建信现金添利货币市场基金
招募说明书（更新）
2015 年第 1 号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二 Ο 一五年四月【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]535号文注册募集。本
基金的基金合同于2014年9月17日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基
金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产
生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中
产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险
和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资
本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的
风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2015年 3月 16日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2014年 12月 31日（财务数据已经审计）。本招募说明书已经基
金托管人复核。一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：杨文升
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经
理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向
股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。（二）主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。自 2011年 3月起至现在，出任中国建设银行批发
业务总监；自 2006年 5月至 2011年 3月任中国建设银行河南省分行行长；自
1994年 5月至 2006年 5月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部
副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业务
部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理。许先生是高级经
济师，并是国务院特殊津贴获得者，曾荣获中国建设银行突出贡献奖、河南省
五一劳动奖章等奖项。1983年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
2015年 3月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事。1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设
银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部
副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990年毕业于伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商
管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业
务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）
资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）
首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981年
毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银
行资本市场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库务部
司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
1998年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国电力
财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理
（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、
政策与法律事务部政策研究处处长。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生
部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限
公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副总经理，新华资
产管理股份有限公司总经理。
王建国先生,独立董事, 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员, 中银保诚
退休金信托管理有限公司董事, 英国保诚保险有限公司首席行政员, 美国国际保
险集团亚太区资深副总裁, 美国友邦保险(加拿大)有限公司总裁兼首席行政员等。
1989年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事, 法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
张涛女士，监事会主席。东北财经大学投资经济管理专业本科毕业，高级
经济师。历任中国建设银行辽宁省分行储蓄处处长、营业部总经理、抚顺市分
行行长、辽宁省分行副行长；中国建设银行新疆区分行行长；中国建设银行高
级研修院副院长。2014年 3月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总
裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格
兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与风险管理部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事
务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中
国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融
资部经理。
翟峰先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部总监。
1988年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位，1990年获得上海复旦大学国际
经济法专业法学学士学位。历任中国日报评论部记者，秘鲁首钢铁矿股份有限
公司内部审计部副主任，中国信达信托投资有限公司（原名为中国建设银行信
托投资公司）证券发行部副总经理，宏源证券股份有限公司投资银行总部副总
经理，上海永嘉投资管理有限公司执行董事、副总经理。
吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司风险管理部总监。
1992年毕业于南开大学金融系，1995年毕业于中国人民银行金融研究所研究生
部。历任中国建设银行国际业务部外汇资金处主任科员、中国建设银行资金部
交易风险管理处副处长、中国建设银行资金部交易风险管理处、综合处高级副
经理（主持工作）。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部
总监。1996年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；2001年毕
业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设银行总行人力
资源部主任科员，高级经理助理，建信基金管理公司人力资源管理部总监助理，
副总监，总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员）。
何斌先生，副总经理。1992年获东北财经大学计划统计系学士学位。先后
就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督管理委员会基金
监管部、国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理有限责任公司督察长。
王新艳女士，副总经理。注册金融分析师（CFA），硕士。1998 年 10月
加入长盛基金管理公司，历任研究员、基金经理助理，2002年 11月 2日至
2004年 5月 22日担任长盛成长价值股票型证券投资基金的基金经理。2004年
6月加入景顺长城基金管理公司，历任基金经理、投资副总监、投资总监等职，
2005年 3月 16日至 2009年 3月 16日期间担任景顺长城鼎益股票型证券投资
基金（LOF）的基金经理，2007年 6月 18日至 2009年 3月 16日期间担任景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。2009年 3月加入本公司，任
总经理助理，2010年 5月起任副总经理。2009年 12月 17日至 2011年 2月
1日任建信恒久价值股票型证券投资基金的基金经理；2010年 4月 27日至
2013年 12月 20日任建信核心精选股票型证券投资基金的基金经理；2010年
11月 16日至 2011年 12月 20日任建信内生动力股票型证券投资基金的基金经
理。
4、督察长
路彩营女士，督察长。1979年毕业于河北大学经济系计划统计专业。历任
中国建设银行副主任科员、主任科员、副处长、处长，华夏证券部门副总经理，
宝盈基金管理公司首席顾问（公司副总经理级），建信基金管理有限责任公司
监事长。
5、本基金基金经理
于倩倩女士，硕士。2008年 6月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究
专员；2009年 9月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司），
任债券研究员；2011年 6月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理，
2013年 8月 5日起任建信货币市场基金基金经理；2014年 1月 21日起任建信
双周安心理财债券型证券投资基金基金经理；2014年 6月 17日起任建信嘉薪
宝货币市场基金基金经理；2014年 9月 17日起任建信现金添利货币市场基金
基金经理。
陈建良先生，双学士。2005年 7月加入中国建设银行厦门分行，任客户经
理；2007年 6月调入中国建设银行总行金融市场部，任债券交易员；2013年
9月加入我公司投资管理部，任基金经理助理，2013年 12月 10日起任建信货
币市场基金基金经理；2014年 1月 21日起任建信月盈安心理财债券型证券投
资基金基金经理；2014年 6月 17日起任建信嘉薪宝货币市场基金基金经理；
2014年 9月 17日起任建信现金添利货币市场基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总经理。
王新艳女士，副总经理。
梁洪昀先生，投资管理部总监。
万志勇先生，投资管理部副总监。钟敬棣先生，投资管理部副总监。
姚锦女士，研究部首席策略分析师。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：汤嵩彥
电话：021-95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发
钞行之一。交通银行先后于2005年6月和2007年5月在香港联交所、上交所挂牌
上市，是中国2010年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。交通银行连续
五年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强 ，营业收入排名第243位 ，较上年提升
83位 ；列《银行家》杂志全球1,000家最大银行一级资本排名第23位，较上年
提升7位。2014年荣获《首席财务官》杂志评选的“最佳资产托管奖”。截至
2014年9月30日，交通银行资产总额达到人民币6.21万亿元，实现净利润人民币
515.22亿元。
交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业
经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业
技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素
质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人
员队伍。（二）主要人员情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事，2013年5月至2013年10月
任本行董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执
行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，
1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999年享
受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事，2013年10月起任本行行
长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资
有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副
行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董
事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任
本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生
1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
钱文挥先生，执行董事、副行长。
钱先生2007年8月起任本行执行董事、副行长，2004年10月至2007年8月任
本行副行长（其中：2005年7月至2006年11月兼任本行上海分行行长）。钱先生
1998年于上海财经大学获工商管理硕士学位。
刘树军先生，资产托管部总经理。
刘先生2012年5月起任本行资产托管部总经理。2011年10月起任本行资产托
管部副总经理，2011年10月前历任中国农业银行长春分行办公室主任、农行总
行办公室正处级秘书，农行总行信贷部工业信贷处处长，农行总行托管部及养
老金中心副总经理，本行内蒙古分行副行长。刘先生管理学硕士，高级经济师。
（三）基金托管业务经营情况
截止2014年四季度末，交通银行共托管证券投资基金116只。此外，还托管
了全国社会保障基金、保险资产、企业年金、QFII、QDII、信托计划、证券公
司集合资产计划、ABS、产业基金、专户理财等12类产品。三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1.直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：杨文升
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期
投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网
址：www.ccbfund.cn。
2.代销机构
基金管理人可以根据情况增加代销机构，并另行公告。
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：杨文升
联系人：郑文广
电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1233号汇亚大厦 1604-1608室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-61238888
传真：021-61238800
经办注册会计师：薛竞
陈熹
四、基金的名称
本基金名称：建信现金添利货币市场基金
五、基金的类型
本基金类型：货币市场基金。 六、基金的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基
准的投资回报。
七、基金的投资方向
本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、通知存款；
3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
4、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；
5、期限在一年以内（含一年）的债券回购；
6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；
7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1、资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求
变化等的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，
决定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。
2、个券选择策略
在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。3、利率策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观
经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平
变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
4、利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期
内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时
的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，
研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得
超额收益。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相
关投资策略，并在招募说明书更新中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型
基金、债券型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015年 3月
27日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2014年 12月 31日，本报告中的财务资料已
经审计。
1．报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
固定收益投资
8,765,946,189.37 25.31
其中：债券
8,765,946,189.37 25.31
资产支持证券
-
-
2
买入返售金融资产
4,767,213,830.82 13.76
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
20,834,926,864.20 60.16
4
其他资产
265,016,651.52 0.77
5
合计
34,633,103,535.91 100.00
本基金合同于2014年9月17日生效，截止报告期末仍处于建仓期。
2．报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
7.33
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额
1,726,466,624.64 5.25
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过基金资产净值的40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
3．基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
82
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
98报告期内投资组合平均剩余期限最低值
33
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
（2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1
30天以内
28.96
5.25
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2
30天(含)-60天
13.39 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3
60天(含)-90天
31.70 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.55 -
4
90天(含)-180 天
18.28 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
180天(含)-397 天（含）
12.16
-
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计
104.50 5.25
4．报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
3,461,169,707.14 10.52
其中：政策性金融债
1,931,322,717.51 5.87
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
5,244,512,823.20 15.95
6
中期票据
60,263,659.03 0.18
7
其他
- -
8
合计
8,765,946,189.37 26.659
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
180,160,744.22 0.55
5．报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量（张）
摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 120219
12国开19
3,000,000 299,721,071.57 0.91
2 140430
14农发30
2,900,000 290,678,101.77 0.88
3 011474005
14陕煤化
SCP005
2,700,000 269,920,762.72 0.82
4 011499048
14徐工
SCP003
2,200,000 219,963,933.82 0.67
5 011409004
14国电集
SCP004
2,100,000 210,475,823.98 0.64
6 120301
12进出01
2,100,000 209,875,044.07 0.64
7 041459013
14海淀国
资CP001
2,000,000 201,220,911.07 0.61
8 140327
14进出27
2,000,000 200,447,725.01 0.61
9 011424005
14中冶
SCP005
2,000,000 199,961,639.61 0.61
10 011450004
14商飞
SCP004
2,000,000 199,751,179.81 0.61
6．“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的
次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0444%
报告期内偏离度的最低值
-0.0614%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0234%
7． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
无。8．投资组合报告附注
基金投资的前十名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。本报告期没有特别需要说明
的证券投资决策程序。
其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
265,016,651.52
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
265,016,651.52
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2014年 12月 31日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
自基金合同
生效起—
2014年
12月 31日
1.1809% 0.0008% 0.3921% 0.0000% 0.7888% 0.0008%十三、基金的费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用。
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.30 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.15%，销售服务费的计算方法具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（二）基金销售时发生的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整相关费率或收费方式，并在
调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概况”，更新了董事、监事的变
动信息；
2、更新了“四、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况；
3、更新了“五、相关服务机构”的“代销机构”的相关信息；
4、增加了“九、基金的投资”中的基金投资组合报告；
5、新增了“十、基金的业绩”；
6、 “二十二、其他应披露事项”，添加了自上次本基金招募说明书披露以
来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书
正文，可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限责任公司
二 O 一五年四月三十日
