融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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融通四季添利 债券型证券投资基金
更新 招募说明书
（2015 年 第 1 号）
基金 管理人： 融通基金 管理有限 公司
基金 托管人： 中国工商 银行 股份 有限公司
日
期： 二○一五 年 四月 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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重要 提示
融通四季添利债券型证券投资 （以下简称 “本基金” ） 经中国证监会 2011 年10 月 21
日证监许可[2011]1683 号 文核准 募集。本基金基金合同于 2012 年3 月1 日 正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核
准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不 表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本 更新招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金 投资者 依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金 合 同的承认 和 接受，并 按 照 《中华 人 民共和国 证 券投资基 金 法》 （ 以下 简称“ 《基
金法》 ” ） 、基 金合同及 其 他有关规 定 享有权利 、 承担义务 。 基金 投资 者 欲了解基 金 份额持有
人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 本基金是债券型基金， 其预期风险和预期收益高于
货币市场基金， 低于混合型基金、 股票型基金。 本基金主要投资于固定收益品种并参与新股
申购（含 增 发） ，投资 者 在投资本 基 金前，需 充 分了解本 基 金的产品 特 性，并承 担 基金投资
中出现的各类风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素
对证券市场价格产生影响而形成的系统性 风险，个别证券特有的非系统性风险， 利率风险，
本基金持有的信用类固定收益品种违约带来的信用风险， 新股发行数量减少及新股申购收益
率降低带来的风险， 债券投资和新股申购出现亏损的风险 ； 基金运作风险， 包括由于基金投
资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管
理风险等等。
本 基 金 合 同 生 效 后 两 年 内 封 闭 运 作 ， 在 深 圳 证 券 交 易 所 上 市 交 易 ， 基 金 合 同 生 效 满 两
年后，本基金已于 2014 年 3 月3 日 转为上市开放式基金（LOF）。
投资者在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同， 全面认识本 基
金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出
投资决策。
除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 3 月 1 日，有关财务数据截止
日为 2014 年12 月 31 日。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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目
录
一、 绪言 ......................................................3
二、 释义 ......................................................3
三、 基金管理人 ................................................7
四、 基金托管人 ............................................... 14
五、 相关服务机 构 ............................................. 18
六、 基金的募集 ............................................... 29
七、 基金合同的 生效 ........................................... 29
八、 基金份额的 上市交易 ....................................... 30
九、 基金份 额的 申购和赎回 ..................................... 31
十、 基金的投资 ............................................... 40
十一 、基金的业 绩 ............................................. 49
十二 、基金的财 产 ............................................. 49
十三 、基金资产 的估值 ......................................... 50
十四 、基金运作 方式的变更 及相关事项 ........................... 54
十五 、基金的收 益分配 ......................................... 55
十六 、基金费用 与税收 ......................................... 56
十七 、基金的会 计与审计 ....................................... 58
十八 、基金的信 息披露 ......................................... 59
十九 、风险揭示 ............................................... 64
二十 、基金的终 止与清算 ....................................... 66
二十 一、基金合 同的内容摘 要 ................................... 67
二十 二、基金托 管协议的 内 容摘要 ............................... 86
二十 三、对基金 份额持有人 的服务 .............................. 102
二十 四、其他应 披露事项 ...................................... 103
二十 五、招募说 明书存放及 查阅方式 ............................ 104
二十 六、备查文 件 ............................................ 104
融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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一、 绪言
《融通四季添利债券型证券投资基金招募说明书 （更新） 》 （ 以下简称 “本招募说明书” ）
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基金法》 ） 、 《 证券投资基金运作管
理办法》 （ 以下简称 《 运作办法》 ） 、 《证券 投资基金销售管理办法》 （以下简 称 《销 售 办
法》 ） 、 《证 券投资基金信息披露管理办法 》 （ 以下简称 《 信息披露办法》 ） 和其 他有关法
律法规以及《融通四季添利债券型证券投资基金 基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏， 并对其
真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金
当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金 投资者自依基金合同取得基金份额 ， 即成为基金份
额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受， 并按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金 投资者欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、 释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语代表如下含义：
本合同、《基金合同》
《融通四季添利债券型证券投资基金基金合同》 及对本合同的任何
有效的修订和补充
中国
中 华 人 民 共 和 国( 仅 为 《 基 金 合 同 》 目 的 不 包 括 香 港 特 别 行 政 区 、
澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规
中国现时有效 并公布实施的法律、 行政法规、 部门规章及规范性文
件
《基金法》
指 2003 年10 月28 日第 十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过，2012 年 12 月28 日第十 一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日 起实施的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》
指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁 布、2013 年 6 月 1 日实 施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》
指 2014 年 3 月 10 日经中国证券监督管理委员会第 29 次主席办公
会计审议通过，2014 年7 月7 日中国 证券监督管理委员会令第 104融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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号公布、 同年 8 月8 日 实施的 《公开募集证券投资基金 运作管理办
法》以及颁布机关对其不时做出的修订 ；
《信息披露办法》
指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同 年7 月1 日实 施的《证券投
资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
元 中国法定货币人民币元
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的融通四季添利债券型证券投资基金
招募说明书
《融通四季添利债券型证券投资基金招募说明书》 ， 即 用于公开披
露本基金的基金管理人及基金托管人、 相关服务机构、 基金的募集、
基金合同的生效、 基金份额的交易、 基金份额的申购和赎回、 基金
的投资、 基金的业绩、 基金的财产、 基金资产的估值、 基金收益 与
分配、 基金的费用与税收、 基金的信息披露、 风险揭示、 基金的 终
止与清算、 基金合同的内容摘要、 基金托管协议的内容摘要、 对基
金份额持有人的服务、 其他应披露事项、 招募说明书的存放及查阅
方式、 备查文件等涉及本基金的信息， 供基金投资者选择并决定是
否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新
托管协议
基金管理人与基金托管人签 订的 《融通四季添利债券型证券投资基
金托管协议》及其任何有效修订和补充
发售公告 《融通四季添利债券型证券投资基金份额发售公告》
《业务规则》
指深圳证券交易所发布实施的 《深圳证券交易所上市开放式基金业
务规则》 、 《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》 、
《 深 圳 证 券 交 易 所 证 券 投 资 基 金 上 市 规 则 》 及 对 其 不 时 做 出 的 修
订， 中国证券登记结算有限责任公司发布实施的 《中国证券登记结
算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》 及销售机
构业务规则等相关业务规则和实施细则及对其不时做出的修订
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 融通基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者
基金代销机构
符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件， 取得基金代销业
务资格， 并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议， 代为办理
本基金发售、 申购、 赎 回和其他基金业务的代理机构； 以及取得基
金代销业务资格、 可以通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售
业务的深圳证券交易所会员单位 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务
基金登记、 存管、 清算和交收业务， 具体内容包括投资者基金账户
管理、 基金份额注册登记、 清算及基金交易确认、 发放红利、 建 立
并保管基金份额持有人名册等
注册登记机构
融 通 基 金 管 理 有 限 公 司 或 其 委 托 的 其 他 符 合 条 件 的 办 理 基 金 注 册
登记业务的机构
注册登记系统
指中国证券登记结算有限责任公司基金注册登记系统，又简称为
TA 系统
证券登记结算系统
指中国证券登记结算有限责任公司深 圳分公司证券登记结算系统
会员单位
指经相关证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的交
易所会员单位
《基金合同》当事人
受 《基金合同》 约束， 根据 《基金合同》 享受权利并承担义务的法
律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人
机构投资者
符 合 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基 金 的 在 中 国 合 法 注
册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、 事
业法人、社会团体和其他组织
合格境外机构投资者
符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法
规 规 定 的 可 投 资 于 中 国 境 内 合 法 募 集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外
的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者
个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者和法律法规或中国
证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日
基金募集达到法律规定及 《基金合同》 约定的条件， 基金管理人聘
请法定机构验资并办理完毕基金备案手续， 获得中国证监会书面确
认之日
募集期 自基金份额发售之日起不超过 3 个 月的期限
基金存续期 《基金合同》生效 后合法存续的不定期之期间
封闭期
指根据本合同中关于基金运作方式的约定， 对本基金采取封闭式运
作的期间， 在该期间内基金份额保持不变， 基金份额持有人不得申
请申购、 赎回本基金， 但在本基金上市交易后可以通过深圳证券交
易所上市交易
日/ 天 公历日
月 公历月 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
T 日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n 日 自 T 日起第n 个工作日（ 不包含 T 日）
认购 在本基金募集 期内投资者购买本基金基金份额的行为
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为
申购
基金投资者根据基金销售网点规定的手续， 向基金管理人购买基金
份额的行为。 本基金的日常申购自 《基金合同》 生效后不超过 3 个
月的时间开始办理
赎回
基金投资者根据基金销售网点规定的手续， 向基金管理人卖出基金
份额的行为。 本基金的日常赎回自 《基金合同》 生效后不超过 3 个
月的时间开始办理
巨额赎回
在单个开放日， 本基金的基金份额净赎回申请 （赎回申请总数加上
基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 总 数 及 基 金 转 换 中
转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10% 时的
情形
基金账户
基 金 注 册 登 记 机 构 给 投 资 者 开 立 的 用 于 记 录 投 资 者 持 有 基 金 管 理
人管理的开放式基金份额情况的账户
交易账户
各 销 售 机 构 为 投 资 者 开 立 的 记 录 投 资 者 通 过 该 销 售 机 构 办 理 基 金
交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
场外
通过深圳证券交易所外各销售机构办理基金份额认购、 申购和赎回
的场所。 通过该等场所办理基金份额的认购、 申购、 赎回也称为场
外认购、场外申购、场外赎回
场内
通过深圳证券交 易所内具有相应业务资格的会员单位办理基金份
额认购、 申购、 赎回和上市交易的场所。 通过该等场所办理基金份
额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
上市交易
指基金合同生效后投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买
卖基金份额的行为
转托管
投 资 者 将 其 持 有 的 同 一 基 金 账 户 下 的 基 金 份 额 从 某 一 交 易 账 户 转
入另一交易账户的业务
基金转换
投 资 者 向 基 金 管 理 人 提 出 申 请 将 其 所 持 有 的 基 金 管 理 人 管 理 的 任
一开放式基金 （转出基金） 的全部或部分基金份额转换为基金管理
人管理的任何其他开放式基金（转入基 金）的基金份额的行为 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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系统内转托管
指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售
机构( 网点) 之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）
之间进行转托管的行为
跨系统转托管
跨系统转托管只限于在证券账户和以其为基础注册的开放式基金
账户之间进行， 指投资者将基金份额在证券登记结算系统内某会员
单位 （交易单元） 与注册登记系统内的某销售机构 （网点） 之间 进
行转托管的行为
定期定额投资计划
投资者通过有关销售机构提出申请， 约定每期扣款日、 扣款金额及
扣款方式， 由销售 机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
基金收益
基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 证券投资收益、 证券持有 期
间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入
基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基
金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程
货币市场工具
现金； 一年以内( 含一年) 的银行定期 存款、 大额存单； 剩余期限 在
三 百 九 十 七 天 以 内( 含三百九十七天) 的 债 券 ； 期 限 在 一 年 以 内( 含
一年) 的债券回购；期限在一年以内( 含一年) 的 中 央 银 行 票 据 ； 中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具
指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
不可抗力
本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、 基金管理 人
（一 ）基金管理 人概况
名称： 融通 基金管理有限公司
注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
设立日期：2001 年5 月22 日
法定代表人：田德军
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
电话：（0755）26948070
联系人：刘宏
目 前 公 司 股 东 及 出 资 比 例 为 ： 新 时 代 证 券 有 限 责 任 公 司 60% 、 日 兴 资 产 管 理 有 限 公 司融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（Nikko Asset Management Co.,Ltd. ）40% 。
（二 ）主要人员 情况
1 、现任董事 情况
董事长田德军先生， 经济学博士， 现任融通基金管理有限公司董事长。 历任中信证券股
份有限公司投资银行业务主管； 上海远东证券有限公司董事长兼总经理； 新时代证券有限责
任公司总经理。2010 年3 月至今， 任 公司董事长。
独立董事杜婕女士， 民进会员， 注册会计师， 现任吉林大学经济学院教授。 历任电力部
第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。2011 年 1 月 至今，任公司独立董
事。
独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院教授。
历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员； 北京大学光华管理学院副教授； 南开大学金
融发展研究院教授。2011 年1 月至今 ，任公司独立董事。
独立董事施天涛先生， 法学博士， 现任清华大学法学院教授、 法学院副院长、 博士研究
生导师、中国证券法学研究会和中国保 险法学研究会副会长。2012 年 1 月至今，任公司独
立董事。
董事马金声先生， 高级经济师， 现任新时代证券有限责任公司名誉董事长。 历任中国人
民银行办公厅副主任、 主任， 金银管理司司长； 中国农业发展银行副行长； 国泰君安证券股
份有限 公司 党委书 记兼 副董事 长； 华林证 券有 限责任 公司 党委书 记。2007 年至今，任公司
董事。
董事黄庆华先生， 工科学士， 现任上海宜利实业有限公司总裁助理兼投资管理部总经理。
历任上海宜利实业有限公司投资管理部经理助理、 新时代证券有限责任公司经纪事业部综合
管理处主管。2015 年 2 月起至今，任公司董事。
董事 Frederick Reidenbach ( 弗莱德) 先生，毕业于美国宾夕法尼亚州斯克兰顿大学 ，
注册会计师， 现任日兴资产管理有限公司执行副总裁兼首席财务官和首席营运官。 历任日本
富达投资首席行政官；富达投资（Fidelity Investment ）旗 下子公司 KVH 电信的首席 执 行
长和首席营运官；日本 Aon Risk Service 的首席 财务官和首席营运官。2010 年3 月至 今 ，
任公司董事。
董事 Blair Pickerell （ 裴布雷）先生，工商管理硕士，现任日兴资产管理香港有限公
司亚洲 区总 裁及全 球首 席营销 总监 。历任 摩根 士丹 利 亚洲 有限公 司董 事总经 理。2012 年 1
月至今，任公司董事。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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董事孟朝霞女士， 经济学硕士， 现任融通基金管理有限公司总经理。 历任新华人寿保险
股份有限公司企业年金管理中心总经理、 泰康养老保险股份有限公司副总经理、 富国基金管
理有限公司副总经理。2015 年2 月起 至今，任公司董事。
2 、现任监事 情况
监事李华先生， 经济学硕士， 现任公司监察稽核部总监。 曾任北京大学经济管理系讲师 ，
1993 年起历任广东 省南 方金融 服务 总公司 基金 部副总 经理 、广东 华侨 信托投 资公 司规划发
展部总经理、 广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信 评估公司董事长、 天一
证券有限责任公司广州营业部总经理及华南业务总部总经理。2011 年 至今任公司监事。
3 、公司高级 管理人员情况
总经理孟朝霞女士， 经济学 硕士 。 历任新华人寿保险股份有限公司企业年金管理中心总
经理， 泰康 养老保 险股 份有限 公司 副总经 理， 富国基 金管 理有限 公司 副总经 理。2014 年 9
月至今任公司总经理。
常务副 总经 理颜锡 廉（Allen Yan ） 先生， 工商 管理硕 士。 历任美 国富 达投资 公司 财务
分析员、 日本富达投资公司财务经理， 日兴资产管理有限公司财务企划与分析部部长。2011
年至今任公司常务副总经理。
督察长涂卫东先生， 法学硕士。 历任国务院法制办公室( 原国务 院法制局) 财 金司公务员，
曾在中 国证 监会法 律部 和基金 监管 部工作 ，曾 是中国 证监 会公职 律师 。2011 年至今任公司
督察长。
4 、基金经理
（1 ）现任基 金经理情况
王超先生， 金融工程硕士， 经济学， 数学双学士，8 年证券 做作业经验， 具有基金从业
资格。2007 年 7 月至 2012 年8 月在 深圳发展银行（现更名为平安银行）工作，主要从事
债券自营交易盘投资与理财投资管理。2012 年8 月加入融 通基金管理公司任投资经理，现
同时任融通债券、 融通标普可转债指数、 融通岁岁添利债券 、 融通通源短融债券 和融通七天
理财债券基金基金经理。
（2 ）历任基 金经理情况
自 2012 年 3 月 1 日至 2012 年 8 月31 日，由乔羽夫先生和蔡奕奕女士 共同担任本基金
基金经理。
自 2012 年9 月 1 日至2015 年3 月13 日，由蔡奕奕女士担任本基金基金经理。
自 2015 年3 月 14 日起， 由王超先生担任本基金基金经理。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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5 、投资决策 委员会成员
公司固 定收 益投资 决策 委员会 成员 ：总经 理孟 朝霞女 士， 常务副 总经 理颜锡 廉（Allen
Yan ）先生， 固定收益部总监、基金经理韩海平先生 。
6 、上述人员 之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1 、依法募 集 基金， 办理 或者委 托经 中国证 监会 认定的 其他 机构代 为办 理基金 份额 的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2 、办理基金 备案手续；
3 、对所管理 的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4 、按照基金 合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5 、进行基金 会计核算并编制基金财务会计报告；
6 、编制季度 、半年度 和年度基金报告；
7 、计算并公 告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8 、办理与基 金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9 、召集基金 份额持有人大会；
10、保存 基 金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管 理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、有关法 律、法规和中国证监会规定的其他职责。
（四 ）基金管理 人关于遵守 法律法规的 承诺
1 、基金管 理 人承诺 不从 事违反 《证 券法》 的行 为，并 承诺 建立健 全的 内部控 制制 度，
采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2 、基金管 理 人承诺 不从 事以下 违反 《基金 法》 的行为 ，并 承诺建 立健 全的内 部风 险控
制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将基金 管理人固有财产或者他人财产混同 于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平 地对待管理的不同基金财产；
（3 ）利用基 金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金 份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）依照法 律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3 、 基金管理 人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（1 ）越权或 违规经营；
（2 ）违反基 金合同或托管协议；
（3 ）故意损 害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4 ）在向中 国证监会报 送的资料中弄虚作假；
（5 ）拒绝、 干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6 ）玩忽职 守、滥用职权；
（7 ）泄露 在 任职期 间知 悉的有 关证 券、基 金的 商业秘 密、 尚未依 法公 开的基 金投 资内
容、基金投资计划等信息；
（8 ）除按本 公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（9 ）协助、 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10） 违反 证券交易场所业务规则， 利用对敲、 对仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩
序；
（11）贬损 同行，以提高自己；
（12）在公 开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺 诈成分；
（13）以不 正当手段谋求业务发展；
（14）有悖 社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他 法律、行政法规禁止的行为。
（五 ）基金管理 人关于禁止 性行为的承 诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1 、承销证券 ；
2 、向他人贷 款或提供担保；
3 、从事承担 无限责任的投资；
4 、买卖其他 基金份额，但法律法规和监管部门另有规定的除外；
5 、向基金 管 理人、 基金 托管人 出资 或者买 卖其 基金管 理人 、基金 托管 人发行 的股 票或
债券；
6 、买卖与 基 金管理 人、 基金托 管人 有控股 关系 的股东 或者 与基金 管理 人、基 金托 管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内主承销的证券；
7 、从事内幕 交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
8 、当时有效 的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序后可不受上融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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述规定的限制。
（六 ）基金经理 承诺
1 、依照有 关 法律、 法规 和基金 合同 的规定 ，本 着谨慎 的原 则为基 金份 额持有 人谋 取最
大利益；
2 、不利用职 务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3 、不泄露 在 任职期 间知 悉的有 关证 券、基 金的 商业秘 密， 尚未依 法公 开的基 金投 资内
容、基金投资计划等信息；
4 、不以任何 形式为其他机构或个人进行证券交易。
（七 ）基金管理 人的内部控 制制度
1 、内部控制 制度概述
为了保证公司规范运作， 有效地防范和化解管理风险、 经营风险以及操作风险， 确保基
金财务和公司财务以及其他信息真实、 准确、 完 整， 从而最大程度地保护基金份额持有人的
利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、 管理方法、 操作
程序与控制措施的总称。 内部控制制度由内部控制大纲、 基本 管理制度、 部门业务规章等组
成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是对各项基本管理制度
的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、
基金会计制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 资料档案管理制度、 业绩评估考核制度
和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任 、
操作守则等的具体说明。
2 、内部控制 原则
健全性原则。 内部控制机制必须 覆盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人员， 并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效
执行。
独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位在职能上应当保持相对独立， 公司基金资产、 自
有资产、其他资产的运作应当分离。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互制衡， 并通过切实可行
的措施来实行。
成本效益原则。 公司应充分发挥各机构、 各部门及各级员工的工作积极性， 运用科学化
的方法尽量降低经营运作成本， 提高经济效益， 以合理的控制成 本达到最佳的内部控制效果。
3 、主要内部 控制制度
（1 ）内部会 计控制制度
公司依据 《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券 投资基金核算业
务指引》 、 《 企业财务通则》 等国家有关法律、 法规制订了基金会计制度、 公司财务会计制
度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、 复核制度、 账务处理程序、 基金估值制度和程序、 基
金财务清算制度和程序、 成本控制制度、 财务收支审批制度和费用报销管理办法、 财产登记
保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交 接制度等。
（2 ）风险管 理控制制度
风险控制制度由风险管理委员会组织各部门制定， 风险控制制度由风险控制的目标和原
则、 风险控制的机构设置、 风险控制的程序、 风险类型的界定、 风险控制的主要措施、 风 险
控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、 交易风险管理制度、 财务风险控制制
度以及岗位分离制度、 防火墙制度、 岗位职责、 反馈制度、 保密制度、 员工行为准则等程序
性风险管理制度。
（3 ）监察稽 核制度
公司设立督察长， 负责监察稽核工作， 督察长由 总经理提名， 经董事会聘任， 报中 国证
监会核准。
除应当回避的情况外， 督察长可以列席公司任何会议， 调阅公司相关档案， 就内部控制
制度的执行情况独立地履行检查、 评价、 报告、 建议职能。 督察长应当定期和不定期向董事
会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门， 具体执行监察稽核工作。 公司配备了充足合格的监察稽核人员，
明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、 内部监察稽核工作准则等。 通过这些制度的
建立， 检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、 法规和规章的有关情况； 检 查公司各业务
部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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4 、基金管理 人关于内部控制制度的声明
（1 ）本公司 承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2 ）本公司 承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
四、 基金托管 人
（一 ）基金托管 人概况
1 、基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：蒋松云
2 、主要人员 情况
截至 2014 年 12 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 207 人 ， 平 均 年 龄 30 岁，
95% 以 上 员 工 拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历 ， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究 生 以 上 学 历 或 高 级 技 术 职
称 。
3 、基金托管 业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服
务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制
体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职
责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托
管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产
品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 安 心 账 户 资 金 、
企业年金基金、QFII 资 产 、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、
证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、
QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、
风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2014 年 12 月，
中国工商银行共托管证券投资基金407 只 。 自 2003 年以来 ， 本 行 连 续 十 年 获 得 香 港 《 亚
洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 45 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ； 是 获 得
奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好
评 。
（二 ）基金托管 人的内部控 制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产托管行业的
优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一手抓内控建设” 的做 法
是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作， 在积极拓展 各项托管业务
的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务
项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005、2007、2009 、2010 、2011、2012 年 六 次
顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70 （ 审计标准第 70 号）审
阅后，2013 年中国工商银行资产托管部第七次通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）审阅获得 无保留
意见的控制及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、 内部控制方面的健
全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制 能力已经与国际大型托
管银行 接轨 ，达到 国际 先进水 平。 目前，ISAE3402 审阅已 经成为 年度 化、常 规化 的内控工
作手段。
1 、内部风险 控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法经营、 规范
运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；
防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持有人的权益； 保障资产托管业务安
全、有效、稳健运行。
2 、内部风险 控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控
合规部、 内部审 计局） 、 资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。 总
行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。
资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处
室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施 。
3 、内部风险 控制原则
（1 ）合法 性 原则。 内控 制度应 当符 合国家 法律 法规及 监管 机构的 监管 要求， 并贯 穿于
托管业务经营管理活动的始终。
（2 ） 完整性原则。 托管业务的各项经 营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3 ）及时 性 原则。 托管 业务经 营活 动必须 在发 生时能 准确 及时地 记录 ；按照 “内 控优
先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（4 ）审慎 性 原则。 各项 业务经 营活 动必须 防范 风险， 审慎 经营， 保证 基金资 产和 其他
委托资产的安全与完整。
（5 ）有效 性 原则。 内控 制度应 根据 国家政 策、 法律及 经营 管理的 需要 适时修 改完 善，
并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6 ）独立 性 原则。设 立 专门履行 托 管人职责 的 管理部门 ； 直接操作 人 员和控制 人 员必须相
对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门 。
4 、内部风险 控制措施实施
（1 ）严格 的 隔离制 度。 资产托 管业 务与传 统业 务实行 严格 分离， 建立 了明确 的岗 位职
责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度， 并采取了
良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、
网络独立。
（2 ）高层 检 查。主 管行 领导与 部门 高级管 理层 作为工 行托 管业务 政策 和策略 的制 定者
和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查资产托管部在实现内部
控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3 ） 人事控 制。 资产托 管部严格落实岗位责任制， 建立 “ 自控防线” 、 “互控防 线” 、
“监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为本” 的内控文化， 增
强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、 定向的业务与职
业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4 ）经营 控 制。资 产托 管部通 过制 定计划 、编 制预算 等方 法开展 各种 业务营 销活 动、
处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5 ）内部 风 险管理 。资 产托管 部通 过稽核 监察 、风险 评估 等方式 加强 内部风 险管 理，
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行风险识别、 评估， 制定
并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6 ）数据 安 全控制 。我 们通过 业务 操作区 相对 独立、 数据 和传真 加密 、数据 传输 线路
的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7 ）应急 准 备与响 应。 资产托 管业 务建立 专门 的灾难 恢复 中心， 制定 了基于 数据 、应
用、 操作、 环 境四个层面的完备的灾 难恢复方案， 并组织员工定期演练。 为使演练更加接近
实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订时间演练发展到现在的 “随机演练” 。
从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务 。
5 、资产托管 部内部风险控制情况
（1 ）资产 托 管部内 部设 置专职 稽核 监察部 门， 配备专 职稽 核监察 人员 ，在总 经理 的直
接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资产托管业务健康、 稳定
地发展。
（2 ）完善 组 织结构 ，实 施全员 风险 管理。 完善 的风险 管理 体系需 要从 上至下 每个 员工融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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的共同参与， 只有这样， 风险控制制 度和措施才会全面、 有效。 资产托管部实施全员风险管
理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风
险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制的内部组织结构， 形成不同部门、 不同岗位相
互制衡的组织结构。
（3 ）建立 健 全规章 制度 。资产 托管 部十分 重视 内控制 度的 建设， 一贯 坚持把 风险 防范
和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多年努力， 资产托管部已
经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位 职责、 业务操作流程、 稽核监察制度、 信息
披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项业务过程 ， 形成各个业务环节之间的相互制约
机制。
（4 ）内部 风 险控制 始终 是托管 部工 作重点 之一 ，保持 与业 务发展 同等 地位。 资产 托管
业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作， 一直将建
立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市场环境的变化和托管业务的
快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要
的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线 。
（三 ）基金托管 人对基金管 理人运作基 金进行监督 的方法和程 序
根据 《基金法》 、 基金合 同、 基金托管人与基金 管理人签署的 《 融通 四季添利债券型证
券投资基金托管协议》 和有关基金法规的规定， 基金托管人对基金的投资对象、 基金资产的
投资组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基
金费用的支付、 基金申购资金的到账和赎回资金的划付、 基金收益分配、 基金的融资条件等
行为的合法性、 合规性进行监督和核查， 其中对基金的投资监督和检查自本基金合同生效之
日开始。
基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《 基金合同》 、 托管协议或有关基金法规
规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后 应及时核
对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项
进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使
投资者遭受的损失。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基金管
理人限期纠正。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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五、 相关服务 机构
（一 ）基金份额 发售机构
1 、场外发售 机构
（1 ）直销机 构
基金管理人通过在深圳设立的理财中心、 在北京和上海设立的分公司以及网上直销为投
资者办理开放式基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务：
1 ）融通基金 管理有限公司机构理财部机构销售及服务深圳小组
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
邮政编码：518053
联系人：陈思辰
电话：（0755）26948034
客户服务中心电话：400-883-8088 （ 免长途通话费用）、（0755）26948088
2 ）融通基金 管理有限公司机构理财部机构销售及服务北京小组
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座1241-1243 单元
邮政编码：100140
联系人：吴娜娜
电话：（010 ）66190993
3 ）融通基金 管理有限公司机构理财部机构销售及服务上海小组
地址：上海市世纪大道 8 号国金中心 汇丰银行大楼 6 楼601 －602
邮编：200120
联系人：居雯莉
联系电话： （021 ）38424888 转 4984
传真： （021 ）38424884
4 ）融通基金 管理有限公司网上直销
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
邮政编码：518053
联系人：刘晶
联系电话：（0755 ）26948105
（2 ）代销机 构
1 ）中国工商 银行股份有限公司 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
电话：（010 ）66107900
联系人：杨菲
客户服务电话：95588
2 ）中国建设 银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
联系人：王琳
电话：（010 ）66275654
3 ）中国银行 股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
客户服务电话：95566
4 ）交通银行 股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
联系人：张作伟
电话：（021 ）58781234
5 ）民生银行 股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：董云巍
6 ）招商银行 股份有限公司
办公地址：深圳市深南大道 7088 号 招商银行大厦 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话：(0755)83198888
客服电话：95555
7 ）上海银行 股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：范一飞
开放式基金咨询电话：(021)962888
联系人：汤征程
联系电话：(021)68475888
8 ）北京银行 股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街甲 17 号
法定代表人：闫冰竹
联系人：王曦
电话：（010 ）66223584
客户服务电话：95526
9 ）平安银行 股份有限公司
注册办公所： 广东省深 圳市罗湖区深南东路５０４７号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话：021-38637673
客户服务电话：95511-3
10）国盛证 券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际 金融大厦
法定代表人：曾小普
联系人：俞驰
电话：（0791）86283080
客服电话：4008222111 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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11）海通证 券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：（021 ）23219275
客服电话：4008888001 或 95553
12）光大证 券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：丁梅
电话：（021 ）22169130
客服电话: 95525
13）长 江证 券股份有限公司
注册地址：武汉市江汉区新华路特 8 号
法定代表人：杨泽柱
联系人：李良
电话：（021 ）68752206
客服电话：95579 或 4008-888-999
14）中信建 投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人：王常青
联系人：许梦园
电话：（010 ）85130236
客服电话：400-8888-108 或 95587
15）民生证 券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民 生金融中心 A 座16-18 层
法定代表人：余政
联系人：赵明
电话：（010 ）85252656
客户服务电话: 4006198888
16） 中信证 券( 山东) 有 限责任公司 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001
法定代表人：杨宝林
联系人：赵艳青
电话：（0532）85023924
客服电话：95548
17）华安证 券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：李工
联系人：范超
电话：（0551）65161821
客服电话：（0551 ）96518 、400-80-96518
18）新时代 证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环 西路 99 号院1 号楼 15 层 1501
法人代表：刘汝军
联系人：卢珊
电话：（010 ）83561072
客服电话：400-698-9898
19）中国银 河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号2-6 层
法定代表人： 陈有安
联系人：宋明
电话：（010 ）66568450
客服电话：4008-888-8888
20）国元证 券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
联系人：杨鹏军
电话：（0551）2207114
客服电话：95578 ，4008888777
21） 国泰君 安证券股份有限公司 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：万建华
联系人：芮敏琪
电话：（021 ）38676767
客服电话：4008888666
22）申万宏源 证券有限公司
通讯地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸 广场 45 层
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
电话：（021 ）33388215
客服电话：95523 或 4008895523
23）东吴证 券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：范力
联系人：陆晓
电话：（0512）62938521
客服电话：40086015555
24）招商证 券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：黄蝉君
电话：（0755）83285134
客服电话：4008888111、95565
25）平安证 券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
联系人：吴琼
电话：（0755）22621866
客服电话：95511-8
26）第一创 业证券股份有限公司 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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地址：深圳市罗湖区笋岗路 12 号中 民时代广场 B 座25、26 层
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
电话：（010 ）63197785
客服电话：4008881888
27）华龙证 券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
法定代表人：李晓安
联系人：邓鹏怡
电话：（0931）8490208
客服电话：96668
28）天相投 资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 B 座4 层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
联系电话：（010 ）66045608
客服电话：（010 ）66045678
传真： 010-66045521
29）信达证 券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：鹿馨方
联系电话：010-63080994
客服电话：4008008899
30）华福证 券有限责任公司
注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张宗锐
电话：0591-87383600 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
25
客服电话： 96326
31）万联证 券有限责任公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号18、19 楼全层
法定代表人：张建军
联系人: 罗 创斌
电话：(020)38286651
客服电话:
400-8888-133
32）中信证 券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号 卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：王东明
联系人：侯艳红
电话： （010 ）60838995
客服电话：4008895548
33）渤海证 券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
联系人：胡天彤
电话：022-28451709
客服电话：4006515988
34）世纪证 券有限责任公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号 招商银行 大厦40-42 楼
法定代表人：卢长才
联系人：胡三鲁
电话：0755-83199599-8166
客服电话：（0755 ）83199509
35）华泰证 券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路 90 号
法定代表人：吴万善
联系人：庞晓芸
电话：（0755）82492193 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
26
客服电话：95597
36）西部证 券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232 号信 托大厦 16－17 层
法定代表人：刘建武
联系人：刘莹
电话：（029 ）87406649
客服电话：95582
37）国海证 券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人：张雅锋
联系人：武斌
电话：（0755）83707413
客服电话：95563
38）东北证 券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
联系人：安岩岩
电话：（0431）85096517
客服电话：4006000686
39）广发证 券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都 会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：（020 ）87555888-8333
客服电话：95575
40）中信证 券（浙江）有 限责任公司
注册地址：浙江省杭州市江干 区 解放东路 29 号 迪凯银座 22 、23 楼
法定代表人：沈强
联系人：王佳苗
电话：（0571）86609015 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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客服电话：95548
41 ）恒泰证 券股份有限公司
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法定代表人：庞介民
联系人：魏巍
电话：0471-4974437
客服电话：（0471 ）4961259
42）北京展 恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大 厦 6 层
法定代表人：闫振杰
传真：01062020355
联系人：翟飞飞
客服电话：4008886661
网址：www.myfund.com
43） 浙江同 花顺 基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址： 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼2 楼
法定代表人 ：凌顺平
联系人：胡 璇
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客服电话：0571-88920897
4008-773-772
44）嘉实财 富管理 有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金 中心二期 4606-10 单元
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金 中心二期 4606-10 单元
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
电话：010-65215266
传真：010-85097308 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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客户服务电话：400-021-8850
45）太平洋 证券股份 有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大 厦 18 层
法人代表：李长伟
联系人：谢兰
电话：010-88321613
客服热线：0871-68898130
46) 申万宏源 西部证券有限公司
注册地址： 新疆 乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际 大厦 20 楼 2005
室
法定代表人：许建平
联系人：李巍
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服务电话：400-800-0562
（3 ）基金 管 理人可 根据 有关法 律法 规的要 求， 选择其 他符 合要求 的机 构代理 销售 本基
金，并及时公告。
2 、场内发售 机构
（1 ）具有 基 金代销 业务 资格的 深圳 证券交 易所 会员单 位（ 具体名 单可 在深交 所网 站查
询）。
（2 ）本基 金 募集期 结束 前获得 基金 代销资 格同 时具备 深交 所会员 单位 资格的 证券 公司
也可代理场内的基金份额发售。具体名单可在深交所网站查询。
（3 ） 尚未取 得基金代销资格、 但属于深 交所会员的其他机构， 可在本基金上市交易后，
代理投资者通过深交所交易系统参与本基金的上市交易。
（二 ）注册登记 机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
联系电话：（010 ）59378856
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联系人：崔巍
（三 ）律师事务 所
名称：广东嘉得信律师事务所
注册地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座201
办公地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座201
法定代表人：闵齐双
联系人： 尹 小胜
经办律师： 闵齐双、刘少华、 尹小胜、崔卫群
电话：（0755）33382888 （总机） （0755）33033020 （直线） 15302728596
（四 ）会计师事 务所
名称：普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1233 号 汇亚大厦 1604-1608 室
办公地址：上海市湖滨路 202 号普 华永道中心 11 楼（邮编 ：200021 ）
法人代表：杨绍信
电话：（021 ）23238888
联系人：薛竞、刘莉
经办注册会计师：薛竞、王灵
六、 基金的募 集
本基金经中国证监会 2011 年10 月 21 日证监许可 2011 【1683 】 号文核准募集。 募集期
自2012 年1 月 16 日至 2012 年 2 月 24 日。 经普华永道中天会计师事务所有限公司验资， 按
照 每 份 基 金 份 额 面 值 人 民 币 1.00 元计算, 募 集 的 基 金 份 额 及 利 息 转 份 额 共 计
1,281,761,462.73 份基金 份额，有效认购户数为 14,635 户。
七、 基金合同 的生效
（一 ） 基金合 同的生效
本基金《基金合同》于 2012 年 3 月 1 日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金
管理人正式开始管理本基金。
（二 ）基金存续 期内的基金 份额持有人 数量和资产 规模限制
本基金合同生效后，基金份额持 有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低于 5000 万元
的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作 日出现前述情形的，基金管理人融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
八、 基金份额 的上市交 易
(一)上市交易的 时间和地点
本基金于 2012 年4 月6 日 开始在深圳证券交易所上市交易。
基 金 上 市 后 ， 登 记 在 证 券 登 记 结 算 系 统 中 的 基 金 份 额 可 直 接 在 深 圳 证 券 交 易 所 上 市 交
易；登记在注册登记系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后，
方可上市交易。
(二)上市交易的 规则
本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵守有关规定，包括但不限于：
1 、本基金上 市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值；
2 、本基金实 行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为 10% ，自 上市首日起实行；
3 、本基金买 入申报数量为 100 份或 其整数倍；
4 、本基金申 报价格最小变动单位为 0.001 元人民 币；
5 、本基金 上 市交易 遵循 《深圳 证券 交易所 交易 规则》 及《 深圳证 券交 易所证 券投 资基
金上市规则》的相关规定。
(三)上市交易的 费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。
(四)上市交易的 行情揭示
本基金在深圳证券交易所挂牌交易， 交易行情通过行情发布系统揭示。 行情发布系统同
时揭示基金前一交易日的基金份额净值。
(五)暂停上市的 情形和处理 方式
本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂停上市交易：
1 、不再具备 深圳证券交易所规定的上市条件；
2 、违反国家 有关法律、法规，中国证监会决定暂停其上市；
3 、严重违反 《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》；
4 、深圳证券 交易所认为应当暂停上市的其他情形。
发生上述暂停上市情形时， 基金管理人在接到深圳证券交易所通知后， 应立即在至少一
种指定媒体上刊登暂停上市公告。
(六)恢复上市的 公告 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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暂停上市情形消除后， 基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请， 经深圳证券
交易所核准后， 可恢复本基金上市， 并在至少一种中国证监会指定媒体上刊登恢复上市公告。
(七)终止上市的 情形和处理 方式
发生下列情况之一时，本基金应终止上市交易：
1 、自暂停上 市之日起半年内未能消除暂停上市原因的；
2 、基金份额 持有人大会决定提前终止上市；
3 、基金合同 约定的终止上市的其他情形；
4 、深圳证券 交易所认为应当终止上市的其他情形。
发生上述终止上市情形时， 由证券交易所终止其上市交易， 基金管理人报经中国证监会
备案后终止本基金的上市，并在至少一种指定媒体上刊登终止上市公告。
(八)上市交易的 其他业务规 则按照深圳 证券交易所 的相关业务 规则执行。
(九)相关法律法 规、 中国证 监会及深圳 证券交易所 对基金上市 交易的规则 等
相关 规定进行调 整的， 本基 金基金合同 相应予以修 改， 且此项 修改无须召 开基金
份额 持有人大会 。
（十 ） 若深圳证 券交易所、 中国证券登 记结算有限 责任公司增 加了基金上 市
交易 的新功能， 基金管理人 可以在履行 适当的程序 后增加相应 功能。
九、 基金份额 的申购和 赎回
（一 ）申购和赎 回的期间
本基金已于 2014 年 3 月 3 日（封闭期届满之日）按照有关法律法 规的规定和本基金合
同的约定转为上市开放式基金（LOF ）。自该日起，投资者可进行基金份额的申购、赎回。
（二 ）申购和赎 回场所
投资者可以使用基金账户， 通过基金管理人、 场外代销机构办理申购和赎回业务。 投资
者也可使用深圳证券账户，通过深圳证券交易所交易系统办理申购和赎回业务。
投资者可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：
1 、本基金管 理人的直销机构；
2 、办理本 基 金申购 、赎 回及相 关业 务的场 内代 销机构 ，即 取得基 金代 销业务 资格 的深
圳证券交易所会员单位；
3 、办理本基 金申购、赎回及相关业务的场外代销机构。
投资者应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办
理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（三 ）申购和赎 回的开放日 及时间
本基金于 2014 年3 月3 日 起开始办理日常申购、赎回业务。
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回， 开放日为上海证券交易所、 深圳证券交易
所的交易日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，
但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时
除外。
若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 或 交 易 所 交 易 时 间 更 改 或 实 际 情 况 需 要 ， 基 金 管 理 人 可 对 申
购、 赎回时间进行调整， 但此项调整应按照 《信息披露办法》 或其他相关规定在实施日前在
至少一家指定媒体公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转
换。本基金开放申购、赎回或转换后，投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
（四 ）申购和赎 回的原则
1 、“未知 价 ”原则 ，即 申购、 赎回 价格以 申请 当日收 市后 计算的 基金 份额净 值为 基准
进行计算；
2 、“金额申 购、 份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3 、当日的申 购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4 、场外基 金 份额持 有人 在赎回 基金 份额时 ，赎 回遵循 “先 进先出 ”原 则，即 按照 投资
者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5 、投资者 通 过深圳 证券 交易所 交易 系统办 理本 基金的 场内 申购、 赎回 时，需 遵守 深圳
证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则。 若相关法律法规、 中国证监
会、 深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、 赎回业务等规则有新的规定，
按新规定执行；
6 、基金管 理 人可根 据基 金运作 的 实 际情况 并在 不影响 基金 份额持 有人 实质利 益的 前提
下调整上述原则。 基金管理人必须在新规则开始实施前按照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒体公告并报中国证监会备案。
（五 ）申购和赎 回的程序
1 、申购和赎 回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序， 在开放日的业务办理时间向基金销售机
构提出申购或赎回的申请。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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投资者 在申 购本基 金时 须按销 售机 构规定 的方 式备足 申购 资金, 投资 者 在提交 赎回 申请
时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。
2 、申购和赎 回申请的确认
基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到
申购申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。
T 日规定时间 受理的申请， 正常情况下， 基金注册登记机构在 T+1 日内 为 投资者对该交
易的有效性进行确认，在 T ＋2 日后 （包括该日） 投资者可向销售机构或以销售机构规定的
其他方式查询申购与赎回的成交情况。
3 、申购和赎 回的款项支付
申购采用全额缴款方式， 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功， 若申购不
成功或无效，申购款项将退回投资者 账户。
投资者 T 日 赎回申请成功后， 基金管理人将通过基金注册登记 机构及其相关基金销售机
构在 T ＋5 日 （包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形
时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。
（六 ）申购和赎 回的数额和 价格
1 、申购金额 、赎回份额及余额的处理方式
（1 ）场外 申 购时， 投资 者通过 代销 机构和 直销 机构网 上直 销申购 本基 金，单 笔最 低申
购金额（含申购费）为 10 元，投资者 追加申购时最低申购限额及投资金额级差详见各代销
机构网点 公 告；通过 直 销机构直 销 网点申购 本 基金，单 笔 最低申购 金 额（含申 购 费）为 10
万元，追加申购单笔最低金额（含申购费）为 10 万元。
场内申购时，每笔申购金额最低为 10 元，同时申 购金额必须是整数金额。
（2 ）投资 者 可将其 持有 的全部 或部 分基金 份额 赎回。 本基 金 不设 场外 最低赎 回份 额限
制；场内最低赎回申请不得低于 1.00 份基金份额 ；
（3 ）本基金 不设 场外最低持有份额限制； 场内最低持有份额不得低于 1.00 份；
（4 ）基金管 理人可根据市场情况，调整申购、赎回份额的数量限制，调整前的 2 个工
作日基金管理人必须在指定媒体上刊登公告；
（5 ）申购 份 额及余 额的 处理方 式： 本基金 的场 外申购 有效 份额为 按实 际确认 的申 购金
额在扣除相应的费用后， 以当日基金份额净值为基准计 算并保留小数点后两位， 小数点两位
以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。 场内申购份额保留到整数位， 整数位
后小数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（6 ）赎回 金 额的处 理方 式：本 基金 的赎回 金额 按实际 确认 的有效 赎回 份额乘 以当 日基
金份额净值并扣除相应的费用。 计算结果保留小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五
入，由此产生的误差计入基金财产。
2 、申购赎回 费率
（1 ）申购费 率
本基金 转为 上市开 放式 基金（LOF）后，投 资者 通过场 内或 场外申 购本 基金份 额时 需交
纳申购费。本基金的申购费按申购金额采用比例费率， 投资人在一天之内如果有多笔申购，
适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：
场内/ 场外
申购费
申购金额（M ） 申购费率
M ＜100 万 0.80%
100 万≤M ＜500 万 0.50%
M ≥500 万 单笔 1000 元
（2 ）赎回费 率
本基金 转为 上市开 放式 基金（LOF）后，投 资者 在场内 或场 外 赎回 本基 金份额 时需 交纳
赎回费。具体费率如下：
场外赎回费
持有时间（T ） 赎回费率
T ＜1 年 0.50%
1 年≤T ＜2 年 0.25%
T ≥2 年 0
场内赎回费 固定值0.50%
注：上表中，1 年以365 天计算。
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 赎回费总 金额的 25% 归基 金
财产所有，其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。 费率如发
生变更， 基金管理人应在调整实施 日前 2 个工作 日在 至少一家指定媒体及基金管理人网站 上
刊登公告。
基金管理人可以在不违背法律法规规定及 《基金合同》 约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划， 针对特定地域范围、 特定行业、 特定职业的 投资者以及以特定交易方式 （如
网上交易、 电话交易等） 等进行基金交易的 投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
3 、申购份额 的计算 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
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申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/ （1 ＋申购费 率）
（注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/ 申购日基金份额净值
投资者通过场内申购的份额计算结果保留到整数位， 整数位后小数部分的份额对应的资
金返还至投资者资金账户。
例： 某 投资者通过场外申购本基金 6,000.00 元， 申 购费率 0.80%， 基金份额净值为 1.200
元，则其获得的基金份额计算如下：
净申购金额＝6,000.00/ （1 ＋0.80% ）＝5,952.38 元
申购费用＝6,000.00－5,952.38＝47.62 元
申购份额＝5,952.38/1.200 ＝4,960.32 份
即投资者缴纳申购款 6,000.00 元，获 得 4,960.32 份的基金份额。
如果投 资者 是通过 场内 申购， 申购 份额保 留至 整数份 ，故 申购份 额为 4,960 份，其余
0.32 份对应 金额返回给 投资者。
具体计算公式为：
实际净申购金额＝4,960 ×1.200 ＝5,952.00 元
退款金额＝6,000 －5,952.00-47.62 ＝0.38 元
4 、赎回金额 的计算
赎回金额计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份数×赎回 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例：假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.200 元，投资者赎回其持有 的场外 10,000 份
基金份额，持有期 15 个 月， 对应的赎回费率为 0.25%，则：
赎回总金额＝10,000 ×1.200 元＝12,000.00 元
赎回费用＝12,000×0.25% ＝30.00 元
净赎回金额＝12,000 －30 ＝11,970.00 元
如果投资者赎回的是场内基金份额，赎回费率为固定的 0.50% ，则赎回 费为 60 元， 净
赎回金额 11,940 元。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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5 、基金份额 净值的计算公式
基金份额净值＝（基金总资产 － 基金总负债）/ 已售出的基金份额总数
本基金每个工作日公告基金份额净值， 当日基金份额净值在当天收市后计算， 并在下一
工作日公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告， 并报中国证监会
备案。
（七 ）申购和赎 回的注册登 记
1 、 投资者 T 日场外申购基金成功后， 注册登记机构在 T ＋1 日 为投资者增加权益并办理
登记结算手续，投资者自 T ＋2 日起 有权赎回该部分基金份额。
2 、 投资者 T 日场外赎回基金成功后， 注册登记机构在 T ＋1 日 为投资者扣除权益并办理
相应的登记结算手续。
3 、本基金 场 内申购 和赎 回的注 册登 记业务 ，按 照深圳 证券 交易所 及中 国证券 登记 结算
有限责任公司的有关规定办理。
4 、在法律 法 规允许 的范 围内， 本基 金注册 登记 机构可 对上 述登记 结算 办理时 间进 行调
整，本基金管理人将于开始实施前按照《信息披露管理办法》有关规定予以公告。
（八 ）拒绝或暂 停申购的情 形 及处理方 式
除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金 投资者的申购申请：
（1 ）不可抗 力的原因导致基金无法正常运作；
（2 ）证券交 易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；
（3 ）基金 资 产规模 过大 ，使基 金管 理人无 法找 到合适 的投 资品种 ，或 可能对 基金 业绩
产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（4 ）法律法 规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
（5 ）基金管 理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述情形之一的， 申购款项将全额退还 投资者。 发生上述 （1 ） 到 （4 ） 项暂停 申购
情形时，基金管理人应当在指定媒体刊登暂停申购公告。
（九 ）暂停赎回 或延续 支付 赎回款项的 情形 及处理 方式
除非出现如下情形， 基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延
缓支付赎回款项：
（1 ）不可抗 力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2 ）证券交 易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
（3 ）因市场 剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎回，导致本融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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基金的现金支付出现困难；
（4 ）法律法 规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的， 基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。 已接受的赎回申请，
基金管理人将足额支付； 如暂时 不能足额支付的， 可延期支付部分赎回款项， 按每个赎回申
请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分由
基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。
同时， 在出 现上述 第（3 ）款的 情形 时，对 已接 受的赎 回申 请可延 期支 付赎回 款项 ，最
长不超过 20 个工作日，并在至少一家指定媒体及基金管理人网站公 告。 投资者在申请赎回
时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
暂停基金的赎回， 基金管理人应及时在 至少一家指定媒体及基金管理人网站 刊登暂停赎
回公告。
在暂停赎回的情况消除时， 基 金管理人应及时恢复赎回业务的办理， 并依照有关规定在
至少一家指定媒体及基金管理人网站 公告。
（十 ）巨额赎回 的情形及处 理方式
1 、巨额赎回 的认定
本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数
后 扣 除 申 购 申 请 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ） 超 过 上 一 日 基 金 总 份 额 的
10% 时，即认 为发生了巨额赎回。
2 、巨额赎回 的处理方式
当出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部
分顺延赎回。
（1 ）全额 赎 回：当 基金 管理人 认为 有能力 支付 投资者 的全 部赎回 申请 时，按 正常 赎回
程序执行。
（2 ）部分 顺 延赎回 ：当 基金管 理人 认为支 付 投 资者 的 赎回 申请有 困难 或认为 支付 投资
者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不
低于上一日基金总份额的10% 的前提 下， 对其余赎回申请延期予以办理。 对于 单个基金份额
持有人的赎回申请， 应当按 照其申请赎回份额 占当日申请赎回总份额的比例， 确定 该单个基
金份额持有人当日办理的赎回份额； 投资者未能赎回部分， 除 投资者在提交赎回申请时选择
将当日未获办理部分予以撤销外， 延迟至下一个开放日办理， 赎回价格为下一个开放日的价
格。 依照上述规 定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权， 并以此类推， 直到全部赎回融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3 ）巨额赎 回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通 过 至
少一家指定媒体及基金管理人网站 或代销机构的网点刊登公告， 并在公开披露日向中国证监
会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案 。 同时以 邮寄、 传真 或 《招募
说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人 ，并说明有关处理方法。
本基金连续 2 个开放日以 上发生巨额赎回， 如基金管理人认为有必要， 可暂停接受赎回
申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个 工作日，并应当在指
定媒体公告。
（十 一）重新开 放申购或赎 回的公告
如果发生暂停的时间为一天， 基金管理人应于重新开放日在 至少一家指定媒体及基金管
理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周， 暂停结束基金重新开放申购或赎回时， 基金
管理人应 提 前 2 个工作日在至少 一 家指定媒 体 及基金管 理 人网站 刊 登 基金重新 开 放申购或
赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个开放日的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周， 暂停期间， 基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告
一次。 重复刊登暂停公告四次以后， 可每隔一个月重复刊登一次。 暂停结束基金重新开放申
购或赎回时， 基金管理人应提前 2 个 工作日在 至少一家指定媒体及基金管理人网站 连续刊登
基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份
额净值。
（十二 ）基金的 转换
本基金 转为 上市开 放式 基金（LOF）后，基 金管 理人可 以根 据相关 法律 法规以 及本 基金
合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、 且由同一注册登记机构办理注册登记的其
他基金之间的转换业务， 基 金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据
相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
（十三 ）转托管
本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。
1 、系统内转 托管
（1 ）系统 内 转托管 是指 基金份 额持 有人将 持有 的基金 份额 在注册 登记 系统内 不同 销售
机构 （网点） 之间或证券登记结算系统内不同会员单位 （交易单元） 之间进行转托管的行为。
（2 ）份额 登 记在注 册登 记系统 的基 金份额 持有 人在变 更办 理基金 赎回 业务的 销售 机构融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（网点） 时， 销售机构 （网点） 之间不能通存通兑的， 可办理已 持有基金份额的系统内转托
管。
（3 ）份额 登 记在证 券登 记结算 系统 的基金 份额 持有人 在变 更办理 上市 交易的 会员 单位
（交易单元）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。
2 、跨系统转 托管
（1 ）跨系 统 转托管 只限 于在证 券账 户和以 其为 基础注 册的 开放式 基金 账户之 间进 行，
指投资者将基金份额在证券登记结算系统内某会员单位 （交易单元） 与注册登记系统内的某
销售机构（网点）之间进行转托管的行为。
（2 ）本基 金 跨系统 转托 管的具 体业 务按照 中国 证券登 记结 算有限 责任 公司及 深圳 证券
交易所的相关规定办理。
基金销售机构可以按照相关规定 向基金份额持有人收取转托管费。
（十四 ）定期定 额投资计划
本基金已于 2014 年 3 月 3 日起， 开放通过直销机构及部分代理销售机构办理本基金的
定期定额投资计划。具体详情请查看公司网站或相关公告 。
（十五 ）基金的 非交易过户
非交易过户是指不采用申购、 赎回等基金交易方式， 将一定数量的基金份额按照一定规
则从某一投资者基金账户转移到另一 投资者基金账户的行为。
基金注册登记机构只受理继承、 捐赠、 司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况
下的非交易过户。 其中， “继承” 指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继
承人继承； “捐赠” 指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或
社会团体的情形； “司法执行” 是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、 法人、 社会团体或其他组织。 无论在上述何种情况下， 接受
划转的主体应符合相关法律法规和 《基金合同》 规定的持有本基金份额的 投资者的条件。 办
理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。
基金注册登记机构受理上述情况下 的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。
（十 六）基金的 冻结与解冻
基 金 注 册 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 或 者 基 金 份 额 持 有 人 本 人 自 愿 要 求 的
基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。 具体办理方法参
照《业务规则》的有关规定。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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十、 基金的投 资
（一 ）投资目标
在严格控制投资风险的基础上 ，追求基金资产的长期稳定增值。
（二 ）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票 （包括
中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 货币市场工具、 权证、 资产
支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具 （但须符合中国证监会的
相关规定）。
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行、上市的国债、央行票据、
金融债、 企 业债、 短期 融资券、 公 司债、 可转 换债券 （含 分离型可转换债券） 、 资产支 持 证
券、债券回购、银行存款等固定收益类金融工具。
本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产， 但可以参与一级市场新股申购
或增发新股， 并可持有因可转债转股所形成的股票、 因所持股票所派发的权证以及因投资可
分离债券而产生的权证等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80% ， 其中投资于信
用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80% ； 投资于权益类金融工具的资产
占基金资产的比例不超过 20% ； 在封 闭期结束后， 本基金保留的现金以及投资于到期日在一
年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
本基金所指信用债券是指企业债券、 公司债券、 短期融资券、 地方政府债券、 商业银行
金融债券、 商业银行次级债、 可转换债券 （含分离型可转换债券） 、 资 产支持证券等除国债
和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收 益类金融工具。
（三 ）投资理念
本基金强调通过债券组合优化配置策略， 严格控制投资风险， 追求长期、 稳定的投资收
益。
（四 ）投资策略
1 、大类资产 配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内， 采取稳健的一级资产配置。 通过对宏观经济运
行状况的研究，积极的调整和优化可转债、信用债等固定收益类金融工具的资产比例配置。融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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在有效控制风险的基础上， 获得基金资产的稳定增值； 并根据对股票市场的趋势研判及新股
申购收益率预测，适度参与一级市场首发新股和增发新股的申购，提高基金总体收益率。
2 、固定收益 类资产组合投资策略
本基金在债券组合构建过程中， 具体的投资策略主要包括： 利率策略、 信用策略、 可转
债投资策略、资产支持证券等投资策略。决策体系如下图所示：
（1 ）利率策 略
利率策略指考察市场利率的动态变化及预期变化， 对引起利率变化的相关因素进行跟踪
和分析。 通过对宏观经济运行情况和对财政政策、 货币政策的深入研究， 形成对利率变化方
向的预期，主动调整债券投资组合的久期。预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；
预期市场利率将下降时， 提高组合的久期。 以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调
整提高债券组合收益率目的。基金目标久期决策流程 如下图：
调整目标久期
重大变化
利率趋势判断
宏观策略研究
债券市场分析
投资决策委员会
反馈执行
无重大变化
基金经理/ 固
定收益研究员
建议
讨论
久期决策
投资决策委员会
期限结构
类属配置
固定收益小组
投资反馈
金融工程组
基金经理
组合构建
证券选择
研究支持 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（2 ）信用策 略
根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差的历史数据比较， 并 结合不同信用
等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化 ， 调整债券类属品种的投资比例， 获
取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
本基金还将积极、 有效的利用本基金管理公司比较完善的行业研究平台和信用债券评级
体系， 研究和跟踪发行主体所属行业发展周期、 业务状况、 公司治理结构、 财务状况等因素，
综合评估发行主体信用风险， 确定信用产品的信用风险利差， 有效管理组合的整体信用风险。
（3 ）可转换 债券的投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性， 具有抵御下行风险、 分享股票价
格上涨收益的特点。 本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研
究的基础上， 利用可转换公司债券定价模型进行估值分析。 本基金还会充分借鉴基金管理人
股票分析 团 队及外部 研 究机构的 研 究成果, 对 可 转债的基 础 股票的基 本 面进行分 析 ，形成对
基础股票的价值评估，最终选择合适的投资品种。
（4 ）资产支 持证券等的投资策略
资产支持类证券的定价受市场利率、 流动性、 发 行条款、 标的资产的构成及质量、 提前
偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。 本基金将在利率基本面分析、 市场流动性分析和
信用评级支持的基础上， 辅以与国债、 企业债等债券品种的相对价值比较， 审慎投资资产支
持证券类资产。
3 、新股申购 策略
本基金将积极参与新股申购。 本基金将积极利用本基金管理公司比较完善的行业研究平
台和股票估值体系， 分析首次发行股票及增发新股的上市公司基本面因素， 再结合股票市场
整体定价水平以及新股中签率等因素， 判断新股上市交易的合理价格。 充分发挥作为机构 投
资者在新 股 询价发行 过 程中的对 新 股定价所 起 的积极作 用, 积极参与 新 股询价及 路 演活动，
有效识别并防范风险。同时参考一级市场资金利率成本，制定灵活的新股申购策略。
本基金对于通过参与新股认购所获得的股票， 将根据其市场价格相对于其合理内在价值
的高低，确定上市后继续持有或者卖出。
（五 ）投资决策 及投资操作 程序
1 、投资决策 依据
（1 ）须符合 有关法律、法规和基金合同的规定；
（2 ）以维护 基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（3 ）国内宏 观经济发展态势、微观经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析 。
2 、投资操作 程序
投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，定期就投资管理重大问题进行讨论，
确定基金投资策略。
（1 ）固定 收 益研究 团队 根据宏 观经 济形势 和债 券市场 投资 策略的 研究 结果， 结合 基金
特点向投资决策委员会和基金经理提供债券投资策略和资产配置方案建议；
（2 ） 基金经理参考固定收益研究团队投资建议， 拟定下一阶段基金投资债券配置方案，
报投资决策委员会讨论；
（3 ）投资 决 策委员 会根 据上报 的投 资策略 建议 和资产 配置 方案， 进行 久期决 策并 形成
决议；
（4 ）根据 投 资决策 委员 会批准 的的 资产配 置决 议，基 金经 理综合 流动 性、收 益和 久期
策略构建资产组合和进行个券选择，并负责债券组合日常管理和动态优化；
（5 ）债券交 易员接受指令进行询价和反馈后达 成交易，并且跟踪券款交割情况 ；
（6 ）风险管 理部 负责完成基金内部业绩和风险评估，提交评价报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况，对上述管理程序作出调整。
（六 ）业绩比较 基准
本基金业绩比较基准为中债综合指数。
本基金属于债券基金， 应采用债券指数作为业绩比较基准。 “中债综合 指数” 是由 中央
国债登记结算公司于 2007 年 11 月 26 日发布。同其他已发布的中债指数相比，中债综合指
数有以下几个主要特点：
1 、样本债 券 涵盖的 范围 更加全 面 ， 该指数 样本 具有广 泛的 市场代 表性 ，涵盖 主要 交易
市场、 不同发行主体和期限的债券， 是中国目前最权威、 应用最广的债券指数之一 。 从债券
类别看， 除了美元债、 资产支持债和部分在交易所发行上市的债券以外， 其他所有债券， 包
括固定债和浮动债， 含权债和不含权债均纳入样本债券范围。 从债券待偿期来看， 待偿期在
一年以内的债券也进入指数样本券集， 中债综合指数中一年以下待偿期分段子指数可视为短
债总指数。
2 、各项指 标 值的时 间序 列更加 完整 。特别 是全 价和净 价指 数序列 及其 涨跌幅 和平 均市
值法到期收益率等一系列指标均从 2002 年 1 月 4 日开始，长周期时间序列有利于更加深入
地研究和分析市场。
3 、由于样 本 债券涵 盖的 范围广 ，中 债 综合 指数 可以作 为一 个最具 一般 性的业 绩比 较基融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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准。
中债综合指数的构成品种完全覆盖了本基金的投资范围， 反映了债券全市场的整体价格
和投资回报情况，适合作为本基金的业绩比较基准。
如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金
时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则 ， 根据实际情况对业绩比较
基准进行 相 应调整。 调 整业绩比 较 基准应经 基 金托管人 同 意, 并报中 国 证监会备 案 。基金管
理人应在调整前 2 个工 作日在至少一种指定媒体上予以公告。
（七 ）投资限制
1 、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1 ）承销证 券；
（2 ）向他人 贷款或提供担保；
（3 ）从事承 担无限责任的投资；
（4 ）买卖其 他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向基 金 管理人 、基 金托管 人出 资或者 买卖 其基金 管理 人、基 金托 管人发 行的 股票
或债券；
（6 ）买卖 与 基金管 理人 、基金 托管 人有控 股关 系的股 东或 者与基 金管 理人、 基金 托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7 ）从事内 幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8 ）当时有 效的法律法规、中国证监会及《基 金合同》规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
2 、投资组合 限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及本基金的固有特点， 通过分散投资降低基金财产
的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
（1 ）本基 金 投资于 债券 类资产 的比 例不低 于基 金资产的 80%，其中投 资 于信用 债券 的
资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80% ；
（2 ）本基金 投资于股票市值的比例不超过基金资产净值的 20% ；
（3 ）在封 闭 期内， 本基 金投资 于可 转换债 券市 值的比 例不 超过基 金资 产净值的 10%；
在封闭期结束后，本基金投资于可转换债券市值的比例不超过基金资产净值的 30% ； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（4 ） 本基 金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
（5 ）本基金 持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％；
（6 ）本基 金 管理人 管理 的并由 基金 托管人 托管 的全部 基金 持有一 家公 司发行 的证 券，
不超过该证券的10 ％；
（7 ）本基 金 管理人 管理 的并由 基金 托管人 托管 的全部 基金 持有同 一权 证的比 例不 超过
该权证的 10% ；
（8 ）本基 金 进入全 国银 行间同 业市 场进行 债券 回购的 资金 余额不 得超 过基金 资产 净值
的40％；
（9 ）在封 闭 期结束 后， 基金保 留的 现金以 及到 期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计
不低于基金资产净值的 5% ；
（10） 本基金 投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金资产净
值的10％；
（11）本基 金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％；
（12） 本基金 持有的同一( 指同一信用级别) 资产支 持证券的比例， 不得超过该资产支 持
证券规模的 10 ％；
（13） 本基金 管理人管理的并由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（14） 本基 金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的 资产支持证券。 基金持有资
产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报 告 发 布 之 日 起 3
个月内予以全部卖出；
（15） 基金 财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资产， 本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（16 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5 ％；
（17） 本基 金持有一家公司发行的流通受限证券， 其市值不得超过基金资 产净值的5% ；
本基金持有的所有流通受限证券， 其市值不得超过该基金资产净值的 10% ； 经基金 管理人和
托管人协商，可对以上比例进行调整。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同
的约定。 在符合相关法律法规规定的前提下， 因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变
动等非本基金管理人的因素致使基金的投资组合不符合上述规定的投资比例的， 基金管理人融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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应当在 10 个 交易日内进行调整。
如果法律法规及监管政策等对本基金的基金合同所约定的投资组合比例限制进行变更，
本基金在履行适当程序后可相应调整禁止行 为和投资比例限制规定。 法律法规或监管部门取
消上述限制，如适用于本基金，本基金在履行相关程序后不再受相关限制。
（八 ）风险收益 特征
本基金属于债券基金， 其预期风险和预期收益高于货币市场基金， 低于混合型基金、 股
票型基金。
（九 ）基金管理 人代表基金 行使股东权 利的处理原 则及方法
1 、不谋求对 上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2 、有利于基 金资产的安全与增值；
3 、基金管 理 人按照 国家 有关规 定代 表基金 独立 行使股 东权 利，保 护基 金份额 持有 人的
利益；
4 、基金管 理 人按照 国家 有关规 定代 表基金 独立 行使债 权人 权利， 保 护 基金份 额持 有人
的利益。
（十 ）基金的融 资融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
（十 一）基金流 动性管理的 措施
1 、两年内封 闭运作
（1 ）封闭期 内无流动性风险制约，提高了基金投资的灵活性
基金的封闭式运作无需面对基金份额 巨额申购、 巨额 赎回等基金份额流动性压力对基金
净值的冲击。 基金可以较大比例地投资于高收益债券并持有到期， 从而获得较高收益。 另一
方面， 可以长期运用杠杆方式获取利差收益。 通过回购融资， 买入高收益信用产品， 获取票
息收益和融资成本之间的利差可以大幅提升基金的收益。
（2 ）信用债 券组合久期匹配封闭期限，进行封闭期结束后的流动性管理
由于信用类债券流动性弱于国债或央票， 本基金拟将投资信用债券组合久期目标与基金
封闭期限实现匹配， 以应对封闭期结束后可能会出现的巨额赎回 ， 并且易于在基金封闭期结
束后以开放式基金要求对其进行流动性管理。
2 、信用类债 券流动性管理
债券的信用等级高低与其流动性好坏有着正向的相关性， 因此本基金投资信用类债券的
信用等级控制也是流动性管理的重要一环。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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本基金在参照债券发行人的第三方信用评级同时， 利用 “融 通信用债券评级系统” 对债
券 发 行 人 进 行 严 格 的 财 务 分 析 和 偿 债 能 力 分 析 并 进 行 等 级 评 分 。 在 达 到 相 关 信 用 评 级 条 件
后， 按照相关流程进入公司信用债券投资库， 并对投资库品种进行后期跟踪维护和动态管理。
严 格 的 信 用 债 投 资 库 管 理 可 以 最 大 可 能 的 保 障 投 资 信 用 债 券 的 资 质 ， 有 效 规 避 信 用 风
险，同时也是保证债券流动性的重要前提。
3 、投资流通 受限证券流动性管理
本基金对投资流通受限证券的严格比例限制， 可以有效防范流通受限证券对基金可能带
来的流动性风险和投资比例超过相关法规的风险。
4 、季季分红 对基金投资的流动性影响
本基金使用三种方式保证分红的流动性要求， 一是以融资回购的方式保证流动性； 二是
卖出部分短期信用债券保证分红流动性； 三是卖出部分流动性较好的非信用债券， 如国债和
央票。
（十 二）基金投 资组合报告
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2015 年 3 月20 日 复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2014 年 12 月 31 日。
1 、 报告 期末基金资 产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 固定收益投资
188,625,790.92 90.14
其中：债券
188,625,790.92 90.14
资产 支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
18,050,688.53 8.63
7 其他资产
2,573,779.87 1.23
8 合计
209,250,259.32
100.00
2 、 报告 期末按债券 品种分类的 债券投资组 合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - - 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 106,985,790.92 77.47
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 81,640,000.00 59.11
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 188,625,790.92 136.58
3 、报告期 末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 名的前五名 债券投资明 细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（% ）
1 124050 12 榆城投 258,780 26,882,066.40 19.46
2 101456010 14 云城 投 MTN1 200,000 21,324,000.00 15.44
3 101456065 14 合建 投 MTN002 200,000 20,794,000.00 15.06
4 124107 12 洛城投 200,000 20,500,000.00 14.84
5 101473011 14 丹东 港 MTN001 200,000 20,032,000.00 14.50
4 、报告期 末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 名的前十名 资产支持证 券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5 、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
6 、报告期 末按公 允价值占基 金资产净值 比例大小排 名的前五名 权证投资明 细
本基金本报告期末未持有权证。
7 、报告期 末本基 金投资的国 债期货交易 情况说明
（1 ）本期国 债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
（2 ）报告期 末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3 ）本期国 债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。
8 、投资组 合报告 附注
8.1 本基金投 资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查， 或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚。
8.2 其他资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 17,150.69 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,556,133.15
5 应收申购款 496.03
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,573,779.87
8.3 报告期末 持有 的处于转股 期的可转换 债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
十一 、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日 2012 年 3 月1 日， 基金业绩截止日为 2014 年12 月 31 日。
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2012 年 3 月1 日 （基
金 合 同 生 效 日 ） 至
2012 年 12 月 31 日
5.96% 0.07% 0.27% 0.06% 5.69% 0.01%
2013 年度 0.92% 0.09% -3.75% 0.08% 4.67% 0.01%
2014 年度 13.72% 0.16% 6.54% 0.11% 7.18% 0.05%
十二 、 基金的 财产
（一 ）基金财产 的构成
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。
其构成主要有：
1 、银行存款 及其应计利息；
2 、清算备付 金及其应计利息；
3 、根据有关 规定缴纳的保证金及其应收利息；
4 、应收证券 交易清算款；
5 、应收申购 款； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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6 、股票投资 及其估值调整；
7 、债券投资 及其估值调整和应计利息；
8 、权证投资 及其估值调整；
9 、其他投资 及其估值调整；
10、其他资 产等。
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（二 ）基金财产 的账户
本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务， 并
以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、 以本基金的名义开立银行间债券托管
账户并报中国人民银行备案。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、 基金代销机
构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（三 ）基金财产 的保管与处 分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金代销机构的财产， 并由基金托管人保
管。 基金管理人、 基金托管人不得将基金财产归入其固有财产 ， 基金管理人、 基金托管人因
基金财产的管理、 运用或其他情形而取得的财产和收益， 归入基金财产。 基金管理人、 基金
托管人、 基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任， 其债权
人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利 。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定
处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵消；
基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。
十三 、基金资 产的估值
（一 ）估值目的
基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值， 依 据经基金资产估
值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。
（二 ）估值日
本 基 金 的 估 值 日 为 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 正 常 营 业 日 以 及 国 家 法 律 法 规 规 定 需 要 对 外
披露基金净值的非营业日。
（三 ）估值对象
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（四 ）估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。 基金管理人完成估值后， 将估值结果以双方认可的方
式发送给基金托管人， 基金托管人按法律法规、 《基金合同》 规定的估值方法、 时间、 程 序
进行复核， 复核无误后， 以双方认可的方式发送给基金管理人； 月末、 年中和年末估值复核
与基金会计账目的核对同时进行。
（五 ）估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1 、证券交易 所上市的有价证券的估值
（1 ）交易 所 上市的 有价 证券（ 包括 股票、 权证 等）， 以其 估值日 在证 券交易 所 挂 牌的
市价 （收盘价） 估值； 估 值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 以最近
交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ；
（2 ）交易 所 上市实 行净 价交易 的债 券按估 值日 收盘价 估值 ，估值 日没 有交易 的， 且最
近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，
确定公允价格；
（3 ）交易 所 上市未 实行 净价 交 易的 债券按 估值 日收盘 价减 去债券 收盘 价中所 含的 债券
应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变
化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4 ）交易 所 上市不 存在 活跃市 场的 有价证 券， 采用估 值技 术确定 公允 价值。 交易 所上
市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下，按成本估值。
2 、处于未上 市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1 ）送股 、 转增股 、配 股和公 开增 发的新 股， 按估值 日在 证券交 易所 挂牌的 同一 股票
的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2 ）首次 公 开发行 未上 市的股 票、 债券和 权证 ，采用 估值 技术确 定公 允价值 ，在 估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ；
（3 ）首次 公 开发行 有明 确锁定 期的 股票， 同一 股票在 交易 所上市 后， 按交易 所上 市的融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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同一股票的市价 （收盘价） 估值； 非 公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会
有关规定确定公允价值。
3 、因持有 股 票而享 有的 配股权 ，从 配股除 权日 起到配 股确 认日止 ，如 果收盘 价高 于配
股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。
4 、全国银 行 间债券 市场 交易的 债券 、资产 支持 证券等 固定 收益品 种， 采用估 值技 术确
定公允价值。
5 、同一债券 同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
6 、如有确 凿 证据表 明按 上述方 法进 行估值 不能 客观反 映其 公允价 值的 ，基金 管理 人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7 、相关法 律 法规以 及监 管部门 有强 制规定 的， 从其规 定。 如有新 增事 项，按 国家 最新
规定估值。
根据 《基金法》 ， 基金管 理人计算并公告基金资产净值， 基金托管人复核、 审查基金管
理人计算的基金资产净值。 因此， 就 与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上
充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以
公布。
（六 ）基金份额 净值的确认 和估值错误 的处理
基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位， 小数 点后第 4 位 四舍五入。 当估值或份额净
值计价错误实际发生时， 基金管理人应当立即纠正， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
当错误达到或超过基金资产净值的 0.25% 时， 基 金管理人应 报中国证监会 备案； 当估值错误
偏差达 到 基 金份额 净值 的 0.5% 时，基金管 理人 应当公 告， 并报 中 国证 监会 备 案。 因基金估
值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，
有权向过错人追偿。
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：
1 、差错类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或注册登记机构、 或代理销售
机构、 或 投资者自身的过错造成差错， 导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由
于该差错遭受损失的当事人 （ “受损方” ） 按下述 “差错处理原则” 给予赔偿承担赔偿责任 。
上述差错的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、 系
统故障差错、 下达指令差错等； 对于因技术原因引起的差错， 若系同行业现有技术水平无法
预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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由于不可抗力原因造成投资者 的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错， 因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。
2 、差错处理 原则
（1 ）差错 已 发生， 但尚 未给当 事人 造成损 失时 ，差错 责任 方应及 时协 调各方 ，及 时进
行更正， 因更正差错发生 的费用由差错责任方承担； 由于差错责任方未及时更正已产生的差
错， 给当事人造成损失的由差错责任方承担； 若差错责任方已经积极协调， 并且有协助义务
的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责任。 差错责任方应对更
正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
（2 ）差错 的 责任方 对可 能导致 有关 当事人 的直 接损失 负责 ，不对 间接 损失负 责， 并且
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3 ）因差 错 而获得 不当 得利的 当事 人负有 及时 返还不 当得 利的义 务。 但差错 责任 方仍
应对差错负责， 如果由于获得不当得利的当事人 不返还或不全部返还不当得利造成其他当事
人的利益损失 （ “受损方” ） ， 则差 错责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额
的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事
人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得
的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
（4 ）差错调 整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5 ）差错 责 任方拒 绝进 行赔偿 时， 如果因 基金 管理人 过错 造成基 金资 产损失 时， 基金
托管人应为基金的利益向基金管理人 追偿， 如果因基金托管人过错造成基金资产损失时， 基
金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金
资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。
（6 ）如果 出 现差错 的当 事人未 按规 定对受 损方 进行赔 偿， 并且依 据法 律、行 政法 规、
《基金合同》 或其他规定， 基金管理人自行或依据法院判决、 仲裁裁决对受损方承担了赔偿
责任， 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索， 并有权要求其赔偿或补偿由此发生
的费用和遭受的损失。
（7 ）按法律 法规规定的其他原则处理差错。
3 、差错处理 程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1 ）查明 差 错发生 的原 因，列 明所 有的当 事人 ，并根 据差 错发生 的原 因确定 差错 的责融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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任方；
（2 ）根据差 错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3 ）根据差 错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
（4 ）根据 差 错处理 的方 法，需 要修 改基金 注册 登记机 构的 交易数 据的 ，由基 金注 册登
记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
（5 ）基 金管 理人及 基金 托管人 基金 份额净 值计 算错误 偏差 达到基 金份 额净值的 0.25%
时， 基金管理人 应当报告中国证监会； 基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差
达到基金份额净值的 0.5%时，基金管 理人应当公告并报中国证监会备案。
（七 ）暂停估值 的情形
1 、与本基金 投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2 、因不可抗 力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时；
3 、中国证监 会认定的其他情形。
（八 ）特殊情形 的处理
1 、基金管理 人按估值方法的第 6 项 进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错
误处理；
2 、由于证 券 交易所 及其 登记结 算公 司发送 的数 据错误 ，或 由于其 他不 可抗力 原因 ， 基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错
误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
十四 、基金运 作方式的 变更及相 关事项
（一 ）基金运作 方式的变更
本基金合同生效后，封闭期限为两年，本基金 已于 2014 年 3 月 3 日转为 上市开放式基
金(LOF) 。 本 基 金 在 封 闭 期 结 束 后 转 为 上 市 开 放 式 基 金(LOF) 不 需 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会。
（二 ）转换运作 方式后基金 份额的交易
本基金 转为 上市开 放式 基金(LOF) 后 ，登记 在证 券登记 结算 系统中 的基 金份额 仍将 在深
圳证券交易所上市交易； 基金在深圳证券交易所上市交易的相关事宜并不因基金转换运作方
式而发生调整。登记在注册登记系统中的基金份额可通过跨系统转托管转入场内上市交易。
（三 ）在封闭期 内基金转换 运作方式失 败
在封闭期内， 若审议基金转换运作方式的基金份额持有人大会不满足基金合同和法律法融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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规规定的召开条件而未能召开，基金将保持封闭运作方式。
若基金转换运作方式未获得基金份额持有人大会通过， 基金管理人将按照有关规定将基
金份额持有人大会表决结果报中国证监会核准并公告。
如 在 上 述 情 况 下, 基 金 份 额 持 有 人 大 会 未 能 召 开, 或 转 换 基 金 运 作 方 式 的 提 案 未 获 得 基
金份额持有人大会通过， 但第二条约定的情形再次出现的， 基金管理人应根据第二条另行召
集基金份额持有人大会，审议有关转换基金运作方式为上市开放式基金（LOF ）的 事项。
十五 、基金的 收益分配
(一)基金利润的 构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
(二)基金可供分 配利润
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实 现 收 益
的孰低数。
（三 ） 收益分配 原则
1 、本基金在 封闭期内，收益分配应遵循下列原则：
（1 ）基金收 益分配方式为现金方式；
（2 ）每一基 金份额享有同等分配权；
（3 ）基金 收 益分配 基准 日的基 金份 额净值 减去 每份基 金份 额收益 分配 金额后 不能 低于
初始面值；
（4 ） 在满足 以上基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12 次， 每份
基金份额每次收益分配比例不低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 50% 。 并且
本基金每年度收益分配比例不得低于基金该年度已实现收益的 90% 。 若《 基金合同》 生效不
满 3 个月可 不进行收益分配；
（5 ） 若截至每季度末， 每份基金份额的可供分配利润大于 0.02 元且没有进 行过当季度
的收益分配( 以收益分配基准日所在期间为准) ， 则应于该季度结束后 15 个工作日内就此可
供分配利润实施收益分配；
（6 ）法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定。
2 、 本基金封 闭期满并转换为上市开放式基金 （LOF ） 后 ， 或者 封闭期内经持有人大会通
过提前转为上市开放式基金(LOF) 后 ，本基金收益分配应遵循下列原则：
（1 ）本基 金 收益分 配方 式分两 种： 现金分 红与 红利再 投资 ，登记 在注 册登记 系统 的基融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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金份额， 投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的份额净值自动转为基金份额进行再
投资； 选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用； 若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。
登记在证券登记结算系统中的基金份额只能采取现金红利的分配方式， 投资者不能选择
其他的分红方式， 具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有
限责任公司的相关规定；
（2 ）基金 收 益分配 基准 日的基 金份 额净值 减去 每份基 金份 额收益 分配 金额后 不能 低于
初始面值；
（3 ）每份基 金份额享有同等分配权；
（4）在 满足 以上基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12 次， 每份
基 金 份 额 每 次 收 益 分 配 比 例 不 低 于 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份 额 可 供 分 配 利 润 的 50% 。若
《基金合同》生效不满 3 个月可不进 行收益分配；
（5 ） 若截至每季度末， 每份基金份额的可供分配利润大于 0.02 元且没有进 行过当季度
的收益分配( 以收益分配基准日所在期间为准) ， 则应于该季度结束后 15 个工作日内就此可
供分配利润实施收益分配；
（6 ）法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定。
（ 四 ）收益分配 方案的确定 与公告
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供 分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核 。 基金收益分配方案确定
后，由基金管理人在 2 日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时 间 不 得 超 过
15 个工作日 。
（五 ）基金收益 分配中发生 的费用
收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由 投资者自行承担。 当 投资者的现金红利
小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金注册登记机构可将基金份额持
有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。
十六 、基金费 用与税收
（一 ）基金费用 的种类 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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1 、基金管理 人的管理费；
2 、基金托管 人的托管费；
3 、基金的上 市费用；
4 、《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6 、基金份额 持有人大会费用；
7 、基金的证 券交易费用；
8 、基金的银 行汇划费用；
9 、证券账户 开户费用和银行账户维护费；
10、按照国 家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二 ）基金费用 计提方法、 计提标准和 支付方式
1 、基金管理 人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。管理费的 计算方法如下：
H ＝E×0.60% ÷当年天数
H 为每日应计提 的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人 复核后 于次月前 2 个工 作日内从基金 财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、 公休假 等，支付日期顺延。
2 、基金托管 人的托管费
本 基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的 年 费 率 计 提 。 托管费的计算方法如
下：
H ＝E×0.20% ÷当年天数
H 为每日应计提 的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金托 管 费划款指 令 ， 基金托 管 人 复核后 于 次月前 2 个工作日内 从 基金财产 中 一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等, 支 付日期顺延。
上述 （一） 基 金费用 的种类中第 3 －10 项费用， 根 据有关法规及相应协议规定 ， 按费用融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基 金财产中支付。
（三 ）不列入基 金费用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管 理 人和基 金托 管人因 未履 行或未 完全 履行义 务导 致的费 用支 出或基 金财 产的
损失；
2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、《基金 合 同》生 效前 的相关 费用 ，包括 但不 限于验 资费 、会计 师和 律师费 、信 息披
露费用等费用；
4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四 ）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托
管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率， 须召开基金份额持有人大会
审议；调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管 理人 必须最 迟于 新的费 率实 施日前 2 日在至少 一种 指定媒 体和 基金管 理人 网站
上公告。
（ 五 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十七 、基金的 会计与审 计
（一 ）基金会计 政策
1 、基金管理 人为本基金的基金会计责任方；
2 、基金的会 计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效 少于 2 个月 ，可以并入下一个会计年度；
3 、基金核算 以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4 、会计制度 执行国家有关会计制度；
5 、本基金独 立建账、独立核算；
6 、基金管 理 人及基 金托 管人各 自保 留完整 的会 计账目 、凭 证并进 行日 常的会 计核 算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7 、基金托 管 人每月 与基 金管理 人就 基金的 会计 核算、 报表 编制等 进行 核对并 以书 面方
式确认。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（二 ）基金的年 度审计
1 、基金管 理 人聘请 与基 金管理 人、 基金托 管人 相互独 立的 具有证 券从 业资格 的会 计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2 、会计师事 务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人和基金托管人同意。
3 、基金管 理 人认为 有充 足理由 更换 会计师 事务 所，须 通报 基金托 管人 。更换 会计 师事
务所需在 2 日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
十八 、基金的 信息披露
（ 一 ）披露原则
本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合同》
及其他有关规定。
（二 ）信息披露 义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他 组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒体和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简称 “网站” ） 等媒介披
露， 并保证基金 投资者能够按照 《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
（三） 本 基金信 息披露义务 人承诺公开 披露的基金 信息， 不得 有下列行为：
1 、虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏；
2 、对证券投 资业绩进行预测；
3 、违规承诺 收益或者承担损失；
4 、诋毁其他 基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5 、登载任何 自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6 、中国证监 会禁止的其他行为。
（四 ）信息披露 的文字
本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金信息披露义务人
应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（五 ）公开披露 的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1 、基金招募 说明书、基金合同、基金托管协议
基金募集申请经中国证监会核准后， 基金管理人在基金份额发售的 3 日 前， 将基金招募
说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上； 基金管理人、 基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（1 ）基金 招 募说明 书应 当最大 限度 地披露 影响 基金 投 资者 决策的 全部 事项， 说明 基金
认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募
说明书并登载在网站上， 将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上； 基金管理人在公 告
的 15 日前向 主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关
更新内容提供书面说明。
（2 ）《基 金 合同》 是界 定《基 金合 同》当 事人 的各项 权利 、义务 关系 ，明确 基金 份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金 投资者 重大利益的事项
的法律文件。
（3 ）基金 托 管协议 是界 定基金 托管 人和基 金管 理人在 基金 财产保 管及 基金运 作监 督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
2 、基金份额 发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。
3 、基金合同 生效公告
基金管理人应当在 《基金合同》 生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上登载 《基金
合同》生效公告。
4 、基金份额 上市交易公告书
基金份 额获 准在证 券交 易所上 市交 易的， 基金 管理人 应当 在基金 上市 日前至 少 3 个工
作日，将基金上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
5 、基金资产 净值、基金份额净值
（1 ）基金 合 同生效 后， 基金上 市交 易前， 基金 管理人 应当 至少每 周公 告一次 基金 资产
净值和基金份额净值。
（2 ）基金 上 市交易 后， 基金管 理人 应当在 每个 交易日 的次 日，通 过网 站、基 金份 额销融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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售网点以及其他媒介，披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（3 ）在开 始 办理基 金份 额申购 或者 赎回后 ，基 金管理 人将 在每个 开放 日的次 日， 通过
网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（4 ）基金 管 理人应 当公 告半年 度和 年度最 后一 个市场 交易 日基金 资产 净值和 基金 份额
净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、 基金份额净值和
基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。
6 、基金份额 申购、赎回价格
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招 募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、 赎
回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证 投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
复制前述信息资料。
7 、基金定期 报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制 完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度报告，并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工 作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒体和基金管理人网站上。
《基金合同》 生效不足2 个月的， 基 金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或
者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个 工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。
8 、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内 编制临时报告书，予以公告，
并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的 中 国 证 监 会 派 出 机
构备案。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
（1 ）基金份 额持有人大会的召开；
（2 ）终止《 基金合同》； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（3 ）转换基 金运作方式； 本基金依据本基金合同的约定直接转换运作方式的除外；
（4 ）更换基 金管理人、基金托管人；
（5 ）基金管 理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6 ）基金管 理人股东及其出资比例发生变更；
（7 ）基金募 集期延长；
（8 ）基金 管 理人的 董事 长、总 经理 及其他 高级 管理人 员、 基金经 理和 基金托 管人 基金
托管部门负责人发生变动；
（9 ）基金管 理人的董事在一年内变更 超过百分之五十；
（10） 基金管 理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之
三十；
（11）涉及 基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
（12）基金 管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（13） 基金管 理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行政处罚 ，
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（14）重大 关联交易事项；
（15）基金 收益分配事项；
（16）管理 费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（17）基金 份额净值计价错误达基金份额净值百分之 零点五；
（18）基金 改聘会计师事务所；
（19）变更 基金销售机构；
（20）更换 基金注册登记机构；
（21）本基 金开始办理申购、赎回；
（22）本基 金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（23）本基 金发生巨额赎回并延期支付；
（24）本基 金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基 金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26 ）基金 暂停上市、恢复上市、终止上市；
（27 ）中国 证监会规定的其他事项。
9 、澄清公告
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
10、基金份 额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，
并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 40 日 公告基金份额持有人
大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基金托管人对基金份
额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人 应当履行相关信息披露义务。
11、中国证 监会规定的其他信息。
（六 ）信息披露 事务管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管理信息披露
事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期
更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金管理人出具书面文
件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外， 还可以根
据需要在其他公共媒体披露信息， 但是其他公共媒体不得早于指定媒体和基金管理人网站披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业机构， 应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
（七 ）信息披露 文件的存放 与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销 售机构的住所，
供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以供公众查阅、
复制。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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十九 、风险揭 示
（一 ）市场风险
基金主要投资于证券市场， 证券市场价格会因经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制
度等各种因素的影响而产生波动， 导致基金收益水平和净值发生变化， 从而给基金投资人带
来风险。证券市场风险主要包括：
1 、政策风险
政策风险是指有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、 举措出台， 引起证
券市场的波动，从而给投资人带来风险。
2 、经济周期 风险
经济周期风险是指证券市场行 情周期性变动而引起的风险， 这种行情变动不是指证券价
格的日常波动和中级波动，而是指证券行情长期趋势的改变。
3 、利率风险
利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。 市场利率的变化会引起证
券价格变动，并进一步影响证券收益的确定性。
4 、购买力风 险
购买力风险又称通货膨胀风险， 是指由于通货膨胀、 货币贬值给投资人带来实际收益水
平下降的风险。
5 、信用风险
信用风险又称违约风险， 是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资人遭受损
失的风险。
6 、公司经营 风险
公 司 经 营 风 险 是 指 公 司 的 决 策 人 员 与 管 理 人 员 在 经 营 管 理 过 程 中 出 现 失 误 而 导 致 公 司
盈利水平变化，从而使投资人预期收益下降的可能。
7 、财务风险
财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资人预期收益下降的风险。
8 、个券流动 性风险
投资组合持有的证券由于外部环境影响或基本面重大变化 而导致流动性降低， 基金管理
人难以在合理的时间内以公允价格将其变现而引起资产 的损失或交易成本的不确定性 ， 从而
产生流动性风险。
（二 ）管理风险 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素而影响
收益水平。
（三 ） 技术风险
当计算机、 通讯系统、 交易网络等技 术保障系统或信息网络支持出现异常情况时， 可能
导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、 注册登记系统瘫痪、 核算系统无法按正常
时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
（四 ） 巨额赎回 风险
若因市场剧烈波动或其它原因而连续出现巨额赎回， 并导致基金管理人出现现金支付困
难时，基金份额持有人申请赎回基金份额可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。
（五 ）本基金特 定风险
本基金份额上市交易后， 交易价格与基金份额净值之间可能发生偏离， 即出现溢价交易
或者折价交易的风险。 本基金份额上市交易后， 也可能规模较小或 者交易量不足， 导致投资
者不能迅速卖出、低成本卖出或者买入的风险。
1 、本基金 对 信用债 券的 投资比 例不 低于固 定收 益类资 产的 80% 。其中信用债券 为企 业
债券、 公司债券、 短期融资券、 地方政府债券、 商业银行金融债券、 商业银行次级债、 可转
换债券（ 含 分离型可 转 换债券） 、 资 产支持证 券 等除国债 和 中央银行 票 据之外的 、 非国家信
用 的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 。 这 些 债 券 发 生 违 约 的 可 能 性 高 于 由 国 家 信 用 担 保 的 固 定 收 益 品
种，比如国债。本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。
2 、本基金 可 参与一 级市 场新股 申购 或增发 新股 ，以提 高基 金 预期 收益 水平， 但通 过一
级市场新股申购或增发新股获得的股票， 在其流通受限期间无法上市交易， 存在流动性风险。
3 、本基金 合 同生效 后两年 之内 为封 闭期， 封闭 期间投 资者 不能申 购、 赎回基 金份 额，
但可在基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。 本基金份额上市交易后， 交易价格与
基金份额净值之间可能发生偏离， 即出现溢价交易或者折价交易的风险。 本基金份额上市交
易后， 也可能规模较小或者交易量不足， 导致投资者不能迅速卖出、 低成本卖出或者买入的
风险。
（六 ）其他风险
战争、 自然灾害等不可抗力可能导致基金资产面临遭受损失的风险， 以及证 券市场、 基
金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作， 从而有影响基金的申购、 赎回按正
常时限完成的风险。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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二十 、基金的 终止与清 算
（一 ）基金终止 的情形及处 理方式
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1 、基金份额 持有人大会决定终止的；
2 、基金管理 人、基金托管人职责终止，在 6 个 月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3 、 《基金合 同》约定的其他情形；
4 、相关法律 法规和中国证监会规定的其他情况。
基金合同终止时，基金管理人应予公告并组织清算组对基金财产进行清算。
（二 ）基金财产 的清算
1 、 基金财产 清算 小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作 日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2 、基金财 产 清算小 组组 成：基 金财 产清算 小组 成员由 基金 管理人 、基 金托管 人、 具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
3 、基金财 产 清算小 组职 责：基 金财 产清算 小组 负责基 金财 产的保 管、 清理、 估价 、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4 、基金财产 清算程序：
（1 ） 《基金 合同》终止后，由基金财产 清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金 财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金 财产进行估值和变现；
（4 ）制作清 算报告；
（5 ）聘请 会 计师事 务所 对清算 报告 进行外 部审 计，聘 请律 师事务 所对 清算报 告出 具法
律意见书；
（6 ）将清算 报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金 财产进行分配；
5 、基金财产 清算的期限为 6 个月。
（三 ）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（四 ）基金财产 清算剩余资 产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（五 ）基金财产 清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于 《基金合同》 终
止并报中国证监会备案后 5 个工作 日内由基金财产清算小组进行公告。
（六 ）基金财产 清算账册及 文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上 。
二十 一 、基金 合同的内 容摘要
第一 部分 基金 份额 持有人 、基金管理 人和基金托 管人的权利 、义务
（一 ）基金份额 持有人的权 利义务
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受， 基金 投资
者自取得依据 《基金合同》 募集的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基金合同》 的 当
事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基金合同》 当事人并不以
在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1 、根据《 基 金法》 、 《运 作办法》 及 其他有关 规 定，基金 份 额持有人 的 权利包括 但 不限
于：
（1 ）分享基 金财产收益；
（2 ）参与分 配清算后的剩余基金财产 ；
（3 ）依法申 请赎回其持有的基金份额 ；
（4 ）按照规 定要求召开基金份额持有人大会 ；
（5 ）出席 或 者委派 代表 出席基 金 份额 持有 人大 会， 对 基金 份额持 有人 大会审 议事 项行
使表决权；
（6 ）查阅或 者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基 金管理人的投资运作 ；
（8 ） 对基金 管理人、 基金托管人、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（9 ）法律法 规和《基金合同》规定的其他权利。
2 、根据《 基 金法》 、 《运 作办法》 及 其他有关 规 定，基金 份 额持有人 的 义务包括 但 不限融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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于：
（1 ）遵守《 基金合同》 ；
（2 ）缴纳基 金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（3 ）在其持 有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（4 ）不从事 任何有损基金及其他《基金合同》当事人 合法权益的活动；
（5 ）返还 在 基金交 易过 程中因 任何 原因， 自基 金管理 人、 基金托 管人 及代销 机构 处获
得的不当得利；
（6 ）执行生 效的基金份额持有人大会的决定；
（7 ）法律法 规 及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他义务。
（二 ）基金管理 人的权利与 义务
1 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于：
（1 ）依法募 集基金；
（2 ）自《 基 金合同 》生 效之日 起， 根据法 律法 规和《 基金 合同》 独立 运用并 管理 基金
财产；
（3 ）依照 《 基金合 同》 收取基 金管 理费以 及法 律法规 规定 或中国 证监 会批准 的其 他费
用；
（4 ）销售基 金份额；
（5 ）召集基 金份额持有人大会；
（6 ） 依据 《 基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管人违反了 《基
金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基
金投资者的利益；
（7 ）在基金 托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选择、 委托、更换基金代销机 构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
（9 ）担任 或 委托其 他符 合条件 的机 构担任 基金 注册登 记机 构办理 基金 注册登 记业 务并
获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据 《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《 基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12） 在符 合有关法律法规和 《基金合同》 的前提下， 决定和调整除调高管理费率和托
管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
（13） 依照法 律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益行使因基融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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金财产投资于证券所产生的权利；
（14）在法 律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（15） 以基金 管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
（16） 选择 、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；
（17）法律 法规和《基金合同》规定的其他权利。
2 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1 ）依法 募 集基金 ，办 理或者 委托 经中国 证监 会认定 的其 他机构 代为 办理基 金份 额的
发售、申 购 、赎回和 登 记事宜； 如 认为基金 代 销机构违 反 《基金合 同》 、基金销 售 与服务代
理协议及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金
投资者的利益；
（2 ）办理基 金备案手续；
（3 ）自《基 金合同》生效之日起, 以 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4 ）配备 足 够的具 有专 业资格 的人 员进行 基金 投资分 析、 决策， 以专 业化的 经营 方式
管理和运作基金财产；
（5 ）建立 健 全内部 风险 控制、 监察 与稽核 、财 务管理 及人 事管理 等制 度，保 证所 管理
的基金财 产 和基金管 理 人的财产 相 互独立, 对 所 管理的不 同 基金分别 管 理，分别 记 账，进行
证券投资；
（6 ） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外, 不 得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接 受基金托管人的监督；
（8 ） 采取适 当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符合 《基
金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、 赎
回的价格；
（9 ）进行基 金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制 半年度和年度基金报告；
（11）严格 按照《基金法》 、 《基金 合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12） 保守 基金商 业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基 金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（13） 按 《基 金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配基金
收益；
（14）按规 定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据 《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会 ；
（16）按规 定保存 基金 财产管 理业 务活动 的会 计账册 、报 表、记 录和 其他相 关资 料 15
年以上；
（17） 确保需 要向基金 投资者 提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证 投资者
能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开资料， 并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18） 组织 并参加基金财产清算小组, 参与基金 财产的保管、 清理、 估价 、 变现和分配；
（19） 面临 解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
（20） 因违 反 《基金合同》 导致基金财产的损失 或损害基金份额持有人合法权益 时， 应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21） 监督 基金托管人按法律 法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金托管人违
反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
（22） 当基金 管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失， 而基金管理人
首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
（23） 以基金 管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金 管理人 在募 集期间 未能 达到基 金的 备案条 件， 《 基金合 同》 不能生 效， 基金
管理人承 担 全部募集 费 用，将已 募 集资金并 加 计银行同 期 存款利息 在 基金募集 期 结束后 30
日内退还基金认购人；
（25）执行 生效的基金份额持有人大会的决定 ；
（26） 建立并 保存基金份额持有人名册 ， 定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有
人名册；
（27）法律 法规 及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他义务。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（三 ）基金托管 人的权利与 义务
1 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1 ）自《 基 金合同 》生 效之日 起， 依法律 法规 和《基 金合 同》的 规定 安全保 管基 金财
产；
（2 ）依《 基 金合同 》 约 定获得 基金 托管费 以及 法律法 规规 定或监 管部 门批准 的其 他收
入；
（3 ）监督 基 金管理 人对 本基金 的投 资运作 ，如 发现基 金管 理人有 违反 《基金 合同 》及
国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者 的利益；
（4 ）以基 金 托管人 和基 金联名 的方 式在中 国证 券登记 结算 有限公 司上 海分公 司和 深圳
分公司开设证券账户；
（5 ）以基金 托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；
（6 ）以基 金 的名义 在中 央国债 登记 结算有 限公 司开设 银行 间债券 托管 账户， 负责 基金
投资债券的后台匹配及资金的清算；
（7 ）提议召 开或召集基金份额持有人大会；
（8 ）在基金 管理人更换时，提名新的基金管理人；
（9 ）法律法 规和《基金合同》规定的其他权利。
2 、根据《基 金法》 、 《运 作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1 ）以诚实 信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设立 专 门的基 金托 管部门 ，具 有符合 要求 的营业 场所 ，配备 足够 的、合 格的 熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建立 健 全内部 风险 控制、 监察 与稽核 、财 务管理 及人 事管理 等制 度，确 保基 金财
产的安全， 保证 其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立； 对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除依 据 《基金法》 、 《基金合 同 》及其他 有 关规定外 ， 不得利用 基 金财产为 自 己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ）保管由 基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ） 按规定 开设基金财产的资金账户和证券账户, 按照 《基 金合同》 的约定， 根据基金
管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（7 ）保守 基 金商业秘 密 ，除《基 金 法》 、 《基金 合同》及 其 他有关规 定 另有规定 外 ，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9 ）办理与 基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10） 对基 金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金管理人有未执行 《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存 基金托管业务活动的记录、账册、报 表和其他相关资料 15 年以上；
（12）建立 并保存基金份额持有人名册；
（13）按规 定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据 基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15） 按照规 定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会；
（16）按照 法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加 基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18） 面临 解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
（19） 因违 反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任不因 其
退任而免除；
（20） 按规 定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；
（21）执行 生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第二 部分 基金 份额持有人 大会召集、 议事及表决 的程序和规 则
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基
金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
（一 ）召开事由
1 、当出现或 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终止《 基金合同》 ；
（2 ）更换基 金管理人； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（3 ）更换基 金托管人；
（4 ）转换基 金运作方式； 本基金依据本基金合同的约定直接转换运作方式的除外；
（5 ）提高基 金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6 ）变更基 金类别；
（7 ）本基金 与其他基金的合并；
（8 ）变更基 金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外） ；
（9 ）变更基 金份额持有人大会程序；
（10）基金 管 理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独 或合计持有本基金总份额 10％以上 （含 10％） 基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会；
（12 ） 终止基 金上市， 但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上市的除
外；
（13）对基 金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律 法规、 《基 金 合同》 或中 国证监 会规 定的其 他应 当召开 基金 份额持 有人 大会
的事项。
2 、 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额 持有人大会：
（1 ）调低基 金管理费、基金托管费；
（2 ）法律法 规要求增加的基金费用的收取；
（3 ） 在法律 法规和 《基金合同》 规定的范围内调整本基金的申购费率、 调低赎回费率；
（4 ）因相应 的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5 ） 对 《基 金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及 《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6 ）除按 照 法律法 规和 《基金 合同 》规定 应当 召开基 金份 额持有 人大 会的以 外的 其他
情形。
（二 ）会议召集 人及召集方 式
1 、除法律 法 规规定 或《 基金合 同》 另有约 定外 ，基金 份 额 持有人 大会 由基金 管理 人召
集；
2 、基金管理 人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3 、基金托 管 人认为 有必 要召开 基金 份额持 有人 大会的 ，应 当向基 金管 理人提 出书 面提融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内决定是否召集， 并书面告知基金托管人 。
基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开； 基金管理人决定不召集 ，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
4 、 代表基金 份额 10% 以上 （含 10% ） 的 基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额 持 有 人 大 会 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日 起
10 日内决定是否召集 ， 并书面告 知 提出提议 的 基金份额 持 有人代表 和 基金托管 人 。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日 内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日 内召开。
5 、 代表基金 份额 10% 以上 （含 10% ） 的 基金份额 持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表基金份额 10% 以上 （含
10% ） 的基金 份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30 日报 中国证监会备案。 基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金托管人应当配合， 不得阻碍、 干
扰。
6 、基金份额 持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三 ）召开基金 份额持有人 大会的通知 时间、通知 内容、通知 方式
1 、 召开基金 份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 40 天 ， 在至少一家指定媒体及基
金管理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召 开的时间、地点、方式和会议形式；
（2 ）会议拟 审议的事项、议事程序和表决形式；
（3 ）有权出 席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ） 授权委托书的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理有效期限等） 、
送达时间和地点；
（5 ）会务常 设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会 议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人 需要通知的其他事项。
2 、采取通 讯 开会方 式并 进行表 决的 情况下 ， 由 会议召 集人 决定通 讯方 式和书 面表 决方
式， 并在 会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3 、如召集 人 为基金 管理 人，还 应另 行书面 通知 基金托 管人 到指定 地点 对书面 表决 意见
的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表
对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四 ）基金份额 持有人出席 会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由会议召集人确定， 但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方
式召开。
1 、现场开 会 。由基 金份 额持有 人本 人出席 或以 代理投 票授 权委托 书委 派代表 出席 ，现
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当 列席基金份额持有人大会 ， 基金管理人或
托管人不派代表列席的， 不影响表决效力 。 现场开会同时符合以下条件时， 可以进行基金份
额持有人大会议程：
（1 ）亲自 出 席会议 者持 有基金 份额 的凭证 、受 托出席 会议 者出具 的委 托人持 有基 金份
额的凭证 及 委托人的 代 理投票授 权 委托书符 合 法律法规、 《 基金合同 》 和会议通 知 的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2 ）经核 对 ，汇总 到会 者出示 的在 权利登 记日 持有基 金份 额的凭 证显 示，有 效的 基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总 份额的 50% （含50% ） 。
2 、通讯开 会 。 通讯 开会 系指基 金份 额持有 人将 其对表 决事 项的投 票以 书面形 式在 表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召 集人 按《基金合同》规定公布会议通知后， 在 2 个工作日内 连续公布相关
提示性公告；
（2 ）召集 人 按基金 合同 规定通 知基 金托管 人（ 如果基 金托 管人为 召集 人，则 为基 金管
理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人 在基金托管人 （如果基金托
管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的， 不
影响表决效力；
（3 ） 本人直 接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持有人所持有融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含50% ） ；
（4 ） 上述第 （3 ） 项中 直 接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托 出具书面意见的代理人 出具的委托人持
有基金份 额 的凭证及 委 托人的代 理 投票授权 委 托书符合 法 律法规、 《 基 金合同》 和 会议通知
的规定， 并与基金登记注册机构记录相符， 并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、 《基金 合同》和会议通知的规定 ；
（5 ）会议通 知公布前报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效 出席的投资者； 表面符合法律法规和会议通
知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
（五） 议事内容 与程序
1 、议事内容 及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金 合同》 的重大修改 、 决定终
止《基金 合 同》 、更换 基 金管理人 、 更换基金 托 管人、与 其 他基金合 并 、法律法 规 及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权 益登记日基金总份额 10% （含 10% ）以上
的 基 金 份 额 持 有 人 可 以 在 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 向 大 会 召 集 人 提 交 需 由 基 金 份 额 持 有
人大会审议表决的提案； 也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案， 临时提案应
当在大会召开日至少 35 天前提交召集人 并由召集人公告。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开日 30 天前公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人、 基金托管人和 基金份额持有人提交的临时提案 进行审核， 符合
条件的应当在大会召开日 30 天前公 告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
（1 ）关联 性 。大会 召集 人对于 提案 涉及事 项与 基金有 直接 关系， 并且 不超出 法律 法规
和 《基金合同》 规定的基金份额持有人大会职权范围的， 应提交大会审议； 对于不符合上述
要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大
会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
（2 ）程序 性 。大会 召集 人可以 对提 案涉及 的程 序性问 题 做 出决定 。如 将提案 进行 分拆融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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或合并表决， 需征得原提案人同意； 原提案人不同意变更的， 大会主持人可以就程序性问题
提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10% ）以上 的基金份额持有人提交基金
份额持有人大会审议表决的提案， 或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议
表决的提案， 未获基金份额持有人大会审议通过， 就同一提案再次提请基金份额持有人大会
审议，其时间间隔不少于 6 个月。 法律法规另有规定除外。
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，
应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公 告。否则，会议的召开日期应当顺延并保 证
至少与公告日期有 30 日 的间隔期。
2 、议事程序
（1 ）现场开 会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七 条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决议。 大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表， 在基金管理人 授权代表未能主持大会的情况下， 由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表 均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人 。 基金管理人和基金托管人不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名
称） 、 身份证号码、 住所地址、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓名 （或单位名称 ）
等事项。
（2 ）通讯开 会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日 公布提案 ，在所通知的表决截止日期 后
2 个工作日内 在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决 ，在公证机关 监督下形成决议。
（六） 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1 、一般决 议 ，一般 决议 须经参 加大 会的基 金份 额持有 人 或 其代理 人 所 持表决 权的 50%
以上 （含 50% ） 通过方为有效； 除下列 第 2 项所 规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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2 、特别决 议 ，特别 决议 应当经 参加 大会的 基金 份额持 有人 或其代 理人 所持表 决权 的三
分之二以上 （含 三分之二） 通过方可 做出。 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有 充分的相反证据证明， 提交符合会议通知中
规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的 投资者， 符合会议通知规定的书面表决意
见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表
决。
（七） 计票
1 、现场开会
（1 ）如大 会 由基金 管理 人或基 金托 管人召 集， 基金份 额持 有人大 会的 主持人 应当 在会
议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金份额持有人自行召集 或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理人或基金托管人未出席大会的 ， 基金份额持
有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监票 人 应当在 基金 份额持 有人 表决后 立即 进行清 点并 由大会 主持 人当场 公布 计票
结果。
（3 ）如果 会 议主持 人 或 基金份 额持 有人 或 代理 人 对于 提交 的表决 结果 有怀疑 ，可 以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求 进行重新清点。 监票人应当进行重新清点， 重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证, 基金管理 人或基金托管人拒不出席大会的， 不影
响计票的效力。
2 、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人 授权代表） 的监督下进行计票， 并由公证机关
对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（八） 生效与公 告
基金份额持有人大会的决议， 召 集人应当自通过之日起 5 日 内报中国证监会核准或者备
案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
基金份 额持 有人大 会决 议自生 效之 日起 2 个工作日内 在至 少一 家 指定 媒体 及 基金 管理
人网站上公告。 如果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公
证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决
议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基金托管人均有
约束力。
第三 部分
基金 收 益分配原 则、执行方 式
（一 ）基金收益 分配原则
1 、本基金在 封闭期内，收益分配应遵循下列原则：
（1 ）基金收 益分配方式为现金方式；
（2 ）每一基 金份额享有同等分配权；
（3 ）基金 收 益分配 基准 日的基 金份 额净值 减去 每份基 金份 额收益 分配 金额后 不能 低于
初始面值；
（4 ） 在满足 以上基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12 次， 每份
基金份额每次收益分配比例不低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 50% 。 并且
本基金每年度收益分配比例不得低于基金该年度已实现收益的 90% 。 若 《基金合同》 生效不
满 3 个月 可 不进行收益分配；
（5 ） 若截至每季度末， 每份基金份额的可供分配利润大于 0.02 元且没有进 行过当季度
的收益分配( 以收益分配基准日所在期间为准) ， 则应于该季度结束后 15 个工作日内就此可
供分配利润实施收益分配；
（6 ）法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定。
2 、 本基金封 闭期满并转换为上市开放式基金 （LOF ） 后 ， 或者 封闭期内经持有人大会通
过提前转为上市开放式基金(LOF) 后 ，本基金收益分配应遵循下列原则：
（1 ）本基 金 收益分 配方 式分两 种： 现金分 红与 红利再 投资 ，登记 在注 册登记 系统 的基
金份额， 投资者可选择现金红利 或将现金红利按除权日的份额净值自动转为基金份额进行再融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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投资； 选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用； 若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。
登记在证券登记结算系统中的基金份额只能采取现金红利的分配方式， 投资者不能选择
其他的分红方式， 具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有
限责任公司的相关规定；
（2 ）基金 收 益分配 基准 日的基 金份 额净值 减去 每份基 金份 额收益 分配 金额后 不能 低于
初始面值；
（3 ）每份基 金份额享有同等分配权；
（4 ） 在满足 以上基金分红条件的前 提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12 次， 每份
基 金 份 额 每 次 收 益 分 配 比 例 不 低 于 收 益 分 配 基 准 日 每 份 基 金 份 额 可 供 分 配 利 润 的 50% 。若
《基金合同》生效不满 3 个月可不进 行收益分配；
（5 ） 若截至每季度末， 每份基金份额的可供分配利润大于 0.02 元且没有进 行过当季度
的收益分配( 以收益分配基准日所在期间为准) ， 则应于该季度结束后 15 个工作日内就此可
供分配利润实施收益分配；
（6 ）法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定。
（二 ）收益分配 方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润 、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（三 ）收益分配 方案的确定 、公告与实 施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内 在至少一家指
定媒体公告及基金管理人网站并报中国证监会备案。
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ） 的 时 间 不 得 超 过
15 个工作日 。
（四 ）基金收益 分配中发生 的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由 投资者自行承担。 当 投资者的现金
红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金注册登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
第四 部分
与基 金财产管理 、运作有关 费用的提取 、支付方式 与比例
（一） 基金管理 人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。管理费的 计算方法如下： 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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H ＝E×0.60% ÷当年天数
H 为每日应计提 的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人 复核后 于次月前 2 个工 作日内从基金 财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、 公休假 等, 支 付日期顺延 。
（二） 基金托管 人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。 托管费的 计算方法如下：
H ＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提 的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金托 管 费划款指 令 ， 基金托 管 人 复核后 于 次月前 2 个工作日内 从 基金财产 中 一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等, 支 付日期顺延。
第五 部分
基金 财产的投资 方向和投资 限制
（一 ）投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行 上市的股票 （包括
中小板、 创 业板及其 他 经中国证 监 会核准上 市 的股票） 、 债 券、货币 市 场工具、 权 证、资产
支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的
相关规定） 。
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行、上市的国债、央行票据、
金融债、 企 业债、短 期 融资券、 公 司债、可 转 换债券（ 含 分离型可 转 换债券） 、 资 产支持证
券、债券回购、银行存款等固定收益类金融工具。
本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产， 但可以参与一级市场新股申购
或增发新股， 并可持有因可转债转股所形成的股票 、 因所持股票所派发的权证以及因投资可
分离债券而产生的权证等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80% ， 其中投资于信
用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80% ； 投资于权益类金融工具的资产融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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占基金资产的比例不超过 20% ； 在封 闭期结束后， 本基金保留的现金以及投资于到期日在一
年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
本基金所指信用债券是指企业债券、 公司债券、 短期融资券、 地方政府债券、 商业银行
金融债券 、 商业银行 次 级债、可 转 换债券（ 含 分离型可 转 换债券） 、 资 产支持证 券 等除国债
和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。
（二 ）投资限制
1 、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1 ）承销证 券；
（2 ）向他人 贷款或提供担保；
（3 ）从事承 担无限责任的投资；
（4 ）买卖其 他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向基 金 管理人 、基 金托管 人出 资或者 买卖 其基金 管理 人、基 金托 管人发 行的 股票
或债券；
（6 ）买卖 与 基金管 理人 、基金 托管 人有 控 股关 系的股 东或 者与基 金管 理人、 基金 托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7 ）从事内 幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8 ）当时有 效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序后可不受上
述规定的限制。
2 、投资组合 限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及本基金的固有特点， 通过分散投资降低基金财产
的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
（1 ）本基 金 投资于 债券 类资产 的比 例不低 于基 金资产的 80%，其中投 资 于信用 债券 的
资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80% ；
（2 ）本基金 投资于股票市值的比例不超过基金资产净值的 20% ；
（3 ）在封 闭 期内， 本基 金投资 于可 转换债 券市 值的比 例不 超过基 金资 产净值的 10%；
在封闭期结束后，本基金投资于可转换债券市值的比例不超过基金资产净值的 30% ；
（4 ）本基金 持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
（5 ）本基金 持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（6 ）本基 金 管理人 管理 的并由 基金 托管人 托管 的全部 基金 持有一 家公 司发行 的证 券，
不超过该证券的10 ％；
（7 ）基金 管 理人管 理的 并由基 金托 管人托 管的 全部基 金持 有同一 权证 的比例 不超 过该
权证的 10% ；
（8 ）本基 金 进入全 国银 行间同 业市 场进行 债券 回购的 资金 余额不 得超 过基金 资产 净值
的40％；
（9 ）在封 闭 期结束 后， 基金保 留的 现金以 及到 期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计
不低于基金资产净值的 5% ；
（10） 本基金 投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金资产净
值的10％；
（11）本基 金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％；
（12） 本基金 持有的同一( 指同一信用级别) 资产支 持证券的比例， 不得超过该资产支 持
证券规模的 10 ％；
（13） 本基金 管理人管理的并由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（14） 本基 金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的 资产支持证券。 基金持有资
产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报 告 发 布 之 日 起 3
个月内予以全部卖出；
（15） 基金 财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资产， 本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（16 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5 ％；
（17） 本基 金持有一家公司发行的流通受限证券， 其市值不得超过基金资产净值的 5% ；
本基金持有的所有流通受限证券， 其市值不得超过该基金资产净值的 10% ； 经基金 管理人和
托管人协商，可对以上比例进行调整。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同
的约定。 在符合相关法律法规规定的前提下， 因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变
动等非本基金管理人的因素致使基金的投资组合不符合上述规定的投资比例的， 基金管理人
应当在 10 个 交易日内进行调整。
如果法律法规及监管政策等对本基金的基金合同所约定的投资组合比例限制进行变更，融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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本基金在履行适当程序后可相应调整禁止行为和投资比例限制规定。 法律法规或监管部门取
消上述限制，如适用于本基金，本基金在履行相关程序后不再受相关限制。
第六 部分
基金 资产净值的 计算方法和 公告方式
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
《基金合同》 生效后， 在 开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份
额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。
第七 部分
基金 合同解除和 终止的事由 、程序以及 基金财产的 清算方式
（一） 《基金合 同》的变更
1 、以下变更 《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会 决议通过：
（1 ）更换基 金管理人；
（2 ）更换基 金托管人；
（3 ）转换基 金运作方式； 本基金依据本基金合同的约定直接转换运作方式的除外；
（4 ）提高基 金管理人、基金托管人的报酬标准；
（5 ）变更基 金类别；
（6 ）变更基 金投资目标 、范围 或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外） ；
（7 ）本基金 与其他基金的合并；
（8 ）变更基 金份额持有人大会 召开程序；
（9 ）终止《 基金合同》 ；
（10） 终止基 金上市， 但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上市的除
外；
（11 ）其他 可能 对基金当事人权利和义务产生重大影 响的事项。
但出现下列情况时， 可不经基金份额持有人大会决议， 由基金管理人和基金托管人同意
后变更并公告，并报中国证监会备案：
（1 ）调低基 金管理费、基金托管费；
（2 ）法律法 规要求增加的基金费用的收取； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（3 ） 在法律 法规和 《基金合同》 规定的范围内 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率 ；
（4 ）因相应 的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5 ） 对 《基 金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及 《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6 ）除按 照 法律法 规和 《基金 合同 》规定 应当 召开基 金份 额持有 人大 会的以 外的 其他
情形。
2 、关于《 基 金合同 》变 更的基 金份 额持有 人大 会决议 经中 国证监 会核 准生效 后方 可执
行，自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（二） 《基金合 同》的终止
有下列情形之一的， 《基 金合同》应当终止：
1 、基金份额 持有人大会决定终止的；
2 、基金管理 人、基金托管人职责终止，在 6 个 月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3 、 《基金合 同》约定的其他情形；
4 、相关法律 法规和中国证监会规定的其他情况。
（三 ）基金财产 的清算
1 、 基金财产 清算小组： 自出现 《基金合同》 终 止事由之日起 30 个工作 日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2 、基金财 产 清算小 组组 成：基 金财 产清算 小组 成员由 基金 管理人 、基 金托管 人、 具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
3 、基金财 产 清算小 组职 责：基 金财 产清算 小组 负责基 金财 产的保 管、 清理、 估价 、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4 、基金财产 清算程序：
（1 ） 《基金 合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金 财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金 财产进行估值和变现；
（4 ）制作清 算报告；
（5 ）聘请 会 计师事 务所 对清算 报告 进行外 部审 计，聘 请律 师事务 所对 清算报 告出 具法
律意见书； 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（6 ）将清算 报告报中国证监会备案并公告。
（7 ）对基金 财产进行分配；
5 、基金财产 清算的期限为 6 个月。
（四 ）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五 ）基金财产 清算剩余资 产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余 资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六 ）基金财产 清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于 《基金合同》 终
止并报中国证监会备案后 5 个工作 日内由基金财产清算小组进行公告。
（七 ）基金财产 清算账册及 文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上 。
第八 部分
争议 解决方式
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基 金合同》 有关的一切争议， 如经友
好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁， 仲裁地点为北京， 仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力， 仲裁费由败诉方
承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
第九 部分
基金 合同存放地 和 投资者取 得合同的方 式
《基金合同》 可印制成册，供 投资者在基金管理人、 基金托管人、 代销机构的办公场所
和营业场所查阅； 投资者也可按工本费购买 《基金合同》 复制件或复印件， 但内容应以 《 基
金合同》正本为准。
二十 二、基金 托管协议 的内容摘 要
（一 ）托管协议 当事人
1 、基金管理 人
名称：融通基金管理有限公司
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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法定代表人：田德军
成立时间：2001 年5 月22 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8 号
注册资本： 12500 万元人 民币
组织形式: 有限责任公司
经营范围：发起设立基金，基金管理
存续期间：持续经营
电话： （0755 ）26948071
传真： （0755 ）26935011
联系人：刘美丽
2 、基金托管 人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032 ）
法定代表人：姜建清
电话： （010 ）66105799
传真： （010 ）66105798
联系人：赵会军
成立时间：1984 年1 月1 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
批准设 立机 关和设 立文 号：国 务院 《关于 中国 人民银 行专 门行使 中央 银行职 能的 决定》
（国发[1983]146 号）
存续期间：持续经营
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务； 国内外结算； 办理票据承兑、 贴现、
转贴现、 各类汇兑业务； 代理资金清算； 提供信用证服务及担保； 代理销售业务； 代理发行、
代理承销 、 代理兑付 政 府债 券； 代 收代付业 务 ；代理证 券 投资基金 清 算业务（ 银 证转账） ；
保险代理业务； 代理政策性银行、 外国政府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发行金
融债券； 买卖政府债券、 金融债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企业年金受托管理
服务； 年金账户管理服务； 开放式基金的注册登记、 认购、 申购和赎回业务； 资信调查、 咨
询、 见证业 务； 贷款承 诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组 织或参加银团贷款； 外 汇存款 ； 外融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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汇贷款； 外币兑换； 出口托收及进口代收； 外汇票据承兑和贴现； 外汇借款； 外汇担保； 发
行、 代理发行、 买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券； 自营 、 代客 外汇买卖； 外汇金融
衍生业务； 银行卡业务； 电话银行 、 网上银行 、 手机银行 业务； 办理 结汇、 售汇 业务 ； 经 国
务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
（二 ）基金托管 人对基金管 理人的业务 监督和核查
一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1 、 基金托管 人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 对下述基金投资范围、
投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票 （包括
中小板、 创 业板及其 他 经中国证 监 会核准上 市 的股票） 、 债 券、货币 市 场工具、 权 证、资产
支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的
相关规定） 。
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行、上市的国债、央行票据、
金融债、 企 业债、短 期 融资券、 公 司债、可 转 换债券（ 含 分离型可 转 换债券） 、 资 产支持证
券、债券回购、银行存款等固定收益类金融工具。
本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产， 但可以参与一级市场新股申购
或增发新股， 并可持有因可转债转股所形成的股票、 因所持股票所派发的权证以及因投资可
分离债券而产生的权证等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80% ， 其中投资于信
用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80% ； 投资于权益类金融工具的资产
占基金资产的比例不超过 20% ； 在封 闭期结束后， 本基金保留的现金以及投资于到期日在一
年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。
本基金所指信用债券是指企业债券、 公司债券、 短期融资券、 地方政府债券、 商业银行
金融债券 、 商业银行 次 级债、可 转 换债券（ 含 分离型可 转 换债券） 、 资 产 支持证 券 等除国债
和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。
2 、基金托 管 人根据 有关 法律法 规的 规定及 《基 金合同 》的 约定对 下述 基金投 融资 比例
进行监督： 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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（1 ）本基 金 投资于 债券 类资产 的比 例不低 于基 金资产的 80%，其中投 资 于信用 债券 的
资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于 80% ；
（2 ）本基金 投资于股票市值的比例不超过基金资产净值的 20% ；
（3 ）在封 闭 期内， 本基 金投资 于可 转换债 券市 值的比 例不 超过基 金资 产净值的 10%；
在封闭期结束后，本基金投资于可转换债券市值的比例不超过基金资产净值的 30% ；
（4 ）本基金 持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
（5 ）本基金 持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％；
（6 ）本基 金 管理人 管理 的并由 基金 托管人 托管 的全部 基金 持有一 家公 司发行 的证 券，
不超过该证券的10 ％；
（7 ）本基 金 管理人 管理 的并由 基金 托管人 托管 的全部 基金 持有同 一权 证的比 例不 超过
该权证的 10% ；
（8 ）本基 金 进入全 国银 行间同 业市 场进行 债券 回购的 资金 余额不 得超 过基金 资产 净值
的40％；
（9 ）在封 闭 期结束 后， 基金保 留的 现金以 及到 期日在 一年 以内的 政府 债券的 比例 合计
不低于基金资产净值的 5% ；
（10） 本基金 投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金资产净
值的10％；
（11）本基 金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％；
（12） 本基金 持有的同一( 指同一信用级别) 资产支 持证券的比例， 不得超过该资产支 持
证券规模的 10 ％；
（13） 本基金 管理人管理的并由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（14） 本基 金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的 资产支持证券。 基金持有资
产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报 告 发 布 之 日 起 3
个月内予以全部卖出；
（15） 基金 财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资产， 本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（16 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5 ％；
（17） 本基 金持有一家公司发行的流通受限证券， 其市值不得超过基金资产净值的 5% ；融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
（2015 年第1 号）
90
本基金持有的所有流通受限证券， 其市值不得超过该基金资产净值的 10% ； 经基金 管理人和
托管人协商，可对以上比例进行调整。
如果法律法规及监管政策等对本基金的基金合同所约定的投资组合比例限制进行变更，
本基金在履行适当程序后可相应调整禁止行为和投资比例限制规定。 法律法规或监管部门取
消上述限制，如适用于本基金，本基金在履行相关程序后不再受相关限制。
（3 ）法规允 许的基金投资比例调整期限
由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资
组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10 个 交易日内进行调整，
以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变 动的情况下， 至少提前 2 个 工作日正式向基
金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施交易监督。
（4 ）本基金 可以按照国家的有关规定进行融资融券。
（5 ）相关法 律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
3 、基金托 管 人根据 有关 法律法 规的 规定及 《基 金合同 》的 约定对 下述 基金投 资禁 止行
为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1 ）承销证 券；
（2 ）向他人 贷款或提供担保；
（3 ）从事可 能使基金承担无限 责任的投资；
（4 ）买卖其 他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向基 金 管理人 、基 金托管 人出 资或者 买卖 其基金 管理 人、基 金托 管人发 行的 股票
或债券；
（6 ）买卖 与 基金管 理人 、基金 托管 人有控 股关 系的股 东或 者与基 金管 理人、 基金 托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7 ）从事内 幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
（8 ）当时有 效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当程序后可不受 上述
规定的限制。
4 、基金托 管 人依据 有关 法律法 规的 规定和 《基 金合同 》的 约定对 于基 金关联 投资 限制融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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进行监督。
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定， 基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新， 加
盖公章并书面提交， 并确保所提供的关联交易名单的真实性、 完整性、 全面性。 基金管理人
有责任保管真实、 完整、 全面的关联交易名单， 并负责及时更新该名单。 名单变更后基金管
理人应及时发送基金托管人， 基金托管人于 2 个 工作日内进行回函确认已知名单的变更。 如
果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程， 基金管理人仍违规进行关联交易， 并造成基金
资产损失的，由基金管理人承担责任。
若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 关 联 交 易 名 单 中 列 示 的 关 联 方 进 行 法 律 法 规 禁 止 基 金
从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易
的发生， 若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时， 基金托管人有权向中国
证监会报告。 对于交易所场内已成交的违规关联交易， 基金托管人应按相关法律法规和交易
所规则的规定进行结算，同时向中国证监会报告。
5 、基金托 管 人依据 有关 法律法 规的 规定和 《基 金合同 》的 约定对 基金 管理人 参与 银行
间债券市场进行监督。
（1 ）基金 托 管人依 据有 关法律 法规 的规定 和《 基金合 同》 的约定 对于 基金管 理人 参与
银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，
并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人
在收到名单后 2 个工作 日内回函确认收到该名单。 基金管理人应定期或不定期对银行间市场
现券及回购交易对手的名单进行更新， 名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托
管人提出书面申请， 基金托管人于 2 个工作日内 回函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管
理人收到基金托管人书面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易， 应及时
提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的， 基金托
管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。
（2 ）基金托 管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人 在银行 间市 场进行 现券 买卖和 回购 交易时 ，需 按交易 对手 名单中 约定 的该
交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人与交易
对手重新确定交易方式， 经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的， 基金托管人不承担责任。
（3 ）基金 管 理人参 与银 行间市 场交 易的核 心交 易对手 为中 国工商 银行 、中国 银行 、中
国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以根据当
时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任
控制交易对手的资信风险， 在与
核心交易对手以外的交易对手进行交易时， 由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理
人承担， 其后有权要求相关责任人进行赔偿， 如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督
流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。
6 、基金托管 人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的支付能力等
涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国工商银行、 中国银行、 中
国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除核心存款银行 以外的银行存款出现由
于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人
进行赔偿， 如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程， 则对于由于存款银行信用风险
引起的损失， 不承担赔偿责任。 基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以根据当时的市场
情况对于核心存款银行名单进行调整。
7 、基金托管 人对基金投资流通受限证券的监督
（1 ）基金 投 资流通 受限 证券， 应遵 守《关 于规 范基金 投资 非公开 发行 证券行 为的 紧急
通知》 、 《关 于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》 等有关法律法规规
定。
（2 ）流通 受 限证券 ，包 括由《 上市 公司证 券发 行管理 办法 》规范 的非 公开发 行股 票、
公开发行 股 票网下配 售 部分等在 发 行时明确 一 定期限锁 定 期的可交 易 证券, 不包 括 由于发布
重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交易中的质押券等流通受
限证券。
（3 ）基金 管 理人应 在基 金首次 投资 流通受 限证 券前， 向基 金托管 人提 供经基 金管 理人
董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制度。 基金投资非公开
发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。 上述资料应
包括但不限于基金投资流通受限证券的投资 额度和投资比例控制情况。
基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上 述 资 料 书 面 发 至 基 金 托 管
人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
（4 ）基金 投 资流通 受限 证券前 ，基 金管理 人应 向基金 托管 人提供 符合 法律法 规要 求的
有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、 发行
价格、 锁定期， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总成本占基金资产净值的比例、 已持有
流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时间等 。 基金管理人应保证上述信息的真实、
完整， 并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金
托管人有足够的时间进行审核。
（5 ）基金 托 管人应 对基 金管理 人是 否遵守 法律 法规、 投资 决策流 程、 风险控 制制 度、
流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书面信息。 基金托管人认
为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险
的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通
受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。 否则， 基 金托管人有权拒绝执行有关指令。
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管人不承担任何责任， 并有权报告中国证监
会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致， 应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金
托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切实履行监督职责， 导
致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
二） 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资产净值计
算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关 信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表 现数据等进行监督和核查。
三）基金 托 管人发现 基 金管理人 的 投资运作 及 其他运作 违 反《基金 法》 、 《基金合 同 》 、
基金托管协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人
收到通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向基金托管人发出回函， 进行解释或
举证。
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金
托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使 投资者 遭受的损失。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反 《基金合同》 约定
的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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他有关规定， 或者违反 《基金合同》 约定的， 应当立即通知基金管理人， 并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内答复基金托
管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按照法规要求需向中国证
监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等 。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基金管
理人限期纠正。
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠 基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖
延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。
（三 ）基金管理 人对基金托 管人的业务 核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限于基金托管
人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理人计算的基金资
产净值和基金份额净值、 根据管理 人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作
等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、 无故未执
行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基金法》 、 《基金 合同》 、
本托管协议及其他有关规定时， 基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基
金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内， 基金
管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对
基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理 人应报告中国证监会。 基金管理
人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行业监督管理
机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠 基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖
延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人应报告中国证监会。
（四 ）基金财产 的保管
一）基金财产保管的原则 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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1 、基金财产 应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2 、基金托 管 人应安 全保 管基金 财产 。未经 基金 管理人 的正 当指令 ，不 得自行 运用 、处
分、分配基金的任何财产。
3 、基金托管 人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4 、基金托 管 人对所 托管 的不同 基金 财产分 别设 置账户 ，与 基金托 管人 的其他 业务 和其
他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
5 、对于因 基 金认（ 申） 购、基 金投 资过程 中产 生的应 收财 产，应 由基 金管理 人负 责与
有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金托管人处的， 基
金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金造成损失的， 基金管理人应
负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。
二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理人在具有托
管资格的商业银行开设的融通基金管理有限公司基金认购专户。 该账户由基金管理人开立并
管理。 基金募集期满， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额持有人人数符合 《 基
金法》 、 《运 作办法》 等有关规定后， 由基金管理人聘请具有 从事证券业务资格的会计师事务
所进行验资， 出具验资报告， 出具的验资报告应由参加验资的 2 名以 上 （含 2 名 ） 中国注册
会计师签字有效。 验资完成， 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托
管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
若基金募集期限届满， 未能达到 《基金合同》 生效的条件， 由基金管理人按规定办理退
款事宜。
三）基金的银行账户的开立和管理
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 设 资 产 托 管 专 户 ， 保 管 基 金 的 银 行 存
款。 该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下， 代表所托管 的基金与中国证券登记
结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基
金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的任何银行账户进行本基
金业务以外的活动。
资 产 托 管 专 户 的 管 理 应 符 合 《 人 民 币 银 行 结 算 账 户 管 理 办 法 》 、 《 现 金 管 理 暂 行 条 例 》 、
《人民币利率管理规定》 、 《利率管理 暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及银行业监督管理机构融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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的其他规定。
四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 公 司 上 海 分 公
司/ 深圳分公 司开设证券账户。
基金托 管人 以基金 托管 人的名 义在 中国证 券登 记结算 有限 责任公 司上 海分公 司/ 深 圳分
公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理
人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
五）债券托管账户的开立和管理
1 、 《基金合 同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业
拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记
结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户， 并由基金托管人负责基金的债券
的后台匹配及资金的清算。
2 、基金管 理 人和基 金托 管人应 一起 负责为 基金 对外签 订全 国银行 间国 债市场 回购 主协
议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合同》 约定的
其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设 和使用， 由基金管理人协助托管人根
据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关账户。 该账户按有关规则使用并管
理。
七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其中实物证券
也可存入 中 央国债登 记 结算有限 责 任公司或 中 国证券登 记 结算有限 责 任公司上 海 分公司/ 深
圳分公司或票据营业中心的代保管库。 实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理
人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失， 由此产 生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控
制的证券不承担保管责任。
八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、 基金融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应
保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。 基金管理人在合同签署后 5 个工 作日内通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件
送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保 管部门 15 年以
上。
（五 ）基金资产 净值计算与 复核
一）基金资产净值的计算
1 、基金资产 净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算日基金资产
净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位， 小
数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《 证券投资基金
会计核算办法》 及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净
值由基金管理人负责计算， 基金托 管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当
日的基金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果
复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
根据《 基金 法》 ，基金 管 理人计 算并 公告基 金资 产净值 ，基 金托管 人复 核、审 查基 金管
理人计算的基金资产净值。 因此， 本 基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人
对基金资产净值的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制规定的，从 其规定。
如有新增事项，按国家最新规定估值。
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 因此， 就 与本基金有关的
会计问题， 本基金的会计责任方是基金管理人， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
二）基金资产估值方法
1 、估值对象
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产及负债。
2 、估值方法
本基金的估值方法为：
（1 ）证券交 易所上市的有价证券的估值 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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①交易 所上 市的有 价证 券（包 括股 票、权 证等） ，以其 估值 日在证 券交 易所挂 牌 的 市价
（收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 以最近交易
日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ；
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日没有交易的， 且最近交
易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确
定公允价格；
③ 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应
收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格；
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的
资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。
（2 ）处于未 上市期间的有价 证券应区分如下情况处理：
①送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市
价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值 ；
②首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ；
③首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易所上市的同一
股票的市价 （收盘价） 估 值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关
规定确定公允价值。
（3 ）因持 有 股票而 享有 的配股 权， 采用估 值技 术确定 公允 价值， 在估 值技术 难以 可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
（4 ）全国 银 行间债 券市 场交易 的债 券、资 产支 持证券 等固 定收益 品种 ，采用 估值 技术
确定公允价值。
（5 ）同一债 券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
（6 ）如有 确 凿证据 表明 按上述 方法 进行估 值不 能客观 反映 其公允 价值 的，基 金管 理人融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
（7 ）相关 法 律法规 以及 监管部 门有 强制规 定的 ，从其 规定 。如有 新增 事项， 按国 家最
新规定估值。
三）估值差错处理
因基金估值错误给投资者造成损失的 应先由基金管理人承担， 基金管理人对不应由其承
担的责任，有权向过错人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，
由此造成的投资者或基金的损失， 应根据法律法规的规定对 投资者或基金支付赔偿金， 就实
际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的
比例各自承担相应的责任。
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现
该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成 投资者或基金的损失， 以及由
此 造 成 以 后 交 易 日 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 计 算 顺 延 错 误 而 引 起 的 投资者 或 基 金 的 损
失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗力原因， 基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合 理的措施进行检查， 但是未能发现该错误的，
由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时， 相关各方应本着
勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法 达成一致， 应以基金管理人的计算结果为准
对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金
管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。
四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照相关各方约定的同一记账方法
和会计处理原则， 分别独立地设置、 登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册
定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若双方对会计处理方法存在分歧， 应以
基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及 时查明原因并
纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符， 暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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五）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编制， 应于每
月终了后 5 个工作日内完成。
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说明书更新一
次并登载在网站上， 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。 基金管理人在每个季
度结束之日起 15 个工作 日内完成季度报告编制并公告； 在会计年度半 年终了后 60 日 内完成
半年报告编制并公告；在会计年度结束后 90 日 内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在月度报表完成当日， 对报表加盖公章后， 以加密传真方式将有关报表提供
基金托管人复核； 基金托管人在 3 个 工作日内进行复核， 并将复核结果及时书面通知基金管
理人。 基金管理人在季度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基金托管人在收
到后 7 个工 作日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在半年报完成
当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内 进行复核，并将复核
结果书面通知基金管理人。 基 金管理人在年度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复
核，基金托管人在收到后 45 日内复 核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中， 发现相关各方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人
应共同查明原因， 进行调整， 调整以相关各方认可的账务处理方式为准。 核对无误后， 基金
托 管 人 在 基 金 管 理 人 提 供 的 报 告 上 加 盖 业 务 印 鉴 或 者 出 具 加 盖 托 管 业 务 部 门 公 章 的 复 核 意
见书， 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前
就相关报表达成一致， 基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告， 基金托管人 有权就
相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、 半年报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确认或出具相
应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主要办
公场所所在地中国证监会派出机构备案。
（六 ）基金份额 持有人名册 的登记与保 管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基金合同》 生
效日、 《基金 合同》 终止日、 基金份额持有人大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的 内容必须包括基金份额持有人的名称和持有
的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采
用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
基金管 理人 应当及 时向 基金托 管人 提交下 列日 期的基 金份 额持有 人名 册： 《基金 合 同》
生效日、 《基 金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年 6 月 30 日、 每年 12
月 31 日的基 金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名
称和持有的基金份额。 其中每 年 12 月31 日的基金 份额持有人名册应于下月前十个工作日内
提交； 《基金 合同》 生效日、 《基金合同 》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持 有
人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备份， 保存期
限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关
法规规定各自承担相应的责任。
（七 ）争议解决 方式
相关各方当事人同意， 因本协议 而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经友好协商可
以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲
裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续忠实、 勤勉 、
尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
（八 ）托管协议 的修改和终 止
1 、托管协议 的变更程序
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管协议， 其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。
2 、基金托管 协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1 ） 《基金 合同》终止；
（2 ）基金托 管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
（3 ）基金管 理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；
（4 ）发生法 律法规或《基金合同》规定的终止事项。 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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二十 三、对基 金份额持 有人的服 务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内容， 基金管
理人将根据基金份额持有人的需要和市场 的变化， 增加或变更服务项目。 主要服务内容如下：
（一）订制服务
持有人可以登陆公司网站 （http://www.rtfund.com ） 或拨打客 户热线 400-883-8088 （免
长途通话费用） 、 （0755）26948088 转人工订制以下服务：
1 、基金份额 持有 人对账单服务
本公司将向持有人寄送的对账单 （需持有人订制） 包括季度对账单和年度对账单 ： 在每
个季度结束后的 10 个工 作日内向 当季 有交易的持有人寄送开放式基金季度对账单 ；在每年
度结束后 15 个工作日内向所有持有人寄送 开放式基金年度对账单。
对新开 立基 金账户 的持 有人 （ 无需 订制） ，留 有 电子邮 箱的 寄送电 子版 “开户 及交 易明
细通知书” ； 仅留有通讯地址的，寄送纸质版“开户及交易明细通知书” 。
2 、电子邮件 服务
本公司免费提供电子邮件服务（均需持有人订制） ，包括：
（1 ）电子对 账单；
（2 ）基金 公 告（包 括基 金季度 报告 、半年 度报 告、年 度报 告、更 新招 募说明 书等 定期
报告、分红预告及分红公告、以及其他不定期公告） 。
3 、手机短信 服务
融通基金管理公司将通过手机短信， 向基金份额持有人免费提供 （需持有人订制） 基金
份额净值、交易确认信息、基金分红信息等短信服务。
( 二) 定期 定额投资计划
基金管理人可利用销售网点为投资者提供定期定额投资的服务， 通过定期投资计划， 投
资者可利用固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体实施方法见有关公告。
（三）在线服务
通过本公司网站，客户还可获得如下服务 ：
1 、查询服务
所有融通开放式基金的持有人均可通过公司网站实现 账户信息查询、 交易明细查询、 收
益分配查询、联系方式更改等等。
2 、信息资讯 服务
客户可以利用公司网站获取基金和公司的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告 、融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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临时公告及公司最新动态等各类最新资料。
3 、网上交易 服务
本基金管理人提供开放式基金网上直销服 务。凡持有工商银行、建设银行、招商银行、
农业银行、 民生银行、 交通银行、 中国银行和通过银联转账系统的兴业银行、 浦发银行、 中
信银行、光大银行等的投资者均可直接登录本公司网站办理开放式基金交易业务。
具体详情请查看公司网站或相关公告。
本基金管理人保有基金网上交易服务的解释权。
（四）资讯服务
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息
1 、可拨打融 通基金管理有限公司客户服务热线：
400-883-8088（免长途电 话费） 、0755-26948088
2 、可登陆融 通基金管理有限公司互 联网站
公司网址：http://www.rtfund.com
电子信箱：service@mail.rtfund.com
3 、 发送信函至： 深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 楼融通基金管理有限公司客户服务中
心（邮编：518053）。
（五）客户投诉与建议受理服务
持有人可以通过我们的客户服务中心服务热线、 电子邮件、 短信、 传真、 网络、 信函及
其他方式，将投诉与建议反馈给我们，我们将及时答复。
二十 四、其他 应披露事 项
2014 年 9 月2 日至2015 年 3 月1 日 发布的与本基金相关的公告：
公告事项 法定披露方式 披露日期
融通基金管理有限公司关于高管人员变更的公告
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/9/25
融 通 四 季 添利 债 券 型 证券 投 资 基 金第 十 九 次 分红
公告
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/9/26
融 通 基 金 管理 有 限 公 司关 于 代 为 履行 基 金 经 理职
责的公告
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/10/11
融 通 基 金 管理 有 限 公 司关 于 工 行 卡网 上 直 销 优惠
费率的公告
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/10/22
融 通 四 季 添利 债 券 型 证券 投 资 基 金第 二 十 次 分红 中国证券报、 上海证券报、 2014/10/27 融通四季添利债券型证券投资基金更新招募说明书
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公告 证券时报、管理人网站
融 通 基 金 关于 调 整 中 国银 行 卡 网 上直 销 基 金 转换
费率优惠的公告
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/11/7
关于公司网上交易系统维护的通知
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/11/11
融 通 基 金 关于 暂 停 银 联支 付 渠 道 客户 网 上 基 金交
易功能的通知
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/11/21
关 于 融 通 旗下 部 分 开 放式 基 金 参 加华 泰 证 券 股份
有限公司基金申购费率优惠的公告
中国证券报、 上海证券报、
证券时报、管理人网站
2014/12/23
二十 五、招募 说明书存 放及查阅 方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所和营业场所，
投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证上述文本的内容与公告的内容完全一致。
二十 六、备查 文件
（一）中国证监会核准融通四季添利 债券型证券投资基金设立的文件；
（二） 《 融通 四季添利债券型证券投资基金 基金合同》 ；
（三） 《 融通 四季添利债券型证券投资基金 托管协议》 ；
（四） 《融通 四季添利债券型证券投资基金 更新招募说明书》 ；
（五） 《融通 四季添利债券型证券投资基金上市交易公告书》 ；
（六） 《融通 基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ；
（七）融通基金管理有限公司务资格批件和营业执照；
（八）基金托管人中国工商银行 业务资格批件和营业执照；
上述备查文件存放在本基金管理人、 基金托管人 办公场所和营业场所， 投资者可在办公
时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
