国寿安保薪金宝 货币市场基金更新招募说明书摘要
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国 寿 安保 薪 金宝 货 币市 场 基金
更 新 招募 说 明书 摘 要
（2015 年第 1 号）
国寿安 保 薪 金宝 货币 市场 基金 （以 下简 称 “ 本基 金 ” ） 根据 2014 年 11 月 5 日中 国证券 监
督管理委员会 （以下简称 “ 中国证监会” ） 《关于准予国寿安保 薪金宝货币市 场基金注册的
批复 》 （证 监许 可[2014]1174 号） 注册和 2014 年 9 月 18 日 《关 于国 寿安 保 薪 金宝 货 币市 场
基金募 集时 间安 排的 确认 函》 （ 证券基 金机 构监 管部 部函[2014]1759 号 ） ， 进 行 募集 。 本基 金
的基金 合同 于 2014 年 11 月 20 日 生 效。 本基 金为 契 约型 开 放式 基金 。
重要提示
国寿安 保基 金管 理有 限公 司保证 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本招 募 说明书 经
中国证 监会 注册 ， 但中 国 证监会 对本 基金 募集 的注 册， 并不 表明 其对 本基 金 的价值 和收 益作
出实质 性判 断或 保证 ， 也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险 。 基 金管 理人 依照 恪 尽职守 、 诚实 信
用、谨 慎勤 勉的 原则 管理 和运用 基金 财产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本基金的基金合同于2014 年11 月20 日 生效。本摘要根据基金合同和基金 招募说明书 编
写， 并经 中国 证监 会核 准 。 基 金合 同是 约定 基金 当 事人之 间权 利 、 义 务的 法 律文件 。 基金 投
资人自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为基 金份 额 持有人 和本 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基
金份额的 行为本 身即表明 其对基金 合同的 承认和接 受，并按 照《基 金法》 、 《 运作办法》 、 基
金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、 承担 义务 。 基金 投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义
务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本基金投 资于货币 市场， 每万份基 金已实现 收益、7 日年化收 益率会因 为货币 市场波 动
等因素 产生 波动 。 投 资者 购 买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类
金融机 构， 基金 管理 人不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前 ，
应全面 了解 本基 金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理性 判断 市 场， 并承 担基 金
投资中 出现 的各 类风 险 ， 包括 ： 因 政治 、 经 济、 社会 等环境 因素 对证 券价 格产 生影响 而形 成
的系统 性风 险 、 个 别证 券 特有的 非系 统性 风险 、 由 于投资 者连 续大 量赎 回基 金份额 产生 的流
动性风 险 、 基 金管 理人 在基 金管理 实施 过程 中产 生的 基金管 理风 险 、 本 基金 的特 定风险 等等 。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收 益均
低于股 票型 基金 、 混合 型 基金 、 债 券型 基金 。 投 资 有风险 ， 投资 人认 购 （ 或 申购 ） 基 金时 应
认真阅 读本 招募 说明 书和 基金合 同等 信息 披露 文件 ， 全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品
特性 ， 自 主判 断基 金的 投 资价值 ， 自主 做出 投资 决 策， 并充 分考 虑自 身的 风 险承受 能力 ， 理
性判断 市场 ，谨 慎做 出投 资决策 。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资 人作 出投 资决 策 后， 基金 运
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营状况 与基 金净 值变 化引 致的投 资风 险， 由投 资人 自行负 责。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成新 基
金业绩 表现 的保 证。
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每6 个月 更新 一次 ， 并 于每6个 月结 束之 日后的45
日内公 告， 更新 内容 截至 每6个 月的 最后1 日。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2015 年 5 月 19 日， 有关 财务数 据和 净值 表现截 止
日为 2015 年 3 月 31 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
一、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ：刘 慧敏
设立日 期：2013 年 10 月 29 日
注册资 本：5.88 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
客户服 务电 话：4009-258-258
联系人 ： 耿 馨雅
国寿安 保基 金管 理有 限公 司 （以 下简 称 “公司 ” ） 经中 国证监 会证 监许 可[2013]1308 号文
核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份 85.03% ；AMP CAPITAL
INVESTORS LIMITED （ 安保资 本投 资有 限公 司） ， 持有股 份 14.97% 。
（二） 主要 人员情况
1、基 金管 理人 董事 会成 员
刘慧敏 先生 ， 董事 长， 博士 。 曾 任中 国证 监会 办公 室 副主任 ， 上海 证券 交易 所 副总经 理，
国泰君 安证 券公 司总 裁兼 副董事 长 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司副 总裁 、 总 裁； 现任 中国 人
寿保险 （ 集团 ） 公 司副 总 裁、 中国 人寿 资产 管理 有 限公司 总裁 、 中国 人寿 富 兰克林 资产 管理
有限公 司董 事长 。
尹矣先 生 ， 董 事 ， 博 士。 曾任农 业银 行总 行信 贷部 乡镇企 业处 、 综合 处 、 信 贷二部 制 度
检查处 处长 ， 办公 室副 主 任、 主任 ， 农业 银行 广东 省分行 副行 长 、 行 长 ， 农 业银行 总行 资产
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处置部负 责人（正 局级） ， 特殊资产 经营部总 经理（ 正省行级 ）等。现 任中国 人寿资产 管 理
有限公 司党 委委 员、 副 总 裁。
左季庆 先生 ， 董事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 金运 用中 心债券 投资 部总 经理 助理 ， 中 国 人
寿资产 管理 有限 公司 债券 投资部 总经 理助 理 、 总 经 理， 中国 人寿 资产 管理 有 限公司 固定 收益
部总经 理 ， 并 担任 中国 交 易商协 会债 券专 家委 员会 副主任 委员 ； 现任 国寿 安 保基金 管理 有限
公司总 经理 、国 寿财 富管 理有限 公司 董事 。
叶蕾女 士 ， 董 事， 硕士 。 曾 任中华 全国 工商 业联 合会 国际联 络部 副处 长 ； 现 任 澳大利 亚
安保集 团北 京代 表处 首席 代表、 国寿 财富 管理 有限 公司董 事。
彭雪峰 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 曾 任北 京市 燕山 区 律师事 务所 副主 任律 师 ， 北京市 第四
律师事 务所 律师 ；现 任 北 京大成 律师 事务 所主 任、 律师。
杨金观 先生 ， 独立 董事 ， 硕士 。 曾 任中 央财 经大 学 教授 、 会 计学 院副 主任 、 副院长 、 学
校党总 支书 记兼 副院 长； 现任中 央财 经大 学教 务处 处长、 会计 学教 授。
周黎安 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 曾 任北 京大 学光 华 管理学 院副 教授 ； 现任 北 京大学 光华
管理学 院应 用经 济系 主任 、教授 。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
杨建海 先生 ， 监事 长， 学 士。 曾任 中国 人寿 保险 公 司办公 室综 合处 副处 长 ， 中国人 寿保
险 （ 集团 ） 公 司办 公室 总 务处处 长 ， 中 国人 寿资 产 管理有 限公 司办 公室 副主 任、 监审 部副 总
经理 （主 持工 作） ， 中 国人 寿资产 管理 有限 公司 纪委 副书 记 、 股东 代表 监事 、 监审部 总经 理。
现任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 纪委 副书 记、 股东 代表监 事、 办公 室（ 党委 办公室 ） 主 任 。
张彬女 士 ， 监 事， 硕士 。 曾任毕 马威 华振 会计 师事 务所审 计员 、 助理 经理 、 经理 、 高 级
经理及 部门 负责 人； 现任 国寿安 保基 金管 理有 限公 司监察 稽核 部副 总经 理。
马胜强 先生 ， 监事 ， 硕 士。 曾任中 国人 寿资 产管 理有 限公司 人力 资源 部助 理 、 业务主 办；
现任国 寿安 保基 金管 理有 限公司 综合 管理 部助 理 。
3、高 级管 理人员
刘慧敏 先生 ，董 事长 ，博 士。简 历同 上。
左季庆 先生 ，总 经理 ，硕 士。简 历同 上。
申梦玉 先生 ，督 察长 ，硕 士。曾 任中 国人 寿保 险公 司资金 运用 中心 基金 投资 部副总 监 ，
中国人 寿资 产管 理有 限公 司交易 管理 部高 级经 理， 中 国人寿 资产 管理 有限 公司 风险管 理及 合
规部副 总经 理（ 主持 工作 ） ；现任 国寿 安保 基金 管理 有限公 司督 察长 。
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4、本 基金 基金 经理
桑迎先 生， 基金 经理 ，硕 士研究 生。2002 年 7 月至 2003 年 8 月， 任职 于交 通 银行 北
京分行 ，担 任交 易员 ；2004 年 11 月至 2008 年 1 月 ，任职 于华 夏银 行总 行资 金部， 担任 交
易员；2008 年 2 月至 2013 年 12 月 ， 任 职于 嘉实 基 金， 历 任交 易员 、 基 金经 理。2013 年 12
月加入 国寿 安保 基金 管理 有限公 司 。 现 任国 寿安 保 场内实 时申 赎货 币市 场基 金、 国寿 安保 薪
金宝货 币市 场基 金、 国寿 安保聚 宝盆 货币 市场 基金 基金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员
左季庆 先生 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理。
董瑞倩 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 投资 管理 部副总 经理 。
段辰菊 女士 ：国 寿安 保基 金管理 有限 公司 研究 部副 总经理 。
黄力先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司 基 金经 理。
吴坚先 生： 国寿 安保 基金 管理有 限公 司 基 金经 理 。
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 信银 行 ” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 9 号 东方 文化 大厦北 楼
法定代 表人 ：常 振明
成立时 间：1987 年 4 月 7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基金 字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：010-89936330
传真：010-85230024
客服电 话：95558
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网址：bank.ecitic.com
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买卖 、 代理买 卖外 汇 ； 从 事银 行 卡业务 ； 提供 信用 证服 务 及担保 ； 代理 收
付款项 ； 提供 保管 箱服 务； 结汇 、 售 汇业 务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。
中信银 行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立 于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行 ， 是 中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一 ， 是 中国 最早 参 与国内 外金 融市 场融 资 的 商业银 行 ， 并 以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展 ， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月 ， 正 式更 名 “ 中 信银 行 ” 。2006 年
12 月，以 中国中 信集团 和 中信国际 金融控股 有限公 司为股东 ，正式成 立中信 银行股份 有限
公司 。 同 年， 成功 引进 战 略投资 者 ， 与 欧洲 领先 的 西班牙 对外 银行 （BBV A ） 建立了 优势 互
补的战 略合 作关 系 。2007 年 4 月 27 日 ， 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步
上市。2009 年 ，中 信银 行 成功收 购中 信国 际金 融控 股有限 公司 （简 称： 中信 国金）70.32%
股权 。 经 过二 十多 年的 发 展， 中信 银行 已成 为国 内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 ， 是一 家
快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。
2009 年， 中 信银 行通 过了 美国 SAS70 内部 控制 审订 并获得 无保 留意 见 的 SAS70 审订 报
告， 表 明了 独立 公正 第三 方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效
性全面 认可 。
（二）主要人员情况
李庆萍 女士 ， 行 长， 高 级 经济师 。1984 年 8 月至 2007 年 1 月， 任中 国农 业银 行总行 国
际业务 部干 部、 副处 长、 处长、 副总 经理 、总 经理 。2007 年 1 月至 2008 年 12 月， 任中 国
农业银 行广 西分 行党 委书 记、 行 长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月， 任中国 农业 银行零 售业 务
总监兼 个人 业务 部、 个人 信贷业 务部 总经 理。2009 年 5 月至 2013 年 9 月， 任 中国农 业银 行
总行零 售业 务总 监兼 个人 金融部 总经 理 。2013 年 9 月至 2014 年 7 月 ， 任 中国 中信股 份有 限
公司副 总经 理。2014 年 7 月，任 中国 中信 股份 有限 公司副 总经 理、 中信 银行 行长。
苏国新 先生 ， 中信 银行 副 行长 ， 分 管托 管业 务。 曾 担任中 信集 团办 公厅 副主 任、 同时 兼
任中信 集团 董事 长及 中信 银行董 事长 秘书 。 1997 年 6 月开 始担 任中 信集 团董 事长秘 书 。 1991
年 8 月至 1993 年 10 月， 在中国 外交 部工 作。1993 年 10 至 1997 年 5 月 在中 信集团 负责 外
事工作 。1996 年 1 月至 1997 年 1 月 ，在 瑞士 银行 SBC 和瑞 士联 合银 行 UBS 等金融 机构 工
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作。
刘泽云先生 ，现任 中信银 行股份有限 公司资 产托管 部总经理， 经济学 博士。1996 年 8
月进入 本行 工作 ， 历 任总 行 行长秘 书室 科长 、 总 行投 资 银行部 处经 理、 总行 资产 保 全部主 管、
总行国 际业 务部 总经 理助 理、副 总经 理、 副总 经理 （主持 工作 ） 。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直销机构
（1） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 直销 中心
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ：刘 慧敏
客户服 务电 话：4009-258-258
传真：010-50850777
联系人 ：祁 琳
（2） 国寿 安保 基金 管理 有 限公司 网上 直销 系统 （https://e.gsfunds.com.cn ）
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的销 售机 构销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
2 、其他销售机构
（1） 中信 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号东 方文 化大厦 北楼
法定代 表人 ：常 振明
联系人 ：郭 伟
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
（2） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
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法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：邵 海霞
电话：010-66568124
传真：010-66568990
客户服 务电 话：95551
网址：www.chinastock.com.cn
（ 二）登记机构
名称： 国寿 安保 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市虹 口区 丰镇 路 806 号 3 幢 306 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 28 号 院盈 泰商 务 中心 2 号楼 11 、12 层
法定代 表人 ：刘 慧敏
客户服 务电 话：4009-258-258
传真： 010-50850966
联系人 ：干 晓树
（ 三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 安冬 、孙 睿
（ 四）审计基金财产 的 会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层 01-12 室
法人代 表：Ng Albert Kong Ping 吴 港平
电话：010-58153000
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传真：010-85188298
联系人 ：辜 虹
经办注 册会 计师 ：辜 虹、 林美红
四、基金的名称
国寿安 保 薪 金宝 货币 市场 基金
五、基金的类型
货币型
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 和维 持资 产 较高 流动 性的 基础 上， 力 争获得 超越 业绩 比较 基准 的稳定 回
报 。
七、投资 范围
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 ：
1、现 金；
2、通 知存 款；
3、短 期融 资券 和超 短期 融 资券 ；
4、一 年以 内（ 含一 年） 的 银行定 期存 款 、 协议 存款 、大额 存单 ；
5、期 限在 一年 以内 （含 一 年）的 债券 回购 ；
6、期 限在 一年 以内 （含 一 年）的 中央 银行 票据 ；
7、剩 余期 限（ 或回 售期 限 ）在 397 天 以内 （ 含 397 天）的 债券 ；
8、剩 余期 限（ 或回 售期 限 ）在 397 天 以内 （ 含 397 天）的 资产 支持 证券 ；
9、剩 余期 限（ 或回 售期 限 ）在 397 天 以内 （ 含 397 天）的 中期 票据 ；
10、法 律法 规或 中国 证监 会允许 货币 市场 基金 投资 的其他 具有 良好 流动 性的 金融 工 具 。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许基 金投 资其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围 。
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八、投资策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势 、 货 币 政策变 化趋 势 、 市 场资 金 供求状 况的
基础上 ，分 析和 判断 利率 走势与 收益 率曲 线变 化趋 势，并 综合 考虑 各类 投资 品种的 收益 性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
（一） 资 产配 置策 略
基金管 理人 主要 采取 自上 而下的 方式 ， 通过 对 宏 观 经济和 资本 市场 进行 深入 研究 ， 综 合
考虑市 场流 动性 状况 、 存 款银行 的信 用资 质 、 信 用 债券信 用评 级及 其他 资产 的收益 率水 平和
流动性 特征 ，设 定各 类资 产合理 的配 置比 例。
（二） 利率预 期策 略
由于短 期利 率对 于基 金资 产有重 要影 响， 基金 管理 人 将持续 跟踪 分析 货币 市场 短期利 率
变化， 以根 据形 势变 化对 基金资 产做 出合 理调 整。
具体而 言， 基金 管理 人将 持续跟 踪分 析宏 观经 济及 流动性 等指 标， 在对 宏观 经济走 势 、
流动性 状况 及宏 观经 济政 策进行 深入 分析 基础 上， 准确把 握短 期利 率走 势并 做出及 时反 应 。
一般说 来 ， 预 期利 率上 涨 时， 将适 当缩 短组 合的 平 均剩余 期限 ； 预期 利率 下 降时 ， 将 在法 律
法规允 许的 范围 内适 当延 长组合 的平 均剩 余期 限。 在 短期利 率期 限结 构分 析和 品种深 入分 析
的基础 上 ， 进 行品 种合 理 配置 。 当 预期 利率 上涨 时 ， 可 以增 加 回 购资 产的 比 重 ， 适度 降低 债
券资产 的比 重； 预期 利率 下降， 将降 低 回 购资 产的 比重 ， 增加 债券 资产 的比 重。
（三） 利率品 种投 资策 略
基金管 理人 在对 国内 外宏 观经 济 形势 研究 基础 上， 对 利率期 限结 构和 债券 市场 变化趋 势
进行深 入分 析和 预测 ， 基 于利率 品种 的收 益风 险特 征调整 债券 组合 久期 。 确 定组合 平均 久期
后，运 用量 化分 析技 术， 选择合 理的 期限 结构 的配 置策略 。
（四） 信用品 种投 资策 略
基金管 理人 参考 外部 信用 评级结 果 ， 在 公司 内部 的 信用评 级体 系基 础上 ， 对 市场公 开发
行的所 有短 期融 资券 、 中 期票据 、 企业 债 、 公司 债 等信用 品种 进行 认真 研究 和筛选 ， 形成 信
用品种 基础 池 。 结 合本 基 金的配 置需 要 ， 通 过对 到 期收益 率 、 剩 余期 限、 流动 性等综 合分 析，
挑选适 合的 短期 信用 品种 进行投 资。
（五） 银行 定期 存款 及大 额存单 投资 策略
在组合 投资 过程 中 ， 本 基 金将在 综合 考虑 成本 收益 的基础 上 ， 尽 可能 的扩 大 交易对 手方
的覆盖 范围 ， 通过 向交 易 对手询 价基 础上 ， 挖掘 出 利率报 价较 高的 多家 银行 进行银 行定 期存
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款及大 额存 单的 投资 ， 在 获取较 高投 资收 益的 同时 尽量分 散投 资风 险 ， 提 高 存款及 存单 资产
的流动 性 。
（六） 杠杆 投资 策略
基金管 理人 将在 严格 遵守 杠杆比 例的 前提 下 ， 通 过 对流动 性状 况深 入分 析 ， 综合比 较回
购利率 与短 期债 券收 益率 、 存 款利 率， 判断 是否 存 在利差 套利 空间 ， 进而 确 定是否 进行 杠杆
操作。
（七） 流动 性管 理策 略
本基金 将紧 密关 注申 购/ 赎 回现金 流变 化情 况、 季节 性资金 流动 等 影 响基 金流 动性管 理
的因素 ，建 立组 合流 动性 监控管 理指 标， 实现 对基 金资产 流动 性的 实时 管理 。
本基金 将通 过对 市场 结构 、 市 场冲 击情 况 、 主 要资 产 流动性 变化 跟踪 分析 等多 种方式 对
流动性 进行 定量 定性 分析 ， 在 进行 组合 优化 时增 加 流动性 约束 条件 ， 在兼 顾 基金收 益的 前提
下合理 地控 制资 产的 流动 性风险 ， 综 合平 衡基 金资 产 在流动 性资 产和 收益 性资 产之间 的配 置
比例 ， 通 过现 金留 存、 持 有高流 动性 券种 、 正向 回 购、 降低 组合 久期 等方 式 提高基 金资 产整
体的流 动性 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：7 天 通知 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注重 基金 资产 的流 动 性和安 全性 ， 因此 采用 7 天通知 存款
利率 （ 税后） 作为 业绩 比 较基准 。7 天通 知存 款利 率由中 国人 民银 行公 布， 如果 7 天通 知存
款利率 或利 息税 发生 调整 ，则新 的业 绩比 较基 准将 从调整 当日 起开 始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
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基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 根据 本基 金合 同规定 ，复 核了 本报 告中 的净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至2015 年3月31 日 ， 报告 期间为2015 年1 月1日至3 月31日 。 本
报告财 务数 据未 经审 计。
金额单 位： 人民 币元1、 报 告期末 基金 资产 组合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 固定收 益投 资 600,550,494.08 37.01
其中： 债券 600,550,494.08 37.01
资产 支持 证券 － －
2 买入返 售金 融资 产 170,000,615.00 10.48
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资
产
－ －
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 781,476,116.15 48.16
4 其他资 产 70,636,084.02 4.35
5 合计 1,622,663,309.25 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 13.06
其中： 买断 式回 购融 资 －
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 比例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 239,999,680.00 17.37
其中： 买断 式回 购融 资 － －
注： 本 基金 报告 期内 债券 回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融
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资余额 占资 产净 值比 例的 简单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20% 的说明
本基金 本报 告期 内债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的20% 。
3、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
3.1 投 资组 合平 均剩 余期 限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
110
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 81
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过180 天情况说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超过180 天。
3.2 报 告期 末投 资组 合平 均 剩余期 限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30天以 内 26.89 17.37
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
2 30天( 含) —60 天 24.61 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
3 60天( 含) —90 天 24.66 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
4 90天( 含) —180 天 5.08 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债
－ －
5 180天( 含) —397 天 （含 ） 31.11 －
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 － －
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动利率 债
合计 112.35 17.37
4、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例(%)
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 80,308,847.26 5.81
其中： 政策 性金 融债 80,308,847.26 5.81
4 企业债 券 － －
5 企业短 期融 资券 520,241,646.82 37.66
6 中期票 据 － －
7 其他 － －
8 合计 600,550,494.08 43.47
9
剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利
率债券
－ －
5、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 100236 10国开36 800,000 80,308,847.26 5.81
2 041453069 14山煤CP001 500,000 50,301,860.54 3.64
3 041462045 14同煤CP001 500,000 49,971,546.62 3.62
4 071525002
15国都 证券
CP002
400,000 39,996,209.87 2.90
5 071524001
15东兴 证券
CP001
300,000 29,997,658.61 2.17
6 071521001 15渤海CP01 300,000 29,997,188.74 2.17
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7 011595001 15中化 工SCP001 300,000 29,992,324.50 2.17
8 041560022 15新城 建CP001 300,000 29,988,438.24 2.17
9 041564016 15滇建 工CP001 300,000 29,987,160.65 2.17
10 041560012 15津建 材CP001 200,000 20,173,456.61 1.46
6、“ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1466%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0204%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0647%
7、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投 资组 合报 告附 注
8.1 基 金计 价方 法说 明。
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 即计 价对 象以 买入 成 本列示 ， 按实 际利 率并 考 虑其买 入时
的溢价 与折 价， 在其 剩余 期限内 摊销 ， 每 日计 提收 益。 本 基金 采用 固定 份额 净值， 基金 账面
份额净 值始 终保 持1.00元。
8.2 本基金 在报告 期内不 存在 持有剩 余期限 小于397 天但 剩余存 续期超 过397天的浮 息债
的摊余 成本 超过 基金 资产 净值20 ％的 情况 。
8.3 报告期内 本基金 投资的前 十名证 券的发行 主体没有 被监管 部门立案 调查，或 在报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 。
8.4 其 他资 产构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 －
2 应收证 券清 算款 －
3 应收利 息 12,636,084.02
4 应收申 购款 58,000,000.00
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5 其他应 收款 －
6 待摊费 用 －
7 其他 －
8 合计 70,636,084.02
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
历史各 时间 段基 金份 额净 值增长 率及 其与 同期 业绩 比较基 准收 益率 的比 较：
阶段 净值增 长
率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
2015 年1月1 日至
2015 年3月31 日
1.1936% 0.0058% 0.3329% 0.0000% 0.8607% 0.0058%
2014 年11月20 日
至2015 年3 月31 日
1.6793% 0.0049% 0.4882% 0.0000% 1.1911% 0.0049%
十三、费用概览
（一） 与基金运作有关的费 用
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、销 售服 务费 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
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7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、证 券账 户开 户费 用和 银 行账户 维护 费；
10、按 照 国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用 。
（二） 与基金销售有关的费 用
本基金 不收 取申 购费 和赎 回费 。
（三） 不列入基金费用的项 目
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》 生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金管理费和托管费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率 、 基 金托 管 费率 、 销 售
服务费 率 、 增 值服 务费 等 相关费 率 。 调 低基 金管 理 费率 、 基 金托 管费 率 、 销 售服务 费率 、 增
值服务 费等 ，无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。
基金管 理人 必须 依照 《 信 息披露 办法 》 的有 关规 定 于新的 费率 实施 前在 指定 媒介上 刊登
公告 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的
要求, 对本基 金管理 人于2014年11 月15 日刊登 的本基金 原招募 说明书 （ 《 国寿安保 薪金宝 货
币市场 基金 招募 说明 书》 ） 进行了 更新,并 根据 本基 金 管理人 对本 基金 实施 的投 资经营 活动 进
行了内 容补 充和 更新,主 要 更新的 内容 如下 ：
1、在 “ 第三 部分 、 基 金管 理人 ” 中， 对基 金管 理人 国 寿安保 基金 管理 有限 公司 的基本 情
况进行 了更 新 ；
2、在 “ 第四 部分 、 基金 托 管人 ” 中， 对 基金 托管 人中信 银行 股份 有限 公司 的基 本情况 及
相关业 务经 营情 况进 行了 更新；
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3、在 “ 第 五部 分 、 相关 服 务机构 ”中， 更新 了 直销 机 构、 部分 代销 机构 并更 新 了相关 服
务机构 的内 容；
4、 在 “第 六部 分、 基 金的 募集” 中， 删除 了相 关募 集方案， 增加 了基 金的 募 集情况 说
明；
5、将“第七部分、基金 备案”修改为“第七部分、基金合同的生效” ，删除了 基金的
备案条 件和 募集 失败 内容 ，增加 了基 金合 同生 效日 期；
6、在“ 第 八部 分 、 基 金份 额的申 购与 赎回 ” 中， 更 新了 申 购、 赎 回开 始日 及 业务办 理
时间 ；
7、 在“ 第 九部分 、 基 金的 投资 ” 中，更新 了“ 十一 、 基金投 资组 合报 告 ” ， 数据 内容截 止
时间 为 2015 年 3 月 31 日 ，财务 数据 未经 审计 ；
8、更新 了“ 第十 部分 、基 金的业 绩 ” ，相 关 数 据内 容 截止时 间 为 2015 年 3 月 31 日；
9、在 “第 二十 一部 分、 对 基金份 额持 有人 的服 务 ” ，修改 了客 户服 务传 真；
10、更新了“ 第二十 二部分 、其它应披露的事项 ” ，披露了报告期内 基金管理人 在指定
信息披 露媒 体上 披露 的与 本基金 相关 的所 有公 告 。
国寿安保基金管理 有限公 司
2015 年 7 月 3 日
