华安 基金管 理 有限公 司
华 安 中 证 银行 指 数 分 级 证 券 投 资 基金
基金合同 摘要
基 金 管理 人 ： 华 安 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 银行 股 份有 限 公司
华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
1
第 一部 分、基 金合 同当事 人及 权利义 务
一、基金管理人
（一） 基金管理人简况
名称： 华安基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区世纪大道 8 号，上海国金中心二期 31、32 层
法定代表人： 朱学华
设立日期：1998 年 6 月 4 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基字[1998]20 号
组织形式： 有限责任公司
注册资本：1.5 亿元
存续期限： 持续经营
联系电话： （021）38969999
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）依法募集 资金；
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产；
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用；
（4 ）销售基金 份额；
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会；
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金 注册登 记机构 办理基 金 注册
登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购 、 赎回和转换申
请；
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资 、 融券；
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎 回、 转换、 转托管、 配 对转换、 非交易过户 、 定期定额投资等方面 的业务规则，
在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率和托
管费率之外的相关费率结构和收费方式 ；
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ） 自 《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则 管 理和运用
基金财产；
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 华安中证银行指数分级 证券投资基金
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（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 价格的 方 法符
合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定
华安 中证银行 份额的基金份额净值和 申购赎回价格、华安 中证银行 A 份额和华
安 中证银行 B 份额的基 金份额参考净值 ；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
（13） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料， 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18 ）组织并参加基金 财产清算小组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配；
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基华安中证银行指数分级 证券投资基金
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金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议；
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基 金托管人
（一） 基金托管人简况
名称： 中国银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人： 田国立
成立时间：1983 年 10 月 31 日
批准设立机关和批准设立文号： 国务院批转中国人民银行 《关于改革中国银
行体制的请示报告》 （国发[1979]72 号）
组织形式 ：股份有限公司
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字【1998 】24 号
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 华安中证银行指数分级 证券投资基金
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（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用；
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 资金账 户、证券 账户、 期货 结算 账户
等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清算。
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管 的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ）按 规定开 设基金 财产的 资 金账户 、证券 账户、期 货 结算 账户等 投资所
需账户， 按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清算、
交割事宜；
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、 基 金份额 净值、 华安 中
证银行 份额的基金份额净值和 申购、赎回价格 、华安中证银行 A 份 额和华安 中华安中证银行指数分级 证券投资基金
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证银行 B 份额的基金份 额参考净值 ；
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基 金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议；
（22 ）法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人
基金投资者 持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基华安中证银行指数分级 证券投资基金
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金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、 华安 中证银行 B 份额 持有人持
有的每一份基金份额按基金合同约定仅在其份额类别内拥有同等的权益。
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份 额 持有人 的权利
包括但不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ）依 法申请 赎回其 持有的 华安 中证 银行份额 ，依法 转让其 持有的 华安 中
证银行 A 份额或华安 中证银行 B 份额 ；
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ；
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲 裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ；
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他《 基金合同》当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 华安中证银行指数分级 证券投资基金
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（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第 二部 分、基 金份 额持有 人大 会召集 、议 事及表 决的 程序和 规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表
组成 。 基金份额持有人大会的审议事项应分别由华安 中证银行 份额、 华安 中证银
行 A 份额、华安 中证 银行 B 份额的基金份 额持有人独立进行表决。基金份额持
有人持有的每一基金份额在其对应的份额级别内拥有平等的投票 权。
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
一、召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终止《基金合同》 ，但法律法规、中国证监会另有规定的除外 ；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人；
（4 ）转换基金运作方式；
（5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 ，但法 律法规 、中国 证监会
和基金合同另有规定的除外 ；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本 基金与 其他基 金的合并 ，但法 律法规 、中国证 监会和 基金合 同另有
规定的除外 ；
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ，但法 律法规、 中 国证 监会和 基金合
同另有规定的除外 ；
（9 ）变 更基金 份额持 有人大会 程序 ， 但法律 法规、中 国证监 会和基 金合同
另有规定的除外 ；
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ）单独或合计持有 华安中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、 华安 中
证银行 B 份额各自份 额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份额持有人（以基
金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会；
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他 应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 华安中证银行指数分级 证券投资基金
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2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会：
（1 ）调低基金管理费、基金托管费 和其他应由基金承担的费用 ；
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整 华安 中证 银行份额 的申
购费率、调低赎回费率；
（4 ）在 不违反 法律法 规规定和 《基金 合同》 约定、且 对基金 份额持 有人利
益无实质性不利影响的情况下， 增加、 减少或调整基金份额类别及定义， 变更收
费方式；
（5 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改 ；
（6 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（7 ）在 不违反 法律法 规规定和 《基金 合同》 约定、且 对基金 份额持 有人利
益无实质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；
（8 ）在 不违反 法律法 规规定和 《基金 合同》 约定、且 对基金 份额持 有人利
益无实质性不利影响的情况下， 基金管理人、 注册登记机构、 基金销售机构调整
有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管、 基金交易、 配对转换、 非交易过户、
定期定额投资、收益分配等业务规则；
（9 ）未 来条件 成熟时 在法律法 规 允许 的范围 内申请华 安中证 煤炭份 额的上
市交易，并可以根据届时有效的上市交易规则修改《基金合同》的相关内容；
（10 ） 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
二、会议召集人及召集方式
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起华安中证银行指数分级 证券投资基金
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60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。
4、单独或合计持有华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、华 安 中证银
行 B 份额各自份额 10% 以上（含 10% ）的基 金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ， 单独 或合计持 有华安 中证银 行 份额、华
安 中证银行 A 份额、华安 中证银行 B 份额各 自份额 10% 以上（含 10% ）的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开。
5、 单独或合计持有华安 中证银行 份额、 华安中证银行 A 份额、 华安 中证银
行 B 份额各自份额 10% 以上（含 10% ）的基 金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计持有
华安 中证银行 份额、华安 中证银行 A 份额、华安中证银行 B 份额各自份额 10%
以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监
会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额 持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 华安中证银行指数分级 证券投资基金
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（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点;
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会 、 通讯开会及法律法规、 中国证监会允
许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理 投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的 华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、华安中证银行 B 份额各自基
金份额占权益登记日各自 基金总份额的 1/2 （含 1/2）。
若 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 华 安 中 证 银 行 份 额 、 华 安 中 证 银 行 A华安中证银行指数分级 证券投资基金
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份额、华安 中证银行 B 份额各自基金份额少 于本基金在权益登记日华安 中证银
行 份额、华安 中证银行 A 份额、华安 中证 银行 B 份额各自基金 总份额的二分之
一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月
以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有
人大会 ， 在权益登记日代表的有效的华安 中证银行份额、 华安 中证银行 A 份额、
华安 中证银行 B 份额 各自基金份额应不少于本基金在权益登记日华安 中证银行
份额、华安 中证银行 A 份额、华安中证银 行 B 份额各自基金总 份额的三分之一
（含三分之一） 。
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式 或大会公告载明的其他方式 在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通
讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式 进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告；
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的 华安 中证银行份额、华安 中证银行 A 份额、华安 中证 银行 B 份额
各自基金份额占权益登记日各自 基金总份额的 1/2 （含 1/2）；
若本人直接出具书面 意 见或授权他人代表出 具 书面意见基金份额持 有 人所
持有的华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、华安中证银行 B 份额各自基
金份额小于在权益登记日华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额 、华安 中证
银行 B 份额各自基金 总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有
人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原定审议事项 重新召集基金份额
持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会 ， 应当有代表三分之一以上 （含三
分之一）华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、华安 中证银 行 B 份额各自华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
13
基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；
3、在法 律法规 或监管 机构允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 基金份 额持有
人也可以采用网络、 电话 等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的
方式进行 表决， 会议程 序比照现 场开会 和通讯 开会的程 序进行 ； 或者 采用网络、
电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。
五、议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金 份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席 大会的 华安中证银行份额、
华安 中证银行 A 份额 、华安 中证银行 B 份 额各自基金份额的 基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
14
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召 集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
华安 中证银行 份额、华安中证银行 A 份额、 华安 中证银行 B 份额 的基金份
额持有人所持每一基金份额在其对应份额级别内享有平等的表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的 华安 中证银行 份额、 华安 中 证银行
A 份额、 华安中证银行 B 份额各自基金份额持 有人或其代理人所持表决权的 50%
以上 （含 50% ） 通过方 为有效； 除下列第 2 项所规定的须以特别决 议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的 华安 中证银 行 份额 、华安 中证银
行 A 份额、华安 中证 银行 B 份额各自 基金 份额持有人或其代理人所持表决权的
2/3 以上 （含 2/3 ） 通过 方可做出。 除 《基金合 同》 另有约定外， 转换 基金运作方
式、更换 基金管 理人或 者基金托 管人、 终止《 基金合同 》 、与 其他基 金合并 以特
别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为 有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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1、现场开会
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由 基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当 当场公布重新清
点结果。
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、生效与公告
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效， 召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。
基金份 额持有人大会决议自生效之日起依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 华安中证银行指数分级 证券投资基金
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九、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
十、 法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
第 三部 分、基 金收 益分配 原则 、执行 方式
在存续期内，本基金（包括华安 中证银行份额、华安 中证银行 A 份额、华
安 中证银行 B 份额）不 进行收益分配。
如果法律法规或监管 部 门取消有关限制 ， 则基 金管理人本着维护基 金 份额持有
人利益的原则，在履 行 适当程序后，可以对 上 述收益分配原则进行 修 改，且此项 修
改无需召开基金份额 持 有人大会。
经基金份额持有人大 会 决议通过，并经中国 证 监会备案后，如果终 止 华安中证
银行A 份额、华安中 证 银行 B 份额的运作， 本 基金将根据基金份额 持 有人大会决议
调整基金的收益分配 原 则。具体见基金管理 人 届时发布的相关公告 。
第 四部 分、与 基金 财产管 理、 运用有 关费 用的提 取、 支付方 式与 比例
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的指数使用许可费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券 、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、基金的上市费用；
11 、 按照国家有关规 定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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费用。
上述基金 费用由 基金管 理人在法 律规定 的范围 内参照公 允的市 场价格 确定，
法律法规另有规定时从其规定。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。 基金管理费的
计算方法如下：
H ＝E× 1.00%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金 管理人与
基金 托管人 核对一致后，由 基金托管人于次月 首日起 2-5 个工作 日内从基金财产
中一次性 支付给 基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.22% 的年费率计提。 基金托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.22%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金 管理人与
基金 托管人 核对一致后，由 基金托管人于次月 首日起 2-5 个工作日内从 基金财产
中一次性 支付给 基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，支付日期顺延。
3、基金的指数使用许可费
本基金作为指数基金， 需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议
的约定向中证指数有限公司支付指数使用许可费。 指数许可使用费按前一日的基
金资产净值的 0.02% 的年费率计提。 指数使用许可费每日计算， 逐日累计， 按季
支付。计算方法如下： 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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H ＝E ×0.02% ÷当年天 数
H 为每日应计提的指数使用许可费
E 为前一日的基金资产净值
指数使用许可费收取下限为每季度 5 万元， 计费期间不足一季度的， 根据实
际天数按比例计算 。 指数使用许可费的支付由基金管理人向基金托管人发送划付
指令， 经基金托管人复 核后于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的 前十个 工作日内 从
基金财产中一次性支付给中证指数有限公司。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付
日期顺延。
如上述指数许可使用协议约定的指数使用许可费的费率、 计算方法及其他相
关条款发生变更， 本条款将相应变更， 而无需召开基金份额持有人大会。 基金管
理人应及时按照《信息披露办法》的规定在指定媒介进行公告。
4、除管 理费、 托管费 、指数使 用费之 外的基 金费用， 根据有 关法规 及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列 费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、 基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率。 降
低基金管理费率和基金托管费率， 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必
须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在 指 定 媒 介 上 刊 登 公告。
五、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第 五部 分、基 金财 产的投 资方 向和投 资限 制 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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一、投资目标
本基金通过被动的指数化投资管理， 紧密跟踪标的指数， 追求跟踪偏离度和
跟踪误差最小化。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括 中证银行指数的成分
股及其备选成 分股、 其他股票 （包 括中小板、 创业板及其他中国证监会核准上市
的股票 ） 、 权证、 股指 期货、 固定收益资产 （ 国债、 央行票据、 金融 债、 企业债、
公司债、 次级债、 地方政府债券、 中期票据、 可转换债券 （含分离 交易可转债） 、
短期融资券、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款等） 以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会相关规定 ） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 投资于股票资产的比例不低于基金资产的 90%，投
资于 中证银行 指数成分股及其备选成分股的比例不低于非现金 基金资产的 80% ，
每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后， 本基金保留的现金或到期日在一年
以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5％。 权证、 股指 期货及其他金
融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如果法律法规对该比例要求有变更的， 以变更后的比例为准， 本基金的投资
范围会做相应调整。
三、 标的指数
本基金的标的指数为 中证银行指数。
如果 中证银行 指数被停止编制及发布， 或 中证银行指数由其他指数替代 （单
纯更名除 外 ） ， 或由于 指数编制 方法等 重大变 更导致 中 证银行 指数不 宜继续作为
标的指数， 或证券市场上出现其他更合适投资的指数作为本基金的标的指数， 本
基金管理人可以依据审慎性原则， 在充分考虑持有人利益及履行适当程序的前提
下， 更换本基金的标的指数和投资对象； 并 依据市场代表性、 流动性、 与原标的
指数的相关性等诸多因素选择确定新的标的指数。 若标的指数变更对基金投资无
实质性影 响（包 括但不 限于编制 机构变 更、指 数更名等 ） ，无 需召开 基金份额持
有人大会， 基金管理人可在取得基金托管人同意后变更标的指数， 报中国证监会华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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备案并及时公告。
四、投资策略
本基金为被动式股票指数基金， 采用完全复制标的指数的方法跟踪标的指数，
即按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合， 并根据标的指数
成份股及其权重的变动进行相应调整。 若因特殊情况 （如市场流动性不足、 个别
成份股被限制投资、 法律法规禁止 或限制投资等 ） 导致无法获得足够数量的股票
时， 基金可能不能按照成份股权重持有成份股， 基金管理人将采用合理方法替代
等指数投资技术适当调整基金投资组合， 并可在条件允许的情况下， 辅以金融衍
生工具进行投资管理， 以有效控制基金的跟踪误差， 追求尽可能贴近标的指数的
表现 ， 力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝
对值不超过 0.35% ，年跟踪误差不超过 4% 。
为有效控制指数的跟踪误差， 本基金在注重风险管理的前提下， 将适度运用
股指期货。 本基金利用股指期货流动性好、 交易成本低和杠杆操作等特点， 通过
股指期货对 本基金投资组合的跟踪效果进行及时、 有效地调整和优化， 并提高投
资组合的运作效率等。 例如在本基金的建仓期或发生大额净申购时， 可运用股指
期货有效减少基金组合资产配置与跟踪标的之间的差距； 在本基金发生大额净赎
回时， 可运用股指期货控制基金较大幅度减仓时可能存在的冲击成本， 从而确保
投资组合对指数跟踪的效果。
五、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的 90% ，投资于中证银
行 指数成分股及其备选成分股的比例不低于非现金 基金资产的 80% ；
（2 ）每 个交易 日日终 在 扣除股 指期货 保证金 以后，本 基金保 留的现 金或到
期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5％；
（3 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％；
（5 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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产净值的 0.5％；
（6 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％；
（7 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％；
（8 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别 ） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（9 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（10 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（11 ） 基金财产参与股 票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总 量；
（12 ） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资
产净值的 10% ； 在任何 交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和,不得超过基金资产净 值的 100% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日
在一年以 内的政 府债券 ） 、权证 、资产 支持证 券、买入 返售金 融资产 （不含质押
式回购） 等； 在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的 20% ； 在 任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；
（13 ）本基金基金总资产不得超过基 金净资产的 140% ；
（14 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。
因证券 或期货 市场波动、 证券发行人 合并、 基金规模变动、 股权分置改革中
支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整 ，但中国证监会规定的特殊情形
除外。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 六 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合华安中证银行指数分级 证券投资基金
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基金合同的约定。 基金托管人对基金的 投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。 法律
法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出 资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理 人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于 本基金， 则本基金投资 不再受
相关限制。
第 六部 分、基 金资 产净值 的计 算方法 和公 告方式
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券 、 期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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基金所拥有的股票、 权证、 债券 、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。
三、估值方法
1、证券交易所上市的 权益类证券 的估值
交易所上 市的权 益类证 券（包括 股 票、 权证等 ） ，以其 估值日 在证券 交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市
价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发
生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格;
2、处于未上市期间 的权益类证券 应区分如下情况处理：
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值；
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票和权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、交易所市场交易的固定收益品种的估值
（1 ）对 在交易 所市场 上市交易 或挂牌 转让的 固定收益 品种（ 另有规 定的除
外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（2 ）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按估值 日收盘 价减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
（3 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 债券， 采用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
4、银行 间市场 交易的 固定收益 品种， 选取第 三方估值 机构提 供的相 应品种
当日的估值净价进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值
价格的债券，按成本估值。
5、 同一 证券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按证 券所处 的市场 分别估华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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值。
6、 因持 有股票 而享有 的配股权 ，采用 估值技 术确定公 允价值 ，在估 值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
7、 本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。
8、 如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。
9、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估 值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本
基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产 估值后， 将
基金份额净值 及各类基金份额的基金份额 （参考） 净值 结果发送基金托管人， 经
基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
第 七部 分、基 金合 同解除 和终 止的事 由、 程序以 及基 金财产 清算 方式
一、 《基金合同》的变更
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定或
基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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2、 关于 《基金合同》 变 更的基金份额持有人大会决议 须报中国证监会备案，
并自表决通过之日起生效， 决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介公告。
二、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中 国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和 变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7 ）对基金 剩余财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为 六个月。 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算 费用、 交纳所 欠税款并 清偿基 金债务 后， 分别 计算华安 中证 银行 份额、
华安 中证银行 A 份额 与华安 中证银行 B 份 额各自的应计分配比例，并据此由华
安 中证银行 份额、华安 中证银行 A 份额与华 安 中证银行 B 份额各 自的基金份额
持有人根据其持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保 存15 年以上。
第 八部 分、争 议的 处理
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会
当时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力，仲裁费、律师费由败诉方承担。
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
第 九部 分、基 金合 同存放 地和 投资者 取得 基金合 同的 方式
基金合同将存 放于基金管理人所在地、 基金托管人所在地， 供公众查阅。 投
资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 华安中证银行指数分级 证券投资基金
基金合同
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投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 本基金的信息披露事项将
在指定媒体上公告。
