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工 银 瑞信 金 融地 产 行业 股 票型 证 券投 资 基金 
更新的 招 募 说明 书 
（2015 年第1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 
基金托管 人： 兴 业 银行股份 有限公 司 
 
 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
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重要提示 
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年5 月21 日证监 许可 【2013 】675 号文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013年8 月26日 起生 效， 自该 日起 基金管 理人 正式 开始 管理 本基金 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出 实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ，投 资者在 投
资本基 金前 ，应 全面 了解 本基金 的产 品特 性， 理性 判断市 场， 并承 担基 金投 资中出 现的 各
类风险 ， 包 括： 因政 治、 经 济、 社 会等 环境 因素 对证 券价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 、
个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、
本基金 的特 定风 险等 等。 
本基金 是股 票型 基金 ，其 预期收 益及 风险 水平 高于 货币市 场基 金、 债券 型基 金与混 合
型基金 ， 属 于风 险水 平较 高的基 金。 本基 金主 要投 资于金 融地 产行 业股 票基 金,其 风险 高于
全市场 范围 内投 资的 股票 型基金 。 
本 基 金 的 投 资 范 围 限 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票
（包括 创业 板股 票、 中小 板 股票以 及其 他经 中国 证监 会 核准 上市 的股 票） 、 债 券 、 债 券回购 、
资产支 持证 券、 货币 市场 工具、 股指 期货 与权 证等 金融衍 生工 具以 及法 律法 规允许 基金 投
资的其 它金 融工 具。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为 ： 股票资 产占 基金 资产 的比 例不低 于60% ， 债 券等 固 定收益 类
资产占 基金 资产 的比 例 为5%-40% 。 其 中， 本 基金 投 资于金 融地 产行 业内 的股 票资产 占非 现工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
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金基金 资产 的比 例不 低 于 80% ， 任何 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金
后，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券不 低 于 基金资 产净 值 的5% 。 
本基金 初始 募集 面 值 1.00 元。 在 市场 波动因 素影 响下 ， 本基 金净 值可能 低于 初始 面值，
本基金 投资 者有 可能 出现 亏损。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也 不
保证最 低收 益。 
本招募说明 书所载 内容截 止日为2015年2月25日， 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2014 年12 月31 日。 本招 募说明 书已 经基 金托 管人 复核。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
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目


录 
 
重要提 示 ............................................................................................................................................ i 
一、绪 言 ...................................................................................................................................... 
二、释 义 ...................................................................................................................................... 
三、基 金管 理人 .......................................................................................................................... 
四、基 金托 管人 ........................................................................................................................ 
五、相 关服 务机 构 .................................................................................................................... 
六、基 金的 募集 ........................................................................................................................ 
七、基 金合 同的 生效 ................................................................................................................ 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 .................................................................................................... 
九、基 金的 投资 ........................................................................................................................ 
十、基 金的 业绩 ........................................................................................................................ 
十一、 基金 的财 产 .................................................................................................................... 
十二、 基金 资产 估值 ................................................................................................................ 
十三、 基金 的费 用与 税收 ........................................................................................................ 
十四、 基金 的收 益与 分配 ........................................................................................................ 
十五、 基金 的会 计与 审计 ........................................................................................................ 
十六、 基金 的信 息披 露 ............................................................................................................ 
十七、 基金 的风 险揭 示 ............................................................................................................ 
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ................................................................ 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 .................................................................................................... 
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ............................................................................................ 
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ........................................................................................ 
二十二 、其 他应 披露 事项 ........................................................................................................ 
二十三 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 .................................................................................... 
二十四 、备 查文 件 .................................................................................................................... 
附件一 ：基 金合 同内 容摘 要 .................................................................................................... 
附件二 ：基 金托 管协 议摘 要 ......................................................................................................... 92 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
一、绪言 
《工银 瑞信 金融 地产 行业 股票型 证券 投资 基金 招募 说明书 》 （以 下简 称 “ 本 招募 说明书 ”
或 “ 招募 说明 书” ） 依 据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 （ 以下 简称 “ 《 基 金法》 ” ）、 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 （以下 简称 “ 《销 售办 法》 ” ） 、 《证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 （ 以
下简称 “ 《运 作办 法》 ” ） 、 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 ( 以下 简称 “ 《 信息 披 露办法 》 ”)
及其他 有关 法律 法规 以及 《工银 瑞信 金融 地产 行业 股票型 证券 投资 基金 基金 合同》 （ 以下 简
称 “基 金合 同 ” ）编 写。 
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信 金 融地 产行 业 股 票型 证券投 资基 金的 投资 目标 、策略 、
风险、 费率 等与 投资 者投 资决策 有关 的全 部必 要事 项，投 资者 在作 出投 资决 策前应 仔细 阅
读本招 募说 明书 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏，并 对
其真实 性、 准确 性、 完整 性承担 法律 责任 。 
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集。 本招募 说明 书由 工银 瑞信 基金管 理
有限公 司解 释。 本基 金管 理人没 有委 托或 授权 任何 其他人 提供 未在 本招 募说 明书中 载明 的
信息， 或对 本招 募说 明书 作任何 解释 或者 说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ，并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金投 资者 自依基 金合 同取 得基 金份 额，即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受， 并按 照 《基 金 法》 、 基 金合 同及 其他 有关 规定享 有权 利、 承担 义务 。 基金 投资 者
欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。 
 
二、释义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1、基 金或 本基 金： 指 工 银 瑞信金 融地 产行 业股 票型 证券投 资基 金 
2、基 金管 理人 ：指 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 
3、基 金托 管人 ：指 兴业 银 行股份 有限 公司














 
4、 基 金合 同或 本基 金合 同 ： 指 《 工 银瑞 信金融 地产 行 业股票 型 证 券投 资基 金基 金合同 》
及对基 金合 同的 任何 有效 修订和 补充 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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5、 托管 协议 ： 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 工银 瑞信 金融 地 产行业 股
票型 证 券投 资基 金托 管协 议》及 对该 托管 协议 的任 何有效 修订 和补 充 
6、 招 募说 明书： 指 《 工银 瑞信金 融地 产行 业股 票型 证券投 资基 金招 募说 明书 》 及其 定
期的更 新 
7、 基金 份额 发售 公告 ： 指 《 工 银瑞 信金 融地 产行 业 股票型 证券 投资 基金 基金 份额发 售
公告》 
8、 法律 法规 ： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9、《 基金 法》 ： 指2003 年10 月28 日经 第十 届全 国人民 代表 大会 常务 委员 会第五 次
会议通 过，2012 年 12 月 28 日第 十 一 届全 国人 民代 表大会 常务 委员 会第 三十 次会议 修订 ，
自 2013 年 6 月 1 日 起实 施 的 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 及 颁布 机关 对其不 时作 出
的修订 
10、《 销售 办法 》： 指中 国证监 会 2013 年 3 月 15 日颁布 、同 年 6 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 销售 管理 办法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 
11、 《 信息 披露 办法》 ： 指 中国证 监 会 2004 年6 月8 日颁布 、 同 年7 月 1 日实 施的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监 会 2004 年6 月29 日 颁布、 同年7 月1 日 实施 并于 2012
年6 月19 日修 订 的 《证 券 投资基 金运 作管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15、基 金合 同当 事人 ：指 受基金 合同 约束 ，根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律
主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 
16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17、机 构投 资者 ：指 依法 可以投 资证 券投 资基 金的 、在中 华人 民共 和国 境内 合法登 记
并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织 
18、合 格境 外机 构投 资者 ：指符 合《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及
相关法 律法 规规 定可 以投 资于在 中国 境内 依法 募集 的证券 投资 基金 的中 国境 外的机 构投 资
者 
19、投 资人 ：指 个人 投资 者、机 构投 资者 和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国
证监会 允许 购买 证券 投资 基金的 其他 投资 人的 合称 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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20、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21、基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ，办理 基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、非 交易 过户 、转 托管 及定期 定额 投资 等业 务 。 
22、销 售机 构： 指 工 银瑞 信 基金 管理 有限 公司 以及 符合《 销售 办法 》和 中国 证监会 规
定的其 他条 件， 取得 基金 销售业 务资 格并 与基 金管 理人签 订了 基金 销售 服务 代理协 议， 代
为办理 基金 销售 业务 的机 构 
23、登 记业 务： 指基 金登 记、存 管、 过户 、清 算和 结算业 务， 具体 内容 包括 投资人 基
金账户 的建 立和 管理 、 基 金份额 登记 、 基 金销 售业 务的确 认、 清算 和结 算、 代理发 放红 利、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等 
24、登 记机 构： 指办 理登 记业务 的机 构。 基金 的登 记机构 为 工 银瑞 信基 金管 理有限 公
司 或接 受 工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 委托 代为 办理 登记业 务 的 机构 
25、基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 
26、基 金交 易账 户： 指销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基
金的基 金份 额变 动及 结余 情况的 账户 
27、基 金合 同生 效日 ：指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ，基金 管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 
28、基 金合 同终 止日 ：指 基金合 同规 定的 基金 合同 终止事 由出 现后 ，基 金财 产清算 完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 
29、基 金募 集期 ：指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过
3 个月 
30、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日) 
34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《 业务 规则》 ： 指 《 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 证券投 资基 金注 册登 记业 务规则 》 ，
是规范 基金 管理 人所 管理 的开放 式证 券投 资基 金登 记方面 的业 务规 则， 由基 金管理 人和 投
资人共 同遵 守 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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37、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为 
38、申 购： 指基 金合 同生 效后， 投资 人根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基
金份额 的行 为 
39、赎 回： 指基 金合 同生 效后， 基金 份额 持有 人按 基金合 同 和 招募 说明 书 规 定的条 件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
40、基 金转 换： 指基 金份 额持有 人按 照基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件，申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他
基金基 金份 额的 行为 
41、转 托管 ：指 基金 份额 持有人 在本 基金 的不 同销 售机构 之间 实施 的变 更所 持基金 份
额销售 机构 的操 作 
42、定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ，约 定每 期申购 日、 扣
款金额 及扣 款方 式， 由销 售机构 于每 期约 定扣 款日 在投资 人指 定银 行账 户内 自动完 成扣 款
及基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
43、 巨额 赎回 ： 指本 基金 单 个开放 日 ， 基 金净 赎回 申 请(赎 回申 请份 额总 数加 上 基金转
换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44、元 ：指 人民 币元 
45、基 金收 益： 指基 金投 资所得 红利 、股 息、 债券 利息、 买卖 证券 价差 、银 行存款 利
息、已 实现 的其 他合 法收 入及因 运用 基金 财产 带来 的成本 和费 用的 节约 
46、基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及
其他资 产的 价值 总和 
47、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49、基 金资 产估 值： 指计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值， 以确 定基 金资 产净 值和基 金
份额净 值的 过程 
50、指 定媒 体： 指中 国证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、互 联网 网站 及 其他 媒
体 
51、不 可抗 力： 指本 合同 当事人 不能 预见 、不 能避 免且不 能克 服的 客观 事件 。 
 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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三、基金管理人 
（一） 基金 管理 人概 况 
1、基 金管 理人 基本 情况 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 郭 特华 
成立日 期：2005 年6 月 21 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号 





















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 
经营范 围 ： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 贰亿 元人 民币 
联系人 ：朱 碧艳 
联系电 话：400-811-9999 
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 主要 人员 情况 
1、董 事会 成员 
陈焕祥 先生 ，董 事长 ，经 济学硕 士， 现任 中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子
公司董 监事 办公 室专 职派 出董监 事。1984 年加 入中 国工商 银行 ， 曾 任中 国工 商银行 四川 省
分行行 长、 党委 书记 、中 国工商 银行 贵 州 省分 行行 长、党 委书 记、 中国 工商 银行三 峡分 行
（副厅 级） 行长 、党 委书 记等职 。目 前兼 任中 国工 商银行 四川 省分 行资 深专 家、工 银金 融
租赁公 司董 事长 及四 川省 第十二 届人 大常 委、 财经 委副主 任。 
Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷( 香港) 有限公 司董事总经理，常驻 香港 。现任
香 港首席执 行官和大 中华地 区联席首 席执行官 ，负责 私人银行 和财富管 理部与 投资银工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
行部的各 项业务。 他目前 还是亚太 地区资 产管理 副 主席以及 亚太地 区管理 委 员会成员。
Harvey 先生 从事投 资银 行和资产 管理业 务长达 27 年， 在 亚太区 工作达 15 年， 拥 有对
新兴市场 和亚太 区的丰 富 知识和深 入了解 。 Harvey 先生在瑞 士信贷 集团工 作了 13 年，
曾 在多个地 区工作， 担任过 多项职务 ，最近担 任的职 务是资产 管理部亚 太区和 全球新
兴市场部 主管 。 Harvey 先 生还担任 过亚洲 （不 含日 本） 投 资银行 部和固 定收 益部主管。
Harvey 先生 是瑞士 信贷 集团全球 新兴市 场固定 收 益业务的 创始人 ，曾担 任 过多项高 管
职务，负 责澳大 利亚、 非 洲、日本 、拉美 、中东 、 土耳其和 俄罗斯 的业务 。 
郭特华 女士 ：董 事， 博士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ，兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资 金 计划部 副处 长，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。 
库三七 先生 ，董 事， 硕士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司副 总经 理， 兼任 工银瑞 信
资产管 理（ 国际 ）有 限公 司副董 事长 、工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商
银行北 京市 分行 方庄 支行 副行长 ，中 国工 商银 行总 行办公 室秘 书， 中国 工商 银行信 贷管 理
部、信 用审 批部 信贷 风险 审查处 长， 中国 工商 银行 （亚洲 ）有 限公 司总 经理 助理， 中国 工
商银行 香港 分行 总经 理。 
王一心 女士 ，董 事， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务 二部 、 营 业部 ）副 总经 理 ；中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。 
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计 师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月获 得国 际内 审协 会注 册内部 审计 师 （Certified Internal Auditor) 
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇
清算处 负责 人、 副处 长， 中国工 商银 行稽 核监 督局 外汇业 务稽 核处 副处 长、 处长， 中国 工
商银行 内部 审计 局境 外机 构审计 处处 长， 工行 悉尼 分行内 部审 计师 、风 险 专 家。 
刘国恩 先生 ，独 立董 事， 博士生 导师 ，北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ，北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。目 前担任 国务 院
医改专 家咨 询委 委员 ，中 国药物 经济 学专 业委 员会 主任委 员。 曾执 教美 国南 加利福 尼亚 大
学（1995-1999） 、美 国北 卡大学 （2000- 终身 教职） 。历任 中国 留美 经济 学会 2004-2005 届
主席、 国际 医药 经济 学会 亚太联 合会 主席 。主 要研 究方向 为发 展与 卫生 经济 学，医 疗保 险
与医改 政策 分析 。



孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类
学科专 业教 学指 导委 员会 委员 ， 美 国国 际保 险学 会董 事会成 员 、 学 术主 持人 ， 美 国 C.V . Starr
冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美
国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ，主 持
过 20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。 
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学 艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。 
2、监 事会 成员 
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理 。2004.11-2011.07 历任中 国工 商银 行内 部审 计局昆 明分 局局 长 、 成 都 分局局 长 、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。


 
黄敏女 士： 监事 ， 金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ， 先 后担 任全 球投 资 银行战 略部 助理 副总 裁、 亚太区 投资 银行 战略 部副 总裁、 中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。 
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主任科 员。 2005 年 7 月加 入工银 瑞信 ， 2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合， 2007 年至 2012 年担 任战略 发展 部副 总 监， 2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务；2014 年 9 月至 今，担 任机 构产 品部 总监 。2014 年 11
月至今 ，担 任工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 监事 。 
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事
务所高 级审 计员 ； 2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ； 2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控及 稽核 业务主 管。 
倪莹女 士 ： 监 事 ， 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历任 副科 长 、 科 长，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。 
3、高 级管 理人 员 
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ，
兼任工 银瑞 信资 产管 理（ 国际） 有限 公司 董事 、工 银瑞信 投资 管理 有限 公司 监事。1997 －
1999 年中 国华 融信 托投 资 公司证 券总 部经 理 ， 2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理 公司投 资银
行部、 证券 业务 部高 级副 经理。 
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。 
毕万英 先生 ，工 商管 理硕 士，现 任工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，兼 任工银 瑞
信投资 管理 有限 公司 董事 。2000 年5 月至2004 年8 月任 职于 美国The Vanguard Group ，
担任数 量工 程师 ；2004 年8 月至2005 年 10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments ，担 任
固定收 益部 总经 理助 理；2005 年10 月至 2007 年 6 月任职 于美 国ING Investment ， 担 任风
险管理 部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年 1 月任 职于嘉 实基 金管 理有 限公 司，担 任风 险
管理部 总监 （首 席风 险官 ）。 
4、 本基金 基金 经理 
王君正 先生 ，7 年证 券从 业经验 。曾 任泰 达宏 利基 金管理 有 限 公司 研究 员，2011 年加
入工银 瑞信 ， 现 任研 究部 金融地 产研 究组 主管 兼基 金经理 。2013 年 8 月 26 日至今 ，担 任
工银瑞 信金 融地 产行 业股 票型基 金基 金经 理 ；2015 年 1 月 27 日至 今， 担任 工银国 企改 革
主题股 票型 基金 基金 经理 。 
鄢耀先 生，7 年 证券 从业 经验。 先后 在德 勤华 永会 计师事 务所 有限 公司 担任 高级审 计
员， 中国 国际 金融 有限 公 司担任 分析 员 。2010 年 加 入工银 瑞信 ， 曾任 研究 部 研究员 。2013
年 8 月 26 日至 今， 担任 工 银瑞信金 融地产 行业股 票 型基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日
至今， 担任 工银 添福 债券 基金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至 今， 担任 工银 月 月薪定 期支
付债券 基金 基金 经理 ；2014 年 9 月 19 日起 至今 ， 担 任工银 新财 富灵 活配 置混 合型基 金基
金经理 。 
5、投 资决 策委 员会 成员 
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。 
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人 ； 2004 年6 月至 2006 年12 月， 担 任全 国社 保基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任 投资 总监 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管理 （ 国际 ） 有限 公司固 定收 益
投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事 ；2011 年起担 任全 国社 保组 合基 金经理 ；2008
年4 月14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年2 月 10 日 至今 ， 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理； 2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
杜海涛 先生 ，18 年 证券 从 业经验 ； 先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经理；2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任投资
总监 兼 固定 收益 部总 监； 2006 年9 月 21 日至2011 年 4 月 21 日， 担 任工 银货 币市场 基金
基金经 理； 2010 年8 月16 日至2012 年1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年8 月10 日至 今 ，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年 6 月 21 日 至今 ，担 任工银 纯债
定期开 放基 金基 金经 理；2013 年 1 月 7 日 至今 ，担 任工银 货币 基金 基金 经理 ；2013 年 8
月 14 日 至今 ，担 任工 银月 月薪定 期支 付债 券型 基金 基金经 理；2013 年 10 月 31 日至 今，
担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日至 今， 担任 工银 薪 金货币 市场 基
金基金 经理 。 
何江旭 先生 ，18 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金 鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信 ， 现 任权 益 投资总 监 ， 兼 任工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ；2010 年
4 月12 日至2014 年7 月30 日， 担 任工 银核心 价值 基 金基金 经理 ； 2011 年4 月21 日至2014
年7 月30 日， 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。 
曹冠业 先生 ，13 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后 在东方 汇理 担任 结构 基金 和亚太 股
票基金 经理 ，香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加
入工银 瑞信 ，现 任 权 益投 资总监 兼权 益投 资部 总监 ，兼任 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限
公司权 益投 资总 监 ；2007 年11 月29 日至 2009 年5 月 17 日， 担 任工 银核 心价 值基金 基金
经理；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ， 担任工 银全 球基 金基 金经 理；2009 年 5
月18 日至2014 年6 月 12 日， 担 任工 银成 长基 金基 金经理 ；2011 年10 月 24 日至2014 年
6 月 12 日， 担任 工银 主题 策略股 票基 金基 金经 理；2013 年9 月23 日至2014 年6 月12 日，
担任工 银瑞 信中 国机 会全 球配置 基金 基金 经理 ；2013 年 11 月 11 日至 2014 年6 月 12 日，
担任工 银瑞 信信 息产 业股 票型基 金基 金经 理。 
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 ，担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年 1 月 18 日 至今 ，担 任工 银双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至2014 年 12 月5 日， 担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理；2014 年1 月20 日
至今， 担任 工银 红利 基金 基金经 理；2014 年 1 月 20 日至今 ，担 任工 银核 心 价值基 金基 金
经理；2014 年 10 月 23 日 至今， 担任 工银 瑞信 研究 精选股 票型 基金 基金 经理 ；2014 年 11工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
月18 日至 今， 担任 工银 瑞 信医疗 保健 行业 股票 型基 金基金 经理 ；2015 年 2 月16 日 至今 ，
担任工 银瑞 信战 略转 型主 题股票 型基 金基 金经 理。 
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年 8 月 16 日至 今， 担任 工银 双 利债券 型基 金
基金经 理， 2011 年12 月 27 日至 今担 任工 银保 本混 合基金 基金 经理 ， 2013 年2 月 7 日至 今
担任工 银瑞 信保 本 2 号混 合型 发 起式 基金 基金 经理 ，2013 年 6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞
信保 本3 号 混合 型基 金基 金经理, 2013 年7 月4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理，2014 年 9 月 19 日起 至今 担任 工银 瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基金 基 金经
理。 
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1、依法募 集基金， 办理或 者委托经 国务院证 券监督 管理机构 认定的其 他机构 代为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ； 
2、办 理基 金备 案手 续； 
3、对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；



4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6、编 制中 期和 年度 基金 报 告；



7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8、办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；



9、召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
10、保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律 行 为 ；



12、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（四） 基金 管理 人承 诺 
1、本基金 管理人将 根据基 金合同的 规定，按 照招募 说明书列 明的投资 目标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
2、本基金 管理人不 从事违 反《证券 法》的行 为，并 建立健全 内部控制 制度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。 
3、本基金 管理人不 从事违 反《基金 法》的行 为，并 建立健全 内部控制 制度， 采取有 效工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1 ） 承销 证券 ； 
（2 ） 将基 金财 产向 他人 贷 款或者 提供 担保 ； 
（3 ） 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ； 
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5 ） 向 基金 管理 人 、 基 金 托管人 出资 或者 买卖 基金 托管人 、 基金 管理 人发 行 的股票 或
债券； 
（6 ） 买 卖与 基金 管理 人 、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 基金 管理 人 、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销期 内承销 的证 券； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8 ） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由 中 国证 监会 规定禁 止的 其他 活动 。 
（9 ） 法律法 规或 监 管部门取 消 上述 限制， 如适用 于本 基金， 则本基 金投资 不再 受相
关限制 。 
4、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业 操守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构 禁 止的行 为。 
5、基 金经 理承 诺 
（1）依照 有关法律 、法规 和基金合 同的规定 ，本着 谨慎的原 则为基金 份额持 有人谋 取
利益。 
（2）不利 用职务之 便为自 己、被代 理人、被 代表人 、受雇人 或任何其 他第三 人谋取 不
当利益 。 
（3）不泄 漏在任职 期间知 悉的有关 证券、基 金的商 业秘密以 及尚未依 法公开 的基金 投
资内容 、基 金投 资计 划等 信息。 
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管 理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。 
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
1、内 部控 制的 原则 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（1） 健全 性原 则。 内部 控 制应当 包括 公司 的各 项业 务、各 个部 门或 机构 和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。 
（2） 有效 性原 则。 通 过科 学的内 控手 段和 方法 ， 建 立合理 的内 控程 序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。 
（3） 独立 性原 则。 基 金管 理人各 机构 、 部 门和 岗位 职责应 当保 持相 对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。 
（5 ） 成 本 效 益原 则 。 基 金 管理人 运用 科学 化的 经营 管理方 法降 低运 作成 本 ， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。 
2、内 部控 制的 主要 内容 
（1） 控制 环境 
董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 负责 对公 司治理 结构 进行 定期 的评 估、 检 验，
提出对 公司 治理 结构 的修 改和完 善方 案 ， 对公 司经 营管理 和基 金投 资业 务进 行 风险 管理 和
合规性 控制 ，对 公司 内部 稽核审 计工 作结 果进 行审 查和监 督并 向董 事会 报告 ；董事 会下 设
资格审 查 与 薪酬 委员 会， 负责对 股东 推荐 的董 事人 选资格 、高 级管 理人 员资 格、独 立董 事
资格进 行审 查， 拟定 董事 、 监事 、 高 级管 理人 员薪 酬和 激 励政 策， 报股 东会 或董事 会批 准 。 
公司管 理层 在总 经理 领导 下，认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ，为 了有 效贯彻 公
司董事 会制 定的 经营 方针 及发展 战略 ，总 经理 下设 执行委 员会 ，负责 公司 日 常经营 管理 活
动中的 重要 决策 ，执 行委 员会下 设 投 资决 策委 员会 和风险 管理 委员 会， 就基 金投资 和风 险
控制等 发表 专业 意见 及建 议，投 资决 策委 员会 是 基 金的 最 高投 资决 策机 构 。 
公司设 立督 察长 ，对 董事 会负责 ，主 要负 责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性、 有效性 和
合理性 进行 审查 ，发 现重 大风险 事件 时向 公司 董事 会和中 国证 监会 报告 。 
（2） 风险 评估 
a）董 事会 下属 的 公 司治 理 与 风险 控制 委员 会和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估； 
b）执行委 员会下属 的风险 管理委员 会负责对 公司经 营管理中 的重大突 发性事 件和重 大
危机情 况进 行评 估 ， 制 定 危机处 理方 案并 监督 实施 ； 负 责对 基金 投资 和运 作 中的重 大问 题和
重大事 项进 行风 险评 估； 
c）各 级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。 
（3） 控制 活动 
控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监察 稽核 、实 物控制 、业 绩评 价、 严格 授权、 资工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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产分离 等政 策、 程序 或措 施。 
控制活 动体 现为 ： 自 我控 制以各 岗位 的目 标责 任制 为基础 ， 是 内部 控制 的第 一道防 线。
在公司 内部 建立 科学 、严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和
相关岗 位之 间建 立重 要业 务处理 凭据 传递 和信 息沟 通制度 ，后 续部 门及 岗位 对前一 部门 及
岗位负 有监 督责 任， 使相 互监督 制衡 的机 制成 为内 部控制 的第 二道 防线 。充 分发挥 督察 长
和法律 合规 部对 各岗 位、 各部门 、各 机构 、各 项业 务全面 监察 稽核 作用 ，建 立内部 控制 的
第三道 防线 。 
（4） 信息 与沟 通 
公司建 立双 向的 信息 交流 途径， 形成 了自 上而 下的 信息传 播渠 道和 自下 而上 的信息 呈
报渠道 。 通 过建 立有 效的 信息交 流渠 道， 保证 了公 司员工 及各 级管 理人 员可 以充分 了解 与
其职责 相关 的信 息， 并及 时送达 适当 的人 员 进 行处 理。公 司根 据组 织架 构和 授权制 度， 建
立了清 晰的 业务 报告 系统 。 
（5） 内部 监控 
内部监 控由 公司 治理 与风 险控制 委员 会、 督察 长、 风险管 理委 员会 和法 律合 规部等 部
门在各 自的 职权 范围 内开 展。 本 公司 设立 了独 立于 各业务 部门 的法 律合 规部 ，其中 监察 稽
核人员 履行 内部 稽核 职能 ，检查 、评 价公 司内 部控 制制度 合理 性、 完备 性和 有效性 ，监 督
公司内 部控 制制 度的 执行 情况， 揭示 公司 内部 管理 及基金 运作 中的 风险 ，及 时提出 改进 意
见，促 进公 司内 部管 理制 度有效 地执 行。 
3、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1） 基 金管 理人 确知 建立、 实施和 维持 内部 控制 制度 是 本公 司董 事会 及管 理层 的责 任 ； 
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ； 
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 
 
四、基金托管人 
（一） 基金 托管 人概 况 
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司 
注册地 址 ： 福州 市湖 东 路 154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号 
法定代 表人 ：高 建平 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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成立时 间：1988 年8 月 26 日 
注册资 本：190.52 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]74 号 
托管部 门联 系人 ：刘 峰 
电话：021-52629999 
传真：021-62159217 
( 二) 发展 概况 及财 务状 况 
兴业银 行成 立 于 1988 年 8 月， 是经 国务 院、 中国 人民 银行批 准成 立的 首批 股份 制商业
银行之 一 ， 总 行设 在福 建 省福州 市 ，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市 （股
票代码 ：601166 ） ， 注册 资 本 190.52 亿元 。 
开业二 十多 年来 ， 兴业 银 行始终 坚持 “ 真诚 服务 ， 相伴成 长 ” 的 经营 理念 ， 致力于 为客
户提供 全面 、 优 质 、 高 效的 金融服 务 。 截至2013 年12 月31日 ， 兴 业银行 资产 总额 达 到36,774.35
亿元 ， 股 东权 益1997.69 亿 元， 全年 实现 归属 于母 公 司股东 的净 利润412.11 亿 元。 2013 年兴 业
银行市场 地位和品 牌形象 稳步提升 ，成功跻 身全球 银行50强 （英国《 银行家 》杂志排 名） 、
世界企 业500 强 （ 美国 《 财 富》 杂志 排名 ） 和全 球上 市企业200 强 （美 国 《福 布 斯》 杂志 排名 ）
行列。 
（三） 托管 业务 部的 部门 设置及 员工 情况 
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ，下 设综 合管理 处、 市场 处、 委托 资产管 理
处、科 技支 持处 、稽 核监 察处、 运营 管理 处、 期货 业务管 理处 、期 货存 管结 算处和 养老 金
管理中 心等 处室 ，共 有员 工 90 余人 ，业 务岗 位人 员 均具有 基金 从业 资格 。 
（四） 基金 托管 业务 经营 情况 
兴业银 行股 份有 限公 司于 2005 年 4 月 26 日 取得 基 金托管 资格 。基 金托 管业 务批准
文号： 证监 基金 字[2005]74 号。 截止 2014 年 12 月 31 日， 兴业 银行 已托 管开 放式基 金 33
只 ，托 管基 金财 产规 模 1292.93 亿元 。 
 ( 五) 基 金托 管人 的内 部风 险控制 制度 说明 
1、 内 部控 制目 标 
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规、 行业 监管 规章和 行内 有关 管理 规定 ，守法 经
营、规 范运 作、 严格 监察 ，确保 业务 的稳 健运 行， 保证基 金资 产的 安全 完整 ，确保 有关 信
息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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2.、内 部控 制组 织结 构 
兴业银 行基 金托 管业 务内 部风险 控制 组织 结构 由兴 业银行 审计 部、 资产 托管 部内设 稽
核监察 处及 资产 托管 部各 业务处 室共 同组 成。 总行 审计部 对托 管业 务风 险控 制工作 进行 指
导和监 督； 资产 托管 部内 设独立 、专 职的 稽核 监察 处，配 备了 专职 内控 监督 人员负 责托 管
业务的 内控 监督 工作 ，具 有独立 行使 监督 稽核 工作 职权和 能力 。各 业务 处室 在各自 职责 范
围内实 施具 体的 风险 控制 措施。 
3.、内 部风 险控 制原 则 
(1) 全面 性原 则：风 险控制 必须 覆盖基 金托管 部的所 有处 室和岗 位，渗 透各项 业务 过
程和业 务环 节； 风险 控制 责任应 落实 到每 一业 务部 门和业 务岗 位， 每位 员工 对自己 岗位 职
责范围 内的 风险 负责。 
(2) 独立 性原 则：资 产托管 部设 立独立 的稽核 监察处 ，该 处室保 持高度 的独立 性和 权
威性， 负责 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 指导 和监 督。 
(3) 相互 制约 原则： 各处室 在内 部组织 结构的 设计上 要形 成一种 相互制 约的机 制， 建
立不同 岗位 之间 的制 衡体 系。 
(4) 定性 和定 量相结 合原则 ：建 立完备 的风险 管理指 标体 系，使 风险管 理更具 客观 性
和操作 性。 
(5) 防火 墙原 则：托 管部自 身财 务与基 金财务 严格分 开； 托管业 务日常 操作部 门与 行
政、研 发和 营销 等部 门严 格分离 。 
(6) 有效 性原 则。内 部控制 体系 同所处 的环境 相适应 ，以 合理的 成本实 现内控 目标 ，
内部制 度的 制订 应当 具有 前瞻性 ，并 应当 根据 国家 政策、 法律 及经 营管 理的 需要， 适时 进
行相应 修改 和完 善； 内部 控制应 当具 有高 度的 权威 性，任 何人 不得 拥有 不受 内部控 制约 束
的权力 ，内 部控 制存 在的 问题应 当能 够得 到及 时反 馈和纠 正； 
(7) 审慎 性原 则。内 控与风 险管 理必须 以防范 风险， 审慎 经营， 保证托 管资产 的安 全
与完整为出发 点；托管 业 务经营管理必 须按照 “ 内控 优先 ” 的原则， 在新设机构 或新增业务
时，做 到先 期完 成相 关制 度建设 ； 
(8) 责任 追究 原则。 各业务 环节 都应有 明确的 责任人 ，并 按规定 对违反 制度的 直接 责
任人以 及对 负有 领导 责任 的主 管 领导 进行 问责 。 
( 六) 内部 控制 制度 及措 施 
1.、 制度建设：建立 了明确的岗 位职责、科学的 业务流程 、详细的操作手 册、严格 的
人员行 为规 范等 一系 列规 章制度 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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2.、建 立健 全的 组织 管理 结构： 前后 台分 离， 不同 部门、 岗位 相互 牵制 。 
3.、 风险识别与评估 ：稽核监察 处指导业务处室 进行风险 识别、评估，制 定并实施 风
险控制 措施 。 
4.、相 对独 立的 业务 操作 空间： 业务 操作 区相 对独 立，实 施门 禁管 理和 音像 监控。 
5.、 人员管理：进行 定期的业务 与职业道德培训 ，使员工 树立风险防范与 控制理念 ，
并签订 承诺 书。 
6.、应 急预 案： 制定 完备 的《应 急 预 案》 ，并 组织 员 工定期 演练 ；建 立异 地灾 备中心 ，
保证业 务不 中断 。 
 ( 七) 基 金托 管人 对基 金管 理人进 行监 督的 方法 和程 序 
基金托 管人 负有 对基 金管 理人的 投资 运作 行使 监督 权的职 责。 根据 《基 金法》 、 《运 作
办法》 、 基 金合 同及 其他 有 关规定 ， 托 管人 对基 金的 投资对 象和 范围 、 投 资组 合比例 、 投 资
限制、 费用 的计 提和 支付 方式、 基金 会计 核算 、基 金资产 估值 和基 金净 值的 计算、 收益 分
配、申 购赎 回以 及其 他有 关基金 投资 和运 作的 事项 ，对基 金管 理人 进行 业务 监督、 核 查 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有违 反 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 基 金合 同和 有关 法 律法规
规 定的 行为 ，应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 ，基 金管 理人 收到 通知后 应及 时
核对并 以书 面形 式对 基金 托管人 发出 回函 。在 限期 内，基 金托 管人 有权 随时 对通知 事项 进
行复查 ，督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠
正的， 基金 托管 人应 报告 中国证 监会 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 立即 报告中 国证 监会 ，同 时， 通知基 金
管理人 限期 纠正 ，并 将纠 正结果 报告 中国 证监 会。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的指 令违 反法 律、 行政 法规和 其他 有关 规定 ，或 者违反 基
金合同 约定 的， 应当 拒绝 执行， 立即 通知 基金 管理 人，并 及时 向中 国证 监会 报告。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的投资 指令 违反 法律 、行 政法规 和
其他有 关规 定， 或者 违反 基金合 同约 定的 ，应 当立 即通知 基金 管理 人， 并及 时向中 国证 监
会报告 。 
 
五 、 相 关 服 务 机构 
（一） 基金 份额 发售 机构 
1、直销 机构 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 
法定代 表人 ： 郭 特华 
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 
传真：010-66583111 
联系人 ： 王 秋雅 
公司网 站 ：www.icbccs.com.cn 
2、代 销机 构 
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
法定代 表人 ：姜 建清 
传真：010 －66107914 
客户服 务电 话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2） 兴业银 行股 份有 限公 司 
注册地 址 ： 福州 市湖 东 路 154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号 
法定代 表人 ：高 建平 
联系人 ：刘玲 
电话：021-52629999 
客服电 话：95561



网址：www.cib.com.cn 
（3） 交通银 行股 份有 限公 司



注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号



办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号



法定代 表人 ：牛 锡明


 
联系人 ：曹 榕



电话：021 －58781234


工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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传真：021 －58408483



客户服 务电 话：95559



网址：http://www.bankcomm.com/



（4） 光大证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
法定代 表人 ：薛峰 
联系人 ：刘 晨 
电话：021-22169081 
传真：021-22169134 
客户服 务电 话：4008888788 ；95525 
网址：www.ebscn.com 
（5） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 
法定代 表人 ：万 建华 
联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670161 
客户服 务电话 ：95521 
网址：www.gtja.com 
（6） 中国银 河证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层 
法定代 表人 ：陈 有安 
联系人 ：田薇


 
电话：010 —66568430 
传真：010 —66568990 
客户服 务电 话：4008888888 
网址：www.chinastock.com.cn 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（7） 中信证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层



办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦 
法定代 表人 ：王 东明



联系人 ：陈 忠



电话：010 －84588888 
传真：010 －84865560 
客户服 务电 话：010-84588888 
网址：www.cs.ecitic.com 
（8） 海通证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦 
法定代 表人 ：王 开国 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣



电话：021 －23219275



传真：021 －63602722



客户服 务电话 ：95553 
网址：www.htsec.com 
（9） 长江证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ： 杨 泽柱 
联系人 ：李 良 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客户服 务电 话：95579 ；4008-888-999 
网址：www.95579.com



（10） 申万宏 源证 券有 限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇 区 长乐 路 989 号 45 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ） 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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法定代 表人 ：李 梅 
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
客户服 务电 话：95523 或 4008895523 
网址：www.swhysc.com 
（11） 国信证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 
法定代 表人 ：何 如 
联系人 ：齐 晓燕 
电话：0755-82130833 
传真：0755-82133952 
客户服 务电 话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（12） 齐鲁证 券有 限公 司 
注册地 址： 山东 省 济 南市 经十路20518 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86号23层 
法定代 表人 ：李玮 
联系人 ：吴阳 
电话：0531-81283938 
传真：0531-81283900 
客户服 务电话 ：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（13） 信达证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：高 冠江 
联系人 ：唐 静 
电话：010-63080985 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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传真：010-63080978 
客户服 务电 话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（14） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层 
法定代 表人 ：沈 强 
联系人 ：周 妍 
电话：0571 －86811958



传真：0571 －85783771 
客户服 务电 话：0571 —95548 
网址：www.bigsun.com.cn 
（15） 中国中 投证 券有 限责 任公 司






注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心A 栋第18层-21 层及第04
层01、02、03、05、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20、21 、22 、23 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A 栋第04、18层至21 层



法定代 表人 ：龙 增来 
联系人 ：刘 毅



电话：0755-82023442 
传真：0755-82026539



客户服 务电 话：4006008008 
网址：www.china-invs.cn


 
（16） 厦门证 券有 限公 司



注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 二号 莲富 大厦 十七 楼 
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：傅 毅辉



联系人 ：卢 金文



电话：0592 —5161816 
传真：0592 －5161102 
客户服 务电 话：0592 —5163588 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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网址：www.xmzq.cn



（17） 招商证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 
联系人 ：林 生迎



电话：0755 —82960223



传真：0755 －82943636



客户服 务电话 ：95565 、4008888111 
网址：www.newone.com.cn 
（18） 中信证券 （ 山东 ） 有 限责 任公司 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层 
法定代 表人 ：杨 宝林



联系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服 务电 话：95548 
网址：www.zxwt.com.cn 
（19） 安信证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元



法定代 表人 ： 牛 冠兴



联系人 ：陈 剑虹



电话：0755 －82825551



传真：0755 －82558355



客户服 务电 话：4008001001



网址：http://www.essences.com.cn



（20） 平安证 券有 限责 任公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼


工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼



法定代 表人 ：杨 宇翔



联系人 ：郑 舒丽



电话：0755 －22626172



传真：0755 －82400862



客户服 务电 话：4008816168



网址：http://www.pingan.com/



（21） 方正证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层



办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层



法定代 表人 ：雷 杰



联系人 ：郭 军瑞



电话：0731-85832503



传真：0731-85832214



客户服 务电 话：95571



网址：http://www.foundersc.com



（22） 西南证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号



办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦



法定代 表人 ：余 维佳



联系人 ：张 婷


 
电话：023-63786220



传真：023-63786212



客户服 务电 话：4008096096



网址：http://www.swsc.com.cn



（23） 华融证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3、5 层 
法定代 表人 ： 宋 德清 
联系人 ：黄恒 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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联系电 话：010 －58568235 
联系传 真：010 －58568062 
公司网 址：www.hrsec.com.cn 
客服电 话：010-58568118 
（24） 天相投 资顾 问有 限公 司



注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701


 邮编 ：100032 
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层 
法定代 表人 ：林 义相



联系人 ：林 爽



电话：010 －66045608



传真：010 －66045500



客户服 务电 话：010-66045678



网址：http://www.txsec.com 
（25） 大通证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展 路 129 号大 连国际 金融 中 心 A 座— 大 连期货 大
厦 38 、39 层 
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展 路 129 号大 连 国际 金融 中 心 A 座— 大连 期货 大
厦 38 、39 层



法定代 表人 ： 董 永成 
客服电 话：4008-169-169



网址：http://www.daton.com.cn



（26） 东方证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层－29 层



办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层－29 层



法定代 表人 ：王 益民



联系人 ：吴 宇



电话：021 －63325888 －3108



传真：021 －63326173



客户服 务电 话：95503



网址：http://www.dfzq.com.cn


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（27） 兴业证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 福州 市湖 东 路 99 号 标力 大厦



办公地 址： 上海 市浦 东 民 生路 1199 弄五 道口 广 场 1 号楼 21 层



法定代 表人 ：兰 荣



联系人 ：谢 高得



电话：021 －38565785



传真：021 －38565783



客户服 务电 话：4008888123



网址：http://www.xyzq.com.cn/



（28） 华泰证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦



办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦、深 圳市 福田 区深 南大 道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼



法定代 表人 ：吴 万善



联系人 ：庞 晓芸



电话：025 －84457777



传真：025 －84579763



客户服 务电 话：95597



网址：http://www.htsc.com.cn/



（29） 西藏同 信证 券有 限责任 公司 
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号



法定代 表人 ：贾 绍君 
联系电 话：021-36535002 
传真：021-36533017 
联系人 ：汪 尚斌 
公司网 址：www.xzsec.com 
客户咨 询电 话：40088-11177



（30） 东北证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号



办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号


工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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法定代 表人 ：矫 正中



联系人 ：潘 锴



电话：0431-85096709



传真：0431-85096795



客户服 务电 话：0431-85096709



网址：http://www.nesc.cn



（31） 广发证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）



办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36、38、39 、41、42 、43 、
44 楼



法定代 表人 ：孙 树明



联系人 ：黄 岚



电话：020 －87555888



传真：020 －87555305



客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点



网址：http://www.gf.com.cn/



（32） 中信 建投 证券 股份 有限公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ：王 常青 
联系人 ：权 唐 
电话：010 －85130588 
传真：010 －65182261 
客户服 务电 话：4008888108 
网址：http://www.csc108.com/ 
（33） 华安 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 南二 环 959 号财 智中 心 B1 座 
法定代 表人 ：李 工 
联系人 ：甘 霖 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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电话：0551 －5161821 
传真：0551 －5161672 
客户服 务电 话：0551 —96518/4008096518 
网址：http://www.hazq.com/ 
（34） 华龙 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦 
法定代 表人 ：李 晓安 
联系人 ：李 昕田 
电话：0931 －8888088 
传真：0931 －4890515 
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100 
网址：http://www.hlzqgs.com/ 
（35） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



法定代 表人 ：薛 峰



联系人 ：童 彩萍



联系电 话： 0755-33227950 
传真： 0755-82080798 
客户服 务电 话： 4006-788-887 
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
（36） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号



办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层



法定代 表人 ：闫 振杰



联系人 ：宋 丽冉 
联系电 话： 010-62020088 
客服电 话：4008-886-661



传真： 62020088-8802 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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网址： www.myfund.com 
（37） 上海 天天 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 
办公地 址：


上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼 
法定代 表人 ：其 实



联系人 ：潘 世友 
联系电 话：021-54509988-7019 
客服电 话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 
（38） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：周 嬿旻 
电话：0571-28829790 ，021-60897869 
客服电 话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
（39） 上海 好买 基金 销售 有限公 司


 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 
法定代 表人 ：杨 文斌 
联系人 ：薛年 
联系电 话：021-58870011-6705 
客服电 话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：http://www.ehowbuy.com/ 
（40） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号205 室


工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼



法定代 表人 ：汪 静波



联系人 ：李 玲 
联系电 话：021-38602750 
客服电 话：400-821-5399 
传真：021-38509777 
网址： http://www.noah-fund.com/ 
（41） 和讯 信息 科技 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层



法定代 表人 ：王 莉 
联系人 ：习甜 
联系电 话：010-85650920 
客服电 话：400-920-0022 
传真：010-85657357 
网址： http://licaike.hexun.com/ 
(42) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司 
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层 
法定代 表人 ：陆 彬彬 
联系人 ：鲁盛 
联系电 话：0571-56028617 
客服电 话：400-068-0058 
传真：0571-56899710 
网址： www.jincheng-fund.com






（43） 上海 利得 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼 
法定代 表人 ：盛 大 
联系人 ：徐 雪吟 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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联系电 话：021-50583533-3011


 
客服电 话：400-005-6355 
传真：021-50583533 
网址： www.leadfund.com.cn 
（44） 嘉实 财富 管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座46 楼06-10 单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层



法定代 表人 ：赵 学军 
联系人 ：景琪 
联系电 话：010- 65215266



客服电 话：010-85572999 
传真：010-65185678


 
网址： http://www.harvestwm.cn/ 
(45) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内 
办公地 址： 中国 北 京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观3201 
法定代 表人 ：李 招弟 
联系人 ：高 晓芳 
联系电 话： 010-59393920-811 
客服电 话：4008080069 
传真： 010-59393074 
网址： www.wy-fund.com 
（46） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司



注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室



办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼


 
法定代 表人 ：凌 顺平



联系人 ：杨 翼



联系电 话：0571-88911818


 
客服电 话：4008-773-772



网址: www.5ifund.com 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（47） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司



注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢



办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层



法定代 表人 ：张 跃伟



联系人 ：单 丙烨 
联系电 话：021-20691832


 
客服电 话：400-089-1289



传真：021-20691861 
网址: http://www.erichfund.com 
（48） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006# 
办公地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层 
法定代 表人 ：马 令海



联系人 ： 刘宝 文 
联系电 话： 010-58325395 
客服电 话：4008-166-1188 
传真： 010-58325282 
网址： http://8.jrj.com.cn 
（49） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司 
 注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路88 号9 号楼15 层1809 
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88号SOHO 现代 城C 座1809 
法定代 表人 ：沈 伟桦 
联系人 ： 程刚 
联系电 话： 010-85892781 
客服电 话： 400-609-9500 
网址:


www.yixinfund.com 
（50） 一路 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208 
法定代 表人 ：吴 雪秀 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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联系人 ：苏 昊 
联系电 话：010-88312877-8033 
客服电 话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
(51) 中国 国际 期货 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层 
法定代 表人 ：王 兵 
联系人 ：赵 森 
联系电 话：010-65807399 
客服电 话：95162 
网址：www.cifco.net 
(52 ) 中期 资产 管理 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层 
法定代 表人 ：路 瑶 
联系人 ：侯 英建 
联系电 话：010-65807865 
客服电 话：010-65807609 
网址：www.cifcofund.com 
(53 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层 
法定代 表人 ：黄 俊辉 
联系人 ：张 立新 
联系电 话：010-58276785 
客服电 话：400-650-9972 
网址：www.sinowel.com 
(54) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司 
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303 
法定代 表人 ：杨 涛 
联系人 ：周 君 
联系电 话：010-53570568 
客服电 话：400-819-9868 
网址：www.tdyhfund.com 
（55） 南京 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号 
办公地 址： 南京 市玄 武区 中山 路 288 号 
法定代 表人 ：林 复 
联系人 ：刘 晔 
电话：025 －86775335 
传真：025 －86775376 
客户服 务电 话：4008896400 
网址：http://www.njcb.com.cn 
（56） 招商 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 
法定代 表人 ： 李 建红 
联系人 ：邓 炯鹏 
电话：0755 －83198888 
传真：0755 －83195049 
客户服 务电 话：95555 
网址：http://www.cmbchina.com/ 
（57） 天风 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼 
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼 
法定代 表人 ：余 磊 
联系电 话： （027 ）87618889 
传真： （027 ）87618882 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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联系人 ：刘 鑫



客服电 话： （027 ）87618889



公司网 址：http://www.tfzq.com 
（58） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号



办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号



法定代 表人 ：李 国华



联系人 ：陈 春林



传真：010 －68858117



客户服 务电 话：95580



网址：http://www.psbc.com 
（59） 中国 国际 金融 有限 公司 
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层



办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层



法定代 表人 ：金 立群 
联系人 ：罗 春蓉


武 明明 
电话：010 －65051166



传真：010 －65051156



客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196



网址：http://www.cicc.com.cn/ 
 
基金管 理人 可根 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办
法》 、 《证券投资基金销售 管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的
机构代 理销 售本 基金 ，并 及时履 行公 告义 务。 
（二） 基金 注册 登记 机构 
名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦 
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦 
法定代 表人 ： 郭 特华 
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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传


真：010-66583100 
联系人 ：朱 辉毅 
（三） 律师 事务 所及 经办 律师 
名


称 ：上 海市 源泰 律师 事务所 
住


所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256 号 华夏 银行 大 厦14楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 
负责人 ：廖 海 
电


话 ：（021 ）51150298 
传


真 ：（021 ）51150398 
经办律 师： 刘佳 、张 兰 
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 
名


称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙） 
住


所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层 
法定代 表人 ：葛 明 
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊 
联系电 话： （010 ）58152145 
传真： （010 ）58114645 
联系人 ：王 珊珊 
 
六、基金的募集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同及 其他法
律法规 的有 关规 定募 集。 本 基金募 集申 请已 经中 国证 监会2013 年5 月21 日 证监 许可 【2013 】
675 号 文核 准。 
（二） 基金 类型 
股票型 证券 投资 基金 
（三） 基金 的运 作方 式 
契约型 开放 式 
（四） 基金 存续 期间 
不定期 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（ 五） 基金 的面 值 
本基金 每份 基金 份额 的 初 始发售 面值 为人 民 币 1.00 元。 
 
七 、 基 金 合 同 的生 效 
( 一)基 金合 同生 效 
本基金 基金 合同 于2013 年8 月26 日起 正式 生效。 自基金 合同 生效 之日 起， 本基金 管
理人正 式开 始管 理本 基金 。 
( 二)基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 金数 额 
基金合 同生 效后 的存 续期 内， 基金 份额 持有 人数 量 不满 200 人 或者 基金 资产 净值低 于
5000 万 元， 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会； 基金份 额持 有人 数量 连续 20 个工 作日
达不 到200 人， 或连 续 20 个工作 日基 金资 产净 值低 于 5000 万 元， 基金 管理 人 应当及 时向
中国证 监会 报告 ，说 明出 现上述 情况 的原 因并 提出 解决方 案。 
法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 时， 从其 规定 。 
 
八 、 基 金 份 额 的申 购 与 赎回 
（一） 申购 与赎 回办 理的 场所 
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构 。 销 售机 构 名单和 联
系方式 见上 述第 五章 第（ 一）条 。 基 金管 理人 可根 据情况 变更 或增 减代 销机 构，并 予以 公
告。投 资者 可以 在销 售机 构办理 基金 销售 业务 的营 业场所 或按 销售 机构 提供 的其他 方式 办
理基金 的申 购与 赎回 。 
（二） 申购 与赎 回 办 理的 开放日 及时 间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳
证券交 易所 的正 常交 易日 的交易 时间 ，但 基金 管理 人根据 法律 法规 、中 国证 监会的 要求 或
本基金 合同 的规 定公 告暂 停申购 、赎 回时 除外 。 开 放日的 具体 业务 办理 时间 以销售 机构 公
布的时 间为 准。 
基金合 同生 效后 ，若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 或其 他特殊 情
况，基 金管 理人 将视 情况 对前述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 ，但 应在 实施日 前依 照工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒体 上公 告。 
2、申 购与 赎回 的开 放日 及 业 务办 理时 间 
本基金 自2013 年 9 月18 日起开 始办 理日 常申 购、 赎回业 务。 
（三） 申购 与赎 回的 原则 
1、 “未 知价 ”原 则 ， 即 申 购、 赎回 价格 以申 请当 日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准
进行计 算； 
2、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ” 原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎 回 ； 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。基 金管 理人 必须在 新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在 指定 媒体 上公 告。 
（四） 申购 与赎 回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ，在 开放 日的 具体业 务办 理时 间内 提出 申购或 赎
回的申 请。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 款项 ，申 购申 请即为 有
效。 若 申购 资金 在规 定时 间内未 全额 到账 ，则 申购 不成功 。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将 在T ＋7 日( 包括该 日) 内支 付赎 回款 项 。 遇证 券
交易所 或交 易市 场数 据传 输延迟 、通 讯系 统故 障、 银行数 据交 换系 统故 障或 其它非 基金 管
理人及 基金 托管 人所 能控 制的因 素影 响业 务处 理流 程时 ， 赎回 款项 顺延 至下 一个工 作日 划
出 。在 发生 巨额 赎回 或本 基金合 同载 明的 其他 暂停 赎回或 延缓 支付 赎回 款项 的情形 时， 款
项的支 付办 法参 照本 基金 合同有 关条 款处 理。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管 理人 应以 交易 时间 结束前 受理 有效 申购 和赎 回申请 的当 天作 为申 购或 赎回申 请
日(T 日) ， 在 正常 情况 下 ， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认 。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人 可 在T+2 日后( 包括 该日)到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他
方式查 询申 请的 确认 情况 。若申 购不 成功 ，则 申购 款项退 还给 投资 人。 
销售机 构对 申购 、赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实
接收到 申购 、赎 回申 请。 申购、 赎回 的确 认以 登记 机构的 确认 结果 为准 。对 于申购 申请 及工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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申购份 额的 确认 情况 ，投 资人应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。 
（五） 申购 与赎 回的 数额 限制 
根据我 公司 于2014 年11 月1 日 刊登 在三 大报 、公 司网站 上的 《 关 于工 银瑞 信基金 管
理有限 公司 旗下 部分 开放 式基金 调整 申购 、赎 回、 定投及 单个 账户 最低 保留 份额限 制等 业
务规则 的公 告》，自 2014 年 11 月 5 日起 ，本 基金 的 申购与 赎回 的数 额限 制调 整如下 ： 
1 、 申购 时 ， 投 资者 通过 代 销网点 每笔 申购 本基 金的 最低金 额 为 10 元 ； 通 过 本 基金管
理人电 子自 助交 易系 统申 购， 每 个基 金账 户 单 笔申 购最低 金额 为 10 元； 通过 本公司 直销 中
心申购 ， 首 次最 低申 购金 额为 100 万 元人 民币 ， 已 在本公 司直 销中 心有 认/ 申 购本公 司旗 下
基金记 录的 投资 者不 受首 次申购 最低 金额 的限 制， 单笔申 购最 低金 额 为10 元 人民币 。 实 际
操作中 ，以 各销 售机 构的 具体规 定为 准。 
投资人 将当 期分 配的 基金 收益再 投资 时， 不受 最低 申购金 额的 限制 。 
2 、 每次 赎回 基金 份额 不得 低于 10 份， 基金 份额 持有 人赎回 时或 赎回 后在 销售 机构 网
点保留 的基 金份 额余 额不 足 10 份的 ， 在赎 回时 需一 次全部 赎回 。 实际 操作 中 ， 以各代 销机
构的具 体规 定为 准。 
通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 赎回 ，每 次赎 回份额 不得 低 于 10 份。 
如遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导致 延期 赎回 时， 赎回 办理和 款项 支付 的办 法将 参照基 金
合同有 关巨 额赎 回或 连续 巨额赎 回的 条款 处理 。 
3 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的 数
量限制 。基 金管 理人 必须 在调整 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒体上 公告 并
报中国 证监 会备 案。 
（六） 申购 费与 赎回 费 
1 、申 购费 
本基金 的最 高申 购费 率不 超过 申 购金 额 的 5％ ， 投 资者 在 一天 之内 如有 多笔 申购， 适
用费率 按单 笔分 别计 算。 
本基金 的 申 购费 率如 下表 所示： 
基金的申购费率结构 
费用种类 申购费率 
申购费 
M<100 万 1.5% 
100 万 ≤M<300 万 1.0% 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
300 万 ≤M< 500 万 0.8% 
500 万 ≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔 
注：M 为申购金额 
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注册 登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。 
2 、赎 回费 
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的 5％ 。 赎 回费率 随投 资人 持有 基金 份额期 限
的增加 而递 减。 具体 赎回 费率结 构如 下表 所示 。 
基金的赎回费率结构 
费用种类 赎回费率 
赎回 费 
Y<1 年 0.50％ 
1 年 ≤Y<2 年 0.25% 
2 年≤Y 0% 
注：Y 为持有期限 ，1 年指 365 天。 
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担， 其中 不 低于 赎 回费 总额 的 25% 归 入基金 财
产 ，其 余部 分用 于支 付注 册登记 费等 相关 手续 费。 
3 、 基 金 管 理人 可 以 在基 金合 同 约 定 的范 围 内 调整 申购 费 率 和 调低 赎 回 费率 或收 费 方
式。 费 率如 发生 变更 ，基 金管理 人应 在调 整实 施前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 至
少一种 指定 媒体 上公 告。 
（七） 申购 份数 与赎 回金 额的计 算方 式 
1、 申购 份额 的计 算方 式： 申 购的有 效份 额为 按实 际确 认的申 购金 额在 扣除 申购 费用后 ，
以申请 当日 基金 份额 净值 为基准 计算 ，各 计算 结果 均按照 四舍 五入 方法 ，保 留小数 点后 两
位，由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 
本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。其 中， 
净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ） 
申购费 用 = 申购 金额-净 申 购金额 
申购份 数= 净申 购金 额/T 日 基金份 额净 值 
例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的基 金份 额， 假设申 购当 日基 金份 额净 值为 1.05
元，则 可得 到的 申购 份额 为： 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
净申购 金额 ＝50,000/ （1 ＋1.5% ）＝49,261.08 元 
申购费 用＝50,000 －49,261.08 ＝738.92 元 
申购份 额＝49,261.08/1.05 ＝46,915.31 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金 的 基金 份额 ， 假 设申购 当日 基金 份额 净值 为 1.05
元，则 其可 得 到46,915.31 份基 金份 额。 
2、 赎回 金额 的计 算方 式： 赎回金 额为 按实 际确 认的 有效赎 回份 额乘 以申 请当 日基金 份
额净值 的金 额， 净赎 回金 额为赎 回金 额扣 除赎 回费 用的金 额， 各计 算结 果均 按照四 舍五 入
方法， 保留 小数 点后 两位 ，由此 误差 产生 的损 失由 基金财 产承 担， 产生 的收 益归基 金财 产
所有。 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。 其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×T 日基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 
例： 某投 资者 赎回 本基 金1 万份 基金 份额 ， 持有 时间 为 两年 六个 月 ， 对 应的 赎 回费率
为0% ，假 设赎 回当 日基 金 份额净 值 是 1.25 元 ，则 其可得 到的 赎回 金额 为： 
赎回金 额＝10, 0 00× 1.25=12,500 元 
赎回费 用 ＝12, 5 00×0%=0 元 
净 赎回 金额 ＝12,500-0=12,500 元 
即：投资者赎回本基 金 1 万份基金份额， 持有期限为两年六个月， 假设赎回当日 基
金份额 净值 是 1.25 元， 则 其可得 到的 赎回 金额为 12,500 元。 
3 、基 金份 额净 值计 算 
基 金 份 额 净 值 的 计 算 公 式 为 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 余 额 所 得 的 单
位基金 份额 的价 值。 
T 日基 金份 额净 值 ＝T 日 基金资 产净 值/T 日 基金 份 额 余额 。 
基金份 额净 值单 位为 元， 计算结 果保 留在 小数 点后 三位， 小数 点后 第 四 位四 舍五 入 。
由此产 生的 误差 在基 金财 产中列 支。 
T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算 ， 并 在次 日 公告 。 遇 特殊 情况 ， 可 以 适当延 迟
计算或 公告 ，并 报中 国证 监会备 案。 
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
1、因不 可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2、 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 时， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资人的 申
购申请 。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、 基金 管理 人认 为接 受某 笔或某 些申 购申 请可 能会 影响或 损害 现有 基金 份额 持有人 利
益时。 
5、 基金 资产 规模 过大 ， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或其 他可 能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述第1、2 、3 、5、6 项暂 停申 购情 形时 ，基 金管理 人应 当根 据有 关规 定在指 定
媒体上 刊登 暂停 申购 公告 。如果 投资 人的 申购 申请 被拒绝 ，被 拒绝 的申 购款 项 本金 将退 还
给投资 人。 在暂 停申 购的 情况消 除时 ，基 金管 理人 应及时 恢复 申购 业务 的办 理。 
（九） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 时， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形时 ，基 金管 理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ，已 确认 的赎 回申 请，基 金
管理人 应足 额支 付； 如暂 时不能 足额 支付 ，应 将可 支付部 分按 单个 账户 申请 量占申 请总 量
的比例 分配 给赎 回申 请人 ，未支 付部 分可 延期 支付 ，并以 后续 开放 日的 基金 份额净 值为 依
据计算 赎回 金额 。若 出现 上述第4 项 所述 情形 ，按 基金合 同的 相关 条款 处理 。基金 份额 持
有人在 申请 赎回 时可 事先 选择将 当日 可能 未获 受理 部分予 以撤 销。 在暂 停赎 回的情 况消 除
时，基 金管 理人 应及 时恢 复赎回 业务 的办 理并 公告 。 
（十） 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若 本 基 金 单个 开 放 日内 的基 金 份 额 净赎 回 申 请(赎 回申 请 份 额 总数 加 上 基金 转换 中 转
出 申 请 份额 总 数后 扣 除申购 申 请 份额 总 数及 基 金转换 中 转 入申 请 份额 总 数后的 余 额) 超过工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
前一开 放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额赎 回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回
或部分 延期 赎回 。 
（1 ） 全 额赎 回 ： 当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ， 按 正常赎 回
程序执 行。 
（2） 部 分延 期赎 回： 当基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时， 基金管 理人 在
当日接 受赎 回比 例不 低于 上一开 放日 基金 总份 额 的 10%的 前提 下， 可对 其余 赎 回申请 延期
办理。 对于 当日 的赎 回申 请，应 当按 单个 账户 赎回 申请量 占赎 回申 请总 量的 比例， 确定 当
日受理 的赎 回份 额； 对于 未能赎 回部 分， 投资 人在 提交赎 回申 请时 可以 选择 延期赎 回或 取
消赎回 。选 择延 期赎 回的 ，将自 动转 入下 一个 开放 日继续 赎回 ，直 到全 部赎 回为止 ；选 择
取消赎 回的 ，当 日未 获受 理的部 分赎 回申 请将 被撤 销。延 期的 赎回 申请 与下 一开放 日赎 回
申请一 并处 理， 无优 先权 并以下 一开 放日 的基 金份 额净值 为基 础计 算赎 回金 额， 以 此类 推，
直到全 部赎 回为 止。 如投 资人在 提交 赎回 申请 时未 作明确 选择 ，投 资人 未能 赎回部 分作 自
动延期 赎回 处理 。 
（3 ） 暂 停赎 回 ： 连 续 2 个 开放日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回 ， 如 基金 管理 人 认为有 必
要，可 暂停 接受 基金 的赎 回申请 ；已 经接 受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项，但 不得 超
过20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒 体上 进行 公告 。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、传 真或 者招 募说明 书
规定的 其他 方式 在3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人，说 明有 关处 理方 法， 同时在 指定 媒
体上刊 登公 告。 
（十一 ） 暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 
1、 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的 ， 基 金管 理人 当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并在
规定期 限内 在指 定媒 体上 刊登暂 停公 告。 
2、 如发 生暂 停的 时间 为 1 日， 基金 管理 人应 于重 新 开放日 ， 在指 定媒 体上 刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 
3、 如 发生 暂停 的时 间超 过 1 日但 少于 2 周， 暂停 结 束， 基金重 新开 放申 购或 赎 回时，
基金管 理人 应提 前 2 日 在 指定媒 体上 刊登 基金 重新 开放申 购或 赎回 公告 ， 并 公告最 近 1 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
个开放 日的 基金 份额 净值 。 
4、如 发生 暂停 的时 间超 过 2 周 ，暂 停期 间， 基金 管 理人最 迟于 重新 开放 日在 至少一
家指定 媒体 上刊 登重 新开 放申购 或赎 回的 公告 。 
（十二 ）基 金转 换 
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及本 基金 合同 的规定 决定 开办 本基 金与 基金管 理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务， 基金 转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 规则由 基金 管
理人届 时根 据相 关法 律法 规及本 基金 合同 的规 定制 定并公 告， 并提 前告 知基 金托管 人与 相
关机构 。 
（十三 ）基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、捐 赠和司 法强 制执 行等 情形 而产生 的
非交易 过户 以及 登记 机构 认可、 符合 法律 法规 的其 它非交 易过 户。 无论 在上 述何种 情况 下，
接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基
金份额 持有 人将 其合 法持 有的基 金份 额捐 赠给 福利 性质的 基金 会或 社会 团体 ；司法 强制 执
行是指 司法 机构 依据 生效 司法文 书将 基金 份额 持有 人持有 的基 金份 额强 制划 转给其 他自 然
人、法 人或 其他 组织 。办 理非交 易过 户必 须提 供基 金登记 机构 要求 提供 的相 关资料 ，对 于
符合条 件的 非交 易过 户申 请按基 金登 记机 构的 规定 办理， 基金 销售 机构 可以 按照规 定的 标
准收费 。 
( 十四) 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销售机 构
可以按 照规 定的 标准 收取 转托管 费。 
（十五 ）定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。
投资人 在办 理定 期定 额投 资计划 时可 自行 约定 每期 扣款金 额， 每期 扣款 金额 必须不 低于 基
金管理 人在 相关 公告 或更 新的招 募说 明书 中所 规定 的定期 定额 投资 计划 最低 申购金 额。 
（十六 ）基 金的 冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登记机 构
认可、 符合 法律 法规 的其 他情况 下的 冻结 与解 冻。 基金份 额被 冻结 的， 被冻 结部分 产生 的
权益一 并冻 结， 被冻 结部 分份额 仍然 参与 收益 分配 与支付 。法 律法 规另 有规 定的除 外。 
 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
 
九、基金的投资 
（一） 投资 目标 
通过分 析金 融地 产行 业的 商业模 式与 利润 区， 深入 挖掘金 融地 产行 业内 治理 结构与 成
长潜力 良好 、具 有行 业领 先优势 的上 市公 司进 行投 资，在 控制 投资 风险 的同 时，力 争通 过
主动管 理实 现超 越业 绩基 准的收 益。 
（二） 投资 范围 
本 基 金 的 投 资 范 围 限 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票
（包括 创业 板股 票、 中小 板 股票以 及其 他经 中国 证监 会核准 上市 的股 票） 、 债 券 、 债 券回购 、
资产支 持证 券、 货币 市场 工具、 股指 期货 与权 证等 金融衍 生工 具以 及法 律法 规允许 基金 投
资的其 它金 融工 具。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为 ： 股票资 产占 基金 资产 的比 例不低 于60% ， 债 券等 固 定收益 类
资产占 基金 资产 的比 例 为5%-40% 。 其 中， 本 基金 投 资于金 融地 产行 业内 的股 票资产 占非 现
金基金 资产 的比 例不 低 于 80% ， 任何 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金
后，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券不 低于 基金资 产净 值 的5% 。 
（三） 投资 策略 
1、类 别资 产配 置策 略 
本基金 的资 产配 置策 略主 要是通 过对 宏观 经济 周期 运行规 律的 研究 ， 基 于定 量 与定性 相
结合的 宏观 及市 场分 析 ， 确定组 合中 股票 、 债券 、 货币市 场工 具及 其他 金融 工具的 比例 ， 规
避系统 性风 险。 
在资产配置 中，本 基金主 要考虑宏观 经济指 标，包 括PMI 水平 、GDP 增长率 、M2增长率
及趋势 、PPI 、CPI 、 利率 水平与 变化 趋势 、 宏观 经 济政策 等 ， 来 判断 经济 周 期目前 的位 置以
及未来 将发 展的 方向 。 
在经济 周期 各阶 段 ， 综 合 对所跟 踪的 宏观 经济 指标 和市场 指标 的分 析 ， 本 基 金对大 类资
产进行 配置 的策 略为 ： 在经 济的复 苏和 繁荣 期超 配股 票资产 ； 在经 济的 衰退 和政 策刺激 阶段 ，
超配债 券等 固定 收益 类资 产，力 争通 过资 产配 置获 得部分 超额 收益 。 
2 、股 票选 择策 略 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
（1） 金融 地产 行业 的界 定 
金融行 业指 经营 金融 商品 的特殊 行业 ，包 括银 行以 及非银 行金 融机 构， 如保 险、证 券 、
信托及 其他 ； 房地 产行 业 指以土 地和 建筑 物为 经营 对象 ， 从 事房 地产 开发 、 建设 、 经 营 、 管
理以及 维修 、装 饰和 服务 的集多 种经 济活 动为 一体 的综合 性产 业， 是具 有先 导性、 基础 性 、
带动性 和风 险性 的产 业 ， 主要包 括 ， 土 地开 发、 房 屋建设 、 维修 、 管 理， 土地 使用 权的 有偿
划拨、 转 让 、房 屋所 有权 的买卖 、租 赁、 房地 产的 抵押贷 款， 以及 由此 形成 的房地 产 市 场 。 
本基金 界定 的金融 地产 行 业包括 以下 两类公 司：1 ） 中信证 券股 份有限 公司 （ 简称“ 中
信证券 ” ） 行 业分 类标准 一 级行业 界定 的银 行 、 非 银 行金融 、 房地 产以 及建 筑 ；2 ） 当 前非 主
营业务 提供 的产 品或 服务 隶属于 中信 证券 行业 分类 标准一 级行 业界 定的 银行 、非银 行金 融 、
房地产 以及 建筑 行业 ，且 未来这 些产 品或 服务 有望 成为主 要收 入或 利润 来源 的公司 。 
如果中 信证 券调 整或 停止 行业分 类， 或者 基金 管理 人 认为有 更适 当的 金融 地产 行业划 分
标准， 基金 管理 人有 权对 金融地 产行 业的 界定 方法 进行 变 更并 及时 公告 。 
如因基金管理人界定金融 地产行业的方法调整或者 上市公司经营发生变化不 再属于金
融地产 行业 等 ， 本 基金 持 有的金 融地 产行 业股 票的 比例低 于非 现金 基金 资产 的80% ， 本基 金
将在三 十个 工作 日之 内进 行调整 。 
（2） 公司 治理 评估 
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续、 稳定 、健 康发 展的重 要条 件， 是保 证上 市公司 谋
求股东 价值 最大 化的 重要 因素。 本基 金认 为具 有良 好公司 治理 机制 的公 司具 有以下 几个 方
面的特 征： ①公 司治 理框 架保护 并便 于行 使股 东权 利，公 平对 待所 有股 东； ②尊重 公司 相
关利益 者的 权利 ； ③ 公司 信息披 露及 时、 准确 、完 整； ④ 公司 董 事 会勤 勉、 尽责， 运作 透
明； ⑤ 公司 股东 能够 对董 事会成 员施 加有 效的 监督 ，公司 能够 保证 外部 审计 机构独 立、 客
观地履 行审 计职 责。 不符 合上述 治理 准则 的公 司， 本基金 将给 予其 较低 的评 级。 
（3） 行业 地位 与竞 争优 势 分析 
企业在 行业 中的 相对 竞争 力是决 定企 业成 败的 关键 。 企业在 行业 中的 相对 竞争 优势取 决
于企业 战略 、 经营 管理 水 平及技 术创 新能 力等 多方 面因素 。 本基 金认 为， 具 有较强 竞争 优势
的企业 具有 以下 一项 或多 项特点 ： 
①已建 立起 市场 化经 营机 制、决 策效 率高 、对 市场 变化反 应灵 敏并 内控 有力 ； 
②具有 与行 业竞 争结 构相 适应的 、清 晰的 竞争 战略 ； 
③在行 业内 拥有 成本 优势 、规模 优势 、品 牌优 势或 其它特 定优 势； 
④具有 较强 技术 创新 能力 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
本基金 认为 ， 具有 上述 特 点的企 业 ， 能 够在 行业 内 保持持 续的 竞争 优势 ， 并 给投资 者带
来良好 回报 ，从 而是 本基 金重点 投资 的对 象。 
（4） 财务 分析 
从资产 流动 性 、 经 营效 率 、 盈 利能 力等 方面 分析 公 司的财 务状 况及 变化 趋势 ， 考 察企 业
持续发 展能 力 ， 并 力图 通 过公司 财务 报表 相关 项目 的关联 关系 ， 剔除 存在 重 大陷阱 或财 务危
机的公 司 。 本 基金 将对 那 些财务 稳健 、 盈利 能力 强 、 经 营效 率高 、 风 险管 理 能力强 的金 融企
业给予 较高 的评 级。 
（5） 投资 吸引 力评 估 
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率 、 市 现率 、 市销 率等 相对估 值指 标 ， 净 资产 收 益率 、 销 售
收入增 长率 等盈 利指 标 、 增长性 指标 以及 其他 指标 对公司 进行 多方 面的 综合 评估 。 在 综合 评
估的基 础上 ， 确定 本基 金 的重点 备选 投资 对象 。 对 每一只 备选 投资 股票 ， 采 用现金 流折 现模
型（DCF 模型 、FCFF模型、DDM 模 型等 ） 等方 法评 估公 司股票 的合 理内 在价 值 ， 同时结 合股 票
的市场 价格 ，选 择最 具有 投资吸 引力 的股 票构 建投 资组合 。



（6） 组合 构建 及优 化 
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 ， 对组合 进行 优化 ， 在合 理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平 ， 在 证券 价格 明显 高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。 
3、股 指期 货投 资策 略 
本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标， 在风 险可 控的 前提 下， 本着谨 慎
原则 ， 参 与股 指期 货投 资 。 本 基金 将根 据对 现货 和 期货市 场的 分析 ， 发挥 股 指期货 杠杆 效应
和流动 性好 的特 点 ， 采 用 股指期 货在 短期 内取 代部 分现货 ， 获取 市场 敞口 ， 投资策 略包 括多
头套期 保值 和空 头套 期保 值。 多头 套期 保值 指当 基 金需要 买入 现货 时 ， 为 避 免市场 冲击 ， 提
前建立 股指 期货 多头 头寸 ， 然 后逐 步买 入现 货并 解 除股指 期货 多头 ， 当完 成 现货建 仓后 将股
指期货 平仓 ； 空头 套期 保 值指当 基金 需要 卖出 现货 时， 先建 立股 指期 货空 头 头寸 ， 然 后逐 步
卖出现 货并 解除 股指 期货 空头 ， 当 现货 全部 清仓 后 将股指 期货 平仓 。 本基 金 在股指 期货 套期
保值过 程中 ， 将定 期测 算 投资组 合与 股指 期货 的相 关性 、 投 资组 合beta 的 稳 定性 ， 精 细化 确
定投资 方案 。 
4、其 它投 资策 略 
由于流 动性 管理 及策 略性 投资的 需要 ， 本基 金将 进 行国债 、 金融 债 、 企 业债 等固定 收益
类证券 以及 可转 换债 券的 投资 。 债 券投 资策 略包 括 利率策 略 、 信 用策 略等 ， 由相关 领域 的专工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
业研究 人员 提出 独立 的投 资策略 建议 ， 经固 定收 益 投资团 队讨 论 ， 并 经投 资 决策委 员会 批准
后形成 固定 收益 证券 指导 性投资 策略 。 
（四） 投 资 管理 程序 
本管理 人实 行 “ 投资 决策 委员会 领导 下的 团队 制 ” 管理模 式 ， 建 立了 严谨 、 科 学的投 资
管理流 程 ， 具 体包 括投 资 研究 、 投 资决 策、 组合 构 建、 交易 执行 和风 险管 理 及绩效 评估 等全
过程， 如图1所示 ： 
图 1： 投资 管理 流程 
 
 
1、投 资研 究 
研究员 独立 开展 研究 工作 ， 在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ， 开 展宏 观经 济及 政策分 析、
债券市 场分 析、 行业 及上 市公司 分析 ， 重 点分 析行 业的景 气度 和各 类资 产的 相对价 值， 为
投资决 策委 员会 及各 基金 经理提 供独 立、 统一 的投 资决策 支持 平台 。 






2 、投 资决 策 
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定 基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。 
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投
资限制 等规 定， 制定 相应 的投资 计划 ，报 投资 决策 委员会 审批 。 






3 、投 资组 合构 建 






基 金经 理根 据投 资决 策委员 会的 决议 ， 利 用投 资管理 系统 ， 选 择证 券构 建基金 投资 组
合，并 根据 市场 变化 调整 基金投 资组 合， 进行 投资 组合的 日常 管理 。 
股
票
池
\
债
券
池
 
投 资研 究 
 
内 部投资指 引 
法 律合规约 束 
基 金合同 
风 险指标约 束 
风 险优化模 型 
投
资
决
策
 
组
合
构
建
 
交
易
执
行
 
风
险
分
析
绩
效
评
估
 
投
资
组
合
再
平
衡
 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 



4 、交 易执 行 
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监 控 。 



5 、风 险分 析及 绩效 评 估 
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。 
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基
金经理 、投 资总 监、 投资 决策委 员会 及风 险管 理委 员会进 行风 险提 示。 
6、投 资组 合再 平衡 
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果， 结合 宏观 经济、 债券 市场 、 行 业分 析结果 及
最新的 公司 研究 ， 在 风险 优化目 标下 ， 对 投资 组合 进行调 整、 优化 、再 平衡 。



（五） 业绩 比较 基准 
本基金 的 业 绩比 较基 准为 ： 80%× 沪深300 金 融地 产行 业指数 收益 率+20% × 上证 国债指 数
收益率 。 
本基金 的资 产主 要投 资于 金融地 产行 业的 股票 ， 对 金 融地产 行业 内的 股票 资产 配置不 低
于非现 金基 金资 产的80% ， 故以此 为业 绩比 较基 准， 能够准 确地 反映 本基 金的 投资绩 效。 
 随着 市场 环境 的变 化， 如 果上述 业绩 比较 基准 不适 用本基 金时 ， 本 基金 管理 人可以 依
据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较 基准 进行 相应调 整。 调
整业绩 比较 基准 应经 基金 托管人 同意 ， 报 中国 证监 会 备案 ， 基金 管理 人应 在调 整 前依照 《信
息披露 办法 》的 有关 规定 在中国 证监 会指 定的 信息 披露媒 体上 刊登 公告 。 
（六） 风险 收益 特征 
本基金 是股 票型 基金 ，其 预期收 益及 风险 水平 高于 货币市 场基 金、 债券 型基 金与混 合
型基金 ， 属 于风 险水 平较 高的基 金。 本基 金主 要投 资于金 融地 产行 业股 票基 金,其 风险 高于
全市场 范围 内投 资的 股票 型基金 。 
（七） 投资 禁止 行为 与限 制 
1、禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为 
（1 ） 承销 证券 ； 
（2 ） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3 ） 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ； 
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5 ） 向 基金 管理 人 、 基 金 托管人 出资 或者 买卖 基金 托管人 、 基金 管理 人发 行 的股票或工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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债券； 
（6 ） 买 卖与 基金 管理 人 、 基金托 管人 有控 股关 系的 股东或 者与 基金 管理 人 、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销期 内承销 的证 券； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8 ） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由 中 国证 监会 规定禁 止的 其他 活动 。 
（9 ） 法 律法 规或 监管 部门 取消 上 述限 制 ， 如 适用 于 本基金 ， 则本 基金 投资 不 再受相 关
限制 。 
2、基 金投 资组 合比 例限 制 
基金管 理人 运用 基金 财产 进行证 券投 资， 本基 金的 投资 遵 守下 列限 制： 
（1） 本 基金 持有 的股 票资 产占基 金资 产的 比例 不低 于 60% ， 债 券等 固定 收益 类 资产占
基金资 产的 比例 为 5%-40% 。 其中， 基金 投资 于金 融 地产行 业内 股票 资产 占非 现金基 金资 产
的比例 不低 于80% ； 
（2） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（3） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（5） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（6 ） 本 基 金在 任 何 交易 日买 入 权 证 的总 金 额 ，不 得超 过 上 一 交易 日 基 金资 产净 值 的
0.5％； 
（7） 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过基 金资产 净
值的 10 ％； 
（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
（9） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资 产支 持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的10 ％； 
（10） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； 
（11） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（12） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本
基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（13） 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净
值的40% ； 本 基金 进入 全国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债 券回购 到期
后不得 展期 ； 
（14） 在任 何交 易日 日终 ，持有 的买 入股 指期 货合 约价值 ，不 得超 过基 金资 产净值 的
10% ； 在 任何 交易 日日 终 ， 持有的 买入 期货 合约 价值 与有价 证券 市值 之和 ， 不 得超过 基金 资
产净值 的95% ， 其中 ， 有 价 证券指 股票 、 债 券 （不 含 到期日 在一 年以 内的 政府 债券） 、 权 证、
资产支 持证 券、 买入 返售 金融资 产（ 不含 质押 式回 购）等 ；在 任何 交易 日日 终，持 有的 卖
出期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 股票 总市 值 的 20%； 在任 何交 易日 内交 易 （不包 括平
仓）的 股指 期货 合约 的成 交金额 不得 超过 上一 个交 易日基 金资 产净 值 的 20% ；基金 所持 有
的股票 市值 和买 入、 卖出 股指期 货合 约价 值， 合计 （轧差 计算 ）应 当符 合基 金合同 关于 股
票投资 比例 的有 关规 定； 每个交 易日 日终 在扣 除股 指期货 合约 需缴 纳的 交易 保证金 后， 应
当保持 不低 于基 金资 产净 值的 5% 的 现金 或到 期日 在 一年以 内的 政府 债券 。 
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、上 市公 司合并 、基 金规 模变 动、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管
理人之 外的 因素 致使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ， 基金 管理 人应 当在 10 个交
易日内 进行 调整 ，法 律法 规另有 规定 的从 其规 定 。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
若将来 法律 法规 或者 中国 证监会 的相 关规 定发 生修 改或变 更， 致 使 本款 前述 约定的 投
资禁止 行为 和投 资组 合比 例限制 被修 改或 者取 消， 本基金 可相 应调 整禁 止行 为和投 资限 制
规定 ， 不需 要经 基金 份额 持有人 大会 审议 ，但 须提 前公告 。 
（八） 基金 管理 人代 表基 金行使 股东 权利 的处 理原 则及方 法 
1、 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 相关权 利， 保护 基金 份额 持有人 的
利益； 
2、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ； 
3、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
4、 不通 过关 联交 易为 自身 、 雇 员 、 授 权代 理人 或任 何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何
不当利 益。 
（九） 基金 的融 资融 券 
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（十） 基金 的投 资组 合报 告 
本报告 期 为 2014 年 10 月 1 日起 至 12 月 31 日 止。 
1 、 报告期末基金资 产组合 情况



序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 2,735,042,215.45 74.28 
 其中： 股票


2,735,042,215.45 74.28 
2 固定收 益投 资


175,320,200.00 4.76 
 其中： 债券


 175,320,200.00 4.76 









 资产 支持 证券


 - - 
3 贵金属 投资 - - 
4 金融衍 生品 投资 - - 
5 买入返 售金 融资 产


90,000,000.00 2.44 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产


 
- - 
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


543,344,872.17 14.76 
7 其他资 产


 138,480,424.01 3.76 
8 合计





 3,682,187,711.63





100.00 
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。



2 、 报告期末按行业 分类的 股票投资组合


 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元 ） 
占基金 资产 净值 比例
(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 - - 
C 制造业 126,271,237.66 3.91 
D 
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业 
30,832,414.09 0.95 
E 建筑业 5,727,882.60 0.18 
F 批发和 零售 业 - - 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 4,604,088.21 0.14 
H 住宿和 餐饮 业 21,611,830.86 0.67 
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 249,932,607.68 7.74 
J 金融业 1,632,216,000.44 50.52 
K 
房地产 业 
602,054,507.02 18.64 
L 
租赁和 商务 服务 业 
- - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 4,868,606.67 0.15 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 51,888,375.00 1.61 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 
- - 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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R 文化、 体育 和娱 乐业 
- - 
S 综合 5,034,665.22 0.16 
 合计 2,735,042,215.45 84.66 
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


 
3 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细



序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 601988 中国银 行 73,055,343 303,179,673.45 9.38 
2 601318 中国平 安 3,924,069 293,167,194.99 9.07 
3 600000 浦发银 行 12,800,000 200,832,000.00 6.22 
4 600036 招商银 行 11,005,825 182,586,636.75 5.65 
5 000712 锦龙股 份 6,000,000 163,200,000.00 5.05 
6 002315 焦点科 技 2,975,346 163,048,960.80 5.05 
7 600606 金丰投 资 8,560,668 110,775,043.92 3.43 
8 000002 万


科Ａ 7,427,303 103,239,511.70 3.20 
9 600030 中信证 券 3,000,000 101,700,000.00 3.15 
10 000024 招商地 产 3,277,996 86,506,314.44 2.68 






 
4 、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合


 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 国家债 券 20,118,000.00 0.62 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 - - 
 其中： 政策 性金 融债 - - 
4 企业债 券 2,356,200.00 0.07 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 152,846,000.00 4.73 
8 其他 - - 
9 合计 175,320,200.00 5.43 
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。



5 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细 
序
号 
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 113005 平安转 债 500,000 90,210,000.00 2.79 
2 113001 中行转 债 400,000 62,636,000.00 1.94 
3 019414 14 国债 14 200,000 20,118,000.00 0.62 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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6 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资 明细



本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
7 、报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
9 、报告期末本基金 投资的 股指期货交易情况说 明 
9.1 、报告期末本基金投 资 的股指期货持仓和损 益明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。 
9.2 、本基金投资股指期 货 的投资政策 
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。 
10 、报告期末本基 金投资 的国债期货交易情况 说明 
10.1 、本期国债期货投 资 政策 
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 
10.2 、报告期末本基金 投 资的国债期货持仓和 损益 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。 
10.3 、本期国债期货投 资 评价 
无。 
11 、 投资组合报告 附注 
11.1 、 本基金投资的前十 名证券的发行主体本 期未 出现被监管部门立案 调查 ， 或在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的 情形。 
11.2 、本基金投资的前 十 名股票未超出基金合 同规 定的备选股票库。 
11.3 、 其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 697,211.99 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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4 应收利 息 888,209.94 
5 应收申 购款 136,895,002.08 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 138,480,424.01 




11.4 、 报告期末持有的 处 于转股期的可转换债 券明 细 
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)



占基金 资产 净值 比 例
（％） 
1 113005 平安转 债 3,204,600.00 1.48 
 
11.5 、 报告期末前十名 股 票中存在流通受限情 况的 说明 
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。 
11.6 、 投资组合报告附 注 的其他文字描述部分 
无。 
 
十、基金的业绩 
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。
投资有 风险 ，投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。 
1 、本 基金 合同 生效 日为 2013 年 8 月 26 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至 2014 年 12 月
31 日 ）的 投资 业绩 及同 期 基准的 比较 如下 表所 示： 
 
阶段 
净值增
长率 
净值增长
率标准差 
业绩比较
基准收益
率 
业绩比较
基准收益
率标准差 
①- ③ ②- ④ 
2013.8.26-2013.12.31 8.60% 0.56% 2.00% 1.26% 6.60% 
-0.70
% 
2014.1.1-2014.12.31 
102.49
% 
1.33% 66.88% 1.35% 
35.61
% 
-0.02
% 
自基金合 同生效 日起
至今 
119.90
% 
1.18% 70.21% 1.33% 
49.69
% 
-0.15
% 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ： 
（2013 年8 月26 日至 2014 年 12 月31 日） 
 
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年8 月26 日 生效 。 




 2、 根据 基金 合同 规定 ， 本基 金建 仓期 为 6 个月。 截至 报告 期 末， 本基 金 的各项 投资 比
例符合 基金 合同 的约 定： 股票资 产占 基金 资产 的比 例不低 于60% ， 债券 等固 定收益 类资 产
占基金 资产 的比 例 为 5%-40% 。 其 中， 本 基金 投资 于 金融地 产行 业内 的股 票资 产占非 现金 基
金资产 的比 例不 低 于 80% ，任何 交易 日日 终在 扣除 股指期 货合 约需 缴纳 的交 易保证 金后 ，
现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券不 低于 基金 资产净 值 的5% 。 
 
十 一 、 基 金 的 财产 
（一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款及其 他
资产的 价值 总和 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（二） 基金 资产 净值 
本基金 的基 金资 产净 值是 指基金 资产 总值 减去 负债 后的价 值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、证 券账户 以及 投
资所需 的其 他专 用账户 。 开立的 基金 专用 账户 与基 金管理 人、 基金 托管 人、 基金销 售机 构
和基金 登记 机构 自有 的财 产账户 以及 其他 基金 财产 账户相 独立 。 
（四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ，并 由基 金托管 人
保管。 基金 管理 人、 基金 托管人 、基 金登 记机 构和 基金销 售机 构以 其自 有的 财产承 担其 自
身的法 律责 任， 其债 权人 不得对 本基 金财 产行 使请 求冻结 、扣 押或 其他 权利 。除依 法律 法
规和《 基金 合同 》的 规定 处分外 ，基 金财 产不 得被 处分。 
基金管 理人 、基 金托 管人 因依法 解散 、被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清
算的， 基金 财产 不属 于其 清算财 产。 基金 管理 人管 理运作 基金 财产 所产 生的 债权， 不得 与
其固有 资产 产生 的债 务相 互抵销 ；基 金管 理人 管理 运作不 同基 金的 基金 财产 所产生 的债 权
债务不 得相 互抵 销。 
 
十 二 、基金资产 估值 
（一） 估值 日 
本基金 的估 值日 为本 基金 相关的 证券 交易 场所 的交 易日以 及国 家法 律法 规规 定需要 对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、期货 、 债 券和 银行 存款 本息、 应收 款项 、其 它投 资等资 产
及负债 。 
（三） 估值 方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交 易所 上市 的有 价证 券 （包 括股 票、 权 证等） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的
市价（ 收盘 价） 估值 ；估 值日无 交易 的， 且最 近交 易日后 经济 环境 未发 生重 大变化 或证券
发行机 构未 发生 影响 证券 价格的 重大 事件 的， 以最 近交易 日的 市价 （收 盘价 ）估值 ；如 最
近交易 日后 经济 环境 发生 了重大 变化 或证 券发 行机 构发生 影响 证券 价格 的重 大事件 的， 可工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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参考类 似投 资品 种的 现行 市价及 重大 变化 因素 ，调 整最近 交易 市价 ，确 定公 允价格 ； 
（2 ） 交 易所 上市 实行 净价 交易的 债券 按估 值日 收盘 价估值 ， 估值 日没 有交 易 的， 且最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ，按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。如 最近 交易日 后经 济
环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素， 调整最 近交 易
市价， 确定 公允 价格 ； 
（3 ） 交 易所 上市 未实 行净 价交易 的债 券按 估值 日收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的 ，且最 近交 易日 后经 济环 境未发 生重 大
变化， 按最 近交 易日 债券 收盘价 减去 债券 收盘 价中 所含的 债券 应收 利息 得到 的净价 进行 估
值。如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变 化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大
变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 ； 
（4 ） 交 易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证 券 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情
况下， 按成 本估 值。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1） 送股、 转增 股、 配股 和公开 增发 的新 股， 按估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2） 首次 公开 发行 未上 市 的股票 、 债 券和 权证 ， 采 用估值 技术 确定 公允 价值 ， 在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
（3 ） 首 次公 开发 行有 明确 锁定期 的股 票 ， 同 一股 票 在交易 所上 市后 ， 按交 易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ；非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关
规定确 定公 允价 值。 
3、 全国 银行 间债 券市 场交 易的债 券 、 资 产支 持证 券 等固定 收益 品种 ， 采用 估 值技术 确
定公允 价值 。 
4、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
5、 本 基金 投资 股指 期货 合 约， 一般以 估值 当日 结算 价 进行估 值， 估值 当日 无结 算 价的，
且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 的 ， 采用 最近交 易日 结算 价估 值。 当日结 算价 及
结算规 则以 《中 国金 融期 货交易 所结 算细 则》 为准 。 
6、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
7、 相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的， 从其 规定。 如有 新增 事项 ， 按 国家最 新工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，应 立即 通知 对方 ，共同 查明 原
因，双 方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资 产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ，因 此， 就与本 基金 有关 的会 计问 题，如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值
的计算 结果 对外 予以 公布 。 
（四） 估值 程序 
1、 基金 份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后 ， 基 金资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到0.001 元 ，小数 点后 第4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 
2、 基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管 理 人根 据法 律法 规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。基金 管理 人每 个工 作日 对基金 资产 估值 后， 将基 金份额 净值 结
果发送 基金 托管 人， 经基 金托管 人复 核无 误后 ，由 基金管 理人 对外 公布 。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理的 措施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、
及时性 。当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位)发 生估 值错 误时 ，视 为 基金份 额净
值错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、
或投资 人自 身的 过错 造成 估值错 误， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由
于该估 值错 误遭 受损 失当 事人(“ 受 损方 ”)的 直接 损失按 下述 “估 值错 误处 理原则 ”给予
赔偿， 承担 赔偿 责任 。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差错、 数据 传输 差错 、数 据计算 差
错、系 统故 障差 错、 下达 指令差 错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ；由 于估 值错误 责任 方工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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未及时 更正 已产 生的 估值 错误， 给当 事人 造成 损失 的，由 估值 错误 责任 方对 直接损 失承 担
赔偿责 任； 若估 值错 误责 任方已 经积 极协 调， 并且 有协助 义务 的当 事人 有足 够的时 间进 行
更正而 未更 正， 则其 应当 承担相 应赔 偿责 任。 估值 错误责 任方 应对 更正 的情 况向有 关当 事
人进行 确认 ，确 保估 值错 误已得 到更 正。 
（2 ） 估 值错 误的 责任 方对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不对 间接 损失 负责 ， 并 且仅对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3） 因 估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。如 果由 于获 得不 当得 利的当 事人 不返 还或 不全 部返还 不当 得
利造成 其他 当事 人的 利益 损失( “受 损方 ”)， 则估 值错误 责任 方应 赔偿 受损 方的损 失， 并
在其支 付的 赔偿 金额 的范 围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利； 如
果获得 不当 得利 的当 事人 已经将 此部 分不 当得 利返 还给受 损方 ，则 受损 方应 当将其 已经 获
得的赔 偿额 加上 已经 获得 的不当 得利 返还 的总 和超 过其实 际损 失的 差额 部分 支付给 估值 错
误责任 方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1 ） 查 明估 值错 误发 生的 原因 ， 列 明所 有的 当事 人 ， 并根据 估 值 错误 发生 的原 因确定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评 估 ； 
（3 ） 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4 ） 根 据估 值错 误处 理的 方法 ， 需 要修 改基 金登 记 机构交 易数 据的 ， 由基 金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错 误偏 差达 到基 金份 额净值 的0.25% 时， 基金 管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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1、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 而基 金管 理人 为保 障投 资人的 利
益，决 定延 迟估 值； 
4、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算， 基金托 管
人负责 进行 复核 。基 金管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 和基 金
份额净 值并 发送 给基 金托 管人 。 基 金托 管人 对净 值计 算结果 复核 确认 后发 送给 基金管 理人 ，
由基金 管理 人对 基金 净值 予以公 布。 
（八） 特殊 情况 的处 理 
1、 基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 6 项进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金资产 估值 错误 处理 。 
2、 由于 证券 交易 所 、 期 货 公司 及 登记 结算 公司 发送 的数据 错误 ， 有关 会计 制 度变化 或
由于其 他不 可抗 力原 因， 基金管 理人 和基 金托 管 人 虽然已 经采 取必 要、 适当 、合理 的措 施
进行检 查， 但是 未能 发现 该错误 而造 成的 基金 份额 净值计 算错 误， 基金 管理 人、基 金托 管
人可以 免除 赔偿 责任 。但 基金管 理人 、基 金托 管人 应积极 采取 必要 的措 施消 除由此 造成 的
影响。 
 
十 三 、基金的 费用 与 税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费； 
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6、基 金的 证券 交易 费用 ； 
7、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 ： 
H＝E×1.5 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若 遇 法定节 假日 、公 休假 等, 支 付日期 顺延 。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下： 
H＝E×0.25 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。 
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种类中 第 3 －8 项费 用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用 实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 费用 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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基金合 同约 定调 整基 金管 理费率 、基 金托 管费 率等 相关费 率。 
调低基 金管 理费 率或 基金 托管费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 按照 《信 息披 露办法 》 的 规定 在指 定媒 体上公 告 。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
十 四 、基金的 收益 与 分配 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益 、 公 允价 值变 动收益 和其 他收 入扣 除相 关费用 后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
（二） 基金 可供 分配 利润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实 现 收
益的孰 低数 。 
（三） 基金 收益 分配 原则 
1、 在符合有关基金分 红条件的前提 下，本基金每年收益分配 次数最多为 六次，每 次
收益分 配比 例不 得低 于该 次可供 分配 利润 的 30% ， 若《基 金合 同》 生效 不满 3 个月可 不进
行收益 分配 ； 
2、 本基金收益分配方 式分两种：现 金分红与红利再投资，投 资者可选择现金红利 或
将现金 红利 自动 转为 基金 份额进 行再 投资 ；若 投资 者不选 择， 本基 金默 认的 收益分 配方 式
是现金 分红 ； 
3、 基金收益分配后基 金份额净值不 能低于面值；即基金收益 分配基准日的基金份 额
净值减 去每 单位 基金 份额 收益分 配金 额后 不能 低于 面值。 
4、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ； 
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
（四） 收益 分配 方案 
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收 益 分 配 对
象、分 配时 间、 分配 数额 及比例 、分 配方 式等 内容 。 
（五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在2 个 工作 日内在 指工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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定媒体 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
基金红 利发 放日 距离 收益 分配基 准日 （即 可供 分配 利润计 算截 止日 ） 的 时间 不得超 过
15 个 工作 日。 
（六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担。 当投 资者的 现
金红利 小于 一定 金额 ，不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ，基 金登 记机 构可将 基金 份
额持有 人的 现金 红利 自动 转为基 金份 额。 红利 再投 资的计 算方 法， 依照 《业 务规则 》 执 行 。 
 
十 五 、 基 金 的 会计 与 审 计 
一、基 金会 计政 策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、 基金 的会 计年 度为 公历 年度 的 1 月1 日至 12 月31 日； 基金 首次募 集的 会计 年度按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计 制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基 金管 理人 及基 金托 管 人各自 保留 完整 的会 计账 目、凭 证并 进行 日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、 基金 托管 人每 月与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表 编制 等进 行核 对并 以书面 方
式确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1、 基金 管理 人聘 请与 基金 管理人 、 基 金托 管人 相互 独立的 具有 证券 从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、 基金 管理 人认 为有 充足 理由更 换会 计师 事务 所 ， 须通报 基金 托管 人 。 更 换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 体 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
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十 六 、 基 金 的 信息 披 露 
（一） 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法 》 、 《运 作 办法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《基
金合同 》及 其他 有关 规定 。 
（二） 信息 披露 义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、召 集基 金份 额持 有人 大会的 基
金份额 持有 人等 法律 法规 和中国 证监 会规 定的 自然 人、法 人和 其他 组织 。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ，并 保证所 披
露信息 的真 实性 、准 确性 和完整 性。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披露 的基 金信 息通过 中
国证监 会指 定的 媒体 和基 金管理 人、 基金 托管 人的 互联网 网站 （以 下简 称 “ 网站” ）等 媒
介披露 ，并 保证 基金 投资 者能够 按照 《基 金合 同》 约定的 时间 和方 式查 阅或 者复制 公开 披
露的信 息资 料。 
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的 其 他 行为。 
（四） 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。如 同时采 用外 文文 本的 ，基 金信息 披
露义务 人应 保证 两种 文本 的内容 一致 。两 种文 本发 生歧义 的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1、基 金招 募说 明书 、《 基 金合同 》、 基金 托管 协议 
（1） 《 基金 合同 》 是 界定 《基 金合 同》 当事 人的 各 项权利 、 义务 关系 ， 明 确 基金份 额
持有人 大会 召开 的规 则及 具体程 序， 说明 基金 产品 的特性 等涉 及基 金投 资者 重大利 益的 事
项的法 律文 件。 
（2） 基 金招 募说 明书 应当 最大限 度地 披露 影响 基金 投资者 决策 的全 部事 项， 说明基 金工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、风险 揭示 、信 息披 露及 基金份 额持 有
人服务 等内 容。 《 基金 合 同》 生 效后， 基金 管理 人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日内， 更新 招
募说明 书并 登载 在网 站上 ，将更 新后 的招 募说 明书 摘要登 载在 指定 媒体 上； 基金管 理人 在
公告 的15 日前 向主 要办 公 场所所 在地 的中 国证 监会 派出机 构报 送更 新的 招募 说明书 ， 并就
有关更 新内 容提 供书 面说 明。 
（3 ） 基 金托 管协 议是 界定 基金托 管人 和基 金管 理人 在基金 财产 保管 及基 金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售的3 日 前， 将基金 招
募说明 书、 《基 金合 同》 摘要登 载在 指定 媒体 上； 基金管 理人 、基 金托 管人 应当将 《基 金
合同》 、基 金托 管协 议登 载在网 站上 。 
2、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ，并 在披 露招募 说
明书的 当日 登载 于指 定媒 体上。 
3、《 基金 合同 》生 效公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒体 上登 载《 基金 合同》 生
效公告 。 
4、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 
《基金 合同 》生 效后 ，在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎 回 前， 基金 管理 人应 当至少 每
周公告 一次 基金 资产 净值 和基金 份额 净值 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ，基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ，通过 网
站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净 值 。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净
值。基 金管 理人 应当 在前 款规定 的市 场交 易日 的次 日，将 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 和
基金份 额累 计净 值登 载在 指定媒 体上 。 
5、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 
基金管 理人 应当 在《 基金 合同》 、招 募说 明书 等信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、
赎回 价 格的 计算 方式 及有 关申购 、赎 回费 率， 并保 证投资 者能 够在 基金 份额 发售网 点查 阅
或者复 制前 述信 息资 料。 
6、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编 制完 成基金 年度 报告 ， 并 将年 度报告 正工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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文登载 于网 站上 ，将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒体 上。基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当
经过审 计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 体上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内 ， 编 制完 成基 金季 度报 告， 并 将
季度报 告登 载在 指定 媒体 上。 
《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ，基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告
或者年 度报 告。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ，分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公
场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。 
7、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当在2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予
以公告 ，并 在公 开披 露日 分别报 中国 证监 会和 基金 管理人 主要 办公 场所 所在 地的中 国证 监
会派出 机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件， 是指 可能对 基金 份额 持有 人权 益或者 基金 份额 的价 格产 生重大 影
响的下 列事 件： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 
（7） 基金 募集 期延 长； 
（8 ） 基 金管 理人 的董 事长 、 总 经理 及其 他高 级管 理 人员 、 基 金经 理和 基金 托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 ； 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10） 基金 管理 人、 基金 托管人 基金 托管 部门 的主 要业务 人员 在 一 年内 变动 超过百 分
之三十 ； 
（11） 涉及 基金 管理 人、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 ； 
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（13） 基金 管理 人及 其董 事、总 经理 及其 他高 级管 理人员 、基 金经 理受 到严 重行政 处
罚，基 金托 管人 及其 基金 托管部 门负 责人 受到 严重 行政处 罚； 
（14） 重大 关联 交易 事项 ； 
（15） 基金 收益 分配 事项 ； 
（16） 管理 费、 托管 费等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费率 发生 变更 ； 
（17） 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五； 
（18） 基金 改聘 会计 师事 务所； 
（19） 变更 基金 销售 机构 ； 
（20） 更换 基金 登记 机构 ； 
（21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 
（22） 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更； 
（23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付； 
（24） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（26） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
8、澄 清公 告 
在《基 金合 同》 存续 期限 内，任 何公 共媒 体中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对
基金份 额价 格产 生误 导性 影响或 者引 起较 大波 动的 ，相关 信息 披露 义务 人知 悉后应 当立 即
对该消 息进 行公 开澄 清， 并将有 关情 况立 即报 告中 国证 监 会。 
9、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应当 依法 报国 务院 证券监 督管 理机 构核 准或 者备案 ，
并予以 公告 。 
10、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
在季度 报告 、半 年度 报告 、年度 报告 等定 期报 告和 招募说 明书 （更 新） 等文 件中披 露
股指期 货交 易情 况， 包括 投资政 策、 持仓 情况 、损 益情况 、风 险指 标等 ，并 充分揭 示股 指
期货交 易对 基金 总体 风险 的影响 以及 是否 符合 既定 的投资 政策 和投 资目 标等 。 
（六） 信息 披露 事务 管理 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ，指 定专 人负 责管 理信息 披
露事务 。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中国证 监会 相关 基金 信息 披露内 容工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
与格式 准则 的规 定。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定，对 基
金管理 人编 制的 基金 资产 净值、 基金 份额 净值 、基 金份额 申购 赎回 价格 、基 金定期 报告 和
定期更 新的 招募 说明 书等 公开披 露的 相关 基金 信息 进行复 核、 审查 ，并 向基 金管理 人出 具
书面文 件或 者盖 章确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、基 金托 管人 除依法 在指 定媒 体上 披露 信息外 ，还 可以 根据 需要 在其他 公
共媒体 披露 信息 ，但 是其 他公共 媒体 不得 早于 指定 媒体披 露 信 息， 并且 在不 同媒介 上披 露
同一信 息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、法 律意 见书 的专 业机构 ，
应当制 作工 作底 稿， 并将 相关档 案至 少保 存到 《基 金合同 》终 止 后10 年。 
（七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ，应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ，以 供公众 查
阅、复 制。 
（八） 暂停 或延 迟披 露基 金信息 的情 形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金信 息： 
1、不 可抗 力； 
2、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
3、 出现 基金 管理 人认 为属 于会导 致基 金管 理人 不能 出售或 评估 基金 资产 的紧 急事故 的
任何情 况； 
4、法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。 
 
十 七 、 基 金 的 风险 揭 示 
本基金 投资 过程 中面 临的 主要风 险有 ：市 场风 险 、 利率风 险 、 信用 风险 、 再 投资风 险 、
流动性 风险 、 操作 风险 、 本基金 特有 的风 险 及 其他 风险 。 与 投资 组合 管理 直 接相关 的市 场风
险 、 利率 风险 、 信 用风 险 及流动 性风 险 等 可以 使用 数量化 指标 加以 度量 及控 制， 而操 作风 险
可以建 立有 效的 内控 体系 加以管 理 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（一） 证券 市场 风险 
1、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ，
本基金 的市 场风 险来 源于 基金持 有的 资产 市场 价格 的波动 。 
2、利 率风 险 
金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 利 率波动 也
可能导 致债 券基 金跌 破面 值。 基 金投 资于 股票 和债 券， 其 收益 水平 会受 到利 率变化 的影 响，
从而产 生风 险。 在利 率波 动时， 本基 金的 净值 波动 一般会 高于 货币 市场 基金 。 
3、信 用风 险 
债券发 行人 出现 违约 、拒 绝支付 到期 本息 ，或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券
价格下 降的 风险 。另外 ， 由于交 易对 手违 约造 成的 损失也 属于 信用 风险 。 
4、再 投资 风险 
债券偿 付本 息后 以及 回购 到期后 可能 由于 市场 利率 的下降 面临 资金 再投 资的 收益率 低
于原来 利率 的风 险。 
5、流 动性 风险 
因市场 交易 量不 足 ， 导 致 证券不 能迅 速 、 低 成本 地 转变为 现金 的风 险 。 流 动 性风险 还包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回， 致使 本基 金没 有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。 
6、操 作风 险 
基金运 作过 程中 ， 因 内部 控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT 系 统故 障等 风险。 
7、其 他风 险 
战争 、 自 然灾 害等 不可 抗 力因素 的出 现 ， 将 会严 重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基金
资产的 损失 。 金融 市场 危 机、 代理 商违 约、 托管 行 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力
之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 
（二） 本基 金特 有风 险 
1、 本基 金作 为投 资于 金融 地产 行 业的 股票 型基 金 ， 行业投 资集 中度 非常 明显 ， 不 仅受
股票市 场系 统性 风险 影响 较大， 还受 政府 宏观 经济 政策变 化等 影响 金融 地产 行业的 因素 带
来的行 业风 险。 如果 管理 人投资 失误 ，本 基金 投资 回报可 能低 于业 绩比 较基 准。 
2、 本基 金使 用股 指期 货作 为风险 对冲 工具 ， 股指 期 货交易 采用 保证 金交 易制 度， 由于工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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保证金 交易 具有 杠杆 性， 存在 潜 在损 失可 能成 倍放 大的风 险。 
 
十八、 基 金 合 同的 变 更 、 终 止 与基 金 财 产 的 清 算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应召 开基 金份 额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于 法律 法规 规定 和基 金合 同约定 可不 经基
金份额 持有 人大 会决 议通 过的事 项 ， 由 基金 管理 人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ， 并报 中
国证监 会备 案。 
2、 关于 《 基金 合同 》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议经中 国证 监会 核准 或出 具无异 议
意见之 日起 生效 后方 可执 行 ，自 决议 生效 后两 日内 在指定 媒体 公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止事由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同》应 当终 止： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、 基 金管 理人、 基金 托管 人职责 终止 ， 在6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、因 重大 违法 、违 规行 为 ，被中 国证 监会 责令 终止 的； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个工 作日 内成 立清算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
2、 基 金财 产清 算小 组组 成 ： 基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、 具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。基金 财产 清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
3、 基金 财产 清算 小组 职责 ： 基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、 清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（4） 制作 清算 报告； 
（5） 聘 请会 计师 事务 所对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 六 个月 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ，清算 费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金财 产中 支付 。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算
费用、 交纳 所欠 税款 并清 偿基金 债务 后， 按基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额 比例进 行分 配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由
律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
十 九 、 基 金 合 同的 内 容 摘 要 
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 
 
二十 、 基 金 托 管协 议 的 内 容 摘 要 
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 
 
二十 一 、 对 基 金份 额 持 有 人 的 服务 
基金管 理 人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （基 金管 理人 将根 据 基金份 额工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下： 
一、关 于基 金账 户确 认 
公司向首 次开立基 金账户 的客户寄 送《基金 账户确 认书》 （公 司获得投 资人准 确的邮 寄
地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。 
在基金 募集 期间 新开 户的 客户 ， 公 司将 于基 金合 同 生效后 的15 个工 作日 内寄 送 《 基金 账
户确认 书》 。 
二、关 于对 账单 服务 
1、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。 
（1） 份额 持有 人可 登录 公 司网站 （www.icbccs.com.cn ） 进入 “我 的账 户” 栏 目， 输
入身份 号码 或基 金账 号， 自助查 询或 下载 任意 时段 的对账 单。 
（2）份 额持有 人用带 有传 真机的电 话， 拨打公 司热 线电话（4008119999 ） ，选 择自助
服务， 按“3” 后， 输入 需 要下载 的对 账单 日期 ，进 行对账 单自 助传 真。 
2、 公 司将 按照 份额 持有 人 的需求 ， 提供 纸质 、 电 子 邮件 、 短 信 （ 彩信 ） 对 账 单。 上述
对账单 需份 额持 有人 通过 电话、 邮件 、短 信等 向公 司主动 定制 。其 中： 
（1 ） 电 子邮 件对账 单 ： 公 司为定 制电 子邮 件对 账单 的份额 持有 人提 供月 度 、 季度和 年
度电子 对账 单 。 电 子对 账 单在每 月 、 季 、 年 度结 束 后15个 工作 日内 向 份 额持 有人指 定的 电子
信箱发 送。 
（2 ） 手 机彩 信对 账单 ： 公 司为定 制手 机彩 信对 账单 的份额 持有 人发 送交 易发 生时间 段
的季度 手机 彩信 账单 。 手 机彩信 对账 单在 每季 度 、 年度结 束后15个 工作 日内 向份额 持有 人指
定的手 机号 码发 送。 
（3 ） 纸 质对 账单 ： 公司 为 定制纸 制对 账单 的份 额持 有人寄 送交 易发 生期 间的 季度纸 质
对账单 。 季度 内无 交易 发 生， 公司 将 不 邮寄 该季 度 纸质对 账单 。 定制 纸质 对 账单 的 份额 持有
人将获 得年 度对 账单 。纸 质对账 单的 寄送 时间 为 每 季度 或 年度 结束 后的15 个 工作日 内 。 
3、 提示 ： 由于 份 额持 有人 提供的 邮寄 地址 、 手 机号 码、 电 子邮 箱 不 详或 因 邮 局投递 差
错、 通讯 故障 、 延 误等 原 因 ， 造成 对账 单无 法按 时 准确送 达 ， 请 及时 到原 基 金销售 网点 或致
电本公 司客 服中 心办理 相 关信息 变更 。如 需补 发对 账单， 敬请 拨打 客服 热线 电话。 
三、关 于收 益分 配方 式 
本基金 默认 的收 益分 配方 式是现 金分 红， 份额 持有 人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红
利再投 资 ， 并通 过 本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。 
四、关 于 定 期定 额投 资 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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本基金 可通 过销 售机 构 和 我公司 网上 交易 系统 为份 额持有 人 提 供定 期定 额投 资的服 务 ，
即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 ， 采用 固定 期限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额
投资不 受最 低申 购金 额限 制 。 
五、关 于资 讯服 务 
公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投 资报 告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资
讯（电子 版） 。如 需通过手 机或电子 邮件获得 上述资 讯，份额 持有人可 通过公 司网站或 热 线
电话定 制。 
六、关 于联 络方 式 
公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ： 
1、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ） ， 客户 服务 传 真：010-66583100 。 
（1）人工 服务 ： 我 公司为 客户提供 每天24 小 时人工 服务，内 容包括： 账户信 息查询 、
基金产 品咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 等服 务。 
（2）自助 电话服务 ：公司 提供每天24 小时自 动语音 服务，客 户可通过 热线电 话进行 账
户信息 、 基金 份额 、 基金 净值 、 基 金对 账单 、 最新 公告的 自助 查询 ， 以及 下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。 
2、在 线客 户服 务 
公司网 站设 置了 “ 在线 客 服” 栏目 ， 份额 持有 人可 通过登 录公 司网 站首 页 ， 点击 “在 线
客服 ” 图 标通 过网 络在 线 开展相 关咨 询 。 在 线客 服 服务时 间为 每天24小 时 ， 内容包 括 ： 基 金
产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务。 
3、电 子邮 件和 电话 留言 
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电 子邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn） 、 热 线 电话 （按
“6” ） 发送 邮件 或留 言， 您的各 种服 务需 求将 在一 个工作 日内 得到 回复 。 
七、关 于电 子化 交易 
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小时 服务 ） 办 理基 金交 易 业务 ， 包
括：基 金申 购、 赎回 、转 换、撤 单等 业务 。电 子化 交易方 式有 ： 
网上交 易： 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易业 务 。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。 
电话交 易 ： 是 网上 交易 的 一种补 充委 托方 式 ， 客 户 在外出 或者 不方 便上 网的 时候可 以通
过电话 交易 系统 自助 办理 基金交 易 业 务。 电话 ：4008119999-3



手机交易 ： 方便客 户随时 随地办理 基金交易 业务。 两种方式 满足不同 客户的 需要。1 、工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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手机APP 客户 端： 操 作简 单、 应 用灵 活， 客 户可 随 时随地 通过 手机 客户 端办 理业务 。 下 载方
式： 客 户可 以通 过在 工银 瑞信官 网上 下载 ， 也 可以 通过App Store 、 91助 手、 安卓网 等渠 道搜
索下载 。2 、 手 机W AP ： 互 动性强 、 信息 完备 ， 客户 可以随 时随 地通 过访 问手 机WAP网站的
方式办 理基 金交 易业 务和 查询最 新基 金信 息。 网址 ：http://wap.icbccs.com.cn/wap/ 。 
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参 考 公司 网站 “网 上交 易 ”栏 目下 相关 交易 指引。 
八、关 于网 站服 务 
公司网 站为 客户 提供 账户 查询 、 产 品信 息查 询、 产 品净值 查询 、 公告 信息 查 询、 基金 资
讯、投资 策略报 告、交易 状态查询 、基金 认购/申购/赎回/ 定期 定额计 算器专 业理财工 具、
定期定 额投 资理 财规 划 、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服
务。 
九、客 户意 见、 建议 或投 诉处理 
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、电 子邮 箱、 传真、 在线 客服 等渠 道对 基金管 理
人和销 售机 构提 出意 见、 建议或 投诉 。 
 
二十二 、 其 他 应披 露 事 项 
本基金 招募 说明 书更 新期 间，本 基金 及基 金 管 理人 的有关 公告 如下 ： 



1、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2014-09-05； 



2、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中期 资产 管理 有限公 司（ 原中 期时 代基
金销售 （北 京） 有限 公司 ）为旗 下基 金销 售机 构并 实行费 率优 惠的 公告 ，2014-09-23； 



3、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 中天 嘉华 基金销 售有 限公 司为 旗下
基金销 售机 构并 实行 费率 优惠的 公告 ，2014-09-23； 



4、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中国 国际 期货 有限公 司为 旗下 基金 销售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2014-09-23； 



5、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 一路 财富 （北 京）信 息科 技有 限公 司为
旗下基 金销 售机 构并 实行 费率优 惠的 公告 ，2014-09-23； 



6、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 调整 淘宝 店铺 支付 费率的 公告 ，2014-10-08 



7、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 天风 证券 股份 有限公 司为 旗下 基金 销售
机构的 公告 ，2014-10-13； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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8、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 参与 上海天 天基 金销 售有 限公
司非现 场方 式申 购费 率优 惠活动 的公 告，2014-10-16； 



9、 关于工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 旗下 部分 开放 式基 金调整 申购 、赎 回、 定投
及单 个 账户 最低 保留 份额 限制等 业务 规则 的公 告，2014-11-01； 



10、 工银瑞信基金管理有限公司关于调整京东旗舰店支付费率的公告，
2014-11-04； 



11、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 参加 杭州 数米基 金销 售有 限公 司申
购费率 优惠 活动 的公 告，2014-11-05； 



12、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 直销 渠道 基金 申购 费率与 转换 费率 优惠 活动
的公告 ，2014-11-05； 



13、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、监 事、 高级管 理人 员以 及其 他从
业人员 在子 公司 兼职 情况 变更的 公告 ，2014-11-08； 



14、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 在中 国工 商银行 股份 有限 公司 开通
基金定 投业 务的 公告 ，2014-11-22； 



15、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2014-12-04； 



16、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中国 邮政 储蓄 银行销 售旗 下部 分基 金的
公告，2014-12-05； 



17、 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 直 销 渠 道 基 金 申 购 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 ，
2014-12-09； 



18、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 兴业 银行 股份 有限公 司销 售旗 下部 分基
金的公 告，2014-12-12 ； 



19、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长 期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2014-12-16； 



20、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2014-12-17； 



21、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2014-12-19； 



22、 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 投 资 资 产 支 持 证 券 的 公 告 ，
2014-12-19； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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23、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2014-12-24； 



24、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 在中 国邮 政储蓄 银行 开通 基金 定投
和 转换 业务 并参 加申 购费 率优惠 活动 的公 告，2014-12-31； 



25、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 电子 自助 交易 系统 基金转 换费 率优 惠活 动的
公告，2015-01-05； 



26、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2015-01-14； 



27、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2015-01-22； 



28、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 唐鼎 耀华 投资咨 询有 限公 司为 旗下
基金销 售机 构并 实行 费率 优惠的 公告 ，2015-01-26； 



29、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关 于 增加 中国 国际 金融 有限公 司为 旗下 部分 基金
代销机 构的 公告 ，2015-02-06； 



30、 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 持有 的长期 停牌 股票 估值 方法
调整的 公告 ，2015-02-13。 
 
 
 
二十 三 、 招 募 说明 书 存 放 及 查 阅方 式 
本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所 ， 投 资者 可免 费 查阅 。 在 支
付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。 
基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。 
 
二十四 、 备 查 文件 
（一） 中国 证监 会核 准工 银瑞信 金融 地产 行业 股票 型证券 投资 基金 募集 的文 件 
（二） 《工 银瑞 信 金 融地 产 行业 股 票型 证券 投资 基金 基金合 同》 
（三） 《工 银瑞 信 金 融地 产 行业 股 票型 证券 投资 基金 托管协 议》 
（四） 法律 意见 书 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（ 五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（七） 中国 证监 会要 求的 其他文 件 
以上第 （一 ）至 （ 五 ）项 备查文 件存 放在 基金 管理 人办公 场所 、营 业场 所， 第（ 六 ）
项文件 存放 于基 金托 管人 的办公 场所 。基 金投 资者 在营业 时间 可免 费查 阅， 在支付 工本 费
后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。



 
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 
二〇一 五年四 月十一 日 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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附件一： 基 金 合同 内 容 摘 要 
 
（一）基金合同当事 人 
1 、基 金管 理人 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街丙17号 北京 银行 大厦8 层 
法定代 表人 ： 郭 特华 
设立日 期：2005 年6 月21 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字2005 【93】号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 贰亿 元人 民币 
存续期 限： 持续 经营



联系电 话：400-811-9999 
2 、基 金托 管人 
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司( 简称 ：兴 业银 行) 
住所： 福建 省福 州市 湖东 路154 号 
法定代 表人 ：高 建平 
成立时 间：1988 年8 月26 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：107.86 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]74 号 
3 、基 金份 额持 有人 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对《 基金合 同》 的承 认和 接受 ， 基
金投 资者自依 据《基金合同》 取得的基 金份额，即成为 本基金份 额持有人和《基 金合
同》 的当 事人 ， 直至 其不 再持有 本基 金的 基金 份额 。 基 金份 额持 有人 作为 《 基金合 同 》
当事人 并不 以在 《基 金合 同》上 书面 签章 或签 字为 必要条 件。 
每份基 金份 额具 有同 等的 合法权 益。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（二）基金份额持有 人、 基金管理人和基金托 管人 的权利、义 务 
 1．基 金份 额持 有人 的权 利 与义务 
（1） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 份额 持有 人的 权利 包括但 不
限于： 
1）分 享基 金财 产收 益； 
2）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产； 
3）依 法申 请赎 回其 持有 的 基金份 额； 
4）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 ； 
5） 出席 或者 委派 代表 出席 基金份 额持 有人 大会 ， 对 基金份 额持 有人 大会 审议 事项行 使
表决权 ； 
6）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ； 
7）监 督基 金管 理人 的投 资 运作； 
8） 对基 金管 理人 、 基金 托 管人 、 基 金销 售机 构损 害 其合法 权益 的行 为依 法提 起诉讼 或
仲裁； 
9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 
（2） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 份额 持有 人的 义务 包括但 不
限于： 
1）认 真阅 读并 遵守 《基 金 合同》 ； 
2）了 解所 投资 基金 产品 ， 了解自 身风 险承 受能 力， 自行承 担投 资风 险； 
3）关 注基 金信 息披 露， 及 时行使 权利 和履 行义 务； 
4）缴 纳基 金认 购、 申购 、 赎回款 项及 法律 法规 和《 基金合 同》 所规 定的 费用 ； 
5）在 其持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任； 
6）不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ； 
7）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决议 ； 
8）返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利； 
9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 
2. 基 金管 理人 的权 利与 义 务 
（1） 根 据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 管理 人的 权利 包括 但不
限于： 
1）依 法募 集基 金； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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2） 自 《 基金 合同 》 生 效之 日起 ， 根 据法 律法 规和 《 基金合 同 》 独 立运 用并 管 理基金 财
产； 
3） 依 照 《 基金 合同 》 收 取基 金管理 费以 及法 律法 规规 定或中 国证 监会 批准 的其 他费 用 ； 
4）销 售基 金份 额； 
5）召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
6） 依据 《基 金合 同》 及 有 关法律 规定 监督 基金 托管 人， 如 认为 基金 托管 人违 反了 《 基
金合同 》及 国家 有关 法律 规定， 应呈 报中 国证 监会 和其他 监管 部门 ，并 采取 必要措 施保 护
基金投 资者 的利 益； 
7）在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 
8）选 择、 更换 基金 销售 机 构，对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理；



9） 担任 或委 托其 他符 合条 件的机 构担 任基 金登 记机 构办理 基金 登记 业务 并获 得 《基 金
合同》 规定 的费 用；



10）依 据《 基金 合同 》及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案；



11）在 《基 金合 同》 约定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申购 与赎 回申 请；



12）依 照法 律法 规为 基金 的利益 对被 投资 公司 行使 股东权 利， 为基 金的 利益 行使因 基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；



13）在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 、融 券 ；



14）以 基金 管理 人的 名义 ，代表 基金 份额 持有 人的 利益行 使诉 讼权 利或 者实 施其他 法
律行为 ；



15）选 择、 更换 律师 事务 所、会 计师 事务 所、 证券 经纪商 或其 他为 基金 提供 服务的 外
部机构 ；



16）在 符合 有关 法律 、法 规的前 提下 ，制 订和 调整 有关基 金认 购、 申购 、赎 回、转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
17）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
（2 ） 根 据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
1） 依法 募集 基金 ， 办 理或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2）办 理基 金备 案手 续； 
3）自 《基 金合 同》 生效 之 日起, 以诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
4） 配备 足够 的具 有专 业资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决策 ， 以专 业化 的经 营 方式管
理和运 作基 金财 产； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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5） 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立, 对所 管理 的 不同基 金分 别管 理， 分别 记账， 进行 证
券投资 ； 
6）除 依据 《基 金法》 、 《 基 金合同 》及 其他 有关 规定 外,不 得利 用基 金财 产为 自 己及任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7）依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8） 采 取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申购 、 赎回 和注 销价 格的 方法 符合 《 基
金合同 》等 法律 文件 的规 定，按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ，确 定基 金份额 申购 、
赎回的 价格 ； 
9）进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10）编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11）严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义 务 ； 
12）保 守基 金商 业秘 密， 不泄露 基金 投资 计划 、投 资意向 等。 除《 基金 法》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
13）按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
14）按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15）依 据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
16 ） 按 规 定 保存 基 金 财产管 理 业 务 活 动的 会 计 账册、 报 表 、 记 录和 其 他 相 关资 料 15
年以上 ； 
17）确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ，并 且保 证投资 者
能够按 照《 基金 合同 》规 定的时 间和 方式 ，随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料，并 在支 付
合理成 本的 条件 下得 到有 关资料 的复 印件 ； 
18）组 织并 参加 基金 财产 清算小 组, 参与 基金 财产 的 保管、 清理 、估 价、 变现 和分 配 ； 
19）面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金
托管人 ； 
20）因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
21）监 督 基 金托 管人 按法 律法规 和《 基金 合同 》规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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反《基 金合 同》 造成 基金 财产损 失时 ，基 金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人
追偿； 
22）当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ，应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行
为承担 责任 ； 
23） 以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或实 施其 他法 律行为 ；
 24） 基 金管 理人 在募 集期 间未能 达到 基金 的备 案条 件， 《 基金 合同》 不能 生效 ， 基金 管
理 人 承 担 全部 募 集费 用 ，将 已 募 集 资金 并 加计 银 行同 期 存 款 利息 在 基金 募 集期 结 束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
25）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ； 
26）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
3．基 金托 管人 的权 利与 义 务 
（1 ） 根 据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
1） 自 《基 金合 同》 生 效之 日起， 依 法律 法规 和 《基 金 合同》 的 规定 安全 保管 基 金财产 ； 
2） 依 《基 金合 同》 约定 获得 基金托 管费 以及 法律 法规 规定或 监管 部门 批准 的其 他费 用 ； 
3） 监 督基 金管 理人 对本 基 金的投 资运 作， 如发 现基 金管理 人有 违反 《基 金合 同》 及 国
家法律 法规 行为 ，对 基金 财产、 其他 当事 人的 利益 造成重 大损 失的 情形 ，应 呈报中 国证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
4）根 据相 关市 场规 则， 为 基金开 设证 券账户 、 为基 金办理 证券 交易 资金 清算 ； 
5）提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
6）在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 
7）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 权 利。 
（2 ） 根 据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
1）以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 
2） 设 立专 门的 基金 托管 部 门， 具 有符 合要 求的 营业 场所， 配备 足够 的、 合 格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 
3） 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度， 确保 基金财 产
的安全 ，保 证其 托管 的基 金财产 与基 金托 管人 自有 财产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户 ， 独 立核 算 ， 分 账 管理 ， 保 证不 同基 金之 间 在账户 设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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4） 除依 据 《 基金 法》 、 《 基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外， 不 得利 用基 金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 ； 
5）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6）按 规定 开设 基金 财产 的 资金账 户和 证券 账户,按 照 《基金 合同 》的 约定 ，根 据基金
管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
7） 保 守基 金商 业秘 密 ， 除 《基 金法》 、 《 基金 合同 》 及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基
金信息 公开 披露 前予 以保 密，不 得向 他人 泄露 ； 
8）复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
9）办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
10）对 基金 财务 会计 报告 、 季度 、 半 年度 和年 度基 金报告 出具 意见 ，说 明基 金管理 人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同》 的规 定进行 ； 如 果基 金管 理人 有未执 行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
11）保 存基 金托 管业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 
12）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
13）按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ； 
14）依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款 项 ； 
15）依 据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 ，召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
16）按 照法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作； 
17）参 加基 金 财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 
18）面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会和 银行监 管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
19）因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产损 失时 ，应 承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其
退任而 免除 ； 
20）按 规定 监督 基金 管理 人按法 律法 规和 《基 金合 同》规 定履 行自 己的 义务 ，基金 管
理人因 违反 《基 金合 同》 造成基 金财 产损 失时 ，应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金管 理人 追
偿； 
21）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ； 
22）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（三）基金份额持有 人大 会召集、议事及表决 的程 序和规则 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成， 基金 份额持 有人 的合 法授 权代 表有权 代
表基金 份额 持有 人出 席会 议并表 决。 基金 份额 持有 人持有 的每 一基 金份 额拥 有平等 的投 票
权。 
1、召 开事 由 
（1） 当出 现或 需要 决定 下 列事由 之一 的， 应当 召开 基金份 额持 有人 大会 ： 
1）终 止《 基金 合同》 ； 
2）更 换基 金管 理人 ； 
3）更 换基 金托 管人 ； 
4）转 换基 金运 作方 式； 
5） 提高 基金 管理 人 、 基 金 托管人 的报 酬标 准 （根 据 法律法 规 的 要求 提高 该等 报酬标 准
的除外 ） ； 
6）变 更基 金类 别； 
7）本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
8） 变 更基 金投 资目 标 、 范 围或策 略 （法 律法 规、 中 国证监 会和 《 基金 合同 》 另有规 定
的除外 ） ； 
9）变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
10）基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会； 
11） 单 独或 合计 持有 本基 金总份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 基金 份额 的基 金份 额持 有人 （ 以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ，下 同） 就同一 事项 书面 要求 召开 基金份 额持 有
人大会 ； 
12）对 基金 当事 人权 利和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项； 
13） 法律 法规 、 《基 金合 同 》 或 中国 证监 会规 定的 其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的
事项。 
（2） 以 下情 况可 由基 金管 理人和 基金 托管 人协 商后 修改， 不需 召开 基金 份额 持有人 大
会： 
1）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用 ； 
2）法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取； 
3） 在 法律 法规 和 《基 金合 同》 规 定的 范围 内调 整本 基金的 申购 费率 、 调 低赎 回费率 或
变更收 费方 式、 调整 基金 份额类 别的 设置 ； 
4）因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ； 
5） 对 《 基金 合同 》 的 修改 对基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不利 影响 或修 改不 涉及 《 基工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
6） 基金 管理 人 、 登 记机 构 、 基 金销 售机 构在 法律 法 规规定 或中 国证 监会 许可 的范围 内
调整有 关认 购、 申购 、赎 回、转 换、 基金 交易 、非 交易过 户、 转托 管等 业务 规则； 
7） 按 照法 律法 规和 《基 金 合同 》 规定 应当 召开 基金 份 额持有 人大 会的 以外 的其 他情形 。 
2、会 议召 集人 及召 集方 式 
（1） 除法 律法 规规 定或 《 基金合 同》 另有 约定 外， 基金份 额持 有人 大会 由基 金管理 人
召集； 
（1） 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时， 由基 金托管 人召 集； 
（3） 基 金托 管人 认为 有必 要召开 基金 份额 持有 人大 会的， 应当 向基 金管 理人 提出书 面
提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日 起10 日 内决定 是否 召集 ， 并 书面 告知基 金托 管
人。 基金 管理 人决 定召 集 的， 应当 自出 具书 面决 定 之日 起60 日内 召开 ； 基金 管理人 决定 不
召集， 基金 托管 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 由基 金托管 人自 行召 集。 
（4） 代表 基金 份额 10% 以 上（含10% ）的 基金 份额 持有人 就同 一事 项书 面要 求召开 基
金份额 持有 人大 会， 应当 向基金 管理 人提 出书 面提 议。基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之
日起 10 日 内决 定是 否召 集 ， 并书 面告 知提 出提 议的 基金份 额持 有人 代表 和基 金托管 人。 基
金管理 人决 定召 集的 ，应 当自出 具书 面决 定之 日 起60 日 内召 开； 基金 管理 人 决定不 召集 ，
代表基 金份 额10% 以 上 （ 含 10% ） 的基 金份 额持 有 人 仍认为 有必 要召 开的 ， 应 当向基 金托 管
人提出 书面 提议 。 基 金托 管人应 当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内 决定 是否 召 集， 并 书面 告
知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 管理 人； 基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书
面决定 之日 起 60 日 内召 开 。 
（5） 代表 基金 份额 10% 以 上（含10% ）的 基金 份额 持有人 就同 一事 项要 求召 开基金 份
额持有 人大 会， 而基 金管 理人、 基金 托管 人都 不召 集的， 单独 或合 计代 表基 金份 额 10% 以
上 （ 含10% ） 的 基金 份额 持 有人有 权自 行召 集 ， 并 至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案 。 基 金
份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额持 有人 大会 的， 基金 管 理人 、基 金托 管人 应当配 合， 不
得阻碍 、干 扰。 
（6） 基金 份额 持有 人会 议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、 地 点 、 方式 和权 益 登记日 。 
3、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 
（1） 召开 基金 份额 持有 人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日， 在指 定媒 体公 告。基
金份额 持有 人大 会通 知应 至少载 明以 下内 容： 
1）会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ； 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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2）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式； 
3）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4） 授权 委托 证明 的内 容要 求 （包 括但 不限 于代 理人 身 份， 代 理权 限和 代理 有效 期 限等） 、
送达时 间和 地点 ； 
5）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 
6）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
7）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 
（2） 采 取通 讯开 会方 式并 进行表 决的 情况 下， 由会 议召集 人决 定在 会议 通知 中说明 本
次基金 份额 持有 人大 会所 采取的 具体 通讯 方式 、委 托的公 证机 关及 其联 系方 式和联 系人 、
书面表 决意 见寄 交的 截止 时间和 收取 方式 。 
（3） 如 召集 人为 基金 管理 人， 还 应另 行书 面通 知基 金托管 人到 指定 地点 对表 决意见 的
计票进 行监 督； 如召 集人 为基金 托管 人， 则应 另行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对表 决
意见的 计票 进行 监 督 ；如 召集人 为基 金份 额持 有人 ，则应 另行 书面 通知 基金 管理人 和基 金
托管人 到指 定地 点对 表决 意见的 计票 进行 监督 。基 金管理 人或 基金 托管 人拒 不派代 表对 书
面表决 意见 的计 票进 行监 督的， 不影 响表 决意 见的 计票效 力。 
4、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会方式 或法 律法 规及 监管 机关允 许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
（1） 现 场开 会。 由 基金 份额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会，基 金管 理
人 或托 管人 不派 代表 列席 的，不 影响 表决 效力 。现 场开会 同时 符合 以下 条件 时，可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
1） 亲自 出席 会议 者持 有基 金份额 的凭 证、 受托 出席 会议者 出具 的委 托人 持有 基金份 额
的凭证 及委 托人 的代 理投 票授权 委托 证明 符合 法律 法规、 《基 金合 同》 和会 议 通知的 规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
2） 经核 对 ， 汇 总到 会者 出 示的在 权益 登记 日持 有基 金份额 的凭 证显 示 ， 有 效 的基金 份
额不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的50%（含 50%）。 
（2） 通 讯开 会。 通讯 开会 系指基 金份 额持 有人 将其 对表决 事项 的投 票 以 书面 形式在 表
决截至 日以 前送 达至 召集 人指定 的地 址。 通讯 开会 应以书 面方 式进 行表 决。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
1） 会 议召 集人 按 《基 金合 同》 约 定公 布会 议通 知后 ， 在 2 个工 作日 内连 续公 布相关 提
示性公 告； 
2） 召集 人按 基金 合同 约定 通知基 金托 管人 （ 如果 基 金托管 人为 召集 人 ， 则 为 基金管 理
人）到 指定 地点 对书 面表 决意见 的计 票进 行监 督。 会议召 集人 在基 金托 管人 （如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ）和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金
份额持 有人 的书 面表 决意 见； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收 取 书面 表决意 见的 ，
不影响 表决 效力 ； 
3） 本人直接出具书面 意见或授权他 人代表出具书面意见的， 基金份额持有人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）； 
4） 上述 第3 ） 项 中直 接出 具书面 意见 的基 金份 额持 有人或 受托 代表 他人 出具 书面意 见
的代理 人， 同时 提交 的持 有基金 份额 的凭 证、 受托 出具书 面意 见的 代理 人出 具的委 托人 持
有基金 份额 的凭 证及 委托 人的代 理投 票授 权委 托证 明符合 法律 法规 、 《基 金合 同》 和 会议 通
知的规 定， 并与 基金 登记 注册机 构记 录相 符； 
5）会 议通 知公 布前 报中 国 证监会 备案 。 
（3 ） 在 法律 法规 或监 管机 构 允许 的情 况下 ， 经会 议 通知载 明 ， 基 金份 额持 有 人也可 以
采用网 络、 电话 或其 他方 式进行 表决 ，或 者采 用网 络、电 话或 其他 方式 授权 他人代 为出 席
会议并 表决 ，具 体方 式由 会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
5、议 事内 容与 程序 
（1） 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如《基 金合 同》 的重 大修 改、决 定
终止 《基 金合 同》 、 更 换基 金管理 人 、 更 换基 金托 管 人、 与其 他基 金合 并、 法 律法规 及 《基
金合同 》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事 项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后 ，对 原有 提案 的修 改应 当在基 金
份额持 有人 大会 召开 前及 时公告 。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
（2） 议事 程序 
1）现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ， 首先 由大会 主持 人按 照下 列第 七条规 定程 序确 定和 公布 监票人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案，经 讨论 后进 行表 决， 并形成 大会 决议 。大 会主 持人为 基金 管
理人授 权出 席会 议的 代表 ，在基 金管 理人 授权 代表 未能主 持大 会的 情况 下， 由基金 托管 人工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
授权其 出席 会议 的代 表主 持；如 果基 金管 理人 授权 代表和 基金 托管 人授 权代 表均未 能主 持
大会 ， 则 由出 席大 会的 基 金份额 持有 人和 代理 人所 持表决 权 的50% 以上 （ 含 50% ） 选举 产生
一名基 金份 额持 有人 作为 该次基 金份 额持 有人 大会 的主持 人。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位
名称） 、身 份证 明文 件号 码 、持有 或代 表有 表决 权的 基金份 额、 委托 人姓 名（ 或单位 名称 ）
和联系 方式 等事 项。 
2）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 首 先由召 集人 提 前30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决 ， 在 公证 机关 监 督下形 成决 议 。 
6、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
（1 ） 一 般 决议 ， 一 般决 议须 经 参 加 大会 的 基 金份 额持 有 人 或 其代 理 人 所持 表决 权 的
50% 以 上 （ 含50% ） 通过 方 为有效 ； 除下 列第2 项 所 规定的 须以 特别 决议 通过 事项以 外的 其
他事项 均以 一般 决议 的方 式通过 。 
（2） 特 别决 议， 特别 决议 应当经 参加 大会 的基 金份 额持有 人或 其代 理人 所持 表决权 的
三分之 二 以 上（ 含 三 分之 二 ）通 过方 可做 出。 转换 基金运 作方 式、 更换 基金 管理人 或者 基
金托管 人、 终止 《基 金合 同》以 特别 决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ，除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议
通知中 规定 的确 认投 资者 身份文 件的 表决 视为 有效 出席的 投资 者， 表面 符合 会议通 知规 定
的书面 表决 意见 视为 有效 表决， 表决 意见 模糊 不清 或相互 矛盾 的视 为弃 权表 决，但 应当 计
入出具 书面 意见 的基 金份 额持有 人所 代表 的基 金份 额总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、逐 项
表决。 
7、计 票 
（1） 现场 开会 
1） 如大 会由 基金 管理 人或 基金托 管人 召集 ， 基 金份 额持有 人大 会的 主持 人应 当 在会 议
开始后 宣布 在出 席会 议的 基金份 额持 有人 和代 理人 中选举 两名 基金 份额 持有 人代表 与大 会工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
召集人 授权 的一 名监 督员 共同担 任监 票人 ；如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ，但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的，基 金份 额
持有人 大会 的主 持人 应当 在会议 开始 后宣 布在 出席 会议的 基金 份额 持有 人中 选举三 名基 金
份额持 有人 代表 担任 监票 人。 基 金管 理人 或基 金托 管人不 出席 大会 的， 不影 响计票 的效 力 。 
2） 监票 人应 当在 基金 份额 持有人 表决 后立 即进 行清 点并由 大会 主持 人当 场公 布计票 结
果。 
3） 如果 会议 主持 人或 基金 份额持 有人 或代 理人 对于 提交的 表决 结果 有怀 疑， 可以在 宣
布表决 结果 后立 即对 所投 票数要 求进 行重 新清 点。 监票人 应当 进行 重新 清点 ，重新 清点 以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
4）计 票过 程应 由公 证机 关 予以公 证, 基金 管理 人或 基 金托管 人拒 不出 席大 会的 ，不影
响计票 的效 力。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授
权代表 （若 由基 金托 管人 召集， 则为 基金 管理 人授 权代表 ）的 监督 下进 行计 票，并 由公 证
机关对 其计 票过 程予 以公 证。基 金管 理人 或基 金托 管人拒 派代 表对 书面 表决 意 见的 计票 进
行监督 的， 不影 响计 票和 表决结 果。 
8、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 核准或 者
备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自中 国证 监会 依法 核准 或者出 具无 异议 意见 之日 起生 效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在 指 定媒 体 上 公告 。如 果采用 通
讯方式 进行 表决 ，在 公告 基金份 额持 有人 大会 决议 时，必 须将 公证 书全 文、 公证机 构、 公
证员姓 名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 和基金 份额 持有 人应 当执 行生效 的基 金份 额持 有人 大会的 决
议。 生效 的基 金份 额持 有 人大会 决议 对全 体基 金份 额 持有 人 、 基 金管 理人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
9、 本 部分 关于 基金 份额 持 有人大 会召 开事 由 、 召 开 条件 、 议 事程 序、 表决 条 件等规 定，
凡是直 接引 用法 律法 规的 部分 ， 如 将来 法律 法规 修 改导致 相关 内容 被取 消或 变更的 ， 基金 管
理人提 前公 告后 ， 可直 接对 本部分 内容 进行 修改 和调 整， 无需 召开 基金 份额 持有 人大会 审 议 。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
（四）基金合同解除 和终 止的事由、程序以及 基金 财产的清算方式 
1、 《基 金合 同》 的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ； 
（2） 基金 管理 人、 基 金托 管人职 责终 止， 在 6 个月 内没有 新基 金管 理人 、 新 基金托 管
人承接 的； 
（3） 因重 大违 法、 违规 行 为，被 中国 证监 会责 令终 止的； 
（4） 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 
2、基 金财 产的 清算 
（1） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日起30 个 工作 日内 成立清
算小组 ，基 金管 理人 组织 基金财 产清 算小 组并 在中 国证监 会的 监督 下进 行基 金清算 。 
（2） 基金 财产 清算 小组 组 成： 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基 金托 管人、 具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师、 律师 以及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。基 金财 产
清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。 
（3） 基金 财产 清算 小组 职 责：基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
（4） 基金 财产 清算 程序 ： 
1） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4）制 作清 算报 告； 
5） 聘请 会计 师事 务所 对清 算报告 进行 外部 审计 ， 聘 请律师 事务 所对 清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
6）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告 ； 
7）对 基金 财产 进行 分配 。 
（5） 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个 月。 
3、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ，清算 费
用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金财 产中 支付 。 
4、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算
费用、 交纳 所欠 税款 并清 偿基金 债务 后， 按基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额 比例进 行分 配 。 
5、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由
律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清
算报告 报中 国证 监会 备案 后5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 
6、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（五）争议的处理 
各方当 事人 同意 ，因 《基 金合同 》而 产生 的或 与《 基金合 同》 有关 的一 切争 议，如 经
友好协 商未 能解 决的 ， 则 任何一 方有 权将 争议 提交 位于北 京的 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员
会，按 照其 时有 效的 仲裁 规则进 行仲 裁。 仲裁 裁决 是终局 的， 对仲 裁各 方当 事人均 具有 约
束力， 仲裁 费由 败诉 方承 担。 
除争议 所涉 内容 之外 ，本 基金合 同的 其他 部分 应当 由本基 金合 同当 事人 继续 履行。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
（六）基金合同存放 地和 投资者取得合同的方 式 
《基金 合同 》可 印制 成册 ，供投 资者 在基 金管 理人 、基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场
所和营 业场 所查 阅。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 92 
附件二：基 金 托管 协 议 摘 要 
一、托管协议当事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦 
办公地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦 8 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ：郭 特华 
成立日 期：2005 年 06 月21 日 
批准设 立机 关 ： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号 





















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：2 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 
（二） 基金 托管 人 
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司( 简称 ：兴 业银 行) 
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路 154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号 
邮政编 码：350013 
法定代 表人 ：高 建平 
成立日 期：1988 年8 月 26 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基金 字[2005]74 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：107.86 亿元 人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围 ： 吸 收公 众存 款 ； 发 放短 期 、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理国 内外 结算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
代理发 行股 票以 外的 有价 证券 ； 买 卖、 代理 买卖 股 票以外 的有 价证 券 ； 资 产 托管业 务 ； 从 事工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
 93 
同业拆 借 ； 买 卖、 代理 买 卖外汇 ； 结汇 、 售 汇业 务 ； 从 事银 行卡 业务 ； 提 供 信用证 服务 及担
保； 代理 收付 款项 及代 理 保险业 务 ； 提 供保 管箱 服 务； 财务 顾问 、 资 信调 查 、 咨 询、 见证 业
务；经 中国 银行 业监 督管 理机构 批准 的其 他业 务。 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督 和核 查 
（一 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 范围 、 投 资
对象进 行监 督 。 基 金合 同 明确约 定基 金投 资风 格或 证券选 择标 准的 ， 基金 管 理人应 按照 基金
托管人 要求 的格 式提 供投 资品种 池 ， 以 便基 金托 管 人运用 相关 技术 系统 ， 对 基金实 际投 资是
否符合 基金 合同 关于 证券 选择标 准的 约定 进行 监督 ，对存 在疑 义的 事项 进行 核查。 
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括 ： 包 括 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包括 国
内依法 发行 上市 的股 票 （ 包括创 业板 股票 、 中小 板 股票以 及其 他经 中国 证监 会核准 上市 的股
票） 、债券 、债券 回购、资 产支持证 券、货 币 市场工 具、股指 期货与权 证等金 融衍生工 具 以
及法律 法规 允许 基金 投资 的其它 金融 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为 ： 股票资 产占 基金 资产 的比 例不低 于60% ， 债 券等 固 定收益 类
资产占 基金 资产 的比 例 为5%-40% 。 其 中， 本 基金 投 资于金 融地 产行 业内 的股 票资产 占非 现
金基金 资产 的比 例不 低 于 80% ， 任何 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金
后，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券不 低于 基金资 产净 值 的5% 。 
若法律 法规 的相 关规 定发 生 变更 或监 管机 构允 许 ， 本基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
对上述 资产 配置 比例 进行 调整。 
（二 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 、 融 资比 例
进行监 督。 基金 托管 人按 下述比 例和 调整 期限 进行 监督。 
根据《 基金 合同 》的 约定 ，本基 金投 资组 合比 例应 符合以 下规 定： 
（1） 本 基金 持有 的股 票资 产占基 金资 产的 比例 不低 于 60% ， 债 券等 固定 收益 类 资产占
基金资 产的 比例 为 5%-40% 。 其中， 基金 投资 于金 融 地产行 业内 股票 资产 占非 现金基 金资 产
的比例 不低 于80% ； 
（2） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值的 10 ％； 
（3） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（5） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（6 ） 本 基 金在 任 何 交易 日买 入 权 证 的总 金 额 ，不 得超 过 上 一 交易 日 基 金资 产净 值 的工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































 更新 的招募说明书 
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0.5％； 
（7） 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过基 金资产 净
值的 10 ％； 
（8） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
（9） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资 产支 持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的10 ％； 
（10） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； 
（11） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、不 再符 合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起
3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（12） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本
基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ； 
（13） 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净
值的40% ； 本 基金 进入 全国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债 券回购 到期
后不得 展期 ； 
（14） 在任 何交 易日 日终 ，持有 的买 入股 指期 货合 约价值 ，不 得超 过基 金资 产净值 的
10% ； 在 任何 交易 日日 终 ， 持有的 买入 期货 合约 价值 与有价 证券 市值 之和 ， 不 得超过 基金 资
产净值 的95% ， 其中 ， 有 价 证券指 股票 、 债 券 （不 含 到期日 在一 年以 内的 政府 债券） 、 权 证、
资产支 持证 券、 买入 返售 金融资 产（ 不含 质押 式回 购）等 ；在 任何 交易 日日 终，持 有的 卖
出期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 股票 总市 值 的 20%； 在任 何交 易日 内交 易 （不包 括平
仓）的 股指 期货 合约 的成 交金额 不得 超过 上一 个交 易日基 金资 产净 值 的 20% ；基金 所持 有
的股票 市值 和买 入、 卖出 股指期 货合 约价 值， 合计 （轧差 计算 ）应 当符 合基 金合同 关于 股
票投资 比例 的有 关规 定； 每个交 易日 日终 在扣 除股 指期货 合约 需缴 纳的 交易 保证金 后， 应
当保持 不低 于基 金资 产净 值的 5% 的 现金 或到 期日 在 一年以 内的 政府 债券 。 
（15） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、上 市公 司合并 、基 金规 模变 动、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管
理人之 外的 因素 致使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ， 基金 管理 人应 当在 10 个交
易日内 进行 调整 ，法 律法 规另有 规定 的从 其规 定 。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
若将来 法律 法规 或者 中国 证监会 的相 关规 定发 生修 改或变 更， 致使 本款 前述 约 定的投 资
组合比 例限 制被 修改 或者 取消 ， 本 基金 可相 应调 整 投资限 制规 定 ， 不 需要 经 基金份 额持 有人
大会审 议 ， 但须 提前 公告 。 
基金托 管人 依照 上述 规定 对本基 金的 投资 组合 限制 及调整 期限 进行 监督。 
（三 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对本 托管 协 议第十 五条
第九款 基金 投资 禁止 行为 进行监 督。 基金 托管 人通 过 事后监 督方 式对 基金 管理 人基金 投资 禁
止行为 、投 资比 例和 关联 交易进 行监 督。 
根据法 律法 规有 关基 金禁 止从事 关联 交易 的规 定， 基 金管理 人和 基金 托管 人应 事先相 互
提供与 本机 构有 控股 关系 的股东 名单 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 有责 任确 保关 联交易 名单 的
真实性 、准 确性 、完 整性 ，并负 责及 时将 更新 后的 名单发 送给 对方 。 
若基金托管人发现基金管 理人与关联交易名单中列 示的关联方进行法律法规 禁止基金
从事的关联交易时， 基 金托 管 人 应 及 时 提 醒 基金 管理 人 采 取 必 要 措 施 阻止 该关 联 交 易 的 发
生， 如基 金托 管人 采取 必 要措施 后仍 无法 阻止 关联 交易发 生时 ， 基金 托管 人 有权向 中国 证监
会报告 。对 于基 金管 理人 已成交 的关 联交 易， 基金 托管人 事前 无法 阻止 该关 联交易 的发 生 ，
只能进 行事 后结 算， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 损失， 并向 中国 证监 会报 告。 
法律法 规或 监管 部门 日后 取消前 述投 资禁 止行 为的 ， 如 适用 于本 基金 ， 则本 基 金投资 不
再受相 关限 制， 托管 人应 依据新 的规 定对 本基 金的 投资禁 止行 为进 行监 督。 
（四 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金管 理 人参与 银行
间 债券 市场 进行 监督 。 基 金 管理人 应在 基金 投资 运作 之前向 基金 托管 人提 供符 合法律 法规 及
行业标 准的 、 经慎 重选 择 的、 本基 金适 用的 银行 间 债券市 场交 易对 手名 单 ， 并约定 各交 易对
手所适 用的 交易 结算 方式 。 基金管 理人 应严 格按 照交 易对手 名单 的范 围在 银行 间债券 市场 选
择交易 对手 。 基 金托 管人 监 督基金 管理 人是 否按 事前 提供的 银行 间债 券市 场交 易对手 名单 进
行交易 。 基金 管理 人可 以 每半年 对银 行间 债券 市场 交易对 手名 单及 结算 方式 进行更 新 ， 新 名
单确定 前已 与本 次剔 除的 交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易 ， 仍 应按 照协 议 进行结 算 。 如 基
金管理 人根 据市 场情 况需 要临时 调整 银 行 间债 券市 场交易 对手 名单 及结 算方 式的， 应向 基 金
托管人 说明 理由 ，并 在与 交易对 手发 生交 易 前 3 个 工作日 内与 基金 托管 人协 商解决 。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制 ， 按 银行 间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ， 并 负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若 未履 约的 交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基 金管 理人 有权 向相 关 交易对 手追 偿 ， 基 金托 管 人应予 以必 要的工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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协助与 配合 。 基金 托管 人 则根据 银行 间债 券市 场成 交单对 合同 履行 情况 进行 监督 。 如 基金 托
管人事 后发 现基 金管 理人 没有按 照事 先约 定的 交易 对手或 交易 方式 进行 交易 时， 基 金托 管 人
应及时 提醒 基金 管理 人， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的相 应损 失和 责任 。 
（五 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金管 理 人投资 流通
受限证 券进 行监 督。 
基金管 理人 投资 流通 受限 证券 ， 应 事先 根据 中国 证 监会相 关规 定 ， 明 确基 金 投资流 通受
限证券 的比 例 ， 制 订严 格 的投资 决策 流程 和风 险控 制制度 ， 防范 流动 性风 险 、 法 律风 险和 操
作风险 等各 种风 险 。 基 金 托管人 对基 金管 理人 是否 遵守相 关制 度 、 流 动性 风 险处置 预案 以及
相关投 资额 度和 比例 等的 情况进 行监 督。 
本基金 投资 的受 限证 券须 为经中 国证 监会 批准 的非 公开发 行股 票、 公开 发行 股 票网下 配
售部分 等在 发行 时明 确一 定期限 锁定 期的 可交 易证 券， 不 包括 由于 发布 重大 消 息或其 他原 因
而临时 停牌 的证 券 、 已 发 行未上 市证 券 、 回 购交 易 中的质 押券 等流 通受 限证 券。 本基 金不 投
资有锁 定期 但锁 定期 不明 确的证 券。 
本基金投资的受限证券限 于可由中国证券登记结算 有限责任公司或中央国债 登记结算
有限责 任公 司 、 银 行间 清 算所股 份有 限公 司负 责登 记和存 管 ， 并 可在 证券 交 易所或 全国 银行
间债券 市场 交易 的证 券。 
本基金 投资 的受 限证 券应 保证登 记存 管在 本基 金名 下， 基 金管 理人 负责 相关 工 作的落 实
和协调 ， 并确 保基 金托 管人 能够正 常查 询 。 因 基金 管理 人原因 产生 的受 限证 券登 记存管 问题 ，
造成基 金托 管人 无法 安全 保管本 基金 资产 的责 任与 损失， 及因 受限 证券 存管 直 接影响 本基 金
安全的 责任 及损 失， 由基 金管理 人承 担。 
本基金 投资 受限 证券 ，不 得预付 任何 形式 的保 证金 。 
基金管 理人 投资 非公 开发 行股票 ， 应制 订流 动性 风 险处置 预案 并经 其董 事会 批准 。 风 险
处置预 案应 包括 但不 限于 因投资 受限 证券 需要 解决 的基金 投资 比例 限制 失调 、 基金流 动性 困
难以及 相关 损失 的应 对解 决措施 ， 以及 有关 异常 情 况的处 置 。 基 金管 理人 应 在首次 投资 流通
受限证 券前 向基 金托 管人 提供基 金投 资非 公开 发行 股票相 关流 动性 风险 处置 预案。 
基金管 理人 对本 基金 投资 受限证 券的 流动 性风 险负 责， 确 保对 相关 风险 采取 积 极有效 的
措施 ， 在 合理 的时 间内 有 效解决 基金 运作 的流 动性 问题 。 如 因基 金巨 额赎 回 或市场 发生 剧烈
变动等 原因 而导 致基 金现 金周转 困难 时， 基金 管理 人 应保证 提供 足额 现金 确保 基金的 支付 结
算。 对本 基金 因投 资受 限 证券导 致的 流动 性风 险 ， 基金托 管人 不承 担任 何责 任。 如因 基金 管
理人违反基金合同或 预先 确定的投资流通受限 证券 的比例导致本基金出 现损 失致使基金托
管人承 担连 带赔 偿责 任的 ，基金 管理 人应 赔偿 基金 托管人 由此 遭受 的损 失。 
本基金 投资 非公 开发 行股 票，基 金管 理人 应于 投资 前向基 金托 管人 提交 有关 书面资 料 ，
保证基 金托 管人 有足 够的 时间进 行审 核， 并保 证向 基金托 管人 提供 的有 关资 料真实 、准 确 、
完整 。 有 关资 料如 有调 整 ， 基 金管 理人 应及 时提 供 调整后 的资 料 。 上 述书 面 资料包 括但 不限工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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于： 
1、中 国证 监会 批准 发行 非 公开发 行股 票的 批准 文件 。 
2、非 公开 发行 股票 有关 发 行数量 、发 行价 格、 锁定 期等发 行资 料。 
3、非公开 发行股票 发行人 与中国证 券登记结 算有限 责任公司 或中央国 债登记 结算有 限
责任公 司签 订的 证券 登记 及服务 协议 。 
4、基 金拟 认购 的数 量、 价 格、 总 成本 、账 面价 值。 
基金管 理人 应在 本基 金投 资非公 开发 行股 票后 两个 交易日 内， 在中 国证 监会 指 定媒体 披
露所投 资非 公开 发行 股票 的名称 、 数量 、 总 成本 、 账 面价值 ， 以及 总成 本和 账 面价值 占基 金
资产净 值的 比例 、锁 定期 等信息 。 
本基金 有关 投资 受限 证券 比例如 违反 有关 限制 规定 ，在合 理期 限内 未能 进行 及时调 整 ，
基金管 理人 应在 两个 工作 日内编 制临 时报 告书 ，予 以公告 。 
基金托 管人 根据 有关 规定 有权对 基金 管理 人进 行以 下事项 监督 ： 
1、本 基金 投资 受限 证券 时 的法律 法规 遵守 情况 。 
2、在基金 投资受限 证券管 理工作方 面有关制 度、流 动性风险 处置预案 的建立 与 完善 情
况。 
3、有 关比 例限 制的 执行 情 况。 
4、信 息披 露情 况。 
相关法 律法 规对 基金 投资 受限证 券有 新规 定的 ，从 其规定 。 
（六） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 资产 净值计 算 、
基金份 额净 值计 算 、 应 收 资金到 账 、 基 金费 用开 支 及收入 确定 、 基金 收益 分 配、 相关 信息 披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。 
（七） 基金 托管 人对 基金 投资银 行存 款进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
1、基 金管 理人 、基 金托 管 人应当 与存 款银 行建 立定 期对账 机制 ，确 保基 金银 行存款 业
务账目 及核 算的 真实 、 准 确。 
2、基 金管 理人 应当 按照 有 关法规 规定 ，与 基金 托管 人、存 款机 构签 订相 关书 面协议 。
基金托 管人 应根 据有 关相 关法规 及协 议对 基金 银行 存款业 务进 行监 督与 核查 ， 严 格审 查 、 复
核相关 协议 、账 户资 料、 投资指 令、 存款 证实 书等 有关文 件， 切实 履行 托管 职责。 
3、基金管 理人与 基金托管 人在开展 基金存款 业务时 ，应严格 遵守《基 金法》 、 《运作 办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。 
（八）基 金管理人 应当对 投资中期 票据业务 进行研 究，认真 评估中期 票据投 资业务的 风
险， 本着 审慎 、 勤勉 尽责 的原则 进行 中期 票据 的投 资业务 。 基金 管理 人根 据 法律 、 法 规 、 监
管部门 的规 定 ， 制 定基 金 投资中 期票 据相 关制 度 （ 以下简 称 “ 《制 度》 ” ） ， 以 规范对 中期 票据工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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的投资 决策 流程 、 风险 控 制。 基金 管理 人 《制 度》 的内容 与本 协议 不一 致的 ， 以 本协 议的 约
定为准 。 
基金投 资中 期票 据应 遵循 以下投 资限 制：



（1） 中期 票据属 于固定 收益类证 券，基金 投资中 期票据应 符合法律 、法规 及《基金 合
同》中 关于 该基 金投 资固 定收益 类证 券的 相关 比例 及期限 限制 ；



（2） 基 金管 理人 管理 的全 部公募 基金 投资 于一 家企 业发行 的单 期中 期票 据合 计不超 过 该
期证券 的10% ；



基金托管 人按照上 述投资 限制 对基 金投资中 期票据 的行为进 行监控。 基金托 管人如认 真
履行了 上述 监督 责任 ，则 就基金 管理 人因 投资 中期 票据所 导致 的风 险不 承担 责任。 
（九）基金托管人发现基 金管理人的上述事项及投 资指令或实际投资运作违 反法律法
规、 基金 合同 和本 托管 协 议的规 定 ， 应 及时 以电 话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人限
期纠正 。 基金 管理 人应 积 极配合 和协 助基 金托 管人 的监督 和核 查 。 基 金管 理 人收到 书面 通知
后应在 下一 工作 日前 及时 核对并 以书 面形 式给 基金 托管人 发出 回函 ， 就 基金 托 管人的 疑义 进
行解释 或举 证 ， 说 明违 规 原因及 纠正 期限 ， 并保 证 在规定 期限 内及 时改 正 。 在上述 规 定 期限
内， 基金 托管 人有 权随 时 对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 管理 人改 正 。 基 金 管理人 对基 金托
管人通 知的 违规 事项 未能 在限期 内纠 正的 ，基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。 
（十 ） 基 金管 理人 有义 务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、 基金 合同 和 本托管 协议
对基金 业务 执行 核查 。 对 基金托 管人 发出 的书 面提 示， 基金 管理 人应 在规 定 时间内 答复 并改
正， 或就 基金 托管 人的 疑 义进行 解释 或举 证 ； 对 基 金托管 人按 照法 律法 规 、 基金合 同和 本托
管协议 的要 求需 向中 国证 监会报 送基 金监 督报 告的 事项， 基金 管理 人应 积极 配 合提供 相关 数
据资料 和制 度等 。 
（十一 ） 若基 金托 管人 发 现 基金 管理 人依 据交 易程 序已经 生效 的指 令违 反法 律、 行政 法
规和其 他有 关规 定 ， 或 者 违反基 金合 同约 定的 ， 应 当立即 通知 基金 管理 人 ， 由此造 成的 相应
损失由 基金 管理 人承 担。 
（十二 ） 基金 托管 人发 现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应及 时报 告中 国证 监 会， 同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正 ， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会 。 基 金管 理人 无正 当 理由 ， 拒 绝、 阻
挠对方 根据 本托 管协 议规 定行使 监督 权， 或采 取拖 延、欺 诈等 手段 妨碍 对方 进行有 效监 督 ，
情节严 重或 经基 金托 管人 提出警 告仍 不改 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
（一 ）基 金管 理人对基金托管 人履行托 管职责情况进行 核查，核 查事项包括基金 托管工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户 、 复 核基 金管 理 人计算 的基 金资
产净值 和基 金份 额净 值 、 根据基 金管 理人 指令 办理 清算交 收 、 相 关信 息披 露 和监督 基金 投资
运作等 行为 。 
（二 ）基金管 理人发现基金托 管人擅自 挪用基金财产、 未对基金 财产实行分账管 理、
未执行或 无故延迟 执行基 金管理人 资金划拨 指令、 泄露基金 投资信息 等违反 《基金法》 、 基
金合同 、 本协 议及 其他 有 关规定 时 ， 应 及时 以书 面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠正 。 基 金托 管
人收到 通知 后应 及时 核对 并以书 面形 式给 基 金 管理 人发出 回函 ，说 明违 规原 因及纠 正期 限 ，
并保证 在规 定期 限内 及时 改正 。 在 上述 规定 期限 内 ， 基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查，督 促基 金托 管人 改正 。基金 托管 人应 积极 配合 基金管 理人 的核 查行 为， 包括但 不限 于 ：
提交相 关资 料以 供基 金管 理人核 查托 管财 产的 完整 性和真 实性 ， 在 规定 时间 内 答复基 金管 理
人并改 正。 
（三 ）基金管 理人发现基金托 管人有重 大违规行为，应 及时报告 中国证监会，同 时通
知基金 托管 人限 期纠 正 ， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会 。 基 金托 管人 无正 当 理由 ， 拒 绝、 阻
挠对方 根据 本协 议规 定行 使监督 权 ， 或 采取 拖延 、 欺诈等 手段 妨碍 对方 进 行 有效监 督 ， 情 节
严重或 经基 金管 理人 提出 警告仍 不改 正的 ，基 金管 理人应 报告 中国 证监 会。 
 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2、基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产。 
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独 立 。 
5、 基 金托 管人 按照 基金 合 同和本 协议 的约 定保 管基 金财产 ， 如 有特 殊情 况双 方可另 行
协商解 决 。 基 金托 管人 未 经基金 管理 人的 指令 ， 不 得自行 运用 、 处分 、 分 配 本基金 的任 何资
产。 
6、 对 于因 为基 金投 资产 生 的应收 资产 ， 应 由基 金管 理人负 责与 有关 当事 人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的 ， 基 金托 管人 应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收 。 由此给 基金 财产 造成 损失 的， 基金 管理 人应 负责 向 有关当 事人 追偿
基金财 产的 损失 ，基 金托 管人应 予以 必要 的协 助与 配合， 但对 此不 承担 相应 责任。 
7、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财 产 。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1、 基 金募 集期 间的 资金 应 存于基 金管 理人 在 具 有托 管资格 的商 业银 行开 设的 基金认购工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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专 户。 该账 户由 基金 管理 人开立 并管 理。 
2、 基金 募集 期满 或基 金停 止募集 时 ， 募 集的 基金 份 额总额 、 基金 募集 金额 、 基金份 额
持有人 人数 符合 《 基金 法》 、 《运 作办 法 》 等 有关 规定 后， 基金 管理 人应 将属 于 基金财 产的 全
部资金 划入 基金 托管 人开 立的基 金银 行账 户 ， 同 时 在规定 时间 内 ， 聘 请具 有 从事证 券相 关业
务资格的 会计师事 务所进 行验资， 出具验资 报告。 出具的验 资报告由 参加验 资的 2 名或 2
名以上 中国 注册 会计 师签 字方为 有效 。 
3、 若 基金 募集 期限 届满 或 基金停 止募 集时 ， 未 能达 到基金 合同 生效 的条 件， 由基金 管
理人按 规定 办理 退款 等事 宜, 基 金托 管人 应提 供充 分 协助 。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开设和 管理 
1 、基金托管 人以基金 托管人的 名义开设托 管专户（即基 金银行账户 ） ，保管 基金财 产
的银行 存款 ， 该托 管专 户 是指基 金托 管人 在集 中清 算模式 下 ， 代 表所 托管 的 包括本 基金 财产
在内的 托管 资产 与中 国证 券登记 结算 有限 责任 公司 进行一 级结 算的 专用 账户 。 基金财 产的 一
切货币 收支 活动 ， 均需 通 过该账 户进 行 。 基 金托 管 人可根 据实 际情 况需 要 ， 为基金 财产 开立
资金清 算辅 助账 户 ， 以 办 理相关 的资 金汇 划业 务 。 基金管 理人 应当 在开 户过 程中给 予必 要的
配合， 并提 供所 需资 料。 
2、 基 金银 行账 户的 开立 和 使用， 限于 满足 开展 本基 金业 务 的需 要。 基金 托管 人和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦 不得 使用 基金 的任 何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
3、基 金银 行账 户的 开立 和 管理应 符合 银行 业监 督管 理机构 的有 关规 定。 
4、 在 符合 法律 法规 规定 的 条件下 ， 基 金托 管人 可以 通过基 金银 行账 户办 理基 金资产 的
支付。 
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1、基金托 管人在中 国证券 登记结算 有限责任 公司上 海分公司 、深圳分 公司为 基金开 立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。 
2、基金证 券账户的 开立和 使用，仅 限于满足 开展本 基金业务 的需要。 基金托 管人和 基
金 管理 人不 得出 借或 未经 对方同 意擅 自转 让基 金的 任何证 券账 户， 亦不 得使 用 基金的 任何 账
户进行 本基 金业 务以 外的 活动。 
3、基金证 券账户的 开立和 证券账户 卡的保管 由基金 托管人负 责，账户 资产的 管理和 运
用由基 金管 理人 负责 。 
4、基金托 管人以基 金托管 人的名义 在中国证 券登记 结算有限 责任公司 开立结 算备付 金
账户 ， 并 代表 所托 管的 基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 证券 结算 保 证金等 的收 取按 照中 国证 券登记 结算 有
限责任 公司 的规 定执 行。 
5、若中国 证监会或 其他监 管机构在 本托管协 议订立 日之后允 许基金从 事其他 投资品 种工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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的投资 业务 ， 涉及 相关 账 户的开 立 、 使 用的 ， 若 无 相关规 定 ， 则 基金 托管 人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
（五） 定期 存款 账户 
基金财 产投 资定 期存 款在 存款机 构开 立的 银行 账户 ， 包 括实 体或 虚拟 账户 ， 其 预留印 鉴
经各方 商议 后预 留 。 本 着 便于本 基金 的安 全保 管和 日常监 督核 查的 原则 ， 存 款行应 尽量 选择
基金托 管人 经办 行所 在地 的分支 机构 。 对于 任何 的 定期存 款投 资 ， 基 金管 理 人都必 须和 存款
机构签 订定 期存 款协 议 ， 约定双 方的 权利 和义 务 ， 该协议 作为 划款 指令 附件 。 该 协议 中必 须
有如下明 确条款： “存款证 实书不得 被质押或 以任何 方式被抵 押，并不 得用于 转让和背 书 ；
本息到期 归还或提 前支取 的所有款 项必须划 至托管 专户（明 确户名、 开户行 、账号等） ， 不
得划入其 他任何账 户” 。如 定期存款 协议中未 体现前 述条款， 基金托管 人有权 拒绝定期 存 款
投资的 划款 指令 。 在取 得 存款证 实书 后 ， 基 金托 管 人保管 证实 书正 本或 者复 印件 。 基 金管 理
人应该 在合 理的 时间 内进 行定期 存款 的投 资和 支取 事宜， 若基 金管 理人 提前 支 取或部 分提 前
支取定期存款，若产 生息 差（即本基金已计提 的资 金利息和提前支取时 收到 的资金利息差
额） ， 该息 差的 处理 方法 由 基金管 理人 和基 金托 管人 双方协 商解 决。 
（六） 债券 托 管 专户 的开 设和管 理 
基金 合同生效 后，基金托管人 根据中国 人民银行、银行 间市场登 记结算机构的有 关规
定，在中央国债登记 结算 有限责任公司和银行 间市 场清算所股份有限公 司开 立债券托管账
户、资 金结 算账 户， 持有 人账户 和资 金结 算账 户， 并代表 基金 进行 银行 间市 场债券 的结 算 。
基金管 理人 和基 金托 管人 共同代 表基 金签 订全 国银 行间债 券市 场债 券回 购主 协议。 
（七） 股指 期货 账户 的开 设和管 理 
基金 托管人应 为基金财产在具 有期货保 证金存管资格的 银行处开 立期货结算账户 ，基
金管理 人应 当协 助办 理 。 基金托 管人 在办 理银 期转 账开通 手续 时 ， 应 将基 金 财产的 期货 结算
账户指 定为 期货 资金 账户 对应的 唯一 银行 结算 账户 ， 基 金管 理人 和期 货公 司 应予以 配合 。 期
货账户 的开 立与 管理 的具 体事宜 由基 金管 理人 、 基 金托管 人 、 期 货公 司签 署 《期 货操 作备 忘
录》另 行约 定。 
基金 管理人负责 以基金财产的 名义与期货 公司签订有关 协议, 开 立期货资金 账户,用于
存放基金 财产的期 货保证 金。同时 为基金财 产申请 专用交易 编码,基 金托管人 应配合提 供 有
关申请 资料 。 《 期货 经纪 合 同》及 《交 易编 码申 请表 》由基 金管 理人 负责 保管 。 
期货公 司负 责期 货资 金账 户下基 金财 产的 保管,基 金 托管人 无保 管义 务。 如果 因期货 公
司严重违 法违规或 者风险 控制不力 导 致保证 金出现 缺口或损 失,根据 《期货投 资者保障 基 金
管理暂 行办 法》 相关 规定, 由期货 投资 者保 障基 金予 以补偿 。 
基金财 产的 期货 资金 账户 仅能用 于支 付基 金财 产在 中国金 融期 货交 易所 期货 交易清 算
款和相 关费 用以 及向 托管 专户划 回清 算款 ，不 得向 其他任 何账 户划 付资 金。 
（八） 其他 账户 的开 立和 管理 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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1、 因 业务 发展 需要 而开 立 的其他 账户 ， 可 以根 据法 律法规 和基 金合 同的 规定 ， 在基 金
管理人 和基 金托 管人 商议 后开立 。新 账户 按有 关规 定使用 并管 理。 
2、法 律法 规等 有关 规定 对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 
（九） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭 证 等的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券、 银行 存款 开户 证实 书 等有价 凭证 由基 金托 管人 存放于 基
金托管 人的 保管 库 ， 也 可 存入中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 、 中国 证券 登 记结算 有限 责任
公司上海 分公司/ 深圳分公 司或票据 营业中心 的代保 管库，保 管凭证由 基金托 管人持有 。 有
价凭证 的购 买和 转让 ， 由 基金管 理人 和基 金托 管人 共同办 理 。 基 金托 管人 对 由基金 托管 人以
外机构 实际 有效 控制 的资 产不承 担保 管责 任。 
（十） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署 ， 由 基金 管理 人负 责。 由基 金管 理人 代表 基金 签署的 、
与基金 财产 有关 的重 大合 同的 原 件分 别由 基金 管理 人、 基金 托管 人保 管 。 除 本 协议另 有规 定
外，基金管理人代表 基金 签署的与基金财产有 关的 重大合同包括但不限 于基 金年度审计合
同、 基金 信息 披露 协议 及 基金投 资业 务中 产生 的重 大合同 ， 基金 管理 人应 保 证基金 管理 人和
基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件。 基金 管理 人 应在重 大合 同签 署后 及时 以加密 方式 将
重大合 同传 真给 基金 托管 人， 并在 三十 个工 作日 内 将正本 送达 基金 托管 人处 。 重 大合 同的 保
管期限 为基 金合 同终 止 后15 年。 
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基 金管 理人 应向 基 金托管 人提 供加 盖公 章的 合同传 真
件，未 经双 方协 商一 致， 合同原 件不 得转 移。 
 
五、基金资产净值计 算和 会计核算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算及复核 程序 
1、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 净资 产值 。 
基金份 额净 值是 指基 金资 产净值 除以 基金 份额 总数 后得到 的基 金份 额的 资产 净值。 基金
份额净 值的 计算 ， 精确 到 0.001 元， 小数 点后 第 四 位 四舍五 入 ， 由 此产 生的 误 差计入 基金 财
产。 国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
每工作 日计 算基 金资 产净 值及基 金份 额净 值， 并按 规定公 告。 
2、复 核程 序 
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后 ， 将 基 金份额 净值 结果 发送 基金 托管人 ， 经
基金托 管人 复核 无误 后， 由 基金 管理 人按 规定 对外 公布。 
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理 
1、估 值对 象 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 期货、 债 券和 银行 存款 本息 、 应 收款 项 、 其 它投 资等资 产及
负债。 
2、估 值方 法 
（1） 证券 交易 所上 市的 有 价证券 的估 值 
1）交 易所 上市 的有 价证 券 （包括 股票 、权 证等 ） ， 以 其估值 日在 证券 交易 所挂 牌的市
价（收 盘价 ）估 值； 估值 日无交 易的 ，且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化 或 证券 发
行机构 未发 生影 响证 券价 格的重 大事 件的 ，以 最近 交易日 的市 价（ 收盘 价） 估值； 如最 近
交易日 后经 济环 境发 生了 重大变 化 或 证券 发行 机构 发生影 响证 券价 格的 重大 事件的 ，可 参
考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素， 调整 最近交 易市 价， 确定 公允 价格 ； 
2） 交易 所上 市实 行净 价交 易的债 券按 估值 日收 盘价 估值 ， 估 值日 没有 交易 的 ， 且最近
交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化， 按最 近交 易日 的收盘 价估 值。 如最 近交 易日后 经济 环
境发生 了重 大变 化的 ，可 参考类 似投 资品 种的 现行 市价及 重大 变化 因素 ，调 整最近 交易 市
价，确 定公 允价 格； 
3） 交易 所上 市未 实行 净价 交易的 债券 按估 值日 收盘 价减去 债券 收盘 价中 所含 的债券 应
收利息 得到 的净 价进 行估 值；估 值日 没有 交易 的， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变
化， 按最 近交 易日 债券 收盘 价减去 债券 收盘 价中 所含 的债券 应收 利息 得到 的净 价进行 估值 。
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化
因素， 调整 最近 交易 市价 ，确定 公允 价格 ； 
4） 交易 所上 市不 存在 活跃 市场的 有价 证券 ， 采用 估 值技术 确定 公允 价值 。 交 易所上 市
的资产 支持 证券 ，采 用估 值技术 确定 公允 价值 ，在 估值技 术难 以可 靠计 量公 允价值 的情 况
下，按 成本 估值 。 
（2） 处于 未上 市期 间的 有 价证券 应区 分如 下情 况处 理： 
1） 送 股、 转 增股 、 配 股和 公开增 发的 新股 ， 按 估值 日在证 券交 易所 挂牌 的同 一股票 的
估值方 法估 值； 该日 无交 易的， 以 最 近一 日的 市价 （收盘 价） 估值 ； 
2） 首 次公 开发 行未 上市 的 股票、 债券 和权 证， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技
术难以 可靠 计量 公允 价值 的情况 下， 按成 本估 值 ； 
3） 首次 公开 发行 有明 确锁 定期的 股票 ， 同一 股票 在 交易所 上市 后 ， 按 交易 所 上市的 同
一股票 的估 值方 法估 值； 非公开 发行 有明 确锁 定期 的股票 ，按 监管 机构 或行 业协会 有关 规
定确定 公允 价值 。 
（3 ） 全 国银 行间 债券 市场 交易的 债券 、 资产 支持 证 券等固 定收 益品 种 ， 采 用 估值技 术工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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确定公 允价 值。 
（4） 同一 债券 同时 在两 个 或两个 以上 市场 交易 的， 按债券 所处 的市 场分 别估 值。 
（5） 本基 金投 资股 指 期 货 合约， 一般 以估 值当 日结 算价进 行估 值， 估值 当日 无结算
价的， 且最 近交 易日 后经 济环境 未发 生重 大变 化的 ，采用 最近 交易 日结 算价 估值。 当日 结
算价及 结算 规则 以《 中国 金融期 货交 易所 结算 细则 》为准 。 
（6） 如 有确 凿证 据表 明按 上述方 法进 行估 值不 能客 观反映 其公 允价 值的 ， 基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（7） 相关 法律 法规 以及 监 管部门 有强 制规 定的 ， 从 其规定 。 如 有新 增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未 能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，应 立即 通知 对方 ，共同 查明 原
因，双 方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（三） 估值 错误 的处 理方 式 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适 当、 合 理的 措施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、
及时性 。当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位)发 生估 值错 误时 ，视 为 基金份 额净
值错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、
或投资 人自 身的 过错 造成 估值错 误， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由
于该估 值错 误遭 受损 失当 事人(“ 受 损方 ”)的 直接 损失按 下述 “估 值错 误处 理原则 ”给予
赔偿， 承担 赔偿 责任 。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差错、 数据 传输 差错 、数 据计算 差
错、系 统故 障差 错、 下达 指令差 错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ；由 于估 值错误 责任 方
未及时 更正 已产 生的 估值 错误， 给当 事人 造成 损失 的，由 估值 错误 责任 方对 直接损 失承 担
赔偿责 任； 若估 值错 误责 任方已 经积 极协 调， 并且 有协助 义务 的当 事人 有足 够的时 间进 行
更正而 未更 正， 则其 应当 承担相 应赔 偿责 任。 估值 错误责 任方 应对 更正 的情 况向有 关当 事
人进行 确认 ，确 保估 值错 误已得 到更 正。 
（2 ） 估 值错 误的 责任 方对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不对 间接 损失 负责 ， 并 且仅对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3） 因 估值 错 误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。如 果由 于获 得不 当得 利的当 事人 不返 还或 不全 部返还 不当 得
利造成 其他 当事 人的 利益 损失(“ 受 损方 ”)， 则估 值错误 责任 方应 赔偿 受损 方的损 失， 并
在其支 付的 赔偿 金额 的范 围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利； 如
果获得 不当 得利 的当 事人 已经将 此部 分不 当得 利返 还给受 损方 ，则 受损 方应 当将其 已经 获
得的赔 偿额 加上 已经 获得 的不当 得利 返还 的总 和超 过其实 际损 失的 差额 部分 支付给 估值 错
误责任 方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1 ） 查 明估 值错 误发 生的 原因 ， 列 明所 有的 当事 人 ， 并根据 估值 错误 发生 的原 因确定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评 估 ； 
（3 ） 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4 ） 根 据估 值错 误处 理的 方法 ， 需 要修 改基 金登 记 机构交 易数 据的 ， 由基 金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错 误偏 差达 到基 金份 额净值 的 0.25% 时， 基金 管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（四） 暂停 估值 与公 告的 情形 
（1） 基金 投资 所涉 及的 证 券、期 货交 易所 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
（2） 因不 可抗 力致 使基 金 管理人 、基 金托 管人 无法 准 确评 估基 金资 产价 值时 ； 
（3）占基 金相当比 例的投 资品种的 估值出现 重大转 变，而基 金管理人 为保障 投资人 的
利益， 已决 定延 迟估 值； 
（4） 中国 证监 会和 基金 合 同认定 的其 他情 形。 
（五） 基金 会计 制度 
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 
（六） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告 。 基 金管 理人 独立 地 设置 、 记 录
和保管 本基 金的 全套 账册 。 若 基金 管理 人和 基金 托 管人对 会计 处理 方法 存在 分歧 ， 应 以基 金
管理人 的处 理方 法为 准 。 若当日 核对 不符 ， 暂时 无 法查找 到错 账的 原因 而影 响到基 金资 产净
值的计 算和 公告 的， 以基 金管理 人 的 账册 为准 。 
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核 
1、财 务报 表的 编制 
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。 
2、报 表复 核 
基金托 管人 在收 到基 金管 理人编 制的 基金 财务 报表 后，进 行独 立的 复核 。核 对不符 时 ，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。 
3、财 务报 表的 编制 与复 核 时间安 排 
（1） 报表 的编 制 
基金管 理人 应当 在每 月结 束后 5 个工 作日 内完 成月 度报表 的编 制； 在每 个季 度 结束之 日
起15 个工 作日 内完 成基 金 季度报 告的 编制 ； 在 上半 年 结束之 日 起60 日内 完成 基 金半年 度报
告的编 制； 在每 年结 束之 日 起 90 日 内完 成基 金年 度 报告的 编制 。基 金年 度报 告的财 务会 计
报告应 当经 过审 计 。 基 金 合同生 效不 足两 个月 的 ， 基金管 理人 可以 不编 制当 期季度 报告 、 半
年度报 告或 者年 度报 告。 
（2） 报表 的复 核 
基金 管理人应 及时完成报表编 制，将有 关报表提供基金 托管人复 核；基金托管人 在复
核过程 中 ， 发 现双 方的 报 表存在 不符 时 ， 基 金管 理 人和基 金托 管人 应共 同查 明原因 ， 进行 调
整，调 整以 国家 有关 规定 为准。 
基金管 理人 应留 足充 分的 时间， 便于 基金 托管 人复 核相关 报表 及报 告。 
（八 ）基金管 理人应在编制季 度报告、 半年度报告或者 年度报告 之前及时向基金 托管
人提供 基金 业 绩 比较 基准 的基础 数据 和编 制结 果。 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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六、基金份额持有人 名册 的保管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 注册 登记 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管， 基金 管理 人 和基金 托管 人
应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承
担责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实 性、 准 确性和 完整 性 。 基 金托 管 人不得 将所 保管
的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
 
七 、托管协议的变更 、终止 与基金财产的清算 
（一） 托管 协议 的变 更程 序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新协 议， 其 内容不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1、基 金合 同终 止； 
2、基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3、基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4、发 生法 律法 规或 基金 合 同规定 的终 止事 项。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、基 金财 产清 算组 
（1） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日起30 个 工作 日内 成立清
算小组 ，基 金管 理人 组织 基金财 产清 算小 组并 在中 国证监 会的 监督 下进 行基 金清算 。 
（2） 基金 财产 清算 小组 组 成： 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基 金托 管人、 具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师、 律师 以及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。基 金财 产
清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。 
（3） 基金 财产 清算 小组 职 责：基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
2、基 金财 产清 算程 序 
基金合 同终 止情 形发 生， 应当按 法律 法规 和基 金合 同的有 关规 定对 基金 财产 进行清 算 。
基金财 产清 算程 序主 要包 括： 工银瑞信金融地产行业股票型证券投资基金





















































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（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 聘 请会 计师 事务 所对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
3、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理 费 用， 清 算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。 
4、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
(1) 支 付清 算费 用； 
(2) 交 纳所 欠税 款； 
(3) 清 偿基 金债 务； 
(4) 按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3)项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。 
5、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由
律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 
6、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
八、争议解决方式 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ，双 方当 事人 应通 过协商 、调 解解 决， 协商 、调解 不
能解决 的， 则任 何一 方有 权将争 议提 交位 于北 京的 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会， 按照 其
时有效 的仲 裁规 则进 行仲 裁。仲 裁裁 决是 终局 的， 对仲裁 各方 当事 人均 具有 约束力 ，仲 裁
费及律 师费 由败 诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉 、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权 益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。