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信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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信 诚 幸 福 消 费 股票 型 证 券 投 资 基金 
招募说明书 
（2015 年第1 次更新） 
 
 
重 要提 示 
信诚幸福消费股票型证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2014 年 1 月
22 日证监许可【2014 】124 号文准予募集注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明 书经中
国证券监 督管理 委员会 （以下简 称“中 国证监 会” ）注 册，但 中国证 监会对本基
金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不
表明投资于本基金没有风险。 
证券投资基金（以下简 称“基金” ）是一种长 期投资工具，其主要功 能是分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金投资人应当充分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 。
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资
方式， 但并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益， 也不是
替代储蓄的等效理财方式。 
基金分为股票型基金、 混合型基金、 债券型基金、 货币市场基金等不同类型，
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的预期风
险。 一般来说， 基金的收益预期越高， 投资人承担的预期风险也越大。 本基金属
于股票型基金， 预期风险与预期收益高于混合型基金、 债券型基金与货币市场基
金，属于高风险、高收 益的品种。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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投资有风险，投资人在 认购（或申购）本基金 时应仔细阅读本招募说 明书，
全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理
性判断市 场，对 认购/ 申购基金 的意愿 、时机 、数量等 投资行 为做出 独立、谨慎
决策， 获得基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 市场风险、
管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特有风险和其他风险等。 
投资人应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解本基金的
风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断
基金是否和投资人的风险 承受能力相适应。 投资人应当通过本基金管理人或销售
机构购买本基金， 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届
时发布的调整销售机构的相关公告。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来业
绩表现， 基金管 理人管 理的其他 基金的 业绩也 不构成对 本基金 业绩表 现的保证。
基金管理 人提醒 投资人 基金投资 “买者 自负” 原则，在 投资人 做出投 资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2015 年4 月29 日， 有关
财务数据和净值表现截止日为 2015 年3 月31 日（未经审计） 。 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：信诚基金管 理有限公司 
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司 
 
 
 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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目录 
一、绪言 ................................................................................................................................... 4 
二、释义 ................................................................................................................................... 4 
三、基金 管理人 ....................................................................................................................... 8 
四、基金 托管人 ..................................................................................................................... 16 
五、相关 服务机 构 ................................................................................................................. 20 
六、基金 的募集 ..................................................................................................................... 26 
七、基金 合同的 生效 ............................................................................................................. 27 
八、基金 份额的 申购、 赎 回 ................................................................................................. 27 
九、基金 的投资 ..................................................................................................................... 36 
十、基金 的业绩 ..................................................................................................................... 48 
十一、基 金的财 产 ................................................................................................................. 49 
十二、基 金资产 的估值 ......................................................................................................... 50 
十三、基 金的收 益与分 配 ..................................................................................................... 55 
十四、基 金的费 用与税 收 ..................................................................................................... 56 
十五、基 金的会 计与审 计 ..................................................................................................... 58 
十六、基 金的信 息披露 ......................................................................................................... 59 
十七、风 险提示 ..................................................................................................................... 64 
十八、基 金合同 的终止 与 清算 ............................................................................................. 67 
十九、基 金合同 的内容 摘 要 ................................................................................................. 69 
二十、托 管协议 的内容 摘 要 ................................................................................................. 69 
二十一、 对基金 份额持 有 人的服务 ..................................................................................... 69 
二十二、 其他应 披露事 项 ..................................................................................................... 71 
二十三、 招募说 明书的 存 放及查阅 方式 ............................................................................. 72 
二十四、 备查文 件 ................................................................................................................. 72 
附件一： 基金合 同的内 容 摘要 ............................................................................................. 74 
附件二、 托管协 议的内 容 摘要 ............................................................................................. 90 
 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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一、绪言 
 
《信诚幸福消费股票型证券投资基金 招募说明书》 （以下简称 “招募说明书”
或“本招 募说明 书” ） 依据《中 华人民 共和国 证券投资 基金法 》 （以 下简称“ 《基
金法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资
基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办
法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 及其他有关法律法规与 《 信诚幸福消费股票
型证券投资基金 基金合同》 （以下简称“基金合同”或“ 《基金合同》 ” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本
身即表明 其对基 金合同 的承认和 接受， 并按照 《基金法 》 、基 金合同 及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应
详细查阅基金合同。 
 
二、释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 信诚幸福消费股票型证券投资基金 
2、基金管理人：指信诚基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4 、基金合同：指《 信 诚 幸 福 消 费 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 及 对 基 金
合同的任何有效修订和补充 
5 、托管协议：指基金 管理人与基金托管人就 本基金签订之《 信 诚 幸 福 消 费
股票型证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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6 、招募说明书或 本 招 募 说 明 书 ：指《 信 诚 幸 福 消 费 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招
募说明书》及其定期的更新 
7 、基金份额发售公告 ：指《 信 诚 幸 福 消 费 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日 第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，于 2013 年 6 月 1 日起 实施的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中 国证监会于 2013 年 3 月15 日颁布、 同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》以及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会于 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中 国证监会于 2004 年 6 月29 日颁布、 同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机 构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管 理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依 法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外 机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19、 投资人： 指个人投 资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指信诚 基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中 国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、 登记机构： 指办理 登记业务的机构。 基金的登记机构为信诚基金管理有
限公司或接受信诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记 机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管 理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指 销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户 
27、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公 告的日期 
29、 基金募集期： 指自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式基金业务规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
37、 认购： 指在基金募 集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同 生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同 生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一 基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、 转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
42、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
43 、巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份 额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、元：指人民币元 
45、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46、 基金资产总值： 指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基 金应收
申购款及其他资产的价值总和 
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49、 基金资产估值： 指 计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
50、 指定媒体： 指中国 证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒体 
51、 不可抗力： 指基金 合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件。 
三、基金 管理人 
（一）基金管理人概况 
名称：信诚基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
法定代表人：张翔燕 
成立日期：2005 年 9 月30 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2005]142 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元人民币 
存续期间：持续经营 
电话： （021）68649788 
联系人： 林军 
股权结构： 
股 东 出资额（万元人民币） 出资比例(%) 
中信信托有限责任公司 9800 49 
英国保诚集团股份有限公司 9800 49 
中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 
合 计 20000 100 




（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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张翔燕女士， 董事长， 硕士学位。 历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合
计划部总经理， 中信银行北京分行副行长、 中信银行总行营业总部副总经理， 中
信证券股份有限公司副总经济师， 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中
信控股有限责任公司副总裁。 现任中国中信集团有限公司业务协同部主任、 中信
信托有限责任公司 董事、 中信信诚资产管理有限公司 （信诚基金管理有限公司之
子公司）监事。 
陈一松先生， 董事， 金 融学硕士。 历任中信实 业银行资金部科长、 中 信证券
股份有限公司总裁办主任、 长城科技股份有限公司董事会秘书、 中国 建设 银行股
份有限公司行长秘书兼行长办公室副主任 、 中信信托有限责任公司总经理 。 现任
中信信托有限责任公司董事长 。 
包学勤先生， 董事， 研 究生。 历任招商银行证 券业务部出市代表、 南 方证券
有限公司投资银行部总经理助理、 国信证券有限公司投资银行二部总经理、 中信
证券股份有限公司深圳投资银行部总经理、 中信信托有限责任公司投资银行二部
总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理。 
Graham David Mason 先 生 ， 董 事 ， 南 非 籍 ， 保 险 精 算 专 业 学 士 。 历 任 南 非
公募基金 投资 分析师 、 南非 Norwich 公司 基 金经理、 英国 保诚集 团 （南非）执
行总裁。现任瀚亚投资执行副董事长。 
黄慧敏女士， 董事， 新 加坡籍， 经济学学士。 历任花旗银行消费金融事业部
业务副理、 新加坡大华银行业务开发副理、 大华资产管理公司营销企划经理、 瀚
亚投资（ 新加坡 ）有限 公司营销 部主管 、瀚亚 投资（台 湾）有 限公司 市场总监。
现任瀚亚投资（台湾）有限公司总经理。 
魏秀彬女士， 董事， 新 加坡籍， 工商管理硕士 。 历任施罗德国际商业 银行东
南亚区域合规经理、 施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。
现任瀚亚投资首席风险官。 
何德旭先生， 独立董事， 经济学博士。 历任中 国社会科学 院财贸经济研究所
副所长、 研究员， 中国社会科学院数量经济 与技术经济研究所副所长、 金融研究
中心副主任等职。 现任中国社会科学院金融研究所副所长、 研究员、 博 士生导师。 
夏执东先生，独立董事 ，经济学硕士。历任财 政部财政科学研究所副 主任、
中国 建设 银行总行国际部副处长、 安永华明会计师事务所副总经理、 北京天华会信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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计师事务所 首席合伙人 。现任致同会计师事务所管委会副主席。 
杨思群先生， 独立董事， 经济学博士。 历任中 国社会科学院财贸经济研究所
副研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 
注： 原 “英国保诚集团 亚洲区总部基金管理业务” 自 2012 年2 月14 日起正
式更名为瀚亚投资， 其旗下各 公司名称自该日起进行相应变更。 瀚亚投资为英国
保诚集团成员。 
2、基金管理人监事会成员 
李莹女士， 监事会主席， 金融学硕士。 历任中 国 建设银行沧浪办事处信贷科
长、 中国 建设银行苏州分行中间业务部总经理助理、 北京证券投行华东部一级项
目经理、 中新苏州工业园区创业投资有限公司投资银行部总经理、 苏州工业园区
银杏投资管理有限公司副总经理 、 苏州元禾控股有限公司财务总监。 现任苏州元
禾控股有限公司副总裁。 
於乐女士， 监事， 经济学硕士。 历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、
通用电气金融财务 （中国） 有限公司人力资源经理。 现任信诚基金 管理有限公司
首席人力资源官。 
解晓然女士， 监事， 双学位， 历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、
天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理。 现任信诚基金管理有限公司监察稽
核总监。


 
3、高级管理人员情况



吕涛先生， 总经理， 工 商管理硕士。 历任中信证券股份有限公司资产管理部
总经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009
年2 月已与华夏基金 管理有限公司 合并） 总经理 、 中信证券股份有限公司 董事总
经理、 中信资产管理有限公司副总经理。 现任信诚基金管理有限公司总经理、 首
席执行官。 
桂思毅先生， 副总经理， 工商管理硕士。 历任 安达信咨询管理有限公司高级
审计员， 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管， 德国德累斯登银行上海分行财务
经理， 信诚基金管理有限公司风险控制总监、 财务总监、 首席财务官、 首席运营
官。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席财务官。 
林军女士， 副总经理， 经济学硕士。 历任浙江省证券公司投资银行部副总经信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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理、 市场总监， 西南证券有限责任公司国际业务部总经理， 招商基金管理有限公
司总经理助理、 营销总监， 汇添富基金管理有限公司市场总监、 副总经理， 交银
施罗德基金管理有限公司总经理助理、 市场总监。 现任 信诚基金管理有限公司副
总经理、首席市场官。 
唐世春先生， 督察长， 法学硕士， 历任北京天 平律师事务所律师、 国 泰基金
管理有限公司监察稽核部法务主管、 友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、
总经理助理兼董事会秘书。 现任信诚基金管理有限公司督察长 ， 兼任中信信诚资
产管理有限公司董事 。



隋晓炜先生， 副总经理， 经济学硕士， 注册会计师。 历任中信证券股份有限
公司高级经理、 中信控股有限责任公司高级经理、 信诚基金管理有限公司市场总
监、 首席市场官、 首席运营官。 现任信诚基金管理公司副总经理、 兼任中信信诚
资产管理有限公司 董事、 总经理。 
4、基金经理



杨建标， 理学硕士。 历 任华泰证券股份有限公司受托资产管理总部投资经理
助理、 平安证券有限责任公司综合研究所行业研究员、 生命人寿股份有限公司投
资管理中心研究总监、 浙商基金管理有限公司( 筹)投资管理部研究负责人。 现任
信诚优胜 精选股 票型证 券投资基 金、信 诚新机 遇股票型 证券投 资基金 （LOF ）及
信诚幸福消费股票型证券投资基金的基金经理。 
5、投资决策委员会成员



胡喆女士，副首席投资官 、特定资产投资管理总监 ； 
王旭巍先生，副首席投资官； 
董越先生，交易总监； 
张光成先生，股票投资 副总监； 
王睿先生，研究副总监、 基金经理。 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
 
（三）基金管理人的职责 
1、 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 
2、 办理基金备案手续； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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3、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4 、 按照基金合同的约 定确定基金收益分配方 案，及时向基金份额持 有人分
配收益； 
5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、 编制季度、半年度和年度 基金报告； 
7、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会 规定的其他职责。 
 
（四）基金管理人承诺 
1 、基金管理人承诺严格遵守《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办
法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的相关规定， 并建立健全的内部控制制度， 采
取有效措施，防止违法违规行为的发生。 
2、 基金管理人承诺严 格遵守 《基金法》 、 《运 作办法》 ， 建立健全的 内部控制
制度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生： 
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄露因职务便利 获取的未公开信息、利 用该信息从事或者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履 行职责； 
（8 ）法律、行政 法规和中国证监会禁止的其他行为。 
3 、基金管理人承诺加 强人员管理，强化职业 操守，督促和约束员工 遵守国信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； 
（7 ）泄漏在任职期间 知悉的有关证券、基金 的商业秘密，尚未依法 公开 的
基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动 ； 
（8 ） 未 按 法 律 法 规 、 基 金 管 理 公 司 内 部 制 度 进 行 证 券 投 资 ， 未 事 先 向 基 金
管理人申报，与基金份额持有人发生利益冲突 ； 
（9 ）违反证券交易场 所业务规则，利用对敲 、倒仓等手段操纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； 
（11 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； 
（14 ）法律、行政 法规和中国证监会禁止的其 他行为。 
4、 本基金管理人将根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。 
5、 本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为， 并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违法规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但 中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资 ； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
14 
 
（7 ）法律、行政 法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。 
 
（五）基金经理的承诺 
1 、依照有关法律法规 和基金合同的规定，本 着谨慎的原则为基金份 额持有
人谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 
3 、不违反现行有效的 有关法律法规、基金合 同和中国证监会的有关 规定，
泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息； 
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
 
（六）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的总体目标和原则



公司内部 控制制度， 是指公司为了保障业务正常运作、 实现既定的经营目标、
防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、 措施和方法等文本
制度的总称。 内部控制的总体目标是： 建立一个决策科学、 营运高效、 稳健发展
的机制， 使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。 内部控
制遵循以下原则：



全面性原则： 内部控制渗透到公司的决策、 执行和监督层次， 贯穿了各业务
流程的所有环节，覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。



有效性原则： 各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规
和规章， 不得与之相抵触； 具有高度 的权威性， 是所有员工严格遵守的行动指南。



相互制约原则： 在公司的各个部门之间、 各业务环节及重要岗位体现相互监
督、 相互制约， 作到公司决策、 执行、 监督体系的分离以及公司各职能部门中关
键部门、 岗位的设置分离 （如交易执行部门和基金清算部门的分离、 直接操作人
员和控制 人员的 分离等 ） ，形成 权责分 明、相 互牵制的 局面， 并通过 切实可行的
相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。



及时性原则： 内部控制应随着公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环
境的变化而不断修正， 并随国家法律、 法规、 政策等外部环境因素的改变及时进信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
15 
 
行相应的修改和 完善；



成本效益原则：公司将 充分发挥各机构、各部 门及广大员工的工作积 极性，
尽量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。



防火墙原则： 公司基金投资、 基金交易、 投资研究、 市场开发、 绩效评估等
相关部门， 应当在空间和制度上适当分离， 以达到防范风险的目的。 对因业务需
要知悉内幕信息的人员，应制定严格的审批程序和监管措施。



2、风险防范体系



公司根据基金管理的业 务特点设置内部机构， 并在此基础上建立层层 递进、
严密有效的多级风险防范体系：



（1 ）一级风险防范



一级风险防范是指在公司董事会层面 对公司的风险进行的预防和控制。



董事会下设风险与审计委员会， 对公司经营管理与基金运作的合规性进行全
面和重点的分析检查，发现其中存在的和可能出现的风险，并提出改进方案。



公司设督察长。 督察长对董事会负责， 组织、 指导公司监察稽核和风险管理
工作， 监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况， 并
定期或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。



（2 ）二级风险防范



二级风险防范是指在公司风险控制委员会、 投资决策委员会、 监察稽核部和
风险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制。



总经理下设风险管理委员会， 对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全
面的研究、 分析、 评估， 制定相应的风险管理制度并监督制度的执行， 全面、 及
时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。



总经理下设投资决策委员会， 研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策
略， 对基金的总体投资情况提出指导性意见， 从而达到分散投资风险， 提高基金
资产的安全性的目的。



监察稽核部和风险管理部在督察长指导下， 独立于公司各业务部门和各分支
机构，对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 
（3 ）三级风险防范



三级风险防 范 是 指 公 司 各 部 门 对 自 身 业 务 工 作 中 的 风 险 进 行 的 自 我 检 查 和信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
16 
 
控制。



公司各部门根据经营计划、 业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流
程及风险控制措施， 达到： 一线岗位双人双职双责， 互相监督； 直接与交易、 资
金、 电脑系统、 重要空白支票、 业务用章接触的岗位， 实行双人负责； 属于单人、
单岗处理的业务， 强化后续的监督机制； 相关部门、 相关岗位之间相互监督制衡。



3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明



基金管理人确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制
度是基金管理人董事会及管理层的责任， 董事会承担 最终责任； 基金管理人特别
声明以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺 根 据市场的变
化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 
 
四、基金 托管人 
（一）基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人：王洪章 
成立时间：2004 年 09 月17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中 国 建 设 银 行 拥 有 悠 久 的 经 营 历 史 ， 其 前 身 “ 中 国 人 民 建 设 银 行 ” 于 1954
年成立，1996 年易名为 “中国建设银行” 。 中 国建设银行是中国四大商业银行之
一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分 立而成立，
承继了原 中国建 设银行 的商业银 行业务 及相关 的资产和 负债。 中国建 设银行(股
票代码：939)于 2005 年 10 月 27 日在香港联 合交易所主板上市，是中国四大商信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
17 
 
业银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年 9 月11 日， 中国建设银行又作为
第一家H 股公司晋身恒生指数。2007 年9 月25 日中国建设银行A 股在上海证券
交 易 所 上 市 并 开 始 交 易 。A 股 发 行 后 中 国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数 为 ：
250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股 H 股及9,593,657,606 股 A 股) 。 
2014 年上半年， 本集团 实现利润总额1,695.16 亿元， 较上年同期增 长9.23%；
净利润1,309.70 亿元， 较上年同期增长 9.17% 。 营业收入2,870.97 亿元， 较上
年同期增长14.20%； 其中， 利息净收入增长 12.59%， 净利息收益率(NIM)2.80%；
手续费 及佣金 净收入 增 长 8.39%， 在营业 收入 中的占 比达 20.96% 。 成本收 入比
24.17% ，同比下降 0.45 个百分点。资本充足率与核心一级资本充足率分别为
13.89%和 11.21%，同业领先。 
截至2014 年6 月末， 本 集团资产总额163,997.90 亿元， 较上年末增长6.75%，
其中， 客户贷款和垫款总额 91,906.01 亿元， 增长 6.99%； 负债总额152,527.78
亿元， 较上年末增长6.75% ， 其中， 客户存款总额 129,569.56 亿元， 增长6.00%。 
截至 2014 年6 月末， 中国建设银行公司机构客户 326.89 万户， 较上年末增
加20.35 万户， 增长 6.64% ； 个人客户近3 亿 户， 较上年末增加 921 万户， 增长
3.17% ；网上银行客户 1.67 亿户，较上年末增长 9.23%，手机银行客户数 1.31
亿户，增长12.56%。 
截至 2014 年6 月末， 中国建设银行境内营业机构总量 14,707 个， 服务覆盖
面进一步扩大；自助设备 72,128 台，较上年 末增加 3,115 台。电子 银行和自助
渠道账务性交易量占比达 86.55%，较上年末提高 1.15 个百分点。 
2014 年上半年， 本集团各方面良好表现， 得到市场与业界广泛认可， 先后荣
获国内外知名机构授予的 40 余个重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志 2014 年 “世
界银行 1000 强排名”中，以一级资本总额位列全球第 2，较上年上升 3 位；在
美国 《福布斯》 杂志 2014 年全球上市公司2000 强排名中位列第2； 在美国 《财
富》杂志世界500 强排名第 38 位，较上年上升 12 位。 
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证 券保险
资产市场 处、理 财信托 股权市场 处、QFII 托 管处、养 老金托 管处、 清算处、核
算处、 监督稽核处等 9 个职能处室， 在上海设有投资托管服务上海备份中心， 共
有员工 240 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
18 
 
进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 
（二）主要人员情况 
赵观甫， 投资托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
纪伟， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行南通分 行、 中国建
设银行总行计划财务部、 信贷经营部、 公司业务部， 长期从事大客户的客户管理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信 贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
黄秀莲， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形 成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。截至 2014 年 9 月末，中 国建设银行已托管 389 只证券投资
基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为
“中国最 佳托管 银行” ；获和讯 网的中 国“最 佳资产托 管银行 ”奖； 境内权威经信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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济媒体 《每日经济观察》 的“ 最佳基金托管银行 ” 奖； 中央国债登记结算有限责
任公司的“优秀托管机构”奖。 
二、基金托管人的内部控制制度 
（一）内部控制目标 
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。 
（二）内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 投资托管业务部专门设置了监督稽
核处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具 有独立行使监
督稽核工作职权和能力。 
（三）内部控制制度及措施 
投资托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。 
三、基金托管人对基金管 理人运作基金进行监督的方法和程序 
（一）监督方法 
依照 《基金法》 及其配 套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 托管业务 综合系 统 —— 基金监督 子系统 ” ，严 格按照现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投
资组合等 情况进 行监督 ，并定期 编写基 金投资 运作监督 报告， 报送中 国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（二）监督流程 
1.每工作日按时通过基金监督子系统 ， 对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与基金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
2.收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。 
3.根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金
投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中国证
监会。 
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 
 
五、相关 服务机 构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 
名称：信诚基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
法定代表人：张翔燕 
客服电话：400-6660066 
联系人： 钱慧 
电话：021-68649788 
投资人可以通过 基金管理人 网上交易系统办理本基金的开户、 认购、 申购及
赎回等业务, 具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址：
http://www.xcfunds.com.cn/ 
2、销售机构 
（1 ）中国建设银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街25号 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
法定代表人：王洪章 
联系人：张静 
电话：010-666275654 
传真：010-66275654 
客服电话：95533 
网址：www.ccb.com 
（2 ）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京西城区复兴门内大街1号 
办公地址：北京西城区复兴门内大街1号 
法定代表人：田国立 
客服电话：95566 
传真：010-66594946 
电话：010-66594977 
网址：www.boc.cn 
（3 ）中信银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
办公地址：北京市东城+区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
法定代表人：常振明 
客服电话：95558 
网址：http://bank.ecitic.com 
（4 ）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 
法定代表人： 李建红 
联系人： 邓炯鹏 
电话： 0755－83198888 
传真： 0755－83195049 
客户服务电话： 95555 
网址： www.cmbchina.com 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（5 ）交通银行股份有限公司



住所：上海市浦东新区银城中路188号



法定代表人：牛锡明 
电话： （021）58781234



传真： （021）58408483 
联系人：曹榕 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（6) 中信证券股份有限公司



注册地址： 广东省深圳 市福田区中心三路8号卓越时代广场 （二期） 北座 （邮
编：518048） 
法定代表人：王东明



联系人：顾凌 
电话：0755-23835888 、010-60838888 
公司网站：www.cs.ecitic.com 
（7 ）中信证券（浙江）有限责任公司 
住所： 浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层 
法定代表人： 沈强 
邮政编码：310016 
公司网站：http://www.bigsun.com.cn 
开放式基金咨询电话： 95548 
服务邮箱：96598@bigsun.com.cn 
（8 ）中信万通证券有限责任公司 
注册地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（ 266061) 
办公地址：山东省青岛崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20 层 
法定代表人：杨宝林 
联系人：吴忠超 
联系电话：0532-85022326 
客服电话： 95548 
网址：www.zxwt.com.cn 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（9 ）中信建投证券有限责任公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址：北京市朝内大街188 号 
法定代表人：王常青 
统一客户服务电话：4008888108 
公司网站：www.csc108.com 
（10 ）招商证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45层 
法定代表人：宫少林 
联系人：林生迎 
电话： （0755）82943666 
传真： （0755）82943636 
网址：www.newone.com.cn 
客服电话：95565 、4008888111 
（11 ）海通证券股份有限公司 
地址：上海市广东路689号海通证券大厦 
法定代表人：王开国 
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询 
电话联系人：李笑鸣 
网址：www.htsec.com 
（12 ）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ 座 
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ 座 
法定代表人：陈有安 
联系人：宋明 
联系电话：010-66568450 
客户服务电话：4008 －888－888 
网站：www.chinastock.com.cn 
（13 ）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路618号 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 
法定代表人：万建华 
客户服务热线： 4008888666


 
公司网址: www.gtja.com 
（14 ）平安证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048） 
法定代表人：杨宇翔 
全国免费业务咨询电话：95511-8 
开放式基金业务传真：0755-82400862 
全国统一总机：95511-8 
网址： www.pingan.com 
（15 ）长城证券有限责任公司



注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
法定代表人：黄耀华 
客服电话：400-6666-888 
公司网址：www.cgws.com 
（16 ）中国中投证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田 区益田路与福中路交界 处荣超商务中心A 栋第18层至
21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 
办公地址： 深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4层、18层至21层 
法定代表人：龙增来 
统一客户服务电话：400-600-8008、95532 
公司网站：www.china-invs.cn 
（17 ）西南证券股份有限公司 
住所：重庆市江北区桥北苑8 号 
法定代表人： 余维佳 
客服电话： 400-809-6096 
 网址 ：www.swsc.com.cn 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（18 ）和讯信息科技有限公司、 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F 
法定代表人：王莉 
联系人：吴卫东 
电话：021-20835787 
传真：021-20835879 
 
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 增加其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。 
 
 
（二）登记机构 
名称：信诚基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
法定代表人：张翔燕 
客服电话：400-6660066 
联系人： 金芬泉 
电话：021-68649788 
网址：http://www.xcfunds.com.cn/



 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：韩炯 
经办律师：黎明、孙睿 
电话：021-31358666


信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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传真：021-31358600 
联系人：孙睿 
 
（四）审计基金财产的会计师事务所



名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 
法定代表人：杨绍信 
电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人： 俞伟敏 
经办注册会计师：薛竞、 俞伟敏 
 
六、基金 的募集 
 
本 基 金 依 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金
合同及其他有关规定募集。 本基金募集申请 经2014 年1 月22 日中国证监会证监
许可【2014 】124 号文核准。 
本基金为股票型证券投资基金 ， 运作方式为 契 约型开放式。 基金存续 期限为
不定期。 
本基金的实际募集期限为 2014 年3 月31 日 至2014 年4 月24 日。 本次募集
的净认购金额为 361,651,790.77 元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产
生的银行利息共计45,634.38 元人民币。 上述资金已于 2014 年4 月28 日 全额划
入本基金在基金托管人 中国建设银行股份有限公司 开立的基金托管专户。 
本次募集有效认购总户数为 3,033 户。按照每份基金份额面值 1.00 元人民
币计算，募集发售期募集的有效份额为 361,651,790.77 份基金份额，利息结转
的基金份额为45,634.38 份基金份额。 两项合计共361,697,425.15 份基金份额，
已全部计 入投资 者基金 账户，归 投资者 所有。 本基金基 金合同 生效前 的律师费、
会计师费、信息披露费由本基金管理人承担，不从基金资产中支付。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
27 
 
 
七、基金 合同的 生效 
 
本基金的基金合同已于 2014 年4 月29 日正式生效。 基金合同生效后的存续
期内， 连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元的，基 金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况
的原因以及解决方案。 
 
八、基金 份额的 申购、赎 回 
 
（一）申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
 
（二）申购与赎回的开放日记时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购 、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券/期货交易市场、 证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金于 2014 年 7 月 7 日开始办理基金日常申购、赎回、转换和定期定额
投资业务。 
基金管理人不得在基金 合同约定之外的日期或 者时间办理基金份额的 申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
28 
 
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 
 
（三）申购与赎回的原则 
1、 “未知价” 原则， 即 申购、 赎回价格以申请 当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、赎回遵循“先进先 出”原则，即按照投资 人认购、申购的先后次 序进行
顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披 露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 体 上 公 告 。 
 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购
或赎回申请日(T 日)， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜 台或以 销售机 构规定的 其他方 式查询 申请的确 认情况 。若申 购不成功，
则申购款项退还给投资人。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
29 
 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接 收到申 请。申 购、赎回 的确认 以登记 机构的确 认结果 为准。 对于申购、
赎回申请的确认情况，投资者应及时查询。 
 
（五）申购与赎回的数量限制 
1、通过其他销售网点申购本基金的单笔最低金额为 1,000 元人民币。通过
直销中心首次申购的最低金额为 10 万元人民 币，追加申购最低金额为 1,000 元
人民币。 已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制， 但受追加
申购最低金额的限制。 通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直
销网点单笔申购最低金额的限制， 申购最低金额为单笔 1,000 元。 本基金直销网
点单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。 其他销售网点的投资人欲转入直
销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。



2 、投资者可 多 次 申 购 ， 对 单 个 投 资 者 累 计 持 有 基 金 份 额 的 比 例 或 数 量 不 设
上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。



3、本基金单笔赎回份额不得低于 100 份。基金持有人赎回时或赎回后在销
售机构（网点）保留的基金份额余额不足 100 份的，在赎 回 时 需 一 次 全 部 赎 回 。 
4 、基金管理人可在法 律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 
 
（六）申购费用与赎回费用 
1、申购费率 
投资者可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 
投资者的申购费用如下： 
金额（M） 申购费率 
M＜50 万 1.50% 
50 万≤M＜200 万 1.20% 
200 万≤M＜500 万 0.80% 
M≥500 万 1000 元/笔 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
30 
 
申购费用由投资人承担， 不列入基金财产， 主 要用于本基金的市场推广、 销
售、登记等各项费用。 
2、赎回费率 
本基金的赎回费用按基金份额持有人持有时间的增加而递减。 赎回费用由赎
回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 赎
回费用最高不超过赎回金额的 5%。 
对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费， 对持续持有期少
于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于
赎回费总额的75%计入基金财产； 对持续持有期不少于 3 个月但少于6 个月的投
资人收取不低于0.5% 的赎回费， 并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产； 对
持续持有期不少于 6 个月的投资人，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产；
其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率结构如下： 
持续持有期 赎回费率 
Y<7 天 1.50% 
7 天≤Y<30 天 0.75% 
30 天≤Y<1 年 0.50% 
1 年≤Y＜2 年 0.25% 
Y≥2 年 0 
注：1 年指365 天 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。 基金管理人可以在不违反法律法规的情形下， 确定赎回费用归入
基金财产的比例，未计入基金财产的部分用于支付登记费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 。 
3 、 基金管理人可以在 基金合同约定的范围内 调整费率或收费方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体
上公告。 
4 、 基金管理人可以在 不违反法律法规规定及 基金合同约定的情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对以特定交易方式(如网上交易、 电话交易等)等进
行基金交 易的投 资人定 期或不定 期地开 展基金 促销活动 。在基 金促销 活动期间，信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
31 
 
按照法律法规和基金合同的规定， 经与基金托管人协商一致并向监管部门履行必
要的手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
 
（七）申购份额与赎回金额的 计算方式 
1、申购份额的计算公式 
（1 ）适用比例费率时，本基金申购份额的计算公式为： 
净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 
申购费用=申购金额 —净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
（2 ）适用固定费用时，本基金申购份额的计算公式为： 
申购费用 = 固定费用 
净申购金额＝申购金额 —固定费用 
申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例： 假定某投资人申购本基金 10,000 元，申购当日本基金的基金份额净值
为1.200 元。则该笔申购的申购费用及获得的申购份额计算如下：



净申购金额＝10,000/ （1＋1.50%）＝9852.22 元



申购费用＝10,000 －9852.22＝147.78 元



申购份额＝9852.22/1.200 ＝8210.18 份 
即投资人投资 10,000 元申购本基金，可得到 8210.18 份基金份额。 
2、赎回金额的计算公式 
赎回总金额＝赎回份额×赎回 当日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额＝赎回总金额 —赎回费用 
上述各计算结果均按照四舍五入方法， 保留小数点后 2 位， 由此误差产生的
损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
例： 假定某投资人持有该基金不满30 天， 赎回 其持有的基金份额10,000 份，
赎回日的基金份额净值为 1.200 元，则投资人获得的赎回金额计算如下：


信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
32 
 
赎回总金额＝10,000 ×1.200＝12,000.00 元



赎回费用＝12,000 ×0.75%＝90.00 元 
净赎回金额＝12,000-90＝11,910.00 元



即投资者持有该基金不满 30 天，在 T 日赎回其持有的基金份额 10,000 份，
赎 回日的基金份额净值为 1.200 元，则其可得到赎回金额为 11,910.00 元。 
3、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后
计算， 并在T+1 日内公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算
或公告。 
 
（八）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2 、发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情 况时，基金管理人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、 证券/期货交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4 、基金管理人认为接 受某笔或某些申购申请 可能会影响或损害现有 基金份
额持有人利益时。 
5 、基金资产规模过大 ，使基金管理人无法找 到合适的投资品种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6 、基金管理人、基金 托管人、基金销售机构 或登记机构的异常情况 导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2 、3、5、6、7 项暂停申购情形之 一且基金管理人决定暂停
申购时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。 如果投
资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2 、发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情 况时，基金管理人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券/期货交易所交易时间非正常停 市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款
项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人
应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付 ， 并以 后续开放日的基金份
额净值为依据计算赎回金额 。 若出现上述第4 项所述情形， 按基金合同的相关条
款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以
撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%， 即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可 以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全额赎回：当基 金管理人认为有能力支 付投资人的全部赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部分延期赎回： 当基金管理人认为支付 投资人的赎回申请有困 难或认信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申 请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自
动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到
全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒体上刊登公告。 
 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1 、发生上述暂停申购 或赎回情况的，基金管 理人当日应立即向中国 证监会
备案 ，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应提前在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公告最近
1 个开放日的基金份额净值。 
 
（十二）基金转换 
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
35 
 
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可 以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金 管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
 
（十三）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有 人死亡，其持有的基金 份额由其合法的继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将 基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
（十四）基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
（十五）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定
额投资计划最低申购金额。 
 
（十六）基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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九、基金 的投资 
 
（一）投资目标 
本基金主要投资于消费服务行业中具有持续增长潜力的优质上市公司， 追求
超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳定增值。 
 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（含 中小板 、创业 板及其他 经中国 证监会 核准上市 的股票 ） 、债 券、货币市
场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
基金的投资组合比例为： 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合
约价值， 合计 （轧差计 算） 占基金资产的 60%-95%， 其中投资于股票 的资产不低
于基金资产的60%， 其中投向消费服务行业上市公司发行的股票的比例不低于非
现金基金资产的80%； 每个交易日日终在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，现金 或到期 日在一 年内的政 府债券 不低于 基金资产 净值的 5% ； 权证不超过
基金资产净值的3%。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
 
（三）投资策略 
（1 ）大类资产配置策略 
本基金在大类资产配置过程中， 以对宏观经济和股票市场的前瞻性判断作为
主要依据， 并将优先考虑对于股票类资产的配置， 主要考虑指标包括： 宏观经济
因素、微观经济指标、政策环境因素、股票市场因素等。 
（2 ）股票投资策略



1）对消费服务行业的界定 
基于对消费服务 行业发展形势和未来趋势的深刻理解， 本基金对于消费服务信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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范畴的界定为大消费服务概念。 在传统消费行业中， 根据居民对于该行业产品或
服务的依赖程度可以分为主要消费品行业和可选消费品行业。 主要消费品指主要
与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务； 可选消费品指非居民生活必需的，
主要用于改善居民生活质量的商品和服务， 居民可以自行选择是否进行消费。 此
外， 一些行业虽然目前尚未被划入传统消费行业， 但是其属性已经基本具备消费
服务行业属性， 形成实际的消费需求， 并拉动一系列与其相关的行业发展。 本基
金也将这些类公司划入消费服务的范畴中， 定义为其他消费服务行业， 包括但不
限于金融地产、 医药卫生、 信息技术、 电信业务以及工业行业中消费服务属性明
显的特殊行业等。 
2）行业配置策略 
本基金将从各子行业国家政策、 经济周期和行业估值等三个维度来对消费服
务行业各个子类行业进行研究和分析， 并在此基础之上实现基金权益资产在各个
子行业之间的合理配置和灵活调整。 主要的考虑因素如下： 国家政策、 经济周期、
行业估值。 
3）个股精选策略 
本基金在进行个股筛选时， 主要从定性和定量两个角度对行业内上市公司的
投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司。 
A．定性分析 
根据对消费服务行业各个上市公司的发展情况和盈利状况的判断， 从公司的
管理经营能力、 核心竞争力、 主营产品或服务、 市场占有率、 现金流分析等多个
方面对未来几年内相关行业内的上市公司能够带来的投资回报进行分析。 
B．定量分析 
在精选消费服务行业股票的基础上， 主要考察上市公司的成长性、 盈利能力
及其估值指标，选取具备选成长性好，估值合理的股票。 
（3 ）债券投资策略 
本基金采用久期控制下的债券积极投资策略， 满足基金流动性要求的前提下
实现获得与风险相匹配的投资收益。主要的债券投资策略有： 
1）久期控制策略 
在对利率变化方向和趋势判断的基础上， 确定恰当的久期目标， 合理控制利信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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率风险。 根据对市场利率水平的预期， 在预期利率下降时， 增加组合久期， 以较
多地获得债券价格上升带来的收益； 在预期利率上升时， 减小组合久期， 以规避
债券价格下降的风险。 
2）类属策略 
通过研究宏观经济状况， 货币市场及资本市场资金供求关系， 以及市场投资
热点， 分析国债、 金融债、 企业债券等不同债券种类的利差水平， 评定不同债券
类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 
3）收益率曲线配置策略 
通过对央行货币政策、 经济增长率、 通货膨胀率和货币 供应量等多种因素的
分析来预测收益率曲线形状的可能变化， 在久期确定的基础上， 充分把握收益率
曲线的非平行移动带来的机会， 根据利率曲线移动情况， 选择哑铃型组合、 子弹
型组合或梯型组合。 
4）可转换公司债券投资策略 
本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、 债性特征、 流动性、 摊薄率
等因素 的基础 上， 采 用 Black-Scholes 期 权定价 模型和 二叉 树期 权定价 模型等
数量化估 值工具 评定其 投资价值 ，选择 其中安 全边际较 高、发 行条款 相对优惠、
流动性良好， 并且其基础股票的基本面优良、 具有较好盈利能力或成长前景、 股
性活跃并 具有较 高上 涨 潜力的品 种，以 合理价 格买入并 持有， 根据内 含收益率、
折溢价比率、 久期、 凸性等因素构建可转换公司债券投资组合， 获取稳健的投资
回报。 
5）资产支持证券投资策略 
本基金将深入分析资产支持证券定价的多种影响因素， 包括市场利率、 发行
条款、 支持资产的构成及质量、 提前偿还率、 违约率等， 采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型，评估其内在价值。 
6）回购套利 
本基金将在相关法律法规以及基金合同限定的比例内， 适时适度运用回购交
易套利策略以增强组合的收益率， 比如运用回购与现券之间的套利、 不同回购期
限之间的套利进行低风险的套利操作。 
（4 ）权证投资策略 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、 避险交易， 控制基金组
合风险， 获取超额收益。 本基金进行权证投资时， 将在对权证标的证券进行基本
面研究及估值的基础上， 结合股价波动率等参数， 运用数量化期权定价模型， 确
定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。 
（5 ）股指期货投资策略 
基金管理人可运用股指期货， 以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。
本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 在风险可
控的前提下， 本着谨慎原则， 参与股指期货的投资， 以管理投资组合的系统性风
险， 改善组合的风险收益特性。 此外， 本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期
大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 
（6 ）基金管理人运用基金财产的决策依据、决策程序 
本基金管理人制定了严格的投资研究流程和投资决策制度， 以保证本基金产
品的投资目标、投资理念和投资策略的贯彻实施。 
1）投资研究流程 
本基金管理人通过严格的投资研究流程充分体现团队的智慧， 最大限度地降
低对上市公司基本面判断错误带来的风险。本基金的投资研究流程见下图： 
 
I.注重基本面的研究流程 
研究员首先确定股票研究初选 范围。 然后进一步从股票初选 范围中按备选库
标准和本基金的选股策略选取有潜在投资机会的上市公司进行深入的研究和调
股票研究初选 范围 
投资研究联席会
议 
个股基本面和估值研究 
股票 投资一般备选
库 
备选库评级 
股票 投资核心备选
库 
备选库 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
40 
 
研。 
该调研和研究的过程包括产业分析、 公司分析、 实地拜访和跟踪、 财务模型
的建立、 盈利预测和价值评估过程等。 最后研究员将研究报告提交投资研究联席
会议， 由投资研究团队讨论决定是否进入股票投资备选库。 本基金所投资的股票
必须在股票投资备选库中。 备选库形成后， 由研究员进行日常和定期维护， 并根
据基本面的变化进行出库和入库的建议。 
II. 集中团队智慧的投资研究联席会议制度 
投资研究联席会议是投资研究团队进行讨论沟通的重要平台之一。 投资研究
联席会议定期举行， 出席人员为首席投资官、 基金经理、 研究 总监、 研究员、 其
他投资相关人员， 遇特 殊情况可召集举行临时会议。 主要职责是对宏观经济、 行
业公司基本面和企业投资价值的定期回顾；确定和维护基金股票投资备选库。 
研究员将详细的公司研究报告提交给投资研究联席会议讨论， 并就涉及公司
投资价值和投资风险的主要问题进行答辩。 研究团队对所提交个股的基本面、 估
值、 风险以及研究员的投资建议进行充分讨论后， 决定个股是否进入或剔出备选
库。 
2）投资决策制度 
本基金的投资决策包括了投资决策委员会制度以及投资组合的构建过程。 
I.投资决策委员会制度 
本基金管理人 定期召开投资决策会， 检讨资产配置建议以及基金经理的基金
投资报告，监督基金经理对基金投资报告的执行。 
II. 投资组合的构建 
基金经理根据讨论过的基金投资报告， 遵循基金合同， 遵循投资禁止及限制
制度， 听取研究员投资建议， 依据基金投资风格， 从股票备选库中选取股票构建
投资组合。 最后利用数量等方法对投资组合进行优化。 投资组合的构建过程见下
图： 
 
 
 
 
>5% 
股 票 投 资 备 选
库 
一般库 核心库 
模拟组合 
投
资
决
策
委
>3% 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
41 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
（四）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金所持有的 股票市值和买入、卖出 股指期货合约价值，合 计（轧
差计算） 占基金资产的 60%-95%， 其中投资于股票的资产不低于基金资产的 60%，
其中投向消费服务行业上市公司发行的股票的比例不低于非现金基金资产的
80% ； 
（2 ）本基金每个交易 日日终在扣除股指期货 合约需缴纳的交易保证 金后，
应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3 ） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本基金管理人管 理的全部基金持有一家 公司发行的证券，不超 过该证
券的10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10％； 
（7 ）本基金在任何交 易日买入权证的总金额 ，不得超过上一交易日 基金资
产净值的0.5％； 
（8 ）本基金投资于同 一原始权益人的各类资 产支持证券的比例，不 得超过
基金资产净值的10％； 
（9 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得 超过基金资产净值的 20％； 
（10 ） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
42 
 
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%； 
（15 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值
之和， 不得超过基金资产净值的 95%； 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期
日在一年 以内的 政府债 券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含质
押式回购）等； 
（16 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持
有的股票总市值的20% ； 
（17 ） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓 ） 的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制 。 
因证券/ 期 货 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中 支
付对价等 基金管 理人之 外的因素 致使基 金投资 比例不符 合上述 规定投 资比例的，
基金管理人应当在10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。 基金托管人对 基金的投资的监督与检查自 基金合同生效之
日起开始。 
法律法规或监管部门 取消或调整上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动 ： 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
43 
 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会禁止的其他活动。 
法律、 行政法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关规定限制。 
 
（五）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为 80%×沪深 300 指数 收益率+20%×中信标普全债指
数收益率。 
沪深 300 指数是中证指数公司发布的反映 A 股市场总体走势的综合性指数，
它是由上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股 作为样本编制而成的成份股指数，
所选择的成分股具有规模大、 流动性好的特征。 该指数覆盖了沪深两市大约 70％
的市值， 具有广泛的市场代表性和良好的可投资性， 是反映我国证券市场上股票
整体走势的重要代表性指数；中信标普 全 债 指 数 是 一 个 全 面 反 映 整 个 债 券 市 场
(交易所债券市场、 银行间债券市场)的综合性债券指数。 针对我国债券市场， 尤
其是银行间债券市场流动性不足的问题， 中信标普全债指数选择部分交投比较活
跃的银行间债券品种作为样本券， 以更敏锐、 直接、 全面地反映市场对利率的预
期及市场的走势。 
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 80％的沪深 300 指数和 20％的
中信标普全债指数收益率构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准， 与本基金
的投资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。 
如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比 较基准， 或者更科学的复合指数
权重比例， 本基金将根据实际情况对业绩比较基准予以调整。 业绩比较基准的变
更需经基金管理人和基金托管人协商一致， 并在报中国证监会备案后在更新的招
募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
44 
 
 
（六）风险收益特征 
本基金属于股票型基金， 预期风险与预期收益高于混合型基金、 债券型基金
与货币市场基金，属于高风险、高收益的品种。 
 
（七）基金管理人代表基金行使股东权利 及债权人权利 的处理原则与方法 
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利，
保护基金份额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4 、不通过关联交易为 自身、雇员、授权代理 人或任何存在利害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
 
（八） 基金投资组合报告（未经审计） 
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏， 并对本报告内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2015 年 4
月20 日 复核了本招募说明书中的投资组合报告， 保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述 或者重大遗漏。 
本投资组合报告的财务数据截止至2015年3 月31日。 
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比例
(%) 
1 权益投资 64,689,721.71 74.61 
 其中：股票 64,689,721.71 74.61 
2 固定收益投资 - - 
 其中：债券 - - 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属 投资 - - 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
45 
 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 
6 银行存款和 结算 备付金合计 14,459,065.54 16.68 
7 其他资产 7,558,161.20 8.72 
8 合计 86,706,948.45 100.00 
 
2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合 
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) 
A 农、林、牧、渔业 - - 
B 采矿业 813,500.00 1.02 
C 制造业 30,134,544.39 37.66 
D 
 电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和 供
应业 
- - 
E 建筑业 5,962,935.74 7.45 
F 批发和零售业 3,174,000.00 3.97 
G 交通运输、仓储和邮政业 2,668,041.20 3.33 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 
信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服 务
业 
6,212,955.00 7.77 
J 金融业 7,029,880.00 8.79 
K 房地产业 6,802,665.38 8.50 
L 租赁和商务服务业 1,891,200.00 2.36 
M 科学研究和技术服务业 - - 
N 水利、环境和公共设施管理业 - - 
O 居民服务、修理和其他服务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
46 
 
R 文化、体育和娱乐业 - - 
S 综合 - - 
 合计 64,689,721.71 80.85 
 
3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细 
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金资产
净值比例(%) 
1 601318 中国平安 67,000 5,242,080.00 6.55 
2 000671 阳 光 城 201,762 4,335,865.38 5.42 
3 600219 南山铝业 390,000 4,219,800.00 5.27 
4 002410 广联达 89,970 3,733,755.00 4.67 
5 300124 汇川技术 86,909 3,630,188.93 4.54 
6 600125 铁龙物流 228,820 2,668,041.20 3.33 
7 002081 金 螳 螂 69,994 2,461,688.98 3.08 
8 002482 广田股份 101,078 2,367,246.76 2.96 
9 600151 航天机电 180,000 2,327,400.00 2.91 
10 600399 抚顺特钢 70,000 2,296,700.00 2.87 
 
4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合 
本基金本报告期末未持有债券投资。 
5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细 
本基金本报告期末未持有债券投资。 
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序 的前十名资产支持证券
投 资明 细 
本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。 
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细 
本基金本报告期内未进行贵金属投资。 
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细 
本基金本报告期内未进行权证投资。 
9. 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明 
1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 
2) 本基金投资股指期货的投资政策 
基金管理 人可运 用股指 期货,以 提高投 资效率 更好地达 到本基 金的投 资目标 。
本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可
控的前提 下,本着 谨慎 原则,参 与股指期 货的 投资,以 管理投资 组合 的系统性 风险,
改善组合的风险收益特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额
申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 
10. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 
1) 本期国债期货投资政策 
 本基金投资范围不包括国债期货投资。 
2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 
3) 本期国债期货投资评价 
 本基金投资范围不包括国债期货投资。 
11. 投 资组 合报告 附注 
1) 本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 
2) 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 
3)


其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 68,271.08 
2 应收证券清算款 7,477,252.80 
3 应收股利 - 
4 应收利息 3,080.67 
5 应收申购款 9,556.65 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 7,558,161.20 
 
4)


报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
5)


报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
48 
 
序号 股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的 公允
价值( 元) 
占基金 资产 净
值比例(%) 
流通受 限情 况说 明 
1 000671 阳 光 城 4,335,865.38 5.42 筹划重大事项 
 
6) 因四舍五入原因, 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。 
 
十、基金 的业绩 
基金管理 人承诺 以诚实 信用、勤 勉尽责 的原则 管理和运 用基金 资产, 但不保
证基金一 定盈利 。基金 的过往业 绩并不 代表其 未来表现 。投资 有风险,投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金业绩数据截至 2015 年 3 月 31
日。 
(一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 
阶段 净值增长
率 ① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基准
收益率标准差
④ 
①-③ ②-④ 
2014 年4 月29 日
至2014 年12 月
31 日 
37.30% 1.05% 52.06% 0.99% -14.76% 0.06% 
2015 年1 月1 日
至2015 年3 月31
日 
27.53% 1.52% 11.85% 1.48% 15.68% 0.04% 
2014 年4 月29 日
至2015 年3 月31
日 
75.10% 1.19% 70.09% 1.13% 5.01% 0.06% 
 
（二） 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
49 
 
 
 注: 1、 基金 合同 生效 起至 本 报告期 末不 满一 年( 本基 金 合同生 效日 为2014 年4 月29 日) 。 









 2 、 本 基金 建仓 日 自 2014 年4 月29 日至 2014 年 10 月30 日, 建 仓日 结束时 资产 配置
比例符 合本 基金 基金 合同 规定。 
 
 
十 一、基 金的财 产 
 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、
基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
50 
 
 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。 
 
十二 、基 金资产 的估值 
 
（一）估值日 
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律 法 规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（二）估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 股指期货、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有 价证券 （包括股票、 权 证等） ， 以其估值日在 证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
51 
 
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2 ）交易所上市实行 净价交易的债券按估值 日收盘价估值，估值日 没有交
易的，且 最近交 易日后 经济环境 未发生 重大变 化，按最 近交易 日的收 盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交易所上市未实 行净价交易的债券按估 值日收盘价减去债券收 盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利 息得到 的净价 进行估值 。如最 近交易 日后经济 环境发 生了重 大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场 的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送股、转增股、 配股和公开增发的新股 ，按估值日在证券交易 所挂牌
的同一股票的 估值方法 估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首次公开发行未 上市的股票、债券和权 证，采用估值技术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ）首次公开发行有 明确锁定期的股票，同 一股票在交易所 上 市 后 ， 按 交
易所上市的同一股票的 估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3 、全国银行间债券市 场交易的债券、资产支 持证券等固定收益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
4 、同一债券同时在两 个或两个以上市场交易 的，按债券所处的市场 分别估
值。 
5 、本基金投资股指期 货合约，一般以估值当 日结算价进行估值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
52 
 
6 、如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不 能客观反映其公允价值 的，基
金管理人可根据具体 情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
7 、相关法律法规以及 监管部门有强制规定的 ，从其规定。如有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的 意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
（四）估值程序 
1 、基金份额净值是按 照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第四位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。 
2 、基金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规
或 基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。 
 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金份额净值小数点后 3 位以内(含第3 位)发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
53 
 
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”)的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估值错误已发生 ，但尚未给当事人造成 损失时，估值错误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人 造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因估值错误而获 得不当得利的当事人负 有及时返还不当得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”)， 则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查明估值错误发 生的原 因 ， 列 明 所 有 的 当 事 人 ， 并 根 据 估 值 错 误 发 生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根据估值错误处 理原则或当事人协商的 方法对因估值错误造成 的损失
进行评估； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
54 
 
（3 ）根据估值错误处 理原则或当事人协商的 方法由估值错误的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根据估值错误处 理的方法，需要修改基 金登记机构交易数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基金份额净值计 算出现错误时，基金管 理人应当立即予以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩 大。 
（2 ） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管
人并报中 国证监 会备案 ；错误偏 差达到 基金份 额净值的 0.5% 时， 基 金管理人应
当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
（六）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基 金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
（八）特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于证券/期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他
不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适 当、 合理的措施信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
55 
 
进行检查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人
和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要
的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 
十 三、基 金的收 益与分配 
 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 
 
（二）基金可供分配利润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中
已实现收益的孰低数。 
 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于该次每份基金份额可供分配利润的
25% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2 、本基金收益分配方 式分两种：现金分红与 红利再投资，投资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3 、基金收益分配后基 金份额净值不能低于面 值，即基金收益分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等 分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
法律法规或监管机构另有规定的， 基金管理人在履行适当程序后， 将对上述
基金收益分配政策进行调整， 此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 但应于
变更实施日前在指定媒体公告。 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
56 
 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在
指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15 个工作日。 
 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 
 
十 四、基 金的费 用与税收 
 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券/期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8 、按照国家有关规定 和《基金合同》约定， 可以在基金财产中列支 的其他
费用。 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
57 
 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E×1.50%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇不可抗力致使无
法按时支付的， 支付日期顺延至最近可支付日。 若遇法定节假日、 公休假等， 支
付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时
联系托管人协商解决。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.25%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇不可抗力致使无
法按时支付的， 支付日期顺延至最近可支付日。 若遇法定节假日、 公休日等， 支
付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时
联系托管人协商解决。 
上述“ （一）基金费用的种类中第 3－8 项费用” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金 额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
（三）不列入基金费用的项目 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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下列费用不列入基金费用： 
1 、基金管理人和基金 托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4 、其他根据相关法律 法规及中国证监会的有 关规定不得列入基金费 用的项
目。 
 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
十 五、基 金的会 计与审计 
 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为 本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6 、基金管理人及基金 托管人各自保留完整的 会计账目、凭证并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、基金托管人每月与 基金管理人就基金的会 计核算、报表编制等进 行核对
并以书面方式确认。 
 
（二）基金的年度审计 
1 、基金管理人聘请与 基金管理人、基金托管 人相互独立的具有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
59 
 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、基金管理人认为有 充足理由更换会计师事 务所，须通报基金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
 
十六 、基 金的信 息披露 
 
（一） 本基金的信息披 露应符合 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《信息披露 办法》 、
《基金合同》及其他有关规定。 
 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务 人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中 国证监 会指定 的全国性 报刊（ 以下简 称“指定 报刊” ）和基 金管理人、
基金托管 人的互 联网网 站（以下 简称“ 网站” ）等媒介 披露， 并保证 基金投资者
能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行 为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
（1 ） 《基金合同》 是界 定 《基金合同》 当事人 的各项权利、 义务关系， 明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定报刊上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
（3 ）基金托管协议是 界定基金托管人和基金 管理人在基金财产保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定报刊 和网站 上；基 金管理人、
基金托管人应 当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2、 基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
3、 《基金合同》生效公告 
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 登
载《基金合同》生效公告。 
4、 基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
61 
 
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过 网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
5、 基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基 金合同》 、招募说明书 等信息披露文件上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、 基金定期报告，包括基金年度报告 、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
7、 临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
62 
 
生重大影响的下列事件： 
（1 ）基金份额持有人大会的召开； 
（2 ）终止《基金合同》 ； 
（3 ）转换基金运作方式； 
（4 ）更换基金管理人、基金托管人； 
（5 ）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6 ）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7 ）基金募集期延长； 
（8 ） 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9 ）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10 ） 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
（12 ）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13 ） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14 ）重大关联交易事项； 
（15 ）基金收益分配事项； 
（16 ）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17 ）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18 ）基金改聘会计师事务所； 
（19 ）变更基金销售机构； 
（20 ）更换基金登记机构； 
（21 ）本基金开始办理申购、赎回； 
（22 ）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23 ）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24 ）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25 ）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（26 ）中国证监会规定的其他事项。 
8、 澄清公告 
在 《基金合同》 存续期 限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
9、 基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
10、 投资股指期货相关公告



基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书
（更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、
风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资决策和投资目标等。 
11、 中国证监会规定的其他信息。 
 
（六 ）信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信 息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外， 还可以根
据需要在其他公共媒体披露信息， 但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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年。 
 
（七） 信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金 托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
 
十七、风 险提示 
 
（一）市场风险 
本基金为证券投资基金，证券市场的变化将影响到基金的业绩。因此，宏
观和微观经济因素、 国家政策、 市场变动、 行业与个股业绩的变化、 投资人风险
收益偏好和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩， 从而
产生市场风险，这种风险主要包括： 
1、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化，国家经济、微观经济、行业及上市公司的盈
利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券市场及行业的走势。 
2、政策风险 
因国家的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等
发生变化，导致证券市场波动而影响基金投资收益，产生风险。 
3、利率风险 
由于利率发生变化和波动使得证券价格和证券利息产生波动，从而影响到
基金业绩。 
4、信用风险 
当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺， 按时足额还本付息的时候，
就会产生信用风险。 信用风险主要来自于发行人和担保人。 一般认为： 国债的信
用风险可以视为零， 而其他债券的信用风险可根据专业机构的信用评级确定。 当
证券的信用等级发生变化时， 可能会产生证券的价格变动， 从而影响到基金资产。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
65 
 
5、再投资风险 
再投资获得的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的市场
利率水平和再投资的策略。 未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定
性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。 
6、购买力风险 
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨
胀因素而使其购买力下降。 
7、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如经营决策、技术变革、新产品
研发、 竞争加剧等风险。 如果基金所投资的上市公司基本面或发展前景产生变化，
可能导致其股价的下跌， 或者可分配利润的降低， 使基金预期收益产生波 动。 虽
然基金可以通过分散化投资来减少风险，但不能完全规避。 
（二）管理风险 
1、在基金管理运作中，基金管理人 的 知 识 、 经 验 、 判 断 、 决 策 、 技 能 等 ，
会影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收
益水平。 
2、 基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响
基金收益水平。 
（三）估值风险 
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险，或经济环境
发生重大变化时， 在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。 基金管理人和基
金托管人将共同协商， 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素， 调整最近
交易市价， 使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值， 确保基金资产
净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 
（四）流动性风险 
本基金面临的流动性风险主要表现在几个方面：建仓成本控制不力，建仓
时效不高； 基金资产变现能力差， 或变现成本高； 在投资人大额赎回时缺乏应对
手段；证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是： 
1、市场整体流动性问题。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
66 
 
证券市场的流动性受到价格、 投资群体等诸多因素的影响， 在不同状况下，
其流动性表现是不均衡的，具体表现为：在某些时期成交 活 跃 ， 流 动 性 非 常 好 ，
而在另一些时期， 则可能成交稀少， 流动性差。 在市场流动性出现问题时， 本基
金的操作有可能发生建仓成本增加或变现困难的情况。 这种风险在发生大额申购
和大额赎回时表现尤为突出。 
2、市场中流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险。 
由于不同投资品种受到市场影响的程度不同，即使在整体市场流动性较好
的情况下， 一些单一投资品种仍可能出现流动性问题， 这种情况的存在使得本基
金在进行投资操作时， 可 能难以按计划买入或卖出相应数量的证券， 或买入卖出
行为对证券价格产生比较大的影响， 增加基金投资成本。 这种风险在出现个股和
个券停牌和涨跌停板等情况时表现得尤为突出。 
（五）本基金特有风险 
本基金主要投资于 消费服务行业 ，动态调整行业与个股投资比例，因此投
资人面临的风险主要为：



1、投资品种风险 
本基金作为主要投资于消费 服务行业的股票型基金，行业投资集中度非常
明显。 宏观经济状况将直接影响到行业发展趋势， 而具体企业的发展又是和行业
前景状况息息相关的。 因此， 如果宏观经济状况、 国家产业政策的导向等不利于
消费 服务 行业的发展， 则实体经济所面临的困境必然会反映到虚拟经济， 消费 服
务 行业上市公司可能很难获得市场认同 ，本基金的收益可能会受到影响 。 
2、股票市场的整体风险 
本基金是股票型基金，基金资产主要投资于股票市场，因此股票市场的变
化将影响到基金业绩的表现， 当股票市场收益变动、 波动提高时， 本基金的收益
可能会受到影响。 
（六）其他风险 
1、技术风险 
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常
情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成 、 注 册 登 记 系 统 瘫 痪 、
核算系统无法按正常时限显示产生净值、 基金的投 资交易指令无法及时传输等风信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
67 
 
险。 
2、大额申购/赎回风险 
本基金是开放式基金，基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而
不断变化， 若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有
大量现金； 或由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持有的证
券以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。 
3、顺延或暂停赎回风险 
因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人的
现金支付出现困难， 基金投资人在赎回基金单位时， 可能会遇到部分顺延赎回或
暂停赎回等风险。 
4、其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证
券市场、 基金管理人及基金代销机构可能因不可抗力无法正常工作， 从而产生影
响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 
 
十 八 、基 金合同 的终止与 清算 
 
（一） 《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同涉及 法律法规规定或 基 金 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人 大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2 、关于《基金合同》 变更的基金份额持有人 大会决议生效后方可执 行 ，
自决议生效后两日内在指定媒体公告。 
 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
68 
 
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组 ： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算 小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、基金财产清算小组 组成：基金财产清算小 组成员由基金管理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产 进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务 所对清算报告进行外部 审计，聘请律师事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 
（四）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
69 
 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
十九、基 金合同 的内容摘 要 
基金合同的内容摘要，请见附件一。 
 
二十 、托 管协议 的内容摘 要 
 
托管协议的内容摘要 ，请见附件二。 
 
二十 一 、 对基金 份额持有 人的服 务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人有权根据
基金份额持有人的需要和市场的变化， 增加或变更服务项目及内容。 主要服务内
容如下： 
 
（一）资料寄送 
投资人更改个人信息资料， 请利用以下方式进行修改： 到原开立基金账户的信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
70 
 
销售网点, 登录基金管理人网站进行或投资者本人致电客服中心。 在从销售机构
获取准确的客户地址和邮编的前提下， 基金管理人将负责寄送基金投资人对账单： 
基金管理人每年（1 月份）向所有的基金份额持有人以书面或电子文件形式
寄送一次对账单。对账单在每年（12 月份）结束后的 7 个工作日内寄出。 
 
（二）网上交易服务 
投资人可通过基金管理人网站办理基金份额的基金开户、 认购、 申购、 赎回、
撤单、转换、修改分红方式等业务。



基金管理人与中国银行、 农业银行、 招商银行 、 汇付天下和支付宝合 作， 面
向中国银行龙卡持卡人、 农业银行金穗卡 （借记卡、 准贷记 卡） 持卡人和招商银
行一卡通持卡人、 汇付天下天天盈三方支付账户客户和支付宝 （中国） 网络技术
有限公司开通支付宝基金投资账户的投资者推出基金网上交易业务。 持有以上银
行卡的 投资 人， 通过 基 金管理 人网 站（http://www.xcfunds.com. ） 登陆网 上交
易， 按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、 交易及查询等业
务。有关详情可参见相关公告。



在 条 件 成 熟 的 时 候, 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 网 上 交 易 业 务 的 发 展 状 况, 适
时扩大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类， 敬请投资人留意
相关公告。 
 
（三）定期 定额投资计划 
本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务， 即投资人可通过
固定的渠道， 采用定期定额的方式申购基金份额。 定期定额投资不受最低申购金
额限制，具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。 
 
（四）基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定， 在条件成熟的情况
下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。 基金转换可以收取
一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定
制定并公告。 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
71 
 
 
（五）电话查询服务 
基金管理人免长途费客服专线 400-6660066 ，为客户提供安全高效的电话自
助语音或人工查询服务。 
 
（六）在线服务 
基金管理人利用自己的网站 （http://www.xcfunds.com ） 为基金投资人提供
网上查询、网上资讯、 网上留言等服务。 
 
（七）资讯服务 
基金管理人将为持有人不定期寄送资讯刊物。 
 
（八)客户投诉和建议处理 
投资人可以通过基金管理人提供的网上留言、 呼叫中心人工座席、 书信、 传
真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。 投资人还
可以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。 
 
二十二、 其他应 披露事项 
 
在本基金存续期内， 本基金管理人的内部机构设置、 职能划分可能会发生变
化，但不会影响本基金的投资理念、投资目标、投资范围和投资运作。 
自 2014 年10 月 30 日以来， 涉及本基金的相关公告如下 （信息披露报纸为：
中国证券报、上海证券报、证券时报） ： 
1、 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2014 年第1 次更新） ，
2014 年12 月 12 日； 
2、 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书 （2014 年第1 次更新） 摘
要，2014 年 12 月12 日； 
3、 信诚基金管理有限公司旗下证券投资基金 2014 年12 月31 日基金资产
净值和基金份额 净值公告，2015 年1 月 5 日； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
72 
 
4、 信诚幸福消费股票型证券投资基金 2014 年第四季度报告，2015 年1 月
20 日； 
5、 信诚基金管理有限公司关于调整开放式基金转换业务规则的公告 ，2015
年2 月9 日； 
6、 信诚幸福消费股票型证券投资基金 2014 年年度报告，2015 年3 月27
日； 
7、 信诚幸福消费股票型证券投资基金 2014 年年度报告摘要，2015 年3 月
27 日； 
8、 信诚幸福消费股票型证券投资基金 2015 年第一季度报告，2015 年4 月
22 日。 
 
 
二十三 、 招募说 明书的存 放及查 阅方式 
 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 
 
二十 四 、 备查文 件 
 
备查文件等文本存放在基金管理人、 基金托管人的住所， 投资人在支付工本
费后， 可在合理时间内取得上述文件复印件， 基金合同条款及内容应以基金合同
正本为准。 
（一）中国证监会准予 信诚幸福消费股票型证券投资基金 募集注册的文件 
（二） 《 信诚幸福消费股票型证券投资基金 基金合同》 
（三） 《 信诚幸福消费股票型证券投资基金 托管协议》 
（四）法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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信诚基金管理有限公司 
2015 年6 月 12 日 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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附件一： 基金合 同的内容 摘要 
 
第 一部 分、 基 金份 额持有 人、 基金管 理人 和基金 托管 人的权 利、 义务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资 金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资 、 融券 ；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他 法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；


信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资 金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起 ，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
76 
 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组 ， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券 账 户、资金 账户和 期货账 户等投
资所需账户， 为基金办理证券交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户 、期 货账户 等投资 所需账
户 ， 按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理 人的投资指令， 及时办 理清算、 交
割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明 基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定 的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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基金投资者 持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴 纳基金 认购、 申购、赎 回款项 及法律 法规和《 基金合 同》所 规定的
费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
第 二部 分、 基 金份 额持有 人大 会召集 、议 事及表 决的 程序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 ，但法 律法规 要求提 高该等
报酬标准 或费率的除外 ； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）调低基金管理费、基金托管费； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
81 
 
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整本 基金的 申购费 率、调
低赎回费率 或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下 变更收费方式； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化； 
（6 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集； 
4、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含10% ） 的基 金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开； 
5、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表
基金份额 10% 以 上（ 含 10%）的 基金 份额持 有人有权 自行 召集， 并 至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会 的， 基信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
82 
 
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰 ； 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规 、 监管
机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人 确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
83 
 
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）。 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日持有的基金份额
低于上述规定比例的， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、 六个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会 ， 应当有代表三分之一 以上 （含三分之一） 基金份额的
基金份额 持有人或其代理人 参加，方可召开。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日 以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的， 不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 
若本人直接出具书面 意 见或授权他人代表出 具 书面意见 的 基金份额 持 有 人
在权益登记日 持有的基金份额低于上述规定比例的， 召集人可以在原公告的基金信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会 ， 应当有代表三分之一 以
上 （含三分之一） 基金 份额的 基金份额持有人直接出具书面意见或授权他人代表
出具书面意见 ，方可召开 ； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； 
3、 在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下， 在 会议召开 方式上 ，本基 金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开会 的程序进行。 经会议通知载
明， 基金份额持有人也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网络、
电话或其他 非书面方式授权他人代为出席会议并表决。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大 会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
85 
 
代理人所持表决权的 二分之一 以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金 份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前30 日公布提案， 在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、本基 金与其 他基金 合并 以特别
决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
86 
 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额 持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决 意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 完成备案手续 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在 指定媒体上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
87 
 
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有 约束力。 
（九） 法 律法规 或监管 部门对基 金份额 持有人 大会另有 规定的 ，从其 规定。
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条件等规
定， 与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致的， 基金
管理人 与基金托管人协商一致并 提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
第 三部 分、 基 金合 同的变 更、 终止与 基金 财产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 生效后方可执行，自
决议生效后两日内在指定媒体公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他 情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
88 
 
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小 组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五 ）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
第 四部 分、 争 议解 决方式 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权向 中国国际经济贸易仲裁委员会
提请仲裁 ，并 按 照中国 国际经济 贸易仲 裁委员 会届时有 效的仲 裁规则 进行仲裁。
仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由
败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理 人和基金托管人职责， 各自继 续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 规定的义务， 维护基金份额持有人的合法
权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
第 五部 分、 基 金合 同存放 地和 投资人 取得 基金合 同的 方式 
《基金合同》 可印制成 册， 供投资者在基金管 理人、 基金托管人、 销 售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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附件二、 托管协 议的内容 摘要 
 
第 一部 分、托 管协 议当事 人 
（一）基金管理人 
名称：信诚基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 
邮政编码：200120 
法定代表人：张翔燕 
成立日期：2005 年 9 月30 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2005] 142 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围： 基金募集、 基金销售、 资产管理、 境外证券投资管理和中国证监
会许可的其他业务。 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年 09 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存 款；发放短期、中期、 长期贷款；办理国内外 结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
 
第 二部 分、基 金托 管人对 基金 管理人 的业 务监督 和核 查 
（一） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
投资范围 、投资 对象进 行监督。 《基金 合同》 明确约定 基金投 资风格 或证券选择
标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托
管人运用相关技术系统， 对基金实际投资是否符合 《基金合同》 关于证券选择标
准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（含 中小板 、创业 板及其他 经中国 证监会 核准上市 的股票 ） 、债 券、货币市
场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
基金的投资组合比例为： 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合
约价值， 合计 （轧差计 算） 占基金资产的 60%-95%， 其中投资于股票 的资产不低
于基金资产的60%， 其中投向消费服务行业上市公司发行的股票的比例不低于非
现金基金资产的80%； 每个交易日日终在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，现金 或到期 日在一 年内的政 府债券 不低于 基金资产 净值的 5% ； 权证不超过
基金资产净值的3%。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
（二） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
1. 本基金所持有的股 票市值和买入、卖出 股 指期货合约价值，合 计 （轧差
计算）占基金资产的 60%-95%，其中投资于股票的资产不低于基金资产的 60%，
其中投向消费服务行业上市公司发行的股票的比例不低于非现金基金资产的
80% ； 
2. 本基金每个交易日 日终在扣除股指期货 合 约需缴纳的交易保证 金 后，应信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
92 
 
当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
3.本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
4.本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
5.本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产净
值的0.5 ％； 
6.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金
资产净值的10％； 
7.本基金 持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基 金 资 产 净 值 的 20％； 
8.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过该资
产支持证券规模的10 ％； 
9.本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报
告发布之日起3 个月内予以全部卖出； 
10. 基金财产参与股票 发行申购，本基金所 申 报的金额不超过本基 金 的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
11. 本基金进入全国银 行间同业市场进行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金
资产净值的40％； 
12. 本基金持有的所有 流通受限证券，其公 允 价值不得超过本基金 资 产净值
的20%； 本基金持有的同一流通受限证券， 其公允价值不得超过本基金资产净值
的8%； 
13. 本基金在任何交易 日日终，持有的买入 期 货合约价值与有价证 券 市值之
和,不得 超过基 金资产 净值的 95% 。其中 ，有 价证券指 股票、 债券（ 不含到期日
在一年以 内的政 府债券 ） 、权证 、资产 支持证 券、买入 返售金 融资产 （不含质押
式回购）等； 
13. 本基金在任何交易 日日终，持有的卖出 期 货合约价值不得超过 基 金持有
的股票总市值的20%； 
14. 本基金在任何交易 日内交易（不包括平 仓 ）的股指期货合约的 成 交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%。 
本基金在开始进行股指期货投资之前， 应与基金托管人就股指期货开户、 清信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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算、估值、交收等事宜另行具体协商。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。 
如果法律法规对上述投 资组合比例限制进行变 更的，以变更后的规定 为准。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关
限制。 
因证券/ 期 货 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中 支
付对价等 基金管 理人之 外的因素 致使基 金投资 比例不符 合上述 规定投 资比例的，
基金管理人应当在10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 
（三） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对本托
管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方
式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（四） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作 之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应
严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理
人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定
前已与本 次剔除 的交易 对手所进 行但尚 未结算 的交易， 仍应按 照协议 进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算
方式的， 应向基 金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与
基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失， 基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对
相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人投资流通受限证券进行监督。 
基金管理人投资流通受限证券， 应事先根据中国证监会相关规定， 明确基金
投资流通受限证券的比例， 制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动
性风险、 法律风险和操作风险等各种风险。 基金托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、流动性 风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 
1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、 公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券， 不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交易
中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
本 基 金 投 资 的 流 通 受 限 证 券 限 于 可 由 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中
央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管， 并可在证券交易所或全国银行间
债券市场交易的证券。 
本基金投资的流通受限证券 应保证登记存管在本基金名下， 基金管理人负责
相关工作的落实和协调， 并确保基金托管人能够正常查询。 因基金管理人原因产
生的流通受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责
任与损失， 及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失， 由基金管
理人承担。 
本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
2.基金管理人投资非公开发行股票， 应制订流动性风险处置预案并经其董事
会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资
比例限制失调、 基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施， 以 及有关异常情
况的处置。 基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资
非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责， 确保对相关风险
采取积极有效的措施， 在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算， 并承担所有损失。 对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险， 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人原
因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔 偿责任的， 基金管理人应赔偿
基金托管人由此遭受的损失。 
3.本基金投资非公开发行股票， 基金管理人应至少于投资前三个工作日向基
金托管人 提交有 关书面 资料，并 保证向 基金托 管人提供 的有关 资料真 实、准确、
完整。 有关资料如有调整， 基金管理人应及时提供调整后的资料。 上述书面资料
包括但不限于： 
（1 ）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
（2 ）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
（3 ）非公开发行股票 发行人与中国证券登记 结算有限责任公司或中 央国债
登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
（4 ）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证监
会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面 价值， 以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定， 在合理期限内未能
进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 
5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
（1 ）本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
（2 ）在基金投资流通 受限证 券 管 理 工 作 方 面 有 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预
案的建立与完善情况。 
（3 ）有关比例限制的执行情况。 
（4 ）信息披露情况。 
6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 
（六） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
资产净值 计算、 基金份 额净值计 算、应 收资金 到账、基 金费用 开支及 收入确定、
基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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行监督和核查。 
（七） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法 规、 《 基金合 同》和本 托管协 议的规 定，应 及 时以电 话提醒 或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
督和核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式
给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及
纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权
随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（八） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人
应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托
管人按照 法律法 规、 《 基金合同 》和本 托管协 议的要求 需向中 国证监 会报送基金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（九） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定， 或者违反 《基金合同》 约定的， 应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人 承担。 
（十） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基
金托管人应报告中国证监会。 
 
第 三部 分、基 金管 理人对 基金 托管人 的业 务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户和期货账户
等投资所需账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基
金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、 《基金 合同》 、 本协议 及其他 有关规定 时，应 及时以 书面形式通
知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金
管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在
上述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项 进行复查， 督促基金托管人改
正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。 
 
第 四部 分、基 金财 产的托 管 
（一 ）基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、 证券账户和期货账户等投
资所需账户。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
与独立。 
5.基金托管人按照 《基金合同》 和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情
况双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令， 不得自行运用、 处
分、 分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成
场内交易交收、托管资产开户银行 扣收结算费和账户维护费等费用） 。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基金信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何责
任。 
7.除依据法律法规和 《基金合同》 的规定外， 基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1. 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 存 于 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 的 营 业 机 构 开
立的“基金 募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
2. 基金募集期满或基金 停止募集时，募集的基 金份额总额、基金募集 金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同时在规定时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3.若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同 》 生效的条件， 由基金 管理人
按规定办理退款等事宜。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1.基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。 
2.基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
4.在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
2.基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用 由基金管理人负责。 
4. 基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人 清算工 作，基 金管理人 应予以 积极协 助。结算 备付金 、结算 互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5. 若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金 从 事 其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
《基金 合同》 生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 银行间市场登记结算
机构的有关规定， 在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户， 持有人账户和
资金结算账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管
人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1.因业务发展需要而开立的其他账户， 可以根据法律法规和 《基金合同》 的
规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证 等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、 银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国
证券登记 结算有 限责任 公司上海 分公司/深圳 分公司或 票据营 业中心 的代保管 库，
保管凭证由基金托管人持有。 有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管
人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保
管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原 件分别由基金管理人、 基金托管人信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为 《基
金合同》终止后15 年。 
 
第 五部 分、基 金资 产净值 计算 和 复核 
（一）基金资产净值 的计算 
1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的 金额。 基金资产净值除以当
日基金份额总数， 基金份额净值的计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第四位四舍
五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人复
核，按基金合同的约定公告。 
（二） 基金资产净值的复核 
基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托
管人，经基金托管人复核无误后，根据基金合同的约定由 基 金 管 理 人 对 外 公 布 。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与 本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致意见的， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
第 六部 分、基 金份 额持有 人名 册的登 记与 保管 
基金份额持有人名册至 少应包括基金份额持有 人的名称和持有的基金 份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用信诚幸福消费股票型证券投资基金招募说明书（2015 年第1 次更新） 
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途，并应遵守保密义务。 
 
第 七部 分、争 议解 决方式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
第 八部 分、托 管协 议的终 止与 修改 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会
备案后生效。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1.《基金合同》终止； 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产 ； 
3.基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。