工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
工 银 瑞信 货 币市 场 基金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2015 年第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人：中 国 建设银行 股份有 限 公司
工银瑞信货币市场基金
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重要提 示
本 基 金经 中国 证券 监督 管理 委 员会2006 年2 月13日 证监 基 金字[2006]22 号 文 核准 募 集。
本基金 的基 金合 同于2006 年3月20 日 正式 生效 。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2015年3 月19 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2014 年12 月31 日。 本招 募说明 书已 经基 金托 管人 复核。
工银瑞信货币市场基金
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一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市 西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年 06 月21 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银行 业监督 管理 委员 会银 监复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2 亿 元人 民币
联系人 ： 朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行 股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（ 二） 主要 人员 情况
1 ．董 事会 成员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监事 办公 室专职 派出 董监事。1984 年加 入中国 工商银行 ，曾 任中国 工商 银行四川 省分
行行长 、 党 委书 记、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党委 书记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先 生， 董事 ， 瑞士信 贷( 香港) 有 限公 司董 事总经 理 ， 常 驻香 港。 现 任香港 首
席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官 ， 负 责私 人银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业
务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从 事
投资银 行和 资产 管理 业务 长达 27 年， 在亚 太区 工作 达 15 年， 拥 有对 新兴 市场 和亚太 区的 丰
富知识 和深 入了 解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工 作了 13 年 ， 曾 在多 个地 区 工作 ， 担 任过工银瑞信货币市场基金
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多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还 担
任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信 贷集团全球新
兴市场 固定 收益 业务 的创 始人， 曾担 任过 多项 高管 职务， 负责 澳大 利亚、 非洲 、 日本、 拉美、
中东、 土耳 其和 俄罗 斯的 业务。
郭特华 女士 ： 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金 管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长 。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 副董事 长、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行
北京市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学 院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美国 德州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。 首批 中组 部 “千 人计 划”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询专家 ，中国留美经济学会会长 （1991-1992）。 2006 年被《华尔街电讯》列为中 国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社 会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教工银瑞信货币市场基金
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授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银行 合并 ） 董事 总经理 、所罗 门 · 古根海 姆基金 会副主 席及项 目总 监、香 港政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2 ． 监 事会 成员
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月 至今， 担任 机构 产品 部总 监。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。
洪波女 士 ： 监 事， 硕士 。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。 2011 年 加入
工银瑞 信 战 略发 展部 ， 现 任副总 监 。
3 ． 高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、工银瑞信货币市场基金
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证券业 务部 高级 副经 理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ， 工商管 理硕 士， 现任 工银 瑞信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任工银 瑞 信
投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年8 月 任职于 美 国 The Vanguard Group ，担 任
数量工 程师 ；2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ， 担任 固定 收
益部总 经理 助理 ；2005 年10 月至 2007 年 6 月 任职 于美国 ING Investment ， 担任风 险管 理
部副总 经理 ；2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司， 担任 风险管 理部 总
监（首 席风 险官 ）。
4 ．本 基金 基金 经理
魏欣女 士，10 年 证券 从业 经验；2005 年加 入工 银瑞 信，现任 固 定收 益部 副总 监；2011
年 4 月 20 日至 今 ， 担任 工 银货币 市场 基金 基金 经理 ；2012 年 8 月 22 日至 今 ，担任 工银 瑞
信7 天 理财 债券 型基 金基 金经理 ；2012 年10 月26 日至今 ， 担 任工 银14 天理 财债券 型基 金
的基金 经理 ；2014 年9 月23 日 至今， 担任 工银 瑞信 现金快 线货 币市 场基 金基 金经理 ；2014
年10 月22 日至 今， 担任 工银添 益快 线货 币市 场基 金 基金 经理 。
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今， 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8 月 14
日至今 ，担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理；2013 年 10 月 31 日 至今， 担任 工
银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理；2014 年1 月27 日至 今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经
理。
王朔先 生，5 年 证券 从业 经 验；2010 年 加入 工银 瑞信 ， 曾任 研究 部研 究员 、 固 定收益 部
研究员 ， 现 任固 定收 益部 基金经 理兼 宏观 货币 市场 研究员 。2013 年 11 月 11 日至今 ，担 任
工银货 币市 场基 金 基 金经 理； 2014 年1 月 27 日 至今 ， 担任工 银薪 金货 币市 场基 金基金 经 理 。
谷衡先生 ，10 年证 券从业 经验； 先 后在 华夏银 行总 行担任交 易员 ，在中 信银 行总行 担
任交易 员；2012 年 加入 工 银瑞信 ， 现 任固 定收 益部 基金经 理；2012 年 11 月 13 日 至今 ，担
任工银 瑞 信 14 天 理财 债券 型发起 式证 券投 资基 金；2013 年 1 月 28 日至 今， 担 任工银 瑞信工银瑞信货币市场基金
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60 天 理财 债券 型基 金基 金 经理；2013 年 3 月 28 日至 2015 年1 月19 日 ， 担 任工银 安心 场内
实时申 赎货 币基 金基 金经 理 ； 2014 年9 月 30 日 至今 ， 担任 工 银瑞 信货 币市 场基 金 基金 经 理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
杜海涛 先生 ，2006 年 9 月21 日至 2011 年4 月21 日 担任本 基金 基金 经理 。
姜云飞 先生 ，2006 年 3 月至 2006 年10 月 管理 工银 瑞信货 币市 场基 金。
5 ． 投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任 投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监 ，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 曾任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司联 席总经 理 ， 现 任 权益 投资 总监 ， 兼 任工银
瑞信投 资管 理有 限公 司 董 事、 总 经理；2010 年4 月12 日至 2014 年7 月30 日 ， 担任 工银 核
心价值 基金 基金 经理 ；2011 年4 月 21 日至 2014 年7 月 30 日， 担任 工银 消费 服务行 业基 金
的基金 经理 。
曹冠业先 生 ，14 年证 券从 业经验,CFA 、FRM； 先后 在东方汇 理担 任结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ， 香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加 入
工银瑞 信， 现任 权益 投资 总监兼 权益 投资 部总 监， 兼任工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司
权益投 资总 监 ；2007 年 11 月29 日至2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ；
2008 年2 月14 日至2009 年12 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理；2009 年 5 月 18 日至
2014 年6 月12 日， 担任 工银成 长基 金基 金经 理；2011 年10 月24 日至2014 年6 月 12 日，
担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ；2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 ， 担任 工银 瑞
信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理；2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ，担任 工银 瑞
信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 信 建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工工银瑞信货币市场基金
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银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
2014 年12 月5 日， 担任 工银瑞 信 60 天 理财 债券 型 基金基 金经 理；2014 年1 月20 日至 今，
担任工 银红 利基 金基 金经 理； 2014 年1 月 20 日至 今 ， 担任 工银 核心 价值 基金 基 金经理 ； 2014
年10 月23 日至 今， 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金 基 金经 理；2014 年11 月18 日至 今，
担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至 今， 担 任工银 瑞信 战
略转型 主题 股票 型基 金基 金经理 。
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年8 月16 日 至今， 担任 工银 双利 债券型 基金 基
金经理 ，2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理，2013 年2 月7 日至 今担
任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理 ，2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保
本 3 号混 合型 基金 基金 经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金
基金经 理 ，2014 年9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金 基金 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构 工银瑞信货币市场基金
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1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座
法定代 表人 ： 郭 特华
客户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
网
址：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王 洪章
联系人 ：张 静
传真：010 －66275654
客户服 务电 话 ：95533
网址：www.ccb.com
（3） 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 刘 士余
客户服 务电 话：95599
工银瑞信货币市场基金
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网址：www.abchina.com
（4）
交通 银行 股份 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区 银城 中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹榕
电话：021 —58781234
传真：021 —58408483
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 福田 区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深 圳市 福田 区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ： 闫 冰竹
联系人 ： 谢 小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（7） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 工银瑞信货币市场基金
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11
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ： 洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客 户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（8） 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦
法定代 表人 ：肖 遂宁
联系人 ：张 青
电话：0755 －22166118
传真：0755 －25841098
客户服 务电 话：95511-3
网址：http://www.bank.pingan.com
（9） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ： 常 振明
联系人 ：丰靖
传真：010 －65550828
客 户服 务电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（10） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666 工银瑞信货币市场基金
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12
传真：022-58316569
客 户服 务电 话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
（11） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：郑 鹏
电话：010 －85238667
传 真：010 －85238680
客 户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（12） 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010 —63229475
传真：010 —63229478
客 户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（13） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
联系人 ：严 峻
电话：0571 －85108195
传真：0571 －85106576
客户服 务电 话 ：0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn 工银瑞信货币市场基金
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13
（14） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电话 ：95528
网址：www.spdb.com.cn
（15 ） 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
客户服 务电 话：96528 （ 上 海、北 京地 区 962528 ）
网址：http://www.nbcb.com.cn
（16） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林爽
电话：010-66045608
传真：010-66045500
客 户服 务电 话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（17） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 工银瑞信货币市场基金
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14
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
网址：www.ebscn.com
（18） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 —38670161
客户服 务电话 ：95521
网址：www.gtja.com
（19） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
（20） 中信建 投证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
工银瑞信货币市场基金
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15
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（21） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755 —82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电话 ：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（22） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010 —84588888
网址：www.cs.ecitic.com
（23） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 99 号 标力 大厦
办公地 址： 上海 市浦 东民 生路 1199 弄五 道口 广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ：谢 高得
电话：021 －38565785
传真：021 －38565783
客户服 务电 话：4008888123
网站：www.xyzq.com.cn 工银瑞信货币市场基金
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16
（24） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电话 ：95553
网址：www.htsec.com
（25） 中信证券 （ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（26） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ： 杨 泽柱
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579 或 4008-888-999
网址：www.95579.com
（27） 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ） 工银瑞信货币市场基金
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17
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（28） 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：张 同亮
电话：0471 －4913998
传真：0471 －4930707
客户服 务电 话 ：0471-4961259
网址：www.cnht.com.cn
（29） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（30） 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
办公地 址 ： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：凤 良志
联系人 ：李 蔡
电话：0551 －2272101
工银瑞信货币市场基金
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18
传真：0551 －2272100
客户服 务电 话： 全国 统一 热线 4008888777 ， 安徽 省 内热 线 96888
网址：www.gyzq.com.cn
（31）
国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法 定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（32） 国联证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号国 联金融 大 厦 702 室
法定代 表人 ：范 炎
联系人 ：沈 刚
电话：0510 －82831662
传真：0510 －82830162
客户服 务 电 话：4008885288 （全 国） ， 0510-82588168 （无 锡）
网址： http://www.glsc.com.cn
（33） 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 西城 区金 融大 街 5 号 新盛 大 厦 A 座
办公地 址： 北京 西城 区金 融大 街 5 号 新盛 大 厦 A 座 613
法定代 表人 ：赵 大建
联系人 ：李 微
电话：010-59355941
传真：010-66553791
客户服 务 电 话：400-889-5618
网址：www.e5618.com 工银瑞信货币市场基金
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（34） 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183 —187 号大 都会 广场43 楼（4301 —4316房）
办公地址 ： 广 东省广 州天 河北路大 都会 广场5、18 、19、36 、38 、39 、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话：020 －87555888
传真：020 －87555305
客户服 务电话 ：95575 或 致 电各地 营业 网点
网址：http://www.gf.com.cn
（35） 长城证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：高 峰
电话：0755 －83516094
传真：0755 －83516199
客户服 务电话 ：400-6666-888
网址：http://new.cgws.com/
（36） 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市 浦 东新 区 陆家 嘴环 路 166 号 未来 资产大 厦 23 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
联系人 ：袁 月
电话：0755 —36659385
传真：021 －68777822
客户服 务电 话：4008209898 ；021 —38929908
网址 ：http://www.cnhbstock.com/
（37） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 工银瑞信货币市场基金
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20
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ： 王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话 ：4006515988
网址：www.bhzq.com
（38） 齐鲁证 券有 限公 司
注册地 址： 山东 省 济 南市 经十路20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86号23层
法定代 表人 ：李玮
联系人 ：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客户服 务电话 ：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（39） 东海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场 18-19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：朱 科敏
联系人 ：汪汇
电话：021-50586660
传真：021-58319590
客户服 务电话 ：95531 ；4008888588
网址：http://www.longone.com.cn
（40） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注 册 地 址 ：深 圳 市福 田 区益 田 路 与 福中 路 交界 处 荣超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层及第04
层01、02、03、05、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A 栋第04、18层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来 工银瑞信货币市场基金
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21
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客 户服 务电话 ：400-600-8008
网址：www.china-invs.cn
（41） 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（42） 中航证 券有 限公 司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号
法定代 表人 ：杜 航
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.avicsec.com
客户服 务电 话：400-8866-567
（43） 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
网址：www.962518.com.cn
客户服 务电 话：021-962518
（44） 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 工银瑞信货币市场基金
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22
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
法定代 表人 ：徐 勇力
联系人 ：汤 漫川
电话：010-66555316
传真：010-66555246
客户服 务电 话：4008888993
网址：www.dxzq.net.cn
（45） 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
办公地 址： 太原 市府 西 街 69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：郭 熠
电话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：4006661618
网址：www.i618.com.cn
（46） 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区 福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ： 方 加春
联系人 ：罗 芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话 ：4008888128
网址：www.tebon.com.cn
（47） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ： 王 益民
联系人 ：吴 宇 工银瑞信货币市场基金
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23
电话：021-63325888-3108
传真：021-63326173
客户服 务电话 ：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（48） 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
电话：0591 －87383623
传真：0591 －87383610
客户服 务电 话：96326 （ 福 建省外 请加 拨 0591 ）
网址：http://www.hfzq.com.cn
（49） 广州证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话：961303
网址：www.gzs.com.cn
（50） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571-95548
工银瑞信货币市场基金
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24
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（51） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客 户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（52） 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 28 层
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169 ；(0755)83195000 ；(021)63861195 ；63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（53） 方正证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22 －24层
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22 －24层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客 户服 务电 话：95571
网址：www.foundersc.com
（54） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
工银瑞信货币市场基金
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25
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（55） 厦门证 券有 限公 司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
注册地 址 ： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
电话：0592-5161816
传真：0592-5161102
网址：www.xmzq.cn
客户服 务电 话：0592-5163588
（56） 华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931-8888088
传真：0931-4890515
客 户服 务电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618
网址：www.hlzqgs.com
（57） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔 路 14 号
法定代 表人 ：徐 刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
26
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（58） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021 —36535002
传真：021 —36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话 ：40088-11177
（59） 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
客服电 话：010-58568118
公司网 址：www.hrsec.com.cn
（60） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ：潘 锴
电话：0431-85096709
传真：0431 —85096795
客户服 务电 话：0431 —85096709
网址：www.nesc.cn
（61） 红塔证 券股 份有 限公 司 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
27
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577946
联系人 ：高 国泽
电话：0871-3577942
（62） 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
办公地址： 江苏省南 京市 中山东路 90 号华 泰证券 大厦 、深圳 市福田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话：025 －84457777
传真：025 －84579763
客 户服 务电 话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（63） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ： 菅 明军
联系人 ：程 月艳
范春 艳
电话：0371 —69099882
传真：0371 —65585899
客 户服 务电 话：0371 —967218 ，400-813-9666
网址：www.ccnew.com
（64） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
28
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（65） 新时代 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（66） 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘玲
电话：021-52629999
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（67） 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：田 国立
联系人 ：侯 燕鹏
传真：010 －66594431
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
（68） 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
29
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ： 童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（69） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ： 宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（70） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（71） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
30
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（72） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（73） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（74） 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
31
网址： http://licaike.hexun.com/
（75） 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ： 陆 彬彬
联系人 ：鲁盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（76） 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ： 徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（77） 嘉实财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
（78） 万银财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
32
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ： 高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（79） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（80） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（81） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
33
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址：http://8.jrj.com.cn
（82） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路88 号9 号楼15 层1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（83） 上海通 华财 富资 产管 理有 限公司
注册地 址： 上 海市 虹口 区 同丰 路 667 弄 107 号 201 室
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区金桥 路 28 号 新金 桥大 厦 5 楼
法定代 表人 ： 周盛
联系人 ： 金昌 明
联系电 话：021-61766938
客服电 话：021-61766900 ( 暂用)
传真：021-61766901
网址： www.tonghuafund.com
（84） 北京植 信基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建华南 路 6 号卓 明大 厦 2 号院 2 层
法定代 表人 ：杨 纪峰
联系人 ：陶 翰辰
联系电 话：010-85721404
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（85） 一路财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
34
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（86）
中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（87） 中期资 产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址 ： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（88） 中天嘉 华基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com 工银瑞信货币市场基金
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（89） 北京唐 鼎耀 华投 资咨 询有 限公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（90） 北京增 财基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（91） 海银基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（92） 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ：辽 宁省 大连 市 沙河口 区会 展 路 129 号大 连国际 金融 中 心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址 ：辽 宁省 大连 市 沙河口 区会 展 路 129 号大 连国际 金融 中 心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
36
客服电 话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（93） 南京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 中山 路 288 号
法定代 表人 ：林 复
联系人 ：刘 晔
电话：025 －86775335
传真：025 －86775376
客户服 务电 话：4008896400
网址：http://www.njcb.com.cn
（94） 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
联系人 ：刘 鑫
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（95） 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择 其工银瑞信货币市场基金
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他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦 A 座
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称： 北 京市 德恒 律师 事务所
住
所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层
负责人 ：王丽
电
话： （010 ）66575888
传
真 ：（010 ）65232181
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：王静 ， 王珊珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ： 王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信 货 币市场 基金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 货 币市 场基金 工银瑞信货币市场基金
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六、基金的投资目标
力求在 保持 基金 资产 本金 稳妥和 良好 流动 性的 前提 下， 获得 超过 基金 业绩 比较 基准的 稳
定收益 。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于以 下金 融工具 ，包 括：
（1） 现金 ；
（2） 通 知存 款；
（3） 1年 以内 （含1 年） 的银行 定期 存款 、大 额存 单；
（4） 剩余 期限 在397 天 以 内（含397 天） 的债 券；
（5） 期限 在1 年以 内（ 含1年） 的债 券回 购；
（6） 期限 在1 年以 内（ 含1年） 的中 央银 行票 据；
（7） 中国 证监 会、 中 国人 民银行 认可 并允 许货 币市 场基金 投资 的其 他具 有良 好流动 性
的货币 市场 工具 。
八、基金的投资策略
1 、投 资决 策程 序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制” 管 理模 式, 建立 了严 谨 、 科学 的
投资 管理流程,具体包括 投资研 究、投资决策 、组合构建 、交易执行和 风险管理及 绩效评估
等全过 程， 如 图 1 所 示。
工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
39
图 1
工 银瑞 信固 定收 益证券 投资 管理 流程
1 ）投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 借鉴 瑞士信 贷银 行股 份有 限公 司 资产 管
理公司 的经 验 ， 实行 投资 策略研 究专 业化 分工 制度 ， 由 基金 经理 与研究 员组 成专业 小组 ， 进
行宏观 经济 及政 策、 产业 结构、 金融 市场 、 单 个证 券等领 域的 深入 研究 ， 分 别从利 率、 债券
信用风 险、 相对 价值 等角 度， 提 出独 立的 投资 策略 建议， 经固 定收 益投 资团 队讨论 ， 并 经投
资决策 委员 会批 准后 形成 固定收 益证 券指 导性 投资 策略 。 该 投资 策略 是公 司未 来一段 时间 内
对该领 域的 风险 和收 益的 判断 ， 对 公司 旗下 管理 的所 有基金 或组 合的 固定 收益 类证券 投资 具
有指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一阶段 投
资策略 ， 每周 定期 举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 ）投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
相 对价 值策 略
其 他套 利
跨 板块
收 益率 曲线
风 险控 制
交 易执 行
债 券选 择与
组 合构 建
利 率策 略
久 期配 置
期 限结 构配 置
信用策略
类属配置策略 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
40
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 ）投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ）交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 ）风 险管 理及 绩效 评估
风险分 析专 业人 员对 投资 组合的 风险 水平 及基 金的 投资绩 效进 行评 估 ， 报 风险 管理委 员
会，抄 送投 资决 策委 员会 、投资 总监 及基 金经 理， 并就基 金的 投资 组合 提出 风险管 理 建 议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
2 、投 资策 略
1 ）利 率策略
利率策 略小 组从 组合 久期 及组合 期限 结构 两个 方向 提出针 对市 场利 率因 素的 投资策 略 。 该
小组全面 研究 GDP 、物价 、就业、 国际 收支等 国民 经济运行 状况 ，分析 宏观 经济运行 的可
能情景 ， 预测 财政政 策 、 货币政 策等 政府 宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况变
化趋势 及结 构， 在此 基础 上预测 金融 市场 利率 水平 变动趋 势， 以及 金融 市场 收益率 曲线 斜度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标， 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期， 可以
制定出 组合 的目 标久 期， 预期市 场利 率水 平将 上升 时， 降低 组合 的久期 ； 预 期市场 利率 将下
降时， 提高 组合 的久 期。
利用收 益率 曲线 斜度 变化 可以制 定相 应的 债券 组合 期限结 构策 略， 例如 ：子 弹型组 合 、
哑铃型 组合 或者 阶梯 型组 合等。
2 ）信 用策 略
信用策 略小 组根 据国 民经 济运行 周期 阶段 ， 分 析企 业债券 发行 人所 处行 业发 展前景 ， 发
行人业 务发 展状 况， 企业 市场地 位， 财务 状况 ， 管 理水平 ， 债 务水 平等 因素 ， 评价 债券 发行
人的信 用风 险 ， 并根 据特 定债券 的发 行契 约， 评价 债券的 信用 级 别 ， 确 定企 业债券 的信 用 风工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
41
险利差 。
3 ）类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资热
点， 分 析国 债、 金融 债、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平， 评定 不同 债券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4 ）相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参与
者众多 ， 投 资行 为、 风险 偏好、 财务 与税 收处 理等 各不相 同， 发掘 存在 于这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是本 基金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注国 家法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分析 市场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割、 市场 投资者 不同 风 险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不 同品 种或 不同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 税后6 个月 银行 定期 储蓄 存 款利率 ，即 （1 －利 息税 率 ）×6 个
月银行 定期 储蓄 存款 利率 。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意 ， 报 中国证 监会 备案 ， 基 金管 理
人应在 调整 前3 个工 作日 在 中国证 监会 指定 的信 息披 露媒体 上刊 登公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。 在一 般
情况下 ，其 风险 与预 期收 益均低 于一 般债 券基 金， 也低于 混合 型基 金与 股票 型基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
本报告 期 为2014 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 36,883,573,458.43 29.82
其中： 债券 36,883,573,458.43 29.82
资产支 持证 券 -
- 工银瑞信货币市场基金
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42
2 买入返 售金 融资 产 14,490,756,636.22
11.72
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 70,220,870,615.44 56.78
4 其他资 产 2,073,904,044.97 1.68
5 合计 123,669,104,755.06 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.46
其中： 买断 式回 购融 资 0.01
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 299,999,430.00 0.24
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 基金 资产 净值 的 20% 。
3 、期 末基 金组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 ：
项
目 天
数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 140
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 164
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 140
注：本 报告 期内 无投 资组 合平均 剩余 期限 超过 １８ ０天情 况。
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 ：
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天 以内 15.78
0.24
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 1.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 18.85 - 工银瑞信货币市场基金
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其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 36.30 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 26.17
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
合计 98.66 0.24
4、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 7,392,737,884.27
6.00
其中： 政策 性金 融债 6,402,749,841.13 5.20
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 28,082,717,935.99
22.79
6 中期票 据 1,408,117,638.17 1.14
7 其他 - -
8 合计 36,883,573,458.43 29.93
9 剩余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债券
- -
注： 上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价 。
5 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 140213 14 国开 13 13,200,000 1,319,065,581.15 1.07
2 140437 14 农发 37 9,200,000 919,391,568.56 0.75
3 140444 14 农发 44 8,800,000 882,771,896.08 0.72
4 140223 14 国开 23 6,700,000 671,887,123.63 0.55
5 140429 14 农发 29 4,900,000 490,102,789.07 0.40
6 140357 14 进出 57 4,800,000 480,790,783.46 0.39
7 1082183 10 首钢 MTN2 4,500,000 447,776,551.17 0.36
8 011437006 14 中 建材SCP006 4,100,000 411,365,465.16 0.33
9 041458049 14 中 铝业CP003 4,000,000 399,990,420.53 0.32
10 011410008 14 中 电投SCP008 3,500,000 349,874,036.19 0.28 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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注：上表 中， 债券 的成 本 包括债 券面 值和 折溢 价。
6、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1547%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0385%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0842%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本 基金 报告 期末 未持 有资产 支持 证券 。
8 、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 采用 固定 份额 净值 ， 基金 账面 份额 净值 始终 保持为 人民 币 1.00 元。 本基金 估值
采用摊 余成 本法 ， 即 估值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 票面利 率或 商定 利率 并考 虑其买 入时 的溢
价与折 价， 在其 剩余 期限 内按实 际利 率法 进行 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
（2） 本报 告期 内， 本基 金 持有的 剩余 期限 小于 397 天但剩 余存 续期 超过 397 天的浮 动
利率债 券的 摊余 成本 总计 在每个 交易 日均 未超 过日 基金资 产净 值 20 ％。
（3）本 基金投 资的前 十名 证券的发 行主 体本期 未出 现被监管 部门 立案调 查， 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（4） 其他 资产 的构 成
序号 其他资 产 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 983,106,762.82
4 应收申 购款 1,090,462,582.15
5 其他应 收款 334,700.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 2,073,904,044.97
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本基金合 同生效日 为2006 年3 月20日， 基金合同 生效 以来（截 至2014 年12月31 日） 的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较
基
准收益率
（3 ）
业绩比较
基准
收益率标
准差（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2006.3.20-2006.12.31 1.3999% 0.0024% 1.3554% 0.0002% 0.0445% 0.0022%
2007 年 3.5366% 0.0090% 2.4441% 0.0017% 1.0925% 0.0073%
2008 年 4.1048% 0.0128% 3.4340% 0.0011% 0.6708% 0.0117%
2009 年 1.2863% 0.0054% 1.9800% 0.0000% -0.6937% 0.0054%
2010 年
1.8057% 0.0032% 2.0289% 0.0003% -0.2232% 0.0029%
2011 年
3.3022% 0.0035% 3.0748% 0.0007% 0.2274% 0.0028%
2012 年 4.0542% 0.0045% 3.0447% 0.0007%
1.0095% 0.0038%
2013 年 4.3816% 0.0020% 2.8000% 0.0000%
1.5816% 0.0020%
2014.1.1-2014-12.31 4.8672% 0.0025% 2.7726% 0.0002%
2.0946% 0.0023%
自基金 合同 生效 起至 今 32.6043% 0.0069% 22.9345% 0.0017%
9.6698% 0.0052%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2006 年 3 月 20 日至 2014 年 12 月 31 日）
工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2006 年3 月20 日 生效 。
2 、按基 金合同 规定， 本基 金自基金 合同 生效起 三个 月内为建 仓期 。截至 报告 期末本 基
金的各 项投资 符合基 金合 同第十 三条（ 三）投 资范 围、 （八 ）投资 组合 限制与 禁止行 为中规
定的各项 要求 ：本基 金投 资组合的 平均 剩余期 限在 每个交易 日不 得超过180 天 ；本基金 投资
于同一公 司发 行的短 期企 业债券的 比例 ，不得 超过 基金资产 净值 的10% ；除发 生巨额赎 回的
情形外 ， 本 基金 的投 资组 合中， 债券 正回 购的 资金 余额在 每个 交易 日均 不得 超过基 金资 产净
值的20 ％； 法律 法规 及本 基金合 同规 定的 其他 投资 比例限 制。
十三、费用概览
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、基 金的 证券 交易 费用 ；
5 、基 金合 同生 效以 后的 信 息披露 费用 ； 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
47
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金合 同生 效以 后的 会 计师费 和律 师费 ；
8 、按 照国 家有 关规 定可 以 列入的 其他 费用 。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的 0.33% 年费率 计提 。
在通常 情况 下 ， 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.33% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。
2 、基 金托 管人 的基 金托 管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的 0.10% 年费率 计提 。
在通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.10% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H=E ×0.10% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人。
3 、销 售服 务费
基金销 售人 的销 售服 务费 按前一 日的 基金 资产 净值 的 0.25 ％的 年费 率计 提。 计算方 法
如下：
H=E× 0.25％ ? 当年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
销售服 务费 每日 计提 ，按 月支付 ，由 基金 托管 人于 次月首日起 5 个 工作 日内 从基金 财
产中一 次性 支付 给 基 金管 理人， 由基 金管 理人 支付 给 基金 销售 机构 。
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构佣 金、 以及 基金 管理人 的基 金营 销广 告费 、 促销 活动工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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费、持 有人 服务 费等 。
4 、 本条 第 （ 一） 款 第 4 至第 7 项 费用 由基 金管 理人 和基金 托管 人根 据有 关法 律法规 及
相应协 议的 规定 ，列 入当 期基金 费用 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 之前 的律
师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等不 得从 基金 财产 中列支 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费、 基 金托 管费 和销 售服 务费， 无须
召 开 基 金 份 额持 有 人 大 会。 基 金 管 理 人调 整 上 述 费用 时 ， 必 须 最迟 于 新 的 费率 实 施 日 前 3
个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 媒体 上刊 登公 告。
（五） 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基 金管 理人 依据 《基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售管理 办法 》 、 《 信息 披露 管理办 法》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，更 新内 容如 下：
1 、 在 “三 、 基 金管 理人” 部 分， 根 据相 关公 告， 更新 了 基金 管理 人主 要人 员情 况等 信
息 ；
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 ；
3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ， 更 新了 代销 机构 的相关 信息 ；
4 、在 “八 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了投 资组 合报 告 ；
5 、在 “九 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截至2014 年12 月31 日的 投资 业绩 ；
6 、在“ 二十、 对基金 份额 持有人的 服务 ”部分 ，更 新了关于 对账 单服务 和 电 子化交 易
的相关 内容 ；
7 、在“ 二十一 、其他 应披 露的事项 ”部 分，对 本次 更新内容 期间 的 重要 公告 进行了 更
新 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞信货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一 五年 四月 三十 日
