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工 银 瑞 信 产业 债 债 券 型证 券 投 资 基金 
更新的招 募说 明 书 
（2015 年第1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 
基金托管 人：中信 银行 股份 有限公 司 
 
 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 i 
重 要提 示 
 
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年 2月4日证监 许可 【2013 】117 号文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013 年3 月29日 生效 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。 
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金与 股票
型基金 ； 因 为本 基金 可以 配置二 级市 场股 票， 所以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。 
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 金融 工具 ， 包括企 业债 、 公 司债、 短期 融资券 、
商业银 行金 融债 与次 级债 、 混合 资本 债、 可转 债、 可 分离交 易的 可转 换债 券的 纯债部 分、 资
产支持 证券、 债券 回购、 国债、 中央银 行票 据、 中 期票据、 政策 性金 融债、 银行存 款等 固 定
收益类 资产 以及 股票 （ 包括 创业板 股票 、 中小 板股 票以 及其他 经中 国证 监会 核准 上市的 股票 ）
等权益 类资 产， 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。 法律法 规或 监管
机构以 后允 许基 金投 资的 其他品 种 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ， 可 以将 其纳 入投资 范 围 。 
产业债 具体 包括 公司 债 、 企业债 、短 期融 资券 、中 期票据 、商 业银 行金 融债 与次级 债 、
混合资 本债 、 可 分离 交易 的可转 换债 券的 纯债 部分 等除国 债、 中央 银行 票据 及政策 性金 融债
之外、 非国 家信 用的 固定 收益类 金融 工具 ，但 不包 括城投 债。 
本基金 投资 组合 资产 配置 比例 ： 债 券等 固定 收益 类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80 ％；
其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产 的 80% ；股票 等权益类资产占基金资产的 比
例不超 过 20 ％ ，现 金及 到 期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。 
本基金 初始 面值 1 元 。 在 市场波 动因 素影 响下 ， 本 基金净 值可 能低 于初 始面 值， 本基 金
投资 者 有可 能出 现亏 损。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 ii 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。 
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2015 年3 月28 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2014 年12 月31 日。 本招 募说明 书已 经基 金托 管人 复核。工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 iii 
目


录 
重要提 示............................................................................................................................................ i 
一、绪 言...................................................................................................................................... 
二、释 义...................................................................................................................................... 
三、基 金管 理人 .......................................................................................................................... 
四、基 金托 管人 ........................................................................................................................ 
五、相 关服 务机 构 .................................................................................................................... 
六、基 金的 募集 ........................................................................................................................ 
七、基 金合 同的 生效 ................................................................................................................ 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 .................................................................................................... 
九、基 金的 投资 ........................................................................................................................ 
十、基 金的 业绩 ........................................................................................................................ 
十一、 基金 的财 产 .................................................................................................................... 
十二、 基金 资产 的估 值 ............................................................................................................ 
十三、 基金 的费 用与 税 收 ........................................................................................................ 
十四、 基金 的收 益与 分配 ........................................................................................................ 
十五、 基金 的会 计与 审计 ........................................................................................................ 
十六、 基金 的信 息披 露 ............................................................................................................ 
十七、 基金 的风 险揭 示 ............................................................................................................ 
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ................................................................ 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 .................................................................................................... 
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ............................................................................................ 
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ........................................................................................ 
二十二 、其 他应 披露 事项 ........................................................................................................ 
二十三 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 .................................................................................... 
二十四 、备 查文 件 .................................................................................................................... 
附件一 ：基 金合 同摘 要 ............................................................................................................ 
附件二 ：基 金托 管协 议摘 要 ......................................................................................................... 90 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
一 、绪 言 
《工银 瑞信 产业 债债 券型 证券投 资基 金招 募说 明书 》 （以下 简称 “ 本招 募说 明书 ” 或 “招
募说明 书” ）依 据《 中华人 民共和 国证券 投资基 金法》 （以下 简称 “ 《 基金 法》 ” ） 、 《证券 投资
基金销 售管理 办法》 （以下 简称 “ 《 销售办 法》 ” ） 、 《证 券投资 基金运 作管理 办法》 （以下 简称
“ 《运作 办法》 ” ） 、 《证 券投 资 基金 信息披 露管理 办法 》(以下 简称 “ 《信 息披露 办法》 ”)及
其他有 关法律 法规以 及《 工银瑞 信 产业 债债券 型 证 券投资 基金基金 合同 》 （以 下简称 “基金
合同 ” ）编 写。 
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信 产 业债 债券 型 证 券投 资基金 的投 资目 标、 策略 、 风 险、 费
率等与 投资 者投 资决 策有 关的全 部必 要事 项 ， 投 资者 在作出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 招募 说
明书。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、准 确性 、完 整性 承担法 律责 任。 
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集 。 本 招募说 明书 由工 银瑞 信基 金管理 有
限公司 解 释 。本 基 金 管 理人 没 有 委 托 或授 权 任 何 其他 人 提 供 未 在本 招 募 说 明书 中 载 明 的信
息，或 对本 招募 说明 书作 任何解 释或 者说 明。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
二 、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除 非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指 工 银 瑞信产 业债 债券 型 证 券投 资基金 
2 、基 金管 理人 ：指 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司



3 、基 金托 管人 ：指 中信 银 行股份 有限 公司



4 、基金 合同： 指《 工 银瑞 信产业债 债券 型 证券 投资 基金基金 合同 》及对 基金 合同的 任
何有效 修订 和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 工银 瑞信产 业债 债券型 证工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
券投资 基金 托管 协议 》及 对该托 管协 议的 任何 有效 修订和 补充 
6 、 招 募说 明书 或 本 招募 说 明书 ： 指 《 工 银瑞 信产 业 债债券 型 证 券投 资基 金招 募说明 书》
及其定 期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《 工银 瑞信 产业 债债 券型 证券投 资基 金基 金份 额发 售公告 》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过 ， 2012 年 12 月 28 日 第十一 届全 国人 民代 表大 会常务 委员 会第 三十 次会 议修订 ， 自 2013
年 6 月 1 日 起实 施的 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 起实 施的 《 证券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年7 月 1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2004 年 6 月 29 日 颁布、 同年 7 月 1 日实 施 并于 2012
年6 月 19 日修 订 的 《证 券 投资基 金运 作管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
19、 投 资人 、 投 资者 ： 指个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格境 外机 构投 资者 以及 法律法 规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称 
20 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。 
22、 销 售机 构： 指 工 银瑞 信 基金 公司 以及 符合 《销 售办法 》 和 中国 证监 会规 定的其 他条工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
件， 取 得基 金销售 业 务资 格并与 基金 管理 人签 订了 基金销 售服 务代 理协 议， 代为办 理基 金销
售业务 的机 构 
23 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册 和 办理 非交 易过 户 等 
24、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为 工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
或接受 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 
25、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售 机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
27、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工 作日 、交 易日 ：指 上海证 券交 易所 、深 圳证 券交易 所的 正常 交易 日 
32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日)，n 为自 然数 
34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《业 务规则》 ：指 《 工 银瑞信基 金管 理有限 公司 证券投资 基金 注册登 记业 务规则》，
是规范 基金 管理 人所 管理 的开放 式证 券投 资基 金登 记方面 的业 务规 则 ， 由 基金 管理人 和投 资
人共同 遵守 
37、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为 
38、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
兑换为 现金 的行 为 
40 、 基 金转 换： 指 基金 份额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效的 业务 规则进 行
的本基 金份 额与 基金 管理 人管理 的 、 由 同一 注册 登记 人办理 注册 登记 的其 他基 金份额 间的 转
换行为 
41、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申购 日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定申购 日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理 基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
43、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44、元 ：指 人民 币元 
45、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
46、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
47、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
50 、 指定 媒体 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 体 
51 、不 可抗 力： 指基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件。 
52 、产 业债 ：指 公司 债、 企业债 、短 期融 资券 、中 期票据 、商 业银 行金 融债 与次级 债 、
混合资 本债 、 可 分离 交易 的可转 换债 券的 纯债 部分 等除国 债、 中央 银行 票据 及政策 性金 融债
之外、 非国 家信 用的 固定 收益类 金融 工具 ，但 不包 括城投 债 
53 、A 类份 额： 指 在投 资人 认购/ 申购 基金 时收 取认 购/申购 费用， 并不 再从 本类 别基金
资产中 计提 销售 服务 费的 基金份 额 
54 、B 类 份额 ：指从 本类 别基金资 产中 计提销 售服 务费，但 不收 取认购/ 申购 费用的 基
金份额 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
三 、基 金管理 人 
（一） 基金 管理 人概 况 
1 、基 金管 理人 基本 情况 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 郭 特华 
成立日 期：2005 年6 月 21 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号 





















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 贰亿 元人 民币 
联系人 ：朱 碧艳 
联系电 话：400-811-9999 
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 主要 人员 情况 
1 、董 事会 成员 
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党委 书记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。 
Neil Harvey 先 生 ， 董 事， 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 董事总 经理 ， 常驻 香港 。 现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
业务。他 目前 还是亚 太地 区资产管 理副 主席以 及亚 太地区管 理委 员会成 员。Harvey 先生 从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了13 年， 曾在 多个 地 区工作 ， 担任
过多项职 务， 最近担 任的 职务是资 产管 理部亚 太区 和全球新 兴市 场部主 管。Harvey 先生 还
担任过亚 洲（ 不含日 本） 投资银行 部和 固定收 益部 主管。Harvey 先生 是瑞 士 信贷集团 全球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始 人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。 
郭特 华女士： 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金 管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 ，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。 
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 副董事 长、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行
北京市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷 管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。 
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。 
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。 
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美国 德州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。 首批 中组 部 “千 人计 划”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询专家 ，中国留美经 济学会会长 （1991-1992）。 2006 年被《华尔街电讯》列为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。 
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。 
2 、监 事会 成员 
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。


 
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首 席 运营 官。 
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至今， 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。 
洪波女 士 ： 监 事， 硕士 。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。 
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信 战 略发 展部 ， 现 任副总 监 。 
3 、高 级管 理人 员 
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理 有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。 
库 三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。 
毕万英 先生 ， 工商管 理硕 士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞 信
投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年 8 月 任职于 美 国The Vanguard Group ，担 任
数量工 程师 ；2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ， 担任 固定 收
益部总 经理 助理 ；2005 年10 月至 2007 年 6 月 任职 于美国 ING Investment ， 担任风 险管 理
部副总 经理 ；2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总
监（首 席风 险官 ）。 
4 、本 基金 基金 经理 
何秀红 女士 ， 8 年证 券从 业 经验 ； 曾 任广 发证券 股份 有限公 司债 券研 究员 ；2009 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 部副总 监；2011 年 2 月 10 日至今 ， 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金
基金经 理 ；2011 年12 月 27 日至2015 年1 月 19 日， 担任工 银保 本混 合基 金基 金经理 ；2012
年11 月14 日至 今 ， 担任 工银信 用纯 债债 券基 金基 金经理 ；2013 年3 月29 日 至今， 担任 工
银瑞信 产业 债债 券基 金基 金经理 ；2013 年5 月22 日 至今， 担任 工银 信用 纯债 一年定 期开 放
基金基 金经 理；2013 年6 月24 日起 至今 ，担 任 工 银 信用纯 债两 年定 期开 放基 金基金 经理 。 
5 、投 资决 策委 员会 成员 
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。 
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ； 
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监 ，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。 
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理。 
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 曾任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司联 席总经 理 ， 现 任 权益 投资 总监 ， 兼 任工银
瑞信投 资管 理有 限公 司 董 事、 总 经理；2010 年4 月12 日至 2014 年7 月30 日 ， 担任 工银 核
心价值 基金 基金 经理 ；2011 年4 月 21 日至 2014 年7 月 30 日， 担任 工银 消费 服务行 业基 金
的基金 经理 。 
曹冠业先 生 ，14 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港 恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 权益 投资 部总 监， 兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司
权益投 资总 监 ；2007 年11 月29 日至2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；
2008 年2 月14 日至2009 年12 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理；2009 年5 月18 日至
2014 年6 月12 日， 担任 工银成 长基 金基 金经 理；2011 年10 月24 日至2014 年6 月12 日，
担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ；2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 ， 担任 工银瑞
信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担任 工银 瑞
信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。 
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
2014 年12 月5 日， 担任 工银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今，
担任工 银红 利基 金基 金经 理； 2014 年1 月 20 日 至 今 ， 担任 工银 核心 价值 基金 基 金经理 ； 2014
年10 月23 日至 今， 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金 基 金经 理；2014 年 11 月18 日至 今，
担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至 今， 担 任工银 瑞信 战
略转型 主题 股票 型基 金基 金经理 。 
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理，2013 年 2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金
基金经 理，2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。 
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1 、依法 募集基 金，办 理或 者委托经 国务 院证券 监督 管理机构 认定 的其他 机构 代为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；



4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制中 期和 年度 基金 报 告；



7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8 、办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；



9 、召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
10 、保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ；



12 、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（四） 基金 管理 人承 诺 
1 、本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
2 、本基 金管理 人不从 事违 反《证券 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。 
3 、本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 将基 金财 产向 他人 贷 款或者 提供 担保 ； 
（3） 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5）向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 托管人、 基金 管理人 发行 的股票 或
债券； 
（6）买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销期 内承销 的证 券； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动 。 
（9）法 律法规 或 监管 部门 取消 上述 限制 ， 如适 用于 本基金， 则本 基金投 资不 再受相 关
限制 。 
4 、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ， 诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构 禁 止的行 为。 
5 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
利益。 
（2）不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不
当利益 。 
（3）不 泄漏在 任职 期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密以 及尚 未依法 公开 的基金 投
资内容 、基 金投 资计 划等 信息。 
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。 
（ 五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
1 、内 部控 制的 原则 
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括公 司的各 项业 务、各个 部门 或机构 和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。 
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（3）独 立性原 则。基 金管 理人各机 构、 部门和 岗位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。 
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。 
2 、内 部控 制的 主要 内容 
（1） 控制 环境 
董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 负责 对公 司治理 结构 进行 定期 的评 估、检 验 ，
提出对 公司 治理 结构 的修 改和完 善方 案 ， 对 公司 经营 管理和 基金 投资 业务 进行 风险管 理和 合
规性控 制， 对公 司内 部稽 核审计 工作 结果 进行 审查 和监督 并向 董事 会报 告； 董事会 下设 资格
审查 与 薪酬 委员 会， 负责 对股东 推荐 的董 事人 选资 格、 高级 管理 人员资 格 、 独立董 事资 格进
行审查 ，拟 定董 事、 监事 、高级 管理 人员 薪酬 和激 励政策 ，报 股东 会或 董事 会批准 。 
公司管 理层 在总 经理 领导 下， 认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ， 为 了有 效贯彻 公司
董事会 制定 的经 营方 针及 发展战 略， 总经 理下 设执 行委员 会， 负责 公司 日常 经营管 理活 动中
的重要 决策 ， 执 行委 员会 下设 投 资决 策委 员会 和风 险管理 委员 会， 就基 金投 资和风 险控 制等
发表专 业意 见及 建议 ，投 资决策 委员 会 是 基金 的 最 高投资 决策 机构 。 
公司设 立督 察长 ， 对 董事 会负责 ， 主要 负责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性 、 有效性 和 合
理性进 行审 查 ， 发现 重大 风险事 件时 向公 司董 事 会 和中国 证监 会报 告。 
（2） 风险 评估 
a ）董 事会 下属 的 公 司治 理 与风险 控制 委员 会和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估； 
b ）执行 委员会 下属的 风险 管理委员 会负 责对公 司经 营管理中 的重 大突发 性事 件和重 大
危机情 况进 行评 估， 制定 危机处 理方 案并 监督 实施 ； 负责 对基 金投 资和 运作 中的重 大问 题和
重大事 项进 行风 险评 估； 
c ）各 级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。 
（3） 控制 活动 
控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监 察稽 核、 实 物控制、 业绩 评价、 严格 授权、 资 产
分离等 政 策 、程 序或 措施 。 
控制活 动体 现为 ：自 我控 制以各 岗位 的目 标责 任制 为基础 ，是 内部 控制 的第 一道防 线 。
在公司 内部 建立 科学 、 严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和相
关岗位 之间 建立 重要 业务 处理凭 据传 递和 信息 沟通 制度 ， 后 续部 门及 岗位 对前 一部门 及岗 位工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
负有监 督责 任， 使相 互监 督制衡 的机 制成 为内 部控 制的第 二道 防线 。 充 分发 挥督察 长和 法律
合规部 对各 岗位 、 各 部门 、 各机 构、 各项 业务 全面 监察稽 核作 用， 建立 内部 控制的 第三 道防
线。 
（4） 信息 与沟 通 
公司建 立双 向的 信息 交流 途径 ， 形 成了 自上 而下 的信 息传播 渠道 和自 下而 上的 信息呈 报
渠道。 通过 建立 有效 的信 息交流 渠道 ， 保 证了 公司 员工及 各级 管理 人员 可以 充分了 解与 其职
责相关 的信 息 ， 并及 时送 达适当 的人 员进 行处 理。 公司根 据组 织架 构和 授权 制度 ， 建 立了 清
晰的业 务报 告系 统。 
（5） 内部 监控 
内部监控 由 公司 治理 与风 险控制 委员 会、 督察 长、 风 险管理 委员 会和 法律 合规 部等部 门
在各自 的职 权范 围内 开展 。 本公 司设 立了 独立 于各 业务部 门的 法律 合规 部， 其中监 察稽 核人
员履行 内部 稽核 职能 ， 检 查、 评 价公 司内 部控 制制 度合理 性、 完备 性和 有效 性， 监 督公 司内
部控制 制度 的执 行情 况， 揭示公 司内 部管 理及 基金 运作中 的风 险 ， 及时 提出 改进意 见 ， 促 进
公司内 部管 理制 度有 效地 执行。 
3 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1） 基 金管 理人 确知 建立 、 实施 和维 持内 部控 制制 度是本 公司 董事 会及 管理 层的责 任 ； 
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ； 
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 
四 、基 金托管 人 
一、基 金托 管人 情况 
（一） 基本 情况 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ） 
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座 
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 9 号 东方 文化 大厦北 楼 
法定代 表人 ：常 振明 
成立时 间：1987 年4 月7 日 
组 织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：467.873 亿元 人民币 
存续期 间： 持续 经营 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部 
联系电 话： 010-89936330 
传真：010-85230024 
客服电 话：95558 
网址：bank.ecitic.com 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从事 银行 卡业务 ； 提 供信 用证 服务 及担保 ； 代 理收
付款项 ； 提 供保 管箱 服务； 结汇、 售汇 业务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。 
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行， 并以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ，于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月 ，以 中国 中信 集团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同 年， 成功 引进 战略投 资者 ， 与 欧洲 领先 的西班 牙对 外银 行 （BBVA ） 建立 了优 势互
补的战 略合 作关 系。2007 年4 月27 日， 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步
上市。2009 年，中 信银行 成功收购 中信 国际金 融控 股有限公 司（ 简称： 中信 国金）70.32%
股权 。 经 过二 十多年 的发 展， 中信 银行 已成为 国内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 ， 是一 家
快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。 
2009 年 ，中 信银 行通 过了 美国 SAS70 内 部控 制审 订 并获得 无保 留意 见的 SAS70 审订 报
告， 表明 了独 立公 正第 三方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效
性全面 认可 。 
（二） 主要 人员 情况 
李庆萍 ， 行 长， 高 级经 济 师。1984 年8 月至 2007 年 1 月 ， 任 中国 农业 银行 总行国 际业 务部 干
部、副 处长 、处 长、 副总 经理、 总经 理。2007 年 1 月至 2008 年 12 月， 任中 国农业 银行 广西 分行
党委书 记、 行长。2009 年1 月至2009 年5 月， 任中 国农业 银行 零售 业务 总监 兼个人 业务 部、 个人
信贷业 务部 总经 理 。2009 年5 月至 2013 年 9 月 ， 任 中国农 业银 行总 行零 售业 务总监 兼个 人 金 融部工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
总经理 。2013 年9 月至2014 年7 月 ， 任 中国 中信 股 份有限 公司 副总 经理 。2014 年 7 月 ， 任 中国 中
信股份 有限 公司 副总 经理 、中信 银行 行长 。 
苏国新 先生 ， 中 信银 行副 行长， 分管 托管 业务 。 曾 担任中 信集 团办 公厅 副主 任、 同 时兼
任中信 集团 董事 长及 中信 银行董 事长 秘书。 1997 年6 月开 始担 任中 信集 团董 事长秘 书。 1991
年 8 月至 1993 年 10 月， 在中国 外交 部工 作。1993 年 10 至 1997 年 5 月 在中 信集团 负责 外
事工作。 1996 年1 月至 1997 年 1 月， 在 瑞士 银行SBC 和瑞士 联合 银 行UBS 等金 融机构 工 作 。 
刘泽云先 生， 现任中 信银 行股份有 限公 司资产 托管 部总经理 ，经 济学博 士。1996 年 8
月进入 本行 工作 ， 历 任总 行 行长秘 书室 科长 、 总 行投 资 银行部 处经 理、 总行 资产 保 全部主 管、
总行国 际业 务部 总经 理助 理、副 总经 理、 副总 经理 （主持 工作 ） 。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
 2004 年 8 月18 日 ， 中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格。 中信银 行本 着 “诚 实信用、 勤勉 尽责” 的原 则， 切实 履行 托
管人职 责。 
截至2014 年12 月 31 日 ， 中信银 行已 托 管 52 只开 放 式证券 投资 基金 及证 券公 司资产 管
理产品 、信 托产 品、 企业 年金、 股权 基金 、QDII 等 其他托 管资 产， 托管 总规 模 3.5 万 亿元
人民币 。 
（四）基金托管人的 内部 风险控制制度说明 
１、内 部控 制目 标 
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规 、 行 业监 管规 章和行 内有 关管 理规 定, 守 法经营 、
规范运 作 、 严 格监 察, 确 保 业务的 稳健 运行,保 证基 金 财产的 安全 完整,确 保有 关 信息的 真实 、
准确、 完整 、及 时, 保护 基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
２、内 部控 制组 织结 构 
风险管理 委员 会 总体 负责 中信 银行 的风 险管理 与内 部控制工 作, 对 托管业 务风 险管理 和
内部控 制工作 进行监 督和 评价 。 托管业 务部 专 门设 置了风 险管理 处, 配 备了专 职内控 监督人
员负责 托管 业务 的内 控监 督工作,独 立行 使监 督稽 核 职权。 
３、内 部控 制制 度及 措施 
具备系 统、 完善 的制 度控 制体系 ， 建 立了 管理 制度 、 控制 制度 、 岗 位职 责、 业务操 作流
程， 可以 保证 托管业 务的 规范操 作和 顺利 进行 ； 业 务人员 具备 从业 资格 ； 业 务管理 实行 严 格
的复核 、 审 核、 检 查制 度 ， 授权 工作 实行 集中 控制 ， 业务 印章 按规 程保 管、 存放、 使用， 账
户资料 严格保 管，制 约机 制严格 有效； 业务操 作区 专门设 置，封 闭管理, 实施 音像监 控；业工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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务信息 由专职 信息披 露人 负责,防 止泄密 ；业 务实现 自动化 操作， 防止人 为事 故的发 生 ，技
术系统 完整 、独 立。 
（五）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序 
基金托 管人 通过 参数 设置 将 《基 金法》 、 《 运作 办 法》 、 基 金合 同、 托 管协 议规定 的投
资比例 和禁 止投 资品 种输 入监控 系统 ， 每 日登 录监 控系统 监督 基金 管理 人的 投资运 作， 并通
过基金 资金 账户 、基 金管 理人的 投资 指令 等监 督基 金管理 人的 其他 行为 。 
当基金 出现 异常 交易 行为 时，基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行以 下方 式的 处理： 
1 、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题， 电话 提示基 金管 理人 ； 
2 、书面 警示。 对本基 金投 资比例接 近超 标、资 金头 寸不足等 问题 ，以书 面方 式 对基 金
管理人 进行 提示 ； 
3 、书面 报告。 对投资 比例 超标、清 算资 金透支 以及 其他涉嫌 违规 交易等 行为 ，书面 提
示有关 基金 管理 人并 报中 国证监 会。 
 
 
五 、相 关服务 机构 
（一） 基金 份额 发售 机构 
1、直销 机构 
名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 
法定代 表人 ： 郭 特华 
客户服 务电 话：400-811-9999 
传真：010-66583111 、010-66583110 
联系人 ：王 秋雅 
公司网 站：www.icbccs.com.cn 
2 、销 售机 构 
（1） 中信银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 
法定代 表人 ： 常 振明 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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联系人 ：丰 靖 
传真：010 －65550828 
客户服 务电 话：95558 
网址：bank.ecitic.com 
（2） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 500 号 
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼



法定代 表人 ：吉 晓辉



联系人 ：于 慧 
电话： 021 －61618888



传真：021 －63602431



客户服 务电 话：95528



网址： http://www.spdb.com.cn



（3） 北京农 商银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座 
法定代 表人 ：乔瑞 
联系人 ：王 薇娜 
电话：010 —63229475 
传真：010 —63229478 
客户服 务电 话：96198 
网址：www.bjrcb.com 
（4） 交通银 行股 份有 限公 司 
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路 188 号 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号 
法定代 表人 ： 牛 锡明 
联系人 ：曹 榕 
电话：021 －58781234



传真：021 －58408483 
客户服 务电 话：95559


工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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网址：www.bankcomm.com 
（5） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 
法定代 表人 ： 万 建华 
联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670161 
客户服 务电话 ：95521 
网址：www.gtja.com 
（6） 中国银 河证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层 
法定代 表人 ： 陈 有安 
联系人 ：田薇 
电话：010 —66568430 
传真：010 —66568990 
客户服 务电 话：400-8888-888 
网址：www.chinastock.com.cn 
（7） 中信建 投证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ： 王 常青 
联系人 ：权 唐 
电话：010 －85130588 
传真：010 －65182261 
客户服 务 电 话：400-8888-108 
网址：www.csc108.com 
（8） 中信证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层


工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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办公地 址： 北京 市朝 阳区 新源南 路 6 号京 城大 厦 
法定代 表人 ：王 东明



联系人 ：陈 忠



电话：010 －84588888 
传真：010 －84865560 
客户服 务电 话：010 —84588888 
网址：www.cs.ecitic.com 
（9） 信达证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：高 冠江 
联系人 ：唐 静 
电话：010-63080985 
传真：010-63080978 
客 户服 务电 话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（10） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层 
法 定代表 人 ：沈 强 
联系人 ：周妍 
电话：0571 —86811958 
传真：0571 －85783771 
客户服 务电 话：0571 —95548 
网址：www.bigsun.com.cn 
（11） 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层 
法定代 表人 ：杨 宝林 
联系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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传真：0532-85022605 
客户服 务电 话：95548 
网址：www.zxwt.com.cn 
（12） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



法定代 表人 ：薛 峰



联系人 ：童 彩萍



联系电 话： 0755-33227950 
传真： 0755-82080798 
客户服 务电 话： 4006-788-887 
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
（13） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号



办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层



法定代 表人 ：闫 振杰



联系人 ：宋 丽冉 
联系电 话： 010-62020088 
客服电 话：4008-886-661



传真： 62020088-8802 
网址： www.myfund.com 
（14） 上海 天天 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 
办公地 址：


上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼 
法定代 表人 ：其 实



联系人 ：潘 世友 
联 系电 话：021-54509988-7019 
客服电 话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（15） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：周 嬿旻 
电话：0571-28829790 ，021-60897869 
客服电 话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
（16） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号205 室



办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼



法定代 表人 ：汪 静波



联系人 ：李 玲 
联系电 话：021-38602750 
客服电 话：400-821-5399 
传真：021-38509777 
网址： http://www.noah-fund.com/ 
（17） 和讯 信息 科技 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层



法定代 表人 ：王 莉 
联系人 ：习 甜 
联系电 话：010-85650920 
客服电 话：400-920-0022 
传真：010-85657357 
网址： http://licaike.hexun.com/ 
(18) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司 
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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法定代 表人 ：陆 彬彬 
联系人 ：鲁 盛 
联系电 话：0571-56028617 
客服电 话：400-068-0058 
传真：0571-56899710 
网址： www.jincheng-fund.com






（19） 上海 利得 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼 
法定代 表人 ：盛 大 
联系人 ：徐 雪吟 
联系电 话：021-50583533-3011


 
客服电 话：400-005-6355 
传真：021-50583533 
网址： www.leadfund.com.cn 
（20） 嘉实 财富 管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座46 楼06-10 单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层



法定代 表人 ：赵 学军 
联系人 ：景琪 
联系电 话：010- 65215266



客服电 话：010-85572999 
传真：010-65185678


 
网址： http://www.harvestwm.cn/ 
(21) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内 
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观3201 
法定代 表人 ：李 招弟 
联系人 ：高 晓芳 
联系电 话：010-59393920-811 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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客服电 话：4008080069 
传真：010-59393074 
网址： www.wy-fund.com 
（22） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司



注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室



办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼


 
法定代 表人 ：凌 顺平



联系人 ：杨 翼



联系电 话：0571-88911818


 
客服电 话：4008-773-772



网址: www.5ifund.com 
（23） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司



注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢



办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层



法定代 表人 ：张 跃伟



联系人 ： 单 丙烨 
联系电 话：021-20691832



客服电 话：400-089-1289



传真：021-20691861



网址: http://www.erichfund.com 
（24） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层 
法定代 表人 ：马 令海



联系人 ： 邓洁 
联系电 话： 010-58325388-1105 
客服电 话：4008507771



传真： 010-58325282 
网址： http://8.jrj.com.cn/ 
（25） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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 注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号9 号楼 15 层 1809 
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809 
法定代 表人 ：沈 伟桦 
联系人 ： 程刚 
联系电 话： 010-85892781 
客服电 话： 400-609-9500 
网址:


www.yixinfund.com 
（26） 上海 通华 财富 资产 管理有 限公 司



注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄107 号201 室



办公地 址： 上海 市浦 东新 区金桥 路 28 号 新金 桥大 厦 5 楼



法定代 表人 ：周 盛



联系人 ：金 昌明 
联系电 话：021-61766938



客服电 话：5156 转 6 或 400-66-95156 转 6



传真：021-61766901



网址： www.tonghuafund.com 
(27 ) 一路 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208 
法定代 表人 ：吴 雪秀 
联系人 ：苏 昊 
联系电 话：010-88312877-8033 
客服电 话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
 (28 ) 中 国国 际期 货有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层 
法定代 表人 ：王 兵 
联系人 ：赵 森 
联系电 话：010-65807399 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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客服电 话：95162 
网址：www.cifco.net 
( 29) 中期 资产 管理 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层 
法定代 表人 ：路 瑶 
联系人 ：侯 英建 
联系电 话：010-65807865 
客服电 话：010-65807609 
网址：www.cifcofund.com 
( 30) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层 
法定代 表人 ：黄 俊辉 
联系人 ：张 立新 
联系电 话：010-58276785 
客服电 话：400-650-9972 
网址：www.sinowel.com 
(31) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司 
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室 
办公地 址： 北京 市 朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303 
法定代 表人 ：杨 涛 
联系人 ：周 君 
联系电 话：010-53570568 
客服电 话：400-819-9868 
网址：www.tdyhfund.com 
（32） 北京 增财 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 
法定代 表人 ：罗 细安 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
联系人 ：李皓 
联系电 话：13521165454 
客服电 话：400-001-8811 
网址：www.zengcaiwang.com 
（33） 海银 基金 销 售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 
法定代 表人 ：刘 惠 
联系人 ：冯 立 
联系电 话：021-80133535 
客服电 话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
（34） 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
法定代 表人 ：姜 建清 
传真：010 －66107914 
客户服 务电 话：95588 
网址：http://www.icbc.com.cn/ 
（35） 渤海 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 
法定代 表人 ： 王 春峰 
联系人 ：王 兆权 
电话：022 －28451861 
传真：022 －28451892 
客户服 务电 话：4006515988 
网址：http://www.bhzq.com 
（36） 大通 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号 大 连国际 金融 中心 A 座— 大 连期货 大工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
厦 38 、39 层 
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号 大 连国际 金融 中心 A 座— 大 连期货 大
厦 38 、39 层 
法定代 表人 ：董 永成 
客户服 务电 话：4008-169-169 
网址：www.daton.com.cn 
（37） 华龙 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦 
法定代 表人 ：李 晓安 
联系人 ：李 昕田 
电话：0931 －8888088 
传真：0931 －4890515 
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100 
网址：http://www.hlzqgs.com/ 
（38） 天相 投资 顾问 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城 区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701 邮编 ：100032 
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层 
法定代 表人 ：林 义相 
联系人 ：林 爽 
电话：010 －66045608 
传真：010 －66045500 
客户服 务电 话：010 —66045678 
网址：http://www.txsec.com 
（39） 天风 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼 
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼 
法定代 表人 ：余 磊 
联系电 话： （027 ）87618889



传真： （027 ）87618882 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
联系人 ：刘 鑫



客服电 话： （027 ）87618889



公司网 址：http://www.tfzq.com 
（40） 兴业 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号 
法定代 表人 ：高 建平 
联系人 ：刘 玲 
电话：021-52629999 
客服电 话：95561



网址：www.cib.com.cn 
（41） 中国 国际 金融 有限 公司 
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层



办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层



法定代 表人 ：金 立群 
联系人 ：罗 春蓉


武 明明 
电话：010 －65051166



传真：010 －65051156



客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196



网址：http://www.cicc.com.cn/ 
 
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。 
（二） 基金 注册 登记 机构 
名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦 
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙5 号新 盛大 厦A 座 
法定代 表人 ： 郭 特华 
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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传


真：010-66583100 
联系人 ：朱 辉毅 
（三） 律师 事务 所及 经办 律师



名


称 ：上 海源 泰律 师事 务所



住


所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼



办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦14 楼



负责人 ：廖 海



电


话 ： （021 ）51150298



传


真 ： （021 ）51150398



经办律 师： 刘佳 、张 兰 
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 
名


称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）



住


所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层



办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层



执行事 务人 ：吴 港平



经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊



联系电 话： （010 ）58152145



传真： （010 ）58114645



联系人 ：王 珊珊



六 、基 金的募 集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办 法》 、 基 金合 同及 其他法 律
法规的 有关 规定 募集 。本 基金募 集申 请已 经中 国证 监会 2013 年 2 月 4 日 证监 许可【2013 】
117 号 文核 准。 
（二） 基金 类型 
债券型 证券 投资 基金 。 
（三） 基金 的运 作方 式 
契约型 开放 式 。 
（四） 基金 存续 期间 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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不定期 。 
（五） 基金 的面 值 
本基金 基金 份额 发售 面值 为人民 币1.00 元。 
七 、基 金合同 的生 效 
(一)基 金备 案和 基金 合同 生效 
本基金 基金 合同 已 于 2013 年3 月29 日生 效。 
 (二) 基金 存续 期内 的基 金 份额持 有人 数量 和资 金数 额 
基金合 同生 效后 的存 续期 内，基 金份 额持 有人 数 量 不满 200 人或 者基 金资 产 净值低 于
5000 万元， 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会； 基金份 额持 有人 数量 连 续20 个 工作 日达
不到200 人 ， 或 连续 20 个 工作日 基金 资产 净值 低 于5000 万元， 基金 管理 人应 当及时 向中 国
证监会 报告 ， 说明 出现 上述 情况的 原因 并提 出解 决方 案。 法律 法规 或中 国证 监会 另有规 定时 ，
从其规 定。 
八 、基 金份额 的申 购 与赎回 
（一） 申购 与赎 回办 理的 场所 
本基金 的销售机构包括基金管理 人和基金管理人委托的销 售机构。 销售机构名单和 联
系方式 见上 述第 五章 第 （ 一） 条。 基金 管理 人可 根据 情况变 更或 增减 销售 机构 ， 并予 以公 告。
投资 者 可 以 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金的申 购与 赎回 。 
( 二)申 购和 赎回 的开 放日 及开放 时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
基金投资者在开放日 申请 办理基金份额的申购 和赎 回，具体办理时间为 上海 证券交易
所、 深圳 证券 交易所 的正 常交易 日的 交易 时间 。 但 基金管 理人 根据 法律 法规 、 中 国证 监会 的
要求或 基金 合同 的规 定公 告暂停 申购 、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披 露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
本基金 自 2013 年 6 月 28 日起开 始办 理日 常申 购、 赎回业 务。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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换。 基 金投 资者 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请 且登 记机 构确
认接受 的 ， 其 基金份 额申 购、 赎回 或转 换价格 为下 一开放 日 基 金份 额申 购、 赎回或 转换 的 价
格。 
( 三)申 购与 赎回 的原 则 
1 、 “未 知价 ” 原 则， 即 申购 、 赎回 价格 以申 请当 日收 市后计 算 的A 类和 B 类基 金份额 净
值为基 准进 行计 算 ； 
2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ；



3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ； 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
 (四) 申购 与赎 回的 程序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方式 
基金投 资者 必须 根据 销售 机构规 定的 程序 ， 在开 放日 的具体 业务 办理 时间 内提 出申购 或
赎回的 申请 。 
基金投 资者 在提 交申 购申 请时须 按销 售机 构规 定的 方式备 足申 购资 金 ， 基 金投 资者在 提
交赎回 申请 时须 持有 足够 的基金 份额 余额 ，否 则所 提交的 申购 、赎 回申 请无 效而不 予 成 交 。 
2 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效 申 购和 赎回 申 请 的 当 天 作 为 申购 或赎 回 申 请
日(T 日)， 在正 常情 况下 ，本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日提
交的有 效申 请 ， 投 资人 可 在T+2 日后(包 括该 日) 到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他方
式查询 申请 的确 认情 况。 若申购 不成 功， 则申 购款 项 本金 退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而 仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。 申 购、 赎 回的 确认 以注 册登 记机构 的确 认结 果为 准。 对于申 购申 请及
申购份 额的 确认 情况 ，投 资人应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。 
3 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
申购采 用全 额缴 款方 式， 若申购 资金 在规 定时 间内 未全额 到账 则申 购不 成功 。 若申 购不
成功或 无效 ， 基金 管理 人或 基金管 理人 指定 的销 售机 构将基 金投 资者 已缴 付的 申购款 项本 金
退还给 投资 者， 由此 产生 的利息 等损 失由 基金 投资 者自行 承担 。 
基金投 资者 赎回 申请 成功 后， 基金 管理 人将 通过 注 册登记 机构 及其 相关 销售 机构 在 T＋工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
7 日( 包括 该日) 内将 赎回 款项划 往基 金份 额持 有人 银行账 户 。 在 发生 巨额 赎 回 或本 基金 合同
载明的 其他 暂停 赎回 或延 缓支付 赎回 款项 的情 形 时 ， 款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款
处理。 
遇证券 交易 所或 交易 市场 数据传 输延 迟、 通讯 系统 故障、 银行 数据 交换 系统 故障因 素影
响业务 处理 流程 时， 则赎 回款项 顺延 至下 一个 工作 日划出 并划 往基 金份 额持 有人银 行 账 户 。 
基金管 理人 可以 在法 律法 规允许 的范 围内 ， 对上 述业 务办理 时间 进行 调整 ， 并进 行公 告 。 
（五） 申购 与赎 回的 数额 限制 
根据我 公司 于2014 年11 月1 日 刊登 在三 大报 、 公 司网站 上的 《 关 于工 银瑞 信基金 管理
有限公 司旗 下部 分开 放式 基金调 整申 购 、 赎回、 定投 及单个 账户 最低 保留 份额 限制等 业务 规
则的公 告》，自 2014 年11 月5 日起 ，本 基金 的申 购与赎 回的 数额 限制 调整 如下： 
1 、 申 购时 ， 投 资者 通过 销 售网点 每笔 申购 本基 金的 最低金 额 为 10 元； 通过 本 基金管 理
人电子 自助 交易 系统 申购 ， 每个 基金 账户 单笔 申购 最低金 额为 10 元； 通 过本 基金管 理人 直
销中心 申购 ，首 次最 低申 购金额 为 100 万元 人民 币 ，已在 直销 中心 有认/申 购 本公司 旗下 基
金记录 的投 资者 不受 首次 申购最 低金 额的 限制 ， 单 笔申购 最低 金额 为 10 元人 民币 。 实际 操
作中， 以各 销售 机构 的具 体规定 为准 。 
投资人 将当 期分 配的 基金 收益再 投资 时， 不受 最低 申购金 额的 限制 。 
2 、 每次 赎回 基金 份额 不得 低于 10 份， 基金 份额 持有 人赎回 时或 赎回 后在 销售 机构网 点
保留的 基金 份额 余额 不足 10 份的 ，在 赎回 时需 一次 全部赎 回。 实际 操作 中， 以各销 售机 构
的具体 规定 为准 。 
通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 赎回 ，每 次赎 回份额 不得 低 于 10 份。 
如遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导致 延期 赎回 时 ， 赎 回办 理和款 项支 付的 办法 将参 照基金 合
同有关 巨额 赎回 或连 续巨 额赎回 的条 款处 理。 
3 、基金 管理人 可以根 据市 场情况， 在法 律法规 允许 的情况下 ，调 整上述 规定 申购金 额
和赎回 份额 的数 量限 制。 基金管 理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定在 指定
媒体上 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
（六） 申购 和赎回 的 价格 、费用 及其 用途 
1 、申 购费 
本基 金A 类 基金 份额 的 最 高申购 费率 不超 过 5 ％， 投 资者可 以多 次申 购本 基金 ， 申购 费
率按每 笔申 购申 请单 独计 算。本基金 B 类 基金 份额 不收取 申购 费。 
本基金 的申 购费 率如 下表 所示： 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
基金的申购 费率结构 
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额 
申购费 率 
M ＜100 万 
0.8% 
0% 
100 万≤M ＜300 万 
0.5% 
300 万≤M ＜500 万 
0.3% 
M≥500 万 
按笔收 取，1,000 元/ 笔 
养老金 特定 申购
费率 
M ＜100 万 
0.32% 
100 万≤M ＜300 万 
0.15% 
300 万≤M ＜500 万 
0.06% 
M≥500 万 
按笔收 取，1,000 元/ 笔 
注：1 、M 为申购金额 



 2 、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障 基金、可以投资基金的地方社 会保障基
金、企业年金 单一计划 以及集 合计划、企业 年金理事 会委托 的特定客户资 产管理计 划。如 将来出现经养老
基金监管部门 认可的新 的养老 基金类型，本 公司将在 招募说 明书更新时或 发布临时 公告将 其纳入养老金客
户范围，并按规定向中国证监会备案 。 






3 、养老金客户须通过我公 司直销柜台申购。 
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。 
2 、赎 回费 
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的 5％ 。 赎回 费率随 投资 人持 有基 金份 额期限 的
增加而 递减 。根据 2013 年 7 月1 日 基金 管理 人发 布的《 关于 工银 瑞信 基金 管理有 限公 司旗
下五只 基金 调整 赎回 费率 的公告 》 ， 自2013 年 8 月1 日起 将本 基金 赎回 费率 调整如 下： 。 
基金的赎回 费率结构 
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额 
赎回费 率 
持有期 限 赎回费 率 持有期 限 赎回费
率 
Y＜7 天 1.5% Y＜7 天 1.5% 
7 天≤Y＜30 天 0.75% 7 天 ≤Y ＜30 天 
 
0.75% 
 
30 天≤Y＜1 年 0.1% 
1 年≤Y＜2 年 0.05% Y≥30 天 
 
0% 
 
Y≥ 2 年 0% 
注：Y 为持有期限 ，1 年指 365 天。 
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 ， 其中 不 低于 A 类基 金份 额 赎 回费 总额 的25%
归 入基 金财 产 ， 其余 部分 用于支 付注 册登 记费 等相 关手续 费 ， 根 据 《 开放 式 证券投 资基 金销
售费用 管理 规定 》 ，B 类 基 金份额 赎回 费全 额归 入基 金财产 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
3 、 基 金管 理人 可以 在基 金 合 同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人依照 有关 规定 于新 的费 率或收 费方 式实 施日 前在 指定媒 体和 基
金管理 人网 站上 公告 。 
（七） 申购 份数 与赎 回金 额的计 算方 式 
1. 申 购份 额的 计算 方式 ： 
（1）A 类 基金 份额 
如果投 资人 选择 申 购 A 类 基金份 额， 则申 购份 数的 计算方 法如 下：


 
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1＋申 购费 率） 
申购费 用＝ 申购 金额 －净 申购金 额 
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当 日A 类 基金 份额 净值 
各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ， 保 留小 数点 后两 位， 由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的 A 类基 金份 额， 假 设申 购当 日 A 类基 金份额 净值
为1.05 元 ，则 可得 到的 申 购份额 为： 
净申购 金额 ＝50,000/ （1 ＋0.8% ）＝49,603.17 元 
申购费 用＝50,000 －49,603.17 ＝396.83 元 
申购份 额＝49,603.17/1.05 ＝47,241.11 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金 的 A 类基 金份 额 ， 假设 申购 当日 A 类基 金 份额净 值
为1.05 元 ，则 其可 得到47241.11 份 基金 份额 。 
（2）B 类 基金 份额 
如果投 资人 选择 申 购 B 类 基金份 额， 则申 购份 数的 计算方 法如 下：



申购份 额= 申购 金额/ 申购 当日B 类基 金份 额净 值



各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ， 保 留小 数点 后两 位， 由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的B 类基 金份 额， 假 设申 购当 日 B 类基 金份额 净值
为1.05 元 ，则 可得 到的 申 购份额 为： 
申购份 额=50,000/1.05=47,619.05 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金的 B 类基 金份 额 ，假设 申购 当日 B 类基 金 份额净 值
为1.05 元 ，则 其可 得到47619.05 份 基金 份额 。 
2. 赎 回金 额的 计算 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（1）A 类 基金 份额 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当 日 A 类 基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金
额结果 按照四 舍五入 方法 ，保留 小数点 后两位, 由此 误差产 生的损 失由基 金财 产承担 ，产生
的收益 归基 金财 产所 有。 
例： 某投 资者 赎回本基金1 万份A 类 基金 份额 ， 持 有 时间为 两年 六个 月， 对应 的赎回 费
率为0%， 假设 赎回 当日A 类基金 份额 净值 是 1.25 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回金 额=10,00 0×1 .25=12,500 元 
赎回费 用=12,50 0×0%=0 元 
净 赎回 金额=1,2500-0=1,2500 元 
即： 投资 者赎 回本基 金 1 万份A 类基 金份 额， 持有 期限为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日A
类 基金 份额 净值 是 1.25 元 ，则其 可得 到的 赎回 金额 为12,500 元。 
（2）B 类 基金 份额 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当 日 B 类 基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金
额结果 按照四 舍五入 方法 ，保留 小数点 后两位, 由此 误差产 生的损 失由基 金财 产承担 ，产生
的收益 归基 金财 产所 有。 
例： 某投 资者 赎回本 基 金1 万份B 类 基金 份额 ， 持 有 时间为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日
B 类基 金份 额净 值是1.25 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回金 额=10,00 0×1 .25=12,500 元 
赎回费 用=12,50 0×0%=0 元 
净 赎回 金额=1,2500-0=1,2500 元 
即： 投资 者赎 回本基 金 1 万份B 类基 金份 额， 持有 期限为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日 B
类基金 份额 净值 是1.25 元 ，则其 可得 到 的 赎回 金额 为 12,500 元。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
3 、基 金份 额净 值计 算 
由于基 金费 用的 不同 ，本 基金 A 类基 金份 额 和 B 类 基金份 额将 分别 计算 基金 份额净 值 ，
计算公 式为 计算 日各 类别 基金资 产净 值除 以计 算日 发售在 外的 该类 别基 金份 额总数 。 
T 日基 金份 额净 值 ＝T 日 基金资 产净 值/T 日 基金 份 额 余额 。 
基金份 额净 值单 位为 元， 计算结 果保 留在 小数 点后 三位 ， 小 数点 后第 四 位四 舍五入 。 由
此产生 的误 差在 基金 财产 中列支 。 
T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算， 并在 次日 公告。 遇特 殊情 况， 可 以 适当延 迟计
算或公 告， 并报 中国 证监 会备案 。 
（八） 申购 与赎 回的 注册 登记 
1 ．投 资者 T 日 申购 基金 成功后 ，正 常情 况下 ，基 金注册 登记 机构 在 T ＋1 日为投 资者
增加权 益并 办理 注册 登记 手续， 投资 者 自T＋2 日 （含该 日） 起有 权赎 回该 部分基 金 份 额 。 
2 ．投 资者 T 日 赎回 基金 成功后 ，正 常情 况下 ，基 金注册 登记 机构 在 T ＋1 日为投 资者
扣除权 益并 办理 相应 的注 册登记 手续 。 
3 ．基金 管理人 可在法 律法 规允许的 范围 内，对 上述 注册登记 办理 时间进 行调 整，并 最
迟于开 始实 施 前3 个工 作 日在指 定媒 体上 公告 。 
（九） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受基 金投资 者的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 申
购申请 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 申购 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第1、2 、3、5、6 项暂停 申购 情形 时， 基金 管理人 应当 根据 有关 规定 在指定 媒
体上刊 登暂 停申 购公 告。 如果投 资人 的申 购申 请被 拒绝， 被拒 绝的 申购 款项 本金将 退还 给投
资人。 在暂 停申 购的 情况 消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 申购 业务 的办 理。 
 (十) 暂停 赎回 或延 缓支 付 赎回款 项的 情形 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、连续 两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形时 ， 基 金管 理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管
理人应 足额 支付 ； 如 暂时 不能足 额支 付， 应将 可支 付部分 按单 个账 户申 请量 占申请 总量 的比
例分配 给赎 回申 请人 ， 未 支付部 分可 延期 支付 ， 并 以后续 开放 日的 基金 份额 净值为 依据 计算
赎回金 额 。 若 出现上 述 第4 项所 述情 形， 按基 金合 同 的相关 条款 处理 。 基 金份 额持有 人在 申
请赎回 时可 事先 选择 将当 日可能 未获 受理 部分 予以 撤销。 在暂 停赎 回的 情况 消除时 ， 基 金管
理人应 及时 恢复 赎回 业务 的办理 并公 告 。 
 (十一)巨 额赎 回的 情形 及 处理方 式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分顺 延赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 基金 投资者的 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分顺延 赎回： 当基 金管理人 认为 支 付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不 低于上 一开放日基金总份 额的 10% 的前提下，可对其 余赎回 申请延期办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请 一 并处 理 ，工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3） 暂停 赎回 
连续2 个开 放 日 以上(含本数)发 生巨 额赎 回， 如 基金 管理人 认为 有必 要， 可暂 停接受 基
金的赎 回申 请； 已经 接受 的赎回 申请 可以 延缓 支付 赎回款 项， 但不 得超 过 20 个工作 日， 并
应当在 指定 媒体 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在2 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有 人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒体 上
刊登公 告。 
( 十二) 暂停 申购 或赎 回的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 依
照有关 规定 在指 定媒 体和 基金管 理人 网站 上刊 登暂 停公告 。 
2 、如果 发生暂 停的时 间为 一天，基 金管 理人应 于重 新开放日 在指 定媒体 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回的 公告 ，并公 布最 近一 个开 放日 的基金 份额 净值 。 
如果发 生暂 停的 时间 超过 一天但 少于 两周 ， 暂 停结 束基金 重新 开放 申购 或赎 回时， 基金
管理人 应依 照 《 信息 披露 管理办 法》 的有 关规 定在 至少一 家指 定媒 体和 基金 管理人 网站 刊登
基金重 新开 放申 购或 赎回 的公告 ， 并在 重新 开始 办理 申购或 赎回 的开 放日 公告 最近一 个工 作
日的基 金份 额净 值。 
如果发 生暂 停的 时间 超过 两周， 暂停 期间， 基金 管理 人应每 两周 至少 重复 刊登 暂停公 告
一次。 暂停 结束 基金 重新 开放申 购或 赎回 时， 基金 管理人 应依 照 《 信息 披露 办法》 的有 关规
定在至 少一 家指 定媒 体和 基金管 理人 网站 连续 刊登 基金重 新开 放申 购或 赎回 的公告 ， 并在 重
新开放 申购 或赎 回日 公告 最近一 个工 作日 的基 金份 额净值 。 
( 十三) 基金 转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的其 他 基 金之 间的 转换业 务， 基金 转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机
构。 
 (十四)基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形 而 产生的 非工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利 性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ， 基金 销售机 构可 以按 照规 定标 准代为 收取 过
户费用 并按 基金 登记 机构 规定的 标准 收费 。 
 (十五) 基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
 (十六)定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
 (十七) 基 金的 冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、 符合 法律 法规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 基 金份额 被冻 结的 ， 被 冻结 部分产 生的 权 益
按照我 国法 律法 规、 监管 规章以 及国 家有 权机 关的 要求来 决定 是否 冻结 。 在 国家有 权机 关作
出决定 之前 ， 被 冻结 部分 产生的 权益 先行 一并 冻结 ， 但 被 冻结 部分 份额 仍然 参与收 益分 配与
支付。 
九、 基 金的投 资 
（一） 投资 目标 
本基金 在追 求资 产长 期稳 健增值 的基 础上 ， 通 过对 产业债 券积 极主 动的 投资 管理， 力争
创造超 过业 绩比 较基 准的 投资收 益。 
( 二)投 资理 念 
本基金 在控 制投 资风 险的 前提下 ， 综合 分析宏 观经 济周期 、 利率 水平变 化 、 通胀水 平以
及企业 的自 主经 营及 利润 获取能 力， 持续 投资 于产 业债券 并不 断优 化投 资组 合， 以 实现 基金
资产长 期稳 定地 保值 增值 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（三） 投资 范围 
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性 的 金融 工具 ， 包括 企 业债 、 公 司债、 短期 融资券 、
商业银 行金 融债 与次 级债 、 混合 资本 债、 可 转 债、 可 分离交 易的 可转 换债 券的 纯 债部 分、资
产支持 证券、 债券 回购、 国债、 中央银 行票 据、 中 期票据 、 政策 性金 融债、 银行存 款等 固 定
收益类 资产 以及 股票 （ 包括 创业板 股票 、 中小 板股 票以 及其他 经中 国证 监会 核准 上市的 股票 ）
等 权益 类资 产， 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。 法律法 规或 监管
机构以 后允 许基 金投 资的 其他品 种 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ， 可 以将 其纳 入投资 范 围 。 
产业债 具体 包括 公司 债、 企业债 、短 期融 资券 、 中 期票据 、 商 业银 行金 融债 与次级 债 、
混合资 本债 、 可 分离 交 易 的可转 换债 券的 纯 债 部分 等除国 债、 中央 银行 票据 及 政策 性金 融债
之外 、 非国 家信 用的 固定 收益类 金融 工具 ，但 不包 括城投 债 。 
本基金 投资 组合 资产 配置 比例 ： 债 券等 固定 收益 类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80 ％；
其中产 业债 的投 资比 例不 低于固 定收 益类 资产 的 80% ； 股票 等权益 类资 产占 基 金资产 的比 例
不超 过20 ％， 现金 及到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 占基金 资产 净值 的比 例不 低于 5% 。 
（四） 投资 策略 
本基金 依据 经济 周期 与金 融市场 的相 互关 系 ， 以 固定 收益类 品种 构筑 资产 组合 的平稳 收
益， 以 积极 的权 益类 资产 投资追 求资 产组 合的 增强 回报。 通过 对股 票资 产与 债券资 产进 行 相
对稳定 的 战 略性 配置 ，实现 基金 的风 险收 益目 标 。 
1 、资 产配 置策 略 
本基金 运用 国际 化的 视野 审视中 国经 济 的 发展 周期 和资本 市场 发展 趋势 ， 分别 从 经济 周
期变化 、 通货 膨胀水 平及 利率变 化趋 势 ， 对 各 类资 产风险 收益 预期 进行 深入 分析 ， 在 股票 与
债券资 产 配 置范 围内 ，进行 适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。 
2 、固 定收 益品 种投 资策 略 
本基金 将采 取利 率策 略、 期限结 构策 略、 信用 策略 、 债券 选择 策略 等积 极投 资策略 ， 在
严格控 制风 险的 前提 下， 发掘和 利用 市场 失衡 提供 的投资 机会 ， 以 实现 组合 增值 的 目标 。 
（1） 利率 策略 
通过全 面研 究 GDP 增 长率 、物价 水平 、就 业以及 国 际收支 等主要 经济 变 量， 分析宏 观
经济运 行的 发展 趋势 ， 并 预测财 政政 策 、 货币 政策 等宏观 经济 政策 取向 ， 分 析金融 市场 资 金
供求状 况变 化趋 势及 结构 。 在 此基 础上 ， 预 测金 融 市场利 率水 平变 动趋 势， 以及金 融市 场收
益率曲 线斜 度变 化趋 势。 
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 
（2） 期限 结构 策略 
收益率 曲线 形状 变化 的 主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策 ， 而 投资 者的期 限
偏好以 及各 期限 的债 券供 给分布 对收 益率 形状 有一定 影响 。 对收 益率 曲线 的分 析采取 定性 和
定量相 结合 的方 法。 定性 方法为：在 对 经济周 期和 货币政 策分 析下 ， 对 收益 率曲线 形状 可 能
变化给 予一 个方 向判 断； 定量方 法为 ： 参考收 益率 曲线的 历史 趋势 ， 同 时结 合未来 的各 期 限
的供给 分布 以及 投资 者的 期限偏 好， 对未 来收 益率 曲线形 状做出 判 断。 
在对于 收益 率曲 线形 状变 化 和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ， 结 合情 景分 析结 果， 提 出可
能的期 限结 构配 置策 略， 包括： 子弹 型策 略、 哑铃 型策略 、梯 形策 略等 。 
（3） 信用 策略 
根据宏观 经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。 
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。



（4） 债券 选择 策略 
本基金 在债 券投 资中 以产 业债投 资为 主 ， 产 业债 相对 于城投 债而 言 ， 具 有主 营业 务收入 ，
盈利能 力及 现金 流生 产能 力强 ， 对 地方 政府财力 及 政策依 赖性 较弱 的特 点 。 相对而 言 ， 产 业
债券风 险收 益受 宏观 经济 发展阶 段、 通货 膨胀 水平 以及利 率变 化趋 势影 响更 为明显 。 本 基金
将在经 济发 展趋 缓， 利率 水平趋 于下 降时 加大 产业 债券的 投资 比例 。 产 业债 的投资 债券 的信
用风险 ， 本 基金 将充 分利 用 工银 瑞信 拥有 一套 成熟 有效的 产业 债券 评估 和内 控体系 ， 通 过定
性和定 量的 评分 筛选 ，选 出信用 风险 可控 的产 业债 作为投 资标 的。 
对于筛 选出 来的 产业 债， 我们采 用基 于信 用利 差曲 线变化 的投 资策 略。 信用 债收益 率 
是在基 准收 益率 基础 上加 上反映 信用 风险 的信 用利 差。基 准收 益率 受宏 观经 济 周期 发展 阶
段、 通胀 水平 、 利 率水 平 及货币 政策 影响 ； 信 用利 差收益 率主 要受 该信 用债 对应信 用水 平的
市场信 用利 差曲 线以 及该 信用债 本身 的信 用变 化的 影响。 基于 这两 方面 的因 素， 我 们分 别采
用以下 的分 析策 略： 
一是分 析经 济周 期 商 业周 期 和金融 市 场变 化对 信用 利差曲 线的 影响 ， 若宏 观经 济经济 向工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
好， 企 业盈 利能 力增 强， 经 营现金 流改 善， 则信 用利 差可能 收窄 ； 二 是分 析信 用债市 场容 量、
信用债 券结 构 、 流动 性等 变化趋 势对 信用 利差 曲线 的影响 ， 比如 信用债 发行 利率提 高 ， 相 对 
于贷款 的成 本优 势减 弱， 则企业 债的 发行 可能 减少 ；同时 政策 的变 化影 响可 投资信 用债 券 
的投资 主体 对信 用债 的需 求变化 ，这 些因 素都 影响 信用债 的供 求关 系。 本基 金将综 合各 种 
因素 ， 分析 信用 利差 曲线 整体及 分行 业走 势， 确定 信用债 券总 的投 资比 例及 分行业 的投 资比
例。 
对产业 债的 筛选 是一 个动 态过程 ， 债券 发行人 自身 素质的 变化 ， 包括公 司产 权状况 、 法
人治理 结构 、 管 理水 平、 经营状 况、 财务 质量 、 抗 风险能 力等 的变 化都 将对 产业债 的投 资价
值产生 影响 。 基 金管 理人 需要对 发行 人发 生变 化后 的情况 进行 及时 跟踪 ， 重 新评估 发行 人是
否符合 投资 的标 准和 要求 。 我们 主要 依靠 内部 评级 系统分 析信 用债 的相 对信 用水平 、 违 约风
险及理 论信 用利 差。 
3 、股 票投 资策略 
（1） 股票 选择 
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本 基金 可进 行股票 投资 。 本 基金 将专 注于 基 本面 研究 ， 精选
治理结 构完 善、 经营 稳健 、 业绩 优良 、 具 有核 心竞 争优势 且定 价合 理的 上市 公司 的 股票 。 本
基金在 选择 股票 时， 将考 虑股票 所属 行业 特性 、 公 司治理 水平 、 竞 争优 势、 财务、 价值 因素
等多种 因素 ，对 股票 的投 资吸引 力进 行综 合评 估， 同时， 针对 本基 金养 老理 财的投 资特 点 ，
更加重 视上 市公 司为 投资 者提供 回报 的因 素， 更多 地选择 股息 率较 高、 具备 稳定分 红历 史 、
定价合 理且 具有 足够 安全 边际的 蓝筹 股票 ，努 力做 到稳健 投资 。 
（2） 投资 价值 评估 
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率、 市现 率、 市销 率等 相对估 值指 标， 净资 产收 益率、 销售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备选 投资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF 模型 、DDM 模型 等） 等方法 评估 公司 股票的 合理 内在 价值 ， 同 时结合 股票 的
市场价 格， 选择 安全 边际 高、股 息率 较高 且具 备持 续稳定 分红 历史 的股 票构 建投资 组合 。 
（3） 股票 申购 策略 
本基金 将研 究首 次发 行股 票及增 发 股 票的 上市 公司 基本面 因素 ， 根据 股票 市场 整体定 价
水平 ， 估 计 股 票上市 交易 的合理 价格 ， 并参考 市场 资金供 求关 系 ， 从而 制定 相应的 股票 申购
策略。 本基 金对 于通 过参 与 申购 所获 得的 股票 ， 将 根据其 市场 价格 相对 于其 合理内 在价 值的
高低， 确定 继续 持有 或者 卖出 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（4） 组合 构建 及优 化 
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性， 对组合 进行 优化 ， 在 合理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平， 在证 券价 格明 显高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。 
（五） 投资 管理 程序 
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。 
 
 
图1


固定 收益 证券 投资 管理程 序 
 
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定 
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
投资决 策委 员会 
投资小 组 研究小 组 
久期配 置/ 期
限结构 配置 
类属配 置 
个券选 择 
组合构 建 
绩效评 估 
基
金
经
理
 
投
资
经
理
 
中央交 易室 
风险管 理部 
风险管 理委 员会 
宏
观
策
略
研
究
 
信
用
、
转
债
个
券
研
究
 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券 投资 具有 指导 作用 。 
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。 
2 、投 资决 策 
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。 
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。 
3 、投 资组 合构 建 
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。 
4 、交 易执 行 
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。 
5 、风 险管 理及 绩效 评估 
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。 
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程 中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。



（六） 业绩 比较 基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期定 期存 款利 率+1.00% 。 
在本基 金成 立当 年， 上述 “三 年期 定期 存款利 率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然 年， “ 三年期 定期 存
款利率 ” 指 当年 第一 个工 作日中 国人 民银 行公 布并 执行的 三年 期 “ 金融 机构 人民币 存款 基准
利率” 。


 
如果今 后 法 律法 规发 生变 化， 或 证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 。基 金管 理人 应在调 整 前2 个 工作 日在 至少一 种指 定媒 体上 予以 公告。 
（七） 风险 收益 特征 
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金与 股票
型基金 ； 因 为本 基金 可以 配置二 级市 场股 票， 所以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。 
（八） 投资 禁止 行为 与限 制 
1 、为 维护 基金 份额 持有 人 的合法 权益 ，本 基金 禁止 从事下 列行 为： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 将基 金财 产向 他人 贷 款或者 提供 担保 ； 
（3） 从事 可能 使基 金承 担 无限责 任的 投资 ； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5）向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 托管人、 基金 管理人 发行 的股票 或
债券； 
（6）买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销期 内承销 的证 券； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由中 国证 监会 规定禁 止的 其他 活动 。 。 
法律法 规或 监 管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
2 、基 金投 资组 合比 例限 制 ： 
（1） 本 基金 持有 的债 券等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低 于 80 ％， 其 中产业 债
的投资 比例 不低 于固 定收 益类资 产 的 80% ； 
（2） 保持 不低 于基 金资 产 净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ； 
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5） 本基 金投 资于 股票 等 权益类 资产 的比 例不 高于 基金资 产 的 20% ； 
（6）本 基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（7） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（8 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5 ％ 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（9）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10 ％ ；本 基金 持有 的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20 ％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10 ％； 
（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（13 ） 基 金财 产参与 股票 发行申 购 ， 本 基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ； 本基 金进 入全 国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债 券回购 到期 后
不得展 期； 
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基金 规模变 动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整。 法律 、法 规另有 规定 时， 从其 规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
如果法 律法 规对 上述 投资 比例限 制进 行变 更的 ， 以 变更后 的规 定为 准。 法律 法规或 监管
部门取 消上 述限 制， 如适 用于本 基金 ， 则本基 金在 履行相 关手 续后 投资 不再 受相关 限制 ， 须
提前公 告， 不需 要经 基金 份额持 有人 大会 审议 。 
（九） 基金 管理 人代 表基 金行使 股东 债权 人权 利的 处理原 则及 方法 
1 、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
2 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 
3 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 股东、债 权人 权利， 保护 基金份 额
持有人 的利 益； 
4 、不 通过关联 交易为 自身、 雇员、 授权代 理人或任何 存在利 害关系 的第三人牟 取任何
不当利 益。 
（十） 基金 的融 资、 融券 
本基金 可以 根据 有关 法律 法规和 政策 的规 定进 行融 资、融 券。 
（十一 ）基 金的 投资 组合 报告 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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本报告 期 为2014 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。 
1 ． 报告期末基金资产组 合情 况



金额单 位： 人民 币元 
序
号 
项目 金额 
占基金 总资 产的 比
例（% ） 
1 权益投 资 38,079,449.20 4.37 
 其中： 股票 38,079,449.20 4.37 
2 固定收 益投 资 758,787,082.59 87.03 
 其中： 债券 758,787,082.59 87.03 
 









资产 支持 证
券 
- - 
3 贵金属 投资 - - 
4 金融衍 生品 投资 - - 
5 买入返 售金 融资 产 - - 
 
其中： 买断 式回 购
的买入 返售 金融 资
产 
- - 
6 
银行存 款和 结算 备
付金合 计 
37,869,532.16 4.34 
7 其他各 项资 产 37,107,987.22 4.26 
8 合计 871,844,051.17 100.00 
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合


 



金额 单位 ：人 民币 元 
代码 行业类 别 公允价 值 
占基金 资产 净值 比
例（％ ） 
A 
农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 
采矿业 - - 
C 
制造业 9,448,200.00 1.91 
D 
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供
应业 
- - 
E 
建筑业 - - 
F 
批发和 零售 业 1,534,200.00 0.31 
G 
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - 
H 
住宿和 餐饮 业 - - 
I 
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业 
- - 
J 
金融业 17,910,849.20 3.62 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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K 
房地产 业 9,186,200.00 1.86 
L 
租赁和 商务 服务 业 - - 
M 
科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 
O 
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 
教育 - - 
Q 
卫生和 社会 工作 - - 
R 
文化、 体育 和娱 乐业 - - 
S 
综合 - - 
 
合计 38,079,449.20 7.71 
注： 由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细



金额单 位： 人民 币元 
序
号 
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值 （元 ） 
占基金 资
产净值 比
例（％ ） 
1 601318 中国平 安 98,520 7,360,429.20 1.49 
2 600048 保利地 产 200,000 2,164,000.00 0.44 
3 000024 招商地 产 80,000 2,111,200.00 0.43 
4 000002 万


科Ａ 150,000 2,085,000.00 0.42 
5 600837 海通证 券 80,000 1,924,800.00 0.39 
6 000712 锦龙股 份 70,000 1,904,000.00 0.39 
7 600067 冠城大 通 200,000 1,620,000.00 0.33 
8 600109 国金证 券 80,000 1,583,200.00 0.32 
9 601601 中国太 保 40,000 1,292,000.00 0.26 
10 000778 新兴铸 管 200,000 1,236,000.00 0.25 
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合


 
金额单 位： 人民 币元 
序
号 
债券品 种 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
（％） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 56,796,438.00 11.49 
 其中： 政策 性金 融债 56,796,438.00 11.49 
4 企业债 券 355,976,388.87 72.04 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 255,857,000.00 51.78 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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7 可转债 90,157,255.72 18.25 
8 其他 - - 
9 合计 758,787,082.59 153.56 
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。



5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细 
金额单 位： 人民 币元 
序 号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 1382159 
13 鞍钢
MTN1 
600,000 59,430,000.00 12.03 
2 1382152 
13 魏 桥铝
MTN1 
600,000 57,564,000.00 11.65 
3 1382083 
13 西王
MTN2 
400,000 39,388,000.00 7.97 
4 124161 13 瑞 水泥 300,010 30,151,005.00 6.10 
5 1382113 
13 斗山
MTN1 
300,000 29,799,000.00 6.03 
 
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细






 本 基金 本报 告期 末未 持 有资产 支持 证券 。






7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细 



 本 基金 本报 告期 末未 持 有权证 。 
8. 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明 
8.1 本期国债期货投资政 策 



 本 报告 期内 ，本 基金 未 运用国 债期 货进 行投 资。 
8.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 



 本基金本报 告期 末未 持 有投资 国债 期货 。 
8.3 本期国债期货投 资评 价 



本报 告期 内， 本基 金未 运用国 债期 货进 行投 资。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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9. 投资组合报告附注 
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。 
9.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。 
9.3 其他资产构成 
单位： 人民 币元 
序
号 
名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 122,722.07 
2 应收证 券清 算款 14,644,409.54 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 20,678,216.35 
5 应收申 购款 1,662,639.26 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 37,107,987.22 
 9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细 
金额单 位： 人民 币元 
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 110023 民生转 债 20,740,500.00 4.20 
2 110020 南山转 债 11,168,800.00 2.26 
3 125089 深机转 债 8,863,190.00 1.79 
4 110017 中海转 债 7,548,000.00 1.53 
5 110015 石化转 债 6,746,000.00 1.37 
6 113001 中行转 债 4,697,700.00 0.95 
7 128005 齐翔转 债 2,905,057.72 0.59 
 
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明 






本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 未存 在流 通受 限情况 。 
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 
无。 
 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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十 、基 金的业 绩 
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不 代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 
1 、 本 基金 合同生 效日 为2013年3 月29 日， 基 金合 同生 效以来 （截 至2014年12 月31 日） 的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示： 
工银产 业债券A 
阶段 
净值增 长率
（1） 
净值增 长
率标准 差
（2） 
业绩比 较
基准收 益
率（3 ） 
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4） 
(1)－(3) (2)－(4) 
2013.3.29-2013.12.31 -3.00% 0.10% 4.00% 0.02% -7.00% 0.08% 
2014.1.1-2014.12.31 22.06% 0.26% 5.25% 0.02% 16.81% 0.24% 
自基金 合同 生效 起至 今 18.40% 0.21% 9.25% 0.02% 9.15% 0.19% 
 
工银产业 债券B 
阶段 
净值增 长率
（1） 
净值增 长
率标准 差
（2） 
业绩比 较
基准收 益
率（3 ） 
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4） 
(1)－(3) (2)－(4) 
2013.3.29-2013.12.31 -3.40% 0.10% 4.00% 0.02% -7.40% 0.08% 
2014.1.1-2014.12.31 21.64% 0.26% 5.25% 0.02% 16.39% 0.24% 
自基金 合同 生效 起至 今 17.50% 0.21% 9.25% 0.02% 8.25% 0.19% 
 
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ： 
（2013 年 3 月 29 日至 2014 年 12 月 31 日） 
 
 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年3 月29 日 生效 。



2、 按基 金合同 规定 ，本基 金建仓 期为六 个月。 截至 报告期 末，本 基金的 各项 投资比 例符合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 ： 本基 金债 券等固 定收 益 类 资产 占基 金资产 的比 例
不低 于80 ％； 其 中产 业债 的投资 比例 不低 于固 定收 益类资 产 的 80%； 股票 等权 益类资 产占 基
金资产 的比 例不 超 过 20% ； 现金及 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 占基 金资 产净 值的比 例不 低
于5% 。 
 
十 一、 基金的 财产 
( 一)基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
( 二)基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等 原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
十 二、 基金资产 的 估值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等金融 资产 及负
债 。 
（三） 估值 方法 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交易 所上市 的有 价证 券 （包 括股 票、 权证 等） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的 市
价 （收 盘价 ） 估 值； 估 值日 无交易 的， 且最 近交 易日 后经济 环境 未发 生重 大变 化 或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的， 以最 近交 易日的 市价 （收 盘价 ） 估 值； 如 最近 交易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化 或 证券 发行 机构 发生 影响证 券价 格的 重大 事件 的， 可参 考类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格。 
（2）交 易所上 市实行 净价 交易的债 券按 估值日 收盘 价估值， 估值 日没有 交易 的，且 最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ， 按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。 如 最近 交易日 后经 济环
境发生 了 重 大变 化的 ， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素 ， 调 整最 近交易 市价 ，
确定公 允价 格； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（3）交 易所上 市未实 行净 价交易的 债券 按估值 日收 盘价减去 债券 收盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变
化，按 最近 交易 日债 券收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券应 收利 息得 到的 净价进 行估 值 。
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的 ， 可 参考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因
素，调 整最 近交 易市 价， 确定公 允价 格； 
（4）交 易所上 市不存 在活 跃市场的 有价 证券， 采用 估值技术 确定 公允价 值。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1）送 股、转 增股、 配股 和公开增 发的 新股， 按估 值日在证 券交 易所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2）首 次公开 发行未 上市 的股票、 债券 和权证 ，采 用估值技 术确 定公允 价值 ，在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
（3）首 次公开 发行有 明确 锁定期的 股票 ，同一 股票 在交易所 上市 后，按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方 法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3 、全国 银行间 债券市 场交 易的债券 、资 产支持 证券 等固定收 益品 种，采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
5 、因持 有股票 而享有 的配 股权，采 用估 值技术 确定 公允价值 ，在 估值技 术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。 
6 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
7 、相关 法律法 规以 及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 
1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数
量计算 ， 精确 到 0.001 元 ， 小数点 后 第 4 位 四舍 五入 。 国 家另 有规 定的 ， 从其 规定 。 本 基金
A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额将 分别 计算 基金 份额 净值。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基金 管理 人每 个工 作日 对基金 资产 估值 后， 将基 金份额 净值 结果
发送基 金托 管人 ，经 基金 托管人 复核 无误 后， 由基 金管理 人对 外公 布。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。当 本基 金 A 类或 B 类的 基金 份额 净值 小数 点后 3 位 以内(含第 3 位) 发生估 值错 误
时，视 为基 金份 额净 值错 误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错误遭受 损失当事 人(“ 受损方”) 的直接损 失按下 述 “ 估值错误处 理原则 ” 给 予赔偿，承 担
赔偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失(“ 受损 方”) ，则 估值 错误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并在 其支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如果 获得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利 返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错 误偏差 达到基 金份 额净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监会 备案 ；错误 偏差 达到基金 份额 净值 的 0.5% 时，基金 管理 人应当 公告 ，并报中 国证
监会备 案。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易场 所遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其他 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 
十 三、 基金的 费用 与税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8 、证 券账 户开 户费 用和 银 行账户 维护 费； 
9 、本 基金 从B 类基 金份 额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标 准 和支 付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6%年 费 率计提 。 管 理费 的 计 算方 法如下 ： 
H ＝E×0.6% ÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本 基金 的托 管费 按 前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 的 年 费率计 提 。 托 管费 的 计 算 方法 如 下： 
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 3 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 
3 、 销 售服 务费 
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类基 金份 额的销 售服 务费 年费 率 为0.4%。本
基金销 售服 务费 将专 门用 于本基 金的 销售 与基 金份 额持有 人服 务 ， 基 金管 理人 将在基 金年 度
报告中 对该 项费 用的 列支 情况作 专项 说明 。 
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ： 
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数 
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 
E 为B 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 
销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 基金托 管 人
于次月 首日 起 第3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出， 由注册 登记 机构 代收 ， 注 册登记 机构 收到
后按相 关合 同规 定支 付给 基金销 售机 构等 。 若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法按
时支付 的， 支付 日期 顺延 。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 3－8 、10 项费 用， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定，按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（ 四） 费用 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基 金托
管费率 、B 类基 金份 额的 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。 
调高基 金管 理费 率、 基金 托管费 率 或 B 类 基金 份额 的 基金 销售 服务 费率 等费 率， 须 召开
基金份 额持 有人 大会 审议 ； 调低 基金 管理 费率、 基金 托管费 率 或 B 类 基金 份额 的 基金 销售 服
务费率 等费 率， 无须 召开 基金份 额持 有人 大会 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 按照 《信 息披露 办法 》 的 规定 在至 少一种 指定
媒体上 公告 。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
十 四、 基金的 收益 与分配 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金 利润指基 金利息收 入、投 资收益、 公允价值 变动损 益和其他 收入扣除 相关费 用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
（二） 基金 可供 分配 利润 
基金 可供分配 利润指截 至收益 分配基准 日基金未 分配利 润与未分 配利润中 已实现 收益
的孰低 数。 
（三） 基金 收益 分配 原则 
1、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多为 12 次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的 30%， 若 《基金 合同》 生效 不 满 3 个月可 不进 行
收益分 配； 
2、 本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方 式 是现
金分红 ； 
3、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ； 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值。 
4、本 基金 同一 类别 的 每 一 基金份 额享 有同 等分 配权 ； 
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
（四） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 个 工作 日内在 指
定媒体 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
15 个 工作 日。 
（六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现
金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基 金注 册登 记机构 可将 基金
份额持 有人 的现 金红 利自 动转为 基金 份额 。红 利再 投资的 计算 方法 ，依 照业 务规则 执行 。 
十 五、 基金的 会计 与审计 
（一） 基金 会计 政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
（二） 基金 的年 度审 计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及 其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 时， 应事 先征 得基金 管理 人同 意。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作 日 内在 至少一 家指 定媒 体公 告并 报中国 证监 会备 案。 
十 六、 基金的 信息 披露 
（一） 本基金 的信息 披露 应符合 《基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《 信息 披露 办 法》 、 基金合 同
及其他 有关 规定 。 
（二） 信息 披露 义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然 人 、法人 和其 他组 织。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定的 媒体和 基金 管理人 、基金 托管人 的互 联网网 站（以 下简称 “网 站” ）等 媒介 披
露， 并保 证基 金投资 者能 够按照 《 基金 合同 》 约 定 的时间 和方 式查 阅或 者复 制公开 披露 的信
息资料 。 
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（四） 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。 
如同时 采用 外文 文本 的， 基金信 息披 露义 务人 应保 证两种 文本 的内 容一 致。 两种文 本发
生歧义 的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1 、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
（1） 《 基金合 同》 是 界定 《基金 合同》 当事人 的各 项权利、 义务 关系， 明确 基金份 额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
（2）基 金招募 说明书 应当 最大限度 地披 露影响 基金 投资者决 策的 全部事 项， 说明基 金
认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、 风险 揭示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。 《基 金合 同》 生效后 ， 基 金管 理人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日 内 ， 更新 招募 说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒体 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在 地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
（3）基 金托管 协议是 界定 基金托管 人和 基金管 理人 在基金财 产保 管及基 金运 作监督 等工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒体 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
2 、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒体 上。 
3 、 《基 金 合 同》 生效 公告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会基 金备 案确 认文 件的次 日在 指定 媒体 上登 载 《 基金 合
同》生 效公 告。 
4 、基 金资 产净 值、 各类 基 金份额 净值 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 各类基 金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基 金 份 额 发 售网 点 以 及 其他 媒 介 ， 披 露开 放 日 的 各类 基 金 份 额 净值 和 各 类 基金 份 额 累 计净
值。 
基金管理人应当公告 半年 度和年度最后一个市 场交 易日基金资产净值和 各类 基金份额
净值 。 基 金管 理 人应 当在 前款规 定的 市场 交易 日的 次日 ， 将 基金 资产净 值 、 各类基 金份 额净
值和各 类基 金份 额累 计净 值登载 在指 定媒 体上 。 
5 、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
6 、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒体 上。 基 金年 度 报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 体上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
季度报 告登 载在 指定 媒体 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本和 书面 报告 两种 方式。 
7 、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作 日 内编 制临 时报 告书， 予以
公告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
 (4)更 换基 金管 理人 、基 金托管 人； 
(5)基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
(6)基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
(7)基 金募 集 期 延长 ； 
(8)基金 管理人 的董 事长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
(9)基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
(10)基 金管 理人 、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
(11)涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
(12)基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
(13)基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
(14)重 大关 联交 易事 项； 
(15)基 金收 益分 配事 项； 
(16)管 理费 、托 管费 、销 售服务 费等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
(17)基 金份 额净 值计 价错 误达该 类基 金份 额净 值百 分之零 点五 ； 



 （18 ） 基金 改聘 会计 师 事务所 ； 



 （19 ） 变更 基金 销售 机 构； 



 （20 ） 更换 基金 注册 登 记机构 ； 



 （21 ） 本基 金开 始办 理 申购、 赎回 ； 



 （22 ） 本基 金申 购、 赎 回费率 及其 收费 方式 发生 变更； 



 （23 ） 本基 金发 生巨 额 赎回并 延期 支付 ； 



 （24 ） 本基 金连 续发 生 巨额赎 回并 暂停 接受 赎回 申请； 



 （25 ） 本基 金暂 停接 受 申购、 赎回 申请 后重 新接 受申购 、赎 回； 



 （26 ） 中国 证监 会规 定 的其他 事项 。 
8 、澄 清公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒体中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
9 、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 核准 或者备 案 ，
并予以 公告 。 
10 、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
（六） 信息 披露 事务 管理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 体上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒体披 露信 息， 但是 其他 公共媒 体不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
（八） 暂停 或延 迟信 息披 露的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ； 
2 、 因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 、 基金 托管 人无法 准确 评估 基金 资产 价值时 ； 
3 、 占 基金 相当 比例 的投 资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 而 基金 管理 人为 保障 基 金份额 持
有人的 利益 ，已 决定 延迟 估值； 
4 、法 律法 规规 定、 中国 证 监会或 《基 金合 同》 认定 的其他 情形 。 
十 七、 基金的 风险 揭示 
本基金 投资 过程 中面 临的 主要风 险有 ：市 场风 险 、 利率风 险 、 信用 风险 、 再 投资风 险 、
流动性 风险 、 操 作风 险 、 其 他 风险 及本 基金 特有 风险 。 与投资 组合 管理 直接 相关 的市场 风险 、
利率风 险 、 信用 风 险 及流 动性风 险 等 可以 使用 数量 化指标 加以 度量 及控 制， 而操作 风险 可以
建立有 效的 内控 体系 加以 管理。 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ， 本
基金的 市场 风险 来源 于基 金持有 的资 产市 场价 格的 波动。 
2 、利 率风 险 
金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 利率 波动也 可
能导致 债券 基金 跌破 面值 。 基金 投资 于债 券和 银行 存款类 产品 ， 其 收益 水平 会受到 利率 变化
的影响 ，从 而产 生风 险。 在利率 波动 时， 本基 金的 净值波 动一 般会 高于 货币 市场基 金。 
3 、信 用风 险 
债券发 行人 出现 违约 、 拒 绝支付 到期 本息 ， 或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券价
格下降 的风 险。 另外 ，由 于交易 对手 违约 造成 的损 失也属 于信 用风 险。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
4 、再 投资 风险 
债券偿付本息后以及 回购 到期后可能由于市场 利率 的下降面临资金再投 资的 收益率低
于原来 利率 的风 险。 
5 、流 动性 风险 
因市场 交易 量不 足， 导致 证券不 能迅 速 、 低成 本地 转变为 现金 的风 险。 流动 性风险 还 包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回 ， 致 使本 基金 没有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。 
6 、操 作风 险 
基金运 作过 程中 ， 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT 系 统故 障等 风险。 
7 、其 他风 险 
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 金融市 场危 机、 代理 商违 约、 托管 行 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力
之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 
8 、本 基金 特有 的风 险 
根 据 本 基 金 投 资 范 围 的 规 定 ， 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 净值 的 比 例 不 低 于
80 ％； 其中 产业 债 占 基金 固定收 益类 资产 的比 例不 低于80 ％。 本基 金无 法完 全规避 发债 主体
特别是 公司 债 、 企业 债的 发债主 体的 信 用 质量 变化 造成的 信用 风险 ； 另 外 ， 如果持 有的 信用
债出现 信用 违约 风险 ，将 给基金 净值 带来 较大 的负 面影响 和波 动。 
十 八、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同 涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议经中 国证 监会 核准 生效 后方可 执
行，自 决议 生效 后两 日内 在指定 媒体 公告 。 
（二） 基金 合同 的终 止 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后， 基金资 产净 值连 续 60 个 工 作日低 于3000 万元 ； 
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于 基 金财产 清算 报
告 报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
十 九、 基金合 同的 内容摘 要 
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 
二十 、 基金托 管协 议的内 容摘 要 
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 
二十 一 、对基 金份 额持有 人的 服务 
基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （ 基金 管理 人将 根据 基金份 额
持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下： 
一、关 于基 金账 户确 认 
公司向首 次开 立基金 账户 的客户寄 送《 基金账 户确 认书》 （ 公司获 得投资 人准 确的邮 寄
地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。 
在基金 募集 期间 新开 户的 客户， 公司 将 于 基金 合同 生效后 的15 个工 作日 内寄送 《基 金账
户确认 书》 。 
二、关 于对 账单 服务 
1 、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。 
（1 ） 份 额持 有人 可登 录公 司网站 （http://www.icbccs.com.cn ） 进 入 “我 的账 户 ” 栏目，
输入 开 户证 件 号 码或 基金 账号， 自助 查询 或下 载任 意时段 的对 账单 。 
（2） 份额持 有人 用带 有传 真机的 电话 ，拨 打公司 热 线电话 （4008119999 ） ， 选 择自助
服务， 按“3” 后， 输入 需 要下载 的对 账单 日期 ，进 行对账 单自 助传 真。 
2 、 公司将按 照 份额 持 有人的 需 求 ，提 供 纸质 、 电子邮 件 、 短信 （ 彩信 ） 对账单 。 上
述对账 单需 份额 持有 人通 过电话 、邮 件、 短信 等向 公司主 动定 制。 其中 ： 
（1 ）电子 邮 件 对账 单 ：公司 为 定 制电 子 邮件 对 账单的 份 额 持有 人 提供 月 度、季 度 和
年度电 子 对 账单 。 电 子对 账单在 每月 、 季、 年度 结 束后15 个工 作日 内向 份额 持有人 指定 的电
子信箱 发送 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（2 ） 手机 短 信 （彩 信 ） 对账 单 ： 公司 为 定制 手 机短信 （ 彩 信） 对 账单 的 份额持 有 人
发送交 易发 生时 间段 的季 度手机 短信 （ 彩信） 账单 。 手机 短信 （ 彩信） 对账 单在每 季度、 年
度结束 后15 个工 作日 内向 份额持 有人 指定 的手 机号 码发送 。 
（3 ） 纸 质对 账 单 ： 公 司为定 制 纸 制对 账 单的 份 额持有 人 寄 送 交 易 发生 期 间的季 度 纸
质对账 单 。 季 度内无 交易 发生 ， 公 司将 不邮寄 该季 度 纸质 对账 单 。 定制 纸质 对账单 的份 额 持
有人将 获得 年度 对账 单。 纸质对 账单 的寄 送时 间为 每季度 或年 度 结 束后 的15 个工作 日内 。 
3 、提示： 由于 份额 持 有人 提 供 的 邮寄 地 址、 手 机号码 、 电 子邮 箱 不详 或 因 邮局 投 递
差错、 通讯 故障 、 延 误等 原因 ， 造成 对账 单无 法按 时准确 送达 ， 请 及时 到原 基金销 售网 点 或
致电 本 公司 客服 中心 办理 相关信 息变更 。 如需 补发 对账单 ，敬 请拨 打客 服热 线 电话 。 
三、关 于收 益分 配方 式 
本基金 默认 的收 益分 配方 式是 现 金分 红 ， 份 额持 有人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红
利再投 资 ， 并通 过 本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。 
四、关 于 定 期定 额投 资 
本基金 可通 过销 售机 构 和 我公司 网上 交易 系统 为份 额持有 人 提 供定 期定 额投 资的服 务 ，
即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 ， 采用 固定 期 限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额
投资不 受最 低申 购金 额限 制 。 
五、关 于 资 讯服 务 
公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投资 报告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资
讯（电 子版） 。 如需 通过手 机或电 子邮件 获得上 述资 讯，份 额持有 人可通 过公 司网站 或热线
电话定 制。 
六、关 于联 络方 式 
公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ： 
1 、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ） ， 客户 服务 传 真：010-66583100 。 
（1）人 工服务 ：我公 司为 客户提供 每天24 小时 人工 服务，内 容包 括：账 户信 息查询 、
基金产 品 咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 等服 务。



（2）自 助电话 服务： 公司 提供每天24小 时自动 语音 服务，客 户可 通过热 线电 话进行 账
户信息 、 基 金份 额、 基金 净值、 基金 对账 单、 最新 公告的 自助 查询 ， 以 及下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。 
2 、在 线客 户服 务 
公司网 站设 置了 “在 线客 服” 栏 目， 份额 持有 人 可 通过 登 录公 司网 站首 页， 点击 “ 在线工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
客服” 图标 通过 网络 在线 开展相 关咨 询。 在线 客服 服务时 间为 每天24小 时， 内容包 括： 基金
产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务。 
3 、电 子邮 件和 电话 留言 
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电子 邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn ） 、 热 线 电话 （按
“6” ） 发送 邮件 或留 言， 您的各 种服 务需 求将 在一 个工作 日内 得到 回复 。 
七、关 于电 子化 交易 
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小时 服务 ） 办 理基 金交 易 业务 ， 包
括：基 金申 购、 赎回 、转 换、撤 单、 分红 方式 变更 及查询 等业 务。 电子 化交 易方式 有： 
网上交 易： 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易业 务 。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。 
电话交 易： 是网 上交 易的 一种补 充委 托方 式， 客户 在外出 或者 不方 便上 网的 时候可 以 通
过电话 交易 系统 自助 办理 基金交 易业 务。 电话 ：4008119999-3



手机交易：方 便客户随时 随地办理基金 交易业务。 两种方式满足 不同客户的 需要。1 、
手机APP 客户 端 ： 操 作简 单、 应用 灵活 ， 客 户可 随 时随地 通过 手机 客户 端办 理业务 。 下载 方
式：客户可 以通过在工银瑞信官网上 下载，也可以通过App Store 、91 助手、安卓网等渠 道
搜索下 载。2、 手机W AP ： 互动性 强、 信息 完备 ， 客 户可以 随时 随地 通过 访问 手机W AP 网站
的方式 办理 基金 交易 业务 和查询 最新 基金 信息 。网 址：http://wap.icbccs.com.cn/wap/


 
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交易 ”栏 目下 相关 交易 指引。 
八、关 于网 站服 务 
公司网 站为 客户 提供 账户 查询、 产品 信息 查询 、 产 品净值 查询 、 公 告信 息查 询、 基 金资
讯、投 资策略 报告、 交易 状态查 询、基 金认购/ 申购/赎回/ 定 期定 额计算 器专 业理财 工具、
定期定 额投 资理 财规 划、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服
务。 
九、客 户意 见、 建议 或投 诉处理 
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子邮 箱 、 传真 、 在 线客 服等渠 道对 基金管 理人
和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。 
二十 二 、其他 应披 露事项 
本基金 招募 说明 书更 新期 间，本 基金 及基 金管 理人 的有关 公告 如下 ： 
1 、 工银瑞信基金管理有限公 司关于增加天风证券股份 有限公司为旗下基金销售 机构工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
的公告 ，2014-10-13 ； 
2 、 工银瑞信基金管理有限公 司关于旗下部分基金参与 上海天天基金销售有限公 司非
现场方 式申 购费 率优 惠活 动的公 告，2014-10-16 ； 
3 、 关于工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 旗下 部分 开放 式基 金调整 申购 、 赎 回、 定 投及 单个
账户最 低保 留份 额限 制等 业务规 则的 公告 ，2014-11-01； 
4 、 工银瑞信基金管理有限公 司关于旗下基金参加杭州 数米基金销售有限公司 申购 费
率优惠 活动 的公 告，2014-11-05 ； 
5 、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、 监 事、 高 级管理 人员 以及 其他 从业 人员
在子公 司兼 职情 况变 更的 公告，2014-11-08； 
6 、 工银瑞信基金管理有限公 司关于增加兴业银行股份 有限公司销售旗下部分基 金的
公告，2014-12-12； 
7 、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 投资 资产 支持证 券的 公告 ，2014-12-19 
8 、 工银瑞信基金管理有限公 司关于增加北京唐鼎耀华 投资咨询有限公司为旗下 基金
销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2015-01-26； 
9 、 工银瑞信基金管理有限公 司关于增加中 国 国 际 金 融有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金代 销
机构的 公告 ，2015-02-06； 
10 、 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金参与杭州数米基金销售有限 公
司申购 费率 优惠 活动 的公 告，2015-03-06； 
11 、 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金在中国工商银行股份有限公司开 通
基金定 投业 务的 公告 ，2015-03-12； 
12 、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、 监 事、 高 级管理 人员 以及 其他 从业
人员在 子公 司兼 职情 况变 更的公 告，2015-03-14 ； 
13 、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京增财基金销售有限公司为旗下基 金
销售机 构并 实行 费率 优惠 的 公告 ，2015-03-16； 
14 、 工银瑞信基金管理有限公司关于增加海银基金销售有限公司为旗下基金销 售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2015-03-16； 
15 、 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易业务开通中国银行 和
交通银 行支 付方 式及 部分 费率优 惠的 公告 ，2015-03-27； 
16 、 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金调整交易所固定收益品种估值方 法
的公告 ，2015-03-27 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
 
 
二十 三 、招募 说明 书存放 及查 阅方式 
本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所， 投资 者可 免费 查阅。 在支
付工本 费后 ，可 在合 理时 间内 取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。 
基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。 
二十 四 、备查 文件 
（一） 中国 证监 会核 准工 银瑞信 产业 债债 券型 证券 投资基 金募 集的 文件 
（二） 《工 银瑞 信 产 业债 债 券型 证 券投 资基 金基金 合 同》 
（三） 《工 银瑞 信 产 业债 债 券型 证 券投 资基 金托 管协 议》 
（四） 法律 意见 书 
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
以上第 （一）至（ 五）项备查文 件存放在基金管理人办公 场所、营业场所，第（ 六 ）
项文件 存放 于基 金托 管人 的办公 场所 。 基金 投资 者在 营业时 间可 免费 查阅 ， 在支 付工 本 费后 ，
可在合 理时 间内 取得 上述 文件的 复制 件或 复印 件。



 
工银瑞信基金管理有 限公 司 
二〇一 五年 五月十二 日工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
 
附 件一 ： 基金 合同 摘要 
一、基金合同当事人 的权 利与义务 
（一）基金份额持有 人的 权利与义务 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会 ， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 销售机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二）基金管理人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资融券 ；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外 ， 不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法接 受基 金托 管人 的监 督； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认 购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ） 严格按 照 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定， 履 行信息 披露 及报 告义 务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第 三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；
 （24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三）基金托管人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法 》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份 额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有 财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6 ） 按 规定 开设 基金 财产 的资金 账户 和证 券账 户, 按 照 《 基金 合同 》 的约 定， 根据基 金
管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基 金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
二、基金份额持有人 大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
（一）召开事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5）提 高基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 ，但 根据法律 法规 要求提 高该 等报酬 标
准的除 外 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8）变 更基金 投资目 标、 范围或策 略 ， 但法律 法规 、中国证 监会 另有规 定或 《基金 合
同》另 有约 定的 除外 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费 、 销售 服务 费和 其他应 由基 金承 担的 费用 ； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 调整 本基金的 基金 份额类 别设 置、申购
费率、 赎回 费率 或变 更收 费方式 ； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
（6）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。 
（二）会议召集人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开。 
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三）召开基金份额 持有 人大会的通知时间、 通知 内容、通知方式 
1 、 召开 基金 份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 40 天， 在 至少 一家 指定 媒体公 告。
基金份 额持 有人 大 会 通知 应至少 载明 以下 内容 ： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点、方 式和 会议 形式 ； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 形式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4） 授 权委 托书 的内 容要 求 （包 括但 不限 于代 理人 身 份， 代 理权 限和 代理 有效 期 限等） 、
送达时 间和 地点; 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四）基金份额持有 人出 席 会议的方式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 召开 ， 会议 的召 开方 式由会 议
召集人 确定 。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人 持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同 约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 注册机 构记 录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通 知 中列 明。 
（五）议事内容与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（ 含 50% ） 选举产 生一 名
基金份 额持 有人 作为 该次 基金份 额持 有人 大会 的主 持人 。 基 金管 理人 和基 金托 管人拒 不出 席
或主持 基金 份额 持有 人大 会，不 影响 基金 份额 持有 人大会 作出 的决 议的 效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（六）表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 同等 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、 一般 决议 ， 一 般决 议须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人 或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上（ 含 50% ） 通过 方为 有效； 除下 列 第 2 项 所规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他
事项均 以一 般决 议的 方式 通过。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 以特别 决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的 投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七）计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不 影
响计票 的效 力。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效与公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议， 召集 人应 当自 通过 之日 起 5 日 内报 中国 证监 会核 准或者 备
案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议 自中 国证 监会 依法 核准 或者出 具无 异议 意见 之日 起生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在 指 定媒 体 上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九）法律法规或 监管部 门对基金份额持有 人大会 另有规定的，或法 律法规 关于基金
份额持有人大会的规 定发 生变化时，从其规定 。 
三 、基金合同的变更 、终 止与基金财产的清算 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
 
（一） 《基金合同》的 变更 
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议经中 国证 监会 核准 生效 后方可 执
行，自 决议 生效 后两 日内 在指定 媒体 公告 。 
（二） 《基金合同》的 终止 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后， 基金资 产净 值连 续 60 个 工 作日低 于3000 万元 ； 
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三）基金财产的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册 会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告 报 中国 证 监会备 案并 公告 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四）清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五）基金财产清算 剩余 资产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六）基金财产清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清算 报
告 报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七）基金财产清算 账册 及文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
四、争议的处理和适 用的 法律 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行
仲裁， 仲裁 地点 为北 京， 仲裁裁 决是 终局 性的 并对 各方当 事人 具有 约束 力， 仲裁费 、 律 师费
由败诉 方承 担。 
争议处理 期间， 《基金 合同 》当事人 应恪 守各自 的职 责，继续 忠实 、勤勉 、尽 责地履 行
基金合 同规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
五、基金合同存放地 和取 得基金合同的方式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 代销 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 ； 投 资者 也可按 工本 费购 买 《 基金 合同》 复制 件或 复印 件， 但内容 应以 《基
金合同 》正 本为 准。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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附 件二 ：基金 托管 协议摘 要 
一、托管协议当事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座



邮政编 码：100033 
法定代 表人 ：郭 特华 
成立日 期：2005 年 06 月21 日 
批准设 立机 关 ： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号 





















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：2 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司 
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 
法定代 表人 ： 常 振明 
成立时 间：1987 年4 月7 日 
批准设 立文 号： 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2004]125 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：467.873 亿元 人民币 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ；发放 短期 、中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据
承兑与 贴现 ；发 行金 融债 券；代 理发 行、 代理 兑付 、承销 政府 债券 ；买 卖政 府债券 、金 融
债券； 从事 同行 业拆 借； 买卖、 代理 买卖 外汇； 从 事银行 卡业 务； 提供 信用 证服务 及担 保；
代理收 付款 项； 提供 保管 箱服务 ；结 汇、 售汇 业务 ；经国 务院 银行 业监 督 管 理机构 批准 的工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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其他业 务。 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1． 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定和 基金 合同 的约定 ， 对下 述基 金投 资 范围 、 投
资对象 进行 监督 。本 基金 将投资 于以 下金 融工 具： 
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 金融 工具 ，包括 企业 债、 公司 债、 短期融 资
券、商 业银 行金 融债 与次 级债、 混合 资本 债、 可转 债、可 分离 交易 的可 转换 债券的 纯债 部
分、资 产支 持证 券、 债券 回购、 国债 、中 央银 行票 据、中 期票 据、 政策 性金 融债、 银行 存
款等固 定收 益类 资产 以及 股票（ 包括 创业 板股 票、 中小板 股票 以及 其他 经中 国证监 会核 准
上市的 股票 ）等 权益 类资 产，以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以
将其纳 入投 资范 围。 
产业债 具体 包括 公司 债、 企业债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 商 业银 行金 融债 与次级 债、
混合资 本债 、可 分离 交易 的可转 换债 券的 纯债 部分 等除国 债、 中央 银行 票据 及政策 性金 融
债之外 、非 国家 信用 的固 定收益 类金 融工 具， 但不 包括城 投债 。 
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于
80 ％； 其中 产业 债的 投资 比例不 低于 固定 收益 类资 产的 80% ； 股票 等权 益类 资产占 基金 资
产的比 例不 超 过20 ％ ， 现 金及到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基金 资产 净值 的比例 不低 于
5% 。 
2． 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 对下 述基 金投 融资 比例进 行
监督： 
根据法 律法 规的 规定 及基 金合同 的约 定， 本基 金投 资组合 遵循 以下 投资 限制 ：



（1） 本基 金持 有的 债券 等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低 于 80 ％， 其 中产业
债的投 资比 例不 低于 固定 收益类 资产 的80% ； 
（2） 保持 不低 于基 金资 产 净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ； 
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5） 本基 金投 资于 股票 等 权益类 资产 的比 例不 高于 基金资 产 的 20% ； 
（6） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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（7） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（8 ） 本 基 金在 任 何 交易 日买 入 权 证 的总 金 额 ，不 得超 过 上 一 交易 日 基 金资 产净 值 的
0.5 ％ 
（9） 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过基 金资产 净
值的10％ ；本 基金 持有 的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20 ％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支
持证券 规模 的 10 ％； 
（11） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、不 再符 合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（13） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本
基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ； 
（14） 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净
值的40% ； 本 基金 进入 全国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债 券回购 到期
后不得 展期 ； 
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、上 市公 司合并 、基 金规 模变 动、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管
理人之 外的 因素 致使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ， 基金 管理 人应 当在 10 个交
易日内 进行 调 整 。法 律、 法规另 有规 定时 ，从 其规 定。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
如果法 律法 规对 上述 投资 比例限 制进 行变 更的 ，以 变更后 的规 定为 准。 法律 法规或 监
管部门 取消 上述 限制 ， 如 适用于 本基 金， 则本 基金 在履行 相关 手续 后投 资不 再受相 关限 制，
须提前 公告 ，不 需要 经基 金份额 持有 人大 会审 议。 
3． 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 对下 述基 金投 资禁 止行为 进
行监督 ：



根据法 律法 规的 规定 及基 金合同 的约 定， 本基 金禁 止从事 下列 行为 ： 
（1） 承销 证券 ； 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（2） 将基 金财 产 向 他人 贷 款或提 供担 保； 
（3） 从事 可能 使基 金承 担 无限责 任的 投资 ； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5 ） 向 其基 金管 理人 、 基 金托管 人出 资或 者买 卖其 基金管 理人 、 基金 托管 人 发行的 股
票或债 券； 
（6 ） 买 卖与 基金 管理 人 、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 基金 管理 人 、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定， 由国 务院 证券 监 督管理 机构 规定 禁止 的其 他行为 。 
对上述 事项 ，法 律法 规另 有规定 时从 其规 定。 
4． 基金 托管 人依 据有 关法 律法规 的规 定和 基金 合同 的约定 对于 基金 关联 投资 限制进 行
监督。 
根据法 律法 规有 关基 金禁 止从事 的关 联交 易的 规定 ，基金 管理 人和 基金 托管 人应事 先
相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更
新，加 盖公 章并 书面 提交 ，并确 保所 提供 名单 的真 实性、 完整 性、 全面 性。 名单变 更后 基
金管理 人应 及时 发送 基金 托管人 ，基 金托 管人 于 2 个工作 日内 进行 回函 确认 已知名 单的 变
更。名 单变 更时 间以 基金 管理人 收到 基金 托管 人回 函 确认 的时 间为 准。 如果 基金托 管人 在
运作中 严格 遵循 了监 督流 程，基 金管 理人 仍违 规进 行交易 ，并 造成 基金 资产 损失的 ，由 基
金管理 人承 担责 任， 基金 托管人 不承 担任 何损 失和 责任。 
若基金 托管 人发 现基 金管 理人与 关联 方进 行法 律法 规禁止 基金 从事 的交 易时 ，基金 托
管人应 及时 提醒 并协 助基 金管理 人采 取必 要措 施阻 止该交 易的 发生 ，若 基金 托管人 采取 必
要措施 后仍 无法 阻止 该交 易发生 时， 基金 托管 人有 权向中 国证 监会 报告 ，由 此造成 的损 失
和责任 由基 金管 理人 承担 。对于 交易 所场 内已 成交 的违规 交易 ，基 金托 管人 应按相 关法 律
法规和 交易 所规 则的 规定 进行结 算， 同时 向中 国 证 监会报 告， 基金 托管 人不 承担由 此造 成
的损失 和责 任。 
5． 基金 托管 人依 据有 关法 律法规 的规 定和 基金 合同 的约定 对基 金管 理人 参与 银行间 债
券市场 进行 监督 。 
（1 ） 基 金托 管人 依据 有关 法律法 规的 规定 和基 金合 同的约 定对 于基 金管 理人 参与银 行
间债券 市场 交易 时面 临的 交易对 手资 信风 险进 行监 督。 
基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法规 及行 业标 准的银 行
间债券 市场 交易 对手 的名 单，并 按照 审慎 的风 险控 制原则 在该 名单 中约 定各 交易对 手所 适工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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用的交 易结 算方 式。 基金 托管人 在收 到名 单后2 个 工作日 内回 函确 认收 到该 名单。 基金 管
理人应 定期 或不 定期 对银 行间债 券市 场现 券及 回购 交易对 手的 名单 进行 更新 ，名单 中增 加
或减少 银行 间债 券市 场交 易对手 时须 及时 通知 基金 托管人 ，基 金托 管人 于 2 个工作 日内 回
函确认 收到 后， 对名 单进 行更新 。基 金管 理人 收到 基金托 管人 书面 确认 后， 被确认 调整 的
名单开 始生 效， 新名 单生 效前已 与本 次剔 除的 交易 对手所 进行 但尚 未结 算的 交易， 仍应 按
照双方 原定 协议 进行 结算 。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间债 券市 场交 易对 手进 行交易 ，
应及时 提醒 基金 管理 人撤 销交易 ， 经提 醒后 基金 管理 人仍执 行交 易并 造成 基金 资产损 失的 ，
基金托 管人 不承 担责 任。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间债 券市 场交易 的交 易方 式的 控制 
 基金 管理 人在 银行 间债 券 市场进 行现 券买 卖和 回购 交易时 ， 需按 交易 对手 名单 中约定
的该交 易对 手所 适用 的交 易结算 方式 进行 交易 。如 果基金 托管 人发 现基 金管 理人没 有按 照
事先约 定的 有利 于信 用风 险控制 的交 易方 式进 行交 易时， 基金 托管 人应 及时 提醒基 金管 理
人与交 易对 手重 新确 定交 易方式 ，经 提醒 后仍 未改 正并造 成基 金资 产损 失的 ，基金 托管 人
不承担 责任 。 
（3） 基 金管 理人 有责 任控 制交易 对手 的资 信风 险， 按银行 间债 券市 场的 交易 规则进 行
交易， 并负 责解 决因 交易 对手不 履行 合同 而造 成的 纠纷 及 损失 。若 未履 约的 交易对 手在 基
金管理 人确 定的 时间 内仍 未承担 违约 责任 及其 他相 关法律 责任 的， 基金 管理 人可以 对相 应
损失先 行予 以承 担， 然后 再向相 关交 易对 手追 偿。 基金托 管人 则根 据银 行间 债券市 场成 交
单对合 同履 行情 况进 行监 督。如 基金 托管 人事 后发 现基金 管理 人没 有按 照事 先约定 的交 易
对手进 行交 易时 ，基 金托 管人应 及时 提醒 基金 管理 人，基 金托 管人 不承 担由 此造成 的任 何
损失和 责任 。 
6．基 金托 管人 对基 金投 资 流通受 限证 券的 监督 
（1 ） 基 金投 资流 通受 限证 券， 应遵 守 《关 于规 范基 金 投资非 公开 发行 证券 行为 的紧急
通知》 、 《关 于基 金投 资非 公开发 行股 票 等 流通 受限 证券有 关问 题的 通知 》等 有关法 律法 规
规定。 流通 受限 证券 指由 《上市 公司 证券 发行 管理 办法》 规范 的非 公开 发行 股票、 公开 发
行 股 票 网下 配 售部 分 等在发 行 时 明确 一 定期 限 锁定期 的 可 交易 证 券,不 包 括由于 发 布 重大
消息或 其他 原因 而临 时停 牌的证 券、 已发 行未 上市 证券、 回购 交易 中的 质押 券等流 通受 限
证券。 
（2） 基 金管 理人 应在 基金 首次投 资流 通受 限证 券前 ， 向基 金托 管人 提供 经基 金管理 人工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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董事会 批准 的有 关基 金投 资流通 受限 证券 的投 资决 策流程 、风 险控 制制 度。 基金投 资非 公
开发行 股票 ，基 金管 理人 还应提 供基 金管 理人 董事 会批准 的流 动性 风险 处置 预案。 上述 资
料应包 括但 不限 于基 金投 资流通 受限 证券 的投 资额 度和投 资比 例控 制情 况。 
基金管 理人 应至 少于 首次 执行投 资指 令之 前两 个工 作日将 上述 资料 书面 发至 基金托 管
人，保 证基 金托 管人 有足 够的时 间进 行审 核。 基金 托管人 应在 收到 上述 资料 后两个 工作 日
内，以 书面 或其 他双 方认 可的方 式确 认收 到上 述资 料。 
（3） 基 金投 资流 通受 限证 券前， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供符 合法 律法 规要求 的
有关必 要书 面信 息。 基金 管理人 应保 证上 述信 息的 真实、 完整 ，并 应至 少于 拟执行 投资 指
令前将 上述 信息 书面 发至 基金托 管人 。 
（4 ） 基 金托 管人 应对 基金 管理人 是否 遵守 法律 法规 、 投 资决 策流 程 、 风 险控 制 制度情
况进行 监督 ，并 审核 基金 管理人 提供 的有 关书 面信 息。基 金托 管人 认为 上述 资料可 能导 致
基金出 现风 险的 ，有 权要 求基金 管理 人在 投资 流通 受限证 券前 就该 风险 的消 除或防 范措 施
进行补 充书 面说 明， 否则 ，基金 托管 人有 权拒 绝执 行有关 指令 。 因 拒绝 执行 该指令 造成 基
金财产 损失 的， 基金 托管 人不承 担任 何责 任， 并有 权报告 中国 证监 会。 
如基金 管理 人和 基金 托管 人无法 达成 一致 ，应 及时 上报中 国证 监会 请求 解决 。如果 基
金托管 人切 实履 行监 督职 责， 则 不承 担任 何责 任。 如 果基金 托管 人没 有切 实履 行监督 职责 ，
导致基 金出 现风 险， 基金 托管人 应 承 担连 带责 任。 
7. 基 金托 管人 对基 金投 资 中期票 据的 监督 
（1） 基金 管理 人管 理的 基 金在投 资中 期票 据前 ， 基 金管理 人须 根据 法律 、 法 规、 监 管
部门的 规定 ，制 定严 格的 关于投 资中 期票 据的 风险 控制制 度和 流动 性风 险处 置预案 ，并 书
面提供 给基 金托 管人 ，基 金托管 人依 据上 述文 件对 基金管 理人 投资 中期 票据 的额度 和比 例
进行监 督。 
（2） 如未 来有 关监 管部 门 发布的 法律 法规 对证 券投 资基金 投资 中期 票据 另有 规定的 ，
从其约 定。 
（3 ） 基 金 托管 人 有 权监 督基 金 管 理 人在 相 关 基金 投资 中 期 票 据时 的 法 律法 规遵 守 情
况，有 关制 度、 信用 风险 、流动 性风 险处 置预 案的 完善 情 况， 有关 额度 、比 例限制 的执 行
情况 。 基 金托 管人 发现 基金 管理人 的上 述事 项违 反法 律法规 和基 金合 同以 及本 协议的 规定 ，
应及时 以书 面形 式通 知基 金管理 人纠 正。 基金 管理 人应积 极配 合和 协助 基金 托管人 的监 督
和核查 。基 金管 理人 应按 相关托 管协 议要 求向 基金 托管人 及时 发出 回函 ，并 及时改 正。 基
金托管 人有 权随 时对 所通 知事项 进行 复查, 督 促基 金管理 人改 正。 如果 基金 管理人 违规 事工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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项未能 在限 期内 纠正 的， 基金托 管人 应报 告中 国证 监会。 如果 基金 托管 人未 能切实 履行 监
督职责 ，导 致基 金出 现风 险，基 金托 管人 应承 担连 带责任 。 
8. 基金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及基 金合同的 约定， 对基金管 理人选择 存款银
行进行 监督 。 
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基 金管 理人 应根 据法 律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定 ， 确 定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并及 时提 供给 基 金托管 人 ， 基 金托 管人 应 据以对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 是否 符合有 关规 定进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
（1）基金 管理人、 基金托 管人应当 与存款银 行建立 定期对账 机制，确 保基金 银行存 款
业务账 目及 核算 的真 实、 准确。 
（2）基金 管理人与 基金托 管人应根 据相关规 定，就 本基金银 行存款业 务另行 签订书 面
协议， 明确 双方 在相 关协 议签署 、账 户 开 设与 管理 、投资 指令 传达 与执 行、 资金划 拨 、
账目核 对、 到期 兑付 、文 件保管 以及 存款 证实 书的 开立、 传递 、保 管等 流程 中的权 利 、
义务和 职责 ，以 确保 基金 财产的 安全 ，保 护基 金份 额持有 人的 合法 权益 。 
（3） 基金 托管 人应 加强 对 基金银 行存 款业 务的 监督 与核查 ， 严格 审查 、 复 核 相关协 议、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。 
（4）基金 管理人 与基金托 管人在开 展基金存 款业务 时，应严 格遵守《 基金法》 、 《运 作
办法》 等有 关法 律法 规， 以及国 家有 关账 户管 理、 利率管 理、 支付 结算 等的 各项 规 定 。 
基金托管人对基金管理人 选择存款银 行 的 监 督 应 依据 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管人 提 供 的
符合条 件的 存款 银行 的名 单执行 ， 如 基金 托管 人发 现 基金管 理人 将基 金资 产投 资于该 名单 之
外的存 款银 行 ， 有 权拒 绝 执行 。 该 名单 如有 变更 ， 基金管 理人 应在 启用 新名 单前提 前两 个工
作日将 新名 单发 送给 基金 托管人 。 
（二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及基 金合同 的约 定， 对基 金资 产净值 计
算、A 类 基金 份额 和 B 类 基金份 额的 基金 份额 净值 计算、 应收 资金 到账 、基 金费用 开支 及
收入确 定、 基金 收益 分配 、相关 信息 披露 、基 金宣 传推介 材料 中登 载基 金业 绩表现 数据 等
进行监 督和 核查 。 
（三） 基金 托管 人发 现基 金管理 人 的 投资 运作 及其 他运作 违反 《基 金法 》 、 基 金合同 、
本托管 协议 及其 他有 关规 定时， 应及 时以 书面 形式 通知基 金管 理人 限期 纠正 ，基金 管理 人
收到通 知后 应在 下一 个工 作日及 时核 对， 并以 书面 形式向 基金 托管 人发 出回 函，进 行解 释
或举证 。 
在限期 内， 基金 托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查，督 促基 金管 理人 改正 。基金 管
理人对 基金 托管 人通 知的 违规事 项未 能在 限期 内纠 正的， 基金 托管 人应 报告 中国证 监 会 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约定
的，应 当拒 绝执 行， 立即 通知基 金管 理人 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程 序 已经 生效 的投资 指令 违反 法律 、行 政法规 和
其他有 关规 定， 或者 违反 基金合 同约 定的 ，应 当立 即通知 基金 管理 人， 并及 时向中 国证 监
会报告 ，基 金管 理人 应依 法承担 相应 责任 。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查， 必须 在规 定时 间内 答复基 金
托管人 并改 正， 就基 金托 管人的 疑义 进行 解释 或举 证，对 基金 托管 人按 照法 规要求 需向 中
国证监 会报 送基 金监 督报 告的， 基金 管理 人应 积极 配合提 供相 关数 据资 料和 制度等 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金
管理人 限期 纠正 。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝、 阻挠 基 金 托管 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ，或采 取
拖延、 欺诈 等手 段妨 碍基 金托管 人进 行有 效监 督， 情节严 重或 经基 金托 管人 提出警 告仍 不
改正的 ，基 金托 管人 应报 告中国 证监 会。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查，核 查事 项包 括但 不限 于基金 托
管人安 全保 管基 金财 产、 开设基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 、复 核基 金管 理人计 算的 基
金资产 净值 、A 类 基金 份 额和 B 类 基金 份额 的基 金 份额净 值、 根据 基金 管理 人指令 办理 清
算交收 、相 关信 息披 露和 监督基 金投 资运 作等 行为 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财 产 、未 对基金 财产 实行 分账 管理 、未执 行
或无故 延迟 执行 基金 管理 人资金 划拨 指令 、 泄 露基 金 投资信 息等 违反 《基 金法 》 、 基 金合同 、
本托管 协议 及其 他有 关规 定时， 基金 管理 人应 及时 以书面 形式 通知 基金 托管 人限期 纠正 ，
基金托 管人 收到 通知 后应 及时核 对确 认并 以书 面形 式向基 金管 理人 发出 回函 。在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ，督 促基 金托管 人改 正， 并予 协助 配合。 基金 托
管人对 基金 管理 人通 知的 违规事 项未 能在 限期 内纠 正或未 在合 理期 限内 确认 的，基 金管 理
人应报 告中 国证 监会 。基 金管理 人有 义务 要求 基金 托管人 赔偿 基金 因此 所遭 受的损 失。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会和 银行 业监督 管
理机构 ，同 时通 知基 金托 管人限 期纠 正。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ，包 括但不 限于 ：提 交相 关资 料以供 基工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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金管理 人核 查托 管财 产的 完整性 和真 实性 ，在 规定 时间内 答复 基金 管理 人并 改正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝、 阻挠 基金 管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ，或采 取
拖延、 欺诈 等手 段妨 碍基 金管理 人进 行有 效监 督， 情节严 重或 经基 金管 理人 提出警 告仍 不
改正的 ，基 金管 理人 应报 告中国 证监 会。 
 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1．基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2． 基金 托管 人应 安全 保管 基金财 产 。 除 依据 法律 法 规规定 、 基金 合同 和本 托 管协议 约
定及基 金管 理人 的正 当指 令外， 不得 自行 运用 、处 分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3．基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4． 基金 托管 人对 所托 管的 不同基 金财 产分 别设 置账 户， 与 基金 托管 人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5．基 金托 管人 根据 基金 管 理人的 指令 ，按 照基 金合 同和本 协议 的约 定保 管基 金财产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 
6．除 依据 法律 法规 和 基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金资 产 。 
（二） 募集 资金 的验 资 
基金募 集期 间募 集的 资金 应存于 基金 管理 人在 基金 托管人 的营 业机 构或 在其 他银行 开
立的 “ 基金 募集 专户 ” ， 该 账户由 基金 管理 人委 托的 注册登 记机 构开 立并 管理 。 
基金募 集期 满或 基金 提前 结束募 集时 ，募 集的 基金 份额总 额、 基金 募集 金额 、基金 份
额持有 人人 数符 合《 基金 法》 、 《 运作 办法 》等 有关 规定后 ，基 金管 理人 应将 募集的 属于 本
基金财 产的 全部 资金 划入 基金托 管人 为本 基金 开立 的资产 托管 专户 中， 基金 托管人 在收 到
资金当 日出 具确 认文 件。 同时， 基金 管理 人应 聘请 具有从 事证 券业 务资 格的 会计师 事务 所
进行验 资， 出具 验资 报告 ，出具 的验 资报 告应 由参 加验资 的 2 名以 上（ 含 2 名）中 国注 册
会计师 签字 有效 。 
若基金 募集 期限 届满 ，未 能达到 基金 备案 条件 ，由 基金管 理人 按规 定办 理退 款事 宜 。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开立和 管理 
1、 基金 托管 人以 本基 金的 名义在 其营 业机 构开 立基 金的银 行账 户， 并根 据基 金管理 人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人刻 制、 保管和 使 用 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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2、 基金 银行 账户 的开 立和 使用 ， 限 于满 足开 展本 基 金业务 的需 要 。 基 金托 管 人和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户；亦 不得 使用 基金 的任 何账户 进行 本
基金业 务以 外的 活动 。 
3、 基金 银行 账户 的开 立和 管理应 符合 有关 法律 法规 以及银 行业 监督 管理 机构 的有关 规
定。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托 管人 以基 金托 管人 和本基 金联 名的 方式 在中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司上 海
分公司/深 圳分 公司 开设 证 券账户 。 
基 金 托 管 人以 基 金 托管 人的 名 义 在 中国 证 券 登记 结算 有 限 责 任公 司 上 海分 公司/ 深圳
分公司 开立 基金 证券 交易 资金账 户， 用于 证券 清算 。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用，限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。基 金托 管人 和基金 管
理人不 得出 借和 未经 对方 同意 擅 自转 让基 金的 任何 证券账 户； 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1、 基金 合同 生效 后， 基金 管理人 负责 以基 金的 名义 申请并 取得 进入 全国 银行 间同业 拆
借市场 的交 易资 格， 并代 表基金 进行 交易 ；基 金托 管人负 责以 基金 的名 义在 中央国 债登 记
结算有 限责 任公 司开 设银 行间债 券市 场债 券托 管账 户，并 由基 金托 管人 负责 基金的 债券 的
后台匹 配及 资金 的清 算。 
2、 基金 管理 人和 基金 托管 人应一 起负 责为 基金 对外 签订全 国银 行间 国债 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设 和 管理 
在本托 管协 议生 效之 后， 本基金 被允 许从 事符 合法 律法规 规定 和基 金合 同约 定的其 他
投资品 种的 投资 业务 时， 如果涉 及相 关账 户的 开设 和使用 ，由 基金 管理 人协 助托管 人根 据
有关法 律法 规的 规定 和基 金合同 的约 定， 开立 有关 账户。 该账 户按 有关 规则 使用并 管 理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ；其 中实物 证
券也可 存入 中央 国债 登记 结算有 限责 任公 司或 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司上海 分公 司
/深圳 分公 司或 票据 营业 中 心的代 保管 库。 实物 证券 的购买 和转 让， 由基 金托 管人根 据基 金
管理人 的指 令办 理。 属于 基金托 管人 控制 下的 实物 证券在 基金 托管 人保 管期 间的损 坏、 灭
失，由 此产 生的 责任 应由 基金托 管人 承担 。 基 金托 管人对 基金 托管 人以 外机 构实际 有效 控工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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制的证 券不 承担 保管 责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署， 由基 金管 理人 负责。 由基 金管 理人 代表 基金签 署
的与基 金有 关的 重大 合同 的原件 分别 应由 基金 托管 人、基 金管 理人 保管 。基 金管理 人在 代
表基金 签署 与基 金有 关的 重大合 同时 应保 证基 金一 方持有 两份 以上 的正 本原 件，以 便基 金
管理人 和基 金托 管人 至少 各持有 一份 正 本 的原 件 。 基 金管理 人在 合同 签署 后 30 个工作 日内
通过专 人送 达、 挂号 邮寄 等安全 方式 将合 同送 达基 金托管 人处 。合 同应 存放 于基金 管理 人
和基金 托管 人各 自文 件保 管部 门 15 年以 上。 
对 于 无法 取 得二 份以 上 的正 本 的， 基 金管 理人 应向基 金 托管 人 提供 加盖 授权业 务 章
的合同 传真 件， 未经 双方 协商或 未在 合同 约定 范围 内，合 同原 件不 得转 移， 由基金 管理 人
保管。 
五、基金资产净值计 算和 会计核算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算 
1．基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 净资 产值。 基金 份额 净值 是指 计算日 基
金资产 净值 除以 该计 算日 基金份 额总 份额 后的 数值 。 本基 金 A 类基 金份 额和 B 类基金 份额
将分别 计算 基金 份额 净值 ，两类 基金 份额 的基 金份 额净值 的计 算保 留到 小数 点后 3 位， 小
数点后 第4 位四 舍五 入， 由此产 生的 误差 计入 基金 财产。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值。 估值 原则 应符合 基金 合同 、 《证 券投 资基金 会
计核算 办法 》及 其他 法律 、法规 的规 定。 用于 基金 信息披 露的 基金 资产 净值 、A 类 基金 份
额和 B 类 基金 份额 的基 金 份额净 值由 基金 管理 人负 责计算 ， 基 金托 管人 复核 。 基金 管理 人
应于每 个工 作日 交易 结束 后计算 当日 的 A 类 基金 份 额和 B 类 基金 份额 的基 金 份额净 值 并
以双方 认可 的方 式发 送给 基金托 管人 。基 金托 管人 对净值 计算 结果 复核 后以 双方认 可的 方
式发送 给基 金管 理人 ，由 基金管 理人 对基 金净 值予 以公布 。 
根据 《 基金 法》 ， 基金 管理 人计算 并公 告基 金资 产净 值， 基 金托 管人 复核 、 审 查基金 管
理人计 算的 基金 资产 净值 。因此 ，本 基金 的会 计责 任方是 基金 管理 人， 就与 本基金 有关 的
会计问 题， 如经 相关 各方 在平等 基础 上充 分讨 论后 ，仍无 法达 成一 致的 意见 ，按照 基金 管
理人对 基金 资产 净值 的计 算结果 对外 予以 公布 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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1．估 值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等金融 资产 和
金融负 债 。 
2．估 值方 法 
本基金 的估 值方 法为 ： 
（1） 证券 交易 所上 市的 有 价证券 的估 值 
① 交 易所 上市 的有 价证 券 （包括 股票 、权 证等 ） ， 以 其估值 日在 证券 交易 所挂 牌的市
价（收 盘价 ）估 值； 估值 日无交 易的 ，且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化， 以最 近
交易日 的市 价（ 收盘 价） 估值； 如最 近交 易日 后经 济环境 发生 了重 大变 化的 ，可参 考类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格； 
② 交 易所 上市 实行 净价 交 易的债 券按 估值 日收 盘价 估值， 估值 日没 有交 易的， 且最近
交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化， 按最 近交 易日 的收盘 价估 值。 如最 近交 易日后 经济 环
境发生 了重 大变 化的 ，可 参考类 似投 资品 种的 现行 市价及 重大 变化 因素 ，调 整最近 交易 市
价，确 定公 允价 格； 
③ 交 易 所 上市 未 实 行净 价交 易 的 债 券按 估 值 日收 盘价 减 去 债 券收 盘 价 中所 含的 债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的 ，且最 近交 易日 后经 济环 境未发 生重 大
变化， 按最 近交 易日 债券 收盘价 减去 债券 收盘 价中 所含的 债券 应收 利息 得到 的净价 进行 估
值。如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大
变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 ； 
④ 交 易所 上市 不存 在活 跃 市场的 有价 证券 ， 采 用估 值技术 确定 公允 价值 。 交 易所上 市
的资产 支持 证券 ，采 用估 值技术 确定 公允 价值 ，在 估值技 术难 以可 靠计 量公 允价值 的情 况
下，按 成本 估值 。 
（2） 处于 未上 市期 间的 有 价证券 应区 分如 下情 况处 理： 
① 送 股 、 转 增股 、 配股 和 公开增 发的 新股 ， 按估 值 日在证 券交 易所 挂牌 的同 一股票 的
市价（ 收盘 价） 估值 ；该 日无交 易的 ，以 最近 一日 的市价 （收 盘价 ）估 值； 
② 首 次公 开发 行未 上市 的 股票 、 债 券和 权证 ， 采用 估 值技术 确定 公允 价值 ， 在 估值技
术难以 可靠 计量 公允 价值 的情况 下， 按成 本估 值； 
③ 首 次公 开发 行有 明确 锁 定期的 股票 ， 同 一股 票在 交易所 上市 后， 按交 易所 上市的 同
一股票 的市 价（ 收盘 价） 估值； 非公 开发 行有 明确 锁定期 的股 票， 按监 管机 构或行 业协 会
有关规 定确 定公 允价 值。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































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（3 ） 因 持有 股票 而享 有的 配股权 ， 采用 估值 技术 确 定公允 价值 ， 在估 值技 术 难以可 靠
计量公 允价 值的 情况 下， 按成本 估值 。 
（4 ） 全 国银 行间 债券 市场 交易的 债券 、 资产 支持 证 券等固 定收 益品 种 ， 采 用 估值技 术
确定公 允价 值。 
（5） 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按债券 所处 的市 场分 别估 值。 
（6） 如 有确 凿证 据表 明按 上述方 法进 行估 值不 能客 观反映 其公 允价 值的 ， 基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人 商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（7） 相关 法律 法规 以及 监 管部门 有强 制规 定的 ， 从 其规定 。 如 有新 增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，应 立即 通知 对方 ，共同 查明 原
因，双 方协 商解 决。 
（三） 估值 差错 处理 
因基金 估值 错误 给投 资人 造成损 失的 应先 由基 金管 理人承 担， 基金 管理 人对 不应由 其
承担的 责任 ，有 权向 过错 人追偿 。 
当基金 管理 人计 算的 基金 资产净 值 、 基 金份 额净 值已 由基金 托管 人复 核确 认后 公告的 ，
由此造 成 的 投资 人或 基金 的损失 ，应 根据 法律 法规 的规定 对投 资人 或基 金支 付赔偿 金， 就
实际向 投资 人或 基金 支付 的赔偿 金额 ，由 基金 管理 人与基 金托 管人 按照 管理 费率和 托管 费
率的比 例各 自承 担相 应的 责任。 
由于一 方当 事人 提供 的信 息错误 ，另 一方 当事 人在 采取了 必要 合理 的措 施后 仍不能 发
现该错 误， 进而 导致 基金 资产净 值、 基金 份额 净值 计算错 误造 成投 资人 或基 金的损 失， 以
及由此 造成 以后 交易 日基 金资产 净值 、基 金份 额净 值计算 顺延 错误 而引 起的 投资人 或基 金
的损失 ，由 提供 错误 信息 的当事 人一 方负 责赔 偿。 
由于不 可抗 力原 因， 或 由 于证券 交易 所或 登记 结算 公司发 送的 数据 错误 ，或 国家会 计
政策变 更、 市场 规则 变更 等，基 金管 理人 和基 金托 管人虽 然已 经采 取必 要、 适当、 合理 的
措施进 行检 查， 但是 未能 发现该 错误 的， 由此 造成 的基金 资产 估值 错误 ，基 金管理 人和 基
金托管 人可 以免 除赔 偿责 任。但 基金 管理 人和 基金 托管人 应当 积极 采取 必要 的措施 消除 由
此造成 的影 响。 
当基金 管理 人计 算的 基金 资产净 值与 基金 托管 人的 计算结 果不 一致 时， 相关 各方应 本
着勤勉 尽责 的态 度重 新计 算核对 ，如 果最 后仍 无法 达成一 致， 应以 基金 管理 人的计 算结 果工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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为准对 外公 布， 由此 造成 的损失 由基 金管 理人 承担 赔偿责 任， 基金 托管 人不 负赔偿 责 任 。 
（四） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在基金 合同 生效 后， 应按 照相关 各方 约定 的同 一记 账方法 和
会计处 理原 则， 分别 独立 地设置 、登 录和 保管 本基 金的全 套账 册， 对相 关各 方各自 的账 册
定期进 行核 对， 互相 监督 ，以保 证基 金资 产的 安全 。若双 方对 会计 处理 方法 存在分 歧， 应
以基金 管理 人的 处理 方法 为准。 
经对账 发现 相关 各方 的账 目存在 不符 的， 基金 管理 人和基 金托 管人 必须 及时 查明原 因
并纠正 ，保 证相 关各 方平 行登录 的账 册记 录完 全相 符。若 当日 核对 不符 ，暂 时无法 查找 到
错账的 原因 而影 响到 基金 资产净 值的 计算 和公 告的 ，以基 金管 理人 的账 册为 准。 
（五） 基金 定期 报告 的 编 制和复 核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制，应 于
每月终 了 后5 个 工作 日内 完成。 
在基金 合同 生效 后每 六个 月结束 之日 起 45 日 内， 基 金管理 人对 招募 说明 书进 行更新 ，
并将更 新后 的招 募说 明书 全文登 载在 网站 上， 将更 新后的 招募 说明 书摘 要登 载在指 定报 刊
上。 基 金管 理人 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内完成 季度 报告 编制 并公 告； 在 会计 年
度半年 终了 后60 日内 完成 半年报 告编 制并 公告 ；在 会计年 度结 束后90 日 内完 成年度 报 告
编制并 公告 。 
基金管 理人 应及 时完 成报 表编制 ，将 有关 报表 提供 基金托 管人 复核 ；基 金托 管 人应 当
在收到 报告 之日 起2 个工 作日内 完成 月度 报表 的复 核；在 收到 报告 之日 起 7 个工作 日内 完
成基金 季度 报告 的复 核； 在收到 报告 之日 起 20 日 内 完成基 金半 年度 报告 的复 核； 在 收到 报
告之日 起 30 日 内完 成基 金 年度报 告的 复核 。 基 金托 管人在 复核 过程 中， 发现 双方的 报表 存
在不符 时， 基金 管理 人和 基金托 管人 应共 同查 明原 因，进 行调 整， 调整 以国 家有关 规定 为
准。 
核对无 误后 ，基 金托 管人 在基金 管理 人提 供的 报告 上加盖 业务 印鉴 或者 出具 加盖托 管
业务部 门公 章的 复核 意见 书，相 关各 方各 自留 存一 份。 
基金托 管人 在对 财务 会计 报告、 季度 、半 年度 报告 或年度 报告 复核 完 毕 后， 需盖章 确
认或出 具相 应的 复核 确认 书，以 备有 权机 构对 相关 文件审 核时 提示 。 
基金定 期报 告应 当在 公开 披露的 第 2 个工 作日 ，分 别报中 国证 监会 和基 金管 理人主 要
办公场 所所 在地 中国 证监 会派出 机构 备案 。 
（六） 暂停 估值 的情 形 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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1、与 本基 金投 资有 关的 证 券交易 场所 遇法 定节 假日 或因其 他原 因暂 停营 业时 ； 
2、因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 无法 准确 评估基 金资 产价 值时 ； 
3、 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 而基 金管 理人 为保 障基 金份额 持
有人的 利益 ，决 定延 迟估 值时； 
4、 出现 基金 管理 人认 为属 于紧急 事故 的情 况， 导致 基金管 理 人 不能 出售 或评 估基金 资
产时； 
5、中 国证 监会 认定 的其 他 情形。 
六、基金份额持有人 名册 的 的登记与保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册， 基金 份额 持有人 名
册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名称 和持 有的 基金份 额。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金注 册登 记机 构根 据基金 管理 人的 指令 编制 和保管 ，
基金管 理人 和基 金托 管人 应按照 目前 相关 规则 分别 保管基 金份 额持 有人 名册 。保管 方式 可
以采用 电子 或文 档的 形式 。保管 期限 为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额持有人名
册。基 金份 额持 有人 名册 的内容 必须 包括 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。基 金
托管人 可以 采用 电子 或文 档的形 式妥 善保 管基 金份 额持有 人名 册， 保存 期限 为 15 年。 基 金
托管人 不得 将所 保管 的基 金份额 持有 人名 册用 于基 金托管 业务 以外 的其 他用 途，并 应遵 守
保密义 务。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ，应按 有
关法规 规定 各自 承担 相应 的责任 。 
 
七 、托管协议的变更 、终止 与基金财产的清算 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
1．托 管协 议的 变更 程序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致， 可以 对协 议的 内容 进行变 更。 变更 后的 托管 协议， 其
内 容不 得与 基金 合同 的规 定有任 何冲 突。 本托 管协 议的变 更报 中国 证监 会核 准或备 案后 生
效。 
2．基 金托 管协 议终 止的 情 形 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
（1） 基金 合同 终止 ； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或由 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或由 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或基 金 合同规 定的 终止 事项 。 
（二） 基金 财产 的清 算 
1．基 金财 产清 算小 组 
（1） 自出 现基 金合 同终 止 事由之 日起30 个 工作 日内 成立清 算小 组， 基金 管理 人组织
基金财 产清 算小 组在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
（2 ） 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基金 托 管人 、 具 有从 事证 券相 关 业务资 格
的注册 会计 师、 律师 以及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。基 金财 产清 算小 组可 以聘用 必要 的
工作人 员。 
（3）在基 金财产清 算过程 中，基金 管理人和 基金托 管人应各 自履行职 责，继 续忠实 、
勤勉、 尽责 地履 行基 金合 同和本 托管 协议 规定 的义 务，维 护基 金份 额持 有人 的合法 权益 。 
（4） 基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、 估价、 变现 和分 配。 基 金财产 清
算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
2．基 金财 产清 算程 序 
基金合 同终 止， 应当 按法 律法规 和基 金合 同的 有关 规定对 基金 财产 进行 清算 。基金 财
产清算 程序 主要 包括 ： 
（1） 基金 合同 终止 情形 发 生后， 由基 金财 产清 算小 组统一 接管 基金 财产 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 聘 请会 计师 事务 所对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
3．清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用， 清
算费用 由基 金财 产清 算小 组优先 从基 金财 产中 支付。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金

































































更新 的招募说明书 
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4．基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
（1） 支付 清算 费用 ； 
（2） 交纳 所欠 税款 ； 
（3） 清偿 基金 债务 ； 
（4 ） 根 据基 金合 同终 止日 基金份 额净 值计 算基 金份 额应计 分配 比例 ， 在此 基 础上 ， 按
基金份 额持 有人 持有 的该 类别基 金份 额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按前 款（1）－（3） 项规 定清 偿前 ，不 分 配给基 金份 额持 有人 。 
5．基 金财 产清 算的 公告 
基金财 产清 算公 告于 基金 合同终 止并 报中 国证 监会 备案后5 个 工作 日内 由基 金财产 清
算小组 公告 ；清 算过 程中 的有关 重大 事项 须及 时公 告；基 金财 产清 算结 果经 会计师 事务 所
审计， 律师 事务 所出 具法 律意见 书后 ，由 基 金 财产 清算小 组报 中国 证监 会备 案并公 告。 
6．基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
八、争议解决方式 
相关各 方当 事人 同意 ，因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 除经 友好协 商
可以解 决的 ， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ，
仲裁的 地点 为北 京， 仲裁 裁决是 终局 性的 并对 相关 各方均 有约 束力 ，仲 裁费 用、律 师费 由
败诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 相关 各方 当事人 应恪 守基 金管 理人 和基金 托管 人职 责， 继续 忠实、 勤
勉、尽 责地 履行 基金 合同 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。