中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
更新招募说明书摘要
中 银 行业优 选 灵活配 置 混合 型 证券
投资 基金 更 新 招募说 明 书摘要
（2015 年第1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
中国工 商银行股份有限公 司
二○一 五 年五 月
中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
更新招募说明书摘要
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重 要提 示
本基金 的募 集申 请经 中国 证监会2009 年1 月6日 证监 许可 【2009 】 7 号文 核准， 基 金合同 自2009
年4 月3 日正 式生 效。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基 金
一定盈 利， 也不 保证 最低 收益。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资 本基
金前 ， 应 全面 了解 本基 金 的产品 特性 ， 充分 考虑 自 身的风 险承 受能 力 ， 理 性 判断市 场 ， 并 承担 基
金投资 中出 现的 各类 风险 ， 包 括 ： 因 政治 、 经济 、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而形 成 的
系统性 风险 、 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险、 由于 基金投 资者 连续 大量 赎回 基金产 生的 流动 性 风
险、基 金管 理人 在基 金管 理实施 过程 中产 生的 基金 管理风 险、 本基 金的 特定 风险 等 等。
投资有 风险 ， 投资 者申 购 本基金 时应 认真 阅读 本基 金的招 募说 明书 和基 金合 同。 基金 管理 人
建议投 资者 根据 自身 的风 险收益 偏好 ，选 择适 合自 己的基 金产 品， 并且 中长 期持有 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当
事人之 间权 利、 义务 的法 律文件 。 基 金投 资人 自依 基金合 同取 得基 金份 额， 即成为 基金 份额 持有
人和本 基金 合同 的当 事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为 本身即 表明 其对 基金 合同 的承认 和接 受， 并 按
照《 基金法 》 、 《运 作办法 》 、基 金合同及 其他有关规定享 有权利、 承担 义务。基金 投资人欲 了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
基金管 理人 保证 本基金 招 募说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本基金 招 募说 明书经 中国 证 监
会核准 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的核 准， 并不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益做 出实 质性 判 断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本更新 招募 说明 书摘要 所 载内容 截止 日 为2015 年4 月3日， 有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日 为
2015年3月31日 。本 基金 托 管人中 国工 商银 行已 复核 了本次 更新 的招 募说 明书 。 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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一 . 基 金合 同生效 日
2009 年 4 月 3 日
二 . 基 金管 理人
( 一) 基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭炯
设立日 期：2004 年8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 有限 公司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
( 二) 主要人员情况
1. 董事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先生 ， 董 事长 。 上海 交通 大学工 商管 理专 业硕 士 ， 高级经 济师 。 历
任中国 银行 山西 省分 行综合 计划 处处 长 及 办公 室主 任 ， 中 国银 行宁 夏回 族自 治区分 行行 长、 党 委
书记， 中国 银行 广西 壮族 自治区 分行 行长 、 党 委书 记， 中 国银 行四 川省 分行 行长、 党委 书记， 中
国银行 广东 省分 行行 长、 党委书 记等 职。 现任 中银 基金管 理有 限公 司 董 事长 。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ， 董 事 。 清 华大 学法 学博 士。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于 嘉
实基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部副 总监 、 总监 、 总经理 助理 和公 司副 总经 理。 现任 中银 基金 管
理有限 公司 执行 总裁 。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先 生 ， 董 事。 南开 大学 世界经 济专 业硕 士 。 历 任 中国银 行国 际金
融研究 所干 部 ， 中 国银 行 董事会 秘书 部副 处长 、 主 管， 中国 银行 上市 办公 室 主管 ， 中 国银 行江 西
省分行 行长 助理 、 副行 长 、 党 委委 员 ， 中 国银 行个 人金融 总部 副总 经理 等职 。 现 任中 国银 行财 富中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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管理与 私人 银行 部副 总经 理（主 持工 作） 。
宋福宁 （SONG Funing ）先生， 董事 。厦 门大 学 经 济学 硕 士， 经济 师。 历任 中国银 行福 建 省
分行 资金计划 处外汇交 易科科 长 、资金 计划处副 处长 、 资金业务 部负责人 、资金 业务部总 经理，
中国 银行 总行 金融市场 总部助 理总经理 ，中国银 行 总行 投资银行 与资产管 理部助 理总经理 等职。
现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。
葛岱炜 （David Graham ） 先 生， 董事 。 葛 岱炜 先生 于 1977 年 —1984 年 供职 于 Deloitte Haskins
& Sells （现为 普华 永道） 伦敦和 悉尼 分公 司， 之后 ， 在拉 扎兹 （Lazards ） 银 行伦敦 、 香 港和 东京
分公司任职。1992 年 ，加 入美林投资管 理有限公司 （MLIM ） ，曾担任欧洲、 中东、非洲、 太平
洋地区 客户 关系 部门 的负 责人。 2006 年贝 莱德 与美 林投资 管理 有限 公司 合并 后， 加 入贝 莱德 。 现
任贝莱 德投 资管 理有 限公 司董事 总经 理， 主要 负责 管理贝 莱德 合资 企业 关系 方面的 事务 。
朱善利 （ZHU Shanli ）先 生， 独立 董事 。 北京 大学 经济学 博士 。 曾任 北京 大 学光华 管理 学院
经济管 理系 讲师 、 副教 授 、 主 任 、 北 京大 学光 华管 理学院 应用 经济 学系 主任 、 北 京大 学光 华管 理
学院副 院长 等职 。 现 任北 京大学 光华 管理 学院 教授 、 博士 生导 师， 北 京大 学 中国中 小企 业促 进中
心主任 、21 世纪 创业 投资 中心主 任、 管理 科学 中心 副主任 ， 兼 任中 国投 资协 会理事 、 中 国财 政 学
会理事 、中 国企 业投 资协 会常务 理事 、中 原证 券股 份有限 公司 独立 董事 等职 。
荆新 （JING Xin ） 先 生 ， 独立董 事 。 中 国人 民大 学 会计 学 博士 。 曾任 中国 人 民大学 会计 系副
主任 ， 中 国人 民大 学审 计 处处长 等职 。 现任 中国 人 民大学 商学 院副 院长 、 会 计学教 授 、 博 士生 导
师、 博士 后合 作导 师 ， 兼 任财政 部中 国会 计准 则委 员会咨 询专 家 、 中 国会 计 学会理 事 、 全 国会 计
专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中 国青 少年 发展 基金 会监事 、 安 泰科 技股 份有 限公司 独立 董事 、 风
神轮胎 股份 有限 公司 独立 董事 。
赵欣舸（ZHAO Xinge ） 先生，独立董事 。美国西 北大学经济学博 士。曾在 美国威廉与玛 丽
学院商 学院 任教 ， 并 曾为 美 国投资 公司 协会 （美 国共 同 基金业 行业 协会 ） 等 公 司 和 机构提 供咨 询。
现任中 欧国 际工 商学 院金 融学与 会计 学教 授、 副教 务长和 金 融 MBA 主 任， 并在中 国的 数家 上 市
公司和 金融 投资 公司 担任 独立董 事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 法国INSEAD 工商 管理 硕士 。曾 任白狐 技术 有
限公 司总经理 ，目前仍 担任该 公司的咨 询顾问。 在此之 前，曾任 英国电信 集团零 售部部门 经理，
贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会财 务司 库 、 英 中贸 易协 会理 事
会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。
2. 监事 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。 国 籍： 中 国 。 中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人力 资源
管理 师、经济 师。曾任 中国银 行人力资 源部信息 团队主 管、中国 银行人力 资源部 综合处副 处长、
处长、 人事 部技 术干 部处 干部、 副处 长。
乐妮（YUE Ni ） 女士 ，职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别就 职 于
上海浦 东发 展银 行、 山西 证券有 限责 任公 司、 友邦 华泰基 金管 理公 司。2006 年 7 月 加入 中银 基 金
管理有 限公 司， 现任 基金 运营部 总经 理。 具有 14 年 证券从 业年 限，11 年基 金 行业从 业经 验 。
3. 管理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍：加 拿大 。 中 国证 券业 协会- 沃顿 商学
院高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证 书， 加拿 大西 部大 学毅伟 商学 院(Ivey
School of Business, Western University) 工商管理 硕士 （MBA ）和 经济 学硕 士。 曾在加 拿大 太平 洋
集团公 司、 加拿 大帝 国商 业银行 和加 拿大 伦敦 人寿 保险公 司等 海外 机构 从事 金融工 作多 年， 也 曾
任蔚深 证券 有限 责任 公司 （ 现英大 证券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融 通基 金管 理公 司 市场拓 展总 监、
监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、讲 师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕士 。 历
任中 国银行苏 州分行太 仓支行 副行长、 苏州分行 风险管 理处处长 、苏州分 行工业 园区支行 行长、
苏州分 行副 行长 、党 委委 员。
4. 基金经 理
现任基 金经 理
张琦（ZHANG Qi ）先 生 ， 中银 基金 管理 有限 公司 副总裁 （VP ） ，经 济学 硕 士。2005 年加 入
中银基 金管 理有 限公 司， 先后担 任研 究员 、基 金经 理助理 等职 。2010 年 7 月至 2014 年 1 月任 中
银增长 基金 基金 经理 ，2011 年 9 月至今 任中 银优 选 基金基 金经 理，2013 年 5 月至今 任中 银策 略
基金基 金经 理，2014 年 5 月至今 任中 银健 康生 活基 金基金 经理 。具 有 10 年证 券从业 年限 。具 备
基金从 业资 格 。
曾任基 金经 理
俞岱曦 （YU Daixi ）先 生 ，2009 年 4 月至 2011 年 9 月担 任本 基金 基金 经理 。
李志磊 （LI Zhilei ）先生，2009 年 4 月至 2011 年 10 月担任 本基 金基 金经 理。
5. 投资决 策委 员会 成员 的姓 名及职 务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ） 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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成员 ： 陈军（ 助理执行总裁 ） 、 杨军 （资深投资 经理） 、奚鹏洲 （ 固定收益 投资部总 经理）、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6. 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
三 . 基金 托 管人
( 一) 基金托管人基本情况
名称：中 国 工商 银行 股份 有限公 司
住 所 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
注 册 资 本 ： 人民币 349,018,545,827 元
联 系 电 话 ：010-66105799
联 系 人 ： 蒋 松 云
( 二) 主要人员情况
截至2014 年 12 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 207 人 ， 平 均 年 龄 30 岁，95%
以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职 称 。
( 三)
基金托管业务经营情 况
作为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ， 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以
来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范
的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大
投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场
形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、
信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 安 心 账 户 资 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 资产、QDII 资
产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信
贷 资 产 证 券 化 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产
品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化
的 托 管 服 务 。 截 至 2014 年 12 月 ， 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 407 只 。 自 2003 年以
来 ， 本 行 连 续 十 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球
金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 45 项 最 佳 托 管 银 行
大 奖 ； 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和
广 泛 好 评 。
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四 . 相 关服 务机构
( 一) 基金份额销售机构
1 ． 直销机 构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2 ． 基金管 理人 指定 的其 他 销 售机构
1） 中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
客户服 务电 话：
95566
法定代 表人 ：
田国 立
联系人 ：
宋亚 平
网址：
www.boc.cn
2） 中 国工 商银 行 股 份有 限 公司
注册地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 55 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大街 55 号
法定代 表人 ：
姜 建清
客户服 务电 话：
95588
联系人 ：
王佺
网址：
www.icbc.com.cn
3）中 国建 设银 行股 份有 限 公司
注册地 址：
北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址：
北 京市 西城区 闹市 口大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王洪章
客户服 务电 话： 95533
联系人 ：
张静 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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网址：
www.ccb.com
4）交 通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛锡明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
5） 招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦
办公地 址：
深圳 市 深南大 道 7088 号招 商银 行大厦
法定代 表人 ：
李建 红
客服电 话：
95555
联系人 ：
邓炯 鹏
网址：
www.cmbchina.com
6）中 国民 生银 行股 份有 限 公司
注册地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
办公地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ： 洪崎
客户服 务电 话： 95568
联系人 ：
姚 健英
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
7）中 信银 行 股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座
办公地 址：
北 京市 东城区 朝阳 门北 大 街 8 号 富华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 常振明
客户服 务电 话： 95558
联系人 ：
赵 树林
网址：
http://bank.ecitic.com
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8）华 夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 东城区 建国 门内 大 街 22 号
办公地 址：
北 京市 东城区 建国 门内 大 街 22 号
法定代 表人 ：
吴建
客户服 务电 话：
95577
联系人 ：
刘 军祥
公司网 站：
http://www.hxb.com.cn
9）兴 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
福 州市 湖东 路 154 号中 山大 厦 邮 政编码 ：350003
法定代 表人 ：
高 建平
联系人 ：
李博
联系电 话：
95561
公司网 址：
www.cib.com.cn
10 ）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ：
许刚
联系人 ：
马瑾
联系电 话：
61195566
公司网 站：
www.bocichina.com
11 ） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址 ：
上海市 浦东 新区 商城 路 618 号
办公地 址：
上 海市 浦东新 区银 城中 路 168 号 上海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：
万建华
联系人 ：
芮敏褀
客服电 话：
95521
公司网 站 ：
www.gtja.com
12 ）申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
办公地 址：
上 海市 徐 汇 区长 乐 路 989 号 45 层 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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法定代 表人 ：
李梅
联系人 ：
黄莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
13 ）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号
办公地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：
薛峰
联系人 ：
刘 晨、 李芳芳
客服电 话：
95525
公司网 站 ：
www.ebscn.com
14 ）华 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址:
安徽 省 合肥市 长江 中 路 357 号
法定代 表人:
李工
联系人:
甘霖
客户电 话:
0551-96518
公司网 站:
http://www.huaans.com.cn
15 ）中 信证 券（ 山东 ）有 限责任 公司
注册地址:
山东 省 青岛市 崂山 区深 圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址：
青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 青岛 国际金 融广 场 1 号楼 第 20 层
法定代 表人 ：
杨 宝林
联系人 ：
吴 忠超
客服电 话：
（0532 ）96577
公司网 站：
http://www.zxwt.com.cn
16 ）中 信建 投证 券有 限责 任公司
注册地 址：
北 京安 立路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：
张 佑君
联系人 ：
辛 晨晨 、许梦 园
客服电 话：
4008-888-108
公司网 站：
http://www.csc108.com/ 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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17 ）广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州天 河区 天河 北 路 183-187 号 大都 会广 场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东省 广州 天河 北路 大都 会广 场 5、18、19、36、38 、39、41、42 、43、44 楼
法定代 表人 ：
孙 树明
联系人 ：
黄岚
客服电 话：
95575 或致电 各地 营业 网点
公司网 站：
www.gf.com.cn
18 ）东 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
江苏省 常州 市延 陵西 路 23 号投资 广 场 18-19 楼
办公地 址：
上海市 浦东 新区 东方 路 1928 号 东海 证券 大厦
法定代 表人 ： 朱科敏
联系人 ：
李涛
客服电 话：
95531 ；400-8888-588
公司网 站：
www.longone.com.cn
19 ）安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳市 福田 区金 田 路 4018 号安联 大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地 址：
深圳市 福田 区金 田 路 4018 号安联 大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：
牛 冠兴
客服电 话：
4008001001
联系人 ：
陈剑虹
公司网 址：
www.essence.com.cn
20 ）平 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
深圳福 田区 金田 路大 中华 国际交 易广 场 8 楼
办公地 址：
深 圳福 田区金 田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：
杨宇翔
联系人 ：
郑舒丽
客服电 话：
95511-8
公司网 站：
http://stock.pingan.com
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21 ）招 商证 券股 份有 限公 司
办公地 址：
深 圳市 福田区 益田 路江 苏大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：
宫 少林
联系人 ：
黄健
客服电 话：
95565
公司网 站：
www.newone.com.cn
22 ）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海市 淮海中 路 98 号
办公地 址：
上 海市 广东 路 689 号
法定代 表人 ：
王 开国
联系人 ：
李 笑鸣
客服电 话：
95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
公司网 站 ：
www.htsec.com
23 ）中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
广 东省 深 圳市福 田区 中心 三 路 8 号 卓越时 代 广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址：
北 京市 朝 阳区亮 马桥 路 48 号 中信 证 券大厦
法定代 表人 ：
王 东明
联系人 ：
陈忠
联系电 话：
95558
公司网 站：
www.cs.ecitic.com
24 ）中 信证 券（ 浙江 ）有 限责任 公司
注册地 址:
浙 江省 杭 州市解 放东 路 29 号 迪凯 银 座 22 层
办公地 址：
浙江 省杭 州市解 放东 路 29 号 迪凯 银 座 22 层
法定代 表人:
沈强
联系人:
周妍
客服电 话:
（0571 ）96598
公司网 站:
www.bigsun.com.cn
25 ）中 国银 河证 券股 份有 限公司
办公地 址：
北 京市 西 城区金 融大 街 35 号 国际 企 业大 厦 C 座 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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12
法定代 表人 ：
陈 有安
联系人 ：
宋明
客服电 话：
4008-888-888
公司网 站：
www.chinastock.com.cn
26 ）天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址:
北京 市 西城区 金融 街 19 号 富凯 大 厦 B 座 701
办公地 址：
北 京市 西 城区金 融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 ：
林 义相
联系人:
林爽
客服电 话:
010-66045678
公司网 站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
27 ）国 元证 券股 份 有 限公 司
注册地 址：
安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号
办公地 址：
安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号 国 元大 厦
法定代 表人 ： 蔡咏
联系人 ：
万士清
客服电 话：
95578
公司网 址：
www.gyzq.com.cn
28 ）华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上 海浦 东 新区世 纪大 道 100 号 环球 金融中 心 57 层
办公地 址：
上 海浦 东 新区世 纪大 道 100 号 环球 金融中 心 57 层
法定代 表人 ：
陈林
联系人:
汪明 丽
客服电 话：
400-820-9898
公司网 站：
www.cnhbstock.com
29 ）国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路 1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路 1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：
何如 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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13
联系人 ：
周杨
客服电 话：
95536
公司网 站：
http://www.guosen.com.cn
30 ）中 国国 际金 融有 限公 司
注册地 址：
北 京建 国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
金 立群
联系人 ：
罗 春蓉 、 肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn
31 ）信 达证 券股份 有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西 城区闹 市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址 ：
北 京市 西 城区闹 市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：
高 冠江
联系人 ：
唐静
客服电 话：
400-800-8899
公司网 站：
http://www.cindasc.com
32 ） 华福 证券 有限 责任 公 司
注册地 址：
福州 市五 四路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址：
福州 市五 四路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：
黄金 琳
联系人 ：
张腾
客服电 话：
96326 （ 福 建省外 加 拨 0591 ）
公司网 站：
www.hfzq.com.cn
33 ）渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
天津 市经 济技术 开发 区第 二大 街 42 号写字 楼 101 室
办公地 址：
天津 市南 开区宾 水西 道 8 号
法定代 表人 ：
王春 峰
联系人 ：
王兆 权
客服电 话：
4006515988 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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14
公司网 站：
http://www.bhzq.com
34 ）天 风证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
湖北 武汉 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼
办公地 址：
湖北 武汉 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座
法定代 表人 ：
余磊
联系人 ：
翟璟
客服电 话：
028-86712334
公司网 站：
www.tfzq.com
35 ） 国都 证券 股份 有限 公 司
注册地 址：
北京 市东 城区东 直门 南大 街 3 号国 华投资 大 厦 9 层 10 层
办公地 址：
北京 市东 城区东 直门 南大 街 3 号国 华投资 大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：
常喆
联系人 ：
黄静
客服电 话：
400 818 8118
公司网 站：
www.guodu.com
3 ． 场内销 售机 构
场内销 售机 构是 指具 有中 国证监 会认 定的 开放 式基 金销售 资格 ，符 合深 圳证 券交易 所（ 以
下简称 “ 深交 所” ） 有关 规 定并经 本基 金管 理人 认可 的， 可通 过深 交所 开放 式 基金销 售系 统办 理
开放式 基金 的认 购、 申购、 赎回和 转托 管等 业务 的深 交所会 员单 位 （ 具体 名单 请 参见发 售公 告） 。
场内销 售机 构的 相关 信息 同时通 过深 圳证 券交 易所 网站（www.szse.cn ）登 载 。
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 销售 本基 金，并 及时 公
告。
( 二) 基金份额注册登记机 构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街17 号
办公地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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15
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ：
任瑞 新
( 三) 出具法律意见书的 律 师事 务所和经办律师
名称：
上 海源 泰 律师事 务所
住所：
上 海市 浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
负责人 ：
廖海
电话：
（021 ）51150298
传真：
（021 ）51150398
联系人 ：
廖海
经办律 师：
廖 海、 黎 明
( 四)
审计基金财产 的 会计师事务所和经 办注 册会计师
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五 . 基 金名 称
中银行 业优 选灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
六 . 基 金的 类型
契约型 开放 式
七 . 基 金的 投资目 标
依托中 国良 好的 宏观 经济 发展形 势和 资本 市场 的高 速成长 ， 投 资于 能够 分享 中国经 济长 期 增
长的、 在所 属行 业中 处于 领先地 位的 上市 公司 ， 在 控制投 资风 险的 前提 下， 为基金 投资 人寻 求中
长期资 本增 值机 会 。
八 . 基 金的 投资方 向
具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包 括国 内依 法发 行上 市的股 票、 各类 有价 债券 以及中 国证 监 会
允许基 金投 资的 其他 金融 工具。 待金 融衍 生产 品推 出后， 本基 金可 以依 照法 律法规 或监 管机 构 的中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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规定运 用金 融衍 生产 品进 行风险 管理 。
本基金 的股 票投 资主 要集 中在具 有行 业领 先地 位的 上市公 司股 票， 即： 在行 业内居 于龙 头 地
位、 在生 产 、 技 术、 市场 等方面 具有 比较 竞争 优势 、 公 司治 理结 构完 善 、 管 理层优 秀的 企业 。 投
资于该 类上 市公 司的 比例 不低于 本基 金股 票资 产 的 80％。
本基金 投资 组合 中， 股票 投资的 比例 范围 为基 金资 产的 30% －80% ； 债 券、 权证、 资产 支持
证券、 货币 市场 工具 及国 家证券 监管 机构 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 占基 金资产 的比 例范 围 为
20 －70% ，持有权证的市 值不超过基金资产净值的 3% ；现金或者到期日在一 年以内的政府债券
不低于 基金 资产 净值 的 5% 。对于 中国 证监 会允 许 投资的 创新 金融 产品 ，将 依据有 关法 律法 规进
行投资 管理 。
九 . 投 资策 略及投 资组 合管理
1、 资产配 置
本基金 的资 产配 置将 贯彻 “自上 而下 ” 的策 略， 根 据全球 宏观 形势 、 中 国经 济发展 （包 括经
济运 行周期变 动、市场 利率变 化、市场 估值、证 券市场 动态等 ） ，对基 金资产在股 票、债券 和现
金三大 类资 产类 别间 的配 置进行 实时 监控 ，并 根据 风险的 评估 和 建议适度调整 资产配置比例。
本基金 战略 性 资 产类 别配 置的决 策 将 从经 济运 行周 期 的 变 动， 判断 市场 利率 水平、 通货 膨 胀
率、 货币 供应 量 、 盈 利变 化等因 素对 证券 市场 的影 响， 分析 类别 资产 的预 期 风险收 益特 征 ， 通过
战略资 产配 置决 策确 定 基 金资产 在 各 大类 资产 类别 间 的比 例， 并参 照 定 期编 制的 投 资组 合风险评
估报告 及相 关数 量分 析模 型 ， 适 度调 整资 产配 置比 例。 风 险管 理部 的研 究成 果对资 产类 别配 置 决
策 具 有 重要 的提 示作 用， 并可提高 资 产类 别配 置的 科学性 与合 理性 。
本 基金同时 还将基于 经济结 构调整过 程中的动 态变化 ，通过策 略性资产 配置把 握市场时 机，
力争实 现投 资组 合的 收益 最大化 。
本基金 投资 组合 中， 股票 投资的 比例 范围 为基 金资 产的 30% －80% ； 债 券、 权证、 资产 支持
证 券、货币 市场工具 及 中国 证监会 允 许基金投 资的其 他金融工 具占基金 资产的 比例范围为 20－
70% ，持有权证的市值不 超过基金资产净值的 3% ； 现金或者到期日在一年 以内的政府债券 不低
于基金 资产 净值 的 5% 。 对于中 国证 监会 允许 投资 的创新 金融 产品 ，将 依据 有关法 律法 规进 行投
资管理 。
2、 行业配 置
本基金 将按 照 “ 自上 而下 ” 和 “自 下而 上” 相结 合 的方式 对各 细分 行业 进行 分类、 排序 和优
选。 通过对全 球经济和 产业格 局的变化 、国家经 济政策 取向、国 内产业结 构变动 进行定性 分析，
把握行 业基 本面 发展 变化 的脉络 ，评 估行 业的 相对 优势， 从而 对行 业进 行优 选。 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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在定性 分析 的基 础上 ， 本 基 金还将 根据 行业 的规 模与 增长、 盈利 情况、 技术 进步 等定量 指标 ，
结合估 值水 平、 资金 流向 等市场 因素 ，运 用数 量化 模型对 各细 分行 业进 行评 估、排 序和 筛选 。
3、 股票投 资策 略
本 基 金的 股票 资产 主要 投资 于 具有 行业 领先 地位 的上 市 公司 。具 有行 业领 先地 位 的上市
公司的 判定 标准 包括 ：
1） 领 先的 财务 指标： 具有 稳健的 财务 状况 ， 主 营业 务收入 、 市 场占 有率 、 ROE 、EBITDA
等指标 在细 分行 业排 名 前 50% ；
2）较 强的 企业 竞争 力： 公 司在市 场竞 争环 境中 具有 核心竞 争力 ；
3） 可 持续 发展 的公 司盈 利 模式 ： 上 市公 司在 生产 方 面具有 完善 的产 品线 、 生 产规模 的行
业占比高；在市 场拥有良 好的品牌形象、 拥有稳定 的销售渠道和先 进的营销 模式；在技术 方
面拥有 领先 的技 术、 强大 的研发 和创 新能 力；
4） 良好 的公 司治 理结 构： 财务 、 信 息透 明 、 公 平对 待小股 东 、 具 有高 素质 的 优秀管 理团
队、有 效的 激励 机制 等。
本 基 金将 运用 公司 研究 开发 的 行业 领先 评估 系统 ，采 用 数量 分析 与定 性分 析相 结 合的方
法，筛选具备良 好发展前 景的细分行业中 处于领先 地位 且财务健康 、具备长 期增长潜力的上
市公司，并通过 严格的基 本面分析、调研 和价值评 估作进一步论证 ，选择 市 场估值合理的上
市公司 股票 。
1）行 业领 先评 估系 统筛 选
在筛选 具有 行业 领先 地位 的上市 公司 时， 本基 金首 先运用 定量 分析 进行 初选 。
（1） 本基金 按照 全球 行业 分类 标准（GICS ） ，将 全部 A 股细分 到第 四级 ，然 后按
照公司 主营 业务 收入 、ROE 、EBITDA 、 市 场占 有率 等财务 指标 由高 到低 排序 ， 每 个细 分 行
业内截 取财 务指 标排 名前 50% 的 上市 公司 。通 过对 财务指 标的 综合 分析 ，选 出各细 分行 业
内的地 位突 出的 上市 公司 。
（2） 然后，本基 金运用 公司自 主研发的数 量选股 模型， 通过对增长 性指标 、估值
水平 指标、盈利 质量指标、趋 势性指标以及 市场预测数 据等一系列量 化指标的筛 选，建立
初选股 票池 。
其次， 在此 初 选股 票池 基础 上 ，本 基金 从四 个方 面 系 统 地对 上市 公司 的行 业领 先 能力进
行定性 评估 ， 目 的是 集中 跟踪 各 行业 中 最 具竞 争力 的 领先 企业 。主 要定 性分 析指标 包括 ：
（1） 行业基本特 点：通 过深入 分析行业增 长的驱 动因素 ，寻找在这 些驱动 因素作中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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用下能 够继 续保 持或 者能 够获得 行业 领先 地位 的上 市公司 。
（2） 公司竞 争力 ：运 用 波 特竞 争力五 要素 分析 体系 分析 上市企 业 的 核心 竞争 力。
（3） 公司的 盈利 模式 ： 通过 对 上 市公司 盈利 模式 的分 析， 对 上市公 司生 产、 技术 、
市场等 方面 的进 行深 入研 究， 评估 上市 公司 是否 在行 业的具有 持 续领 先能 力 。
（4） 公司治理结 构： 包 括财务 的透明度、 企业管 理中的 独立性、管 理层的 素质 、
企业政 策推 行的 稳定 性、 对小股 东的 公平 性等 。
2）绝 对价 值和 相对 价值 评 估
对 于 经过 行业 领先 评估 系统 筛 选出 的股 票， 本基 金管 理 人 会 对企 业的 营运 和盈 利 状况进
行一系 列价 值分 析， 以 决 定 其内在 的价 值和 可能 回报 ， 其目的 在于 确定 每股 的最 终目标 价格 。
投资价值的评估 方法包括 但不限于：绝对 估值法， 如现金流折现模 型，红利 折现模型等， 和
相对估 值法 ，如 市盈 率， 市净率 等。
3）构 建股 票组 合并 进行 持 续的评 估。
经 过 以上 程序 的精 选， 本 基金管理 人将选 择 具有 行业 领 先地 位、 估值 合理 并且 具 有明确
的盈利增长前景 的 上市公 司的 股票进行投 资，构建 股票投资组合 ， 并对个股 持续的跟踪和 评
估，对 组合 进行 持续 的维 护。
4、 债券资产 管理
债券组 合的 构建 主要 通过 对 GDP 增长 速度 、 通 货膨 胀的变 动趋 势分 析、 货币 政 策的变 化，
判断未来利率走 势，确定 债券投资组合的 久期，并 通过债券类别的 配置、收 益率曲线策略 、
利差交易等积极 的投资策 略提高债券组合 的收益水 平，同时适当利 用由于银 行间市场和交 易
所市场 的分 割而 形成 的无 风险套 利机 会进 行套 利。
在单个 债券 品种 的选 择上 严格控 制信 用风 险， 以流 动性、 安全 性为 原则 选择 优质债 券。
5、 现金管理
在 现 金管 理上 ，基 金经 理通 过 对未 来现 金流 的预 测进 行 现金 预算 管理 ，及 时满 足 本基金
运作中 的流 动性 需求 。
6、 权证投资 策略
权 证 为本 基金 辅助 性投 资工 具 ，投 资原 则为 有利 于加 强 基金 风险 控制 ，有 利于 基 金资产
增值。本基金操 作将根据 权证的高杠杆性 、有限损 失性、灵活性等 特性结合 本基金的需要 进
行该产 品的 投资 。
本基金 进行 权证 投资 时， 将在对 权证 标的 证券 进行 基本面 研究 及估 值的 基础 上， 结 合股 价 波
动率等 参数 ， 运用 数量 化 期权定 价模 型 ， 确 定其 合 理内在 价值 。 主要 考虑 运 用的策 略包 括 ： 限量
投资、 关键 变量 估值、 趋 势投资 策略 、 优 化组 合策 略、 获 利保 护策 略、 卖 空 有保护 的认 购权 证策
略、买 入保 护性 的认 沽权 证策略 等 。 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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十 . 业 绩比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 ：
本基金 股票 投资 部分 的业 绩比较 基准 为沪深 300 指数 ， 债 券投 资部 分的 业绩 比较基 准为 中信
标普国 债指 数 。
本基金 的整 体业 绩基 准＝ 沪深300 指数 ×65% + 中 信标普 国债 指数 ×35%
本基金 选择 沪深 300 指数 作为股 票投 资部 分的 业绩 比较基 准是 基于 以下 主要 原因：
1、 该指数 是由 上海 证券 交易 所和深 圳证 券交 易所 共同 开发的 中 国 A 股 市场 指数，其 样本
包括中 国A 股市 场中 市值 最大和 最具 流动 性的 股票 ；
2、 该指数 的编 制方 法透 明度 高；
3、 该指数 市场 覆盖 率高 ， 截 止 2006 年底， 该 指数 的总 市值覆 盖率 约 为70 ％ ， 流 通市值
覆盖率 约 为59 ％， 具有 较 好的市 场代 表性 。 自 发布 两 年多 以来 ，沪 深300 指 数与上
证综指 和深 证综 指的 日相 关系数 分别 达 到97 ％和 98％，能 充分 代表 两市 股价 变动情
况。
4、 该指数 自发 布以 来， 总体 波动性 较低 ，风 险调 整后 收益较 高。
如 果今后法 律法规发 生变化 ，或者有 更权威的 、更能 为市场普 遍接受的 业绩比 较基准推 出，
或者是 市场 上出 现更 加适 合用于 本基 金的 业绩 基准 的股票 指数 时， 本基 金可 以在报 中国 证监 会 备
案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告 。
十一. 风 险收 益特征
本基金 是混 合型 基金 ，其 预期收 益和 风险 低于 股票 型基金 ，高 于债 券型 基金 。
十二. 基 金管 理人代 表基 金份额 持有 人利益 行使 证券权 利的 处理原 则及 方法
1、 不谋求 对上 市公 司的 控股 ，不参 与所 投资 上市 公司 的经营 管理 ；
2、 有利于 基金 财产 的安 全与 增值；
3、 基金管 理人 按照 国家 有关 规定代 表基 金独 立行 使股 东权利 ， 保护 基金 份额 持 有人的 利
益。
4、 基金管 理人 按照 国家 有关 规定代 表基 金独 立行 使债 权人权 利 ， 保 护基 金份 额 持有人 的
利益。
十三. 投 资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈述或 重大 遗 漏 ，中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
本 基金的 托管人 —— 中 国工 商银行 股份有 限公司 根据 本基金 合同规 定，于2015 年4 月28 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现 和投 资组 合报 告等内 容， 保证 复核 内容 不存在 虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至2015年3月31日 ，本 报 告所列 财务 数据 未经 审计 。
（ 一） 、 报告 期末 基金资 产组 合情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 884,771,107.97 73.09
其中： 股票 884,771,107.97 73.09
2 固定收 益投 资 140,305,444.40 11.59
其中： 债券 140,305,444.40 11.59
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 64,788,141.52 5.35
7 其他各 项资 产 120,585,037.09 9.96
8 合计 1,210,449,730.98 100.00
（ 二） 、 报告 期末 按行业 分类 的股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 -
-
C 制造业 505,177,913.25 42.59
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 6,012,620.46 0.51
F 批发和 零售 业 8,836,465.86 0.74
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 29,700,629.02 2.50
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 279,393,937.86 23.55
J 金融业 - - 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 10,839,978.32 0.91
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 21,270,000.00 1.79
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 23,539,563.20 1.98
S 综合 - -
合计 884,771,107.97 74.59
（ 三） 、 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 十名股 票投 资明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( ％)
1 600446 金证股 份 400,000 48,720,000.00 4.11
2 002055 得润电 子 1,249,980 42,486,820.20 3.58
3 002657 中科金 财 485,910 36,103,113.00 3.04
4 600570 恒生电 子 289,000 31,466,320.00 2.65
5 000008 神州高 铁 1,000,358 29,700,629.02 2.50
6 002373 千方科 技 525,559 26,919,131.98 2.27
7 600271 航天信 息 500,000 25,980,000.00 2.19
8 002402 和而泰 799,902 25,076,927.70 2.11
9 300295 三六五 网 142,550 24,673,979.50 2.08
10 002405 四维图 新 599,966 24,478,612.80 2.06
（ 四） 、 报告 期末 按债券 品种 分类的 债券 投资组 合
序号 债券品种 公允价值( 元)
占基金资 产净
值比例( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 139,832,000.00 11.79
其中：政 策性金 融债 139,832,000.00 11.79
4 企业债券 - -
5 企业短期 融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 473,444.40 0.04
8 其他 - -
9 合计 140,305,444.40 11.83 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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（ 五） 、 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 五名债 券投 资明细
序号 债券代码 债券名称 数量( 张) 公允价值( 元) 占基金资 产净值 比例( ％)
1 150202 15 国开 02 700,000 69,818,000.00 5.89
2 140327 14 进出 27 400,000 40,008,000.00 3.37
3 140212 14 国开 12 300,000 30,006,000.00 2.53
4 113008 电气转债 3,410 473,444.40 0.04
（ 六） 、 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 十名资 产支 持证券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（ 七） 、 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 五名贵 金属 投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（ 八） 、 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 五名权 证投 资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（ 九） 、 报告 期末 本基金 投资 的股指 期货 交易情 况说 明
1 报 告期 末本 基金投 资的 股指 期货持 仓和 损益明 细
本基金报告期内未参与股指期货投资。
2 本 基金 投资 股指期 货的 投资 政策
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。
（ 十） 、 报告 期末 本基金 投资 的国债 期货 交易情 况说 明
1 本 期国 债期 货投资 政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。
2 报 告期 末本 基金投 资的 国债 期货持 仓和 损益明 细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
3 本 期国 债期 货投资 评价
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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（ 十一 ）、 投 资组 合报告 附注
1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2 本基金投资的前十名股票没有超出基 金合同规定的备选股票库。
3 其 他各 项资 产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证 金 294,213.90
2 应收证券 清算款 106,391,497.98
3 应收股利 -
4 应收利息 3,356,242.45
5 应收申购 款 10,543,082.76
6 其他应收 款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 120,585,037.09
4 报 告期 末持 有的处 于转 股期 的可转 换债 券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5 报 告期 末前 十名股 票中 存在 流通受 限情 况的说 明
序号 股票代码 股票名称
流通受限 部分的 公允
价值( 元)
占基金资 产净值 比
例(%)
流通受限 情况说 明
1 000008 神州高铁 29,700,629.02 2.50 重大事项 停牌
2 600271 航天信息 25,980,000.00 2.19 重大事项 停牌
6 投 资组 合报 告附注 的其 他文 字描述 部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十四. 基 金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基金
一定盈 利 ， 也 不保 证最 低 收益 。 基 金的 过往 业绩 并 不代表 其未 来表 现 。 投 资 有风险 ， 投资 者在 做
出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。 中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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本基金 合同 生效 日 为 2009 年 4 月 3 日 ，基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比较 基
准的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2009 年4月3 日（ 基
金合同 生效 日） 至
2009 年12月31日
23.38% 1.15% 25.53% 1.28% -2.15% -0.13%
2010 年1月1 日至
2010 年12月31日
4.36% 1.14% -6.78% 1.03% 11.14% 0.11%
2011 年1月1 日至
2011 年12月31日
-16.12% 0.97% -15.40% 0.85% -0.72% 0.12%
2012 年1月1 日至
2012 年12月31日
5.22% 1.09% 6.51% 0.83% -1.29% 0.26%
2013 年1月1 日至
2013年12月31日
17.41% 1.25% -4.21% 0.91% 21.62% 0.34%
2014年1月1 日至
2014年12月31日
30.09% 1.15% 34.33% 0.79% -4.24% 0.36%
2015年1月1 日至
2015年3月31日
41.73% 1.31% 9.76% 1.19% 31.97% 0.12%
自基金 合同 生效 起
至今(2015 年3 月31
日)
146.00% 1.14% 48.89% 0.96% 97.11% 0.18%
十五. 基金 的 费用与 税收
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
4、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 和律 师费 ；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 证券 交易 费用 ；
7、银 行汇 划费 用；
8、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
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（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5% 年 费 率计提 。 管 理费 的 计 算方 法如下 ：
H ＝E× 1.5 % ÷当 年天 数
H 为 每日 应 付 的基 金管 理 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基 金 管理 费每 日计 算 ， 逐日 累 计至 每月 月末 ， 按 月支 付 ，由 基金 管理 人向 基金 托 管人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后 于 次月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一 次性 支 付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、 公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基金 的托管 费按 前一 日 基 金 资产 净值的 2 . 5‰ 的年费 率 计提 。 托 管费 的 计 算方 法 如下 ：
H ＝ E× 2.5 ‰ ÷ 当年 天数
H 为 每日 应支付 的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基 金 托管 费每 日计 算 ， 逐日 累 计至 每月 月末 ， 按 月支 付 ，由 基金 管理 人向 基金 托 管人发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人 复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 取 。
若遇法 定节 假日 、 公 休日 等,支 付日 期顺 延。
上述 （一 ） 基 金费 用 的 种类 中第 3 －8 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议规定,
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 从基 金财 产中 支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失 ；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基金合同生效前的相关费用 ，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露
费用等 费用 ；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）费 用调整
基 金 管理 人和 基金 托管 人协 商 一致 后， 可根 据基 金发 展 情况 调整 基金 管理 费率 或 基金托
管费率 、 基金 销售 费率 等 相关费 率 。 调 高基 金管 理 费率 、 基 金托 管费 率或 基 金销售 费率 等费 ，中银行业优选灵活配置 混合型 证券投资基金
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须召开 基金 份额 持有 人大 会审议 ； 调 低基 金管 理费 率 、 基金 托管 费率 或基 金销 售 费率等 费率 ，
无须召 开基 金份 额持 有人 大会。 基金 管理 人必 须最 迟于新 的费 率实 施日 前 2 日在至 少一 种 指
定媒体 和基 金管 理人 网站 上公告 。
（五）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。
十六. 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本 基金 管理 人依 据《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》 、
《证券投资基金 销售管理 办法》 、 《证券投资 基金信 息披露管理办法 》及其它 有关法律法规 的
要求, 结合 本基 金 运 作的 实 际情况 ， 对本 基金 的原 招 募说明 书进 行了 更新 ， 主 要更新 的内 容如
下：
( 一) 在“基 金管理 人” 部分 ， 对董事 会成员 、基 金经 理 、投资 决策委 员会 成员 的 姓名及 职务
等信息 进行 了更 新；
( 二) 在 “ 基金 托管 人部 分” ， 对 基金托 管人 基本 情况 、 主要 人员情 况 、 基 金托 管业 务经 营情况 、
基金托 管人 的内 部控 制制 度 等信 息进 行了 更新 ；
( 三) 在“相 关服 务机 构” 部分 ， 对基金 份额 销 售机 构 相 关信息 进行 了更 新；
( 四) 在“基 金合同 的生 效” 部 分，对 基金合 同生 效时 间 进行了 说明， 并根 据《 公 开募集 证券
投资基 金运作 管理 办法 》 的规定 ，对基 金持 有人 人 数或基 金资产 净值 达到 预 警线时 基金
管理人 须进 行信 息披 露和 报告监 管机 构解 决方 案的 职责进 行了 更新 ；
( 五) 在 “投资 组 合报 告 ” 部分 ， 根据 《 信 息披 露内 容与 格式准 则 第 5 号 》 及 《基 金合同 》 ， 披
露了本 基金 最近 一期 投资 组合报 告的 内容 ；
( 六) 在“基 金的 业绩 ”部分 ， 披露了 基金 自合 同生 效以 来 的投 资业 绩 ；
( 七) 在“其 他事 项” 部分 ， 列 明了前 次招 募说 明书 公布 以来的 其他 应披 露事 项。
中银基金管理有限公 司
二〇一 五年 五月十八 日
