新华安享惠金：更新招募说明书摘要（2015年6月）查看PDF公告
新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
招募说明书( 更新)
摘要
1
新 华 安 享 惠金 定 期 开 放债 券 型 证 券投 资
基 金 招 募 说明 书 （ 更 新） 摘 要
重要提示
新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 于 2013
年8 月29 日经中国证监会证监基金字[2013]1141 号注册。 本基金的基金合同于
2013 年11 月13 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策，
获得基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括利率风险， 信用风
险， 流动性风险， 再投 资风险， 通货膨胀风险， 操作或技术风险， 合 规性风险和
其他风险。
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额 时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2015 年5 月13 日， 有关财务数据
和净值表现截止日为 2015 年3 月31 日(财务数据未经会计师事务所审计)。
基 金管 理人 ：新 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 广 发银 行股 份有 限公 司 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
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一 基金管理 人
（一） 基金管理人概况
名称：新华基金管理有限公司
住所：重庆市江北区建新东路 85 号附1 号1 层1-1
办公地址：北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座
重庆市渝中区较场口 88 号 A 座 7-2
法定代表人：陈重
成立日期：2004 年12 月9 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2004】197 号
注册资本：16,000 万元人民币
电话：010－68726666
传真：010- 88423310
联系人：齐岩
出资单位 出资额（万元） 占注册资本金比例
新华信托股份有限公司 7680 48%
恒泰证券股份有限公司 7000 43.75%
杭州永原网络科技有限公司 1320 8.25%
合计 16000 100%
1、基金管理人董事、监事、 高级管理人员
（1）董事会成员
陈重先生： 董事长， 金融学博士。 历任原国家经委中国企业管理协会研究部
副主任、 主任； 中国企业报社社长； 中国企业管理科学基金会秘书长 ， 重庆市政
府副秘书长； 中国企业联合会常务副理事长 ， 享受国务院特殊津贴专家。 现任新
华基金管理有限公司董事长 。
张宗友先生： 董事， 硕士。 历任内蒙古证券有限责任公 司营业部经理、 人事
部经理； 太平洋证券股份有限公司副总裁， 分管经纪业务； 恒泰证券股份有限公新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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司副总裁， 分管人力资源、 信息技术、 经纪业务等事务。 现任新华基金管理有限
公司总经理。
孙枝来先生： 董事， 硕士。 历任上海财经大学期货研究中心副主任、 涌金期
货经纪公司副总经理、 上海君创财经顾问有限公司副总经理、 总经理、 新时代证
券有限公司副总经理、 新华基金管理有限公司总经理。 现任新华创新资本投资有
限公司总经理。
齐靠民先生： 董事， 博 士。 曾就职于中国人民银行深圳分行、 蔚深证券公司、
汉唐证券公司， 曾任恒泰证券有限责任公司总裁助理、 副总裁等职务， 现任恒泰
证券股份有限公司副总裁。
张贵龙先生： 独立董事， 硕士， 历任山西临汾地区教育学院从事教育学、 管
理学课程的教学工作。现任 职于北京大学财务部。
胡波先生： 独立 董事， 博士， 历任中国人民大学财政金融学院教师、 中国人
民大学风险投资发展研究中心研究员、 副主任、 执行主任， 现任中国人民大学财
政金融学院副教授。
宋敏女士： 独立董事， 硕士， 历任四川省资阳市人民法院法官、 中国电子系
统工程总公司法务人员、 北京市中济律师事务所 执业律师。 现任北京市东清律师
事务所合伙人。
（2）监事会成员
王海兵先生 ： 监 事 会 主 席 ， 学 士 。 曾 任 山 西 证 券 有 限 责 任 公 司 业 务 部 副 经
理、 山西天元会计师事务所审计部经理、 长财证券经纪有限责任公司财务部副经
理、 财务总监、 恒泰证券有限责任公司合规负责人 、 合规总监 等职务， 现任恒泰
证券股份有限公司 财务 总监。
李 会 忠 先 生 ： 职 工 监 事 ， 硕 士 。 八年 证 券 从 业 经 验 ， 历 任 新 华 基 金 管 理 有
限公司投资管理部行业分析师。现任新华基金管理有限公司金融工程部副总监 、
灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、 新华中证环保产业指数分级证券投资基金基金经理 、 新华增盈回报债
券型证券投资基金基金经理 。
周 晶 女 士 ： 职 工 监 事 ， 硕 士 。 九 年 证 券 从 业 经 验 ， 历 任 新 华 基 金 管 理 有 限
公司监察稽核部主管。现任新华基金管理有限公司监察稽核部 副总监。 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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（3）高级管理人员
陈重先生：董事长，简历同上。
张宗友先生：总经理，简历同上。
徐端骞先生： 副总经理， 学士。 历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、
上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、 新时代证券有限责任公司投行部项
目经理， 新华基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监。 现任新华基金管
理有限公司副总理。
晏益民先生： 副总经理， 学士。 历任大通证券投行总部综合部副总经理， 泰
信基金机构理财部总经理，天治基金北京分公司总经理，天治基金总经理助理，
新华基金总经理助理，现任新华基金管理有限公司副总经理。
齐岩先生： 督察长， 学士。 历任中 信证券股份有限公司解放北路营业部职员、
天津管理部职员、 天津大港营业部综合部经理， 现任新华基金管理有限公司督察
长。
2、基金经理
于泽雨 先生 ： 经济 学博 士，7 年证 券从业 经验 。历任 华安 财产保 险公 司债券
研究员、 合众人寿保险公司债券投资经理， 于2012 年10月加入新华基金管理有限
公司， 现任 新华基金管理有限公司固定收益部总监、 新华纯债添利债券型发起式
证券投资基金基金经理、新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金基金经理、
新华信用增益债券型证券投资基金基金经理、 新华惠鑫分级债券型证券投资基金
基金经理。
3、投资管理委员会成员
主席： 总经理 张宗友 先生； 成员： 总经理助理曹名长先生、 总经理助理兼投
资总监、 基金管理部总监崔建波先生、 固定收益部总监于泽雨先生、 研究部总监
孔雪梅女士、李昱女士、桂跃强先生 。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
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二 基金托管 人
（ 一） 基金托 管人 概况
名称：广发银行股份有限公司(简称“广发 银行”)
住所：广州市东风东路 713 号
办公地址：广州市东风东路 713 号
法定代表人：董建岳
成立时间：1988 年7 月8 日
批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行银复[1988]292 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：154 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可[2009]363 号
联系人：成蕾
联系电话：010-65169618
传真：010-65169555
1、发展概况：
广发银行股份有限公司成立于 1988 年， 是国务院和中国人民银行批准成立
的我国首批股份制商业银行之一， 总部设于广东省广州市， 注册资本 154 亿元。
二十多年来， 广发银行栉风沐雨， 艰苦创业， 以自己不断壮大的发展历程， 见证
了中国经济腾飞和金融体制改革的每一个脚印。
2006 年， 广发 银行 成 功重组 ，引 入了 花旗 集 团、中 国人 寿、 国家 电 网、 中
信信托等世界一流的知名企业作为战略投资者。 重组后， 广发银行紧紧围绕 “ 建
设一流商业银行” 的战略目标， 注重战略规划的执行， 坚持 “ 调结 构、 打基础、
抓创新 、促发 展” ，强 化风险 控制， 坚持 又好 又快可 持续发 展， 取得 了良好 的经
营业绩。
截至2014 年末， 本行资产 1.65 万亿， 在北京、 天津、 辽宁、 黑龙 江、 上海 、
江苏等境内16 个省 （直辖市、 自治区）76 个地级及地级以上城市和澳门特别行
政区设立了36 家分行、700 家营业机构、220 家 “小企业金融中心” 、27 家智能新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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银行， 个人 网银客户规模超 1300 万户， 信用卡发卡量 3450 多万张， 与全球 125
个国家和地区的 1671 家银行总部及其分支机构建立了代理行关系，是首家与中
国银联开展多渠道多应用电子支付战略合作的金融机构。
2、主要人员情况
广发银行股份有限公司总行设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部
门， 内设业务运行 处、 监督 管理处、 期货业务处 和产品营销处， 部门全体人员均
具备本科以上学历和基金从业资格，部门经理以上人员均具备研究生以上学历。
总经理寻卫国先生， 管理学博士研究生学历， 中国注册会计师、 高级会计师，
从事托管工作十三年，具有丰富的托管业务经验，是我国第一批从事 QFII 资产
托管业务的人员之一。 曾担任大型国有商业银行资产托管部托管业务运作中心副
处长、交易监督处处长等职务。2014 年 4 月 ，经中国证监会核准资格，任广发
银行资产托管部总经理职务。
3、基金托管业务经营情况
广发银行股份有限公司于 2009 年5 月4 日获得中国证监会、 银监会核准开
办证券投资基金托管业务， 基金托管业务批准文号： 证监许可[2009]363 号。 截
至 2015 年一季度末， 托管资产规模超 10000 亿元。 建立了一只优秀、专业的托
管业务团队， 保证了托管服务水准在行业的领先地位。 建立了完善的产品线， 产
品涵盖证券投资基金、 基金公司客户特定资产管理计划、 证券公司客户资产管理
计划、 保险资金托管、 股权投资基金、 产业基金、 信托计划、 银行理财产品、 交
易资金托管、 专项资金托管、 中介资金托管等， 能为托管产品托管全面的托管服
务。
三 相关服务机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
基金份额发售机构包括基金管理人的直销机构 和代销机构的销售网点 ：
1、场外发售机构
（1）直销机构
新华基金管理有限公司北京直销中心 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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办公地址：北京市海淀区西三环北路 11 号海通时代商务中心 C1 座
法定代表人：陈重
电话：010-68730999
联系人：张秀丽
公司网址: www.ncfund.com.cn
客服电话：400-819-8866
电子直销：新华 基金网上交易平台
网址：https://trade.ncfund.com.cn
（2）代销机构
1) 广发银行股份有限公司
注册地址：广州市东风东路 713 号
法定代表人：董建岳
联系人：刘伟
客服电话：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
2) 中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：刘士余
联系人：唐文勇
客户服务电话：95599
网址： www.abchina.com
3) 中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：常振明
客服电话：95558
联系人：迟卓
网址：bank.ecitic.com
4) 平安银行股份有限公司
住所：深圳市深南东路 5047 号 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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法定代表人：孙建一
客服电话：95511-3
联系人：张莉
网址：bank.pingan.com
5) 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客服电话：95588
联系人：杨菲
公司网址：www.icbc.com.cn
6) 上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
客户服务电话：95528
联系人：杨文川
网址：www.spdb.com.cn
7) 国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：万建华
客户服务热线：95521
联系人：吴倩
网址：www.gtja.com
8) 海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务咨询电话：95553
联系人：李笑鸣
网址：www.htsec.com
9) 中信建投证券股份有限公司 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务咨询电话：95587/4008-888-108
联系人：权唐
网址：www.csc108.com
10) 新时代证券有限责任公司
住所：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼15 层
法定代表人：刘汝军
客户服务咨询电话：400-698-9898
联系人：卢珊
公司网址：www.xsdzq.cn
11) 恒泰证券股份有限公司
住所：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
法定代表人：庞介民
客户服务电话：400-196-6188
联系人：魏巍
网址：www.cnht.com.cn
12) 太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
办公地址：北京市西城区北展北街九号华远企业号 D 座三单元
法定代表人：李长伟
客服热线：400-665-0999
联系人：谢兰
网址： http://www.tpyzq.com
13) 齐鲁证券有限公司
住所：济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务咨询电话：95538 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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联系人：吴阳
网址：www.qlzq.com.cn
14) 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区 中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话：95548
联系人：侯艳红
网址：www.cs.ecitic.com
15) 中信证券（山东） 有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客户服务电话：95548
联系人：吴忠超
网址：www.citicssd.com
16) 中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22、23 层
法定代表人：沈强
客户服务电话：95548
联系人：李珊
公司网址：www.bigsun.com.cn
17) 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：95525
联系人：刘晨、李芳芳
网址：www.ebscn.com
18) 华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市陕西街 239 号 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
客户服务咨询电话 ：95584
联系人：张曼
网址：www.hx168.com.cn
19) 华泰证券股份有限公司
住所 ：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客服电话：95597
联系人：庞晓芸
网址：www.htsc.com.cn
20) 华龙证券有限责任公司
住所 ：兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法定代表人：李晓安
联系人：邓鹏怡
客户服务电话：400-689-8888 、0931-96668
网址：www.hlzqgs.com
21) 申银万国证券股份有限公司
住所 ：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：储晓明
联系人：张思明
客服电话： 95523 或4008895523
公司网址： www.sywg.com
22)杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
联系人：李晓明
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/ 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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23)上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市 浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼
法定代表人： 杨文斌
联系人：苗汀
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
24)上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座7 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客服电话：400-1818-188
网址：http://www.1234567.com.cn/
25)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 层IJ 单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
联系人：童彩平
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
26）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
联系人：刘潇
网址：www.erichfund.com
27）和讯信息科技有限公司 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦
法定代表人：王莉
客服电话： 4009-200-022
联系人：吴卫东
公司网站：licaike.hexun.com
28）万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中 27 号院 5 号楼3201 内
办公地址：北京市朝阳区北四环中 27 号院 5 号楼3201 内
法定代表人：王斐
客服电话：400-081-6655
联系人：张莉
公司网站：www.wy-fund.com
29）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢 9 层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢 9 层1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-678-5095
联系人：魏争
公司网站：www.niuji.net
30）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
客服电话：400-888-6661
联系人：翟飞飞
公司网站：www.myfund.com
31）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
14
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴杰
客服电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
32）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座23 层
法定代表人：梁越
联系人：张晔
客服电话：4007-868-868
公司网站：www.chtfund.com
33）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208-1209 室
法定代表人： 罗细安
联系人： 王天
客服电话：400-001-8811
公司网站：www.zcvc.com.cn
34) 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座702
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：段京璐
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
35) 北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号5 号楼215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号5 号楼215A 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
15
联系人：张旭
客服电话：400-6262-818
公司网站：www.5irich.com
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 、 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理
销售本基金，并及时公告。
2、场内发售机构
通过上海证券交易所 （以下简称 “上证所” ） 基金销售系统办理相关业务的
上证所会员单位（具体名单见上证所网站）。
（ 二） 登记机 构
名称：中国证券登记结算有限 责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：金颖
电话：010－59378839
传真：010－59378907
联系人：朱立元
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话： （021）31358666
传真： （021）31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、孙睿
（ 四） 审计基 金财 产 的会 计师 事务所
名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市海淀区西四环中路 16 号院 2 号楼 4 层 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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16
办公地址：北京市东城区永定门西滨河路 8 号院 7 号楼中海地产广场西塔
5-11 层
法定代表人：杨剑涛
电话：010－88219191
传真：010—88210558
经办注册会计师： 李荣坤、张吉范
四、 基金的名称
本基金名称：新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
五 、 基金的类型
基金类型：契约型开放式
六、 基金的投资目标
本基金在严格控制投资风险和增强基金资产流动性的基础上， 力争获取超过
业绩比较基准的当期收入和投资总回报。
七 、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行 、 上市
的国债、 央行票据、 金融债、 企业债、 中期票据、 短期融资券、 公司债、 可转 换
债券（ 含分离 型可 转换 债券） 、资产 支持 证券 、债券 回购、 银行 存款 等固定 收益
类金融工具， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符
合中国证监会相关规定） 。
本基金不参与一级市场新股申购或增发新股，也不直接从二级市场买入股
票、权证等权益类资产，本基金可参与一级市场及二级市场可转换债券的投资，新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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17
因持有可转债转股所形成的股票以及因投资可分离债券而产生的权证将于30 个
工作日内卖出。
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% ， 但 在每次开放期前三个
月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内， 基金投资不受上述比例限制。 本基
金持有 的全部 权证 ，其 市值不 得超过 基金 资产 净值的3％。 在开 放期 ，本基 金持
有的现 金或者 到期 日在 一年以 内的政 府债 券不 低于基 金资产 净值 的5 ％，在 封闭
期内，本基金不受该比例的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基金的投资策略
（一）投资策略
1、期限配置策略
由于本基金采取定期开放运作方式，为合理控制本基金开放期的流动性风
险， 并满足每次开放期的流动性需求， 本基金在每个封闭期将适当的采取期限配
置策略， 即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行
适当的匹配。
2、利率预期策略
利率预期策略的目标是在预期利率上升时保全资本， 预期利率下降时获得较
高的资本利得。 本基金将通过综合分析宏观经济指标 （如国内生产总值、 工业增
加值、固定资产投资增速、价格指数、消费增长率、m1、m2、信贷增长、汇率、
国外利 率等） 、宏 观政 策（如 货币政 策、 财政 政策、 汇率政 策等 ）以 及市场 指标
（如新债券的发行利率与市场收益率的差异、 中央银行的公开市场操作、 回购利
率等）预测利率的变动方向、范围和幅度 。
3、类属品种配置策略
（1） 、收益率曲线策略
本基金在短期、中期、长期品种的配置上主要采用收益率曲线策略 。
本基金将用情景分析的手段比较不同的收益曲线投资策略， 即子弹策略 （构新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
18
成组合 的证券 期限 集中 于收益 率曲线 上某 一点 ） 、梯 形策略 （构 成组 合内每 种期
限的证券数量基本相当） 和哑铃策略 （构成组 合中的证券的期限集中到两个极端
期限） ， 采取当时市场状况下相应的最优投资策略， 确定债券资产中短期、 中期、
长期品种的配 置比例。
（2） 、信用利差策略
本基金在国债、 金融债、 信用债等品种的配置上主要采用信用利差策略 。 本
基金将采用定性与定量相结合的方法， 分析宏观经济运行方向以及利差的合理变
动空间，动态调整不同债券类别的配置比例。
4、证券选择策略
（1） 、信用债券选择策略
本基金 主要 投资 于具 有 国内信 用评 级机 构认 定 的债券 评级 在 AAA 级 以下 、
BBB 级以上（含BBB 级）的投资级信用债券。
（2） 、收益率曲线骑乘策略
债券收益的来源主要由两大部分组成， 第一部分是息票收入， 第二部分是资
本利得收入。 在息票收入固定的情况下， 通过主动式债券投资的管理， 尽可能多
的获取资本利得收入是提高本基金收益的重要手段。 而资本利得收入主要是通过
债券收益率下降取得的，基于此，本基金提出了骑乘策略。
（3） 、债券互换
债券互换是指卖出某债券的同时， 买入另一种相似特征债券以提高收益率的
一种策略，其实质是债券价值挖掘的一种延伸。
（4） 、杠杆放大策略
当债券市场出现上升行情时，由于现券收益率较高，市场资金成本较低时，
本基金可以不断利用正回购的方式进行滚 动操作， 放大资金规模、 获得 超额收益。
当债券市场出现下降行情时， 由于现券收益率低， 市场资金成本高时， 本基金可
以通过买断式逆回购，在降低债券仓位的同时获取超额收益 。
（5） 、资产支持证券的投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS ） 、 住 房 抵 押 贷 款 支 持 证 券
（MBS） 等。可 以从 信 用因素 、流动 性因 素、 利率因 素、税 收因 素和 提前还 款因
素等五个方面进行考虑。其中信用因素是目前最重要的因素, 本基金运用新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
19
CreditMetrics 模型—— 信用矩阵来估计信用利差。 该模型的方法主要是估计一
定期限内， 债务及其它信用类产品构 成的组合价值变化的远期分布。 这种估计是
通过建立信用评级转移矩阵来实现的。其中先对单个资产的信用风险进行分析，
然后通过考虑资产之间的相关性和风险头寸， 把模型推广到多个债券或贷款的组
合。
（6） 、可转换债券的投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、
分享股票价格上涨收益的特点。 本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司
基本面进行深入分析研究的基础上，利用可转换公司债券定价模型进行估值分
析。本 基金还 会充 分借 鉴基金 管理人 股票 分析 团队及 外部研 究机 构的 研究成 果,
对可转债的基础股票的基本 面进行分析， 形成对基础股票的价值评估， 最终选择
合适的投资品种。 因持有可转债转股所形成的股票以及因投资可分离债券而产生
的权证将于30 个工作日内卖出。
（二） 、投资决策程序
1、决 策和 交易机 制： 本基金 实行 投资管 理委 员会下 的基 金经理 负责 制。投
资管理委员会的主要职责是审批基金大类资产的配置策略，以及重大单项投资。
基金经理的主要职责是在投资管理委员会批准的大类 资 产 配 置 范 围 内 构 建 和 调
整投资组合。 基金经理负责下达投资指令。 交易部 负责资产运作的一线监控， 并
保证确保交易指令在合法、合规的前提下得到执行。
2、资 产配 置策略 的 形 成： 基 金经 理在公 司内 外研究 平台 的支持 下， 对大类
资产的风险收益状况做出判断。 公司的策略分析师提供宏观经济分析报告， 行业
研究员提供行业分析报告、公司分析报告，债券研究员提供利率走势分析报告、
信用评级报告、 债券市场运行报告， 金融工程研究员提供数量化报告。 基金经理
结合自己的分析判断和研究员的投资建议， 根据合同规定的投资目标、 投资理念
和投资范围拟定投资组合的大类资产配置比例、 债券配置期限结构及类属品种的
配置比例， 并向投资管理委员会提交投资策略报告。 投资管理委员会进行投资策
略报告的程序审核和实质性判断，并根据审核和判 断结果予以审批。
3、组 合构 建： 研 究员 根据自 己的 研究独 立构 建债券 投资 品种的 备选 库。基
金经理从中选择具体的投资品种， 并决定交易的数量和时机。 对投资比例重大的新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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20
单一品种的投资必须经过投资管理委员会的批准， 投资管理委员会根据相关规定
进行决策程序的审核、 投资价值的实质性判断， 并听取金融工程研究员的风险分
析意见，最终做出投资决策。基金经理根据审批结果实施投资。
4、交 易操 作和执 行： 交易部 负责 资产运 作的 一线监 控， 并保证 确保 交易指
令在合法、 合规的前提下得到执行。 基金经理负责下达投资指令， 并由 交易部 负
责投资指令的操作和执行。 交易部确保投资指令处于合法、 合规的执行状态， 对
交易过程中出现的任何情况， 负有监控、 处置的职责。 交易部确保将无法自行处
置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、投资总监及时反馈。
5、风 险评 估和绩 效分 析： 金 融工 程研究 员定 期和不 定期 地对基 金组 合进行
风险评估和绩效分析， 并提交报告。 风险评估报告帮助投资管理委员会和基金经
理了解投资组合承受的风险水平和风险的来源。 绩效分析报告帮助分析既定的投
资策略是否成功以及组合收益来源是否是依靠实现既定策略获得。 金融工程研究
员就风险评估和绩效分析的结果随时向基金经理和投资 管理委员会反馈， 对重大
的风险事项可报告风险控制委员会。
6、投 资管 理委员 会在 确保基 金 份额 持有 人利 益的前 提下 有权根 据环 境变化
和实际需要调整上述投资管理程序。
（三）投资限制
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是 中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金不再
受上述规定限制。 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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21
九 、基金的业绩比较标准
本基金的业绩比较基准是 ：一年期银行定期存款税后收益率+1.2%。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均 预期风险和预期收益率低于混合型基金、
股票型基金，高于货币市场基金。
十 一 、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人 ―― 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本
报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 3 月 31 日。
1．基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 978,832,779.10 91.18
其中：债券 978,832,779.10 91.18
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- - 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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22
6 银行存款和结算备付金合计 72,775,865.10 6.78
7 其他资产 21,952,459.14 2.04
8 合计 1,073,561,103.34 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
报告期末,本基金未持有股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
报告期末，本基金未持有股票。
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中： 政策性金融
债
- -
4 企业债券 427,547,779.10 42.71
5 企业短期融资券 551,285,000.00 55.07
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 978,832,779.10 97.77
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值( 元)
占基金资
产净值比例
（％）
1 041459070
14云锡
CP001
800,000 79,760,000.00 7.97
2 041462050
14南浦口
CP002
600,000 59,826,000.00 5.98
3 041455032
14景国资
CP001
500,000 50,245,000.00 5.02
4 122843 11绥化债 450,000 45,877,500.00 4.58
5 041453117
14兴源轮
胎CP002
400,000 40,140,000.00 4.01
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23
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券 。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
报告期末，本基金未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
报告期末，本基金未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本报告期末本基金无股指期货投资。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金合同中尚无股指期货的投资政策。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金合同中尚无国债期货的投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本报告期末本基金无国债期货投资。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本报告期末本基金无国债期货投资。
11. 投资组合报告附注
11.1
本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本报告期内，本基金无股票投资。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 306,196.22
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 21,646,262.92
5 应收申购款 -
6 其他应收款 - 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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24
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 21,952,459.14
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
报告期末，本基金无股票投资。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
本基金成立以来的业绩如下：
（一）净值增长率与同期业绩基准收益率比较表
1、新华安享惠金定期债券 A 类：
阶段
净值增
长率①
净值
增长率
标准差
②
业绩
比较基
准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月
（2015.1.1-20
15.3.31 ）
1.82% 0.07% 0.96% 0.00% 0.86% 0.07%
过去六个月
（2014.10.1-2
015.3.31 ）
8.91% 0.20% 1.91% 0.00% 7.00% 0.20%
过去一年
（2014.4.1-20
15.3.31 ）
29.23% 0.22% 4.03% 0.00% 25.20% 0.22% 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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25
基金成立至今
（2013.11.13-
2015.3.31 ）
32.97% 0.26% 5.69% 0.00% 27.28% 0.26%
2、新华安享惠金定期债券 C 类：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩
比较
基准
收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月
（2015.1.1-2015.3.
31 ）
1.73% 0.07% 0.96% 0.00% 0.77% 0.07%
过去六个月
（2014.10.1-2015.3
.31 ）
8.64% 0.19% 1.91% 0.00% 6.73% 0.19%
过去一年
（2014.4.1-2015.3.
31 ）
28.72% 0.22% 4.03% 0.00% 24.69% 0.22%
基金成立至今
（2013.11.13-2015.
3.31 ）
32.32% 0.25% 5.69% 0.00% 26.63 0.25%
（二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2013 年 11 月 13 日至 2015 年 3 月 31 日）
1． 新华安享惠金定期债券 A 类 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
26
注：报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定;
2．新华安享惠金定期债券 C 类
注：报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定;
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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27
十 三、 基金的费用概览
（一）与基金运作有关的 费用
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、本基金 C 类基金份额从 该类别基金资产中计提的 销售服务费；
9、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定， 可以在 基金 财产中 列支 的其他
费用。
（二） 、基金费用计提标准、计提方法和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前 一 日 基金 资产 净值 的 0.7%年费 率计 提。 管理 费 的计算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金 的托 管费 按 前一日 基金 资产 净值 的 0.2% 的年 费率 计提 。 托 管 费的 计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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28
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管 人发送 基金 托管 费划款 指令， 基金 托管 人复核 后于次 月前 2 个工作 日内
从基金财产中一次性支取。若 遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延 。
3、C 类基金份额 的销售服务费
本基金A 类 基 金份 额 不收 取 销 售 服 务费 ，C 类基 金 份 额 的 销售 服 务 费年 费 率
为0.35% 。
本 基 金 销 售 服 务 费 按 前 一 日C 类 基金份额 基 金 资 产 净 值 的0.35% 年 费 率 计
提。
销售服务费的计算方法如下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H
为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E
为C 类基金份额前一日基金资产净值
C 类基金份额销售服务费每日计提， 按月支付。 由 基金管理人向基金托管人
发送销售服务费划款指令， 基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，
在月初五个工作日内、 按照指定的帐户路径进行资金支付。 若遇法定节假日、 休
息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“ （一） 、基金费用的种类中第 3－7、9 项费用” ，根据有关法规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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29
十 四 、 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售方法》 、 《信 息披露
办法》及其他有关法律法规的要求，对本 基金管理人于 2014 年 12 月 27 日刊登
的本基金招募说明书（《新华安享惠金定期开放债券型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明
书》） 进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在 “重 要提示 ”中 ，更新 了招 募说明 书内 容的截 止日 期及有 关财 务数据
的截止日期。
2、在“三、基金管理人”中，对主要人员情况进行了更新。
3、在“四、基金托管人 ”中，对有关基金 托管人的情况进行了更新。
4、在“五、相关服务机构”中 ，更新了代销机构相关信息 。
5、在 “九 、基金 的投 资 ”部分 更 新了 本 基金 投资组 合报 告的内 容 ， 数据截
至时间为2015 年3 月 31 日。
6、更新了“十、基金的业绩 ”的数据。
10、更新“二十二、其他应披露事项”内容，披露自 2014 年 11 月 14 日至
2015 年5 月13 日期间本基金的公告信息分别是：
1、本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项。
2、2014 年 11 月 21 日 新华基金管理有限公司关于增加一路财富为旗下开
放式基金代销机构并开通基金定投、转换业务及参与费率优惠活动的公告
3、2014 年 11 月 25 日 新华基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华龙
证券为代销机构的公告
4、2014 年 12 月 26 日 新华基金管理有限公司关于旗下部分基金增加申银
万国证券股份有限公司为代销机构并开通基金定期定额投资业务、 参加 申购费率
优惠活动 的公告
5、2014 年 12 月 27 日 新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金招募说
明书（更新）全文
6、2014 年 12 月 27 日 新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金招募说
明书（更新）摘要
7、 2015 年1 月4 日 新华基金管理有限公司关于旗下基金 2015 年年度资产
净值的公告 新华安享惠金定期开放债券型 证券投资基金
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摘要
30
8、2015 年 1 月 20 日 新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金 2015 年
第4 季度报告
9、 2015 年 1 月 21 日 关于新华基金管理有限公司旗下部分基金结束参加
申银万国证券股份有限公司申购费率优惠活动的公告
10、2015 年 1 月 22 日 关于新华基金管理有限公司旗下部分基金结束参加
申银万国证券股份有限公司申购费率优惠活动的公告
11、2015 年 2 月 13 日 新华基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更
公告
12、2015 年 2 月 16 日 新华基金管理有限公司关于旗下基金参加数米基金
申购费率优惠活动的公告
13、2015 年 3 月 26 日 新华基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参加
中国工商银行股份有限公司个人电子银行基金申购费率优惠活动的公告
14、 2015 年3 月 27 日 新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金 2014 年
年度报告
15、 2015 年4 月 22 日 新华安享惠金定期开放债券型证券投资基金 2015 年
第1 季度报告
新华基金管理有限公司
2015 年6 月 26 日
