招募说明书
基金 2015 年春节假期前暂停申购业务公告》；
七) 、2015 年 4 月 20 日，我公司公告了《 博时保证金实时交易型货币市场
基金 2015 年第 1 季度 报告》。
博 时基 金管理 有限 公司
2015 年 7 月 9 日
