国 投 瑞银 岁 增利 一 年期 定 期开 放 债券 型
证 券 投资 基 金招 募 说明 书 摘要
（2015 年 5 月更 新 ）
基金管 理人：国投瑞银基 金管理有限公司
基金托 管人：中国银行股 份有限公司 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
1
【 重要 提示】
本基金经中国证监会 2014 年 8 月 19 日证监 许可[2014]863 号文注册募集。本
基金基金合同于2014 年9 月26 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册，并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全
面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所
持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金集中投资于固
定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：宏观经济周期变化、财政与货币
政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以及政
治因素的变化等；此外，还包括由于基金投资者在开放期内连续大量赎回基金产生
的流动性风险 ，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的
特定风险等等，其中， 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高
的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平 。基金管理人提醒投资者
注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金 以定期开放方式运作，以 1 年为一个运作周期，每个运作周期为自基金
合同生效日（包括基金合同生效日）或每个开放期结束之日次日起（包括该日）至
1 年后的对应日的前一日止 。在运作周期内，本基金不办 理申购与赎回业务（红利
再投资除外） ， 也不上 市交易 ， 因此， 在运作 周期内， 基金份额持有 人将面临因不能
赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。 本基金自每个运作周期结束之后第一个
工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务， 本基金每个开放期不少于 5
个工作日并且最长不超过 20 个工作日， 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为
准。
本基金为债券型基金，主要投资于固定收益类资产，不主动参与股票、权证投岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
2
资。 本基金属证券投资基金中的较低风险品种， 风险与预期收益高于货币市场基金，
低于混合型基金和股票型基金 。
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书 摘要所载内容截止日期为 2015 年3 月26 日，其中投资组合报告
与基金业绩截止日期为 2014 年 12 月31 日。
本基金托管人中国银行股份有限公司于2015 年4 月10 日对本招募说 明书 （2015
年5 月更新）进行了复核。
一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口区东大名路 638 号7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心46 层
法定代表人： 叶柏寿
设立日期：2002 年6 月13 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
客服电话 ：400-880-6868
传
真：（0755）82904048
股权结构： 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
3
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司 51%
瑞士银行股份有限公司（UBS AG） 49%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士，现任国家开发投资公司副总经济
师、国投资本控股有限公司副董事长（法定代表人）、国投财务有限公司董事、国
投电力控股股份有限公司监事会主席、国投融资租赁有限公司董事长。曾任国家计
委经济研究所干部、研究室副主任，国家开发投资公司财务会计部干部、处长、副
主任、主任。
凌新源 先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球
资产管理公司董事总经理，中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长，北京
证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁
助理，中国冶金进出口总公司总裁助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。
王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投 泰康信托有限公司副
总经理兼董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书，国
投信托有限公司资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份
有限公司董事会秘书。
董日成先生，董事，中国香港籍，英国 Sheffield 大学学士。现任瑞银环球资
产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行
董事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银环球资产管理台湾总经
理，香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司代总经理和首席营运
官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营
运领域担任多个重要职务等。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
4
刘 纯 亮 先 生 ，总 经 理 ，董 事 ， 中 国 籍， 经 济 学学 士 ， 中 国 注册 会 计 师协 会 和 特
许公认会计师公会（ACCA）会员，兼任国投瑞银资本管 理有限公司董事长及国投瑞
银资产管理 （香港） 有限公司董事长 。 曾任北京建工集团总公司会计， 柏德豪 （BDO）
关黄陈方国际会计师行会计师，中国证券监督管理委员会稽查部科员，博时基金管
理有限公司监察法律部负责人、督察长，国投瑞银基金管理有限公司副总经理。
李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编、
中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、
中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。
史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律 师，主要从事公司经常性业务及 IPO、上市公司再融资及重大重组、
证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司独立董
事。曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。
龙涛先生， 独立董事， 中国籍， 硕士。 现任北 京海问投资咨询有限公司董事长 ，
中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司
独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担
任审计和财务分析工作。
2、监事会成员
卢 永 燊 先 生 ，监 事 会 主席 ， 中 国 香 港籍 ， 工 商管 理 硕 士 ， 现任 瑞 银 环球 资 产 管
理公司中国区财务部主管和瑞银环球资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银环球
资产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管
理职位。
展飞先生， 监事， 中国籍， 硕士， 现任国投 泰康信托有限公司固有业务总部负
责人。曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信
托资产运营部和信托资产管理部项目经理。
王明辉先生， 监事， 中 国籍， 经济学硕士， 特 许金融分析师协会会员、 全球风
险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA) 、金融风险管理师(FRM) 、国际注册内部审
计师(CIA) 资格。 现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部总监。 曾任职国投瑞银
基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
5
计总监。
冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司运营部总监。曾任职中融基金管理有限公司清算主管，深圳投资基金管理
有限公司投研人员。
3、公司高级管理人员及督察长
刘纯亮先生，总经理， 董事，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特
许公认会计师公会（ACCA）会员，兼任国投瑞银资本管 理有限公司董事长及国投瑞
银资产管理 （香港） 有限公司董事长 。 曾任北京建工集团总公司会计 ， 柏德豪 （BDO）
关黄陈方国际会计师行会计师 ，中国证券监督管理委员会稽查 部科员，博时基金管
理有限公司监察法律部负责人、督察长 ，国投瑞银基金管理有限公司副总经理 。
王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士 ，兼任国投瑞银
资本管理有限公司总经理及董事 。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院，内蒙古自治
区交通征费稽查局哲盟分局，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，利安达信
隆会计师事务所项目经理，国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理。
包爱丽女士， 副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学硕士 ，兼任国投瑞银资产
管理（香港）有限公司董事 。曾任贝莱德资产管理有限公司资产管理核算部、共同
基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发展部总监， 国投瑞银基金管理有限
公司 产品及业务拓展部总监、总经理助理 、督察长。
张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
湘财证券有限公司营业部总经理助理， 银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，
中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理，国投瑞银基金管理有限公司机构
服务部总监、总经理助理。
刘 凯 先 生 ， 督察 长 ， 中国 籍 ， 复 旦 大学 工 商 管理 学 硕 士 ， 兼任 国 投 瑞银 资 本 管
理有限公司董事 。 曾任尊荣集团证券投资项目经理， 君安证券东门南营业部研究员，
平安证券蛇口营业部投资顾问，招商基金管理有限公司客户服务部总监， 国投瑞银
基金管理有限公司 市场服务部总监、总经理助理。
4、本基金基金经理
李怡文女士， 固定收益部副总监， 中国籍， 芝加哥大学工商管理硕士，14 年证岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
6
券行业从业经历， 曾任 Froley Revy Investment Company 分析师、 中国 建设银行 （香
港） 资产组合经理。 2008 年 6 月加入国投瑞银基金管理有限公司基金投资部任高级
研究员。 2010 年 9 月 8 日起任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金基金经理， 2011
年 12 月 20 日起兼任 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金基金经理，2012 年 12
月 11 日起兼任国投瑞银纯债债券型证券投资基金基金经理， 2014 年 3 月 11 日起兼
任国 投瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理 ，2014 年 9 月 26 日起兼
任国投瑞银岁增利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理。
刘莎莎，中国籍，香港科技大学经济学硕士。7 年证券从业经历，曾任中诚信
证券评估公司分析师、阳光保险资产管理中心信用研究员、泰康资产管理有限公司
信用研究员。2013 年 7 月加入国投瑞银基金管理有限公司固定收益部。2014 年 9
月 2 日起任国投瑞银双债增利债券型证券投资基金基金经理 ， 2014 年 10 月 17 日起
兼任国投瑞银岁增利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员 的姓名、职务
（1 ）投资决策委员会 召集人：刘纯亮先生，总经理
（2 ）投资决策委员会成员：
李怡文女士：固定收益部副总监，基金经理
何明女士：研究部副总监
蒋旭东先生：总经理助理，量化投资部负责人
杨俊先生：交易部总监
马少章先生：专户投资部负责人，投资经理
汤海波先生：国际业务部副总监，基金经理
陈小玲女士：基金经理
（3 ）总经理和 督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
7
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注册资本： 人民币 贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍 元整
法定代表人： 田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管业务部总经理 ：李爱华
托管部门信息披露联系人： 王永民
客服 电话：95566
传真：（010）66594942
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年， 现有员工 110 余人， 大部分员工具有丰富
的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以
上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银
行已在境内、外分行开展托管业务。
作 为 国 内 首 批开 展 证 券投 资 基 金 托 管业 务 的 商业 银 行 ， 中 国银 行 拥 有证 券 投 资
基金、基金（一对多、一对一） 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外
三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、
私募基金、资金托管等 门类齐全、产品丰富 的托管业务体系。在国 内，中国银行首
家 开展绩效评估、风险 分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务，
是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2015 年 3 月 31 日 ，中国银行已托管 328 只证券投资基金，其中境内基金
303 只，QDII 基金 25 只， 覆盖了股票型、 债 券型、 混合型、 货币型 、 指数型等多种
类型的基金， 满足了不同客户多元化的投资理财需求， 基金托管规模位居同业前列。
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额 销售机构
1、 直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
8
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心46 层
法定代表人：叶柏寿
电话：(0755)83575993
83575992
传真：(0755)82904048
82904007
联系人：曹丽丽、杨蔓
客服电话：400-880-6868
网站：www.ubssdic.com
2、代销机构
（1 ）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市复兴门内大街 1 号
法人代表：田国立
电话：010-66596688
联系人：客户服务中心
客服电话：95566
公司网站：www.boc.cn
（2 ）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路500 号
办公地址： 中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天 虞谷云
客服电话：95528
公司网站: www.spdb.com.cn
（3 ）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
9
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（4 ）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话：021-38637673
传真：021-50979507
客服电话：95511-3
公司网站: bank.pingan.com
（5 ）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人：刘宝凤
联系人：王宏
电话：022 5831 6666
传真：022 5831 6569
客服电话：400 888 8811
公司网站：www.cbhb.com.cn
（6 ）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：万建华 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
10
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
公司网站：www.gtja.com
（7 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（8 ）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦6 楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：周杨
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（9 ）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-83734343 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
11
联系人：林生迎
客服电话：95565 、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
(10) 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
电话：010-66568450
传真：010-66568990
联系人：宋明
客服电话：400-888-8888
公司网站：www.chinastock.com.cn
(11) 海通证券股份有限公司
住所： 上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
(12) 申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层（邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：曹晔 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
12
客服电话：95523 或4008895523
公司网站: www.swhysc.com
(13) 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：李芳芳
客服电话：95525 、4008888788
公司网站：www.ebscn.com
(14) 平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：谢永林
电话：0755-22621866
传真：0755-82400862
联系人：吴琼
客服电话：95511-8
公司网站：www.pingan.com
(15) 国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
办公地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
电话：0791-86281305
传真：0791-86285337
联系人：周欣玲
客服电话：4008222111 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
13
公司网站：www.gsstock.com
(16) 华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：李工
电话：0551-65161821
传真：0551-65161672
联系人：甘霖、汪燕、范超
客服电话：96518 （安徽） 、4008096518 （全国）
公司网站：www.hazq.com
(17) 中信证券股份有限公司
住所： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人： 顾凌
客服电话：95548
公司网站：www.cs.ecitic.com
(18) 中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座22 层
法定代表人：沈强
电话：0571-86609015
传真：0571-86811959
联系人：王佳苗
客服电话：95548
公司网站：www.bigsun.com.cn 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
14
(19) 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人：吴忠超
客服电话：95548
公司网站：www.citicssd.com
(20) 齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号
法定代表 人：李玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889185
联系人：吴阳
客服电话：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
(21) 安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦1 号楼9 层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：www.essence.com.cn
(22) 第一创业证券股份有限公司 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
15
住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦18 楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838750
传真：0755-23838750
联系人：毛诗莉
客服电话：400-888-1888
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（23 ）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16 、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14 、16、17 层
法定代表人：黄耀华
电话：0755-83516289
传真：0755-83515567
联系人：刘阳
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（24 ）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451991
传真：022-28451958
联系人： 蔡霆
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.bhzq.com
（25 ）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
16
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：郭熠
客服电话：95573 、400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（26 ）中国中投证券有限责任公司
住所： 深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04
层 01、02、03 、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第 04、18 层至21 层
法定代表人：龙增来
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人：刘毅
客服电话：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（27 ）广州证券股份有限公司
住所： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：邱三发
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人：林洁茹
客服电话：020-961303
公司网站：www.gzs.com.cn
（28 ）东莞证券股份有限公司
住所：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
17
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心30 楼
法定代表人：张运勇
电话：0769-22115712
传真：0769-22115712
联系人：李荣
客服电话：0769-961130
公司网站：www.dgzq.com.cn
（29 ）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人： 王一彦
客服电话：95531 ；400-888-8588
公司网站：www.longone.com.cn
（30 ）上海证券有限责任公司
住所：上海市西藏中路 336 号
办公地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：龚德雄
电话：021-53519888
传真：021-53519888
联系人： 许曼华
客服电话：021-962518、4008-918-918
公司网站：www.962518.com
（31 ）国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
18
法定代表人：常喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（32 ）国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057
传真：028-86690126
联系人： 刘婧漪
客服电话：4006-600109；95105111 （四川省内拨打）
公司网站：www.gjzq.com.cn
（33 ）万联证券有限责任公司
住所：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层
办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场F 栋 18、19 层
法定代表人：张建军
联系电话：020-38286588
传真：020-22373718-1013
联系人：王鑫
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.com.cn
（34 ）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代 表人：孙名扬 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
19
电话：0451-85863719
传真：0451-82287211
联系人：刘爽
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（35 ）华宝证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心57 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法定代表人：陈林
电话：021-68777222
传真：021-68777222
联系人：刘闻川
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（36 ）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：唐静
客服电话：400-800-8899
公司网站：www.cindasc.com
（37 ）申万宏源西部证券有限公司
住所:新疆乌鲁木齐市高新 区 （新市区） 北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005
室
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：许建平 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
20
电话：010-88085201
传真：010-88085195
联系人：李巍
客服电话：4008-000-562
网址:www.hysec.com
（38 ）国联证券股份有限公司
住所： 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702
法定代表人：姚志勇
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人：沈刚
客服电话：95570
公司网站：www.glsc.com.cn
（39 ）中国国际金融有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座28 层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：陈曦 杨涵宇
客服电话：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
（40 ）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7-10 层
法定代表人：黄金琳
电话： 0591-83893286 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
21
传真：0591-87383610
联系人：徐松梅
客服电话：96326 （福建省外加拨0591 ）
公司网站：www.hfzq.com.cn
（41 ）中航证券有限公司
住所：南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层
办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层
法定代表人：王宜四
电话：0791-86768681
传真 ：0791-86770178
联系人：戴蕾
客服电话：400-8866-567
公司网站：www.avicsec.com
（42 ） 华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890208
传真：0931-4890628
联系人：邓鹏怡
客服电话：400-689-8888、0931-96668
公司网站：www.hlzq.com
（43 ）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
法定代表人： 姜昧军
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
22
联系人：雷新东
客服电话：0755-83199511
公司网站：www.csco.com.cn
（44 ）长城国瑞证券有限公司
住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼
法定代表人：王勇
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：赵钦
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（45 ）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路 1138 号
办公地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人： 杨树财
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人： 安岩岩
客服电话：400-600-0686
公司网站：www.nesc.cn
（46 ）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
法定代表人：范力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人： 方晓丹 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
23
客户服务电话：4008-601-555
网址：www.dwzq.com.cn
（47 ）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01 （b）单元
办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号
法定代表人：俞 洋
电话：021-64339000
传真：021-64333051
联系人：陈敏
客服电话：021-32109999；029-68918888
公司网址：www.cfsc.com.cn
（48) 浙商证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
法定代表人：吴承根
电话：021-64310572
传真：021-64713795
联系人: 陆云
客服电话：0571-967777
公司网站：www.stocke.com.cn
（49）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座505
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045152
传真：010-66045518
联系人：尹伶
客服电话：010-66045678 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
24
天相投顾网址：http://www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
（50）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（51 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
电话：021-20691832
传真：021-20691861
客服电话：400-089-1289
公司网站：www.erichfund.com
（52 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼2 楼
法定代表人：杨文斌
电话： 021-20613999
传真：021-68596916
联系人：张茹 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
25
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（53 ）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州省滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
电话： 021-60897840
传真：0571-26697013
联系人：张裕
客服电话：4000-766-123
公司网址：market.fund123.cn
（54 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼二层
办公地址：上海市龙田路 195 号3C 座7 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509998
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
公司网站：www.1234567.com.cn
（55 ）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
传真：010-62020355
联系人：翟飞飞
客服电话：400-888-6661 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
26
公司网站：www.myfund.com
（56 ）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人：胡璇
客服电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
（57 ）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
电话：021-20835779
传真：021-20835879
联系人: 吴卫东
客服电话：400-920-0022
公司网站：licaike.hexun.com
（58 ）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路 88 号9 号楼15 层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号SOHO 现代城C 座1809 室
法定代表人：沈伟桦
电话：010-52855713
传真：010-85894285
联系人: 程刚
客服电话：400-6099-200
公司网站：www.yixinfund.com 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
27
（59 ）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号1 号楼10-11 层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号1 号楼10-11 层
法定代表人：申健
电话：021-20219988
传真：021-20219923
联系人：付江
客服电话：021-20219931
公司网站：8.gw.com.cn
3、 基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：国投瑞银基金管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 638 号7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心46 层
法定代表人：叶柏寿
联系人：冯伟
电话：（0755 ）83575836
传真：（0755 ）82912534
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电话：（021 ）51150298
传真：（021 ）51150398
经办律师：刘佳、范佳斐
联系人：刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
28
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室
执行事务合伙人：Ng Albert Kong Ping 吴港平
电话：（010 ）58153000、（0755）25028288
传真：（010 ）85188298、（0755）25026188
签章注册会计师：昌华、高鹤
联系人：昌华
四 、基 金的名称
本基金的名称： 国投瑞银岁增利一年期定期开放债券型证券投资基金
五 、基 金的类 型
本基金类型 ： 债券型证券投资基金
基金运作方式 ：契约型、以定期开放方式运作
六 、基 金的投 资目 标
本基金在有效控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资者实
现超越业绩比较基准的投资业绩。
七 、基 金的投 资方 向
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国
债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转债、可分离交易可转债的公司债券
部分、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、地方政府债、中小企业私
募债券等固定收益金融工具，债券回购、银行存款、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他证券品种。本基金不主动参与股票、权证投资。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
29
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，但在每个开放 期的前 3
个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。本基金在运作周期
内在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于交易保证金一倍的现
金；在开放期内每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基
金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
八 、基 金的投 资策 略
本基金采取“自上而下”的债券分析方法， 确定债券投资组合，并管理组合风
险。
1、基本价值评估
债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线（Equilibrium Yield Curves）。
均衡收益率曲线是指，当所有相关的风险都得到补偿时，收益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿） 、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
本基金基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预
期超额回报，并对预期超额回报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出内部
收益率低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
2、债券投资策略
债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选
择策略。在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
（1 ）久期策略
久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估， 并考虑在运作
周期中所处阶段 ，确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时，适
当拉长债券组合的久期水平，在预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水
平，以此提高债券组合的收益水平。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
30
（2 ）收益率曲线策略
收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形
态，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价
值偏离程度，在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。
（3 ）类别选择策略
类别选择策略是指在国债、央行票据、金 融债、各类型信用债等债券类别间的
配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差
波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析） ，在遵循价格/ 内在价值原则下，根
据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。
在各类型信用债券之间 ，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化
特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，
建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型，并进行估值分析，由此
在各类型信用债券之间进行优化配置。同时，在市场配置层面，本基金将在控制市
场风险 与流动性风险的前提下，根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到
期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，相机调整不同市场中信用债券所占
的投资比例。
（4 ）个券选择策略
个券选择策略是指， 在价格/ 内在价值分析基础上， 通过自下而上的债券分析流
程，鉴别出价值被市场误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。
在进行各类型信用债券的个券选择时，本基金将根据信用债券市场的收益率水
平， 在综合考虑个券信用等级、 剩余期限、 流 动性、 市场分割、 息票 率、 税赋特点、
提前偿还和赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中重点选 择具备以下
特征的个券： 价值被低 估、 预期信用等级将提 升、 较高到期收益率、 较高当期收入、
预期信用质量将改善、 期权和债权突出、 属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。
对于中小企业私募债券，本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等
因素， 以及对基金资产流动性的影响， 在充分考虑信用风险、 流动性风险的基础上，
进行投资决策。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
31
（5 ）可转债投资策略
本基金在综合分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上，采
用定价模型等数量化估值工具评定其投资价值， 审慎筛选其中安全边际较高、发行
条款相对优惠、流动性良好，以及基 础股票基本面优良的品种，并以合理的价格买
入，争取稳健的投资回报。
本 基 金 持 有 的 可 转 换 债 券 可 以 转 换 为 股 票 ， 但 应 自 转 换 后 可 交 易 之 日 起 的 10
个交易日内卖出，若因市场原因导致基金管理人无法卖出的，应自该等情形消除之
日起的 5 个交易日内卖出。
（6 ）资产支持证券投资策略
资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿
还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数
量化模型确定其内在价值。
3、国债期货投资策略
为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值
为目的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。
在国债期货投资时，本基金将首先分析国债期货各合约价格与最便宜可交割券
的关系， 选择定价合理的国债期货合约， 其次， 考虑国债期货各合约的流动性情况，
最终确定与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的目标。
4、组合构建及调整
本公司设有固定收益部，结合各成员债券研究和投资管理经验，评估债券价格
与内在价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合。
固定收益部定期开会讨论债券策略组合，买入低估债券，卖出高 估债券。同时
从风险管理的角度，评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。
随着债券市场的发展与金融创新的深入，以及日后相关法律法规允许本基金可
投资的固定收益类金融工具出现时，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种予以
评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例 。
九 、基 金的业 绩比 较基准 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
32
本运作周期起始日对应的 一年期定期存款 利率（税后）+1%
其中，“ 本 运 作 周 期 起 始 日 对 应 的 一 年 期 定 期 存 款 利 率 （ 税 后 ） ” 采 用 该 运 作 周
期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期定期存款利率 （税后） 。
本基金 为定期开放式债券型基金产品，每个运作周期 为 1 年，期间投资者不能
进行基金份额 的申购与赎回。以与 运作周期区间长度相一致的“ 一年期银行定期存
款利率（ 税后）+1% ” 作为本基 金的业绩 比较 基准符合 产品特性 ，能 够使本基 金投
资 者理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表
现。
在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果今后法律法规发生
变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人可
以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
对业绩比较基准进行变更，而无需召开基金份额持有人大会。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高
于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
本投资组合报告所载数据截至 2014 年12 月31 日。
1、 基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序
号
项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资 － －
其中：股票 － －
2 基金投资 － －
3 固定收益投资 992,596,791.60 97.94
其中：债券 992,596,791.60 97.94 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
33
资产支持证券 － －
4 贵金属投资 － －
5 金融衍生品投资 － －
6 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
－ －
7 银行存款和结算备付金合计 10,042,491.60 0.99
8 其他资产 10,795,364.58 1.07
9 合计 1,013,434,647.78 100.00
2、 报告期末 按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票投资。
3、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票投资。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序
号
债券品种 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 4,796,310.00 0.52
其中：政策性金融债 4,796,310.00 0.52
4 企业债券 246,967,316.38 27.03
5 企业短期融资券 728,991,000.00 79.79
6 中期票据 － －
7 可转债 11,842,165.22 1.30
8 其他 － －
9 合计 992,596,791.60 108.64
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值 占基金资产净值岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
34
号 比例（％）
1 011474007 14陕煤化SCP007 500,000 50,150,000.00 5.49
2 011499076 14包钢集SCP001 500,000 49,915,000.00 5.46
3 041456061 14陕交建CP003 500,000 49,890,000.00 5.46
4 011418002 14铁物资SCP002 500,000 49,860,000.00 5.46
5 122579 09远洋债 476,110 47,706,222.00 5.22
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易
11、投资组合报告附注
（1 ）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的,在
报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（2 ）基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。
（3 ）其他资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 134,088.27
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 10,661,276.31
5 应收申购款 － 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
35
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 10,795,364.58
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序
号
债券代
码
债券名称 公允价值 占基金资产净值比例（％）
1 113002 工行转债 6,977,616.30 0.76
2 110023 民生转债 2,074,050.00 0.23
3 110017 中海转债 1,509,600.00 0.17
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票投资。
（6 ） 本基金本期未投资托管行股票、 未投资控股股东主承销的证券， 未从二级
市场主动投资分离交易可转债附送的权证，投资流通受限证券未违反相关法规或本
基金管理公司的规定。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽 职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金净值表现详见下表：
国投瑞银岁增利一年期定期开放债券型证券投资基金 历史各时间段净值增长率
与同期业绩比较基准收益率比较表（截止 2014 年12 月31 日）
国投瑞银岁增利一年债券A
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
自基金合同生
效日（2014年9
4.70% 0.22% 1.07% 0.01% 3.63% 0.21% 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
36
月26 日）至今
国投瑞银岁增利一年债券C
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
自基金合同生
效日（2014年9
月26 日）至今
4.60% 0.22% 1.07% 0.01% 3.53% 0.21%
注：1 、本 基金 为定 期开 放 式债券 型基 金产 品， 每个 运作周 期为1年 ，期 间投 资 者不能 进行 基金
份额的 申购 与赎 回 。 以 与 运作周 期区 间长 度相 一致 的 “ 一年 期银 行定 期存 款 利率 （税 后）+1% ”
作为本 基金 的业 绩比 较基 准符合 产品 特性 ，能 够使 本基金 投资 者理 性判 断本 基金产 品的 风险 收
益特征 和流 动性 特征 ，合 理衡量 本基 金的 业绩 表现 。
2、本 基金 对业 绩比 较基 准 采用每 日再 平衡 的计 算方 法。
3、本 基金 基金 合同 生效 日 为2014 年9 月26 日， 基金 合 同生效 日至 报告 期期 末， 本基金 运作 时间
未满一 年。
十 三、 费用概 览
（一） 与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用列示
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）C 类基金份额的销售服务费；
（4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金的证券、期货交易费用；
（8 ）基金的银行汇划费用；
（9 ）基金的账户开户费用、账户维护费用；
（10 ）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
2、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
37
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.60%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日 计算，逐日累计至每月月末，按月支付， 经基金管理人与基金
托管人 核对一致后 ，由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日 计算，逐日累计至每月月末，按月支付， 经基金管理人与基金
托管人 核对一致后 ，由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
（3 ）基金份额的销售服务费
本基金 C 类基金份额的 销售服务费年费率为 0.30%，销售服务费计提的计算公
式如下：
H ＝E ×C 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日 C 类基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由
基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、公休日 或不可抗力等，支付日期顺延。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
38
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人
服务费等。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1 ） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
（2 ）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3 ）《基金合同》生效前的相关费用；
（4 ） 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规
规定和基金合同约定酌情调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率等相关
费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒体上公告。
（二） 与基金销售有关的费用
1、 申购费率
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用， C 类基金份额不收取申购费
用。
本基金 面向通过 本公司直销中心申购 本基金 A 类份额的养老金客户实施 特定申
购 费率， 养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其
投资运营收益形成的补充养老基金，包括：
1） 全国社会保障基金；
2） 可以投资基金的地方社会保障基金；
3） 企业年金单一计划以及集合计划。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
39
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本基金将在招募说
明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会备案。
通过基金管理人直销中心 申购本基金 A 类份 额的养老金客户申购费率如下：
申 购金 额（M ）
申 购费 率
M＜100 万元
0.24%
100 万元≤M＜500 万元
0.12%
500 万元≤M
1000 元/笔
对于其他投资者，本基金 A 类基金份额 申购费率如下：
申 购金 额（M ）
申 购费 率
M＜100 万元
0.60%
100 万元≤M＜500 万元
0.30%
500 万元≤M
1000 元/笔
2、基金赎回费率
本基金 A 类和 C 类份额适用相同的赎回费率，费率水平如下：
其中， “持有时间少于 一个运作周期” 指在同一开放期中申购后又赎回的情形。
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优
惠，并履行必要的报备和信息披露手续。
3、 与基金销售有关的费用的计算
（1 ）申购份额 的计算
1） 对于申购本基金A 类份额的投资者，申购份额的计算公式为：
申购费用= 申购金额×申购费率 ÷（1+ 申购费率）
（注：对于申购金额在500万元（含）以上的投资者， 适用固定金额申购费）
净申购金额 = 申购金额－申购费用
申购份额= 净申购金 额÷申购当日 A 类基金份额净值
持 有时 间 赎 回费 率
持有时间少于一个运作周期 0.50%
持有时间满一个运作周期， 但不足两个运作周期 0.10%
持有时间满两个运作周期或以上 0 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
40
2）对于申购本基金C 类份额的投资者，申购份额的计算公式为：
申购份额= 申购金额 ÷申购当日 C 类基金份额净值
（2 ）赎回金额 的计算
本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日
基金份额净值为基准并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。上述计算结果均按四
舍五入方法，保留到小数点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 赎回
金额的计算公式为：
赎回总金额= 赎回份额?T 日基金份额 净值
赎回费 用=赎回总金额 ? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
（三） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基金法》 ） 、
《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售
管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称 《信息披露办法》 ） 及其他有关法律法 规的要求,结合本基金管理人对本基金
实施的投资管理活动， 对2014年8月29日刊登的本基金招募说明书进行了更新， 更新
的主要内容如下：
1、 在 “重要提示 ” 部分 ， 更新了招募说明书内 容的截止日期及投资组合报告的
截止日期。
2、在“ 三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。
3、在“ 四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。
4、在“ 五、相关服务机构”部分， 增加了代销机构的信息 。
5、 删除了“ 六、 基金 的募集 ”部分， 原 “七 、 基金备案与基金合同 的生效 ”改
为 “六、基金的募集与基金合同的生效 ” 。 岁增利一年期定期开放债券型 基金招募说明书 摘要（2015 年 5 月更新）
41
6、在“七、基金份额的申购 与赎回”部分，更新申购和赎回的金额。
7、在“八、基金的投资”部分， 新增 了本基金最近一期投资组合报告的内容。
8、在“ 九、基金的业绩”部分， 说明 了基金合同生效以来的投资业绩。
9、 在 “二十一、 其他应披露事项” 部分， 更新披露了自上次招募说明书更新截
止日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站www.ubssdic.com 。
国投瑞银基金管理有限公司
二〇一五年五月八日
