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兴全添利宝货币市场基金 
更新招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 兴业 全球 基 金 管 理有 限 公 司 
基 金 托 管 人 ： 兴业 银 行 股 份 有 限公 司 
二○一 五年 四 月 
 
 
 



















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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重 要 提 示 
 
本基金募集申请已于 2014 年 2 月 19 日获中 国证监会 证监许可 【2014】217
号文准予募集注册。 本基金基金合同于 2014 年 2 月 27 日起正式生效，自该日起
兴业全球基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）正式开始管理本基
金。 
本招募说明书是对原《兴全添利宝货币市场基金招募说明书 》的定期更新，
原招募说明书与本招募说明书不一致的 ， 以 本 招 募 说 明 书 为 准 。 本 基 金 管 理 人 保
证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中
国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，
所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。 
本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存
款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在
投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性
风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市
场基金，本基金属于高流动性、低风险的基金品种，其预期风险和预期收益均低
于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资者在投资本基金之前，请仔细阅
读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金
管理人建议基金投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并
且中长期持有。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 做


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
责。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩 表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 
本更新招募说明书所载内容截止日 2015 年 2 月 26 日（特别事项注明除
外），有关财务数据和净值表现摘自本基金 2014 年第 4 季度报告，数据截止日为
2014 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管人 兴业银行股份有限公司
已复核了本次更新的招募说明书。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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目


录 
一、绪言 ............................................................................................................................ 5 
二、释义 ............................................................................................................................ 6 
三、基金管理人 ................................................................................................................ 9 
四、基金托管人 .............................................................................................................. 20 
五、相关服务机构 .......................................................................................................... 24 
六、基金的募集 .............................................................................................................. 26 
七、基金合同的生效 ...................................................................................................... 26 
八、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................... 27 
九、基金的投资 .............................................................................................................. 34 
十、 基金的业绩 ............................................................................................................. 45 
十一、基金的财产 .......................................................................................................... 46 
十二、基金资产的估值 .................................................................................................. 47 
十三、基金的收益与分配 .............................................................................................. 51 
十四、基金费用与税收 .................................................................................................. 52 
十五、基金的会计与审计 .............................................................................................. 54 
十六、基金的信息披露 .................................................................................................. 55 
十七、风险揭示 .............................................................................................................. 60 
十八、基金合同的变 更、终止与基金财产的清算 ...................................................... 62 
十九、基金合同的内容摘要 .......................................................................................... 64 
二十、托管协议的内容摘要 .......................................................................................... 86 
二十一、对基金份额持有人的服务 .............................................................................. 98 
二十二、其他应披露事项 ............................................................................................ 100 
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ........................................................................ 100 
二十四、备查文件 ........................................................................................................ 101 



















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
5 
一、绪 言 












本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 基 金
法》 ” ）、《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《运作办
法》 ” ） 、 《 证 券 投 资基 金 销 售 管 理 办 法 》（以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法》 ” ）、《证券
投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 等 有 关 法 律 法 规
以及《 兴全添利宝货币市场 基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同” ） 编写。 












本招募说明书阐述了兴全添利宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费
率等与投资 者 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 ， 投 资 者 在 做 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅
读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金
份额，即成为基金份额持有人和 基 金 合 同 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即
表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详
细查阅基金合同。 
 
 
 
 
 
 
 



















































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二、释 义 
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 
1、基金或本基金：指兴全 添利宝货币市场基金 
2、基金管理人：指兴业全球基金管理有限公司





 
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司



4、基金合同或本基金合同：指《兴全 添利宝 货币市场基金基金合同》及对本
基金合同的任何有效修订 和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴全 添利宝货币
市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书：指《兴全 添利宝货币市场基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《兴全 添利宝 货币市场基金基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人


















































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17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织 
18、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
20、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
21、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理
基金销售业务的机构 
22、登记业务：指基金登记 、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
23、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业全球基金管
理有限公司或接受 其委托代为办理登记业务的机构


















24、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
25、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、 转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
变动及结余情况的账户 
26、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确
认的日期 
27、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
28、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月


















































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29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券 交易所的正常交易日 
31、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
32、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
35、《业务规则》：指《兴业全球基金管理有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由
基金管理人和投资人共同遵守 
36、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购 买基金份额的行为 
37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
41、定期定额投资计划：指 投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 的情形 
43、元：指人民币元


















































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44、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
45、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 
46、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益 
47、7 日年化收益率：指以最近 7 日( 含节假日) 收益所折算的年资产收益率 
48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
50、基金资产净值：指基 金资产总值减去基金负债后的价值 
51、基金份额净值：指本基金本通过每日计算收益并分配的方式，使基金份
额净值保持在 1.00 元 
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 
53、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒体 
54、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件 
 
 
 
 
三、基 金管理人 
（一）基金管理人概况 
名称：兴业全球 基金管理有限公司 
成立日期：2003 年9月30日 
注册地址：上海市黄浦区金陵东路368号


















































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办公地址：上海市张杨路500号时代广场19-20楼 
法定代表人：兰荣 
联 系 人：冯晓莲 
联系电话：021-20398888 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币1.5亿元



股权结构： 
兴业全球基金管理有限公司（原名 “ 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 ” ， 以 下 简 称 “ 公
司 ” ）经证监基金字[2003]100 号文批准于 2003 年 9 月 30 日成立。2008 年 1 月，
中国证监会批复（证监许可[2008]6 号 ） ， 同 意 全 球 人 寿 保 险 国 际 公 司 （AEGON 
International B.V ）受让 公司股权并 成为公司股东。2008 年 4 月 9 日 ，公司完成股
权 转 让 、 变 更 注 册 资 本 等 相 关 手 续 后 ， 公 司 注 册 资 本 为 人 民 币 1.2 亿 元 ， 其 中 兴
业证券股份有限公司的 出资占注册资本的 51% ，全球人寿保险国际 公司的出资占
注册资本的 49% 。2008 年 7 月，经中国证监会批准（证监许可[2008]888 号），公
司于 2008 年 8 月 25 日完成变更公司名称、注册资本等相关手续后，公司名称变
更为 “ 兴业全球基金管理有限公司 ” ，注册资本增加为 1.5 亿元人民币，其中两股东
出资比例不变。 
截止2015 年2 月26 日 ， 公 司 旗 下 管 理 着 兴 全 可 转 债 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 兴全
趋 势 投 资 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 兴 全 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 全 球
视野股票型证券投资基金、兴全社会责任股票型证券投资基金、兴全有机增长灵
活配置混合型证券投资基金、兴全磐稳增利债券型证券投资基金、兴全合润分级
股 票 型 证 券投 资 基 金、兴 全 沪 深300指 数 增 强型 证 券 投 资基 金 （LOF ）、兴全绿色
投 资 股 票 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 兴 全 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 轻 资 产
投资股票型证券投资基金（LOF ） 、 兴 全 商 业 模 式 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金
（LOF ） 、兴全添利宝 货币市场基金 共14只基金。 
兴业全球基金管理有限公司总部位于上海，在北京、深圳设有分公司，并成
立了全资子公司 —— 上 海 兴 全 睿 众 资 产 管 理 有 限 公 司 。 公 司 总 部 下 设 投 资 决 策 委
员会、风险管理委员会、综合管理部、财务室、监察稽核部、运作保障部、基金
管理部、固定收益部、专户投资部、研究部、金融工程与专题研究部、交易室、


















































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市场部、渠道部、机构业务部、电子商务部、客户服务中心，随着公司业务发展
的需要，将对业务部门进行适当的调整。 
（二）主要人员情况 
1、董事、监事概况 
兰 荣 先 生 ， 董 事 长 ，1960 年 生 ， 中 共 党 员 ， 高 级 工 商 管 理 硕 士 、 高 级 经 济
师。历任福建省建设银行投资处干部，福建省福兴财务公 司 科 长 ， 兴 业 银 行 总 行
计划资金部副总经理，兴业银行证券业务部副总经理，福建兴业证券公司总裁，
兴业证券股份有限公司董事长、总裁、党委书记。现任兴业证券股份有限公司董
事长、兴业全球基金公司董事长、中国证券业协会副会长。 
张 训 苏 先 生 ， 董事 ，1963 年 生 ， 中 共 党 员 ， 博 士 后 、EMBA 、 教 授 。 曾 任港
澳证券上海总部副总经理及研发总经理 ， 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 发 展 中 心 总
经理、兴业证券股份有限公司总裁助理兼客户资产管理部总经理、兴业证券股份
有限公司风险管理总监等职务。现任兴业证券股份有限公司副总裁兼公司首席风
险官、合规总监。 
万维德先生（Marc van Weede ），董事，1965 年生，荷兰国籍，经济学硕士。
历任Forsythe International B.V . 财 务 经 理 ， 麦 肯 锡 公 司 全 球 副 董 事 ， 海 康 人 寿 保 险
有限公司总经理。现任全球人寿保险集团执行副总裁。 
巴斯蒂 安. 范布伦 先生 （Bastiaan Van Buuren ） ，董事 ，1971 年生， 荷 兰国籍，
经 济 学 硕 士 。 曾 任 荷 兰 国 际 集 团 （ING ） 投 资 管 理 公 司 亚 洲 区 客 户 发 展 部 门 负 责
人、亚太区机构业务负责人、新加坡公司首席执行官、亚洲固定收益投资经理等
职务。现任AEGON 资 产管理公司亚洲 区负责人。 
桑德. 马 特 曼 先 生 （Sander Maatman ） ，1969 年 生 ， 荷 兰 国 籍 ， 硕 士 。 曾 任荷
兰Robeco 鹿 特 丹 投 资 公 司 固 定 收 益 经 理 ，Aegon 投 资 管 理 公 司 固 定 收 益 经 理 及 产
品发展部总监、Aegon 银行财务总监、Aegon 荷兰风险与资本管理负责人等职务。
现任Aegon 资产管理公 司首席财务官。 
杨东先生，董事兼总经理，1970 年生，高级工商管理硕士。历任福建兴业证
券公司上海业务部总经理助理，证券投资部副总经理兼上海业务部副总经理，兴
业证券股份有限公司证券投资部总经理，兴业证券股份有限公司总裁助理、投资
总监 。现任兴业全球基金管理有限公司董事兼总经理。


















































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欧 阳 辉 先 生 ， 独 立 董 事 ，1962 年 生 ， 美 国 国 籍 ， 获 美 国 加 州 大 学 伯 克 利 分 校
金融学博士和美国杜兰大学化学物理学博士学位。曾任雷曼兄弟公司、野村证券
及瑞士银行的董事总经理。曾被美国北卡大学授予终生教职和任美国杜克大学副
教授。现任长江商学院金融学杰出院长讲席教授。 
吴明先生，1977 年生，法学双学士，具有中国律师资格、英格兰及威尔士高
等法院律师资格。曾任上海汇盛律师事务所律师 ，上亚太长城律师事务所律师 ，
北京中咨律师事务所上海分所合伙人。现任北京大成（上海）律师事务所合伙
人 。 
周鹤松先生，1968 年 生 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 日 本 学 术 振 兴 会 研 究 员 ， 三菱
信 托 银 行 职 员 ， 通 用 电 器 资 本 公 司 风 险 管 理 领 导 力 项 目 成 员 。 现 任DAC 财 务 管 理
（中国）有限公司合伙人及董事经理。 
杜 建 新 先 生 ， 监 事 ，1959 年 生 ， 高 级 工 商 管 理 硕 士 ， 经 济 师 。 历 任 江 西 财 经
大学情报资料中心主任，中国银行三明分行办公室副主任，兴业证券股份有限公
司三明营业部副总经理、上海管理总部总经理、人力资源部总经理，兴业全球基
金管理有限公司督察长，兴业证券股份有限公司董事会秘书兼人力资源部总经
理。 
陈 育 能 女 士 ， 监 事 ，1974 年 生 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 民 航 快 递 财 务 会 计 助 理
经理，KPMG 助 理 经 理 ， 新 加 坡Prudential 担 保 公 司 财 务 经 理 ，SunLife Everbright
人寿保险财务计划报告助理副总裁。现任海康保险副总裁、首席财务官。 
秦 杰 先 生 ， 职 工 监 事 ，1981 年 生 ， 经 济 学 硕 士 。 历 任 毕 马 威 企 业 咨 询 有 限 公
司内部审计、风险管理与合规咨询服务部门高级经理、负责人 ， 德 勤 华 永 会 计 师
事务所高级咨询顾问等职务。现任兴业全球基金管理有限公司监察稽核部总监。 
李 小 天 女 士 ， 职 工 监 事 ，1982 年 生 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 《 南 方 日 报 》 、
《南方都市报》记者。 现任兴业全球基金管 理有限公司市场部总监助理 。 
2、高级管理人员概况 
杨 东 先 生 ，董 事 兼 总经理 ，1970 年 生 ，高 级工 商 管 理 硕士 。 历 任福建 兴 业 证
券公司上海业务部总经理助理，证券投资部副总经理兼上海业务部副总经理，兴
业证券股份有限公司证券投资部总经理，兴业证券股份有限公司总裁助理、投资
总监。现任兴业全球基金管理有限公司董事兼总经理。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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冯 晓 莲 女 士， 督 察 长，1964 年 生 ， 中 共党 员， 高 级 工 商管 理 硕 士、高 级 经 济
师。先后就职于新疆兵团组织部、新疆兵团驻海南办事处、海南国际信托公司，
历任兴业银行党办副科长，兴业证券股份有限公司人力资源部副总经理、人力资
源部总经理、合规与风险管理部总经理，兴业全球基金管理有限公司总经理助
理。现任兴业全球基金管理有限公司督察长。 
杨 卫 东 先 生， 副 总 经理，1968 年 生 ， 中共 党员 ， 法 学 学士 。 历 任陕西 团 省 委
组织部科员，海南省省委台办接待处科员，海通证券股份有限公司海口营业部负
责人、大连分公司总经理，兴业证券股份有限公司资产管理部副总经理，上海凯
业集团公司总裁，兴业全球基金管理有限公司总经理助理兼市场部总监。现任兴
业全球基金管理有限公司副总经理兼市场部总监。 
杜 昌 勇 先 生， 副 总 经理，1970 年 生 ， 理学 硕士 、 高 级 工商 管 理 硕士。 历 任 兴
业证券公司福建天骜营业部电脑房负责人、上海管理总部电脑部经理，兴业证券
股份有限公司证券投资部总经理助理，兴业全球基金管理有限公司兴全可转债混
合型证券投资基金基金经理、基金管理部总监、投资总监。现任兴业全球基金管
理有限公司副总经理兼上海兴全睿众资产管理有限公司总经理。 
徐 天 舒 先 生， 副 总 经理 兼 董 事 会 秘书 ，1973 年 生 ， 中 共党 员 ， 经济学 硕 士 ，
英 国 特 许 注 册 会 计 师 （ACCA ） 。 历 任 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 基 金 管 理 部 项 目 经
理，澳大利亚 White Holdings 基 金 经 理 ， 海康 人 寿 保 险 有限 公 司 首席 执 行 官 特 别
助理、发展中心 负 责 人 、 助 理 副 总 经 理 及 投 资 总 监 。 现 任 兴 业 全 球 基 金 管 理 有 限
公司副总经理 兼董事会秘书 。 
3、本基金基金经理 
张睿女士，1981 年 生 ， 金 融 学 硕 士 。 历 任 红 顶 金 融 工 程 研 究 中 心 研 究 部 经
理，申银万国证券研究所高级分析师，兴业全球基金管理有限公司研究员 、 兴全
货币市场 证券投资基金基金经理（2012 年 6 月 29 日至 2014 年 6 月 10 日）、 兴 全
保本混合型证券投资基金基金经理（2013 年 7 月 11 日至 2014 年 7 月 23 日）。 现
任兴全添利宝货币市场基金基金经理（2014 年 2 月 27 日起至今）。 
毛 水 荣 先 生，1979 年生 ， 经 济 学硕 士 。 历任上 海 博 弘 投资 管 理 有限公 司 投 研
部债券研究员；平安资产管理有限公司投资经理助理；华商基金管理有限公司基


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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金 经 理 助 理、 基 金经 理；2013 年 加 入兴 业 全球 基 金 管理 有 限 公司 。现 任 兴 业全 球
基金管理有限公司兴全添利宝货币市场基金基金经理（2014 年 6 月 10 日起至
今）、 兴全磐稳债券型证券投资基金基金经理 （2013 年 6 月 14 日起 至今） 、 兴 全
保本混合型证券投资基金基金经理（2014 年 7 月 23 日起至今）。 
4、投资决策委员会成员 
本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会成员
由5人组成： 
杨


东





 兴业全球 基金管理有限公司董事兼总经理 
杜昌勇





 兴业全球基金管理有限公司副总经理兼上海兴全睿众资产管理有限
公司总经理 
傅鹏博





 兴业全球基金管理有限公司总经理助理兼研究部总监，兴全社会责
任股票型证券投资基金基金经理 
董承非





兴业全球基金管理有限公司基金管理部投资总监 ，兴全全球视野股
票型证券投资基金基金经理、兴全趋势投资混合型证券投资基金（LOF ）基金经
理 
杨


云





 兴业全球基金管理有限公司固定收益部总监，兴全可转债混合型证
券投资基金基金经理、兴全保本混合型证券投资基金基金经理、兴全货币市场 基
金基金经理 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集基金，办理或者委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告；


















































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7、计算并公告每万份基金净收益、基金 7 日年化收益率； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关 的信息披露事项； 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 
（四）基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺基金管理人将遵守法律法规的相关规定，根据基金合同的
规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制进行基金资产的投资； 
2、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《 证券法》行为的发生； 
3、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部控
制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。 
（2）不公平地对待其管理的不同基金资产。 
（3）承销证券。 
（4）违反规定向他人贷款或者提供担保。 
（5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。 
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
4、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 
5、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工 遵守国家
法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权；


















































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（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 
（9）协助、接受委托 或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序； 
（11）贬损同行，以提高自己； 
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13）以不正当手段谋求业务发展； 
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（15）其他法律法规、中国证监会及基金合同禁止的行为。 
6、基金经理承诺 
（1）依照法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋
取最大利益； 
（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三 者谋取利益； 
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（五） 基金管理人的风险管理与内部控制制度 
1、风险管理的理念 
（1）风险管理是业务发展的保障； 
（2）最高管理层承担最终责任； 
（3）分工明确、相互牵制的组织结构是前提； 
（4）制度建设是基础； 
（5）制度执行监督是保障。 
2、风险管理的原则 
（1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项
业务过程和业务环节；


















































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（2）独立性原则：公司设立独立的监察稽核部，监察稽核部保持高度的独立
性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查； 
（3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互
制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； 
（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更
具客观性和操作性； 
（5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内
部风险控制与公司业务发展同等重要。 
3、风险管理和内部风险控制体系结构 
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构 ，由最高管
理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： 
（1）董事会：负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的
责任。董事会下设执行委员会和风险控制委员会； 
（2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责，及时向风险控制委员
会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告； 
（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方
案和基本的投资策略； 
（4）风险管理委员会：负责对基金投资运作 的风险进行测量和监控； 
（5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并
为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的
环境中实现业务目标； 
（6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部
门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系
统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 
4、内部控制制度综述 
（1）风险控制制度 
公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规
章制度，自觉形成守法经营、规范运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 风 格 ； 不 断 提 高 经 营 管


















































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理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有
效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全
完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。 
针对公司面临的各种风险，包括政策和市场风险， 管 理 风 险 和 职 业 道 德 风
险，分别制定严格防范措施，并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制
度、集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、保密制度和独立的监察稽核
制度等相关制度。 
（2）监察稽核制度 
监 察 稽 核 工 作 是 公 司 内 部 风 险 控 制 的 重 要 环 节 。 公 司 设 督 察 长 和 监 察 稽 核
部。督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，
调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况
进行内部监察、稽核；出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会，如发现
公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。 
监察稽核部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作。监察稽核部具有独
立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制
度提出修改意见；检查公司各部门执行内部管理制度的情况；监督公司资产运
作、财务收支的合法性、合规性、合理性；监督基金财产运作的合法性、合规
性、合理性；调查公司内部的违规事件；协助监管机关调查处理相关事项；负责
员工的离任审计；协调外部审计事宜等。 
（3）内部财务控制制度 
财务管理的目的在于规范公司会计行为，保证会计资料真实、完整；加强财
务管理，合理使用公司财务资源，提高公司资金的运用效率，控制公司财务风
险，保护公司股东的利益，保证公司财产安全、完整和增值。 
公司内部财务控制制度主要内容有：公司财务核算实行权责发生制的原则，
会计使用国家许可的电算化软件。公司实行财务预算管理制度，财务室在综合各
部门财务预 算 的 基 础 上 负 责 编 制 并 报 告 公 司 总 经 理 ， 经 董 事 会 批 准 后 组 织 实 施 。
各部门应认真做好财务预算的编制和实施工作。 
5、风险管理和内部风险控制的措施


















































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（1） 建立、 健全 内控 体系， 完善内 控制 度： 公司建 立、健 全了 内控 结构，高
管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监
察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更
新； 
（2） 建立相 互分 离、 相互制 衡的内 控机 制： 建立、 健全了 各项 制度 ，做到基
金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间的制
衡机制，从制度上减少和防 范风险； 
（3） 建立、 健全 岗位 责任制 ：建立 、健 全了 岗位责 任制， 使每 个员 工都明确
自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风
险； 
（4 ） 建 立 风 险 分 类 、 识 别 、 评 估 、 报 告 、 提 示 程 序 ： 建 立 了 风 险 管 理 委 员
会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自下而上
的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状
况，从而以最快速度作出决策； 
（5） 建立内 部监 控系 统：建 立了有 效的 内部 监控系 统，如 电脑 预警 系统、投
资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控 ； 
（6） 使用数 量化 的风 险管理 手段： 采取 数量 化、技 术化的 风险 控制 手段，建
立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及
时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； 
（7） 提供足 够的 培训 ：制定 了完整 的培 训计 划，为 所有员 工提 供足 够和适当
的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 
6、基金管理人关于内部合规控制声明书 
本公司确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任。本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市
场变化和公司业务发展 不断完善内部控制制度。 
 



















































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四、基 金托管人 
（一）基金托管人情况 
1、基本情况 
名称：兴业银行股份有限公司



注册地址：福州市湖东路 154 号 
办公地址：福州市湖东路 154 号 
法定代表人：高建平



成立日期：1988 年 8 月 26 日 
注册资本：人民币 190.52 亿元 
托管部门联系人： 林成 
电话：021-52629999-212012 
传真：021-62159217 
2、发展概况及财务状况： 
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的首批股
份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式 在上海证券交
易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 190.52 亿元。 
自 开 业 以 来 ， 兴 业 银 行 始 终 坚 持 与 客 户 “ 同 发 展 、 共 成 长 ” 和 “ 服 务 源 自 真 诚 ”
的 经 营 理 念， 致 力于 为客 户 提 供 全面 、 优质 、高 效 的 金 融服 务 。 截至 2013 年 12
月 31 日，兴业银行资产总额达到 36,774.35 亿元，股东权益 1997.69 亿元，全年实
现归属于母公司股东的净利润 412.11 亿元。2013 年兴业银行市场地位和品牌形象
稳步提升，成功跻身全球银行 50 强（英国《银行家》杂志排名）、世界企业 500
强（美国《财富》杂志排名）和全球上市企 业 200 强 （ 美 国 《 福 布 斯 》 杂 志 排
名 ） 行 列 。在 国 内外 各种 权 威 机构 组 织 的评 比中 ， 先 后获 得 “2013 亚 洲 最 佳股 东
回报银行”、“最佳履行社会责任商业银行”、“最具创新力银行”、“最佳绿
色银行”等奖项。 
3、托管业务部的部门设置及员工情况 
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托
资产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理处、期货业务管理处、期货存


















































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管结算处和养老金管理中心等处室，共有员工 90 余人， 业务岗位人员均具有基
金从业资格。 
4、基金托管业务经营情况 
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业
务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截止 2014 年 12 月 31 日，兴 业银行已托管
开放式基金 33 只—— 兴全趋势投资混合型证券投资基金（LOF ）、 长盛货币市场
基金、光大保德信红利股票型证券投资基金、兴全货币市场证券投资基金、兴全
全球视野股票型证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、中欧新趋势
股 票 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 天 弘 永 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 双 引 擎 灵 活
配置混合型证券投资基金、天弘永定价值成长股票型证券投资基金、兴全有机增
长 灵 活 配 置混 合 型证 券投 资 基 金、 中 欧 沪 深 300 指 数 增 强型 证 券投资 基 金 、民 生
加银内需增长股票型证券投资基金、兴全保本混合型证券投资基金、中邮战略新
兴产业证券投资基金、银河领先债券型证券投资基金、工银瑞信 60 天理财债券型
证 券 投 资 基金 、 银河 沪深 300 成 长 增强 指 数分 级 证 券投 资 基 金、 工银 瑞 信 金融 地
产 股 票 型 证券 投 资基 金、 华 安 沪 深 300 量 化增 强 证 券投 资 基 金 、 国金 通 用 鑫盈 货
币市场证券投资基金、兴全添利宝货币市场基金 、 易方达裕惠回报债券型证券投
资基金 、 中 银 薪 钱 包 货 币 市 场 基 金 、 中 邮 核 心 竞 争 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金、工银瑞信纯债债券型证券投资基金 、 工 银 瑞 信 现 金 快 线 货 币 市 场 基 金 、 广 发
活期宝货币市场基金、华福货币市场基金、景顺长城景丰货币市场基金、中银薪
钱 包 货 币 市场 基 金、 中邮 现 金 驿站 货 币 市场 基金 、 广 发中 证 百 度百发 100 指数型
证券投资基金 ，托管基金财产规模 1292.93 亿元。 
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规
定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安
全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法
权益。 
2、内部控制组织结构


















































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兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风
险控制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职
权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 全面性 原则 ：风 险控制 必须覆 盖基 金托 管部的 所有处 室和 岗位 ，渗透各
项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位
员工对自己岗位职责范 围内的风险负责。 
（2） 独立性 原则 ：资 产托管 部设立 独立 的稽 核监察 处，该 处室 保持 高度的独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 
（3）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 
（4） 定性和 定量 相结 合原则 ：建立 完备 的风 险管理 指标体 系， 使风 险管理更
具客观性和操作性。 
（5）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
（6） 有效性 原则 。内 部控制 体系同 所处 的环 境相适 应，以 合理 的成 本实现内
控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管
理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人
不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈
和纠正； 
（7） 审慎性 原则 。内 控与风 险管理 必须 以防 范风险 ，审慎 经营 ，保 证托管资
产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内 控 优 先 ” 的 原 则 ， 在 新
设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； 
（8） 责任追 究原 则。 各业务 环节都 应有 明确 的责任 人，并 按规 定对 违反制度
的直接责任人以及对负有领导责任的主管 领导进行问责。 
4、内部控制制度及措施


















































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（1 ） 制 度 建 设 ： 建 立 了 明 确 的 岗 位 职 责 、 科 学 的 业 务 流 程 、 详 细 的 操 作 手
册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
（3） 风险识 别与 评估 ：稽核 监察处 指导 业务 处室进 行风险 识别 、评 估，制定
并实施风险控制措施。 
（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像
监控。 
（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控
制理念，并签订承诺书。 
（6）应急预案：制定完备的《应急预案》 ，并组织员工定期演练；建立异地
灾备中心，保证业务不中断。 
（三）基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，基金托管人对
基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金参与银行
间债券市场的信用风险控制、基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定、
基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托
管人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金的申购与赎回、基金收益分配、
基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
基 金托管人在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对
基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检
查监督。 
基金托管人每日按时通过托管业务系统，对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控：如发现接近法律法规和基金合同规定的控制比例情况，严密监视，
及时提醒基金管理人；发现违规行为，与基金管理人进行情况核实，并向基金管
理人发出书面通知，督促其纠正，同时报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和
有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管
理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基


















































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金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，或者违反基金合同约
定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 投 资 指 令 违 反 法 律 法
规，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人并及时向中国证监会报
告。 
 
 
五、相 关服务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 
（1）兴业全球 基金管理有限公司直销柜台 
注册地址：上海市黄浦区金陵东路 368 号 
办公地址：上海市张扬路 500 号时代广场 20 楼



联系人：黄琳蔚 、何佳怡 
客户服务电话：4006780099、021-38824536 
直销联系电话: 021-20398927、20398706



传真： 021-58368869 
（2）兴业全球基金管理有限公司网上直销平台（目前已开通建设银行、兴业
银行、工商银行、招商银行、光大银行、中信银行、浦发银行、金华银行、浙商
银行、上 海农商银行、南京银行、温州银行借记卡，农业银行借记卡和准贷记
卡、支付宝基金专户） （排名不分先后）



交易网站：https://trade.xyfunds.com.cn 
客服电话：400-678-0099 ；（021）38824536 
（3）直销前置自助式平台（www.yypt.com ） 
2、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为
本基金的发售机构，并及时公告。


















































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（二）注册登记机构 
名称：兴业全球 基金管理有限公司



注册地址：上海市黄浦区金陵东路 368 号 
办公地址：上海市张扬路 500 号时代广场 19-20 楼 
法定代表人：兰荣



联系人：郭贤珺 
电话：021-20398888 
传真：021-20398858 
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师 
名称：通力律师事务所 
住所（办公地址）：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：韩炯 
经办律师： 黎明 、安冬 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：安冬 
（四）审计基金资产的会计师事务所和经办注册会计师



名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 
办公地址：上海市延安东路 222 号 30 楼 
执行事务合伙人 ：卢伯卿 
电话：（021）61418888 
传真：（021）63350377 
经办注册会计师：陶坚、吴凌志 
联系人：吴凌志 
 
 
 
 



















































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六、基 金的募集 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定，经 2014 年 2 月 19 日
中国证监会 证监许可[2014]217 号文批准募集 。 
（二）基金类型与运作方式 
基金类型为货币市场型基金； 
本基金的运作方式为契约型 开放式。 
（三）基金存续期间 
不定期。 
（四）募集情况 
本基金经中国证监会证监许可 【2014 】217 号文批准，由基金管理人依照
《基金 法》、 《运 作办 法》、 《销售 办法 》、 基金合 同及其 他有 关规 定， 于 2014
年 2 月 26 日向全社会公开募集。经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 验
资，募集期募集的基金份额及利息转份额共计 1,306,102,190.00 份，其中利息结转
基金份额共计 0.00 份，募集户数为 714 户。 
 
 
 
 
 
七、基 金合同的生效 
（一）基金合同 生效时间 
本基金的基金合同于 2014 年 2 月 27 日正式生效。 
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露 ；连续
60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 报 告 并 提 出 解 决 方


















































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案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持
有人大会进行表决 。法律法规另有规定时，从其规定。 
 
 
 
八、基 金份额的申购与赎 回 



 （一）申购和赎回场所 
本基金的销售机构为 兴业全球基金管理有限公司。 
基金管理人可根据情况增加销售机构，并予以公告。基金投资者应当在基金
管理人直销系统或按 基金管理人提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基 金 管 理 人自 基 金合 同生 效 之 日 起不 超 过 3 个 月 的 时 间开 始 办理 申购 ， 具 体
业务办理时间在申购开始公告中规定。 
基 金 管 理 人自 基 金合 同生 效 之 日 起不 超 过 3 个 月 的 时 间开 始 办理 赎回 ， 具 体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。 
本基金自 2014 年 3 月 10 日起办理日常申购、赎回业务。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。


















































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基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或
者赎回或者转换。投资者在基金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 或 转
换申请且登记机构确认接收的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
（三）申购与赎回的原则 
1、“ 确定价” 原则，即 申购、赎回价格以每份基金份额为人民币 1.00 元为基准
进行计算； 
2、“ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎 回 遵循 “ 先 进 先出 ” 原 则 ， 即 按照 投 资 人认 购 、 申 购的 先 后次 序进 行 顺 序
赎回； 
5、基 金管理 人有 权决 定本基 金的总 规模 限额 ，但应 最迟在 新的 限额 实施前依
照《信息披露办法 》的有关规定在指定媒体上公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申
购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请 ， 赎 回 成 立 ； 登 记 机 构 确 认 赎 回 时 ， 赎 回 生
效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋1 日( 包括该日) 内支付赎回款
项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款
在该等故障消除后及时划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时，款项
的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认


















































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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T 日) ，在 正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该 交易的有效 性
进行确认。T 日提交 的有效申请，投资人应在 T+1 日后( 包括该日) 及时 按基金管理
人规定的方式 查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况，投资者应及时查询。 
（五）申购和赎回的数量限制 
1、投资者首次申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元，追加申购的单笔最低
金额不限。 若投资者通过直销柜台首次申 购本基金单笔最低金额为人民币 100 万
元（含 申购费），追加申购 单笔最低金额为 100 万元（含申购费）。超过最低申
购金额的部分不设金额级差。 
2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回份额不限。 
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规定
见定期更新的招募说明书或相关公告。 
4、基 金管理 人可 在法 律法规 允许的 情况 下， 调整上 述规定 申购 金额 和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定
在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 
（六）申购和赎回的价格与费用 
1、申购与赎回的价格 
本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额人民币 1.00 元； 
2、申购和赎回的费用 
本基金不收取申购费用与赎回费用。 
3、申购份额的计算 
本基金申购份额的计算公式如下： 
申购份额＝申购金额/1.00 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以 1.00 元确定，计算结果保留到
小数点 2 位 ， 小 数 点 后 2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生 的 误 差 计 入 基 金 财
产。


















































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例 2：假定某投资者在 T 日投资 10,000 元 申购本基金，则其可得到的申购份
额计算如下： 
申购份额＝10,000/1.00 ＝10,000 份 
4、赎回金额的计算 
投资者在赎回基金份额时，赎回金额按如下公式计算： 
赎回金额= 赎回份额× 1.00+ 赎回份额对应的 T 日未付收益 
其中， 赎回份 额对应 的 T 日 未付收 益的 分 配原则遵 循本 招募说 明 书第十三 部
分 “ 基金的收益与分配 ” 。 
赎回金额的计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五
入，由此产生的误差计入基金财产。 
例 3：某投资者 T 日持有本基金份额 100,000 份，T 日该投资者赎回 50,000
份，赎回份额对应的 T 日未付收益为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回金额＝50,000× 1.00+1.50 ＝50,001.50 （元） 
即：投资者赎回本基金 5 万份基金份额，则其可得到的赎回金额为 50,001.50
元。 
（七）申购与赎回的登记 
1、投资者 T 日申购基 金成功后，正常情况下，登记机构在 T ＋1 日 为投资者
增加权益并办理登记手续，投资者自 T ＋1 日起有权赎回该部分基金份额。 
2、投资者 T 日赎回基 金成功后，正常情况下，登记机构在 T ＋1 日 为投资者
扣除权益并办理相应的登记手续。 
3、基 金管理 人可 在法 律法规 允许的 范围 内， 对上述 登记办 理时 间进 行调整，
并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
（八）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发 生基金 合同 规定 的暂停 基金资 产估 值情 况时， 基金管 理人 可暂 停接受投
资人的申购申请。 
3、证 券交易 所交 易时 间非正 常停市 ，导 致基 金管理 人无法 计算 当日 基金资产
净值。


















































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4、本 基金出 现当 日净 收益或 累计未 分配 净收 益小于 零的情 形， 为保 护持有人
的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。 
5、基 金管理 人认 为接 受某笔 或某些 申购 申请 可能会 影响或 损害 现有 基金份额
持有人利益时。 
6、基 金资产 规模 过大 ，使基 金管理 人无 法找 到合适 的投资 品种 ，或 其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、4、6、7 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停申
购 时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资
人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消
除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发 生基金 合同 规定 的暂停 基金资 产估 值情 况时， 基 金管 理人 可暂 停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证 券交易 所交 易时 间非正 常停市 ，导 致基 金管理 人无法 计算 当日 基金资产
净值。 
4、本 基金出 现当 日净 收益或 累计未 分配 净收 益小于 零的情 形， 为保 护持有人
的利益，基金管理人 有权暂停本基金的赎回。 
5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项 时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 确 认 的 赎 回 申 请 ， 基 金
管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占
申 请 总 量的 比 例分 配 给赎 回 申 请人 ， 未支 付 部分 可 延 期支 付 。若 出 现上 述 第 5 项
所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选


















































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择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应
及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发 生上述 暂停 申购 或赎回 情况的 ，基 金管 理人当 日应立 即向 中国 证监会备
案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊
登基金重 新 开 放申 购 或赎 回 公 告， 并 公布 最近 1 个 开放 日 的 基金份 额 的 每万 份 基
金已实现收益和 7 日年化收益率。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据需要自行确定公告增加
次数，并根据《信息披露办法》的规定在指定媒体刊登公告。 
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎 回： 当基 金管理 人认为 有能 力支 付投资 者的全 部赎 回申 请时，按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延 期赎 回： 当基金 管理人 认为 支付 投资人 的赎回 申请 有困 难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上 一开放日基金总份额 的 10% 的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能 赎 回 部 分 ， 投
资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动
转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，


















































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无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 



 （3 ） 暂 停 赎 回 ： 连续 2 日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过 20 个工作日，并 应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募 说 明 书规 定 的其 他 方式 在 3 个交 易 日 内 通知 基 金 份额 持 有人 ， 说明 有 关 处理 方
法，同时在指定媒体上刊登公告。 
（十二）基金转 换 
本基金开放赎回后，基金份额持有人可以按规定申请将其持有的本基金份额
与基金管理人所管理的其他开放式基金基金份额相互转换。基金转换的具体规定
见相关业务公告。 
（十三）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另
行规定 。 投 资 者 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 ， 每 期 扣 款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额
投资计划最低申购金额。 
（十四）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行或其他
情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的
投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或
社会 团体； 
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金
份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。 
办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金 登 记 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料 ， 对 于 符 合 条 件


















































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的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
费。 
（十五）基金的转托管 
本基金暂只通过基金管理人直销系统进行申购和赎回，因此，基金份额持有
人不能办理转托管业务。若基金管理人增 加 销 售 机 构 ， 基 金 份 额 持 有 人 可 办 理 已
持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准
收取转托管费，相关规则请 参照基金管理人届时发布的相关公告。 
（十六）基金的冻结与解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
 
 
 
九、基 金的投资 
（一）投资目标 
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。 
（二）投资范围 
本基金投资于以下金融工具： 
1、现金； 
2、通知存款； 
3、短期融资券； 
4、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； 
5、期限在1年以内（含1年）的债券回购； 
6、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据（以下简称 “ 央行票据 ” ）； 
7、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 
8、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券； 
9、剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据；


















































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10、中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理
人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资策略 






根据宏观形势、利率走势等因素，确定各个阶段的投资组合平均久期、剩余期
限等指标，并在这些指标要求的基础上构建投资组合 ； 进 行 主 动 投 资 ， 有 效 提 高
资产组合收益。本基金综合运用类属配置、目标久期控制、收益曲线、个券选
择、套利等多种投资策略进行投资： 
(1) 类属配置策略 
类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间
的配置比例。本基金通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用
风险等因素来确定类属配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低
估、价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将
下降的，给组合带来相对较低回报的类属，借以取得较高的总回报。 
(2) 目标久期控制和流动 性管理 策略 
本基金采用目标久期控制策略，根据对宏观环境中的市场、气氛和未来利率
变动趋势的判断，深入分析收益率曲线与资金供求状况，确定并控制投资组合平
均 剩 余 期 限， 本 基金 的平 均 剩 余期 限 控 制在 120 天 之 内 。如 果 预测利 率 将 上升 ，
可以适当降低组合的目标久期；如果预测利率将下降，则可以适当增加组合的目
标久期。并通过控制同业存款的比例、保留充足的可变现资产和平均安排回购到
期期限，保证组合的一定流动性。 
(3) 收益曲线策略 
收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置，通过考察收益率曲线
的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的
债券价格变化所产生的超额收益。在期限配置方面，将在久期决策的基础上，在
不增加总体利率风险的情况下，集中于决定期限利差变化的因素，从不同期限的
债券的相对价值变化中实现超额收益。 
(4) 个券选择策略 
本基金认为普通债券，包括国债、金融债和企业债的估值，主要基于收益率


















































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曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债
券，并帮助找出这些债券价格偏离的原因，同时，基于收益率曲线可以判断出定
价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，选择投资于定价低估的短期债
券品种。 
(5) 套利策略 
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导
致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场和回购市场上存在着套利机会。无
风险套利主要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同
品种的跨品种套利。 
本基金在保证投资组合流动性的前提下，积极捕捉和把握无风险套利机会。
寻找最佳时机，进行跨市场、跨品种操作，获得安全的超额收益。 
(6) 回购策略 
本基金将根据对市场走势的判断，合理选择恰当的回购策略，以实现本基金
资产的增值。通过回购可以进行放大，在市场上升的时候增加获取收益的能力，
并利用买入 —— 回购融资 —— 再投资的机制放大资金使用效率，有机会博取更大
的差价收益。在市场下跌时，则可使用买断式回购策略以规避风险。 
(7) 投资组合的优化配置



本 基 金 将 运 用 “ 兴 全 货 币 市 场 投 资 组 合 优 化 模 型 ” 对 类 属 资 产 和 整 个 投 资 组 合
进行优化配置，即在类属资产和整体投资组合久期控制的条件下追求最高的投资
收益率。 
（四）业绩比较基准 
 本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。 
 通 知 存 款 是 一 种 不 约 定 存 期 ， 支 取 时 需 提 前 通 知 银 行 ， 约 定 支 取 日 期 和 金 额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可 获 得 高 于 活 期 存 款 利
息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）
作为本基金的业绩比较基准 。 
 如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 其 他 代 表 性 更 强 、 更 科 学 客 观 的 业 绩 比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在


















































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报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。 
（五）风险收益特征





 
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和
预期 风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 
（六）决策程序 
基金投资组合的管理采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。基金的
资产配置采用自上而下的程序，并严格控制投资风险。具体的基金投资决策程序
如下： 
1、研究策划 
基金管理部、研究部通过自身研究及借助外部研究机构形成有关宏观分析、
利率预测以及期限结构的各类报告，为本基金的投资管理提供决策依据。 
2、资产配置 
投资决策委员会定期召开会议，并依据基金管理部、研究部的报告确定基金
资产配置的比例；如遇重大事项，投资决策委员会及时召开临时会议作出决策。 
3、构建投资组合 
基金经理小组根据各种定量和定性标准，以及研究部的研究报告构建基金组
合，并报投资决策委员会备案。 
4、组合的监控和调整 
研究部协同基金经理小组对投资组合进行跟踪。研究员应及时向基金经理小
组反馈最新信息，以利于基金经理作出相应的调整。 
5、投资指令下达 
基金经理小组根据投资组合方案制订具体的操作计划，并以投资指令的形式
下达至交易室。 
6、指令执行及反馈 
交易室依据投资指令进行操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。 
7、风险控制 
风险管理委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施，监察稽核
部对投资组合计划 的 执 行 过 程 进 行 日 常 监 督 和 实 时 风 险 控 制 ， 基 金 经 理 小 组 依 据


















































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基金申购赎回的情况控制投资组合的流动性风险。 
8、业绩评价 
金融工程与专题研究部将定期对基金的业绩进行归因分析，找出基金投资管
理的长处和不足，为日后的管理提供客观的依据。 
（七） 投资组合比例调整 









 基金管理人应当自基金合同生效之日起 3 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的约定。 






（八）投资限制 






1、组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天； 
（2） 本基金 与 由 基金 管理人 管理的 其他 基金 持有一 家公司 发行 的证 券，不得
超过该证券的 10% ； 
（3） 存款银 行仅 限于 有证券 投资基 金托 管资 格、证 券投资 基金 销售 业务资格
以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金投资于定期存款（不包
括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存
款）的比例，不得超过基金资产净值的 30% ； 
（4） 本基金 存放 在具 有基金 托管资 格的 同一 商业银 行的存 款， 不得 超过基金
资产净值的 30% ；存放在不具有基金托管资 格的同一商业银行的存 款，不得超过
基金资产净值的 5% ； 
（5） 除发生 巨额 赎回 情 形外 ，本基 金债 券正 回购的 资金余 额在 每个 交易日均
不得超过基金资产净值 的 20% 。因发生巨额赎回导致债券正回购的 资金余额超过
基金资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交易日内进行调整； 
（6）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天； 
（7）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但 剩余存续期超过 397 天 的浮动利
率债券的摊余成本总计 不得超过当日基金资产 净值的 20% ；本基金不得投资于以
定期存款利率为基准利率的浮动利率债券； 
（8 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20% ，中国证监会规定的特殊品种除外；


















































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（9） 本基金 持有 的同 一（指 同一信 用级 别） 资产支 持证券 的比 例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10% ； 
（10 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10% ；基金管理人管理的全 部证券投资基金投资于 同一原始权益
人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（11 ）本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合
计不得超过基金资产净值的 10% ； 
（12）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准： 
1) 国内信用评级机 构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别； 
2) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3 年的信用
评级和跟踪评级具备下列条件之一： 
a) 国内信用评级机构评 定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级 别； 
b) 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 
同 一 发 行 人 同 时 具 有 国 内 信 用 评 级 和 国 际 信 用 评 级 的 ， 以 国 内 信 用 级 别 为
准。 
本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应
在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持； 
（13 ）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级
或相当于 AAA 级。持 有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投 资
标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14）债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15）法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的，从其规定。 
除上述 （5） 、 （12 ） 、（13 ）项外 ，由 于证 券市场 波动、 证券 发行 人 合并或
基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
在限制之内， 但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规
另有规定的，从其规定。 
基 金 管 理 人应 当 自基 金合 同 生 效 之日 起 3 个月 内 使 基 金的 投 资组 合比 例 符 合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
40 
之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票； 
（2）可转换债券； 
（3）剩余期限超过 397 天的债券； 
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券； 
（5） 以定期 存款 利率 为基 准 利率的 浮动 利率 债券， 但市场 条件 发生 变化后另
有规定的，从其规定； 
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，履行适当程序后，本基金不受上述规
定的限制。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5）向其基金管理 人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他 活动； 
（8）不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数。 
 如法律、行政法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当
程序后，本基金可不受上述规定的限制。 
 （九）投资组合平均剩余期限计算方法 
 （1）平均剩余期限的计算公式


















































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× × ? ?? 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 剩 余 期 限 － 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 剩 余 期 限 ＋ 债 券 正 回 购 剩 余 期 限
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 － 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 ＋ 债 券 正 回 购
 
其中：本基金投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清
算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、一年以内（含一
年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、
剩 余 期 限 在 397 天 以 内 （ 含 397 天 ） 的 资 产 支 持 证 券 、 剩 余 期 限 在 397 天以内
（含 397 天 ）的 中 期票 据 、 期限 在 一 年以 内（ 含 一 年） 的 逆 回购 、期 限 在 一年 以
内（含一年）的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内( 含一年) 的正回购、买断式
回购产生的待返售债券等。 
采用“ 摊余成本法 ” 计算 的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债
券成本包括债券投资成本和内在应收利息。



（2）各类资产和负债剩余期限的确定 
1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款的剩
余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限
以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。 
2）一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算。 
3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以 
下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩 余期限以计算日至下一个利率调整日
的实际剩余天数计算。 
4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实
际剩余天数计算。 
5）中央银行票据 、资产支持证券、中期票据 的剩余期限以计算日至中央银行
票据 、资产支持证券、中期票据 到期日的实际剩余天数计算。 
6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 
7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实
际剩余天数计算。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
42 
8）短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券 到期日所剩余天数计算 
9）法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定。 












平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或
中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
（十）基金的融资、融券 
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 
（十一）基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人兴业 银行根据本基金合同规定，复核了本投资组合报告，保证复
核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



本投资组合报告所载数据取自兴全添利宝 货币市场基金 2014 年第 4 季度报
告，所载数据截至 2014 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。 
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况



序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比例
（% ） 
1 
固定收益投资 
18,682,315,561.49 32.44 
 
其中：债券 
18,682,315,561.49 32.44 
 
资产支持证券 
- 
 



- 
2 
买入返售金融资产 
1,097,532,846.31 1.91 
 
其中：买断式回购的买入
返售金融资产 
- - 
3 
银行存款和结算备付金合
计 
36,883,887,713.68 64.05 
4 
其他资产 
918,599,690.67 1.60 
5 
合计 
57,582,335,812.15 100.00 



 
2、 报告 期债券 回购 融资 情况



序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 
1 
报告期内债券回购融资余额 
10.49 
 
其中：买断式回购融资 
0.00 
序号 项目 金额 
占基金资产净值的比例
（％） 
2 
报告期末债券回购融资余额 
2,416,749,254.85 4.38


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
43 
 
其中：买断式回购融资 
- - 
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明 
本报告期内未发生债券正回购资金余额超过基金资产净值 20% 的情况。 
3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限 
（1）投 资组合 平均 剩余 期限 基本情 况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限 
115 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 
118 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 
100 
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情况 说明 



本报告期内投资组合平均剩余期限没有发生超过 180 天的情况。 
（2）报 告期末 投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例



序号 平均剩余期限 
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）


 
各期限负债占基金资产
净值的比例（% ） 
1 
30 天以内 
29.15


 4.38


 
 
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 
- - 
2 
30 天( 含)-60 天 
6.94 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 
- - 
3 
60 天( 含)-90 天 
7.47 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 
0.11 - 
4 
90 天( 含)-180 天 
32.06 - 
 
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债 
- - 
5 
180 天( 含)-397 天（含 ） 
27.14


 - 
 
其中：剩余存续 期超过
397 天的浮动利率债 
- - 
合计 
102.76 4.38 




4、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合



序号 债券品种 摊余成本（元） 
占基金资产净值比例
（% ） 
1 
国家债券 
- - 
2 
央行票据 
- - 
3 
金融债券 
470,250,883.10 0.85 
 
其中：政策性金融债 
470,250,883.10 0.85


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
44 
4 
企业债券 
- - 
5 
企业短期融资券 
16,019,858,910.12 29.05 
6 
中期票据 
2,192,205,768.27 3.98 
7 
其他 
- - 
8 
合计 
18,682,315,561.49 33.88 
9 
剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券 
59,855,678.44 0.11 
 
5、 报告 期末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 债券投 资明 细 
序
号 
债券代码 债券名称 
债券数量
（张） 
摊余成本( 元)



占基金资
产净值比
例（％） 
1 041451037 
14 酒钢 CP001 
5,500,000 551,007,277.37 1.00 
2 041453118 
14 酒钢 CP002 
4,700,000 470,083,616.17 0.85 
3 011474003 
14 陕煤化 SCP003 
4,500,000 450,356,532.15 0.82 
4 011474004 
14 陕煤化 SCP004 
4,200,000 419,857,414.35 0.76 
5 041464005 
14 郑煤 CP001 
3,000,000 301,414,967.68 0.55 
6 011481006 
14 淮南矿 SCP006 
3,000,000 299,935,225.68 0.54 
7 011481003 
14 淮南矿 SCP003 
2,900,000 290,192,692.97 0.53 
8 011415005 
14 中铝业 SCP005 
2,800,000 280,369,038.66 0.51 
9 041465006 
14 北营钢铁
CP001 
2,500,000 249,880,777.82 0.45 
10 140430 
14 农发 30 
2,100,000 210,473,027.57 0.38 
 
6、 “影子 定价 ” 与 “摊余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离


 
项目 偏离情况


 
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 
- 
报 告期内偏离度的最高值 
0.2032% 
报告期内偏离度的最低值 
-0.0389% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 
0.1206% 



 
7、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细



本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
8、 投资 组合报 告附 注 
（1） 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照实际利
率每日计提应收利息，2007 年 7 月 1 日前按直线法，2007 年 7 月 1 日起按实际利
率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
45 
（2）本报告期内不存在剩 余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20％的情况。 
（3）本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调
查。 
（4）其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 
存出保证金 
- 
2 
应收证券清算款 
- 
3 
应收利息 
918,599,690.67 
4 
应收申购款 
- 
5 
其他应收款 
- 
6 
待摊费用 
- 
7 
其他 
- 
8 
合计 
918,599,690.67 
 
（5）投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因，分项之和 与合计项之间可能存在尾差。 
 
 
 
十、 基 金的 业绩 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。 
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本基金合同生效日 2014 年 2 月 27 日，基金业绩截止日 2014 年 12 月 31 日。 
阶段 
净 值增 长
率① 
净 值增 长
率 标准 差
② 
业 绩比 较
基 准收 益
率③ 
业 绩比 较基
准 收益 率标
准 差④ 
① －③ ② －④ 
2014 年第 4 季度 
1.1502% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.8099% 0.0013% 
2014 年上半年 
1.3314% 0.0010% 0.3366% 0.0000% 0.9948% 0.0010%


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
46 
2014 年 2 月 27 日
（基金合同生效日）
至 2014 年 12 月 31
日止期间 
4.3221% 0.0019% 1.1392% 0.0000% 3.1829% 0.0019% 
 
 
 
 
十一、 基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总 值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法 律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 



















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
47 
十 二、 基金资产的估值 












本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 
（一）估值目的 
基金资产估值的目的 是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值。 
（二）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金 资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的非交
易日。 
（三）估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负
债。 
（四）估值方法 
本基金按以下方式进行估值： 
1 、 本 基 金估 值 采用 “ 摊余 成 本 法 ” ，即 估 值 对象 以 买 入 成本 列 示， 按 照 票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内平均摊销，每日
计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产
净值。 
2 、 为 了 避免 采 用 “ 摊余成 本 法 ” 计 算的 基 金 资产 净 值 与 按市 场 利率 和交 易 市 价
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象
进 行 重 新 评 估 ， 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 影子定
价 ” 确 定的基 金资产 净 值 的偏离 达到或 超过 0.25% 时， 基金管 理人应 根据风险 控制
的需要调整组合， 其中 ，对于偏离 程度达到或 超过 0.5% 的情形，基 金管理人应与
基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重
估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
48 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基 金 管 理人 对 基金 资 产净 值 、 每万 份 基金 已 实现 收 益 和 7 日 年 化收益 率 的 计算 结
果对外予以公布。 
（五）估值程序 
1、每 万份基 金已 实现 收益是 按照相 关法 规计 算的每 万份基 金份 额的 日已实现
收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是
按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益所折 算的年资产收
益率，精确到 百分号内 小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
2、基 金管理 人应 每个 估值日 对基金 资产 估值 。但基 金管理 人根 据法 律法规或
本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值 日 对 基 金 资 产 估 值 后 ，
将基金资产净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ， 由 基 金 管 理 人
对外公布。 
（六）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的 准 确 性、 及 时性 。 当基 金 资 产的 计 价导 致 每万 份 基 金已 实 现收 益 小数 点 后 4 位
或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错时，视为估值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
49 
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （“受损方”）的直接损失按下
述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调 各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的 当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“ 受损方”) ，则估值 错误责任方应
赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享
有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利
返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返
还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方 式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
50 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更
正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金资产净值估值错误处理的方 法如下： 
（1）基金资产 净值估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金 资产净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金 资产净值的 0.5% 时，基金管理人应当
公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（七）可以暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（八）特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算机构发送的数据错误
等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免
除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除 或减轻由
此造成的影响。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
51 
 
十 三、 基金的收益与分配 
( 一) 基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
( 二) 收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1.本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3.“ 每日分配、按日支付 ” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已
实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理（因
去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于
零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若
当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 












5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利 再投资
( 即红利转基金份额) 方 式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人
在当日收益支付时，若当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净
收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；基金管理人 将采取必要措施尽量避
免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额 ； 
6.当日申购的基金份额自申购确认之日起，享有基金的收益分配权益；当日
赎回的基金份额自赎回确认之 日起，不享有基金的收益分配权益； 
7．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
( 三) 收益分配方案 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由 基金托管人复核后确定。 
( 四) 收益分配的时间和 程序


















































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52 
本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和 7 日 年 化 收益率 。 若 遇法 定 节假 日 ，应 于 节 假日 结 束后 第 二个 自 然 日， 披
露 节 假 日期 间 的每 万 份基 金 已 实现 收 益和 节 假日 最 后 一日 的 7 日年化 收 益 率， 以
及 节 假 日后 首 个开 放 日的 每 万 份基 金 已实 现 收益 和 7 日年 化 收 益率。 经 中 国证 监
会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转( 如遇节假日顺延) ， 每日例
行的收益结转不再另行公告。 
 
 
 
十 四、 基金费用与税 收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。管理费的计算
方法如下 ： 
H ＝E× 0.27 %÷ 当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费


















































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53 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日 内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日 等,支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算 ，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。 






 3、基金销售服务费





 









 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。销售服务
费的计算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金销售服务费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人 复核后于次月首日起 3 个工作日内 从基金财
产中一次性支付给登记机构，由 登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 
上述“ 一、基金费用的种类中第 4－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用：


















































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1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费
率、基金托管费率和基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管
理人必须按本基金合同的规定进行公告并办理备案手续。 
五、基金税收 









本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
 
 
十 五、 基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金 的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会
计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年
度 披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。


















































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55 
（二）基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 






3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会
计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
 
 
 
十 六、 基金的信息披露 






（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《基金合同》及其他有关规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务 人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒体披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。


















































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（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明 书、《基金合同》、基金托管协议 
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定媒体上；基金管理人 在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国
证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的 当日登载于指定媒体上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金
合同》生效公告。 
4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告


















































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（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率； 
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 
日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/ 当日基金份额总额
× 10000 
 
7 日年化收益率 （% ） 
 
其中，Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 
（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金已实
现收益和 7 日年化收益率。 
（3）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金
资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述市
场交易日（或自然日）的次日，将基金资产 净值、每万份基金已实现收益和 7 日
年化收益率登载在指定媒体上。 
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年
度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的
财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报
告，并将季度报告 登载在指定媒体上。


















































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《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
6、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金 资产净值 产生
重大影 响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
（11）涉及基金管理人 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项 ，但本基金合同另有约定的除外 ；


















































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59 
（16）管理费、托管费 、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更； 
（17）基金资产 净值计价错误达基金资产 净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机 构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期 办理 ； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）当“ 摊余成本法 ” 计算的基金资产净值与 “ 影子定价” 确定的基金 资产净
值偏离度绝对值达到或超过百分之零点五的情形； 
（27）中国证监会规定的其他事项。 
7、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
息可能对 基金资产净值 产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
8、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报 中国证监会备案，并予以公
告。 
9、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定 ， 对 基金 管 理人 编 制的 基 金 资产 净 值、 每 万份 基 金 已实 现 收益 和 7 日 年 化收 益


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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率 、 基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业 机 构 ， 应 当 制 作 工 作 底 稿 ， 并 将 相 关 档 案 至 少 保 存 到 《 基 金 合 同 》 终 止 后 15
年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以
供公众查阅、复制。 
 
 
 
十七、 风险揭示 
本基金为货币市场基金，属于风险较低的产品类型，但是并不意味着投资本
基金不承担任何风险，基金管理人在投资管理中将采用审慎的原则以规避投资风
险，同时也提醒投资者注意以下几方面的投资风险。 
（一）利率风险 
当市场利率上升时，基金持有的短期金融工具的市场价格将下降，从而引起
基金净值的降低。由于本基金投资范围严格控制在短期货币市场工具中，并且组
合 的 平 均 剩余 期 限不 超过 120 天 ， 所以 市 场利 率 上 升导 致 基 金本 金损 失 的 风险 很
小。 
当市场利率下降时，基金再投资的短期金融工具的利息水平将下降，导致基
金的当期收益随之降低。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
61 
（二）信用风险 
当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接
导致基金财产的损失。同时当基金持有的债券、票据或其发行人的信用等级下降
时，会因违约风险的加大而导致市场价格的下降，从 而 导 致 基 金 财 产 的 损 失 。 由
于本基金将主要投资于高信用等级的短期金融工具，所以承担的上述信用风险很
小。 
在基金投资债券、票据或债券回购的交易过程中，当发生交易对手违约时，
将直接导致基金资产的损失；或是导致基金不能按时收回投资资金，从而造成当
期收益的下降。本基金将在投资决策中充分考虑交易对手的信用状况，尽可能避
免上述信用损失。 
（三）流动性风险 
当基金面临投资者集中赎回时，需迅速变现组合资产，从而承担交易成本和
变现成本的损失。本基金将通过合理滚动的期限匹配与优化技术，将流动性风险
降到最低。 
为满足投资者的赎回需要，基金可能保留一定比例的现金，而现金的投资收
益最低，从而造成基金当期收益下降。 
（四）基金管理风险 
基金管理人可能因信息不全等原因导致判断失误，影响基金的收益水平。 
（五）操作或技术风险 
相关当事人在业务各环节操作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因
素造成操作失误或违反操作规程等引致基金财产损失，例如，越权违规交易、会
计部门欺诈、交易错误等。 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可
能来自基金管理公司、登记机 构 、 销 售 机 构 、 证 券 交 易 所 、 证 券 登 记 结 算 机 构 等
等。 
（六）法律风险 
基 金 管 理 或 运 作 过 程 中 ， 违 反 国 家 法 律 、 法 规 及 基 金 合 同 的 有 关 规 定 的 风
险。


















































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（七）其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可
能导致基金财产的损失。 
金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、基金托管人违约等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受
损。 
 
 
 
十八 、 基金合同的 变更、 终止与基金财产的 清算 



（一）《基金合同》的变更 
1、变 更基金 合同 涉及 法律法 规规定 或本 基金 合同约 定应 经 基金 份额 持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 



2 、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行，自
决议生效之日起 2 个工作日内 在指定媒体公告。 



（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定 的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1 、 基 金 财产 清 算小 组： 自 出 现 《基 金 合同 》终 止 事 由 之日 起 30 个工 作 日 内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。


















































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63 
2、基 金财产 清算 小组 组成： 基金财 产清 算小 组成员 由基金 管理 人、 基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基 金财产 清算 小组 职责： 基金财 产清 算小 组负责 基金财 产的 保管 、清理、
估价、变现和分配。基金财产 清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7）对基金剩余 财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 （四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 （五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 （六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公 告 于 基金 财 产清 算 报告 报 中 国证 监 会备 案后 5 个 工作 日 内 由基金 财 产 清算 小 组
进行公告。 
（七）基金财产清算账册及 文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


















































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十 九、 基金合同的内容摘 要 






 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
基 金 投 资 者 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 《 基 金 合 同 》 的 承 认 和 接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人
作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5） 出席或 者委 派代 表出席 基金份 额持 有人 大会， 对基金 份额 持有 人大会审
议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金 管理 人、 基金托 管人、 基金 销售 机构损 害其合 法权 益的 行为依法
提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购 款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任；


















































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（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议 ； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于： 
（1）依法募集资 金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据《 基金 合同 》及有 关法律 规定 监督 基金托 管人， 如认 为基 金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 与赎回申请； 
（12 ） 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 、融
券 ； 
（13 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 






（14 ） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提 供


















































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服务的外部机构； 
（15 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根 据《基 金法 》、 《运作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 管理 人的 义务包括
但不 限于： 
（1） 依法募 集资 金， 办理或 者委托 经中 国证 监会认 定的其 他机 构代 为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起, 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用
基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健 全内 部风 险控制 、监察 与稽 核、 财务管 理及人 事管 理等 制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管
理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据 《基 金法 》、《 基金合 同》 及其 他有关 规定外 ，不 得利 用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8） 采取适 当合 理的 措施使 计算基 金份 额认 购、申 购、赎 回和 注销 价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ，
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务； 
（12 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保
密，不向他人泄露；


















































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（13 ） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人
分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变
现和分配； 
（19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金 份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


















































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（三）基金托管人的权利与义务 
1、根 据《基 金法 》、 《运作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 托管 人的 权利包括
但不限于： 
（1） 自《基 金合 同》 生效之 日起， 依法 律法 规和《 基金合 同》 的规 定安全保
管基金财产； 
（2） 依《基 金合 同》 约定获 得基金 托管 费以 及法律 法规规 定或 监管 部门批准
的其他费用； 
（3） 监督基 金管 理人 对本基 金的投 资运 作， 如发现 基金管 理人 有违 反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根 据相 关市 场规 则，为 基金开 设证 券账 户、为 基金办 理证 券交 易资金清
算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根 据《基 金法 》、 《运作 办法》 及其 他有 关规定 ，基金 托管 人的 义务包括
但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2） 设立专 门的 基金 托管部 门，具 有符 合要 求的营 业场所 ，配 备足 够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 建立健 全内 部风 险控制 、监察 与稽 核、 财务管 理及人 事管 理等 制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4） 除依据 《基 金法 》、《 基金合 同》 及其 他有关 规定外 ，不 得利 用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有 关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户, 按 照 《 基 金 合 同 》 的 约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；


















































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（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8） 复核、 审查 基金 管理人 计算的 基金 资产 净值、 每万份 基金 已实 现收益和
7 日年化收益率； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ） 保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 15 年以
上； 
（12）保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金 管理人、基金 份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效 的基金份额持有人大会的决议 ； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


















































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二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 






基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额
拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管 理人、基金托管人的报酬标准 、销售服务费； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以 下情况 可由 基金 管理人 和基金 托管 人协 商后修 改，不 需召 开基 金份额持
有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法律 法规 和本 基金合 同规定 的范 围内 调低基 金的销 售服 务费 率或 在不
影响现有基金份额持有人利益的前提下 变更收费方式； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；


















































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（5） 对《基 金合 同》 的修改 对基金 份额 持有 人利益 无实质 性不 利影 响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 









（6 ）按照法律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 以 外
的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除 法律法 规规 定或 《基金 合同》 另有 约定 外，基 金份额 持有 人大 会由基金
管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基 金托管 人认 为有 必要召 开基金 份额 持有 人大会 的，应 当向 基金 管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托
管人自行召集。 
4 、 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面 要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代 表和基 金托管 人 。基金 管理人 决定召 集 的，应 当自出 具书面 决 定之日 起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出 提议的基金份额
持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开。 
5 、 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基 金份额 持有 人会 议的召 集人负 责选 择确 定开会 时间、 地点 、方 式和权益
登记日。


















































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（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 












1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4） 授权委 托证 明的 内容要 求（包 括但 不限 于代理 人身份 ，代 理权 限和代理
有效期限等）、送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和 必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采 取通讯 开会 方式 并进行 表决的 情况 下， 由会议 召集人 决定 在会 议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如 召集人 为基 金管 理人， 还应另 行书 面通 知基金 托管人 到指 定地 点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行 监督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 ， 不 影 响 表 决 意 见 的
计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现 场开会 。由 基金 份额持 有人本 人出 席或 以代理 投票授 权委 托证 明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1） 亲自出 席会 议者 持有基 金份额 的凭 证、 受托出 席会议 者出 具的 委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合


















































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73 
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；



（2） 经核对 ，汇 总到 会者出 示的在 权益 登记 日持有 基金份 额的 凭证 显示，有
效 的 基 金 份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （含二分之
一 ）。 若 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本
基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通 讯开会 。通 讯开 会系指 基金份 额持 有人 将其对 表决事 项的 投票 以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告； 
（2） 召集人 按基 金合 同约定 通知基 金托 管人 （如果 基金托 管人 为 召 集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ） 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 ， 基 金 份 额 持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 二 分 之 一 （含二分之
一）。 若 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 基 金 份 额 持 有 人 所
持有的基金份额小于在权益登记日基金 总 份 额 的 二 分 之 一 ， 召 集 人 可 以 在 原 公 告
的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见；


















































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（4 ）上述第（3 ） 项 中 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基 金登记机构记录相符。 
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用
其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，本
基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基
金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 












2、议事程序 






 （1）现场开会 









 在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确 定 和 公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况 下 ， 由 基 金 托 管 人 授 权 其 出 席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基 金 管 理 人 授 权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二 分 之 一 以上（含 二 分 之 一 ）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。


















































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会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系 方式等事项。 









（2）通讯开会 









 在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 首 先 由 召 集 人 提 前30 日 公 布 提 案 ， 在 所 通 知 的 表 决 截
止日期 后2个 工作日 内 在公证 机关监 督下由 召 集人统 计全部 有效表 决 ，在公 证机关
监督下形成决议。 






 （六）表决 









 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 









 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 









 1 、 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人 所 持 表 决
权的 二 分之一 以上（ 含 二分之 一 ）通 过方为 有 效；除 下列第2项所 规 定的须 以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 






2、特 别决议 ，特 别 决议应 当经参 加大 会的 基金份 额持有 人或 其代 理人所 持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基
金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决
议通过方为有效。 












基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 












采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛 盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 












基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。 









（七）计票 












1、现场开会 






 （1 ） 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份


















































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额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份
额持有 人 自 行 召 集 或 大 会 虽 然 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 但 是 基 金 管 理 人
或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基
金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 









（2 ） 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当 场
公布计票结果。 









（3 ） 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点， 重 新 清 点 以 一 次 为 限 。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当 当 场 公 布 重 新 清
点结果。 






（4 ） 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证, 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 大
会的，不影响计票的效力。 












 2、通讯开会 









在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 









（八）生效与公告 












基金份 额持有 人大 会的决 议，召 集人 应当 自通过 之日起5日 内报 中国证 监会备
案。 






基金份额持有人大会的决议自 完成备案手续 之日起生效。 






 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 之 日 起2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 体 上 公 告 。 如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 






 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。


















































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77 









（九） 本部分 关于 基金份 额持有 人大 会召 开事由 、召开 条件 、议 事程序 、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 






三、基金收益分配原则、执行方式 






 ( 一) 收益分配原则 












本基金收益分配应遵循下列原则： 












1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 












2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3 、 “ 每 日 分配 、 按 日支付 ” 。 本 基 金根 据 每 日基 金 收 益 情况 ， 以每 万份 基 金 已
实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人
当 日 收 益 分 配 的 计 算 保 留 到 小 数 点 后2 位 ， 小 数 点 后 第3 位 按 去 尾 原 则 处 理 ， 因去
尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止 ； 
 4 、 本 基 金 根 据 每 日 收 益 情 况 ， 将 当 日 收 益 全 部 分 配 ， 若 当 日 已 实 现 收 益 大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 






5、本 基金每 日进 行 收益计 算并分 配时 ，每 日收益 支付方 式只 采用 红利再 投资
( 即红利转 基 金 份 额) 方 式 ， 投 资 人 可 通 过 赎 回 基 金 份 额 获 得 现 金 收 益 ； 若 投 资 人
在当日收益支付时，若当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净
收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；基金管理人 将 采 取 必 要 措 施 尽 量 避
免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时， 缩减投资人基金份额； 






 6 、当日 申 购 的 基 金 份 额 自 申 购 确 认 之 日 起 ， 享 有 基 金 的 收 益 分 配 权 益 ； 当
日赎回的基金份额自赎回确认之 日起，不享有基金的收益分配权益； 



 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 






( 二) 收益分配方案 






基金收益分配方案由基金 管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 






( 三) 收益分配的时间 和程序 












本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和7 日年 化收益 率 。若遇 法定节 假日， 应 于节假 日结束 后第二 个 自然日 ，披露


















































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节假日 期间的 每万份 基 金已实 现收益 和节假 日 最后一 日的7 日年化 收 益率， 以及节
假 日 后 首 个 开 放 日 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和7 日 年 化 收 益 率 。 经 中 国 证 监 会 同
意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 












本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转( 如遇节假日顺延) ，每日例
行的收益结转不再另行公告。 






( 四) 本 基 金 份 额 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 及7 日 年 化 收 益 率 的 计 算 见 本 基 金 合 同
第十八部分。 












 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他费
用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 



 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27% 年费率计提。管理费的计算方
法如下： 
H ＝E× 0.27%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 









 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工 作日内从基


















































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金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日 等，支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 









 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 









 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。 












3、基金销售服务费 









 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25% 的年费率计提。销售服务
费的计算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金销售服务费 
E 为前一日的基金资产净值 












基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产
中一次性支付给登记机构，由 登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息
日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 









 上述“ （一）基金费用的种类中第4－9项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 









 五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一）投资目标 












在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。 
（二）投资范围 
本基金投资于以下金融工具：


















































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1、现金； 
2、通知存款； 
3、短期融资券； 
4、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； 
5、期限在1年以内（含1年）的债券回购； 
6、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据（以下简称 “ 央行票据 ” ）； 
7、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 
8、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券； 
9、剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据； 
10、中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 



 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资限制 
1、组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天； 












（ 2）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发 行的证券，不
得超过该证券的10% ； 












（3）存款银行仅限于有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售业务资格
以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。 本基金投资于定期存款（不包
括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存
款）的比例，不得超过基金资产净值的30% ； 












（4）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金
资产净值的30% ；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过
基金资产净值的5% ； 












（5）除发生巨额赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均
不得超过基金资产净值的20% 。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过
基金资产净值20% 的，基金管理人应在5个交易日内进行调整； 









 （6）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天；


















































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81 









 （7）本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率
债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20% ；本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券； 






 （8）本基金持有的全部资产支持证 券，其市值不得超过基金资产净值的20% ，
中国证监会规定的特殊品种除外； 






 （9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10% ； 






（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10% ；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10% ； 






（11 ）本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计
不得超过基金资产 净值的10% ； 






（12）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准： 
1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别 ； 
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评
级和跟踪评级具备下列条件之一： 
a ）国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA级的长期信用级别 ； 
b）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。 
本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持； 






 （13）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA 
级或相当于AAA 级。持 有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 



 （14）债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15）法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的，从其规定。 









除上述（5）、（12）、（13）项外，由于证券市场 波动、证券发行人 合并或
基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不


















































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在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规
另有规定的，从其规定。 












基金管理人应当自基金合同生效之日起3个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之
日起开始。 












法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 









2、本基金不得投资于以下 金融工具 
（1）股票； 
（2）可转换债券； 
（3）剩余期限超过397天的债券； 
（4）信用等级在AAA 级以下的企业债券； 
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后
另有规定的，从其规定； 
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 












法律法规或监管部 门取消上述限制后，履 行适当程序后，本基金 不受上述规
定的限制。 
3、禁止行为 



为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
 （1）承销证券； 
 （2） 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
 （3）从事承担无限责任的投资； 









（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会 另有规定的除外； 



 （5）向其基金管理人、基金托管人出资； 









（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 









（7）法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动；


















（8）不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数。















如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当


















































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程序后，本基金可不受上述规定的限制。 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
（一）基金份额净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法 












本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 



























 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 是 按 照 相 关 法 规 计 算 的 每 万 份 基 金 份 额 的 日 净 收 益 ，
精 确 到 小 数 点 后4 位 ， 小 数 点 后 第5 位 四 舍 五 入 。7 日 年 化 收 益 率 是 指 以 最 近 七 个 自
然 日 （ 含 节 假 日 ） 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 折 算 出 的 年 收 益 率 ， 精 确 到 小 数 点 后3
位，小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 









（二）基金资产 净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的公告方式 



























本 基 金 的 基 金 合 同 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理
人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 



























在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 ， 基 金 管 理 人 将 在 每 个 开 放 日 的 次 日 ，
通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露 开 放 日 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收
益和7 日 年 化 收 益 率 。 若 遇 法 定 节 假 日 ， 应 于 节 假 日 结 束 后 第 二 个 自 然 日 ， 披 露 节
假 日 期 间 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 节 假 日 最 后 一 日 的7 日 年 化 收 益 率 ， 以 及 节 假
日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 
 基 金 管 理 人 将 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 （ 或 自 然 日 ） 基 金 资 产
净 值 、 每万 份 基金 已 实现 收 益 和 7 日 年 化收益 率 。 基金 管 理人 应 当在 上 述 市场 交
易 日 （ 或自 然 日） 的 次日 ， 将 基金 资 产净 值 、每 万 份 基金 已 实现 收 益和 7 日年化
收益率登载在指定媒体上。 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方 式 
（一）《基金合同》的变更 
1、变 更基金 合同 涉及 法律法 规规定 或本 基金 合同约 定应经 基金 份额 持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关 于《基 金合 同》 变更的 基金份 额持 有人 大会决 议生效 后方 可执 行，自决
议生效之日起 2 个工作日内 在指定媒体公告。


















































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（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止 ，在 6 个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1 、 基 金 财产 清 算小 组： 自 出 现 《基 金 合同 》终 止 事 由 之日 起 30 个工 作 日 内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基 金财产 清算 小组 组成： 基金财 产清 算小 组成员 由基金 管理 人、 基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基 金财产 清算 小组 职 责： 基金财 产清 算小 组负责 基金财 产的 保管 、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会 计师 事务 所对清 算报告 进行 外部 审计， 聘请律 师事 务所 对清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余 财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。


















































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（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公 告 于 基金 财 产清 算 报告 报 中 国证 监 会备 案后 5 个 工作 日 内 由基金 财 产 清算 小 组
进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交上海 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 根 据 该 会 当
时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海 市 ，仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 各 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 继 续 忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务， 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的
合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同的效力 






《基金合同》是约定基金 合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、《 基金合 同》 经基 金管理 人、基 金托 管人 双方盖 章以及 双方 法定 代表人或
授权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并
经中国证监会书面确认后生效。 
2、《 基 金合 同》 的有 效期自 其生效 之日 起至 基金财 产清算 结果 报中 国证监会
备案 并公告之日止。 
3、《 基金合 同》 自生 效之日 起对包 括基 金管 理人、 基金托 管人 和基 金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有 同等的法律约束力。


















































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4、《 基金合 同》 正本 一式六 份，除 上报 有关 监管机 构一式 二份 外， 基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、《 基金合 同》 可印 制成册 ，供投 资者 在基 金管理 人、基 金托 管人 、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
 
二 十、 托管协议的内容摘 要 
（一）基金托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：兴业全球基金管理有限公司 
注册地址：上海市黄浦区金陵东路 368 号 
办公地址：上海市浦东张杨路 500 号时代广场 20 楼 
法定代表人：兰荣 
成立日期：2003 年 9 月 30 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2003]100 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.5 亿元人民币 
经营范围：发起设立基金，基金管理业务，中国证监会允许的其他业务 
存续期间：持续经营



 
2、基金托管人 
名称：兴业银行股份有限公司



注册地址：福州市湖东路 154 号 
办公地址：福州市湖东路 154 号 
法定代表人：高建平 
成立日期：1988 年 8 月 26 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347 号


















































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基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号 
注册资本：190.52 亿元人民币 
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算 ；



办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以
外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售
汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业
务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监
督管理机构批准的其他业务。 









 组织形式：股份有限公司 









 存续期间：持续经营 
 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投 资 范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基
金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相
关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监
督，对存在疑义的事项进行核查。 
 本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 ， 包 括 现 金 ， 通 知 存
款、短期融资 券、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单、期限 在 1 年以
内（含 1 年）的债券回购、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简
称 “ 央行票据” ）、剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、剩余期限在 397
天以内（含 397 天）的资产支持证券、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中
期票据以及中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。






对于法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他金融工具，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
2、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 ，对 基金 投资比例
进行监督。 



基金托管人按下述比例和调整期限进行监督 ： 
 （1）本基金不得投资于以下金融工具：


















































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1）股票； 
2）可转换债券； 
3）剩余期限超过 397 天的债券； 
4）信用等级在 AAA 级 以下的企业债券； 
5）以 定期存 款利 率为 基准利 率的浮 动利 率债 券，但 市场条 件发 生变 化后另有
规定的，从其规定； 
6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，履行适当程序后，本基金不受上述规
定的限制。 
 （2）本基金投资组合遵循以下投资限制： 
 1）本基金投资组合的平均剩余期限在每 个交易日都不得超过 120 天； 



2 ）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得
超过该证券的 10% ； 
 3 ） 存 款 银 行 仅 限 于 有 证 券 投 资 基 金 托 管 资 格 、 证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 资 格
以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金投资于定期存款（不包
括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存
款）的比例，不得超过基金资产净值的 30% ； 
 4 ） 本 基 金 存 放 在 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 存 款 ， 不 得 超 过 基 金
资产净值的 30% ；存放在不具有 基 金 托 管 资格 的 同 一 商 业 银 行 的 存款 ， 不 得 超 过
基金资产净值的 5% ； 
 5 ） 除 发 生 巨 额 赎 回 情 形 外 ， 本 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 在 每 个 交 易 日 均
不得超过基金资产净值 的 20% 。因发生巨额赎回导致债券正回购的 资金余额超过
基金资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交易日内进行调整； 
 6）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天； 
7）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩 余存续期超过 397 天的 浮动利率
债券的摊余成本总计不 得超过当日基金资产净 值的 20% ；本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券；


















































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8）本基金持有的全部资产支持证券，其 市值不得超过基金资产净值的 20% ，
中国证监会规定的特殊品种除外； 
9）本 基金持 有的 同一 （指同 一信用 级别 ）资 产支持 证券的 比例 ，不 得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 
10 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10% ；基金管理人管理的全部 证券投资基金投资于同 一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
11 ）本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计
不得超过基金资产净值的 10% ； 
12）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低 于以下标准： 
① 国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当 于 A-1 级的短期信用级 别； 
② 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3 年的信用
评级和跟踪评级具备下列条件之一： 
a) 国内信用评级机构评 定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级 别； 
b) 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 
同 一 发 行 人 同 时 具 有 国 内 信 用 评 级 和 国 际 信 用 评 级 的 ， 以 国 内 信 用 级 别 为
准。 
本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应
在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持； 
13 ） 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或
相当于 AAA 级。持有 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资 标
准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
14）债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
15）法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的，从其规定。 
除上述 5 ） 、12 ） 、13 ）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基金
规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限
制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有
规定的，从其规定。


















































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90 
基 金 管 理 人应 当 自基 金合 同 生 效 之日 起 3 个月 内 使 基 金的 投 资组 合比 例 符 合
基金合同的 有 关 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之
日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
3、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 ，对 本托 管协议第
十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁 止行为进行监督。 
4、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 ，对 基金 管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交
易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理
人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每
半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本
次剔除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ， 仍 应 按 照 协 议 进 行 结 算 。 如 基 金 管
理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应
向 基 金 托管 人 说明 理 由， 并 在 与交 易 对手 发 生交 易 前 3 个 工 作 日内与 基 金 托管 人
协商解决。 
 基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则 进 行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向
相关交易对手追偿， 基 金 托 管 人 应 予 以 必 要 的 协 助 与 配 合 。 基 金 托 管 人 则 根 据 银
行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理
人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒
基金管理人，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。 
5、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 ，对 基金 资产净值
计算、每万份基金已实现收益、7 日 年 化 收 益 率 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用


















































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91 
开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金
业绩表现数据等进行监督和核查。 
6、基金托管人对基金投资 银行存款进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
（1） 基金管 理人 、基 金托管 人应当 与存 款银 行建立 定期对 账机 制， 确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
（2） 基金管 理人 应当 按照有 关法规 规定 ，与 基金托 管人、 存款 机构 签订相关
书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督
与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文
件，切实履行托管职责。 
（3 ） 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 在 开 展 基 金 存 款 业 务 时 ， 应 严 格 遵 守 《 基 金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管 理 、 利 率 管 理 、 支 付
结算等的各项规定。 
（4） 基金投 资银 行存 款的， 基金管 理人 应根 据法律 法规的 规定 及基 金合同的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。基金管
理人对定期存款提前支取的损失由其承担。 
 7、基金托管人对基金投资中期票据的监督 
 （1 ） 基 金 管 理 人 管 理 的 基 金 在 投 资 中 期 票 据 前 ， 基 金 管 理 人 须 根 据 法 律 、
法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性
风险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管 人 依 据 上 述 文 件 对 基 金 管 理
人投资中期票据的额度和比例进行监督。 
（2） 如未来 有关 监 管 部门发 布的法 律法 规对 证券投 资基金 投资 中期 票据另有
规定的，从其规 定。 
（3） 基金托 管人 有权 监督基 金管理 人在 相关 基金投 资中期 票据 时的 法律法规
遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、
比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基
金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人
应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求


















































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92 
向基金托管人及 时 发 出 回 函 ， 并 及 时 改 正 。 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 所 通 知 事 项 进
行复查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 如 果 基 金 管 理 人 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ，
基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责，导致基
金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
 8 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 违 反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式
通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基 金
托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期
限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对
通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 9 、 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在
规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人
按照法律法规、基金合同和本托管协议的要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告
的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
10 、 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理
人，由此造成的相应损失由基金管理人承担。 
11 、 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经 基 金 托 管 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 ， 基
金托管人应报告中国证监会。 
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 
 1 、 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包 括 基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
93 
理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日 年 化 收 益 率 、 根 据 基 金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
 2 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反 《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基
金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理
人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述
规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
3、基 金管理 人发 现基 金托管 人有重 大违 规行 为，应 及时报 告中 国证 监会，同
时通知基金托管人限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 无 正 当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理
人应报告中国证监会。 
（四）基金财产的保管 
1. 基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2）基金托管人应安全保管基金财产。 
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
（4） 基金托 管人 对所 托管的 不同基 金财 产分 别设置 账户， 确保 基金 财产的完
整与独立。 
（5） 基金托 管 人 按照 基金合 同和本 协议 的约 定保管 基金财 产， 如有 特殊情况
双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处
分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任
公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等
费用）。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
94 
（6） 对于因 为基 金投 资产生 的应收 资产 ，应 由基金 管理人 负责 与有 关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基
金管理人应负责向有关当事人追偿基 金 财 产 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 对 此 不 承 担 任 何
责任。 
（7） 除依据 法律 法规 和基金 合同的 规定 外， 基金托 管人不 得委 托第 三人托管
基金财产。 
2. 基金募集期间及募集资金的验资 
（1 ） 基 金 募 集 期 满 或 基 金 停 止 募 集 时 ， 募 集 的 基 金 份 额 总 额 、 基 金 募 集 金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管
理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在
规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验
资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为
有效 。 
（2） 若基金 募集 期限 届满， 未能达 到基 金合 同生效 的条件 ，由 基金 管理人按
规定办理退款等事宜。 
3. 基金银行账户的开立和管理 
（1） 基金托 管人 以基 金托管 人的名 义开 设资 产托管 专户， 保管 基金 财产的银
行存款。该资产托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所托
管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司进行
一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货
币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
（2） 基金银 行账 户的 开立和 使用， 限于 满足 开展本 基金业 务的 需要 。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用 本
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（4） 在符合 法律 法规 规定的 条件下 ，基 金托 管人可 以通过 基金 银行 账户办理
基金资产的支付。 
4. 基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理


















































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95 
（1） 基金托 管人 在中 国证券 登记结 算有 限责 任公司 上海分 公司 、深 圳分公司
为 本基金开立基金托管人与 本基金联名的证券账户。 
（2） 基金证 券账 户的 开立和 使用， 仅限 于满 足开展 本基金 业务 的需 要。基金
托 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3） 基金证 券账 户的 开立和 证券账 户卡 的保 管由基 金托管 人负 责， 账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
（4） 基金托 管人 以基 金托管 人的名 义在 中国 证券登 记结算 有限 责任 公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
（5） 若中国 证监 会或 其他监 管机构 在本 托管 协议订 立日之 后允 许基 金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
5. 定期存款账户 
基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，
其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原
则，存款行应尽量选择基金托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存
款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义
务 ， 该协 议作 为划 款指令 附 件。 该协 议中 必须有 如 下明 确条 款： “ 存款 证 实书 不 得
被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取
的所有款项必须划至资产托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其
他 任 何账 户 ” 。 如定 期存 款 协议 中未 体现 前述条 款 ，基 金托 管人 有权拒 绝 定期 存 款
投资的划款指令。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印
件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管
理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金利
息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金
托 管人双方协商解决。 
6.债券托管账户的开设和管理


















































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96 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构
的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清
算所股份有限公司开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户，并代表基金
进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。 
7. 其他账户的开立和管理 
（1） 因业务 发展 需要 而开立 的其他 账户 ，可 以根据 法律法 规和 基金 合同的规
定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
（2） 法律法 规等 有关 规定对 相关账 户的 开立 和管理 另有规 定的 ，从 其规定办
理。 
8. 基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库，
保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管
人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保
管责任。 
9. 与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基
金合同终止后 15 年。 
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 
（五） 基金资产净值计算和 复核


















































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1．基金资产净值、每万份 基金已实现收益及 7 日年化收益率 
基金资产净值是指基金资产总值减去 基金负债后的价值 。 
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00 元 。 该 基 金 份 额 净 值 是 计 算 基 金 申 购 与 赎 回 价 格 的 基 础 。 国 家 另 有 规 定 的 ，
从其规定。 
基 金 管 理 人每 工 作日 计算 基 金 资 产净 值 、每 万份 基 金 已 实现 收 益及 7 日年化
收益率，经基金托管人复核无误后，按规定公告。 
2．复核程序 
基金管理人每估值日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、每万份基金
已 实 现 收益 及 7 日年化 收 益 率结 果 发送 基 金托 管 人 ，经 基 金托 管 人复 核 无 误后 ，
由基金管理人对外公布。 
（六）基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不能
妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基
金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
（七）争议解决方式 
因 本 协 议 产 生 或 与 之 相 关 的 争 议 ， 双 方 当 事 人 应 通 过 协 商 、 调 解 解 决 ， 协
商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员
会，仲裁地点为上海 市 ，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用和律师费由败诉
方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。


















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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本协议受中国法律管辖。 
（八）托管协议的变更 与终止 
1. 托管协议的变更程序 
本 协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更 应 报 中 国 证 监 会 备
案。 
2. 基金托管协议终止出现的情形 
（1）基金合同终止； 
（2 ） 基 金 托 管 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 托 管 人 接 管 基 金 资
产； 
（3） 基金管 理人 解散 、依法 被撤销 、破 产或 由其他 基金管 理人 接管 基金管理
权； 
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
 
 
 
二十一 、对基金份额持有 人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项
目。主要服务内容如下： 
（一） 通知服务 
通知基金份额持有人的内容包括短信账单、电子对账单及邮寄季度对账单等
服务。对于订制手机短信对账单的客户，本公司将每月向账单期内有份额余额的
客户发送，方便投资人快速获得账户信息。对于订制电子对账单的客户，本基金
管 理 人 将 每季 度 或 每月通 过 E-MAIL 向 账 单 期 内 有 交 易或 期 末 有余额 的 客 户 发 送
上个月 或 季 度基 金 交易 对 账 单， 以 方便 投 资者 快 速 获得 交 易信 息 。投 资 者 也可 以
选择纸质对账单，不获取手机短信和电子对账单服务。对于选择纸质对账单的客


















































兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
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户，我们将于每季度结束后的 20 个工作日内向投资者寄出对账单。 （二）在线服
务 
基金管理人利用自己的网站提供实时在线客服咨询服务以及与基金经理的定
期在线交流服务。 
（三）网上交易服务



本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人
网站 https://trade.xyfunds.com.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修
改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。 
（四）资讯服务 
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息，可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站。 
客户服务电话 
客服热线：400-678-0099 ，021-38824536



传真：021-58367239 
互联网站 
公司网址：http://www.xyfunds.com.cn 
电子信息：service@xyfunds.com.cn 
( 五) 信息定制服务 
向 基 金 份 额 持 有 人 提 供 免 费 的 手 机 短 信 和 电 子 邮 件 信 息 定 制 服 务 。 通 过 定
制，基金份额持有人可以通过手机短信收到本公司发送的基金净值、短信对账
单，并可通过电子邮件收到基金净值、我司的相关公告、电子对账单等信息。 



（六）投诉受理 
投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话，或通过本公司网站留言的投
诉栏目、书信、电子邮件等渠道对本公司和销售网点所提供的服务进行投诉。基
金管理人承诺为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 。 基 金 管 理 人 根 据 基 金 份 额 持
有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。 
 
 
 



















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
100 
二十二 、其他应披露事项 









 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并予以公
告。 
以下为自 2014 年 8 月 27 日至 2015 年 2 月 26 日，本基金刊登于《中国证券
报》 、《上海证券报》、《证券时报》 和公司网站的基金公告。 
序号 事 项名 称 披 露日 期 
1 
关于部分董事变更的公告 2014-9-24 
2 
关于兴全添利宝货币市场基金暂停接受直销柜台20亿元以
上申购申请的公告 
2014-11-5 
3 
关于董事会换届的公告 2014-11-21 
4 
旗下各基金2014年12月31日资产净值公告 2015-1-1 
5 
关于兴全添利宝货币市场基金暂停接受直销柜台3亿元以上
申购申请的公告 
2015-1-8 
 
 
 
 
二十 三 、招募说明书存放 及查阅方式 
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所，投
资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买复印件，但应以正本为准。



基金管理人和基金托管人保证文本的内容 与所公告的内容完全一致。 
 
 
 



















































 兴全 添利 宝货币 市场 基金 更新 招募 说明 书 
101 
二十四 、备查文件 
（一） 中国证监会 准予兴全添利宝货币市场 基金募集注册的文件 
（二） 关于募集兴 全添利宝货币市场基金之法律意见书 
（三） 基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程 
（四） 基金托管人业务资格批件和营业执照 
（五）《兴全添利宝 货币市场基金基金合同》 
（六）《兴全添利宝 货币市场基金托管协议》 
（七） 中国证监会规定的其他文件 
以上第（四）项备查文件存放在基金托管人的办公场所，其他文件存放在基
金管理人的办公场所、营业场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅，在支付
工本费 后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 
 
 
 
 
 







































































































 
兴业全球基金管理有限公司


 























































































2015 年 4 月 10 日