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工银一年定开A(000074)

工银一年定开:更新招募说明书摘要(2015年第2号)查看PDF公告

 
 
 
 
工 银 瑞信 信 用纯 债 一年 定 期开 放 债券 型 证券 投 资基 金 
更新的 招 募 说明 书 摘要 
(2015 年第2 号 ) 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 
基金托管 人: 招 商 银行 股份 有限公 司 
 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 2 重要提示 本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2013 年3月6 日证 监 许可【2013 】214 号 文核 准募集 。 本基金 基金 合同 于2013 年5 月22日 正式 生效 。 投资有 风险 , 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预 示其未 来表 现。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 , 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受 ,并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 , 应 详细 查阅 基 金合同 。 基金管 理人 保 证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核 准, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断 或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。 基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 , 基金管 理 人不保 证基 金一 定盈 利, 也不向 投资 者保 证最 低收 益。 本招募说 明书 所载内 容截 止日为2015年5 月21 日,有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日 为2015 年3 月31 日( 财务 数 据未经 审计 ) 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 3 一 、基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 1 、基 金管 理人 基本 情况 名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 邮政编 码:100033 法定代 表人 : 郭 特华 成立日 期:2005 年6 月 21 日 批准设 立机 关: 中国 证监 会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号




















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 经营范 围: 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本: 贰亿 元人 民币 联系人 :朱 碧艳 联系电 话:400-811-9999 股权结 构: 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ; 瑞士 信贷 银 行股份 有限 公司占 公司 注册 资本 的 20% 。 存续期 间: 持续 经营 (二) 主要 人员 情况 1 、董 事会 成员 陈焕祥 先生 , 董事长 , 经 济学硕 士 , 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公 司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ,曾 任中国 工商 银行四川 省分 行行长 、 党 委书 记、 中 国工 商银行 贵州 省分 行行 长、 党委书 记、 中国 工商 银行 三峡分 行行 长、 党委书 记等 职。 目前 兼任 中国工 商银 行四 川省 分行 资深专 家、 工银 金融 租赁 公司董 事长 及四 川省第 十二 届人 大常 委、 财经委 副主 任 、 工银 亚洲 董事 。 Neil Harvey 先 生 , 董 事, 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 董事总 经理 , 常驻 香港 。 现任香 港 首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 , 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 4 业务。他 目前 还是亚 太地 区资产管 理副 主席以 及亚 太地区管 理委 员会成 员。Harvey 先生 从 事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年, 在 亚太 区工 作达 15 年, 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的 丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了13 年, 曾在 多个 地 区工作 , 担任 过多项职 务, 最近担 任的 职务是资 产管 理部亚 太区 和全球新 兴市 场部主 管。Harvey 先生 还 担任过亚 洲( 不含日 本) 投资银行 部和 固定收 益部 主管。Harvey 先生 是瑞 士 信贷集团 全球 新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 , 曾 担任 过多 项高 管职务 , 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉 美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。 郭特华 女士 : 董 事, 博士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 , 兼任 工银 瑞信投 资 管理有 限公 司董 事、 董事 长, 工 银瑞 信资 产管 理 ( 国际) 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长, 中国 工商 银行总 行资 产托 管部 处长 、副总 经理 。 库三七 先生 , 董 事, 硕士。 历任中 国工 商银 行北 京市 分行方 庄支 行副 行长 , 中 国工商 银 行总行 办公 室秘 书, 中国 工商银 行信 贷管 理部 、 信 用审批 部信 贷风 险审 查处 长, 中国 工商 银 行 (亚 洲) 有限 公司 总经 理助理 , 中 国工 商银 行香 港分行 总经 理, 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司副总 经理 。 王一心 女士 , 董 事, 高级 经济师 , 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专 职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 ( 公司 业务 二部、 营业 部) 副总 经理 ; 中国 工商 银行 营业部 历 任副 处长 、处 长 ;中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。 王莹女 士, 董事 , 高 级会 计师, 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职 派出董 事 , 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 (Certified Internal Auditor) 资 格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 , 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算 处负责 人、 副处 长, 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 , 中国 工商 银行 内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ,工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。 田国强 先生 , 独 立董 事, 经济学 博士 , 上 海财 经大 学经济 学院 院长 , 上 海财 经大学 高等 研究院 院长, 美国 德 州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授。 首批 中组 部 “ 千人计 划 ” 入 选者及 其国 家特 聘专 家, 首批人 文社 会科 学长 江学 者讲座 教授 , 曾 任上 海市 人民政 府特 聘决 策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。 2006 年被《华尔街电讯 》列为中国大 陆十大 最具 影响 力的 经济 学家之 一 。 主 要研究 领域 包括经 济理 论 、 激励 机制 设计 、 中 国经 济 等。 孙祁祥 女士 , 独 立董 事, 经 济学博 士, 现任 北京 大学 经济学 院院 长, 教授, 博士 生导师 , 享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任, 中国 金融工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 5 学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 , 中国 保险学 会副 会长 , 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业 教学指 导委 员会 委员 ,美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠 名教 授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大 学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多篇 , 主持过 20 多项 由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 Jane DeBevoise 女士, 独立 董事, 香港 大学 艺术 系博 士, 历 任银 行家 信托 公司 (1998 年 与德意 志银行 合并) 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府 委任的 展览 馆委员 会成 员 、香港 西九 龙文娱 艺术 馆 咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至今 担 任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ,2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。 2 、监 事会 成员 史泽友 先生 : 监 事, 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、 总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内 部审计 局副 局长 。2011.07 至今, 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 (省 行行 长级 ) 。


黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷 集团) ,先后担 任全球投资银行战略部助理 副总裁、亚太区投资银行 战略部副总裁、中国 区 执行首 席运 营官 ,现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。 张舒冰 女士 : 监事 , 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年4 月 , 任 职于 中国 工商 银 行, 担任 主 任科员 。2005 年7 月 加入 工银瑞 信,2005 年 7 月至2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综 合,2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ,2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 , 担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务;2014 年 9 月 至今, 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11 月至今 ,担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。 洪波女 士: 监事 ,硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务 所高级 审计 员;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责任 公司 监察 稽核 总部 业务主 管;2009 年 6 月加 入工 银瑞 信法 律 合规部 ,现 任内 控及 稽核 业务主 管。 倪莹女 士: 监事 ,硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ,历 任副 科长 、科长 , 校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教工 委, 任干 部处 副调 研员。2011 年加 入工银 瑞信 战略 发展 部, 现任副 总监 。 3 、 高级 管理 人员 郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。 朱碧艳 女士 : 硕 士, 国际 注册内 部审 计师 , 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 , 兼工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 6 任工银 瑞信 资产 管理 (国 际) 有 限公 司董 事、 工 银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。 1997 -1999 年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 , 2000 -2005 年 中国 华融 资产 管理 公 司投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。 4 、本 基金 基金 经理 何秀红 女士 , 8 年 证券 从业 经验 ; 曾 任广 发证 券股 份 有限公 司债 券研 究员 ;2009 年加 入 工银瑞 信, 现任 固定 收益 部副总 监;2011 年 2 月 10 日至今 , 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金 基金经 理 ;2011 年12 月 27 日至2015 年1 月 19 日, 担任工 银保 本混 合基 金基 金经理 ;2012 年11 月14 日至 今 , 担任 工银信 用纯 债债 券基 金基 金经理 ;2013 年3 月29 日 至今, 担任 工 银瑞信 产业 债债 券基 金基 金经理 ;2013 年5 月22 日 至今, 担任 工银 信用 纯债 一年定 期开 放 基金基 金经 理;2013 年6 月24 日起 至今 ,担 任 工 银 信用纯 债两 年定 期开 放基 金基金 经理 。 本基金 历任 基金 经理 : 马文祥 先生 ,2013 年 5 月22 日至 2013 年6 月7 日 管理本 基金 。 5 、投 资决 策委 员会 成员 郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。 江明波 先生 ,15 年 证券 从 业经验 ; 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人; 2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ;2006 年加入 工银 瑞信 , 现 任投 资总监 , 兼 任工 银瑞 信资 产管理 (国 际) 有限 公司 固定收 益投 资总 监,工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ;2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ;2008 年 4 月 14 日 至今 , 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ;2011 年2 月 10 日至 今, 担任 工银 四 季收益 债券 型 基金基 金经 理;2013 年3 月6 日 至今 ,担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。 杜海涛先 生,18 年 证券从 业经验; 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 , 招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理;2006 年加入 工银瑞 信,现任 投资 总监 兼 固定 收益 部总 监; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ,担 任工 银货 币市场 基金 基金经 理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ; 2007 年 5 月 11 日至 今, 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理;2011 年 8 月 10 日至 今, 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理;2012 年6 月21 日至 今, 担 任工银 纯债 定 期开放 基金 基金 经理 ;2013 年1 月7 日至 今, 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ;2013 年 8 月 14 日至今 ,担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理;2013 年 10 月 31 日 至今, 担任 工 银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理;2014 年1 月27 日至 今, 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经 理;2015 年4 月17 日至 今,担 任工 银总 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。 何江旭先 生,18 年 证券从 业经验; 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 7 金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理, 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监;2009 年 加入工 银瑞 信, 曾任 权益 投 资总监 、 工 银瑞 信投 资管 理 有限公 司联 席总 经理 , 现 任 投资总 监, 兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 、 总 经理;2010 年4 月 12 日至 2014 年7 月 30 日, 担 任工银 核心 价值 基金 基金 经理;2011 年4 月21 日至 2014 年7 月30 日 , 担 任工银 消费 服务 行业基 金的 基金 经理 。 曹冠业 先生 ,14 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ; 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金 和 亚太股 票 基金经 理, 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理;2007 年加 入工 银瑞信 , 现 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 、 联 席总经 理, 工银 瑞信 资产 管理 ( 国际 ) 有 限公司 权益 投资 总监 ;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日 ,担 任工 银核 心价值 基金 基 金经理 ;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日, 担任工 银全 球基 金基 金经 理;2009 年 5 月18 日至2014 年6 月 12 日, 担 任工 银成 长基 金基 金经理 ;2011 年10 月 24 日至 2014 年 6 月 12 日, 担任 工银 主题 策 略股票 基金 基金 经理 ;2013 年 9 月 23 日至 2014 年 6 月 12 日, 担任工 银瑞 信中 国机 会全 球配置 基金 基金 经理 ;2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日, 担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理。 宋炳珅 先生 ,11 年证 券从 业经验 ;曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工 银瑞信 , 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今, 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基金经 理;2013 年1 月18 日至今 ,担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理;2013 年 1 月 28 日至 2014 年12 月5 日, 担任 工银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理;2014 年1 月20 日至 今, 担任工 银红 利基 金基 金经 理; 2014 年1 月 20 日至 今 , 担任 工银 核心 价值 基金 基 金经理 ; 2014 年10 月23 日至 今, 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理;2014 年11 月18 日至 今, 担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理;2015 年2 月16 日至 今, 担 任工银 瑞信 战 略转型 主题 股票 型基 金基 金经理 。 欧阳凯 先生 ,13 年证 券从 业经验 ; 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ;2010 年加 入 工银瑞 信 , 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今, 担任 工银 双利 债券型 基金 基 金经理 ,2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理,2013 年2 月7 日至 今担 任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ,2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保 本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金 基金经 理,2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 8 二 、基金托管人 名称: 招商 银行 股份 有限 公司 设立日 期:1987 年4 月8 日 注册地 址 : 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 注册资 本:252.20 亿元 法定代 表人 : 李 建红 行长: 田惠 宇 资产托 管业 务批 准文 号: 证监基 金字[2002]83 号 电话:0755 —83199084 传真:0755 —83195201 资产托 管部 信息 披露 负责 人:张燕 三 、 相 关 服 务 机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1、直销 中心 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 法定代 表人 : 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传真:010-66583111 联系人 : 王 秋雅 公司网 站:www.icbccs.com.cn 2、销 售机 构 (1 ) 中国工 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :姜 建清 传真:010 -66107914 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 9 客户服 务电 话:95588 网址:www.icbc.com.cn (2 ) 招商银 行 股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号 办公地 址: 深圳 市 福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 : 李 建红 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755-83198888 传真:0755-83195049 客户服 务电 话:95555


网址:www.cmbchina.com (3 ) 交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址 : 上海 市 银 城中 路 188 号


办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 法定代 表人 : 牛 锡明


联系人 :曹榕 电话:021 -58781234 传真:021 -58408483 客户服 务电 话 :95559 网址:www.bankcomm.com (4 ) 中信证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号 招商 银行 大厦 A 层


办公地 址: 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号京 城大 厦


法定代 表人 :王 东明


联系人 :陈 忠


电话:010 -84588888


传真:010 -84865560


客户服 务电 话:010-84588888


网址:http://www.cs.ecitic.com/ (5 ) 中信证 券( 山东 )有 限责 任公司 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 10 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛大 厦 15 层


办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 20 层


法定代 表人 : 杨 宝林 联系人 :吴 忠超


电话:0532-85022326


传真:0532-85022605


客户服 务电 话:95548 网址:http://www.zxwt.com.cn


(6 ) 中信证 券( 浙江 )有 限责 任公司


注册地 址: 浙江 省 杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯银 座 22 层 注册地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯银 座 22 层 法定代 表人 :沈强 联系人 :周 妍


电话:0571 -86811958


传真:0571 -85783771


客户服 务电 话:0571-95548


网址:http://www.bigsun.com.cn/ (7 ) 中信建 投证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼


办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号


法定代 表人 :王 常青


联系人 :权 唐


电话:010 -85130588


传真:010 -65182261


客户服 务电 话:4008888108


网址:http://www.csc108.com/ (8 ) 中国银 河证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际企 业大 厦 C 座


办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际企 业大 厦 C 座 2 -6 层


法定代 表人 :陈 有安


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 11 联系人 :田 薇


电话:010-66568430


传真:010-66568990


客户服 务电 话:4008888888


网址:http://www.chinastock.com.cn/ (9 ) 中国中 投证 券有 限责 任公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元


办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号荣 超商 务中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层


法定代 表人 :龙 增来


联系人 :刘 毅


电话:0755-82023442


传真:0755-82026539


客户服 务电 话:4006008008


网址:http://www.china-invs.cn/ (10 ) 光大证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号


办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号


法定代 表人 :薛峰 联系人 :刘 晨


电话:021 -22169081


传真:021 -22169134


客户服 务电 话:4008888788 ;95525


网址:http://www.ebscn.com/


(11 ) 国都证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 网址:www.guodu.com 客户服 务电 话:400-818-8118 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 12 (12 ) 广州证 券 股 份有 限公司


注册地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号 广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号 广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼


法定代 表人 :刘 东 联系人 :林 洁茹


电话:020 -88836999


传真:020 -88836654


客户服 务电 话: 961303


网址:http://www.gzs.com.cn


(13 ) 西藏同 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 拉萨 市北 京中 路 101 号


法定代 表人 :贾 绍君 联系电 话:021-36535002 传真:021-36533017 联系人 :汪 尚斌 公司网 址:www.xzsec.com 客户咨 询电 话:40088-11177 (14 ) 天相投 资顾 问有 限公 司


注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701


邮 编:100032 办公地 址: 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层 法定代 表人 :林 义相


联系人 :林 爽


电话:010 -66045608


传真:010 -66045500


客户服 务电 话:010-66045678


网址:http://www.txsec.com (15 ) 西南证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号


办公地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号西 南证 券大 厦


法定代 表人 :余 维佳


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 13 联系人 :张 婷


电话:023-63786220


传真:023-63786212


客户服 务电 话:4008096096


网址:http://www.swsc.com.cn (16 ) 新时代 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501


办公地 址: 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 法定代 表人 :刘 汝军 联系人 :马 骏杰 电话:010-83561329 传真:010-83561094 客服电 话:400-698-9898 网址:www.xsdzq.cn (17 ) 国金证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 办公地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号 法定代 表人 :冉 云 联系人 :金 喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 客服电 话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn (18 ) 齐鲁证 券 有 限公 司


注册地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号


办公地 址: 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层


法定代 表人 :李 玮


联系人 :吴 阳


电话:0531 -81283938


传真:0531 -81283900


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 14 客户服 务电 话:95538


网址:http://www.qlzq.com.cn/ (19 ) 信达证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :高 冠江 联系人 :唐 静


电话:010 -63080985


传真:010 -63080978


客户服 务电 话:4008008899


网址:http://www.cindasc.com (20 ) 华泰证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰证 券大 厦


办公地 址: 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰证 券 大厦、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011 号港中 旅大 厦 24 楼


法定代 表人 :吴 万善


联系人 :庞 晓芸


电话:025 -84457777


传真:025 -84579763


客户服 务电 话:95597


网址:http://www.htsc.com.cn/


(21 ) 申万宏 源证 券有 限公 司


注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层


办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层


法定代 表人 :李梅


联系人 : 黄 维琳 、钱 达琛


电话:021-33389888


传真:021-33388224


客户服 务电 话:95523 或 4008895523


网址:http://www.swhysc.com 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 15 (22 ) 安信证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28 层 A02 单元


办公地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28 层 A02 单元


法定代 表人 :牛 冠兴


联系人 :陈 剑虹


电话:0755 -82825551


传真:0755 -82558355


客户服 务电 话:4008001001


网址:http://www.essences.com.cn (23 ) 华融证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3 、5 层 法定代 表人 :宋 德清 联系人 :黄 恒 联系电 话:010 -58568235 联系传 真:010 -58568062 公司网 址:www.hrsec.com.cn 客服电 话:010-58568118 公司网 址:www.hrsec.com.cn (24 ) 平安证 券有 限责 任公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼


办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼


法定代 表人 :杨 宇翔


联系人 :郑 舒丽


电话:0755 -22626172


传真:0755 -82400862


客户服 务电 话:4008816168


网址:http://www.pingan.com/ (25 ) 招商证 券股 份有 限公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 16 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层


法定代 表人 :宫 少林


联系人 :林 生迎


电话:0755-82960223


传真:0755 -82943636


客户服 务电 话:4008888111 ;95565


网址:http://www.newone.com.cn/ (26) 深圳众 禄基金 销 售有 限公 司 注册地 址: 深 圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元


办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元


法定代 表人 :薛 峰


联系人 :童 彩萍


联系电 话: 0755-33227950 传真: 0755-82080798 客户服 务电 话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (27 ) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号


办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号 民 建大 厦 6 层


法定代 表人 :闫 振杰


联系人 :宋 丽冉 联系电 话: 010-62020088 客服电 话:4008-886-661


传真: 62020088-8802 网址: www.myfund.com (28 ) 上海天天 基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 办公地 址:


上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼 法定代 表人 :其 实


联系人 :潘 世友 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 17 联系电 话:021-54509988-7019 客服电 话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (29 ) 杭州数 米基金 销 售有 限公 司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒 生大 厦 12 楼 法定代 表人 :陈 柏青 联系人 :周 嬿旻 电话:0571-28829790 ,021-60897869 客服电 话:4000-766-123 传真:0571-26698533 网址:http://www.fund123.cn/ (30 ) 上海好 买基金 销 售有 限公 司


注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼 法定代 表人 :杨 文斌 联系人 :薛 年 联系电 话:021-58870011-6705 客服电 话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:http://www.ehowbuy.com/ (31 ) 诺亚正 行( 上海 )基 金销 售投资 顾问 有限 公司 注册地 址: 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时代 金融 中心 8 楼


法定代 表人 :汪 静 波


联系人 :李 玲 联系电 话:021-38602750 客服电 话:400-821-5399 传真:021-38509777 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 18 网址: http://www.noah-fund.com/ (32 ) 和讯信 息科 技有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利大 厦 10 层 办公地 址: 北京 朝外 大 街 22 号泛 利大 厦 10 层


法定代 表人 :王 莉 联系人 :习 甜 联系电 话:010-85650920 客服电 话:400-920-0022 传真:010-85657357 网址: http://licaike.hexun.com/ (33 ) 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司 注册地 址: 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室 办公地 址: 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧 美中 心 A 座 D 区 8 层 法定代 表人 :陆 彬彬 联系人 :鲁 盛 联系电 话:0571-56028617 客服电 话:400-068-0058 传真:0571-56899710 网址: www.jincheng-fund.com





(34 ) 上海利 得基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室 办公地 址: 上海 东方路 989 号 中达 大厦 2 楼 法定代 表人 :盛 大 联系人 :徐 雪吟 联系电 话:021-50583533-3011


客服电 话:400-005-6355 传真:021-50583533 网址: www.leadfund.com.cn (35 ) 嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 19 办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层


法定代 表人 :赵 学军 联系人 :景 琪 联系电 话:010- 65215266


客服电 话:010-85572999 传真:010-65185678


网址: http://www.harvestwm.cn/ (36 ) 万银财富 ( 北京 )基 金销 售有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内 办公地 址: 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201 法定代 表人 :李 招弟 联系人 :高 晓芳 联系电 话: 010-59393920-811 客服电 话:4008080069 传真: 010-59393074 网址: www.wy-fund.com (37 ) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司


注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室


办公地 址: 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号杭 州电 子商 务 产业 园 2 号楼 2 楼


法定代 表人 :凌 顺平


联系人 :杨 翼


联系电 话:0571-88911818


客服电 话:4008-773-772


网址: www.5ifund.com (38 ) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司


注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢


办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层


法定代 表人 :张 跃伟


联系人 : 单 丙烨 联系电 话:021-20691832


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 20 客服电 话:400-089-1289


传真:021-58787698


网址: http://www.erichfund.com (39 ) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司


注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006# 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企大 厦 C 座 9 层 法定代 表人 :马 令海


联系人 : 邓洁 联系电 话: 010-58325388-1105 客服电 话:4008507771


传真: 010-58325282 网址: t.jrj.com (40 ) 宜信普 泽投 资顾 问( 北京 )有限 公司 注册 地址 : 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代 城 C 座 1809 法定代 表人 :沈 伟桦 联系人 : 程刚 联系电 话: 010-85892781 客服电 话: 400-609-9500 网址:


www.yixinfund.com (41 ) 大通证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大 连 期货大 厦 38 、39 层 办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大 连 期货大 厦 38 、39 层 法定代 表人 :董 永成 客服电 话:4008-169-169 网址: www.daton.com.cn (42 ) 海通证券 股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 21 办公地 址: 上海 市广 东 路 689 号海 通证 券大 厦 法定代 表人 : 王 开国 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 电话:021 -23219275 传真:021 -63602722 客户服 务电 话:95553 网址:http://www.htsec.com/ (43 ) 东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号 办公地 址: 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号 法定代 表人 :矫 正中 联系人 :潘 锴 电话:0431 —85096709 传真:0431 —85096795 客户服 务电 话:0431 —85096709 网址:http://www.nesc.cn (44 ) 华龙证 券 有 限责 任公 司 注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 办公地 址: 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号 财 富大厦 法定代 表人 :李 晓安 联系人 :李 昕田 电话:0931 -8888088 传真:0931 -4890515 客户服 务电 话:0931 —4890619/ 4890618 / 4890100 网址:http://www.hlzqgs.com/ (45 ) 一路财 富( 北京 )基 金销 售有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号五 栋大 楼 C 座 702 办公地 址: 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号万 通新 世 界广 场 A 座 2208 法定代 表人 :吴 雪秀 联系人 :苏 昊 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 22 联系电 话:010-88312877-8033 客服电 话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (46 ) 中国国 际期 货有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层 法定代 表人 :王 兵 联系人 :赵 森 联系电 话:010-65807399 客服电 话:95162 网址:www.cifco.net (47 ) 中期资 产管 理有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号 中国 中期大 厦 A 座 11 层 法定代 表人 :路 瑶 联系人 :侯 英建 联系电 话:010-65807865 客服电 话:010-65807609 网址:www.cifcofund.com (48 ) 中天嘉 华基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地 址: 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号曙 光大 厦 C 座 1 层 法定代 表人 :黄 俊辉 联系人 :张 立新 联系电 话:010-58276785 客服电 话:400-650-9972 网址:www.sinowel.com (49) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司 注册地 址: 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室 办公地 址: 北京 市朝 阳 区 亮马桥 路 甲 40 号二十 一世 纪大 厦 A303 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 23 法定代 表人 :杨 涛 联系人 :周 君 联系电 话:010-53570568 客服电 话:400-819-9868 网址:www.tdyhfund.com (50 ) 北京 增财 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法定代 表人 :罗 细安 联系人 :李皓 联系电 话:13521165454 客服电 话:400-001-8811 网址:www.zengcaiwang.com (51 )海 银基 金销 售有 限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 法定代 表人 :刘 惠 联系人 :冯 立 联系电 话:021-80133535 客服电 话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com (52 ) 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司 注册地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 办公地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 法定代 表人 :申 健 联系人 :付 江 联系电 话:021-20219988*31781 客服电 话:020-20219931 网址:https:// 8.gw.com.cn/ (53) 天 风证 券股 份有 限公 司 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 24 注册地 址: 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号高 科大 厦 4 楼 办公地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号 国资 大厦 B 座 4 楼 法定代 表人 :余 磊 联系电 话: (027 )87618889


传真: (027 )87618882 联系人 :刘 鑫


客服电 话: (027 )87618889


公司网 址:http://www.tfzq.com (54) 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司


注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 3 号


办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 3 号


法定代 表人 :李 国华


联系人 :陈 春林


传真:010 -68858117


客户服 务电 话:95580


网址:http://www.psbc.com (55) 兴业 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 福州 市湖 东 路154 号 办公地 址: 上海 市江 宁 路168 号 法定代 表人 :高 建平 联系人 :刘 玲 电话:021-52629999 客服电 话:95561


网址:www.cib.com.cn (56) 中国 国际 金融 有限 公司 注册地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层


办公地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层


法定代 表人 :金 立群 联系人 :罗 春蓉


武 明明 电话:010 -65051166


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 25 传真:010 -65051156


客户服 务电 话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196


网址:http://www.cicc.com.cn/


基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、 《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定, 选择 其他 符合 要求的 机构 代理 销售本 基金 ,并 及时 履行 公告义 务。 (二) 基金 注册 登记 机构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 注册地 址 : 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 注册登 记业 务 办 公地 址: 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层 法定代 表人 : 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人 :朱 辉毅 (三) 律师 事务 所及 经办 律师





称 :上 海源 泰律 师事 务所





所 :上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼


办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼


负责人 :廖 海





话 : (021 )51150298





真 : (021 )51150398


经办律 师: 刘佳 、张 兰 (四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名


称 :安 永华 明会 计师 事务所 (特 殊普 通合 伙)





所 :北 京市 东城 区东 长安 街 1 号东 方广 场东 方 经贸城 ,东 三办 公 楼 16 层


办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街 1 号 东方 广场 东 方经贸 城, 东三 办公 楼 16 层


执行事 务人 :吴 港平


经办注 册会 计师 :李 慧民 ,王珊 珊


联系电 话: (010 )58152145


传真: (010 )58114645


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 26 联系人 :王 珊珊 四、基金的名称 本基金 名称 : 工 银瑞 信信 用纯债 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 五、基金的类型 本基金 类型 :债 券型 基金 六 、 基 金 的 投 资目 标 在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上, 力争 实现 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益。 七 、 基 金 的 投 资方 向 本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票 据、 政 策性 金融 债、 地 方政 府债、 非政 策性 金融债 、 企业债 、 公司 债、 短 期融 资券、 中期票 据、 次 级债 、 可分离 交易 可转 债的 纯 债部分、 资产 支 持证券 、 银行 存款 、 债 券 回购等 固定 收益 类金 融工 具, 以及 法律 法规或 中国 证监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 。 本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产, 也不 参与 一级 市场 新股申 购和 新股增 发, 可转 债仅 投资 二级市 场可 分离 交易 可转 债的纯 债部 分。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 基金的 投资 组合 比例 为: 债券等 固定 收益 类资 产占 基金资 产的 比例 不低 于 80% , 其中 信 用债券 的投 资比 例不 低于 本基金 固定 收益 类资 产投 资的 80% , 但 在每 次开 放期 前三个 月、 开 放期及 开放 期结 束后 三个 月的期 间内 , 基 金投 资不 受上述 比例 限制 ; 开 放期 内现金 及到 期日 在一年 以内 的政 府债 券占 基金资 产净 值的 比 例 不低 于 5% 。 信用债 券指 地方 政府 债、 非政策 性金 融债 、企 业债 、公司 债、 短期 融资 券、 中期票 据 、 次级债 、 可分 离交易 可转 债的纯 债部 分 、 资产 支持 证券等 除国 债 、 央行 票据 和政策 性金 融 债 外的非 国家 信用 的债 券资 产。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 27 八 、 基 金 的 投 资策 略 (一) 投资 策略 本基金 的主 要投 资策 略包 括: 期 限配 置策 略、 期限 结构策 略、 类属 配置 策略 、 证券 选择 策略、 短期 和中 长期 的市 场环境 中的 投资 策略 及资 产支持 证券 等品 种投 资策 略, 在 严格 控制 风险的 前提 下, 发掘 和利 用市场 失衡 提供 的投 资机 会,实 现组 合资 产的 增值 。 1 、 期限 配置 策略 为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险, 并满 足每 次开放 期的 流动 性需 求, 本基金 在每 个封闭 期将 适当 的采 取期 限配置 策略 , 即将 基金 资产 所投资 标的 的平 均剩 余存 续期限 与基 金 剩余封 闭期 限进 行适 当的 匹配。 2 、 期限 结构 策略 收益率 曲线 形状 变化 的主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策 , 而 投资 者的期 限 偏好以 及各 期限 的债 券供 给分布 对收 益率 形状 有一 定影响 。 对收 益率 曲线 的分 析采取 定性 和 定量相 结合 的方 法。 定性 方法为 : 在对 经济周 期和 货币政 策分 析下 , 对 收益 率曲线 形状 可 能 变化给 予一 个方 向判 断; 定量方 法为 : 参考收 益率 曲线的 历史 趋势 , 同 时结 合未来 的各 期 限 的供给 分布 以及 投资 者的 期限偏 好, 对未 来收 益率 曲线形 状做 出判 断。 在对于 收益 率曲 线形 状变 化和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 , 结 合情 景分 析结 果, 提 出可 能的期 限结 构配 置策 略, 包括: 子弹 型策 略、 哑铃 型策略 、梯 形 策 略等 。 3 、 类属 配置 策略 对于债 券资 产而 言, 是信 用债 、 金 融债 和国债 之间 的比例 配置 。 当宏观 经济 转向衰 退 周 期, 企业 信用 风险将 普遍 提高 , 此 时降 低信用 债投 资比例 , 降低 幅度应 该结 合利差 预期 上 升 幅度和 持有 期收 益分 析结 果来进 行确 定 。 相反 , 当 宏观经 济转 向复 苏, 企业 信用风 险普 遍下 降, 此 时应 该提 高信 用债 投资比 例, 提高 幅度 应该 结合利 差预 期下 降幅 度和 持有期 收益 分析 结果来 进行 确定 。 此 外 , 还将考 察一 些特 殊因 素对 于信用 债配 置产 生影 响, 其中包 括供 给的 节奏, 主要 投资 主体 的投 资习惯 , 以 及替 代资 产的 冲击等 均对 信用 利差 产生 影响, 因此 , 在 中国市 场 分 析信 用债 投资 机会, 不仅 需要 分析 信用 风险趋 势, 还需 要分 析供 需面和 替代 资产 的冲击 等因 素, 最后 , 在 预期的 利差 变动 范围 内, 进行持 有期 收益 分析 , 以 确定最 佳的 信用 债投资 比例 和最 佳的 信用 债持有 结构 。 4 、 证券 选择 策略 根据发 行人 公司 所在 行业 发展以 及公 司治 理 、 财 务状 况等信 息对 债券 发行 人主 体进行 评工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 28 级,在 此基 础上 ,进 一步 结合债 券发 行具 体条 款( 主要是 债券 担保 状况 )对 债券进 行评 级 。 根据信 用债 的评 级, 给予 相应的 信用 风险 溢价 , 与 市场上 的信 用利 差进 行对 比, 发倔 具备 相 对价值 的个 券。 5 、 短期 和中 长期 的市 场环 境中的 投资 策略 在一般 情况 下, 本基 金坚 持中长 期投 资理 念, 对于 投资组 合中 的债 券进 行中 长期投 资 。 但是, 由于 市场 的波 动, 亦 会导致 证券 的价 格在 短期 内偏离 其合 理价 值区 间, 在 此种情 况下 , 本基金 可能 进行 短期 波段 性操作 ,具 体表 现在 以下 几个方 面: 1 )所 买入的 证券 在短期 内 出现价 格急剧 波动, 严重 高出其 合理价 值区间 ,本 基金将 全 部或者 部分 卖出 该证 券, 以实现 投资 收益 , 而 市场 价格经 过自 身内 在机 制调 整, 重新 回到 合 理价值 区间 时再 重新 买入 。 2 ) 由于 市场 出现 未能 预见 的不利 变化 , 导致 前期 投 资决策 的基 础条 件不 复存 在, 此时, 为有效 控制 投资 组合 风险 ,本基 金亦 将进 行短 期操 作。 6 、 资产 支持 证券 等品 种投 资策略 包括资 产抵 押贷 款支 持证 券 (ABS ) 、 住房 抵押 贷款 支持证 券 (MBS ) 等在 内的 资产支 持 证券, 其定 价受 多种 因素 影响, 包括 市场 利率 、 发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 、 提 前偿 还率等 。本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素, 并辅 助采用 蒙特 卡洛 方法 等数 量化定 价模 型 , 评估其 内在 价值 。 (二) 投资 管理 程序 本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式, 建立 了严 谨、科 学的 投资管 理流 程, 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估 等全过 程, 如图1所 示。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 29 图1


固定收益证券投资 管理程序 1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定 本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 , 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 , 由 基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 , 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等 领域的 深入 研究 , 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 , 提 出独 立的 投资策 略建 议, 经固定 收益 投资 团队 讨论 ,并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。 该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 , 对 公司 旗下 管理的 所有 基 金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。 各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 , 提 出下 一 阶段 投 资策略 , 每周 定期举 行策 略评估 会议 , 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 , 分 析其 对季 度 投资策 略的 影响 ,检 讨投 资策略 的有 效性 ,必 要的 时候进 行调 整。 2 、投 资决 策 投资决 策委 员会 投资小 组 研究小 组 久期配 置/ 期 限结构 配置 类属配 置 个券选 择 组合构 建 绩效评 估 基 金 经 理 投 资 经 理 中央交 易室 风险管 理部 风险管 理委 员会 宏 观 策 略 研 究 信 用 、 转 债 个 券 研 究 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 30 基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下, 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投 资范围 及投 资限 制等 规定 ,制定 相应 的投 资计 划, 报投资 决策 委员 会审 批。 投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构, 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 , 审核基 金经 理提 交的 投资 计划 , 提 供指 导性 意见 , 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。 3 、投 资组 合构 建 基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 , 在权限 范围 内, 评估 债券 的投资 价值 , 选 择证 券 构建基 金投 资组 合, 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合, 进行 投资 组合 的日 常管理 。 4 、交 易执 行 交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ,执 行基 金经 理的 投资指 令。 5 、风 险管 理及 绩效 评估 风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 , 报 风险 管理 委员会 , 抄 送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ,并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。 法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 , 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金 经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。


九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准 本基金 的业 绩比 较基 准为 一年期 银行 定期 存款 税后 收益率+1.2% 。 本基金 选择 一年 期银 行定 期存款 收益 率+1.2% 作为 业 绩比较 基准 的原 因如 下: 本基金 是定 期开 放式 债券 型基金 产品 , 封闭期 为一 年。 为满 足开 放期的 流动 性需求 , 本 基金在 投资 管理 中将 持有 债券的 组合 久期 与封 闭期 进行适 当的 匹配 。 以一 年期 银行定 期存 款 税后收益 率上 浮 1.2% 作为 本基金的 业绩 比较基 准, 能够使本 基金 投资人 理性 判断本基 金产 品的风 险收 益特 征, 合理 地衡量 比较 本基 金的 业绩 表现。 如果今 后法 律法 规发 生变 化, 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比 较基准 适用 于本 基金 时, 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则, 根据 实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意, 并报 中国 证监会 备案 。基 金管 理人 应在调 整 前2 个 工作 日在 至少一 种指 定媒 体上 予以 公告。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 31 十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征 本基金 为债 券型 基金 , 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种, 其预 期风 险与 预期收 益高 于货币 市场 基金 ,低 于混 合型基 金和 股票 型基 金。 十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告 本报告 期 为2015 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 (财 务 数据未 经审 计) 。 1.1 报告期末基金资产组 合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


865,789,089.81 88.79 其中: 债券


865,789,089.81 88.79 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返 售金融 资产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


37,985,525.81 3.90 7 其他资 产


71,367,838.85 7.32 8 合计





975,142,454.47





100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 1.2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 1.3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。


1.4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合


序 号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 - - 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 32 其中: 政策 性金 融债 - - 4 企业债 券 679,171,089.81 104.74 5 企业短 期融 资券 60,413,000.00 9.32 6 中期票 据 126,205,000.00 19.46 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 865,789,089.81 133.52 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


1.5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 122078 11 东 阳光 450,000 46,093,500.00 7.11 2 122049 10 营 口港 390,000 39,959,400.00 6.16 3 112080 12 万 向债 300,000 30,696,000.00 4.73 4 122866 10 杭 交投 300,000 29,931,000.00 4.62 5 122896 10 芜 开债 300,000 29,721,000.00 4.58 1.6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。


1.7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 1.9 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 9.1 本期国债期货投资政 策 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资, 也无 期间 损益。 9.3 本期国债期货投资评 价 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 33 1.10 投资组合报告附注 10.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查, 或在报告编制 日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。 10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。 10.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 41,642.14 2 应收证 券清 算款 48,241,911.00 3 应收股 利 - 4 应收利 息 23,084,285.71 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 71,367,838.85 10.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。


10.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 10.6 投资组合报告附注 的 其他文字描述部分 无。 十 二 、 基 金 的 业绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保 证基金 一定 盈利 , 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资 有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 1. 本 基金 合同 生效 日为2013 年5 月22 日, 基金 合同 生 效以来 (截 至2015 年3 月31 日) 的 投 资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 : 工银信 用纯 债一 年定 开债 券基金A 阶段 净值收 益率 (1 ) 净值收 益 率标准 差 (2 ) 业绩比 较基 准收益 率 (3 ) 业绩比 较基 准 收益率 标准 差(4 ) (1) -(3) (2) -(4) 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 34 2013.5.22-2013.12.31 1.90% 0.05% 2.58% 0.01% -0.68% 0.04% 2014.1.1-2014.12.31 10.99% 0.10% 4.17% 0.01% 6.82% 0.09% 2015.1.1-2015.3.31 2.30% 0.07% 0.95% 0.01% 1.35% 0.06% 自基金 合同 生效 起至 今 15.70% 0.08% 7.70% 0.01% 8.00% 0.07% 工银信 用纯 债一 年定 开债 券基金C 阶段 净值收 益率 (1 ) 净值收 益 率标准 差 (2 ) 业绩比 较基 准收益 率 (3 ) 业绩比 较基 准 收益率 标准 差(4 ) (1) -(3) (2) -(4) 2013.5.22-2013.12.31 1.70% 0.04% 2.58% 0.01% -0.88% 0.03% 2014.1.1-2014.12.31 10.42% 0.10% 4.17% 0.01% 6.25% 0.09% 2015.1.1-2015.3.31 2.23% 0.07% 0.95% 0.01% 1.28% 0.06% 自基金 合同 生效 起至 今 14.80% 0.08% 7.70% 0.01% 7.10% 0.07% 2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动 的比较 (2013 年 5 月 22 日至 2015 年 3 月 31 日) 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 35 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 36 注:1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年5 月22 日 生效 。


2 、按 基金 合同 规定 ,本 基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末, 本基 金的 各项 投资比 例 符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 : 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产的 比例 不 低于80% , 其中 信用 债券 的投资 比例 不低 于本 基金 固定收 益类 资产 投资 的 80% ,但 在每 次开 放期前 三个 月 、 开放 期及 开放期 结束 后三 个月 的期 间内 , 基 金投 资不受 上述 比例限 制 ; 开 放 期内现 金及 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 占基 金资 产净值 的比 例不 低 于5% 。 十三、费用概览 ( 一) 与基 金运 作有 关的 费用 1 、基 金费 用的 种类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的销 售服 务费 ; 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 37 (4) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用; (5) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ; (6) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (7) 基金 的证 券交 易费 用 ; (8) 基金 的银 行汇 划费 用 ; (9 )按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.70% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 : H =E×0.70% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 于 次月 前 5 个 工作 日内从 基 金 财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等,支 付日 期顺 延 。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.20% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如 下: H =E×0.20% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 于 次月 前 5 个 工作 日内从 基 金 财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等, 支 付日期 顺延 。 (3 )销 售 服 务费 本基 金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费,C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.40% 。 本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。 销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金资 产净 值 的0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 : H =E×0.40 ÷当 年天 数 H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 销售服 务费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ,工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 38 基金托管 人复 核后于 次月 首日起 5 个工 作日 内从基 金资产中 划出 ,由注 册登 记机构代 收, 注册登 记机构 收到后 按相 关合同 规定支 付给基 金销 售机构 等。若 遇法定 节假 日、公 休日等, 支付日 期顺 延。 上述 “1、 基金费 用的 种类 ” 中第 (4 ) - (9) 项 费 用, 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定, 按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。 3 、不 列入 基金 费用 的项 目 (1)基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产 的损失 ; (2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; (3) 《 基金 合同 》 生 效前 的相关 费用 , 包 括但 不限 于验资 费、 会计 师和 律师 费、 信 息披 露费用 等费 用; (4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 , 此项 调整 不需要 基 金份额 持有 人大 会决 议通 过。 基金 管理 人必 须最 迟于 新的费 率实 施 日 2 日 前在 指定媒 体上 刊 登公告 。 5 、基 金税 收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 (二) 与基 金销 售有 关的 费用 1 、A 类基 金份 额申 购费 用 由投资 人承 担 , 不列 入基 金财产 ;C 类基 金份 额不 收 取申购 费 用。 2 、赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份额 持有人 承担 ,在基金 份额 持有人 赎回 基金份 额 时收取。 不低 于赎 回费 总额 的 25% 应归 基金 财产, 其余 用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续 费 。 3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ,并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。 4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定 基金促 销计 划, 针对 以特 定交易 方式 (如 网上 交易 、 电话 交易 等) 等进 行基 金交易 的投 资人 定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 在基 金促 销活 动期 间 , 按 相关 监管 部门 要求履 行必 要手 续后, 基金 管理 人可 以适 当调低 申购 费率 。 本基金 费率 如下 表所 示: 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招 募说明书摘要 39 费用种 类 A 类基 金份 额 C 类基 金份 额 申购费 率 M <100 万 0.60% 0% 100 万≤M <500 万 0.30% 500 万≤M <1000 万 0.10% M≥1000 万 按笔收 取,1,000 元/ 笔 赎回费 率 情形 费率 在同一 个开 放期 内申 购后 又赎回 的份 额 1.0% 认购或 在某 一开 放期 申购 并在下 一个 及之 后的 开 放期赎 回的 份额 0% 销售服 务费 0% 0.40% 十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明 本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及 其它有 关法 律法 规的 要求 ,对招 募说 明书 进行 了更 新,主 要更 新的 内容 如下 : 1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了 基 金管 理人 办公地 址、 主要 人员 情况 等信息 。 2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 对相 关内 容进 行了 更新。 3 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分, 更新 了 基金 份额 发售机构 、基 金注册 登记 机构的信 息。 4 、 在 “八、 基金 份额 的申 购与赎 回” 部分, 更新 了 申购和 赎回 的数 量限 制的 相关信 息 。 5 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分, 更新 了基 金的 投资 组合报 告等 信息 。 6 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分, 更新 了相 关内 容。 7 、在“ 二十一 、对基 金份 额持有人 的服 务”部 分, 更新了基 金管 理人对 基金 份额持 有 人提供 的服 务的 相关 内容 。 8 、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分, 更新 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。 9 、 在 “附 件二: 基金 托管 协议摘 要” 部分, 更新 了 基金管 理人 和基 金托 管人 相关信 息 。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要, 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可 登陆 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二〇一五 年七月四日