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德邦德利A(000300)

德邦德利:更新招募说明书摘要(2015年第1号)查看PDF公告

 
德 邦德利 货币市场 基金更 新招募说 明书 摘要 
(2015 年第 1 号) 
德邦德利货币市场基金 (以下简称 “本 基金” ) 经 中国证监会证监许可 【2013】
1018 号文注册募集。自 2013 年 9 月 2 日至 2013 年 9 月 12 日通过 销售机构公
开发售。本基金为契约开放式基金。本基金的基金合同于 2013 年 9 月 16 日成
立正式生效 。 
重要提示 
 
德邦德利货币市场基金 (以下简称 “本 基金” ) 经 中国证监会证监许可 【2013】
1018 号文注册募集, 本基金的基金合同于 2013 年 9 月 16 日成立 正式生效 。 
本基金 管理 人保证 本招 募说明 书的 内容真 实、 准确、 完整 。本招 募说 明书
经中国 证监会 注册 ,但 中国证 监会对 本基 金募 集的注 册,并 不表 明其 对本基金
的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资
者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基
金投资所带来的损失。 
本基金管理人提示投资人充分了解基金投资的风险和收益特征,根据自身
的风险承受能力,审慎选择适合自己的基金产品。基金管理人依照恪尽职守、
诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也
不保证最低收益。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他
基金业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。本
基金为货币市场基金,属于证券投资基金中低风险品种,其预期收益和风险均
低于债 券型基金、混合型基金及股票型基金。投资于本基金面临的主要风险为
市场风险、投资风险、管理风险、流动性风险、本基金的特有风险、技术风险
及其他风险等。在市场波动等因素影响下,基金投资有可能出现亏损。投资人
应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法 律文件, 了解基金风险 收益特征,
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金人委托的具有基金销售业务
资格的其他机构购买基金。 
本基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人做出投
资决策后, 基金运营 状 况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人 自行承担。 
本招募 说明 书中涉 及的 与托管 相关 的基金 信息 已经本 基金 托管人 复核 。 除
非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 3 月 15 日, 有关 财务数
据 和净值表现截止日为 2014 年 12 月 31 日。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 一、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:德邦基金管理有限公司 
住所:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 
办公地址:上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 
法定代表人:姚文平 
成立时间:2012年3月27日 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:人民币2亿元 
批准设立机关:中国证券监督管理委员会 
批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号 
经营范围: 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监
会许可的其他业务 
存续期间:持续经营 
联系人:刘利 
联系电话:021-26010999 
公司的股权结构如下: 
股东名称 持股比例 
德邦证券股份有限公司 70% 
浙 江 省 土 产 畜 产 进 出 口 集 团 有 限
公司 
20% 
西子联合控股有限公司 10% 
 
二、主要人员情况 
1、董事会成员 
姚文平先生,董事长,硕士。 现任德邦证券股份有限公司董事长, 复星集团总
裁高级助理兼证券发展部总经理。 中国证券业协会人力资源管理委员会副主任委
员,上 海新金 融研 究院 创始理 事。曾 先后 任职 南京大 学、华 泰证 券、 东海证 券。
曾分管证券经纪、 投资银行、 固定收益、 资产 管理等业务, 同时在财富管理、 资
产证券化、基金的基金等方面开展了开拓性的工作德邦证券股份有限公司 。 林燕女士, 董事, 博士。 现任 德邦证券股份有限公司 副总裁兼财务总监, 历
任香港荷兰银行高级经理、加拿大ASSANTE Advisory Services 财务总监、大鹏
证券有限责任公司助理财务总监。 
董振东 先生 ,董事,硕 士。现 任西 子联合 控股 有限公 司战 略投资 部长 。曾任
中国银行江苏省分行担任计划部职员, 新利软件集团股份有限公司担任投资部副
总监, 浙江国信创业投资有限公司高级经理, 杭州锅炉集团股份有限公司证券事
务代表。 
骆敏华 女士 ,董事,学 士。审 计师 ,高级 会计 师。现 任浙 江省国 际贸 易集团
有限公司纪委委员、部门经理。 
易强先生, 董事, 硕士, 历任招商基金管理有限公司业务发展部副总监, 比
利时联 合资产 管理 有限 公司中 国地区 业务 发展 总监, 比利时 联合 资产 管理有 限公
司上海代表处首席代表,金元比联基金管理有限公司总经理 。 
吕红兵先生, 独立 董事, 高级律师。 华东政法大学法学硕士、 中国科技大学
在读管理学博士。 国浩律师集团事务所首席执行合伙人。 中华全国律师协会党组
成员、 副会长, 金融证券业务委员会主任, 第七届上海市律师协会会长。 中国证
监会第六届股票发行审核委员会专职委员、 中国证监会重组委咨询委员、 上海证
券交易所上市委员会委员。 上海国际贸易仲裁委员会、 上海仲裁委员会委员及仲
裁员。 中国人民大学、 华东政法大学、 上海外贸大学、 上海政法学院等高校兼职
或客座教授。 
刘少波先生, 独立董事, 博士。 现任暨南大学社会科学研究处处长、 金融研
究所所长。 广东经济学会副会长、 广东股份经济与证券市场研究会副会长兼秘书
长、 广东房地产业协会常务理事、 广东证券业协会顾问、 广东省科技风险投资公
司特聘专家、广东省政府WTO事务咨询理事会理事。 
肖斌卿先生, 独立董事, 博士。 南京大学管理科学与工程博士, 南京大学工
程管理学院任任副教授。 
2、监事会成员 
胡宝发先生, 监事会主席, 学士。 现任 德邦证券股份有限公司 财务管理部 副
总经理。曾任职于国联证券漕宝路营业部、国联证券邯郸路营业部。 
陈飞先生, 监事, 硕士。 现任职 于浙江省国际贸易有限公司投资部, 曾任职
于浙江东方集团股份有限公司财务部工作。 霍寅先 生,监事, 硕士 , 曾在金 元比联 基金 管理 有限公 司担任 整合 营销 部副
总监。 并曾任 职于 招商 银行, 平安集 团, 德邦 证券股 份有限 公司 ,汇 添富基金
管理有限公司。


3、高级管理人员 姚文平先生,董事长,硕士。 (简历请参见上述董事会成员介绍) 易强先生,总经理,硕士。 (简历请参见上述董事会成员介绍) 汪晖先生, 副总经理, 投资研究部总经理, 硕士。 曾任华泰证券股份 有限公 司研究 员、投 资经 理、 高级投 资经理 ,华 宝信 托公司 信托基 金经 理, 华泰柏瑞 基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、 基金经理、 投资总监, 具有 15 年以 上的证券投资管理经历。 李定荣 先生 ,督察 长, 硕士。 曾任 长城证 券研 究员, 华安 证券研 究所 副所 长,华 富基金 管理 有限 公司监 察稽核 部总 监, 金元比 联基金 管理 有限 公司监察 稽核部总监。2013 年加入德邦基金管理有限公司,历任稽核监察部总监。 4、本基金基金经理 侯慧娣女士, 理学硕士, 约翰霍普金斯大学博士生候选人, 历任世商软件有 限公司债券分析师 、 国信证券经济研究所固定收益分析师、 本公司债券高级研究 员。 现任本基金的基金经理和德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金 的基金经理。 何晶先 生, 哥伦比 亚大 学硕士 。历 任职江 海证 券数量 分析 、东证 期货 数量研 究员、TNT 数 据 库分析 师 、奥 瑞 高市 场研 究公 司 市场 研 究员 。现 任本 基 金的 基 金经理、 德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金的基金经理 和 德邦新 动力灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理。 5、投资决策委员会成员 易强先生,总经理; 汪晖先生,副总经理, 投资研究部总经理; 李煜先生,研究发展部副总监、基金经理; 唐少波先生,交易部总监; 侯慧娣女士,固定收益部副总监、基金经理; 何晶先生,基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系 二、基金托管人 1. 基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行” ) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年2 月7 日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004 ]101 号 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:赵天杰 中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正 式成立,是我国首家主要由非 公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商 业银行 法》建 立的 规范 的股份 制金融 企业 。多 种经济 成份在 中国 金融 业的涉足 和实现规范的现代企业制度, 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行, 而为国 内外经 济界 、金 融界所 关注。 中国 民生 银行成 立十余 年来 ,业 务不断拓 展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了良好的资产质量。 2000 年12 月19 日, 中国民生银行A 股股票 (600016) 在上海证券交易所 挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银 行 40 亿可转换公司债 券在上交所 正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民 生银行通过银行间债券市场成功发 行了58 亿元人民币次级债券, 成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募 发行次级债券的商业银行。2005 年10 月26 日, 民生银行成功完成股权分置改 革,成 为国内 首家 完成 股权分 置改革 的商 业银 行,为 中国资 本市 场股 权分置改 革提供了成功范例。


中国民 生银 行自上 市以 来,按 照“ 团结奋 进, 开拓创 新, 培育人 才; 严格 管理, 规范行 为, 敬业 守法; 讲究质 量, 提高 效益, 健康发 展” 的经 营发展方 针,在 改革发 展与 管理 等方面 进行了 有益 探索 ,先后 推出了 “大 集中 ”科技平 台、 “ 两率” 考核机 制、 “三卡 ”工程 、独立 评 审制度 、八大 基础管 理 系统、集中处理 商业模 式及 事业 部改革 等制度 创新 ,实 现了低 风险、 快增 长、 高效益的 战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2007 年11 月, 民生银行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行 称号,同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖” 。 2007 年 12 月,民生银 行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规 模上市企业50 强”奖项。 2008 年7 月,民生银行荣获“2008 年中国最具生命力百强企业”第三名


在《2008 中国商业银 行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第 6 位,在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。 2009 年 6 月,民生银 行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。 2009 年9 月, 在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上, 中国民生银 行被评 为“2009 中国 中小企 业金融 服务 十佳 机构” 。在“ 第十 届中 国优秀 财经 证券网站评选” 中, 民 生银行荣膺 “最佳安全性能奖” 和 “2009 年度 最佳银行 网站”两项大奖。 2009 年11 月21 日, 在第四届 “21 世纪亚洲金融年会” 上, 民生银行被评 为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。 2009 年12 月9 日,在由 《理财周报》 主办的 “2009 年第二届最受尊敬银行 评选暨2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选” 中, 民生银行获 得了 “2009 年中国最受尊敬银行” 、 “最佳服务私人银行” 、 “2009 年最佳零售银行” 多个奖 项。 2010 年 2 月 3 日,在 “卓越 2009 年度金融 理财排行榜”评选活动中,中 国民生 银行一 流的 电子 银行产 品和服 务获 得了 专业评 测公司 、网 友和 专家的一 致好评,荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月,在经济 观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中, 民生银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年 改革创新奖” 。 这一奖 项是评委会 为表彰 在公司 治理 、激 励机制 、风险 管理 、产 品创新 、管理 架构 、商 业模式六 个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。 2011 年12 月, 在由中国金融认证中心 (CFCA ) 联合近 40 家成员行共同举 办的 2011 中国电子银 行年会上,民生银行荣获“2011 年中国网上银行最佳网银安全奖” 。 这是继2009 年、 2010 年荣获 “中国网上银行最佳网银安全奖” 后, 民生银 行第三 次获 此殊 荣,是 第三方 权威 安全 认证机 构对民 生银 行网 上银行安 全性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日, 在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其 2011-2012 年度的出色 业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越 贸易金融银 行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英 国《金融时报》 “中国银行业成就 奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊 荣。 2012 年 11 月 29 日, 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。 2013 年度,民 生银 行荣 获中国 投资 协会 股权和 创业投 资专 业委员 会年 度中 国优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托 管银行” 及由 21 世纪 传媒颁发的 2013 年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八 届“21 世 纪亚 洲金融 年会 ”上 ,民生 银行荣 获“2013 ? 亚洲 最佳投 资金融服务银行”大奖。 在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选 ” 中, 民生银行荣获 “2013 卓越 竞争力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 (2013) 》 中, 民生银 行荣 获“中 国企业 上市公 司 社会责 任指数 第一名 ” 、 “中国 民营企 业社会 责 任指数第 一名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。 在 2013 年第十届中国 最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中 国最佳企业公民大奖” 。


2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。





2014 年获评中国银行业协会 “最佳民生金融奖 ”、 “年度公益慈善优秀项 目奖 ”。





2014年荣获 《亚洲 企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和“2014 亚洲企业管治典范奖 ” 。





2014 年被英国 《金融时报》 、 《博鳌观察》 联合授予 “亚洲贸易金融创新服 务 ”称号。 2014 年还荣获 《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” , 获得《 21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行 ”奖, 获评 《经济观察》 报 “年度卓越私人银行 ”等。 2、主要人员情况 杨春萍 :女 ,北京 大学 本科、 硕士 。资产 托管 部副总 经理 。曾就 职于 中国 投资银 行总行 ,意 大利 联合信 贷银行 北京 代表 处,中 国民生 银行 金融 市场部和 资产托 管部。 历任 中国 投资银 行总行 业务 经理 ,意大 利联合 信贷 银行 北京代表 处代表 ,中国 民生 银行 金融市 场部处 长、 资产 托管部 总经理 助理 、副 总经理、 副总经 理(主 持工 作) 等职务 。具有 近三 十年 的金融 从业经 历, 丰富 的外资银 行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于2004 年7 月9 日 获得基金托管资格, 成为 《中 华人民 共和国 证券 投资 基金法 》颁布 后首 家获 批从事 基金托 管业 务的 银行。为 了更好 地发挥 后发 优势 ,大力 发展托 管业 务, 中国民 生银行 股份 有限 公司资产 托管部 从成立 伊始 就本 着充分 保护基 金持 有人 的利 益 、为客 户提 供高 品质托管 服务的 原则, 高起 点地 建立系 统、完 善制 度、 组织人 员。资 产托 管部 目前共有 员工57 人, 平均年龄 36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具 有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。 截止到 2014 年 12 月 31 日,本行共托管基金 33 只,分别为天治品质优选 混合型 证券投 资基 金、 融通易 支付货 币市 场证 券投资 基金、 东方 精选 混合型开 放式证 券投资 基金 、天 治天得 利货币 市场 基金 、东方 金账簿 货币 市场 基金、长 信增利 动态策 略证 券投 资基金 、华商 领先 企业 混合型 证券投 资基 金、 银华深证 100 指数 分级证 券投 资 基金、 华商策 略精 选灵 活配置 混合型 证券 投资 基金、光 大保德 信信用 添益 债券 型证券 投资基 金、 工银 瑞信添 颐债券 型证 券投 资基金、 建信深证基本面 60 交 易型开放式指数证券投资基金、建信深证基本面 60 交易 型开放式指数证券投资基金联接基金、 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、 浙商聚 潮新思 维混 合型 证券投 资基金 、建 信转 债增强 债券型 证券 投资 基金、工 银瑞信睿智深证 100 指 数分级证券投资基金、农银汇理行业轮动股票型证券投 资基金 、建信 月盈 安心 理财债 券型证 券投 资基 金、中 银美丽 中国 股票 型证券投 资基金、 建信消费升级混合型证券投资基金 、 摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定 期开放 债券 型证 券投资 基金、 建信 安心 保本混 合型证 券投 资基 金、德邦德利货 币市场 基金 、中 银互利 分级债 券型 证券 投资基 金、工 银瑞 信添 福债券型 证券投 资基金 、中 银中 高等级 债券型 证券 投资 基金、 汇添富 全额 宝货 币市场证 券投资 基金、 国金 通用 金腾通 货币市 场证 券投 资基金 、兴业 货币 市场 证券投资 基金、 摩根士丹利华鑫 纯债稳定添利 18 个月定期开放债券型证券投资基金、 东 方双债 添利债 券型 证券 投资基 金和建 信稳 定得 利债券 型证券 投资 基金 。托管基 金资产净值为765.27 亿元。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)德邦基金管理有限公司上海直销中心


住所:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 办公地址:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层


联系人:王伟 公司总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788 (2)德邦基金管理有限公司网上交易平台


网址:www.dbfund.com.cn 2、代销机构 (1)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 客服电话:95568


联系人:杨成茜 电话:010-57092619 传真:010-57092611


网址:www.cmbc.com.cn (2)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 客服电话:95559 联系人:曹榕 电话:021-58781234 传真:021-58408440 网址:www.bankcomm.com (3)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 客服电话:95528 联系人:唐苑 电话:021-61618888 传真:021-63604199 网址:www.spdb.com.cn (4)国元证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号 办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表人:蔡咏 客服电话:95578 联系人:祝丽萍 电话: 0551-62257012 传真:0551-62272100 网址: www.gyzq.com.cn (5)平安证券有限责任公司 注册地址:广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 层 办公地址:广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 层 法定代表人:杨宇翔 客服电话:95511-8 联系人:郑舒丽 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862 网址: www.stock.pingan.com (6)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:万建华 客服电话:95521 联系人:吴倩 电话:021-38676666 传真:021-38670666 网址:www.gtja.com (7)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:高冠江 客服电话:400-800-8899


联系人:鹿馨芳 电话:010-63081000 传真:010-63080978 网址:www.cindasc.com (8)兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268 号 办公地址:福州市湖东路 268 号 法定代表人:兰荣 客服电话:95562 联系人:杜建新 电话:021-38565565 传真:021-38565802 网址:www.xyzq.com.cn (9)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路 98 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 客服电话:95553 联系人:王立群 电话:021-23219000 传真:021-23219100 网址:www.htsec.com (10)齐鲁证券有限公司 注册地址:济南市经七路 86 号 办公地址:济南市经七路 86 号23 层2316 法定代表人:李玮 客服电话:95538 联系人:王霖 电话:0531-68889157 传真:0531-68889155 网址:www.qlzq.com.cn (11)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:顾伟国 客服电话:4008-888-888 联系人:宋明 电话:010-66568450 传真:010-66568990 网址:www.chinastock.com.cn (12)北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦6 层 法定代表人:闫振杰 客服电话:400-888-6661 联系人:焦琳 电话:010-85189120-8023 传真:010-85189120-8017 网址:www.myfund.com (13)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 办公地址:浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-089-1289 联系人:敖玲 电话:021-58788678-8201 传真:021-58787698 网址:www.erichfund.com (14)好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:张茹 电话:021-58870011 传真:021-68596919 网址:www.howbuy.com (15)德邦证券股份有限公司 注册地址:普陀区曹杨路 510 号南半幢9 楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:姚文平 客服电话:95559 联系人:徐可


电话:021-68761616 传真:021-68767032 网址:www.tebon.com.cn


(16)中期时代基金销售(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座11 层 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座11 层 法定代表人:路瑶 客服电话:010-65807609 联系人:侯英建 电话:010-65807865 传真:010- 65807864 网址:www.cifcofund.com


(17)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层 办公地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层 法定代表人:其实 客服电话: 400-181-8188 联系人: 潘世友 网址: www.1234567.com.cn (18)申银万国证券股份有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人:储晓明 联系人:高夫 电话:021-33388212 传真:021-33388224 网址: www.sw2000.com.cn/ (19) 中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 好新恒基国际大厦 15 层 法定代表人:王兵 联系人:赵森 电话:010-59539864 传真:010-59539806 网址:www.cifco.net (二)登记机构 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 办公地址:上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 法定代表人:姚文平 联系电话:021-26010999 联系人:徐婵


(三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所 法定代表人:葛明


住所:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层


办公地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层


邮政编码:100738


公司电话:010-58153000


公司传真:010-85188298


签章会计师:陈露、 蔺育化 业务联系人:蔺育化 四、基金的名称 德邦德 利货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型开放式 、货币市场基金 六、基金的投资目标 在保持 基金资 产的 低风 险和高 流动性 的前 提下 ,力求 实现超 过业 绩比 较基准的 投资回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于以下金融工具: 1、现金; 2、通知存款; 3、1 年以内(含1 年)的银行定期存款、大额存单; 4、短期融资券; 5、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券; 6、期限在1 年以内(含1 年)的债券回购; 7、期限在1 年以内(含1 年)的中央银行票据; 8、剩余期限在397 天以内(含397 天)的资产支持证券; 9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。


对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理 人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金 在保 持组合 高度 流动性 的前 提下, 结合 对国内 外宏 观经济 运行 、金 融市场 运行、 资金 流动 格局、 货币市 场收 益率 曲线形 态等各 方面 的分 析,合理 安排组 合期限 结构 ,积 极选择 投资工 具, 采取 主动性 的投资 策略 和精 细化的操 作手法,发现和捕捉市场的机会,实现基金的投资目标。具体包括: 1、短期利率水平预期策略 通过短期利率水平预期策略, 深入研究国内外宏观经济趋势、 分析国家货币 政策导向、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和流动性的变化, 对 短期利率走势形成合理预期, 并据此调整基金货币资产的配置策略。 当预期短期 利率呈下降趋势时, 侧重配置期限稍长的短期金融工具; 反之, 则侧重配置期限 较短的金融工具。 2、收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置, 通过考察收益率曲线 的动态变化及预期变化, 寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的 债券价格变化所产生的超额收益。 货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率 水平之间的关系, 反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的 预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析, 在合理运用量化模型的基础上, 动态确定并控制投资组合的平均剩余期限, 以满足可能的、 突发的现金需求, 同时保持组合 的稳定收益; 特别在债券投资中, 根据收益率曲线的情况, 投资一定剩余期限的 品种,稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下, 根据不同类别资产的流动性指标, 决定 各类资产的当期配置比例; 再通过评估各类资产的收益水平、 市场偏好、 投资限 制、 基金收益目标等决定不同类别资产的具体资产配置比率。 以此实现两个目标: 一是满足基金流动性需求,二是获 得投资收益。 5、流动性管理策略 在动态分析、 测算基金组合内生现金流及投资者申购赎回净现金流的基础上, 合理配置基金资产, 通过基金资产安排 (包括现金库存、 资产变现、 剩余期限管 理或以其他措施) ,在保证流动性优先的原则下,确保基金的稳定收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券, 按照资产支持证券定价模型对 资产支持证券进行定价, 通过持续的信用评级分析和跟踪、 量化模型评估、 投资 限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制, 并在此基础上 提高组合收益。 基金管理人将综合运用久期管理 、 个券选择、 信用产品交易策略 等各种策略,精选品种,为基金份额持有人获取长期稳定收益。 7、套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。 利用交易所和银行间市场的资金面、 短期利率期限结构、 流动性等方面存在的差别, 运用跨市场套利策略动态调整基 金资产在各个细分市场之间的配置比例。 并结合跨品种套利策略, 利用不同金融 工具的风险参数、 流动性补偿和收益特征, 动态调整不同期限结构品种的配置比 例,以增加超额收益。 8、回购策略 当预期 市场 利率下 跌或 者利率 走势 平稳时 ,通 过将剩 余期 限相对 较长 的短 期债券 进行回 购质 押, 融资后 再购买 短 期 债券 。在融 资成本 低于 短期 债券收益 率时,该投资策略的运用可实现正收益。 九、基金的业绩比较 基 准 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 十、基金的风险收益 特 征 本基金 为货 币市场 基金 ,是证 券投 资基金 中的 低风险 品种 。本基 金的 预期 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金投资组合 报 告 基金管 理人 的董事 会及 董事会 保证 本报告 所载 资料不 存在 虚假记 载、 误导 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别连带责任。 基金托 管人 民生银 行股 份有限 公司 根据本 基金 合同复 核了 本投资 组合 报告 内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管 理人 承诺以 诚实 信用、 勤勉 尽责的 原则 管理和 运用 基金资 产, 但不 保证基金一定盈利。


基金的 过往 业绩并 不代 表其未 来表 现。投 资有 风险, 投资 者在作 出投 资决 策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本投资组合报告截至时间为 2014 年 12 月 31 日。 1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况 金额单 位: 人民 币元 序号 项目 金额 占基金总资产 的比例(% ) 1 固定收益投资 2,395,910,238.07 56.43 其中:债券 2,395,910,238.07 56.43








资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 1,245,793,228.69 29.34 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 561,976,073.66 13.24 其他各项资产 42,354,626.86 1.00 合计 4,246,034,167.28 100.00 2、 报告 期债券 回购 融资 情况 金额单 位: 人民 币元 序号 项目 占基金资产净值的比例(% ) 1 报告期内债券回购融资余额 12.53 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净 值的比例(% ) 2 报告期末债券回购融资余额 419,936,770.09 10.99 其中:买断式回购融资 -


注: 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 日融 资余 额占资 产净 值 比例的 简单 平均 值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20%的 说明 本报告期内本货币市场基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 未 超 过 资 产 净 值 的20% 。 3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限 3.1 投 资组 合平 均剩余期 限基 本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 107 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 128 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 73 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过180天情况 说明 本基金合同约定: “本 基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超 过120天” , 本报告期内 本基金发生投资组合平均剩余期限超过120天的情况详见 下表: 序号 发生日期 平均剩余期限(天数) 原因 调整期 1 2014-11-04 128 赎回 发生后十个交易日 内 3.2


期 末 投资组 合平均 剩余 期限分 布比 例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(% ) 各期限负债占基金资 产净值的比例(% ) 1 30天以内 43.27 10.99


其中:剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 1.83 - 2 30天( 含) —60 天 17.15 - 其中:剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 - - 3 60天( 含) —90 天 6.10 - 其中:剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 4.25 - 4 90天( 含) —180 天 13.79 - 其中:剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 - - 5 180天( 含) —397 天(含 ) 29.74 - 其中:剩余存续期超过397 天 的浮动利率债 - - 合计 110.05 10.99 4、 期末 按债 券品种 分类 的债 券投资 组合 金额单 位: 人民 币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产 净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 532,811,698.49 13.95 其中:政策性金融债 532,811,698.49 13.95 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,863,098,539.58 48.77 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 2,395,910,238.07 62.72 9 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 232,297,360.66 6.08 5、 期末 按摊余 成本 占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细 金额单 位: 人民 币元 序号 债券代 码 债券名称 债券数量 ( 张) 摊余成本 占基金资产净 值 比例(%) 1 0414520 52 14 华信石油 CP001 1,600,000 160,212,000.18 4.19 2 140207 14国开07 1,200,000 120,272,490.91 3.15 3 130250 13国开50 1,000,000 101,978,577.72 2.67 4 0414560 53 14陕交建 CP002 1,000,000 100,105,192.13 2.62 5 0114990 50 14厦翔业 SCP001 1,000,000 99,968,411.30 2.62 6 0414720 15 14陕文投 CP001 700,000 70,232,271.77 1.84 7 130241 13国开41 600,000 60,418,909.84 1.58 8 140212 14国开12 600,000 60,039,024.99 1.57 9 0414600 50 14湘高速 CP002 500,000 50,397,304.57 1.32 10 0414730 04 14甬城投 CP001 500,000 50,359,972.56 1.32 6 、 “影 子定 价”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 28 报告期内偏离度的最高值 0.343% 报告期内偏离度的最低值 -0.2099% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1962% 7、 期末 按公 允价值 占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 资产 支持证 券 投 资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、 投资 组合 报告附 注 8.1 基 金计 价方 法说明。 本基金计价采用摊余成本法, 即计价对象以买入成本列示, 按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 收益。本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。 8.2 报 告期 内 , 本基 金不 存在 剩余期 限小 于397天 但剩 余存续 期超 过397 天的 浮 动利 率债券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的20%的 情况。


8.3 报 告期 内, 本 基金投资 的前 十名证 券的 发行主 体没 有被监 管部 门立案 调 查,或在 报告编 制日 前一 年受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。 8.4 期 末其 他各 项资产构 成 单位: 人民 币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 42,354,626.86 4 应收申购款


5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 42,354,626.86 十二、基金的业绩 基金管 理人 依照恪 尽职 守、诚 实信 用、谨 慎勤 勉的原 则管 理和运 用基 金财 产,但 不保证 基金 一定 盈利, 也不保 证最 低收 益。基 金的过 往业 绩并 不代表其 未来表 现。投 资有 风险 ,投资 者在做 出投 资决 策前应 仔细阅 读本 基金 的招募说 明书。 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 ( 德邦德利货币A) 份额净 值收益 份额净值 收益率标 业绩比 较基准 业绩比 较基准 ①- ③ ②- ④ 率① 准差② 收益率 ③ 收益率 标准差 ④ 2013 年 09 月 16 日 -2013 年 12 月 31 日 1.3088% 0.0029% 0.3921% 0.0000% 0.9167% 0.0029% 2014 年 01 月 01 日 -2014 年 12 月 31 日 4.8869% 0.0084% 1.3500% 0.0000% 3.5369% 0.0084% 阶段 ( 德邦德利货币B) 份额净 值收益 率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2013年09月16日 -2013 年12月31日 1.3814% 0.0029% 0.3921% 0.0000% 0.9893% 0.0029% 2014年01月01日 -2014 年12月31日 5.1370% 0.0084% 1.3500% 0.0000% 3.7870% 0.0084% 注:本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。 十三、基金费用与税 收 ( 一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用; 10、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定, 可以在 基金 财产中 列支 的其 他费用。 ( 二) 基金费用计提方法 、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按 前一 日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理 费的计 算方法如下: H =E ×0.33% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管 理费 每日计 算, 逐日累 计至 每月月 末, 按月支 付, 由基金 管理 人向 基金托 管人发 送基 金管 理费划 款指令 ,基 金托 管人复 核后于 次月 前五 个工作日 内从基 金财产 中一 次性 支付给 基金管 理人 。若 遇法定 节假日 、公 休假 等 , 支付 日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按 前一 日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提 。托 管费的 计算方法如下: H =E ×0.10% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托 管费 每日计 算, 逐日累 计至 每月月 末, 按月支 付, 由基金 管理 人向 基金托 管人发 送基 金托 管费划 款指令 ,基 金托 管人复 核后于 次月 前 五 个工作 日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的 年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类基金份 额 降 级为 A 类基金份额的基 金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个 工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% , 对于由 A 类基金份额升 级为 B 类基金份额的基 金份额持有人,年销售服务费率 应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金 份额的费率 。两类基金份额的销 售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率 ÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销 售服 务费每 日计 提,按 月支 付。由 基金 管理人 向基 金托管 人发 送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基 金财产 中一次 性支 付给 登记机 构,由 登记 机构 代付给 销售机 构。 若遇 法定节假 日、休 息日或 不可 抗力 致使无 法按时 支付 的, 支付日 期顺延 至最 近可 支付日支 付。 上述 “一、 基金费用的 种类中第 4-10 项费用” , 根据有关法规及相应协议 规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 ( 三) 不列入基金费用的 项目 下列费用不列入基金费用: 1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 ( 四) 基金税收 本基金 运作 过程中 涉及 的各 纳 税主 体,其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规 执行。 十四、对招募说明书 更 新部分的说明 本招募 说明书 依据 《证 券投资 基金法 》 、 《公 开 募集证 券投资 基金 运作 管理 办法》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办法 》 、 《 证券 投资基 金信息 披露管 理 办法》及 其它 有关法 律法 规的要 求, 结合本 基金 管理人 在本 基金合 同生 效后对 本基 金实 施的投资经营情况,对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下: 1、 在 “重要提示” 部分 : 明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财 务数据的截止日期。 2、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。 3、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。 4、更 新了“ 第五 部分 相关服 务机构 ”中 更新 了 德邦 直销机 构名 称、 律师 事务所负责人及会计事务所联系人 。 5、 更新了 “第九部分 基金的投资” 中最近一期 (截至 2014 年 12 月 31 日) 投资组合报告内容。 6、 更新了 “第十 部分 基金的业绩” , 说明了 2013 年 09 月 16 日至 2013 年 12 月 31 日以及 2014 年 01 月 01 日至 2014 年 12 月 31 日的基金业绩。 7、 更新了 “第二十二 部分 其他应披露事项” , 列示了自 2014 年 9 月 16 日 至 2015 年 3 月 15 日涉及本基金的信 息披露事项。 德邦基金管理有限公司 二○一五年四月二十八 日