交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
（更新）招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
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交银施罗德理财 60 天债券型证券投资基金
（更新）招募说明书摘要
（2015 年 第 1 号）
基金管 理人：交银施罗德 基金管理有限公司
基金托 管人：中国 建设 银 行股份有限公司
二零一 五年 三月
基金招 募说 明书 自 基 金合 同 生效 日起 ， 每 6 个月 更 新一次 ， 并于 每 6 个月 结 束之日 后 的 45 日
内公告 ，更 新内 容截 至 每 6 个月 的最 后 1 日。
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【 重要 提示 】
交银施罗德 理财 60 天 债券型证券投资基金（以下简称“ 本基金”）经 2012
年 12 月 31 日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1768 号文核准募集。 本
基金基金合同于 2013 年 3 月 13 日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证招 募 说明 书 的 内 容 真 实、 准 确、 完 整 。 本 招 募说 明 书经 中 国
证 监 会 核 准， 但 中 国证监 会 对 本 基金 募 集 的核准 ， 并 不 表明 其 对 本基金 的 价 值 和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 投资 本 基 金一定 盈 利 ， 也不 保 证 基金份 额 持 有 人的 最 低 收益； 因 基 金 价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资
人 在 投 资 本基 金 前 ，需全 面 认 识 本基 金 产 品的风 险 收 益 特征 和 产 品特性 ， 充 分 考
虑 自 身 的 风险 承 受 能力， 理 性 判 断市 场 ， 对投资 本 基 金 的意 愿 、 时机、 数 量 等 投
资 行 为 作 出独 立 决 策。投 资 人 根 据所 持 有 份额享 受 基 金 的收 益 ， 但同时 也 需 承 担
相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风 险包括： 因受到经济因素、 政治因素、
投 资 心 理 和交 易 制 度等各 种 因 素 的影 响 而 引起的 市 场 风 险， 基 金 管理人 在 基 金 管
理 实 施 过 程中 产 生 的基金 管 理 风 险， 由 于 基金投 资 者 连 续大 量 赎 回基金 产 生 的 流
动性风险， 交易对手违 约风险， 本基金的特定 风险例如本基金特有的流动性风险、
运 作 期 到 期日 未 赎 回自动 进 入 下 一运 作 期 的风险 、 运 作 期期 限 或 有变化 的 风 险 、
收 益 结 转 引起 的 份 额变动 的 风 险 等。 本 基 金属于 债 券 型 证券 投 资 基金， 长 期 风 险
收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
投 资 有 风 险 ， 投资 人 在投 资 本 基 金 前 应认 真 阅读 本 基 金 的 招 募说 明 书和 基 金
合同 。 基 金的 过 往 业绩并 不 代 表 其未 来 表 现。基 金 管 理 人管 理 的 其他基 金 的 业 绩
并不构成新基金业绩表现的保证。
本 摘 要 根 据 基 金合 同 和基 金 招 募 说 明 书编 写 。基 金 合 同 是 约 定基 金 当事 人 之
间 权 利 、 义务 的 法 律文件 。 基 金 投资 人 自 依基金 合 同 取 得基 金 份 额，即 成 为 基 金
份 额 持 有 人和 本 基 金合同 的 当 事 人， 其 持 有基金 份 额 的 行为 本 身 即表明 其 对 基 金
合 同 的 承 认和 接 受 ，并按 照 《 基 金法 》 、 《运作 办 法 》 、基 金 合 同及其 他 有 关 规
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定 享 有 权 利、 承 担 义务。 基 金 投 资人 欲 了 解基金 份 额 持 有人 的 权 利和义 务 ， 应 详
细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 3 月 13 日，有关财务数据和净值表
现截止日为 2014 年 12 月 31 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。
一、基 金管理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市 浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
邮政编码：200120
法定代表人： 苏奋（代任）
成立时间：2005 年 8 月4 日
注册资本：2 亿元
存续期间：持续经营
联系人：陈超
电话： （021）61055050
传真： （021）61055034
交 银 施 罗 德 基 金管 理 有限 公 司 （ 以 下 简称 “ 公司 ” ） 经 中 国 证监 会 证监 基 金
字[2005]128 号文批准设立。公司股权结构如下：
股东名称 股权比例
交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称
“交通银行 ”）
65%
施罗德投资管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%
（ 二） 主要成 员情 况
1、基金管理人董事会成员
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苏 奋 先 生 ， 督 察长 ， 代任 董 事 长 及 总 经理 。 纽约 城 市 大 学 工 商管 理 硕士 。 历
任 交 通 银 行广 州 分 行市场 营 销 部 总经 理 助 理、副 总 经 理 ，交 通 银 行纽约 分 行 信 贷
管 理 部 经 理、 公 司 金融部 经 理 、 信用 风 险 管理办 公 室 负 责人 ， 交 通银行 投 资 管 理
部投资并购高级经理，交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总监。
于 亚 利 女 士 ， 董事 ， 硕士 学 历 。 现 任 交通 银 行执 行 董 事 、 副 行长 、 首席 财 务
官 。 历 任 交通 银 行 郑州分 行 财 务 会计 处 处 长、郑 州 分 行 副行 长 ， 交通银 行 财 务 会
计部副总经理、总经理，交通银行预算财务部总经理。
雷 贤 达 先 生 ， 副董 事 长， 学 士 学 历 ， 加拿 大 证券 学 院 和 香 港 证券 学 院荣 誉 院
士 。 历 任 巴克 莱 基 金管理 有 限 公 司基 金 经 理、施 罗 德 投 资管 理 （ 香港） 有 限 公 司
执 行 董 事 、交 银 施 罗德基 金 管 理 有限 公 司 总经理 。 曾 任 中国 证 监 会开放 式 基 金 海
外专家评审委员会委员。
阮红女士，董事，博士学历。历任交通银行办公室综合处副处长兼宣传处副处
长、办公室综合处处长、交通银行海外机构管理部副总经理、总经理、交通银行上
海分行副行长、交通银行资产托管部总经理 ，交通银行投资管理部总经理 。
吴伟 先生，董事，博士学历。 现任交通银行 投资银行业务中心总裁， 交通银行
资产负债管理部总经理 。历任交通银行总行财会部财务处主管、副处长、预算财务
部副总经理 、总经理，交通银行沈阳分行行长 、交通银行预算财务部总经理 。
孟 方 德 先 生 ， 董事 ， 硕士 学 历 。 现 任 施罗 德 投资 管 理 有 限 公 司亚 太 区总 裁 。
历 任 施 罗 德投 资 管 理有限 公 司 分 析师 、 投 资经理 ， 施 罗 德投 资 管 理（新 加 坡 ） 有
限 公 司 副 董事 长 ， 施罗德 投 资 管 理国 际 有 限公司 执 行 董 事， 施 罗 德投资 管 理 （ 卢
森 堡 ） 有 限公 司 总 经理， 施 罗 德 投资 管 理 （日本 ） 有 限 公司 总 经 理，施 罗 德 投 资
管理有限公司英国区总经理及销售总监、全球渠道销售业务总监。
谢丹阳先生，独立董事，博士学历。 现任武汉大学经济与管理学院院 长、香港
科技大学 经济系教授。 历任蒙特利尔大学经济系助理教授，国际货币基金经济学家
和高级经济学家，香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心
主任。
袁志刚先生，独立董事，博士学历。现任复旦大学经济学院 教授。历任复旦大
学经济学院副教授、教授、经济系 系主任、经济学院院长 。
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周 林 先 生 ， 独 立董 事 ，博 士 学 历 。 现 任上 海 交通 大 学 安 泰 经 济与 管 理学 院 院
长、教授 。历 任 复 旦大学 管 理 科 学系 助 教 ，美国 耶 鲁 大 学经 济 系 助理教 授 、 副 教
授 ， 美 国 杜克 大 学 经济系 副 教 授 ，香 港 城 市大学 经 济 与 金融 系 教 授，美 国 亚 利 桑
那 州 立 大 学凯 瑞 商 学院经 济 系 冠 名教 授 ， 上海交 通 大 学 上海 高 级 金融学 院 常 务 副
院长、教授。
2、基金管理人监事会成员
杜静先生，监事长，硕士学位，高级经济师。历任中国农业银行潜江支行办公
室副主任；交通银行武汉分行信贷处副处长、信贷处处长兼授信催理处主任、国外
业务处处长；交通银行市场营销部业务代理处处长；交通银行宜昌分行党委书记、
行长；交通银行福建省分行党委书记、行长；交通银行华中授信审批中心总经理。
裴关淑仪女士 ，监事，CFA、CIPM、FRM，工商管理、资讯管理双硕士。 现任交
银施罗德基金管理有限公司 助理总经理、交银施罗德资产管理（香港）有限公司总
经理。 曾任职荷兰银行、 渣打银行 （香港） 有限公司、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL
LIMITED ， 施 罗 德 投 资 管 理( 香港) 有 限 公 司 资 讯 科 技 部 主 管 、 中 国 事 务 联 席 董 事 、
交银施罗德基金管理有限公司监察稽核及风险管理总监。
陈超女士，监事，硕士学历。现任交银施罗德基金管理有限公司 董事会监事会
办公室 总经理兼董事会秘书 。历任交通银行股份有限公司资产托管部内控综合员，
交银施罗德基金管理有限公司董事会秘书、 合规审计部总经理 、 监察稽核部总经理 。
3、公司高管人员
苏奋先生，督察长，代任董事长及总经理。简历同上 。
许珊燕女士， 副总经理， 硕士学历， 高级经济 师,兼任交银施罗德资产管理有
限公司董事 。 历 任 湖南大 学 （ 原 湖南 财 经 学院 ） 金 融 学 院讲 师 ， 湘财证 券 有 限 责
任 公 司 国 债部 副 经 理、基 金 管 理 总部 总 经 理，湘 财 荷 银 基金 管 理 有限公 司 副 总 经
理。
谢卫先 生 ， 副 总经 理 ，经 济 学 博 士 ， 高级 经 济师 。 历 任 中 央 财经 大 学金 融 系
教员； 中国社会科学院 财经所助理研究员； 中 国电力信托投资公司基金部副经理；
中 国 人 保 信托 投 资 公司证 券 部 副 总经 理 、 总经理 、 北 京 证券 营 业 部总经 理 、 证 券
总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理
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赵凌琦女士， 基金经理， 财政部财政科研所经济学硕士， 11 年金融投资经验。
曾任中国航空集团财务公司投资经理， 中国人 寿资产管理有限公司投资经理。 2013
年 6 月加入交银施罗德 基金管理有限公司，现任固定收益部副总经理。2013 年 9
月 3 日起担任交银施罗 德定期支付月月丰债券型证券投资基金 基金经理至今， 2014
年 1 月 28 日起担任交银施罗德强化回报债券型证券投资基金基金经理至今， 2014
年 3 月 31 日起担任交 银施罗德理财 60 天债券型证券投资基金及交银施罗德双轮
动债券型证券投资基金基金经理至今， 2014 年 8 月 11 日起担任交银施罗德丰盈收
益债券型证券投资基金基金经理至今。
孙超先生， 基金经理， 中国人民大学学士， 美 国哥伦比亚大学硕士。4 年证券
从业经验。 2011 年 7 月至 2013 年 6 月曾任中信建投证券股份有限公司资产管理部
经理、高级经理。2013 年 7 月加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任基金经理
助理。2014 年 8 月 26 日起担任交银施罗德理财 60 天债券型证券投资基金、交银
施 罗 德 双 轮动 债 券 型证券 投 资 基 金、 交 银 施罗德 强 化 回 报债 券 型 证券投 资 基 金 及
交银施罗德定期支付月月丰债券型证券投资基金 基金经理至今，2014 年 12 月 15
日起担任交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金基金经理至今， 2015 年 1 月 19
日起担任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基金基金经理至今， 2015 年 1 月 30
日起担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基金基金经理至今 。
历任基金经理：
胡军华女士 ，2013 年3 月13 日至2014 年3 月30 日担任本基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
委员： 项廷锋（投资总监 、基金经理）
杨利平（投资总监）
管华雨（权益投资总监、基金经理）
上述人员之间无近亲属关系。 上述各项人员信息更新截止日为 2015 年 3 月13
日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。
二、基 金托管人
（ 一） 基金托 管人 情况
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1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行拥有悠久的经营历史， 其前身 “ 中国人民建设银行” 于 1954 年
成立，1996 年易名为“中国建设银行” 。中国建设银行是中国四大商业银行之一。
中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年9 月分立而成立， 承继了
原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。 中国建设银行(股票代码：
939) 于2005 年10 月27 日在香港联合交易所主板上市， 是中国四大商业银行中首
家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日， 中国建设银行又作为第一家 H 股公
司晋身恒生指数。 2007 年 9 月25 日中国建设银行 A 股在上海证券交易所上市并开
始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486 股(包
括240,417,319,880 股 H 股及9,593,657,606 股 A 股)。
2014 年上半年， 本集团 实现利润总额 1,695.16 亿元， 较上年同期增 长 9.23%；
净利润1,309.70 亿元， 较上年同期增长 9.17%。 营业收入 2,870.97 亿元， 较上年
同期增长14.20%； 其中， 利息净收入增长 12.59% ， 净利息收益率(NIM)2.80%；手
续 费 及 佣 金 净 收 入 增 长 8.39% ， 在 营 业 收 入 中 的 占 比 达 20.96% 。成本收入比
24.17% ， 同 比 下 降 0.45 个 百 分 点 。 资 本 充 足 率 与 核 心 一 级 资 本 充 足 率 分 别 为
13.89%和 11.21%，同业领先。
截至 2014 年6 月末， 本集团资产总额 163,997.90 亿元， 较上年末增长 6.75%，
其中，客户贷款和垫款总额 91,906.01 亿元， 增长 6.99%；负债总额 152,527.78
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亿元， 较上年末增长6.75% ， 其中， 客户存款总额 129,569.56 亿元， 增长 6.00%。
截至 2014 年 6 月末， 中国建设银行公司机构客户 326.89 万户，较上年末增
加 20.35 万户，增长 6.64% ；个人客户近 3 亿户，较上年末增加 921 万户，增长
3.17% ；网上银行客户 1.67 亿户，较上年末增长 9.23%，手机银行客户数 1.31 亿
户，增长12.56%。
截至 2014 年 6 月末， 中国建设银行境内营业机构总量 14,707 个，服务覆盖
面进一步扩大； 自助设备 72,128 台， 较上年末增加 3,115 台。 电子银行和自助渠
道账务性交易量占比达 86.55%，较上年末提高1.15 个百分点。
2014 年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣
获国内外知名机构授予的 40 余个重要奖项。 在英国《银行家》杂志 2014 年“世
界银行1000 强排名”中，以一级资本总额位列全球第 2，较上年上升3 位；在美
国《福布斯》杂志2014 年全球上市公司2000 强排名中位列第 2；在美国《财富》
杂志世界500 强排名第 38 位，较上年上升12 位。
中 国 建 设 银 行 总行 设 投资 托 管 业 务 部 ，下 设 综合 处 、 基 金 市 场处 、 证券 保 险
资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算
处、监督稽核处等 9 个职能处室，在 上海设有投资托管服务上海备份中心，共有
员工240 余人。 自2007 年起， 托管部连续聘 请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
赵 观 甫 ， 投 资 托管 业 务部 总 经 理 ， 曾 先后 在 中国 建 设 银 行 郑 州市 分 行、 总 行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总 行 个 人 银行 业 务 部、总 行 审 计 部担 任 领 导职务 ， 长 期 从事 信 贷 业务、 个 人 银 行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪 伟 ， 投 资 托 管业 务 部副 总 经 理 ， 曾 就职 于 中国 建 设 银 行 南 通分 行 、中 国 建
设 银 行 总 行计 划 财 务部、 信 贷 经 营部 、 公 司业务 部 ， 长 期从 事 大 客户的 客 户 管 理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张 军 红 ， 投 资 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 青岛 分 行、 中 国
建 设 银 行 总行 零 售 业务部 、 个 人 银行 业 务 部、行 长 办 公 室， 长 期 从事零 售 业 务 和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
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张力铮， 投资托管业务 部副总经理， 曾就职于 中国建设银行总行建筑经济部、
信 贷 二 部 、信 贷 部 、信贷 管 理 部 、信 贷 经 营部、 公 司 业 务部 ， 并 在总行 集 团 客 户
部 和 中 国 建设 银 行 北京市 分 行 担 任领 导 职 务，长 期 从 事 信贷 业 务 和集 团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 投 资 托管 业 务部 副 总 经 理 ， 曾就 职 于中 国 建 设 银 行 总行 会 计部 ， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作 为 国 内 首 批 开办 证 券投 资 基 金 托 管 业务 的 商业 银 行 ， 中 国 建设 银 行一 直 秉
持 “ 以 客 户为 中 心 ”的经 营 理 念 ，不 断 加 强风险 管 理 和 内部 控 制 ，严格 履 行 托 管
人 的 各 项 职责 ， 切 实维护 资 产 持 有人 的 合 法权益 ， 为 资 产委 托 人 提供高 质 量 的 托
管 服 务 。 经过 多 年 稳步发 展 ， 中 国建 设 银 行托管 资 产 规 模不 断 扩 大，托 管 业 务 品
种 不 断 增 加， 已 形 成包括 证 券 投 资基 金 、 社保基 金 、 保 险资 金 、 基本养 老 个 人 账
户、QFII 、 企 业年 金 等产 品 在 内 的 托管 业 务 体系 ， 是 目 前 国内 托 管 业务 品 种 最 齐
全的商业银行之一。 截 至 2014 年9 月末， 中 国建设银行已托管 389 只证券投资基
金。 中国建设银行专业 高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内 的高度认同。
中国建设银行自2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为 “中国
最佳托管银行” ； 获和讯网的中国 “最佳资产托管银行” 奖； 境内权威经济媒体 《每
日经济观察》 的“ 最佳基金托管银行 ” 奖； 中央国债登记结算有限责任公司的 “优
秀托管机构”奖。
（ 二） 基金托 管人 的内部 控制 制度
1、内部控制目标
作 为 基 金 托 管 人， 中 国建 设 银 行 严 格 遵守 国 家有 关 托 管 业 务 的法 律 法规 、 行
业 监 管 规 章和 本 行 内有关 管 理 规 定， 守 法 经营、 规 范 运 作、 严 格 监察， 确 保 业 务
的 稳 健 运 行， 保 证 基金财 产 的 安 全完 整 ， 确保有 关 信 息 的真 实 、 准确、 完 整 、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中 国 建 设 银 行 设有 风 险与 内 控 管 理 委 员会 ， 负责 全 行 风 险 管 理与 内 部控 制 工
作 ， 对 托 管业 务 风 险控制 工 作 进 行检 查 指 导。投 资 托 管 业务 部 专 门设置 了 监 督 稽
核 处 ， 配 备了 专 职 内控监 督 人 员 负责 托 管 业务的 内 控 监 督工 作 ， 具有独 立行使监
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督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投 资 托 管 业 务 部具 备 系统 、 完 善 的 制 度控 制 体系 ， 建 立 了 管 理制 度 、控 制 制
度 、 岗 位 职责 、 业 务操作 流 程 ， 可以 保 证 托管业 务 的 规 范操 作 和 顺利进 行 ； 业 务
人 员 具 备 从业 资 格 ；业务 管 理 严 格实 行 复 核、审 核 、 检 查制 度 ， 授权工 作 实 行 集
中 控 制 ， 业务 印 章 按规程 保 管 、 存放 、 使 用，账 户 资 料 严格 保 管 ，制约 机 制 严 格
有 效 ； 业 务操 作 区 专门设 置 ， 封 闭管 理 ， 实施音 像 监 控 ；业 务 信 息由专 职 信 息 披
露 人 负 责 ，防 止 泄 密；业 务 实 现 自动 化 操 作，防 止 人 为 事故 的 发 生，技 术 系 统 完
整、独立 。
（ 三） 基金托 管人 对基金 管理 人 运作 基金 进行监 督的 方法和 程序
1、监督方法
依 照 《 基 金 法 》及 其 配套 法 规 和 基 金 合同 的 约定 ， 监 督 所 托 管基 金 的投 资 运
作。 利用自行开发的 “ 托管业务综合系统 ——基金监督子系统” ， 严格按照现行法
律 法 规 以 及基 金 合 同规定 ， 对 基 金管 理 人 运作基 金 的 投 资比 例 、 投资范 围 、 投 资
组 合 等 情 况进 行 监 督，并 定 期 编 写基 金 投 资运作 监 督 报 告， 报 送 中国证 监 会 。 在
日 常 为 基 金投 资 运 作所提 供 的 基 金清 算 和 核算服 务 环 节 中， 对 基 金管理 人 发 送 的
投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1） 每工作日按时通 过基金监督子系统， 对 各基金投资运作比例控制指标进
行 例 行 监 控， 发 现 投资比 例 超 标 等异 常 情 况，向 基 金 管 理人 发 出 书面通 知 ， 与 基
金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2） 收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基
金 投 资 运 作的 合 法 合规性 、 投 资 独立 性 和 风格显 著 性 等 方面 进 行 评价， 报 送 中 国
证监会。
（4） 通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要 求基金管
理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会 。
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三、相 关服务机构
（ 一） 基金份 额 销 售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司以及本公司的网上 直销交易平台。
机构名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：上海市 浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙）
办公地址： 上海浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
法定代表人： 苏奋（代任）
成立时间：2005 年 8 月4 日
电话： （021）61055027
传真： （021）61055054
联系人： 许野
客户服务电话：400-700-5000（免长途话费） ， （021）61055000
网址：www.fund001.com ，www.bocomschroder.com
个人投资人 可 以通 过 本公 司 网 上 直销 交易 平台 办理开户、 本 基金 的 申购 及 赎
回等业务，具体交易细则请参阅本公司网站。网上直销交易平台网址：
www.fund001.com ，www.bocomschroder.com 。
2、代销机构
（1） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
电话： （010）66275654
传真： （010）66275654
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
（更新）招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
12
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3） 招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：李建红
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
联系人：邓炯鹏
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（4） 申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：李梅
电话： （021）33389888
联系人：李清怡
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售本
基金，并及时公告。
（ 二） 注册登 记机 构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所： 北京市西城区太平桥大街 17 号
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
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13
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人： 周明
电话：（010）59378839
传真：（010）59378907
联系人：朱立元
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人： 黎明
经办律师：吕红、 黎明
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地 址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
首席合伙 人：杨绍信
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人： 沈兆杰
经办注册会计师： 汪棣、 沈兆杰
四、基 金的名称
本基金名称：交银施罗德 理财 60 天债券型证券投资基金
五、基 金的类型
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
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本基金类型：契约型开放式
六、基 金的投资目标
本 基 金 在 追 求 本金 安 全、 保 持 资 产 流 动性 的 基础 上 ， 努 力 追 求绝 对 收益 ， 为
基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
七、基 金的投资方向
本 基 金 的 投 资 范围 为 具有 良 好 流 动 性 的 金 融 工具 ， 包 括 现 金 ，通 知 存款 ， 一
年 以 内 （ 含一 年 ） 的银行 定 期 存 款和 大 额 存单， 剩 余 期 限（ 或 回 售期限 ） 在 397
天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券和中期票据，期限在一年以内（含一
年 ） 的 债 券回 购 ， 期限在 一 年 以 内（ 含 一 年）的 中 央 银 行票 据 和 短期融 资 券 ， 以
及 法 律 法 规或 中 国 证监会 允 许 本 基金 投 资 的其他 固 定 收 益类 金 融 工具及相关衍生
工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。
如 法 律 法 规 或监 管 机 构以 后 允 许 本 基金 投 资 其他 品 种 ， 基 金管 理 人 在履 行适
当程序后， 可 以 将 其纳入 投 资 范 围， 其 投 资比例 遵 循 届 时有 效 法 律法规 或 相 关 规
定。
八、基 金的投资策略
本 基 金 在 保 持 组合 流 动性 的 前 提 下 ， 结合 对 国内 外 宏 观 经 济 运行 、 金融 市 场
运 行 、 资 金流 动 格 局、货 币 市 场 收益 率 曲 线形态 等 各 方 面的 分 析 ，合理 安 排 组 合
期 限 结 构 ，积 极 选 择投资 工 具 ， 采取 主 动 性的投 资 策 略 和精 细 化 的操作 手 法 。 具
体包括：
1、短期利率水平预期策略
深 入 分 析 国 家 货币 政 策、 短 期 资 金 市 场利 率 波动 、 资 本 市 场 资金 面 的情 况 和
流 动 性 的 变化 ， 对 短期利 率 走 势 形成 合 理 预期， 并 据 此 调整 基 金 货币资 产 的 配 置
策略。
2、收益率曲线分析策略
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
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根 据 收 益 率 曲 线的 变 化趋 势 ， 采 取 相 应的 投 资管 理 策 略 。 货 币市 场 收益 率 曲
线 的 形 状 反映 当 时 短期利 率 水 平 之间 的 关 系，反 映 市 场 对较 短 期 限经济 状 况 的 判
断及对未来短期经济走势的预期。
3、组合剩余期限策略、期限配置策略
通 过 对 组 合 资 产剩 余 期限 的 设 计 、 跟 踪、 调 整， 达 到 保 持 合 理的 现 金流 ， 锁
定 组 合 剩 余期 限 ， 以满足 可 能 的 、突 发 的 现金需 求 ， 同 时保 持 组 合的稳 定 收 益 ；
特别在债券投资中， 根据收益率曲线的情况， 投资一定剩余期限的品种， 稳定收
益 ， 锁 定 风 险， 满 足 组合 目 标 期 限 。本 基 金 投资 组 合 的 平 均剩 余 期 限控 制 在 180
天（含）以内。
4、类别品种 配置策略
在 保 持 组 合 资 产相 对 稳定 的 条 件 下 ， 根据 各 类短 期 金 融 工 具 的市 场 规模 、 收
益 性 和 流 动性 ， 决 定各类 资 产 的 配置 比 例 ；再通 过 评 估 各类 资 产 的流动 性 和 收 益
性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
5、流动性管理策略
在 满 足 基 金 投 资者 赎 回的 资 金 需 求 前 提下 ， 通过 基 金 资 产 安 排（ 包 括现 金 库
存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施） ，在保持基金资产流动性的前提下，
确保基金的稳定收益。
6、无风险套利策略
无风险套利策略包括：
跨 市 场 套 利 策 略： 根 据各 细 分 短 期 金 融工 具 的流 动 性 和 收 益 特征 ， 动态 调 整
基 金 资 产 在各 个 细 分市场 之 间 的 配置 比 例 。如， 当 交 易 所市 场 回 购利率 高 于 银 行
间 市 场 回 购利 率 时 ，可增 加 交 易 所市 场 回 购的配 置 比 例 ；另 外 ， 还包括 一 级 市 场
发行定价和二级市场流通成交价之间的无风险套利机会。
跨 品 种 套 利 策 略： 根 据各 细 分 市 场 中 不同 品 种的 风 险 参 数 、 流动 性 补偿 和 收
益特征，动态调整不同期限结构品种的配置比例。
7、滚动配置策略
根 据 具 体 投 资 品种 的 市场 特 性 ， 采 用 持续 滚 动投 资 的 方 法 ， 以提 高 基金 资 产
的整体持续的变现能力。如，对 N 天期回购 协议进行每天等量配置，提高基金资
产 的 流 动 性； 在 公 开市场 操 作 中 ，跟 随 人 民银行 每 周 的 滚动 发 行 ，持续 同 品 种 投
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资，达到剩余 期限的直线分布。
8、信用债券投资策略
本基金信用债券的投资遵循以下流程：
（1）信用债券研究
信用分析师通过系统的案头研究、 走访发行主 体、 咨询发行中介等各 种形式，
“自上而下”地分析宏观经济运行趋势、行业（或产业）经济前景， “自下而上”
地 分 析 发 行主 体 的 发展前 景 、 偿 债能 力 、 国家信 用 支 撑 等。 通 过 交银施 罗 德 的 信
用 债 券 信 用评 级 指 标体系 ， 对 信 用债 券 进 行信用 评 级 ， 并在 信 用 评级的 基 础 上 ，
建立本基金的信用债券池。
（2）信用债券投资
基金经理从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。
本基金构建和管理信用债券投资组合时主 要考虑以下因素：
①信用债券信用评级的变化。
② 不 同 信 用 等 级的 信 用债 券 ， 以 及 同 一信 用 等级 不 同 标 的 债 券之 间 的信 用 利
差变化。
原则上， 购买信用 （拟） 增级的信用债券， 减持信用 （拟） 降级的信用债券；
购 买 信 用 利差 扩 大 后存在 收 窄 趋 势的 信 用 债券， 减 持 信 用利 差 缩 小后存 在 放 宽 趋
势的信用债券。
9、其他衍生工具投资策略
本 基 金 将 密 切 跟踪 国 内各 种 衍 生 产 品 的动 向 ，一 旦 有 新 的 产 品推 出 市场 ， 在
履 行 适 当 程序 后 ， 将在届 时 相 应 法律 法 规 的框架 内 ， 制 订符 合 本 基金投 资 目 标 的
投 资 策 略 ，同 时 结 合对衍 生 工 具 的研 究 ， 在充分 考 虑 衍 生产 品 风 险和收 益 特 征 的
前 提 下 ， 谨慎 进 行 投资。 本 基 金 将按 照 相 关法律 法 规 通 过利 用 其 他衍生 金 融 工 具
进 行 套 利 、避 险 交 易，控 制 基 金 组合 风 险 ，并通 过 灵 活 运用 趋 势 投资策 略 获 取 收
益。
10、对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的
债券，并在回售日前进行回售或者卖出。
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九、业 绩比较基准
本基金的业绩比较基准为： 人民币七天通知存款税后利率 。
通 知 存 款 是 一 种不 约 定存 期 ， 支 取 时 需提 前 通知 银 行 ， 约 定 支取 日 期和 金 额
方 能 支 取 的存 款 ， 具有存 期 灵 活 、存 取 方 便的特 征 ， 同 时可 获 得 高于活 期 存 款 利
息的收益。
如 果 今 后 法 律 法规 发 生变 化 ， 或 者 有 更权 威 的、 更 能 为 市 场 普遍 接 受的 业 绩
比 较 基 准 推出 ， 或 者是市 场 上 出 现更 加 适 合用于 本 基 金 业绩 比 较 基准时 ， 经 与 基
金 托 管 人 协商 一 致 ，本基 金 可 以 在报 中 国 证监会 备 案 后 变更 业 绩 比较基 准 并 及 时
公告，而无需召开基金份额持有人大会 。
十、基 金的风险收益特征
本 基 金 属 于 短 期理 财 债券 型 证 券 投 资 基金 ， 长期 风 险 收 益 水 平低 于 股票 型 基
金、混合型基金及普通债券型基金，高于货币市场型证券投资基金 。
十一、 基金投资组合报告
本 基 金 管 理 人 的董 事 会及 董 事 保 证 本 报告 所 载资 料 不 存 在 虚 假记 载 、误 导 性
陈述或重大遗漏 ，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国 建设银行根据本基金合同规定，于 2015 年 1 月 21 日复核
了 本 报 告 中的 财 务 指标、 净 值 表 现和 投 资 组合报 告 等 内 容 ， 保 证 复核内 容 不 存 在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期为 2014 年 10 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日。 本报告财务资料未经审
计师审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（％）
1 固定收益投资 170,487,805.99 72.06
其中：债券 170,487,805.99 72.06
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资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 39,954,870.96 16.89
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
39,954,870.96 16.89
3 银行存款和结算备付金合计 22,810,668.24 9.64
4 其他资产 3,337,067.76 1.41
5 合计 236,590,412.95 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 13.92
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 （元）
占基金资产净值
的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注 ： 报 告 期 内 债券 回 购融 资 余 额 占 基 金资 产 净值 的 比 例 为 报 告期 内 每个 银 行
间市场交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％ 的说 明
本基金合同约定： “本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额
不得超过基金资产净值的 40% ” 。本报告期内，本基金未发生超标情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 73
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 175
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 4
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
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3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（％）
各期限负债占基金
资产净值的比例
（％）
1 30天以内 30.79 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
2 30天( 含) —60天 42.46 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
3 60天( 含) —90天 - -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
4 90天( 含) —180天 14.85 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
5 180天( 含) —397 天（含 ） 10.61 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
合计 98.71 -
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 15,045,318.79 6.37
其中：政策性金融债 15,045,318.79 6.37
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 155,442,487.20 65.78
6 中期票据 - -
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7 其他 - -
8 合计 170,487,805.99 72.15
9
剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券
- -
5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小 排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量
( 张)
摊余成本（元） 占基金资产
净值比例
（％）
1 04146200
4
14东方
CP001
200,000 20,190,073.41 8.54
2 04146600
2
14 冀水泥
CP001
200,000 20,142,956.62 8.52
3 07141700
4
14 东北证
券CP004
200,000 19,998,299.60 8.46
4 07143600
5
14 华安证
券CP005
200,000 19,997,703.08 8.46
5 07144100
3
14 恒泰证
券CP003
200,000 19,997,632.05 8.46
6 140429 14 农发29 150,000 15,045,318.79 6.37
7 04146905
7
14 鲁西化
工CP002
150,000 15,000,479.20 6.35
8 04146203
8
14 华谊兄
弟CP002
100,000 10,064,683.46 4.26
9 04145904
4
14青松
CP001
100,000 10,038,139.01 4.25
10 04146202
3
14 华谊兄
弟CP001
100,000 10,009,063.17 4.24
6、“ 影子定价”与 “摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.1391%
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报告期内偏离度的最低值 -0.2393%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0881%
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
8.1 基金计价方法说明
本 基 金 采 用 摊 余成 本 法计 价 ， 即 计 价 对象 以 买入 成 本 列 示 ， 按票 面 利率 或 商
定 利 率 并 考虑 其 买 入时的 溢 价 与 折价 ， 在 其剩余 期 限 内 按照 实 际 利率和 摊 余 成 本
逐日摊销计算损益。
8.2 本基金报告期每日持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券的摊余成本均未超过当日基金资产净值的 20% 。
8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体除 14 冀水泥 CP001 （证券
代码：041466002） 外， 未出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受
到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 之 一 14 冀 水 泥 CP001 （ 证 券 代 码 ：
041466002 ） 的发行主体冀东水泥于 2014 年 9 月 11 日公告称， 唐山 冀东水泥股份
有 限 公 司 的全 资 子 公司冀 东 水 泥 吉林 有 限 责任公 司 被 认 定存 在 与 具有竞 争 关 系 的
经 营 者 达 成并 实 施 价格垄 断 协 议 的行 为 ， 因而收 到 吉 林 省物 价 局 《行政 处 罚 决 定
书》 。
本 基 金 管 理 人 对该 证 券投 资 决 策 程 序 的说 明 如下 ： 本 基 金 管 理人 对 证券 投 资
特 别 是 重 仓个 券 的 投资有 严 格 的 投资 决 策 流程控 制 。 本 基金 在 对 该证券 的 投 资 也
严 格 执 行 投资 决 策 流程。 在 对 该 证券 的 选 择上， 严 格 执 行公 司 个 券审核 流 程 。 在
对 该 证 券 的持 有 过 程中研 究 员 密 切关 注 债 券发行 主 体 动 向。 在 上 述处罚 发 生 时 及
时 分 析 其 对投 资 决 策的影 响 ， 经 过分 析 认 为此事 件 对 债 券发 行 主 体财务 状 况 、 经
营 成 果 和 现金 流 量 未产生 重 大 的 实质 性 影 响，所 以 不 影 响对 该 债 券基本 面 和 投 资
价值的判断。
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
（更新）招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
22
8.4 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 3,337,067.76
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 3,337,067.76
8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差 。
十二、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2014 年 12 月 31 日，所载财务数据未经审计师审计。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、基金份额净值 收益 率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
（1） 交银理财 60 天债券 A
阶段
净值收益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ② －④
过去三个月 1.0131% 0.0122% 0.3403% 0.0000% 0.6728% 0.0122%
2014 年度
3.9241% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 2.5741% 0.0079%
2013 年度（自
基金合同生
效日起至
2013 年12 月
2.9342% 0.0066% 1.0874% 0.0000% 1.8468% 0.0066%
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
（更新）招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
23
31日）
注：1、 本表 净值收 益率 数据所取 的基金 运作周 期 为基金合 同生效 日为起 始 日的运作 周
期。
2、本基 金每日 计算当 日收益并 分配， 并在运 作 期期末集 中支付 。
（2） 交银理财 60 天债券 B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ② －④
过去三
个月
0.6995% 0.0083% 0.3403% 0.0000% 0.3592% 0.0083%
2014 年
度
2.2080% 0.0081% 1.3500% 0.0000% 0.8580% 0.0081%
2013 年
度 （自基
金合同
生效日
起至
2013 年
12月31
日）
2.5893% 0.0062% 1.0874% 0.0000% 1.5019% 0.0062%
注： 1 、 本表 净值 收益 率数 据所取 的基 金运 作周 期为 基金合 同生 效日 为起 始日 的运作 周 期 。
2、本 基金 每日 计算 当日 收 益并分 配， 并在 运作 期期 末集中 支付 。
2、 自基金合同生效以来基金累计净值 收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
交银施罗德理财 60 天债券型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（1）交银理财 60 天债券 A
（2013 年 3 月 13 日至 2014 年 12 月 31 日）
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
（更新）招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
24
注：本 基金 建仓 期为 自基 金合同 生效 日起 的 2 个月 。截至 建仓 期结 束， 本基 金各项 资产 配 置
比例符 合基 金合 同及 招募 说明书 有关 投资 比例 的约 定。
（2）交银理财 60 天债券 B
（2013 年 3 月 13 日至 2014 年 12 月 31 日）
交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金
（更新）招募说明书 摘要（2015 年第 1 号）
25
注：本 基金 建仓 期为 自基 金合同 生效 日起 的 2 个月 。截至 建仓 期结 束， 本基 金各项 资 产 配
置比例 符合 基金 合同 及招 募说明 书有 关投 资比 例的 约定。
十三、 基金的费用与税收
（ 一 ） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金财产拨划支付的银行费用；
5、基金合同生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的开户费用；
10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（ 二 ） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、与基金运作有关的费用
（1） 基金管理人的管理费
在 通 常情 况下 ， 基金 管理 费 按前 一日 基 金资 产净 值 的 0.27% 年 费率 计提 。 计
算方法如下：
H ＝E ×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 托 管人 根 据 与 基 金 管理 人 核对 一 致
的 财 务 数 据， 自 动 在月初 五 个 工 作日 内 、 按照指 定 的 账 户路 径 进 行资金 支 付 ， 基
金 管 理 人 无需 再 出 具资金 划 拨 指 令。 若 遇 不可抗 力 致 使 无法 按 时 支付的 ， 支 付 日
期 顺 延 至 最近 可 支 付日。 费 用 自 动扣 划 后 ，基金 管 理 人 应进 行 核 对，如 发 现 数 据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
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（2） 基金托管人的托管费
在 通 常情 况下 ， 基金 托管 费 按前 一日 基 金资 产净 值 的 0.08% 年 费率 计提 。 计
算方法如下：
H ＝E ×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费 每 日计 提 ，按 月 支 付 。 由 基金 托 管人 根 据 与 基 金 管理 人 核对 一 致
的 财 务 数 据， 自 动 在月初 五 个 工 作日 内 、 按照指 定 的 账 户路 径 进 行资金 支 付 ， 基
金 管 理 人 无需 再 出 具资金 划 拨 指 令。 若 遇 不可抗 力 致 使 无法 按 时 支付的 ， 支 付 日
期 顺 延 至 最近 可 支 付日。 费 用 自 动扣 划 后 ，基金 管 理 人 应进 行 核 对，如 发 现 数 据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
2、与基金销售有关的费用
（1）申购费
本基金申购费的费率为零。
（2）赎回费
本基金赎回费的费率为零。
（3） 基金销售服务费
本基金各类 基 金份 额 按照 不 同 的 费 率 计提 销 售服 务 费 ， 在 通 常情 况 下， 本 基
金 A 类基金份额的销 售服务费按前一日 A 类 基金份额的基金资产净值的 0.30% 年
费率计提， 本基金 B 类基金份额的销售服务费按前一日 B 类基金份额 的基金资产
净值的 0.01% 年费率计提。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为某类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费每 日 计提 ， 按 月 支 付 。由 基 金托 管 人 根 据 与 基金 管 理人 核 对
一致的财务数据， 自动 在月初五个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付，
基 金 管 理 人无 需 再 出具资 金 划 拨 指令 。 若 遇不可 抗 力 致 使无 法 按 时支付 的 ， 支 付
日 期 顺 延 至最 近 可 支付日 。 费 用 自动 扣 划 后，基 金 管 理 人应 进 行 核对， 如 发 现 数
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据不符，及时联系基金托管人协商解决。
基 金 销 售 服 务 费主 要 用于 支 付 销 售 机 构佣 金 以及 基 金 管 理 人 的基 金 营销 广 告
费、促销活动费、持有人服务费等。
（4） 网上交易的有关费率
本 基 金 管 理 人 已开 通 基金 网 上 直 销 业 务， 个 人投 资 者 可 以 直 接通 过 本公 司 网
站的 “ 交银施罗德基金管理有限公司 网上直销交易平台 ” （以下简称“ 网上直销交易
平台 ” ） 办理开户和本基金的申购、 赎回业务。 本基金通过 网上直销交易平台 申购、
赎回不收取费用 。
本 公 司 基 金 网 上直 销 业务 已 开 通 的 银 行卡 及 各银 行 卡 交 易 金 额限 额 请参 阅 本
公司网站。
个 人 投 资 者 通 过本 基 金管 理 人 网 上 直 销交 易 平台 申 购 本 基 金 的单 笔 最低 金 额
为 1000 元（含） 。
本 基 金 管 理 人 可根 据 业务 情 况 调 整 上 述交 易 费用 和 限 额 要 求 ，并 依 据相 关 法
规的要求提前进行公告。
（5） 基金管理人可以 在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购、 赎回费
率 或 收 费 方式 。 如 发生变 更 ， 基 金管 理 人 应在调 整 实 施 前依 照 《 信息披 露 办 法 》
的有关规定在指定媒体公告。
3、上述“ （一）基金费用的种类”中第 4－10 费用，由基金托管人根据其他
有关法规及相应协议的 规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（ 三 ） 不列入 基金 费用的 项目
基 金 管 理 人 和 基金 托 管人 因 未 履 行 或 未完 全 履行 义 务 导 致 的 费用 支 出或 基 金
财 产 的 损 失， 以 及 处理与 基 金 运 作无 关 的 事项发 生 的 费 用等 不 列 入基金 费 用 。 基
金 合 同 生 效前 所 发 生的信 息 披 露 费、 律 师 费和会 计 师 费 以及 其 他 费用不 从 基 金 财
产中支付。
（ 四 ） 基 金 管理 人 和基金 托 管 人 可根 据 基 金发展 情 况 ， 在履 行 基 金合同 约 定
的 相 应 程 序后 ， 调 整基金 管 理 费 率、 基 金 托管费 率 和 基 金销 售 服 务费率 。 基金管
理人必须 在调整实施日前按照《信息披露办法》的规定 在指定媒体上刊登公告。
（ 五） 基金税 收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
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十四、 对招募说明书更新 部分的说明
总 体更 新
本 基 金 管 理 人 依据 《 基金 法 》 、 《 运 作办 法 》、 《 销 售 办 法 》、 《 信息 披 露
办 法 》 及 其它 有 关 法律法 规 的 要 求, 对 本基 金的 原 招 募 说明 书 进行 了更 新, 主要更
新的内容如下：
（一）更新了“重要提示”中相关内容。
（二）更新了“三、基金管理人”中相关内容。
（三）更新了“四、基金托管人”中相关内容。
（四）更新了“五、相关服务机构”中相关内容。
（五） 更新了“十 一、基金的投资”中“基金投资组合报告” 相关内容 ，数据
截止到2014 年12 月31 日。
（六 ） 更新了 “十二 、 基金的业绩” 中相关内容， 数据截止到 2014 年 12 月31
日。
（七 ）更新了“二十一、托管协议的内容摘要 ”中的相关内容。
（八）更新了“ 二十三、其他应披露事项 ”中的相关内容 。
交银施罗德基金管理有限公司
二〇一五年四月 二十七日
