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银行分级(161029)

银行分级:基金合同查看PDF公告

募集申请材料-基金合同(草案) 
 
 
 
 
 
 
 
富国中证银行指数 
1 
1 
 
 
 
富国 基金 管理 有限 公司 
 
 
富国 中证 银行 指数 分级 证券 投资 基金 
基金 合同 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:富国基金管理有限公司 
基金托管人:中国农业银行股份有限公司 
 募集申请材料-基金合同(草案) 
 
 
 
 
 
 
 
富国中证银行指数 
2 
2 
 
二零一五年四月富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 1 目录 第一部分


前言 ............................................................................................................................... 3 第二部分


释义 ............................................................................................................................... 5 第三部分


基金的基本情况 ......................................................................................................... 12 第四部分


基金份额的分类与净值计算规则 ............................................................................. 13 第五部分


基金份额的发售 ......................................................................................................... 17 第六部分


基金备案 ..................................................................................................................... 20 第七部分


基金的上市交易 ......................................................................................................... 21 第八部分


富国银行份额的申购与赎回 ..................................................................................... 23 第九部分


基金份额的注册登记、转托管及其他业务 ............................................................. 31 第十部分


基金份额的配对转换 ................................................................................................. 33 第十一部分


基金合同当 事人及权利义务 ................................................................................. 35 第十二部分


基金份额持 有人大会 ............................................................................................. 42 第十三部分


基金管理人 、基金托管人的更换条件和程序 ..................................................... 51 第十四部分


基金的托管 ............................................................................................................. 54 第十五部分


基金份额的 登记 ..................................................................................................... 55 第十六部分


基金的投资 ............................................................................................................. 57 第十七部分


基金的财产 ............................................................................................................. 64 第十八部分


基金资产估 值 ......................................................................................................... 65 第十九部分


基金费用与 税收 ..................................................................................................... 70 第二十部分


基金的收益 与分配 ................................................................................................. 73 第二十一部分


基金份 额折算 ..................................................................................................... 74 第二十二部分


基金的 会计与审计 ............................................................................................. 81 第二十三部分


基金的 信息披露 ................................................................................................. 82 第二十四部分


基金合 同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................... 89 第二十五部分


违约责 任 ............................................................................................................. 91 第二十六部分


争议的 处理和适用的法律 ................................................................................. 92 第二十七部分


基金合 同的效力 ................................................................................................. 93 第二十八部分


其他事 项 ............................................................................................................. 94 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 2 第二十九部分


基金合 同内容摘要 ............................................................................................. 95 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 3 第一部分


前言 一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 1 、 订 立本基 金 合 同的目 的 是 保护投 资 者 合法权 益 , 明确基 金 合 同当事 人 的 权利义务,规范基金运作。 2 、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》( 以下简称 “ 《合同 法》”) 、 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ”)、《 公开募 集证券投资基金运作管理办法》( 以下简称“ 《运作办法》 ”) 、 《证券 投资基金销售 管理办法》( 以下简称 “ 《 销 售 办 法 》 ”) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》( 以 下简称“ 《信息披露办法》”) 和其 他有关法律法规。 3 、 订 立本基 金 合 同的原 则 是 平等自 愿 、 诚实信 用 、 充分保 护 投 资者合 法 权 益。 二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件, 其 他 与 基 金 相 关 的 涉 及 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 关 系 的 任 何 文 件 或 表 述 , 如与基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照 《基金法》 、基 金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金 投 资 者 自 依 本 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 , 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、富 国中证 银 行 指数分 级 证 券投资 基 金 由基金 管 理 人依照 《 基 金法》 、 基 金合同及其他有关规定募集, 并经中国证券监督管理委员会( 以下简称 “ 中国证监 会”) 注册。 中国证监会对 本 基金募集的注册,并不表明其对本 基金的价值和收益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 , 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中 国 证 监 会 不 对 基 金 的 投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判 断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 4 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息, 其 内 容 涉 及 界 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 义 务 关 系 的 , 如 与 基 金 合 同 有 冲 突 , 以基金合同为准。 五、基金合同应当适用 《基金法》 及相关法律法规之规定,若因法律法规的 修 改 或 新 法 律 法 规 的 颁 布 施 行 导 致 基 金 合 同 的 内 容 与 届 时 有 效 的 法 律 法 规 的 强 制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 5 第二部分


释义 在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、 基金或本基金:指富国中证银行指数分级 证券投资基金 2、 基金管理人:指富国基金管理有限公司 3、 基金托管人:指中国农业银行股份有限公司 4 、 基 金合同 或 本 基金合 同 : 指《 富 国 中 证银行 指 数 分级 证 券 投 资基金 基 金 合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托 管协议 : 指 基金管 理 人 与基金 托 管 人就本 基 金 签订之 《 富 国中证 银 行 指数分级 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招 募说明 书 : 指《 富 国 中 证银行 指 数 分级 证 券 投 资基金 招 募 说明书 》 及 其定期的更新 7 、 基 金份额 发 售 公告: 指 《 富国中 证 银 行指数 分 级 证券投 资 基 金基金 份 额 发售公告》 8 、 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件 、 司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、 决 议 、 通知等 9、 《基金法》 :指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经 第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起 实施的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 :指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、 《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日 实 施的《公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、 中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14 、 银行业监督管理机构:指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 6 会 15 、 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、 个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证 券 投 资 基 金 的 自 然 人 17 、 机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事 业 法 人 、 社会团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境 内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、 投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 20 、 基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资者 , 按 其 持 有 的 基 金 份 额 不 同 , 可 区 分 为 富 国 银 行 份 额 持 有 人 、 富 国 银 行 A 份额持有人、富国银行 B 份额持有人 21 、 基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份 额 , 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等业务 22、 销售机构:指富国基金管理有限公司以及 符合 《销售办法》 和中国证监 会 规 定 的 其 他 条 件 , 取 得 基 金 销售业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议 , 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构 , 以 及 可 通 过 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 系 统 办 理 基 金 销 售 业 务 的 会 员 单 位 。 其 中 可 通 过 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 系 统 办 理 本 基 金 销 售 业 务 的 机 构 必 须 是 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 、 并 经 深 圳 证 券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 、 可 通 过 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 系 统 办 理 本基金销售业务的深圳证券交易所会员单位 23 、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包 括 投 资 者 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、 清 算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 24 、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 富 国 基 金 管 理富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 7 有限公司 或 接 受 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 登记业 务 的 机 构 。 本 基 金 的登记机构为中国证券登记结算有 限责任公司 25 、开放式基金账户:指投资者通过场外销售机构在中国证券登记 结 算 有 限 责 任 公 司 注 册 的 开 放 式 基 金 账 户 , 用 于 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基金份额余额及其变动情况的账户 26 、 基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售 机构办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 及 转 托 管 等 业 务 而 引 起 的 基 金 份 额 变 动 及 结 余情况的账户 27 、深圳证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设 的深圳证券交易所人民币普通股票账户(即 A 股账户)或证券投资基金账户 28 、 基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基 金 合 同 规 定 的 条 件 , 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 , 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确认的日期 29 、 基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金 财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、 基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最 长不得超过 3 个月 31、 存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、T 日 : 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 者 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 申 请 的开放日 34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 35、 开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、交易 时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、 《业务规则》 :指 深圳证券交易所发布实施的 《深圳证券交易所证券投 资基金交易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》 及对其不时做出的修订,中国证券登记结算有限责任公司发布实施的 《中国证券 登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》 及对其不时做出 的修订,以及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 8 38 、 认购:指在基金募集期内,投资者根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 39 、 申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 40 、 赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同 和 招 募 说 明 书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41 、 基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效 公 告 规 定 的 条 件 , 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42 、 转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 ,包括系统内转托管和跨系统转托管 43 、 定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期 申购日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 , 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 者 指 定 银 行账户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 44 、富国银行份额:指本基金的基础份额。投资者在场外认/ 申 购 的 富 国 银 行 份 额 不 进 行 基 金 份 额 分 拆 ; 投 资 者 在 场 内 认 购 的 富 国 银 行 份 额 将 在 基 金 发 售 结 束 后 进 行 基 金 份 额 自 动 分 离 ; 投 资 者 在 场 内 申 购 的 富 国 银 行 份 额 , 可 选 择 进 行基金份额分拆,也可选择不进行基金份额分拆 45、富国银行 A 份额:指富国银行份额按基金合同约定规则所自动分离或 分拆的稳健收益类基金份额 46、富国银行 B 份额 :指富国银行份额按基金合同约定规则所自动分离或 分拆的积极收益类基金份额 47、每份富国银行 A 份额的本金:除非基金合同文义另有所指,对于富国 银行 A 份额而言,指 1.000 元 48 、 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ,富国银行份额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额) 超 过 上 一 开 放 日 全 部 基 金 份 额 ( 包 括 富 国 银 行 A 份额、富国银行 B 份额和富国银行份额)的 10% 49、 元:指人民币元 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 9 50 、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收 入 扣 除 相 关 费 用 后 的 余 额 ; 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后的余额 51 、 基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收款项及其他资产的价值总和 52、 基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、 基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54 、基金份额参考净值:指在基金份额净值计算的基础上,根据基金合同 给 定 的 计 算 公 式 得 到 的 基 金 份 额 估 算 价 值 , 按 基 金 份 额 的 不 同 , 可 区 分 为富国 银行 A 份额参考净值、富国银行 B 份额参考净值。基金份额参考净值是对基金 份额价值的一个估算,并不代表基金份额持有人可获得的实际价值 55 、 基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产 净值和基金份额 (参考)净值的过程 56、标的指数:指中证银行指数 57、日/ 天:指公历日 58、月:指公历月 59 、 指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介 60 、场外:指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他 交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和 场所 61 、场内:指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办 理基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的场所 62 、登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结 算系统,通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统 63 、证券登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登 记系统,通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统 64 、上市交易:指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方 式买卖本基金相关份额的行为 65 、系统内转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 10 内不同销售机构 (网点) 之间或证券登记系统内不同会员单位 (交易单元) 之 间 进行转登记的行为 66 、跨系统转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统 和证券登记系统间进行转登记的行为 67 、 自 动分离 : 指 投资者 在 场 内认购 的 每 2 份 富 国 银行份 额 在 发售结 束 后 按 1:1 比例自动转换为 1 份富国银行 A 份额和 1 份富国银行 B 份额的行为 68、配对转换:指本基金的富国银行份额与富国银行 A 份额、富国银行 B 份额之间按约定的转换规则进行转换的行为,包括分拆和合并 69 、 分 拆:指 根 据 基金合 同 的 约定, 基 金 份额持 有 人 将其持 有 的 每 2 份富 国银行份额的场内份额申请转换成 1 份富国 银行 A 份 额与 1 份富 国银行 B 份额 的行为 70 、 合 并:指 根 据 基金合 同 的 约定, 基 金 份额持 有 人 将其持 有 的 每 1 份富 国银行 A 份额与 1 份 富国银行 B 份额申请 转换成 2 份 富国银行份额的场内份额 的行为 71、富国银行 A 份额 约定年基准收益率: 富国银行 A 份额约定年基准收益 率为“同期银行人民币一年期定期存款利率 (税后) +3% ”。本基金将以基金合 同 生 效 日 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 金 融 机 构 人 民 币 一年期定期存款 基 准 利 率 为准,设定基金合同生效日起 (含该日) 至第一个定期份额折算的折算基准日 (含 该日,定期份额折算基准日原则上为每年的 12 月 15 日, 若该日为非工作日,则 提 前 至 该日之 前 的 最后一 个 工 作日。 详 见 本基金 合 同 第二十 一 部 分 基金份额折 算)期间 富国银行 A 份额适用的约定年基准收益率。此后,将以每个定期份额 折算的折算基准日 (即使当日并未发生定期折算的情形) 次日中国人民银行公布 并 执 行 的 金 融 机 构 人 民 币 一年期定期存款基 准 利 率 为 准 , 重 新 设 定 该 次 定 期 份 额折算基准日次日起 (含该日) 至下一个定期份额折算基准日 (含该日) 期间 富 国银行 A 份额适用的约定年基准收益率。 每份富国银行 A 份额 约定年基准收益 均以 1.00 元为基准进行计算,但基金管理人并不承诺或保证富国银行 A 份额持 有 人 的 本 金 及 该 等 约 定 应 得 收 益 , 如 在 基 金 存 续 期 内 本 基 金 资 产 出 现 极 端 损 失 情况下,富国银行 A 份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益 的风险甚至损失本金的风险 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 11 72 、 不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 观事件 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 12 第三部分


基 金 的基 本 情 况 一、基金名称 富国中证银行指数分级 证券投资基金 二、基金的类别 股票型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 本 基 金 采 用 指 数 化 投 资 策 略 , 紧 密 跟 踪 中 证 银 行 指 数 。 在 正 常 市 场 情 况 下 , 力 争 将 基 金 的 净 值 增 长 率 与 业 绩 比 较 基 准 之 间 的 日 均 跟 踪 偏 离 度 绝 对 值 控 制在 0.35% 以内,年跟踪误差控制在 4% 以内。 五、基金的最低募集份额总额 和募集金额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元。 六、基金份额 发售面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 本基金具体认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。 七、基金存续期限 不定期 。 八、标的指数 本基金的标的指数为中证银行指数。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 13 第四部分


基 金 份额 的 分 类 与 净 值 计 算 规 则 一、基金份额结构 本基金的基金份额包括富国中证银行指数分级证券投资基金之基础份额 (即 “ 富 国 银 行 份 额 ” ) 、 富 国 中 证 银 行 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 之 稳 健 收 益 类 份 额 (即“富国银行 A 份额”)与富国中证银行指数 分级证券投资基金之积极收益 类份额(即“富国银行 B 份额” )。其中,富国银行 A 份额、富国银行 B 份额 的基金份额配比始终保持 1∶1 的比例不变。 二、基金份额的自动分离与配对转换规则 基金发售结束后,本基金将投资者在场内认购的全部富国银行份额按照 1:1 的比例自动分离为预期收益与预期风险不同的两种份额类别,即富国银行 A 份 额和富国银行 B 份额。 根据 富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额比例,富国银行 A 份额 在场内基金 初始总份额中的份额占比为 50% ,富国银行 B 份额在场内基金 初始 总份额中的份额占比为 50% ,且两类基金份额的基金资产合并运作。 基金合同生效后,富国银行份额设置单独的基金代码,接受场内与场外的 申购和赎回。富国银行 A 份额 与富国银行 B 份额交易代码不同,只可在深圳证 券交易所上市交易,不 接受申购或赎回。 投资者可在场内申购和赎回富国银行份额,投资者可选择将其场内申购的 富国银行份额按 1:1 的 比例分拆成富国银行 A 份额和富国银行 B 份额。投资者 可按 1:1 的配 比将其持有的富国银行 A 份额和富国银行 B 份额申请合并为 场内 富国银行份额后赎回。 投资者可在场外申购和赎回富国银行份额。场外申购的富国银行份额不进 行 分 拆 。 投 资 者 可 将 其 持 有 的 场 外 富 国 银 行 份 额 跨 系 统 转 托 管 至 场 内 并 申 请 将 其按 1:1 的 比例分拆成富国银行 A 份额和富国银行 B 份额后上市交易。投资者 可按 1:1 的 配比将其持有的富国银行 A 份额和富国银行 B 份额合并为 场内富国 银行份额后赎回。 无论是定期份额折算,还是不定期份额折算 (有关本基金的份额折算详见本 基金合同“第二十一部分基金份额折算”) ,其所产生的富国银行份额不进行自富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 14 动分离。 投资者可选择将上述折算产生的场内富国银行份额按 1:1 的比例分拆 为富国银行 A 份额和富国银行 B 份额。 三、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考 净值计算规则 根据富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的预期风险和预期 收益特性不同, 富国银行份额 所自动分离或分拆 的两类基金份额富国银行 A 份额 和富国银行 B 份额具有不同的净值计算规则。 在本基金的存续期内,本基金将在每个工作日按基金合同约定的净值计算 规则对富国银行 A 份额和富国银行 B 份额分别进行基金份额参考 净值计算,富 国银行 A 份额为低预期风险且预期收益相对稳定的基金份额,本基 金资产净值 优先确保富国银行 A 份额的本金及富国银行 A 份额 累计约定应得收益;富国银 行 B 份额 为高预期风险且预期收益相对较高的基金份额,本基金在优先确保富 国银行 A 份额的本金及累计约定应得收益后,将剩余 基金资产 净值计为富国银 行 B 份额的净资产。 在本基金存续期内,富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的 基金份额参考净 值计算规则 如下: 1、富国 银行 A 份额约定年基准收益率为 “同期银行人民币一年期定期存款 利率 (税后) +3% ”。 本基金将以基金合同生效日中国人民银行公布并执行的金 融机构人民币 一年期定期存款 基准利率为准,设定基金合同生效日 起(含该日) 至第一个定期份额折算的折算基准日 (含该日,定期份额折算基准日原则上为每 年的 12 月 15 日,若该日为非工作日,则提前至该日之前的最后一个工作日。详 见本基金合同第二十一部分 基金份额折算) 期间 富国银行 A 份额适用的约定年 基准收益率。此后,将以每个定期份额折算的折算基准日 (即使当日并未发生定 期折算的情形) 次日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币 一年期定期存款 基准利率为准,重新设定该次定期份额折算基准日次日起 (含该日) 至下一个定 期份额折算基准日(含该日)期间富国银行 A 份额适用的约定年基准收益率。 富国银行 A 份额约定年基准收益均以 1.00 元为基准进行计算; 2、本基金每个工作日对富国银行 A 份额和富国银行 B 份额进行 基金份额参 考净值计算。在进行富国银行 A 份额和富国银行 B 份额各自的 基金份额参考净 值计算时,本基金资产 净值优先确保富国银行 A 份额 的本金及富国银行 A 份额富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 15 累计约定应得收益,之后的剩余 基金资产净值计为富国银行 B 份额 的净资产。 富国银行 A 份额累计 约定应得收益 按依据富国银行 A 份额约定年基准收益率计 算的每日收益率和截至计算日富国银行 A 份额应计收益的天数确定; 3、每 2 份富国银行份额所代表的 基金资产净值等于 1 份富国银行 A 份额和 1 份富国银行 B 份额的基金资产净值之和; 4 、 在 本基金 的 基 金合同 生 效 日 至基 金 份 额参考 净 值 计算日 , 若 未发生 基 金 合同规定的 定期份额折算或不定期份额折算,则富国银行 A 份额在基金份额参 考 净 值 计 算 日 应 计 收 益 的 天 数 按 自 基 金 合 同 生 效 日 至 计 算 日 的 实 际 天 数 计 算 ; 若发生基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算,则富国银行 A 份额在 基 金 份 额 参 考 净 值 计 算 日 应 计 收 益 的 天 数 应 按 照 最 近 一 次 基 金 份 额 折 算 基 准 日 次日至计算日的实际天数计算。基金管理人并不承诺或保证富国银行 A 份额的 基 金 份 额 持 有 人 的 本金及 约 定 应 得 收 益 , 如在基 金 存 续 期 内 本 基 金 资 产 出现极 端损失情况下, 富国银行 A 份额 的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应 得收益甚至损失本金的风险。 四、本基金基金份额净值的计算 本基金作为分级基金,按照富 国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额 参考净值计算规则依据以下公式分别计算并公告 T 日富国银行份额的基金份额 净值、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值: 1、 富国银行份额的基金份额净值计算 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。设 为 T 日富国 银行份额的基金份额净值,计算方式为: =T 日闭市后的基金资产净值/T 日本基金基金份额的总数 本基金作为分级基金,T 日本 基金基金份额的总数为富国银行 A 份额、富 国银行 B 份额和富国银行份额的份额数之 和。 2、 富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值计算 设 T 日为基 金份额参考净值计算日 ;N 为当年实际天数;t=min{ 自基金合同 生效日至 T 日之间的自然日,自最近一次 基金份额折算基准日 次日至 T 日之间 的自然日}; 为 T 日 富国银行 A 份额的基金份额参考净值; 为 T 日富富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 16 国银行 B 份额的基 金 份额参考 净 值;R 为 富国银行 A 份额 的 约定年基 准 收益 率,则富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值 计算方式为: 3、富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基 金份额参考净值的计算,均保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四 舍五入,由 此产生的误差计入基金财产。 4、T 日的富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额和富国银行 B 份 额的基金份额参考净值在当天收市后计算,并在 T+1 日 公告。如遇特殊情况, 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 17 第 五 部分


基 金 份额 的 发 售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自 基 金 份额发 售 之 日起最 长 不 得超过 3 个 月, 具 体 发售时 间 见 基金份 额 发 售公告。 2、发售方式 本基金通过场内、场外两种方式公开发售。在基金募集阶段,本基金以同 一个基金份额认购代码在场内和场外同时募集。 场外将通过各销售机构的基金销售网点公开发售 (具体名单详见基金份额发 售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的相关公告) 或按各销售机构提 供的其他方式办理公开发售。 场内将通过深圳证券交易所内具有基金销售业务资 格 并 经 深 圳 证 券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 会 员 单 位 发 售 ( 具 体 名单详 见 基 金份额 发 售 公告或 相 关 业务公 告 ) 。本基 金 认 购期结 束 前 获 得 基金销售业务资格的会员单 位也可代理场内基金份额的发售。 尚未取得基金销售 业务资格, 但属于深圳证券交易所会员的其他机构, 可在本基金上市后, 代理投 资者通过深圳证券交易所交易系统参与本基金份额的上市交易。 通过场外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金 账户下; 通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人深圳证券 账户下。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资者。 二、基金份额的认购 1、认购费用 本基 金的认购费率由基金管理人决定, 并在招募说明书中列示。 基金认购费 用不列入基金财产, 主要用于基金的市场推广、 销售、 注册登记等募集期间发生 的各项费用 。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 18 2、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。 3、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4、 认购份额余额的处理方式 本基金场外 认购份额的计算保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四 舍五入, 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担 , 场外认购利息折算的 基金 份额按截位法保留到小数点后两位,小数点后第三位以后部分舍去归基金资产 。 本基金场内认购的份额按整数申报, 在发售结束后, 全部总份额按照 1:1 的比例 自动分离成富国银行 A 份额与富国银行 B 份额,利息折算的份额及自动分离的 富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额计算结果均采用截位的方式, 保留到整数位, 余额计入基金财产。 5、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。 对于认购申请及认购份额的确认情况,投资者应及时查询并 妥善行使合法权利。 6、富国银行 A 份额与富国银行 B 份额的计算 本基金在发售结束后将基金份额持有人场内初始有效认购的全部总份额按 照 1:1 的比例自动分离成预期收益与预期风险不同的两个份额类别, 即富国银行 A 份额与富 国银行 B 份额,则富国银行 A 份额与富国银行 B 份 额的计算公式如 下: 富国银行 A 份额认购份额= 场内认购份额总额×0.5 富国银行 B 份额认购份额= 场内认购份额总额×0.5 三、 基金份额认购金额的限制 1、 投资者认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。 2 、 投 资者在 募 集 期内可 以 多 次认购 基 金 份额, 但 已 受理的 认 购 申请 不允许 撤销。 3 、 基 金管理 人 可 以对每 个 基 金交易 账 户 的单笔 最 低 认购金 额 进 行限制 , 具富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 19 体限制请参看招募说明书 或相关公告 。 4 、 基 金管理 人 可 以对募 集 期 间的单 个 投 资者的 累 计 认购金 额 进 行限制 , 具 体限制和处理方法请参看招募说明书 或相关公告。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 20 第 六 部分


基 金 备案 一、基金备案的条件 1、 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿 元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件 下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日 内聘请法定验资机构验资,自收到验 资报告之日起 10 日内,向中国证监会 提交 验资报告, 办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的, 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起, 基金合同生效; 否则基金合同不生效。 基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前, 任何人不得 动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满,未满足 基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项, 并加计银行同 期存款利息 (税后) ; 3 、 如 基金募 集 失 败,基 金 管 理人、 基 金 托管人 及 销售 机构 不 得 请求报 酬 。 基金管理人、 基金托管人和销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后的存续期内, 连续 20 个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以 披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案,并召 开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规 或监管部门另有规定时,从其规定。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 21 第七部分


基 金 的上 市 交 易 一、上市交易的基金份额 基金合同生效后, 在本基金符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件 的情况下,基金管理人将根据有关规定,申请富国银行 A 份额与富国银行 B 份 额上市交易。 二、上市交易的地点 本基金上市交易的地点为深圳证券交易所。 三、上市交易的时间 基金合同生效后六个月内,富国银行 A 份额与富国银行 B 份额将申请在深 圳证券交易所上市交易。 在确定上市交易的时间后, 基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上 刊 登基金份额《上市交易公告书》 。 四、上市交易的规则 本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循 《深圳证券交易所证券投资基金 上市规则》 、 《深圳证券交易所交易规则》等有关规定,包括但不限于: 1、 富国银行 A 份额与富国银行 B 份额以不同的交易代码上市交易, 两类基 金份额上市首日的开盘参考价为前一交易日两类基金份额的基金份额参考净值; 2、上市交易的基金份额实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为 10% ,自上市 首日起实行; 3、上市交易的基金份额买入申报数量为 100 份或其整数倍; 4、上市交易的基金份额申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币; 5 、 上 市交易 的 基 金份额 上 市 交易遵 循 《 深圳证 券 交 易所证 券 投 资基金 上 市 规则》 、 《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。 五、上市交易的费用 基金份额上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。 六、上市交易的行情揭示 基金份额在深圳证券交易所挂牌交易, 交易行情通过行情发布系统揭示。 行 情发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额(参考)净值。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 22 七、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市 基金份额的停复牌、 暂停上市、 恢复上市和终止上市按照 《基金法》 相关规 定和深圳证券交易所的相关规定执行。 八、 相关法律法规、 中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等 相关规定内容进行调整的, 基金合同相应予以修改, 且此项修改无须召开基金份 额持有人大会。 九、 若深圳证券交易所、 中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交 易的新功能,基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 23 第 八 部分


富 国 银行 份 额 的申购与赎回 本基金基金合同生效后,投资者可通过场内或场外两种方式对富国银行份 额进行申购与赎回。 一、申购和赎回场所 投资者办理富国银行份额场内申购和赎回业务的场所为具有基金销售业务 资 格 且 经 深 圳 证 券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的 深 圳 证 券 交 易所会员单位。 投资者需使用深圳证券账户, 通过深圳证券交易所交易系统办理 富国银行份额场内申购、赎回业务。 投资者办理富国银行份额场外申购和赎回业务的场所为基金管理人直销机 构和基金管理人委托的其它销售机构的销售网点。 投资者需使用中国证券登记结 算有限责任公司开放式基金账户办理富国银行份额场外申购、赎回业务。 投资者应当在基金管理人和场内、 场外销售机构办理富国银行份额申购、 赎 回业务的营业场所或按基金管理人和场内、 场外销售机构提供的其他方式办理富 国银行份额的申购和赎回。 本基金 场内、 场外销售机构名单将由基金管理人在招 募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 若基金管理人或其委托的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式, 投资 者可以通过上述方式进行申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、 开放日及开放时间 投资者在开放日办理 富国银行份额 的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券 交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基 金 管 理人自 基 金 合同生 效 之 日起不 超 过 3 个 月 的 时间内 开 始 办理富国银富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 24 行份额的 申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 基 金 管 理人自 基 金 合同生 效 之 日起不 超 过 3 个 月 的 时间内 开 始 办理富国银 行份额的 赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后, 基金管理人应在申购、 赎回开放 日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理 富 国 银 行 份 额 的 申购或者赎回或者转换。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎 回或转换申请 且登记机构确认接受 的, 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日 富国银行份额 申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未 知 价 ” 原 则 , 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 富 国 银 行 份 额的基金份额净值为基准进行计算; 2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4 、 场 外赎回 遵 循 “先进 先 出 ”原则 , 即 基金份 额 持 有人在 场 外 销售机 构 赎 回富国银行份额时按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回 ; 5 、 投 资者通 过 深 圳证券 交 易 所交易 系 统 办理富 国 银 行份额 的 场 内申购 、 赎 回 业 务 时 , 需 遵 守 深 圳 证 券 交 易 所 的 相 关 业 务 规 则 。 若 相 关 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 、 深 圳 证 券 交 易 所 或 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 对 场 内 申 购 、 赎 回 业 务规则有新的规定,按新规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、 申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资者办理申购、 赎回等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时间、 处理 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下, 以各销售机构的具体规定为 准。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 25 2、 申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时, 必须在规定的时间内全额交付申购款项, 否则所提 交的申购申请无效。 投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额, 否则 所提交的赎回申请无效。 投资者交 付申购款项, 申购成立; 登记机构确认基金份额时, 申购生效。 基 金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。 若申购不成立或无效, 销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。 投资者赎回申请成功后,基金管理人将在 T +7 日(包括该日)内将赎回款 项划往基金份额持有人银行账户。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统 故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素 影响业务处理流程, 则赎回款顺延至上述情形消除后的下一 个工作日划往投资者 银行账户。 在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日) , 在正常情况下, 本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请, 投资者 应在 T+2 日后( 包括该日) 及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 基金销售机构对 申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功, 而仅代表销售机构确 实接收到申 请。 申购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况, 投资者应及 时查询。 若申购不成功,则申购款项退还给投资者。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 基 金管理 人 可 以规定 投 资 者首次 申 购 和每次 申 购 的最低 金 额 以及每 次 赎 回的最低份额,具体规定请参见招募说明书 或相关公告。 2 、 基 金管理 人 可 以规定 投 资 者每个 基 金 交易账 户 的 最低基 金 份 额余额 , 具 体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 3 、 基 金管理 人 可 以规定 单 个 投资者 累 计 持有的 基 金 份额上 限 , 具体规 定 请 参见招募说明书 或相关公告。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 26 4 、 基 金管理 人 可 在法律 法 规 允许的 情 况 下,调 整 上 述规定 申 购 金额和 赎 回 份额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施前依照 《信息披露办法》 的有关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、富国银行份额 基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 当天收市后计算,并在 T+1 日 内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以 适当延迟计算或公告。 2 、 申 购份额 的 计 算及余 额 的 处理方 式 : 富国银 行 份 额 申购 份 额 的计算 详 见 招募说明书。 富国银行份额的申购费率由基金管理人决定 , 并在招募说明书中列 示。 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值, 有效份额单位为份 。 场内申购份额计算结果 先按四舍五入的原则保留到小数点后两位, 再 采用截位方 式, 保留至整数位, 小数部分对应的申购资金返还至投资者资金账户; 场外申购 份额计算结果按四舍五入方法, 保留到小数点后两位, 由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 3 、 赎 回金额 的 计 算及处 理 方 式: 富 国 银 行份额 赎 回 金额的 计 算 详见招 募 说 明书。 本基金的赎回费率由基金管理人决定, 并在招募说明书中列示。 赎回金额 为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的 费用, 赎回金 额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数点后 2 位, 由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 4、 申购费用由投资者承担,不列入基金财产。 5 、 赎 回费用 由 赎 回基金 份 额 的基金 份 额 持有人 承 担 ,在基 金 份 额持有 人 赎 回基金份额时收取。 赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书, 未归入基金 财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 6 、 富 国银行 份 额 的申购 费 率 、申购 份 额 具体的 计 算 方法、 赎 回 费率、 赎 回 金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定, 并在招 募 说 明 书 中 列 示 。 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式, 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介上公告。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 27 7 、 基 金管理 人 可 以在不 违 反 法律法 规 规 定及基 金 合 同约定 的 情 形下根 据 市 场情况制定基金促销计划, 针对以特定交易方式( 如网上交易、 电话交易等) 等进 行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间, 按相关监管部门要求履行必要手续后, 基金管理人可以适当调低富国银行份额的 申购费率和赎回费率。 七、 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请: 1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、 发 生基金 合 同 规定的 暂 停 基金资 产 估 值情况 时 , 基金管 理 人 可暂停 接 受 投资者的申购申请。 3、 证券/期货交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5 、 基 金资产 规 模 过大, 使 基 金管理 人 无 法找到 合 适 的投资 品 种 ,或其 他 可 能对基金业绩产生负面影响, 或其他 损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3 、5、6 项暂 停申购情形 之一且基金管理人决 定暂停申购 时, 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资者 的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购款项将退还给投资者 , 基金管理人及基金托管 人不承担该退回款项产生的利息等损失 。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人 应及时恢复申购业务的办理。 八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回 款项: 1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、 发 生基金 合 同 规定的 暂 停 基金资 产 估 值情况 时 , 基金管 理 人 可暂停 接 受 投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、 证券/期货交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 28 4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、 发 生继续 接 受 赎回申 请 将 损害现 有 基 金份额 持 有 人利益 的 情 形时, 基 金 管理人应暂停接受投资人的赎回申请。 6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形 之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时, 基金 管理人应 及时报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人, 未支付部分可延期支 付。 若出现上述第 4 项所述情形, 按基金合 同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时, 基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 九、 巨额赎回的情形及处理方式 1、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的 富国银行份额 净赎回申请 (赎回申请份额总数加上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份额总数后的余额 )超过前一开放日 全部基金份额(包括富国银行 A 份额、富 国银行 B 份额和富国银行份额)的 10% ,即认为是发生了巨额赎回。 2、 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1 ) 全额赎 回 : 当基金 管 理 人认为 有 能 力支付 投 资 者的全 部 赎 回申请 时 , 按正常赎回程序执行。 (2 ) 部分延 期 赎 回:当 基 金 管理人 认 为 支付 投 资 者 的赎回 申 请 有困难 或 认 为 因 支 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日全部 基金份额 (包括 富国银行 A 份额、富 国银行 B 份额和富国银行份额)的 10% 的前提下,可对其 余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请 , 应当按单个账户赎回申请量占赎回 申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资者在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自动转入下一个富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 29 开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并 以下一开放日的 富国银行份额 基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直 到全部赎回为止。 如投资者在提交赎回申请时未作明确选择, 投资者未能赎回部 分作自动延期赎回处理。 部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制 。 当出现巨额赎回时, 场内赎回申请按照深圳证券交易所 和 中国证券登记结算 有限责任公司相应规则进行处理; 基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相 关的业务规则及届时开展转换业务的公告。 (3 ) 暂停赎回: 富国银行份额 连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回, 如基金管理人认为有必要, 可暂停接受 富国银行份额的赎回申请; 已经接受的赎 回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上 进行公告。 3、 巨额赎回的公告 当发生上述 巨额赎回并延期办理 或延缓支付赎回款项时, 基金管理人应当通 过邮寄、 传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有 人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。 十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发 生上述 暂 停 申购或 赎 回 情况的 , 基 金管理 人 当 日应立 即 向 中国证 监 会 备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2 、 上 述暂停 申 购 或赎回 情 况 消除的 , 基 金管理 人 应 于重新 开 放 日公布 最 近 1 个开放日的富国银行份额的基金份额净值。 3 、 基 金管理 人 可 以根据 暂 停 申购或 赎 回 的时间 , 依 照《信 息 披 露办法 》 的 有关规定, 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告; 也 可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间, 届时不再另行 发布重新开放的公告。 十一 、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办 富 国 银 行份额与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务, 基金转换可以收取一定的 转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 30 并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 十二 、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理 富国银行份额定期定额投资计划, 具体规则由 基金管理人另行规定。 投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金 额, 每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规 定的定期定额投资计划最低申购金额。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 31 第九部分


基 金 份额 的 注 册 登 记 、 转 托 管 及 其 他 业 务 一、基金份额的注册登记、系统内转托管和跨系统转托管 1、基金份额的注册登记 (1 ) 本基金 的 份 额采用 分 系 统登记 的 原 则。场 外 认 购或申 购 的 富国银 行 份 额基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账户下;场内认购、 申购的富国银行份额或上市交易买入的富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额登记在 证券登记系统基金份额持有人深圳证券账户下。 (2 ) 登记在 证 券 登记系 统 中 的 富国 银 行 份额可 以 直 接申请 场 内 赎回, 登 记 在证券登记系统中的富国银行A 份 额和富国银行B 份额在 深圳证券交易所上市交 易,不能直接申请场内赎回,但可按 1:1 比例申请合并为场内富国银行份额后 再申请场内赎回。 (3 ) 登记在 登 记 结算系 统 中 的富国 银 行 份额既 可 以 直接申 请 场 外赎回 , 也 可以在办理跨系统转托管后通过跨系统转托管转至证券登记系统, 经过基金份额 持有人进行申请按 1:1 比例分拆为富国银行 A 份额和 富国银行 B 份额后在深圳 证券交易所上市交易。 2、系统内转托管 (1 ) 系统内 转 托 管是指 基 金 份额持 有 人 将持有 的 基 金份额 在 登 记结算 系 统 内不同销售机构 (网点) 之间或证券登记系统内不同会员单位 (交易单元) 之 间 进行转登记的行为。 (2 ) 基金份 额 登 记在登 记 结 算系统 的 基 金份额 持 有 人在变 更 办 理富国 银 行 份额赎回业务的销售机构 (网点) 时, 须办理已持有富国银行份额的系统内转托 管。 (3 ) 基金份 额 登 记在证 券 登 记系统 的 基 金份额 持 有 人在变 更 办 理富国 银 行 份额场内赎回或富国银行 A 份额和富国银行 B 份额上市交易的会员单位 (交易单 元)时,须办理已持有基金份额的系统内转托管。 (4 )募集期内不得办理系统内转托管。 3、跨系统转托管 (1 ) 跨系统 转 托 管是指 基 金 份额持 有 人 将持有 的 富 国银行 份 额 在登记 结 算富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 32 系统和证券登记系统之间进行转托管的行为。 (2 ) 富国银 行 份 额跨系 统 转 托管的 具 体 业务按 照 中 国证券 登 记 结算有 限 责 任公司及深圳证券交易所的相关规定办理。 (3 ) 处于质 押 、 冻结状 态 、 基金份 额 折 算基准 日 至 折算处 理 日 及深圳 交 易 所、注册登记机构规定的其他情形时,基金份额不能办理跨系统转托管。 4、基金销售机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托管费。 5、处于募集期内的基金份额不能办理跨系统转托管。 6 、 基 金管理 人 、 基金登 记 机 构或深 圳 证 券交易 所 可 视情况 对 上 述规定 作 出 调整,并在正式实施前 2 日在指定媒 介公告。 二、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有人通 过 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交 易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告, 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行而产生 的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述 何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金 基金份额的投资者, 或 者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织或者以其他方式处分。 办理非 交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过 户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 四、基金份额的冻结和解冻 基金 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的, 被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 33 第十部分


基 金 份额 的 配 对 转 换 本 基 金 基 金 合 同 生 效 后 , 在 富 国 银 行 A 份 额 、 富 国 银 行 B 份 额 的 存 续 期 内,基金管理人将为基金份额持有人办理配对转换业务。 一、配对转换是指本基金的富国银行份额与富国银行 A 份额、富国银行 B 份额之间的配对转换,包括以下两种方式的配对转换: 1、分拆 分 拆 指 基金份 额 持 有人将 其 持 有的每 2 份 富国 银 行 份额的 场 内 份额申 请 转 换成1 份富国银行 A 份额与1 份富国银行 B 份额的行为。 2、合并 合并指基金份额持有人将其持有的每1 份富国银行A 份额与1 份富国银行B 份额申请转换成 2 份富国银行份额的场内份额的行为。 二、配对转换的业务办理机构 配 对 转 换 的 业 务 办 理 机 构 见 招 募 说 明 书 或 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 相 关 公 告。 基金投资者应当在配对转换业务办理机构的营业场所或按其提供的其他方 式 办 理 配 对 转 换 。 深 圳 证 券 交 易 所 、 基 金 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更或增减配对转换的业务办理机构,并予以公告。 三、配对转换的业务办理时间 配 对 转 换自 基 金 合 同生效 后 不 超过 6 个 月的 时 间 内开始 办 理 ,基金 管 理 人 应在开始办理配对转换业务的具体日期前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指 定媒介公告。 配对转换的业务办理日为深圳证券交易所交易日 (基金管理人公告暂停配对 转换时除外) ,具体的业务办理时间见招募说明书或基金管理人届时发布的相关 公告。 若深圳证券交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对配对转 换业务的办理时间进行调整并公告。 四、配对转换的原则 1、配对转换以份额申请。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 34 2、申请分拆为富国银行 A 份额和 富国银行 B 份额的富国银行份额的场内份 额必须是偶数。 3、 申请合并为富国银行份额的富国银行 A 份 额与富国银行 B 份额必 须同时 配对申请,且基金份额数必须同为整数且相等。 4 、 富 国银行 份 额 的场外 份 额 如需申 请 进 行分拆 , 须 跨系统 转 托 管为富 国 银 行份额的场内份额后方可进行。 5、份额配对转换应遵循届时相关机构发布的相关业务规则。 基金管理人、基金登记机构或深圳证券交易所可视情况对上述规定作出调 整,并在正式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 五、配对转换的程序 配对转换的程序遵循届时相关机构发布的最新业务规则,具体见相关业务 公告。 六、暂停配对转换的情形 1 、深圳 证券 交 易 所、基 金 登 记机构 、 配 对转换 业 务 办理机 构 因 异常情 况 无 法办理配对转换业务。 2 、 基 金 管 理 人 认 为 继 续 接 受 配 对 转 换 可 能 损 害 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形。 3、法律法规、深圳证券交易所规定或经中国证监会认定的其他情形。 发生前述情形之一且基金管理人决定暂停配对转换的,基金管理人应当在 指定媒介刊登暂停配对转换业务的公告。 在暂停配对转换的情况消除时,基金管理人应及时恢复配对转换业务的办 理,并依照有关规定在指定媒介上公告。 七、配对转换的业务办理费用 投资者申请办理配对转换业务时,配对转换业务办理机构可酌情收取一定 的佣金,具体见相关业务办理机构公告。 八、基金管理人、深圳证券交易所、基金登记机构有权调整上述规则,本 基金合同将相应予以修改,且此项修改无需召开基金份额持有人大会审议。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 35 第 十一部分


基 金合 同 当 事 人 及 权 利 义 务 一、基金管理人 (一) 基金管理人简况 名称: 富国基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16 、17 层 法定代表人: 薛爱东 设立日期:1999 年 4 月 13 日 批准设立机关及批准设立文号: 中国证监会证监基字【1999 】11 号 组织形式: 有限责任公司 注册资本:1.8 亿元 存续 期限:持续经营 联系电话:021-20361818 (二) 基金管理人的权利与义务 1 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 , 基金管 理 人 的权利 包 括 但不限于: (1 )依法募集资金; (2 ) 自基金 合 同 生效之 日 起 ,根据 法 律 法规和 基 金 合同独 立 运 用并管 理 基 金财产; (3 ) 依照基 金 合 同收取 基 金 管理费 以 及 法律法 规 规 定或中 国 证 监会批 准 的 其他费用; (4 )销售基金份额; (5 )按照规定召集基金份额持有人大会; (6 ) 依据基 金 合 同及有 关 法 律规定 监 督 基金托 管 人 ,如认 为 基 金托管 人 违 反了基金合同及国家有关法律规定, 应呈报中国证 监会和其他监管部门, 并采取 必要措施保护基金投资者的利益; (7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 ) 选择、 更 换 基金销 售 机 构,对 基 金 销售机 构 的 相关行 为 进 行监督 和 处 理; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 36 (9 ) 担任或 委 托 其他符 合 条 件的机 构 担 任基金 登 记 机构办 理 基 金登记 业 务 并获得基金合同规定的费用; (10 )依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11 )在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12 ) 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利, 为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13 ) 在法律法规允许的前提下, 为基金的利益依法为基金进行融资 、 融券 及转融通 ; (14 ) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; (15 ) 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券 、 期 货 经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构; (16 )在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换 等的业务规则; (17 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 , 基金管 理 人 的义务 包 括 但不限于: (1 ) 依法募 集 资 金,办 理 或 者委托 经 中 国证监 会 认 定的其 他 机 构代为 办 理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续; (3 ) 自基金 合 同 生效之 日 起 ,以诚 实 信 用、谨 慎 勤 勉的原 则 管 理和运 用 基 金财产; (4 ) 配备足 够 的 具有专 业 资 格的人 员 进 行基金 投 资 分析、 决 策 ,以专 业 化 的经营方式管理和运作基金财产; (5 ) 建立健 全 内 部风险 控 制 、监察 与 稽 核、财 务 管 理及人 事 管 理等制 度 , 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别 管理,分别记账,进行证券投资; (6 ) 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外, 不得利用 基金财产 为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 37 (7 )依法接受基金托管人的监督; (8 ) 采取适 当 合 理的措 施 使 计算基 金 份 额认购 、 申 购、赎 回 和 注销价 格 的 方法符合基金合同等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值、基 金份额净值 、 富国银行A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值 , 确定富国 银行份额 申购、赎回的价格; (9 )进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10 )编制季度、半年度和年度基金报告; (11 ) 严 格按 照 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他有 关 规 定 ,履 行 信 息 披露 及 报 告义务; (12)保 守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向他 人泄露; (13 ) 按基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分 配基金收益; (14 )按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15 ) 依据《 基 金 法》 、 基 金 合同及 其 他 有关规 定 召 集基金 份 额 持有人 大 会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 ) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料 15 年以上; (17)确 保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开 资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18 )组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; (19 ) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20 ) 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21 ) 监督基金托管人按法律法规和基金合 同规定履行自己的义务, 基金托富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 38 管人违反基金合同造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿; (22 ) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23 ) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24 ) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件, 基金合同不能生效, 基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息 (税后) 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25 )执行生效的基金份额持有人大会的 决议; (26 )建立并保存基金份额持有人名册; (27 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金托管人 (一) 基金托管人简况 名称: 中国农业银行股份有限公司(简称:中国农业银行) 住所: 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人: 蒋超良 成立时间:2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号: 中国银监会银监复【2009 】13 号 组织形式 :股份有限公司 注册资本:32,479,411.7 万元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号: 中国证监会证监基字【1998】23 号 (二) 基金托管人的权利与义务 1 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 , 基金托 管 人 的权利 包 括 但不限于: (1 ) 自基金 合 同 生效之 日 起 ,依法 律 法 规和基 金 合 同的规 定 安 全保管 基 金 财产; (2 ) 依基金 合 同 约定获 得 基 金托管 费 以 及法律 法 规 规定或 监 管 部门批 准 的富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 39 其他费用; (3 ) 监督基 金 管 理人对 本 基 金的投 资 运 作,如 发 现 基金管 理 人 有违反 基 金 合同及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形, 应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4 ) 根据相 关 市 场规则 , 为 基金开 设 证 券 账户 、 为 基金办 理 证 券交易 资 金 清算; (5 )提议召开或召集基金份额持有人大会; (6 )在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 , 基金托 管 人 的义务 包 括 但不限于: (1 )以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2 ) 设立专 门 的 基金托 管 部 门,具 有 符 合要求 的 营 业场所 , 配 备足够 的 、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3 ) 建立健 全 内 部风险 控 制 、监察 与 稽 核、财 务 管 理及人 事 管 理等制 度 , 确保基金财产的安 全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4 ) 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外, 不得利用基金财产 为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5 ) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6 ) 按规定 开 设 基金财 产 的 资金账 户 和 证券账 户 , 按照基 金 合 同的约 定 , 根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7 ) 保守基金商业秘密, 除 《基 金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定 外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8 ) 复核、 审 查 基金管 理 人 计算的 基 金 资产净 值 、 富国银 行 份 额的基 金 份 额净值及申购赎回价格、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净 值; (9 )办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 40 (10 ) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说 明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行; 如果基金管 理人有未执行基金合同规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措 施; (11 )保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上; (12 )建立并保存基金份额持有人名册; (13 )按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14 ) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15 ) 依据《 基 金 法》 、 基 金 合同及 其 他 有关规 定 , 召集基 金 份 额持有 人 大 会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 )按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作; (17 ) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配; (18 ) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; (19 ) 因违反基金合同导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责任 不因其退任而免除; (20 )按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿; (21 )执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (22 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者 持有本基金基金份额的行为 即视为对基金合同的承认和接受, 基 金投资者自依据基金合同取得基金份额, 即成为本基金份额持有人和基金合同的 当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事 人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 41 富国银行 A 份额、富国银行 B 份额、富国银行份额持有人持有的 每份基金 份额具有同等的合法权益。 1 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 , 基金份 额 持 有人的 权 利 包括但不限于: (1 )分享基金财产收益; (2 )参与分配清算后的剩余基金财产; (3 ) 依法转让其持有的本基金上市交易份额, 依法申请赎回 富国银行份额, 或在条件允许下以其他方式转让 其持有的基金份额; (4 )按照规定要求召开基金份额持有人大会 或召集基金份额持有人大会; (5 ) 出席或 者 委 派代表 出 席 基金份 额 持 有人大 会 , 对基金 份 额 持有人 大 会 审议事项行使表决权; (6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7 )监督基金管理人的投资运作; (8 ) 对基金 管 理 人、基 金 托 管人、 基 金 服务机 构 损 害其合 法 权 益的行 为 依 法提起诉讼或仲裁; (9 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 权利。 2 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 , 基金份 额 持 有人的 义 务 包括但不限于: (1 )认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ; (2 ) 了解所 投 资 基金产 品 , 了解自 身 风 险承受 能 力 , 自主 判 断 基金的 投 资 价值,自主做出投资决策, 自行承担投资风险; (3 )关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4 )缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; (5 ) 在其持 有 的 基金份 额 范 围内, 承 担 基金亏 损 或 者基金 合 同 终止的 有 限 责任; (6 )不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动; (7 )执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (8 )返还在基金交易过程中因任何原因 获得的不当得利; (9 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 42 第 十二部分


基 金份 额 持 有 人 大 会 一、基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权 代 表 共 同 组 成 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 审 议 事 项 应 分 别 由 富 国 银 行 份 额 、 富 国 银行 A 份额、富国银行 B 份额的基金份额持有人独立进行表决。基金份额持有 人持有的每一基金份额在其对应的份额级别内拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会未设日常机构。 二、召开事由 1 、 当 出现或 需 要 决定下 列 事 由之一 的 , 经基金 管 理 人、基 金 托 管人或 单 独 或合计持有富国银行份 额、富国银行 A 份额 、富国银行 B 份额 各自份额 10% 以 上( 含 10%) 的 基 金 份 额 持 有 人( 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 , 下 同) 提议时,应当召开基金份额持有人大会: (1 )终止基金合同; (2 )更换基金管理人; (3 )更换基金托管人; (4 )转换基金运作方式; (5 ) 提高基 金 管 理人、 基 金 托管人 的 报 酬标准 , 但 根据法 律 法 规的要 求 提 高该等报酬标准的除外 ; (6 )变更基金类别; (7 )本基金与其他基金的合并; (8 )变更基金投资目标、范围或策略; (9 )变更基金份额持有人大会程序; (10 )基金管理人或基金托管人要 求召开基金份额持有人大会; (11 )单独或合计持有富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额 各自份额 10% 以上(含 10% )基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 , 下 同 ) 就 同 一 事 项 书 面 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会; (12 )对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13 ) 终止基金份额的上市,但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 43 易所终止上市的除外; (14 ) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2 、 在 不违背 法 律 法规和 基 金 合同约 定 , 以及对 基 金 份额持 有 人 利益无 实 质 性 不 利 影 响 的 情 况 下 , 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 , 不 需召开基金份额持有人大会: (1 )调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; (2 )法律法规要求增加的基金费用的收取; (3 ) 在法律 法 规 和基金 合 同 规定的 范 围 内调整 富 国 银行份 额 的 申购费 率 、 调低赎回费率 或不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式 ; (4 ) 因相应 的 法 律法规 、 深 圳证券 交 易 所或登 记 机 构的相 关 业 务规则 发 生 变动而应当对基金合同进行修改; (5 ) 对基金 合 同 的修改 对 基 金份额 持 有 人利益 无 实 质性不 利 影 响或 修改不 涉及基金合同当事人权利义务关系发生 重大变化; (6 ) 按照法 律 法 规和基 金 合 同规定 不 需 召开基 金 份 额持有 人 大 会的其 他 情 形。 三、会议召集人及召集方式 1 、 除 法律法 规 规 定或基 金 合 同另有 约 定 外,基 金 份 额持有 人 大 会由基 金 管 理人召集 。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集 。 3 、 基 金托管 人 认 为有必 要 召 开基金 份 额 持有人 大 会 的,应 当 向 基金管 理 人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 , 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 60 日 内 召开 ; 基 金管 理 人 决 定不召 集 , 基金托 管 人 仍认为 有 必 要召开 的 , 应 当 由基金托管人自行召集 ,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人,基金管理人应当配合 。 4、 单独或合计持有富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自 份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额 持 有 人 大 会 , 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 书 面 提富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 44 议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 , 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 60 日内召 开 ; 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集, 单 独 或 合 计 持 有 富 国 银 行 份 额 、 富 国 银 行 A 份 额、富国银行 B 份额各自份额 10% 以上(含 10% ) 的基金份额持有人仍认为有 必 要 召 开 的 , 应 当 向 基 金 托 管 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 托 管 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 并告知基金管理人,基金管理人应当配合 。 5、 单独或合计持有富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自 份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有 人 大 会 , 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 , 单 独 或 合 计 持 有 富 国 银 行 份 额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自份额 10% 以上(含 10% )的 基金份 额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人 依 法 自 行 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 , 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 配 合 , 不 得阻碍、干扰。 6 、 基 金份额 持 有 人会议 的 召 集人负 责 选 择确定 开 会 时间、 地 点 、方式 和 权 益登记日。 四、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1 、 召 开基金 份 额 持有人 大 会 ,召集 人 应 于会议 召 开 前 30 日 在 指定媒 介 公 告。基金份额持有人大会通知 应至少载明以下内容: (1 )会议召开的时间、地点和会议形式; (2 )会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3 )有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4 ) 授权委 托 证 明的内 容 要 求(包 括 但 不限于 代 理 人身份 , 代 理权限 和 代 理有效期限等)、送达时间和地点 ; (5 )会务常设联系人姓名及联系电话; (6 )出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7 )召集人需要通知的其他事项。 2 、 采 取通讯 开 会 方式并 进 行 表决的 情 况 下,由 会 议 召集人 决 定 在会议 通 知富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 45 中 说 明 本 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 所 采 取 的 具 体 通 讯 方 式 、 委 托 的 公 证 机 关 及 其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3 、 如 召集人 为 基 金管理 人 , 还应另 行 书 面通知 基 金 托管人 到 指 定地点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ; 如 召 集 人 为 基 金 托 管 人 , 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ; 如 召 集 人 为 基 金 份 额 持 有 人 , 则 应 另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监 督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 , 不 影 响表决意见的计票效力。 五、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式 及 法 律 法 规 、 中 国证监会允许的其他方式 召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1 、 现 场开会 。 由 基金份 额 持 有人本 人 出 席或以 代 理 投票授 权 委 托证明 委 派 代 表 出 席 , 现 场 开 会 时 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 应 当 列 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 基 金 管 理 人 或 基金 托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 , 不 影 响 表 决 效 力 。 现 场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1 ) 亲自出 席 会 议者持 有 基 金份额 的 凭 证、受 托 出 席会议 者 出 具的委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 会 议 通 知 的 规 定 , 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管 理 人 持 有 的 登 记 资 料 相符; (2 ) 经核对 , 汇 总到会 者 出 示的在 权 益 登记日 持 有 基金份 额 的 凭证显 示 , 有效的富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金份额 不少于 本基金在权益登记日 富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基 金总份额的 二分之一 (含二分之一)。 若到会者在权益登记日代表的有效的富国 银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金份额少于本基金在权益 登记日富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金总份额的二 分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个 月 以 内 , 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 重 新 召 集 的 基 金 份 额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的富国银行份额、富国银行 A 份 额、富国银行 B 份额各自基金份额应不少于本基金在权益登记日富国银行份富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 46 额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金总份额的三分之一(含三分之 一)。 2 、 通 讯开会 。 通 讯开会 系 指 基金份 额 持 有人将 其 对 表决事 项 的 投票以 书 面 形 式 在 表 决 截 至 日 以 前 送 达 至 召 集 人 指 定 的 地 址 。 通 讯 开 会 应 以 书 面 方 式 进 行 表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 )会议召集人按基金合同约定公布会 议通知后,在 2 个工作日内连续公 布相关提示性公告; (2 ) 召集人 按 基 金合同 约 定 通知基 金 托 管人( 如 果 基金托 管 人 为召集 人 , 则为基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人 (如果基金托管人为召集人,则为基金管理人) 和公证机关的监督下按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 基 金 份 额 持 有 人 的 书 面 表 决 意 见 ; 基 金 托 管 人 或 基 金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; (3 ) 本人直 接 出 具书面 意 见 或授权 他 人 代表出 具 书 面意见 的 , 基金份 额 持 有人所代表的富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自的基金份 额不小于在权益登记日 富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自 基金总份额的 二分之一 (含二分之一); 若到会者在权益登记日 持有的有效的富 国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金份额小于本基金在权 益登记日富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金总份额的 二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个 月 以 后、6 个 月 以 内 , 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 重 新 召 集 的 基金份额持有人大会 应当有代表三分之一 (含三分之一) 以上 富国银行份额、富 国银行 A 份额、富国银行 B 份额各 自基金份额的持有人直接出具书面意见或授 权他人代表出具书面意见 。 (4 ) 上述第 (3) 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出 具 书 面 意 见 的 代 理 人 , 同 时 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 具 书 面 意 见 的 代 理 人 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符 。 (5 ) 在法律 法 规 和监管 机 关 允许的 情 况 下,本 基 金 亦可采 用 网 络、电 话 等富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 47 其 他 非 书 面 方 式 由 基 金 份 额 持 有 人 对 其 代 表 进 行 授 权 ; 在 会 议 召 开 方 式 上 , 本 基 金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场 方 式 与 非 现 场 方 式 相 结 合 的 方 式 召开 基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会或通讯开会。 六、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议 事 内 容 为 关 系 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 重 大 事 项 , 如 基 金 合 同 的 重 大 修 改、决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并 、 法 律 法 规 及 基 金 合 同 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份 额 持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、 议事程序 (1 )现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和 公 布 监 票 人 , 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 , 经 讨 论 后 进 行 表 决 , 并 形 成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 , 在 基 金 管 理 人 授 权 代 表 未 能 主 持 大 会 的 情 况 下 , 由 基 金 托 管 人 授 权 其 出 席 会 议 的 代 表 主 持 ; 如 果 基 金 管 理 人 授 权 代 表 和 基 金 托 管 人 授 权 代 表 均 未 能 主 持 大 会 , 则 由 出 席 大 会 的 基 金 份 额持有人和代理人所持表决权的 二分之一以上 (含二分之一) 选举产生一名基金 份 额 持 有 人 作 为 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 或 主 持 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 不 影 响 基 金 份 额 持 有 人 大 会 作 出 的 决 议 的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名 (或单位名称) 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托 人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截 止 日 期后 2 个 工作 日 内 在公证 机 关 监督下 由 召 集人统 计 全 部有效 表 决 ,在公富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 48 证机关监督下形成决议。 七、表决 基金份额持有人所持每份 富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份 额在其对应的 份额类别内有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的 富国银行份额、富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额各自基金份额持有人或其代理人所持表决权的 二分之一以上 (含 二分之一 ) 通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的 其他事项均以一般决议的方式通过。 2 、 特 别 决 议 , 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 富 国 银 行 份 额 、 富 国 银 行 A 份 额、富国银行 B 份额 各自 基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以 上 (含三分之二) 通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金 托管人、 终止基金合同、本基金与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 , 否 则 提 交 符 合 会 议 通 知 中 规 定 的 确 认 投 资 者 身 份 文 件 的 表 决 视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表 决 , 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛 盾 的 视 为 弃 权 表 决 , 但 应 当 计 入 出 具 表决意见 的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知 为准。 八、计票 1、现场开会 (1 ) 如大会 由 基 金管理 人 或 基金托 管 人 召集, 基 金 份额持 有 人 大会的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ; 如 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 或 大 会 虽 然 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 , 但 是 基富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 49 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担 任监票人。基金管理人或基金托 管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2 ) 监票人 应 当 在基金 份 额 持有人 表 决 后立即 进 行 清点并 由 大 会主持 人 当 场公布计票结果。 (3 ) 如果会 议 主 持人或 基 金 份额持 有 人 或代理 人 对 于提交 的 表 决结果 有 怀 疑 , 可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应 当 进 行 重 新 清 点 , 重 新 清 点 以 一 次 为 限 。 重 新 清 点 后 , 大 会 主 持 人 应 当 当 场 公 布 重 新清点结果。 (4 ) 计票过 程 应 由公证 机 关 予以公 证 , 基金管 理 人 或基金 托 管 人拒不 出 席 大会的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表 (若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表) 的监督下 进 行 计 票 , 并 由 公 证 机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 九、生效与公告 基 金 份 额持有 人 大 会的决 议 , 召集人 应 当 自通过 之 日 起 5 日 内 报中国 证 监 会备案。 基金份额持有人大会 决定的事项 自表决通过之日起生效。 基 金 份 额持有 人 大 会决议 自 生 效之日 起 2 个工 作 日 内在 指定媒介 上公 告 。 如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 , 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 , 必 须 将 公 证 书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人 大 会 的 决 议 。 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管理人、基金托管人均有约束力。 十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决 条 件 等 规 定 , 凡 是 直 接 引 用 法 律 法 规 的 部 分 , 如 将 来 法 律 法 规 修 改 导 致 相 关 内 容 被 取 消 或 变 更 的 , 基 金 管 理 人 提 前 公 告 后 , 可 直 接 对 本 部 分 内 容 进 行 修 改富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 50 和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 51 第 十三部分


基 金管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 更 换 条 件 和 程 序 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 (一 ) 基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的,基金管理人职责终止: 1、被依法取消基金管理资格; 2、被基金份额持有人大会解任; 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 4、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 情形。 (二) 基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的,基金托管人职责终止: 1、被依法取消基金托管资格; 2、被基金份额持有人大会解任; 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 4、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 (一) 基金管理人的更换程序 1 、 提 名 : 新 任 基 金 管 理 人 由 基 金 托 管 人 或 由 单 独 或 合 计 持 有 富 国 银 行 份 额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自 10% 以 上(含 10% )基金份额的基 金份额持有人提名; 2、决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名 的基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的 富国银行份额、富国银行 A 份 额、富国银行 B 份额 的各自 基金份额持有人所持表决权的 三分之二 以上(含三 分之二)表决通过; 3 、 临 时基金 管 理 人:新 任 基 金管理 人 产 生之前 , 由 中国证 监 会 指定临 时 基 金管理人; 4、 备案: 基金份额持有人大会 选任基金管理人的决议须经中国证监会 备案; 5 、 公 告:基 金 管 理人更 换 后 ,由基 金 托 管人在 更 换 基金管 理 人 的基金 份 额 持有人大会决议生效 后 2 个工作 日内在指定媒介公告; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 52 6 、 交 接:基 金 管 理人职 责 终 止的, 基 金 管理人 应 妥 善保管 基 金 管理业 务 资 料, 及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续, 临 时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管理人应与基金托管人核 对基金资产总值; 7 、 审 计:基 金 管 理人职 责 终 止的, 应 当 按照法 律 法 规规定 聘 请 会计师 事 务 所对基金财产进行审计, 并将审计结果予以公告, 同时报中国证监会备案 , 审计 费用从基金财产中列支 ; 8 、 基 金名称 变 更 :基金 管 理 人更换 后 , 如果原 任 或 新任基 金 管 理人要 求 , 应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 (二) 基金托管人的更换程序 1 、 提 名 : 新 任 基 金 托 管 人 由 基 金 管 理 人 或 由 单 独 或 合 计 持 有 富 国 银 行 份 额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自 10%以上 (含 10 %) 基金份额的基 金份额持有人提名; 2、决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名 的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的 富国银行份额、富国银行 A 份 额、富国银行 B 份额 的各自 基金份额持 有人所持表决权的三分之二 以上(含三 分之二)表决通过; 3 、 临 时基金 托 管 人:新 任 基 金托管 人 产 生之前 , 由 中国证 监 会 指定临 时 基 金托管人; 4、 备案: 基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会 备案; 5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在中国证监会 备案后 2 个工作 日内在指定媒介 公告; 6 、 交 接:基 金 托 管人职 责 终 止的, 应 当 妥善保 管 基 金财产 和 基 金托管 业 务 资料, 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续, 新任基金托管人或者临时 基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值; 7 、 审 计:基 金 托 管人职 责 终 止的, 应 当 按照法 律 法 规规定 聘 请 会计师 事 务 所对基金财产进行审计, 并将审计结果予以公告, 同时报中国证监会备案 , 审计 费用从基金财产中列支 。 (三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 53 1 、 提 名:如 果 基 金管理 人 和 基金托 管 人 同时更 换 , 由单独 或 合 计持有 富国 银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自 10%以上 (含 10%) 的基金 份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人; 2、 基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行; 3 、 公 告:新 任 基 金管理 人 和 新任基 金 托 管人应 在 更 换基金 管 理 人和基 金 托 管人的基金份额 持有人大会决议 生效后 2 个工作日内在指定媒介上联合公告。 三、 新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托 管业务前, 原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责, 并保证不做出对 基金份额持有人的利益造成损害的行为。 原基金管理人或基金托管人在继续履行 相关职责期间,仍有权按照本合同的规定收取基金管理费或基金托管费。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 54 第十 四 部分


基 金的 托 管 基金托管人和基金管理人按照 《基金法》 、基金合同及其他有关规定订立托 管协议。 订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保 管 、 投 资 运 作 、 净 值 计 算 、 收 益 分 配 、 信 息 披 露 及 相 互 监 督 等 相 关 事 宜 中 的 权 利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 55 第十 五 部分


基 金份 额 的 登 记 一、基金的份额登记业务 本基金的登记业务指本指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体 内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确 认 、 清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易过户等 。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办 理 。 基 金 管 理 人 委 托 其 他 机 构 办 理 本 基 金 登 记 业 务 的 , 应 与 代 理 人 签 订 委 托 代 理 协 议 , 以 明 确 基 金 管 理 人 和 代 理 机 构 在 投 资 者 基 金 账 户 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 清 算 及 基 金 交 易 确 认 、 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 等 事 宜 中的权利和义务,保护基金份额持有人的合法权益。 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利: 1、取得登记费; 2、建立和管理投资者基金账户; 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; 4 、 在 法律法 规 允 许的范 围 内 ,对登 记 业 务的办 理 时 间 及规 则 进 行调整 , 并 依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告; 5、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 权利。 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务: 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务; 2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金份额的登记业务; 3 、 妥 善保存 登 记 数据, 并 将 基金份 额 持 有人名 称 、 身份信 息 及 基金份 额 明 细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年; 4 、 对 基金份 额 持 有人的 基 金 账户信 息 负 有保密 义 务 ,因违 反 该 保密义 务 对富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 56 投资者或基金带来的损失, 须承担相应的赔偿责任, 但司法强制检查情形及 法律 法规及中国证监 会规定的和基金合同约定的其他 情形除外; 5 、 按 基金合 同 及 招募说 明 书 规定为 投 资 者办理 非 交 易过户 业 务 、提供 其 他 必要的服务; 6、接受基金管理人的监督; 7、 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 义务。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 57 第十 六 部分


基 金的 投 资 一、投资目标 本基金采用指数化投资策略,紧密跟踪中证银行指数。在正常市场情况下, 力 争 将 基 金 的 净 值 增 长 率 与 业 绩 比 较 基 准 之 间 的 日 均 跟 踪 偏 离 度 绝 对 值 控 制 在 0.35% 以内,年跟踪误差控制在 4% 以内。 二、投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具, 包括中证银行指数的成份股、 备 选成份股、 固定收益资产 (国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转换债 券 、 分 离交易 可 转 债、央 行 票 据、中 期 票 据、短 期 融 资券( 含 超 短期融 资 券 ) 、 资 产 支 持证券 、 质 押及买 断 式 回购、 银 行 存款等 ) 、 衍生工 具 ( 股指期 货 、 权 证 等) 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监 会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 的 股 票 资 产 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 90% , 其中投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产不低 于非现金基金资 产的 80% , 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后, 现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 三、投资策略 本基金主要采用完全复制法进行投资, 依托富国量化投资平台, 利用长期稳 定的风险模型和交易成本模型, 按照成份股在中证银行指数中的组成及其基准权 重构建股票投资组合, 以拟合、 跟踪中证银行指数的收益表现, 并根据标的指数 成份股及其权重的变动而进行相应调整。 本基金力争将基金的净值增长率与业绩 比 较 基 准 之 间 的 日 均 跟 踪 偏 离 度 绝 对 值 控 制 在 0.35% 以 内 , 年 跟 踪 误 差 控 制 在 4% 以内。 当预期成份股发生调整, 成份股发生配股、 增发、 分红等行为, 以及因基 金 的申购和赎回对本基金跟踪中证银行指数的效果可能带来影响, 导致无法有效复 制和跟踪标的指数时, 基金管理人可以根据市场情况, 采取合理措施, 在合理期富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 58 限内进行适当的处理和调整,力争使跟踪误差控制在限定的范围之内。 1、资产配置策略 本基金管理人主要按照中证银行指数的成份股组成及其权重构建股票投资 组合, 并根据指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。 本基金的股票资产投 资比例不低于基金资产的 90% , 其中投资于中证银行指数成份股和备选成份股的 资产不低于非现金基金资产的 80% , 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳 的交易保证金后,保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的 政 府 债 券 , 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例 依 照 法 律 法 规 或 监 管 机 构 的 规 定 执 行。 2、股票投资组合构建 (1 )组合构建方法 本基金将采用完全复制法构建股票投资组合, 以拟合、 跟踪中证银行指数的 收益表现。 (2 )组合调整 本基金所构建的股票投资组合原则上根据中证银行指数成份股组成及其权 重的变动而进行相应调整。 同时, 本基金还将根据法律法规和基金合同中的投资 比例限制、 申购赎回变动情况、 股票增发因素等变化, 对股票投资组合进行实时 调整, 以保证基金净值增长率与中证银行指数收益率之间的高度正相关和跟踪误 差最小化。 基 金 管 理人应 当 自 基金合 同 生 效之日 起 6 个月 内 使 本基金 的 股 票投资 组 合 比例符合基金合同的约定。 ①定期调整 根据中证银行指数的调整规则和备选股票的预期, 对股票投资组合及时进行 调整。 ②不 定期调整 A . 当上市 公司发生增发、 配股等影响成份股在指数中权重的行为时, 本基 金将根据各成份股的权重变化及时调整股票投资组合; B . 根据本基金的申购和赎回情况, 对股票投资组合进行调整, 从而有效跟 踪中证银行指数; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 59 C . 根据法律、 法规的规定, 成份股在中证银行指数中的权重因其它原因发 生相应变化的, 本基金将做相应调整, 以保持基金资产中该成份股的权重同指数 一致。 3、债券投资策略 本基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、 国内财政政策与货 币市场政策等因素对债券市场的影响, 进行合理的利率预期, 判断债券市场的基 本走势, 制定久期控制下的资产类属配置策略。 在债券投资组合构建和管理过程 中, 本基金管理人将具体采用期限结构配置、 市场转换、 信用利差和相对价值判 断、信用风险评估、现金管理等管理手段进行个券选择。 本基金债券投资的目的是在保证基金资产流动性的基础上,降低跟踪误差。 4、金融衍生工具投资策略 在法律法规许可时, 本基金可基于谨慎原则运用权证、 股票指数期货等相关 金融衍生工具对基金投资组合进行管理, 以控制并降低投资组合风险、 提高投资 效率,降低跟踪误差,从而更好地实现本基金的投资目标。 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则, 主要选择流动性好、 交易活跃 的股指期货合约。 本基金力争利用股指期货的杠杆作用, 降低股票仓位频繁调整 的交易成本。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组, 授权特定的管理人员负责 股指期货的投资审批事项, 同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制 等制度并报董事会批准。 四、投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点, 通过分散投 资降低基金财产的非系统性风险, 保持基金组合良好的流动性。 基金的投资组合 将遵循以下限制: (1 )本基金的股票资产投资比例不低于基金资产的 90% ,其中投资于中证 银行指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80% ; (2 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3% ; (3 ) 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额, 不 得 超过上 一 交 易日基 金 资富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 60 产净值的 0.5% ; (4 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的 10% ; (5 ) 本基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券的 比 例 ,不得 超 过 基金资产净值的 10% ; (6 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% ; (7 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该资产支持证券规模的 10% ; (8 ) 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; (9 )本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (10 ) 基金财产参与股票发行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (11 ) 本基金进入全国银行间 同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40% ; 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债 券 回购到期后不展期; (12 ) 本基金在任何交易日日终, 持有的买入股指期货合约价值, 不得超过 基金资产净值的 10% ; (13 ) 本基金在任何交易日日终, 持有的买入期货合约价值与有价证券市值 之和,不得超过基金资产净值的 100% 。其中,有价证券指股票、债券(不含到 期 日 在 一年以 内 的 政府债 券 ) 、权证 、 资 产支持 证 券 、买入 返 售 金融资 产 ( 不 含 质押式回购)等; (14 ) 本基金在任何交易日日终, 持有的卖出期货合约价值不得超 过基金持 有的股票总市值的 20% ; (15 ) 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值, 合计 ( 轧 差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 61 (16 ) 本基金在任何交易日内交易 (不包括平仓) 的股指期货合约的成交金 额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ; (17 )本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券; (18 ) 本基金投资流通受限证券, 基金管理人应事先根据中国证监会相关规 定, 与基金托管人在基金托管协议中明确基金 投资流通受限证券的比例, 根据比 例进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度, 防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险; (19 )本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (20 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的, 以变更后的规 定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不 再受相关限制。 因证券、 期货市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动、 股权分置改革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形 除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基 金 管 理人应 当 自 基金合 同 生 效之日 起 6 个月 内 使 基金的 投 资 组合比 例 符 合基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 2、 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是 中国证监会另有规定的除外; (5 )向其基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 62 (7 )法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券, 或者 从事其他重大关联交易的, 应当遵循持有人基金份额持有人利益优先的原则, 防 范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行 。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以披露。 重大关联交 易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。 如法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定, 基金管理人在履 行适当程序后,本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 五、 标的指数与业绩比较基准 1、标的指数 本基金的标的指数是中证银行指数。 如果标的指数被停止编制及发布, 或标的指数由其他指数替代 (单纯更名除 外 ) , 或由于 指 数 编制方 法 等 重大变 更 导 致标的 指 数 不宜继 续 作 为标的 指 数 , 或 证券市场上有代表性更强、 更适合投 资的指数推出, 本基金管理人可以依据审慎 性原则和维护基金份额持有人合法权益的原则, 经与基金托管人协商一致, 在履 行适当程序后, 依法变更本基金的标的指数和投资对象, 并依据市场代表性、 流 动性、与原指数的相关性等诸多因素选择确定新的标的指数。 由于上述原因变更标的指数, 若标的指数变更涉及本系列基金投资范围或投 资 策 略 的 实 质 性 变 更 , 则 基 金 管 理 人 应 就 变 更 标 的 指 数 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会, 报中国证监会备案, 并在指定媒介上公告。 若标的指数变更对基金投资无实 质性影响( 包括但不限于编制机构变更、 指数更名等) , 则无需召开基金份额持有 人大会, 基金管理人应与基金托管人协商一致后, 报中国证监会备案, 并在指定 媒介上公告。 2、业绩比较基准 95% ×中证银行指数收益率+5% ×银行人民币活期存款利率(税后) 由于本基金投资标的指数为中证银行指数, 且每个交易日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的交易保证金后, 投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值 5% , 因此, 本基金将业绩比较基准定为 95% ×中证银行指数富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 63 收益率+5% ×银行人民币活期存款利率(税后) 。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时, 本 基金可以在与本基金托管人协商同意后变更业绩比较基准并及时公告。 若业绩比 较基准和标的指数变更涉及本基金投资范围或投资策略的实质性变更, 则基金管 理人应就变更业绩比较基准、 标的指数召开基金份额持有人大会, 报中国证监会 备案, 并在指定媒介上公告。 若业绩比较基准、 标的指数变更对基金投资无实质 性影响( 包括但不限于编制机构变更、 指数更名、 指数编制方案调整等) , 则无需 召开基金份额持有人大会审议, 基金管理人应与基金托管人协商一致后报中国证 监会备案,并在指定媒介上公告。 六、风险收益 特征 本基金为股票型基金,具有较高预期风险、较高预期收益的特征。从本基 金所分离的两类基金份额来看,富国银行 A 份额具有低预期风险、预期收益相 对稳定的特征;富国银行 B 份额具有高预期风险、预期收益相对较高的特征。 七、 基金的融资、融券及转融通 本基金可以按照国家的有关规定进行融资 、融券及转融通 。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 64 第十 七 部分


基 金的 财 产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价 值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券账 户以及投资所需的其他专用 账户 。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产 账 户 相 独 立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产, 并由基 金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣 押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处 分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 非因基金财产本身承担的债务, 不得对基金财产强制执行。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 65 第十八 部分


基 金资 产 估 值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、 权证 、 债券、 股指期货合约、 银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的 非固定收益品种 的估值 交 易 所 上市的 非 固 定收益 品 种 (包括 股 票 、权证 等 ) ,以其 估 值 日在证 券 交 易所挂牌的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未 发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日 的市价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机 构发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素,调整最近交易市价,确定公允价格 。 2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 (1 ) 对在交 易 所 市场上 市 交 易或挂 牌 转 让的固 定 收 益品种 ( 另 有规定 的 除 外) ,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值; (2 ) 对在交 易 所 市场上 市 交 易的可 转 换 债券, 按 估 值日收 盘 价 减去可 转 换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值; (3 ) 对在交 易 所 市场挂 牌 转 让的资 产 支 持证券 和 私 募债券 , 采 用估值 技 术 确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 3 、 银 行间市 场 交 易的固 定 收 益品种 , 选 取第三 方 估 值机构 提 供 的相应 品 种 当日的估值净价进行估值。 4 、 同 一债券 同 时 在两个 或 两 个以上 市 场 交易的 , 按 债券所 处 的 市场分 别 估 值。 5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1 ) 送股、 转 增 股、配 股 和 公开增 发 的 新股, 按 估 值日在 证 券 交易所 挂 牌富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 66 的同一股票的估值方法估值; 该日无交易的, 以最近一日的市价 (收盘价) 估值 ; (2 ) 首次公 开 发 行未上 市 的 股票和 权 证 ,采用 估 值 技术确 定 公 允价值 , 在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值 ; (3 ) 首次公 开 发 行有明 确 锁 定期的 股 票 ,同一 股 票 在交易 所 上 市后, 按 交 易所上市的同一股票的估值方法估值; 非公开发行有明确锁定期的股票, 按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值 ; (4 ) 对在交 易 所 市场发 行 未 上市或 未 挂 牌转让 的 债 券,采 用 估 值技术 确 定 公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (5 ) 对银行 间 市 场未上 市 , 且第三 方 估 值机构 未 提 供估值 价 格 的债券 , 按 成本估值。 6 、 本 基金投 资 股 指期货 合 约 ,一般 以 估 值当日 结 算 价进行 估 值 ,估值 当 日 无结算价的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的, 采用最近交易日结算 价估值。 7 、 如 有确凿 证 据 表明按 上 述 方法进 行 估 值不能 客 观 反映其 公 允 价值的 , 基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 , 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格 估 值。 8 、 相 关法律 法 规 以及监 管 部 门有强 制 规 定的, 从 其 规定。 如 有 新增事 项 , 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会 计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照 基金管理人对基金资产 净值的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本 基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将 基金份额净值 及各类基金份额的基金份额 (参考) 净值 结果发送基金托管人, 经富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 67 基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。 当富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额的基金 份额参考净值或富国银行 B 份额 的基金份额参考净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误时,视为基金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资者自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“ 受损方”) 的直接损失按下述 “估值错误处理原则 ”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1 ) 估值错 误 已 发生, 但 尚 未给当 事 人 造成损 失 时 ,估值 错 误 责任方 应 及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。 (2 ) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人 负责,不对第三方负责。 (3 ) 因估值 错 误 而获得 不 当 得利的 当 事 人负有 及 时 返还不 当 得 利的义 务 。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部 返 还不当得 利 造成其他 当 事人的利 益 损失 (“ 受损 方 ”) ,则估 值错误责任 方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 68 得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估 值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 (5 ) 估值错 误 责 任方拒 绝 进 行赔偿 时 , 如果因 基 金 管理人 过 错 造成基 金 财 产损失时, 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿, 如果因基金托管人过 错造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 基金管 理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失, 并拒绝进行赔偿时, 由基金管 理人负责向估值错误方追偿; 追偿过程中产生的有关费用, 应列入基金费用, 从 基金资产中支付。 (6 ) 如果出 现 估 值错误 的 当 事人未 按 规 定对受 损 方 进行赔 偿 , 并且依 据 法 律法规、 基金合同或其 他规定, 基金管理人自行或依据法院判决、 仲裁裁决对受 损方承担了赔偿责任, 则基金管理人有权向出现估值错误的当事人进行追索, 并 有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7 )按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 ) 查明估 值 错 误发生 的 原 因,列 明 所 有的当 事 人 ,并根 据 估 值错误 发 生 的原因确定估值错误的责任方; (2 ) 根据估 值 错 误处理 原 则 或当事 人 协 商的方 法 对 因估值 错 误 造成的 损 失 进行评估; (3 ) 根据估 值 错 误处理 原 则 或当 事 人 协 商的方 法 由 估值错 误 的 责任方 进 行 更正和赔偿损失; (4 ) 根据估 值 错 误处理 的 方 法,需 要 修 改基金 登 记 机构交 易 数 据的, 由 基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1 ) 基金份 额 净 值计算 出 现 错误时 , 基 金管理 人 应 当立即 予 以 纠正, 通 报 基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 ) 错误偏差达到富国银行份额的基金份额净值、 富国银行 A 份额的基金 份额参考净值或富国银行 B 份额的基金份额参考净值 的 0.25% 时, 基金管理人应富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 69 当通报基金托管人并报中国证监会备 案; 错误偏差达到 富国银行份额的基金份额 净值、富国银行 A 份额的基金份额参考净值或富国银行 B 份额的基金份额参考 净值的 0.5% 时,基金管理人应当公告。 (3 ) 因基金 份 额 (参考 ) 净 值计算 错 误 ,给基 金 或 基金份 额 持 有人造 成 损 失的, 应由基金管理人先行赔付, 基金管理人按差错情形, 有权向其他当事人追 偿。 (4 ) 基金管 理 人 和基金 托 管 人由于 各 自 技术系 统 设 置而产 生 的 净值计 算 尾 差,以基金管理人计算结果为准。 (5 )前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、 基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时; 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和 富国银行份额的基金份额净值、 富国银 行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值 由基金管理人负责计算,基金 托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资 产净值、 富国银行份额的基金份额净值、 富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基 金份额参考净值 并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时,所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、 由于证券/ 期货交易所、 登记结算公司或标的指数供应商发送的数据错误, 或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 合理的措施进行检查, 但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误, 基 金管理人、 基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采 取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 70 第十 九 部分


基 金费 用 与 税 收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金的标的指数许可使用费; 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券/期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券/ 期货账户开户费用、账户维护费用; 10、基金的上市费用和年费; 11 、 按照国 家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人 的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H =E× 年管理费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户 路径进行资金支付, 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 公 休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.22% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H =E× 年托管费率÷ 当年天数 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 71 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付, 由 基 金 托 管 人 根 据 与 基 金管理 人 核 对一致 的 财 务数据 , 自 动在月 初 5 个工 作 日 内、按 照 指 定 的 帐 户 路 径 进 行 资 金 支 付 , 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节 假 日、公休日等 ,支付日期顺延。 3、基金的指数许可使用费 本基金作为指数基金, 需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议 的约定向中证指数有限公司支付指数许可使用费。 如上述指数许可使用协议约定 的指数许可使用费的费率、 计算方法及 其他相关条款发生变更, 本条款将相应变 更,而无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应及时按照《信息披露办法》 的规定在指定媒介进行公告。 指数许可使用费自基金合同生效之日起从基金资产 中计收,计算方法如下: 指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.02% 的年费率计提。 指数许可 使用基点费每日计算,逐日累计,按季支付。计算方法如下: H=E ×年费率/ 当年天数 H 为每日应计提的指数许可使用基点费 E 为前一日的基金资产净值 基金合同生效之日所在季度的指数许可使用费, 按实际计提金额收取, 不设 下限。 自基金合同生效之日所在季度 的下一个季度起, 指数许可使用费的收取下 限为每季度 5 万元。指数许可使用费将按照上述指数许可协议的约定进行支付。 标的指数供应商根据相应指数许可协议变更标的指数许可使用费率和计算 方式时, 基金管理人需依照有关规定最迟于新的费率和计费方式实施日前 2 日在 指定媒介公告。 上述 “一、 基金费用的种类 ” 中第 4-11 项费用, 根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出或富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 72 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 基金财产投资的相关税收, 由基金份额持有人承担, 基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 73 第 二 十部分


基 金的 收 益 与 分 配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用 后 的 余 额 , 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后 的 余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 在存续期内,本基金(包括富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额)不进行收益分配。 法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 74 第二十一部分


基金 份 额 折 算 一、定期份额折算 每年的基金份额定期折算基准日,本基金将按以下规则对富国银行 A 份额 和富国银行份额进行定期份额折算(基金合同生效不足三个月除外)。 如果 基金份额定期折算基准日 距上一次不定期折算基准日不足一个月, 基金 管理人可以选择 是否进行定期 份额 折算。 届时, 基金管理人将对 相关事项进行公 告。 (一)基金份额定期折算基准日 每年 12 月 15 日( 若该日为非工作日,则提前至该日之前的最后一个工作 日)。 (二)基金份额折算对象 基金份额定期折算基准日登记在册的富国银行 A 份额、富国银行份额。 (三)基金份额折算频率 每年折算一次。 (四)基金份额折算方式 定期份额折算后富国银行 A 份额的基金份额参考净值调整为 1.000 元,基金 份额折算基准日折算前富国银行 A 份额的基金份额参考净值超出 1.000 元的部分 将折算为富国银行份额的场内份额分配给富国银行 A 份额持有人。富国银行份 额持有人持有的每两份富国银行份额将按一份富国银行 A 份额获得新增富国银 行 份 额 的 分 配 , 经 过 上 述 份 额 折 算 后 , 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 净 值 将 相 应 调 整。在基金份额折算前与折算后,富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的份额配 比保持 1:1 的比例。 有关计算公式如下: 1、富国银行份额 富国银行份额持有人新增的富国银行份额= 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 75 其中: :折算后富国银行份额的基金份额净值,下同 :折算前富国银行 A 份额的基金份额参考净值,下同 :折算前富国银行份额的份额数,下同 持有场外富国银行份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场外 富 国 银 行 份 额 的 分 配 ; 持 有 场 内 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 将 按 前 述 折 算 方式获得新增场内富国银行份额的分配。 2、 富国银行 A 份额 定期份额折算后富国银行 A 份额的基金份额参考净值=1.000 元 定期份额折算后富国银行 A 份额的份额数= 定期份额折算前富国银行 A 份额 的份额数 富国银行 A 份额持有人新增的场内富国银行份额的份额数 = 其中: :折算前富国银行 A 份额的份额数,下同 3、富国银行 B 份额 定期份额折算不改变 富国银 行 B 份额的基金份额参考净值及其份额数。 4、折算后的富国银行份额总份额数 折算后富国银行份额的总份额数= 折算前富国银行份额的份额数+ 富国银行 份额持有人新增的富国银行份额的份额数+ 富国银行 A 份 额持有人新增的场内富 国银行份额的份额数 二、不定期份额折算 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 76 除 以 上 定 期 份 额 折 算 外 , 本 基 金 还 将 在 以 下 两 种 情 况 进 行 不 定 期 份 额 折 算,即:当富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元 或以上;当富国银行 B 份 额的基金 份额参考净值低至 0.250 元或以下。 (一) 当富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上,本基金将按以 下规则进行 不定期份额折算: 1、基金份额 不定期折算基准日 富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上,基金管理人将确定不定 期折算基准日。 2、基金份额折算对象 基金份额不定期折算基准日登记在册的富国银行 A 份额 、富国银行 B 份额 和富国银行份额。 3、基金份额折算频率 不定期。 4、基金份额折算方式 当富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上,本基金将分别对富国 银行 A 份额、富国银行 B 份额和富国银行份额进行份额折算,份额折算后本基 金将确保富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的比例为 1:1,份额折算后富国银 行 A 份额 的基金份额参考净值、富国银行 B 份额的基金份额参考净值和富国银 行份额的基金份额净值均调整为 1.000 元。基金份额折算基准日折算前富国银行 份额的基金份额净值及富国银行 A 份额、富国银行 B 份额的基金份额参考净值 超出 1.000 元的部分均将折算为富国银行份额分别分配给富国银行份额、富国银 行 A 份额和富国银行 B 份额的持有人。 (1 )富国银行份额 富国银行份额持有人新增的富国银行份额数 = 持有场外富国银行份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场外 富 国 银 行 份 额 的 分 配 ; 持 有 场 内 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 将 按 前 述 折 算 方式获得新增场内富国银行份额的分配。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 77 (2 )富国银行 A 份额 折算后富国银行 A 份额的份额数保持不变,即 富 国 银 行 A 份额 持 有 人 新 增 的 场 内 富 国 银 行 份 额 的 份 额 数 = 其中, :折算后富国银行 A 份额的份额数,下同 (3 )富国银行 B 份额 折算后富国银行 B 份额的份额数保持不变,即 富国银行 B 份额持有人新增的场内富国银行份额的份额数 = 其中, :折算后富国银行 B 份额的份额数,下同 :折算前富国银行 B 份额的份额数,下同 :折算前富国银行 B 份额的基金份额参考净值,下同 (4 )折算后富国银行份额的总份额数 折算后富国银行份额的总份额数= 折算前富国银行份额的份额数+ 富国银行 份额持有人新增的富国银行份额数+ 富国银行 A 份额持有 人新增的场内富国银行 份额数+ 富国银行 B 份额持有人新增的场内富国银行份额数 按照上述折算和计算方法,可能会给基金份额持有人的资产净值造成微小 误差,视为未改变基金份额持有人的资产净值。 (二) 当富国银行 B 份额 的基金份额参考净值低至 0.250 元或以下,本基金富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 78 将按以下规则进行 不定期份额折算 : 1、基金份额 不定期折算基准日 富国银行 B 份额的基金份额参考净值低至 0.250 元或以下 ,基金管理人将确 定不定期 折算基准日。 2、基金份额折算对象 基 金 份 额 不 定 期 折 算 基 准 日 登 记 在 册 的 富 国 银 行 A 份额 、 富 国 银 行 B 份 额、富国银行份额。 3、基金份额折算频率 不定期。 4、基金份额折算方式 当富国银行 B 份额的 基金 份额参考净值低至 0.250 元 或以下 ,本基金将分别 对富国银行 A 份额、富国银行 B 份额和富国银行份额进行份额折算,份额折算 后本基金将确保富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的比例为 1:1,份额折算后 富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额 参考净值均调整为 1.000 元。富国银行份额、 富国银行 A 份额 和富国银行 B 份 额的份额 数将相应缩减。 (1 )富国银行 B 份额 (2 )富国银行 A 份额 折算后富国银行 A 份额与富国银行 B 份额的份额配比保持 1:1 不变,即 富国银 行 A 份额持有人新增的 场内富国银行份额的份额数= (3 )富国银行份额 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 79 : 富国银行份额持有人持有的折算后的富国银行份额的份额数, 下同 (4 )折算后富国银行份额的总份额数 折算后富国银行份额的总份额数=富国银行份额持有人持有的折算后的富 国银行份额的份额数+富国银行 A 份额持有人新增的场内富国银行份额数 按照上述折算和计算方法,可能会给基金份额持有人的资产净值造成微小 误差,视为未改变基金份额持有人的资产净值。 三、折算份额数的处理方式 折算后,场外份额的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后两位,由 此产生的误差计入基金资产;场内份额的份额数取整计算 (最小单位为 1 份) , 余额计入基金资产。 四、基金份额折算期间的基金业务办理 为保证基金份额折算期间本基金的平稳运作,基金管理人可根据深圳证券 交 易 所 、 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 相 关 业 务 规 定 暂 停 相 关 份 额 的上市 交 易 和 富 国 银 行 份 额 的 申 购 或 赎 回 等 相 关 业 务 , 具 体 见 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 相关公告。 五、基金份额折算结果的公告 基金份额折算结束后,基金管理人应按照《信息披露办法》在指定媒介公 告,并报中国证监会备案。 六、特殊情形的处理 1、基金合同生效不满三个月,基金管理人可以不进行定期份额折算; 2 、 若 在定期 份 额 折算基 准 日 发生发 生 基 金合同 约 定 的本基 金 不 定期份 额 折 算 的 情 形 时 , 基 金 管 理 人 本 着 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 原 则 , 根 据 具 体 情 况 选择按照定期份额折算的规则或者不定期份额折算的规则进行份额折算。 七、其他事项 基金管理人、深圳证券交易所、基金登记机构有权调整上述规则,本基金 基 金 合 同 将 相 应 予 以 修 改 , 且 此 项 修 改 无 须 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 , 并 在 本 基金更新 的招募说明书中列示。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 80 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 81 第 二十二部分


基金 的 会 计 与 审 计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的 会 计 年 度按如 下 原 则:如 果 基 金合同 生 效 少于 2 个 月, 可 以 并入下 一 个 会计年 度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6 、 基 金管理 人 及 基金托 管 人 各自保 留 完 整的会 计 账 目、凭 证 并 进行日 常 的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、 基 金托 管 人 每 月与基 金 管 理人就 基 金 的会计 核 算 、报表 编 制 等进行 核 对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1 、 基 金管理 人 聘 请与基 金 管 理人、 基 金 托管人 相 互 独立的 具 有 证券从 业 资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、 基 金管理 人 认 为有充 足 理 由更换 会 计 师事务 所 , 须通报 基 金 托管人 。 更 换会计师事务所需在 2 个工作日内在 指定媒介公告并报中国证监会备案。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 82 第 二十三部分


基金 的 信 息 披 露 一、本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《 信息披露办法》 、 基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒 体、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 自 然 人 、 法 人 和 其 他 组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金 信 息 通 过 中 国 证 监 会 的 指 定 媒 介 披 露 , 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生 歧义的, 以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 83 1 、 基 金合同 是 界 定基金 合 同 当事人 的 各 项权利 、 义 务关系 , 明 确基金 份 额 持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大 利益的事项的法律文件。 2 、 基 金招募 说 明 书应当 最 大 限度地 披 露 影响基 金 投 资者决 策 的 全部事 项 , 说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息 披 露及基金份额持有人服务 等内容。 基金合同生效后, 基金管理人在每 6 个月结束 之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在 其网站上,将更新后的招募说明书摘 要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中 国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供说明。 3 、 基 金托管 协 议 是界定 基 金 托管人 和 基 金管理 人 在 基金财 产 保 管及基 金 运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会 注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上; 基金管理人、 基金托管人 应当将基金合 同、基金托管协议登载在 各自网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 (三)基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金 合同生效公告。 (四) 《上市交易公告书》 富国银行 A 份额与富国银行 B 份额份额获准在深圳证券交易所上市交易的, 基金管理人应当在基金份额上市交易 3 个工作日前, 将 《上市交易公告书》 登载 在指定媒介上。 (五) 基金资产净值公告、 基金份额 (参考) 净值公告、 基金份额累计净值 公告 1、 本基金的基金合同生效后, 在富国银行 A 份额和富国银行 B 份额两类份 额开始上市交易或者富国银行份额开始办理申购赎回前, 基金管理人将至少每周 公告一次基金资产净值和富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额与富富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 84 国银行 B 份额的基金份额参考净值; 2、 在富国银行 A 份额和富国银行 B 份额两类份额上市交易或者富国银行份 额开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人应当在每个开放日的次日, 通 过其网站、 基金份额发售网点以及其他媒介, 披露开放日的富国银行份额的基金 份额净值和基金份额累计净值、富国银行 A 份额与富国银行 B 份额的基金份额 参考净值; 3 、 基 金管理 人 应 当公告 半 年 度和年 度 最 后一个 市 场 交易日 ( 或 自然日 ) 基 金 资 产 净 值 和 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 、 富 国 银 行 A 份额与富国银行 B 份 额的基金份额参考净值。基金管理人应当在前款规定的市 场交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值以及富国银行份额的基金份额净 值和基金份额累计净值、富国银行 A 份额与富国银行 B 份额的基金份额参考净 值登载在指定媒介上。 (六 )富国银行份额基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明 富国银行份 额申购、 赎回价格的计算方 式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资者能够在基金 份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 (七 ) 基金定期报告, 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于 其网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报 告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载在 其 网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制 完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定媒介上。 基金合同生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度 报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报 告方式。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 85 (八 )临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报 告书, 予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权 益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止基金合同; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8 、 基 金管理 人 的 董事长 、 总 经理及 其 他 高级管 理 人 员、基 金 经 理和基 金 托 管人基金托管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超 过百分之三十; 11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重 行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17 、基金份额净值计价错误达富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额的基金份额参考净值或富国银行 B 份额的基金份额净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务 所; 19、变更基金销售机构; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 86 20、更换基金登记机构; 21、 富国银行份额开始办理申购、赎回; 22、 富国银行份额申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、 富国银行份额发生巨额赎回并延期 办理; 24、 富国银行份额连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、 富国银行份额暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、本基金开始办理或暂停接受配对转换申请; 27、本基金暂停接受份额配对转换后恢复办理份额配对转换业务; 28、本基金实施基金份额折算; 29、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额上市交易; 30、 富国银行 A 份额、富国银行 B 份额停复牌、暂停上市、恢复上市或终 止上市; 31、基金推出新业务或服务; 32、中国证监会 或基金合同 规定的其他事项。 (九 )澄清公告 在基金合同存续期限内, 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知 悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (十 )基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报 中国证监会 备案, 并予以公告。 (十一)投资于股指期货的信息 若本基金投资股指期 货, 基金管理人应 在季度报告、 半年度报告、 年度报告 等定期报告和招募说明书 (更新) 等文件中披露股指期货交易情况, 包括投资政 策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等, 并充分揭示股指期货交易对基金总体 风 险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 (十二 )投资资产支持证券信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 87 证 券 市 值 占 基 金 净 资 产 的 比 例 和 报 告 期 末 按 市 值 占 基 金 净 资 产 比 例 大 小 排 序 的 前 10 名资产支持证券明细。 (十 三)中国证监会规定的其他信息。 六、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时, 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息: 1、不可抗力; 2、 基金投资所涉及的证券/ 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时; 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 七、信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与 格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信 息 进 行 复 核 、 审 查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外, 还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息, 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息, 并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金 信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专 业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 八、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 88 供公众查阅、复制。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 89 第 二十四部分


基金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 一、基金合同的变更 1 、 变 更基金 合 同 涉及法 律 法 规规定 或 基 金合同 约 定 应经基 金 份 额持有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 的 , 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 , 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告,并报中国证监会备案。 2 、 关 于基金 合 同 变更的 基 金 份额持 有 人 大会决 议 自 表决通 过 后 方可执 行 , 并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 二、基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、基金合同约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、 基金财产的清算 1 、 基 金财产 清 算 小组: 自 出 现基金 合 同 终止事 由 之 日起 30 个 工作 日 内 成 立 清 算 小 组 , 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行 基金清算。 2 、 基 金财产 清 算 小组组 成 : 基金财 产 清 算小组 成 员 由基金 管 理 人、基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 )基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 90 (4 )制作清算报告; (5 ) 聘请会 计 师 事务所 对 清 算报告 进 行 外部审 计 , 聘请律 师 事 务所对 清 算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告; (7 )对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 , 分 别 计 算 富 国 银 行 份 额 、 富国银行 A 份额与富国银行 B 份额各自的应计分配比例,并据此由富国银行份 额、富国银行 A 份额与富国银行 B 份额各自的基金份额持有人根据其持有的基 金份额比例进行分配 。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务 所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算 公 告于基 金 财 产清算 报 告 报中国 证 监 会备案 后 5 个工 作 日 内由基 金 财 产 清 算小组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 91 第二十 五 部分


违约 责 任 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反 《基金法》 等 法 律 法 规 的 规 定 或 者 基 金 合 同 约 定 , 给 基 金 财 产 或 者 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 害 的 , 应 当 分 别 对 各 自 的 行 为 依 法 承 担 赔 偿 责 任 ; 因 共 同 行 为 给 基 金 财 产 或 者 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 害 的 , 应 当 承 担 连 带 赔 偿 责 任 , 对 损 失 的 赔 偿 , 仅 限 于 直 接损失。 但是发生下列情况的,当事人免责: 1、不可抗力; 2 、 基 金 管 理 人 和/ 或 基 金 托 管 人 按 照 当 时 有 效 的 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 的 规定作为或不作为而造成的损失等; 3 、 基 金管理 人 由 于按照 基 金 合同规 定 的 投资原 则 行 使或不 行 使 其投资 权 而 造成的损失等。 二、在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人 利 益 的 前 提 下 , 基 金 合 同 能 够 继 续 履 行 的 应 当 继 续 履 行 。 非 违 约 方 当 事 人 在 职 责 范 围 内 有 义 务 及 时 采 取 必 要 的 措 施 , 防 止 损 失 的 扩 大 。 没 有 采 取 适 当 措 施 致 使 损 失 进 一 步 扩 大 的 , 不 得 就 扩 大 的 损 失 要 求 赔 偿 。 非 违 约 方 因 防 止 损 失 扩 大 而支出的合理费用由违约方承担。 三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基 金管理人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 , 但 是 未 能 发 现 错 误 的 , 由 此 造 成 基 金 财 产 或 投 资 者 损 失 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 是 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 积 极 采 取 必 要 的 措 施 消 除 或减 轻由此造成的影响。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 92 第二十六 部分


争议 的 处 理 和 适 用 的 法 律 各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如 经 友 好 协 商 未 能 解 决 的 , 均 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 , 仲 裁 地 点 为 北 京 市 。 仲 裁 裁 决 是 终 局 的 , 并 对 各 方 当 事 人 均 有 约 束 力 , 仲 裁 费 用 由 败 诉 方 承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律管辖。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 93 第二十七 部分


基金 合 同 的 效 力 基金合同是约定基金 合同 当事人之间权利义务关系的法律文件。 1 、 基 金合同 经 基 金管理 人 、 基金托 管 人 双方盖 章 以 及双方 法 定 代表人 或 授 权 代 表 签 字 并 在 募 集 结 束 后 经 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 , 并 经中国证监会书面确认后生效。 2 、 基 金合同 的 有 效期自 其 生 效之日 起 至 基金财 产 清 算结果 报 中 国证监 会 备 案并公告之日止。 3 、 基 金合同 自 生 效之日 起 对 包括基 金 管 理人、 基 金 托管人 和 基 金份额 持 有 人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 4 、 基 金 合 同 正 本 一 式 六 份 , 除 上 报 有 关 监 管 机 构 一 式 二 份 外 , 基 金 管 理 人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 5 、 基 金合同 可 印 制成册 , 供 投资者 在 基 金管理 人 、 基金托 管 人 、销售 机 构 的办公场所和营业场所查阅。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 94 第二十八部分


其他 事 项 基 金 合 同 如 有 未 尽 事 宜 , 由 基 金 合 同 当 事 人 各 方 按 有 关 法 律 法 规 协 商 解 决。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 95 第二十九 部分


基金 合 同 内 容 摘 要 (本摘要如与正文不符,以正文为准) 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 1、基金份额持 有人的权利与义务 (1 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 份 额 持有人 的 权 利包括但不限于: 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3 )依法 转让 其 持 有的 本 基金 上市交 易 份额 ,依 法 申 请赎回 富 国 银行份 额 或 在条件允许下以其他方式转让 其持有的基金份额 ; 4)按照规定要求召开基金份额持有人大会 或召集基金份额持有人大会 ; 5 ) 出 席或者 委 派 代表出 席 基 金份额 持 有 人大会 , 对 基金份 额 持 有人大 会 审 议事项行使表决权; 6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8 ) 对 基金 管 理 人 、基金 托 管 人、基 金 服务 机构 损 害 其合法 权 益 的行为 依 法 提起诉讼或仲裁; 9) 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 权利。 (2 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 份 额 持有人 的 义 务包括但不限于: 1)认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ; 2 ) 了 解所投 资 基 金产品 , 了 解自身 风 险 承受能 力 , 自主判 断 基 金的投 资 价 值,自主做出投资决策, 自行承担投资风险; 3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; 5 ) 在 其持有 的 基 金份 额 范 围 内,承 担 基 金亏损 或 者 基金合 同 终 止的有 限 责 任; 6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 96 7)执行生效的基金份额持有人大会的 决议; 8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 2、基金管理人的权利与义务 (1) 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定, 基金管理人的权利包括 但不限于: 1)依法募集资金; 2 ) 自 基金合 同 生 效之日 起 , 根据法 律 法 规和基 金 合 同独立 运 用 并管理 基 金 财产; 3 ) 依 照基金 合 同 收取基 金 管 理费以 及 法 律法规 规 定 或中国 证 监 会批准 的 其 他费用; 4)销售基金份额; 5)按照规定召集基金份额持有人大会; 6 ) 依 据基金 合 同 及有关 法 律 规定监 督 基 金托管 人 , 如认为 基 金 托管人 违 反 了 基 金 合 同 及 国 家 有 关 法 律 规 定 , 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管 部 门 , 并 采 取 必要措施保护基金投资者的利益; 7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 8 ) 选 择 、 更 换 基 金 销 售 机 构 , 对 基 金 销 售 机 构 的 相 关 行 为 进 行 监 督 和 处 理; 9 ) 担 任或委 托 其 他符合 条 件 的机构 担 任 基金登 记 机 构办理 基 金 登记业 务 并 获得基金合同规定的费用; 10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分 配方案; 11 )在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; 12) 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 13) 在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券及 转融通; 14) 以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 97 15) 选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构; 16) 在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换 等的业务规则; 17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 (2 ) 根据《 基 金 法》、 《 运 作办法 》 及 其他有 关 规 定,基 金 管 理人的 义 务 包括但不限于: 1 ) 依 法募集 资 金 ,办理 或 者 委托经 中 国 证监会 认 定 的其他 机 构 代为办 理 基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3 ) 自 基金合 同 生 效之日 起 , 以诚实 信 用 、谨慎 勤 勉 的原则 管 理 和运用 基 金 财产; 4 ) 配 备足够 的 具 有专业 资 格 的人员 进 行 基金投 资 分 析、决 策 , 以专业 化 的 经营方式管理和运作基金财产; 5 ) 建 立健全 内 部 风险控 制 、 监察与 稽 核 、财务 管 理 及人事 管 理 等制度 , 保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管理,分别记账,进行证券投资; 6 ) 除 依据《 基 金 法》、 基 金 合同及 其 他 有关规 定 外 ,不得 利 用 基金财 产 为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7)依法接受基金托管人的监督; 8 ) 采 取适当 合 理 的措施 使 计 算基金 份 额 认购、 申 购 、赎回 和 注 销价格 的 方 法 符 合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定 , 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 、基 金份额净值、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值, 确定富 国银行份额 申购、赎回的价格; 9)进行基金会计 核算并编制基金财务会计报告; 10)编制季度、半年度和年度基金报告; 11 ) 严格按照 《基金法》 、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告 义务; 12) 保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除 《基金法》 、富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 98 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 , 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密 , 不 向 他人泄露; 13) 按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 基金收益; 14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15) 依据 《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料 15 年以上; 17) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保 证 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式 , 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开 资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18) 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配; 19) 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 20 )因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21) 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 , 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基金托管人追偿; 22) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23) 以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为; 24) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效, 基金管理人承担全部募集 费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息 (税后) 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; 25)执行生效的基金份额持有人大会的 决议; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 99 26)建立并保存基金份额持有人名册; 27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 3、基金托管人的权利与义务 (1 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 托 管 人的权 利 包 括但不限于: 1 ) 自 基金合 同 生 效之日 起 , 依法律 法 规 和基金 合 同 的规定 安 全 保管基 金 财 产; 2 ) 依 基金合 同 约 定获得 基 金 托管费 以 及 法律法 规 规 定或监 管 部 门批准 的 其 他费用; 3 ) 监 督基金 管 理 人对 本 基 金 的投资 运 作 ,如发 现 基 金管理 人 有 违反基 金 合 同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形, 应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 4 ) 根 据相关 市 场 规则, 为 基 金开设 证 券 账户、 为 基 金办理 证 券 交易资 金 清 算; 5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 (2 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 托 管 人的义 务 包 括但不限于: 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保 管基金财产; 2 ) 设 立专门 的 基 金托管 部 门 ,具有 符 合 要求的 营 业 场所, 配 备 足够的 、 合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3 ) 建 立健全 内 部 风险控 制 、 监察与 稽 核 、财务 管 理 及人事 管 理 等制度 , 确 保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4) 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外, 不得利用基金财产为 自 己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人 托管基金财产; 5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 100 6 ) 按 规定开 设 基 金财产 的 资 金账户 和 证 券账户 , 按 照基金 合 同 的约定 , 根 据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 7) 保守基金商业秘密, 除 《基金 法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 8 ) 复 核、审 查 基 金管理 人 计 算的基 金 资 产净值 、 富 国银行 份 额 的基金 份 额 净值及申购赎回价格、 富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值 ; 9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 10)对 基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行; 如果基金管理 人 有 未 执 行 基 金 合 同 规 定 的 行 为 , 还 应 当 说 明 基 金 托 管 人 是 否 采 取 了 适 当 的 措 施; 11 ) 保存基 金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上; 12)建立并保存基金份额持有人名册; 13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; 15 ) 依 据《基 金 法 》 、基 金 合 同及其 他 有 关规定 , 召 集基金 份 额 持有人 大 会 或配合基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作; 17) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分 配; 18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和 银行监管机构,并通知基金管理人; 19) 因违反基金合同导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责任不 因其退任而免除; 20) 按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务, 基 金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益 向基金 管理人追偿; 21)执行生效的基金份额持有人大会的 决议; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 101 22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1 、 基 金份额 持 有 人大会 由 基 金份额 持 有 人或基 金 份 额持有 人 的 合法授 权 代 表 共 同 组 成 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 审 议 事 项 应 分 别 由 富 国 银 行 份 额 、 富 国 银 行 A 份额、富国银行 B 份额的基金份额持有人独立进行表决。基金份额持有人 持有的每一基金份额在其对应的份额级别内拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会未设日常机构。 2、召开事由 (1 ) 当出现 或 需 要决定 下 列 事由之 一 的 ,经基 金 管 理人、 基 金 托管人 或 单 独或合计持有富国银行份额、富国银行 A 份 额、富国银行 B 份额 各自份额 10% 以上含 (10% ) 的基金份额持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: 1)终止基金合同; 2)更换基金管理人; 3)更换基金托管人; 4)转换基金运作方式; 5 ) 提 高基金 管 理 人、基 金 托 管人的 报 酬 标准 , 但 根 据法律 法 规 的要求 提 高 该等报酬标准的除外 ; 6)变更基金类别; 7)本基金与其他基金的合并; 8)变更基金投资目标、范围或策略; 9)变更基金份额持有人 大会程序; 10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 11 )单独或合计持有富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各 自份额 10% 以上(含 10% )基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提 议当日的基金份额计算,下同) 就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会; 12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 13) 终止基金份额的上市,但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易 所终止上市的除外; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 102 14) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 (2 )在 不违 背 法 律法规 和 基 金合同 约 定 ,以及 对 基 金份额 持 有 人利益 无 实 质 性 不 利 影 响 的 情 况 下 , 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 , 不需召开基金份额持有人大会: 1)调低基金管理费、基金托管费 和其他应由基金承担的费用 ; 2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 3 ) 在 法律法 规 和 基金合 同 规 定的范 围 内 调整 富 国 银 行份额 的 申 购费率 、 调 低赎回费率 或不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式 ; 4 ) 因 相应的 法 律 法规 、 深 圳 证券交 易 所 或登记 机 构 的相关 业 务 规则 发生变 动而应当对基金合同进行修改; 5 ) 对 基金合 同 的 修改对 基 金 份额持 有 人 利益无 实 质 性不利 影 响 或修改 不 涉 及基金合同当事人权利义务关系发生 重大变化; 6) 按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3、会议召集人及召集方式 (1 ) 除法律 法 规 规定或 基 金 合同另 有 约 定外, 基 金 份额持 有 人 大会由 基 金 管理人召集 。 (2 )基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集 。 (3 ) 基金托 管 人 认为有 必 要 召开基 金 份 额持有 人 大 会的, 应 当 向基金 管 理 人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 , 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 60 日 内 召开 ; 基 金管理 人 决 定不召 集 , 基金托 管 人 仍认为 有 必 要召开 的 , 应 当 由基金托管人自行召集 ,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人,基金管理人应当配合 。 (4 ) 单独或合计持有富国银行份额、 富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额 各 自份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 103 基金管理人决定不召集, 单独或合计持有富国银行份额、富国银行 A 份额、富 国银行 B 份额各自份额 10% 以 上(含 10% )的基金份额持有人仍认为有必要召 开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决定 是 否 召集, 并 书 面告知 提 出 提议的 基 金 份额持 有 人 代表和 基 金 管 理 人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基 金管理人,基金管理人应当配合 。 (5 ) 单独或合计持有富国银行份额、 富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额 各 自份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人就同一 事项要求召开基金份额持 有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计 持有富国银行份 额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自份额 10% 以上(含 10% )的 基金份 额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人 依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、 基金托管人应当配合, 不得 阻碍、干扰。 (6 ) 基金份 额 持 有人会 议 的 召集人 负 责 选择确 定 开 会时间 、 地 点、方 式 和 权益登记日。 4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1 ) 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和会议形式; 2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 4 ) 授 权委托 证 明 的内容 要 求 (包括 但 不 限于代 理 人 身份, 代 理 权限和 代 理 有效期限等) 、送达时间和地点 ; 5)会务常设联系人姓名及联系电话; 6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7)召集人需要通知的其他事项。 (2 ) 采取通 讯 开 会方式 并 进 行表决 的 情 况下, 由 会 议召集 人 决 定在会 议 通 知中说明本次基金份额持有人大 会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 104 (3 ) 如召集 人 为 基金管 理 人 ,还应 另 行 书面通 知 基 金托管 人 到 指定地 点 对 表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基 金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意 见的计票效力。 5、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大 会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式 及法律法规、 中国 证监会允许的其他方式 召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 (1 ) 现场开 会 。 由基金 份 额 持有人 本 人 出席或 以 代 理投票 授 权 委托证 明 委 派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会, 基金管理人或 基金 托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场 开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 1 ) 亲 自出席 会 议 者持有 基 金 份额的 凭 证 、受托 出 席 会议者 出 具 的委托 人 持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同和 会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 2 ) 经 核对, 汇 总 到会者 出 示 的在权 益 登 记日持 有 基 金份额 的 凭 证显示 , 有 效的富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金份额 不少于本 基金在权益登记日 富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金 总份额的 二分 之 一 (含二分之一)。 若 到 会者在 权 益 登记日 代 表 的有效 的 富 国 银 行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金份额少于本基金在权益登 记日富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金总份额的二分 之一, 召集人可以在原公告的基金份额 持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个 月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持 有人大会到会者在权益登记日代表的有效的富国银行份额、富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额各 自基金份额应不少于本基金在权益登记日富国银行份额、富 国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金总份额的三分之一(含三分之一) 。 (2 ) 通讯开 会 。 通讯开 会 系 指基金 份 额 持有人 将 其 对表决 事 项 的投票 以 书 面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 105 表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 1)会议 召集人按基金合同约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布 相关提示性公告; 2 ) 召 集人按 基 金 合同 约 定 通 知基金 托 管 人(如 果 基 金托管 人 为 召集人 , 则 为基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金 托管人 (如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基金管 理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 3 ) 本 人直接 出 具 书面意 见 或 授权他 人 代 表出具 书 面 意见的 , 基 金份额 持 有 人所代表的富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自的 基金份额 不小于在权益登记日 富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基 金总份额的 二分之一 (含二分之一); 若到会者在权益登记日 持有的有效的富国 银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金份额小于本基金在权益 登记日富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额各自基金总份额的二 分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个 月 以 内 , 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 重 新 召 集 的 基 金 份 额持有人大会应当有代表三分之一 (含三分之一以上) 富国银行份额、富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额各自 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人 代表出具书面意见; 4 ) 上 述第 3 ) 项 中直接 出 具 书面意 见 的 基金份 额 持 有人或 受 托 代表他 人 出 具书面意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代 理 人 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符 。 5 ) 在 法律法 规 和 监管机 关 允 许的情 况 下 ,本基 金 亦 可采用 网 络 、电话 等 其 他非书面方式由基金份额持有人对其代表进行授权; 在会议召开方式上, 本基金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场 方 式 与 非 现 场 方 式 相 结 合 的 方 式 召 开 基 金 份额持有人大会,会议程序比照现场开会或通讯开会。 6、议事内容与程序 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 106 (1 )议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、 决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法 律 法 规 及 基 金 合 同 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内 容进行表决。 (2 )议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 二分之一 以上 (含 二分之一) 选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金 托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 ( 或 单 位名称 ) 、 身份证 明 文 件号码 、 持 有或代 表 有 表决权 的 基 金份额 、 委 托 人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证 机关监督下形成决议。 7、表决 基金份额持有人所持每份富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份 额在其对 应的份额类别内有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 107 1、一般决议,一般决议须经参加大会的富国银行份额、富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额各自基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上 (含 二分之一) 通过方为有效; 除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的 其他事项均以一般决议的方式通过。 2、 特别决议, 特别决议应当经参加大会的富国银行份额、 富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额各自基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上 (含 三分之二) 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换基金管理人 或者基金托管人、 终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时 监督员及公证机关均认为 有充分的 相反证据证明, 否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为 有效出席的投资者, 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决, 表决 意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决, 但应当计入出具 表决 意见的基金份额 持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 在上述规则的前提下, 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为 准。 8、计票 (1 )现场开会 1 ) 如 大会由 基 金 管理人 或 基 金托管 人 召 集,基 金 份 额持有 人 大 会的主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 2 ) 监 票人应 当 在 基金份 额 持 有人表 决 后 立即进 行 清 点并由 大 会 主持人 当 场 公布计票结果。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 108 3) 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新 清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 4 ) 计 票过程 应 由 公证机 关 予 以公证 , 基 金管理 人 或 基金托 管 人 拒不出 席 大 会的,不影响计票的效力。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名 监督员在基金 托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进 行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 9、生效与公告 基金份额持有人大会的决议, 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会 决定的事项 自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介 上公告。 如 果采用通讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 10、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表 决 条件等规定, 凡是直接引用法律法规的部分, 如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的, 基金管理人提前公告后, 可直接对本部分内容进行修改和调整, 无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金收益分配原则、执行方法 ( 一)基金利润的构成 基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除 相 关 费 用 后 的 余 额 , 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收 益 后 的 余富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 109 额。 ( 二)基金可供分配利润 基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已实现收益的孰低数。 ( 三)基金收益分配原则 在存续期内,本基金(包括富国银行份额、富国银行 A 份额、富国银行 B 份额)不进行收益分配。 法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 四、基金财产管理、运用相关费用的提取、支付方式与比例 (一 )基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金的标的指数 许可使用费; 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券/期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券/ 期货账户开户费用、账户维护费用; 10、基金的上市费用和年费; 11 、 按照国 家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 (二 )基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H =E× 年管理费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人根据富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 110 与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户 路径进行资金支付, 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 公 休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.22% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H =E× 年托管费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管 费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的帐户 路径进行资金支付, 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公 休日等,支付日期顺延。 3、基金的指数许可使用费 本基金作为指数基金, 需根据与中证指数有限公司签署的指数使用许可协议 的约定向中证指数有限公司支付指数许可使用费。 如上述指数许可使用协议约定 的指数许可使用费的费率、 计算方法及其他相关条款发生变更, 本条款将相应变 更,而无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应及时按照《信 息披露办法》 的规定在指定媒介进行公告。 指数许可使用费自基金合同生效之日起从基金资产 中计收,计算方法如下: 指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.02% 的年费率计提。 指数许可 使用基点费每日计算,逐日累计,按季支付。计算方法如下: H=E ×年费率/ 当年天数 H 为每日应计提的指数许可使用基点费 E 为前一日的基金资产净值 基金合同生效之日所在季度的指数许可使用费, 按实际计提金额收取, 不设 下限。 自基金合同生效之日所在季度的下一个季度起, 指数许可使用费的收取下 限为每季度 5 万元。指数许可使用费将按照上述指数许可协议的 约定进行支付。 标的指数供应商根据相应指数许可协议变更标的指数许可使用费率和计算富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 111 方式时, 基金管理人需依照有关规定最迟于新的费率和计费方式实施日前 2 日在 指定媒介公告。 上述“( 一)基金费用的种类 ”中第 4-11 项 费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三 )不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 基金合同生效前的相关费用; 4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项 目。 (四 )基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 基金财产投资的相关税收, 由基金份额持有人承担, 基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、基金财产的投资方向和投资限制 (一) 投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具, 包括中证银行指数的成份股、 备 选成份股、 固定收益资产 (国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转换债 券 、 分 离交易 可 转 债、央 行 票 据 、中 期 票 据、短 期 融 资券( 含 超 短期融 资 券 ) 、 资 产 支 持证券 、 质 押及买 断 式 回购、 银 行 存款等 ) 、 衍生工 具 ( 股指期 货 、 权 证 等) 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监 会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 的 股 票 资 产 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 90% , 其中投资于中证银行指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资 产的 80% , 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后, 现金或富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 112 到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 (二)投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点, 通过分散投 资降低基金财产的非系统性风险, 保持基金组合良好的流动性。 基金的投资组合 将遵循以下限制: (1 )本基金的股票资产投资比例不低于基金资产的 90% ,其中投资于中证 银行指数成份股和备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80% ; (2 )本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3% ; (3 ) 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额, 不 得 超过上 一 交 易日基 金 资 产净值的 0.5% ; (4 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 , 不 得 超 过 该 权 证 的 10% ; (5 ) 本基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券的 比 例 ,不得 超 过 基金资产净值的 10% ; (6 ) 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% ; (7 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该资产支持证券规模的 10% ; (8 ) 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; (9 )本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (10 ) 基金财产参与股票发行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (11 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40% ; 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债 券 回购到期后不展期; 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 113 (12 ) 本基金在任何交易日日终, 持有的买入股指期货合约价值, 不得超过 基金资产净值的 10% ; (13 ) 本基金在任何交易日日终, 持有的买入期货合约价值与有价证券市值 之和,不得超过基金资产净值的 100% 。其中,有价证券指股票、债券(不含到 期 日 在 一年以 内 的 政府债 券 ) 、权证 、 资 产支持 证 券 、买入 返 售 金融资 产 ( 不 含 质押式回购)等; (14 ) 本基金在任何交易日日终, 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持 有的股票总市值的 20% ; (15 ) 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值, 合计 ( 轧 差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; (16 ) 本基金在任何交易日内交易 (不包括平仓) 的股指期货合约的成交 金 额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ; (17 )本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券; (18 ) 本基金投资流通受限证券, 基金管理人应事先根据中国证监会相关规 定, 与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例, 根据比 例进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度, 防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险; (19 )本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (20 )法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的, 以变更后的规 定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不 再受相关限制。 因证券、 期货市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动、 股权分置改革 中 支 付 对 价 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比 例 的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形 除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基 金 管 理人应 当 自 基金合 同 生 效之日 起 6 个月 内 使 基金的 投 资 组合比 例 符 合基金合 同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 114 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 2、 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是 中国证监会另有规定的除外; (5 )向其基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )法律、行政法规和中国证监会规定禁 止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券, 或者 从事其他重大关联交易的, 应当遵循持有人基金份额持有人利益优先的原则, 防 范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以披露。 重大关联交 易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。 如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定,基金管理人在 履行适当程序后,本基 金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 (一)基金资产净值的计算方法 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (二) 基金资产净值公告、 基金份额 (参考) 净值公告、 基金份额累计净值 公告 1、 本基金的基金合同生效后, 在富国银行 A 份额和富国银行 B 份额两类份 额开始上市交易或者富国银行份额开始办理申购赎回前, 基金管理人将至少每周 公告一次基金资产净值和富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额与富 国银行 B 份额的基金份额参考净值; 2、 在富国银行 A 份额和富国银行 B 份额两类份额上市交易或者富国银行份富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 115 额开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人应当在每个开放日的次日, 通 过其网站、 基金份额发售网点以及其他媒介, 披露开放日的富国银行份额的基金 份额净值和基金份额累计净值、富国银行 A 份额与富国银行 B 份额的基金份额 参考净值; 3 、 基 金管理 人 应 当公告 半 年 度和年 度 最 后一个 市 场 交易日 ( 或 自然日 ) 基 金 资 产 净 值 和 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 、 富 国 银 行 A 份额与富国银行 B 份 额的基金份额参考净值。基金管理人应当在前款规定的市 场交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值以及富国银行份额的 基金份额净 值和基金份额累计净值、富国银行 A 份额与富国银行 B 份额的基金份额参考净 值登载在指定媒介上。 七、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 (一 )基金合同的变更 1 、 变 更基金 合 同 涉及法 律 法 规规定 或 基金 合同 约 定 应经基 金 份 额持有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 的 , 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 , 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告,并报中国证监会备案。 2 、 关 于基金 合 同 变更的 基 金 份额持 有 人 大会决 议 自 表决通 过 后 方可执 行 , 并自决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告 。 (二)基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、基金合同约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三 )基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立 清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 116 2 、 基 金财产 清 算 小组组 成 : 基金财 产 清 算小组 成 员 由基金 管 理 人、基 金 托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 )基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 ) 聘请会 计 师 事务所 对 清 算报告 进 行 外部审 计 , 聘请律 师 事 务所对 清 算 报告出具法律意见书 ; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7 )对基金财产进行分配 。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四 )清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五 )基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 分别计算富国银行份额、 富国 银行 A 份额与富国银行 B 份额各自的应计分配比例,并据此由富国银行份额、 富国银行 A 份额与富国银行 B 份额各自的基金份额持有人根据其持有的基金份 额比例进行分配 。 (六 )基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公 告 于 基金财 产 清 算报告 报 中 国证监 会 备 案后 5 个 工作 日 内 由基金 财 产 清算小 组进行公告。 富国中证银行指数分级证券投资基金
























































基 金合同 117 (七 )基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如 经 友 好 协 商 未 能 解 决 的 , 均 应 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 , 仲 裁 地 点 为 北 京 市 。 仲 裁 裁 决 是 终 局 的 , 并 对 各 方 当 事 人 均 有 约 束 力 , 仲 裁 费 用 由 败 诉 方 承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。


本页无正文, 为 《富国 中证银行指数分级证券投资基金基金合同》 的签字盖章页。 基金管理人:富国基金管理有限公司( 公章) 法定代表人或授权代表:





























基金托管人:中国农业银行股份有限公司(章) 法定代表人或授权代表:





























签订地点: 签 订 日 :二 〇 一 四 年